FTX، کلاهبرداری، و پرونده ارزهای دیجیتال در سال 2023

میندی:
به پادکست پول BiggerPockets خوش آمدید، جایی که ما با لورا شین مصاحبه می کنیم و در مورد ارز دیجیتال صحبت می کنیم. سلام، سلام، سلام، نام من Mindy Jensen است و مانند همیشه میزبان بدون پول من، اسکات ترنچ، همراه من است.

اسکات:
من ممکن است بی پول باشم، اما هرگز کلیدهایم را گم نکرده ام. قول می دهم تا پایان این قسمت آن را دریافت خواهید کرد.

میندی:
من و اسکات اینجا هستیم تا استقلال مالی را کمتر ترسناک کنیم، کمتر فقط برای شخص دیگری، تا شما را با هر داستان پولی آشنا کنیم زیرا ما واقعاً معتقدیم آزادی مالی برای همه قابل دستیابی است، مهم نیست در چه زمانی، کجا یا در چه چیزی سرمایه گذاری می کنید.

اسکات:
درست است. چه بخواهید زودتر بازنشسته شوید و به سراسر جهان سفر کنید، سرمایه گذاری های بزرگی را در دارایی هایی مانند املاک و مستغلات انجام دهید، کسب و کار خود را راه اندازی کنید یا بدانید چرا مردم سرمایه گذاری می کنند یا ارزهای دیجیتال خریداری می کنند، ما به شما کمک می کنیم به اهداف مالی خود برسید و درآمد کسب کنید. در راه است تا بتوانید خود را به سمت رویاهای خود حرکت دهید.

میندی:
اسکات، امروز بسیار هیجان زده هستم که با لورا شین صحبت کنم. او انبوهی از اطلاعات در مورد کریپتو است. من اپیزود را شروع کردم که اصلاً طرفدار کریپتو نیستم. می دانم که برای کسی که قبلاً به این برنامه گوش داده است تعجب آور نیست. اما من مشتاقانه منتظر یادگیری بیشتر در مورد آن هستم.

اسکات:
بله، قطعا. لورا سرشار از دانش است. گفتگوی فوق العاده ای داشتیم. و در میان غذاهای آماده، من فقط می خواهم شما را با این ترک کنم. من بعد از صحبت با لورا متقاعد شدم که ارزهای دیجیتال حداقل ارزش بازی کردن با 10، 20، 30، 40، 50 دلار را دارد. و امیدوارم امروز هم با آن غذای آماده کنار بروید.

میندی:
من از اعتراف وقتی اشتباه می کنم متنفرم. من واقعاً از اینکه وقتی اشتباه می کنم اعتراف کنم متنفرم. من با شما موافقم، اسکات. با توجه به این اخطار، چیزی را در آن قرار ندهید که حاضر نیستید 100% از دست بدهید. در مقادیر بسیار کم با آن بازی کنید. اگر نمی توانید تمام 10,000 دلار را از دست بدهید، 10,000 دلار را وارد نکنید.

اسکات:
اما قبل از اینکه لورا را بیاوریم، می‌خواهیم یک نمای کلی از ارزهای دیجیتال، آنچه در مورد آنها هستند، از کجا آمده‌اند به شما ارائه دهیم و فکر می‌کنم که شما آن را دوست خواهید داشت.

کایلین:
تا به حال همه در مورد ارز دیجیتال شنیده اند. تبلیغاتی را می بینید که سعی در فروش رمزنگاری شما دارند. شما کارشناسان مالی دارید که در مورد ارز دیجیتال به عنوان یک جایگزین عادی برای پول معمولی صحبت می کنند. Crypto اینجاست و اینجاست تا بماند. برخی از ما چیزهای زیادی در مورد کریپتو می دانیم، اما بسیاری از مردم هنوز با ایده رمزارز بسیار جدید هستند. بسیاری از ما هنوز واقعاً نمی دانیم که چیست یا حتی چگونه به وجود آمده است، و این می تواند آن را به موضوعی ترسناک تبدیل کند. وقتی به تاریخچه کریپتو، نحوه اختراع و چرایی آن نگاه می‌کنید، بسیار واضح‌تر می‌شود که هدف این نوع پرداخت دیجیتال چیست و چرا اینقدر محبوب شده است.
اختراع ارز دیجیتال به طور گسترده ای به یک رمزنگار آمریکایی به نام دیوید چاوم نسبت داده می شود که در اوایل دهه 1980 ایده ای در مورد ایجاد پول الکترونیکی داشت که کاملاً ناشناس خواهد بود و کاملاً توسط کاربر کنترل می شود و غیرقابل ردیابی و غیر قابل ردیابی است. بانک مرکزی یا سیستم دولتی متمرکز بنابراین، از همان ابتدا، ایده ارز دیجیتال بسیار بیشتر از یک ارز دیجیتال یا داشتن پولی بود که از نظر فیزیکی وجود ندارد. این بسیار بیشتر در مورد تلاش برای ایجاد یک سیستم کامل بود که توسط کاربران یا مصرف کنندگان کنترل شود و مستقل از سیستم های بانکی سنتی باشد.
اکنون، اینجاست که مهمترین ارزش اصلی کریپتو شکل گرفت. این از مقاله کنفرانس Chaum در سال 1983 بود، زمانی که او در مورد چیزی به نام DigiCash صحبت کرد، که یک رمزارز اولیه است که او توسعه داد. ایده پشت آن این بود که شما از یک سیستم کامپیوتری یا نرم افزار کامپیوتری استفاده می کردید تا بتوانید پول خود را از بانک خارج کنید. اکنون، این نیاز به رمزگذاری یا یک کلید جداگانه دارد که فقط برای گیرنده ارسال می شود. بنابراین فقط شخصی که پول برداشت می کرد به تراکنش خود دسترسی داشت نه بانک. بنابراین ایده اولیه کریپتو همچنان شامل بانک‌ها می‌شد، اما ایده پشت آن این بود که شما پول خود را کنترل می‌کنید و دسترسی را کنترل می‌کنید، نه هیچ کس دیگری.
اکنون، به سرعت به دهه 1990 تا طلوع عصر اینترنت بروید. و همانطور که کسی نیک سابو نامید، این مرد چیزی به نام طلای کوچک ساخت. بیت طلا مستقیم ترین پیش ساز بیت کوین است که پرکاربردترین شکل ارز دیجیتال امروزی است. ایده پشت بیت طلا این بود که باید کامپیوتر خود را به هم متصل کنید و قدرت کامپیوتر خود را به حل معماهای ریاضی اختصاص دهید. در اصل، حل پازل قدرت مورد نیاز برای دریافت پاداش برای سکه را ایجاد کرد. بنابراین اینجاست که ایده ماینینگ مطرح می‌شود، و اساساً این روشی است که امروزه رایانه‌ها برای استخراج بیت کوین کار می‌کنند. هرچه رایانه قدرتمندتر باشد، در حل مشکلات بهتر است و بهتر است سکه یا پاداش را تولید یا استخراج کند.
تنها کاری که سابو نمی‌توانست انجام دهد این بود که نمی‌توانست بفهمد که چگونه بدون دخالت بانک‌ها یا مقامات مرکزی این روند را پیش ببرد. بنابراین این چیزی است که به عنوان مشکل هزینه مضاعف شناخته می شود. و در واقع تا حدود یک دهه بعد توسط فردی به نام حل نشد، خوب، باید بگوییم توسط کسی که خود را ساتوشی ناکاموتو می نامید. او مقاله ای به نام سیستم نقدی الکترونیکی همتا به همتا نوشت و این آغاز بلاک چین بود. اساساً آنچه ناکاموتو اختراع کرد فناوری بلاک چین پشت بیت کوین بود. در ساده‌ترین شکل، فناوری بلاک چین ساختاری برای داده‌ها است که پس از راه‌اندازی نمی‌توان آن را تغییر داد. بنابراین کاری که ناکاموتو انجام داد این بود که تیتری از تایمز گرفت که در واقع درباره سقوط مالی سال 2008 بود، که البته یکی از مهمترین رویدادهای قرن بیستم بود. داستان در مورد کمک های مالی بانک ها و سقوط سیستم مالی در جهان غرب بود و این بلوک پایه گذاری در این زنجیره داده های رمزگذاری شده بود که بیت کوین را ساخت.
این بلوک اول در واقع چیزی بود که به استخراج 50 بیت کوین اول کمک کرد و این همان چیزی بود که کل فرآیند حل مشکلات کامپیوتری و تولید اطلاعات را آغاز کرد، داده هایی که سپس به بیت کوین رمزگذاری می شوند. 50 بیت کوین اول به هیچ وجه در بازار سهام ارزش گذاری یا معامله نشدند. با این حال، بیت کوین در نهایت وارد بازار سهام شد و تا سال 2010، 1 بیت کوین 14 سنت ارزش گذاری شد و سپس در اواخر همان سال، تا پاییز، به 36 سنت رسید و سپس در پایان سال 2010، ارزش آن به پایان رسید. به 29 سنت کاهش یافت. و اینگونه بود که بیت کوین شروع به رشد کرد. و نمی توان قدرت رسانه ها را در صعود بیت کوین دست کم گرفت. فوربس در سال 2011 مقاله ای در مورد کریپتو منتشر کرد و آن مقاله باعث شد که قیمت بیت کوین سر به فلک بکشد، و ما در واقع شاهد افزایش قیمت از کمتر از 1 دلار به تقریباً 9 دلار در پایان می 2011 بودیم. بنابراین ما در اینجا در مورد رشد بی سابقه صحبت می کنیم. .
با این حال، ارزش کریپتو در بازار در طول تاریخ نسبتا کوتاه خود به میزان قابل توجهی نوسان داشته است. در اوایل دهه 2010، شاهد ظهور رقبای بیت کوین بودیم، مانند لایت کوین. برخی از مردم آنها را آلت کوین می نامند، برخی از آنها فقط از بیت کوین منشعب شده اند. برخی دیگر بر اساس کدهای مختلف یا بلاک چین های مختلف بودند. اما بیت کوین همچنان به رهبری بازار ارزهای دیجیتال ادامه می دهد و تا سال 2012 عملکرد بسیار خوبی داشت. و آن سالی بود که چیزی به نام بنیاد بیت کوین ایجاد شد. بنیاد بیت کوین به طور خاص برای تبلیغ بیت کوین و در دسترس قرار دادن آن برای مخاطبان گسترده ایجاد شده است. همچنین پروژه هایی مانند Opencoin وجود داشت که مجدداً با هدف دسترسی بیشتر بیت کوین و درک بهتر آن و ایجاد علاقه بیشتر به ارزهای دیجیتال انجام شد. عبور کریپتو هرگز روان نبوده و هرگز ثابت نبوده است. همیشه مسائل حقوقی، تحقیقات جنایی فدرال و راه هایی برای بررسی قانونی بودن بیت کوین به عنوان یک سیستم وجود داشته است.
بنابراین در طول دهه 2010، شما به کاهش شدید ارزش بیت کوین و سپس افزایش دوباره، و سپس سقوط شدید و سپس افزایش دوباره، گاهی اوقات در یک روز نگاه می کردید. سقوط معروف بیت کوین در 19 نوامبر 2013 شاهد کاهش قیمت بیت کوین از 750 دلار به 400 دلار در یک روز بود. و این در آن زمان طبیعی بود، و آنچه کاربران بیت کوین از این ارز انتظار داشتند و صادقانه بگویم، هنوز هم تا حد زیادی انجام می دهند. دهه 2010 در نهایت پیشرفت های گسترده ای در امنیت بیت کوین و در دسترس بودن آن به همراه داشت. چیزی به نام شبکه لایتنینگ به منظور امن تر کردن بیت کوین ایجاد شد. تا دسامبر 2017، بیت کوین با قیمت 20,000 دلار معامله می شد و این درست در زمانی است که رقیب اصلی بیت کوین در حال صعود بود. آن اتریوم بود و به سرعت در جایگاه دوم بیت کوین قرار گرفت.
اتریوم به دلیل فراگیرتر بودن از بیت کوین شناخته شده است. بیت کوین بسیار یک شبکه بسته است، در حالی که اتریوم از همان ابتدا خود را به روی پلتفرم های دیگر برای تجارت و استفاده از بلاک چین خود باز کرد، که برای بسیاری از مردم جذاب بود. امروز در دهه 2020، ما دوباره شاهد الگوی نوسان ارزش در ارزهای دیجیتال هستیم. هر بار که بیت کوین تحت مقررات مالی قرار می گیرد، قیمت ها کاهش می یابد یا ارزش آن کاهش می یابد و سپس با هر نوآوری جدید، ارزش دوباره افزایش می یابد. چیزی که باعث شد بیت کوین نیاز زیادی به تقویت داشته باشد، این واقعیت بود که تسلا 1.5 میلیارد دلار از آن را در سال 2021 خریداری کرد که باعث شد ارزش دوباره به نزدیک به 70,000 دلار افزایش یابد. کریپتو شاهد بادهای مخالف دیگری مانند شکست با FTX و غیره بوده است. کریپتو همچنان یک ارز پرنوسان، یک سیستم مالی بی ثبات خواهد بود و برای افراد ضعیف مناسب نیست. در همان زمان، شما می دانید که سقوط خواهد کرد و سپس دوباره بلند می شود، و سپس سقوط می کند، و سپس دوباره بلند می شود. و این فقط طبیعت وحش است. آینده کریپتو غیرقابل پیش بینی است، اما تقریباً به طور قطع آینده ای وجود دارد.

میندی:
بسیار خوب، از تهیه کننده محترممان، کایلین بنت، برای به اشتراک گذاشتن آن با ما بسیار سپاسگزاریم. قبل از اینکه لورا شین را بیاوریم، بیایید کمی استراحت کنیم.
و ما برگشتیم لورا شین روزنامه‌نگار رمزنگاری، مجری پادکست Unchained و نویسنده کتاب The Cryptopians: Idealism, Greed, Lies and the Making of the First Big Cryptocurrency Craze است. او همچنین اولین روزنامه‌نگار جریان اصلی است که به طور تمام وقت رمزارز را پوشش می‌دهد و پادکست و ویدیوهای او 20 میلیون بارگیری و بازدید داشته است. بنابراین به جرات می توان گفت که لورا کمی در مورد کریپتو می داند. لورا، به پادکست BiggerPockets Money خوش آمدید. من بسیار هیجان زده هستم که با شما صحبت کنم زیرا چیزی در مورد رمزنگاری نمی دانم.

لورا:
بله، من از بودن در اینجا هیجان زده هستم. و همچنین، اکنون 25 میلیون است.

میندی:
اوه 25 میلیون اوه متاسفم. حتی بهتر. آری بنابراین به نظر می رسد افراد زیادی هستند که به خود رمزنگاری علاقه دارند. مخاطبان ما عمدتا سرمایه گذاران املاک و مستغلات هستند. آیا می‌توانید به ما توضیح مختصری بدهید که رمزارز چیست و چند گزینه کریپتو متفاوت وجود دارد؟

لورا:
بنابراین کریپتو در حال حاضر نوعی نام مستعار برای چیزی است که مردم عموماً آن را ارزهای دیجیتال می‌نامند، اما به‌طور دقیق‌تر باید دارایی‌های کریپتو نامیده شوند. و برخی از ارزها زیرمجموعه ای از دارایی های رمزنگاری گسترده تر خواهند بود. و وقتی می‌گویم که اصطلاح گسترده‌تر دارایی‌های کریپتو است، برخی از ارزهای دیجیتال یا دارایی‌های کریپتو هستند که عملکرد بیشتری دارند، برای مثال، می‌توانید به جای پول دیجیتال یا پول نقد دیجیتال، نفت دیجیتال را بگویید. بنابراین بسیاری از آنها به روش های مختلف ساختار یافته اند. این به نوعی شبیه به نحوه سرمایه گذاری های مختلف دیگر در جهان از سهام گرفته تا کالاها و اوراق قرضه و غیره است. بنابراین در دارایی‌های کریپتو، می‌توانید انواع مختلفی از ابزارها یا ابزارهای مالی داشته باشید که همگی با این فناوری خاص یا با این فناوری خاص شکل گرفته‌اند.

اسکات:
بنابراین ما را از طریق پایان نامه سرمایه گذاری راهنمایی کنید. چرا مردم به معنای کلی در ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری می کنند و چگونه ارزهای خاصی را انتخاب می کنند؟

لورا:
بنابراین کریپتو در اکتبر سال 2008 با یک وایت پیپر شروع به کار کرد و آن وایت پیپر بیت کوین بود و زیرنویس آن A Peer-to-Peer Electronic Cash System بود. و آنچه در مورد بیت کوین در آن زمان منحصربه‌فرد بود این بود که تلاش دیگری برای پول دیجیتالی بود، این تلاش قبلاً انجام شده بود، اما این بار، نقل قول-بدون نقل قول، «غیرمتمرکز» بود. به این معنی که توسط هیچ بازیگر مرکزی کنترل نمی شد. اکنون، تلاش‌های قبلی برای ارز دیجیتال دارای نهادی بود که کنترل متمرکزی بر این پول دیجیتال داشت، و بنابراین می‌توانستند، برای مثال، توسط یک دولت تعطیل شوند. اما در مورد بیت کوین، چون هیچ شرکت یا مدیر عاملی یا هر نوع مجموعه ای از مدیران یا کسی وجود نداشت، کسی نبود که بگوید: «شما مسئول هستید. ما این را تعطیل می کنیم، شما را کنار می گذاریم.» هر چه. و دلیل اینکه بیت کوین می تواند وجود داشته باشد و در عین حال غیرمتمرکز باشد، این است که بیت کوین، دارایی، ارز مشوق هایی در خود دارد.
بنابراین، به عنوان مثال، بیایید بگوییم که شما یک ارز دیجیتال دارید که توسط یک شرکت ایجاد شده است. آنها باید به عنوان مثال، یک بخش فناوری اطلاعات یا چیزی را استخدام کنند تا مطمئن شوند که سیستم هک نمی شود. اکنون، بیت کوین، همانطور که گفتم، هیچ مدیری وجود ندارد، هیچ هیئت مدیره ای وجود ندارد، آنها افراد را استخدام نمی کنند. با این حال، نرم افزار بیت کوین به گونه ای طراحی شده است که هر 10 دقیقه، اساساً این رقابت وجود دارد که در آن افراد، اگر قدرت محاسباتی را به شبکه بیت کوین کمک کنند، وارد این رقابت می شوند تا بیت کوین های جدیدی را که به طور متوسط ​​هر 10 بار توسط نرم افزار استخراج می شود، برنده شوند. دقایق. بنابراین در اوایل زمانی که بیت کوین به نوعی ارزش نداشت، مردم به خصوص در آن زمان عمدتاً سایفرپانک ها بودند، که این گروه بودند که علاقه مند به ایجاد این نوع پول بودند که توسط یک دولت کنترل نمی شد و همچنین آزادی خواهانی که همچنین به این نوع چیزها علاقه مند است.
آنها واقعاً کسانی بودند که خیلی زود ارزش زیادی در این کار دیدند. اغلب اوقات آنها کسانی بودند که کامپیوترهای خود را وصل می کردند و نرم افزاری را اجرا می کردند که همانطور که گفتم هر 10 دقیقه یکبار بیت کوین جدید ایجاد می کرد. آنها کسانی بودند که آن سکه ها را بردند و فکر کردند: "این یک روز ارزشمند خواهد بود." نمی‌دانستید که کسی متوجه شود که چقدر ارزشمند خواهد بود. اما نکته اینجاست که برای آنها تلاش می‌کنند این سکه‌ها را ببرند، اما برای بیت‌کوین شبکه، بیت‌کوین، بلاک چین، امنیت پیدا می‌کند. و وقتی می‌گویم امنیت، منظورم این است که اگر می‌خواهید بیت‌کوین را تصاحب کنید، اگر می‌خواهید، نمی‌دانم، برخی از تراکنش‌های تقلبی یا چیزی دیگر انجام دهید، اگر می‌خواهید دفتر کل را تغییر دهید، پس باید بیشتر به دست آورید. بیش از 50 درصد برق شبکه آنها به این حمله 51 درصدی می گویند.
یک چیز این است که حتی اگر 51٪ یا بیشتر از قدرت را به دست آورید، در کارهایی که می توانید انجام دهید محدود هستید. احتمالاً می توانید تعداد کمی از تراکنش های جعلی را انجام دهید. شاید بتوانید تاریخ بسیار اخیر را تغییر دهید، اما هر چیزی که کمی قدیمی تر باشد فوق العاده، فوق العاده، فوق العاده، فوق العاده سخت خواهد بود. اما به هر حال، نکته این است که وقتی مردم رایانه‌های خود را به شبکه متصل می‌کنند تا سکه‌ها را به دست آورند، حمله به بیت‌کوین را سخت‌تر می‌کنند. بنابراین آنها به نوعی جایگزین این بخش فناوری اطلاعات می شوند. و همانطور که گفتم، از طریق مشوق‌هایی است که در سکه وجود دارد.

میندی:
آیا تمرکززدایی به نوعی به مواردی مانند سقوط FTX و موارد دیگر کمک نمی کند؟

لورا:
نه نه نه. FTX کاملا متمرکز است. این مبادله با یک شرکت و یک مدیر عامل و یک هیئت مدیره است... خوب، هیئت مدیره نداشت. یکی از مسائل همین بود. اما کاملا متمرکز است. یکی دیگر از جنبه های بسیاری از این شبکه های غیرمتمرکز این است که دفتر کل کاملاً باز و عمومی است، بنابراین همه می توانند همه تراکنش ها را ببینند. بدیهی است که FTX یک شرکت بود، بنابراین همه چیز منبع بسته بود، برای آنها خصوصی بود. بنابراین آنها توانستند این را پنهان نگه دارند. و ظاهراً حداقل از آنچه تاکنون شناخته شده است، فقط چهار مدیر اجرایی می دانستند. من حتی با برخی از مدیران سطح بالا صحبت کرده ام، آنها هیچ سرنخی نداشتند، به عنوان یک راز نگهداری می شد.
بنابراین وقتی چیزها غیرمتمرکز هستند... بنابراین اجازه دهید من فقط توضیح بدهم که یک بلاک چین چگونه کار می کند و سپس می توانید بفهمید که چگونه چیزهای غیرمتمرکز همه چیز را مجبور به عمومی شدن می کنند. خوب، نه همیشه. اگر از رمزنگاری واقعاً، واقعاً، واقعاً شیک استفاده می‌کنید، می‌توانید آنها را خصوصی و همچنین یک بلاک چین کنید، اما در حال حاضر تعداد بسیار کمی از آن‌ها هستند. بنابراین من فقط توضیح می دهم که چگونه یک بلاک چین اولیه کار می کند. بنابراین بیایید بگوییم که من و شما همه جزئی از یک روستا هستیم و نمی دانم فقط 100 نفر است. سیستم مالی ما این بود که هر روز ظهر در میدان شهر دور هم جمع می شدیم و همه تراکنش های مالی که در 24 ساعت گذشته داشتیم را صدا می زدیم. بنابراین می‌توانم بگویم: "اوه، من دیروز برای یک قرص نان پنج دلار به میندی پرداختم." و اسکات می گفت: "من 10 دلار به لورا پرداخت کردم تا به فرودگاه بروم." یا چیزی و همه باید دفتر کل داشته باشند و ما همه تراکنش هایی را که فراخوانی می شوند یادداشت می کنیم.
اکنون مسئله این است که هیچ یک از دفترهای خاص ما دفتری نیست که تحت کنترل است یا همان دفتری است که همه به شما به عنوان دفتر اصلی نگاه می کنند. همه ما قبول داریم که هیچ فردی دفتر کل درستی ندارد و در عوض، دفتر کل درست همان دفتر کل است که به نوعی در فضای ابری قرار دارد که اکثریت کل دفترها با آن موافق هستند. بنابراین، اگر روزی مریض شوم و تعداد زیادی از معاملات را از دست بدهم، تا زمانی که اکثریت همه در مورد چیزی موافق باشند، آنگاه همه در دهکده می‌دانند که دفتر کل درست است، هرچه اکثریت دفاتر دفتری می‌گویند. بنابراین این اساساً یک بلاک چین است، به جز اینکه به جای روستاییان، فقط آن افراد را با این رایانه های ناشناس در سراسر جهان مبادله کنید. و وقتی می‌گویم که هر 24 ساعت یک بار آن را تراکنش می‌نامیم، در بیت‌کوین به طور متوسط ​​هر 10 دقیقه یکبار اتفاق می‌افتد. به این می‌گویند بلوک جدیدی از بلاک چین، بلوک جدیدی از این تراکنش‌ها، مثل اینکه همه تراکنش‌ها را دسته‌بندی می‌کنید و آنها را به یکباره به دفتر کل اضافه می‌کنید.
در اتریوم که تقریباً هر 12 ثانیه یکبار اتفاق می افتد. و در سایر بلاک چین ها می تواند حتی سریعتر باشد. اما در اصل بلاکچین همین است. این زنجیره ای از این بلوک های تراکنش یا دسته ای از تراکنش ها است. روشی که همه ما می‌توانیم دفتر کل را بررسی کنیم به این دلیل است که عمومی است، این وب‌سایت‌ها به نام کاوشگر بلوک وجود دارد و می‌توانید به عنوان مثال، مانند یک کاوشگر بلاک بیت‌کوین به آن بروید و می‌توانید تمام تراکنش‌های روی بیت‌کوین را از زمان راه‌اندازی بیت‌کوین در ژانویه ۲۰۰۹ مشاهده کنید. همانند بلاک چین اتریوم، Etherscan یکی از محبوب ترین کاوشگرهای بلاک است و از زمانی که در تابستان 2009 راه اندازی شد، همه تراکنش ها را دارد. همه چیز عمومی و قابل مشاهده و باز است. و همچنین، همه چیز منبع باز است، زیرا هر کسی در جهان می تواند در پایه کد مشارکت کند. درست مانند یک پروژه اجتماعی است که چگونه می توانید به آن فکر کنید. بنابراین حتی کد برای افراد باز است، برخلاف اینکه چگونه با یک شرکت، آنها معمولاً پایگاه کد خود را خصوصی می‌کنند.

اسکات:
اخیراً با Saifedean Ammous که یکی از طرفداران بزرگ بیت کوین است صحبت کردیم. او احساسات تند و زننده ای در مورد سکه های دیگر دارد. من فکر می کنم اصطلاحی که او به طور حرفه ای استفاده می کند (بیپ) سکه است. و یکی از پایان نامه های او در مورد بیت کوین، به نوعی مانند طلای دیجیتال است. این یک ارز بسیار سخت است. مقدار مشخص و محدودی از آن وجود دارد. تولید آن بسیار سخت است، بسیار ایمن است. تمام این قدرت محاسباتی صرف ایمن سازی بلاک چین می شود. قبلاً به این مفهوم اشاره کردید که برای تغییر کد به 51 درصد از گره‌های بلاک چین نیاز دارید، یعنی قدرت محاسباتی.

لورا:
نه، نه برای تغییر کد، بلکه برای حمله به شبکه، برای تغییر دفتر کل.

اسکات:
باشه متشکرم. آره. بنابراین واضح است که ما آماتورهایی در تلاش هستیم تا در این زمینه تبدیل به یک کارآموز شویم. تز او این است که بلاک چین واقعاً تک منظوره است و تنها مورد استفاده بالقوه آن برای ارز برنده است که به نظر او بیت کوین خواهد بود. آیا می‌توانید به ما توضیح دهید که چرا ممکن است با آن موافق باشید یا ممکن نیست، و چرا بلاک چین ممکن است برنامه‌هایی برای سکه‌های دیگر داشته باشد که ممکن است قدرت محاسباتی یکسانی نداشته باشند و بنابراین در برابر تصاحب 51 درصدی آسیب‌پذیر هستند؟

لورا:
بله، بنابراین Saifedean نویسنده استاندارد بیت کوین است. تمام مطالب او درباره بیت کوین است و من فکر می کنم او خود را یک اقتصاددان اتریشی می داند. بنابراین او قطعاً از آن زاویه آزادیخواهانه به آن می‌پردازد. و به‌عنوان یک روزنامه‌نگار، من واقعاً سکه‌های خاصی ندارم که بتوانم... من به حقایق نگاه می‌کنم و سعی نمی‌کنم به این یا آن چیزی ریشه‌یابی کنم. اما در گزارش‌هایم، می‌توانم بگویم که در حال حاضر دو گروه اصلی در جامعه کریپتو وجود دارد، که ممکن است افراد ارز دیجیتال پول و سپس افراد رمزنگاری فناوری باشند. و Saifedean قطعا یک شخص رمزنگاری پول است و بسیاری از افراد ارز دیجیتال طرفدار بیت کوین هستند. بنابراین او واقعاً به ارزهای رمزنگاری شده و دارایی های رمزنگاری شده از طریق این دریچه این پول غیردولتی نگاه می کند. چگونه می توان از آن استفاده کرد؟ چگونه می تواند اساساً قدرت دولت یا هر چیز دیگری را بگیرد، چرا این بهتر از طلا است؟ و غیره
مردم رمزارز فناوری می‌گویند: «هی، بیت‌کوین عالی است، و بیت‌کوین اولین برنامه کاربردی از هر بلاک چین بود.» و مثل این است که ایمیل اولین چیز بزرگ در اینترنت بود. و آنها فکر می کنند بیت کوین بسیار مهم است. و با این حال، آنها همچنین می‌گویند: «اوه، در واقع کارهای دیگری نیز وجود دارد که می‌توانید با این فناوری انجام دهید. شما می توانید خیلی چیزها را غیرمتمرکز کنید.» و بسیاری از آنها تلاش می کنند محصولات و خدماتی را که معمولاً توسط یک شرکت متمرکز در اینترنت ارائه می شود، استفاده کنند، چیزی که در 20 سال گذشته از انقلاب دات کام شاهد آن بودیم که در آن وقتی مردم می خواهند چیزی را به صورت آنلاین ارائه دهند، آنها را ارائه می دهند. یک استارت‌آپ تشکیل دهند و شاید مقداری سرمایه اولیه دریافت کنند، سپس سرمایه‌گذاری A راند، سرمایه‌گذاری B راند، بلا، بلا، بلا، هر چه باشد، شاید عمومی شوند. اما در مورد سایر دارایی های رمزنگاری شده، چیزی که آنها می گویند این است: "هی، شاید بتوانیم این محصولات و خدمات را به صورت غیرمتمرکز ارائه کنیم."
بنابراین کاری که می‌خواهم انجام دهم این است که این یک پاسخ کمی طولانی خواهد بود، اما من فقط توضیح می‌دهم که اتریوم چیست تا مردم بتوانند به نوعی درک کنند. زیرا اتریوم دومین شبکه بزرگ رمزنگاری است و بسیار متمایز و متفاوت از بیت کوین است و در واقع همان چیزی است که بسیاری از این برنامه های غیرمتمرکز دیگر را فعال کرده است. بنابراین مهم است که آن لایه پایه را درک کنید که همه این چیزهای دیگر بر روی آن قرار دارند. بنابراین خالق اتریوم ویتالیک بوترین است و او در زمانی که اتریوم را تصور کرد، یک بیت کوینر بود. او در واقع یک روزنامه نگار بیت کوین بود که در سراسر جهان سفر می کرد و در مورد آن می نوشت و با جوامع مختلف بیت کوین ملاقات می کرد. و او متوجه شد که بسیاری از مردم در تلاش برای نوآوری در بیت کوین هستند، به عنوان مثال، با راه اندازی یک بلاک چین جدید که برخی از جنبه های بیت کوین را بهینه می کند و شاید برخی ویژگی های جدید را اضافه می کند.
و او فکر کرد، "خب، اگر ما این کار را به این صورت انجام دهیم، پس هر زمان که مردم زنجیره جدیدی را راه اندازی کنند که دارای ویژگی هایی باشد که در زنجیره قدیمی موجود نبود، ناگهان زنجیره های قدیمی منسوخ می شوند." و او فکر کرد، "چرا نمی تواند بیشتر شبیه یک فروشگاه برنامه باشد که در آن مردم می توانند هر آنچه را که می خواهند رویای خود داشته باشند و یک برنامه غیرمتمرکز باشد؟" بسیار شبیه به آنچه فروشگاه های برنامه فعلی ما چیزهایی مانند برنامه های آشپزی و برنامه های عکس و برنامه های مالی دارند، انواع مختلفی از برنامه ها وجود دارد، درست است؟ برنامه های بهره وری و بنابراین فکر او این بود که باید یک فروشگاه اپلیکیشن وجود داشته باشد، اما برای برنامه‌های غیرمتمرکز تا بتوان آنها را مانند بیت‌کوین غیرمتمرکز کرد. بنابراین او فکر کرد، "خوب، باید یک بلاک چین وجود داشته باشد که به جای داشتن همه این ویژگی های مختلف در یک زبان برنامه نویسی خلاصه شود و سپس مردم بتوانند برنامه های غیرمتمرکز را در آنجا برنامه ریزی کنند."

اسکات:
چگونه می توانم ماهیت پایان نامه شخصی را که واقعاً به اتریوم یا یک ارز دیجیتال دیگر علاقه دارد، جمع آوری کنم؟ آنها معتقدند اساساً ارزش بلندمدت این ارزها چیست؟

لورا:
خوب، احتمالاً می توانم در مورد اتریوم صحبت کنم. بنابراین به عنوان مثال، ما Saifedean را بیت کوین maxi می نامیم، به این معنی که یک اصطلاح کوتاه برای بیت کوین حداکثر است، و Eth maxis وجود دارد. بنابراین اینها افرادی هستند که معتقدند اتر نوعی سکه خواهد بود. بعد، اتفاقاً، من شخصاً فکر می کنم که در واقع اگر نه اکثریت، پس برخی عظیم، حداقل چندتایی یا شاید بخش های مساوی در هر سه، تعداد زیادی از مردم فقط معتقدند که این مانند دنیای مالی سنتی ما امروز خواهد بود که در آن دارایی های مختلف زیادی وجود دارد و به معنای واقعی کلمه تنها یک چیز نخواهد بود. بنابراین به هر حال، بسیار خوب، eth maxis. پس بیایید ببینیم. آنچه آنها می گویند این است که اتر فایده دارد. من باید توضیح دهم که چرا شما، نقل قول-بدون نقل قول، برای اجرای اتریوم به اتر نیاز دارید. اتریوم به عنوان این رایانه جهانی مستلزم پرداخت مقداری اتر برای محاسبه در شبکه است. بنابراین اگر من فقط یک پرداخت ساده انجام می‌دهم، اگر برای شما اتر ارسال کنم، آن چیزی که آن‌ها به آن بنزین می‌گویند هزینه زیادی ندارد، می‌توانید آن را با انجام یک سفر با ماشینتان برابری کنید. فقط یک پرداخت ساده محاسبات بسیار کمی را می طلبد، بنابراین مانند گاز بسیار کمی است.
حالا، اگر بخواهم کار پیچیده‌تری مانند نعناع و NFT انجام دهم، این یک شی منحصر به فرد است که مقدار زیادی گاز مصرف می‌کند. مثلاً می‌خواهم بگویم مانند رانندگی از نیویورک به دی‌سی یا چیزی دیگر. بنابراین هزینه بنزین بسیار بیشتر است. و به همین دلیل است که مردم به اتر نیاز دارند زیرا باید برای این انواع مختلف تراکنش ها هزینه پرداخت کنند. همچنین می توانید از اتر برای کمک به ایمن سازی شبکه استفاده کنید. اتریوم با بیت کوین متفاوت است از این جهت که برای کمک به ایمن کردن آن، برق نیست که به شبکه اضافه می کنید، شما، نقل قول-بدون نقل قول، «سکه های خود را به اشتراک می گذارید» و این بدان معناست که سکه های خود را برای مدتی قفل می کنید. و در حالی که آنها قفل هستند، می توانید در مسابقه معمولی شرکت کنید تا اتر جدیدی را که در حال تولید است برنده شوید. اما هر چه تعداد سکه های شما بیشتر باشد، قدرت بیشتری در شبکه خواهید داشت. بنابراین تعداد سکه ها در واقع چیزی است که امنیت اتریوم را تعیین می کند. آنها آن را اثبات سهام می نامند.
بنابراین به هر حال، نکته این است که Eth Maxis می‌گوید که اتریوم یا Eth دارای کاربرد هستند. و بنابراین، اگر به تمام گرایش‌های اصلی در کریپتو از زمان راه‌اندازی اتریوم نگاه کنید، همه آنها از اتریوم شروع شده‌اند. بنابراین، برای مثال، شوق عرضه اولیه سکه، که در واقع موضوع اصلی کتاب من است، توضیح می‌دهد که چگونه از راه‌اندازی اتریوم در تابستان 2015 به حدود دو سال و نیم بعد، این پدیده جهانی کریپتو رفتیم. که همه با این عرضه اولیه سکه در اتریوم اتفاق افتاد. پس یکی درست بود؟ در طول شور و شوق ICO، چیز NFT شروع شد زیرا ... خوب، اول از همه، در واقع مجموعه OG NFT به نام CryptoPunks در همان سال راه اندازی شد، اما سپس این بازی واقعاً محبوب به نام CryptoKitties وجود داشت، و آنقدر محبوب بود که شما می توانید حتی از بلاک چین هم استفاده نکنید. این مانند پر ترافیک ترین بلاک چین بود.
بنابراین به هر حال، نکته این است که NFT ها به یک روند بزرگ تبدیل شدند، همچنین در اتریوم شروع شد. یکی دیگر به نام مالی غیرمتمرکز وجود دارد. بنابراین به معنای واقعی کلمه همه این روندهای اصلی، یک روند جدید دیگر به نام سازمان های غیرمتمرکز خودمختار یا DAO وجود دارد. همه اینها در اتریوم شروع شد. بنابراین Eth maxis می‌گوید، "خوب، Eth کاربردی دارد." و اکنون فقط دو ماه و نیم پیش، اتریوم در ابتدا در نحوه تغییر از نسخه برقی امنیت در شبکه به این نسخه سهامدار تغییر کرد. بعد اتفاق دیگری که افتاد این بود که سیاست پولی را تغییر دادند. و با سیاست پولی جدید، هرچه اتریوم بیشتر مورد استفاده قرار گیرد، عرضه اتر کاهش می یابد. بنابراین، برای طولانی‌ترین زمان بیت‌کوین، طرفداران بیت‌کوین گفته‌اند که از آنجایی که محدودیت سختی برای تعداد بیت‌کوین‌هایی که می‌توانید داشته باشید، یعنی ۲۱ میلیون، وجود دارد، ما هنوز به آنجا نرسیده‌ایم، اما تقریباً در ۱۲۰ سال آینده، به آن خواهد رسید. آن کلاه و اکثریت قریب به اتفاق سکه ها قبلاً توسط نرم افزار استخراج شده اند یا توسط نرم افزار ضرب شده اند. بنابراین در حال حاضر تقریباً به کلاهک بسیار نزدیک است.
اکنون، اتریوم maxis می‌گوید: «اوه، اما اکنون هرچه استفاده بیشتری از اتریوم مشاهده کنیم، سکه‌های بیشتری سوزانده می‌شوند.» به این معنی که آنها به این مکان فرستاده می شوند که هرگز نمی توانند بازیابی شوند. بنابراین عرضه اتر را کاهش می دهد. و درست است که بله، از زمانی که این رویداد چند ماه پیش رخ داده است، عرضه اتر کاهش قیمت بیشتری داشته است. بنابراین به همین دلیل است که Eth maxis می‌گوید: «از این نقطه به بعد، چون عرضه احتمالاً در این مسیر نزولی‌تر خواهد بود، این چیزی است که اتریوم را کاهش‌دهنده‌تر می‌کند. و بنابراین وقتی عرضه را محدود می‌کنید، قیمت بالا می‌رود.»

اسکات:
عالی. بنابراین من شرط بندی ارزی نمی کنم. من بیشتر در مورد اتریوم یا اتر به معنای واقعی کلمه مانند گاز فکر می کنم. یک منبع محدود روی زمین وجود دارد، و مفید است و برای این برنامه مورد نیاز است، بنابراین با سرمایه گذاری روی آن یا نگه داشتن آن، شاهد افزایش ارزش واقعی آن در طول زمان خواهم بود.

لورا:
آره آره. این یک بحث مشابه است که من می‌توانم به دلار بگویم که بله، البته، بدیهی است که پول ایالات متحده است، که بزرگترین بازار جهان است… یا صبر کنید، شلیک کنید، من تازه می‌دانم که چین است یا ایالات متحده آمریکا؟ به هر حال، حداقل دارای بزرگترین بازارهای مالی است. اما علاوه بر آن، ارز ذخیره جهانی است. بنابراین حتی در خارج از ایالات متحده نیز تقاضا برای آن وجود دارد. بنابراین این ابزار واضح وجود دارد، بنابراین شاید تصور افراد اتریوم از آن به نوعی باشد.
اما یک چیز دیگری که می‌خواهم بگویم این است که اگر با جمعیت ماکسی Eth معاشرت کنید، خواهید شنید که آنها اغلب در مورد پول فوق‌العاده صحبت می‌کنند. و دلیل این امر این است که جامعه بیت کوین مدت هاست که بیت کوین را پول سالم می نامند. و اکنون از آنجایی که اتریوم سیاست پولی خود را تغییر داد تا در واقع کاهش تورم باشد، در حالی که همانطور که گفتم بیت کوین ها تا حدود 120 سال دیگر همچنان تورمی خواهند بود، حتی اگر اندکی باشد، اکنون آنها می گویند: "اوه، بله، خوب، بیت کوین است. پول خوب است، اما اتر یک پول فوق العاده است. و سپس با یک خفاش و سپس یک مگافون کوچک شکلک می‌سازند. بنابراین به هر حال، بسیار خنده دار است.

میندی:
خوب، پس لورا، وضعیت فعلی کریپتو چگونه است؟ چه سکه هایی اجرا می شوند و کدامیک نه؟ و یک نکته جانبی، آیا شاخص هایی وجود دارد که باید مراقب آن باشید تا به شما کمک کند تعیین کنید کدام کوین ها عملکردی دارند یا خیر؟

لورا:
بنابراین در حال حاضر، کریپتو در آن چیزی است که ما آن را زمستان کریپتو می نامیم، یعنی زمانی که بازار نسبت به بالاترین رکوردهای قبلی بسیار پایین آمده است. بنابراین، اگر تقریباً یک سال پیش را نگاه کنید، فکر می‌کنم که در پایان نوامبر سال 2021، بیت کوین به بالاترین رقم 69,000 رسیده است. من در واقع نمی دانم امروز به معنای واقعی کلمه چیست، اما فکر می کنم آخرین باری که آن را بررسی کردم تقریباً حدود 18,000 بود. بنابراین بدیهی است که یک کاهش گسترده است. و آنچه در مورد آن قابل توجه است این است که در واقع ما را به پایین‌تر از آخرین شیدایی که در پایان دسامبر 2017 بود، می‌برد، که در واقع قبلاً چنین اتفاقی نیفتاده است.
هر بار که یکی از این شیدایی‌ها وجود دارد، حتی پس از بازار نزولی که اغلب آن را دنبال می‌کند، پایین‌ترین سطح جدید همچنان بالاتر از اوج چرخه‌های قبلی است، اگر این منطقی باشد. امیدوارم این برای مردم خیلی گیج کننده نباشد. اما تمام تلاش من این است که بگویم صنعت کریپتو فوق العاده است، فوق العاده پایین است. بازارها بسیار پایین آمده اند. اما من فکر می‌کنم اتفاقی که معمولاً در طول این دیوانگی‌ها رخ می‌دهد، افراد زیادی که سریع پولدار می‌شوند وارد می‌شوند، تعداد زیادی کلاهبردار، افراد زیادی که فقط سعی می‌کنند تازه‌کارها را شکار کنند و پول آنها را بدزدند. بنابراین وقتی این نوع بازار نزولی بیشتر است و قیمت‌ها کاهش می‌یابد، آنگاه شما با مؤمنان واقعی و افرادی می‌مانید که در واقع تلاش می‌کنند چیزی واقعی بسازند.
بنابراین آنچه من احتمالاً برای سال 2023 می گویم این است که به دلیل همه فروپاشی های مختلفی که در این سال اتفاق افتاده است، احتمالاً شاهد مقررات زیادی خواهیم بود... زیرا تصویب مقررات در ایالات متحده در واقع دشوار است. نمی‌دانم که آیا می‌توانم بگویم که ما لزوماً شاهد تصویب بسیاری از آن خواهیم بود، اما ما شاهد بحث‌های زیادی در مورد آن خواهیم بود و شاید برخی از قوانین اینجا و آنجا تصویب شوند. اما اگر بخشی از این قانون وجود داشته باشد که آنچه را که جامعه به‌عنوان اصول مهم تمرکززدایی یا راه‌های حفظ آن غیرمتمرکز می‌داند، تهدید کند، آن‌ها می‌خواهند بر سر آن مبارزه کنند. بارها و بارها دیده‌ایم که مردم چنین خواهند گفت: «این قانون منطقی نیست. غیرممکن است که همه چیز را به این شکل انجام دهیم. شما تکنولوژی را درک نمی کنید. بلا، بل، بلا.» بنابراین من انتظار دارم که ما مقداری از آن را ببینیم.
از نظر فهمیدن اینکه کدام سکه ها خوب عمل می کنند، هیچ کس پاسخ آن را نمی داند. من چیزی شبیه به این را توییت کردم: «به دلیل تمام چالش‌هایی که جامعه ارزهای دیجیتال در شش ماه یا نه ماه گذشته یا هر چیز دیگری دیده است، چه درس‌هایی از امسال خواهید گرفت؟» و شخصی نوشت: "روی چیزی که نمی توانید توضیح دهید سرمایه گذاری نکنید." که شخصاً، چون این شخص را می‌شناسم، فکر نمی‌کنم این درسی باشد که آن‌ها یاد گرفته‌اند، اما درسی است که قبلاً آن را می‌دانستند و فقط به دیگران یادآوری می‌کنند که این کاری است که شما باید انجام دهید. و این چیزی است که من موافقم. خیلی‌ها همیشه به من می‌گویند: «چی بخرم؟ روی چه چیزی سرمایه گذاری کنم؟» نه نه نه نه نه. اگر تصمیم خود را بر این اساس می‌گیرید که از شخص دیگری بپرسید چه چیزی باید بخرید، پس حتی اول از همه نمی‌دانید چرا دومی خرید می‌کنید، نمی‌دانید چه زمانی بفروشید. شما واقعاً متوجه نمی شوید که چه چیزی می خرید. شما باید بتوانید توضیح دهید که چه چیزی می خرید و چرا. شما باید بتوانید توضیح دهید که چه چیزی در مورد آن ارزشمند است، چرا این قیمت برای آن خوب است، بله، بلا، بلا، و غیره. اگر نمی توانید هیچ یک از این کارها را انجام دهید، پس نباید مالک آن باشید.
بنابراین چیزی که من اغلب در مورد آن صحبت می‌کنم این است که، و اسکات قبلاً در این مورد از من پرسید، سؤال او را به خاطر نمی‌آورم، اما او ممکن است آن را به عنوان سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال معرفی کرده باشد. من اغلب در واقع به مردم می گویم که شما همچنین می توانید بگویید: "هی، این یک فناوری جدید است." این به نوعی یادگیری نحوه استفاده از ایمیل هنگام شروع اینترنت یا نحوه مرور وب یا هر چیز دیگری است. بنابراین کاری که می‌توانید انجام دهید این است که فقط می‌توانید بگویید: «بسیار خوب، من می‌خواهم یک دوره کوتاه برای خودم بگذارم. من قصد دارم هر چیزی را بگذارم، 50 دلار، صد دلار، حتی 10 دلار در رمزنگاری، و سپس یاد می‌گیرم که چگونه یک تراکنش ارسال کنم. من سعی می کنم به دوستم پول بدهم یا به خودم در مکان دیگری پرداخت کنم. یا سعی می کنم یک NFT بخرم یا سعی می کنم یک NFT ایجاد کنم. من سعی خواهم کرد در یک DAO رای بدهم." می‌توانید بر اساس این پروتکل‌های غیرمتمرکز وام‌گیری و وام‌دهی انجام دهید، «سعی خواهم کرد در استقراض و وام‌دهی غیرمتمرکز شرکت کنم. سعی می کنم در یک صرافی غیرمتمرکز معامله انجام دهم.»
چیزهای زیادی وجود دارد که می توانید امتحان کنید و خودتان را به این طریق آموزش دهید، زیرا صادقانه بگویم، از آنجایی که این ارزهای دیجیتال مانند پول نقد دیجیتال عمل می کنند، و وقتی می گویم پول نقد، به معنای واقعی کلمه اگر آن را گم کنید، آن را پس نخواهید گرفت، مگر اینکه کسی باشد. آن را از شما گرفته است، آن را برای شما پس می فرستد. بنابراین باید یاد بگیرید که چگونه سکه های خود را ایمن نگه دارید. اگر نمی دانید چگونه سکه های خود را ایمن نگه دارید، قطعاً نباید روی این سرمایه گذاری کنید. بنابراین شما فقط باید یاد بگیرید، "این چگونه کار می کند؟ چگونه می توان آن را از من دزدید؟ چگونه می توانم آن را از دست بدهم، و غیره؟ چگونه آن را ایمن نگه دارم؟» تمام آن.

میندی:
من نمی‌خواهم حرف شما را قطع کنم، اما همه چیزهایی که می‌گویید، می‌گویم: "بله، بله، بله، بله، بله." این دقیقاً همان چیزی است که من می گویم. من رمزنگاری را نمی فهمم. من چندین بار گفته ام که آن را نمی فهمم. بنابراین من در حال حاضر 0 دلار ارز دیجیتال دارم. من کاملا با شما موافقم اگر نمی توانید آن را برای کسی توضیح دهید، نباید در آنجا حضور داشته باشید. و همه این افرادی که بدون اینکه چیزی بدانند، خانه‌هایشان را برای سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال وام می‌گرفتند، من می‌گویم: «اوه، این بدترین چیز است. چرا در حالی که در بزرگراه رانندگی می‌کنید، آن پول را از پنجره بیرون نمی‌اندازید؟»

لورا:
من قبلاً امور مالی شخصی را پوشش می دادم، بنابراین می توانید تصور کنید که گاهی اوقات وقتی این صنعت را پوشش می دهم، درست مثل "اوه خدای من" می گویم. آره

میندی:
فقط قلبم را می شکند.

لورا:
بگذارید اینطور بگوییم، روشی که من وارد کریپتو شدم این بود که امور مالی شخصی را پوشش می دادم، و صادقانه بگویم، قرار نیست دروغ بگویم، کمی از آن خسته شده بودم. و سردبیرانم به من استخوانی انداختند و گفتند: «اوه، خوب، ما این ایده را داریم که فهرست 50 فین‌تک فوربس را انجام دهیم. آیا می‌خواهید این موضوع را با یک خبرنگار دیگر مطرح کنید؟» و من و او آن را به دسته‌هایی تقسیم کردیم، و من دسته ارزهای دیجیتال را گرفتم و فقط دچار وسواس شدم. اما نکته دیگر این بود که برای دسته‌بندی‌های دیگری که داشتم، چون فهرست 50 فین‌تک است، می‌توانستم ببینم که این شرکت‌های فین‌تک اساساً روکش دیجیتالی را روی سیستم بانکی چند دهه‌ای ما قرار می‌دهند، اما بیت‌کوین یک جهش واقعی در فناوری بود. اصلا از هیچ کدوم استفاده نمیکنه این فقط جایگزینی همه اینها با چیزی کاملاً جدید و متفاوت است، چیزی که قبلاً در تاریخ سابقه نداشته است. و به همین دلیل من فوق العاده علاقه مند شدم.
اما همانطور که گفتم، چون این چیزی است که قبلاً در تاریخ وجود نداشته است، و به دلیل اینکه نشان دهنده پول است، باید یاد بگیرید که چگونه آن را ایمن نگه دارید. و به همین دلیل است که بسیاری از مردم پول خود را از دست داده‌اند، نه به این دلیل که ارزش سکه‌هایشان کاهش یافته است، بلکه صرفاً به این دلیل که به معنای واقعی کلمه از آنها دزدیده شده یا ماهیگیری شده است، یا پول خود را قفل کرده‌اند و نمی‌دانند چگونه دوباره به آن دسترسی داشته باشند یا هر چه. شما باید بدانید که چگونه پول خود را ایمن نگه دارید، رمزارز خود را ایمن نگه دارید.

اسکات:
بیایید در مورد آن و به طور خاص مبادلات صحبت کنیم. زیرا سرمایه گذاری یا مالکیت بیت کوین مستقیماً از طریق بلاک چین یک چیز است. با واسطه هم می توانید این کار را انجام دهید. اینها می توانند مبادلات رمزنگاری باشند، می توانند پلتفرم های سرمایه گذاری مانند Robinhood باشند. بیایید به آنچه در آنجا می گذرد بپردازیم، زیرا به نظر می رسد، ما هنوز دقیقاً نمی دانیم، اما به نظر می رسد FTX و برخی از این صرافی های دیگر مستعد مشکلاتی هستند که سیستم بانکی ما با یک دلار 100 سال پیش با فرارهای بانکی حل کرد. کلاهبرداری و این چیزهای دیگر در مورد این مبادلات چه می گذرد و چگونه فرد از خود محافظت می کند؟

لورا:
بنابراین اغلب در جامعه رمزنگاری می شنوید: "نه کلیدهای شما، نه سکه های شما." و این بدان معناست که کلیدهای شما همان کلیدهای خصوصی هستند. و هر سکه ای که دارید در یک آدرس خواهد بود. و این آدرس عمومی جایی است که مردم اساساً می توانند پول ارسال کنند. بنابراین شما می توانید پول را در آنجا دریافت کنید، اما چیزی که پول را از آن آدرس می فرستد کلید خصوصی است. بنابراین به همین دلیل است که فقط شما باید به آن دسترسی داشته باشید. یا اگر پول خود را در صرافی نگه می دارید، آنها کلیدهای خصوصی شما را برای شما مدیریت می کنند. بنابراین این یک چیز بحث برانگیز در کریپتو است زیرا صرافی های زیادی هک شده اند. فقط تصور کنید، این ظرف عسل عظیم برای هکرها است. اگر بتوانید وارد سیستم‌های یکی از این صرافی‌ها شوید، می‌توانید به هزاران تن از آنچه اساساً پول نقد دیجیتال است، دسترسی داشته باشید.
بنابراین معروف‌ترین آن، صرافی Mt. Gox برای 850,000 بیت‌کوین هک شد که من تعداد آن‌ها را امروز نمی‌دانم، مطمئناً میلیاردها میلیارد است. و در آن زمان تقریباً نیم میلیون دلار بود و آن در اوایل سال 2014 بود. بنابراین فقط برای اینکه بفهمید چقدر پول است. اکنون، هک های دیگری از صرافی ها وجود داشته است، و همانطور که گفتم، چه اتفاقی می افتد، بنابراین طلبکاران Mt. Gox که آنها نامیده می شوند، مشتریانی که در صرافی پول داشتند، هنوز هیچ یک از پول خود را پس نگرفته اند. و احتمالاً در چند ماه آینده آن را دریافت خواهند کرد و فقط سنت بر دلار دریافت خواهند کرد. و دلیل آن این است که قوانین ما چگونه است، این در دادگاه ژاپن پردازش می شود، اما من فکر می کنم طبق قوانین ژاپن یا هر چیز دیگری، تمام مبالغی که مردم دریافت می کنند به ارز فیات خواهد بود، نه به ارز دیجیتال.
بنابراین اگر 10 بیت کوین در صرافی داشتید، به دست نمی‌آورید... پس بیایید بگوییم درصدی که مردم پس می‌گیرند 10 درصد است. شما قرار نیست یک بیت کوین را پس بگیرید، از هر چیزی که معادل دلار بود، خواهید گرفت، نمی دانم، بیت کوین احتمالاً در آن زمان هزار دلار ارزش داشت یا چیزی مشابه. من نمی دانم. من ممکن است در جزئیات اشتباه کنم، اما نکته اینجاست که شما دلارها را پس می گیرید، یا فیات، رمزارز خود را پس نمی گیرید. پس این مثل یک چیز بد است. با این حال، نمی‌خواهم بگویم... و به همین دلیل است که چون کریپتوها بارها و بارها با داشتن سکه‌هایشان در صرافی‌ها سوزانده شده‌اند، بسیاری از آنها می‌گویند: «نه کلیدهای شما، نه سکه‌هایتان».
با این حال، پس جایگزین چیست؟ جایگزین این است که شما باید سکه های خود را ایمن نگه دارید. و خیلی از مردم واقعاً در این کار خوب نیستند. بنابراین ممکن است در مورد مردی شنیده باشید که یک دسته سکه روی یک هارد دیسک داشت و او هارد دیسک را بیرون انداخت و بعداً وقتی قیمت آن بالا رفت صدها میلیون دلار برای سکه ها بود. بنابراین او در واقع تلاش می کند تا شهر را به جایی که در آن زندگی می کند، برساند، و حتی ممکن است بتواند او را متقاعد کند که این کار را برای حفاری برخی از محل های دفن زباله بزرگ در شهر انجام دهد. من حتی تمام جزئیاتی که ممکن است گفته باشد، "من مقداری از پول یا هر چیز دیگری را به شما می دهم" را به یاد ندارم.
سپس به طور معروف، مقاله ای در نیویورک تایمز وجود داشت که با این یکی از مدیران رمزارز شروع شد که او دوباره صدها میلیون دلار ارزش داشت، فکر می کنم بیت کوین روی دستگاهی بود که قرار بود این دستگاه بسیار ایمن باشد. آنقدر امن بود که فقط 10 بار تلاش کرد تا رمز عبور را حدس بزنید. و اگر تمام 10 مورد را انجام دادید و وارد نشدید، برای همیشه از آن خارج می شوید. و رمز عبور را فراموش کرده بود. او در هشت تلاش بود و مثل گلوله های عرق ریخته بود. و این سالها پیش بود که این منتشر شد. نکته خنده دار این است که بعد از آن، بسیاری از مردم به من گفتند، آیا در مورد آن پسر چیزی شنیدی؟ و من انگار این یک نفر نیست. 5 میلیون نفر هستند که انجام داده اند... یا نه 5 میلیون احتمالاً هر چه باشد، تعدادی در هزاران یا شاید 1 میلیون نفر هستند که کار بسیار مشابهی را انجام داده اند. بسیاری از مردم سکه های خود را از دست داده اند زیرا سعی کرده اند خودشان آن را مدیریت کنند و نمی توانند این کار را انجام دهند.
بنابراین به نظر می رسد که هیچ راه حلی وجود ندارد. اینطور نیست. این فقط فناوری است که باید به بلوغ برسد. و من در واقع مصاحبه ای در مورد چیزی که ما آن را پیشنهاد ممتاز می نامیم انجام دادم که در آن افراد مشترک می شوند تا با من مصاحبه بیشتری دریافت کنند، و این شخصی که ما معرفی کردیم، آنها کیف پولی دارند که در آن شما کلیدهای خصوصی خود را مدیریت خواهید کرد، اما شما ندارید. به معنای واقعی کلمه کلیدها را خودتان مدیریت کنید. نوعی جنبه بیومتریک دارد. بنابراین، کیف پول، هرچه باشد، چشمان شما را می بیند یا نمی دانم جنبه بیومتریک آن چیست. اما احتمالاً بخش دیگری از آن وجود دارد، من نمی توانم به خاطر بیاورم که آن عامل دوم چیست. اما عامل سوم سرزندگی است، به این معنی که یک هکر نمی تواند فقط عکس شما را روی تلفن یا دستگاه بگذارد و کیف پول شما را به این شکل باز کند.
بنابراین، به هر حال، نکته این است که مردم در حال ساخت محصولات جدیدی هستند که آن را به گونه‌ای می‌سازند که شما به راحتی نمی‌توانید کلیدهای خود را گم کنید. بنابراین من این احساس را دارم که شاید مردم به سمت آن دسته جمع شوند، زیرا به نظر می رسد، "اوه، این مشکل گم کردن کلیدهای شما را حل می کند." بنابراین به هر حال، بله، به همین دلیل است که مردم نسبت به مبادلات متمرکز بسیار محتاط هستند. و سپس آخرین قطعه ای که در این نوع می گویم ما را به اخبار اخیر می رساند. بدیهی است که FTX جدیدترین نمونه از سوزاندن افراد با اعتماد به صرافی با کلیدهای خصوصی خود بود.
این با کوه Gox بسیار متفاوت است. کوه گوکس قطعا بی کفایتی بود. آن مدیر عامل نمی‌دانست که صرافی در حال هک شدن است و برای ماه‌ها به آرامی از مقدار زیادی بیت کوین خود تخلیه می‌شد. نمی‌دانم چگونه او این را نمی‌دانست، اما اگر در مورد او بخوانید، خواهید خواند که او یک جور آدم گربه‌ای بود و نه چیزهای دیگر. اما به هر حال، نکته این است که FTX بسیار متفاوت بود. این به نوعی ترکیبی از موقعیت برنی مدوف با الیزابت هلمز است. او به هشت فقره کلاهبرداری توسط DOJ، تعداد کلاهبرداری های اضافی توسط SEC، کلاهبرداری بیشتر توسط CFTC متهم شده است. و سپس دو تن از سه مدیر اجرایی دیگر که به نظر می‌رسد از این کلاهبرداری اطلاع داشتند قبلاً به گناه خود اعتراف کردند. و من نمی توانم به خاطر بیاورم که هر کدام از آنها چند اتهام داشتند، اما به هر حال، نکته کلاهبرداری زیاد است.
خب بازم چیه؟ بیش از یک میلیون طلبکار در FTX وجود دارد. بنابراین بسیاری از مردم هستند که این درس را به سختی یاد می گیرند. اما نکته این است که بله، این فقط به افرادی که می خواهند کنترل کلیدهای خصوصی خود را کنترل کنند، شتاب بیشتری داده است. و همچنین اکنون شاهد هستیم که صرافی ها در تلاش هستند تا به کاربران خود اطمینان دهند. بنابراین تعدادی از آن‌ها کاری را انجام می‌دهند که اثبات ذخایر نامیده می‌شود، که نشان می‌دهد تعداد بیت‌کوین‌هایی که در کیف پول یا آدرس‌های خود نگه می‌دارند، همان چیزی است که به مشتریانشان بدهکار هستند. این یک تصویر کامل نیست، زیرا آنها ممکن است بدهی هایی داشته باشند که ما نمی دانیم بیش از این مقدار است، و این باعث می شود که آنها به مشتریان خود بدهند. با این حال، حداقل چیزی است. بنابراین من فکر می‌کنم که این فقط به نوعی حرکت تازه‌ای برای اطمینان از اینکه مردم می‌توانند سکه‌های خود را ایمن نگه دارند، می‌دهد.

اسکات:
خوب، این جذاب بوده است. ما چیزهای زیادی برای یادگیری داریم. این حدود 45 دقیقه ای که با شما گذراندیم به برخی از سوالات پاسخ دادیم و تعداد زیادی را باز کردیم. اکنون می‌توانم ببینم که چگونه سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال در هر قالبی واقعاً شامل یک فلسفه و درک عملی از نحوه انجام آن است، از نظر مکانیکی چگونه می‌توان آن را ایمن نگه داشت که در حد سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات است. لورا، از وقتی که امروز در اختیار شما گذاشتید بسیار سپاسگزارم. ما واقعاً از آن قدردانی می کنیم و مایلیم در زمان آینده گفتگو را ادامه دهیم.

لورا:
آره، ممنون که من رو داشتی من واقعا از این کار لذت بردم.

میندی:
بسیار خوب، اسکات، آن لورا شین از پادکست Unchained، کتاب The Cryptopians بود. او شگفت انگیز بود. و صادقانه بگویم، او نظر من را در مورد رمزارز تغییر داد. من با میلیون‌ها دلار ارز دیجیتال وارد نمی‌شوم، اما می‌خواهم با کارل درباره اتریوم و بیت‌کوین صحبت کنم و شاید شروع به بررسی مسائل کنم. من نمی دانم که قرار است با آن Dogecoin بروم.

اسکات:
آره، خوب، فکر می کنم امروز چیزهای زیادی یاد گرفتیم، درست است؟ ببینید، ما یک یا دو هفته پیش از سیفدیان در مورد تز سرمایه گذاری در پشت بیت کوین و اینکه چرا باید برای یک ارز غیرمتمرکز بحث کرد، یاد گرفتیم. ما کمی در مورد پایان نامه اتریوم و اتر و اینکه چرا یک maxi در آنجا ممکن است در مورد سودمندی استدلال کند، یاد گرفتیم. من فکر می‌کنم برای درک تز سرمایه‌گذاری، این دلیل اساسی که شما معتقدید می‌خواهید در ارزهای دیجیتال دیگر سرمایه‌گذاری کنید، کارهای زیادی باید انجام دهید.
در نهایت، سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال این نیست که فقط به Robinhood یا E*TRADE یا هر چیز دیگری بروید و مقداری ارز دیجیتال خریداری کنید. نه کلیدهای شما، نه سکه های شما. و مشکلاتی به وجود آمده است، به ویژه در مورد برخی از این مبادلات جدیدتر که شرکت‌های آمریکایی تجارت عمومی ندارند و واقعاً منجر به زیان‌های هنگفتی شده است. بنابراین من فکر می‌کنم که درک واقعی و سرمایه‌گذاری مکانیکی در آن به اندازه سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات بسیار دشوار است، و شما واقعاً باید آن تز فلسفی را ثابت کنید و درک کنید که چرا فکر می‌کنید این سرمایه‌گذاری در حال افزایش است. بنابراین، من دوست دارم با شما بحث کوتاهی داشته باشم، هرچند، Mindy، در مورد چند مفهوم پیرامون فلسفه ما در مورد سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال یا نه.

میندی:
خوب، فلسفه من همیشه این بوده است که من آن را نمی فهمم، بنابراین این کار را انجام نمی دهم. من فکر می کنم که این یک فلسفه خوب اندیشیده شده است. اگر چیزی را درک نمی کنید، نباید روی آن سرمایه گذاری کنید. این به دیوید استین در قسمت 79 بازمی گردد. الان یادم نیست شماره قسمتش چنده اما او همین را گفت. اگر نمی توانید توضیح دهید که در چه چیزی سرمایه گذاری می کنید، نباید روی آن سرمایه گذاری کنید.

اسکات:
و بنابراین ما یک یا دو هفته پیش در مورد این صحبت کردیم. فکر می کنم این عالی است، درست است؟ نمی توانم جلوی خودم را بگیرم. من باید بفهمم، باید سعی کنم همه این چیزها را بفهمم. و جایی که من در آن هستم بیت کوین است، من فکر می کنم تز ماکسی بیت کوین را در یک سطح اساسی درک می کنم. و من نمی توانم به جای سرمایه گذاری در یک دارایی ملموس سخت با ابزار مفید، پولم را در بیت کوین بگذارم و منتظر بمانم تا این تز اتفاق بیفتد. من نمی خواهم روی ارز سرمایه گذاری کنم. من می‌خواهم در چیزی سرمایه‌گذاری کنم که ارزش آن افزایش پیدا کند، بتوانم به آن ارزش بیافزایم، بتوانم آن را کنترل کنم، که بتواند جریان نقدی ایجاد کند مانند املاک و مستغلات، مانند مشاغل، مانند اقتصاد ایالات متحده به معنای کلی. اکنون که به نوعی تز را در مورد اتریوم باز کرده‌ایم، این را نیز درک می‌کنم، اما واقعاً نمی‌خواهم روی کالایی سرمایه‌گذاری کنم، مثلاً، یا چیزی که لزوماً دارای چنین ابزاری است که به عنوان ارز استفاده می‌شود. باز هم همان مفهوم من می خواهم در چیزی سرمایه گذاری کنم که بتواند جریان نقدی ایجاد کند و بتوانم آن را کنترل کنم و به آن ارزش بیافزایم. به طوری که اساساً هنوز به تز من کمک می کند، و من منتظر استدلال فلسفی هستم که برای من قانع کننده است در مورد اینکه چرا یک ارز دیجیتال باید به جز ذخیره ارزش به عنوان جایگزینی برای دلار، بخش عمده ای از ارزش خالص من شود.
در آخر، می‌خواهم به یک چیز دیگر اشاره کنم که یکی از چیزهایی که فکر می‌کنم در مورد کریپتو برای بسیاری از مردم جذاب است، مفهوم سالم بودن پول، سختی پول است. و من فکر می کنم که فدرال رزرو ایالات متحده در سال گذشته نشان داده است که آنها برای بازگرداندن ایمان به دلار آمریکا و از بین بردن تورم، آنچه را که لازم است انجام خواهند داد. و من فکر می کنم که این یک قاتل یا ضربه جدی به برخی از تزهای مربوط به رمزارز است. اگر فدرال رزرو قصد دارد نرخ های بهره را در سطحی که در سال 2022 و در سال 2023 انجام داد، پایین بیاورد، دیگر نمی گوید، در این مورد فکر می کنم که این اعتماد به دلار آمریکا، حداقل برای در چند سال آینده، یک دهه آینده یا شاید بیشتر، ما شاهد تورم فوق العاده نخواهیم بود، زیرا ما در صدد شکست دادن آن هستیم. و من فکر می‌کنم که این ضربه‌ای به ارزهای دیجیتال است و اعتماد به دلار را به عنوان بازگشت به سطح تورم پایین‌تر باز می‌گرداند. خوب، باید از اینجا برویم، میندی؟

میندی:
من معتقدم زمانش فرا رسیده است، اسکات. این قسمت پادکست BiggerPockets Money را به پایان می رساند. او اسکات ترنچ است و من میندی جنسن هستم که می گویم براق بمان.

اسکات:
اگر از قسمت امروز لذت بردید، لطفاً یک بررسی پنج ستاره در Spotify یا Apple به ما بدهید. و اگر به دنبال محتوای پولی بیشتر هستید، از کانال YouTube ما در youtube.com/BiggerPocketsMoney دیدن کنید.

میندی:
BiggerPockets Money توسط Mindy Jensen و Scott Trench ساخته شده است. این فیلم توسط کایلین بنت تهیه شده است. تحقیق و نگارش آنا کوچارت. تحقیقات و نگارش اضافی توسط کایلین بنت. ویرایش توسط Exodus Media. کپی رایتینگ توسط Nate Weintraub. در آخر، یک تشکر بزرگ از تیم BiggerPockets برای امکان پذیر ساختن این نمایش.