Hầu hết mọi người cho rằng mua tài sản cho thuê chỉ dành cho những người kiếm được mức lương sáu con số. Làm thế nào có thể người Mỹ trung bình đủ khả năng trả trước đáng kể và cao lãi suất của thị trường nhà đất ngày nay? Hãy để chúng tôi giới thiệu bạn với vải mõng, Một hai mươi ba tuổi đến từ Colorado đang sử dụng mức lương 41,000 đô la của mình để xây dựng sự giàu có ngay từ khi còn nhỏ. Tiffany đang làm tất cả những điều này trong khi chỉ kiếm được vài nghìn đô la mỗi tháng mà không cần bằng cấp bốn năm. Cô ấy đã sẵn sàng để mua tài sản thứ hai của cô ấy năm nay nhưng muốn tăng tốc thời gian của cô ấy.
Với mức lương ít hơn, Tiffany đã phải thông minh với các khoản chi tiêu của mình. Cô ấy đã đột nhập nhà, cho phép cô ấy xóa sạch một phần đáng kể khoản thế chấp của mình. Cô ấy cũng có bên hối hả và giữ cho chi phí của cô ấy ở mức thấp để tiết kiệm nhiều nhất có thể mỗi tháng. Nhưng, với nhiều năm kinh nghiệm trong cô Việc làm quản lý mạng xã hội, cô ấy có thể để lại tiền trên bàn nếu không Nhảy việc đến những đồng cỏ xanh tươi hơn với những khoản tiền lương lớn hơn. Điều này có thể tạo ra sự khác biệt LỚN trên lợi nhuận của cô ấy mỗi tháng.
Tiffany cũng đang tranh luận bằng đại học có đáng không khi cô ấy muốn mang về nhà một tấm bằng kinh doanh. Với “Đại học YouTube” và nhiều nền tảng giáo dục miễn phí và chi phí thấp trực tuyến, Tiffany không biết liệu tấm bằng đại học có còn như xưa hay không và muốn chắc chắn rằng khoản đầu tư mà cô ấy đang thực hiện sẽ mang lại lợi nhuận chứ không chỉ đưa cho cô ấy một mảnh giấy được tôn vinh. Vì vậy, nếu bạn đang bắt đầu hành trình đầu tư của bạn hoặc muốn đầu tư thấp hơn thu nhập, đây là tập phim dành cho bạn!
Nhấp vào đây để nghe Apple Podcast.
Nghe podcast ở đây
Đọc bản ghi tại đây
tâm trí:
Chào mừng bạn đến với The BiggerPockets Money Podcast, ấn bản Thứ Sáu Tài chính, nơi chúng tôi phỏng vấn Tiffany và nói về việc tăng thu nhập và bất động sản cho thuê của bạn. Xin chào xin chào xin chào. Tên tôi là Mindy Jensen và với tôi như mọi khi là người hâm mộ Eagles thất vọng của tôi, người đồng dẫn chương trình Scott Trench.
Scott:
Đúng vậy, Mindy. Đại bàng không thể giữ được chiến thắng Super Bowl đó, phải không?
tâm trí:
Họ không thể. Đó là một chút buồn. Scott, tôi rất tiếc về sự mất mát của bạn.
Scott:
Họ không thể giữ được. Được rồi, chúng ta hãy tiếp tục.
tâm trí:
Ồ, đó có phải là nhận xét về cuộc gọi giữ rác ở cuối phần này không?
Scott:
Tôi không nói gì cả.
tâm trí:
Scott và tôi ở đây để làm cho sự độc lập về tài chính trở nên ít đáng sợ hơn, ít hơn để người khác giới thiệu cho bạn mọi câu chuyện về tiền bạc bởi vì chúng tôi thực sự tin rằng tất cả mọi người đều có thể đạt được tự do tài chính, bất kể bạn bắt đầu từ đâu và khi nào.
Scott:
Đúng rồi. Cho dù bạn muốn nghỉ hưu sớm và đi du lịch khắp thế giới, hãy tiếp tục đầu tư thời gian lớn vào các tài sản như bất động sản, bắt đầu công việc kinh doanh của riêng mình hoặc cân nhắc thay đổi nghề nghiệp và tiếp tục với danh mục đầu tư bất động sản trong lần phát trực tiếp và lật tiếp theo. Chúng tôi sẽ giúp bạn đạt được các mục tiêu tài chính của mình và kiếm tiền dễ dàng để bạn có thể tự mình hướng tới ước mơ của mình.
tâm trí:
Scott, hôm nay tôi rất vui được nói chuyện với Tiffany. Cô ấy có một bức tranh tài chính tuyệt vời. Cô ấy trẻ hơn tôi nghĩ khi chúng tôi bắt đầu nói chuyện với cô ấy lần đầu tiên, vì vậy điều đó làm cho bức tranh tài chính của cô ấy thậm chí còn tốt hơn, và cô ấy không mắc nợ, đó là điểm mạnh nhất của cô ấy khi hoàn toàn không mắc nợ và theo đuổi sự độc lập về tài chính từ một vị trí sức mạnh tài chính. Trước khi mời cô ấy tham gia, chúng tôi có một phân đoạn mới gọi là Khoảnh khắc tiền bạc, nơi chúng tôi chia sẻ mẹo hoặc thủ thuật kiếm tiền để giúp bạn trên hành trình tài chính của mình.
Thời điểm kiếm tiền hôm nay là, bạn có cần đi nghỉ không? Xem xét một hành trình. Không giống như du lịch hàng không, du lịch trên biển thực sự giảm giá càng gần ngày ra mắt, điều này làm cho chúng trở nên tuyệt vời cho chuyến du lịch vào phút cuối. Các chuyến du lịch trên biển cũng bao gồm các bữa ăn và hoạt động giải trí, giúp bạn dễ dàng tiết kiệm ngân sách hơn, bạn biết trước toàn bộ chi phí sẽ là bao nhiêu. Bạn có một mẹo cho chúng tôi? Gửi email cho chúng tôi theo địa chỉ
Scott:
Và xin nhắc lại, chúng tôi luôn tìm kiếm những khách mời tham gia chương trình để chia sẻ câu chuyện về tiền bạc của họ hoặc được huấn luyện về một trong những tập Thứ Sáu Tài chính này. Vì vậy, nếu bạn quan tâm, vui lòng đăng ký tại bigpockets.com/guest hoặc cho các ngày thứ Sáu tài chính, bigpockets.com/financereview.
tâm trí:
Được rồi, trước khi chúng ta mang Tiffany vào, chúng ta hãy nghỉ ngơi một chút. Hôm nay chúng ta đang nói chuyện với Tiffany. Cô ấy không mắc nợ và cô ấy sở hữu một ngôi nhà mà cô ấy hiện đang sửa nhà và dự định chuyển thành nhà cho thuê khi cô ấy có đủ tiền tiết kiệm cho khoản thanh toán tiếp theo. Cô ấy muốn độc lập về tài chính và có một khởi đầu tuyệt vời bằng cách theo dõi các khoản chi tiêu và đầu tư cho tương lai của mình. Tiffany, chào mừng bạn đến với The BiggerPockets Money Podcast.
Tiffany:
Chào Scott. Chào Mindy. Cảm ơn bạn đã mời tôi.
tâm trí:
Tôi rất vui mừng được nói chuyện với bạn ngày hôm nay. Vì vậy, hãy lướt qua các con số của bạn thật nhanh. Chúng tôi có thu nhập hàng tháng là 2,424 đô la với thu nhập bổ sung là 1,000 đô la một tháng cho tiền thuê nhà và tiền bản quyền âm nhạc khác nhau. Cho đến nay, tháng này là 115 đô la, thật tuyệt vời. Chi phí, chúng tôi có 1,200 đô la cho một khoản thế chấp, 125 đô la cho HOA, 180 đô la cho các tiện ích, 205 đô la cho xăng, 200 đô la cho cửa hàng tạp hóa, 30 đô la cho nhà hàng.
Bạn có N/A cho hộ gia đình. Vì vậy, tôi sẽ muốn nói chuyện với bạn về điều đó. 10 đô la cho đăng ký, 10 đô la cho phòng tập thể dục, 50 đô la cho quần áo, 50 đô la cho tổ chức từ thiện, không phải trả tiền xe hơi, hoan hô. Nhưng bạn dành ra 50 đô la mỗi tháng để bảo dưỡng chiếc xe đề phòng, đó là một ý tưởng tuyệt vời. $50 cho quà tặng, không có gì để giải trí. Vì vậy, chúng ta cũng sẽ nói về điều đó. Và bạn dành 50 đô la một tháng cho việc đi lại. Đó trông giống như một bộ chi phí khá tốt.
Tôi có các chi phí linh tinh cho việc tự học, $50 internet, $50 điện thoại di động, $35 tiết kiệm. Bạn đóng góp 50 đô la một tháng và đóng góp Roth IRA của bạn là 100 đô la một tháng. Vì vậy, vì bạn đã bao gồm những khoản đó trong chi phí của mình, nên tôi đã bao gồm chúng khi tôi cộng tất cả khoản này lại, số tiền này mang lại cho tôi khoảng 2,300 đô la. Vì vậy, với mức lương 2,400 đô la, nó còn lại 111 đô la. Bây giờ, đó là chưa tính đến 1,000 đô la một tháng cho việc hack nhà, vì vậy bạn vẫn đang chi tiêu ít hơn số tiền bạn kiếm được, đó là một điểm quan trọng, nhưng mức lương đó không mang lại lợi ích gì cho bạn. Vì vậy, hãy đoán những gì chúng ta sẽ nói về sau.
Đầu tư, tôi không có gì trong 401k, vì vậy điều đó sẽ cho bạn thấy rằng chúng ta cũng sẽ nói về điều đó. 10,000 đô la trong Roth IRA, điều đó thật tuyệt vời. Tốt cho bạn. Tiết kiệm tiền mặt, thêm 10,000 đô la nữa. Thật ngạc nhiên. 3,000 đô la trong quỹ khẩn cấp ngoài khoản tiết kiệm tiền mặt, thật tuyệt. Và $135 trong số dư HSA. Đây là một bức tranh tuyệt vời. Tiffany, bạn bao nhiêu tuổi?
Tiffany:
Tôi là 23.
tâm trí:
23. Trời ơi. Được rồi. Đây là một hình ảnh tuyệt vời cho một người 23 tuổi. Điều này thực sự tuyệt vời. Bạn làm nghề gì?
Tiffany:
Vâng, vì vậy tôi là một chuyên gia truyền thông xã hội. Đó là tiêu đề cho một trường đại học.
tâm trí:
Truyền thông xã hội. Được rồi. Tôi biết phương tiện truyền thông xã hội trả nhiều tiền hơn những gì bạn đang kiếm được, nhưng bạn đang ở một trường đại học có thể nhận được ít tiền lương trả trước hơn và nhiều lợi ích hơn cho chương trình phụ trợ, nhưng tôi biết rằng không có nhiều lợi ích cho chương trình phụ trợ của bạn vị trí cụ thể. Vì vậy, tôi đã tìm đến Glassdoor và tìm hiểu những gì các nhà quản lý mạng xã hội đang làm ngay bây giờ. Bạn có năm năm kinh nghiệm. Tôi đang hiển thị mức lương trung bình cho các nhà quản lý phương tiện truyền thông xã hội là 51,000 đô la một năm. Vì vậy, nhận xét đầu tiên của tôi là, bạn đã nghĩ đến việc bắt đầu kinh doanh truyền thông xã hội của riêng mình chưa? Đây là một cái gì đó có thể được thực hiện ra khỏi nhà của bạn. Bạn có thể thử nước và phát hiện ra rằng bạn kiếm được rất nhiều tiền và sau đó bạn có thể rời bỏ công việc của mình hoặc bạn có thể phát hiện ra rằng đó không phải là điều bạn muốn làm và bạn chỉ muốn đi và kiếm công việc của riêng mình.
Scott:
Tiền lương mang về nhà của bạn là 2400 một tháng, phải không?
Tiffany:
Chính xác.
Scott:
Mức lương trước thuế của bạn là bao nhiêu?
Tiffany:
Vì vậy, trước thuế, khoảng 41,000 đô la một năm.
Scott:
Được rồi. Vâng, tôi sẽ có xu hướng đồng ý với tất cả những gì Mindy nói. Tôi chỉ muốn kiểm tra lại điều đó bởi vì vâng, tôi nghĩ rằng có ít nhất 10,000 đô la chênh lệch giữa cơ hội này và thị trường cho một vai trò thuộc loại của bạn. Có lý do cụ thể nào khiến bạn làm công việc này hay sẽ do dự khi tìm kiếm một vai trò mới?
Tiffany:
Tôi không do dự. Tôi thực sự đã đến trường đại học này ngay sau khi học trung học và tôi nghĩ rằng tôi có một phẩm chất tốt, nhưng cũng có thể có khuyết điểm, đó là tôi rất trung thành. Và trường đại học này cũng đã thay đổi cuộc đời tôi, và rồi tôi cũng học được rất nhiều kỹ năng ở đó. Tôi không chỉ học mạng xã hội mà còn học cách bán hàng và tiếp thị ở đó. Vì vậy, tôi coi đó là một cơ hội tuyệt vời để triển khai những kỹ năng đó, học hỏi khi tôi ở đó. Vì vậy, đó là lý do duy nhất tại sao tôi ở đó, bởi vì tôi là một cô bé trung thành.
Scott:
Chà, điều đó thật tuyệt vời và có lẽ bạn đã trả học phí cho họ, và bây giờ bạn đang quyên góp 10,000 đô la một năm cho các dịch vụ của trường đại học.
Tiffany:
Vâng, bạn đặt nó như thế.
Scott:
Vì vậy, bạn đã làm rất tốt khi rất trung thành ở đó và tôi cũng không nghĩ rằng bạn nợ bất cứ điều gì ở đây vì những đóng góp mà bạn đã thực hiện với điều đó. Tôi không biết, bạn thích cách diễn đạt đó hay đặt nó.
Tiffany:
Tôi thích điều đó.
tâm trí:
Được rồi. Vì vậy, bạn đã học được rất nhiều từ công việc của mình và tạo ra một công việc đầu tiên tuyệt vời cho sơ yếu lý lịch của bạn bằng cách có XNUMX năm kinh nghiệm cho thấy rằng bạn trung thành, đó là một đặc điểm tuyệt vời cần có. Nhà tuyển dụng muốn thấy… nhảy việc không còn là vấn đề lớn nữa, nhưng này, có một cô gái đã có XNUMX năm làm việc tại cùng một công ty. Điều đó thật tuyệt vời. Và bây giờ chúng ta sẽ xem xét điều gì là tốt nhất cho Tiffany. Vì vậy, Tiffany cần phải kiếm nhiều tiền hơn. Bạn đã từng nghĩ đến việc tự lập, mở cửa hàng của riêng mình và làm việc cả ngày lẫn cuối tuần cho người khác chưa?
Tiffany:
Không, nhưng điều khiến tôi tò mò là việc tạo nội dung giống như những người tạo nội dung trực tuyến này chỉ vì họ làm như vậy, khi họ đưa ra sản phẩm hoặc dịch vụ của riêng họ và họ bán nó cho khán giả của mình, họ đang tạo thêm lượng tiền bạc. Vì vậy, vâng, đó là một cơ hội tuyệt vời, nhưng sau đó cũng tăng thêm giá trị cho khán giả và có khán giả của riêng bạn. Điều đó hấp dẫn tôi rất nhiều.
tâm trí:
Được rồi, vì vậy tôi đã có bài tập về nhà đầu tiên của bạn. Hãy tận dụng năm năm kinh nghiệm truyền thông xã hội của bạn và bắt đầu xây dựng thương hiệu Tiffany. Vì vậy, hãy nghĩ ra một cái tên, thu hút tất cả các phương tiện truyền thông xã hội cho cái tên đó và bắt đầu cung cấp giá trị. Sáng tạo nội dung là cho đi mà không mong nhận lại, vì vậy không phải vậy, xin chào, tên tôi là Tiffany. Bạn nên đăng ký danh sách email của tôi. Đó là Xin chào, tên tôi là Tiffany. Đây là một số thông tin, kết thúc. Xin chào, tên tôi là Tiffany. Đây là một số thông tin, thông tin, thông tin.
Và sau một thời gian, nhân tiện, nếu bạn muốn nhiều hơn, đây là đăng ký danh sách email của tôi. Việc cho đi mà không mong nhận lại sẽ mang lại cho bạn rất nhiều điều. Và hãy chuyển sang Fiver và xem mọi người đang tìm kiếm điều gì liên quan đến sự trợ giúp của mạng xã hội. Đôi khi đó là một công việc một lần. Đôi khi mọi người đang tìm cách kiểm tra bạn để thuê bạn cho một vị trí lâu dài.
Xem nếu bạn thích làm việc với những người khác. Xem nếu bạn thích điều hành cửa hàng của riêng bạn. Tôi luôn thấy các bài đăng trong cộng đồng FinCon, trong các cộng đồng Facebook địa phương về bất động sản, nơi mọi người đang tìm kiếm sự trợ giúp bán thời gian trên mạng xã hội và bạn có thể kiếm được nhiều tiền trên mạng xã hội chỉ bằng cách làm những việc nhỏ… như có thể Scott cần ai đó điều hành mạng xã hội của anh ấy năm bài đăng một tuần hoặc sáu giờ một tuần hoặc bất cứ điều gì. Bạn quyết định xem thời gian của mình đáng giá bao nhiêu và bạn quyết định giá trị của một bài đăng, giá trị của một chiến dịch và quảng cáo điều đó, đồng thời bắt đầu với một khách hàng và xem liệu bạn có thích làm việc với họ hay không. Tôi nghĩ rằng có rất nhiều cơ hội cho các nhà quản lý truyền thông xã hội trong tương lai.
Scott:
Tôi cũng sẽ bắt đầu với những điểm tuyệt vời mà Mindy đã đưa ra. Tôi sẽ nói ngay trong sơ yếu lý lịch và đại loại là hãy ra ngoài đó và có thể dán nó ra và nộp đơn xin một vài công việc và xem điều gì sẽ xảy ra. Bạn có thể thấy rằng bạn có thể vào trong phạm vi 50,000 51,000 $55,000 đó. Đó là số tiền tăng thêm bảy hoặc tám nghìn đô la một năm sau thuế mà bạn sẽ có thể bắt đầu tiết kiệm và chúng có thể mang lại nhiều lợi ích tốt hơn so với công việc hiện tại của bạn, chẳng hạn như trận đấu 401K và những thứ tương tự. Đó có thể là khoản tăng 15,000 đô la, 20,000 đô la hàng năm cho sự tích lũy tài sản của bạn chỉ bằng cách mua sắm xung quanh và làm những công việc thay đổi kiểu cũ và chuẩn bị cho điều đó. Tôi sẽ nhìn lại XNUMX năm qua và nói, được rồi, đặc biệt là gần đây, tôi đã làm gì để giành được thành công ở công ty?
Tôi đã có thể tạo ra các bài đăng thu hút được nhiều tương tác hơn chưa? Có những đường xu hướng nhất định di chuyển đúng hướng? Một số điều mà người quản lý tuyển dụng tiếp theo sẽ quan tâm mà tôi có thể làm là gì? Và tôi có một số ý tưởng? Tôi có thể nhìn vào công ty tôi đang ứng tuyển và nói, ồ, có một số điều rõ ràng ở đây. Bạn đã thử cái gì thế này? Bạn đã nghĩ về điều này chưa? Tôi rất thích bắt đầu với. Trong 1 đến 3 tháng đầu tiên, tôi sẽ thực hiện thử nghiệm này, điều này, điều này và điều này và tôi có thể tự chạy tất cả chúng vì tôi có kỹ năng tạo hình ảnh, viết nội dung, đăng bài, theo dõi báo cáo , tất cả những thứ đó.
Vì vậy, chỉ cần chuẩn bị sẵn sàng ở đó. Đó có thể là một nỗ lực trị giá 10,000 hoặc 15,000 đô la và điều đó không ngăn cản bạn thực hiện những đề xuất tuyệt vời mà Mindy đã có ở đó và cũng có khả năng có một hoặc hai công việc phụ khi bạn đang điều hành xã hội cho một vài người khác và xây dựng doanh nghiệp cá nhân ở không gian truyền thông xã hội.
Tiffany:
Điều đó thật tuyệt vời. Cảm ơn.
tâm trí:
Vâng, đó cũng là một gợi ý tuyệt vời, Scott. Vâng, làm cả hai và bây giờ bạn đang kiếm được 300,000 đô la một năm và bạn không thể ngừng mua bất động sản.
Scott:
Điều đó có thể mất một thời gian. Nhưng có.
tâm trí:
Được rồi, rất tốt. Cô ấy sẽ không kiếm được 300,000 đô la trong năm nay. Hãy nói về kế hoạch bất động sản của bạn. Cuối cùng bạn muốn sở hữu bao nhiêu tài sản?
Tiffany:
Câu hỏi tuyệt vời. Vì vậy, trước khi tìm hiểu về BiggerPockets, tôi đã nghĩ rằng mình muốn sở hữu khoảng 300, 400 đơn vị, nhưng bây giờ tôi đang tìm hiểu về nhà đầu tư nhỏ và hùng mạnh đó. Vì vậy, 10, 20.
tâm trí:
Và khi nào bạn mua ngôi nhà hiện tại của bạn?
Tiffany:
Tháng 2021 năm XNUMX.
tâm trí:
Được rồi, vậy là bạn đã qua một năm mà bạn phải sở hữu hoặc sử dụng nó theo các quy tắc cho khoản vay của mình, vì vậy về mặt kỹ thuật, bạn có thể chuyển ra ngoài nếu tìm được một bất động sản mới?
Tiffany:
Đúng.
tâm trí:
Bạn đã mua bằng khoản vay thông thường hay bằng khoản vay FHA.
Tiffany:
Thông thường.
tâm trí:
Ồ. Vì vậy, bạn có thể sử dụng khoản vay FHA cho lần tiếp theo. Rất nhiều lựa chọn. Chỉ để bạn biết, các khoản vay FHA có thể giả định được, nhưng bạn phải sống trong đó. Vì vậy, điều cần suy nghĩ là trong khu vực bạn sống, có rất nhiều người chuyển đến và chuyển đến. Đó là một khu vực thoáng qua, tôi không muốn nói, đó là một dân số linh hoạt hơn hầu hết. Vì vậy, có thể có cơ hội nhận một khoản vay FHA mà vẫn có khoản thanh toán trước thấp hơn hoặc, tôi xin lỗi, lãi suất thấp hơn, giống như bạn đã có. Bạn sẽ phải mang theo tiền mặt để đóng cửa để trang trải sự khác biệt.
Tôi nghĩ rằng bạn có thể vay tiền để bù đắp phần chênh lệch, nhưng đó sẽ là trường hợp thứ hai và đó là một công việc kinh doanh khỉ gió. Giả sử bạn sẽ phải mang tiền mặt đến đóng cửa để thanh toán khoản chênh lệch. Vì vậy, nếu bạn tìm thấy một ngôi nhà được rao bán với giá 300,000 đô la nhưng họ chỉ có 200,000 đô la để thế chấp, thì bạn đang mang theo một trăm nghìn đô la để đóng. Vì vậy, bạn đang giả sử một khoản vay lớn, nhưng sau đó bạn phải mang lại sự khác biệt bằng tiền mặt. Một cái gì đó để đặt trong túi sau của bạn và suy nghĩ về. Nhưng bạn đã tiết kiệm được 10,000 đô la cho một vụ hack nhà tiềm năng khác. Bạn có hack cái thứ hai không?
Tiffany:
Vâng, tôi sẽ hack nó. Và bạn đã đưa ra khoản vay FHA. Một lựa chọn mà tôi đang nghĩ đến là sản phẩm FHA 203K. Nó giống như một cú lật với bánh xe huấn luyện. Tất nhiên tôi đã sống trong đó một năm, nhưng tôi đang nghĩ đến việc sử dụng FHA 203K, sống trong một năm và sau đó chôn vùi nó bằng cách sử dụng chiến lược sinh nở cùng với nó. Tôi tò mò, suy nghĩ của bạn về điều đó là gì? Nếu bạn có kinh nghiệm với nó, hãy nghe nói về những người đang làm điều đó.
Scott:
Và Tiffany, bạn đang ở khu vực phía trước Colorado với giá tương đối phải chăng hơn, không quá đắt như Denver, Boulder, một trong những khu vực đó, phải không? Đúng không?
Tiffany:
Chính xác. Và nơi tôi muốn làm là ở Pueblo vì chi phí thấp hơn.
Scott:
Được rồi, tuyệt vời. Vì vậy, bạn đang nghĩ về việc đầu tư vào… bây giờ là hack ngôi nhà hiện tại của bạn. Điều gì xảy ra khi bạn chuyển ra ngoài? Thứ tự tài chính là gì?
Tiffany:
Vì vậy, nó mang lại một nghìn đô la mỗi tháng từ người thuê nhà của tôi sống ở đây. Khi tôi chuyển ra ngoài, tôi sẽ cho chủ nhà thuê với giá một nghìn hoặc một nghìn và hơn thế nữa. Tôi sẽ giữ nó được trang bị sẵn trong trường hợp tôi muốn chuyển sang ngắn hạn hoặc trung hạn.
Scott:
Được rồi. Và thật tuyệt, vậy bạn nghĩ sẽ có tiền thuê nhà vào năm 2000 và khoản thanh toán của bạn cho nơi này là bao nhiêu?
Tiffany:
Nó chỉ hơn 1100.
Scott:
Tuyệt vời. Vì vậy, 1100 cho khoản thanh toán và sau đó bạn có bất kỳ chi phí nào khác liên quan đến nó không?
Tiffany:
Có, tôi giữ dự trữ cho CapEx và sửa chữa, vị trí tuyển dụng. Tỷ lệ thấp chỉ vì tôi vẫn sống ở đây, nhưng tôi sẽ tăng tỷ lệ đó khi tôi ra ngoài.
Scott:
Được rồi. Và vì vậy, bạn ước tính dòng tiền sẽ bị gánh nặng như thế nào sau khi bạn có cáo buộc về CapEx, vị trí tuyển dụng, bảo trì, sửa chữa và có thể là quản lý tài sản?
Tiffany:
Tôi muốn nói một cách thận trọng là 200 đô la, 300 đô la.
Scott:
Tuyệt vời. Và bạn đã đặt bao nhiêu vào nó khi thanh toán trước?
Tiffany:
Tôi đặt vào 3%. Vì vậy, đó sẽ là, tôi nghĩ rằng tôi đã đặt 9,000.
Scott:
Tuyệt vời. Bạn thực sự đã làm một công việc tốt với điều này. Đây là một hack nhà đôi vững chắc. Nó sẽ không giúp bạn trở nên giàu có chỉ sau một đêm, nhưng đó là một khởi đầu tuyệt vời cho một người ở vị trí của bạn với điều này và bạn thực sự điều hành các con số của mình, theo ý kiến của tôi, tôi nghĩ khá hợp lý ở đây với việc phân bổ cho CapEx và tất cả những thứ đó. Và bạn sẽ có một cơ hội rất hợp lý về dòng tiền cho thuê sau khi thực hiện các khoản phân bổ đó cho các khoản dự trữ ở đó. Vì vậy, tôi nghĩ rằng đó là tuyệt vời. Và hướng dẫn tôi xem giao dịch sẽ như thế nào ở Pueblo nơi bạn sẽ chuyển đến.
Tiffany:
Chắc chắn rồi. Vì vậy, trước hết, tại sao tôi lại chọn Pueblo? Vì vậy, tôi không biết, UCHealth đã đăng một bài báo nói rằng họ sẽ đầu tư khoảng 52, một số tiền khổng lồ hàng triệu đô la vào một bệnh viện hiện tại ở đó để xây dựng nó và cũng đầu tư vào việc đào tạo y tá một cách khôn ngoan. Vì vậy, tôi thấy có cơ hội để những ngôi nhà đó tăng giá trị khi họ đang xây dựng và mở rộng các bệnh viện đó. Những ngôi nhà tôi đang xem chắc chắn cần được cải tạo trong tình trạng tồi tệ và đó là những ngôi nhà khoảng 140, 130 và tôi đang xem những ngôi nhà đã bán vào tháng 240, tháng 260 vài tháng trước và những ngôi nhà đã được bán với giá XNUMX, XNUMX. Tôi 'Tôi không phải là chuyên gia phân tích, nhưng nếu tôi chỉ nhìn nó từ góc độ giả, nó có thể có ý nghĩa.
Scott:
Tuyệt vời. Vì vậy, bạn đang nghĩ rằng tôi muốn phát trực tiếp và lật tiếp theo ở Pueblo và tôi đang bắt đầu hiểu khá rõ về những gì comps dành cho các loại dự án đó. Và tôi thích thực tế là bạn đang phân tích các giao dịch đã bán, không phải danh sách hoạt động và những thứ đó khi nghĩ về thị trường, đó là một sai lầm lớn mà nhiều người mắc phải là họ nhìn vào thứ gì đó… Tôi đoán bạn phải kéo đã bán những cái để xem comp cho ARV. Nhưng thích phân tích ở đó. Vậy làm thế nào chúng tôi có thể giúp bạn suy nghĩ về giai đoạn tiếp theo trong hành trình đầu tư của bạn tại đây?
Tiffany:
Chắc chắn rồi. Vì vậy, khi nhìn vào thị trường Pueblo, tôi chỉ nghĩ về khoản vay FHA 203K, các quy định ở đó là gì? Tôi không thể làm gì? Tất nhiên, tôi đã đi khắp các diễn đàn dành cho những người có túi tiền lớn hơn chỉ để hỏi mọi người, bạn đã bao giờ chấp nhận khoản vay 203K chưa? Bạn có thể tái cấp vốn cho khoản vay FHA không? Chỉ những câu hỏi chung ở đó, đầu tiên và quan trọng nhất.
tâm trí:
Vì vậy, khoản vay 203K, bạn không thể tự mình thực hiện bất kỳ công việc nào. Bạn sẽ phải thuê nó ra. Nếu bạn là một người thích DIY như tôi, thì khoản vay 203 thực sự khiến bạn phát điên. Nếu bạn là người cho thuê, 203K, quy định đó không có gì to tát. Người cho vay FHA sẽ cử người ra ngoài để đảm bảo rằng công việc đã được hoàn thành trước khi họ phát hành séc.
Scott:
Bạn có thể làm rõ những gì bạn có nghĩa là không có công việc? Bạn không thể làm bất kỳ công việc nào, Mindy, bạn không thể làm bất kỳ công việc nào mà bạn sử dụng khoản vay 203K hay bạn không thể làm bất kỳ công việc nào?
tâm trí:
Tôi tin rằng bạn sử dụng số tiền 203 nghìn cho mục đích đó.
Scott:
Vì vậy, ví dụ, bạn có thể sơn, lau chùi, lắp đặt thậm chí cả sàn và đồ đạc bằng tiền cá nhân của mình, sau đó sử dụng khoản vay 203K để tài trợ cho công việc sửa ống nước hoặc điện mà bạn sẽ không bao giờ nghĩ đến việc tự mình làm chẳng hạn, hoặc điều đó sẽ yêu cầu một khoản tiền nhất định. trình độ tay nghề. Vì vậy, mốc thời gian của bạn cho lần mua hàng tiếp theo này là khi nào, Tiffany?
Tiffany:
Vì vậy, tôi đang nghĩ sẽ làm điều đó, để được phê duyệt trước trong tháng này, nhưng sau đó hãy bắt đầu tìm kiếm và mua trong năm nay.
Scott:
Và bạn dự tính sẽ tích lũy được bao nhiêu trong năm nay với công việc hiện tại? Giả sử chúng ta không phải thay đổi công việc và chúng ta không phải đi làm thêm, thì bao nhiêu tiền mặt? Bây giờ bạn có 10,000 cho mục đích này, bạn sẽ có bao nhiêu vào thời điểm mua?
Tiffany:
Tôi có thể nói nếu tôi thực sự làm việc như thêm ba hoặc bốn người, nhưng sau đó điều đó xảy ra, nó ở cùng một tầng và tôi không thể tăng thu nhập của mình nữa.
Scott:
Vì vậy, bản năng của tôi ở đây là bạn, bạn đã có một tình huống ổn định, nhưng tôi nghĩ rằng việc cố gắng thực hiện một cú lật kèo, thậm chí là một cú lật kèo trong thị trường có giá thấp hơn chẳng hạn, sẽ có một chút rủi ro với vị thế tiền mặt hiện tại của bạn. Và số tiền đặt cọc sẽ là bao nhiêu đối với tài sản này? Ít nhất là 3%, phải không?
Tiffany:
Vâng, 3.5%.
Scott:
Rất tốt. Vì vậy, khi mua 140,000 đô la, điều đó có nghĩa là bạn sẽ mang ít nhất khoảng 4,500 đến 5,000 đô la để mua địa điểm. Ngoài ra, sau đó bạn sẽ có một cuộc tu sửa lớn, mà bạn có thể tài trợ ở đây, và tôi thích bản năng đi vay 203K nếu bạn có thể, có một nghiên cứu để tìm ra, nhưng để lật ngược lại, tôi cũng thực sự muốn muốn thấy nhiều hơn một chút trong bối cảnh dự trữ. Nguyên tắc chung có thể là 10,000 hoặc 15,000 cho tài sản một và thêm 5 hoặc 10 khoản dự trữ khác cho tài sản hai trước khi sửa chữa dự kiến. Đó có thể là một chút của một căng. Bạn có thể cảm thấy thoải mái hơn một chút khi hung hăng hơn một chút với điều đó vào thời điểm này và chấp nhận rủi ro hơn một chút.
Nhưng tôi cảm thấy mình sẽ rất khó chịu cho đến khi tôi đến đó. Tôi không nói rằng đừng làm điều đó trước đó, tôi chỉ nói rằng sẽ rất khó chịu nếu bạn không có mức dự trữ tiền mặt đó bởi vì bạn sẽ chuyển nhượng một tài sản và điều đó sẽ liên quan đến một rất nhiều công việc và những bất ngờ khó chịu, chắc chắn. Nhưng tôi nghĩ rằng bản năng là tuyệt vời. Cần những gì để đưa bạn đến 10… chúng ta hãy tiết kiệm từ 10 đến 25,000 đô la vào cuối năm nay?
Tiffany:
Có lẽ tôi sẽ phải giữ nguyên vị trí mà tôi đang làm trong khoảng một năm rưỡi. Vì vậy, năm nay sang nửa năm tới để tiết kiệm thêm 10.
Scott:
Được rồi. Và điều đó, vâng, chúng tôi có thể thay đổi điều đó chỉ trong một đêm bằng một công việc mới và sau đó có khả năng đẩy nhanh công việc đó bằng một vài hợp đồng phụ trong công việc này. Có đúng không? Điều đó có thực tế đối với bạn để đạt được 25,000 nếu bạn thay đổi công việc vào tháng XNUMX hoặc tháng XNUMX và sau đó cũng đang theo đuổi một số công việc phụ đó không?
Tiffany:
Vâng, điều đó chắc chắn có vẻ thực tế.
Scott:
Tuyệt vời. Đó là lời khuyên của tôi là hãy cố gắng phá vỡ điều đó, phá vỡ khía cạnh thu nhập ở đây, tiếp tục làm những gì bạn đang làm ở khía cạnh chi phí. Bạn rất có trách nhiệm với chi tiêu của mình, ngân sách của bạn rất dồi dào và bạn đang chuẩn bị cho một cuộc đột nhập nhà cửa, vì vậy hãy yêu thích điều đó. Nhưng tôi không thấy lý do nào khiến cho đến cuối năm nay, bạn không thể ở rất gần vị trí đó và ở một vị trí hợp lý để thực hiện mục tiêu đột nhập vào ngôi nhà tiếp theo của mình.
Tiffany:
Được rồi, tuyệt vời.
Scott:
Tôi đoán sống và lật, nhưng bạn nói chính xác hơn, Tiffany, tôi hiểu rằng bạn cũng đang tìm kiếm một trình độ giáo dục đại học khác. Bạn có thể hướng dẫn chúng tôi những gì đang xảy ra ở đó không?
Tiffany:
Yeah tuyệt đối. Vì vậy, hiện tại tôi có các cộng sự của mình, tôi đã thanh toán tất cả bằng tiền mặt, không vay bất kỳ khoản vay nào, vì vậy chúng tôi đang ở đâu với YouTube, những cuốn sách này, các khóa học khác nhau, mọi người sắp ra mắt với các chứng chỉ, cũng sắp ra mắt. Tôi tự hỏi liệu nó có đáng để theo đuổi chỉ vì chi phí cao không. Tôi đã nghe tập phim của các bạn về người đàn ông đã tạo cơ sở dữ liệu của riêng mình, nơi bạn nhập trường đại học và chuyên ngành mà bạn đang muốn theo học, và tất nhiên là có lợi tức đầu tư cao hơn với chuyên ngành mà tôi Tôi đang nhìn và trường đại học mà tôi đang nhìn. Vì vậy, tôi đang xem phải làm gì ở đó.
Scott:
Được rồi. Tuyệt vời. Tôi nghĩ rằng đây là một chút thay đổi nhỏ ở chỗ một số mức lương mà tôi nghĩ Mindy đã tìm kiếm trước tập phim dành cho người quản lý mạng xã hội với XNUMX năm kinh nghiệm có thể áp dụng cho người có bằng cử nhân, bằng đại học. Tôi không chắc đó có phải là trường hợp không, nhưng đó sẽ là bài tập về nhà để bạn nghiên cứu và cho biết thỏa thuận ở đó là gì. Và sau đó, khi chúng tôi nghĩ về ROI của trường đại học, đối với bạn là một người đã có bằng cao đẳng, bạn sẽ phải so sánh ROI của bằng cấp mà tôi sẽ theo học so với mức lương tôi có thể kiếm được trong vai trò truyền thông xã hội này ngay lập tức. Và có thể có sự chênh lệch với một số bằng cấp ở một số trường cao đẳng và có thể không có ở một số trường cao đẳng chuyên nghiệp khác. Vì vậy, tôi nghĩ rằng đó là cách đúng đắn để suy nghĩ về nó. Kết luận lớn nhất mà chúng tôi nhận được từ ông Preston Cooper.
tâm trí:
Preston Cooper đã tham gia cùng chúng tôi trong tập 251 của podcast Pockets of Money lớn hơn và anh ấy đã nghiên cứu kỹ lưỡng, cả về bằng cấp đại học và sau đó quay lại và tham gia lại với chúng tôi để nói về bằng cấp sau đại học và thảo luận về ROI trên bằng đại học. Và trong nhiều trường hợp nó không đáng và trong nhiều trường hợp nó đáng giá. Nó chỉ phụ thuộc vào những gì bạn đang học. Vì vậy, nếu bạn đang học quản trị kinh doanh, vâng, nó có thể xứng đáng. Bạn muốn làm gì với quản trị kinh doanh mà bạn không thể làm bây giờ và bằng quản trị kinh doanh, bạn đang nói về bằng MBA hay bạn chỉ đang nói về bằng đại học bốn năm về quản lý kinh doanh?
Tiffany:
Đại học.
tâm trí:
Được rồi, vậy là bạn đã có XNUMX năm kinh nghiệm làm việc và tôi nghĩ điều đó bù đắp cho việc bạn không có bằng cấp XNUMX năm. Tôi nghĩ đặc biệt là trong lĩnh vực quản lý mạng xã hội, những gì bạn đã làm quan trọng hơn tấm bằng đại học của bạn đối với rất nhiều công ty. Lập trình máy tính cũng vậy. Họ chỉ quan tâm rằng bạn có thể làm được việc chứ không phải bạn ngồi trong lớp học. Vì vậy, nếu bạn thích các lớp học của mình, nếu bạn có kế hoạch sử dụng tấm bằng kinh doanh của mình sau khi tốt nghiệp, thì có lẽ bạn nên tiếp tục theo đuổi nó.
Nếu bạn thực sự không có bất kỳ kế hoạch nào và bạn chỉ học đại học vì bạn muốn lấy bằng bốn năm, tôi sẽ xem xét lý do tại sao bạn muốn lấy bằng bốn năm và bạn nghĩ bạn có thể làm gì với tấm bằng đó sau khi tốt nghiệp vì Nó đắt. Và nếu bạn không có cây rắn chắc. Tôi đã lãng phí những năm tháng đại học của mình, tôi có những tấm bằng để ghi vào sơ yếu lý lịch của mình, nhưng chúng thật ngớ ngẩn và tôi không bao giờ sử dụng chúng. Vì vậy, đối với tôi, nếu tôi đã suy nghĩ trước, nếu tôi 23 tuổi và đặt những câu hỏi thông minh thay vì làm những điều ngu ngốc. Tôi sẽ có một cuộc sống thành công hơn nhiều. Vì vậy, tôi rất ấn tượng rằng bạn đang hỏi những câu hỏi này. Tôi nghĩ đó là điều mà bạn sẽ cần phải đi sâu vào bản thân và suy nghĩ, tôi sẽ làm gì với tấm bằng này sau khi tôi nhận được nó.
Scott:
Vâng, tôi sẽ có một thời gian khó tin. Tôi sẵn sàng đặt cược và bạn nên đi và xác nhận điều này, nhưng tôi cá rằng nếu bạn ra ngoài và tiếp thị bản thân, bạn có thể kiếm được gần 50,000 công việc cộng thêm với tư cách là người quản lý phương tiện truyền thông xã hội tại thị trường địa phương của bạn hoặc ở vùng sâu vùng xa. công việc, đặc biệt nếu bạn đã làm việc trên sân đó và thể hiện thành tích của mình, đưa ra một kế hoạch và một số ý tưởng và có năng lượng cao về nó. Tôi cũng nghĩ rằng bạn có thể nhận được một số hợp đồng biểu diễn phụ ở đó. Tôi nghĩ rằng công việc đầu tiên sau khi tốt nghiệp với tấm bằng quản trị kinh doanh từ một chương trình đại học có thể sẽ rất giống với công việc đó.
Vì vậy, đó sẽ là một cái gì đó để nghiên cứu. Tôi có thể rất sai lầm về điều đó và vì vậy bạn nên tự mình thực hiện nghiên cứu đó, nhưng tôi nghĩ đó sẽ là bản năng của tôi khi nói ở đó. Mặc dù vậy, tôi muốn khen ngợi bạn về việc tự tài trợ cho bằng đại học, cao đẳng kinh thánh, bằng cao đẳng của bạn ở đây, tốt nghiệp không mắc nợ và sau đó cũng có thể khám phá điều này một cách nghiêm túc, tôi đoán vậy. Vì vậy, bạn đang thực sự nghiền nát nó. Bạn khá xuất sắc theo cách mà bạn đã đặt mình ở đây để không mắc nợ ở tuổi 23 và ngoài khoản thế chấp nhà bị hack, và tôi thực sự nghĩ rằng bạn đã sẵn sàng, bạn là người đầu tiên đến đây hành trình xây dựng sự giàu có.
Tiffany:
Cảm ơn. Cảm ơn bạn rất nhiều với trường đại học và tất cả những điều đó và chỉ muốn thoát khỏi nợ nần. Dave Ramsey của tất cả mọi người, anh ấy thực sự đã ra mắt một bộ phim tài liệu có tên là Tương lai vay mượn, và tôi vẫn đang học bằng cao đẳng khi bộ phim đó ra mắt và tôi đang xem bộ phim tài liệu và nó chỉ cho thấy có bao nhiêu người không biết họ ' ký lại khi họ ký tên trên đường chấm với các khoản vay này nếu họ không đủ khả năng chi trả. Vì vậy, sau đó chuỗi của họ để trả lại nó. Và điều đó thực sự đã thay đổi suy nghĩ của tôi. Nếu tôi sẽ làm điều đó, tôi sẽ làm điều đó mà không mắc nợ. Nếu đến một nơi mà tôi không thể trả bằng tiền mặt, tôi có thể tạm dừng và tiếp tục làm việc và theo đuổi những công việc hối hả bên kia và những thứ tương tự. Vì vậy, đó là nơi mà suy nghĩ đó đến từ.
Scott:
Vâng, tôi nghĩ rằng bạn đang thổi nó ra khỏi nước. Bạn đang ở trong tình trạng tuyệt vời. Bạn thấy đấy, thỏa thuận là thu nhập sẽ rất phổ biến đối với hầu hết những người từ 21 đến 25 tuổi và bắt đầu sự nghiệp của họ và họ chỉ đang tận dụng tối đa điều đó. Đó là một quyết định rủi ro cao ngay bây giờ từ góc độ chiến lược bởi vì nếu bạn có thể thương lượng những khoản tăng lương đó và tìm được những vị trí ngay bây giờ sẽ tồn tại trong 10 năm tới và bạn không muốn ngồi ở một nơi ba năm kể từ bây giờ. bạn đang kiếm được 44,000 tại cùng một công ty bởi vì sau đó sẽ rất khó để thực hiện bước nhảy vọt tiếp theo ở đó.
Sẽ dễ dàng hơn nhiều nếu bạn có thể tối đa hóa tiềm năng thu nhập của mình ngay bây giờ và điều đó sẽ gộp lại sau này. Vì vậy, đó là điểm chiến lược lớn, nhưng đó thực sự là lĩnh vực cải thiện chính duy nhất mà tôi đang thấy ngay bây giờ về tình hình tài chính của bạn. Bạn thực sự chịu trách nhiệm với khoản nợ của mình, tâm lý đó và cách bạn tài trợ cho trường đại học của mình, luôn nghĩ đến điều đó, điều đó không phổ biến. Và tôi nghĩ nhiều người không nghĩ thấu đáo điều đó và tốt nghiệp với một vấn đề lớn.
Có rất nhiều người kiếm được 40,000 đô la một năm trong một công việc tương tự như bạn sau khi tốt nghiệp với sinh viên đại học của họ, những người đang mắc nợ khoản vay sinh viên 40,000, 50,000, 60,000 đô la. Vì vậy, bạn đã có một khởi đầu lớn ở đây. Bạn đã có cơ ngơi rồi, bạn đang nghĩ đến những việc tiếp theo. Rõ ràng là bạn đã đầu tư rất nhiều vào việc giáo dục kiến thức tài chính của mình và bạn đang bùng cháy. Cái này thật tuyệt.
Tiffany:
Cảm ơn bạn.
tâm trí:
Yeah tuyệt đối. Tất cả những gì Scott nói đều là sự thật. Bạn đang làm rất tốt và thực tế là bạn thậm chí còn nghĩ về điều này ở tuổi 23 mà không có tất cả các khoản đầu tư mà bạn có sẽ rất tuyệt vời, nhưng thực tế là bạn không mắc nợ, bạn có số dư Roth IRA trị giá 10,000 đô la, bạn có dự trữ tiền mặt được tiết kiệm cho khoản thanh toán tiếp theo của bạn, bạn có quỹ khẩn cấp. Chà, tôi đã nói là tôi sẽ nói về việc thiếu 401k. Nếu bạn quyết định tìm việc làm mới, tôi sẽ cân nhắc điều đó rất nhiều trong quá trình tìm việc. Họ có 401K không? Họ có một trận đấu? Nhưng bạn cũng có thể kiếm 401k của riêng mình nếu bạn quyết định tự mình tấn công.
Nếu bạn có thu nhập tự kinh doanh, bạn có thể có 401k solo tự định hướng, điều này cũng cho phép bạn đầu tư vào bất động sản, đó là… chúng ta nên thực hiện toàn bộ chương trình Scott, trên 401K solo tự định hướng và tự IRA chỉ đạo, nhưng bạn có thể đóng góp tới 54,000 đô la một năm vào số dư 401K của mình hàng năm với một phần đóng góp của bạn, đóng góp của công ty bạn. Vì vậy, một khi bạn bắt đầu đánh bật nó ra khỏi công viên và kiếm được 300,000 đô la một năm với tư cách là công ty truyền thông xã hội của Tiffany, thì bạn sẽ phải tham gia. Chúng ta sẽ nói về màn solo 401k tự định hướng đó.
Tiffany:
Nghe hay đấy.
Scott:
Tuyệt đối. Bạn đam mê phương tiện truyền thông xã hội như thế nào? Và tôi hỏi điều này bởi vì, có vẻ như bạn đang học đại học để lấy bằng khác về quản trị kinh doanh. Bạn đang suy nghĩ về một sự thay đổi nghề nghiệp vào thời điểm này?
Tiffany:
Không. Vì vậy, bạn đã nói tôi đam mê mạng xã hội như thế nào. Tôi thích ý tưởng có thể sở hữu thu nhập của riêng bạn, có thu nhập đó từ trực tuyến và tôi không biết liệu tất cả các bạn có tham gia Super Bowl hay bất cứ thứ gì không. Tôi thì không, nhưng điều thu hút sự chú ý của tôi là những thứ này-
Scott:
Đi chim. Đó là một người lập dị.
Tiffany:
Logan Paul và KSI, họ đang trực tuyến, họ là người dùng YouTube và họ đã xây dựng được một lượng lớn khán giả trực tuyến và họ tự lập và xây dựng công ty cung cấp nước như đồ uống và họ có quảng cáo của riêng mình trên Super Bowl. Vì vậy, khi tôi thấy điều đó, điều đó chỉ cho tôi thấy tiềm năng của những gì có thể xảy ra khi chỉ cần thêm thật nhiều giá trị cho khán giả của bạn và sau đó lại đưa ra một sản phẩm. Vì vậy, đó là nơi niềm đam mê thực sự bắt nguồn. Với công việc quản trị kinh doanh, tôi nghĩ đó chỉ là những kỹ năng có thể giúp tôi với bất động sản lâu dài vì tôi thực sự muốn, một lần nữa, sở hữu tài sản. Tôi thích ý tưởng cho thuê ngắn hạn và thậm chí có một khoản tiền trong tương lai khi tôi biết mình đang làm gì và tất cả những điều này. Vì vậy, chỉ cần đầu tư vào những kỹ năng đó ngay bây giờ.
Scott:
Được rồi. Vì vậy, phương tiện truyền thông xã hội và tiếp thị và những thứ đó thực sự là nơi bạn muốn tập trung vào trong vài năm tới, nhưng tất cả đều trong bối cảnh hướng tới một danh mục đầu tư bất động sản đạt được sự độc lập về tài chính ngay từ khi còn nhỏ. Đó có phải là một cách để tóm tắt điều đó?
Tiffany:
Nói hay lắm.
Scott:
Hoàn hảo. Được rồi. Vì vậy, trong trường hợp đó, vâng, tôi nghĩ rằng theo đuổi thu nhập tối đa trong không gian đó, trở thành bậc thầy trong nghề của bạn, tôi nghĩ rằng tôi sẽ khuyến khích bạn nếu bạn học đại học, tham gia tiếp thị hoặc xem xét tiếp thị thay vì kinh doanh quản trị nếu bạn quyết định đi theo con đường đó. Và mở rộng bộ kỹ năng đó bởi vì nếu bạn biết rằng đó là bước phát triển hợp lý tiếp theo trong sự nghiệp như vậy thì đúng, hãy làm chủ mạng xã hội, nhưng sau đó cũng thành thạo tiếp thị qua email, sau đó cũng thành thạo tiếp thị trả tiền và cũng thành thạo phân tích và những thứ đó.
Đó là tất cả những kỹ năng sẽ giúp hoàn thiện sự nghiệp mà không ảnh hưởng gì từ góc độ truyền thông xã hội. Nhưng đó sẽ là những lĩnh vực tôi khuyến khích bạn học ở bậc đại học hoặc đọc, chẳng hạn như, tôi sẽ đọc 25 cuốn sách trong năm nay, thứ gì đó lố bịch, thứ gì đó rất mãnh liệt như thế. Điều đó sẽ làm tròn bộ kỹ năng của tôi. Chủ nhân tương lai của bạn sẽ tôn trọng điều đó rất nhiều. Nếu bạn nói, hãy nhìn xem, tôi không có bằng đại học về tiếp thị, nhưng tôi đã làm công việc này được XNUMX năm và tôi đã đọc tất cả những cuốn sách này cũng như thực hiện những phương pháp này và xem xét những con số di chuyển trong hợp đồng biểu diễn hiện tại của tôi với điều đó .
Tôi nghĩ điều đó cũng sẽ gây ấn tượng tương tự, hoặc thậm chí có thể hơn cả một tấm bằng đại học về điều đó. Và kết hợp điều đó với công việc bạn đang làm một cách hối hả trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản của mình. Vì vậy, luôn có chỗ cho nhiều người nói về thành công mà họ đang có trong lĩnh vực bất động sản và đặc biệt là những người đang bắt đầu trong một lĩnh vực rất lặp lại, tình huống của bạn thật tuyệt vời trong đầu tư bất động sản bởi vì không có gì là không thể lặp lại về tình huống mà bạn' đã có nó. Tôi kiếm được tiền nhờ bằng cấp liên kết của mình, tôi kiếm được 40 nghìn đô la và tôi đã mua một căn nhà và tôi sẽ thực hiện một lần lật kèo khác bằng khoản vay FHA trị giá 203 nghìn đô la.
Đó là một cái gì đó truyền cảm hứng. Đó là điều mà mọi người nên ngưỡng mộ bạn và cố gắng lặp lại, rất nhiều người ngoài kia và bạn đang làm điều đó với thu nhập thấp và kiểm soát chi tiêu của mình và đạt được các nguyên tắc cơ bản từng chút một, thực hiện một hoặc hai năm một lần . Vì vậy, tôi nghĩ rằng đó là tất cả những điều tốt để suy nghĩ về việc xây dựng sự hiện diện cá nhân trên mạng xã hội của bạn.
tâm trí:
Tôi có thể nói với thông tin mới này, tôi sẽ nghiêng về việc không tiếp tục lấy bằng kinh doanh và thay vào đó sẽ đến Đại học YouTube hoặc thậm chí tiếp cận, không tiếp cận, kiểm tra masterclass.com. Bạn đang học hỏi từ những người là bậc thầy trong nghề của họ. Có rất nhiều lớp học khác nhau trên masterclass rất tuyệt vời để học hỏi và điều đó ít tốn kém hơn rất nhiều so với hai năm khác ở trường đại học.
Tiffany:
Vâng, đây là thông tin tuyệt vời.
tâm trí:
Được rồi, Tiffany, bạn có câu hỏi nào khác cho chúng tôi trước khi chúng tôi để bạn đi không?
Tiffany:
Không, cảm ơn mọi người rất nhiều. Điều này đã được tuyệt vời. Tôi có rất nhiều điều để suy nghĩ và cảm ơn tất cả các bạn về bài tập về nhà. Tôi chắc chắn sẽ làm điều đó và vâng, nó sẽ bắt đầu.
tâm trí:
Tuyệt vời. Tôi muốn nhận phản hồi từ bạn trong sáu tháng tới và biết bạn đã đi theo hướng nào và nhận một số thông tin cập nhật từ bạn. Tôi nghĩ rằng bạn có một tương lai rất tươi sáng và tôi vô cùng vui mừng cho bạn.
Scott:
Tôi đồng ý.
Tiffany:
Cảm ơn bạn. Cảm ơn nhiều.
tâm trí:
Được rồi Tiffany, chúng tôi sẽ nói chuyện với bạn sớm. Được rồi Scott, đó là một tập phim siêu thú vị với Tiffany. Tôi yêu tất cả những khả năng mà cô ấy có trước mắt. Cô ấy đang ở giai đoạn đầu của công việc hiện tại, tôi sẽ chọn một trong những lựa chọn tuyệt vời này. Và tôi chỉ cần đợi cho đến khi tôi trở nên độc lập về tài chính. Nhưng tôi nghĩ cô ấy có rất nhiều lựa chọn thực sự tuyệt vời trước mắt.
Scott:
Vâng, ý tôi là sức mạnh lớn nhất của cô ấy là… Tiffany có một câu chuyện cơ bản đáng chú ý đã đưa cô ấy đến với hoàn cảnh này và vượt qua đại học và có được vị trí này, nơi cô ấy không mắc nợ và có một ngôi nhà đột nhập. Vì vậy, danh tiếng cho cô ấy. Cô ấy đang bắt đầu tốt cuộc đua ở đây để xây dựng sự giàu có thay vì phải tự chui ra khỏi hố sâu với khoản nợ vay sinh viên hoặc những thứ khác. Vì vậy, cô ấy đang nghiền nát nó. Tôi nghĩ rằng cô ấy sẽ có, như bạn đã nói, trước mặt cô ấy có rất nhiều lựa chọn thực sự tuyệt vời và điều thực sự là cô ấy quyết định và rằng cô ấy sẽ làm theo quyết định đó và tối ưu hóa cho nó, điều mà tôi chắc chắn rằng cô ấy' sẽ làm.
Vì vậy, tôi không thể chờ đợi. Không có cách nào trong ba năm kể từ bây giờ mà Tiffany không tích lũy được vài trăm nghìn đô la giá trị tài sản ròng gia tăng và không nhận được khoản đầu tư tiếp theo đó trừ khi cô ấy gặp rất, rất không may mắn hoặc điều gì đó tương tự. bởi vì cô ấy có kỷ luật, tất cả đều có công thức và nó sẽ chỉ tăng tốc nếu cô ấy tiếp tục đưa ra những quyết định đúng đắn.
tâm trí:
Tôi nhìn thấy những điều to lớn ở phía trước của cô ấy và tôi thực sự hy vọng rằng cô ấy sẽ đăng ký lại với chúng tôi sau khoảng sáu tháng nữa. Trên thực tế, tôi sẽ ghi điều đó vào lịch của mình ngay bây giờ và kiểm tra trước với cô ấy vào khoảng năm rưỡi chỉ để xem cô ấy đã làm được gì vì tôi cá là cô ấy sẽ có một câu chuyện tuyệt vời sau sáu tháng nữa.
Scott:
Một điều tôi muốn nhờ trợ giúp có thể trong nhóm Facebook là chúng tôi đã nói về việc có thể chúng tôi hoài nghi về lợi ích của việc học đại học hoặc có một số điểm tranh luận về điều đó và tôi rất muốn nghe ý kiến của những người khác. suy nghĩ bởi vì tôi nghĩ điều đó thật đáng lo ngại khi nói Không, đừng hoàn thành bằng cấp của bạn hoặc ít nhất là thực sự suy nghĩ kỹ trước khi bạn đưa ra quyết định đó. Có vẻ như đó là điều đúng đắn, nhưng tôi rất muốn nhận được phản hồi hoặc phản hồi từ một số thính giả và cho tôi biết suy nghĩ của bạn. Bạn có thể làm điều đó trong nhóm Facebook BiggerPockets Money tại facebook.com/groups/bpmoney.
tâm trí:
Chuẩn rồi. Đó sẽ là một cuộc trò chuyện tuyệt vời. Vì vậy, tôi mong được nhảy vào chủ đề Facebook đó và xem mọi người đang nói gì. Tôi sẽ gặp bạn ở đó. Được rồi, Scott, chúng ta có nên ra khỏi đây không?
Scott:
Hãy làm nó.
tâm trí:
Điều đó kết thúc tập này của The BiggerPockets Money Podcast. Rãnh Scott. Và tôi là Mindy Jensen để vinh danh mùa bán bánh quy Girl Scout. Cô gái hướng đạo hòa bình. BiggerPockets Money được tạo ra bởi Mindy Jensen và Scott Trench, sản xuất bởi Caitlin Bennett, chỉnh sửa bởi Exodus Media. Viết quảng cáo của Nate Weintraub. Cuối cùng, xin chân thành cảm ơn nhóm BiggerPockets đã thực hiện chương trình này.
Xem Podcast tại đây
Giúp chúng tôi tiếp cận những người nghe mới trên iTunes bằng cách để lại cho chúng tôi một đánh giá và đánh giá! Nó chỉ mất 30 giây. Cảm ơn! Chúng tôi thực sự đánh giá cao nó!
Trong tập này, chúng tôi sẽ che
- giải thích hack nhà và làm thế nào bạn có thể sống không thế chấp bằng cách thuê thêm phòng
- Tăng, tăng thu nhập của bạn, và khi nào bạn rời bỏ công việc của mình để đến một công ty được trả lương cao hơn
- Sản phẩm Khoản vay 203 (k) và sử dụng nó để “sống trong BRRRR” theo cách của bạn đến một danh mục đầu tư bất động sản quan trọng
- Sản phẩm ROI của trường đại học và liệu bằng cấp có đáng để nỗ lực vào năm 2023 hay không
- 401 (k) khớp và làm thế nào để có một chủ nhân với những lợi ích có thể là một động lực LỚN cho sự giàu có của bạn
- Bắt đầu hối hả bên bạn và biến kỹ năng của bạn thành thu nhập bằng cách hy sinh vài giờ mỗi tuần
- và So Nhiều hơn nữa!
Liên kết từ chương trình
Bạn muốn tìm hiểu thêm về các nhà tài trợ hiện nay hoặc tự mình trở thành đối tác của BiggerPockets? Kiểm tra của chúng tôi trang tài trợ!
Ghi chú của BiggerPockets: Đây là những ý kiến được viết bởi tác giả và không nhất thiết đại diện cho ý kiến của BiggerPockets.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến thức. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.biggerpockets.com/blog/money-387
- $3
- 000
- 1
- 10
- 2021
- 401K
- 9
- a
- Có khả năng
- Giới thiệu
- về nó
- hoàn toàn
- đẩy nhanh tiến độ
- thành tựu
- Tài khoản
- Tích trữ
- tích lũy
- Đạt được
- hoạt động
- thực sự
- Ad
- thêm
- Ngoài ra
- thêm vào
- quản trị viên
- quản lý
- tư vấn
- giá cả phải chăng
- Sau
- tích cực
- trước
- KHÔNG KHÍ
- du lịch hàng không
- Tất cả
- sự phân bổ
- Cho phép
- cho phép
- Đã
- luôn luôn
- tuyệt vời
- số lượng
- phân tích
- phân tích
- phân tích
- và
- hàng năm
- Một
- Apple
- Đăng Nhập
- Nộp đơn
- đánh giá cao
- khoảng
- Tháng Tư
- KHU VỰC
- khu vực
- xung quanh
- bài viết
- Tài sản
- liên kết
- Có thể đạt được
- sự chú ý
- khán giả
- tác giả
- Trung bình cộng
- trở lại
- Backend
- Cân đối
- bởi vì
- trở nên
- trở thành
- trước
- Bắt đầu
- được
- Tin
- tin tưởng
- Lợi ích
- BEST
- Đặt cược
- Hơn
- giữa
- lớn
- lớn hơn
- lớn nhất
- chim
- Chim
- Một chút
- Thổi
- Sách
- tăng
- biên giới
- mượn
- đáy
- mua
- thương hiệu
- Nghỉ giải lao
- Tươi
- mang lại
- Đưa
- Mang lại
- nới rộng
- ngân sách
- xây dựng
- Xây dựng
- xây dựng
- kinh doanh
- mua
- Mua
- Xem Lịch
- cuộc gọi
- gọi là
- Chiến dịch
- Có thể có được
- không thể
- xe hơi
- mà
- Tuyển Dụng
- sự nghiệp
- mang
- trường hợp
- trường hợp
- tiền mặt
- dòng tiền
- bị bắt
- nhất định
- chứng chỉ
- chuỗi
- thay đổi
- thay đổi
- đặc trưng
- Từ thiện
- kiểm tra
- kiểm tra
- Séc
- Chọn
- các lớp học
- Rõ ràng
- khách hàng
- Đóng
- gần gũi hơn
- đóng cửa
- Quần áo
- Trường đại học
- Trường Cao đẳng
- Colorado
- COM
- Đến
- thoải mái
- đến
- bình luận
- Chung
- Cộng đồng
- cộng đồng
- COMP
- Các công ty
- công ty
- Của công ty
- so sánh
- so sánh
- Hợp chất
- máy tính
- khái niệm
- điều kiện
- Xác nhận
- Hãy xem xét
- xem xét
- nội dung
- người tạo nội dung
- bối cảnh
- tiếp tục
- Góp phần
- đóng góp
- kiểm soát
- thông thường
- Conversation
- Cookie
- copywriting
- Phí Tổn
- Chi phí
- có thể
- Couple
- khóa học mơ ước
- các khóa học
- che
- nghề
- tạo ra
- tạo
- người sáng tạo
- hành trình
- tò mò
- Current
- Hiện nay
- Cơ sở dữ liệu
- Ngày
- Dave
- nhiều
- Ưu đãi
- tranh luận
- Nợ
- Tháng mười hai
- quyết định
- quyết định
- giảm
- chắc chắn
- Bằng cấp
- Denver
- phụ thuộc
- triển khai
- ĐÃ LÀM
- sự khác biệt
- khác nhau
- ĐÀO
- hướng
- kỷ luật
- khám phá
- thảo luận
- cổ tức
- Tự làm
- tài liệu
- Không
- làm
- đô la
- tặng
- dont
- DOT
- tăng gấp đôi
- xuống
- những giấc mơ
- Đồ Uống
- mỗi
- Đầu
- kiếm được
- dễ dàng hơn
- phiên bản
- Đào tạo
- nỗ lực
- hay
- email marketing
- trường hợp khẩn cấp
- sử dụng lao động
- việc làm
- khuyến khích
- năng lượng
- Tham gia
- thưởng thức
- đủ
- Giải trí
- Toàn bộ
- Episodes
- đặc biệt
- bất động sản
- ước tính
- Ngay cả
- cuối cùng
- BAO GIỜ
- Mỗi
- mọi người
- tất cả mọi thứ
- ví dụ
- kích thích
- Di cư
- mong đợi
- kỳ vọng
- dự kiến
- chi phí
- đắt tiền
- kinh nghiệm
- thử nghiệm
- Giải thích
- khám phá
- mở rộng
- thêm
- khá
- fan hâm mộ
- tuyệt vời
- bị lỗi
- ủng hộ
- thông tin phản hồi
- vài
- Hình
- tài chính
- tài chính
- Độc lập tài chính
- Hiểu biết về tài chính
- tài chính
- tài chính
- Tìm kiếm
- cuối
- hoàn thành
- Lửa
- Tên
- Lật
- Sàn nhà
- dòng chảy
- Tập trung
- quan trọng nhất
- công thức
- diễn đàn
- Forward
- tìm thấy
- Miễn phí
- Freedom
- Thứ Sáu
- Thứ Sáu
- từ
- trước mặt
- đầy đủ
- vui vẻ
- quỹ
- Nguyên tắc cơ bản
- bản chất
- quỹ
- tương lai
- xăng
- Tổng Quát
- tạo ra
- được
- nhận được
- quà tặng
- hợp đồng biểu diễn
- Cô gái
- được
- cho
- Cho
- Glassdoor
- Go
- mục tiêu
- Các mục tiêu
- Đi
- đi
- tốt
- làm tốt lắm
- tốt nghiệp
- tuyệt vời
- cửa hàng tạp hóa
- Nhóm
- Phát triển
- khách
- Phòng Gym
- tấn
- hack
- Một nửa
- Xử lý
- xảy ra
- xảy ra
- Cứng
- có
- khởi đầu
- Nghe
- nghe
- nặng nề
- giúp đỡ
- tại đây
- Do dự
- hi
- Thành viên ẩn danh
- Cao
- cao hơn
- Giáo dục đại học
- Thuê
- Thuê
- đánh
- tổ chức
- tổ chức
- Lô
- Trang Chủ
- Homes
- bài tập về nhà
- mong
- chân trời
- Bệnh viện
- bệnh viện
- GIỜ LÀM VIỆC
- House
- hộ gia đình
- nhà ở
- thị trường nhà đất
- Độ đáng tin của
- HTTPS
- lớn
- Đau
- TÔI SẼ
- ý tưởng
- ý tưởng
- hình ảnh
- thực hiện
- quan trọng
- ấn tượng
- ấn tượng
- cải thiện
- in
- bao gồm
- bao gồm
- lợi tức
- Tăng lên
- tăng
- độc lập
- độc lập
- chỉ
- thông tin
- cảm hứng
- cài đặt, dựng lên
- thay vì
- Thông minh
- quan tâm
- LÃI SUẤT
- quan tâm
- Internet
- Phỏng vấn
- giới thiệu
- Đầu tư
- vốn đầu tư
- đầu tư
- đầu tư
- Đầu Tư
- nhà đầu tư
- liên quan
- IRA
- vấn đề
- IT
- Việc làm
- việc làm
- gia nhập
- cuộc hành trình
- nhảy
- Giữ
- Key
- Loại
- gõ
- Biết
- KUDOS
- Thiếu sót
- lớn
- Họ
- phóng
- LEARN
- học
- học tập
- Rời bỏ
- để lại
- người cho vay
- Cấp
- LG
- Cuộc sống
- Có khả năng
- Dòng
- dòng
- Danh sách
- Các bảng liệt kê
- biết chữ
- ít
- sống
- cuộc sống
- sống
- cho vay
- Các khoản cho vay
- địa phương
- hợp lý
- dài
- lâu
- Xem
- giống như
- nhìn
- tìm kiếm
- NHÌN
- sự mất
- Rất nhiều
- yêu
- Thấp
- trung thành
- thực hiện
- bảo trì
- chính
- làm cho
- LÀM CHO
- Làm
- quản lý
- giám đốc
- Quản lý
- nhiều
- nhiều người
- thị trường
- Marketing
- lớn
- chủ
- Masterclass
- Trận đấu
- chất
- Tối đa hóa
- tối đa
- MBA
- bữa ăn
- có nghĩa
- Phương tiện truyền thông
- Giữa kỳ
- Might
- hùng mạnh
- hàng triệu
- tâm
- Tư duy
- phút
- sai lầm
- thời điểm
- tiền
- tháng
- hàng tháng
- tháng
- chi tiết
- Thế chấp
- hầu hết
- di chuyển
- di chuyển
- Âm nhạc
- tên
- nhất thiết
- Cần
- nhu cầu
- net
- Mới
- tiếp theo
- Tháng mười một
- số
- nhiều
- Rõ ràng
- Được rồi
- Xưa
- ONE
- Trực tuyến
- mở
- Ý kiến
- Ý kiến
- Cơ hội
- phản đối
- Tối ưu hóa
- Tùy chọn
- Các lựa chọn
- gọi món
- Nền tảng khác
- qua đêm
- riêng
- chủ sở hữu
- sở hữu
- thanh toán
- Sơn
- Giấy
- Công viên
- một phần
- riêng
- đối tác
- niềm đam mê
- đam mê
- qua
- con đường
- paul
- Trả
- trả tiền
- thanh toán
- nước
- người
- tỷ lệ phần trăm
- có lẽ
- vĩnh viễn
- người
- riêng
- quan điểm
- giai đoạn
- điện thoại
- chọn
- hình ảnh
- mảnh
- Pitch
- Nơi
- kế hoạch
- kế hoạch
- nhà máy
- Nền tảng
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- Play
- xin vui lòng
- Hệ thống nước
- thêm
- túi
- Podcast
- Điểm
- điểm
- dân số
- danh mục đầu tư
- vị trí
- vị trí
- khả năng
- có thể
- Bài đăng
- bài viết
- tiềm năng
- có khả năng
- thực hành
- cần
- sự hiện diện
- trình bày
- khá
- giá
- Thủ tướng Chính phủ
- Trước khi
- pro
- có lẽ
- Vấn đề
- sản xuất
- Sản xuất
- Sản phẩm
- nghề nghiệp
- chương trình
- Lập trình
- tiến triển
- dự án
- tài sản
- tài sản
- bảo vệ
- cung cấp
- mua
- mục đích
- theo đuổi
- đặt
- Đặt
- chất lượng
- câu hỏi
- Câu hỏi
- Nhanh chóng
- Mau
- Cuộc đua
- tăng giá
- phạm vi
- Tỷ lệ
- giá
- đạt
- đạt
- Đọc
- sẵn sàng
- thực
- bất động sản
- thực tế
- lý do
- hợp lý
- gần đây
- liên quan
- trại cai nghiện
- tương đối
- phát hành
- đáng chú ý
- tu sửa
- xa
- Thuê
- cho thuê
- lặp lại
- có thể lặp lại
- Báo cáo
- đại diện
- yêu cầu
- nghiên cứu
- dự trữ
- chịu trách nhiệm
- Nhà hàng
- tiếp tục
- trở lại
- Giàu
- Nguy cơ
- Rủi ro
- Đá
- ROI
- Vai trò
- Phòng
- Roth IRA
- tròn
- tiền bản quyền
- Quy tắc
- quy tắc
- chạy
- chạy
- hy sinh
- Nói
- tiền lương
- tiền lương
- bán
- bán hàng
- Bán hàng và marketing
- tương tự
- Lưu
- tiết kiệm
- Tiết kiệm
- Trường học
- Hướng đạo
- Tìm kiếm
- Mùa
- Thứ hai
- giây
- nhìn thấy
- dường như
- phân khúc
- tự định hướng
- bán
- Bán
- ý nghĩa
- dịch vụ
- DỊCH VỤ
- định
- XNUMX
- Hình dạng
- Chia sẻ
- Cửa hàng
- Mua sắm
- ngắn
- thời gian ngắn
- nên
- hiển thị
- Chương trình
- Bên hối hả
- đăng ký
- có ý nghĩa
- ký
- tương tự
- Tương tự
- kể từ khi
- duy nhất
- Ngồi
- tình hình
- Six
- Sáu tháng
- hoài nghi
- kỹ năng
- lành nghề
- kỹ năng
- bộ kỹ năng
- nhỏ
- nhỏ hơn
- thông minh
- So
- cho đến nay
- Mạng xã hội
- truyền thông xã hội
- bán
- rắn
- một số
- Một người nào đó
- một cái gì đó
- Chẳng bao lâu
- Không gian
- nói
- chuyên gia
- riêng
- tốc độ
- Chi
- Nhà tài trợ
- lan tràn
- ổn định
- Bắt đầu
- bắt đầu
- Bắt đầu
- ở lại
- Stick
- Vẫn còn
- Dừng
- Câu chuyện
- Chiến lược
- sức mạnh
- đình công
- Sinh viên
- Học tập
- Học tập
- đăng ký
- thành công
- thành công
- như vậy
- tóm tắt
- lớn
- Super Bowl
- bất ngờ
- bàn
- Hãy
- mất
- dùng
- Thảo luận
- nói
- Thuế
- nhóm
- người thuê nhà
- thử nghiệm
- Sản phẩm
- Khu vực
- Tương lai
- thế giới
- cung cấp their dịch
- Đó
- điều
- điều
- Suy nghĩ
- năm nay
- nghĩ
- số ba
- Thông qua
- vải mõng
- thời gian
- timeline
- tip
- Yêu sách
- đến
- bây giờ
- hôm nay
- tấn
- quá
- hàng đầu
- đối với
- Theo dõi
- Hội thảo
- Bảng điểm
- đi du lịch
- rất nhiều
- khuynh hướng
- đúng
- XOAY
- Quay
- xoắn
- loại
- hiểu
- các đơn vị
- trường đại học
- Cập nhật
- us
- sử dụng
- tiện ích
- kỳ nghỉ
- giá trị
- Versus
- chờ đợi
- muốn
- mong muốn
- xem
- Nước
- Wealth
- tuần
- cân
- chào mừng
- Điều gì
- Là gì
- liệu
- cái nào
- trong khi
- CHÚNG TÔI LÀ
- sẽ
- sẵn sàng
- giành chiến thắng
- WISE
- ở trong
- không có
- Won
- quá tuyệt vời
- tự hỏi
- Công việc
- làm việc
- đang làm việc
- thế giới
- giá trị
- sẽ
- viết
- viết
- Sai
- năm
- năm
- Younger
- trên màn hình
- mình
- youtube
- các thành viên YouTube
- zephyrnet