چه می شود اگر یک پاره وقت تنگی جانبی می تواند جایگزین کل درآمد شما شود? حتی بهتر از آن، اگر بتوانید شغل تمام وقت خود را حفظ کنید و چند ساعت در هفته را صرف ساختن هزاران نفر اضافی در ماه کنید، پول نقد و رسیدن به آزادی مالی سریعتر? اگر مهمان امروز هستید، رایان، پس این موقعیتی است که شما در آن قرار می گیرید شلوغی جانبی فوق العاده سودآور ما در مورد صحبت می کنیم؟ بمانید زیرا ممکن است قبلاً به آن فکر نکرده باشید.
رایان به صورت تمام وقت به عنوان یک پرستار ثبت نام شده کار می کند در یکی از گران ترین مناطق کشور، کالیفرنیای شمالی. او چند حرکت پولی مبتکرانه انجام داده است که به او اجازه داده است درآمد او را تنها در چهار سال چهار برابر کرد و تقریباً هر ماه در خانه خودش زندگی می کند. اما، با یک عزیزم در راه، رایان پردرآمد است هک خانه سبک زندگی ممکن است رو به پایان است و او در حال بحث است که در آینده چه کاری انجام دهد. او باید پرداخت وام های دانشجویی، خانه دیگری بخر برای خانواده جدیدش در ملک فعلی خود بماند، یا تلاش های جانبی موفق خود را گسترش دهد?
نکته خوب این است که هر یک از این حرکات می تواند رایان را ثروتمندتر کند، اما او برای مدتی در بند خواهد بود. برنامه کاری شصت ساعت در هفته و نوزادی که نیاز به توجه مداوم دارد. بنابراین، بهترین حرکت پولی برای خانواده آینده او چیست؟ و آیا او باید در این زمینه مشارکت کند شلوغی جانبی وحشی که می تواند او را حتی بیشتر از شغلش کند؟
برای گوش دادن به پادکست های اپل اینجا را کلیک کنید.
پادکست را از اینجا بشنوید
متن را اینجا بخوانید
میندی:
به پادکست BiggerPockets Money شنوندگان عزیز خوش آمدید. ما امروز جمعه در امور مالی هستیم و با رایان مصاحبه می کنیم و در مورد صنعت پرستاری، داشتن یک تجارت ماشین فروش صحبت می کنیم. و ما در مورد محل زندگی بحث خواهیم کرد، هک خانه در مقابل زندگی تنها. سلام. سلام سلام. اسم من میندی جنسن است و مثل همیشه میزبان کوکی هوشمندم اسکات ترنچ با من است.
اسکات:
خیلی خوب است که با میزبان همکارم، میندی جنسن، اینجا هستم.
میندی:
من و اسکات اینجا هستیم تا استقلال مالی را کمتر ترسناک کنیم، کمتر فقط برای شخص دیگری، تا شما را با هر داستان پولی آشنا کنیم، زیرا ما واقعاً معتقدیم که آزادی مالی برای همه قابل دستیابی است، مهم نیست که چه زمانی و از کجا شروع می کنید.
اسکات:
درست است. چه بخواهید پیش از موعد بازنشسته شوید و به دنیا سفر کنید، سرمایه گذاری های بزرگی را در دارایی هایی مانند املاک و مستغلات انجام دهید یا کسب و کار ماشین های فروش خود را راه اندازی کنید. ما به شما کمک می کنیم تا به اهداف مالی خود برسید و پول را از سر راه خود بردارید تا بتوانید به سمت رویاهای خود حرکت کنید.
میندی:
اسکات، من واقعاً، واقعاً، واقعاً در مورد گفتگوهای پیرامون تجارت ماشین های فروش هیجان زده هستم. امروز گفتگوهای جالب دیگری نیز وجود دارد، اما آن دستگاه خودکار واقعاً علاقه من را برانگیخته است.
اسکات:
آره، من واقعا مشتاقم که در مورد وضعیت رایان اینجا بحث کنم. من فکر میکنم که او در یک موقعیت بسیار پیچیده، مجموعهای از گزینههای فوقالعاده در مقابل خود دارد، که همیشه سرگرمکنندهترین نوع مشکلی است که برای ما در جمعه مالی اینجا باز میشود.
میندی:
قبل از اینکه جمعه امور مالی خود را انجام دهیم، زمان بخش لحظه پولی ما است، که بخشی از نمایش ما است که در آن هک، انعام یا ترفندی را برای کمک به شما در سفر مالی به اشتراک می گذاریم. لحظه پولی امروز این است که آیا متوجه میشوید که در طول روز بیش از حد غذا میخرید؟ برای خوردن قهوه به کافیشاپ میروید، اما بعد از آن متوجه میشوید که یک شیرینی کروسان میخرید و اوه، نان موزی خیلی خوب به نظر میرسد. آیا میدانستید که برنامههایی مانند Too Good to Go، Food for All، Karma وجود دارند، اگر با مؤسسات محلی شریک باشید و کالاهای تخفیفخوردهای را تا پایان روز ارائه دهید، نه تنها در یک دسته پس انداز خواهید کرد، بلکه شما همچنین به رستورانها و کافههای محلی کمک خواهید کرد تا با هدر رفتن مواد غذایی مبارزه کنید. بسیار خوب، اگر نکته ای برای ما دارید، ایمیل بزنید .
رایان در صنعت مراقبت های بهداشتی به عنوان یک پرستار ثبت شده در کالیفرنیا کار می کند. درآمد او از 50,000 دلار در سال 2019 به بیش از 200,000 دلار در سال 2022 افزایش یافت. در حالی که او اکنون در وضعیت مالی قوی قرار دارد، گام بعدی رایان این است که بفهمد چه فرصت هایی ارزش دنبال کردن را دارند تا نه تنها موقعیت مالی خود را بهینه کند، بلکه از موقعیت مالی خود نیز استفاده کند. زمان. رایان، به پادکست پول BiggerPockets خوش آمدید. من خیلی هیجان زده هستم که امروز با شما صحبت می کنم.
رایان:
متشکرم. از اینکه من را دارید متشکرم خوشحالم که امروز اینجا هستم و با هر دوی شما صحبت می کنم.
میندی:
خب، اجازه دهید برنامه را با کمی درباره شما و وضعیت مالیتان شروع کنیم و اینکه چطور توانستید در عرض سه سال از 50,000 دلار به 200,000 دلار بپرید، زیرا به نظر میرسد این داستانی است که ارزش دنبال کردن را دارد.
رایان:
آره حتما بنابراین بله، من تقریباً 10 سال است که در صنعت مراقبت های بهداشتی هستم. در حالی که دوره کارشناسی را می گذراندم از آشپزخانه شروع کردم و سپس برای چند سال CNA بودم و شروع به تحصیل در دانشکده پرستاری کردم و در نهایت مدرک خود را در سال 2019 به پایان رساندم. بنابراین قبل از آن من به عنوان NA در منطقه خلیج کار می کردم. 36 ساعت، اما من در همان زمان به طور تمام وقت مشغول به تحصیل بودم. و مدرسه ای که من رفتم، کمی گران بود، باید یک وام دانشجویی 100,000 دلاری برای آن پسر بد بگیرم، اما من به هزینه فرصت آن نگاه کردم و برنامه ای که انجام دادم این بود، هی، تو شروع می کنی و تو. این کار را در یک سال انجام دهید و یک سال دیگر به عنوان پرستار کار می کنید. بنابراین آن گزینه تسریع شده واقعاً راهی برای انجام این کار به نظر می رسید. بنابراین بله، آن را در سال 2019 به پایان رساندم. در سال 2020، دقیقاً قبل از کووید و بله، شغل پرستاری پیدا کردم، بنابراین خوشبختانه در آن زمان توانستم وارد شوم و از آن زمان تاکنون مشغول به کار هستم.
اسکات:
و آیا می توانید فقط تأیید کنید که وضعیت مالی فعلی شما برای من، فکر می کنم همه اعداد را از قبل ارائه می دهیم. اجازه دهید فقط آن را مرور کنم و مطمئن شوم که همه چیز را اینجا دارم.
رایان:
بله ، البته
اسکات:
عالی. بنابراین ما حدود 200,000 دلار در سال درآمد داریم و این درآمد از 13,000 چک حقوق، اساساً درآمد شغل پرستاری است. شما مبلغ 1,500 دلار از هک خانه خود را برای دو اتاق دیگر در هک خانه سه خوابه خود جمع آوری کرده اید.
رایان:
درست.
اسکات:
درست است؟
رایان:
آره.
اسکات:
شما یک عملیات ماشین فروش 2,000 دلاری دارید که من دوست دارم در مورد آن بپرسم و در آنجا کمی به آن بپردازم. و سپس کل هزینه های 8,500 دلار در ماه، که شامل وام مسکن به عنوان یک بخش بزرگ از آن، بسیار معقول است. قبض خواربار فروشی و غذاخوری 870. خدمات شهری، تلفن اینترنتی و پخش جریانی. من می بینم که شما بلیط های تیم فوتبال اشتباه NFC را در اینجا در 49ers دارید.
رایان:
ما هر دو چهار ساله هستیم و اوه، امسال مبارزه خوبی خواهیم کرد.
اسکات:
آره برو ایگلز برو بردز اونجا دوست دارم که در موقعیتی مسئول هستید که بتوانید با آنچه در اینجا به دست آوردهاید، و در مورد تعدادی از چیزهای متفرقه که مجموعاً به 8,500 میرسد، از عهده آن برآیید. برای مثال، میتوانید با خلاص شدن از پرداخت خودرو، چند چیز را پاک کنید، و ما میتوانیم در مورد آنها صحبت کنیم، اما من فکر میکنم مسائل دیگری وجود دارد که بیشتر در دسته 80 20 وجود دارد که وضعیت مالی شما را به جلو میبرد. تصمیمات در راه است وضعیت من در مورد هزینه های درآمد چگونه است؟ آیا با همه اینها موافقید؟
رایان:
بله، بله، قطعا. و بسیاری از آن چیزها نیز. من قطعاً بدهیهایم را پرداخت میکنم، و این موضوع دیگری است که میخواستم درباره آن با شما صحبت کنم. وام مسکن من، چیزی که من ماهیانه 2,000 می گذارم، وام مسکن من فقط 1620 است، بنابراین من یک مقدار اضافی روی آن گذاشتم، اما 3 درصد وام مسکن است. همین مورد در مورد وام دانشجویی خصوصی من با 3.5٪. پرداخت من مانند 670 است، من فقط آن را تا 1,000 در ماه می گذارم فقط برای پرداخت کمی اضافی برای آن. و همیشه این سوال پیش می آید که آیا به جای آن باید این را پس انداز کنم یا این است که بهترین راه برای بهینه سازی این است که از هر دو طرف به آن حمله کنید که من پول را کنار می گذارم، اما همچنین می خواهم آن بدهی را نیز از پشت خود بگیرم.
اسکات:
عالی. خوب، در بالاترین سطح خالص کاری که در حال حاضر انجام می دهید، حدود 5,000 دلار در ماه پس انداز می کنید، بدون احتساب پاداش یا درآمد غیرعادی. درست است؟
رایان:
آره.
اسکات:
باشه. بنابراین شما باید 5,000 یا 60,000 دلار در سال بازی کنید تا جایی که ما می توانیم آن را اختصاص دهیم. و سپس بله، در ترازنامه خود، شما حدود 390,000 دلار دارایی در مورد حساب های بازنشستگی، 401 هزار، طرح های 403 بیلیون، یک مقدار پس انداز سالم، چند ماه پول نقد و پس انداز، حدود XNUMX دلار دارید. حدس میزنم این هزینههای یک ماهه است که شما در حال حاضر آن را اینجا دارید. و سپس سهام و کارگزاری در حساب های بازنشستگی دارید درست است؟
رایان:
بله، این تقریباً کل این است.
اسکات:
و ارزش هک خانه در حال حاضر چقدر است؟
رایان:
تا آنجا که رهن خانه چقدر است؟
اسکات:
بله، چقدر ارزش دارد و وام مسکن چقدر است؟
رایان:
بنابراین ارزش دارد، من به تخمین کمی Zillow نگاه کردم. من همیشه دوست دارم قسمت پایینی را انتخاب کنم و حدود 400,000 دلار بود. وقتی آن را خریدم، آن را با 280 خریدم و اکنون هنوز حدود 265 بدهکارم، زیرا من دوباره سرمایه گذاری کردم، مقداری پول نقد بیرون کشیدم.
اسکات:
و فقط برای تکمیل موقعیت شما، حدود 87,000 دلار بدهی وام دانشجویی، 28,000 دلار وام خودرو و 3,000 دلار بدهی کارت اعتباری می بینم.
رایان:
درست.
اسکات:
باشه. پس این وضعیت مالی شماست. و مروری کوتاه بر اینکه چگونه به اینجا رسیدیم. به نظر می رسد اولین سوالی که داشتید این بود که در آینده باید پول نقد را به کجا اختصاص دهید یا آیا اهداف بزرگتری وجود دارد که بتوانید در مورد چیزهایی که در حال پیشروی هستند با ما در میان بگذارید که به ما در زمینه سازی این موضوع و کمک به فاز بعدی کمک کند؟
رایان:
بنابراین فکر میکنم مرحله بعدی جایی است که در آن هستم، زیرا با انجام کاری که انجام میدهم پول خوبی به دست میآورم، اما دو شغل دارم که در حال حاضر مشغول به کار هستم. من یک کنسرت پاره وقت دارم و بعد از آن روزم هم دارم. من در نهایت حدود 48 تا 60 ساعت در هفته کار می کنم، که در حال حاضر آن را دوست دارم. اما آن روزهای پر استرس، درست مثل هر شغلی، وجود دارد. گاهی اوقات بسیار مفید است، اما در عین حال بسیار سخت است. بنابراین این یکی از آن چیزهایی است که در طی سه تا چهار سال آینده، من میخواهم خودم را در موقعیت مناسبی قرار دهم که نیازی نباشد ساعتهای زیادی کار کنم تا بتوانم فقط برای جدایی بروم. -زمانی که به عنوان شغل پرستاری من هستم، هنوز مزایایی دارم، هنوز هم به 403B و همه چیز کمک می کنم، اما مقداری درآمد اضافی نیز به همراه دارم.
اما بعد از آن به این می رسد که من هزینه بسیار زیادی روی دست دارم. منظور من 8,500 در ماه است، برای یک فرد مبلغ مناسبی است. بنابراین، اگر بتوانم بخشی از بدهیها را از بین ببرم، همان چیزی است که فکر میکردم یا فقط به آن بخش درآمد اضافه کنم و از طریق ماشینهای فروش خودکار، مسکن تکمیل کنم، هر چیزی شبیه به آن نوعی هدف برای پیشرفت است.
اسکات:
و من آن را در اینجا نیز قاب میکنم و فقط واکنش نشان میدهم و میگویم، نگاه کنید، 2,000 دلار از هزینه شما، پرداخت وام مسکن شما است، 1,500 دلار از کل ماهانه فعلی شما، پرداختهای وام دانشجویی فدرال و خصوصی شما خواهد بود. 700 دیگر قرار است پرداخت ماشین شما باشد. و سپس شما در اینجا چقدر برای کارت های اعتباری پرداخت می کنید؟ 500 در ماه پس ما داریم آن چیست؟ یعنی 2,700 هزینه غیر وام مسکن. که بازی را تغییر می دهد. اگر این بدهی ها از بین بروند، تولید 6,000 دلار در ماه بسیار ساده تر از 8,500 دلار است. و سپس 2000 دلار دیگر در وام مسکن داریم که ممکن است سود بسیار کم باشد و ارزش پرداخت را نداشته باشد، اما فقط به عنوان یک ملاحظه، بیشتر هزینه شما صرف پرداخت بدهی می شود.
میندی:
بنابراین اسکات، ما 2,000 دلار در ماه وام مسکن نداریم. ما 1,600 دلار در ماه وام مسکن داریم و او 400 دلار اضافی در ماه می پردازد.
اسکات:
درست است. آره
میندی:
با وام مسکن 3 درصد. اگر من در جایگاه رایان بودم، از پرداخت هزینه اضافی صرف نظر می کردم. اگر همچنان میخواهید پول اضافی بپردازید، آن را در یک حساب پسانداز قرار دهید تا در صورت نیاز در آنجا باشد، اما این نرخ 3% را سریعتر از آنچه که باید پرداخت نمیکنید. منظورم این است که من یک حساب پس انداز با بازده بالا دارم که در حال حاضر 4.99 درصد سود پرداخت می کند. بنابراین اگر آن را در یک حساب بانکی قرار دهید در حالی که هنوز به عنوان یک صندوق اضطراری به آن دسترسی دارید، می توانید از آن درآمد کسب کنید. اما ما داریم از خودمان جلو می زنیم. بیایید به این خانه نگاه کنیم و شما در حال حاضر در حال هک کردن خانه هستید. وضعیت هک خانه شما چگونه است؟ آیا این خانه یک خانواده است یا چند خانواده؟
رایان:
این خانه یک خانواده است. این سه خوابه، دو حمام است. زمانی که تصمیم گرفتم به دانشکده پرستاری در ساکرامنتو بروم آن را خریدم. من در منطقه خلیج بزرگ شدم. از اینجا نقل مکان کردم، به قیمت اجاره نگاه می کردم و فکر می کردم، می دانید چیست؟ ترجیح می دهم یک خانه بخرم و ببینم فعلاً می توانم هم اتاقی بگیرم یا نه. و من هنوز مدتی است که این کار را انجام می دهم و مردم در محل کار به من می خندند، آنها می گویند، صبر کن، تو دو شغل داری. شما خیلی سخت کار می کنید اما هنوز هم اتاقی دارید. چه کار می کنی؟ ولی راستش برام مهم نیست عاشقشم. بچه های باحالی هستن همه ما واقعاً خوب با هم کنار می آییم. با هم فوتبال تماشا کنید، بازی های ویدیویی انجام دهید، بنابراین محیط خوبی هم هست، همه چیز. اما بله، این یک خانه خانوادگی است، فقط سه اتاق خواب، دو حمام. من استاد را دارم و سپس آنها دو اتاق خواب دیگر را دارند.
میندی:
باشه. و شما یک رویداد تغییر دهنده زندگی در آینده دارید؟
رایان:
بله، فقط کمی، قطعا. پس هنوز کمی به زودی، اما دوست دختر من متوجه شد که او باردار است و بله، بنابراین شاید میتوانست زمانی که آنها باردار هستند نگاه کنند.
میندی:
ممکن است.
رایان:
منتظر موعد مقرر باشید بنابراین من هنوز زمان کمی دارم، اما قطعاً جدول زمانی به سرعت خواهد آمد.
میندی:
بله، خیلی خیلی سریع اجرا می شود. باشه. پس اجاره دوست دخترت چقدر است؟
رایان:
میدونی چیه؟ او با خانواده اش در خانه زندگی می کند. او حدود یک سال پیش به آنجا بازگشت تا با خانواده اش زندگی کند. بنابراین در حال حاضر مال او صفر است. و بله، هزینه های او واقعاً کم است. او پول زیادی برای ماشین ندارد، چیزی شبیه به آن. بنابراین او در این زمینه خوش شانس است.
میندی:
خوب هر دوی شما خوش شانس هستید که هر دو در مورد پول آگاه هستید.
رایان:
بله، نه، واقعاً خوب کار می کند.
میندی:
بنابراین آیا برنامه ای است که او در آینده نزد شما نقل مکان کند یا برنامه ای است که او در کنار خانواده اش بماند؟
رایان:
قطعاً برنامه این است که در آینده با هم حرکت کنیم. من فکر میکنم وقتی بچهای بزرگ میکنیم راحتتر است، زیرا هر دوی ما زیر یک سقف باشیم. فکر میکنم این یکی از مواردی است که درباره آن صحبت کردهایم و گفتهایم که لزوماً نیازی به یک جدول زمانی ندارد. اینطور نیست که آه، ما به آن نیاز داریم. اما خوب است که خانه ای را قبل از آمدن کودک راه اندازی و تاسیس کنیم تا بتوانیم کمی راحت تر باشیم زیرا می دانم که وقتی آن کودک همه چیز را کار کند، جابجایی زیادی خواهد داشت. قطعات و سپس آن را بسیار سخت تر خواهم کرد.
اسکات:
اگر دو هم اتاقی نداشتید، خانه فعلی که در آن زندگی می کنید برای آن مناسب بود؟
رایان:
قطعا.
اسکات:
بنابراین این یک گزینه روی میز است.
رایان:
این یکی از گزینه هایی است که من روی میز به آن فکر می کنم این است که، هی، اگر این را پاک کنم، چون گفتیم، منظورم وام مسکن قاتل آن است، درست است؟ پیدا کردن جای دیگری که بتوانم با این ارزانی زندگی کنم سخت است. بنابراین این یکی از گزینه هایی است که من در نظر دارم این است که اینجا بمانم، هم اتاقی ها را بیرون کنم و یکی از آنها را به مهد کودک تبدیل کنم و سپس او به اینجا برود.
اسکات:
باشه عالیه
میندی:
گزینه دیگری که برای مسکن در نظر دارید چیست؟ زیرا به نظر من این راهی است که باید رفت.
رایان:
آره و من به شدت به آن سمت متمایل می شوم. راه دیگری که من فکر می کنم این است که قیمت مسکن در اینجا خیلی دیوانه کننده نیست. برخی از آنها هستند، اما شما هنوز هم می توانید در یک مکان با قیمت 500,000 تا 3،260,000 دلار در یک محله بسیار خوب قرار بگیرید. و من در مورد یافتن مکانی فکر کرده ام که بتوانم کمی کار کنم و آن را بازسازی کنم و مقداری ارزش برای آن مکان بیاورم و همچنان وارد آن شوم. اما اکنون سوال این است که من از وام مسکن 400,000٪، 3000،900 دلار به وام مسکن هفت به علاوه، 1,000،XNUMX دلار می روم، که پرداخت آن مانند XNUMX به علاوه در ماه خواهد بود. بنابراین این واقعاً به چیزی که میتوانم در ماه سرمایهگذاری کنم آسیب میزند. اما از طرف دیگر، فکر میکنم اگر این مکان را اجاره کنم، میتوانم این مکان را با XNUMX تا XNUMX دلار در ماه نقد کنم.
اسکات:
من را راهنمایی کنید که چگونه کار می کند. زمانی که از خانه خارج شوید، اجاره بها چقدر خواهد بود؟
رایان:
بنابراین من در واقع با یکی از هم اتاقی ها در این مورد صحبت کردم و گفتم، هی، اگر فرصتی پیش بیاید که من از خانه نقل مکان کنم، هر دوی آنها می خواهند بمانند، بنابراین باید شروع به پرداخت هزینه های آب و برق برای این قسمت کنند. به آنها گفتم این تنها چیزی است که برای آنها تغییر می کند. و سپس یکی از آنها می خواهد به اتاق خواب اصلی برود. بنابراین اگر من اتاق خواب مستر را برای 1000 و دو اتاق دیگر را برای یک قطعه 800 انجام دادم، من به 2,600 نگاه می کنم. بنابراین من دقیقاً حدود 1,000 دلار پول نقد از این دارایی جریان می یابد.
اسکات:
باشه. پس آنها دارند آب و برق می پردازند و شما 2600 اجاره می گیرید و بیمه مالیات بهره اصل وام شما است؟
رایان:
حدود 1620 چیزی است، 1630. بله.
اسکات:
من آن را به عنوان کمک هزینه برای جای خالی، برای تعمیر و نگهداری، برای تمام آن چیزهای دیگر به میزان احتمالاً 500 دلار در ماه، جایی در کل پارکینگ میپزم. و سپس شما باید در مدیریت دارایی نیز فاکتور بگیرید. اما بله، شما در آن موقعیت دارایی نقدینگی دارید. نه یک تن، اما مقدار خوبی است. بنابراین این یک معامله خوب در اینجا با آن وام مسکن بر اساس ریاضی دستمال من است.
میندی:
اما پس از آن هزینه های او به طور قابل توجهی افزایش می یابد.
رایان:
درست. و همین جاست، وام مسکن من تقریباً دو برابر خواهد شد. پس این یکی از گزینه ها بود. گزینه دیگری که من در نظر دارم گزینه دوبلکس است. این ممکن است کمی بیشتر باشد، اما حداقل می توانستم نصف اجاره را از یک طرف بگیرم. بنابراین این کار تا حدودی هک خانه در انجام این کار است. اما این نیز به این امید است که چهار تا پنج سال بعد نرخ بهره کاهش یابد، که ما نمی دانیم. ما یک توپ کریستالی نداریم که ببینیم به کجا خواهد رفت.
اسکات:
به طور کلی، شما این امکان را دارید که خانه را ترک کنید و آن را یک دارایی نقدی کنید. از نظر تئوری میتوانید به معنای واقعی کلمه به هر کجای دنیا نقل مکان کنید، و اگر آن را رها کنید، ملک اجارهای جریان نقدینگی خواهد بود. بنابراین گزینه های زیادی در آنجا به ما می دهد. نه فقط محدود به یک خانه مشابه با 400,000 رهن یا دوبلکس، بلکه گزینه خوبی است. شما اینجا خریدی دارید، به نظر من یک ملک خوب در اینجا در این مورد. من می خواهم یک ثانیه به عقب برگردم، به عملکرد دستگاه فروش خودکار. این بخش ناچیزی از وضعیت شما نیست. و چگونه به جایی رسیدیم که ماهیانه 2,000 دلار جریان نقدی خالص از این تجارت دریافت می کنیم؟
رایان:
نه، این ناخوشایند است. این ناخالص است. بنابراین حدود یک هزار دلار در ماه است و من هنوز در این مورد جدید هستم. با توجه به شیفت شب، وقت داریم چند کتاب بخوانیم. بنابراین من کتاب راشل ریچارد، درآمد غیرفعال، بازنشستگی تهاجمی، و فقط گزینههای مختلفی که میتوانید برای کسب درآمد غیرفعال داشته باشید را خواندم. و من فکر کردم، اوه، این ایده ماشین فروش بسیار خوب به نظر می رسد. بنابراین زنگ زدم، یک آقایی را گرفتم و او یک زوج را به من فروخت که من آنها را در ورزشگاهم گذاشتم و الان کمی بیش از یک سال است که آنها را دارم. و سپس فقط رابطه خوبی با آنها حفظ کنید. میدانم که شنیدهام شما بچهها هم به این موضوع اشاره کردهاید، که جمعیتی از افراد مسن در حال تبدیل شدن به این جمعیت هستند که ممکن است بچه یا کسی نداشته باشند که کسب و کار خود را به آنها واگذار کنند. خوب، او در نهایت به من گفت: "هی، من این خانمی را می شناسم که می خواهد ماشین های خودکار خود را بفروشد، آیا شما علاقه مند هستید که برخی از دستگاه های خودکار او را بخرید؟"
بنابراین او من را با او مرتبط کرد و تا به حال امسال دو تا از آنها را خریده ام که حدود 1,000 دلار در ماه هزینه می کنند، دو مکان بین این دو. آنها حدود 1,000 دلار در ماه انجام می دهند. من یکی دیگر از او خریدم که حدود 700 دلار در ماه است. و سپس ما به دنبال خرید یکی دیگر در ماه آینده هستیم که حدود 800 دلار در ماه هزینه دارد. بنابراین از این پول من به نوعی سود خود را برداشته ام و فقط آن را بازیافت کرده ام و در حال حاضر به کسب و کار بازگشته ام.
اسکات:
این دستگاه های فروش خودکار را برای چه می خرید؟
رایان:
بنابراین اولین مورد، او این کار را برای حدود نیمی از درآمد ناخالص سال بر روی آن انجام داد. بنابراین اگر آنها 12,000 دلار انجام دادند، او آن را به قیمت 6,000 دلار برای اولین مکان به من فروخت. بعدی، همان چیز. بنابراین شش ماه فروش ناخالص است.
اسکات:
شما بابت این چیزها یک سال بازپرداخت دریافت میکنید و سپس مالک دستگاه رایگان و شفاف هستید یا پول را پشتیبان میگیرید، اساساً آنها را نقداً میخرید، آنها را تأمین مالی نمیکنید و آنها بلافاصله شروع به گذاشتن میکنند. یک جریان نقدی 100٪ سالانه در جیب شما.
رایان:
درست. بنابراین اول نقدی خریدم. دومی گفت، هی، من مشکلی ندارم. فقط از آنجایی که کارتخوان روی آن است، گفت: «ما فقط این کارتخوان را به نام من نگه میداریم و آن را تا زمانی که شما سود 0 درصدی پرداخت نکنید، حذف میکنیم». بنابراین من می گویم، "هی، ما این کار را انجام خواهیم داد." بنابراین من اساساً آن را ذخیره میکنم و آن را میفروشم، بخش نقدی را میگیرم، او بخش کارت اعتباری را دریافت میکند، و سپس در ابتدای سال، بررسی خواهیم کرد که چقدر خواهد بود. پس این هم خیلی جالب است، زیرا من اساساً درآمدم را دو برابر میکنم، زیرا اساساً شما 200 دلار در دستگاه میگذارید، 400 دلار اخراج میشوید. بنابراین بسیار جالب است که بتوانید.
اسکات:
من واقعا اینو دوست دارم. پس بیایید این مسیر را ادامه دهیم.
میندی:
آره من خیلی سوال دارم
اسکات:
کار جوراب زدن ماشین فروش چیه؟ در حال حاضر چقدر برای این سه دستگاه وقت می گذارید؟
رایان:
بله، در واقع در حال حاضر چه چیزی دارم؟ چهار مکان، هفت ماشین.
اسکات:
اوه، باشه با عرض پوزش، عذرخواهی می کنم.
رایان:
نه نه تو خوبی اما بله، پس با آن ها، من آن را در ورزشگاهم دارم. من تقریباً هفته ای یک بار آن را بررسی می کنم، اما به این معنی نیست که باید هر هفته آن را سرویس کنم. من حداقل چشمم به آن یکی و آن یکی است، منظورم این است که وقتی میروم و بارگذاری میکنم، احتمالاً 30 دقیقه طول میکشد تا آن را بارگیری کنم، با توجه به اینکه هیچ مشکلی پیش نمیآید و از آن ناشی میشود. من یکی در پایین خیابان دارم، شلوغ ترین خانه من است، 10 دقیقه با خانه من فاصله دارد و آن یکی را هر هفته بار می کنم و بارگیری آن یکی از من حدود 20 تا 30 دقیقه طول می کشد. بنابراین، در کنار رفتن به فروشگاهها و همه چیز، میتوانم بگویم احتمالاً در حال حاضر کمتر از 12 ساعت در ماه را صرف آن میکنم.
اسکات:
باشه. من واقعا اینو دوست دارم. من این را خیلی بهتر از دوبلکس دوست دارم، صادقانه بگویم، در حال حاضر در شرایط شما.
میندی:
یکسان. زیرا اگر به یک دستگاه فروش خودکار بروید و انگار همه چیز تمام است، به هر حال، فقط یک دستگاه خودکار دیگر پیدا می کنید. اگر میروید دوبلکس دارید و برق قطع میشود یا کوره خاموش میشود، باید فوراً آن را تعمیر کنید. بنابراین وقتی شما بچه دار می شوید، به عنوان کسی که بچه دار شده است، آنها خیلی کار می کنند.
رایان:
زمان زیاد.
میندی:
آنها کلی کار دارند. من ماشین های خودکار را خیلی دوست دارم. شما اشاره کردید که او چیزهای بیشتری برای فروش دارد. آیا او هنوز چیزهای بیشتری برای فروش دارد؟
رایان:
اوه، آره بنابراین به طور اتفاقی روز گذشته به او اشاره کردم و او در این انبار گفت که همه چیز را دارد، همه لوازمش را دارد. و او گفت، بله، حدود 400,000 دلار محصول را از این محصول خارج کنید. من فکر می کنم، اوه، این مقدار کمی نیست که او هنوز آنجاست. و او 71، 72 ساله است و به نوعی به من گفته است که به دنبال یک نفر برای خرید بیشتر حساب هایش است. و او کسی را میخواهد که مثل بچه او باشد. درست.
میندی:
تو نیاز داری.
رایان:
و اینجاست که من سعی می کنم بفهمم و بگویم، هی، این بچه شماست. برای مراقبت از این موضوع چه کاری می توانم انجام دهم؟ و من به نوعی به او نشان دادم که به این تجارت علاقه مند هستم و سعی کرده ام زمان و تلاش زیادی برای آن رابطه بگذارم. بنابراین او یکی دیگر را دارد که در یک کازینو به آن اشاره کرده بود و حدود 3,500 دلار در ماه فروش ناخالص انجام می دهد. بنابراین این یکی دیگر از مواردی است که می تواند در سال جاری ارائه شود. بنابراین تا سال آینده، فکر میکنم میتوانم بیش از 100,000 دلار فروش ناخالص در این محصولات داشته باشم. پس این می شود 50,000.
اسکات:
پس اجازه دهید اکنون که چند دقیقه از مکالمه در اینجا می گذرد، با چند مشاهدات در مورد وضعیت کل نگر شما بزرگنمایی کنم. در واقع، من قبل از انجام آن یک سوال دیگر در اینجا دارم. وقتی من به مخارج شما نگاه می کنم، آیا به جز وام مسکن، بیش از آنچه که نیاز دارید، به بدهی پرداخت می کنید؟
رایان:
بله، پس وام مسکن، من 300 اضافه پرداخت می کنم. وام های دانشجویی من، برای وام خصوصی، 300 بیشتر می پردازم، برای وام فدرال من که تازه این ماه شروع شده است، دو تا و مقداری تغییر می دهم. و سپس در پرداخت ماشین من، من اضافی برای آن پرداخت می کنم. بنابراین، تمام بدهیهایم، اساساً یک تکه کوچک از هر یک از آنها را برمیدارم. بنابراین این همان چیزی است که میتوانم بگویم حداقل چیزی وجود دارد که اگر من فقط به حداقل پرداختهایم برای همه آنها کاهش پیدا کنم، حدود 1000 کمتر از هزینهای است که در ماه خرج میکنم.
اسکات:
کامل. باشه. بنابراین ما قبل از این گفتگو در مورد جریان نقدی، ماهانه 5,000 دلار، سالانه 60,000 دلار داشتیم. اما اگر بخواهید به حداقلها بروید، که در شرایط شما کاملاً منطقی است، میتوانید در 72,000 ماه آینده تا 12 دلار پول نقد جمع کنید. و سوال این است که این پول نقد را به بهترین نحو در کجا مستقر کنیم؟ خب، ماشین تلوان در اینجا بی معنی است. اگر اکنون بتوانید این کار را انجام دهید، در نهایت با شغل شما تضاد پیدا می کند. بنابراین باید بفهمید، خوب، من شما را تشویق میکنم که احتمالاً با چند دستگاه فروش خودکار آزمایش کنید. هی، می توانم از شخص دیگری بخواهم این کار را برای من انجام دهد و شش ماه روی آن بنشیند و ببینم چطور پیش می رود؟ این کار در کوتاه مدت برای شما هزینه خواهد داشت، اما ثابت می کند که آیا واقعاً می توانید این تجارت را گسترش دهید و به محض اینکه مالک به شما اجازه دهد کاملاً مسئولیت را بر عهده بگیرید، فرزندش را در اینجا در تجارت ماشین های خودکار به فرزندخواندگی بپذیرید یا خیر.
بنابراین من فکر می کنم یک نوع آزمایش فوق العاده مهم است زیرا شما نمی توانید 50 دستگاه فروش خودکار را راه اندازی کنید و در عین حال سالانه 200 کیلوبایت در کار روزانه خود بدست آورید. این کاملا غیرقابل دفاع خواهد بود. بنابراین باید بفهمید که این مشکل است، اما اگر بتوانید آن مشکل را به طور سودآور حل کنید، این یک معدن طلا است، این یک فرصت بالقوه عالی است. و سپس مشاهده دوم این است که، بسیار خوب، پس ما سالانه 72,000 دلار داریم که پس از تولید نقدینگی مالیاتی بدهیم یا بگیریم، کجا مستقر کنیم؟ و به هر حال، شما همچنین در 403B و 401K خود کمک می کنید، درست است؟ سالانه چقدر به آنها کمک می کنید؟
رایان:
بنابراین من قبلاً 403B خود را برای امسال به حداکثر رساندم. من فقط به نوعی آن را از جلو بارگذاری می کنم. من 20٪ از هر دو شغل را انجام می دهم، بنابراین تقریباً در ژوئن، ژوئیه، آن را پرداخت می کنم.
اسکات:
و در مجموع چقدر کمک کرد؟
رایان:
بنابراین من 22,500 یا 22,000 انجام دادم.
اسکات:
خوب، پس ما دیگر گرفتیم، بیایید آن را 14,000 دلار پس از کسر مالیات بنامیم که اگر بخواهیم جلوی آن را بگیریم، میتوانیم آن را مستقر کنیم، و من نمیگویم که شما باید این کار را انجام دهید، من فقط این را چارچوببندی میکنم. ما نزدیک به 100,000 دلار نقدینگی داریم که میتوانید در 12 ماه آینده تولید کنید، اگر بخواهید حداقل پرداختها را انجام دهید و آن برنامهها را تامین مالی نکنید. و سپس در مورد محل استقرار آن در اینجا حق انتخاب دارید، میتوانید بدهی را پرداخت کنید، میتوانید دستگاههای فروش بیشتری بخرید یا میتوانید در پروژه بعدی املاک سرمایهگذاری کنید، اساساً سه گزینهای هستند که در اینجا بحث کردیم. آیا گزینه دیگری یا گزینه های دیگری وجود دارد که باید با این پول نقد در نظر بگیریم؟
رایان:
نه، من فکر می کنم شما این کار را انجام دادید. یا به جای پرداخت بدهیها، فقط به نوعی بیشتر روی حساب کارگزاریام تمرکز کنم یا بعد از مالیات یا صرفاً پسانداز، یک صندوق اضطراری خوب ایجاد کنید که فکر میکنم هدف خوبی باشد.
اسکات:
من قصد دارم تعصبی را که دارم تعریف کنم، و شما می توانید تأیید کنید که آیا این درست است یا نه، اما با پرستاری، من شاهد افزایش حقوق برای بسیاری از افراد در چند سال اخیر بوده ام، مانند 200,000 دلار از درآمد بسیار بالا به نظر می رسد. دیدگاه پرستاران، به خصوص نسبت به چند سال پیش که شاهد افزایش چهار برابری آن بودید. آیا این احتمال وجود دارد که در دراز مدت ادامه یابد؟ سوال اول و دوم، آیا می خواهید این کار را انجام دهید؟
رایان:
میدونی چیه من عاشق پرستاری هستم من در شغل اصلی خود کار میکنم. بنابراین این چیزی است که من میبینم که به انجامش ادامه میدهم، و خودم را در موقعیتی قرار دادم که سال گذشته یک موقعیت نیمه وقت در آنجا گرفتم و این خوب بود، زیرا حالا اگر من اینجا باشم، خیلی خوب است، وظیفه من است. تصمیم گرفتم شغل دیگرم را رها کنم، باید 24 ساعت در هفته اینجا کار کنم. اما همیشه این گزینه ها برای کار بیشتر وجود دارد. دو روز در هفته، بد نیست. اما می تواند یک شغل بسیار استرس زا باشد. حالا تا جایی که درآمد بالا می رود، فکر می کنم کالیفرنیا، به هر دلیلی، در حقوق پرستاری کمی متفاوت است، زیرا من یک اختلاف بزرگ شنیده ام. به یاد دارم زمانی که برای اولین بار در دانشکده پرستاری تحصیل می کردم، به فکر مهاجرت به فلوریدا بودم و بعد دیدم، اوه، پرستاران فلوریدا فقط 60,000 در سال درآمد دارند.
من یک دستیار پرستار هستم و 50 سال دارم. بنابراین این یک مزیت است، و من فکر میکنم ساکرامنتو یکی از مناطقی است که در آن، چون ما به منطقه خلیج نزدیک هستیم، تقریباً با دستمزد پرستاران در منطقه خلیج قابل مقایسه هستیم، اما کمی پایینتر داریم. هزینه زندگی نسبت به منطقه خلیج، بنابراین من برای پرستاران احساس خوبی دارم. و منظورم این است که حقوق پایه ما احتمالا حدود 130 تا 150,000 است، و بعد فقط با کار اضافی من، آن را به 200 به علاوه می رساند.
اسکات:
عالی. باشه. بنابراین شما از وضعیت راضی هستید. شما فکر می کنید که به احتمال زیاد ادامه خواهد داشت. به نظر می رسد که قطعاتی از این صداها در ذهن من جمع می شوند، دوست دارید 24 ساعت در هفته کار کنید. این به شما اجازه می دهد در 16 ساعت آینده در هفته چه کاری انجام دهید؟ آیا کسب و کاری جانبی وجود دارد که می تواند بسیار پرسود باشد که بتوانید با آن زمان آن را دنبال کنید که با سایر بخش های زندگی شما هم افزایی داشته باشد؟ و دوباره، ما این را داریم، دوباره، من آن را 100,000 دلار پول نقد مینامم تا با آن در یک ایالت بازی کنید. ممکن است این کار را انتخاب نکنید، اما فکر میکنم گام بعدی بالقوهای که میخواهم بررسی کنم این است که با این صاحب کسبوکار بنشینم و بگویم، وضعیت من اینجاست و من واقعاً از این فرصت هیجانزده هستم. من میخواهم این کار را ادامه دهم، اما میتوانم از ماه آینده 15 ساعت در هفته را به این تجارت اختصاص دهم، اگر فرصت مناسبی وجود داشته باشد، آیا فرصتی وجود دارد که برای آن غرامت نقدی به دست بیاورم یا اساساً با کار کردن با ماشینهای فروش جدید درآمد کسب کنم. برای شما و در نهایت خودم را در موقعیتی قرار دهم که به طور جدی این تجارت را در دست بگیرم؟
در این شرایط، اگر بخواهید آن زاویه را دنبال کنید، وضعیت مسکن شما نسبتاً روشن می شود. هم اتاقی ها، سواری سرگرم کننده ای بود، امیدوارم شما را در بازی بعدی 49ers ببینیم، اما ما به اینجا نقل مکان می کنیم و با فرض بدهی بیشتر، هک خانه دیگری انجام نمی دهیم و این به من اجازه می دهد که بروم همه در یا برای تخصیص حداقل بیشتر از منابع من به این کسب و کار.
رایان:
نه، فکر میکنم این همان جایی است که قطعاً در این زمینه هستم. فکر میکنم من از آن دستهای هستم که همیشه دستهایم را در همه گلدانها میگذارم یا با همه چیز برو، برو، برو. اما من همچنین متوجه شدم که با بچه ای که در راه است، باید کمی بیشتر در خانه باشم و نمی توانم این 60 ساعت به اضافه در هفته را که همیشه به این شکل انجام داده ام، انجام دهم. . بنابراین فکر میکنم که این گزینه به من میدهد تا کمی انعطافپذیری بیشتری در زندگی با آن داشته باشم و شاید در حال حاضر آن وام مسکن را نگیرم. بله، چون فکر میکنم این گزینه خوبی است، زیرا همانطور که گفتیم، بهترین وضعیتی که در حال حاضر دارم این است که اینجا بمانم و این باعث میشود که هزینههای من پایین بماند زیرا اگر همین الان به ملک دیگری بروم، هزینههایم را میگیرم. چی؟ از 7,000 تا الان به 10، 12,000 با همه چیز می رسند، که کمی بیش از حد خواهد بود.
میندی:
قبل از اینکه در مورد دستگاه فروش خودکار بشنوم از آن گزینه خوشم نمی آمد. حالا که من در مورد ماشین خودکار می دانم، من آن گزینه را کمتر دوست دارم زیرا شما هزینه های خود را افزایش می دهید، منظورم این است که اکنون هزینه های مسکن شما 3,000 دلار خواهد بود، اما شما 900 دلار در ماه خواهید داشت، هنوز هم دارید پرداخت بیشتر من ماندن را دوست دارم و همیشه میتوانی خانه دیگری بخری. شاید سال آینده او تصمیم بگیرد که بازنشسته شود، کل کسب و کار خود را با 0% وام مسکن به شما بدهد و شما آنقدر درآمد داشته باشید که شغل پرستاری خود را رها کنید و فقط به طور تمام وقت دستگاه خودکار را انجام دهید، سپس می توانید یک 100 دستگاه بخرید. خانه ها یا هر چیز دیگری اما در حال حاضر، من برای هیچ یک از این بدهی هایی که شما دارید، هیچ چیز اضافه ای پرداخت نمی کنم، زیرا نرخ بهره بسیار پایین است. و در عوض برای فرصت ماشین فروش بعدی پول نقد جمع می کردم.
اگر او سود 0٪ ارائه می دهد، آن را بگیرید، عالی است. اما همچنین داشتن پول نقد و اجازه دادن به او برای تصمیم گیری، اوه، من دوست دارم این را به عنوان یک پرداخت 0% در نظر بگیرم، اما اگر برای شما بهتر است، پول نقد را نیز در دسترس دارم. بنابراین او می داند که شما به جای کسی که قادر به تامین مالی خرید نیست، شرط بندی محکمی دارید، شاید او به 12,000 دلار یا هر چیز دیگری نیاز دارد. من همچنین به این فکر میکنم که از کار کردن در کارهای روزانه خودداری کنم، زیرا باید 11 روز در ماه کار کنید.
اسکات:
من می خواهم با این یک نکته از طرف میندی در اینجا مخالفم. من فکر میکنم تا جایی که میتوانید خرد کنید تا بچه بیاید و بعد شروع به عقبنشینی کنید، زیرا این زمان برای جمعآوری یک تن پول نقد است، که فقط میتواند موقعیت شما را در هنگام تولد نوزاد در آنجا تقویت کند.
میندی:
من می خواستم بگویم، وقتی بچه نزدیک تر می شود، اما بله، منظورم این است که شما در حال حاضر پول زیادی به دست می آورید و دستگاه خودپرداز در حال حاضر پول زیادی به دست نمی آورد. بنابراین بله، اما پس از آمدن کودک، همانطور که قبلاً گفتم، هشدار اسپویلر، آن کودک کار زیادی خواهد داشت. و آیا دوست دختر شما در حال حاضر کار می کند و آیا قصد دارد بعد از تولد نوزاد به کار ادامه دهد؟
رایان:
بنابراین او در بیمارستان نیز کار می کند. بنابراین این بخش خوبی است که اگر من فقط به پاره وقت خود می رفتم و او تمام وقت آنجا بود، او سه 12 انجام می داد، من دو تا 12، یعنی پنج روز در هفته. ما هنوز دو روز با هم مرخصی داریم و می توانیم این کار را انجام دهیم. اما چیزی که ما ذکر کردیم و در مورد آن صحبت کردیم، که فکر می کنم ما واقعاً به آن تمایل داریم، او در حال حاضر یک دستیار پرستار است، و هی، همین را گفتیم، چند سال تحصیل، چند سال تحصیل، شما می توانید به معنای واقعی کلمه درآمد خود را سه برابر کنید بنابراین من فکر میکنم گزینه ما برای او این است که حداقل شش ماه در خانه با کودک بماند، ببینیم آیا او میتواند در شغلی که در حال حاضر در آن هستیم، دستمزد بگیرد یا نه، و به این ترتیب او کمی انعطافپذیری بیشتری دارد. . و سپس اگر مجبور شدم کمی بیشتر کار کنم تا همه چیز را پوشش دهم، این کار را انجام دهم، شاید ما هم نیاز داشته باشیم که بیاییم، اما-
اسکات:
وقتی با هم وارد خانه می شوید، چگونه می خواهید امور مالی را مدیریت کنید؟ آیا او قصد دارد به اجاره خانه و بودجه خانوار کمک کند؟ آیا این در واقع هزینه هایی را که در بودجه شما در اینجا می بینیم تا حدودی کاهش می دهد؟
رایان:
ما در مورد آن صحبت کردیم و من فکر میکنم درست مثل همیشه میگوییم، درست است، با توجه به اختلاف درآمد بین ما و همه چیز، فکر میکنم شاید به برخی از خدمات آب و برق پرداخت شود. اگه می تونی اینترنت و برق گاز بگیری بقیه اش رو من می گیرم. اگر میتوانستیم راهی برای متعادل کردن آن با آن پیدا کنیم. بنابراین وجود خواهد داشت، اما من از او انتظار ندارم که، هی، نیمی از همه چیز را با من تقسیم کند، فقط یک کمک کوچک در این مورد. اما همه چیز بستگی دارد، درست است؟ من بسیار انعطاف پذیر هستم تا همه آن را خودم بپردازم، به خصوص اگر او روی مدرسه تمرکز کند. بنابراین بله، تا آنجا که هزینهها، من فکر میکنم هزینههای من تقریباً به اندازه هزینههای مسکن و همه چیز باشد.
اسکات:
بسیار خوب، پس دوباره، فقط برای مشاهدات سطح بالا به اینجا مراجعه کنید، این پتانسیل را دارید که حدود 100,000 دلار نقدینگی پس از مالیات را به صورت سالانه باز کنید. این می تواند به سمت حساب پس انداز شما، می تواند به سمت دستگاه های فروش خودکار، می تواند به سمت بدهی، می تواند به سمت سرمایه گذاری در مزیت مالیاتی، حساب های بازنشستگی، و سپس حساب کارگزاری شما، یا می تواند به سمت خرید بعدی شما برود. دارایی، که می تواند یک هک رویه یا هک خانه ثانویه باشد. از میان آنها، ترجیح شخصی من و مورد علاقه من بر اساس این بحث این است که آن را به پس انداز، به پول نقدی که به طور خاص در چند ماه آینده مایع و سوخت است، کنار بگذارم، چقدر فرصت جدی برای گسترش و حرکت در این زمینه وجود دارد. کسب و کار ماشین های فروش خودکار که قبلاً در آن جبهه بسیار امیدوارکننده بوده است. اگر درست نشد، همیشه میتوانید از آن پول نقد استفاده کنید، سپس بدهی را زودتر بپردازید، آن را به حساب بازنشستگی بگذارید، یا میتوانید مانند سال گذشته به حسابهای بازنشستگی خود از قبل بودجه پرداخت کنید.
من آن را برای 6، 7، 8 ماه آینده تا زمانی که نوزاد بیاید، رد می کنم و واقعاً سعی می کنم تا آنجا که ممکن است ساعت های بیشتری داشته باشم زیرا اکنون زمان آن است که آن موقعیت نقدی را در آنجا ایجاد کنم و شما بابت آن سپاسگزار خواهید بود. فکر کن وقتی بچه اومد اگر کسب و کار ماشین های فروش خودکار گزینه مناسبی نیست، املاک و مستغلات نیز منتفی نیست. فقط سخت تر است. و شما باید ملکی بخرید که واقعاً پتانسیل ارزش افزوده زیادی دارد و در اینجا از Mindy و Carl برای آن جزء تلنگر زنده یاد بگیرید. هنوز هم می تواند یک گزینه قابل اجرا باشد. در آن سناریو همچنان پول نقد می خواهید. این گزینه ای است که من نیز نسبتاً به آن علاقه مند خواهم بود.
بعد از آن، دوباره، اگر به دلایلی کسب و کار ماشین های فروش خودکار درست نشد و واقعاً فرصتی که ما فکر می کنیم وجود دارد و شما بگویید، می دانید چیست؟ من فقط با موضوع مسکن سر و کله نمی زنم. من نمیخواهم آن سطح از بدهی و ریسک را بپذیرم، اگرچه شاید بتوانم آن را انجام دهم، سپس به این فکر میکنم، خوب، من واقعاً در اینجا مشکل ریاضی ندارم. چگونه می توانم زندگی خود را ساده کنم؟ و من در آن سناریو با گلوله برفی دیو رمزی می روم و فقط این بدهی ها را از بین می برم، همه چیز را به جز وام مسکن پرداخت می کنم و این یک چیز آزاد کننده خواهد بود. این یک یا دو سال بعد گزینه های بیشتری را در اختیار شما قرار می دهد و می توانید در یک دوره دو ساله آن را حذف کنید. کمی ناکارآمد خواهد بود. ریاضیات در صفحه گسترده شما به خوبی کار نمی کند، اما ممکن است در عرض یک سال و نیم با گزینه های بسیار خوب و بسیار زیاد بین درآمد و هزینه های شما و هزینه بسیار پایین زندگی با شما ظاهر شوید. وضعیت مسکن
بنابراین ترتیب عملیات من بر این اساس از این بحث خارج می شود. و به نظر می رسد که شما تا حد زیادی موافق بودید، حداقل با مورد اول به عنوان یک مورد سرگرم کننده برای کاوش.
رایان:
بله، نه، فکر میکنم در این مورد حق با شماست، که در حال حاضر هزینههایم را تا حد امکان پایین نگه میدارم، به نوعی سرم را پایین میاندازم و برای چند ماه آینده فقط میچرخانم. و سپس فکر میکنم این هدف بزرگ من خواهد بود، زیرا هر بار که چیزی را میبینم، حساب جاری خود را میبینم، اوه، اجازه دهید بیشتر به سمت کارگزاریام یا بیشتر به سمت بدهیها بپردازم و شاید خوب باشد که داشته باشم. که فقط در حساب پس انداز نشسته است.
میندی:
من واقعاً می خواهم اکنون تجارت ماشین های خودکار خودم را راه اندازی کنم، اسکات. من می خواهم با این خانم ارتباط برقرار کنم، به جز اینکه نمی خواهم آنها را در کالیفرنیا اداره کنم، بنابراین باید بروم کسی را در منطقه لانگمونت پیدا کنم. اگر یک کسب و کار ماشین های فروش خودکار Longmont دارید که به دنبال فروش آن هستید . نه، فکر میکنم گزینههای واقعا عالی زیادی دارید. منظورم این است که شما نمی توانید کاری انجام دهید و به شغلی که سالیانه 200,000 دلار است، ادامه دهید. چه کسی آن گزینه را دریافت می کند؟ منظورم این است که ما هنوز در مورد آن گزینه بحث نکردیم. فقط به کاری که انجام می دهید پایبند باشید و این انتخاب خوبی است. کارتان را دوست دارید و درآمد خوبی هم دارد. خدایا چه سختی
رایان:
این کار را انجام می دهد. اما آن روزها وجود دارد، منظورم این است که این یک شغل مالیاتی است. بنابراین این دلیل دیگری است که من فکر میکنم، بسیار خوب، اکنون بدم نمیآید که سخت کار کنم، اما قطعاً نمیخواهم 10 سال بعد به این کار ادامه دهم. پس بله، همانطور که گفته شد.
میندی:
گزینه های بسیار خوبی وجود دارد و من گزینه ماشین فروش را دوست دارم. من فکر می کنم که باید با این زن صحبت کرد تا او بداند که شما جدی هستید. او می داند که شما پول نقد برای آن پس انداز می کنید. و همچنین به آن مکالمه اضافه می کنم، از او بپرسم جدول زمانی او چیست. آیا او در مورد جدول زمانی فکر کرده است. او به دنبال فروش در سال آینده است، در پنج سال آینده؟ این شما را نیز راهنمایی می کند. آیا باید در سال آینده 100,000 دلار پس انداز کنید یا باید به دنبال دریافت وام یک میلیون دلاری باشید زیرا او 500,000 دستگاه فروش خودکار دارد و می خواهد تا پایان سال 2025 آنها را بخرید.
فقط احساس کردن او و اطلاع دادن به او، تکرار علاقه خود و هر کاری که می توانم برای کمک به شما انجام دهم، آیا مشکلی دارید که بتوانم حل کنم؟ می تواند شما را واقعاً خیلی دور برساند. شما فقط به خاطر پول وارد آن نمی شوید. منظورم این است که شما هستید، اما همچنین به او کمک می کنید. بنابراین بله، من در مورد آن هیجان زده هستم. و به همان اندازه که من عاشق املاک و مستغلات هستم، از این ایده که شما خارج شوید هیجان زده نیستم.
اسکات:
خب عالیه رایان، آیا این پاسخ سؤالات شماست که امروز با آن وارد شدید؟
رایان:
اوه، عالی بود عالی بود. من بیشتر به گزینههای مسکن فکر میکردم، اینکه با آن چه کار کنم، اما فکر میکنم که این موضوع کاملاً متفاوت بود. مثل این است که، نه، موضوع مسکن را فراموش کنید. بیایید در مورد این ماشین فروش و این فرصت برای یک تجارت در آینده صحبت کنیم. و من واقعاً از جایی که این کار انجام شد را دوست داشتم و برخی از افکاری را که قبلاً داشتم تقویت کرد.
اسکات:
آره و عالیه و در عرض شش ماه تا یک سال خواهید دانست که آیا این فرصت واقعی است یا خیر. و اگر اینطور نیست، شما فقط انبوهی از پول نقد دارید که می توانید آن را مستقیماً به برنامه B، استراتژی که امروز با آن وارد کردید و آن تعصبات، بازگردانید. بنابراین هیچ ضرری به جز چند ماه هزینه فرصت از دست رفته وجود ندارد، اما فکر می کنم در این شرایط ارزشش را دارد. من هیجان زده هستم. خوب، از اینکه امروز آمدید بسیار سپاسگزاریم و امیدواریم که استراحت خوبی در هفته داشته باشید و من برای شما هیجان زده هستم زیرا خانواده شما در سال 2024 شروع به کار کردند.
رایان:
از شما بسیار سپاسگزارم و از اینکه من را در اینجا حضور دارید سپاسگزارم. صحبت کردن با هر دوی شما لذت بخش بود و از راهنمایی شما متشکرم. قدرش را بدان
میندی:
بسیار خوب، اسکات، آن رایان بود و مجموعه ای از مشکلات فوق العاده بود. از شنیدن وضعیت او بسیار لذت بردم. من فکر می کنم او مجموعه خوبی از چیزها را دارد که باید از بین آنها انتخاب کند. من آن ایده دستگاه بررسی را دوست دارم.
اسکات:
آره، من میخواهم اسمش را چند چیز بگذارم، درست است؟ بله، رایان 200,000 دلار درآمد دارد اما سه سال پیش درآمد 50,000 دلاری داشت و برگشت و مدرک دو ساله گرفت تا این درآمد را از 50 به 200,000 دلار در سال افزایش دهد. بنابراین این یک کار با فناوری پیشرفته یا هر چیز دیگری نیست. این چیزی است که من فکر میکنم توسط افراد دیگری که میخواهند در آن مسیر و آن نوع حرفهای در اینجا بروند، قابل ارتباط و دستیابی است. بنابراین واقعاً تحت تأثیر تصمیم گیری و نحوه رسیدن او به این موقعیت، گزینه های بزرگ و تصمیمات بزرگی که برای خود با انتخاب شغلی که انجام داده است، با هک خانه ای که خود را در اینجا قرار داده است، تحت تأثیر قرار گرفته است. وام مسکن را با چند هم اتاقی تعیین کنید که به او این امکان را می دهد که پس از نقل مکان، پول نقد دریافت کند یا با هم اتاقی های شگفت انگیزش خداحافظی کند و با آمدن نوزادش، وضعیت زندگی بسیار مقرون به صرفه ای داشته باشد. پس همه اینها را دوست داشته باشید. و سپس به بزرگ ترین آن، تجارت ماشین های خودکار اشاره نکنیم.
میندی:
آره. تجارت رو به رشد دستگاه های فروش خودکار، که به نظر من برنده واقعی اینجاست. بنابراین من برای آن بسیار هیجان زده هستم. امیدوارم او در تماس بماند و نه تنها عکسهای کودک را برای ما بفرستد، بلکه موفقیت دستگاه تلوان خود را نیز با ما به اشتراک بگذارد و اینکه وقتی با تمام دستگاههای خودکار در آن منطقه با زن صحبت میکند چه اتفاقی میافتد یا ایمیل نمیزند. من برای آن گفتگو برای او بسیار هیجان زده هستم.
اسکات:
آره، میندی، فکر میکنم داستانهای بیشتری مانند داستانهای رایان درباره افرادی که در این فضا فرصت پیدا میکنند، فرصتهایی در دسته کسبوکارهای کوچک، چیزهایی که در گذشته در مورد آنها صحبت کردهایم، چیزهایی که کودی سانچز است، ببینیم. متخصص بزرگ در الکس هرمزی و برخی از این کارشناسان دیگر در مورد این صحبت می کنند، فرصت واقعی وجود دارد و افراد کافی در بسیاری از این مشاغل کوچک که در حال سقوط هستند خرید نمی کنند. و اگر توانایی جمع آوری کافی برای پیش پرداخت در یک ملک اجاره ای را دارید، ممکن است به اندازه کافی برای شروع یک رقیب جدی در برخی از خریدهای این نوع فرصت های تجاری باشید. و من شما را تشویق می کنم که مراقب هر دوی آنها باشید.
میندی:
قطعا، اسکات. باشه، باید از اینجا بریم؟
اسکات:
اجازه دهید آن را انجام دهد
میندی:
ابتدا اجازه دهید از شنوندگان ما برای شنیدن برنامه ما تشکر کنیم. ما از شما قدردانی می کنیم و لطفاً به ما در گروه فیس بوک ما در facebook.com/group/bpmoney بپیوندید تا به گفتگوهایی مانند این و موارد دیگر که در مورد پول و انواع چیزهای دیگر صحبت می کنیم، ادامه دهید. ما دوست داریم که شما به ما بپیوندید. بسیار خوب، این قسمت از پادکست پول BiggerPockets را به پایان می رساند. او اسکات ترنچ است و من میندی جنسن هستم که می گویم خرس کوچک عادل باش.
اسکات:
اگر از قسمت امروز لذت بردید، لطفاً یک بررسی پنج ستاره در Spotify یا Apple به ما بدهید. و اگر به دنبال محتوای پول بیشتری هستید، از کانال YouTube ما در youtube.com/biggerpocketsmoney دیدن کنید.
میندی:
BiggerPockets Money توسط Mindy Jensen و Scott Trench، تولید شده توسط Kailyn Bennett، ویرایش توسط Exodus Media، کپی رایت توسط Nate Weintraub ساخته شده است. در آخر، یک تشکر بزرگ از تیم BiggerPockets برای امکان پذیر ساختن این نمایش.
پادکست را اینجا تماشا کنید
[محتوای جاسازی شده]
به ما کمک کنید تا به شنوندگان جدید دسترسی پیدا کنیم آیتونز با گذاشتن امتیاز و بررسی برای ما! فقط 30 ثانیه طول می کشد. با تشکر! ما واقعا از آن قدردانی می کنیم!
در این قسمت ما پوشش می دهیم
- رایان شلوغی جانبی سودآور باورنکردنی که تقریباً هر کسی می تواند شروع کند کن
- هک خانه 101 و چگونه می توان هر ماه رایگان وام مسکن زندگی کرد
- چه زمانی پرداخت بدهی منطقی نیست (و در عوض با پول چه کاری باید انجام دهید)
- سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در مقابل هیاهوی جانبی شما و چرا نرخ وام مسکن بازی را تغییر داده است
- خرید کسب و کار از بچه های بازنشسته و فرصت های بزرگ در خارج وجود دارد
- چگونه رایان تنها در چهار سال حقوق خود را چهار برابر کرد (بدون اینکه تمام شود!)
- و So خیلی بیشتر!
پیوندهایی از نمایش
با رایان ارتباط برقرار کنید
آیا علاقه مند به کسب اطلاعات بیشتر در مورد حامیان مالی امروز هستید یا خودتان شریک BiggerPockets شوید؟ به ما اطلاع دهید!
یادداشت توسط BiggerPockets: اینها نظرات نوشته شده توسط نویسنده هستند و لزوماً نظرات BiggerPockets را نشان نمی دهند.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.biggerpockets.com/blog/money-458
- : دارد
- :است
- :نه
- :جایی که
- $3
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 12
- ماه 12
- 13
- ٪۱۰۰
- 150
- 16
- 20
- 200
- 2000
- 2019
- 2020
- 2022
- 2024
- 2025
- 22
- 24
- 30
- 300
- 3000
- 36
- 400
- 401K
- 50
- 500
- 60
- 7
- 700
- 72
- 8
- 80
- a
- توانایی
- قادر
- درباره ما
- تسریع شد
- دسترسی
- حساب
- حساب ها
- انباشتن
- واقعا
- اضافه کردن
- اتخاذ
- بزرگسالان
- پیشرفت
- مزیت - فایده - سود - منفعت
- نصیحت
- مقرون به صرفه
- پس از
- از نو
- مهاجم
- سالخورده
- پیش
- موافقم
- پیش
- هوشیار
- الکس
- معرفی
- اختصاص دادن
- اجازه دادن
- مجاز
- اجازه می دهد تا
- تقریبا
- تنها
- در امتداد
- قبلا
- همچنین
- در مجموع
- همیشه
- am
- مقدار
- an
- و
- سالانه
- سالانه
- دیگر
- پاسخ
- هر
- هر کس
- هر چیزی
- هر جا
- اپل
- قدردانی
- مناسب
- برنامه های
- هستند
- محدوده
- مناطق
- بوجود می آیند
- دور و بر
- وارد می شود
- AS
- کنار
- پرسیدن
- دارایی
- دارایی
- دستیار
- At
- حمله
- قابل دستیابی است
- توجه
- نویسنده
- در دسترس
- دور
- b
- عزیزم
- به عقب
- حمایت
- بد
- پخت
- برج میزان
- ترازنامه
- توپ
- موز
- بانک
- حساب بانکی
- پایه
- مستقر
- اساسا
- اساس
- سرخ مایل به قرمز
- BE
- خرس
- زیرا
- تبدیل شدن به
- بوده
- قبل از
- شروع
- شروع
- از طرف
- بودن
- باور
- سود
- مزایای
- در کنار
- بهترین
- شرط
- بهتر
- میان
- تعصب
- تعصبات
- بزرگ
- بزرگتر
- لایحه
- پرندگان
- تولد
- بیت
- پاداش
- کتاب
- کتاب
- مرز
- هر دو
- خریداری شده
- نان
- به ارمغان بیاورد
- به ارمغان می آورد
- پهن
- حق العمل
- بودجه
- ساختن
- دسته
- سوزش
- کسب و کار
- صاحب مشاغل
- کسب و کار
- مجسمه نیم تنه
- اما
- خرید
- خریداری کردن
- by
- کافه ها
- کالیفرنیا
- صدا
- نام
- فراخوانی
- آمد
- CAN
- می توانید دریافت کنید
- ماشین
- کارت
- کارت ها
- اهميت دادن
- کاریابی
- دهاتی
- مورد
- پول دادن و سكس - پول دادن و كس كردن
- غیر نقدی
- کازینو
- دسته بندی
- شانس
- تغییر دادن
- تغییر
- تبادل
- کانال
- ارزان
- بررسی
- بررسی
- حساب کاربری
- فرزندان
- انتخاب
- را انتخاب کنید
- دور انداختن
- واضح
- نزدیک
- نزدیک
- میزبان مشترک
- کشت
- قهوه خانه
- مجموعه
- مبارزه با
- بیا
- می آید
- راحت
- آینده
- قابل مقایسه
- جبران
- به طور کامل
- بغرنج
- جزء
- تکرار
- درگیری
- اتصال
- متصل
- هوشیار
- توجه
- با توجه به
- ثابت
- محتوا
- زمینه سازی
- ادامه دادن
- مداوم
- کمک
- کمک
- گفتگو
- گفتگو
- شیرینی
- سرد
- copywriting است
- اصلاح
- هزینه
- هزینه
- میتوانست
- کشور
- زن و شوهر
- دوره
- پوشش
- کاوید
- دیوانه
- ایجاد شده
- اعتبار
- کارت اعتباری
- کارت های اعتباری
- کریستال
- جاری
- در حال حاضر
- تاریخ
- دیو
- روز
- روز
- مقدار
- بحث
- بدهی
- نجیب
- مصمم
- تصمیم
- تصمیم گیری
- تصمیم گیری
- قطعا
- درجه
- بستگی دارد
- گسترش
- DID
- دیم
- مختلف
- اختلاف
- بحث و تبادل نظر
- بحث کردیم
- بحث در مورد
- گفتگو
- do
- میکند
- نمی کند
- عمل
- دلار
- انجام شده
- آیا
- دو برابر
- پایین
- رویاها
- قطره
- دو
- هر
- پیش از آن
- در اوایل
- کسب درآمد
- سود
- آسان تر
- ویرایش
- اثر
- تلاش
- هر دو
- برق
- دیگر
- پست الکترونیک
- ایمیل
- جاسازی شده
- اورژانس
- تشویق
- پایان
- به پایان رسید
- به پایان می رسد
- کافی
- تمام
- محیط
- قسمت
- به خصوص
- اساسا
- تاسیس
- املاک
- تخمین زدن
- حتی
- واقعه
- در نهایت
- هر
- هر کس
- همه چیز
- مثال
- جز
- برانگیخته
- مهاجرت
- انتظار
- مخارج
- گران
- تجربه
- کارشناس
- کارشناسان
- اکتشاف
- اضافی
- فوق العاده
- چشم
- چشم ها
- فیس بوک
- عامل
- منصفانه
- منصفانه
- خانواده
- خانواده
- خارق العاده
- بسیار
- سریعتر
- محبوب
- فدرال
- احساس
- کمی از
- مبارزه کردن
- شکل
- سرانجام
- سرمایه گذاری
- امور مالی
- مالی
- آزادی مالی
- اهداف مالی
- استقلال مالی
- تامین مالی
- پیدا کردن
- پیدا کردن
- نام خانوادگی
- پنج
- رفع
- انعطاف پذیری
- قابل انعطاف
- فلیپ
- فلوریدا
- در حال جریان
- تمرکز
- تمرکز
- غذا
- فوتبال
- برای
- استحکام بخشیدن
- خوش شانس
- به جلو
- چهار
- FRAME
- رایگان
- آزادی
- جمعه
- از جانب
- جلو
- سوخت
- کامل
- سرگرمی
- صندوق
- آینده
- بازی
- بازیها
- GAS
- سوالات عمومی
- تولید می کنند
- نسل
- دریافت کنید
- گرفتن
- دادن
- داده
- می دهد
- Go
- هدف
- اهداف
- می رود
- رفتن
- طلا
- رفته
- خوب
- مغازه
- کردم
- بزرگ
- ممنون
- بزرگ
- رشد
- پر زحمت
- خواربار
- درشت
- گروه
- در حال رشد
- مهمان
- راهنمایی
- باشگاه بدنسازی
- هک
- هک
- بود
- نیم
- دست
- دسته
- دست ها
- رخ دادن
- اتفاق می افتد
- خوشحال
- سخت
- سخت تر
- سختی
- صدمه
- آیا
- داشتن
- he
- سر
- بهداشت و درمان
- صنعت بهداشت و درمان
- سالم
- شنیده
- شنوایی
- سنگین
- کمک
- کمک
- او
- اینجا کلیک نمایید
- پنهان
- زیاد
- عملکرد بالا
- بالاترین
- خیلی
- او را
- خود را
- جامع
- صفحه اصلی
- صادقانه
- امید
- امیدوار
- بیمارستان
- ساعت ها
- خانه
- خانواده
- خانه
- مسکن
- چگونه
- چگونه
- HTTPS
- بزرگ
- صدمه
- i
- من می خواهم
- اندیشه
- if
- بلافاصله
- مهم
- تحت تاثیر قرار
- in
- شامل
- مشمول
- از جمله
- درآمد
- افزایش
- افزایش
- استقلال
- صنعت
- ناکارآمد
- در عوض
- بیمه
- علاقه
- نرخ بهره
- نرخ بهره
- علاقه مند
- جالب
- اینترنت
- مصاحبه
- به
- معرفی
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- مسائل
- IT
- ITS
- کار
- شغل ها
- پیوستن
- به ما بپیوند
- سفر
- JPG
- جولای
- پرش
- ژوئن
- تنها
- سرنوشت
- نگاه داشتن
- نگهداری
- بچه
- بچه ها
- نوع
- دانستن
- می داند
- خانم
- تا حد زیادی
- نام
- پارسال
- در آخر
- خنده
- راه اندازی
- یادگیری
- کمترین
- ترک کردن
- ترک
- ترک کرد
- کمتر
- درس
- اجازه
- اجازه دادن
- سطح
- قدرت نفوذ
- LG
- زندگی
- سبک زندگی
- پسندیدن
- احتمالا
- محدود شده
- مایع
- نقدینگی
- استماع
- کوچک
- زنده
- زندگی
- زندگی
- بار
- وام
- وام
- محلی
- محل
- مکان
- دراز مدت
- نگاه کنيد
- شبیه
- نگاه
- به دنبال
- مطالب
- از دست رفته
- خیلی
- مقدار زیادی
- عشق
- کم
- کاهش
- خوشبختانه
- نافع
- دستگاه
- ماشین آلات
- ساخته
- اصلی
- نگهداری
- ساخت
- ساخت
- اداره می شود
- مدیریت
- بسیاری
- استاد
- ریاضی
- ماده
- ممکن است..
- شاید
- me
- متوسط
- رسانه ها
- ذکر
- ذکر شده
- قدرت
- میلیون
- میلیون دلار
- ذهن
- مال من
- حد اقل
- دقیقه
- لحظه
- پول
- ماه
- ماهیانه
- ماه
- بیش
- رهن
- اکثر
- حرکت
- نقل مکان کرد
- حرکت می کند
- متحرک
- بسیار
- my
- yo mismo
- نام
- نزدیک
- لزوما
- نیاز
- نیازهای
- خالص
- هرگز
- جدید
- بعد
- NFC
- خوب
- شب
- نه
- هیچ
- هیچ چی
- اکنون
- عدد
- تعداد
- پرستاری
- تعهد
- مشاهده
- مشاهدات
- of
- خاموش
- ارائه
- ارائه
- oh
- خوب
- on
- یک بار
- ONE
- فقط
- باز کن
- کار
- عملیاتی
- عمل
- عملیات
- نظر
- دیدگاه ها
- فرصت ها
- فرصت
- بهینه سازی
- گزینه
- گزینه
- or
- سفارش
- دیگر
- دیگران
- ما
- خودمان
- خارج
- روی
- به طور کلی
- مروری
- خود
- مالک
- مالک است
- پرداخت
- بخش
- ویژه
- شریک
- شریک زندگی
- بخش
- عبور
- غیر فعال
- درآمد غیر فعال
- گذشته
- مسیر
- پرداخت
- بازپرداخت
- پرداخت
- پرداخت
- مبلغ پرداختی
- کشور
- مستمری
- مردم
- برای
- در صد
- کامل
- دوره
- شخص
- شخصی
- چشم انداز
- فاز
- تلفن
- تصاویر
- قطعه
- قطعات
- محل
- برنامه
- طرح B
- برنامه
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- بازی
- بازیکن
- لطفا
- لذت
- به علاوه
- پادکست
- نقطه
- پاپ
- جمعیت
- موقعیت
- ممکن
- پتانسیل
- بالقوه
- قدرت
- صفحه اصلی
- زیبا
- قیمت
- اصلی
- قبلا
- خصوصی
- شاید
- مشکل
- مشکلات
- ساخته
- محصول
- مفید
- منافع
- برنامه
- پروژه
- امید بخش
- پیشران
- ویژگی
- محفوظ
- ثابت كردن
- ارائه
- کشیدن
- خرید
- خرید
- دنبال کردن
- پیگیری
- فشار
- قرار دادن
- قرار دادن
- چهار برابر
- سوال
- سوالات
- سریع
- بالا بردن
- نرخ
- نرخ
- نسبتا
- رتبه
- رسیدن به
- رسیدن به
- واکنش نشان می دهند
- خواندن
- خواننده
- واقعی
- املاک و مستغلات
- متوجه
- واقعا
- دلیل
- معقول
- بازیافت
- كاهش دادن
- ثبت نام
- توانبخشی
- تکرار
- ارتباط
- نسبی
- به یاد داشته باشید
- اجاره
- جایگزین کردن
- نشان دادن
- منابع
- مسئوليت
- REST
- رستوران ها
- بازنشستگی
- حساب بازنشستگی
- این فایل نقد می نویسید:
- پاداش
- خلاص شدن از شر
- سوار شدن
- راست
- خطر
- جاده
- سقف
- اتاق
- دور
- حکومت
- دویدن
- اجرا می شود
- رایان
- ساکرامنتو
- سعید
- حقوق
- حقوق
- حراجی
- همان
- ذخیره
- صرفه جویی کردن
- پس انداز
- حساب پس انداز
- دید
- گفتن
- گفته
- مقیاس
- سناریو
- برنامه
- مدرسه
- اسکات
- دوم
- ثانوی
- ثانیه
- دیدن
- به نظر می رسید
- به نظر می رسد
- مشاهده گردید
- بخش
- فروش
- می فرستد
- جدی
- به طور جدی
- سرویس
- تنظیم
- هفت
- چند
- اشتراک گذاری
- سهام
- او
- ورق
- تغییر
- فروشگاه
- باید
- نشان
- نشان داد
- طرف
- خستگی جانبی
- به طور قابل توجهی
- مشابه
- ساده کردن
- پس از
- تنها
- نشستن
- نشسته
- وضعیت
- شش
- شش ماه
- صعود
- کوچک
- کسب و کار کوچک
- کسب و کارهای کوچک
- هوشمند
- So
- تا حالا
- فروخته شده
- جامد
- حل
- برخی از
- کسی
- چیزی
- تاحدی
- یک جایی
- بزودی
- صدا
- فضا
- سخن گفتن
- خرج کردن
- انشعاب
- گفته شده
- حامیان
- Spot
- Spotify
- گسترش
- صفحه گسترده
- ستاره
- شروع
- آغاز شده
- راه افتادن
- دولت
- ماندن
- اقامت
- گام
- چوب
- هنوز
- موجودی
- سهام
- توقف
- پرده
- داستان
- داستان
- استراتژی
- جریان
- خیابان
- قوی
- دانشجو
- موفقیت
- موفق
- فوق العاده
- مکمل
- مطمئن
- اطراف
- هم افزایی
- جدول
- گرفتن
- طول می کشد
- مصرف
- صحبت
- سخنگو
- مذاکرات
- مالیات
- عوارض
- تیم
- فن آوری
- گفتن
- مدت
- قوانین و مقررات
- آزمون
- نسبت به
- تشکر
- که
- La
- محوطه
- آینده
- جهان
- شان
- آنها
- سپس
- نظریه
- آنجا.
- اینها
- آنها
- چیز
- اشیاء
- فکر می کنم
- تفکر
- این
- در این سال
- کسانی که
- اگر چه؟
- فکر
- هزار
- هزاران نفر
- سه
- از طریق
- سراسر
- بلیط
- زمان
- جدول زمانی
- بار
- نوک
- به
- امروز
- امروز
- با هم
- گفته شده
- تن
- هم
- در زمان
- جمع
- کاملا
- لمس
- طرف
- مسیر
- رونوشت
- سفر
- رفتار می کند
- محاکمه
- سه برابر
- صادقانه
- امتحان
- تلاش
- تبدیل
- عطف
- دو
- نوع
- انواع
- زیر
- فهمیدن
- باز
- تا
- غیر معمول
- us
- استفاده کنید
- آب و برق
- ارزش
- ماشین های فروش
- در مقابل
- بسیار
- قابل اعتماد
- تصویری
- بازی های ویدئویی
- بازدید
- مزد
- صبر کنيد
- می خواهم
- خواسته
- می خواهد
- انبار کالا
- بود
- ضایعات
- تماشا کردن
- مسیر..
- we
- هفته
- هفتگی
- خوش آمد
- خوب
- رفت
- بود
- چی
- چه شده است
- هر چه
- چه زمانی
- چه
- که
- در حین
- WHO
- تمام
- چرا
- اراده
- برنده
- با
- در داخل
- بدون
- زن
- شگفت انگیز
- مهاجرت کاری
- کار کردن
- کارگر
- با این نسخهها کار
- جهان
- با ارزش
- خواهد بود
- می داد
- نوشتن
- کتبی
- اشتباه
- X
- سال
- سال
- بله
- هنوز
- بازده
- شما
- شما
- خودت
- یوتیوب
- زفیرنت
- صفر
- زوم