برای قرن ها، سرمایه گذاری به صورت گروهی یک عنصر کلیدی در ایجاد ثروت بوده است. من در اوایل سفرم متوجه شدم که کسب مدرک دانشگاهی، یافتن یک شغل ثابت W-2، و کمک به 401(k) من فقط به من کمک می کند. من به عنوان یک فرد در یک دنیای سرمایه گذاری گسترده شرکت می کردم - اما سرمایه گذاران واقعی در تیم ها "بازی" می کردند.
بیش از یک دهه پیش، من و سه برادرم در سفری با هم آمدیم که در آن آرزوی خود را برای به دست آوردن آزادی مالی برای خانوادهها و نسلهای آینده به اشتراک گذاشتیم. می دانستیم که به تنهایی نمی توانیم این کار را انجام دهیم. ما همچنین می دانستیم که ترکیب منابع چیز جدیدی نیست. برای ثروتمندان، برون سپاری فرآیند اداری برای تجمیع پول آنها ممکن است ده ها هزار هزینه داشته باشد. اما در صورت در نظر گرفتن اندازه و دامنه این سرمایه گذاری ها برای هر گروه، این یک افت در سطل است.
برای خانواده من، ما در آن روزهای اولیه برای شروع کار سختی میکشیدیم. مانند دست و پنجه نرم کردن بر سر آخرین تکه کیک در دوران کودکی، ما به چالش کشیده شدیم تا در یک صفحه قرار بگیریم، مواردی مانند حساب های بانکی مشترک، شفاف بودن، مدیریت یک جدول و بسیاری از موانع، پیچ و خم ها و چرخش های دیگر را به چالش بکشیم.
من این را به عهده گرفتم که کاری در مورد آن انجام دهم و صنعت را تغییر دهم. از زمان تأسیس Tribevest در سال 2018، ما مسائل بیشماری را حل کردهایم تا تشکیل یک گروه سرمایهگذار را ایمن، آسان و شفاف کنیم - یا خیلیها دوست دارند آن را یک قبیله سرمایهگذار بنامند.
بیایید نگاهی به پنج روش برتر سرمایه گذاری گروهی بیندازیم.
1. قبایل سرمایه گذار
قبیلههای سرمایهگذار برای هر کسی، از سرمایهگذاران با تجربه گرفته تا سرمایهگذاران جدیدتر، که به دنبال نفوذ به فرصتها و ارتقای دانش و ثروت خود هستند، مناسب هستند. اگر علاقه مند به همکاری با دوستان، خانواده یا افراد همفکر برای سرمایه گذاری در هر چیزی از املاک و مستغلات گرفته تا سرمایه گذاری های جایگزین هستید، قبیله سرمایه گذار یک گزینه عالی است.
فرض کنید که به دنبال شراکت با دوستان و خانواده یا یک شریک تجاری برای انجام معاملات در فرصت های سرمایه گذاری متعدد هستید. در آن صورت، یک قبیله سرمایه گذار ممکن است بهترین ساختار گروه سرمایه گذاری در نظر گرفته شود.
قبیله های سرمایه گذار از مزایای سادگی برخوردارند. آنها سریع راه اندازی می شوند و ارزان هستند. یک قبیله سرمایه گذار متشکل از یک بنیانگذار یا رهبر گروه و اعضایی است که مشارکت کنندگان و مشارکت کنندگان برابر در تلاش های سرمایه گذاری گروه هستند.
ملاحظات اولیه ای که می خواهید هنگام دنبال کردن یک قبیله سرمایه گذار در نظر بگیرید این است که شما فقط می توانید سرمایه را از شرکای فعال در LLC خود بپذیرید. قبیله شما نمی تواند کمک های شرکای محدود یا سرمایه گذاران منفعل را بپذیرد. اگر در هر زمانی از سرمایه گذاران خارج از LLC خود پول بگیرید، ممکن است مشمول مقررات SEC باشید.
2. سندیکای املاک و مستغلات
فرمت دیگری که می توانید برای ساختار گروه سرمایه گذاری خود استفاده کنید، سندیکا است. سندیکا شامل سرمایه گذارانی می شود که برای خرید یک دارایی مستغلات گرد هم می آیند و معمولا توسط سرمایه گذاران حرفه ای، که به عنوان حامیان مالی نیز شناخته می شوند، هدایت می شود، که نیاز به تامین مالی یک پروژه خاص با توجه به یک جدول زمانی خاص دارند.
یک مانع طولانی مدت برای سندیکای املاک و مستغلات، حداقل ها است که می تواند 50,000 دلار یا 100,000 دلار در هر سرمایه گذاری باشد. اگر سالانه میلیون ها دلار سرمایه گذاری نداشته باشید، تنوع بخشیدن به سبد سهام خود در انواع دارایی ها و بازارهای مختلف می تواند دشوار باشد.
حداقل های بزرگ و عدم تنوع، مسائل دیگری بود که در Tribevest حل کردیم. اگر میلیونها دلار برای اسپانسر شدن ندارید، همیشه میتوانید از Investor Tribes یا SPV برای سرمایهگذاری در یک سندیکا استفاده کنید.
3. وسایل نقلیه با هدف ویژه (SPV)
وسایل نقلیه با هدف ویژه برای سرمایه گذاران حرفه ای مناسب است. اگر حرفه ای هستید که از طریق یافتن، ارزیابی و مشارکت در معاملات خصوصی برای مشتریان و سرمایه گذاران منفعل امرار معاش می کنید، یک SPV ممکن است مناسب باشد.
SPV ها عموماً از شرکای عام و شرکای محدود تشکیل شده اند. شرکای عمومی طرف هایی هستند که در کمک به مدیریت SPV نقش ایفا می کنند. این شرکا مسئول بدهی های SPV هستند - به این معنی که آنها در قلاب هستند. از سوی دیگر، شرکای محدود سرمایه گذاران خاموش یا منفعل در معاملاتی هستند که توسط SPV دنبال می شود.
با این حال، SPV ها بدون جنبه های منفی نیستند. ابتدا، باید هزینه را در نظر بگیرید: راه اندازی یک SPV می تواند گران باشد. هزینه راه اندازی استاندارد برای SPV است تا 7 درصد طی شش سال.
عامل دیگری که باید در هنگام بررسی SPV در نظر بگیرید این است که شما تابع قوانین و مقررات SEC خواهید بود. اگر دانش، تخصص یا زمان لازم برای بررسی تمام الزامات SEC مناسب در پیگیری سرمایه گذاری خود را ندارید، ممکن است SPV مناسب برای گروه سرمایه گذاری شما نباشد.
اخیرا راه اندازی کردیم قبیله های سرمایه گذار حرفه ای، که به نهادی که برای یک معامله سرمایه جمع آوری می کند اجازه می دهد تا به راحتی یک LLC چند عضوه با سرمایه گذاران فعال ایجاد کند. این یک ابزار عالی برای سرمایه گذاران باهوشی است که به دنبال گسترش کسب و کار سرمایه گذاری خود هستند و به یک فرآیند ساده نیاز دارند. از طریق فرآیند Pro Investor Tribe، سرمایهگذاران متعدد میتوانند سرمایه خود را در یک معامله خاص تحت چتر یک LLC فعال چند عضوه مشارکت دهند. شبیه به SPV، اما با اعضای فعال.
این قبیله توسط یک توافق نامه عملیاتی تایید شده محافظت می شود و توانایی جمع آوری سرمایه ایمن و سریع را ارائه می دهد. هنگامی که تمام وجوه از همه اعضای LLC جمع آوری شد، قبیله می تواند در یک معامله خاص به عنوان یک نهاد تجاری سرمایه گذاری کند. به عنوان مثال، اگر یک قبیله باز 10 نفره هر کدام 10,000 دلار کمک کند، LLC آنها می تواند به حداقل 100,000،XNUMX دلار برای یک سرمایه گذاری برسد.
از آنجایی که تعداد اعضای یک Pro Tribe تا 15 نفر محدود شده است، و اعضا مالکان فعال با توافقنامه عملیاتی تایید شده، حق رای، و جلسات فصلی هستند، یک Pro Tribe نیازی به ثبت نام در SEC ندارد.
4. Crowdfunding
Crowdfunding مناسب بنیانگذاران استارت آپی است که به دنبال تأمین مالی کسب و کار رو به رشد خود با دوستان، خانواده و کارمندان هستند. اگر این به نظر شما می رسد، سرمایه گذاری جمعی ممکن است گزینه ای برای سفر سرمایه گذاری شما باشد.
از نظر فنی، تامین مالی جمعی با یک گروه سرمایه گذار یکسان نیست. با این حال، هنوز هم برای برخی موارد خاص مناسب است.
یکی از مزایای تامین مالی جمعی این است که می تواند راهی باورنکردنی برای افزایش سرمایه بدون دنبال کردن تامین مالی سنتی یا علاوه بر تامین مالی متعارف باشد. اگر برای یک استارتآپ یا دیگر سرمایهگذاریهای تجاری سرمایهگذاری جمعی میکنید، این یک راه عالی برای ایجاد پایگاه محکمی از طرفداران برند در مراحل اولیه کسبوکارتان است. همچنین اگر کمپین سرمایهگذاری جمعی شما موفقیتآمیز باشد، ممکن است در معرض رسانهها قرار بگیرید. اگر یک کاربر محبوب سرمایه جمعی شما را در فید خود به اشتراک بگذارد، این قرار گرفتن ممکن است از طریق رسانه های سنتی مانند ذکر در ایستگاه خبری، نشریه تجاری یا رسانه های اجتماعی باشد.
تامین مالی جمعی می تواند قدرتمند باشد، اما موارد استفاده از آن بیشتر هدفمند هستند. مشابه SPV، سرمایه گذاری جمعی مشمول مقررات SEC است. این می تواند مدیریت را پیچیده یا استرس زا کند.
تامین مالی جمعی نیز میتواند گران باشد، در صورتی که پلتفرمها به شما نیاز دارند پرداخت هزینه های مختلف. به عنوان مثال، اگر از Kickstarter استفاده می کنید، 5٪ از سرمایه افزایش یافته خود را به عنوان هزینه پلتفرم پرداخت می کنید، سپس 3-5٪ کارمزد اضافی را برای پردازش تمام پرداخت های مشارکت پرداخت می کنید.
5. صندوق
اگر شما یک سرمایه گذار حرفه ای هستید که به دنبال یک فرصت طولانی مدت هستید، یک صندوق سرمایه گذاری ممکن است انتخاب خوبی باشد. یک صندوق به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا سرمایه خود را برای خرید اوراق بهادار با هم جمع کنند. صندوق سرمایه گذاری یک ساختار گروه سرمایه گذاری پیچیده است که به بهترین وجه برای متخصصان باتجربه رزرو می شود. مزیت یک صندوق این است که هر یک از اعضای گروه سهام خود را کنترل می کنند و ضمن حفظ استقلال خود به عنوان یک گروه سرمایه گذاری می کنند.
به طور کلی، صندوقهای سرمایهگذاری توسط سرمایهگذاران حرفهای تشکیل میشوند که به دنبال ایجاد یک کسبوکار سرمایهگذاری مداوم هستند که به آنها امکان میدهد به معاملات بیشتری دسترسی داشته باشند و از تجربه کل گروه استفاده کنند.
برخی از مزایای صندوق ها شامل تنوع بخشیدن به میزان بیشتر، دنبال کردن طیف وسیع تری از سرمایه گذاری ها و ثبت رسمی گروه سرمایه گذاری خود در SEC است. همچنین می توانید برای افزایش بیشتر سرمایه صندوق سرمایه گذاری خود، به دنبال سرمایه گذاران غیرفعال معتبر باشید. یک صندوق معمولاً یک تعهد بلندمدت است، با پیش بینی خرید ده سال یا بیشتر.
یکی دیگر از نقاط ضعف صندوق های سرمایه گذاری این است که آنها اغلب استخرهای کور هستند. این بدان معناست که سرمایهگذاران منفعل همیشه نمیدانند که یک سبد داراییها شامل چه داراییهایی است که برای مشارکت در وجوه ثبت نام میکنند.
نتیجه
کدام ساختار گروه سرمایه گذاری بهترین است؟ این به اهداف شما برای گروه، سرمایه گذاری و خودتان بستگی دارد. هر ساختاری مزایای خود را دارد. اگر به یک قبیله سرمایه گذار یا قبیله سرمایه گذار حرفه ای فکر می کنید، لطفاً با من یا تیم ما در Tribevest تماس بگیرید.
این مقاله توسط Tribevest ارائه شده است
Tribevest انجام تجارت با شرکا را آسان، ایمن و شفاف کرده است. سرمایه گذاران از Tribevest برای ایجاد مشارکت های تجاری فعال از طریق Tribes و ساده کردن عملیات پشتیبان خود استفاده می کنند.
یادداشت توسط BiggerPockets: اینها نظرات نوشته شده توسط نویسنده هستند و لزوماً نظرات BiggerPockets را نشان نمی دهند.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- ضرب کردن آینده با آدرین اشلی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.biggerpockets.com/blog/ways-to-invest-as-a-group
- : دارد
- :است
- :نه
- :جایی که
- $UP
- 000
- 10
- 2018
- 24
- a
- توانایی
- درباره ما
- در مورد IT
- پذیرفتن
- دسترسی
- مطابق
- حساب
- حساب ها
- معتبر
- فعال
- اضافه
- اضافی
- اداری
- مزیت - فایده - سود - منفعت
- طرفداران
- پیش
- توافق
- معرفی
- اجازه می دهد تا
- تنها
- همچنین
- جایگزین
- سرمایه گذاری های جایگزینی
- همیشه
- an
- و
- فرشته
- هر
- هر کس
- مناسب
- هستند
- مقاله
- AS
- ارزیابی
- دارایی
- دارایی
- At
- نویسنده
- بانک
- حساب های بانکی
- پایه
- BE
- شدن
- بوده
- بودن
- سود
- مزایای
- بهترین
- بالا بردن
- مرز
- نام تجاری
- شکستن
- برادران
- ساختن
- بنا
- کسب و کار
- کسب و کار
- اما
- by
- کیک
- کمپین بین المللی حقوق بشر
- CAN
- نمی توان
- کلاه لبه دار
- سرمایه
- مورد
- موارد
- به چالش کشیده شد
- تغییر دادن
- انتخاب
- مشتریان
- کالج
- ترکیب
- آینده
- تعهد
- پیچیده
- بغرنج
- در نظر بگیرید
- توجه
- با توجه به
- کمک
- کمک
- سهم
- مشارکت
- همکاران
- گروه شاهد
- معمولی
- هزینه
- میتوانست
- ایجاد
- Crowdfunding
- کمپین Crowdfunding
- روز
- مقدار
- معاملات
- دهه
- درجه
- بستگی دارد
- مختلف
- مشکل
- تنوع
- تنوع
- do
- عمل
- دلار
- آیا
- نزولی
- سقوط
- قطره
- هر
- در اوایل
- سود
- به آسانی
- ساده
- تلاش
- کارکنان
- تمام
- موجودیت
- املاک
- مثال
- عالی
- گسترش
- انتظار می رود
- گران
- تجربه
- با تجربه
- تخصص
- ارائه
- خانواده
- خانواده
- پرداخت
- سرمایه گذاری
- مالی
- آزادی مالی
- تامین مالی
- پیدا کردن
- نام خانوادگی
- مناسب
- برای
- فرم
- رسما
- قالب
- تشکیل
- موسس
- بنیانگذاران
- تاسیس
- آزادی
- دوستان
- از جانب
- صندوق
- بودجه
- بیشتر
- آینده
- سوالات عمومی
- عموما
- نسل ها
- دریافت کنید
- اهداف
- خوب
- بزرگ
- بیشتر
- گروه
- گروه ها
- در حال رشد
- دست
- آیا
- کمک
- پنهان
- اصابت
- اما
- HTTPS
- موانع
- i
- if
- in
- شامل
- شامل
- باور نکردنی
- صنعت
- ارزان
- علاقه مند
- به
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- صندوق سرمایه گذاری
- صندوق های سرمایه گذاری
- فرصت های سرمایه گذاری
- دنیای سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذار
- سرمایه گذاران
- مسائل
- IT
- ITS
- کار
- مشترک
- سفر
- کلید
- kickstarter
- بچه ها
- دانستن
- دانش
- شناخته شده
- عدم
- فرود
- نام
- راه اندازی
- رهبر
- رهبری
- اجازه می دهد تا
- سطح
- قدرت نفوذ
- LG
- پسندیدن
- متفکر
- محدود شده
- زندگی
- LLC
- دراز مدت
- نگاه کنيد
- به دنبال
- ساخته
- ساخت
- ساخت
- مدیریت
- مدیریت
- بسیاری
- بازارها
- حداکثر عرض
- ممکن است..
- به معنی
- رسانه ها
- جلسات
- عضو
- اعضا
- قدرت
- میلیون ها نفر
- حد اقل
- پول
- بیش
- چندگانه
- هدایت
- پیمایش
- لزوما
- نیاز
- جدید
- اخبار
- هیچ چی
- عدد
- گرفتن
- of
- ارائه
- غالبا
- on
- یک بار
- ONE
- مداوم
- فقط
- باز کن
- عملیاتی
- عملیات
- دیدگاه ها
- فرصت ها
- فرصت
- گزینه
- or
- دیگر
- ما
- خارج
- خارج از
- برون سپاری
- روی
- صاحبان
- با ما
- شرکت کنندگان
- شرکت کننده
- ویژه
- احزاب
- شریک
- شرکای
- مشارکت
- غیر فعال
- پرداخت
- مبلغ پرداختی
- مردم
- قطعه
- سکو
- سیستم عامل
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- لطفا
- نقطه
- استخر
- استخرها
- محبوب
- مقام
- قوی
- ارائه شده
- اصلی
- خصوصی
- در هر
- روند
- حرفه ای
- حرفه ای
- پروژه
- محفوظ
- انتشار
- خرید
- هدف
- سریع
- به سرعت
- بالا بردن
- مطرح شده
- بالا بردن
- نسبتا
- رسیدن به
- واقعی
- املاک و مستغلات
- تازه
- به رسمیت شناخته شده
- ثبت نام
- ثبت نام
- تنظیم
- مقررات
- نشان دادن
- نیاز
- ضروری
- مورد نیاز
- محفوظ می باشد
- منابع
- حقوق
- نقش
- دور
- قوانین
- امن
- با خیال راحت
- همان
- زرنگ
- حوزه
- چاشنی
- SEC
- اوراق بهادار
- به دنبال
- محیط
- برپایی
- به اشتراک گذاشته شده
- سهام
- امضاء
- مشابه
- سادگی
- پس از
- تنها
- شش
- اندازه
- سر و صدا
- So
- تا حالا
- آگاهی
- رسانه های اجتماعی
- جامد
- برخی از
- چیزی
- صحبت کردن
- ویژه
- وسایل نقلیه با هدف خاص
- خاص
- حامی
- حامیان
- SPV
- SPV ها
- مراحل
- استاندارد
- آغاز شده
- شروع
- ایستگاه
- ثابت
- هنوز
- ساده کردن
- ساده
- ساختار
- موضوع
- سندیکایی
- جدول
- گرفتن
- هدف قرار
- تیم
- تیم شدن
- تیم ها
- ده
- نسبت به
- که
- La
- شان
- آنها
- سپس
- اینها
- آنها
- چیز
- اشیاء
- این
- کسانی که
- هزاران نفر
- سه
- از طریق
- زمان
- جدول زمانی
- به
- با هم
- ابزار
- بالا
- بالا 5
- طرف
- تجارت
- سنتی
- رسانه های سنتی
- معامله کردن
- شفاف
- قبیله
- قبایل
- سفر
- درست
- پیچ و تاب ها
- انواع
- به طور معمول
- چتر
- زیر
- بر
- استفاده کنید
- کاربر
- با استفاده از
- تنوع
- مختلف
- وسیع
- وسایل نقلیه
- ریسک
- رای گیری
- می خواهم
- بود
- مسیر..
- راه
- we
- ثروت
- وب سایت
- بود
- چی
- چه زمانی
- که
- در حین
- WHO
- گسترده تر
- اراده
- با
- بدون
- جهان
- خواهد بود
- کتبی
- سال
- سال
- شما
- شما
- خودت
- زفیرنت