Có tài sản cho thuê? Nếu bạn có thể thì sao sử dụng nó để mua nhiều đồ thuê hơn, xây dựng danh mục đầu tư bất động sản của bạn và có một dòng chảy ổn định thu nhập thụ động chảy vào tài khoản ngân hàng của bạn? Vào ngày hôm nay Gặp Greene, một người xem đang hỏi chính xác cách thực hiện điều đó và mặc dù chiến lược của anh ấy có thể hiệu quả nhưng đó có thể không phải là bước đi tốt nhất với lãi suất thế chấp quá cao và lưu lượng giao dịch quá thấp. Vậy thay vào đó David sẽ làm gì?
Hôm nay là Chủ nhật nên chúng tôi đang nhận câu hỏi trực tiếp từ những người mới vào nghề, những nhà đầu tư kỳ cựu và những người muốn Nghỉ hưu sớm. Trong tập này, David chọc lỗ trên “tái cấp vốn bằng tiền mặt để mua một tài sản mới" chiến lược. Chúng tôi cũng nghe được từ hai người bắt đầu muộn những người muốn có một bước nhảy vọt khi nghỉ hưu, một người quản lý tài sản đang kiệt sức đang tìm kiếm cách tốt nhất để mở rộng quy mô, một nhà đầu tư thiên về cổ phiếu đang tranh luận mua một căn nhà cho thuê hoặc cho mượn tiền của mình, và một người đánh giá đã bị lừa bởi “bậc thầy” bất động sản.
Bạn muốn hỏi David một câu hỏi? Nếu vậy, gửi câu hỏi của bạn ở đây vì vậy David có thể trả lời nó trong tập tiếp theo của See Greene. Nhảy vào Diễn đàn BiggerPockets và yêu cầu các nhà đầu tư khác thực hiện, hoặc theo dõi David trên Instagram để biết khi nào anh ấy phát trực tiếp để bạn có thể xem phần Hỏi và Đáp trực tiếp và trả lời câu hỏi của bạn ngay lập tức!
Bấm vào đây để nghe trên Apple Podcast.
Nghe podcast ở đây
Đọc bản ghi tại đây
David:
Đây là BiggerPockets Podcast, chương trình 825.
David:
Tôi nghĩ tất cả chúng ta cần phải loại bỏ loại vi-rút đã xâm nhập vào tâm trí chúng ta rằng tiền phải thụ động, rằng chúng ta chỉ nên tồn tại và trước đây chúng ta đã làm việc chăm chỉ và bây giờ tiền cứ chảy vào túi chúng ta và nó cứ thế đến. Đó không phải là cách nó hoạt động. Bạn không thực sự có được vóc dáng cân đối và sau đó không bao giờ tập luyện nữa mà chỉ giữ dáng mãi mãi. Bạn luôn luôn làm việc. Tuy nhiên, công việc để có được vóc dáng khó khăn hơn nhiều so với công việc để giữ dáng. Và kinh doanh cũng vậy. Bạn sẽ làm việc rất chăm chỉ để có được hình thức kinh doanh tốt và sau đó chỉ cần duy trì nó và điều đó không khó lắm.
David:
Có chuyện gì vậy mọi người? Đó là David Greene. Người dẫn chương trình Podcast Bất động sản BiggerPockets của bạn. Podcast bất động sản lớn nhất, tốt nhất và tệ nhất trên thế giới. Hàng tuần, mang đến cho bạn những câu chuyện nội dung cập nhật từ các nhà đầu tư khác hoặc các tập như hôm nay, mà nếu bạn có thể biết vì bạn đang xem trên YouTube từ đèn xanh phía sau tôi thì chính là See Greene. Hoặc nếu bạn vừa đọc tiêu đề của chương trình ngày hôm nay thì xin chúc mừng vì bạn đã thông minh.
David:
Trong những tập này, nếu bạn chưa từng nghe câu hỏi nào, chúng tôi sẽ đặt câu hỏi trực tiếp từ bạn, những người nghe của chúng tôi và tôi sẽ trả lời chúng, mang đến cho bạn quan điểm của Greene về những gì tôi nghĩ mọi người nên làm, những gì nên xem xét hoặc những lựa chọn mà họ có thể có có. Tôi chân thành hy vọng rằng kinh nghiệm gần 15 năm đầu tư vào bất động sản của tôi có thể mang lại lợi ích cho các bạn, những người theo sau tôi trên cùng hành trình.
David:
Tập hôm nay thật tuyệt vời, tràn đầy năng lượng và rất nhiều niềm vui. Chúng tôi quan tâm xem liệu ai đó có thể sử dụng khoản trả trước đến từ một tài sản khác hay không và liệu đó có phải là một ý tưởng thông minh hay không. Lời khuyên dành cho người bắt đầu muộn và người đang muốn đa dạng hóa W-2 đang bị bệnh. Khi nào việc mở rộng quy mô một công ty quản lý tài sản là hợp lý? Điều đó tốt cho ai và nên mong đợi điều gì và nên đầu tư vào RE hay cho vay tư nhân?
David:
Tất cả những điều đó và hơn thế nữa trong chương trình ngày hôm nay. Và hãy nhớ rằng, nếu bạn muốn có cơ hội đặt câu hỏi về Gặp Greene, tôi chắc chắn rất muốn xem nó. Hãy truy cập bigpockets.com/david và bạn có thể gửi câu hỏi của mình ở đó và hy vọng câu hỏi sẽ được trả lời trên một trong những chương trình này. Và cuối cùng, hãy dành một phút để thích, chia sẻ và đăng ký kênh này, nếu bạn thấy giá trị trong chương trình ngày hôm nay, nếu nó mang tính giải trí, nếu tôi làm bạn cười, hãy gửi nội dung này cho người khác mà bạn yêu quý, vì tôi muốn cũng khiến họ mỉm cười.
David:
Và một trong những câu hỏi của chúng tôi hôm nay có liên quan đến giọng nói Batman của tôi. Tuyệt vời. Rất vui khi biết rằng vẫn có người yêu thích nó, điều này đưa chúng ta đến mẹo nhanh ngày hôm nay. Batman ở đây nói: “Hãy đặt mua cuốn sách mới của David, Trụ cột của sự giàu có: Cách kiếm, tiết kiệm và đầu tư tiền của bạn để đạt được tự do tài chính”. Nó có sẵn tại bigpockets.com/pillars.
David:
Và quan trọng nhất, cuốn sách này là một bản kế hoạch rõ ràng để trở thành triệu phú mà bất kỳ ai, và vâng, ý tôi là bất kỳ ai cũng có thể làm theo. Đó là bí quyết mà hầu hết mọi người không được biết. Điều đó bao gồm cách tiếp cận ba trụ cột để xây dựng sự giàu có, giỏi tiết kiệm tiền và vâng, đó là một kỹ năng. Kiếm tiền giỏi, đó là một kỹ năng thậm chí còn tốt hơn và sau đó đầu tư phần chênh lệch. Nếu bạn là người mệt mỏi vì thất bại và muốn tự do tài chính, tôi thực sự khuyên bạn nên tham gia phong trào mà rất nhiều người khác đã tham gia. Truy cập bigpockets.com/pillars và đặt hàng trước cuốn sách.
David:
Và tôi gần như quên đề cập đến, có một số phần thưởng đặt hàng trước mà bạn có thể nhận được nếu mua cái này ngay bây giờ. Đúng rồi. Nếu bạn nhận được cuốn sách này ngay bây giờ, bạn sẽ nhận được Công thức làm bánh xây dựng sự giàu có của tôi, một cuốn sách bài tập giúp bạn bắt đầu và đi đúng hướng, quyền truy cập vào cuộc gọi huấn luyện và một trong số các chuyên gia đặt hàng trước may mắn của bạn sẽ nhận được một cuộc gọi riêng Hãy gọi cho tôi, điều này sẽ giúp tôi có khả năng xem xét tình hình tài chính cá nhân của bạn và cho bạn lời khuyên dành riêng cho tôi về nơi mà tôi nghĩ bạn nên bắt đầu, kỹ năng của bạn ở đâu và bạn nên đi theo con đường nào.
David:
Tôi thích giúp đỡ người khác thành công trong cuộc sống và vì tiền là một phần quan trọng của cuộc sống nên đó là một trong những vấn đề lớn mà chúng ta phải nói đến. Trong chương trình hôm nay, tôi sẽ chia sẻ một số thông tin chi tiết đó, nhưng nếu bạn muốn lời khuyên của tôi trực tiếp dành cho bạn, hãy đặt hàng trước Pillars và thực sự có cơ hội nhận được cuộc gọi huấn luyện riêng với bạn.
David:
Được rồi, hãy đến với buổi diễn hôm nay. Câu hỏi đầu tiên của chúng tôi đến từ Chris Connell.
Chris:
Này David. Tên tôi là Chris Connell. Tôi đã đầu tư vào Winston-Salem, Bắc Carolina trong ba năm qua. Cảm ơn bạn, Rob và những người còn lại trong đội của bạn. Các bạn đã làm được công việc đáng kinh ngạc như vậy.
Chris:
Được rồi, đây là tình hình hiện tại của tôi. Tôi sở hữu ba chiếc MTR, một chiếc đã được trả hết, hai chiếc có dòng tiền khoảng 1300 một tháng kèm theo các khoản thế chấp, và tôi và vợ tôi muốn thêm vào bộ sưu tập. Vì vậy, tôi có thể nói thêm, tôi là một diễn viên và dòng tiền lên xuống thất thường. Tôi không muốn đặt cọc 20% cho khoản vay thông thường, vì vậy chúng tôi có ý tưởng, có thể cô ấy có thể mang 50% tiền mặt từ tài khoản cô ấy có và tôi có thể đặt 50% từ khoản tái thanh toán bằng tiền mặt cho số tiền đó đã được trả hết tài sản, chúng tôi sẽ mua tài sản tiếp theo bằng tiền mặt.
Chris:
Đây có phải là một ý tưởng tốt? Nó có ý nghĩa không? Nó có hoàn toàn điên rồ không? Tôi chắc chắn rằng bạn có một số suy nghĩ tuyệt vời về nó. Tôi yêu đầu vào và hướng dẫn của bạn. Cảm ơn các bạn rất nhiều.
David:
Cảm ơn Chris vì câu hỏi. Được rồi, đây là điều mà bạn khiến tôi phải suy nghĩ khi bạn nói điều đó. Bạn đang cân nhắc việc thực hiện một khoản tái cấp vốn bằng tiền mặt đối với một tài sản đã thanh toán xong để mua bất động sản tiếp theo với một nửa số tiền từ khoản tái cấp vốn bằng tiền mặt của bạn và một nửa trong số đó đến từ vợ bạn. Tôi tin rằng bạn đang nói, nếu tôi hiểu đúng.
David:
Có vẻ như điều bạn đang nghĩ là nếu bạn trả tiền mặt cho tài sản mới, bạn sẽ không phải vay tiền và bạn sẽ có nhiều dòng tiền hơn. Vấn đề là bạn vẫn có một khoản vay, bạn chỉ vay một tài sản mà bạn đã có chứ không phải tài sản mới. Nó có thể đánh lừa tâm trí của bạn khi nghĩ rằng bạn đang nhận được dòng tiền, nhưng thực ra bạn không nhận được, bởi vì mặc dù tài sản mới sẽ có dòng tiền nhiều hơn mà không cần ghi chú, nhưng tài sản trước đó sẽ có dòng tiền ít hơn, phải không?
David:
Vậy bạn đang cướp Peter để trả cho Paul ở đây mà không cân nhắc điều đó? Bởi vì bạn sẽ mất đi dòng tiền vào tài sản mà bạn đã có. Một điều nữa là khoản tái cấp vốn bằng tiền mặt thường sẽ có lãi suất cao hơn khoản tái cấp vốn theo lãi suất và kỳ hạn, và tôi đang tự hỏi liệu bạn có thể nhận được mức lãi suất tốt hơn cho một giao dịch mua mới so với khoản tái cấp vốn bằng tiền mặt hay không.
David:
Chúng tôi rất vui được xem xét điều đó cho bạn. Nếu bạn muốn gửi tin nhắn trực tiếp cho tôi, tôi sẽ kết nối với bạn, nhưng dù bạn đang sử dụng ai thì điều bạn nên nghĩ đến là, “Liệu tôi sẽ nhận được mức giá tốt hơn khi thanh toán bằng tiền mặt hay khi mua hàng? ?” Bởi vì nếu bạn nhận được mức giá tốt hơn khi mua hàng, tôi không nghĩ bạn nên thực hiện tái cấp vốn bằng tiền mặt. Bạn nên đi mua tài sản tiếp theo để vay tiền.
David:
Bây giờ điều đó đặt ra câu hỏi là, "Chà, làm cách nào bạn kiếm được tiền cho nó?" Đó có thể là lý do tại sao bạn nghĩ rằng bạn sẽ thực hiện việc tái cấp vốn bằng tiền mặt ngay từ đầu. Tôi chỉ… Trong thị trường ngày nay, được thôi, đây không phải là một quy tắc cứng nhắc. Nói chung, tôi không phải là người thích đặt nợ vào tài sản hiện có để mua tài sản mới. Tôi không chống lại nó. Nó có thể hoạt động, đặc biệt nếu bạn đang tham gia trò chơi cho thuê trung hạn, trò chơi cho thuê ngắn hạn nơi bạn thường có thể nhận được nhiều doanh thu hơn, đôi khi bạn có thể khiến những trò chơi đó hoạt động.
David:
Điều tôi không thích ở điều đó là việc tìm thấy dòng tiền trong tài sản đã khó đến mức nào rồi, giờ bạn đang phải gánh thêm nợ và cố gắng tìm kiếm dòng tiền trong tài sản thậm chí còn có nhiều dòng tiền hơn. Nó ngày càng trở nên khó khăn hơn để làm. Chiến lược mà tôi thấy đang có hiệu quả trên thị trường ngày nay là áp dụng phương pháp trì hoãn sự hài lòng.
David:
Bạn đang mua bất động sản ở những vị trí tốt với hy vọng sau này sẽ kiếm được tiền. Nhưng bạn đang muốn kiếm tiền ngay bây giờ. Bạn đang tìm cách bù đắp thu nhập từ diễn xuất. Tôi chỉ muốn đảm bảo rằng bạn đang đưa ra những quyết định thông minh khi mua bất động sản và bạn sẽ không mua những thứ không thông minh vì bạn cảm thấy mình cần dòng tiền. Tôi đã nói rồi, tôi xin nói lại lần nữa, bất động sản thực sự không phải là cách tuyệt vời để tạo thêm thu nhập. Nó làm điều đó. Nó có thể làm việc cho điều đó. Đó không phải là điều nó dự định làm.
David:
Một chiếc Lamborghini có thể kéo một chiếc thuyền nếu bạn đặt nó thẳng đứng. Nó có thể làm được nhưng nó không có ý định làm điều đó và sẽ có tác động tiêu cực đến khả năng vận hành của chiếc xe đó nếu bạn làm quá lâu. Dòng tiền dự định đến từ bất động sản thương mại, hiện tại rất rủi ro vì chúng tôi không biết tỷ giá sẽ đi về đâu. Và từ công việc, từ việc khởi nghiệp, từ việc có việc làm. Triết lý của tôi, điều tôi đang nói với mọi người là nếu bạn cần dòng tiền, bạn cần bắt đầu kinh doanh hoặc bạn cần nhận một công việc khác hoặc bạn cần học một kỹ năng nào đó ngoài diễn xuất của mình.
David:
Và nếu bạn muốn xây dựng sự giàu có lâu dài, bạn cần mua bất động sản. Tôi nghĩ mọi thứ hoạt động tốt hơn theo cách đó. Tôi nghĩ bất động sản vốn đã có kiến trúc mang lại lợi ích cho việc sở hữu lâu dài. Phần gốc của khoản thanh toán của bạn sẽ tăng lên sau mỗi lần thanh toán, khiến việc sở hữu lâu dài trở nên có lợi. Lạm phát làm cho đồng đô la mất giá trị hơn, khiến giá trị tăng lên, khiến việc sở hữu lâu dài trở nên có lợi.
David:
Giá thuê có xu hướng tăng lên trong khi chi phí thế chấp của bạn sẽ gần như giữ nguyên, điều này khiến việc sở hữu lâu dài trở nên có lợi. Đó là một kế hoạch nghỉ hưu tuyệt vời. Bây giờ nó không phải là một điều tuyệt vời, kế hoạch. Và đó là lý do tại sao tôi thường nói với mọi người điều ngược lại với tất cả những người có ảnh hưởng khác rằng: “Hãy tham gia khóa học của tôi, nghỉ việc và sống nhờ vào dòng tiền”. Tôi không thấy ai khiến điều đó xảy ra và tôi thấy rất nhiều nỗi đau đến từ những người đã cố gắng ép buộc điều đó.
David:
Vì vậy, tôi sẽ tóm tắt điều này bằng cách nói rằng tôi thích những gì bạn đang nghĩ. Nếu bạn muốn mua thêm bất động sản để kiếm lợi nhuận trong tương lai, để nghỉ hưu trong tương lai, để có được sự hài lòng chậm trễ, hãy tiếp tục những gì bạn đang làm. Nếu bạn đang tìm cách bù đắp cho những thăng trầm của công việc kinh doanh diễn xuất thì đây sẽ là một chiến lược tồi để sử dụng. Tôi không nghĩ rằng việc mua bất động sản để kiếm dòng tiền mà nó tạo ra trong năm đầu tiên là một vụ cá cược siêu đơn giản. Hiện tại, bạn cũng đang phải đối mặt với rủi ro, giống như cách nó tạo ra thu nhập, bất động sản có thể mất thu nhập.
David:
Các chuyên gia du lịch có thể ngừng hoạt động, thị trường của bạn có thể bão hòa, có thể có rất nhiều người khác cũng làm điều tương tự và giờ bạn đang thua lỗ hàng tháng, điều này khiến vấn đề thu nhập không ổn định của bạn trở nên trầm trọng hơn. Đó thậm chí còn tồi tệ hơn. Vì vậy, tôi muốn thấy rằng bạn đã áp dụng một cách tiếp cận khác để kiếm tiền từ bất động sản.
David:
Nếu bạn yêu thích nó, kiếm được một công việc trong ngành bất động sản hoặc một số loại cơ hội kinh doanh khác để bổ sung cho hoạt động diễn xuất của bạn ngoài bất động sản, nhưng vẫn tiếp tục mua bất động sản, đừng mua nó vì bạn cần bổ sung thu nhập của mình ngay hôm nay . Ngoài ra, tóc sát thủ, anh bạn.
David:
Được rồi, hãy xem đoạn clip của Greg Miller ở Rochester, New York.
Greg:
Tôi đã là một người say mê lắng nghe kể từ thời Josh và Brandon, nhưng tôi có một tình huống hơi đặc biệt. Tôi có một công việc W-2 và tôi sở hữu ba ngôi nhà. Tôi sống ở một trong những ngôi nhà đó. Tôi cho thuê hai căn còn lại để cho thuê ngắn hạn.
Greg:
Một trong hai căn đó là căn hộ hai tầng, tổng cộng có ba căn cho thuê ngắn hạn và năm ngoái tôi đã thu về khoảng 150,000 USD. Tôi 53 tuổi, nhưng cách đây vài năm tôi được chẩn đoán mắc bệnh đa xơ cứng và năm ngoái họ nói với tôi rằng tôi bị đột quỵ.
Greg:
Mặc dù tôi thích công việc W-2 của mình nhưng tôi đang ở trong hoàn cảnh muốn bỏ nó lại để có thời gian tận hưởng cuộc sống của mình. Vì tình trạng sức khỏe của tôi, rõ ràng tôi muốn làm điều đó sớm hơn. Và đầu năm nay, tôi được thừa kế gần 900,000 USD.
Greg:
Tôi muốn lời khuyên của bạn về cách tôi có thể sử dụng số tiền đó trên thị trường ngày nay để tạo ra dòng tiền ngay lập tức và cũng để cung cấp nguồn vốn cho gia đình tôi. Cảm ơn bạn rất nhiều và hãy tiếp tục theo dõi giọng nói của Batman.
David:
Gregory Miller, cảm ơn câu hỏi của bạn và chúc mừng bạn đã được giới thiệu trên BiggerPockets Podcast, tập 825. Rất vui khi thấy một thính giả lâu năm cuối cùng cũng được tham gia chương trình. Tôi có một câu hỏi hay ở đây.
David:
Có một lợi thế là bạn phải bắt đầu muộn nếu đã tiết kiệm được vốn, phải không? Mọi người đều ghen tị với chàng trai 22 tuổi có khởi đầu sớm về đầu tư bất động sản. Vâng, điều đó thật tuyệt vời đối với họ. Tuy nhiên, họ thường không có tiền.
David:
Khi bạn 53 tuổi mới bắt đầu, bạn đã có gần một triệu đô la để đầu tư. Bạn có một số lựa chọn khá thú vị mà tôi muốn tham gia khi xây dựng tổ trứng mà bạn đang nói đến và cảm ơn bạn vì đã tận hưởng vinh quang của Người Dơi. Nhiều người không biết rằng Wayne Enterprise thực sự sở hữu lượng bất động sản đáng kể và đó là lý do tôi có được như ngày hôm nay.
David:
Vì vậy, hãy nói về những gì bạn có thể làm ở đây, người đàn ông của tôi. Trước hết, chúng tôi muốn thấy 900,000 đô la đó tăng lên. Chúng tôi không muốn bạn chỉ mang nó đi trồng ở đâu đó và chỉ nghĩ đến dòng tiền. Tôi muốn bạn lấy 900,000 đô la đó và xem xét một số cơ hội BRRRR. Điều tôi muốn thấy bạn làm là nhắm mục tiêu vào những bất động sản có diện tích lớn nhưng giá không quá cao. Được rồi?
David:
Nếu bạn có thể tìm thấy một ngôi nhà rộng 22, 24, 2600 mét vuông bên cạnh rất nhiều ngôi nhà rộng 1200 hoặc 1300 mét vuông, bạn sẽ có nhiều không gian hơn để làm việc. Bạn có thể tạo các đơn vị khác nhau trong cùng một ngôi nhà. Bạn có thể làm cho ngôi nhà đó có giá trị hơn bằng cách sửa chữa nó. Bạn có những cách khác với cái mà tôi gọi là vốn chủ sở hữu bắt buộc, đó thực sự là cơ hội gia tăng giá trị và lý do tôi thích điều đó là vì bạn sẽ bỏ một phần trong số 900,000 đô la đó vào thỏa thuận này, có thể trả tiền mặt cho nó, tiến hành trại cai nghiện chi phí của riêng bạn, và sau đó bạn sẽ nhận lại được rất nhiều trong số đó.
David:
Vì vậy, không phải tất cả sẽ ở lại tài sản. Bạn sẽ có thể lấy nó ra và đầu tư vào những bất động sản mới bởi vì mặc dù 900,000 đô la là một số tiền rất lớn nhưng nó sẽ tiêu tốn nhanh hơn bạn nghĩ khi bạn mua những ngôi nhà trị giá 500,000 đô la. Đó là điều tôi muốn bạn xem xét, đó là giá trị gia tăng trên mỗi giao dịch bạn nhận được. Tôi cũng không muốn bạn quay lưng lại với những cơ hội lướt qua.
David:
Có nhiều cách để bạn có thể mua một nơi với giá 300,000 đô la nhưng cần rất nhiều công sức, đầu tư một trăm nghìn đô la vào đó, vậy là bạn có tất cả với giá 400 đô la, bán với giá 500 đô la, bán với giá 475 đô la. Sẽ có một số cơ hội khá tốt nếu bạn ở đúng khu vực để tăng 900,000 đô la đó cùng lúc với việc bạn mua bất động sản bằng nó. Đừng chỉ nghĩ theo một hướng và nói: “Tôi sẽ mua cả đống căn hộ hai tầng”. Hãy đảm bảo rằng bạn đang xem xét tất cả các lựa chọn mà bạn phải sử dụng để kiếm tiền.
David:
Cuối cùng, nếu bạn thực sự muốn xây dựng sự giàu có cho nhiều thế hệ, tôi cần bạn suy nghĩ về vị trí. Tránh rủi ro khi nói: “Ồ, tôi có thể mua được 30 căn nhà nếu tôi mua những căn nhà trị giá 30,000 USD”. Không không không không không. Bạn muốn mua ở những khu vực tốt hơn và bạn có cơ hội đặt cọc nhiều tiền hơn nếu chúng không có dòng tiền.
David:
Vì vậy, đôi khi chúng tôi nói một tài sản không có dòng tiền, điều chúng tôi thực sự muốn nói là nó không có dòng tiền với mức giảm 20%, nhưng nếu bạn giảm 40%, giảm 45%, giảm 50%, rất nhiều trong số đó sẽ dòng tiền khá tốt. Bạn sẽ nhận được ROI nhỏ hơn trên dòng tiền. Điều đó đúng bởi vì bạn phải trả trước một khoản cao hơn, nhưng về lâu dài bạn sẽ nhận được nhiều tiền hơn nhờ sự tăng giá và giá thuê tăng.
David:
Vì vậy, mặc dù 53 có vẻ như là một khởi đầu muộn nhưng thực tế không phải vậy. Hy vọng rằng bạn đã có nhiều năm kinh nghiệm và muốn đưa ra những quyết định sáng suốt để khi gia đình bạn thừa kế bất động sản này, một ngày nào đó họ được thừa kế bất động sản mà họ mong muốn chứ không phải bất động sản mà họ buộc phải nhận. qua. Bạn cũng sẽ thấy rằng yếu tố đau đầu của bạn sẽ giảm đi khi bạn mua ở những khu vực tốt hơn vì bạn có nhiều người thuê hơn để lựa chọn và bạn có chất lượng người thuê cao hơn muốn sống trong tài sản của bạn.
David:
Tôi hy vọng điều đó có ý nghĩa với bạn. Tôi khuyên bạn nên xem cuốn sách Trụ cột của sự giàu có: Cách kiếm, tiết kiệm và đầu tư tiền của bạn để đạt được tự do tài chính bởi vì trong đó sẽ có một số ý tưởng để bạn kiếm được 900,000 đô la đó.
David:
Hãy cho tôi biết bạn nghĩ gì sau video này. Vui lòng gửi một câu hỏi khác tại bigpockets.com/david và cho tôi biết bạn đang làm gì cũng như kế hoạch của bạn, đồng thời vui lòng liên hệ trực tiếp với tôi trên bất kỳ nền tảng truyền thông xã hội nào bạn sử dụng nếu bạn muốn nhận thêm lời khuyên. Nhưng cảm ơn anh bạn.
Maxx:
Này David. Tên tôi là Maxx Jackson đến từ Wilmington, Bắc Carolina và tôi phải hỏi bạn một câu về quản lý tài sản. Tôi hiện đang quản lý ba căn nhà cho thuê ngắn hạn trong khi chỉ sở hữu một căn. Tôi là một nhà môi giới bất động sản, vì vậy tôi nhận được khách hàng tiềm năng từ nó, nhưng việc này cũng khá tốn thời gian.
Maxx:
Câu hỏi của tôi dành cho bạn là trong mắt bạn mục tiêu cuối cùng tốt nhất cho việc quản lý tài sản là gì? Tôi có nên tiếp tục nhận những bất động sản mà mọi người muốn tôi quản lý chủ yếu vì tôi là Chủ nhà siêu cấp trên Airbnb cho đến khi tôi không thể làm được nữa không? Mọi người có bao giờ mở rộng quy mô kinh doanh quản lý tài sản của mình và sau đó bán toàn bộ hay tôi chỉ nên tiếp tục tận dụng tối đa có thể và phát triển nhiều nhất có thể cho đến khi không còn thời gian nữa? Tôi có một số ý tưởng của riêng mình, nhưng tôi nghĩ sẽ không có hại gì nếu hỏi chuyên gia.
Maxx:
Hãy tiếp tục phát huy. Tôi nghe hàng tuần. Tôi đánh giá cao bạn và lần tới khi bạn ở Wilmington, Bắc Carolina, hãy ghé qua và chúng ta có thể chơi ném bóng tại cơ sở kinh doanh mới nhất của tôi. Cảm ơn, David.
David:
Maxx Jackson. Maxx Jackson. Trước hết, thật là một cái tên hay. Tôi không ngạc nhiên khi biết bạn thành công với Maxx Jackson và tôi đã nhận thấy điều đó, tôi hỏi bạn một câu hỏi. Nếu các bạn chưa nghe bài này trên YouTube thì Maxx có một bộ ria mép khá nổi bật, trông giống như một phần dưới của một chiếc chổi đẩy mà bạn có thể thấy ở nhà kho. Chắc chắn đưa ra tuyên bố với điều đó. Vì vậy, hãy xem chúng tôi trên YouTube nếu bạn muốn xem khuôn mặt đẹp trai của Maxx.
David:
Được rồi, Maxx, điều tôi thích ở câu hỏi này là nó không hoàn toàn là bất động sản. Đây là một câu hỏi kinh doanh và bất động sản là một hình thức kinh doanh và bạn đang suy nghĩ đúng đắn. Hãy cùng phân tích thực tế về cách hoạt động của hoạt động kinh doanh và bất động sản mà hầu hết những người không thực sự đầu tư vào đó, ở mức độ đáng kể sẽ không cho bạn biết.
David:
Việc mở rộng quy mô thường được giải thích như một khái niệm chứ không phải như một thực tiễn. Mở rộng quy mô là khó khăn. Trên thực tế, trong cuộc sống cá nhân của mình, tôi sẽ sa thải một số người quản lý tài sản và thuê một người quản lý tài sản nội bộ, người sẽ quản lý toàn bộ danh mục đầu tư cho tôi vì các vấn đề về quy mô. Tôi thuê công ty và tôi yêu chủ sở hữu. Sau đó, người chủ giao công việc cho một trong những nhân viên của họ và bây giờ tôi đang nhận được một nhân viên có năng lực thấp, động lực ở mức độ thấp và không làm tốt công việc cho thuê ngắn hạn của tôi. Và sau nhiều tháng nhờ họ làm việc này, cuối cùng bạn cũng bắt đầu thấy được khuôn mẫu của các con số và bạn nhận ra vấn đề. “Tôi không làm việc với những tài năng, tôi đang làm việc với một nhân viên không có tư duy đúng đắn.”
David:
Bây giờ, Maxx, bạn đang quản lý tốt việc cho thuê ngắn hạn của người khác vì tài năng của bạn, bạn cũng nhận ra rằng mình không thể mở rộng quy mô vì điều đó khó, nhưng thực tế là nó khó là lý do tại sao họ thuê bạn. Nếu việc đó dễ dàng, họ sẽ không giao việc cho bạn. Vì vậy, bài học thứ nhất, để rút ra bài học từ điều này, đừng tìm kiếm sự dễ dàng nữa nhé mọi người. Nếu mọi việc dễ dàng thì nó đã không được trao cho bạn. Họ sẽ tự mình làm việc đó. Theo đúng nghĩa đen, chúng tôi kiếm tiền từ công việc kinh doanh bất động sản vì chúng tôi đang làm một việc khó khăn. Vì vậy, bạn phải đón nhận sự khó khăn.
David:
Maxx, tôi không nghĩ bạn gặp vấn đề gì với việc khó khăn. Điều bạn đang hỏi là vì nó khó, làm cách nào để tôi mở rộng quy mô của thứ này? Và đó là lúc thử thách xuất hiện.
David:
Nếu bạn muốn giỏi trong việc mở rộng quy mô, điều quan trọng là bạn phải xây dựng những kỹ năng khác với những kỹ năng đã giúp bạn giỏi ở thời điểm hiện tại. Vì vậy tôi gọi đây là ba khía cạnh của sự lãnh đạo. Khía cạnh đầu tiên là học hỏi. Bạn đang làm điều đó. Bạn đang học cách trở thành một chủ nhà cho thuê ngắn hạn giỏi và mọi người thích điều đó nên họ thuê bạn và như bạn đã nói, có một số lợi ích tổng hợp, bạn có được khách hàng tiềm năng, điều đó thật tốt. Nhưng nếu bạn muốn mở rộng quy mô, chiều thứ hai là đòn bẩy.
David:
Nhân tiện, điều này xuất phát từ cuốn sách Thang đo của tôi, bạn có thể tìm thấy cuốn sách này tại bigpockets.com/scale nếu bạn muốn xem thử.
David:
Đòn bẩy là xây dựng kỹ năng thuê người khác làm công việc. Bạn phải buộc mọi người phải chịu trách nhiệm. Bạn phải là một người quản lý giỏi, bạn phải kiểm tra xem họ đang làm gì. Bạn phải có những cuộc trò chuyện khó khăn. Mọi thứ bạn có được khi tự học kỹ năng này phần lớn đều vô dụng đối với bạn khi bạn đang cố gắng sử dụng đòn bẩy tốt.
David:
Nó rất khác, và đó là lý do tại sao hầu hết mọi người không bao giờ phát triển kinh doanh bởi vì họ giỏi làm một việc gì đó và họ không muốn bắt đầu lại từ con số XNUMX và phải có được các kỹ năng đòn bẩy. Và chỉ sau khi bạn thực hiện được cả hai điều đó, bạn mới học được và tận dụng được. Bây giờ bạn phải dẫn đầu, bắt đầu lại từ con số XNUMX, phát triển một bộ kỹ năng hoàn toàn khác.
David:
Hầu hết mọi người không sẵn sàng trả giá để mở rộng quy mô. Nhưng Maxx, tôi muốn thấy bạn làm điều đó. Vì vậy đây là điều tôi muốn cảnh báo bạn. Khi cố gắng mở rộng quy mô, bạn sẽ gặp những thử thách mới khiến bạn phải nhổ bỏ bộ ria mép đó khỏi mặt. Nó sẽ khiến bạn phát điên. Không sao đâu, nó sẽ tốt hơn. Bạn có được kỹ năng tận dụng người khác và cuối cùng dẫn dắt họ theo thời gian. Nhưng không, nó không phải kiểu, “Này, nếu tôi có thể làm được với hai, tôi có thể làm được với 20, tôi có thể làm được với 200.” Đó không phải là trường hợp nào cả.
David:
Mỗi khi bạn đặt cược vào bước tiến tiếp theo trong kinh doanh, bạn lại có những thách thức mới mà bạn phải đương đầu. Đó là sự phát triển cá nhân liên tục mọi lúc. Tôi muốn thấy bạn làm điều đó. Bạn chỉ cần hiểu rằng bạn sẽ rất bận rộn, bạn sẽ căng thẳng và đó là cái giá mà mọi người phải trả để trở nên giàu có.
David:
Nếu bạn nhìn vào nhân viên cho vay hàng đầu của một công ty môi giới, trong vài tháng qua, anh ta thực sự đã kiếm được nhiều tiền hơn công ty vì anh ta không có bất kỳ khoản chi phí nào. Công ty có rất nhiều việc nhưng anh ấy lại làm việc 12 giờ một ngày. Chúng tôi vừa phỏng vấn anh ấy vào Thứ Hai thế chấp trên YouTube nếu các bạn muốn xem thử.
David:
Anh ấy thức dậy lúc sáu giờ, có mặt ở văn phòng lúc chín giờ, sau khi tập luyện và làm việc đến chín giờ tối hoặc muộn hơn. Đó là những gì cần có để trở thành một nhà sản xuất hàng đầu. Bây giờ anh ấy đang nghiền nát nó, phải không? Anh ấy sẽ sớm có một tháng sáu con số ở đây, nhưng anh ấy đang kiếm được nó. Cũng giống như bạn phải tập luyện rất nhiều để có một thân hình đẹp, bạn phải rất kỷ luật với chế độ ăn uống của mình để có một thân hình đẹp. Sự giàu có cũng hoạt động theo cách tương tự.
David:
Bây giờ, theo thời gian, bạn sẽ thành thạo Maxx hơn và nó có vẻ không khó vào năm thứ 10 như năm một. Nhưng vấn đề là nó vẫn sẽ khó khăn và không sao cả. Chúng ta không cần phải chạy trốn khó khăn. Chúng ta thực sự nên cố gắng hết sức vì đó là nơi có cơ hội.
David:
Vì vậy, tóm lại, vâng, tôi nghĩ rằng bạn nên thuê nhiều dịch vụ cho thuê ngắn hạn hơn. Tôi nghĩ có một cơ hội thực sự lớn trong không gian đó. Nếu ai đó giỏi làm người dẫn chương trình để kiếm tiền trong bối cảnh mà tôi tin rằng sắp xảy ra suy thoái kinh tế, tôi nghĩ mọi người nên mong chờ điều đó. Tôi nghĩ tất cả chúng ta cần phải loại bỏ loại vi-rút đã xâm nhập vào tâm trí chúng ta rằng tiền phải thụ động, rằng chúng ta chỉ nên tồn tại và trước đây chúng ta đã làm việc chăm chỉ và bây giờ tiền cứ chảy vào túi chúng ta và nó cứ thế đến. Đó không phải là cách nó hoạt động.
David:
Bạn không thực sự có được vóc dáng cân đối và sau đó không bao giờ tập luyện nữa mà chỉ giữ dáng mãi mãi. Bạn luôn luôn làm việc. Tuy nhiên, công việc để có được vóc dáng khó khăn hơn nhiều so với công việc để giữ dáng. Và kinh doanh cũng vậy. Bạn sẽ làm việc rất chăm chỉ để có được hình thức kinh doanh tốt và sau đó chỉ cần duy trì nó và điều đó không khó lắm. Vì vậy, miễn là bạn đã sẵn sàng cho cuộc hành trình đó Maxx và bộ ria mép của bạn đã được khóa chặt và sẵn sàng đồng hành cùng bạn, tôi muốn thấy bạn tiếp tục như vậy.
David:
Được rồi, hy vọng các bạn vẫn thích chương trình cho đến thời điểm hiện tại. Tôi thích nội dung này và bạn có thể mong đợi được nghe nhiều hơn về kinh doanh trong tương lai, bởi vì đầu tư bất động sản ngày càng khó thực hiện hơn, bởi vì ngày càng có nhiều sự cạnh tranh đối với những tài sản này và dòng tiền ngày càng khó tìm hơn. Chúng ta có thể ngồi một chỗ, khóc lóc về điều đó và đi xem Khiêu vũ cùng các vì sao và tê dại với nỗi đau của mình, tìm kiếm sự thông cảm từ mọi người và chỉ đắm mình trong sự tủi thân.
David:
Hoặc chúng ta có thể xoay trục, chúng ta có thể tìm kiếm những cách khác nhau để kiếm tiền. Chúng ta có thể đạt được các phương pháp, nguyên tắc và kinh nghiệm kinh doanh và bước ra ngoài kia, thay đổi nghề nghiệp và có được một công việc trong ngành mà chúng ta yêu thích, mà nếu bạn đang nghe điều này thì đó có thể là bất động sản.
David:
Ở phần này của chương trình, tôi muốn nhận được những nhận xét về các chương trình trước đó trên YouTube. Tôi đọc các bạn những bình luận mà mọi người đã để lại. Và hãy nhớ rằng, nếu bạn muốn bình luận của mình được đọc trên chương trình, tôi chắc chắn sẽ thích đọc nó. Chỉ cần truy cập BiggerPockets YouTube, theo dõi chúng tôi ở đó và để lại nhận xét của bạn.
David:
Từ tập 816, từ yourpersonalagent7243. “Này David, thắc mắc khi ngôi nhà của bạn bị hack ở mức 3.5% FHA, bạn có phải loại bỏ số tiền đó để đủ điều kiện nhận FHA khác sau một năm không?” Không phải là một bình luận mà là một câu hỏi, nhưng vẫn là một câu hỏi hay và câu trả lời là có, bạn làm vậy. Bạn thường chỉ nhận được một khoản vay FHA tại một thời điểm. Vì vậy, bạn có thể bán căn nhà, trả hết khoản vay và sử dụng khoản vay FHA để mua khoản tiếp theo hoặc bạn có thể tái cấp vốn và giữ khoản tái cấp vốn cho căn nhà thành một khoản vay thông thường và sau đó bạn có một khoản vay FHA khác mà bạn có thể sử dụng cho ngôi nhà của mình .
David:
Một quan niệm sai lầm phổ biến là các khoản vay FHA dành cho người mua nhà lần đầu. Toàn bộ khái niệm về người mua nhà lần đầu này thực sự ra đời sau vụ sụp đổ. Năm 2010 không có ai mua bất động sản. Nó đã trở thành một khái niệm tiếp thị để những người cho vay thu hút những người không bị sẹo và không mắc chứng PTSD sau vụ tai nạn.
David:
Vì vậy, họ nói, “Được rồi, chúng tôi không muốn mời ai đó đến mua một căn nhà đã mua rồi vì họ sợ hãi. Hãy kêu gọi người mua nhà lần đầu đến mua nhà vì họ sẽ không gặp phải những tổn thương và lo sợ tương tự khi làm việc đó. Chà, chúng ta có thể đưa ra những ưu đãi gì cho những người mua nhà lần đầu?” Sau đó, họ lấy những thứ họ đã chào bán và nói: "Này, đây là một đặc quyền dành cho người mua nhà lần đầu." Có thể họ có một số thứ mới, nhưng nhìn chung nó không tuyệt vời lắm.
David:
Mọi người nhầm lẫn với nơi cư trú chính, bạn có thể nhận được khoản vay thông thường giảm 5% cho nơi cư trú chính. Bạn có thể nhận khoản vay FHA cho nơi cư trú chính, bạn có thể nhận khoản vay VA cho nơi cư trú chính. Nó chỉ có nghĩa là ngôi nhà bạn đang ở. Và bạn có thể có 15 ngôi nhà ở một nơi ở chính khác, bạn có thể có XNUMX ngôi nhà ở một nơi ở chính khác. Bạn có thể sử dụng các khoản vay trả trước thấp này cho những khoản vay đó, nhưng mỗi lần bạn chỉ có thể có một khoản vay FHA.
David:
Bây giờ, tin tốt là Personalagent7243 của bạn, rằng nếu bạn không muốn thoát khỏi mức lãi suất thấp cho khoản vay FHA của mình, bạn có thể nhận được một khoản vay thông thường với lãi suất giảm 5%, tức là chỉ cao hơn ba rưỡi một chút. giảm nửa phần trăm. Vì vậy, hãy liên hệ với chúng tôi và tôi sẽ giúp bạn liên hệ với nhóm của tôi hoặc tìm một nhân viên cho vay sử dụng công cụ tìm người cho vay BiggerPockets và họ sẽ có thể trả lời những câu hỏi này và nếu không thể thì nghĩa là họ không tốt. Chạy trốn.
David:
Được rồi, từ tập 816, chúng ta đã thu hút được một loạt bình luận từ mọi người. Vì vậy, cảm ơn bạn đã giúp người này có được thông tin họ cần. Từ 50calpulse76. “Khi hack nhà, nghĩa là mua nhà là ngôi nhà chính. Có khung thời gian nào mà bạn phải sống ở đó trước khi cho thuê hay bạn có thể mua một căn nhà với ý định ở đó và sau đó ngay lập tức thay đổi ý định và không sống ở đó nữa?”
David:
Nhận xét đầu tiên đến từ Richie1317 cho biết, “Anh bạn, đó là lừa đảo và không, bạn không thể thay đổi quyết định của mình được. Các quy định yêu cầu bạn phải sống ở đó ít nhất một năm trước khi bạn có thể nhận được khoản vay tiếp theo.” Sau đó Rullau nói, "Không ai quan tâm hay kiểm tra xem ai sống ở đó trừ khi khoản thanh toán không đến." Thrivelife nói: “Ít nhất là hai năm. Sau đó, bạn có thể chuyển ra ngoài.
David:
Rất nhiều phản hồi khác nhau ở đây. Tôi sẽ làm những gì có thể để cố gắng lập kỷ lục một cách thẳng thắn. Hãy nhớ tôi vừa nói rằng có một quan niệm sai lầm đối với người mua nhà lần đầu với cư dân chính? Chúng không giống nhau. Điều tương tự cũng tồn tại khi nói đến thời điểm bạn có thể vay khoản vay mua nhà chính sau khi bạn đã có khoản vay đó.
David:
Những gì chúng tôi nói với mọi người là mua một căn nhà, sống ở đó trong một năm, sau đó mua căn nhà mới và cho thuê căn nhà đầu tiên. Điều đó không có nghĩa đó là cách duy nhất để làm điều đó. Lý do chúng tôi đưa ra lời khuyên đó là vì bạn thường không thể nhận được khoản vay mua nhà chính cho đến sau một năm kể từ khoản vay cuối cùng bạn nhận được. Vì vậy, nếu bạn mua một căn nhà làm nơi ở chính, hầu hết những người cho vay trong hầu hết các trường hợp sẽ không cho phép bạn nhận một khoản vay để mua nhà chính khác cho đến khi bạn đợi được 12 tháng. Chúng tôi luôn có những trường hợp ngoại lệ tại một công ty môi giới. Có nhiều cách để giải quyết vấn đề này nhưng rất khó khăn. Được rồi?
David:
Bây giờ, mọi người nhầm lẫn điều đó với việc bạn phải sống trong nhà suốt một năm. Không có quy định nào từ những người cho vay nói rằng, nếu bạn mua một ngôi nhà chính, bạn phải sống ở đó vì về mặt pháp lý họ không thể làm điều đó. Nếu bạn mua một căn nhà để ở và sau đó bạn mất việc và không thể trả tiền, họ không thể ngăn bạn cho người khác thuê căn nhà đó khi bạn chuyển về sống với mẹ vì bạn không thể trả nổi. thanh toán.
David:
Nếu bạn mua nhà, nhận việc rồi bị sa thải và phải chuyển về nơi khác làm việc, họ không thể bắt bạn ở nhà và đi máy bay đến nơi ở mới. Vì vậy, không có quy tắc nào nói rằng ít nhất trong hầu hết các khoản vay mà tôi thấy, những khoản vay thông thường, chắc chắn là, “Bạn không thể cho thuê nó”.
David:
Điều họ đang muốn tránh là bạn mua một căn nhà bằng khoản vay để ở chính mà bạn chưa bao giờ có ý định ở. Được rồi? Nó rõ ràng có nghĩa là một tài sản đầu tư. Bạn đã nói dối và nói rằng đó là nơi ở chính. Điều đó sẽ được coi là gian lận. Nếu bạn di chuyển vào đó và rồi điều gì đó xảy ra mà bạn không thích. Được rồi? Tôi sẽ không cung cấp cho các bạn thông tin cụ thể về án lệ vì tôi chưa tận mắt chứng kiến điều này, nhưng tôi đang giải thích sự hiểu biết của mình như đã được nói với tôi.
David:
Giả sử, bạn chuyển đến một ngôi nhà và con chó của hàng xóm sủa không ngừng và bạn không thể ngủ được vào ban đêm và bạn nói chuyện với hàng xóm về điều đó và họ nói, “Ừ, đi đá đá đi. Đó là con chó của tôi. Anh ta sủa, không phải vấn đề của tôi. Tôi không quan tâm. Tôi có thể ngủ qua đó.” Bạn không ngủ được vào ban đêm. Tôi không biết rằng người cho vay có thể buộc bạn phải tiếp tục sống trong ngôi nhà đó.
David:
Rất nhiều chuyện như thế này đã xảy ra. Bạn không thể lường trước được tất cả các vấn đề có thể xảy ra. Gian lận thế chấp sẽ là gì nếu họ có thể cho thấy bạn chưa bao giờ có ý định sống ở đó. Bạn đã không nỗ lực gì, bạn đã không chuyển vào nhà. “Ngay từ đầu anh đã lừa dối chúng tôi.” Đó là gian lận. Điều đó nên tránh. Đừng làm thế.
David:
Nhưng khi nói đến vấn đề “Tôi phải sống ở nhà đó bao lâu trước khi chuyển đi?” Thực sự không có luật nào mà tôi biết và tôi không biết bất kỳ án lệ nào mà thẩm phán đã xem xét điều này và nói, “Sáu tháng, ba tháng.” Họ không nhìn nó từ quy tắc cứng nhắc và nhanh chóng này giống như bộ não của chúng ta nhìn nó từ đó, họ nhìn vào ý định.
David:
Vì vậy, nếu ý định của bạn là sống trong một ngôi nhà và có điều gì đó thay đổi trong cuộc sống của bạn thì hoàn cảnh sẽ thay đổi. Có điều gì đó không ổn với tài sản đó, bạn không thích nó. Bạn được phép rời khỏi nó và đến sống ở một nơi khác. Nhưng không, bạn có thể sẽ không nhận được khoản vay khác để mua một căn nhà chính khác cho đến khi 12 tháng trôi qua kể từ khi bạn mua căn nhà đầu tiên. Điều đó có thể khó khăn. Nhưng chúng tôi đã có cuộc trò chuyện thực sự tốt ở đó. Tôi rất vui vì đã cân nhắc về điều đó.
David:
Các bạn, chúng tôi đánh giá cao phản hồi và hầu hết chúng tôi đánh giá cao công việc mà tất cả các bạn đang thực hiện để theo đuổi mục tiêu và tự do tài chính của mình.
David:
Tôi muốn tiết lộ một bài đánh giá gần đây có trên ứng dụng Apple Podcast. “Tôi thích nghe chương trình nhưng tôi thường xuyên nghe chương trình của bạn. Nhưng vấn đề lớn nhất của tôi là có quá nhiều chuyên gia đầu tư bất động sản mà tôi không biết ai thật ai giả. Và tôi phải chịu đựng sự hối hận của người mua sau khi chi hơn 10,000 đô la cho việc "đào tạo", trích dẫn, hủy trích dẫn. Mọi người đều đồng ý rằng chúng ta nên bắt đầu bằng việc đào tạo, nhưng không ai phân tích đâu là đào tạo thực sự chứ không chỉ là những tiếng ồn ào hào nhoáng, khoe khoang và những thứ tạo động lực.” Điều này đến từ Deborah thông qua các bài đánh giá Apple Podcast.
David:
Đây là một đánh giá tuyệt vời nhưng bạn đã cho chúng tôi 3 sao. Tôi không phải là người đã lấy 10,000 đô la của bạn. Tại sao bạn lại trừng phạt tôi bằng đánh giá 3 sao, Deborah? Tôi nghĩ bạn đang giận dữ với ngành này. Bạn không giận BiggerPockets. Bạn phải sửa cái này. Bạn không nói tại sao tôi chỉ được 3 sao. Tôi đang đổ máu, mồ hôi và nước mắt của mình cho bạn Deborah, và nó hoàn toàn miễn phí. Nếu có thì chúng tôi sẽ nhận được sáu trên năm sao vì chúng tôi đang cung cấp cho bạn nội dung miễn phí chứ không lấy 10,000 đô la của bạn. Ôi, điều này thật đáng buồn. Làm tổn thương người, làm tổn thương người, phải không? Đó chính xác là những gì vừa xảy ra với tôi.
David:
Được rồi, về chủ đề lừa đảo 10,000 đô la này, trước hết, không ai nói về nó. Tôi gọi đó là sự xấu hổ. Khi có người tiêu một đống tiền mà bị lừa, họ không muốn đi nói với mọi người là họ biết mình bị lừa nên chỉ âm thầm chịu đựng. Họ giữ nó bên trong. Ánh mắt đờ đẫn và sự thiếu giao tiếp bằng mắt của họ khi họ nhìn chằm chằm vào đôi giày của mình tại một cuộc gặp gỡ bất động sản, xoay ly đồ uống đầy nước một cách vụng về là cách bạn biết rằng ai đó đang bị lợi dụng bởi một khóa học, nhưng nếu bạn không làm vậy hãy tìm kiếm sự tinh tế, bạn sẽ bỏ lỡ nó.
David:
Đây là 2 xu của tôi cho toàn bộ vấn đề. Bất cứ khi nào ai đó bán cho tôi một ý tưởng và cách họ bán nó không phù hợp với những thứ khác mà tôi từng thấy trong cuộc sống, tôi biết mình đang bị lừa. Khi tôi đang xem quảng cáo về một chiếc xe tải và tôi nhìn thấy thứ đó đang nảy lên trên những tảng đá này và tôi thấy một cô gái cực kỳ nóng bỏng ngồi ở ghế hành khách đang nhìn chằm chằm vào anh chàng lái xe với vẻ khao khát trong mắt cô ấy, bởi vì anh ấy thật tuyệt khi anh ấy có chiếc xe tải này và tôi nghe thấy tiếng nhạc này phát ra và tôi thấy giấc mơ này được vẽ ra. Tôi tự hỏi: “Tôi đã bao giờ nhìn thấy điều này ngoài đời chưa? Tôi đã bao giờ thấy một người phụ nữ nào yêu một anh chàng có vẻ ngoài bình thường chỉ vì anh ta có một chiếc xe tải ngầu chưa?” Không, tôi chưa. Tôi đang được bán một hóa đơn hàng hóa.
David:
Hãy nhìn vào những người có ảnh hưởng đang làm điều tương tự. Có phải họ đang nói, “Tôi sẽ dạy bạn cách kiếm tiền,” Chèn số tiền vô lý vào đây, “chỉ” Số tiền nhỏ hơn một chút để tham gia khóa học của họ, “và điều đó sẽ dễ dàng và bạn có thể làm được và bạn sẽ kiếm lại thêm 10 tiền.” Bạn có thấy điều đó xảy ra vào những thời điểm khác trong cuộc sống không? Bạn đã bao giờ đăng ký tập gym và nói: “Tôi muốn có được thân hình thật đẹp”. Và họ nói, “Ồ, đây là phòng tập thể dục mà bạn nên đến khi bước vào cửa, nó giống như một phép thuật vậy. Cơ thể sáu múi sẽ tự nhiên xuất hiện và bạn không cần phải làm gì cả”. Đó không phải là cách nó hoạt động.
David:
Bạn đã bao giờ gặp phải tình huống phải trả rất nhiều tiền để có ai đó yêu bạn và họ chỉ yêu bạn mãi mãi chưa? Không, có lẽ là không. Đó là điều cần chú ý với các khóa học này. Sẽ luôn có những người nói với bạn rằng họ có thể giúp bạn và bán bạn và tại sao bạn nên đi cùng họ. Họ hiếm khi thành thật với bạn.
David:
Podcast này dành cho những người muốn sự thật trung thực, muốn nó trực tiếp từ miệng ngựa, muốn ai đó nói với họ những gì họ cần nghe chứ không phải những gì họ muốn nghe. Và đa số các bạn đều thích điều đó. Vì vậy, Deborah, tôi rất tiếc vì điều đó đã xảy ra, nhưng đừng trách chúng tôi. Đừng trừng phạt BiggerPockets. Chúng tôi ở đây miễn phí cho bạn và những người khác đang nghe, vui lòng tiếp tục nghe podcast của chúng tôi.
David:
Chi 15, 20 đô cho một cuốn sách. Đừng chi 10,000 đô la cho một khóa học trừ khi bạn có mối quan hệ từ trước với người dạy khóa học đó. Bạn biết họ và bạn tin tưởng lời nói cũng như sự chính trực của họ. Tôi sẽ đưa ra lời khuyên cuối cùng cho Deborah và mọi người đang lắng nghe ở đây.
David:
Tôi có một công ty môi giới, chúng tôi cung cấp tài chính cho bất động sản trên khắp đất nước. Khi mọi người nói: “Tại sao tôi nên làm công việc môi giới đó?” Câu trả lời của tôi thường là: “Tại sao bạn không nói chuyện với một trong những khách hàng khác của chúng tôi và tìm hiểu xem họ có nhân viên cho vay nào và hỏi xem trải nghiệm của họ như thế nào?” Vì tất nhiên nếu bạn hỏi tôi, tôi sẽ nói, “Bạn nên sử dụng chúng tôi”. Mọi người có ảnh hưởng ngoài kia sẽ nói: “Có, bạn nên tham gia khóa học của tôi”.
David:
Vì vậy hãy hỏi những người đã tham gia khóa học. Hãy đến gặp người đã từng sử dụng dịch vụ và nói: “Bạn đã nhận được gì? Bạn đã không nhận được gì? Bạn sẽ làm lại nó chứ?" Tôi nghĩ điều đó thật thông minh. Vì vậy, trước khi bất kỳ ai đăng ký một khóa học tốn tiền, sẽ là điều khôn ngoan nếu hỏi các thành viên khác trong nhóm: “Kinh nghiệm của bạn là gì và tôi có thể mong đợi điều gì?” Và tất cả chúng ta trong cộng đồng đầu tư bất động sản có thể quan tâm lẫn nhau và giúp hướng chúng ta đến đúng người và tránh xa những người không phù hợp.
Cướp:
David, tên tôi là Rob Browning. Tôi đến từ Escondido, California và câu hỏi của tôi hôm nay là khi nào là thời điểm thích hợp để ai đó bước vào giai đoạn sau của sự nghiệp tham gia vào thị trường bất động sản, dựa trên các điều kiện hiện tại của thị trường? Và tôi có thể cho bạn biết một chút về những gì tôi đang tìm kiếm có thể hữu ích.
Cướp:
Tôi đang tìm cách tăng dòng tiền trong 10 hoặc 15 đến XNUMX năm tới và tôi đang muốn trở thành nhà đầu tư toàn thời gian vào bất động sản trong XNUMX đến XNUMX năm tới, điều này sẽ cho phép tôi rời khỏi vị trí hiện tại của mình .
Cướp:
Hiện tại tôi có tiền để đầu tư. Tôi có thể giữ lại điều đó và chờ đợi một cơ hội tốt hơn trong khi tích lũy thêm tiền mặt. Nhưng một lần nữa, tôi cũng muốn bắt đầu. Vì vậy, đó là câu hỏi của tôi và mong chờ câu trả lời của bạn. Cám ơn, tạm biệt nhé.
David:
Cảm ơn Rob. Tin tốt là tôi thích câu hỏi của bạn. Tin xấu là những điều này rất khó trả lời. Tôi cảm thấy mình luôn là người mang đến những tin xấu trong thế giới bất động sản, nhưng không nhất thiết phải như vậy. Đây là ý tôi. Cụm từ nhà đầu tư bất động sản toàn thời gian này đã trở nên phổ biến trong 10 năm qua, được chứ? Vì vậy, hãy nghĩ từ năm 2010 đến khoảng năm 2020, 2021. Chắc chắn sẽ có những giao dịch vào cuối năm đó, chúng khó khăn hơn, nhưng giống như năm 2010 đến 2015, có những giao dịch ở khắp mọi nơi và ý tôi là giao dịch bất động sản đang chảy tiền.
David:
Giống như một người muốn câu cá và có rất nhiều cá, bạn chỉ cần ném mồi xuống nước đủ số lần là bạn sẽ câu được một con cá trên dây. Bạn sẽ cuốn nó vào. Khả năng đánh bắt thành công những con cá này và đạt được những giao dịch này của mọi người bị hạn chế bởi thời gian họ dành cho công việc của mình và bạn có thể kiếm được nhiều tiền hơn theo đúng nghĩa đen, cũng như thu được nhiều của cải hơn. Tôi coi tiền như năng lượng, phải không? Vì vậy, nếu bạn nhìn vào năng lượng mà bạn có thể tạo ra trong công việc W-2 của mình so với năng lượng mà bạn có thể tạo ra khi tích lũy bất động sản ở mức giá tốt theo dòng tiền, điều đó sẽ tăng về giá trị, rõ ràng đó là một động thái tốt hơn. một nhà đầu tư toàn thời gian.
David:
Nếu bạn có kỹ năng bắt cá, nếu bạn có phễu thoát hiểm, hãy dẫn dắt, phân tích, theo đuổi thành công. Nếu bạn biết cách mua những tài sản này, nếu bạn có đủ nguồn tài chính để làm việc đó. Nếu tất cả những điều đó đã sẵn sàng, bạn có mồi nhử, bạn có cần câu, bạn có kỹ năng câu cá, trở thành một nhà đầu tư toàn thời gian sẽ rất có ý nghĩa đối với nhiều người.
David:
Đây là thử thách. Chúng tôi không có nhiều cá để đánh bắt như chúng tôi đã làm. Điều đó không có nghĩa là không có cá để bắt. Điều đó không có nghĩa là việc câu cá không thành vấn đề. Xin đừng cho rằng lập luận mà tôi đang đưa ra là cực đoan. Tôi không nói có hàng tấn cá hay không có cá. Chỉ có ít hơn, điều này khiến việc trở thành một nhà đầu tư toàn thời gian trở nên khó hiểu hơn. Nếu ý bạn là chuyên gia mua lại toàn thời gian, thì có một số người làm việc đó, nhưng thông thường họ là thành viên của một doanh nghiệp lớn và họ tập trung toàn thời gian vào việc mua lại, trong khi một số khác tập trung toàn thời gian vào quản lý, trong khi người khác tập trung toàn thời gian vào việc huy động vốn cho các tổ chức này.
David:
Đúng, họ đầu tư bất động sản toàn thời gian, nhưng họ đang giải một mảnh ghép khiến bạn trở lại hạng nhân viên. Bạn thấy tôi đang đi đâu với điều này? Trở thành một nhà đầu tư toàn thời gian không phải là bỏ việc, mà là nhận một công việc mới và có ít giao dịch hơn để theo đuổi so với khi chúng tôi mới bắt đầu sử dụng cụm từ đó.
David:
Vì vậy, câu hỏi mà Rob mà tôi nghĩ bạn cần tự hỏi mình là: “Tôi sẽ có thêm năng lượng trong công việc hiện tại hay tôi sẽ có nhiều năng lượng hơn nếu tôi trở thành chuyên gia mua lại bất động sản toàn thời gian?” Và có thể bạn kiếm được ít năng lượng hơn khi làm bất động sản toàn thời gian nhưng bạn lại thích nó hơn. Đó cũng là một yếu tố cần đưa vào phương trình.
David:
Nếu chúng ta nói một cách thực tế, điều mà tôi thấy mọi người hiện đang làm là trở thành người quản lý cho thuê ngắn hạn toàn thời gian, được chứ? Nếu đó là ý của bạn khi nói đến bất động sản toàn thời gian hoặc nhà đầu tư toàn thời gian, tôi không nghĩ sẽ công bằng khi nói nhà đầu tư toàn thời gian vì mặc dù bạn sở hữu tài sản đó nhưng bạn vẫn đang đóng vai trò là người quản lý tài sản. và bạn chắc chắn đang đánh đổi một công việc này để lấy một công việc khác.
David:
Tôi muốn bạn xem xét, “Được rồi, tôi có thể trả cho ai đó số tiền X để quản lý tài sản và tôi có thể thực hiện nhiều thương vụ mua lại này khi rảnh rỗi. Tôi đang kiếm được nhiều tiền hơn và có cuộc sống tốt hơn để duy trì công việc hay tôi sẵn sàng kiếm ít tiền hơn nhưng lại được làm việc trong lĩnh vực bất động sản mà tôi yêu thích?” Và hiểu rất cụ thể về ý nghĩa của nó. Không cố gắng làm bạn nản lòng.
David:
Bạn có thể sống ở một vùng của đất nước hoặc ở một khu vực có giao dịch ở khắp mọi nơi và bạn vẫn có thể làm được. Hiện tại tôi không biết tên những nơi đó, nhưng tôi chắc chắn rằng có những khu vực ở miền Nam và Trung Tây mà các nhà đầu tư khác vẫn chưa tìm thấy. Và có những người ngoài kia đang nghiền nát nó và có rất nhiều cá để đánh bắt và họ là những nhà đầu tư toàn thời gian. Có lẽ họ không nói về điều đó bởi vì họ không muốn sự cạnh tranh từ tất cả chúng ta như kiểu, “Thỏa thuận đâu rồi? Dòng tiền ở đâu?” Tôi chỉ muốn đảm bảo rằng tôi làm rõ cho tất cả những ai đã nghe cụm từ này là nhà đầu tư bất động sản toàn thời gian, rằng họ hiểu điều đó nghĩa là gì.
David:
Điều đó thực sự có nghĩa là các chuyên gia mua lại làm việc toàn thời gian và nếu không có nhiều giao dịch để mua lại, việc bạn bỏ việc để nhảy vào công việc đó là không hợp lý. Vậy Rob, hãy cho tôi biết mọi việc diễn ra thế nào. Hãy cho tôi biết bạn có thắc mắc gì sau khi nghe điều này. Đừng nản lòng. Chỉ cần tự hỏi bản thân câu hỏi: “Tôi muốn đóng vai trò gì trong lĩnh vực bất động sản và liệu tôi có muốn đánh đổi công việc toàn thời gian của mình để lấy điều đó không?”
David:
Và câu hỏi cuối cùng của chúng tôi đến từ Chris Feno, người nói, “Tôi có khoảng 600,000 đô la vốn sở hữu. Điều gì hiệu quả hơn về lâu dài? Để mua bất động sản đầu tư bằng cách sử dụng HELOC hoặc sử dụng HELOC đó để tài trợ cho các dự án của nhà đầu tư địa phương nhằm thu lợi nhuận nhiều lần?” Được rồi, Chris, có vẻ như điều bạn đang hỏi ở đây là, “Tôi có nên rút vốn chủ sở hữu của mình và sử dụng nó để sở hữu bất động sản hay tôi nên tài trợ cho các nhà đầu tư khác, hoặc có thể họ là BRRRR và kiếm được một hoàn lại vốn của tôi?” Vì vậy, hãy xem xét hai lựa chọn khác nhau của bạn.
David:
Nếu bạn đi theo con đường trở thành một người cho vay nặng lãi hoặc một người cho vay tư nhân, thì có vẻ như bạn đang hỏi ở đây. Trước hết, bạn sẽ bị đánh thuế đối với những khoản lãi đó và rất có thể đó sẽ là thuế lãi vốn ngắn hạn. Tôi không phải là CPA, tôi không biết chắc chắn. Đó là những gì trực giác mách bảo tôi.
David:
Nếu có cách nào đó để bạn thoát khỏi khoản lãi vốn, bạn vẫn bị đánh thuế ở mức thu nhập và bạn càng kiếm được nhiều tiền thì thuế càng cao. Khi bạn kiếm được vốn sở hữu trong bất động sản, nó sẽ không bị đánh thuế cho đến khi nó được bán. Vì vậy, ngay cả khi bạn rút số tiền đó bằng khoản tái cấp vốn bằng tiền mặt, năng lượng đó vẫn không bị đánh thuế. Đó là một cách hiệu quả hơn về thuế để xây dựng sự giàu có, chứ không phải trường hợp bạn định kiếm tiền bằng cách cho người khác vay.
David:
Thứ hai, có rủi ro khi cho vay số tiền đó. Chúng tôi chưa bao giờ nghe về điều đó bởi vì một, không ai muốn chia sẻ khoản lỗ của mình, và thứ hai, chúng tôi đã có một trong những thị trường đầu tư bất động sản tốt nhất trong lịch sử thế giới trong 10 năm qua. Vì vậy, không có nhiều người bị mất tiền vì nó khó khăn. Người vay tiền của bạn để lật nhà có thể làm sai mọi việc, và thị trường mạnh đến mức sẽ vượt qua. Họ sẽ bán tài sản đó, ngay cả khi bán hòa vốn hoặc thua lỗ một chút, họ vẫn có rất nhiều tiền để trả lại cho bạn. Nhưng điều gì sẽ xảy ra khi tổn thất trở nên lớn? Việc đảo ngược hoạt động ngày càng trở nên khó khăn hơn để bạn có thể lấy lại tiền của mình và phần lớn số vốn sở hữu đó sẽ bắt đầu giảm xuống.
David:
Thứ ba, nếu bạn lấy vốn chủ sở hữu ra khỏi các ngôi nhà và sử dụng nó để đưa cho những người sắp chuyển nhượng hoặc BRRRR thì bạn cũng đang trả lãi cho số tiền đó. Được rồi? Vì vậy, nếu bạn cho họ vay với lãi suất 15% hoặc 12%, nhưng bạn đang trả 9 hoặc XNUMX% cho HELOC, thì đó bắt đầu có vẻ là một đề xuất kém hấp dẫn hơn nhiều đối với bạn.
David:
Vì vậy, hầu hết những người cho vay khó tính, ít nhất là những người tốt, thực sự là bất kỳ ai trong lĩnh vực cho vay đều tập trung vào chênh lệch lãi suất và tỷ suất lợi nhuận. Những gì họ nói là, “Được rồi, số tiền X trong số những giao dịch này sẽ trở nên tồi tệ, số tiền X sẽ trở nên tốt đẹp để kiếm đủ tiền bù lỗ cho tôi, tôi phải tính phí 15%, 12%, hai điểm .” Dù thế nào đi nữa, và ngoài khoản lợi nhuận đó, họ sẽ phải trả cho những khoản lỗ. Vì vậy, nếu bạn đang trả 15% số tiền cứng của mình, điều đó không có nghĩa là họ kiếm được 15%. Sau tất cả những người không trả lại cho họ hoặc số tiền họ bị mất, có thể họ đang kiếm được 8% hoặc 9%. Tôi không biết con số chính xác, nhưng tôi hy vọng bạn hiểu rõ.
David:
Nếu bạn đã trả 8% cho HELOC và mức chênh lệch thực sự của bạn, thì mức chênh lệch thực tế của bạn sẽ là 10%, nếu bạn có thể nhận được 50% cho khoản vay của mình, thì bạn đang chấp nhận tất cả rủi ro này cho mức chênh lệch tiềm năng là 2%. Điều đó nghe có vẻ không hay bằng những gì bạn có thể đang nghĩ trong đầu khi nghĩ về cái mà tôi gọi là tổng thể.
David:
Trong cuốn sách Những trụ cột của sự giàu có, tôi nói về việc chi tiêu từ tổng. Chúng ta mắc phải loại virus tư duy này khi nói: “Này, tôi kiếm được 90,000 đô la một năm. Tôi có đủ khả năng chi trả một nghìn đô la mỗi năm cho việc mua ô tô.” “Này, tôi kiếm được 90 nghìn một năm. Tôi có đủ khả năng chi trả cho kỳ nghỉ trị giá 3,500 đô la đó.” Khi bạn đang cố gắng đưa ra quyết định chi tiêu và đang nghĩ về tổng số tiền bạn kiếm được, số tiền bạn chi tiêu dường như là một phần rất không đáng kể.
David:
Nhưng nếu trong số 90,000 đô la đó bạn bị đánh thuế 25,000 đô la, thì bạn chỉ giữ lại, tôi tin rằng con số đó sẽ là 65,000 đô la, và trong số 65 đô la đó, bạn chỉ tiết kiệm được 15,000 đô la một năm. Khoản thanh toán ô tô trị giá 1,000 đô la đó là 15,000 đô la một tháng trong số 12 đô la một năm, tức là XNUMX nghìn đô la. Đó gần như là toàn bộ sự việc. Đột nhiên, đó có vẻ là một quyết định thực sự ngu ngốc. Nó phụ thuộc vào việc bạn đang xem mạng hay tổng. Tôi nghĩ khi nói đến cơ hội cho vay tiền tư nhân này, bạn đang nhìn vào tổng chứ không phải số tiền ròng. Tôi không nghĩ mạng sẽ hấp dẫn như bạn nghĩ. Và cuối cùng, có thêm một số rủi ro ở đây.
David:
Nếu bạn mất số tiền bạn đã rút khỏi tài sản để bán, vì thị trường đi ngược lại bạn hoặc bạn đưa ra những lựa chọn tồi hoặc bạn mắc một số sai lầm ban đầu mà mọi người đều mắc phải, nhưng cuối cùng đó lại là toàn bộ vốn của bạn, thì bạn đang đặt cược vào bản thân các tài sản mà bạn sử dụng đòn bẩy có nguy cơ gặp rủi ro. Điều gì xảy ra nếu họ cần sửa chữa? Điều gì xảy ra nếu người thuê nhà ngừng trả tiền thuê nhà? Cuối cùng, bạn có thể mất tài sản và số tiền bạn rút được khi đầu tư vào một công việc kinh doanh mới mà bạn không quen thuộc.
David:
Vì vậy, đó là những rủi ro và mặt tích cực dường như không lớn. Khi bạn xem xét việc rút số tiền bạn có từ bất động sản để mua bất động sản mới, rủi ro sẽ xảy ra nếu bất động sản mới bạn mua không có dòng tiền. Nếu cuối cùng bạn mất tiền vào những tài sản mới đó thì điều đó không tốt chút nào, nhưng đó là rủi ro duy nhất mà tôi có thể thấy. Mặt tích cực sẽ là lạm phát nhiều và thu được nhiều vốn chủ sở hữu thông qua giá trị nhà tăng lên. Giá thuê, nếu bạn mua ở một khu vực tốt, sẽ tăng lên hàng năm, điều đó có nghĩa là cuối cùng mỗi năm bạn giữ được tài sản, nó sẽ ngày càng ngọt ngào hơn.
David:
Bạn cũng có thể lấy vốn chủ sở hữu ra khỏi tài sản, chẳng hạn như 600,000 đô la và thêm đòn bẩy bằng cách vay tiền ngân hàng. Vì vậy, khoản tiền trả trước 600,000 đô la của bạn sẽ tương đương với việc mua bất động sản trị giá 3 triệu đô la. Vì vậy, nếu bạn đang đầu tư tốt và bạn đang mua đúng khu vực cũng như các tài sản đang hỗ trợ khả năng trả nợ của họ, bạn có thể lấy 600,000 và biến nó thành 3 triệu đô la bất động sản, sau 30 năm sẽ được trả hết và bây giờ bạn có 3 triệu đô la bất động sản cộng với bất cứ thứ gì nó được đánh giá cao. Thật khó cho tôi khi thấy bạn đạt được những lợi nhuận tương tự và trở thành một người cho vay tư nhân.
David:
Điều cuối cùng tôi sẽ trình bày ở đây là việc cho vay tiền tư nhân nghe có vẻ đơn giản và có thể đơn giản, nhưng điều đó không có nghĩa là dễ dàng. Bạn có kỹ năng phân tích xem nên cho ai vay tiền và với lãi suất bao nhiêu, sau đó tiếp quản các dự án mà họ làm hỏng. Và đó không phải là kỹ năng mà bạn có thể có ngay bây giờ. Bạn phải xây dựng nó và nếu bạn sắp mất tiền trong việc xây dựng kỹ năng thì điều đó có thể không đáng làm.
David:
Vì vậy, đó là những cách mà tôi sẽ phân tích hai quyết định của bạn ở đó. Tôi biết rằng không còn lựa chọn nào dễ dàng nữa vì thị trường quá khắc nghiệt. Đã từng như vậy, không có trí tuệ. “Đi làm việc này đi.” Đó không còn là thị trường mà chúng tôi đang tham gia nữa. Chúng tôi đã có nó tốt trong một thời gian dài. Hy vọng rằng tất cả các bạn thính giả đã hành động vào thời điểm đó giống như Chris đã làm. Đó là lý do tại sao anh ấy ở vị trí có 600,000 USD vốn sở hữu và nếu bạn không hành động trong thời gian đó thì cũng không sao. Đừng ngồi một chỗ và khóc về điều đó. Bạn vẫn có thể hành động ngay hôm nay. Nó chỉ khó khăn hơn trước đây nhưng có thể còn khó khăn hơn thế này trong tương lai, chúng ta có thể nhìn lại khoảng thời gian này và nói: “Này, đã có rất nhiều cơ hội. Lẽ ra chúng ta nên tận dụng nó.”
David:
Được rồi, đó là buổi diễn của chúng ta ngày hôm nay. Để tóm tắt lại những gì chúng ta đã thảo luận, chúng ta đã nói về rất nhiều thứ, bao gồm cả cách mua một tài sản khác khi bạn không tiết kiệm được 20%, liệu việc lấy từ một tài sản và sử dụng vốn chủ sở hữu để mua một tài sản khác có hợp lý không? ? Làm gì khi khởi đầu muộn trong lĩnh vực bất động sản? Cần sử dụng những chiến lược nào để thực sự phát triển tổ trứng đó và truyền lại cho thế hệ tiếp theo? Liệu chúng ta có nên mở rộng quy mô kinh doanh quản lý tài sản hay không, bởi vì thành thật mà nói, việc sở hữu hoặc hai RE cho vay tư nhân là rất nhiều việc. Đó là câu hỏi cuối cùng của chúng tôi ở đó và chúng tôi phải xem xét hai lựa chọn khác nhau.
David:
Tôi hy vọng rằng lời khuyên của chúng tôi hôm nay đã cho bạn một bức tranh rõ ràng về bước tốt nhất tiếp theo dành cho bạn và thậm chí quan trọng hơn là giúp bạn xây dựng sự tự tin khi tiến tới danh mục đầu tư và kinh doanh bất động sản của riêng bạn.
David:
Cảm ơn mọi người đã xem một tập phim See Greene khác. Thích có bạn ở đây và thích làm những điều này. Hãy nhớ rằng, nếu bạn muốn được giới thiệu trong chương trình hoặc chỉ muốn hỗ trợ chúng tôi, hãy truy cập bigpockets.com/david và gửi câu hỏi của bạn tại đó để tôi có thể trả lời.
David:
Tôi là David Greene. Bạn có thể tìm thấy tôi @davidgreene24 trên mạng xã hội. Vì vậy, vui lòng theo dõi tôi trên Instagram, kết bạn với tôi trên Facebook, theo dõi tôi trên Twitter và xem trang web của tôi, davidgreene24.com. Nếu bạn có thời gian, hãy xem một video khác của BiggerPockets và nếu không, chúng tôi sẽ gặp bạn vào tuần tới. Cảm ơn tất cả mọi người.
Xem tập phim tại đây
Giúp chúng tôi ra!
Giúp chúng tôi tiếp cận những người nghe mới trên iTunes bằng cách để lại xếp hạng và đánh giá cho chúng tôi! Chỉ mất 30 giây và có thể tìm thấy hướng dẫn tại đây. Cảm ơn! Chúng tôi thực sự đánh giá cao nó!
Trong tập này, chúng tôi sẽ đề cập đến:
- Cách sử dụng vốn sở hữu nhà của bạn để mua thêm bất động sản cho thuê và xây dựng danh mục đầu tư bất động sản
- Làm thế nào để nghỉ hưu sớm, xây dựng tổ trứng và tạo ra dòng tiền như một khởi đầu muộn
- Mở rộng quy mô kinh doanh bất động sản của bạn và liệu bạn có những gì cần thiết để làm như vậy không
- Sản phẩm “bậc thầy” bất động sản ai sẽ lấy tiền của bạn và bỏ trốn (và dấu hiệu nhận biết lừa đảo)
- Tại sao bỏ việc của bạn đối với bất động sản không phải là một bước đi thông minh để thực hiện (đặc biệt là vào năm 2023)
- Cho vay tiền tư nhân so với đầu tư bất động sản và điều gì sẽ giúp bạn kiếm được nhiều tiền hơn
- và So Nhiều hơn nữa!
Liên kết từ chương trình
Sách được đề cập trong chương trình
Quan tâm đến việc tìm hiểu thêm về các nhà tài trợ ngày nay hoặc tự mình trở thành đối tác của BiggerPockets? E-mail .
Ghi chú của BiggerPockets: Đây là những ý kiến được viết bởi tác giả và không nhất thiết đại diện cho ý kiến của BiggerPockets.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
- PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
- PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-825
- : có
- :là
- :không phải
- :Ở đâu
- $3
- $ LÊN
- 000
- 1
- 10
- 12
- 12 tháng
- 15 năm
- 15%
- 2%
- 20
- 200
- 2010
- 2015
- 2020
- 2021
- 2023
- 22
- 24
- 25
- 30
- 300
- 400
- 500
- 53
- 65
- 90
- a
- có khả năng
- Có khả năng
- Giới thiệu
- về nó
- hoàn toàn
- truy cập
- hộ tống
- Tài khoản
- trách nhiệm
- Đạt được
- có được
- mua lại
- mua lại
- mua lại
- ngang qua
- diễn xuất
- Hoạt động
- thực sự
- thêm vào
- Ngoài ra
- Lợi thế
- tư vấn
- Sau
- một lần nữa
- chống lại
- cách đây
- Airbnb
- Tất cả
- cho phép
- cho phép
- gần như
- Đã
- Ngoài ra
- luôn luôn
- am
- tuyệt vời
- số lượng
- Khuếch đại
- an
- phân tích
- phân tích
- và
- Một
- trả lời
- dự đoán
- bất kì
- nữa không
- bất kỳ ai
- bất cứ điều gì
- ứng dụng
- Apple
- đánh giá cao
- đánh giá cao
- phương pháp tiếp cận
- kiến trúc
- LÀ
- KHU VỰC
- khu vực
- đối số
- xung quanh
- AS
- xin
- yêu cầu
- Tài sản
- liên kết
- đảm đương
- At
- hấp dẫn
- tác giả
- có sẵn
- Trung bình cộng
- tránh
- tránh
- nhận thức
- xa
- trở lại
- Bad
- Ngân hàng
- tài khoản ngân hàng
- dựa
- người dơi
- BE
- Người mang
- đã trở thành
- bởi vì
- trở nên
- trở thành
- trở thành
- được
- trước
- Mới bắt đầu
- Bắt đầu
- sau
- được
- Tin
- mang lại lợi ích
- hưởng lợi
- Lợi ích
- BEST
- Đặt cược
- Hơn
- lớn
- lớn nhất
- Hóa đơn
- Một chút
- máu
- kế hoạch chi tiết
- thuyền
- thân hình
- tiền thưởng
- cuốn sách
- biên giới
- sinh
- Mượn
- cả hai
- đáy
- mua
- não
- Brandon
- Nghỉ giải lao
- nghỉ giải lao
- mang lại
- Đưa
- Mang lại
- môi giới
- xây dựng
- Xây dựng
- xăn lên
- kinh doanh
- thực hành kinh doanh
- bận rộn
- nhưng
- mua
- NGƯỜI MUA ..
- người mua
- Mua
- by
- BÁNH
- california
- cuộc gọi
- đến
- CAN
- Có thể có được
- vốn
- Huy động vốn
- xe hơi
- mà
- Tuyển Dụng
- sự nghiệp
- Carolina
- trường hợp
- trường hợp
- tiền mặt
- dòng tiền
- Catch
- Phân loại
- Nguyên nhân
- chuỗi
- thách thức
- thách thức
- cơ hội
- thay đổi
- thay đổi
- Kênh
- phí
- kiểm tra
- kiểm tra
- Séc
- lựa chọn
- Chọn
- Chris
- hoàn cảnh
- trong sáng
- Rõ ràng
- khách hàng
- Đóng
- huấn luyện
- bộ sưu tập
- COM
- Đến
- đến
- đến
- bình luận
- Bình luận
- thương gia
- bất động sản thương mại
- Chung
- cộng đồng
- Tuyến đường đi làm
- công ty
- cạnh tranh
- hoàn toàn
- khái niệm
- điều kiện
- sự tự tin
- nhầm lẫn
- Kết nối
- xem xét
- xem xét
- không thay đổi
- liên lạc
- nội dung
- tiếp tục
- thông thường
- Conversation
- cuộc hội thoại
- Mát mẻ
- Chi phí
- có thể
- đất nước
- Couple
- khóa học mơ ước
- các khóa học
- che
- CPA
- Crash
- tạo
- Current
- Hiện nay
- Custom-xây dựng
- Dancing
- David
- ngày
- Ngày
- nhiều
- Ưu đãi
- tranh luận
- Nợ
- quyết định
- quyết định
- chắc chắn
- Bị hoan
- phụ thuộc
- mong muốn
- phát triển
- ĐÃ LÀM
- Chế độ ăn uống
- sự khác biệt
- khác nhau
- khó khăn
- kích thước
- kích thước
- hướng
- trực tiếp
- kỷ luật
- nản
- Giao diện
- đa dạng hóa
- DM
- do
- làm
- Không
- Dog
- làm
- đô la
- thực hiện
- dont
- cửa ra vào
- xuống
- xuống
- vẽ tranh
- giấc mơ
- Đồ Uống
- lái xe
- lái xe
- suốt trong
- mỗi
- Sớm hơn
- Đầu
- kiếm được
- kiếm
- dễ dàng
- lên xuống
- Kinh tế
- suy thoái kinh tế
- Hiệu quả
- hiệu quả
- nỗ lực
- hay
- khác
- ôm hôn
- Công nhân
- nhân viên
- cuối
- kết thúc
- kết thúc
- năng lượng
- thưởng thức
- đủ
- đủ tiền
- vào
- Doanh nghiệp
- Toàn bộ
- hoàn toàn
- tập
- Episodes
- sự bình đẳng
- Tương đương
- đặc biệt
- bất động sản
- Ether (ETH)
- Ngay cả
- cuối cùng
- BAO GIỜ
- Mỗi
- tất cả mọi người
- mọi người
- tất cả mọi người
- tất cả mọi thứ
- ở khắp mọi nơi
- chính xác
- tồn tại
- hiện tại
- tồn tại
- mong đợi
- dự kiến
- mong đợi
- chi phí
- kinh nghiệm
- chuyên gia
- Giải thích
- giải thích
- thêm
- cực đoan
- mắt
- Mắt
- Đối mặt
- thực tế
- yếu tố
- không
- công bằng
- giả mạo
- Rơi
- quen
- gia đình
- fan hâm mộ
- xa
- nhanh hơn
- sợ hãi
- đặc sắc
- thông tin phản hồi
- cảm thấy
- vài
- Hình
- Số liệu
- Cuối cùng
- tài chính
- tự do tài chính
- tài chính
- Tìm kiếm
- Finder
- bị sa thải
- bắn
- Tên
- lần đầu tiên
- Cá
- Đánh bắt cá
- phù hợp với
- năm
- Sửa chữa
- Lật
- Lật
- dòng chảy
- Chảy
- Chảy
- Tập trung
- tập trung
- theo
- tiếp theo
- Chân
- Trong
- Buộc
- mãi mãi
- hình thức
- Forward
- tìm thấy
- gian lận
- Miễn phí
- Freedom
- người bạn
- từ
- vui vẻ
- hoạt động
- quỹ
- quỹ
- tương lai
- Thu được
- đạt được
- thu nhập
- trò chơi
- cho
- Tổng Quát
- nói chung
- tạo ra
- tạo
- thế hệ
- thế hệ
- sự giàu có của thế hệ
- được
- nhận được
- Cô gái
- Cho
- được
- Cho
- Go
- mục tiêu
- Các mục tiêu
- Đi
- đi
- tốt
- làm tốt lắm
- hàng hóa
- có
- lớn
- tuyệt vời
- màu xanh lá
- màu xanh lá cây ánh sáng
- Greg Miller
- tổng
- Nhóm
- Phát triển
- Tăng trưởng
- Guy
- Phòng Gym
- tấn
- có
- Tóc
- Một nửa
- tay
- xảy ra
- đã xảy ra
- xảy ra
- vui mừng
- Cứng
- công việc khó khăn
- khó hơn
- Có
- có
- he
- cái đầu
- cho sức khoẻ
- Nghe
- nghe
- nghe
- giúp đỡ
- hữu ích
- giúp đỡ
- cô
- tại đây
- Thành viên ẩn danh
- Cao
- cao hơn
- cao
- anh ta
- Thuê
- Thuê
- của mình
- lịch sử
- đánh
- tổ chức
- Holdings
- Holes
- Trang Chủ
- Homes
- mong
- Hy vọng
- chủ nhà
- NÓNG BỨC
- House
- nhà
- Độ đáng tin của
- Hướng dẫn
- Tuy nhiên
- http
- HTTPS
- lớn
- một trăm
- Đau
- i
- TÔI SẼ
- ý tưởng
- ý tưởng
- if
- bệnh
- lập tức
- ngay
- Va chạm
- quan trọng
- in
- Ưu đãi
- bao gồm
- Bao gồm
- lợi tức
- đáng kinh ngạc
- ngành công nghiệp
- lạm phát
- ảnh hưởng
- những người có ảnh hưởng
- Thông tin
- vốn có
- đầu vào
- ĐIÊN
- trong
- cái nhìn sâu sắc
- thay vì
- hướng dẫn
- tính toàn vẹn
- Thông minh
- dự định
- ý định
- Ý định
- quan tâm
- LÃI SUẤT
- phỏng vấn
- trong
- Đầu tư
- đầu tư
- đầu tư
- nhà đầu tư
- Các nhà đầu tư
- các vấn đề
- IT
- iTunes
- Jackson
- Việc làm
- tham gia
- cuộc hành trình
- jpg
- thẩm phán
- nhảy
- chỉ
- Giữ
- giữ
- Key
- đá
- Loại
- Biết
- Thiếu sót
- Lamborghini
- hạ cánh
- phần lớn
- Họ
- Năm ngoái
- Trễ, muộn
- một lát sau
- Luật
- dẫn
- Lãnh đạo
- hàng đầu
- Dẫn
- LEARN
- học
- học tập
- ít nhất
- Rời bỏ
- để lại
- trái
- hợp pháp
- Cho vay
- người cho vay
- người cho vay
- cho vay
- ít
- bài học
- cho phép
- Cấp
- Tỉ lệ đòn bẩy
- tận dụng
- đòn bẩy
- tận dụng
- LG
- Cuộc sống
- ánh sáng
- Lượt thích
- Có khả năng
- Dòng
- người nghe
- Listening
- ít
- sống
- cuộc sống
- sống
- cho vay
- Các khoản cho vay
- địa phương
- địa điểm thư viện nào
- . Các địa điểm
- khóa
- hợp lý
- dài
- thời gian dài
- lâu
- Xem
- giống như
- nhìn
- tìm kiếm
- NHÌN
- thua
- mất
- sự mất
- thiệt hại
- Rất nhiều
- yêu
- Thấp
- xông hơi hồng ngoại
- thực hiện
- ma thuật
- duy trì
- Đa số
- làm cho
- kiếm tiền
- LÀM CHO
- Làm
- người đàn ông
- quản lý
- quản lý
- giám đốc
- Quản lý
- quản lý
- nhiều
- nhiều người
- Lợi nhuận
- thị trường
- Marketing
- thị trường
- thị trường
- chất
- Có thể..
- có lẽ
- me
- nghĩa là
- có nghĩa là
- có nghĩa
- có nghĩa là
- Phương tiện truyền thông
- Meetup
- Các thành viên
- đề cập đến
- đề cập
- trung tây
- Might
- Chủ xưởng bột
- triệu
- triệu đô la
- trị giá hàng triệu
- Millionaire
- tâm
- tâm trí
- Tư duy
- phút
- quan niệm sai lầm
- sai lầm
- mẹ
- tiền
- tháng
- tháng
- chi tiết
- Thế chấp
- Thế chấp
- hầu hết
- chủ yếu
- động cơ
- miệng
- di chuyển
- phong trào
- di chuyển
- nhiều
- nhiều
- Đa xơ cứng
- Âm nhạc
- phải
- my
- bản thân mình
- tên
- tên
- gần
- nhất thiết
- Cần
- nhu cầu
- tiêu cực
- Nest
- net
- không bao giờ
- Mới
- Newyork
- Mới nhất
- tin tức
- tiếp theo
- tuần tới
- đêm
- Không
- Tiếng ồn
- Không áp dụng
- Bắc
- bắc Carolina
- ghi
- không
- Để ý..
- tại
- số
- of
- off
- cung cấp
- Office
- Nhân viên văn phòng
- bù đắp
- thường
- đôi khi
- oh
- Được rồi
- Xưa
- on
- ONE
- những
- có thể
- mở
- Ý kiến
- Cơ hội
- Cơ hội
- đối diện
- Các lựa chọn
- or
- gọi món
- Nền tảng khác
- vfoXNUMXfipXNUMXhfpiXNUMXufhpiXNUMXuf
- mình
- ra
- kết thúc
- Vượt qua
- riêng
- chủ sở hữu
- quyền sở hữu
- thanh toán
- Đau
- một phần
- đối tác
- thông qua
- thụ động
- qua
- con đường
- Họa tiết
- paul
- Trả
- trả tiền
- thanh toán
- thanh toán
- người
- của người dân
- phần trăm
- hiệu suất
- người
- riêng
- quan điểm
- Peter
- triết lý
- hình ảnh
- mảnh
- cột
- trụ cột
- Trục
- Nơi
- Nơi
- kế hoạch
- máy bay
- kế hoạch
- cây
- nền tảng
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- Play
- máy nghe nhạc
- chơi
- xin vui lòng
- Rất nhiều
- thêm
- Podcast
- Podcasts
- Điểm
- điểm
- người nghèo
- danh mục đầu tư
- vị trí
- tiềm năng
- thực tế
- thực hành
- thực hành
- đặt hàng trước
- khá
- trước
- giá
- Giá
- chủ yếu
- chính
- Hiệu trưởng
- nguyên tắc
- riêng
- có lẽ
- Vấn đề
- vấn đề
- sản xuất
- chuyên gia
- Lợi nhuận
- dự án
- nổi bật
- tài sản
- tài sản
- đề nghị
- bảo vệ
- cho
- PTSD
- kéo
- mua
- hoàn toàn
- theo đuổi
- Đẩy
- đặt
- Puts
- Đặt
- câu đố
- Q & A
- đủ tiêu chuẩn
- chất lượng
- câu hỏi
- Câu hỏi
- Nhanh chóng
- trích dẫn
- nâng cao
- ít khi
- Tỷ lệ
- Giá
- hơn
- giá
- RE
- đạt
- Đọc
- sẵn sàng
- thực
- bất động sản
- thị trường bất động sản
- đời thực
- Thực tế
- nhận ra
- có thật không
- người môi giới
- lý do
- tóm tắt
- gần đây
- suy thoái kinh tế
- công thức
- giới thiệu
- ghi
- Refi
- thường xuyên
- quy định
- trại cai nghiện
- mối quan hệ
- tương đối
- nhớ
- Thuê
- cho thuê
- đại diện
- yêu cầu
- Nơi cư trú
- cư dân
- REST của
- nghỉ hưu
- trở lại
- Trả về
- tiết lộ
- doanh thu
- xem xét
- Đánh giá
- Thoát khỏi
- ngay
- xé toạc
- tăng
- Nguy cơ
- rủi ro
- Rủi ro
- cướp
- ROI
- Vai trò
- Phòng
- khoảng
- tròn
- Route
- Quy tắc
- chạy
- Nói
- tương tự
- Lưu
- lưu
- tiết kiệm
- nói
- nói
- nói
- Quy mô
- mở rộng quy mô
- Lừa đảo
- sợ hãi
- Thứ hai
- giây
- Bí mật
- xem
- nhìn thấy
- hình như
- dường như
- đã xem
- phân khúc
- lựa chọn
- bán
- Bán
- Bán
- gửi
- ý nghĩa
- dịch vụ
- định
- một số
- Hình dạng
- Chia sẻ
- chị ấy
- chụp
- thời gian ngắn
- nên
- hiển thị
- Chương trình
- Ký kết
- có ý nghĩa
- Dấu hiệu
- Đơn giản
- kể từ khi
- duy nhất
- ngồi
- tình hình
- Six
- kỹ năng
- kỹ năng
- bộ kỹ năng
- ngủ
- nhỏ
- nhỏ hơn
- thông minh
- So
- cho đến nay
- Mạng xã hội
- truyền thông xã hội
- bán
- một số
- một ngày nào đó
- Một người nào đó
- một cái gì đó
- đôi khi
- một nơi nào đó
- Chẳng bao lâu
- âm thanh
- miền Nam
- Không gian
- châm ngòi
- nói
- nói
- chuyên gia
- chuyên gia
- riêng
- chi tiết cụ thể
- tiêu
- Chi
- tiêu
- Nhà tài trợ
- lan tràn
- vuông
- giai đoạn
- cổ phần
- Sao
- Bắt đầu
- bắt đầu
- Bắt đầu
- Bắt đầu một doanh nghiệp
- bắt đầu
- Tuyên bố
- ở lại
- ở lại
- vững chắc
- chỉ đạo
- Bước
- Vẫn còn
- Dừng
- Dừng
- Những câu chuyện
- ngay
- chiến lược
- Chiến lược
- dòng
- mạnh mẽ
- trình
- đăng ký
- thành công
- thành công
- thành công
- như vậy
- đột ngột
- đề nghị
- tổng hợp
- Chủ Nhật
- lớn
- bổ sung
- hỗ trợ
- Hỗ trợ
- chắc chắn
- ngạc nhiên
- MỒ HÔI
- hiệp lực
- Hãy
- Lấy
- mất
- dùng
- Năng lực
- Thảo luận
- nói
- Các cuộc đàm phán
- Mục tiêu
- thuế
- Thuế
- Giảng dạy
- nói
- nói
- người thuê nhà
- kỳ hạn
- hơn
- cảm tạ
- cảm ơn
- việc này
- Sản phẩm
- Thủ đô
- Tương lai
- Dự án
- thế giới
- cung cấp their dịch
- Them
- tự
- sau đó
- Đó
- Kia là
- họ
- điều
- điều
- nghĩ
- Suy nghĩ
- điều này
- năm nay
- những
- Tuy nhiên?
- nghĩ
- nghìn
- số ba
- Thông qua
- thời gian
- mất thời gian
- khung thời gian
- thời gian
- tip
- mệt mỏi
- Yêu sách
- đến
- bây giờ
- hôm nay
- nói với
- tấn
- Tone
- quá
- mất
- công cụ
- hàng đầu
- chủ đề
- Tổng số:
- chạm
- dai
- đối với
- theo dõi
- thương mại
- Giao dịch
- Hội thảo
- Bảng điểm
- Đi du lịch
- cố gắng
- xe tải
- đúng
- thực sự
- NIỀM TIN
- Sự thật
- thử
- cố gắng
- XOAY
- hai
- kiểu
- thường
- Dưới
- hiểu
- sự hiểu biết
- độc đáo
- các đơn vị
- cho đến khi
- up-to-date
- Upright
- UPS
- upside
- us
- sử dụng
- đã sử dụng
- sử dụng
- thường
- kỳ nghỉ
- giá trị
- Các giá trị
- xe
- Versus
- rất
- cựu chiến binh
- thông qua
- Video
- Virus
- Giọng nói
- vs
- Đợi
- đi bộ
- muốn
- muốn
- mong muốn
- muốn
- Kho
- là
- Đồng hồ đeo tay
- xem
- Nước
- Đường..
- cách
- we
- Wealth
- Tòa nhà giàu có
- giàu có
- Website
- tuần
- cân
- TỐT
- đi
- là
- Điều gì
- Là gì
- bất cứ điều gì
- khi nào
- bất cứ khi nào
- liệu
- cái nào
- trong khi
- CHÚNG TÔI LÀ
- bất cứ ai
- toàn bộ
- tại sao
- vợ
- sẽ
- sẵn sàng
- wonton-salem
- WISE
- với
- ở trong
- không có
- người phụ nữ
- tự hỏi
- Từ
- Công việc
- tập thể dục
- đang làm việc
- tập thể dục
- workout
- công trinh
- thế giới
- tệ hơn
- giá trị
- sẽ
- viết
- Sai
- X
- năm
- năm
- Vâng
- nhưng
- Năng suất
- york
- bạn
- trên màn hình
- mình
- youtube
- zephyrnet
- không