If Lindsey Duguet có thể đạt tự do tài chính, bạn cũng có thể. Cô ấy đã nợ hàng trăm ngàn từ sinh viên vay, đang cố gắng nuôi một gia đình với thời gian rảnh gần như bằng không, làm việc tám mươi giờ một tuầnvà không tìm được chỗ đứng tài chính. Hiện nay, chỉ 5 năm sau, cô ấy đã tự do về mặt tài chính, sở hữu hơn năm trăm căn hộ cho thuê và làm việc không phải vì cô ấy phải làm mà vì cô ấy muốn. Cô ấy phát triển nhanh hơn hầu hết những người khác mà chúng tôi đã phỏng vấn, vì vậy hãy theo dõi để nghe những bí mật của cô ấy!
Hãy nói chuyện với con voi trong phòng. Lindsey Duguet thực ra là Tiến sĩ Lindsey Duguet, một bác sĩ đầu tiên trong gia đình cô ấy học đại học. Sau khi bị nói “bạn không thể làm điều đó” nhiều đến mức không thể đếm được, Lindsey thực hiện sứ mệnh của mình là chứng minh mọi người đã sai trên con đường thành công của mình. Cô ấy vào trường y, làm bác sĩ nội trú, trở thành bác sĩ, và sau đó đã xây dựng một công trình đồ sộ thu nhập thụ động danh mục đầu tư cho thuê ở bên để giải phóng thời gian cho gia đình.
Trong tập này, Lindsey nói về điều khiến cô nhận ra mình không thể dựa vào W2, tại sao lại mua cho thuê nhà chật chội chỉ với 5,000 USD không phải là bước đi tốt nhất để thực hiện, một MASSIVE Chiến thắng BRRRR giúp cô kiếm được 300 nghìn đô la (miễn thuế) và làm thế nào để "tháo gỡ" khi bạn cảm thấy việc đầu tư bất động sản của mình đã gặp ngõ cụt.
Bấm vào đây để nghe trên Apple Podcast.
Nghe podcast ở đây
Đọc bản ghi tại đây
David:
Đây là chương trình podcast BiggerPockets, 836. Làm sao bạn biết, Lindsey, bạn nên nghe điều gì từ người khác và khi nào bạn nên nói không, tôi không quan tâm họ nói gì, tôi sẽ tiến về phía trước?
Lindsey:
Câu hỏi hay. Tôi phát triển hơn một chút khi vượt qua nghịch cảnh, và nếu ai đó nói với tôi là không, tôi coi đó là một thử thách. Cho dù đó là bạn có lẽ không thể trở thành bác sĩ. Vâng, tôi sẽ chứng minh bạn sai. Đó là một thử thách kéo dài 11 năm để đạt được điều đó. Nhưng cũng giống như bất động sản, khi tôi mới bắt đầu, người môi giới đầu tiên tôi nói chuyện đã nói rằng, tôi không có thời gian dành cho bạn. Và đó là một thách thức lớn đối với tôi để tiếp tục tiến về phía trước và chứng minh họ đã sai. Vì vậy, tôi thích một thử thách tốt.
David:
Có chuyện gì vậy mọi người? Đó là David Greene, người dẫn chương trình Podcast Bất động sản BiggerPockets, podcast bất động sản lớn nhất, tốt nhất, tệ nhất thế giới hàng tuần, mang đến cho bạn những câu chuyện, cách thực hiện và câu trả lời mà bạn cần để biến thông minh thành hiện thực. quyết định bất động sản hiện nay trên thị trường ngày nay. Và chúng tôi có một buổi trình diễn dành cho bạn ngày hôm nay. Rob và tôi sẽ phỏng vấn Lindsey Duguet, một nhà điều hành nhiều gia đình, một nhà điều hành nhiều gia đình nhỏ, một gia đình nhỏ lẻ ở đó. Cô ấy đã làm rất nhiều việc, nhưng cô ấy đã làm rất tốt với phương pháp BRRRR và đầu tư bất động sản đường dài, hai điều mà cả hai chúng tôi đều biết rằng tôi đam mê và cô ấy đã chứng minh rằng rất nhiều người đã sai trong suốt chặng đường. Rob, bạn nghĩ mọi người nên chú ý đến điều gì trong tập hôm nay?
Cướp:
Tôi nghĩ đối với bất kỳ ai đang ở nhà nghe podcast này, nếu bạn đã đạt đến điểm dừng trong hành trình đầu tư bất động sản của mình và bạn đang cố gắng mở rộng quy mô, đang cố gắng tìm ra nó và đang vật lộn với nó, thì tập này sẽ có tác động đặc biệt đối với bạn vì chúng ta sẽ khám phá một số bí mật mà Lindsey sử dụng để mở rộng danh mục đầu tư của riêng mình. Nhưng về vấn đề đó, David, điều gì đã thúc đẩy bạn mà mọi người nghi ngờ bạn?
David:
Tôi đã nghe những tin nhắn căm thù trong DM của mình trong nhiều năm, bóng tối ném vào tôi rằng tôi sẽ không bao giờ có bộ râu như Brandon. Và cuối cùng tôi đã nói, đủ là đủ để tôi chứng minh những người nghi ngờ đã sai. Tôi sẽ cho họ thấy rằng họ đã sai về điều đó. Trên thực tế, chỉ vì tôi không có tóc trên đầu không có nghĩa là tôi không thể mọc tóc. Phần dưới cằm của tôi sẽ phát triển gấp đôi và đó là những gì tôi đã làm.
Cướp:
Chà, tôi sẽ không nói… Ý tôi là gấp đôi sẽ giống như một bộ râu dài 8 foot, tôi cảm thấy như vậy.
David:
Không, không nhiều gấp đôi Brandon, gấp đôi lượng tôi thường đội trên đầu. Anh phải chạy cuộc đua của riêng mình, Rob.
Cướp:
Chà, đây là một cuộc chạy marathon, không phải chạy nước rút.
David:
Vâng. Trước khi chúng tôi giới thiệu, Lindsey, mẹo nhanh hôm nay rất đơn giản. Làm bài tập về nhà trước khi hợp tác. Chúng ta thường nói về mối quan hệ hợp tác và chúng được miêu tả trên nhiều podcast như thể chúng là viên thuốc thần kỳ hấp dẫn sẽ giải quyết mọi rắc rối của bạn. Nhưng nhiều mối quan hệ hợp tác có thể khiến mọi việc trở nên phức tạp và rắc rối hơn thay vì hữu ích. Và hãy nhớ nghe đến hết tập hôm nay vì Lindsey sẽ chia sẻ với bạn bốn câu hỏi mà cô ấy hỏi mọi đối tác trước khi cam kết. Rob, có gì trước khi chúng ta mang Lindsey tới không?
Cướp:
Không không. Chỉ là hiện nay, tôi đang nghĩ đến việc bắt đầu công việc chăn nuôi công nhỏ và bạn sẽ sớm tìm ra lý do.
David:
Điều đó hoàn toàn đúng. Nếu bạn muốn tìm hiểu thêm một chút về phương pháp mua và giữ con công, chúng ta sẽ sớm tìm hiểu về vấn đề đó.
Lindsey Duguet, chào mừng bạn đến với podcast BiggerPockets. Bạn hôm nay thế nào?
Lindsey:
Tôi tuyệt vời. Con bạn thi Sao?
David:
Xuất sắc. Tôi không thể nói là tôi giỏi đến thế. Rõ ràng tôi là người đứng thứ hai trong phương trình này, nhưng tôi đang làm khá tốt, Rob, còn bạn thì sao?
Cướp:
Tôi đang làm rất tốt. Tôi đang làm rất tốt. Tôi đã thực hiện được 10,000 bước và chúng ta mới đi được nửa ngày, vì vậy ý tôi là, còn nhiều bước nữa sắp tới.
David:
Ồ, bạn sẽ không trở thành một trong những người đó, phải không, đó được coi là một buổi tập luyện phải không?
Cướp:
Tôi theo dõi nó rất nhiều. Tôi chỉ cần biết.
David:
Theo dõi là tốt, nhưng nó có thể thay thế cho việc tập luyện của bạn không?
Cướp:
Chà, đó là trụ cột của sự giàu có, tôi sẽ nói với bạn điều đó.
David:
Không có gì chống lại người Fitbit. Tôi chỉ không thích khi mọi người không tập thể dục, nhưng họ nói rằng họ đã làm vậy bằng cách đếm số bước của mình. Các bước không tệ.
Lindsey:
Họ đã kiểm tra vòng tròn đó. Vâng.
Cướp:
Tôi tập thể dục lúc 5h40 sáng.
David:
Vâng, điều đó được tính, phải không? Tôi không biết. Rõ ràng tôi không phải là một chuyên gia thể dục, nhưng đi bộ là một động tác khá hiệu quả mà con người thực hiện khá giỏi. Tôi nghĩ làm điều gì đó khó cũng được coi là tập thể dục. Nhưng thứ đó không có ở đây hay ở kia. Nói về những điều khó khăn, Lindsey, bạn đã làm rất nhiều việc khó khăn và bạn rất dồi dào về mặt tài chính, giống như thể chất của Rob, và tôi rất vui được kể câu chuyện của bạn ngày hôm nay. Một chút thông tin cơ bản dành cho tất cả những người đang lắng nghe, 476 đơn vị trên 18 cơ sở kinh doanh và bạn sẽ vượt mốc 500 chỉ sau vài tuần. Xin chúc mừng về điều đó. Ngón tay vượt qua.
Lindsey:
Đúng rồi. Đó là một cột mốc lớn. Vâng. Vâng, nó vẫn chưa đóng cửa, vậy nên.
David:
Giờ đây, một số tài sản trong số này là quan hệ đối tác, thật tuyệt vời khi bạn tiết lộ điều đó bởi vì trong thế giới podcasting, mọi người thường tuyên bố rằng họ có 7,000 đơn vị, nhưng họ thực sự chỉ là đối tác hữu hạn trong khoản đầu tư của người khác. Bạn có sự kết hợp của các căn hộ đơn, song công, bốn tầng, mười tầng, tất cả các khu phức hợp, bao gồm cả khu đa gia đình lớn với 212 căn hộ. Bạn sống ở Pennsylvania, nơi bạn cũng đầu tư cũng như Indiana, Chicago và Nam Carolina, Kansas City và Springfield, Missouri. Chúng tôi có một nhà đầu tư đường dài ở đây.
Lindsey:
Nhưng chưa phải là Bờ Tây. Chưa đến được đó. Vì vậy, đó là tất cả Bờ Đông.
David:
Và bạn đã làm điều này trong 500 năm qua, nếu XNUMX chiếc trong XNUMX năm nghe có vẻ khó đạt được thì tôi hiểu. Nhưng chúng ta sẽ tập trung vào những ngày đầu đầu tư của Lindsey và phân tích cách cô ấy mở đường để đi từ đó đến đây để bạn cũng có thể làm được. Và một sự thật thú vị là Lindsey nuôi công.
Lindsey:
Phải. Tôi là một người điên. Đó là điều chắc chắn.
Cướp:
Bạn sở hữu chúng hay bạn nuôi chúng? Bạn có đào tạo họ cho người khác không?
Lindsey:
Vâng, họ không giở trò gì với tôi, nhưng tôi lớn lên ở một trang trại ngựa và tiết lộ đầy đủ, hiện tôi sống ở một khu phố. Nó ở cuối ngõ cụt. Cảm ơn Chúa, chúng tôi không có bất kỳ khoản phí HOA nào nếu không tôi 100% sẽ bị đuổi khỏi nhà. Nhưng cách đây vài năm, tôi đã nhớ những người bạn động vật nhỏ vui vẻ của mình và một trong những bác sĩ khác mà tôi làm việc cùng đã nói, Này, bạn muốn nuôi hay thử ấp vài quả trứng công? Tôi đã nói, ừ, chắc chắn rồi. Nghe có vẻ tuyệt vời. Vì vậy, năm năm sau ở đây chúng tôi đang làm điều đó vào mỗi mùa hè. Vì vậy, những người hàng xóm của tôi, tôi chắc chắn rằng họ thích nghe và nhìn thấy chúng.
David:
Bạn có cảm thấy giống như Khaleesi trong Game of Thrones đang ôm những quả trứng công của mình không?
Lindsey:
Vâng, tôi chưa từng bước ra khỏi đám cháy nào nên tôi không ngầu đến thế.
David:
Không có gì như thế?
Lindsey:
Không.
David:
Nhưng bạn có khoảnh khắc nào mà bạn cảm thấy thích thú không, vào dịp Halloween, có thể bạn ăn mặc như vậy, để tóc vàng, cầm trứng?
Lindsey:
Không, nhưng tôi chưa có trang phục Halloween cho tháng 10 nên tôi nghĩ đó là một ý tưởng hay.
David:
Vâng, bạn có thể đổi tên Instagram của mình thành người phá vỡ dây chuyền. Mẹ chim công chinh phục, có danh hiệu rất dài.
Lindsey:
Những con công thụ động, tôi không biết, thứ gì đó liên quan đến đầu tư bất động sản.
David:
Trước khi chúng tôi đi vào câu chuyện cốt truyện của bạn, hãy cho chúng tôi biết bằng một câu ngắn gọn điều gì đang mang lại hiệu quả cho bạn trong lĩnh vực bất động sản ngay bây giờ?
Lindsey:
Bảo lãnh thận trọng chắc chắn là chìa khóa cho chúng tôi lúc này. Thời thế bây giờ hơi khác một chút so với khi chúng tôi bắt đầu cách đây 5 năm. Việc này dễ dàng hơn một chút và bạn có nhiều vùng đệm hơn hiện tại.
David:
Đó là một điểm tốt. Và đây là điều không được nói đến nhiều. Không phải vậy, tôi muốn diễn đạt điều này như thế nào? Khi nói đến đầu tư bất động sản, khoa học luôn có một số tính nghệ thuật. Vì vậy, trong 5 năm đầu tư của nhiều gia đình vừa qua, thực sự là bất kỳ loại tài sản nào dựa trên khoản cho vay thương mại, đều có một công thức mà chúng tôi sử dụng và về cơ bản, NOI của bạn và sự kết hợp lãi suất trần của hai thứ đó sẽ tạo ra giá trị. Chà, không ai thấy lãi suất tăng gấp ba hoặc nhanh như vậy, và điều đó có tác động lớn đến lãi suất trần. Và ngay cả khi bạn làm đúng mọi thứ với tư cách là nhà điều hành, bạn vẫn có thể tăng gấp đôi NOI của mình và bạn vẫn có thể gặp khó khăn với việc lãi suất ngày càng tăng.
Và công bằng mà nói, tôi không biết mình đổ lỗi cho một số nhà khai thác này đến mức nào. Họ đã làm rất tốt nhưng họ vẫn gặp phải vấn đề vì khi họ phải tái cấp vốn cho tài sản của mình, khoản nợ đó không còn phải trả với mức giá ngày nay hoặc khi họ bán nó cho người khác, sẽ có ít người muốn mua nó hơn và những người định mua nó, họ không thể trả nhiều tiền vì vấn đề tỷ lệ trần này.
Vì vậy, tôi nói tất cả những điều đó để nói rằng việc bảo lãnh thận trọng có thể là một chiến thắng. Và nhiều người không mua trong 10 năm qua đã cảm thấy như thể, trời ơi, họ đã không hành động. Tôi biết tất cả những điều này, nhưng tôi chỉ lo lắng. Nếu tỷ giá tăng lên thì sao? Một số người trông khá thông minh và những người đã mua trong XNUMX năm qua có lẽ sẽ cảm thấy thực sự hài lòng nếu họ trả nhiều tiền hơn để nhận được lãi suất cố định XNUMX năm chứ không phải bong bóng ba năm mà một số người đã lấy ra. Vì vậy, tôi đánh giá cao việc bạn nói rằng việc bảo lãnh phát hành thận trọng hiện đang có hiệu quả với bạn vì điều đó không hề được tán dương. Chúng tôi luôn luôn như thế, bạn đã có được những gì? Bạn đã nhận được bao nhiêu đơn vị? Đây là hình ảnh tôi đang ký các tài liệu của mình trên Instagram. Mọi người đều có thể nhìn thấy nó, phải không? Nhưng bạn không thấy nhiều người nói, đây là bức ảnh tôi đang cắt tóc khi giá bất động sản này tăng vọt đối với tôi.
Lindsey:
Vâng, chúng tôi chắc chắn sẽ không đóng cửa nhiều như trước đây, nhưng với chúng tôi, chúng tôi rất tự tin và những con bò tiền mặt nhỏ bé của họ, vì vậy điều đó thật tốt.
David:
Bây giờ, một trong những điều tôi nghe rất nhiều nhà điều hành đa gia đình, nhà điều hành thương mại khác nói đến là bản thân dòng tiền cực kỳ khó tìm. Họ đang tập trung vào tăng trưởng giá trị gia tăng hoặc tiền thuê. Bạn có đang tìm thấy thứ gì đó mà bạn cảm thấy giống như tiền đang chảy ngay vào năm đầu tiên không?
Lindsey:
Vì vậy, mọi thứ chúng tôi đang mua đều có một mức độ dòng tiền trừ khi chúng tôi mua một vài trong số những thứ ngoài thị trường, nơi có những cải tạo hoàn chỉnh… Chúng ta có thể nói về một số thứ mà chúng tôi đã mua trước đây, nơi thực sự có cỏ mọc ở đó phòng khách phía trước và mọi thứ tương tự. Nhưng chúng tôi thực sự đang cố gắng đạt được dòng tiền ngay từ ngày đầu tiên mà vẫn có giá trị gia tăng mà chúng tôi có thể tham gia, sau đó tái cấp vốn và vẫn rút phần lớn nếu không muốn nói là tất cả số tiền của mình.
David:
Được rồi. Chà, đó là tin tốt cho bạn, Rob, vì cỏ mọc trên đỉnh đầu bạn. Rõ ràng là nó mọc ở nhiều nơi hơn là chỉ những bãi cỏ phía trước.
Lindsey:
Ồ, tôi cắt tóc cho cả nhà nên ừ, tôi có thể ghé qua. Tôi cũng sẽ cho bạn một cái.
Cướp:
Bạn sẽ đến BP Con chứ? Tôi sẽ đợi để cắt nó.
Lindsey:
Không, không, nhưng-
David:
Vì vậy, bạn không chỉ là một thợ cắt tóc mà còn là một bác sĩ, và đó không phải là kỳ vọng mà cha mẹ bạn dành cho bạn khi lớn lên. Họ đã nói gì khi bạn nói với họ rằng bạn muốn trở thành bác sĩ?
Lindsey:
Vì tất cả ý định và mục đích, tôi không nên trở thành bác sĩ. Tôi chắc chắn không nên trở thành một bác sĩ đang đầu tư bất động sản và chắc chắn không phải là một bác sĩ đầu tư bất động sản với những con công trong gara của mình. Nhưng tôi lớn lên ở một thị trấn rất nhỏ. Tôi là người đầu tiên trong cả gia đình vào đại học. Không ai đầu tư. Cha mẹ tôi hoàn toàn nghĩ rằng tôi sẽ mất hết tiền khi lần đầu tiên tôi nói rằng tôi sẽ đầu tư vào bất động sản. Vì vậy, mẹ tôi rất vui khi tôi vào đại học. Xin Chúa phù hộ cho cô ấy, tôi yêu cô ấy nhiều lắm. Nhưng khi tôi nói, “Này, tôi nghĩ tôi muốn trở thành bác sĩ,” cô ấy nói, “Có rất nhiều việc phải làm. Đó là rất nhiều thời gian. Đó là rất nhiều tiền. Tại sao bạn không làm y tá? Anh họ của bạn là LPN. Cô ấy kiếm được rất nhiều tiền.”
Chắc chắn đã có một số lời khuyên từ chính các thành viên trong gia đình tôi để trở thành bác sĩ. Tôi vẫn còn giữ một trong những tấm thiệp mừng sinh nhật của bố tôi. Anh ấy là người ít nói, nhưng những gì anh ấy nói, bạn hãy nghe anh ấy, anh ấy nói rất nhiều. Và thực ra tôi đã treo nó trong văn phòng của mình, và anh ấy nói, “Đừng nghe những điều tiêu cực. Bạn có thể làm bất cứ điều gì bạn muốn và bạn sẽ giỏi việc đó.” Vì vậy, tôi vẫn đọc câu nói đó cho đến ngày nay, vì vậy tôi nghĩ rằng tôi có lòng can đảm, tôi có quyết tâm, tôi có thể trở thành một bác sĩ. Thế nên tôi đã đi tìm nó.
David:
Bạn không hỏi đây là đâu khi tôi học dự bị y khoa và bạn bảo tôi đừng làm điều đó?
Lindsey:
Yeah.
David:
Vâng. Tôi đã có một kinh nghiệm tương tự. Bố tôi thực sự đã nói, bạn sẽ không trở thành cảnh sát. Bạn sẽ không bao giờ làm được điều đó. Bạn không đủ cứng rắn. Điều đó thật điên rồ. Tôi không biết điều đó thường đến từ đâu. Tôi biết rằng những người hay phản đối thường không có ý làm họ nản lòng hết mức có thể, và đôi khi họ đang cố gắng bảo vệ mọi người khỏi sự ảo tưởng có thể rất khó khăn. Có một số người sẽ nói, tôi sẽ trở thành Gary Vaynerchuk tiếp theo, và ai đó cần đặt họ vào vị trí của họ và nói, không, bạn không phải vậy. Bạn thậm chí không thể giữ một công việc thường xuyên. Nhưng trong những trường hợp khác, có những người trong cuộc sống của chúng ta có ý nghĩa, điều đó có thể khiến chúng ta nản lòng. Vậy làm thế nào bạn biết Lindsey, bạn nên lắng nghe điều gì từ người khác và khi nào bạn nên nói, "Không, tôi không quan tâm họ nói gì, tôi sẽ tiến về phía trước?"
Lindsey:
Vâng, câu hỏi hay. Tôi phát triển một chút khi vượt qua nghịch cảnh, và nếu ai đó nói với tôi là không, tôi coi đó là một thử thách, cho dù đó có lẽ là bạn không thể trở thành bác sĩ. Vâng, tôi sẽ chứng minh bạn sai. Đó là một thử thách kéo dài 11 năm để đạt được điều đó. Nhưng cũng giống như bất động sản, khi tôi mới bắt đầu, người môi giới đầu tiên tôi nói chuyện đã nói rằng, tôi không có thời gian dành cho bạn. Và đó là một thách thức lớn đối với tôi để tiếp tục tiến về phía trước và chứng minh họ đã sai. Vì vậy, tôi thích một thử thách tốt.
David:
Vâng. Vậy nói về những thử thách, quá trình trưởng thành của bạn là gì? Khi còn nhỏ, bạn có gặp phải thử thách nào mà bạn phải vượt qua không?
Lindsey:
Vâng, như tôi đã nói, tôi là người đầu tiên trong gia đình vào đại học. Không phải là chúng tôi nghèo, nhưng chắc chắn chúng tôi sống trong tư duy khan hiếm thay vì dư thừa. Không ai dạy tôi về đầu tư cổ phiếu hay cách khác. Hiện tại, mẹ tôi thực sự có 30,000 USD trong toàn bộ quỹ hưu trí của mình. Không phải là tôi lớn lên với một chiếc thìa bạc hay bất cứ thứ gì tương tự. Tôi đã đề cập rằng tôi lớn lên ở một trang trại ngựa. Xung quanh tôi không có hàng xóm. Tôi thực sự là một người bạn của tất cả các loài động vật và mọi thứ tương tự, vì vậy tôi đã đọc rất nhiều. Rõ ràng là tôi thích học hỏi, tôi sẽ không mất 11 năm để trở thành bác sĩ. Vâng, tôi đã dành rất nhiều thời gian để đọc và học.
Cướp:
Chắc chắn, chắc chắn. Và ý tôi là, bạn sẽ trở thành bác sĩ. Đây là một thành tựu to lớn, nhân tiện xin chúc mừng bạn. Và hãy kể cho chúng tôi nghe về công việc của một bác sĩ trong những ngày đầu bạn làm việc.
Lindsey:
Vâng, đó là một con đường dài. Bạn học đại học trong bốn năm, trường y trong bốn năm, và sau đó tùy thuộc vào chuyên ngành bạn muốn học, bạn sẽ phải đào tạo và nội trú từ ba đến bảy năm nữa. Vâng, nó rất nhiều. Đó là một khoảng thời gian dài. Đó không phải là một điều nhỏ để muốn làm. Vì vậy, trong thời gian cư trú, bạn phải làm việc 80 giờ một tuần. Mức lương trung bình là sáu mươi, sáu mươi lăm nghìn đô la. Vì vậy, khi bạn chia nhỏ con số đó ra, bạn sẽ phải trả khoảng 16 đô la một giờ cho một bác sĩ. Và chuyên môn của tôi là cấp cứu và chấn thương. Xung quanh tôi là những người không nghĩ rằng họ sẽ phải vào phòng cấp cứu. Bạn không bao giờ thức dậy với suy nghĩ mình sắp gặp tai nạn ô tô, đau tim, đột quỵ hay bất cứ điều gì tương tự. Vì vậy, tôi nhận ra, được thôi, nếu tôi không đi làm và làm việc trong những giờ này, tôi sẽ không được trả tiền.
Và khi tôi còn ở nội trú, chồng tôi và tôi có đứa con đầu lòng, bây giờ nó đã sáu tuổi rưỡi, nhưng chúng tôi nhận ra, được thôi, chúng tôi cần phải làm điều gì đó để đảm bảo hơn về mặt tài chính và nếu Chúa cấm, tôi không ở đây hay gì đó, chúng tôi vẫn có tiền vào thay vì chỉ dựa vào W2 của tôi, thứ mà tôi phải có mặt ở đó. Vì vậy, đó là lúc chúng tôi bắt đầu xem xét, được rồi, chúng tôi sẽ làm gì? Làm cách nào chúng ta có thể kiếm được tiền ngoài công việc W2 của tôi?
Cướp:
Chắc chắn. Ý tôi là, rõ ràng có quan niệm cho rằng các bác sĩ dường như làm việc tốt. Là sáu mươi lăm ngàn đô la phải không? Có điểm nào mà nó được cho là nhiều hơn thế không? Điều đó có tác dụng như thế nào đối với bác sĩ?
Lindsey:
Khi nào bạn trở thành người tham dự? Vì vậy, khi bạn hoàn thành khóa đào tạo nội trú từ ba đến bảy năm, lương của bạn sẽ tăng ở các mức độ khác nhau tùy thuộc vào loại bác sĩ của bạn. Vậy là đã có ánh sáng cuối đường hầm, nhưng hầu hết chúng ta đều mắc khoản nợ trường y hàng trăm nghìn đô la khi ra trường. Tôi đã vay 230,000 USD vào trường y. Đó không phải là tài sản. Đó là một trách nhiệm lớn. Thế là nợ phải trả cũng nhiều.
Cướp:
Chắc chắn, chắc chắn. Được rồi. Vậy tại thời điểm nào, ở đâu, như thế nào, khi nào bạn biết cần phải thay đổi điều gì đó? Bởi vì rõ ràng là bạn đang đi vào guồng quay này, bạn nghĩ, được rồi, tôi đã nhận được công việc W2 này. Tất cả thời gian của tôi đang bị cuốn trôi. Tôi cần phải thay đổi một cái gì đó. Bước ngoặt đó đối với bạn là gì?
Lindsey:
Vâng, chồng tôi và tôi bắt đầu xem xét xem chúng tôi có thể làm gì để đầu tư vào. Tất cả các bác sĩ mà tôi làm việc xung quanh đều rất nặng về cổ phiếu, vì vậy chúng tôi bắt đầu xem xét thị trường chứng khoán. Nó không làm chúng tôi phấn khích lắm. Và sau đó chồng tôi đã nghe cuốn sách Cha giàu cha nghèo, cuốn sách cửa ngõ cho rất nhiều người trong chúng ta, tôi chắc chắn như vậy. Và anh ấy nói, "Này, tôi nghĩ bạn cần nghe điều này và xem bạn nghĩ gì." Ngay khi tôi đọc nó, tôi đã nghĩ, Được rồi, thế này đây. Chúng ta cần đầu tư bất động sản. Và đó là sự thay đổi tư duy và toàn lực phía trước.
Cướp:
Được rồi. Và đó có phải là tia sáng đưa bạn thực sự đến với bất động sản không? Hay bất động sản thực sự xuất hiện từ khi nào?
Lindsey:
Vì vậy, ngay khi đọc cuốn sách, tôi đã nói, được rồi, chúng ta sẽ làm điều này. Và tôi đã đăng ký cho chúng tôi một khóa học đầu tư bất động sản kéo dài ba ngày. Có điều tốt và điều xấu. Nó gần giống như một đợt bán ghế thời gian mà họ bơm cho bạn và cuối cùng là đợt giảm giá thêm này. Vì vậy, chúng tôi nghĩ, được thôi, chúng tôi sẽ tham gia nhóm này với giá 30,000 đô la, và chúng tôi chắc chắn… Và phần đó không xứng đáng. Vì vậy, đây có thể không phải là khởi đầu tốt nhất, nhưng nó đã dạy chúng tôi về đầu tư bất động sản, đòn bẩy và nó giúp chúng tôi… Chà, trước hết, tôi đã biết về BiggerPockets thông qua đó. Tôi đã không biết đó là gì cho đến cách đây XNUMX năm rưỡi.
Tôi nhớ khi đứng xếp hàng mua cà phê và một người khác nói: “Này, bạn đã nghe nói về BiggerPockets chưa?” Tôi đã nói, "Không, đó là cái gì?" Vì vậy, chúng tôi đã tìm hiểu về các nhóm đầu tư bất động sản ở địa phương và tôi đã cùng chồng đến một trong những nhóm đó vào tháng tiếp theo và đó thực sự là cách chúng tôi có được thỏa thuận đầu tiên. Vì vậy, có rất nhiều điều tốt đẹp đến từ khóa học đầu tiên chúng tôi tham gia.
Cướp:
Được rồi. Và nó giống như là bạn tham gia, bạn muốn mua bất động sản, đầu tư, bạn muốn trở thành một nhà môi giới bất động sản hơn phải không? Chính xác thì bạn muốn bắt đầu làm công việc gì khi bạn nghĩ, được rồi, tôi biết tôi muốn theo đuổi sự nghiệp này?
Lindsey:
Vì vậy, giống như trong y học, chúng tôi có câu nói này, bạn không biết những gì bạn không biết. Vì vậy, lúc đầu tôi nghĩ mình sẽ trở thành một người bán buôn. Tôi giống như, ồ, được rồi. Điều đó nghe có vẻ ổn. Tôi có thể tìm thấy những tài sản này và sau đó tôi có thể bán chúng cho người khác. Không cần suy nghĩ, được rồi, đó thực sự không phải là thu nhập thụ động. Đó không phải là thứ bạn sẽ nắm giữ và vẫn nhận được dòng tiền từ nó hàng tháng. Vì vậy, cuộc gặp mặt đầu tiên ở địa phương mà chúng tôi đến, có một anh chàng, vợ anh ta là một bác sĩ, và điều đó rõ ràng gây ấn tượng với tôi, và vào thời điểm đó anh ta sở hữu 20 chiếc và anh ta nói rằng anh ta có 20 chiếc trong 20 năm. Đối với tôi, điều đó nghe có vẻ không thể đạt được vào thời điểm đó. Tôi nghĩ, ồ, XNUMX đơn vị trong XNUMX năm nữa có lẽ tôi có thể giống anh ấy. Và cuộc gặp tiếp theo mà chúng tôi tham dự, anh ấy nói: “Này, tôi có hai bất động sản dành cho một gia đình,” và đó là khu vực hạng D, lúc đó chúng tôi không biết hạng D là gì hay bất cứ thứ gì, nhưng anh ấy nói, “Tôi phát ngán với hai đặc tính này. Họ ở quá xa. Họ cách nơi chúng tôi sống một giờ đồng hồ.”
Nhưng anh ấy nói, “Về cơ bản, tôi sẽ đưa chúng cho người trả giá cao nhất trong căn phòng này.” Vì vậy, cuối cùng tôi đã nói: “Được rồi, đây sẽ là tài sản đầu tiên của chúng tôi”. Vì vậy, chúng tôi đã che giấu chúng với giá 2,500 đô la mỗi chiếc. Vậy là chúng tôi có được hai bất động sản với giá 5,000 USD. Tôi đã như thế, thế thôi. Tôi là một nhà đầu tư. Anh ấy đến nhà tôi, chúng tôi đã ký hợp đồng giấy này. Anh ấy nói, được thôi, cứ đến tòa án. Đây sẽ là hành động của bạn. Đây là chìa khóa. Và anh ấy bước ra ngoài. Vì vậy tôi nhớ chúng tôi đã uống một chai sâm panh Korbel. Chồng tôi và tôi xuất hiện và chúng tôi giống như, vâng, chúng tôi là nhà đầu tư bất động sản. Đây là trước khi chúng tôi đi xem tài sản.
David:
Tôi sẽ bán cái này cho người trả giá cao nhất trong phòng.
Lindsey:
Trong phòng ở một cuộc gặp gỡ bất động sản địa phương. Chuẩn rồi.
David:
Đó là một bước đi táo bạo của họ.
Lindsey:
Vâng, nó đã tạo ra một số FOMO trong phòng.
David:
100%. Và tất nhiên, bạn đang nhắm mục tiêu đến những người không biết gì về đầu tư, vì vậy-
Lindsey:
Đúng thế.
David:
… bạn nghe mọi người nói về những câu chuyện thành công trong đầu tư bất động sản. Bạn cho rằng trở thành một nhà đầu tư là một điều tốt. Bạn không nghĩ về những gì bạn thực sự mua. Bạn có thể mô tả khu phố hạng D dành cho người nghe như thế nào không?
Lindsey:
Vâng. Vậy nên lớp D là nơi bạn không muốn mua. Đó là khu vực tội phạm. Trớ trêu thay, đó không phải là ngôi nhà có cỏ mọc ở phòng khách phía trước, nhưng nó lại có những mảnh đất lấn chiếm mà chúng tôi tìm thấy khi cuối cùng mở cửa ra vào. Vì vậy, có xu hướng có một số loại ma túy, tỷ lệ tội phạm cao ở những khu vực đó so với loại C, mà chúng tôi có một số khu vực loại C tốt hơn một chút, nhiều tầng lớp lao động hơn. Bạn muốn tìm bất động sản B hoặc C trong một khu dân cư hạng A một cách lý tưởng. Vì vậy, lớp A là những người có nền giáo dục rất tốt, những bãi cỏ phía trước được cắt tỉa hoàn hảo và mọi thứ tương tự, nhưng có thể có xu hướng ít giá trị gia tăng hơn. Vì vậy, đây là những khu vực rất xấu.
Cướp:
Vâng. Được rồi. Vậy bạn báo trước một chút ở đây nhé. Bạn mua hai bất động sản với giá 2,500 USD mỗi bất động sản.
Lindsey:
Chuẩn rồi. Tổng cộng 5,000 cho hai tài sản.
Cướp:
Và sau đó họ đánh giá rất cao và cung cấp dòng tiền điên cuồng, phải không?
Lindsey:
Ồ vâng, chúng tôi bước vào. Họ thật hoàn hảo. Chúng tôi không phải thực hiện bất kỳ quá trình phục hồi nào. Không hoàn toàn không. Vì vậy, vâng, chúng tôi bước vào. Trước hết, chúng tôi không hỏi vì một lần nữa, bạn không biết những gì bạn không biết. Và anh ấy đã sơ ý tiết lộ đầy đủ cho chúng tôi rằng anh ấy đã trốn rất nhiều khoản thuế. Có những người chiếm đất ở một trong những ngôi nhà mà anh ta đã cố gắng di dời. Vì vậy, ông đã cắt tất cả các đường ống và điều đó không ngăn cản họ ngừng sống ở đó. Vì vậy, khi chúng tôi bước vào, khắp nhà có những chai nước tiểu. Ít nhất thì đó là một mớ hỗn độn.
David:
Hãy để tôi hỏi bạn một câu hỏi. Nhìn lại, anh ấy sẽ phải trả cho bạn bao nhiêu để tiếp quản những thứ này để khiến nó xứng đáng?
Lindsey:
Vâng, thật khó để biết được những gì chúng ta biết bây giờ. Vâng.
David:
Nhưng ý tôi là, có con số nào không, chẳng hạn như một trăm nghìn hay 500 nghìn đô sẽ có giá trị?
Lindsey:
Một trăm ngàn. Vâng, tôi sẽ lấy chúng với giá một trăm ngàn.
David:
Vâng. Và đó chỉ là một điều không bao giờ được nói đến, phải không? Về cơ bản, bạn đã mua được một công việc.
Lindsey:
Vâng. Ồ, vâng. Chúng tôi đã mua một công việc. Chúng tôi đã học được rất nhiều. Chúng tôi đã tìm kiếm trên Google các nhà thầu địa phương và tìm thấy một anh chàng và trả tiền trước cho anh ta. Vì vậy, đó là một điều thực sự khôn ngoan khi không có hợp đồng. Đúng vậy, rất nhiều điều tốt đẹp. Anh ấy vẫn còn-
David:
Mọi sai lầm chúng ta đều mắc phải ngay từ đầu. Đánh bạn vào cùng một thỏa thuận.
Lindsey:
Rất nhiều sai lầm.
Cướp:
Được rồi, vậy là bạn đã học được một số bài học ở đây. Bạn đã nói rằng bạn không biết những gì bạn không biết. Bạn sẽ nói gì về một số câu hỏi đáng lẽ phải có? Một số câu hỏi mà bạn ước mình có thể quay lại và hỏi để giúp tránh điều này là gì?
Lindsey:
Vâng, tôi nghĩ về cơ bản chúng tôi không hỏi câu hỏi nào, ngoài tài sản ở đâu?
Cướp:
Vì vậy, thực sự chỉ có bất kỳ câu hỏi?
Lindsey:
Vì vậy, bất kỳ câu hỏi để bắt đầu. Nhưng vâng, ý tôi là tôi chắc chắn muốn hỏi, hiện tại bạn có ai ở đó không? Tiền thuê là bao nhiêu, tất cả những thứ mà bạn nên bảo lãnh, phải không? Thuế tài sản là gì? Bảo hiểm bạn đang trả là gì? Bạn có cập nhật về thuế không? Vì vậy, tất cả các câu hỏi.
Cướp:
Chắc chắn. Hãy để tôi hỏi bạn điều này. Vào đúng thời điểm đó, bạn mua những căn nhà này, bạn nghĩ điều gì sẽ xảy ra? Bạn có đang nghĩ, ồ, tôi sẽ mua những căn nhà này, tôi sẽ cho thuê chúng và tôi sẽ sử dụng dòng tiền không? Hoặc nó giống như, ừ, hãy mua nó và ừ, tôi biết bất động sản là tốt, hãy cùng tìm hiểu xem. Tư duy thực sự ở đó là gì?
Lindsey:
Suy nghĩ của chúng tôi biết rằng đây sẽ là một số tài sản học tập. Ý tôi là, 5,000 đô la không phải là không có gì, nhưng nó cũng không lớn. Nó sẽ không phá vỡ tài khoản ngân hàng của chúng tôi vào thời điểm đó. Vì vậy, chúng tôi coi đó như một số cơ hội học tập. Chúng tôi đã học được nhiều hơn những gì chúng tôi nghĩ mình sẽ phải làm, nhưng chúng tôi đã mua được chúng. Cuối cùng chúng tôi đã sửa được chúng. Chúng tôi đã tự mình làm rất nhiều việc. Chồng tôi đến từ Pháp, anh ấy chuyển đến Mỹ 13 năm trước, và tôi nói đùa rằng khi anh ấy chuyển đến đây, anh ấy là một anh chàng người Pháp ưa thích, thậm chí không thể thay một bóng đèn, và giờ anh chàng tội nghiệp đó đã biết cách sửa chữa mọi thứ. Anh ta đã thay đổi toàn bộ đường cống ở một trong những khu nhà này. Vì vậy, chúng tôi đã kết thúc việc phục hồi chúng. Chúng tôi đã thực hiện phương pháp BRRRR ở đây, nếu có ai từng nghe về điều đó, David Greene.
Và chúng tôi đã rút ra, ồ đúng vậy, hơn 100% số tiền của chúng tôi vào tài sản này. Vì vậy, chúng tôi sở hữu những thứ đó trong năm năm. Thực ra, chúng tôi vừa bán chúng sáu tháng trước. Vì vậy chúng tôi đã mua chúng với giá 2,500 USD mỗi chiếc. Một đơn vị chúng tôi đã đầu tư 15,000 đô la vào và đơn vị còn lại chúng tôi đầu tư 20,000 đô la vì chúng thực sự là một mớ hỗn độn, nhưng cuối cùng chúng tôi đã bán chúng với giá 60,000 đô la và 70,000 đô la mỗi chiếc vào mùa xuân.
David:
Cũng như một phần tâm hồn của bạn.
Lindsey:
Một phần của nó, vâng. Nhưng chúng ta không bao giờ có thể lấy lại được một phần trong số đó. Tôi đã bị một chiếc đinh xuyên qua đầu gối khi đang tháo tấm thảm ra khỏi cầu thang trong một khu nhà, cố gắng học cách [không nghe được 00:22:52].
Cướp:
Khi bạn bán tài sản đó, chắc chắn phải có một số khía cạnh như, ồ, tôi thực sự đang buông bỏ những ký ức tồi tệ đầu tiên của mình, những người đã hình thành nên con người tôi ngày nay hoặc bạn giống như, ồ vâng, hãy loại bỏ những thứ này ra khỏi đây?
Lindsey:
Vâng, đó là sự kết hợp của cả hai bởi vì mặc dù chúng tôi đã có một khởi đầu thực sự khó khăn sau khi chúng được cải tạo và cuối cùng chúng tôi đã có được một số người thuê tốt ở đó, họ vẫn có dòng tiền từ $400 đến $500 mỗi căn và chúng tôi đã mua một căn song lập ở khu vực đó. thị trấn một tháng sau khi chúng tôi có được chiếc đầu tiên. Vì vậy, chúng tôi thực sự đang phục hồi bốn người cùng một lúc. Nhưng tất cả đều có dòng tiền rất tốt mặc dù ở trong một khu phố tồi tệ.
Cướp:
Vâng. Tôi luôn muốn hỏi điều này chỉ vì tò mò, nếu bạn có thể quay lại với bác sĩ Duguet thời trẻ, bạn ước mình có thể tránh được những ngôi nhà này hay bạn vui vì đã trải qua cuộc hành trình đó, bởi vì rõ ràng là bạn đã đi tiếp làm một điều khá tuyệt vời với danh mục đầu tư của bạn?
Lindsey:
Vâng, tôi nói đùa về việc chúng tệ đến mức nào, nhưng chúng tôi đã học được rất nhiều điều và tôi không nghĩ chúng tôi sẽ có được sự can đảm và quyết tâm như vậy nếu chúng tôi không vượt qua được tất cả những quả mìn và rắc rối mà chúng tôi gặp phải với chúng những thuộc tính đầu tiên. Và chúng tôi cũng có thể giúp hướng dẫn những người khác. Ý tôi là, mọi người, họ biết họ tệ đến mức nào. Họ đã xem những bức ảnh trên mạng xã hội của tôi và mọi thứ, vì vậy họ nói, Này, tôi đã thấy những tài sản xấu của bạn. Bạn đã vượt qua điều này như thế nào? Vì vậy, chúng tôi đã học được rất nhiều điều và bây giờ chúng tôi có thể dạy những điều không nên làm.
Cướp:
Được rồi. Vì vậy, bạn mua những tài sản này, bạn đã bán chúng hoặc có một chút giải pháp ở đó. Làm thế nào bạn mở rộng quy mô từ đó?
Lindsey:
Vâng. Vì vậy, chúng tôi đã có bốn cái đầu tiên mà chúng tôi có được. Cuối cùng chúng tôi đã thực hiện BRRRR đầy đủ trên những thứ đó. Sau đó, tôi bắt đầu thực hiện một số chiến dịch gửi thư trực tiếp, chẳng hạn như những bức thư viết tay, phong bì viết tay, gửi chúng đi và chúng tôi đã nhờ một số người liên hệ lại từ những chiến dịch đó. Cuối cùng, chúng tôi đã có được một vài gia đình độc thân ở nhiều hơn, B cộng với điểm trừ ở một hồ nước thực sự gần chúng tôi. Chúng tôi vẫn có tất cả những tài sản đó. Chúng tôi nhận được bốn chiếc từ một trong những chiến dịch ngoài thị trường từ một người bán ở New York, và bạn nghĩ chúng tôi đã học được bài học này, nhưng chúng tôi cũng đã mua một chiếc mà không thể nhìn thấy được, và đây chính là bãi cỏ trong phòng khách cuối cùng chúng tôi đã bước vào. Chúng tôi mua nó với giá 20,000 USD, một tòa nhà rất lớn. Chúng chỉ rộng hơn 1,100 feet vuông mỗi căn. Vì vậy, đó là những cuộc phục hồi đầy đủ. Cuối cùng, chúng tôi cũng đã rút 126% vốn của mình vào tài sản đó. Vì vậy, một BRRRR hoàn hảo vô hạn khác trên cái đó.
Và cuối cùng chúng tôi đã có được 10 đơn vị, đó là thương vụ thứ bảy của chúng tôi, chỉ giữa tôi và chồng. Vì vậy, chúng tôi tự mình làm mọi việc. Tôi đang làm thêm ca tại bệnh viện, làm thêm giờ để tài trợ cho các tài sản, mua chúng bằng tiền mặt hoặc 75% LTV truyền thống từ các ngân hàng địa phương mà chúng tôi đang sử dụng và bắt đầu hình thành những mối quan hệ tốt này. Nhưng rồi mỗi bất động sản chúng tôi mua đều cạn kiệt vốn. Vì vậy, thay vì trả tiền cho một nhà thầu thực tế để thực hiện việc đó một cách nhanh chóng, chồng tôi đã học hỏi và tự mình thực hiện rất nhiều công việc cai nghiện này. Anh ấy cũng đang quản lý những người thuê nhà, tài sản và mọi thứ. Không có gì trong số này mang tính thụ động như chúng tôi nghĩ khi mới tham gia, nên chúng tôi thực sự đã đạt đến giới hạn mà chúng tôi nghĩ, được rồi, đây là một công việc khác, chúng tôi không mở rộng quy mô theo cách mình muốn, và nguồn lực của chúng ta đang cạn kiệt ở đây khi chúng ta có tới 22 đơn vị.
David:
Thu nhập thụ động là một trong những tuyên bố tiếp thị vĩ đại nhất từng có trên thế giới. Chỉ là bất cứ điều gì sẽ thụ động. Làm thế nào mọi người có thể đánh lừa người khác nghĩ rằng bạn sẽ mua bất động sản và không bao giờ chạm vào nó nữa khi không có gì khác trong cuộc sống hoạt động theo cách đó. Bạn đã bao giờ gặp một cặp vợ chồng nào đó giống như, tôi đã làm việc rất chăm chỉ để có được vợ mình và sau đó tôi cưới cô ấy và tôi không bao giờ phải làm bất cứ điều gì nữa. Cô ấy chỉ yêu tôi mỗi ngày và đó là tình yêu thụ động vào thời điểm này. Nó giống như-
Lindsey:
Chồng tôi chắc chắn sẽ không đồng ý với câu nói đó.
David:
Và không có thể dục thụ động. Thật buồn cười khi chúng tôi đã làm được điều đó. Bây giờ, Lindsey, bạn đã đọc BRRRR rõ ràng. Bạn hiểu chiến lược đó. Tôi tò mò liệu các bạn đã từng đọc Đầu tư bất động sản đường dài chưa?
Lindsey:
Tuyệt. Đó là một cuốn sách nói lúc đầu chúng tôi đã nghe. Một lần nữa, tôi là một người học giỏi. Năm đầu tiên chúng tôi bắt đầu đầu tư, tôi đã nghe và đọc hơn 100 cuốn sách khác nhau. Không chỉ bất động sản, mà cả tư duy và mọi thứ. Đúng vậy.
David:
Vậy với những nguyên tắc trong cuốn sách đó, đó là điều mà các bạn mua nhà mà không thấy cỏ có trong đó bị bỏ qua hay là các bạn chưa đọc?
Lindsey:
Có lẽ chúng tôi đã vượt qua được nửa năm đó. Vào thời điểm này, chúng tôi đã là tám đơn vị giỏi và đang trong quá trình phục hồi. Nhưng nó có vẻ giống như, chơi chữ, một khái niệm đường dài đối với chúng tôi. Lúc bắt đầu. Chúng tôi thực sự muốn những bất động sản mà chúng tôi có thể cảm nhận, nhìn thấy và lái xe ngay từ đầu, nhưng điều đó đã trở nên cũ kỹ sau khi chúng tôi có tới 22 căn, và đó là lúc chúng tôi bắt đầu tìm kiếm mối quan hệ hợp tác ở những người khác.
David:
Nhưng bạn chưa có video nào cho thấy tình trạng của tài sản đó, phải không?
Lindsey:
Không.
David:
Bởi vì có một cách để đầu tư tầm nhìn vô hình. Tôi làm điều đó mọi lúc, nhưng phải có ai đó nhìn thấy chứ không nhất thiết phải là chúng tôi, phải không? Vì vậy, đó là một bài học kinh nghiệm khác.
Lindsey:
Chúng tôi có những thương vụ liên doanh mà chúng tôi chưa đặt chân đến tài sản nhưng chúng tôi sở hữu chúng. Chúng tôi là đối tác. Chúng tôi rất tích cực trong các giao dịch liên doanh. Nhưng vâng, chúng tôi chưa đặt chân đến đó.
David:
Tôi cũng vậy. Tôi có rất nhiều bất động sản mà tôi chưa từng đến, chưa từng thấy trước đây, nhưng ai đó đã đến, phải không? Có người đã đi qua, quay video, vẫn còn sự thẩm định đã được thực hiện.
Lindsey:
Cho dù đó là một đối tác trên mặt đất hay vâng, một nhà môi giới bất động sản khác hay thứ gì đó. Vâng. Chính xác.
David:
Vì vậy, đó là một kinh nghiệm học tập. Bạn cũng đã học được từ đó. Và nói về việc học, tôi hiểu rằng có một phương pháp mà bạn đã học trong thời gian thực tập y khoa đã giúp bạn cải thiện tốc độ học tập của mình. bạn có thể nói với chúng tôi về nó không?
Lindsey:
Nhìn một cái, làm một cái, dạy một cái, đó chính là điều bạn đang nói đến. Vâng. Vâng. Vì vậy, trong y học, chúng tôi có câu nói đó, ví dụ như bạn sắp học cách đặt nội khí quản. Bạn xem ai đó làm việc đó, sau đó bạn tự làm một việc, và này, bây giờ bạn đã trở thành chuyên gia sau đó, vì vậy bây giờ bạn có thể dạy một người. Ý tôi là, chúng tôi chắc chắn làm điều đó trong y học, nhưng nó cũng có thể áp dụng cho đầu tư bất động sản và tất cả đều là về quá trình học hỏi và hoàn thiện chúng để có được một phương pháp thực hiện. Vì vậy, ý tôi là, giống như BRRR của một gia đình mà chúng tôi đã làm, ban đầu chúng tôi đọc về nó, xem một số podcast, nghe podcast về nó, nói chuyện với một số nhà đầu tư khác. Chúng tôi đã tự mình làm một vài việc, và bây giờ chúng tôi đang cố vấn cho mọi người cũng như dạy họ về điều đó.
Cướp:
Bây giờ tôi hơi lo lắng khi được đặt nội khí quản khi biết rằng bác sĩ có thể chỉ thực hiện việc đó một lần.
Lindsey:
Không phải với mọi thủ tục, nhưng đúng vậy.
Cướp:
Như vậy anh đã nói rằng thương vụ thứ bảy thực sự là một bước ngoặt lớn cho sự nghiệp của anh. Bạn có thể cho chúng tôi biết về thỏa thuận đó?
Lindsey:
Vâng. Ôi Chúa ơi, tôi thích thỏa thuận này. Chúng tôi vẫn sở hữu tài sản này. Vậy đây là một chiến dịch gửi thư trực tiếp.
Cướp:
Điều đó có ý nghĩa gì với-
Lindsey:
Ồ, vâng. Chúng tôi sử dụng một phần mềm tên là RE Property Finder. Bạn có thể tìm kiếm bất kỳ số lượng đơn vị, bất kỳ số vốn chủ sở hữu nào trong tài sản. Và vào thời điểm đó, chúng tôi đang nhắm mục tiêu đến chủ sở hữu loại mẹ và loại pop. Tiêu chí của tôi lúc đó đã sở hữu được 20 năm. Họ có 100% vốn chủ sở hữu, vì vậy họ không vay ngân hàng và chúng tôi đã hy vọng rằng những người này không điều hành nó giống như một hoạt động kinh doanh như họ nên làm, và đây là những tài sản mà cuối cùng chúng tôi đã mua. Vì vậy, chúng tôi đã mua cái này, có 10 căn, 850 căn trong số đó đã được cho thuê vào thời điểm đó, nhưng chúng đã được cho thuê rất ít. Giá thuê trung bình ở khu vực đó vào thời điểm đó là khoảng 500 USD. Anh ta cho thuê chúng với giá 525, 25. Anh ta đã sở hữu nó được XNUMX năm. Nó được bảo trì tốt nhưng đã rất cũ.
Và hai trong số các thiết bị ở phía sau, phía dưới, về cơ bản chúng chỉ được sử dụng làm nơi lưu trữ. Họ không thể ở được. Vì vậy, chúng tôi đã thương lượng khoản này xuống còn 250,000 USD và sau đó ngân hàng tài trợ toàn bộ khoản vay xây dựng cho hai căn nhà ở phía sau. Chúng tôi cũng đã học được rất nhiều điều với tài sản này. Chồng tôi học được trong chuyện này rằng gián có thể bay và gạch trần nhà cũng có thể chứa được 13 chiếc quần lót bẩn. Nó chợt lóe lên trong đầu anh khi anh đang thực hiện một trong những cuộc cai nghiện tại khu nhà. Tôi không biết người thuê nhà đó nghĩ gì nhưng cuối cùng chúng tôi đã sửa sang lại các căn hộ. Chúng tôi hiện đang nhận được từ 1,000 USD mỗi đơn vị đến 1,200 USD mỗi đơn vị. Vì thế chúng tôi đã tăng gấp đôi tiền thuê nhà. Nó được định giá chỉ dưới 800,000 đô la khi chúng tôi tái cấp vốn vào tháng 275 năm ngoái cho bất động sản này và chúng tôi đã rút được XNUMX% số tiền của mình và sau khi tái cấp vốn, chúng tôi vẫn nhận được từ năm đến năm mươi đô la cho mỗi đơn vị dòng tiền.
David:
Vì vậy, bạn đang áp dụng những nguyên tắc BRRRR này. Bạn chỉ đang làm việc đó trong không gian thương mại chứ không phải khu dân cư. Và tôi sẽ làm rõ đó là gì. Khi bạn BRRRR về cơ bản là các nguyên tắc cơ bản ở đây, bạn đang cố gắng mua nó dưới giá trị thị trường phải không? Bạn đang cố gắng tăng thêm giá trị cho nó. Khi bạn đã thực hiện điều đó hoặc kết hợp cả hai điều đó, bạn sẽ tái cấp vốn. Bây giờ, chúng tôi thường mô tả điều này từ một hệ thống dân cư trong đó cách bạn tăng thêm giá trị cho nó là tăng so sánh của nó với một máy tính tốt hơn. Bạn đang tìm kiếm một bất động sản dân cư có giá trị hơn và bạn đang thay đổi sơ đồ mặt bằng, diện tích hoặc tình trạng của bất động sản để phù hợp với một tài sản, bởi vì đó là cách định giá bất động sản nhà ở. Nó thực sự khá ngớ ngẩn về cách thức hoạt động. Nó giống như, người Joneses trả bao nhiêu cho ngôi nhà của họ? Được rồi, tôi sẽ trả số tiền đó. Nó không có ý nghĩa khách quan.
Bất động sản thương mại có ý nghĩa hơn rất nhiều từ góc độ tài chính. Tài sản làm gì? Tôi có thể mong đợi kiếm được bao nhiêu từ tài sản này nếu tôi mua nó? Vì vậy, điều bạn đang làm là bạn đang mua bất động sản dưới giá trị thị trường vì chúng đang được vận hành không hiệu quả. Giá thuê quá thấp, chi phí quá cao, có thể có một số khoản bảo trì bị trì hoãn và vì vậy các chủ sở hữu nghĩ rằng, chúng ta đừng tăng tiền thuê đối với họ vì khi đó tôi sẽ phải sửa chữa thứ gì đó. Và bạn đang tăng thêm giá trị cho nó bằng cách sửa chữa những thứ đó, bạn đang cải thiện thu nhập của mình và bạn đang giảm chi phí, điều này giúp cải thiện NOI.
Bây giờ bạn đã có một tài sản có giá trị hơn và này, đôi khi bạn gặp phải một số khó khăn. Đôi khi lãi suất giảm, lãi suất trần giảm, tài sản trở nên có giá trị hơn. Cũng giống như trong không gian dân cư, các giá trị đã tăng lên khi chúng tôi in rất nhiều tiền và do đó, việc rút tiền của bạn ra khỏi BRRRR trở nên dễ dàng hơn. Điều tương tự cũng đã xảy ra trong không gian thương mại. Nó chỉ đơn giản như bất động sản nhà ở. Bạn chỉ đang sử dụng các đòn bẩy hơi khác nhau vì giá trị của bất động sản thương mại khác nhau.
Lindsey:
Điều đó hoàn toàn đúng. Vâng. Chúng tôi đã triển khai những gì chúng tôi đã làm với các gia đình đơn thân và căn hộ song lập, và chúng tôi đã áp dụng nó vào đơn vị thương mại 10, và nó đã hoạt động rất tuyệt vời.
Cướp:
Tốt. Thật ngạc nhiên. Tôi muốn quay lại một chút vì bạn nói rằng bạn đã lấy lại được 275% số tiền của mình. Cái cảm giác đó là cái quái gì vậy? Điều đó thật điên rồ.
Lindsey:
Tôi nhớ ngày chúng tôi nhận được séc tái cấp vốn và tôi đang ngồi trên chiếc xe tải của chồng tôi mà doanh nghiệp trả tiền. Đó là một điều tuyệt vời khác về đầu tư bất động sản, chi phí kinh doanh. Và tôi nhớ mình đã ngồi đó trong xe tải của anh ấy và khóc vì séc tái cấp vốn là 301,000 đô la và séc tái cấp vốn không bị đánh thuế, và tôi thực sự chỉ khóc trong xe tải và nghĩ, ôi chúa ơi, số tiền này nhiều hơn số tiền tôi kiếm được khi chứng kiến hàng nghìn bệnh nhân ở năm cuối cùng trong công việc bác sĩ W2 của tôi, và chúng tôi đã tham gia rất nhiều vào trò chơi bất động sản, nhưng đó là lúc tôi thực sự nhận ra rằng chúng tôi có thể làm nghề này như một nghề nghiệp và điều này có thể thay thế hoàn toàn tiền lương của tôi và những gì chúng tôi đang làm.
Cướp:
Điều đó thật điên rồ. Ồ. Tôi muốn một trong số chúng. Hãy cho tôi một trong số đó. Vì vậy, thỏa thuận đó cũng là một bước ngoặt theo cách khác mà tôi hiểu. Hãy kể cho chúng tôi về việc bị mắc kẹt và làm thế nào bạn có thể thoát khỏi tình trạng đó.
Lindsey:
Vâng, như tôi đã nói, đây là thương vụ thứ bảy của chúng tôi, chỉ có tôi và chồng, và nó đưa chúng tôi lên 22 đơn vị, nhưng đó là công việc toàn thời gian. Ý tôi là, tôi vẫn đang làm nhiều việc hơn toàn thời gian ở bệnh viện với những ca làm thêm ngoài giờ để tài trợ cho những giao dịch này. Chồng tôi đang cai nghiện, anh ấy quản lý tài sản, quản lý người thuê nhà, mọi thứ. Và chúng tôi nhận ra rằng chúng tôi đang mở rộng quy mô, nhưng không nhanh như cách chúng tôi mong muốn. Và chúng tôi ngồi xuống, chúng tôi nghĩ, được rồi, chúng ta sẽ làm gì? Chúng ta có muốn tiếp tục làm theo cách này không? Hoặc chúng ta có thể làm gì khác để khiến việc này trở nên dễ dàng hơn với bản thân và tiếp tục phát triển danh mục đầu tư của mình mà không bị kiệt sức? Vì vậy, chúng tôi quyết định, được thôi, chúng tôi cần tận dụng nhiều hơn, nhưng trong thời gian này, chúng tôi cần tận dụng tiền bạc cũng như kiến thức và thời gian của người khác, vì thời gian của tôi về cơ bản đã hết. Tôi không thể tạo ra hai thứ của mình nhiều như tôi mong muốn. Vì vậy, chúng tôi quyết định cần bắt đầu xem xét một số quan hệ đối tác và làm việc với những người khác.
Cướp:
Thật ngạc nhiên. Vì vậy, hãy cho chúng tôi biết thêm một chút về, bạn nói, tại thời điểm này, bạn sắp đảm nhận nhiều tài sản hơn, bạn đang ở chế độ mở rộng quy mô, nhưng bạn có đang cố gắng tìm hiểu xem bước tiếp theo từ đây là gì không? À, chính xác thì bạn đã rẽ ở góc nào?
Lindsey:
Vâng. Vì vậy, chúng tôi bắt đầu quay trở lại một số cuộc gặp gỡ. Chúng tôi bắt đầu xem xét nhiều hơn về quan hệ đối tác và chúng tôi đã tham gia vào một nhóm chủ mưu và đó thực sự là một bước ngoặt lớn cũng như một đòn bẩy đối với chúng tôi. Có rất nhiều kẻ chủ mưu ngoài kia. Rõ ràng là có rất nhiều cái miễn phí, rất nhiều cái chỉ tập trung vào việc cho thuê ngắn hạn, chỉ vào tài sản thương mại. Chúng tôi đã tham gia, nó được gọi là Make It Happen Mastermind, và chúng tôi có các cuộc gọi nhóm hàng tuần, đôi khi hàng tháng, rất nhiều trách nhiệm và chúng tôi đã hình thành quan hệ đối tác với những người khác trong nhóm này và đó là cách chúng tôi bắt đầu mở rộng quy mô thành các giao dịch liên doanh, điều này rõ ràng là chúng tôi vẫn rất tích cực cũng như là GP trong một số giao dịch cung cấp.
Cướp:
Điều đó thật thú vị vì bạn đã đề cập ở đầu phần này, bạn đã mua một khóa học hoặc bạn đã đăng ký một khóa học, nó thực sự đắt tiền và không đặc biệt mang lại lợi ích cho bạn. Bây giờ bạn kết thúc việc đi và bạn tham gia cùng một kẻ chủ mưu. Có sự khác biệt nào về lý do tại sao lần thứ hai lại quan trọng hơn nhiều đối với bạn không? Đó có phải là con người, những mối quan hệ?
Lindsey:
Vâng. Chúng tôi đã xem xét một cặp đôi và cặp đôi này cảm thấy phù hợp, sự rung cảm của mọi người. Chúng tôi đang phỏng vấn các nhóm khác nhau để xem chúng tôi sẽ rung cảm với nhóm nào. Điều này đặc biệt tập trung vào những người trong nhóm, liệu họ có đạo đức tốt cũng như thực hiện các giao dịch cùng nhau hay không. Và đó là những gì chúng tôi muốn làm. Chúng tôi không muốn chỉ tập trung vào thành phần giáo dục. Chúng tôi muốn mở rộng quy mô với một số thuộc tính hơn.
Cướp:
Bạn muốn làm.
Lindsey:
Đúng, chúng tôi không chỉ muốn học, mà rõ ràng là chúng tôi vẫn đang học mọi lúc, nhưng đúng vậy.
Cướp:
Vì vậy, tôi khá tò mò ở đây vì tôi phải tưởng tượng, đặc biệt là khi mới bắt đầu sự nghiệp bác sĩ, bạn phải nhận rất nhiều cuộc gọi, bạn trực điện thoại với tư cách là bác sĩ, bạn đặt nội khí quản cho mọi người lần đầu tiên, có thể, lần thứ hai. Đồng thời, bạn cũng đang quản lý danh mục đầu tư bất động sản của mình. Đã bao giờ bạn nhận được vô số cuộc gọi của người thuê trong ngày làm việc chưa?
Lindsey:
Vâng, thực sự rất khó để thực hiện hô hấp nhân tạo và nhận cuộc gọi đi vệ sinh từ người thuê nhà cùng lúc. Vâng, ý tôi là, may mắn là chồng tôi đã giải quyết được rất nhiều chuyện đó. Tôi có thể nói là anh ấy có máy nhắn tin dành cho người thuê nhà, còn tôi có máy nhắn tin dành cho bệnh nhân. Nhưng vâng, ý tôi là thật khó quản lý vì vào thời điểm đó khi chúng tôi đạt đến mức trần 22 căn, chúng tôi cũng có hai đứa con rất nhỏ ở nhà. Có hai người, một đứa bé và một đứa trẻ mới biết đi, vì vậy tôi có cả khía cạnh mẹ và khía cạnh gia đình. Vì vậy, nó là rất nhiều để cân bằng. Vì vậy, chúng rất nhỏ.
Cướp:
Vâng. Bạn nói họ có ba và người còn lại là ai?
Lindsey:
Tôi nghĩ lúc đó cô ấy mới được một tuổi rưỡi. Thời gian đang trôi nhanh vì bây giờ các em đã sáu tuổi rưỡi. Con gái tôi vừa tròn 22 tuổi vào thứ Năm tuần trước, và con trai thứ hai của chúng tôi được XNUMX tháng tuổi.
Cướp:
Nghe này, tôi có một đứa con hai và ba tuổi. Trước hết, đó là một khoảng cách tuổi tác khó khăn, nhưng thứ hai, việc bạn đang gặp khó khăn trong sự nghiệp bất động sản là điều hoàn toàn điên rồ. Họ có đến nơi làm việc với bạn không? Họ có phải là những người giúp việc tạm thời của bạn không? Làm thế nào nó tung hứng tất cả những điều đó?
Lindsey:
Vâng, đứa con sáu tuổi rưỡi của chúng tôi bây giờ, nó thực sự rất thích nó. Anh ấy nói, nhà của tôi khi nào chúng ta sẽ đi ngang qua một số nhà ở địa phương. Và anh ấy đã kiếm được một phần tư cách đây vài tháng, anh ấy nói, bạn cần tiền để kiếm tiền. Vì vậy, anh ấy chắc chắn đang lắng nghe một số điều chúng tôi đang nói về đầu tư.
David:
Vì vậy, bạn đã đạt đến một điểm mà bạn nhận ra, được rồi, chúng tôi cần một số hỗ trợ. Chúng ta không thể tiếp tục đi với tốc độ hiện tại, chúng ta có con cái, chúng ta có việc làm, những tài sản mà chúng ta đã mua này. Bây giờ bạn đã làm rất tốt, mặt khác đó là vì bạn đã nỗ lực rất nhiều vào những việc này. Bạn đã rút 275% vốn chủ sở hữu của mình vì bạn quá tập trung vào việc xoay chuyển tình thế. Nó không thụ động, nó thụ động. Nó ít thụ động hơn so với việc phải trở thành bác sĩ, nhưng vẫn không hoàn toàn thụ động.
Khi bạn đã nhận ra quan hệ đối tác là con đường bạn sẽ đi, bạn nghĩ ra những câu hỏi nào mà bạn khuyên mọi người nên hỏi đối tác tiềm năng để xem xét chúng?
Lindsey:
Vì vậy, một câu hỏi mà tôi luôn hỏi người khác, đặc biệt là khi chúng tôi đang thực hiện một số giao dịch hợp vốn lớn hơn này, đó là bạn đã thực hiện những giao dịch toàn chu kỳ nào khác? Có một điều cần nói là, tôi đã đóng X số lượng tài sản, nhưng nếu bạn đóng cả đống tài sản đó trong năm ngoái nhưng bạn đang điều hành chúng kém thì điều đó không thành vấn đề. Bất kỳ ai cũng có thể kiếm được nhiều tiền và tiêu hủy nó nếu bạn không quản lý nó đúng cách. Vì vậy, tôi muốn xem các đối tác khác đã làm tốt những gì trong toàn bộ chu trình và toàn bộ chu trình để đảm bảo rằng họ có thể trở thành những người vận hành tốt. Vì vậy, đó là câu hỏi lớn số một mà tôi đang tìm kiếm ở các đối tác khác.
David:
Và tại sao việc xem toàn bộ chu kỳ lại quan trọng?
Lindsey:
Vì vậy, cũng giống như trong y học, nếu bạn đỗ vào trường y, vâng, thật tuyệt vời khi nói, được rồi, tôi học trường y để trở thành bác sĩ, nhưng điều đó không có nghĩa là bạn chưa là bác sĩ. Bạn vẫn còn bốn năm nữa ở trường y và nội trú. Có rất nhiều cơ hội để thất bại cho đến khi bạn thực sự có thể tự mình trở thành một bác sĩ hành nghề. Nó cũng giống như bất động sản. Chỉ vì bạn mua bất động sản không có nghĩa là nó sẽ thành công. Vì vậy, chu kỳ đầy đủ có nghĩa là bạn đã mua nó, bạn đã quản lý nó tốt và bạn đã xử lý nó tốt hoặc bạn đã bán nó thành công chứ không phải bán tháo như trong trường hợp tịch thu tài sản thế chấp. Bạn đã không vận hành nó tốt nếu điều đó xảy ra.
David:
Và đó chỉ là vì bạn không muốn đối tác của mình mắc kẹt vào điều gì đó mà họ không có kinh nghiệm.
Lindsey:
Chính xác. Vâng. Vâng. Và một số đội đã liên hệ với tôi để hỏi xem tôi có muốn tham gia hay không, họ đều là những đội hoàn toàn mới. Họ không có bất kỳ kinh nghiệm nào. Và hợp vốn hiện nay cũng là một từ hơi bẩn thỉu, bởi vì hiện tại có rất nhiều người mắc nợ bắc cầu đang gặp một số rắc rối tài chính. Và tất nhiên, đó là những vấn đề lớn mà bạn thấy trên tin tức và mọi người đều cho rằng hiện nay đa gia đình là điều tồi tệ.
David:
Điểm tốt. Được rồi. Điều tiếp theo bạn sẽ nhờ ai đó kiểm tra là gì?
Lindsey:
Tôi muốn xem liệu họ có tích hợp theo chiều dọc trong công ty riêng của họ không? Và đó không phải là điều có thể phá vỡ thỏa thuận đối với tôi, mà đặc biệt là một số giao dịch lớn hơn mà chúng tôi đang thực hiện, nếu họ thành công có công ty quản lý tài sản riêng có thể tiết kiệm rất nhiều chi phí. Một trong những tài sản của chúng tôi ở Nam Carolina, có 110 căn, chúng tôi đã tích hợp theo chiều dọc vào mùa hè này và chi phí hoạt động đã giảm đáng kể, điều đó có nghĩa là NOI của chúng tôi cũng tăng lên rất nhiều. Và-
Cướp:
Bạn có thể giải thích ngắn gọn được không, tích hợp theo chiều dọc nghĩa là gì?
Lindsey:
Vâng, vì vậy, chúng tôi có công ty quản lý tài sản riêng trong tòa nhà chứ không sử dụng công ty quản lý tài sản thứ ba và thực hiện điều đó trên một số tài sản mà chúng tôi sở hữu.
Cướp:
Được rồi, tiếp tục.
Lindsey:
Vì vậy, đó là thứ tôi muốn thấy, nhưng nó chắc chắn không cần thiết.
Cướp:
Và câu hỏi tiếp theo bạn sẽ hỏi là gì?
Lindsey:
Vâng, một người khác yêu cầu chi tiết về bảo lãnh phát hành của họ. Đối với tôi, bảo lãnh phát hành là một trong những điều quan trọng nhất mà bạn cần có để có một giao dịch bất động sản thành công. Bất kỳ ai cũng có thể làm cho các con số trông đẹp trên giấy, nhưng điều đó không có nghĩa là chúng chính xác. Tôi không thể nói cho bạn biết đã bao nhiêu lần người khác đến và đưa ra thỏa thuận với tôi rằng: Này, bạn có muốn liên doanh không? Bạn có muốn hợp tác? Bạn có muốn bỏ một số tiền của mình vào việc này không? Đó là một thỏa thuận tuyệt vời. Với hệ số nhân vốn chủ sở hữu, bạn sẽ nhân đôi số tiền của mình sau 5 năm. Vì vậy tôi luôn nói, được thôi, hãy cho tôi xem bảo lãnh. Và chồng tôi, anh ấy là một kỹ sư cơ khí, nên anh ấy rất, rất am hiểu về vấn đề bảo lãnh phát hành. Và anh ấy sẽ bắt đầu xem xét nó và anh ấy sẽ tra cứu và thấy, được thôi, thuế của bạn không được ghi chính xác.
Anh ấy nói chuyện với nhà môi giới bảo hiểm của chúng tôi và họ đã đánh giá thấp số tiền bảo hiểm sẽ là 10,000, 20,000 đô la trong một số trường hợp đối với một số tài sản. Có rất nhiều điều có thể xảy ra sai sót nếu bạn không tự mình thực hiện thẩm định và xem xét cách họ bảo lãnh thì thỏa thuận có thể diễn ra rất tồi tệ. Đôi khi họ không tính phí quản lý tài sản. Nếu họ đang sử dụng một công ty thứ ba, họ sẽ bỏ lỡ những điều lớn lao thực sự sẽ ảnh hưởng tiêu cực đến tài sản của bạn và bạn sẽ không kiếm được tiền từ đó nếu bạn không bảo lãnh tốt. Vì vậy, đó là rất lớn.
Và một trong những điều khác mà tôi muốn biết là họ đang nghiên cứu khu vực bất động sản như thế nào? Chúng tôi đã đề cập rằng một số cơ sở kinh doanh mà chúng tôi thậm chí chưa tham gia mà chúng tôi đang hợp tác. Vậy họ có thực sự đang nghiên cứu thị trường không? Họ có thể đưa cho chúng tôi bản ghi nhớ hoạt động hoặc một mảnh giấy nói rằng, được thôi, về mặt chủ quan, họ nghĩ rằng đây là một khu vực tuyệt vời bởi vì ồ, bạn bè của chúng tôi, gia đình chúng tôi sắp chuyển đến, họ đang xây dựng một trạm xăng mới ở đây. Đó là một khu vực thực sự đang phát triển, nhưng đó chỉ là họ nghĩ vậy. Nhưng sau đó, khi bạn thực sự nhìn vào các con số và nhân khẩu học, nó sẽ giảm 2% so với cùng kỳ năm trước trong XNUMX năm tăng trưởng dân số vừa qua. Vì vậy, tôi không muốn đầu tư vào một lĩnh vực không tăng trưởng.
Vì vậy, chủ yếu bạn cần thực hiện thẩm định của mình, cho dù bạn là nhà điều hành tích cực, cho dù bạn là đối tác hữu hạn, đối tác hữu hạn, đó là cách thụ động nhất mà bạn có thể nhận được, nhưng bạn vẫn cần có khả năng nhìn vào các con số và hiểu giao dịch có tốt hay không.
David:
Những câu hỏi tuyệt vời ở đó. Tôi thực sự thích điều đó và đó là điều thiết thực mà tất cả chúng ta có thể tiếp tục thực hiện. Rất nhanh, Lindsey, hãy cung cấp cho chúng tôi ảnh chụp nhanh về vị trí danh mục đầu tư của bạn ngày hôm nay về số lượng tài sản, vốn chủ sở hữu trong tài sản và dòng tiền của bạn.
Lindsey:
Hiện tại chúng tôi có tổng cộng 472 căn hộ. Thực tế là vào thứ Ba tới, chúng tôi sẽ đóng cửa cơ sở 72 ở Springfield, Missouri. Vì vậy, cái đó sẽ đưa chúng ta vượt qua vạch 500 đơn vị, đây sẽ là một cột mốc quan trọng đối với chúng ta. Vì vậy, đây là sự kết hợp của… Vâng, đó là một bước ngoặt lớn đối với chúng tôi. Vậy là xong một số ngôi nhà ven hồ dành cho một gia đình. Chúng tôi có một thỏa thuận liên doanh tám đơn vị ở Indianapolis. Chúng tôi có 21 đơn vị ở Chicago, là loại hình cho thuê ngắn hạn, khách sạn ký túc xá và quán bar nhà hàng. Chúng tôi có đơn vị 110 ở Nam Carolina, đơn vị 212 ở Thành phố Kansas. Căn hộ 72 mà chúng tôi sắp đóng cửa, chúng tôi có 10 căn hộ nằm trong khu 19 khu vực xung quanh khu vực này. Và đối diện với trường y ở bệnh viện của tôi, chúng tôi thực sự đang có hợp đồng đóng cửa vào tháng 13, một sinh viên y khoa khóa XNUMX. Vì vậy, rõ ràng đó là con hẻm của tôi. Và sau đó là hai ngôi nhà phía dưới, đó là một biệt thự lớn mà chúng tôi đang chuyển đổi thành căn hộ XNUMX, cũng là tòa nhà dành cho sinh viên y khoa, vì vậy chúng tôi cũng có một số tài sản khác đang được xây dựng ở đây.
Cướp:
Ồ. Vâng, hãy để tôi hỏi bạn điều này. Có ai khác trong cuộc sống mà bạn đã chứng minh là sai khi đạt đến điểm này không? Bởi vì ý tôi là 500 đơn vị là rất nhiều, nhưng tôi tò mò, liệu có người hoặc người phản đối nào có thể có dữ liệu của bạn lúc đầu mà bây giờ có thể nói như, ồ, đó là một thành tích điên rồ không?
Lindsey:
Có lẽ là nhà môi giới đầu tiên tôi nói chuyện sau buổi hội thảo kéo dài ba ngày đó. Họ giống như, được rồi, bạn cần tìm nhóm nòng cốt của mình. Bạn cần có một luật sư trong nhóm của mình, bạn cần có một nhà môi giới. Vì vậy, tôi muốn xem lại danh sách kiểm tra, thực hiện thẩm định kỹ càng và các bước hành động của mình, đồng thời tôi gọi cho một nhà môi giới địa phương và anh ấy hỏi, được rồi, bạn đang xem loại bất động sản nào? Tiêu chí của bạn là gì? Và tôi thực sự không có tiêu chí, nên thành thật mà nói, với anh ấy, có lẽ tôi nghe có vẻ như không biết mình đang làm gì vì thực ra tôi không biết, nhưng anh ấy đã nói thẳng với tôi rằng, tôi không có thời gian. cho bạn. Và điều đó thực sự hấp dẫn tôi bởi vì tôi nghĩ, ồ, nếu tôi thậm chí không thể nhờ bất kỳ nhà môi giới nào cho tôi thời gian, thì làm sao tôi có thể đóng bất kỳ tài sản nào? Vì vậy, tôi chắc chắn rằng anh ấy sẽ bị sốc khi biết tôi đang ở đâu.
Cướp:
Và để kết thúc, chỉ là tò mò thôi, bạn có thể cho chúng tôi một bức ảnh chụp nhanh cuộc sống hiện tại của bạn như thế nào không? Tôi chắc chắn rằng nó rất khác so với khi bạn bắt đầu. Tôi rất muốn nghe.
Lindsey:
Vâng, cuộc sống chắc chắn rất bận rộn. Có lẽ thậm chí còn bận rộn hơn vì giờ chúng tôi đã có ba đứa con thay vì chỉ một đứa như lúc mới bắt đầu. Vì vậy tôi vẫn đang làm việc tại bệnh viện với tư cách là một bác sĩ. Tôi thực sự đã ở đó sáng nay và tôi thực sự đã trở thành giám đốc khu vực của hệ thống bệnh viện của mình. Vì vậy, bây giờ tôi đang quản lý rất nhiều bác sĩ khác và mọi thứ nữa. Nhưng tôi đã ghi trên bảng tầm nhìn của mình vào đầu năm nay rằng tôi không muốn làm ca đêm nữa và tôi muốn cắt giảm thời gian ở bệnh viện. Và đặc biệt đối với ca đêm, tôi không chắc điều đó sẽ diễn ra như thế nào. Và kể từ khi tôi đảm nhận vai trò này, điều đó đã xảy ra, điều đó thật tuyệt. Tôi là người rất tin tưởng vào bảng biểu hiện và tầm nhìn cũng như mọi thứ tương tự, vì vậy điều đó rất tốt. Bây giờ tôi có nhiều thời gian hơn ở nhà với gia đình, thêm một số ngày nghỉ cuối tuần nữa, để có nhiều thời gian hơn cho bất động sản và nhiều thời gian hơn để làm những việc như thế này.
Hiện tại tôi đang tổ chức một số cuộc gặp mặt tại địa phương nên chúng tôi thường có khoảng 50 đến 75 người. Chúng tôi đang làm hàng quý. Đây là miễn phí, chúng tôi đang trả lại cho cộng đồng. Tôi thích nói về đầu tư bất động sản, vì vậy tôi rất vui khi nói chuyện và giúp dạy những người khác về điều này. Và rõ ràng là dành nhiều thời gian cho ba đứa trẻ. Họ có rất nhiều sở thích mới khi họ già đi. Chồng tôi huấn luyện đội bóng đá của con trai chúng tôi, vì vậy đó là niềm vui đối với họ. Và bất động sản chắc chắn đang giúp chúng ta có thêm thời gian.
Trên giấy tờ hiện nay, kể từ mùa hè, chúng tôi đã chính thức tự do về mặt tài chính với việc đầu tư vào bất động sản của mình. Vì vậy, thật là một cảm giác tuyệt vời khi có thể làm việc tại bệnh viện vì tôi muốn chứ không phải vì tôi phải làm vậy. Tôi đã làm việc rất chăm chỉ để trở thành một bác sĩ. Tôi không bao giờ muốn từ bỏ nó hoàn toàn, nhưng cảm nhận được điều đó như một gánh nặng được trút bỏ khỏi vai.
Cướp:
Đối với các bạn, tự do tài chính có ý nghĩa gì?
Lindsey:
Có nghĩa là chúng tôi có đủ dòng tiền từ các khoản đầu tư của mình để nếu hôm nay tôi mất việc, chúng tôi vẫn có thể thanh toán các hóa đơn.
Cướp:
Tuyệt vời. Vâng, xin chúc mừng.
Lindsey:
Cảm ơn. Vì vậy, bây giờ chúng tôi đang làm việc dựa trên sự giàu có của thế hệ, đó là một mục tiêu khác. Bước tiếp theo.
Cướp:
Bạn đã tham gia được 99 năm và bạn đã tạo ra thứ gì đó mà XNUMX% người nghe của chúng tôi mong muốn. Tôi chắc chắn rằng trong XNUMX năm tới bạn cũng sẽ nghiền nát được thứ đó. Cảm ơn bạn rất nhiều vì đã chia sẻ với chúng tôi. Nếu mọi người muốn tìm hiểu thêm về bạn và kết nối với bạn cũng như làm tất cả những điều tốt đẹp đó, mọi người có thể tìm thấy bạn ở đâu?
Lindsey:
Vâng, tôi là Lindsey Duguet duy nhất trên Facebook nên bạn có thể nhập tên tôi vào đó. Tôi có Instagram. Cloverkeycapital.com là trang web của chúng tôi. Vì vậy, tôi rất phản hồi khi mọi người nhắn tin cho tôi. Một lần nữa, tôi thích nói chuyện về đầu tư bất động sản, nên tôi cũng muốn nói chuyện với bất kỳ ai khác.
Cướp:
Mát mẻ. Và David, còn bạn thì sao?
David:
Davidgreene24 trên tất cả các phương tiện truyền thông xã hội. Hãy theo dõi tôi ở đó và xem davidgreene24.com và spartanleague.com. Bạn có thể học được rất nhiều điều về tôi. Còn bạn thì sao, Rob?
Cướp:
Thật tuyệt, bạn có thể tìm thấy tôi trên YouTube @robuild nếu bạn muốn video thời lượng dài và sau đó nếu bạn muốn những cuộn phim thực sự kỳ lạ về bất động sản nơi David xuất hiện trong danh sách của tôi, bạn cũng có thể theo dõi tôi trên Instagram.
David:
Đi kiểm tra cái đó đi. Đó là một video rất hài hước đã khiến… Nếu bạn muốn biết Rob trông như thế nào khi tô son thì đó là video không thể bỏ lỡ. Lindsey, cảm ơn vì đã ở đây, cảm ơn vì đã chia sẻ câu chuyện và cảm ơn vì đã không lắng nghe những người đã nói với bạn rằng bạn không thể làm được. Tiếp tục đi.
Lindsey:
Cảm ơn mọi người.
David:
Đây là David Greene của Rob, đưa người đàn ông này vào cuộc biểu hiện, Abasolo. Đăng xuất.
Xem tập phim tại đây
Giúp chúng tôi ra!
Giúp chúng tôi tiếp cận những người nghe mới trên iTunes bằng cách để lại xếp hạng và đánh giá cho chúng tôi! Chỉ mất 30 giây và có thể tìm thấy hướng dẫn tại đây. Cảm ơn! Chúng tôi thực sự đánh giá cao nó!
Trong tập này, chúng tôi sẽ đề cập đến:
- Làm thế nào để xây dựng một danh mục đầu tư bất động sản khổng lồ trong 5 năm (hoặc ít hơn)
- Gửi thư trực tiếp và những cách khác mà Lindsey đã tìm thấy giao dịch ngoài thị trường sát thủ
- Tại sao bạn nên KHÔNG BAO GIỜ mua nhà cảnh vô hình (trừ khi bạn làm điều này)
- Quan hệ đối tác bất động sản và cách sử dụng chúng để xây dựng danh mục đầu tư lớn hơn nữa
- Tạo thu nhập thụ động và tại sao bạn KHÔNG THỂ dựa vào W2 của mình mãi mãi
- Làm việc toàn thời gian trong khi điều hành một danh mục đầu tư bất động sản và làm thế nào để bắt đầu nhiệm vụ gia công phần mềm
- và So Nhiều hơn nữa!
Liên kết từ chương trình
Sách được đề cập trong chương trình:
Kết nối với Lindsey:
Quan tâm đến việc tìm hiểu thêm về các nhà tài trợ ngày nay hoặc tự mình trở thành đối tác của BiggerPockets? E-mail .
Ghi chú của BiggerPockets: Đây là những ý kiến được viết bởi tác giả và không nhất thiết đại diện cho ý kiến của BiggerPockets.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
- PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
- PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-836
- : có
- :là
- :không phải
- :Ở đâu
- $ LÊN
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 110
- 13
- 19
- 2%
- 20
- 20 năm
- 200
- 212
- 22
- 24
- 25
- 30
- 40
- 50
- 500
- 52
- 7
- 72
- 75
- 80
- a
- Có khả năng
- Giới thiệu
- về nó
- Tuyệt đối
- hoàn toàn
- sự phong phú
- tai nạn
- Tài khoản
- trách nhiệm
- chính xác
- có được
- mua lại
- ngang qua
- Hoạt động
- hoạt động
- thực tế
- thực sự
- thêm vào
- thêm
- địa chỉ
- ảnh hưởng đến
- Sau
- một lần nữa
- chống lại
- tuổi
- cách đây
- trước
- Tất cả
- gần như
- dọc theo
- Đã
- Ngoài ra
- luôn luôn
- am
- tuyệt vời
- số lượng
- an
- và
- động vật
- động vật
- Một
- câu trả lời
- bất kì
- nữa không
- bất kỳ ai
- bất cứ điều gì
- xuất hiện
- Apple
- áp dụng
- đánh giá cao
- LÀ
- KHU VỰC
- khu vực
- xung quanh
- Nghệ thuật
- AS
- xin
- yêu cầu
- khía cạnh
- tài sản
- đảm đương
- At
- tấn công
- hy vọng
- tham dự
- Tháng Tám
- tác giả
- Trung bình cộng
- tránh
- tránh
- xa
- b
- Đứa bé
- trở lại
- lý lịch
- Bad
- Cân đối
- Ngân hàng
- tài khoản ngân hàng
- Ngân hàng
- thanh
- dựa
- Về cơ bản
- BE
- đã trở thành
- bởi vì
- trở nên
- trở thành
- trở thành
- được
- trước
- Bắt đầu
- sau
- được
- chúng sinh
- Tín đồ
- phía dưới
- ngoài ra
- BEST
- Hơn
- giữa
- lớn
- lớn hơn
- lớn nhất
- Hóa đơn
- Một chút
- bảng
- cuốn sách
- Sách
- Giày ống
- biên giới
- cả hai
- đáy
- mua
- BP
- thương hiệu
- Brand New
- Brandon
- Nghỉ giải lao
- CẦU
- một thời gian ngắn
- mang lại
- Đưa
- người môi giới
- môi giới
- đệm
- xây dựng
- Xây dựng
- xăn lên
- kinh doanh
- bận rộn
- nhưng
- mua
- Mua
- by
- cuộc gọi
- gọi là
- Cuộc gọi
- đến
- Chiến dịch
- Chiến dịch
- CAN
- Có thể có được
- không thể
- mũ lưỡi trai
- vốn
- xe hơi
- Thẻ
- mà
- Tuyển Dụng
- Carolina
- thảm
- mang
- Tiếp tục
- trường hợp
- tiền mặt
- Catch
- Trần nhà
- chắc chắn
- chuỗi
- Ghế
- thách thức
- thách thức
- Rượu sâm banh
- thay đổi
- thay đổi
- thay đổi
- kiểm tra
- Séc
- Chicago
- trẻ em
- cái cằm
- Vòng tròn
- City
- xin
- tốt nghiệp lớp XNUMX
- Rõ ràng
- Đóng
- đóng cửa
- đóng cửa
- Coast
- Cà Phê
- Trường đại học
- COM
- kết hợp
- Đến
- đến
- đến
- thương gia
- Cho vay thương mại
- cam kết
- Chung
- cộng đồng
- COMP
- công ty
- sự so sánh
- hoàn thành
- hoàn toàn
- thành phần
- khái niệm
- điều kiện
- tự tin
- Kết nối
- Kết nối
- bảo thủ
- xây dựng
- tiếp tục
- hợp đồng
- Nhà thầu
- nhà thầu
- chuyển đổi
- Mát mẻ
- Trung tâm
- Corner
- đúng
- có thể
- hơn nữa
- Couple
- khóa học mơ ước
- che
- điên
- tạo
- Tạo nên giá trị
- tạo ra
- Tội phạm
- tiêu chuẩn
- Crossed
- băng qua
- Khóc
- sự tò mò
- tò mò
- Hiện nay
- Cắt
- chu kỳ
- Cha
- dữ liệu
- Ngày
- ngày
- David
- ngày
- Ngày
- nhiều
- Ưu đãi
- Nợ
- quyết định
- quyết định
- giảm
- sâu
- chắc chắn
- Bằng cấp
- Nhân khẩu học
- Tùy
- mô tả
- Mặc dù
- chi tiết
- xác định
- ĐÃ LÀM
- sự khác biệt
- khác nhau
- siêng năng
- trực tiếp
- Giám đốc
- tiết lộ
- công bố thông tin
- Giao diện
- khuyên can
- khoảng cách
- do
- Bác sĩ
- Các bác sĩ
- tài liệu
- làm
- Không
- làm
- đô la
- thực hiện
- dont
- cửa ra vào
- tăng gấp đôi
- tăng gấp đôi
- xuống
- dr
- lái xe
- Thuốc
- hai
- suốt trong
- mỗi
- Sớm hơn
- Đầu
- kiếm được
- dễ dàng hơn
- Đông
- bờ biển phía đông
- Đào tạo
- hiệu quả
- nỗ lực
- Trứng
- hay
- voi
- khác
- trường hợp khẩn cấp
- thuê mướn
- cuối
- kết thúc
- ky sư
- đủ
- ghi danh
- Toàn bộ
- tập
- sự bình đẳng
- đặc biệt
- bất động sản
- Ether (ETH)
- đạo đức
- Ngay cả
- BAO GIỜ
- Mỗi
- mỗi ngày
- tất cả mọi người
- mọi người
- tất cả mọi thứ
- chính xác
- tuyệt vời
- kích thích
- Tập thể dục
- mong đợi
- kỳ vọng
- chi phí
- đắt tiền
- kinh nghiệm
- chuyên gia
- Giải thích
- thêm
- thực tế
- FAIL
- không
- công bằng
- gia đình
- gia đình
- thành viên gia đình
- tuyệt vời
- xa
- trang trại
- NHANH
- nhanh hơn
- kỳ
- cảm thấy
- Lệ Phí
- Đôi chân
- lôi
- vài
- Hình
- hình
- Cuối cùng
- tài chính
- tài trợ
- tài chính
- tự do tài chính
- tài chính
- Tìm kiếm
- Finder
- tìm kiếm
- cuối
- Lửa
- Tên
- lần đầu tiên
- phù hợp với
- phòng tập thể dục
- năm
- Sửa chữa
- cố định
- Sàn nhà
- Chảy
- Tập trung
- tập trung
- tập trung
- theo
- FOMO
- Chân
- Trong
- Buộc
- hình thức
- hình thành
- công thức
- Forward
- tìm thấy
- 4
- Khung
- Nước pháp
- Miễn phí
- Freedom
- Tiếng Pháp
- người bạn
- bạn bè
- từ
- trước mặt
- được thúc đẩy
- Full
- vui vẻ
- quỹ
- Nguyên tắc cơ bản
- buồn cười
- trò chơi
- TRÒ CHƠI CỦA THRONES
- khoảng cách
- nhà để xe
- Gary
- Gary Vaynerchuk
- GAS
- cửa khẩu
- cửa ngõ
- thế hệ
- sự giàu có của thế hệ
- được
- nhận được
- Cho
- Cho
- Go
- mục tiêu
- Thiên Chúa
- đi
- đi
- tốt
- có
- gps
- lớn
- cỏ
- tuyệt vời
- lớn nhất
- rất nhiều
- lớn
- Mặt đất
- Nhóm
- Các nhóm
- Phát triển
- Phát triển
- Phát triển
- Tăng trưởng
- hướng dẫn
- Guy
- có
- Tóc
- Một nửa
- nửa chừng
- halloween
- tiện dụng
- xảy ra
- đã xảy ra
- Xảy ra
- vui mừng
- Cứng
- Có
- có
- he
- cái đầu
- Nghe
- nghe
- nghe
- Trái Tim
- Đau tim
- nặng
- Được tổ chức
- giúp đỡ
- đã giúp
- hữu ích
- giúp đỡ
- cô
- tại đây
- Thành viên ẩn danh
- Cao
- cao nhất
- anh ta
- sự suy xét lại
- của mình
- Đánh
- Sở thích
- tổ chức
- tổ chức
- Trang Chủ
- bài tập về nhà
- Thành thật
- hy vọng
- Ngựa
- Bệnh viện
- chủ nhà
- khách sạn
- giờ
- GIỜ LÀM VIỆC
- House
- nhà
- Độ đáng tin của
- Hướng dẫn
- HTTPS
- lớn
- Nhân loại
- một trăm
- Hàng trăm
- i
- TÔI SẼ
- ý tưởng
- lý tưởng
- if
- hình ảnh
- Va chạm
- ảnh hưởng lớn
- thực hiện
- quan trọng
- nâng cao
- cải thiện
- cải thiện
- in
- Mặt khác
- Bao gồm
- lợi tức
- Tăng lên
- tăng
- vô cùng
- Indiana
- ban đầu
- ĐIÊN
- thay vì
- hướng dẫn
- bảo hiểm
- tích hợp
- dự định
- quan tâm
- Lãi suất
- thú vị
- phỏng vấn
- trong
- Đầu tư
- vốn đầu tư
- đầu tư
- Đầu Tư
- nhà đầu tư
- Các nhà đầu tư
- tham gia
- Trớ trêu thay
- IT
- ITS
- chính nó
- iTunes
- Việc làm
- việc làm
- tham gia
- gia nhập
- tham gia
- cuộc hành trình
- jpg
- chỉ
- JV
- Kansas
- Kansas City
- Giữ
- Key
- phím
- Đứa trẻ
- trẻ em
- Loại
- Biết
- Biết
- kiến thức
- biết
- hồ
- mốc
- lớn
- Họ
- Năm ngoái
- một lát sau
- luật sư
- LEARN
- học
- người học
- học tập
- ít nhất
- để lại
- cho vay
- ít
- bài học
- Bài học
- cho phép
- để
- Tỉ lệ đòn bẩy
- LG
- trách nhiệm
- Cuộc sống
- Nâng
- ánh sáng
- Lượt thích
- Lượt thích
- Hạn chế
- đối tác hạn chế
- Dòng
- đã lắng nghe
- Listening
- Chức năng
- ít
- sống
- cuộc sống
- sống
- cho vay
- Các khoản cho vay
- địa phương
- NGÂN HÀNG ĐỊA PHƯƠNG
- dài
- thời gian dài
- Xem
- nhìn
- tìm kiếm
- NHÌN
- thua
- mất
- Rất nhiều
- rất nhiều
- yêu
- yêu
- Thấp
- LTV
- may mắn thay
- thực hiện
- ma thuật
- phần lớn
- bảo trì
- Đa số
- làm cho
- kiếm tiền
- LÀM CHO
- Làm
- người đàn ông
- quản lý
- quản lý
- quản lý
- quản lý
- biệt thự
- nhiều
- nhiều người
- Marathon
- dấu
- thị trường
- nghiên cứu thị trường
- giá trị thị trường
- Marketing
- lớn
- Trận đấu
- chất
- Có thể..
- có lẽ
- me
- nghĩa là
- có nghĩa
- cơ khí
- Phương tiện truyền thông
- y khoa
- y học
- Meetup
- Meetups
- Các thành viên
- Biên bản ghi nhớ
- Memories
- đề cập
- tư vấn
- tin nhắn
- tin nhắn
- hoàn tất
- phương pháp
- Might
- tâm
- Tư duy
- bỏ lỡ
- nhỡ
- mất tích
- Sứ mệnh
- sai lầm
- sai lầm
- pha
- hỗn hợp
- Chế độ
- mẹ
- thời điểm
- tiền
- tháng
- hàng tháng
- tháng
- chi tiết
- buổi sáng
- hầu hết
- mẹ
- di chuyển
- tiến về phía trước
- chuyển
- phong trào
- di chuyển
- nhiều
- my
- tên
- nhất thiết
- cần thiết
- Cần
- cần thiết
- nhu cầu
- tiêu cực
- đàm phán
- người hàng xóm
- Cũng không
- không bao giờ
- Mới
- Newyork
- tin tức
- tiếp theo
- tốt đẹp
- đêm
- Không
- Không áp dụng
- cũng không
- Thông thường
- ghi
- không
- tại
- con số
- số
- Mục tiêu
- Tháng Mười
- So le
- of
- off
- Office
- Chính thức
- thường
- oh
- Được rồi
- Xưa
- cũ
- on
- hàng loạt
- ONE
- những
- có thể
- mở
- mở
- hoạt động
- vận hành
- hoạt động
- chi phí hoạt động
- nhà điều hành
- khai thác
- Ý kiến
- Cơ hội
- or
- gọi món
- Nền tảng khác
- Khác
- nếu không thì
- vfoXNUMXfipXNUMXhfpiXNUMXufhpiXNUMXuf
- mình
- ra
- Gia công phần mềm
- kết thúc
- Vượt qua
- riêng
- sở hữu
- chủ sở hữu
- sở hữu
- Hòa bình
- thanh toán
- cặp
- Giấy
- cha mẹ
- một phần
- riêng
- đặc biệt
- đối tác
- Đối tác
- Công ty
- quan hệ đối tác
- các bộ phận
- vượt qua
- đam mê
- thụ động
- thu nhập thụ động
- qua
- bệnh nhân
- Trả
- trả tiền
- nước
- Pennsylvania
- người
- của người dân
- mỗi
- nhận thức
- hoàn hảo
- hoàn thiện
- hoàn hảo
- người
- quan điểm
- vật lý
- Thể chất
- bác sĩ
- đã chọn
- hình ảnh
- Những bức ảnh
- mảnh
- cột
- đường ống
- quan trọng
- Nơi
- Nơi
- kế hoạch
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- máy nghe nhạc
- thêm
- Podcast
- Podcasting
- Podcasts
- Điểm
- người nghèo
- bật
- dân số
- danh mục đầu tư
- miêu tả
- có thể
- tiềm năng
- Thực tế
- trình bày
- khá
- nguyên tắc
- có lẽ
- Vấn đề
- vấn đề
- thủ tục
- quá trình
- Quy trình
- đúng
- tài sản
- tài sản
- bảo vệ
- bảo vệ
- Chứng minh
- đã được chứng minh
- cung cấp
- kéo
- máy bơm
- mục đích
- đặt
- Đặt
- Quý
- câu hỏi
- Câu hỏi
- Nhanh chóng
- Mau
- khá
- trích dẫn
- Cuộc đua
- nâng cao
- tăng giá
- nâng cao
- Tỷ lệ
- Giá
- hơn
- giá
- RE
- đạt
- đạt
- đạt
- Đọc
- Reading
- thực
- bất động sản
- nhận ra
- nhận ra
- có thật không
- người môi giới
- công nhận
- công nhận
- giới thiệu
- Refi
- khu vực
- đều đặn
- trại cai nghiện
- liên quan
- Mối quan hệ
- tương đối
- dựa
- dựa vào
- nhớ
- tẩy
- Thuê
- cho thuê
- thay thế
- đại diện
- nghiên cứu
- khu dân cư
- Độ phân giải
- Thông tin
- đáp ứng
- nhà hàng
- nghỉ hưu
- trở lại
- Giàu
- Rich Dad Poor Dad
- ngay
- đường
- cướp
- Vai trò
- Phòng
- tròn
- chạy
- chạy
- Nói
- tiền lương
- bán
- tương tự
- Lưu
- thấy
- nói
- nói
- nói
- Quy mô
- mở rộng quy mô
- Sự khan hiếm
- Trường học
- Khoa học
- Tìm kiếm
- Thứ hai
- giây
- bí mật
- an toàn
- xem
- nhìn thấy
- hình như
- đã xem
- bán
- Bán
- hội thảo
- gửi
- ý nghĩa
- kết án
- dịch vụ
- định
- XNUMX
- hình
- Chia sẻ
- chia sẻ
- chị ấy
- thay đổi
- Thay đổi
- sốc
- thời gian ngắn
- nên
- vai
- hiển thị
- cho thấy
- bên
- Bên hối hả
- Thị giác
- Ký kết
- đáng kể
- ký
- Gói Bạc
- tương tự
- Đơn giản
- kể từ khi
- duy nhất
- Các trang web
- Ngồi
- Six
- Sáu tháng
- hơi khác nhau
- nhỏ
- thông minh
- Ảnh chụp
- So
- Bóng đá
- Mạng xã hội
- truyền thông xã hội
- Phần mềm
- bán
- động SOLVE
- một số
- Một người nào đó
- một cái gì đó
- đôi khi
- Con trai
- Chẳng bao lâu
- Linh hồn
- âm thanh
- Nghe
- miền Nam
- Phía Nam Carolina
- Không gian
- Spark
- nói
- Nói
- Đặc biệt
- đặc biệt
- Chi
- tiêu
- Nhà tài trợ
- mùa xuân
- cuộc đua nước rút
- vuông
- đứng
- đứng
- Bắt đầu
- bắt đầu
- Bắt đầu
- Tuyên bố
- báo cáo
- trạm
- Bước
- Các bước
- Vẫn còn
- cổ phần
- thị trường chứng khoán
- CỔ PHIẾU
- Dừng
- là gắn
- Những câu chuyện
- Câu chuyện
- ngay
- Chiến lược
- Đấu tranh
- Sinh viên
- thành công
- Câu chuyện thành công
- thành công
- Thành công
- như vậy
- mùa hè
- hỗ trợ
- phải
- chắc chắn
- bao quanh
- Cung cấp
- hệ thống
- Hãy
- Lấy
- mất
- dùng
- Thảo luận
- nói
- Các cuộc đàm phán
- Khai thác
- nhắm mục tiêu
- đã dạy
- Thuế
- Giảng dạy
- nhóm
- đội
- nói
- nói
- nói
- người thuê nhà
- xu hướng
- về
- hơn
- cảm tạ
- cảm ơn
- việc này
- Sản phẩm
- Khu vực
- Phía tây
- thế giới
- cung cấp their dịch
- Them
- sau đó
- Đó
- Kia là
- họ
- điều
- điều
- nghĩ
- Suy nghĩ
- nghĩ
- Thứ ba
- điều này
- năm nay
- những
- Tuy nhiên?
- nghĩ
- nghìn
- hàng ngàn
- số ba
- ba ngày
- Phát triển mạnh
- Thông qua
- Thứ năm
- thời gian
- thời gian
- tip
- Yêu sách
- đến
- bây giờ
- hôm nay
- bên nhau
- Nhà vệ sinh
- nói với
- tấn
- Tone
- quá
- mất
- hàng đầu
- Tổng số:
- chạm
- dai
- thị trấn
- theo dõi
- truyền thống
- Train
- Hội thảo
- Bảng điểm
- cố gắng
- tăng gấp ba
- rắc rối
- xe tải
- thực sự
- thử
- cố gắng
- Thứ Ba
- đường hầm
- XOAY
- Quay
- Quay
- bước ngoặt
- Hai lần
- hai
- kiểu
- thường
- khám phá
- Dưới
- bên dưới
- hiểu
- bảo lãnh phát hành
- đơn vị
- các đơn vị
- cho đến khi
- us
- sử dụng
- đã sử dụng
- sử dụng
- sử dụng
- thường
- giá trị
- giá trị
- Các giá trị
- thay đổi
- Versus
- theo chiều dọc
- rất
- VET
- Vibe
- Video
- tầm nhìn
- khối lượng
- chờ đợi
- Đánh thức
- Thức dậy
- đi bộ
- đi bộ
- Tường
- muốn
- muốn
- muốn
- là
- Đồng hồ đeo tay
- Đường..
- cách
- we
- Wealth
- Website
- tuần
- hàng tuần
- tuần
- trọng lượng
- chào mừng
- TỐT
- đi
- là
- hướng Tây
- Điều gì
- khi nào
- liệu
- cái nào
- trong khi
- CHÚNG TÔI LÀ
- toàn bộ
- tại sao
- vợ
- sẽ
- giành chiến thắng
- người chiến thắng
- WISE
- với
- không có
- Từ
- từ
- Công việc
- tập thể dục
- làm việc
- đang làm việc
- workout
- công trinh
- thế giới
- giá trị
- sẽ
- WoW
- viết
- Sai
- X
- năm
- năm
- nhưng
- york
- bạn
- Younger
- trên màn hình
- mình
- youtube
- zephyrnet
- không