Chúng ta phải nói chuyện RẤT NHIỀU bất động sản vào năm 2023. Với các chủ đề từ quan hệ đối tác đến thủ thuật cải tạo nhà, chúng tôi đã tìm hiểu được rất nhiều điều trong năm nay và hy vọng thông tin này sẽ giúp ích cho BẠN trong công việc của mình đầu tư bất động sản cuộc hành trình!
Hôm nay, chúng ta sẽ ôn lại ký ức—suy ngẫm về tất cả những vị khách và cuộc trò chuyện tuyệt vời mà chúng ta đã có trong chương trình trong 12 tháng qua. Đối với tập rất đặc biệt này, chúng tôi đã chọn lọc một số khoảnh khắc yêu thích để chia sẻ với bạn. Cho dù bạn đang tìm kiếm tìm thỏa thuận đầu tiên của bạn hoặc đã sở hữu một số tài sản cho thuê, chúng tôi hy vọng phần tổng hợp này mang đến cho bạn nguồn cảm hứng và động lực cần thiết để bắt đầu năm mới một cách mạnh mẽ!
Theo dõi để tìm hiểu mọi thứ từ đưa vợ/chồng của bạn lên tàu với bất động sản để thay thế thu nhập W2 của bạn với tiền thuê. Bạn sẽ tìm ra lý do tại sao đột nhập nhà có lẽ là điểm khởi đầu tốt nhất để đầu tư bất động sản và tại sao cho thuê chênh lệch giá là một mã gian lận cho dễ dàng dòng tiền. Bạn thậm chí sẽ tìm hiểu về hack "mở nhà" mà một nhà đầu tư tân binh sử dụng để ước tính chi phí phục hồi chức năng, cũng như một số cách thông minh để kiếm được nhiều tiền hơn ngoài của bạn danh mục đầu tư hiện tại!
Đây là liên kết vào danh sách phát Spotify để xem đầy đủ các tập được cắt bớt cho chương trình này!
Nhấp vào đây để nghe Apple Podcast.
Nghe podcast ở đây
Đọc bản ghi tại đây
Ashley:
Đây là Real Estate Rookie, tập 351. Tên tôi là Ashley Kehr và tôi đến đây cùng với người đồng dẫn chương trình, Tony J. Robinson.
Tony:
Chào mừng bạn đến với Podcast dành cho tân binh bất động sản, nơi mỗi tuần, hai lần một tuần, chúng tôi mang đến cho bạn nguồn cảm hứng, động lực và những câu chuyện bạn cần nghe để bắt đầu hành trình đầu tư của mình. Hôm nay, Ash và tôi muốn ôn lại ký ức một chút và cung cấp cho bạn một số khoảnh khắc đỉnh cao từ Podcast Tân binh Bất động sản trong năm nay.
Ashley:
Nếu bạn muốn nghe bất kỳ tập đầy đủ nào của ngày hôm nay mà chúng tôi đã tóm tắt, bạn có thể truy cập YouTube dành cho Tân binh Bất động sản của chúng tôi. Bạn có thể tìm thấy liên kết đến phần đó trong phần mô tả chương trình và chúng tôi có danh sách phát dành cho bạn cho mỗi tập được trình chiếu hôm nay. Bước sang năm mới có thể khó để duy trì động lực cho bản thân, vì vậy chúng tôi sẽ bắt đầu bằng cách chia sẻ một số câu chuyện để giúp bạn có động lực bước sang năm mới và bắt đầu một năm mới mẻ và sẵn sàng nhận được hợp đồng tiếp theo. Và hy vọng đây là điều mà bạn có thể thấy liên quan đến lý do tại sao bạn cũng muốn bắt đầu cuộc hành trình của mình.
Tony:
Dani, còn bạn thì sao? Ý tôi là, lý do của bạn có phù hợp không? Có phải Brandon là người gieo hạt giống ban đầu không? Bạn đã hòa nhập vào công việc kinh doanh như thế nào?
Loa 3:
Vì vậy, lý do tại sao của tôi không được căn chỉnh chút nào. Chúng tôi thậm chí không thể phủ đường cho điều đó. Tôi đã hoàn toàn chết vì nó trong một thời gian rất dài. Có lẽ anh ấy đã nói chuyện với tôi được một năm, có thể lâu hơn một chút về mong muốn kinh doanh bất động sản của anh ấy và tôi đã nói, "Không, không, không." Và với tôi, điều đó là phải thay đổi suy nghĩ về việc có tiền trong tài khoản ngân hàng thay vì đầu tư. Tất cả những gì tôi có thể thấy là tài khoản ngân hàng đang sụt giảm và tôi không thể hiểu được điều này sẽ giúp chúng tôi thành công như thế nào. Làm sao điều này có thể mang lại cho chúng ta sự tự do tài chính nếu chúng ta không có tiền trong tài khoản ngân hàng? Phải mất rất nhiều cuộc trò chuyện thâu đêm và anh ấy cũng chia sẻ việc học với tôi.
Tôi phải bắt tay vào tìm hiểu về nó, tính toán các con số và cùng anh ấy tìm hiểu xem chúng tôi đang làm gì và tại sao điều này lại mang lại lợi ích trước khi tôi thực sự đồng ý với nó. Tài sản đầu tiên của chúng tôi, tôi vẫn còn rất băn khoăn. Tôi rất ủng hộ, nhưng rất băn khoăn về những gì chúng tôi đang làm và tại sao, và tôi chỉ liên tục tự nhủ rằng tôi đã tin tưởng anh ấy từ lâu. Tôi chỉ cần tiếp tục tin tưởng anh ấy. Và cho đến hôm nay, anh ấy sẽ đưa ra một thỏa thuận và tôi nói [không nghe được 00:02:29] Tôi nói, “Nhưng tôi tin tưởng bạn, vì vậy nếu bạn cảm thấy đó là một thỏa thuận tốt thì chúng ta sẽ thực hiện nó .” Và đó chỉ là cách nó hoạt động cho chúng tôi.
Tony:
Dani, tôi đánh giá cao sự minh bạch ở đó vì tôi biết một trong những câu hỏi lớn nhất mà chúng tôi nhận được trên podcast này là làm cách nào để thuyết phục vợ/chồng của tôi đồng ý? Làm thế nào để tôi có thể thuyết phục người phối ngẫu của mình đi cùng tôi trên hành trình này? Bạn đã nói một từ mà tôi nghĩ là rất quan trọng. Bạn nói: “Tôi tin tưởng anh ấy và tôi luôn tin tưởng anh ấy”. Tôi nghĩ cơ sở để thuyết phục vợ/chồng của bạn đồng tình là phải có sự tin tưởng giữa bạn và vợ/chồng bạn. Và nếu bạn không có niềm tin cơ bản đó, thì Ashley và tôi sẽ không thể nói gì trên podcast để tạo ra niềm tin đó. Nó phải bắt đầu sâu sắc hơn trong mối quan hệ. Nhưng rõ ràng Brandon đã làm điều gì đó trong suốt thời gian bên nhau để bạn có thể nói, được thôi, khi Brandon để tâm đến điều gì đó, đó không phải là một quyết định liều lĩnh. Không phải anh ấy vô lý mà là vì anh ấy đã nghĩ đến điều đó và đó là vì anh ấy nghĩ đó là điều tốt nhất cho gia đình chúng tôi.
Vì vậy, tôi rất thích nghe điều đó từ bạn vì tôi nghĩ nhiều người bỏ qua tầm quan trọng của niềm tin. Nhưng một điều khác mà bạn đã đề cập là việc chia sẻ giáo dục. Vì vậy, từ quan điểm thực tế, có phải các bạn chỉ nghe podcast cùng nhau không? Có phải Brandon vừa đưa cho bạn một cuốn sách và nói, "Hãy đọc cuốn sách này?" Con đường giáo dục của bạn trông như thế nào
Loa 3:
Vì thế anh ấy đã bắt đầu nó. Anh ấy sẽ bắt đầu nói chuyện với tôi về điều đó, và tôi nghĩ, tôi không biết gì cả. Tôi không biết bạn đang nói về điều gì. Vì vậy, tôi phải tải xuống ứng dụng BiggerPockets và anh ấy mời tôi tham gia một số nhóm trên Facebook, sau đó tôi bắt đầu đọc và những thứ khiến tôi chú ý hoặc chú ý. Và rồi những cuộc trò chuyện bắt đầu từ đó. “Bạn có thấy họ đăng cái này hay bạn đã thấy cái này?” Và sau đó điều đó sẽ bắt đầu những cuộc trò chuyện đó.
Tôi sẽ không bao giờ quên ngày anh dạy tôi cách tính toán. Chúng tôi đang lái xe và anh ấy nói, "Hãy lấy điện thoại của bạn ra, tôi sẽ dạy bạn cách làm điều này." Và tôi nói, "Không, tôi sẽ không thể làm được điều đó." Anh ấy nói: “Bật điện thoại lên. Tôi sẽ dạy bạn cách làm điều này.” Khi chúng tôi đến đó, tôi không nhớ chúng tôi đã lái xe đi đâu, nhưng anh ấy thì có. Cuối cùng, tôi đã chạy số cho anh ấy. Tôi luôn nói rằng nó giống như sở thích hôn nhân nho nhỏ của chúng tôi. Chúng tôi không có nhiều việc để làm cùng nhau vì cả hai đều làm việc quá nhiều, nhưng điều này đã cho phép chúng tôi tìm thấy điểm chung mà chúng tôi thích làm và đã đưa chúng tôi đến gần nhau hơn theo cách đó. Vì vậy, nó khá tuyệt.
Ashley:
Lý do của bạn cho tất cả những điều này là gì? Tại sao bạn lại miệt mài và hối hả để trở thành nhà đầu tư bất động sản? Mục đích đằng sau nó là gì?
Loa 4:
Vâng. Vậy lý do của tôi là để phá bỏ tình trạng nghèo đói thế hệ trong gia đình tôi. Thế là tôi được sinh ra trong những dự án nhà ở ở New Orleans. Dự án Calliope có lẽ là một trong những dự án nhà ở tồi tệ nhất ở Mỹ. Và tôi được nuôi dưỡng bởi một bà mẹ đơn thân không hề lười biếng. Cô đã làm khoảng ba công việc, nhưng chỉ với trình độ học vấn trung học cơ bản, có thể lên đến lớp chín. Cô phải trở thành người gác cổng trong bệnh viện. Vì vậy, những gì cô ấy làm là, với tư cách là một bà mẹ đơn thân, cô ấy đã cố gắng giúp đỡ tôi và các chị em tôi. Tôi là một trong bảy người, tôi có sáu chị em.
Cô ấy không có nền tảng hiểu biết về tài chính. Đạo đức làm việc của tôi xuất phát từ cô ấy, nhưng cô ấy không biết rằng bạn không thể trở nên giàu có chỉ bằng cách làm việc. Và lý do của tôi là phá bỏ lời nguyền đó bởi vì tôi là người duy nhất trong gia đình hiểu biết về tài chính và thực hành nó. Vì vậy, sẽ là một khoảnh khắc trọn vẹn để có thể để lại một di sản vượt xa tôi. Vì vậy, các cháu gái và cháu trai tương lai của tôi, cháu gái và cháu trai và những đứa trẻ có thể có sẽ không phải sinh ra trong nghèo đói. Vì vậy đó là lý do tại sao của tôi.
Ashley:
Lawrence, tôi rất tự hào về bạn. Chỉ cần nói rằng bạn đã chủ động giáo dục bản thân và điều đó rất khó để thay đổi cách bạn đã biết mọi thứ trong suốt cuộc đời mình để thay đổi và muốn hành động vì điều gì đó khác. Tôi nghĩ đó là lý do tuyệt vời và có vẻ như đó chắc chắn là động lực đủ để bạn tiếp tục và thực sự tạo ra sự giàu có cho thế hệ đó.
Tony:
Lawrence, tôi thích nghe câu chuyện và tôi nghĩ đó là bằng chứng cho thấy điểm xuất phát của bạn rõ ràng có tác động lớn đến việc bạn có thể đi được bao xa, nhưng nó chắc chắn không giới hạn khả năng của bạn.
Lyrva Sanchez là một y tá đã đăng ký, mẹ đơn thân của hai cậu con trai sống ở Nam California, thực tế không xa nơi tôi sống ở SoCal. Và sau khi ly thân, cô đã dành hai năm để theo đuổi hội chứng bán buôn và một chút đầu tư ngoài tiểu bang. Nhưng sau đó, cô đã nhân đôi chiến lược bất động sản thực sự hiệu quả cho các con mình và biết được rằng một bất động sản có thể thực sự thay đổi cuộc đời cô. Bạn sẽ nói điều gì đã đưa bạn đến với thế giới đầu tư bất động sản?
Loa 5:
Như bạn đã đề cập, tôi mới ly thân. Chúng tôi có hai cậu con trai nhỏ và đó thực sự là khoảng thời gian khó khăn. Trên thực tế, có rất nhiều điều tốt đẹp đang diễn ra và cũng có những điều không mấy tuyệt vời đang diễn ra. Tôi vừa trả hết nợ. Tôi nợ tiền học phí, vay tiền mua ô tô, vừa trả hết mọi thứ.
Ashley:
Thật là tuyệt vời. Xin chúc mừng về điều đó. Đó thường không phải là một điều dễ dàng để làm.
Loa 5:
Cảm ơn. Cảm ơn. Vì vậy, tôi đã tham gia chuyến đi của Dave Ramsey và nó chỉ dành trọn cho việc tiết kiệm, tiết kiệm và dồn mọi thứ vào khoản nợ. Vì vậy, khi chúng tôi đưa ra lựa chọn này, quyết định chia tay này, đó thực sự là một khoảng thời gian thực sự khó khăn và thử thách trong cuộc đời tôi và nó chỉ khiến tôi chuyển hướng sang nỗ lực cải thiện bản thân. Vì vậy, tôi lao vào phát triển cá nhân, sách self-help, tất cả những thứ đó. Nhưng một phần của quá trình đó, tôi cũng bắt gặp việc đầu tư bất động sản, xây dựng sự giàu có, làm cách nào để tôi tiếp tục thực hiện ước mơ của mình và cuộc sống mà tôi mong muốn cho các con mình khi giờ đây tôi đã mất khá nhiều thu nhập, một nửa thu nhập của mình. về cơ bản qua đêm.
Vì vậy, đó là cách nó đã xảy ra. Đó là một phần của toàn bộ quá trình hướng nội và cố gắng làm tốt hơn, tốt hơn và có cuộc sống tương tự hoặc tốt hơn cho các con tôi bất kể địa vị của tôi như thế nào.
Tony:
Chỉ một câu hỏi khác. Lời khuyên của bạn dành cho ai đó có thể đang ở trong hoàn cảnh tương tự khi họ đang trải qua sự thay đổi lớn trong cuộc đời? Thật không may, ly hôn ly thân là một điều không may phổ biến ngày nay và có rất nhiều người có nguyện vọng trở thành nhà đầu tư bất động sản, nhưng họ có thể sử dụng sự kiện ly thân hoặc ly hôn trong đời này như một cái cớ để giải thích tại sao họ không thể. đầu tư vào bất động sản. Vậy lời khuyên của bạn dành cho những người đang ở trong tình huống tương tự đang muốn bắt đầu là gì?
Loa 5:
Tôi nghĩ lời khuyên của tôi là hãy giữ hy vọng. Bằng cách nào đó bạn có thể tìm ra cách. Không phải là bạn không thể, chỉ là bạn chưa tìm ra cách và tìm ra cách để nó phù hợp với bạn và lối sống của bạn. Tôi có thể nói rằng trải qua các chuyển động, tôi đã mất một thời gian dài để không bỏ cuộc, cố gắng tìm kiếm thông tin, đọc mọi thứ. Bạn sẽ bắt gặp những bài viết ngẫu nhiên, những thứ có thể giúp ích cho bạn. Đó là cách tôi thấy nó phù hợp với tôi. Tôi thực sự rất eo hẹp về tiền mặt để mua một bất động sản. Không phải cho chi phí của tôi. Những manh mối nhỏ này sẽ xuất hiện hoặc cơ hội.
Có một cơ hội ở nơi làm việc giúp tôi được thăng chức và tôi đã nắm lấy nó vì tôi đang nghĩ trong đầu rằng “Bất động sản sẽ giúp ích cho mình”. Vì vậy, hãy cố gắng duy trì động lực và đừng đánh mất mục tiêu. Hội chứng vật thể sáng bóng là một vấn đề thực sự lớn và nó thực sự đã ảnh hưởng đến tôi trong suốt hai năm.
Tony:
Vì vậy, các bạn vừa nghe một số cách mà một số vị khách tân binh hàng đầu của chúng tôi đã tìm ra lý do đằng sau hoạt động kinh doanh đầu tư bất động sản của họ, nhưng rõ ràng là rất nhiều người trong số các bạn có mục tiêu là có thể làm toàn bộ công việc bất động sản này toàn thời gian, nhưng để làm được điều đó. rằng, bạn phải thực sự vững chắc về các nguyên tắc cơ bản. Vì vậy, điều bạn sắp nghe tiếp theo là nền tảng mà một số vị khách mới vào lĩnh vực bất động sản của chúng tôi đã xây dựng để cho phép họ thực hiện bước đó để thực hiện công việc này toàn thời gian.
Loa 6:
Và tôi bắt đầu hành trình đầu tư của mình vào năm 2020.
Tony:
Đó là thời điểm tuyệt vời để bắt đầu.
Ashley:
Vâng. Điều gì đã khiến bạn bắt đầu lúc đó? Khoảnh khắc đó đã xảy ra với bạn là gì?
Loa 6:
Tôi không chắc đó là sự hiển linh hay sự đến với Chúa Giê-su và nói chuyện với chính mình, nhưng tôi đã đi đến ngã tư mà tôi nghĩ, “Được rồi, tôi có thể tiếp tục đi theo con đường mà tôi đã đi và tôi sẽ đi.” để có được kết quả tương tự.” Hoặc tôi có thể thay đổi trò chơi và xem liệu tôi có thể cải thiện cuộc sống của mình hay không. Tôi không phải là người quan tâm nhiều đến tài chính. Thành thật mà nói, tôi là kiểu người ngày qua ngày thích tiền lương này đến tiền lương khác. Cuối cùng tôi sẽ tìm ra nó. Và rồi năm 2020 đã xảy ra. Tôi nghĩ tôi có thể công nhận phần lớn điều đó là nhờ người bạn tốt của tôi, Caleb Kennedy. Anh ấy là người đầu tiên tôi nói chuyện về tài chính và anh ấy khiến việc tiết kiệm trở nên ngầu hơn.
Thay vì đi chơi vào cuối tuần và làm những việc tương tự, anh ấy nói, "Mike, không." Anh ấy cho tôi xem, tôi tin rằng đó là tài khoản Robinhood của anh ấy và trong đó có một số tiền rất đáng kể. Tôi biết vào thời điểm đó chúng tôi kiếm được số tiền bằng nhau trong năm và tài khoản của tôi trông không giống tài khoản của anh ấy chút nào. Vì vậy, tôi đã nói, "Anh bạn, sao anh làm được điều đó?" Anh ấy nói: “Tôi rẻ tiền. Tôi không tiêu tiền.”
Tony:
Vâng. Mike, tôi thích câu chuyện đó vì bạn nói rằng anh ấy khiến việc sống tằn tiện trông thật ngầu. Và đó là một sự phản đối với những gì xã hội khuyến khích. Hôm nọ, tôi và một người bạn đã nói chuyện và có vẻ như có rất nhiều người trên mạng xã hội có lượng người theo dõi lớn như vậy và một phần lớn lý do khiến lượng người theo dõi của họ lớn đến vậy là vì họ đăng rất nhiều tiền mặt và tôi hiểu được điều này và tôi đã hiểu được điều đó. Và đó không phải là tính cách của tôi. Tôi không phải là người hào nhoáng như thế. Nhưng đó lại là điều mà rất nhiều người bị thu hút vì bất cứ lý do gì.
Nhưng tôi nghĩ nếu tất cả chúng ta có thể làm tốt hơn việc bình thường hóa tính tiết kiệm và biến điều đó thành điều thú vị, và chính xác như những gì bạn đã nói, đó không nhất thiết phải là chiếc xe mà anh ấy đang lái. Không nhất thiết là anh ấy phải ra ngoài vào cuối tuần để làm tất cả những điều điên rồ này, điều thực sự khiến bạn ấn tượng nhất về anh ấy là tài khoản Robinhood của anh ấy.
Loa 6:
100%. Ý tôi là, đó là yếu tố thay đổi cuộc chơi đối với tôi vì tôi là một trong những người đó. Tôi đã lái một chiếc BMW và đó thực sự là tiền lương trả cho mỗi tiền lương. Tôi chưa bao giờ nghĩ đến chuyện nghỉ hưu của mình. Tôi chưa bao giờ nghĩ đến việc “Này, nếu tôi có con, nó sẽ tốn hai, ba, hoặc 4,000 đô la một tháng. Tôi không tiết kiệm được hai, ba hay 4,000 đô la một tháng, vậy tôi sẽ làm gì?” Và đó là vào tháng 2020 năm XNUMX. Tôi nghĩ, "Chà, tôi sẽ rẻ." Tôi đã loại bỏ càng nhiều hóa đơn càng tốt. Tôi bắt đầu theo dõi từng xu tôi đã chi tiêu.
Ashley:
Làm sao anh theo dõi được điều đó, Mike? Bạn có đang sử dụng Excel, ứng dụng hay thứ gì đó tương tự không?
Loa 6:
Cách cũ tốt, bút và giấy.
Ashley:
Vâng?
Tony:
Không đời nào.
Loa 6:
Vâng thưa ngài. Bây giờ tôi có sách. Vì vậy, tôi thực sự chỉ bắt đầu viết ra mọi thứ tôi đã chi tiêu và mỗi tháng tôi sẽ cố gắng cải thiện nó. Tôi đã tiêu bao nhiêu tiền xăng, tôi đã tiêu bấy nhiêu tiền vào thức ăn. Hãy xem liệu tôi có thể giải quyết được một chút điều này không. Và lúc đó tôi vẫn đang tập thể hình nên thức ăn của tôi rất cơ bản. Vì vậy, tôi sẽ đi và cố gắng tìm con gà rẻ nhất, tôi sẽ cố gắng tìm loại gạo rẻ nhất. Tôi sẽ mua số lượng lớn, bao gạo 20, 40 pound. Tôi cắt rau ra. Tôi đã nói, "Trời ạ, tôi chỉ cần protein, carbs và chất béo." Rất tiếc, rau xanh không còn hoạt động nữa.
Và chỉ làm cho nó rẻ nhất có thể khi tôi bắt đầu trả hết nợ, bởi vì tôi có một số khoản nợ trong thẻ tín dụng, có chiếc xe đó, nhưng cuối cùng tôi đã bán nó, loại bỏ khi nền kinh tế trở nên điên cuồng và giá trị xe cũ tăng lên, tôi không phải trả bất cứ thứ gì để thoát khỏi nó bởi vì vào thời điểm đó, tôi nghĩ rằng tôi đã nợ 26, 27,000 đô la cho một chiếc ô tô, mà bây giờ tôi nhìn lại, tôi nghĩ, “Chúa ơi, Mike, nếu bạn vừa có với số tiền bạn bỏ ra hồi đó, bạn sẽ không bao giờ phải làm việc một ngày nào trong đời”.
Vậy đó là tháng Hai năm đó. Tôi thậm chí chưa bao giờ nghĩ đến việc mua nhà. Điều này có vẻ tệ nhưng tôi không nghĩ mình có thể làm được vì tôi đã không theo kịp tín dụng của mình. Tôi đã từng xấu hổ về tất cả những điều này, nhưng bây giờ nhìn lại, tôi tự hào về điều đó vì nó đã đưa tôi đến được như ngày hôm nay.
Tony:
Và Mike, nhanh lên, tôi không nghĩ bạn nên xấu hổ về điều đó, phải không? Giống như mỗi người đều có một câu chuyện cốt truyện và không ai trong chúng ta có thể trở thành như ngày hôm nay nếu không có câu chuyện cốt truyện đó. Vì vậy, khả năng cao là bạn sẽ không tham gia podcast này với chúng tôi ngay bây giờ để có cuộc trò chuyện này nếu không có những quyết định mà bạn đã đưa ra và những gì bạn cảm thấy là sai lầm nếu những sai lầm đó không xảy ra. Vì vậy, tôi nghĩ luôn có một bài học để học.
Nhưng chỉ có một điều tôi muốn hỏi trước khi chúng ta tiếp tục di chuyển. Vì vậy, bạn đã thực hiện hành trình này để giảm thiểu triệt để mức chi tiêu hàng tháng của mình. Bạn không cần phải cho chúng tôi biết con số chính xác, nhưng bạn có thể cắt nó ra làm đôi không? Có phải nó giống như giảm 25% không? Bạn có thể giảm chi phí của mình xuống bao nhiêu trong khoảng thời gian đó?
Loa 6:
Có lẽ hơn một chút, có lẽ là 2,500 đô la một tháng.
Tony:
Wow.
Loa 6:
Vâng, đó là số tiền tôi có thể tiết kiệm được mỗi tháng sau đó. Vì vậy, tôi đã giảm nó xuống 2,500 đô la một tháng.
Tony:
Bạn đã thực hiện quá trình chuyển đổi từ tiết kiệm mọi thứ sang dồn số tiền đó để tạo thu nhập như thế nào?
Loa 6:
Vâng, tôi biết bất động sản là lối thoát. Đó là vào khoảng thời gian đó vào năm 2012… Thực ra thì phải đến cuối năm vì tôi đã đặt mục tiêu vào tháng 30 năm đó, tôi nói: “Cuối năm nay, tôi sẽ mua một căn nhà.” Vì vậy, tôi đã xóa nợ, cải thiện điểm tín dụng và tiết kiệm tiền. Tôi đã trả hết số thẻ tín dụng đó, trả hết cả đống nợ. Ngày 2020 tháng XNUMX năm XNUMX là ngày tôi đóng cửa ngôi nhà đầu tiên của mình.
Ashley:
Em họ của tôi, thực ra cô ấy vừa mới đính hôn ngày hôm qua. Và khi cô bắt đầu hẹn hò với bạn trai, anh ấy sở hữu một căn hộ hai tầng. Và sau một năm hẹn hò, cô ấy chuyển đến sống với anh ấy và cô ấy chỉ phàn nàn: “Chúng ta cần một nơi rộng rãi hơn. Tôi không có tủ quần áo, tất cả những thứ này.” Và tôi nói, "Cuối tuần này bạn có kế hoạch gì?" Và cô kể tên hai địa điểm họ sẽ đến ăn tối. Họ sắp đi dự, tôi không biết nữa, một buổi hòa nhạc gì đó. Tôi hỏi, "Bạn đã lên kế hoạch cho chuyến đi gì?" Cô ấy đang lên kế hoạch cho tất cả những chuyến đi này và tôi nói, “Bạn có thích điều đó không? Bạn có yêu thích tất cả những điều đó không?” Và cô ấy nói, "Ừ, tôi biết."
Tôi nói: “Bạn có biết tại sao bạn có thể làm được điều đó không?” Và cô ấy nói, "Ồ, bạn trai tôi trả tiền cho tôi." Tôi nói, "Ừ, bạn có nghĩ anh ấy có thể trả khoản đó nếu bây giờ anh ấy có khoản thế chấp căn nhà khổng lồ này không?" Cô ấy nói, "Ồ, vâng." Cô ấy đã thích thú và bây giờ cô ấy vừa đính hôn ở Scotland và họ vừa mua ngôi nhà khổng lồ xinh đẹp này và mọi thứ. Chính sự hài lòng chậm trễ đó đã khiến cô phải chịu đựng và sống trong một căn hộ nhỏ bé và có một người thuê nhà ở tầng dưới trong vài năm. Nhưng điều đáng chú ý là những gì thực sự có thể xảy ra.
Nó có vẻ không nhiều lắm, nhưng nó thực sự có thể tích lũy rất nhiều thứ trong tương lai. Nó gần giống như bạn nghĩ về lãi kép. Tất cả những tác động tổng hợp của việc hack nhà và khả năng cắt giảm những chi phí sinh hoạt đó thực sự có thể cộng dồn về lâu dài để tiết kiệm cho chiếc nhẫn kim cương to đẹp mà cô ấy có được.
Tony:
Khi tôi gặp bạn, bạn vẫn đang làm công việc kỹ sư hàng ngày. Và đối với rất nhiều người trong nước, các bạn đã đạt được một phần giấc mơ Mỹ. Bạn học đại học, có bằng kỹ thuật. Bạn đã có một mức lương rất tốt. Bạn có vị trí này mà có lẽ bạn sẽ làm việc trong suốt quãng đời còn lại của mình và bạn có thể nghỉ hưu và làm mọi việc một cách đúng đắn. Vậy đâu là động lực khiến bạn hay động lực để bạn từ bỏ lối sống vô cùng thoải mái mà bạn đã xây dựng cho mình này?
Loa 7:
Về cơ bản, khi chúng tôi bắt đầu trở lại văn phòng, tâm hồn tôi như chết đi. Về cơ bản, tôi đã dành hai năm qua trong thời gian diễn ra dịch Covid để có thể làm việc tại nhà. Tôi cũng đã nhận được giấy phép bất động sản của mình. Vì vậy, tôi đã bán bất động sản và cuộc sống của tôi cảm thấy thú vị và tôi có nhiều quyền kiểm soát hơn đối với thời gian của mình trong cuộc sống. Vì vậy, ngay khi chúng tôi bắt đầu quay lại văn phòng, tôi đã phải mất một giờ mỗi chiều để đi làm, điều đó thật không vui chút nào. Tôi mới bắt đầu trở nên tức giận và thất vọng. Và nếu bạn biết tôi, tôi không phải là người hay tức giận. Cảm giác tự do đó thực sự đã khiến tôi cảm thấy như tăng vọt. Và đó là lúc tất cả các bánh răng bắt đầu thay đổi. Và sau đó tôi thực sự đã giành được vé tham dự hội nghị của Tony và đến hội nghị đó rồi bước ra và báo trước hai tuần.
Ashley:
Ôi trời ơi. Ồ. Thật phi thường. Được rồi. Vì vậy, hãy bắt đầu ngay tại đó. Vì vậy, tại hội nghị, bạn quyết định sẽ thông báo trước hai tuần, bạn có những biện pháp an toàn nào để có thể tiếp tục và đưa ra quyết định đó?
Loa 7:
Vì vậy, việc mua căn hộ song lập của tôi thực sự là bước số một. Tôi đã không nhận ra nó thực sự có tác dụng như thế nào đối với mạng lưới an toàn bởi vì đặc biệt… Và tôi vẫn không thực sự lấy được đồng nào từ nó, mà tôi chỉ đang xây dựng tổ trứng nhỏ này. Nhưng điều thú vị về căn hộ song lập của tôi là nó chi trả toàn bộ chi phí sinh hoạt của tôi, vì vậy tôi biết rằng ngay cả khi có khó khăn, thì đó thực sự là tôi và con chó của tôi. Đó là gia đình tôi lúc này và là những người duy nhất tôi phải chăm sóc. Vì vậy, tôi biết rằng nếu gặp khó khăn, tôi sẽ có thể sống sót nhờ mì ramen trong vài tháng tới mà vẫn hoàn toàn ổn.
Đó là bước đầu tiên. Và căn hộ song công của tôi cũng có dòng tiền nên tôi có thêm tiền từ đó. Nhưng sau đó tôi cũng có rất nhiều công việc phụ khác như hoạt động trên mạng xã hội của mình. Tôi biết mình sẽ ổn thôi, tôi chỉ cần sự thúc đẩy. Và đó cũng là lúc tôi bắt đầu công việc kinh doanh cho thuê ngắn hạn của mình. Và tôi nói là bởi vì theo đúng nghĩa đen sau cuộc hội thảo đó, tôi đang trên chuyến bay về nhà và tôi đã nhắn tin cho người bạn thân nhất của mình, người mà chúng tôi nói chuyện hàng ngày, làm mọi việc cùng nhau theo đúng nghĩa đen.
Cô ấy đã nghe tôi nói về bất động sản trong nhiều năm và tôi nói: “Vì vậy, tôi nghĩ mình sẽ bắt đầu công việc kinh doanh này. Bạn có muốn tham gia cùng tôi không?" Đó là cách mọi thứ chỉ bắt đầu một chút.
Tony:
Vì vậy, Olivia, nếu có thể, tôi chỉ muốn tìm hiểu sâu hơn một chút về vấn đề này. Vì vậy, ngay lúc đó bạn nói rằng bạn tức giận, bạn khó chịu về ý tưởng quay trở lại văn phòng, nhưng ý tôi là đó phải là một phản ứng cảm xúc thực sự mạnh mẽ để nói, “Đây là một vấn đề đủ lớn đối với tôi.” muốn rời bỏ công việc của mình.” Vì vậy, tôi đoán chỉ cần hướng dẫn chúng tôi không chỉ khía cạnh logic của việc tôi muốn rời đi, mà còn về mặt tinh thần, cảm xúc, điều gì đang xảy ra để bạn nói, “Thế là đủ rồi. Tôi sẽ rời đi vì điều này.”
Loa 7:
Vì vậy, tôi thực sự đã trải qua bước đột phá về cảm xúc và tinh thần này. Nó giống như một sự thay đổi danh tính vì trong 10 năm qua, tôi là một kỹ sư và tôi đã ủng hộ phụ nữ trong ngành kỹ thuật, người da đen trong ngành kỹ thuật và tất cả những thứ đó. Và đột nhiên tôi gần như để nó trôi qua. Vì vậy, điều đó thực sự khó khăn đối với cá nhân tôi vì có cảm giác như tôi đang để mất một phần danh tính của mình. Nhưng sau đó tôi mới thấy nó có bao nhiêu mặt trái.
Tôi đã hạnh phúc hơn rất nhiều khi được làm những việc liên quan đến bất động sản, khi tôi xây dựng tài sản và khi tôi làm tất cả những việc này. Vì vậy, kiểu đó chỉ đẩy tôi đến bờ vực. Nhưng cách mà tôi giành được vé tham dự hội nghị của Tony là tôi thậm chí còn không nhớ mình đã đăng ký nhận quà tặng này vì Tony đang thực hiện một chương trình tặng quà trên mạng xã hội và về cơ bản thì tôi chán nản nằm trên ghế và hơi say, nhưng tôi thì không. hãy nhớ thực sự đăng ký. Nhưng tôi đang ở trong một không gian tinh thần tồi tệ như vậy. Và ba ngày sau, tôi nhận được thông báo trên Instagram từ Tony với nội dung như sau: “Xin chúc mừng, Olivia, bạn đã giành được vé.” Và tôi nói, "Đợi đã, cái gì cơ?"
Tôi nhớ lẽ ra tôi phải ra nước ngoài trong thời gian diễn ra hội nghị ở giữa Vịnh Mexico, và tôi đã nói: “Không, tôi đang nghỉ phép. Tôi sẽ đến hội nghị này. Đây là một dấu hiệu.” Và vì vậy, kiểu đó chỉ dẫn đầu mọi thứ. Và sau đó tôi đã ra nước ngoài vào ngày hôm sau khi tôi quay trở lại.
Tony:
Ashley, tôi chỉ muốn chỉ ra rằng, tôi, bạn và Olivia đều gặp phải tình trạng khủng hoảng danh tính giống nhau sau khi học đại học. Ban đầu tôi đi học để làm kỹ sư. Thực ra tôi đang làm việc ở Chevron. Chẳng phải đó cũng là nơi cô làm việc sao, Olivia, ở Chevron?
Loa 7:
Đúng.
Tony:
Vâng. Vì vậy, tôi cũng đang làm việc tại Chevron với tư cách là một kỹ sư. Ashley, tôi biết bạn đã đi theo con đường kế toán. Và có vẻ như điều đó thật khó khăn vì bạn đã đi học suốt ngần ấy năm và bạn bộc lộ bản sắc riêng của mình. Và nhận ra rằng đó không phải là người bạn muốn trở thành nữa. Đó là một viên thuốc khó nuốt đối với nhiều người, nhưng tôi nghĩ tất cả chúng ta nên tự uống cho mình một ít… Tôi không biết. Chúng ta nên tự hào về bản thân vì A còn quá trẻ và đưa ra quyết định đó. Nhưng thứ hai, chỉ cần có đủ can đảm để làm điều đó bởi vì có những người đôi khi cảm thấy cảm giác đó bên trong họ trong nhiều năm, nhiều thập kỷ trong suốt cuộc đời của họ, nhưng họ không bao giờ có thể thực sự bóp cò và thực hiện sự thay đổi đó.
Một trong những điều tôi luôn suy nghĩ và rút lui là nếu tôi đưa ra quyết định này và nói rằng mọi việc không như ý muốn, tôi luôn biết mình có thể quay trở lại và kiếm một công việc khác.
Ashley:
Đó là động lực lớn lao. Tôi thích nghe lý do tại sao của Lawrence, tư duy về tiền bạc của Mike và cách Olivia có thể từ bỏ công việc có thu nhập sáu con số của mình. Chúng tôi luôn học hỏi được nhiều điều từ những vị khách tân binh và tôi muốn tiếp tục nghe một số mẹo hay mà các tân binh đã chia sẻ với chúng tôi trong suốt cả năm. Bạn có nghĩ rằng việc có giấy phép kinh doanh bất động sản là một lợi thế rất lớn khi bắt đầu không?
Loa 8:
Vì vậy, việc có giấy phép kinh doanh bất động sản đã giúp chúng tôi có được một trong năm bất động sản mà chúng tôi đã mua hiện nay. Tôi mới chỉ nhận hoa hồng một lần nên điều đó đã giúp ích, nhưng những gì chúng tôi thường làm và nếu bạn đang tranh luận về việc xin giấy phép bất động sản và cố gắng tìm hiểu xem liệu nó có xứng đáng hay không thì bạn có thể nhận được giấy phép của mình và nó có ích. Tôi nghĩ sẽ rất hữu ích khi có thể chạy các con số và truy cập MLS cũng như những thứ khác, nhưng bạn không nhất thiết cần nó bởi vì điều cuối cùng chúng ta làm là tôi sẽ gọi cho đại lý niêm yết và nói, “Này, tôi sẵn lòng từ bỏ hoa hồng của tôi nếu bạn chấp nhận lời đề nghị của chúng tôi về tài sản này.”
Hoặc trong trường hợp tài sản đầu tiên của chúng tôi vì khoản trả trước là một yếu tố hạn chế đối với chúng tôi. Tôi nói, “Này, tôi sẽ miễn hoa hồng nếu bạn có thể đưa cho chúng tôi số tiền này để đóng khoản tín dụng chi phí. Vì vậy, bạn sẽ trả một phần phí vay của chúng tôi và thực hiện một số nâng cấp cho ngôi nhà cho chúng tôi.” Và điều đó đã giúp chúng tôi nhiều hơn là chỉ nhận được hoa hồng. Vì vậy, tôi nghĩ tỷ lệ là 50-50 nếu bạn muốn đầu tư vào bất động sản hoặc bạn nghĩ rằng bạn sẽ mua nhiều bất động sản. Nó không đau. Có thể tốn 600 đô la một năm, một nghìn đô la một năm để duy trì giấy phép của bạn, nhưng bạn không cần phải có nó để bắt đầu hoặc xây dựng một danh mục đầu tư bất động sản khổng lồ. Đó thực sự là một điều sở thích cá nhân.
Ashley:
Tuy nhiên, tôi thích câu trả lời đó, chỉ cần hiểu quan điểm của bạn về nó và ý kiến của bạn vì chúng tôi nhận được câu hỏi đó rất thường xuyên.
Loa 9:
Vâng. Vì vậy, ý tôi là tôi mới làm quen với bất động sản, nhưng những gì tôi làm là bắt đầu tìm kiếm thỏa thuận. Vì vậy, tôi đã tìm ra thỏa thuận, tôi tính toán các con số, tôi học cách tính toán các tài sản để tôi biết tài sản này sẽ có giá trị bao nhiêu sau khi sửa chữa. Tôi biết những gì sẽ cần để đi sâu vào nó chỉ với kiến thức nền tảng của tôi về hợp đồng nói chung, nhờ một số người xem xét nó. Vì vậy, tôi bắt đầu tìm kiếm thỏa thuận và sau đó chúng tôi bắt đầu, “Được rồi, chúng ta sẽ tài trợ cho việc này bằng cách nào? Ai sẽ mua cái này?”
Và mặc dù lúc đó tôi không thực sự có kinh nghiệm về bất động sản nhưng tôi có kinh nghiệm sống. Và khi trở về từ nhà của tôi ở Nam California, chồng tôi và tôi đã tham gia rất nhiều vào nhiều vòng kết nối. Chúng tôi là huấn luyện viên ở các khía cạnh và thể thao khác nhau và những thứ tương tự. Vì vậy, người kết nối này là người mà chúng tôi đã làm việc cùng trong nhiều năm. Họ đã tin tưởng giao con cái cho chúng tôi.
Vì vậy, tôi nghĩ, "Chà, nếu họ tin tưởng giao con cái cho chúng tôi, họ cũng sẽ tin tưởng giao tiền của họ cho chúng tôi." Vì vậy, chúng tôi chỉ gọi cho anh ấy và nói, “Này, Bob, tôi biết điều này thật điên rồ, nhưng đây là thỏa thuận. Đây là những gì nó đang nhìn vào. Đây là những con số. Tôi sẽ cho bạn thấy. Tôi sẽ gửi cho bạn bản comp. Đây là những gì tôi nghĩ nó có thể làm được.” Và bởi vì họ đã có được khía cạnh tin tưởng mà tôi nghĩ là đã có ở chúng tôi nên họ đã tin tưởng trao cơ hội cho chúng tôi. Vì vậy, vì chúng tôi đã xây dựng mối quan hệ đó với họ nên họ cảm thấy thoải mái khi hợp tác với chúng tôi. Và kể từ đó, họ thực sự là một trong những đối tác chính của chúng tôi. Hiện tại họ hợp tác với chúng tôi trong rất nhiều giao dịch và chúng tôi rất biết ơn họ.
Tony:
McKenzie, bạn vừa phân tích một cách phi thường rất nhiều điều mà Ash và tôi nói đến khi tìm kiếm mối quan hệ đối tác. Vì vậy, tôi sẽ chia nhỏ những gì bạn nói ở đây trong một giây. Vì vậy, hãy chịu đựng với tôi. Vì vậy, trước tiên, bạn hãy xác định kỹ năng độc đáo của mình là gì và đó chính là tìm ra giải pháp. Bạn đã tận dụng điểm mạnh của mình, bạn đã tận dụng các kỹ năng của mình để tìm được một thương vụ thực sự tốt. Sau đó, bạn nói, “Được rồi, nếu tôi đang xem xét các mảnh ghép để thực hiện giao dịch này, tôi đã tìm được thỏa thuận, tôi thậm chí còn có tài sản hoặc phần quản lý dự án, nhưng tôi đang thiếu vốn bên. Vậy được rồi, hãy để tôi ra ngoài và tìm cộng sự để lấp đầy khoảng trống đó ”.
Vì vậy, bạn ra ngoài đó và tìm thấy ai đó có những nguồn lực mà bạn đang thiếu. Người này chưa bao giờ thực sự kinh doanh bất động sản trước đây, nhưng bạn nói lý do họ sẵn sàng làm việc với bạn là vì ở đó có mức độ tin cậy. Một trong những điều mà Ash và tôi nói trong cuốn sách là khi bạn tìm kiếm bạn đời, mọi người thường hợp tác với những người mà họ biết, thích và tin tưởng. Vì vậy, bạn cần cả ba thứ đó. Vì vậy, mặc dù người này chưa bao giờ đầu tư vào bất động sản trước đây vì bạn có nền tảng hiểu biết, yêu thích và tin tưởng, nhưng khi bạn trao cho họ một cơ hội, họ sẵn sàng nhảy vào vì các bạn đã xây dựng nền tảng đó.
Ash nói rất nhiều về mối quan hệ hợp tác đầu tiên của cô khi đối tác đó đầu tư số tiền tiết kiệm cả đời của mình vào một thỏa thuận và đó là vì anh và Ashley đã hiểu biết, thích và tin tưởng. Vì vậy, tôi rất thích câu chuyện đó vì bạn thực sự minh họa được tất cả các yếu tố quan trọng của việc gắn kết mối quan hệ hợp tác với nhau.
Loa 9:
Tôi nghĩ nhiều người nghĩ, “Ồ, tôi không thể bắt đầu cho đến khi tôi có đủ kinh nghiệm về bất động sản này.” Chà, bạn sẽ không bao giờ bắt đầu nếu... Bởi vì cần có những giao dịch, vốn và nhiều thứ để có được trải nghiệm đó. Vì vậy, tôi hoàn toàn đồng ý, và tôi nghĩ nếu mọi người để ý, “Ồ, có lẽ là người này,” tôi luôn nghe thấy rằng, “Tôi không biết ai có tiền cả.” Tôi thực sự thực sự nghi ngờ điều đó là đúng. Vì vậy, hãy thực sự xem xét và không bao giờ đau lòng khi hỏi, và tôi luôn nói, “Nếu bạn tìm được một thỏa thuận, tôi cảm thấy tiền và vốn sẽ theo sau”. Bạn chỉ cần bắt đầu với thỏa thuận. Vì vậy, vâng, tôi đồng ý.
Ashley:
Bạn lấy dữ liệu này từ đâu để sử dụng cho các con số, chi phí của mình để bạn biết đó là dữ liệu chính xác nhất mà bạn có thể lấy được?
Loa 10:
Vâng. Được rồi. Vì vậy, liên quan đến chi phí, chi phí trả trước sẽ là khoản trả trước mà chúng tôi thực hiện. Chúng tôi thường giảm rủi ro thanh toán xuống 25% cho khoản tái cấp vốn. Vì vậy, phần đó là cố định, đó là chi phí trả trước. Sau chi phí đó là tiền lãi, là khoản thanh toán thế chấp. Vì điều đó, tôi có mối quan hệ chặt chẽ với những người cho vay và tôi cố gắng đứng đầu thị trường để tôi biết, “Được rồi, lãi suất cho khoản thế chấp cố định 30 năm là bao nhiêu? Tỷ lệ cho 7/1 ARM là bao nhiêu? Tỷ lệ cho 5/1 ARM là bao nhiêu?
Ashley:
Đó chỉ là bạn gửi email cho họ và hỏi họ hay bạn đang truy cập một trang web để tìm kiếm điều đó? Người khác có thể tìm thấy thông tin đó ở đâu?
Loa 10:
Tôi thực sự đã gọi cho họ để lấy thông tin đó, vâng. Vì vậy, tôi gọi cho họ và đó là cách tôi nhận được thông tin đó vì mọi tình huống đều rất khác nhau và vì tôi không chỉ xem xét hợp đồng thuê dài hạn nên nó thậm chí có thể là hợp đồng thuê trung hạn. Tôi có thể mua căn nhà thứ hai, sử dụng nó như một tài sản đầu tư. Tôi có thể mua một căn hộ hai tầng, một căn hộ ba tầng hoặc một căn hộ bốn tầng. Và nguồn tài chính sẽ khác nhau tùy thuộc vào loại tài sản. Vì vậy, đó là lý do tại sao điều quan trọng là không chỉ dựa vào một con số từ một trang web mà còn thực sự chia sẻ kịch bản chi tiết và sau đó nhận được tỷ giá để thông tin tôi nhận được từ người cho vay và tôi không chỉ gọi điện cho một người cho vay , Tôi sẽ gọi ít nhất ba chiếc để tôi đi mua sắm trước khi quyết định chọn một chiếc
Tony:
Puja, một câu hỏi tiếp theo cho câu hỏi đó, tôi biết rất nhiều người mới, họ lo lắng về việc tín dụng của họ bị giảm nhiều lần hoặc có thể tạo dựng mối quan hệ không tốt với người cho vay vì họ luôn nói với họ những giao dịch này, họ không bao giờ thực sự kết thúc việc mua hàng. Suy nghĩ của bạn là gì hoặc làm thế nào để bạn điều hướng điều đó? Họ đang chạy tín dụng của bạn mọi lúc hay họ chỉ cung cấp cho bạn những con số sơ bộ? Họ có biết rằng đây là những bất động sản mà bạn đang xem hay họ đang mong đợi bạn mua tất cả những thứ này? Làm thế nào để bạn làm việc năng động đó?
Loa 10:
Vâng, vì vậy, về việc lo lắng về những gì người cho vay sẽ nghĩ, "Ồ, bạn chỉ yêu cầu họ đưa ra mức giá cho bạn và tiếp tục gọi cho họ." Và bạn không biết khi nào bạn có thể thực hiện được thỏa thuận đó. Có thể mất ba tháng, bốn tháng. Tôi đã gọi điện cho người cho vay suốt bảy tháng qua, vậy là đã lâu lắm rồi. Và sau đó, liên quan đến việc kiểm tra tín dụng, không, họ không thực hiện kiểm tra tín dụng của tôi. Tôi đồng ý. Tôi không muốn tín dụng của mình bị ảnh hưởng mỗi khi tôi cố gắng mua sắm, mỗi khi tôi cố gắng phân tích một giao dịch.
Họ thậm chí không thực hiện kiểm tra mềm và nó chỉ khác nhau. Giả sử nếu tôi đang làm việc với người cho vay mà tôi đã từng làm việc trước đây, họ sẽ hỏi tôi những câu hỏi, “Này, có điều gì thay đổi liên quan đến tình hình của bạn về khoản nợ mới mà bạn đã vay không? thu nhập của bạn?” Họ sẽ hỏi những câu hỏi đó dựa trên thông tin họ đã có về tôi, họ có thể đưa ra kịch bản đó cho tôi.
Vì vậy, không, kiểm tra tín dụng cứng không phải là một bước bắt buộc. Một người cho vay tốt muốn kinh doanh của bạn, người biết họ đang làm gì sẽ luôn sẵn sàng đưa ra mức giá đó cho bạn.
Tony:
Puja, tôi muốn theo dõi vì một trong những điều khác mà bạn đã đề cập mà tôi nghĩ là thú vị và bạn đã dẫn dắt nó một chút, đó là trong bốn hoặc năm bước mà bạn liệt kê ở đây, bạn tập trung vào trước tiên và bạn nói, "Này, tôi không muốn chi phí của mình vượt quá X đô la mỗi tháng." Bạn có thể hướng dẫn tôi lý do tại sao đó là một trong những bước đầu tiên của bạn không? Bởi vì tôi nghĩ hầu hết mọi người đều bắt đầu ở đầu bên kia khi họ nói, "Này, tôi muốn dòng tiền của mình là X." Nhưng bạn đang nhìn nó từ phía đối diện, nơi bạn đang tập trung vào chi phí trước tiên. Bạn cảm thấy lợi ích của việc lật ngược tình thế và xem chi phí so với dòng tiền là gì?
Loa 10:
Lý do tôi bắt đầu với chi phí cũng là để tính đến những tình huống không lường trước được, tính đến những chỗ trống. Giả sử ngôi nhà bị bỏ trống trong một hoặc hai tháng. Giả sử người thuê nhà không có khả năng trả tiền thuê nhà trong một hoặc hai tháng. Bạn phải trải qua quá trình trục xuất để dòng tiền chảy ra hàng tháng sẽ quyết định liệu tôi có thể trả khoản thế chấp đó hay không ngay cả khi không có ai trả khoản thế chấp đó cho tôi. Vì vậy, nếu là 10,000 đô la một tháng thì tôi phải trả 20,000 đô la đó trong hai tháng. Đó là rất nhiều tiền. Tôi không muốn chấp nhận rủi ro đó.
Vì vậy, tùy thuộc vào nguồn dự trữ của tôi, tùy thuộc vào thu nhập của chính tôi, tôi quyết định ngưỡng đó. Vậy 5,000 đô la đó là tôi ổn. Vì vậy, một tháng tôi có thể trả 5,000 USD nếu còn chỗ trống hoặc ai đó không trả tiền thuê nhà đúng hạn. Đó là lý do tôi bắt đầu với các khoản chi phí vì… Và đây là ý kiến cá nhân của tôi. Nếu tôi tập trung vào việc tạo ra dòng tiền giả sử là 500 đô la và tôi đang mua một bất động sản trị giá 1.5 triệu đô la và chi phí hàng tháng là 8,000 đô la, và nếu tôi phải trả 8,000 đô la đó một lần thì 500 đô la sẽ không có ý nghĩa gì. Đó là lý do tôi thực hiện quy trình này, trong đó tôi thực sự xem xét các khoản chi phí trước tiên.
Ashley:
Điều gì khiến bạn bắt đầu với việc lật?
Loa 11:
Bởi vì có một điều tôi yêu thích ở bất động sản, và khi tìm hiểu sâu hơn về nó, tôi nhận ra rằng nó đa dạng đến mức nào. Tôi hơi tê liệt khi phân tích vì nó giống như, “Tôi có muốn tìm một thiết bị lưu trữ không? Tôi có muốn lật nhà không? Tôi có muốn kinh doanh Airbnb và làm nhiều hơn lĩnh vực khách sạn không? Tôi có muốn chỉ mua và nắm giữ không?” Đầu tiên, tôi thực sự quan tâm nhiều hơn đến việc lật đổ chỉ vì rất nhiều nhà đầu tư mà tôi đang làm việc cùng đang thực hiện lật kèo, và vì vậy tôi thực sự có thể học được nhiều điều từ quá trình đó. Tôi sẽ đi dạo quanh khu nhà với họ.
Sẽ có danh sách nhà đầu tư và danh sách nhà bán buôn gửi đi, "Này, hôm nay chúng tôi sẽ mở cửa từ một đến ba ngày, tất cả các nhà đầu tư đều đến ngôi nhà này." Tôi sẽ đến ngôi nhà đó, thực sự không có ý định mua nó, mà tôi sẽ chỉ đi dạo quanh khu nhà, cố gắng trang trải chi phí cai nghiện của mình. Tôi sẽ có bảng tính nhỏ của riêng mình mà tôi đang làm việc. Sau đó, có lẽ tôi đã gặp may mắn một vài lần và tôi đã nhờ một nhà thầu thực sự đi cùng tôi đến một số nơi và họ sẽ cho tôi ý tưởng về những gì họ nghĩ sẽ xảy ra.
Tôi sẽ chỉ đến một số ngôi nhà mở này và lắng nghe những gì người khác nói bởi vì nhiều người trong số họ là những nhà đầu tư lớn hơn ở Houston và họ sẽ đi vòng quanh để chỉ ra mọi thứ. Tôi chỉ lắng nghe và tôi sẽ nghe thấy họ sẽ nói gì, "Ồ, cái này sẽ tốn 1,500 đô la để làm cái bồn cầu này hoặc bất cứ thứ gì tương tự." Và tôi chỉ đang ghi chép trong đầu.
Tôi đã đến 20, 30 trong số này trong vài tháng đầu tiên mà không thực sự có ý định mua, không có đủ tài chính để mua bất cứ thứ gì, nhưng tôi chỉ lấy tất cả thông tin này để thực sự tìm hiểu chi phí cai nghiện và điều gì thực sự sẽ xảy ra giúp tôi cảm thấy thoải mái khi tiến tới cấp độ tiếp theo khi thực sự đưa ra lời đề nghị và bỏ ra số tiền khó kiếm được mà tôi đã làm việc quá lâu đến mức tôi rất lo lắng khi triển khai.
Nhưng khi tôi thực sự bắt đầu đưa ra những lời đề nghị, tất cả những căng thẳng đó đều biến mất bởi vì tôi thấy được khả năng mà nó thực sự sẽ tạo ra nếu điều gì đó diễn ra suôn sẻ và chỉ cần thử mọi thứ.
Tony:
Garrett, chúng tôi đã phỏng vấn tập 289 của bạn, vì vậy chúng tôi đã có 288 cuộc trò chuyện cho đến thời điểm này và tôi không nghĩ có một người nào từng nói rằng họ đến mở nhà chỉ để nghe ý kiến của các nhà đầu tư tiềm năng khác. nói rằng ngôi nhà có thể cần đến trại cai nghiện. Anh bạn, đây là một cách đơn giản nhưng cực kỳ hiệu quả để ước tính chi phí phục hồi vì tôi cảm thấy đối với nhiều nhà đầu tư mới, đó là một trong những điều thực sự khiến họ gặp khó khăn, đó là nếu bạn chưa từng làm điều này trước đây thì thật khó cho bạn. để biết số tiền bạn có thể chi để mua và cải tạo một ngôi nhà.
Rõ ràng, sau khi bạn đã thực hiện việc đó một vài lần và nếu bạn mua bằng hộp mua của mình, bạn sẽ biết chính xác giá của nó. Ash, tôi chắc rằng bạn biết chính xác chi phí để cải tạo một căn nhà song lập ở Buffalo là bao nhiêu. Tôi biết chính xác chi phí để cải tạo một căn hộ ba giường, hai phòng tắm và cây Joshua là bao nhiêu, nhưng nếu đây là lần đầu tiên bạn thực hiện việc đó thì sẽ có rất nhiều dấu hỏi ở đó. Bạn cũng đã đề cập đến việc mời GC đi cùng bạn, nhưng còn một câu hỏi tiếp theo khác trong buổi nghe này.
Vậy tôi đoán trước tiên, bạn đã ở những ngôi nhà mở này bao lâu? Bạn chỉ ở đó suốt thời gian đó và chỉ để mọi người đi qua và sau đó bạn thực sự trò chuyện với các nhà đầu tư khác hay bạn chỉ là một con ruồi đậu trên tường và ghi chép? Chỉ cần hướng dẫn chúng tôi về khía cạnh chiến thuật về cách bạn thực sự thu được thông tin từ ngôi nhà mở đó.
Loa 11:
Lúc đầu tôi lo lắng hơn một chút. Tôi không cố tỏ ra rõ ràng rằng tôi không biết mình đang làm gì và mọi việc, mặc dù nhìn lại, thật là ngây thơ khi nghĩ như vậy. Nhưng tôi có thể sẽ đi khoảng 30 phút, 45 phút. Tôi sẽ chỉ đi bộ xung quanh và hành động như thể tôi biết mình đang làm gì. Tôi thực sự sẽ không nói chuyện với nhiều người. Thỉnh thoảng tôi có thể thích thú với nó, nhưng rất nhiều người trong số này coi bất cứ ai trong nhà là đối thủ cạnh tranh của họ và những thứ tương tự.
Nhưng nó làm tôi choáng váng. Tôi nhận thấy điều này khi bán lẻ khu dân cư, mọi người đi vào nhà và họ chỉ nói to và họ không nhận ra rằng tôi có thể đang lắng nghe hoặc những người mua đang bước vào và nói tất cả những điều này. Và mặt ngược lại là bạn phải thật sự cẩn thận. Và tôi nói với những người mua của mình, khi chúng tôi bước vào nhà, bạn cần phải thực sự cẩn thận với những gì mình nói ra. Về phía nhà đầu tư cũng vậy. Mọi người kiểu như, họ đang bước vào phòng tắm, họ sẽ nhìn lên và nói, “Ôi trời, bạn thấy chưa? Ồ, có một chỗ rò rỉ ngay kia. Ồ, đó sẽ là một khoản 5,000 đô la đấy.”
Tôi chỉ đang tính đến tất cả điều này. Và sau khi tôi cảm thấy thoải mái hơn một chút với các nhà đầu tư khác nhau, các thuật ngữ cũng như tất cả nghiên cứu của riêng tôi thông qua BiggerPockets và chỉ thử các bảng tính khác nhau mà mọi người đưa lên mạng, có rất nhiều thứ trực tuyến… Và đặc biệt là ở Texas, có nhiều nhà thầu hoặc những người khác nhau thực hiện việc cai nghiện đó sẽ đưa ra một bảng tính miễn phí về những gì họ ước tính chi phí này cho một cửa sổ mới tại đây.
Có thể không có câu trả lời chính xác, nhưng nó đã cho tôi một hướng dẫn tốt về nơi tôi sẽ đến khi bắt đầu tự mình đi dạo những bất động sản mà tôi thực sự đang cân nhắc mua. Tôi sẽ luôn thêm phần đệm bổ sung đó lên trên vì biết rằng mọi thứ luôn nhiều hơn thế. Tôi đã thấy điều này khi giúp đỡ các nhà đầu tư rằng mọi thứ luôn đắt hơn bạn. Rất hiếm khi xảy ra lật đổ hoặc bất cứ điều gì vượt quá ngân sách.
Tony:
Không đời nào.
Loa 11:
Vâng. Khi tôi nhận ra điều đó, tôi đã nghĩ, "Ồ, có lẽ tôi cũng cần thêm 20% bộ đệm vào trong khi tôi đang làm việc đó." Vì vậy, nó thực sự chỉ thu thập được một chút thông tin và tôi có thể bị tê liệt khả năng phân tích trong một hoặc hai năm đầu tiên vì tôi rất lo lắng như, “Ồ, những người này, họ đã làm điều đó. Họ có tiền mặt để làm điều đó. Ngay cả khi họ thất bại, họ sẽ ổn thôi. Và nếu tôi thất bại, quỹ tiền mặt của tôi sẽ biến mất.” Nhưng một khi tôi làm điều đó và tôi thấy Joe's và Jill's thường xuyên làm bất cứ điều gì, làm những việc tương tự mà tôi muốn làm, tôi biết rằng có một cách để tôi có thể biến điều đó thành hiện thực, và tôi thực sự chỉ cần đặt chân vào lửa và có thể bắt đầu đưa ra lời đề nghị và có một vài giao dịch thất bại, đó là điều đã xảy ra với kiểu học hỏi, “Được rồi, cách này không hiệu quả, nhưng tôi đã học được rất nhiều điều từ nó.”
Không có gì như thế là một thất bại. Bạn không thể thất bại cho đến khi bạn bỏ cuộc. Bạn chỉ có thể coi đây là những bài học rút ra từ những mất mát, đau khổ mà lần sau, cuối cùng bạn sẽ không mắc phải sai lầm đó nữa. Khi bạn bắt đầu mắc những sai lầm liên tiếp, đó là lúc có vấn đề cần được khắc phục. Nếu bạn mắc một sai lầm và bạn có thể khắc phục lỗi đó ngay từ đầu, thì đó sẽ là cách hành trình của bạn diễn ra theo những gì tôi đã thấy từ bên ngoài.
Tony:
Một câu hỏi tôi muốn hỏi là vì bạn đã xử lý các hệ thống này ở mức độ chi tiết thực sự cao và tôi nghĩ một niềm tin, có thể là một niềm tin hạn chế mà nhiều người có khi nói đến việc chuyển nhà là bạn phải ở đó để đi bộ các tài sản. Bạn phải có mặt ở đó để bắt tay nhà thầu và đảm bảo rằng bạn đang kiểm tra công việc của họ. Điều đó có đúng không hay liệu có thể thực hiện việc này từ xa không?
Loa 12:
Bạn hoàn toàn có thể thực hiện việc đó từ xa miễn là bạn có ủng trên mặt đất để điều khiển tài sản ít nhất một lần một tuần. Vì vậy, ngay cả khi không có gì thay đổi trong trại cai nghiện, chẳng hạn như nó đang ở đó, chúng tôi đang chờ giấy phép để được xử lý, chúng tôi vẫn sẽ lái nó hàng tuần bởi vì bạn không bao giờ biết liệu những người chiếm đất có xuất hiện hay không, đột nhiên một đường ống được sắp nổ tung, nó sắp nổ tung, sao cũng được, bạn muốn đảm bảo rằng bạn cũng có những bức ảnh nếu có chuyện gì xảy ra mà bạn cần phải ra tòa.
Không phải để làm các bạn sợ, nhưng nếu ai đó đột nhập và bạn cần nộp đơn yêu cầu bảo hiểm hoặc những thứ tương tự, thì giờ đây bạn đã có hồ sơ. Và vì vậy, điều may mắn lớn nhất để đạt được hiệu quả trong công việc kinh doanh của chúng tôi là việc cả Tara và tôi đều sống cách xa tất cả các dự án mà chúng tôi đã thực hiện hơn một giờ đồng hồ. Vì vậy, không có cách nào chúng tôi có thể lái xe đến và đi từ các dự án đó trong khoảng ba giờ mỗi ngày hoặc mỗi ngày.
Vì vậy, chúng tôi đã tạo ra những hệ thống này để có thể quản lý chúng từ xa. Chúng tôi sẽ xuống mỗi tuần một lần và chụp ảnh mỗi tuần một lần, sau đó chúng tôi đào tạo các nhà thầu của mình rằng nếu họ có câu hỏi, họ sẽ nhắn tin cho chúng tôi một vài bức ảnh, họ gửi cho chúng tôi một video hoặc chúng tôi FaceTime cho họ và chúng tôi' sẽ cung cấp cho họ thông tin họ cần.
Và sau đó, chúng tôi cũng đảm bảo rằng chúng tôi đã có mặt tại khu vực đó, kết nối mạng, có thể là các nhà đầu tư mới hơn muốn tìm hiểu xem nếu chúng tôi thực sự cần thứ gì đó thì họ sẽ giúp chúng tôi vì chúng tôi cũng đang đóng góp và giúp họ phát triển việc kinh doanh. Một điều nữa là chúng tôi cũng sẽ có một người phụ trách trực điện thoại, chẳng hạn như một tầng hầm đột nhiên ngập nước và nhà thầu của chúng tôi không thể đến đó vì đang trong công việc hoặc đó không phải là một phần của phạm vi, chúng tôi cần nó sạch sẽ tạo ra thứ gì đó sau nhiều giờ và chúng sẽ quá tốn kém để làm điều đó. Họ sẽ đi lấy túi và [không nghe được 00:43:31] hoặc những thứ tương tự.
Vì vậy, ngay từ đầu khi chúng tôi chưa thiết lập hệ thống, tôi đã làm việc sáu ngày rưỡi một tuần. Những ngày dài dằng dặc nhưng chủ yếu là trên máy tính. Tôi chỉ lái xe về nhà mỗi tuần một lần. Và khi bạn bắt đầu thiết lập các hệ thống này, các mẫu này và thực hiện tốt việc lập kế hoạch ngay từ đầu để cung cấp trước cho các nhà thầu tất cả thông tin mà họ cần, thì bạn thực sự chỉ đang giám sát quá trình xây dựng và giải quyết vấn đề những điều nhỏ nhặt xảy ra mà ban đầu không lường trước được.
Vì vậy, trong vài năm gần đây, tôi đã đến Nam Phi hai tháng một lần trong khi tôi có bảy dự án đang thực hiện chẳng hạn, hoặc tôi đi du lịch rất nhiều ít nhất một lần mỗi tháng. Và vì thế-
Ashley:
Bạn thậm chí không ở nhà khi đang thực hiện podcast này.
Loa 12:
Hiện giờ tôi không có ở nhà. Vâng chính xác. Và vì vậy, có được sự tự do đó, và thành thật mà nói, đó là lý do tại sao chúng tôi lấn sân sang lĩnh vực bất động sản. Và vì vậy hãy bắt đầu ngay hôm nay trong việc xây dựng những hệ thống đó, xây dựng những khuôn mẫu đó. Như tôi đã nói, chúng không đáng sợ. Chỉ cần bắt đầu viết thông tin ra giấy và sau đó tìm ra cách bạn muốn sắp xếp thông tin đó. Và nếu bạn không phải là người giỏi nhất ở lĩnh vực đó, hãy thuê một VA giỏi tổ chức và cuối cùng sẽ thuê một thành viên trong nhóm giỏi như vậy.
Tony:
Tôi đoán trước tiên bạn có thể định nghĩa tiền thuê giữa kỳ là gì vì có thể có một số người không quen với cụm từ đó. Và thứ hai, bạn tìm nguồn cung ứng người cho thuê giữa kỳ của mình bằng cách nào?
Loa 13:
Chắc chắn rồi, vâng. Vì vậy, tiền thuê trung hạn, ít nhất theo định nghĩa của tôi là bất kỳ thứ gì có giá trị lưu trú 30 ngày được trang bị nội thất khi bạn thanh toán các tiện ích. Và về cơ bản, bạn có một chiếc Airbnb thay vì thuê nó trong một hoặc ba, bốn đêm cuối tuần, bất kể thời gian nào, bạn sẽ thuê nó trong ít nhất 30 ngày. Và lý do chính cho điều đó là vì Fort Wayne không phải là nơi nghỉ dưỡng. Mọi người không đến đây để giải trí. Họ tới đây để làm việc.
Và tôi đang được chăm sóc sức khỏe, bất cứ khi nào tôi đến và đi bộ qua bệnh viện khi chúng tôi được phép quay lại sau đó, tôi nghĩ giống như sáu tuần, họ yêu cầu chúng tôi, NP ở nhà và cố gắng thăm khám qua video. Và khi tôi quay lại bệnh viện, tôi không nhận ra ai trong bệnh viện cả. Tôi không nhận ra bất kỳ y tá nào. Và tôi giống như, "Chuyện gì đang xảy ra vậy?" Và thế là tôi bắt đầu nói chuyện với mọi người và mọi người đều là y tá du lịch. Và tôi đã nói, "Các bạn đang ở đâu?" Và họ nói, "Ồ, tôi sẽ ở lại Super 8."
Tôi nói: "Bạn trả bao nhiêu cho việc đó?" “Ồ, khoảng 60 đô một đêm.” Tôi nói: “Bạn đang đùa tôi à? Nghe thật kinh khủng.” Và vì vậy nó đã khiến bánh xe của tôi quay vòng. Tôi nghĩ: “Chắc chắn phải có thị trường cho việc này”. Và đó là cách chúng tôi bắt đầu. Chúng tôi bắt đầu cho thuê nhà xe ngựa. Vì vậy chúng tôi đã trang bị nó. Nó rộng 600 feet vuông. Đó là một viên gạch nhỏ. Nó trông có vẻ ngầu. Vợ tôi đã làm một công việc tuyệt vời để đảm bảo rằng nó trông thực sự rất đẹp.
Và trong vòng 24 giờ đầu tiên kể từ khi xuất hiện trên Airbnb, chúng tôi đã có lượng đặt phòng kéo dài XNUMX tháng. Và thời gian đặt trước chín tháng thậm chí còn không dành cho một y tá, đó là điều mà tôi mong đợi là bánh mì và bơ của chúng tôi. Đó là một người nào đó đang đến thị trấn với vợ anh ta và anh ta là người nối dây như đường dây điện. Anh ấy đang nghiên cứu chúng cho Indiana Michigan Power, công ty điện lực. Và vì thế, thậm chí không có ai lọt vào tầm ngắm của tôi, họ đã đặt chỗ trong chín tháng. Và điều đó thực sự đã mở rộng tầm mắt của tôi rằng, "Này, có một ngành rất lớn dành cho lĩnh vực này, không chỉ có y tá du lịch."
Và vì vậy sau đó chúng tôi mở rộng. Bây giờ chúng tôi đã có ngôi nhà chính cùng với nhà xe ngựa. Chúng tôi đã chuyển đi và hiện tại đó là nơi cho thuê trung hạn. Đó là hai giường, một phòng tắm. Và sau đó chúng tôi có một ngôi nhà ở thị trấn có ba giường, hai phòng tắm rưỡi. Đó là trung hạn. Chúng tôi đã kinh doanh một giường, một phòng tắm gần bệnh viện nơi tôi làm việc, tức là trung hạn. Và sau đó tôi đang đồng tổ chức chương trình cho một người bạn của tôi trong thời gian trung hạn.
Ashley:
Bạn có thể giải thích kinh doanh chênh lệch giá là gì không?
Loa 13:
Tuyệt đối. Vâng. Vì thế tôi mới gọi cho họ. Tôi nói: “Này, tên tôi là David. Tôi làm công việc cho thuê y tá du lịch trung hạn. Tôi làm việc ở bệnh viện. Không có đủ nhà ở. Các bạn có sẵn lòng hợp đồng thuê công ty với tôi để tôi có thể cho một số y tá du lịch thuê không?” Vì vậy, về cơ bản, bạn đến đó, ký hợp đồng thuê và nói rằng, tôi sẽ trả số tiền X, bất kể giá thuê thị trường là bao nhiêu. Và sau đó chúng tôi trang bị cho tòa nhà, đặt tất cả các tiện ích dưới tên của chúng tôi, và sau đó chúng tôi cho các y tá du lịch thuê lại nó, và sau đó chúng tôi tạo ra sự lan rộng.
Ashley:
Họ có thực hiện sàng lọc toàn bộ người thuê nhà đối với bạn, kiểm tra tín dụng và lý lịch của bạn không-
Loa 13:
Không.
Ashley:
… với tư cách là người thuê nhà? KHÔNG?
Loa 13:
Họ không làm gì cả.
Ashley:
Wow.
Loa 13:
Tôi chắc chắn rằng mình bước vào với bộ đồ tẩy tế bào chết, đeo phù hiệu, vì vậy có lẽ điều đó sẽ hữu ích.
Ashley:
Tôi thích cách bạn sử dụng từ này khi tiếp cận họ, bạn muốn làm điều đó với tư cách là một công ty cho thuê vì điều đó đã xảy ra… Điều đó thực sự đã được thực hiện trong một thời gian rất dài là dịch vụ cho thuê công ty, nơi thời gian lưu trú trung hạn này là mới mà nhiều người có thể không biết nó là gì. Vì vậy, tôi thực sự thích cách bạn diễn đạt và trình bày điều đó và điều đó thực sự tuyệt vời.
Loa 13:
Tôi đảm bảo rằng mình chưa một lần nhắc đến từ Airbnb. Tôi đã nói, "Rồi họ sẽ hoảng sợ." Nhưng đúng vậy, tôi nghĩ là tôi sắp có những y tá đến thị trấn làm việc tại bệnh viện. Và vì vậy thật khó để từ chối ai đó bằng điều đó bất cứ khi nào họ đến cộng đồng để giúp đỡ những người bệnh mà chúng tôi gặp phải.
Ashley:
Tôi nghĩ một trong những điểm quan trọng mà bạn đã đề cập ở đó là phần vận hành. Và ngay cả khi bạn coi mình là một nhà đầu tư và bạn đang mua nhiều gia đình, một gia đình hoặc bất kỳ tài sản nào mà bạn đang mua, thì vẫn có một số phần quản lý tài sản và đó là một phần của hoạt động. Tôi nghĩ đó thực sự là nơi mà rất nhiều tiền đang được đặt lên bàn vì mọi người đều quá tập trung vào việc “Tôi cần nhiều hơn, tôi cần nhiều hơn nữa. Tôi cần nhiều đơn vị hơn. Đó là cách tôi thành công.” Thay vì quay lại nhìn vào tài sản của bạn và nghĩ: “Làm cách nào tôi có thể ổn định lại chúng? Làm cách nào tôi có thể cắt giảm chi phí bảo hiểm bằng cách trích dẫn bảo hiểm của mình? Thực hiện tất cả các mục hình ảnh lớn này và sau đó đi vào chi tiết của tài sản thực tế cũng như cách bạn có hệ thống và quy trình của mình.
Bạn bước vào và nói: “Đây là phương pháp hoạt động mà chúng tôi có. Đây là quy trình chúng tôi đang sử dụng.” Và đó là một phần lý do tại sao bạn rất thành công, có thể giữ được một danh mục đầu tư vững chắc là vì như bạn đã đề cập lúc đầu, có ba điều đó. Chất lượng, chỉ cần trả lời điện thoại, thậm chí đảm bảo mọi người biết bạn đang ở đó, đó là một phần rất quan trọng trong rất nhiều chiến lược. Và Tony, thậm chí còn hơn thế nữa đối với những dịch vụ cho thuê ngắn hạn, như dịch vụ khách hàng là một điều rất quan trọng. Và có những hoạt động kết hợp với nhau. Và nếu bạn thực sự có thể dành thời gian để đưa ra những hệ thống và quy trình đó sẽ mang lại cho bạn nhiều tiền hơn là chỉ mua, mua, mua.
Loa 14:
Một trăm phần trăm.
Ashley:
Gần đây, chúng tôi có một vị khách đã cho thuê ngắn hạn và cô ấy nói: “Hiện tại chúng tôi không mua nữa. Chúng tôi sẽ quay trở lại với các dịch vụ cho thuê hiện tại mà chúng tôi có. Chúng tôi đang thêm một bồn tắm nước nóng. Chúng tôi đang thêm một phòng tắm hơi. Chúng tôi đang xem cách chúng tôi có thể tăng thêm giá trị cho các tài sản hiện tại mà chúng tôi đã có bởi vì chúng tôi sẽ thấy một tài sản lớn hơn… Chúng tôi lấy 20 nghìn đô la, chúng tôi đưa nó vào tài sản hiện tại của mình. Chúng tôi sẽ thấy doanh thu tăng nhiều hơn so với việc chúng tôi đi mua toàn bộ bất động sản khác mà chúng tôi phải thiết lập toàn bộ hoạt động khác. Bây giờ chúng tôi có nhiều chi phí hơn.
Và tôi nghĩ đó là một phần lớn đã bị lãng quên. Mọi người đôi khi chỉ nói về việc mua lại, mua lại và các hoạt động gần như bị gạt sang một bên.
Loa 14:
Vâng, và điều đó đã xảy ra vì thị trường quá tốt nên không ai phải làm điều đó. Và hai, thành thật mà nói, mọi người đều gặp may mắn. Vì vậy, tất cả mọi người, tất cả những người phân bổ vốn và mọi thứ, họ đều nói, "Ôi chúa ơi, chúng ta chỉ đang nhận được lợi ích từ sự tăng trưởng này." Không ai nghĩ đến việc thực sự chạy nó. Tại sao? Bởi vì bạn không cần phải làm vậy. Công suất sử dụng rất cao. Giá cho thuê vẫn tăng lên bất kể bạn đã làm gì. Và điều đó thật tuyệt vời vào lúc này, nhưng đó không bao giờ là xu hướng lâu dài. Điều đó sẽ luôn được thiết lập lại. Luôn luôn.
Thị trường sẽ loại bỏ những người hoạt động kém, chủ sở hữu và tài sản xấu. Đó thực sự là sự kém hiệu quả trên thị trường nếu nó không làm được điều đó. Vì vậy, khi chúng ta nhìn vào nó thực sự quan trọng. Tôi thích những gì bạn nói, Ashley, vì mục tiêu không phải là có cửa. Mục đích là có tiền. Và vì vậy tôi không cố gắng có nhiều cửa nhất, tôi đang cố gắng có nhiều tiền nhất. Và hầu hết mọi người đều nghĩ rằng chỉ vì ai đó có nhiều cánh cửa nên họ thực sự sở hữu những thứ đó, điều này thực ra hầu hết đều hoàn toàn không đúng.
Tôi thà mua một thứ gì đó với giá 30 đô la một foot vuông và nó có giá trị trong 10 năm, 300 đô la một foot vuông, thay vì chỉ có nhiều cửa hơn nhưng không có thang máy. Bạn sẽ kiếm được nhiều tiền hơn.
Ashley:
Điều đó còn đau đầu hơn nữa.
Loa 14:
Thế thì đau đầu hơn nhiều. Và một việc không mang lại lợi nhuận. Thế thì kiệt sức rồi mọi người. Tôi nói về điều này rất nhiều. Hầu hết mọi người đều mua cho mình một công việc. Đó là những gì họ làm. Họ mua cho mình một công việc. Và thứ hai, nó không thực sự mang lại cho họ sự tự do về tài chính. Đó không phải là cách nó hoạt động. Phải? Bạn không thể chỉ mua một thứ gì đó và nó chỉ hoạt động chứ không có… Bạn phải xây dựng một cấu trúc trên đó. Bạn phải xây dựng một doanh nghiệp. Cho dù đó là một tài sản, mọi người, một tài sản. Và thứ hai, tôi không nói bạn xây dựng bất cứ thứ gì. Bạn không cần phải quản lý tài sản. Bạn không cần phải làm gì cả. Bạn vẫn phải xây dựng một doanh nghiệp.
Vì vậy tôi là người quản lý tài sản của tôi. Tôi có người môi giới của tôi, tôi có ngân hàng của tôi. Tôi thậm chí có thể có người quản lý tài sản hoặc có thể bạn là người quản lý tài sản. Tôi có bảo hiểm của tôi, các bạn có cả đội của mình. Các quá trình là gì? Tài sản báo cáo hoặc người quản lý tài sản đó là gì. Tôi cần biết họ đang làm gì và tôi cần biết liệu họ đang làm việc tốt hay xấu. Vì vậy tôi cần học cách vận hành một tài sản bất động sản. Không phải vì tôi phải làm điều đó, mà bởi vì tôi cần biết những câu hỏi phù hợp để hỏi nếu không tôi sẽ nhận được các báo cáo và thậm chí tôi sẽ không biết chúng có ý nghĩa gì.
Vì vậy, bạn đang điều hành một doanh nghiệp ngay cả với một tài sản và ngay cả khi bạn không làm gì cả. Đó vẫn là một công việc kinh doanh và bạn phải đối xử với nó như vậy. Và từ đó, bạn cũng có thể tìm ra cách phát triển hơn nữa vì nhiều người sẽ không thích những anh chàng này, nhưng việc xây dựng một căn hộ song lập sẽ không giúp bạn tự do về tài chính. Nó sẽ không xảy ra. Phải? Bạn phải có nhiều hơn một.
Ashley:
Ý tôi là, có lẽ nếu bạn muốn sống dưới tầng hầm của mẹ bạn và bà nấu tất cả các bữa ăn cho bạn.
Loa 14:
Tôi thích mì ramen nên tôi thấy ổn với điều đó. Nhưng bạn cần phải mua nhiều hơn một. Vì vậy, bạn cần phải tìm hiểu, hiểu những gì bạn đang làm, dành thời gian. Bạn không cần phải làm việc đó, nhưng sau đó bạn cần tìm ra cách lặp lại điều đó, phải không? Vấn đề không phải là sở hữu một ngàn, phải không? Đó là về việc sở hữu đủ tiền để đạt được mục tiêu của bạn và có cách tốt để bạn vận hành nó và những thứ đó đang tạo dựng sự giàu có và thu nhập cho bạn. Đó là những gì nó nói về. Bạn cần phải làm điều đó tốt và đúng đắn và dành thời gian của bạn. Rất nhiều người, các bạn đang rất vội vì rất nhiều người đã kiếm được rất nhiều tiền trong thời gian ngắn và giờ họ nghĩ rằng họ cần phải làm điều đó.
Họ thấy tất cả những người này vừa đi quyên góp rất nhiều tiền và đưa nó vào hoạt động và bây giờ họ nói rằng họ sở hữu một nghìn cánh cửa và họ kiểu như, “Chà, tôi chán đời vì tôi không làm bất cứ điều gì trong số này.” Trong khi đó, họ thực sự kiếm được nhiều tiền hơn từ chiếc W2 của mình so với anh chàng với hàng nghìn cánh cửa của mình. Đó thực sự là một nhận xét khá hay. Và vì vậy tôi nghĩ hãy mang nó xuống trái đất. Đừng tự trách mình. Hãy tập trung vào lâu dài và xây dựng một cách chính xác, ngay cả khi bạn không làm việc đó. Làm đúng.
Tony:
Một điều khác mà bạn đã đề cập là việc sử dụng thẻ tín dụng lãi suất 0% để giúp tài trợ cho một số hoạt động cai nghiện. Tôi vừa đăng trên mạng xã hội của mình vài ngày trước rằng tôi và Sarah đã có kỳ nghỉ tuyệt vời, tuyệt vời, kéo dài gần một tuần ở Mexico. Tôi muốn nói rằng chuyến đi có lẽ trị giá khoảng 12,000 đô la khi bạn cộng các chuyến bay của chúng tôi, nơi chúng tôi đã ở và theo đúng nghĩa đen, chúng tôi chỉ chi 200 đô la để đến đó vì mọi thứ khác đã được tính bằng điểm của chúng tôi.
Chúng tôi có vài trăm nghìn điểm. Nhưng chúng ta cũng phải sử dụng thẻ tín dụng rất nhiều lần khi mua vật liệu và đồ dùng. Chúng tôi trực tiếp tổ chức các sự kiện của mình. Hầu như tất cả các sự kiện của chúng tôi đều được thực hiện thông qua thẻ tín dụng của chúng tôi. Chúng tôi chạy quảng cáo cho các sự kiện của mình, giống như tất cả những thứ khác mà chúng tôi có trong hoạt động kinh doanh của mình, chúng tôi sử dụng thẻ tín dụng của mình nhiều nhất có thể. Chúng tôi có được một số kỳ nghỉ thú vị vài lần trong năm.
Vì vậy, chúng tôi đã dành năm ngày ở Playa del Carmen tại khu nghỉ dưỡng siêu sang trọng ngay trên bãi biển. Chúng tôi có dịch vụ đưa đón sân bay riêng và một chiếc Tesla đã đón chúng tôi và đưa chúng tôi trở lại. Chúng tôi có quyền truy cập miễn phí vào tất cả các công viên. Vì vậy, dù sao đi nữa, đó là một chuyến đi tuyệt vời. Vì vậy, đối với tất cả các nhà đầu tư bất động sản ngoài kia, tôi nghĩ một điều phổ biến mà mọi người bỏ qua là khả năng sử dụng điểm thẻ tín dụng để tài trợ cho kỳ nghỉ của bạn. Sarah và tôi, hầu hết thời gian chúng tôi đi du lịch, chúng tôi không trả tiền cho kỳ nghỉ của mình.
Ashley:
Thành thật mà nói, ngay cả khi bạn là nhà đầu tư bất động sản vì rất nhiều thẻ tín dụng có tiền thưởng khi đăng ký và có những người ở ngoài đó rất giỏi làm điều này khi họ đến và mở thẻ tín dụng mới, đóng chúng hoặc bất cứ điều gì, và họ đang tích lũy tất cả số điểm này vì thẻ tín dụng sẽ có kiểu như, nếu bạn chi 5,000 đô la trong vòng ba tháng đầu tiên, thì chúng tôi sẽ cung cấp cho bạn một trăm nghìn điểm để sử dụng cho việc đi du lịch hoặc bất cứ điều gì. Và thực ra tôi đã làm việc này được khoảng bốn hoặc năm năm rồi.
Tôi bắt đầu với việc nhận tiền thưởng khi đăng ký và bây giờ với việc thực hiện các hoạt động phục hồi chức năng và mọi thứ, điều đó chắc chắn giúp tích lũy điểm. Nhưng nếu tôi bay Southwest trong bốn năm qua, tôi có thể đưa ai đó đi cùng miễn phí. Tôi đã có thẻ đồng hành của họ. Và điều đó thật buồn vui lẫn lộn vì nếu tôi bay Delta, tôi có đủ điểm để tích lũy trạng thái ở đó từ số điểm từ thẻ tín dụng của họ. Và có vẻ như tôi thường được nâng lên hạng nhất.
Nhưng nếu ai đó đi cùng tôi, họ sẽ bay miễn phí trên Southwest, nơi không có bất kỳ nâng cấp nào. Vì vậy, nó giống như hmm, [không nghe được 00:56:56] Tôi phải đi… Vâng, bạn phải đi cùng tôi, điều này thật tuyệt, nhưng bây giờ chúng tôi đang bay về phía Tây Nam.
Tony:
Làm cho họ trả tiền cho mình.
Ashley:
Xin lỗi đứa trẻ năm tuổi. Bạn phải dành dụm tiền để có được tấm vé đi cùng tôi
Tony:
Chờ đợi. Thẻ tín dụng yêu thích của bạn là gì? Bạn thích cái nào nhất cho điểm?
Ashley:
Tôi nghĩ là Chase Sapphire.
Tony:
Vâng, điều tôi định nói cũng giống như vậy.
Ashley:
Đặc biệt nếu bạn là người mới bắt đầu, hãy làm điều đó vì họ có năm quy tắc. Đó là năm quy tắc mà bạn chỉ có thể có… Đó là năm thẻ tín dụng được Chase mở trong vòng bốn năm hoặc gì đó. Đại loại như vậy hoặc tôi không biết, nhưng họ giới hạn cho bạn số lượng thẻ tín dụng bạn thu thập được để lấy điểm. Và nếu bạn có thể mở thẻ bằng tên cá nhân của mình, nếu bạn có doanh nghiệp, bạn có thể mở chúng bằng tên doanh nghiệp của mình, nhưng bạn có thể kết hợp tất cả những điểm đó để lấy số phần thưởng Marriott cá nhân của mình hoặc Delta hoặc bất cứ thứ gì.
Tony:
Và không đi quá xa về vấn đề này, nhưng điều tôi nhận ra là vì chúng tôi cũng có Chase Sapphire, và tôi có một chiếc đứng tên mình, Sarah cũng có một chiếc đứng tên cô ấy. Và mặc dù chúng là danh thiếp cá nhân nhưng chúng tôi cũng chỉ sử dụng chúng cho mục đích kinh doanh. Và sau đó chúng tôi có thẻ Chase Business Inc và bạn có thể làm tất cả những điều thú vị này. Nhưng điều tôi nhận thấy là thực tế số điểm ở Chase còn đáng giá hơn số dặm tôi đạt được với United.
Tôi có thể có một trăm nghìn dặm và tôi có thể có một trăm nghìn điểm và số điểm với Chase còn đi xa hơn số dặm ngay cả khi tôi đặt vé trên United. Dù sao, mục đích của toàn bộ cuộc trò chuyện này là mọi người đều lắng nghe, bạn nên tận dụng nợ đúng cách để giúp bạn tài trợ cho kỳ nghỉ trong mơ của mình.
Ashley:
Nếu bạn có lịch sử sử dụng tối đa thẻ tín dụng, không tích lũy nợ trên thẻ tín dụng và không thanh toán hàng tháng, đây có thể không phải là chiến lược để bạn thử ngay bây giờ để du lịch. Nhưng nếu bạn đã rất siêng năng và trả hết thẻ tín dụng hàng tháng, bạn chưa bao giờ tích lũy số dư thì bạn cũng có thể tận dụng những điểm này. Và các bạn về điểm du lịch giống như thepointsguys.com, tôi nghĩ vậy, là một trang web lớn. Có cả đống người. Tôi nghĩ đó là dì.kara hoặc dì Kara, đại loại như vậy. Cô ấy nói rất nhiều về du lịch, vì vậy bạn có thể thử tìm hiểu về nó ở rất nhiều nơi khác nhau.
Tony:
Tôi rất vui vì bạn đã đề cập đến điều đó vì tôi không muốn ai nghĩ rằng tôi và Ashley chỉ đang gánh khoản nợ thẻ tín dụng lên tới sáu con số. Trợ lý của tôi bước vào và có thể thanh toán bằng thẻ tín dụng của chúng tôi cách ngày. Vì vậy, chúng tôi rất hiếm khi có số dư thực tế trên thẻ tín dụng của mình. Vì vậy, bạn muốn chắc chắn rằng bạn có tiền mặt.
Ashley:
Nếu tôi không trả hết hàng tuần… Thông thường, là một tuần đến hai tuần một lần. Trước hết, tôi không thể chịu được việc có khả năng giữ thăng bằng cao, nhưng có lẽ… Daryl sẽ ở Lowe's. Nó sẽ giống như, “Xin lỗi, nó đã bị từ chối. Bạn đã đạt đến mức tối đa. Giới hạn đã ở Lowe's trong hai tuần qua.”
Tony:
Này, chúng tôi hy vọng các bạn thích nghe chương trình hay nhất này. Rõ ràng là chúng tôi đã khám phá được rất nhiều điều vào năm 2023 và chúng tôi hy vọng rằng các bạn có thể tiếp thu những câu chuyện này, thực hiện những lời khuyên này, lấy những động lực nhỏ này và sử dụng chúng để bắt đầu hành trình đầu tư của mình vì đó thực sự là tất cả những gì chúng tôi quan tâm ở đây tại Rookie Podcast. Vậy là chúc mừng năm 2023 sắp kết thúc. Nhưng đây là năm 2024 là năm của bạn. Hãy để năm 2024 là năm bạn có được thỏa thuận đầu tiên đó. Và khi bạn làm vậy, hãy quay lại với chúng tôi và cho chúng tôi biết vì chúng tôi muốn nghe câu chuyện của bạn trong chương trình tiếp theo.
Ashley:
Chúng tôi rất vui nếu bạn trở thành thành viên của nhóm tập phim tân binh năm 2024. Vì vậy, bạn có thể truy cập bigpockets.com/guest và đăng ký làm khách mời trong chương trình. Nhưng trước khi đi, nếu bạn muốn nghe bất kỳ tập đầy đủ nào của ngày hôm nay mà chúng tôi đã tóm tắt, bạn có thể truy cập YouTube dành cho Tân binh Bất động sản của chúng tôi. Bạn có thể tìm thấy liên kết đến phần đó trong phần mô tả chương trình và chúng tôi có danh sách phát dành cho bạn cho từng tập được trình chiếu hôm nay. Cảm ơn các bạn rất nhiều vì đã trở thành một phần trong hành trình của chúng tôi trên Podcast Tân binh Bất động sản và chúng tôi yêu thích từng phút giây của nó. Chúng tôi sẽ gặp lại các bạn vào năm 2024.
Loa 16:
(ca hát)
Xem tập phim tại đây
Giúp chúng tôi ra!
Giúp chúng tôi tiếp cận những người nghe mới trên iTunes bằng cách để lại xếp hạng và đánh giá cho chúng tôi! Chỉ mất 30 giây và có thể tìm thấy hướng dẫn tại đây. Cảm ơn! Chúng tôi thực sự đánh giá cao nó!
Trong tập này, chúng tôi sẽ đề cập đến:
- Những mẹo, thủ thuật, thủ thuật và lời khuyên về bất động sản TỐT NHẤT từ năm 2023
- Làm thế nào để đưa vợ/chồng của bạn lên tàu với đầu tư bất động sản
- Xây dựng lối sống mơ ước của bạn thông qua sức mạnh của đột nhập nhà
- Làm thế nào để thay thế thu nhập W2 của bạn với tài sản cho thuê
- Sản phẩm hack "mở nhà" cho ước tính chi phí cai nghiện
- Đắt thêm tiền từ bạn danh mục đầu tư hiện tại
- Làm thế nào để thu hút đối tác đầu tư phù hợp (gợi ý: tìm thỏa thuận trước!)
- Làm thế nào để có được Dòng tiền DỄ DÀNG thông qua cho thuê chênh lệch giá
- Chấm điểm các kỳ nghỉ được tài trợ đầy đủ bằng cách sử dụng thẻ tín dụng doanh nghiệp
- Làm thế nào để hoàn thành dự án cải tạo nhà từ xa
- và So Nhiều hơn nữa!
Liên kết từ chương trình
Quan tâm đến việc tìm hiểu thêm về các nhà tài trợ ngày nay hoặc tự mình trở thành đối tác của BiggerPockets? E-mail .
Ghi chú của BiggerPockets: Đây là những ý kiến được viết bởi tác giả và không nhất thiết đại diện cho ý kiến của BiggerPockets.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
- PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
- PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-351
- : có
- :là
- :không phải
- :Ở đâu
- $ LÊN
- 000
- 1
- 10
- 11
- 12
- 13
- 14
- 16
- 20
- 2020
- 2023
- 2024
- 24
- 26
- 29
- 30
- 300
- 30th
- 31
- 40
- 43
- 500
- 60
- 600
- 7
- 8
- 9
- a
- có khả năng
- Có khả năng
- Giới thiệu
- về nó
- Chấp nhận
- truy cập
- Tài khoản
- Kế toán
- Tích trữ
- Tích lũy
- chính xác
- đạt được
- có được
- mua lại
- ngang qua
- Hành động
- Hoạt động
- thực tế
- thực sự
- thêm vào
- thêm
- quảng cáo
- Lợi thế
- tư vấn
- ủng hộ
- Châu Phi
- Sau
- một lần nữa
- chống lại
- Đại lý
- cách đây
- đồng ý
- trước
- Airbnb
- sân bay
- căn chỉnh
- Tất cả
- cho phép
- gần như
- dọc theo
- Đã
- Ngoài ra
- luôn luôn
- am
- tuyệt vời
- Mỹ
- American
- số lượng
- an
- phân tích
- phân tích
- và
- Một
- trả lời
- bất kì
- nữa không
- bất kỳ ai
- bất cứ điều gì
- Căn Hộ
- ứng dụng
- Apple
- Đăng Nhập
- đánh giá cao
- phương pháp tiếp cận
- trao đổi chứng khóan
- LÀ
- KHU VỰC
- ARM
- xung quanh
- bài viết
- AS
- qua một bên
- xin
- yêu cầu
- khía cạnh
- các khía cạnh
- tài sản
- quản lý tài sản
- Tài sản
- Trợ lý
- At
- sự chú ý
- tác giả
- xa
- trở lại
- lý lịch
- Bad
- túi
- Cân đối
- Ngân hàng
- tài khoản ngân hàng
- Baseline
- cơ bản
- Về cơ bản
- cơ sở
- BE
- bờ biển
- Ghi
- đánh bại
- đẹp
- bởi vì
- trở nên
- trở thành
- được
- trước
- Bắt đầu
- sau
- được
- niềm tin
- Tin
- mang lại lợi ích
- hưởng lợi
- BEST
- Best of Show
- Hơn
- giữa
- Ngoài
- lớn
- Bức tranh lớn
- lớn hơn
- lớn nhất
- Hóa đơn
- Một chút
- Đen
- Người da đen
- phước lành
- BMW
- bảng
- ngũ cốc
- tiền thưởng
- cuốn sách
- đặt phòng
- Sách
- Giày ống
- biên giới
- sinh
- cả hai
- mua
- Hộp
- Brandon
- Bánh mì
- Nghỉ giải lao
- Breakdown
- nghỉ giải lao
- bước đột phá
- mang lại
- người môi giới
- Mang lại
- ngân sách
- Trâu
- đệm
- xây dựng
- Xây dựng
- xây dựng
- xăn lên
- ghi
- kinh doanh
- các doanh nghiệp
- nhưng
- mua
- người mua
- Mua
- by
- california
- cuộc gọi
- gọi là
- gọi
- đến
- CAN
- Có thể có được
- mũ lưỡi trai
- có khả năng
- vốn
- xe hơi
- thẻ
- Thẻ
- mà
- cẩn thận
- mang
- Tiếp tục
- trường hợp
- tiền mặt
- bị bắt
- thách thức
- thay đổi
- thay đổi
- Changer
- Những thay đổi
- thay đổi
- đuổi theo
- giá rẻ
- giá rẻ nhất
- kiểm tra
- kiểm tra
- cổ vũ
- chức vụ
- Trẻ em
- sự lựa chọn
- Vòng tròn
- vòng tròn
- xin
- tốt nghiệp lớp XNUMX
- giống cá lăng
- Đóng
- đóng cửa
- gần gũi hơn
- đóng cửa
- Đồng chủ nhà
- mã
- thu thập
- Trường đại học
- COM
- kết hợp
- Đến
- đến
- thoải mái
- đến
- bình luận
- hoa hồng
- Chung
- cộng đồng
- đi lại
- COMP
- đồng
- công ty
- cạnh tranh
- hoàn thành
- hoàn toàn
- Hợp chất
- máy tính
- quan tâm
- buổi hòa nhạc
- Hội nghị
- liên quan
- liên tiếp
- xem xét
- xây dựng
- tiếp tục
- ký kết hợp đồng
- Nhà thầu
- nhà thầu
- góp phần
- điều khiển
- Conversation
- cuộc hội thoại
- Mát mẻ
- Doanh nghiệp
- sửa chữa
- đúng
- Phí Tổn
- Chi phí
- có thể
- đất nước
- Couple
- lòng can đảm
- Tòa án
- che
- phủ
- Covidien
- điên
- tạo
- tạo ra
- tín dụng
- thẻ tín dụng
- Thẻ tín dụng
- kiểm tra tín dụng
- tín
- đội
- cuộc khủng hoảng
- quan trọng
- Current
- chưởi rủa
- khách hàng
- Dịch Vụ CSKH
- Cắt
- dữ liệu
- hò
- Dave
- David
- ngày
- Ngày
- chết
- nhiều
- Ưu đãi
- tranh luận
- Nợ
- thập kỷ
- Tháng mười hai
- quyết định
- quyết định
- quyết định
- giảm
- sâu sắc hơn
- định nghĩa
- chắc chắn
- định nghĩa
- Bằng cấp
- các
- Bị hoan
- đồng bằng
- Tùy
- triển khai
- Mô tả
- mong muốn
- chi tiết
- chi tiết
- chi tiết
- Phát triển
- Diamond
- ĐÃ LÀM
- chết
- khác nhau
- khó khăn
- Ăn tối
- Giao diện
- khác nhau
- lặn
- do
- làm
- Không
- Dog
- làm
- đô la
- thực hiện
- dont
- cửa ra vào
- tăng gấp đôi
- nghi ngờ
- chim bồ câu
- xuống
- rút ra
- giấc mơ
- những giấc mơ
- lái xe
- lái xe
- hủy bỏ
- suốt trong
- năng động
- mỗi
- trái đất
- dễ dàng
- nền kinh tế
- Cạnh
- giáo dục
- Đào tạo
- Tư vấn Giáo dục
- Hiệu quả
- hiệu ứng
- hiệu quả
- hay
- các yếu tố
- loại bỏ
- loại bỏ
- khác
- việc làm
- cuối
- kết thúc
- tham gia
- ky sư
- Kỹ Sư
- thưởng thức
- thú vị
- đủ
- Toàn bộ
- cố thủ
- nhập
- tập
- Episodes
- đặc biệt
- bất động sản
- ước tính
- Ether (ETH)
- Đạo đức
- Ngay cả
- Sự kiện
- sự kiện
- cuối cùng
- BAO GIỜ
- Mỗi
- mỗi ngày
- tất cả mọi người
- mọi người
- tất cả mọi thứ
- chính xác
- ví dụ
- quá
- Excel
- mở rộng
- dự kiến
- mong đợi
- chi phí
- đắt tiền
- kinh nghiệm
- Giải thích
- thêm
- mắt
- Mắt
- FaceTime
- thực tế
- yếu tố
- FAIL
- thất bại
- Không
- Rơi
- quen
- gia đình
- tuyệt vời
- xa
- Yêu thích
- Tháng Hai
- cảm thấy
- cảm thấy
- Lệ Phí
- Đôi chân
- lôi
- vài
- Hình
- hình
- Số liệu
- Tập tin
- điền
- tài chính
- Tài chính
- tài chính
- tự do tài chính
- Hiểu biết về tài chính
- tài chính
- tài chính
- Tìm kiếm
- tìm kiếm
- cuối
- Lửa
- Tên
- những bước đầu tiên
- lần đầu tiên
- năm
- cố định
- chuyến bay
- Các chuyến bay
- Lật
- Lật
- Chảy
- đang bay
- Tập trung
- tập trung
- tập trung
- theo
- thực phẩm
- Chân
- Trong
- quên
- Fort
- tìm thấy
- Nền tảng
- 4
- Miễn phí
- Freedom
- tươi
- người bạn
- từ
- trước mặt
- thất vọng
- Full
- vui vẻ
- quỹ
- Nguyên tắc cơ bản
- quỹ
- trang bị
- xa hơn
- tương lai
- trò chơi
- thay đổi cuộc chơi
- GAS
- cho
- bánh răng
- Tổng Quát
- tạo ra
- tạo ra
- thế hệ
- sự giàu có của thế hệ
- được
- nhận được
- hợp đồng biểu diễn
- Cho
- giveaway
- cho
- Cho
- Go
- mục tiêu
- Các mục tiêu
- Đi
- đi
- đi
- tốt
- làm tốt lắm
- trời ạ
- có
- cấp
- lớn
- biết ơn
- tuyệt vời
- greens
- mài
- Mặt đất
- Các nhóm
- Phát triển
- Khách
- khách
- Vịnh
- Guy
- tấn
- hack
- hacks
- có
- Một nửa
- tay
- Tay bài
- xảy ra
- đã xảy ra
- xảy ra
- hạnh phúc hơn
- Cứng
- Có
- có
- he
- cái đầu
- chăm sóc sức khỏe
- khỏe mạnh
- Nghe
- nghe
- nghe
- giúp đỡ
- đã giúp
- giúp đỡ
- giúp
- cô
- tại đây
- Thành viên ẩn danh
- Cao
- anh ta
- Thuê
- Thuê
- của mình
- lịch sử
- Đánh
- giữ
- Trang Chủ
- Homes
- Thành thật
- mong
- Hy vọng
- Bệnh viện
- hiếu khách
- bệnh viện
- chủ nhà
- NÓNG BỨC
- giờ
- GIỜ LÀM VIỆC
- House
- nhà
- nhà ở
- houston
- Độ đáng tin của
- Hướng dẫn
- HTTPS
- lớn
- một trăm
- Đau
- đau
- hối hả
- i
- TÔI SẼ
- ý tưởng
- xác định
- Bản sắc
- if
- Va chạm
- quan trọng
- ấn tượng
- nâng cao
- cải thiện
- in
- lợi tức
- Tăng lên
- đáng kinh ngạc
- Indiana
- ngành công nghiệp
- thông tin
- ban đầu
- Sáng kiến
- trong
- Cảm hứng
- thay vì
- hướng dẫn
- bảo hiểm
- tích hợp
- ý định
- Ý định
- quan tâm
- thú vị
- phỏng vấn
- trong
- Đầu tư
- vốn đầu tư
- đầu tư
- đầu tư
- nhà đầu tư
- Các nhà đầu tư
- tham gia
- vấn đề
- IT
- mặt hàng
- iTunes
- Việc làm
- việc làm
- tham gia
- joshua
- cuộc hành trình
- jpg
- nhảy
- chỉ
- chỉ một
- Giữ
- giữ
- Key
- trẻ em
- Loại
- Biết
- Biết
- nổi tiếng
- biết
- thiếu
- Đường nhỏ
- lớn hơn
- Họ
- một lát sau
- dẫn
- bị rò rỉ
- Nhảy qua
- LEARN
- học
- học tập
- cho thuê
- ít nhất
- Rời bỏ
- để lại
- Led
- trái
- Legacy
- người cho vay
- người cho vay
- bài học
- Bài học
- cho phép
- để
- Cấp
- tận dụng
- tận dụng
- LG
- Giấy phép
- Cuộc sống
- lối sống
- Lượt thích
- LIMIT
- dòng
- LINK
- Danh sách
- Liệt kê
- Listening
- niêm yết
- biết chữ
- ít
- sống
- sống
- cho vay
- hợp lý
- dài
- thời gian dài
- lâu
- còn
- Xem
- nhìn
- tìm kiếm
- NHÌN
- thua
- thiệt hại
- thua
- Rất nhiều
- rất nhiều
- to tiếng
- yêu
- yêu
- sang trọng
- thực hiện
- Chủ yếu
- phần lớn
- duy trì
- làm cho
- Làm
- người đàn ông
- quản lý
- quản lý
- giám đốc
- bắt buộc
- nhiều
- nhiều người
- thị trường
- lớn
- nguyên vật liệu
- Có thể..
- có lẽ
- me
- bữa ăn
- nghĩa là
- có nghĩa
- Trong khi đó
- Phương tiện truyền thông
- trung bình
- hội viên
- Bộ nhớ
- tâm thần
- đề cập
- hoàn tất
- phương pháp
- Mexico
- Michigan
- Tên đệm
- Giữa kỳ
- Might
- làm biếng
- triệu
- tâm
- Tư duy
- tôi
- phút
- phút
- mất tích
- sai lầm
- sai lầm
- Số
- thời điểm
- Khoảnh khắc
- tiền
- giám sát
- tháng
- hàng tháng
- tháng
- chi tiết
- Thế chấp
- hầu hết
- mẹ
- chuyển động
- động cơ
- Động lực
- chuyển
- di chuyển
- nhiều
- nhiều
- my
- bản thân mình
- tên
- Được đặt theo tên
- tên
- Điều hướng
- Gần
- nhất thiết
- Cần
- cần thiết
- Nest
- net
- Lưới
- mạng lưới
- không bao giờ
- Mới
- New Orleans
- năm mới
- mới hơn
- mới
- tiếp theo
- đêm
- chín
- Không
- Không áp dụng
- Thông thường
- Chú ý
- không
- Để ý..
- thông báo
- tại
- con số
- số
- vật
- Rõ ràng
- of
- off
- cung cấp
- Cung cấp
- Office
- thường
- oh
- Được rồi
- on
- hàng loạt
- ONE
- Trực tuyến
- có thể
- mở
- mở
- hoạt động
- hoạt động
- hoạt động
- Hoạt động
- Ý kiến
- Ý kiến
- Cơ hội
- Cơ hội
- phản đối
- đối diện
- or
- gọi món
- cơ quan
- Orleans
- Nền tảng khác
- vfoXNUMXfipXNUMXhfpiXNUMXufhpiXNUMXuf
- mình
- ra
- bên ngoài
- kết thúc
- qua đêm
- nợ
- riêng
- sở hữu
- chủ sở hữu
- sở hữu
- thanh toán
- Giấy
- công viên
- một phần
- đối tác
- Hợp tác
- Đối tác
- Công ty
- quan hệ đối tác
- vượt qua
- qua
- con đường
- Trả
- trả tiền
- thanh toán
- nước
- người
- mỗi
- phần trăm
- người biểu diễn
- có lẽ
- giấy phép
- người
- riêng
- Personality
- Cá nhân
- quan điểm
- hiện tượng
- điện thoại
- đã chọn
- hình ảnh
- Những bức ảnh
- mảnh
- miếng
- đường ống
- ném
- Nơi
- Nơi
- kế hoạch
- lập kế hoạch
- kế hoạch
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- Play
- máy nghe nhạc
- thêm
- Podcast
- Podcasts
- Điểm
- điểm
- danh mục đầu tư
- vị trí
- khả năng
- có thể
- đăng
- tiềm năng
- pao
- Nghèo nàn
- quyền lực
- công ty Điện lực
- thực hành
- sơ bộ
- trình bày
- trình bày
- khá
- giá
- riêng
- có lẽ
- Vấn đề
- quá trình
- xử lý
- Quy trình
- lợi nhuận
- dự án
- quản lý dự án
- dự án
- quảng bá
- xúc tiến
- bằng chứng
- tài sản
- tài sản
- bảo vệ
- Protein
- tự hào
- kéo
- mua
- mua
- mục đích
- Đẩy
- đẩy
- đặt
- Puts
- Đặt
- câu đố
- chất lượng
- câu hỏi
- Câu hỏi
- Nhanh chóng
- khá
- radar
- triệt để
- đường rầy xe lửa
- nâng lên
- ngẫu nhiên
- khác nhau,
- ít khi
- Tỷ lệ
- Giá
- hơn
- giá
- đạt
- phản ứng
- Đọc
- Reading
- sẵn sàng
- thực
- bất động sản
- hiện thực hóa
- nhận ra
- nhận ra
- có thật không
- lý do
- gần đây
- công nhận
- ghi
- giảm
- Giảm
- về
- Bất kể
- đăng ký
- đều đặn
- trại cai nghiện
- mối quan hệ
- Mối quan hệ
- tương đối
- dựa
- đáng chú ý
- nhớ
- từ xa
- Thuê
- cho thuê
- sửa
- lặp lại
- Báo cáo
- đại diện
- nghiên cứu
- dự trữ
- khu dân cư
- Resort
- Thông tin
- tôn trọng
- REST của
- Kết quả
- bán lẻ
- Doanh thu bán lẻ
- nghỉ hưu
- trở lại
- doanh thu
- Thưởng
- Gạo
- Thoát khỏi
- ngay
- Nhẫn
- Nguy cơ
- đường
- Người hùng Robin Hood
- Lăn
- tròn
- Route
- Quy tắc
- chạy
- chạy
- vội vàng
- Sự An Toàn
- Nói
- tiền lương
- bán hàng
- tương tự
- Lưu
- tiết kiệm
- Tiết kiệm
- thấy
- nói
- nói
- kịch bản
- kịch bản
- Trường học
- phạm vi
- Điểm số
- Scotland
- sàng lọc
- Thứ hai
- giây
- xem
- hạt giống
- nhìn thấy
- hình như
- dường như
- đã xem
- Bán
- gửi
- ý nghĩa
- riêng biệt
- dịch vụ
- định
- thiết lập
- XNUMX
- một số
- Chia sẻ
- chia sẻ
- chia sẻ
- chị ấy
- thay đổi
- Cửa hàng
- Mua sắm
- ngắn
- thời gian ngắn
- nên
- hiển thị
- cho thấy
- bên
- Thị giác
- đăng ký
- có ý nghĩa
- ký
- tương tự
- Đơn giản
- kể từ khi
- duy nhất
- Sir
- Ngồi
- tình hình
- Six
- kỹ năng
- bộ kỹ năng
- nhỏ
- So
- Mạng xã hội
- truyền thông xã hội
- Xã hội
- Mềm mại
- rắn
- Giải quyết
- một số
- bằng cách nào đó
- Một người nào đó
- một cái gì đó
- đôi khi
- Linh hồn
- Tìm nguồn cung ứng
- miền Nam
- Nam Phi
- Miền Nam
- Không gian
- mũi nhọn
- đặc biệt
- tiêu
- tiêu
- Nhà tài trợ
- Thể thao
- Spotify
- lan tràn
- Bảng tính
- vuông
- đứng
- quan điểm
- Bắt đầu
- bắt đầu
- Bắt đầu
- bắt đầu
- nêu
- Trạng thái
- ở lại
- ở lại
- ở lại
- Bước
- Các bước
- Vẫn còn
- là gắn
- Những câu chuyện
- Câu chuyện
- chiến lược
- Chiến lược
- thế mạnh
- căng thẳng
- mạnh mẽ
- cấu trúc
- thành công
- như vậy
- đột ngột
- lớn
- hỗ trợ
- phải
- chắc chắn
- tồn tại
- hệ thống
- bàn
- chiến thuật
- Hãy
- Lấy
- mất
- dùng
- Thảo luận
- nói
- Các cuộc đàm phán
- hương vị
- đã dạy
- nhóm
- Kỹ thuật
- nói
- nói
- mẫu
- người thuê nhà
- kỳ hạn
- thuật ngữ
- về
- Tesla
- texas
- văn bản
- hơn
- cảm tạ
- việc này
- Sản phẩm
- Thủ đô
- Những thứ màu xanh
- thông tin
- Sáng kiến
- Dự án
- thế giới
- cung cấp their dịch
- Them
- tự
- sau đó
- Đó
- Kia là
- họ
- điều
- điều
- nghĩ
- Suy nghĩ
- nghĩ
- điều này
- năm nay
- những
- Tuy nhiên?
- nghĩ
- nghìn
- số ba
- ngưỡng
- Thông qua
- khắp
- vé
- vé
- thời gian
- khung thời gian
- thời gian
- lời khuyên
- đến
- bây giờ
- hôm nay
- bên nhau
- Nhà vệ sinh
- tấn
- Tony
- quá
- mất
- hàng đầu
- Chủ đề
- TỔNG CỘNG
- xúc động
- đối với
- thị trấn
- Theo dõi
- giao thông
- đường mòn
- đào tạo
- giao dịch
- Bảng điểm
- chuyển
- quá trình chuyển đổi
- Minh bạch
- đi du lịch
- điều trị
- cây
- khuynh hướng
- cố gắng
- kích hoạt
- chuyến đi
- đúng
- NIỀM TIN
- đáng tin cậy
- tin tưởng
- thử
- cố gắng
- XOAY
- Quay
- Hai lần
- hai
- kiểu
- thường
- Dưới
- hiểu
- hiểu
- không lường trước được
- không may
- độc đáo
- đơn vị
- Kỳ
- các đơn vị
- cho đến khi
- nâng cấp
- nâng cấp
- trên
- upside
- us
- sử dụng
- đã sử dụng
- sử dụng
- sử dụng
- thường
- tiện ích
- kỳ nghỉ
- giá trị
- Các giá trị
- Rau
- Versus
- rất
- Video
- Thăm
- Đợi
- đi bộ
- đi bộ
- đi bộ
- Tường
- muốn
- muốn
- muốn
- là
- Đường..
- cách
- we
- Wealth
- giàu có
- Website
- tuần
- cuối tuần
- tuần
- TỐT
- đi
- là
- Điều gì
- Là gì
- bất cứ điều gì
- khi nào
- bất cứ khi nào
- liệu
- cái nào
- trong khi
- CHÚNG TÔI LÀ
- bất cứ ai
- toàn bộ
- tại sao
- vợ
- sẽ
- sẵn sàng
- gió
- cửa sổ
- với
- ở trong
- không có
- Dành cho Nữ
- Won
- quá tuyệt vời
- Từ
- Công việc
- làm ở nhà
- tập thể dục
- làm việc
- đang làm việc
- công trinh
- thế giới
- lo lắng
- tệ nhất
- giá trị
- sẽ
- sẽ cho
- WoW
- bọc
- viết
- viết
- X
- năm
- năm
- Vâng
- hôm qua
- nhưng
- bạn
- trẻ
- trên màn hình
- mình
- youtube
- zephyrnet
- không