Hầu hết mọi người mua bất động sản cho thuê đều có mục đích, nhưng hầu hết không phải vậy. Rick Morin. Rick là cái mà chúng ta gọi là “nhà đầu tư tình cờ.” Anh ấy đã có thể xây dựng danh mục đầu tư nhà ở do gia đình quản lý bằng cách đầu tư chậm rãi, đều đặn bất cứ khi nào anh ấy có cơ hội. Phần tốt nhất? Ở thời điểm bắt đầu, Rick không hề biết rằng việc anh ấy đang làm là đầu tư bất động sản. Anh ấy đã choáng váng khi mua căn nhà đầu tiên của mình và cuối cùng nó đã tự trả tiền hoàn toàn. Chuyển nhanh vài thập kỷ, và Rick đang ngồi rất đẹp với $285,000/năm thu nhập thụ động, Một Danh mục đầu tư trị giá 3,000,000 USDvà sự tự do tài chính mà hầu hết người Mỹ sẽ không đạt được cho đến tuổi 60.
Vậy làm thế nào mà một thợ cắt tóc, lớn lên trong một gia đình nghèo khó, từ việc kiếm được 12 đô la cho một lần cắt tóc đến việc kiếm được hơn 200,000 đô la mỗi năm bằng dòng tiền thuần túy? Thật đơn giản: mua đúng, mua nhất quán và tin tưởng vào trực giác của bạn. Rick đã làm nhào lộn với những lỗ to bằng ô tô trên nóc, đi mất vượt qua ngân sach và dòng thời gian, và đã tạo nên đội hình của riêng mình, nhưng cuối cùng, tất cả các giao dịch mà anh ấy thực hiện đều dẫn đến việc anh ấy nắm giữ danh mục đầu tư bất động sản khổng lồ này. Và mặc dù anh ấy không khác gì một thiên tài đầu tư, nhưng quy trình đánh giá và thực hiện các giao dịch của anh ấy KHÔNG hề phức tạp. Bạn không cần bằng cấp, tài sản thừa kế lớn hay bất kỳ kinh nghiệm nào để lặp lại hệ thống của Rick.
Nếu bạn đang cố gắng để xây dựng sự giàu có trong nền, để lại di sản cho con cái, cháu, chắt của bạn và tất cả những người khác sau này trong khi tập trung làm những gì bạn yêu thích, hãy theo dõi tập này. Rick có lời khuyên làm giàu rằng BẤT KỲ nhà đầu tư nào cũng có thể được hưởng lợi từ việc điều trần.
Bấm vào đây để nghe trên Apple Podcast.
Nghe podcast ở đây
Đọc bản ghi tại đây
David:
Đây là chương trình BiggerPockets Podcast 755.
Đụn rơm:
Lớn lên trong nhà không có điều hòa để trở thành thợ cắt tóc và tính phí 12 USD cho một lần cắt tóc. Và sau đó, trong khoảng thời gian từ 10 đến 12 năm, chúng tôi đã có được danh mục đầu tư trị giá 3 triệu đô la.
David:
Vì vậy, vị khách của ngày hôm nay là Rick Morin, người đã từ thợ cắt tóc trở thành triệu phú mái tóc. Điều đó sẽ có ý nghĩa hơn rất nhiều khi bạn nghe chương trình ngày hôm nay.
Cướp:
Không sao đâu.
David:
Câu chuyện của Rick tập trung vào việc làm giàu chậm rãi, an toàn và ổn định, ba chữ S sẽ không bao giờ làm bạn sai lầm. Anh ấy độc lập về tài chính, nhưng anh ấy vẫn tiếp tục công việc thợ cắt tóc vì nó thực sự khiến anh ấy trở thành một nhà đầu tư thông minh hơn, sắc bén hơn. Và anh ấy đã đầu tư bất động sản vào cuộc sống mà anh ấy đã có, thay vì cố gắng thay đổi cuộc sống mà anh ấy có để có một cuộc sống hoàn toàn khác trong lĩnh vực bất động sản.
Rick Morin, chào mừng bạn đến với Podcast BiggerPockets. Bạn hôm nay thế nào?
Đụn rơm:
Tôi đang làm tốt. Cảm ơn vì đã giúp tôi.
David:
Câu hỏi đầu tiên, bạn sẽ tham gia cùng chúng tôi từ hôm nay ở đâu?
Đụn rơm:
Corpus Christi, Texas.
David:
Tôi đang xem xét đầu tư vào Corpus Christi, Texas cách đây XNUMX năm. Tôi đã nghĩ rằng có thể trở thành một điểm đến du lịch. Bạn có nghĩ rằng tôi đã phạm sai lầm khi không mua hàng ở đó? Hay bạn nghĩ đó là một cuộc gọi tốt?
Đụn rơm:
Tôi nghĩ đó là một quyết định đúng đắn vì nó sẽ cho phép tôi mua nhiều hơn.
David:
Tôi yêu sự trung thực. Chúng ta đang có một khởi đầu tuyệt vời ở đây.
Cướp:
Và bạn sẽ hủy hoại Corpus Christi đối với mọi người nếu bạn nói về nó trên BiggerPockets trong bảy năm.
David:
Đó là lời nguyền của David Greene. Bạn hoàn toàn đúng. Tôi đã làm điều đó với chính mình ở Jacksonville và một vài khu chợ khác. Vì vậy, đó là cách nó diễn ra. Vì vậy, trước khi chúng ta nói về danh mục đầu tư của anh, Rick, tôi muốn hỏi anh, dạo này anh đang làm gì?
Đụn rơm:
Vì vậy, tôi đoán bạn có thể nói, tôi là thợ cắt tóc bán thời gian, bởi vì tôi ở tiệm cắt tóc hai ngày một tuần. Và tôi cũng đi du lịch. Tôi làm việc cho một công ty Clipper và tôi đi khắp thế giới để chia sẻ kiến thức về cắt tóc. Và cho đến gần đây, khoảng hai năm trước, tôi cũng bắt đầu chia sẻ lời khuyên về bất động sản cho các thợ cắt tóc và nhà tạo mẫu tại những hội nghị cắt tóc lớn này.
David:
Hãy đi sâu vào vấn đề này, câu hỏi cấp bách quan trọng nhất mà tôi có thể nghĩ ra. Bạn khuyên chúng ta nên làm gì với rượu quaff của Rob?
Đụn rơm:
Tôi nghĩ ý kiến trung thực nhất là chúng ta cần phải loại bỏ tất cả và để nó mọc lại vì tôi nghĩ nó không đồng đều ở phía trên.
Cướp:
Được rồi. Và cạo nó đi thì nó có bị bong ra một chút không?
Đụn rơm:
Chà, nó sẽ mang lại cho bạn sự khởi đầu mới.
Cướp:
Ồ. Được rồi. Được rồi. Ý tôi là, tôi đã luôn nghĩ về nó. Tôi đã luôn nghĩ đến việc vo ve đầu mình chỉ để một ngày nào đó nhìn vào một bức ảnh và nói, "Ồ vâng, bạn có nhớ khi tôi làm điều đó không?" Nếu không, tôi sẽ cho các con tôi xem ảnh và tôi sẽ trông giống hệt nhau trong suốt 30 năm qua.
Đụn rơm:
Chà, tôi nói cho bạn biết, khi bạn đã sẵn sàng, hãy nhớ đến Booksy và đặt lịch hẹn với tôi.
Cướp:
Được rồi. Bạn là người mà tôi sẽ gọi.
David:
Tóc của Rob trông giống như khi bạn đang nuôi một cây cọ và bạn buộc nó vào vật gì đó bên cạnh để nó mọc theo một hướng nhất định, giống như nó đã được huấn luyện để đi theo hướng đó.
Cướp:
Tôi đã ghép cỏ quaff theo thời gian.
David:
Vâng, tôi rất tò mò muốn biết nếu bạn chia đôi nó ra sẽ trông như thế nào, mỗi nửa sẽ nghiêng một góc 45 độ, giống như chữ V biểu thị chiến thắng.
Cướp:
Bây giờ tất cả các bạn đang bắt đầu giống như nhận xét TikTok của tôi. Mỗi ngày, tôi nhận được những bình luận kiểu như, “Bạn kiếm được nhiều tiền thế nhưng bạn thậm chí không đủ tiền thuê một thợ cắt tóc”.
David:
Ý tôi là, bạn sẽ không chú ý đến chiếc áo phông có túi màu đen nếu họ nói về mái tóc của bạn. Nó có thể là một phần trong kế hoạch lớn của bạn. Bạn nói, "Tôi không muốn mọi người nhận ra rằng tôi có sự tài trợ lớn từ Haynes và đó là lý do tại sao tôi mặc những chiếc áo phông nội y này cho mỗi tập của podcast." Vì vậy, bạn tiếp tục nói về mái tóc của bạn. Vậy còn trước khi anh mua bất động sản thì sao, Rick? Cuộc sống sau đó như thế nào?
Đụn rơm:
Ồ. Trí tuệ tuổi thơ hay trí tuệ tuổi trưởng thành?
David:
Không, khi trưởng thành bạn làm nghề gì?
Đụn rơm:
Đuợc.
David:
Bạn biết gì? Thực ra là không, hãy quay lại một chút. Tuổi thơ của bạn như thế nào? Bởi vì tôi muốn biết điều gì đã thúc đẩy bạn tham gia đầu tư bất động sản đến mức độ như vậy.
Đụn rơm:
Được rồi, tuổi thơ vậy đó. Tôi lớn lên với những gì người dân thường nói, mặt trái của đường ray, mặt xấu của các khu dân cư. Và nó thật khó khăn. Ý tôi là, tôi yêu tuổi thơ của mình nhưng nó vô cùng khó khăn. Như tôi đã nói, tôi sống ở Corpus Christi, Texas. Chúng ta đang vào mùa hè. Trung bình, chúng tôi nhận được 100, 510 độ với chỉ số nhiệt là 115, 120. Và nhà tôi không có điều hòa. Cha mẹ tôi, chúng tôi không có máy điều hòa trong nhà cho đến khi tôi khoảng 16, 17 tuổi. Và sau đó họ đặt nó ở cửa sổ trong phòng ngủ của họ. Thế là ban đêm tôi và các anh chị em ngủ dưới sàn ở đó. Ý tôi là, nếu tôi về nhà và bữa tối có bánh ngô và bơ, ý tôi là, điều đó thật tuyệt. Tôi đã không ăn món bít tết đầu tiên cho đến khi tôi 18 tuổi.
Tôi không biết bít tết là gì. Vì vậy, đó là sự khởi đầu khiêm tốn nhưng nó cũng cho phép tôi trân trọng cuộc sống. Vì vậy, đúng vậy, ở tuổi 17, tôi gia nhập quân đội, trải qua sáu năm trong quân ngũ, yêu thích từng phút giây về điều đó. Thổi bay đầu gối phải của tôi. Vì vậy, khi tôi bị rách đầu gối phải, đó đồng thời là một tình huống đáng tiếc. Vì vậy, tôi đã tắt nó ngay trước khi đơn vị của tôi tới Iraq và tôi gọi điện về nhà, gọi cho bố mẹ và nói: "Này, con sẽ không đi đâu." Mẹ tôi: “Cảm ơn Chúa Giêsu.” Cô ấy nói cô ấy đang cầu nguyện rằng tôi sẽ không đi. Và tôi nói, "Chà, bây giờ tôi hết tiền nên không thể đi được." Thật may mắn cho tôi, vào thời điểm đó, tôi đang đóng quân ở Fort Hood ở Killeen, Texas.
Và bác sĩ phẫu thuật chỉnh hình của tôi sau đó nói, “Này, tôi có một người bạn đang ở Corpus Christi tại trạm NAS ở dưới đó, Trạm Không quân Hải quân ở Corpus. Và anh ấy là một bác sĩ phẫu thuật chỉnh hình xuất sắc. Tôi nghĩ tôi muốn đưa bạn về nhà sau hai năm rưỡi phục vụ cuối cùng và đi điều trị và phẫu thuật ở đó.” Vì vậy, tôi đã nói, "Ồ, điều này thật tuyệt." Thế là tôi về nhà, lúc đó chị tôi vừa mới sinh con, chị ấy khoảng 19 tuổi và chị ấy sống với bố mẹ tôi. Chà, đứa bé này là một đứa bé hay khóc. Tôi đang nói như thể anh ấy đã khóc không ngừng. Và tôi đang nói với bố tôi, “Bố ơi, con phải ra khỏi đây. Tôi không thể ở đây lâu hơn nữa vì tôi đang cố ngủ và có bạn bè đến chơi và đứa bé đó cứ khóc suốt.”
Tôi nói: “Tôi sẽ đi thuê một căn hộ.” Và anh ấy nói, "Bạn không thể rời khỏi ngôi nhà này cho đến khi bạn mua được một căn nhà." Và tôi nói: “Tôi chỉ mới 20 tuổi. Tôi sẽ làm gì khi mua nhà?” Anh ấy nói, "Chà, đó là cách duy nhất tôi để bạn rời khỏi ngôi nhà này." Tôi nói: “Được.” Vì vậy, tôi và bạn gái lúc đó đang hẹn hò, bây giờ cô ấy là vợ tôi, tôi nói: “Này, tôi muốn chuyển ra ngoài. Và bố tôi nói, cách duy nhất để tôi có thể rời đi là đi mua nhà.”
Cướp:
Ồ, được. Đó là một cuộc hành trình. Đó là cả một cuộc hành trình. Và tôi nghĩ, bạn nói rất tình cờ rằng bạn không có điều hòa, nhưng có vẻ như dựa trên nhiệt độ thì ngày nào bạn cũng nóng cả ngày. Lớn lên như thế nào vậy anh bạn?
Đụn rơm:
Vâng, đó là vấn đề. Tôi không biết. Bởi vì ông bà tôi không có điều hòa. Hầu hết các gia đình tôi đều có quạt trên cửa sổ. Bạn có nhớ những chiếc quạt hộp mà bạn đặt trên cửa sổ không? Vì vậy, điều đó thực sự đã giúp ích rất nhiều. Nó giúp không khí lưu thông rất nhiều. Nhưng tôi không biết cách nào khác. Lần duy nhất chúng tôi đến AC là khi chúng tôi thực sự đi học. Trường học hầu hết đều có máy điều hòa trừ khi nó bị hỏng, điều này rất hiếm khi xảy ra. Nhưng ngoài điều đó ra, khi còn nhỏ, chúng tôi luôn ra ngoài chơi. Vì vậy, việc có điều hòa không thực sự là điều cần thiết, tôi không cảm thấy nó là điều cần thiết vào thời điểm đó.
Cướp:
Chắc chắn. Và bạn đã kể cho chúng tôi nghe một chút về quê hương của bạn, nhưng nhìn chung, nhận thức của mọi người về quê hương bạn như thế nào? Chuyện đó như thế nào?
Đụn rơm:
Chà, tôi sẽ nói, hồi đó, tôi sẽ nói nó rất giống với bây giờ. Chúng tôi ở cạnh Vịnh Mexico, vì vậy chúng tôi là một thị trấn du lịch, ven biển, vẫn còn nhỏ đối với Texas. Tôi nghĩ, hiện tại, chúng tôi có khoảng 400,000 người, vì vậy vẫn là một thị trấn nhỏ nếu coi chúng tôi là ở Texas. Nhưng tôi sẽ nói rằng họ sẽ nói đây giống một thị trấn hưu trí hơn, giống như những người lớn tuổi đến đây để nghỉ hưu.
Cướp:
Ờ được rồi. Mát mẻ. Và vì vậy bố mẹ bạn sống ở đó, bạn đang làm việc này, bạn đang cố gắng chuyển ra ngoài, bố bạn nói, "Trước tiên, bạn phải mua một căn nhà." Tôi phải tưởng tượng có lý do cho điều đó. Mối quan hệ của cha mẹ bạn với bất động sản là gì để đưa ra yêu cầu đó đối với bạn?
Đụn rơm:
Vì vậy, tôi nghĩ bố mẹ tôi đã không mua căn nhà đầu tiên cho đến khi bố tôi mua căn nhà đầu tiên ở độ tuổi 30, 32. Anh ấy đã thuê toàn bộ thời gian. Vì vậy, tôi nghĩ lý thuyết của anh ấy là, “Nếu bạn ra ngoài và mua một căn nhà, bạn sẽ là chủ nhà và bạn sẽ không, trích dẫn, không trích dẫn, “ném tiền của mình” vào tiền thuê nhà.”
Cướp:
Được rồi. Vậy là anh ấy đang trông chừng bạn?
Đụn rơm:
Ồ, chắc chắn rồi.
Cướp:
Ồ. Được, tuyệt đấy. Và bạn nói vậy, vợ hiện tại của bạn, nhưng bạn đã trình bày ý tưởng này với cô ấy và cô ấy đã đồng ý và sau đó các bạn mua một căn nhà?
Đụn rơm:
Vâng, tôi đã mua căn nhà. Vào thời điểm đó, có lẽ chúng tôi đã hẹn hò được khoảng một hoặc hai năm. Vì vậy, chúng tôi đã không chuyển đến cho đến tận ngày sau khi kết hôn. Nhưng tôi biết cô ấy chính là người duy nhất nên tôi muốn chắc chắn rằng cô ấy hài lòng với ngôi nhà vì cuối cùng đây sẽ là ngôi nhà đầu tiên chúng tôi kết hôn cùng nhau.
Cướp:
Được rồi. Và điều đó có liên quan đến ngày hôm nay cách đây bao lâu?
Đụn rơm:
Khoảng 20 năm trước.
Cướp:
Ồ. Được rồi. Được rồi. Và bạn đã mua tài sản cho thuê đầu tiên của mình vào thời điểm nào?
Đụn rơm:
Vậy căn nhà cho thuê thực sự đầu tiên chính là căn nhà đó. Vì vậy, điều đã xảy ra là tôi mua căn nhà đó năm 20 tuổi và tôi đã ở đó khoảng ba tháng. Và khoảng ba tháng sau khi tôi vào đó, một người bạn của tôi gọi cho tôi và nói, “Này, bạn có phòng cho thuê không? Tôi biết anh họ của bạn đã nói với tôi rằng bạn vừa mua một căn nhà và tôi cần một nơi để ở ”. Và tôi nói, "Ừ, tôi có một căn nhà ba phòng ngủ." Anh ấy nói, “Em muốn có bạn cùng phòng à?” Và tôi nói, “Tôi lớn lên cùng một người bạn cùng phòng. Anh trai tôi đã ở bên tôi suốt cuộc đời. Hồi còn trong quân đội, tôi có một người bạn cùng phòng. Giống như, chắc chắn rồi, hãy đến đây.” Vì vậy, anh ấy đã đến, kiểm tra nó và nói, "Ừ, tôi thích nó." Và anh ấy nói, "Bạn muốn thuê bao nhiêu?"
Tôi nói: “Anh ơi, em không biết. Tôi chưa bao giờ cho ai thuê bất cứ thứ gì. Tôi thậm chí còn không biết phải làm gì.” Và anh ấy nói: “Ồ, vậy tôi trả cho bạn 500 đô la một tháng và chúng ta chia nhau tất cả các tiện ích nhé?” Và tôi muốn công bằng vì anh ấy là bạn tôi. Vì thế tôi nói: “Đó có phải là mức giá hợp lý không? Tôi thậm chí còn không biết phải tính phí gì. Như vậy có công bằng không?" Anh ấy nói, "Ừ, không, điều này thực sự công bằng." Tôi nói: “Được rồi, tuyệt. Thỏa thuận. Hãy làm nó." Vì vậy, không có hợp đồng thuê nào cả, chỉ là một cái bắt tay. Và anh ấy trả cho tôi 500 đô la một tháng và chúng tôi chia nhau chi tiêu. Khoản thế chấp của tôi là 515 đô la một tháng.
Cướp:
Wow.
Đụn rơm:
Vâng, tôi đã thắng lớn. Nhưng tôi thật may mắn khi vẫn đang làm việc và nhận tiền lương từ quân đội. Và điều tôi làm là nói, “Bạn biết không? Anh ấy sẽ đưa cho tôi 500. Có lẽ tôi chỉ cần trả thêm 15 đô la và ném vào khoản thanh toán thế chấp của mình.” Vì thế tôi đã trả hết trái phiếu kỳ hạn 30 năm. Tôi đã làm điều đó. Và rồi khi tôi có thêm tiền chỗ này chỗ kia, tôi đã trả hết khoản nợ đó trong bảy năm.
Cướp:
Ái chà. Được rồi. Nó thật khổng lồ.
Đụn rơm:
Yeah.
David:
Vâng. Về cơ bản, bạn đã nhân đôi số tiền thế chấp của mình.
Đụn rơm:
Đó chính xác là những gì tôi đã làm. Tôi tăng gấp đôi số tiền thế chấp mỗi tháng. Một khoản thanh toán sẽ được chuyển thẳng vào tiền gốc và sau đó định kỳ nếu tôi nhận được thêm một số tiền mặt, chẳng hạn như một khoản tiền thưởng lớn hay thứ gì đó, tôi cũng sẽ chuyển số tiền đó vào khoản thế chấp. Anh ấy ở với tôi khoảng ba năm và sau đó tôi và vợ kết hôn và tôi nói: “Này anh bạn, tôi và vợ sắp kết hôn. Bạn phải ra khỏi đây.” Vì vậy, đó là khi anh ấy chuyển đi. Sau đó tôi và vợ ở đó và cô ấy đang làm việc. Vì vậy, tôi nói, “Này, đây là điều tôi đang làm với khoản thế chấp và tôi nghĩ sẽ có ích nếu chúng ta tiếp tục làm điều đó bởi vì nếu làm vậy, tôi nghĩ chúng ta có thể trả hết số tiền này, tôi tính khoảng XNUMX năm tổng cộng." Và cô ấy nói, "Được rồi, hãy làm đi." Vì vậy, về mặt kỹ thuật, cô ấy là người bạn cùng phòng thứ hai đã đến và giúp tôi trả khoản thế chấp gấp đôi cho căn nhà đó.
Cướp:
Chà, tôi vừa định nói sự thật là anh đã trả hết nhanh chóng, David, với tư cách là chuyên gia thế chấp nội bộ của chúng tôi tại BiggerPockets-
David:
Loại người thế chấp.
Cướp:
Loại người thế chấp. Vâng. Đó là một cuộc gọi lại. Đó là một cuộc gọi lại. Tôi không biết tập đó đã ra chưa, nhưng với tư cách là người cho vay thế chấp của chúng tôi, tại sao anh ta lại có thể trả hết số tiền đó nhanh như vậy? Phép toán đó thực sự diễn ra như thế nào?
David:
Đó là một câu hỏi rất hay. Và tôi yêu, Rick, rằng bạn đã vô tình vấp phải vụ hack tuyệt vời này để trả tiền mua nhà, đặc biệt là khi khoản thế chấp là 500 đô la, tất cả chúng ta đều chờ đợi nó quay trở lại thời điểm tồi tệ. Làm điều đó sẽ dễ dàng hơn, nhưng bạn sẽ nghĩ rằng nếu bạn tăng gấp đôi số tiền của mình, bạn sẽ trả hết trong một nửa thời gian. Vì vậy, khoản vay 30 năm, bạn sẽ trả hết sau 15 năm. Nhưng thực tế đó là một phần tư thời gian. Và đó là bởi vì khi bạn thanh toán lần đầu tiên, phần lớn số tiền thanh toán sẽ chuyển sang tiền lãi chứ không phải tiền gốc. Chà, khoản thanh toán thêm 500 đô la mà bạn đang thực hiện sẽ chuyển thành XNUMX% tiền gốc, nghĩa là khoản thanh toán tiếp theo sẽ chuyển sang tiền gốc nhiều hơn và ít tiền lãi hơn vì về cơ bản bạn đã vượt trước lịch thanh toán khi bạn thanh toán thêm tiền gốc. .
Và sau đó, điều đó kết hợp với mỗi khoản thanh toán mà phần tiền gốc sẽ cao hơn tiền lãi. Vì vậy, đối với những người có kỷ luật, đây là một cách tuyệt vời để trả hết tiền nhà nhanh chóng. Bây giờ, chúng tôi đã không thực sự đưa ra lời khuyên này trong vài năm qua vì bạn đang phải trả khoản thế chấp 3%. Nó không có nhiều ý nghĩa, nhưng khi các khoản thế chấp lại trở nên đắt đỏ và lãi suất ngày càng cao, đây là một chiến lược hợp pháp mà mọi người có thể sử dụng khi bạn không thể tìm thấy bất động sản có dòng tiền mới nào để nắm giữ. một cái bạn có và làm cho nó hiệu quả hơn.
Cướp:
Ồ vâng. Ý tôi là, nếu bạn nhìn vào lịch trình khấu hao của mình vào cuối năm đầu tiên, bạn sẽ nói, “Ôi trời, được rồi. Năm nay tôi đã trả 15,000 USD tiền thế chấp.” Và sau đó bạn thấy rằng chỉ có một nghìn đô la trong số đó thực sự được chuyển đến tiền gốc của bạn, và 14,000 đô la còn lại được chuyển đến tiền lãi của bạn. Ý tôi là, nó rất giống với tỷ lệ khấu hao khoản vay sinh viên mà bạn giống như, "Trời ơi, tôi có bao giờ thực sự gỡ bỏ khoản tiền gốc này không, anh bạn?" Nó đau đớn trong vài năm đầu tiên.
David:
Vâng. Nhưng Rick, anh đã phát hiện ra một vụ hack mà không nhận ra mình đã làm điều đó. Và tôi thích việc bạn lấp đầy vợ mình, “Hãy làm lại đi. Tôi không biết tại sao nó lại hiệu quả. Đó chỉ là phép thuật bất động sản.” Nhưng anh bạn ơi, nếu tôi có thể thọc tay vào chiếc mũ ma thuật đó, lôi ra một con thỏ không thế chấp khác, hãy bắt đầu thôi. Vậy cô ấy có đồng ý với điều đó không? Bạn có một người vợ có cùng quan điểm với bạn về vấn đề độc lập tài chính không? Hay bạn đã nhận được một số phản hồi vì họ không nhìn nhận nó từ cùng một góc độ?
Đụn rơm:
Không, ngay cả khi chúng tôi hẹn hò, điều đó thực sự rất tuyệt. Vì vậy, khi chúng tôi hẹn hò, chúng tôi sẽ đi, tôi nhớ buổi hẹn hò đầu tiên của chúng tôi, chúng tôi đi xem phim và ăn tối, giống như đa số mọi người vẫn làm, ăn tối và xem phim. Vâng, bữa tối đã đến, tôi đã trả tiền. Khi chúng tôi đi xem phim, tôi rút tiền ra để trả. Và cô ấy nói, "Không, tôi sẽ hiểu." Và tôi nói, "Tôi xin lỗi." Cô ấy nói, "Tôi sẽ trả tiền cho bộ phim, bắp rang và đồ ăn nhẹ." Tôi đã nói, "Tại sao?" Cô ấy nói, "Chà, bạn đã trả tiền cho bữa tối." Và tôi đã nói, “Chà, đó là lần đầu tiên. Không có cô gái nào tôi từng hẹn hò làm điều đó cả.” Việc anh chàng trả tiền cho mọi thứ là điều bình thường. Vì vậy, khi điều đó xảy ra, và rõ ràng là chúng tôi đã chuyển đổi qua lại, nhưng tôi biết cô ấy sẽ trở thành một người chơi trong nhóm. Vì vậy, tôi biết khi tôi nói với cô ấy rằng, “Này, bạn cùng phòng đã chuyển đi, chúng ta sẽ chuyển đến ở cùng nhau. Bây giờ chúng tôi đã kết hôn, tôi nghĩ đây là điều tốt nhất cô ấy có thể làm”. Và cô ấy đã ở trên tàu. Cô ấy nói: “Được rồi, tuyệt vời. Nghe có vẻ hay đấy. Hãy làm nó."
Cướp:
Điều đó thực sự tuyệt vời. Điều đó cũng quan trọng. Và đó là lý do tại sao tôi luôn bắt David phải trả tiền khi chúng tôi đi chơi. Vì vậy, có vẻ như những gì bạn gặp phải ở đây chỉ là một mẹo vặt hay ho trong nhà. Bạn lấy tài sản của mình, bạn trợ cấp một phần tài sản đó, một căn phòng cho một người bạn để trợ cấp thế chấp cho bạn. Và thực sự, hầu hết khi bạn hack nhà, việc thuê phòng của bạn có thể khiến bạn mất đi 300 hoặc 400 đô la tiền thế chấp. Trong trường hợp này, nó thực sự đã trả tiền cho tất cả. Vì vậy, đây chỉ là phép thuật của một vụ hack nhà mà không chỉ ai đó trả tiền thế chấp của bạn mà bạn còn tiếp tục siêng năng trả khoản thế chấp đó và anh ta đã trả hết sau bảy năm. Đó là một câu chuyện thành công lớn. Và tôi phải tưởng tượng rằng đó có thể là chất xúc tác cho phần còn lại trong danh mục đầu tư của bạn.
Đụn rơm:
Ồ, chắc chắn rồi. Ý tôi là, tôi 27 tuổi với một ngôi nhà đã trả xong và tôi nghĩ, "Ồ, đây không phải là chuẩn mực." Và thành thật mà nói, có lẽ khoảng 10 năm trước tôi đã không biết điều đó được gọi là hack nhà. Tôi thậm chí còn không biết. Tôi đã nói, "Chà, tôi đã hack ngôi nhà đầu tiên của chúng tôi và tôi thậm chí còn không biết mình đang làm điều đó."
Cướp:
Ồ. Được, tuyệt đấy. Và vậy, nếu bạn muốn, việc mua căn nhà tình cờ này sẽ mất bao lâu cho đến lần lật kèo đầu tiên? Bởi vì theo tôi nhớ, đó là quỹ đạo của bạn.
Đụn rơm:
Vì vậy, thực tế những gì chúng tôi đã làm, khi trả hết căn nhà đó, chúng tôi ở đó có lẽ thêm một năm nữa, và sau đó tôi muốn chuyển sang phía bên kia thị trấn. Vì vậy, tôi tìm được một căn nhà ở phía bên kia thị trấn, chúng tôi mua căn nhà đó, và sau đó tôi sử dụng toàn bộ căn nhà đầu tiên để cho thuê toàn bộ. Vì vậy, bây giờ tôi đã có căn nhà riêng của mình và bây giờ căn nhà đầu tiên đã được cho thuê trọn gói. Và trong khoảng thời gian đó, tôi có thể nói là khoảng 7, 8, 9… Vì vậy, vào năm thứ 9, hai năm sau khi trả hết căn nhà đầu tiên, năm thứ 9, chúng tôi đang ở ngôi nhà hiện tại hoặc ở trang trại vào thời điểm đó, ngôi nhà thứ hai của chúng tôi. Tôi đã tiết kiệm được một số tiền từ tiền thuê căn nhà đầu tiên và đã dành dụm được. Và sau đó tôi bắt đầu tìm kiếm và nói chuyện với một người bạn ở nhà thờ, anh ấy là một đại lý bất động sản.
Tôi nói: “Này, nhìn này. Đây chính là thứ tôi đang tìm kiếm.” Anh ấy hỏi, "Ngân sách là bao nhiêu?" Và tôi nói, “Thành thật mà nói, tôi có khoảng 20,000 đô la. Vì thế tôi thậm chí còn không biết bạn sẽ có thể tìm thấy điều gì.” Anh ấy nói, "Hãy để tôi xem những gì tôi có thể tìm thấy." Chúng tôi tìm được một căn nhà nhỏ, một phòng ngủ, một phòng tắm trên một khu đất rộng ở khu tôi lớn lên. Nó có giá 23,000 USD. Và bố tôi thực sự là người đàn ông lý tưởng của tôi. Vì vậy, 9 trong số 10 bất động sản tôi đã mua, bố đều đến đó trước và kiểm tra tất cả. Bố tôi là thanh tra, người làm tất cả những việc đó cho tôi. Và anh ấy không phải là một thanh tra thực thụ, anh ấy chỉ là người am hiểu mọi ngành nghề và biết một chút về nhiều thứ. Vậy nên anh ấy sẽ vào đó và kiểm tra mọi thứ giúp tôi. Vâng, anh ấy đã làm. Và anh ấy nói, “Không phải vậy. Nền móng đã được kích ở đây.”
Và anh ấy nói, “Nhưng, ý tôi là, người đàn ông đó thực sự đang sống ở đây và nó có thể sống được. Nó chỉ cần một chút công việc. Bạn có thể sống trong đó như thế này. Nền tảng đã bị kích hoạt nhưng nó vẫn có thể sống được.” Và như tôi đã nói, khu phố của chúng tôi, đó có lẽ là điều bình thường. Vì vậy, tôi đã nghĩ, "Vậy nó có đáng không?" Anh ấy nói: “Tôi nghĩ nó đáng giá. Ưu đãi 20.” Tôi nói: “Được.” Vì vậy, tôi đã nói với người môi giới bất động sản, "Này, tôi sẽ đưa ra giá 20." Họ quay lại và nói, "Không, xin lỗi, điều đó sẽ không xảy ra." Tôi nói: “Được rồi, tuyệt. Đừng lo lắng."
Cướp:
Đợi đã, 20,000 đô la?
Đụn rơm:
Vâng. Họ muốn 23 cho ngôi nhà.
Cướp:
Bạn có một ngôi nhà với giá 20,000 USD?
Đụn rơm:
Hãy để tôi hoàn thành. Hãy để tôi hoàn thành.
Cướp:
Đuợc.
Đụn rơm:
Vì vậy, hãy nhớ rằng đó là một căn hộ một phòng ngủ, một phòng tắm, rộng khoảng 600 feet vuông ở khu tồi tàn của thị trấn. Và tôi đề nghị 20, họ đưa ra 23. Tôi đề nghị 20. Họ nói không. Chà, khoảng hai tuần sau, người môi giới bất động sản của tôi quay lại và nói, "Này Rick, anh ấy sẽ lấy số 20 nếu anh có thể hoàn tất trước Ngày lễ Lao động." Và Ngày lễ Lao động chỉ còn 10 ngày nữa. Và tôi nói: “Được rồi. Chà, bây giờ tôi chỉ quan tâm liệu anh ấy có lấy số 17 hay không. Và tôi có thể đóng cửa trước Ngày lễ Lao động vì tôi có tiền mặt trong tay.” Anh ấy nói, “Chết tiệt, Rick. Trời ơi." Và tôi sẽ là người đó, bởi vì tôi nghĩ, “Điều tồi tệ nhất mà họ có thể nói là gì? KHÔNG? Rồi sao? Tôi đang ở vị trí tương tự như hiện tại.” Vì vậy, tôi hoàn toàn là anh chàng đó. Thế là anh ấy gọi cho tôi vào ngày hôm sau.
Anh ấy nói, “Được rồi, Rick. Anh ấy nói, anh ấy sẽ lấy nó. Tôi nói: "Hãy làm đi." Vì vậy, chúng tôi đã mua nó với giá 17. Tôi và bố vào đó, chúng tôi tô son cho một con lợn theo đúng nghĩa đen và sau đó tôi cho thuê nó. Tôi đã bỏ 3,000 USD vào đó. Vậy bây giờ tôi có 20 ngàn trong căn nhà đó. Và tôi cho cùng một người thuê nó với giá khoảng 650 một tháng trong khoảng hai năm rưỡi, ba năm. Vì vậy, bạn hãy làm phép tính, tôi đã thu hồi được 20 nghìn đô la chỉ từ người thuê nhà đầu tiên. Đúng. Cô ấy đã làm hỏng chuyện.
Vì thế bây giờ tôi có một người giúp việc khác ở đó vì bố hơi bận. Vì thế tôi có một người giúp việc khác ở đó đang sửa chữa một số thứ. Và anh ấy gọi cho tôi và nói, "Rick, một người đàn ông nào đó vừa lái xe ngang qua và hỏi liệu ngôi nhà có được bán không." Và tôi đã nói, “Bắn đi, mọi thứ đều được rao bán. Vâng. Bảo anh ấy gọi cho tôi.” Vì vậy, anh ấy gọi cho tôi và nói: “Này, vâng, tôi muốn mua nhà. Bạn muốn bao nhiêu cho nó?" Và tôi chưa bao giờ nghĩ đến việc bán nó. Vì vậy, trong đầu tôi chỉ nói, "Chà, nếu tôi có 20 trong đó, nhưng tôi đã lấy lại được 20 từ tiền thuê nhà, hãy để tôi ném 40 và xem anh ta nói gì." Thế nên tôi nói: “40 ngàn.” Anh ấy nói: “Tôi sẽ lấy nó.” Tôi nói: “Chúa ơi. Tôi vừa lật nhà.”
Cướp:
Đuợc.
David:
Bạn đã không hỏi anh ấy những gì anh ấy nghĩ là công bằng?
Đụn rơm:
Không, tôi đã không làm vậy. KHÔNG.
David:
Anh ấy nói: “Tôi sẽ đưa cho bạn 40,000, sau đó tôi sẽ trả tiền điện nước”. Và bạn nói, "Được rồi." Bạn ơi, tôi thích nghe câu chuyện mà bạn đang kể ở đây cho đến nay. Tôi chỉ đang nghĩ, "Được rồi, bạn đã trả 20 nghìn đô cho một căn nhà, thuê nó với giá 650. Những giao dịch theo quy tắc 3% này ở đâu trên thị trường ngày nay?"
Cướp:
Ôi trời ơi. Vâng. Vì vậy, hãy để tôi nói thẳng điều này. Vậy nó được liệt kê là 23, bạn đưa ra 20,000. Họ nói: “Không, hãy ra khỏi đây.” Một vài tuần sau, họ nói, "Này, nếu bạn có thể đóng cửa trước 10 ngày kể từ bây giờ, chúng tôi sẽ làm 20 ngày." Bạn nói, “Ơ, tôi sẽ làm 17.” Và họ nói, "Ồ, chúng ta phải chấp nhận nó." Và họ lấy nó?
Đụn rơm:
Đó chính xác là những gì đã xảy ra.
Cướp:
Ồ. Và rồi cách đây bao lâu, hay sau đó bao lâu bạn đã bán được nó với giá 40k?
Đụn rơm:
Ba năm sau.
Cướp:
Ồ. Được rồi. Vậy là bạn đã tăng gấp đôi giá trị, tôi đoán vậy, hoặc giá trị của ngôi nhà tăng gấp đôi sau ba năm. Thật ngạc nhiên.
David:
Đây là trước Zillow, phải không?
Đụn rơm:
Vâng. Đây là cách trước Zillow.
David:
Được rồi. Vì vậy, bạn không thể chỉ lên mạng. Tôi nghĩ nhiều người đang thắc mắc: “Tại sao bạn lại làm vậy?” Hồi đó bạn phải gọi cho một nhà môi giới bất động sản để hỏi họ và họ phải làm một số việc. Thật không dễ dàng nếu chỉ cần nhảy lên máy tính và tìm ra nó. Vì vậy, có một vài mô hình mà tôi thấy đang nổi lên. Bạn vô tình trở thành chủ nhà. Người thân của bạn đã đánh bạn và nói, "Tôi có thể thuê phòng của bạn không?" “Được rồi, tôi có thể.” Và về cơ bản, điều đó đã trả hết tiền mua nhà của bạn sau bảy năm, đó là một quyết định.
Sau đó, bạn vô tình trở thành chủ nhà vì cuối cùng bạn chuyển ra ngoài và cho thuê căn nhà mà bạn chưa bao giờ có ý định thuê. Chúng tôi gọi đó là chiến thuật cho thuê lén lút. Khi bạn mua một căn nhà bằng khoản vay để cư trú chính, sau đó bạn chuyển đi và về cơ bản bạn phải trả tiền thuê nhà với mức lãi suất 3.5%, giảm 5%, bất kể giá đó là bao nhiêu. Sau đó, bạn vô tình trở thành kẻ lật nhà. Bạn sẽ nói, "Được rồi, tôi sẽ tăng gấp đôi số tiền tôi đã trả cho căn nhà này và một vài năm sau tôi đã lấy lại được khoản đầu tư ban đầu vào tiền thuê nhà." Vì vậy, bạn có thể vô tình tìm được đường lên đỉnh của dải nảy. Và đây là một câu chuyện khá hay.
Đụn rơm:
Chà, tôi sẽ không…Ừ, nghe có vẻ vô tình, nhưng tôi là người có đức tin và tôi đã cầu nguyện cho điều này. Tôi đã thể hiện nó. Tôi nghĩ về nó. Tôi muốn nó. Bây giờ, tôi chưa bao giờ nghĩ nó sẽ thành hiện thực. Tôi sẽ hoàn toàn trung thực. Từ nơi tôi đến, lối sống tôi đang sống hiện tại thật tuyệt vời và tôi thực sự may mắn vì điều đó. Nhưng tôi chưa bao giờ nghĩ nó sẽ trở thành hiện thực. Nhưng chậm mà chắc, điều đó đã trở thành hiện thực.
Cướp:
Điều đó thật tuyệt vời, anh bạn. Vâng, hãy cho chúng tôi một hệ quy chiếu nhỏ ở đây. Bởi vì tôi nghĩ, nếu phép toán của chúng tôi đúng, bạn đã mua căn nhà của mình và khoảng chín năm sau đó là lần bạn mua căn nhà tiếp theo. Vậy ngôi nhà thứ hai đó đã cách đây bao lâu rồi?
Đụn rơm:
Khoảng 12 năm trước.
Cướp:
12 năm trước. Được rồi. Và đó thực sự là khởi đầu khi hành trình bất động sản của bạn thực sự bắt đầu và bạn bắt đầu làm nổ tung danh mục đầu tư của mình, phải không?
Đụn rơm:
Vâng, đó chính xác là những gì đã xảy ra bởi vì bây giờ tôi có cái này… Chà, về mặt kỹ thuật thì tôi đã có số 40, nhưng tôi thì không. Điều tôi chưa đề cập đến là khi tôi gọi cho người môi giới bất động sản của mình và nói, “Này nhìn này, chuyện đang xảy ra thế này. Tôi đã nhận được thỏa thuận nhưng tôi không biết cách điền vào giấy tờ này. Bạn có thể giúp tôi được không?" Và anh ấy nói, “Ừ, chắc chắn rồi. Tôi sẽ làm điều đó với giá một trăm đô la.” Tôi đã nói, "Được rồi, tuyệt." Vì vậy, anh ấy giúp tôi điền các thủ tục giấy tờ và sau đó khi chúng tôi sắp hoàn tất giao dịch, họ nói, anh ấy nói, người mua nói: "Ồ, nhân tiện, chủ sở hữu có thể tài trợ cho tôi được không?"
Và tôi nói, “Ồ vâng, chắc chắn rồi. Lãi suất 10%.” Anh ấy nói, “Được rồi.” Và tôi nói: “Và giảm 5,000 đô la.” Anh ấy nói: “Xong rồi.” Vì vậy, tôi lấy 5,000 và tôi biết mình sẽ có số 40. Và anh ta viết một tờ giấy bạc có thời hạn 30 năm. Anh ấy nói: “Hãy nhìn xem, hãy thực tế đi. Đây là một ghi chú xe hơi. Vì vậy tôi không muốn 5,000 năm. Tôi sẽ viết một bản ghi chú có thời hạn XNUMX năm.” Vì vậy, ông đã làm một ghi chú năm năm. Vì vậy, những gì tôi đã làm với XNUMX đô la đó và sau đó với một số tiền khác mà tôi đã tiết kiệm được, đó là lúc tôi mua chiếc flip thực sự đầu tiên của mình.
Cướp:
Được rồi. Và tại thời điểm này, và một lần nữa, khoảng 12 tháng trước, bạn đang đi vào mặt trái của nó. Rõ ràng là bạn đang tăng tốc. Bạn đã đặt ra mục tiêu nào chưa? Bạn có biết bạn muốn làm gì không? Hoặc bạn chỉ nói: “Ơ, tôi sẽ mua một cái và xem nó sẽ dẫn tôi đến đâu. Hoặc mua một cái khác và xem nó sẽ đưa tôi đến đâu.”?
Đụn rơm:
Vì vậy, mục tiêu là có-
Cướp:
Xin lỗi, tôi đã nói 12 tháng. Ý tôi là 12 năm.
Đụn rơm:
Ừ, 12 năm.
Cướp:
Chuyện này xảy ra cách đây khoảng 12 năm.
Đụn rơm:
Vì vậy, mục tiêu và tôi vẫn ghi nó vào sổ ghi chú của mình bởi vì tôi có niềm tin vững chắc rằng việc viết ra các mục tiêu sẽ giúp bạn đạt được nhiều thứ hơn là chỉ những mục tiêu được suy nghĩ kỹ trong đầu. Nhưng tôi đã viết ra rằng tôi muốn có 10 bất động sản cho thuê ở tuổi 40. Đó chính là mục tiêu. Nhưng sau đó, khi tôi kiếm được gấp đôi số tiền của mình sau một lần lật, tôi nghĩ, "Ồ, có lẽ nếu tôi thực hiện một lần lật, tôi có thể lấy hết tiền và sau đó đi mua tiền thuê." Vì vậy, sau thỏa thuận đó, tôi đã đi mua lần lật đầu tiên của mình. Thực ra, đó là một căn nhà ba phòng ngủ, hai phòng tắm, một gara ô tô ở một khu phố đẹp, cách căn nhà đầu tiên tôi mua hai dãy nhà. Vì vậy, ngôi nhà đó là ngôi nhà duy nhất tôi từng mua mà tôi không ở chung với bố. Tôi không bảo bố đi xem vì tôi khá chắc bố sẽ bảo tôi đừng mua nó vì nó rất tệ.
Ý tôi là, nó tệ, nhưng đồng thời cũng tốt. Vậy là ngôi nhà đã bị rút ruột rồi. Đó là tất cả đinh tán. Vì vậy, tôi nói, “Được rồi, điều này sẽ…” Và đây là lần lật đầu tiên của tôi. Vì vậy, tôi nghĩ, "Đây là một dự án lớn, nhưng tôi nghĩ tôi có thể thực hiện được." Họ có một cái lỗ trên mái nhà, những cái lỗ trên mái nhà. Có một số lỗ, giống như ánh sáng mặt trời chiếu vào, lỗ có kích thước bằng ô tô. Và tôi chắc chắn bố sẽ nói không với tôi. Vì vậy, tôi đã nói, "Tôi không thể làm được." Nhưng người môi giới bất động sản của tôi nói, “Rick, đây thực sự là một vụ mua tốt.” Bởi vì ngôi nhà… Họ muốn 40 ngàn cho nó. Khoảng 1400 feet vuông trong một khu phố tốt, họ muốn 40 nghìn đô la. Và tôi nói với anh ấy, “Thực tế mà nói, anh nghĩ ngôi nhà này sẽ cần bao nhiêu?” Anh ấy nói, "Tôi nghĩ nếu đẩy nó lên 35 thì bạn sẽ có vàng, và nó sẽ được bán với giá 40, 129."
Tôi nói: “Được rồi, tuyệt vời. Tôi sẽ làm điều đó.” Vì vậy, chúng tôi đã làm điều đó. Tôi nói với vợ: “Này, nhìn này, đó là điều anh đang làm.” Cô ấy nói, "Được rồi, hãy làm đi." Chà, tôi đã mua nó và cuối cùng tôi đã đổ 50 nghìn đô vào đó bởi vì… Và các chuyên gia bảo tôi đừng bao giờ làm điều này, nhưng cho đến ngày nay tôi vẫn làm. Tôi làm quá nhiều nhà, tôi sửa sang nhà cửa như thể tôi sẽ sống trong đó. Và mọi người sẽ nói, "Tại sao bạn làm vậy?" Ngay cả tiền thuê nhà của tôi, tôi cũng sửa sang lại như thể tôi sẽ sống trong đó. Tôi nói, “Bởi vì nếu một lúc nào đó, vào bất kỳ lúc nào, nếu tôi cần chuyển đến ở đó, tôi sẽ cảm thấy thoải mái vì tôi đã sắp xếp nó theo cách tôi thích mọi thứ và theo cách tôi thích môi trường của mình.” Vì vậy, tôi đã vượt quá ngân sách, 10 nghìn đô la cho thương vụ đó, và trong suốt thời gian đó, người môi giới bất động sản của tôi luôn hướng dẫn và giúp đỡ tôi, bởi vì tôi chưa bao giờ thực hiện một cú lật kèo thực sự.
Chà, tôi đang xem những chương trình cải thiện nhà cửa, nơi họ thực hiện các công việc lật nhà và sau đó bán chúng. Và một ngày chủ nhật nọ, tôi và vợ chỉ ngồi trên ghế sofa cả ngày để xem những thứ đó. Và tôi nói, "Bạn biết gì không?" Một trong số họ, họ tổ chức một buổi open house, nhưng họ tổ chức tiệc nhảy mặt trăng cho bọn trẻ, họ làm mimosa cho các quý cô, họ làm bia cho các chàng trai. Tôi nói với vợ: “Em biết không? Tôi sẽ không sử dụng một nhà môi giới bất động sản để bán cái này. Chúng tôi sẽ tự mình bán nó và chúng tôi sẽ làm chính xác điều đó.” Chà, tôi gọi cho người môi giới bất động sản của mình và còn khoảng một tháng nữa là xong, hãy gọi cho người môi giới bất động sản và nói với anh ta điều đó. Anh ấy nói, "Rick, làm ơn đừng làm điều này với tôi." Và hãy nhớ rằng, người môi giới bất động sản này rất tuyệt. Anh ấy đi đến cùng một nhà thờ.
Tôi chưa bao giờ ký hợp đồng, tôi chưa bao giờ ký thỏa thuận với anh ấy. Luôn luôn chỉ là chúng tôi bắt tay và tin tưởng lẫn nhau. Và tôi nói, "Hãy nhìn xem, nếu tôi nợ bạn bất cứ điều gì về thời gian của bạn, hãy cho tôi biết và tôi sẽ trả cho bạn." Tôi nói: “Nhưng tôi nghĩ tôi muốn tự mình làm việc đó.” Anh ấy nói, “Rick, cho tôi bảy ngày. Nếu tôi không bán nhà của bạn trong bảy ngày, thì hãy thỏa thuận. Bạn có thể làm điều đó.” Và tôi nói, “Bạn biết gì không? Điều đó công bằng. Tôi sẽ cho bạn bảy ngày. Vì vậy, tôi đã cho anh ấy bảy ngày và sau đó anh ấy thực sự đã gọi cho tôi vào Chủ nhật tuần sau, đó là Ngày của Cha. Anh ấy nói, "Này Rick, Chúc mừng Ngày của Cha." Tôi nói: “Cảm ơn, bạn cũng vậy.” Anh ấy nói, "Bạn đã sẵn sàng chưa?" Tôi đã nói những gì?" Anh ấy nói: “Hãy kiểm tra email của bạn. Kiểm tra email." Anh ta đã ký hợp đồng mua căn nhà với giá 149 USD.
Cướp:
Tuyệt vời. Được rồi. Vậy là 20,000 trên mức thấp nhất của bạn, phải không? Bởi vì 129 chính là con số ban đầu của bạn.
Đụn rơm:
Vâng.
Cướp:
Ồ. Và bạn có nghĩ đó là vì thị trường lúc đó thực sự tốt không? Hay bạn nghĩ đó là do bạn đã thực sự vung tiền và thiết kế quá mức nếu muốn?
Đụn rơm:
Anh ấy nói với tôi rằng đó là do tôi đã phung phí và thiết kế quá mức. Bởi vì khu phố đó gọi là mặt bàn loại Micah hoặc Butcher Block. Vâng, tôi đã đi đá granit cấp ba. Tôi đặt đèn cam, tôi đã làm rất nhiều việc thú vị mà lẽ ra không nên làm ở khu phố đó. Nhưng cuối cùng anh ấy nói rằng đó cũng là thứ đã bán nó.
Cướp:
Người đàn ông. Vâng, đây là lý do tại sao tôi rất sợ phải thực hiện những cú lật kèo ở quy mô lớn, bởi vì tôi là người phung phí. David có thể chứng thực điều này. Chúng tôi có thể sẽ tạo ra một chương trình HDTV tuyệt vời luôn đấu tranh về kinh phí. Nhưng tôi sẽ thiết kế quá mức mọi thứ. David, bạn có bao giờ rơi vào tình huống đó không? Bạn có giỏi trong việc duy trì ngân sách với những cú lật của mình những ngày này không?
David:
Vâng, đó là một câu hỏi hay. Tôi không phung phí nhiều như một trong hai bạn. Nhưng tôi nghĩ nếu tôi vung tiền thì có lẽ là vào những thứ khác. Vì vậy, tôi có nhiều khả năng thêm một mét vuông vào một ngôi nhà hơn là lắp đặt các thiết bị chiếu sáng thực sự đẹp mắt. Hoặc Rob, tôi nhận thấy rằng bạn nhìn bất động sản từ lăng kính, cái này sẽ trông như thế nào trong bức ảnh? Vì vậy, bạn sẽ vung tiền vào đồ nội thất, bạn sẽ vung tiền vào đồ đạc. Bạn nói, “Nhìn này…” Và tôi thực sự vừa nghĩ đến điều này ngày hôm qua khi tôi đi bộ qua ngôi nhà của chúng tôi ở Scottsdale. Tôi nghĩ tôi hiểu rồi. Tôi nhìn vào sử dụng thực tế. Việc sử dụng không gian hiệu quả nhất là gì? Bạn đang nhìn nó như thế nào, nó sẽ trông như thế nào trong bức tranh? Bởi vì đó là điều khiến mọi người đặt chỗ. Và đó là tiền. Nó không giống như sự non nớt về mặt cảm xúc. Với tư cách là một nhà đầu tư cho thuê ngắn hạn, đó là cách bạn phải suy nghĩ về nó để đăng ký.
Vì vậy, đó thực sự là một hiểu biết sâu sắc nhỏ đối với tôi bởi vì tôi nghĩ trước khi cho rằng đó là, "Ồ, bạn chỉ thích những thứ tốt đẹp và vì vậy bạn đã chi quá nhiều tiền cho nó." Nhưng có lý do tài chính khiến bạn nhìn nhận nó như vậy. Và Rick cũng là một ví dụ điển hình, khi bạn chi tiêu quá mức cho việc cai nghiện ở một thị trường nóng bức, đôi khi bạn có thể được cứu trợ. Bạn chắc chắn không muốn làm điều đó khi thị trường đang đi xuống. Nhưng Rick, đó có phải là tính cách của anh không? Tôi thấy bạn đang đội một chiếc mũ có dòng chữ danh dự như nghề thủ công. Và bạn đã đề cập rằng bạn là thợ cắt tóc và tôi biết bạn thực sự tò mò. Có phải bạn tin rằng mình cần cố gắng hết sức trong mọi việc mình làm không?
Đụn rơm:
Đó chính xác là những gì nó là. Vâng. Trời ạ, tôi không thể chấp nhận bất cứ điều gì ít hơn và nó đã hình thành trong tôi rồi. Hôm qua, tôi đang bay về nhà, đi dạo ở sân bay và nhìn thấy ai đó vô tình, hoặc có thể không phải vô tình, làm rơi khăn ăn. Và tôi đi ngang qua nó và nói, “Bạn nên nhặt nó lên. Bạn nên nhặt nó lên. Bạn nên nhặt nó lên. Bạn biết bạn sẽ nhặt nó lên. Tôi đi ngang qua cái này, “Không, tôi không nhặt nó lên. Tôi không đánh rơi thứ đó.” Hai bước chân sau khi đi ngang qua nó. Tôi quay lại ngay và nhặt nó lên.
Cướp:
Vâng, tôi cảm thấy điều đó.
David:
Đó là giọng nói của Chúa đang thuyết phục bạn hãy nhặt chiếc khăn ăn đó lên, anh bạn. Đôi khi bạn không thể cưỡng lại được nó.
Cướp:
Và đó là lúc bạn đọc cốt truyện của Lethal Weapon và bạn đã làm nên bộ phim. Bạn có biết người ta luôn nói rằng bộ phim được làm trên mặt sau của một chiếc khăn ăn không? Được rồi, chúng ta có thể đi tiếp. Không còn người yêu thích phim nữa? Điện ảnh đã chết?
David:
Chưa bao giờ nghe điều đó.
Cướp:
KHÔNG? Được rồi.
David:
Nhưng cảm ơn bạn đã giải thích trò đùa. Tôi trân trọng điều đó.
Cướp:
Chà, có lẽ ai đó sẽ cười. Được rồi. Có thể ai đó trong số lượng lớn khán giả BiggerPockets sẽ cười. Được rồi, sau đó, rõ ràng là bạn là một doanh nhân bất động sản đang phát triển trong thời gian này. Có vẻ như bạn tương đối có năng khiếu về nó. Bạn làm khá giỏi, có vẻ bạn đam mê nó, bạn muốn tiếp tục làm nhiều hơn nữa. Có lý do nào khiến điều đó thúc đẩy bạn không? Lý do để theo đuổi bất động sản nhiều hơn là gì?
Đụn rơm:
Dứt khoát. Vì vậy, có một câu trong Kinh thánh, Châm ngôn 13:22, nói rằng: “Người tốt để lại gia tài cho con cháu mình”. Và tôi ghi nhớ điều đó. Và tôi biết, theo Kinh thánh, nó có nghĩa là, "Này, hãy đảm bảo rằng bạn kể cho con cái mình nghe về tôi, về đường lối của Ngài và tôn vinh cuốn sách của Ngài, Kinh thánh và những điều tương tự." Nhưng tôi hiểu điều đó theo nghĩa đen đối với tài chính, nhà ở, tài sản và những thứ tương tự. Vì vậy, cùng với việc không trưởng thành… Chà, lớn lên mà không có điều hòa, [không nghe được 00:30:17] chính là động lực của tôi. Mục tiêu trong cuộc sống của tôi là đảm bảo rằng không có Morin nào sau tôi phải sống trong một ngôi nhà không có điều hòa.
David:
Điều đó thật đẹp. Tôi thích nghe điều đó. Ý tôi là, đó là một lý do mạnh mẽ. Điều tôi thích ở điều đó là nó sẽ không thúc đẩy bạn đi theo chủ nghĩa duy vật. Bạn sẽ không cố gắng quá mức. Bạn không cố gắng theo kịp Jones hay chứng minh rằng loại sâm panh duy nhất tôi từng uống sẽ là Cristal trong những ngày còn lại của tôi. Đó là một mục tiêu rất lành mạnh sẽ ngăn bạn rời mắt khỏi bóng và mất tập trung, nhưng nó sẽ không khiến bạn đưa ra những quyết định ngu ngốc có thể gây nguy hiểm cho tài sản thừa kế của con bạn. Mọi người đều có thể ngủ được khi có điều hòa. Đó là một đường cơ sở đẹp. Bạn đã nghĩ ra điều đó phải không? Có phải một ngày nào đó bạn đã ngồi xuống và chỉ nói: “Đây là lý do tại sao của tôi”? Hay bạn nhìn lại những gì mình đã làm và nhận ra rằng đó chính là điều đã thúc đẩy bạn? Nỗi đau đó có phải ở cửa hàng của bạn không?
Đụn rơm:
Đúng vậy, câu Kinh Thánh vẫn luôn ở đó. Có lẽ là 8 đến 10 năm qua, đó là mục tiêu của tôi. Tại sao với điều hòa không khí, vâng, tôi nghĩ rằng khi nhìn lại vài năm qua, tôi đã nghĩ, “Trời ạ, mục tiêu là có 10 căn nhà cho thuê trước 40. Tôi đã đạt được mục tiêu đó là 37.” Tôi và vợ đạt được con số đó ở mức 37 và cô ấy nói, "Chà, bây giờ thì sao?" Và tôi nói, "Chà, chúng tôi sẽ tiếp tục mua thêm." Và cô ấy nói, "Chà, còn bao nhiêu nữa?" Và tôi nói: “Tôi không biết, cho đến khi chúng tôi không thể mua được nữa. Có thể một năm một lần, hai năm một lần.” Và sau đó cô ấy nói, “Tại sao bạn lại kiên trì với việc này như vậy? Tôi nghĩ mục tiêu là 10 và khi đó bạn sẽ hạnh phúc và hài lòng.”
Và tôi nói: “Không, 10 là bàn thắng đầu tiên. Rõ ràng là có nhiều mục tiêu.” Và sau đó nhìn lại, tôi nói, “Bạn biết gì không? Đó chính xác là lý do tại sao. Tôi muốn đảm bảo rằng những đứa chắt của tôi mà có lẽ tôi sẽ không bao giờ gặp sẽ có thể làm được điều đó, hy vọng những người thừa kế của tôi sẽ cho xem ảnh của tôi và vợ và nói: “Đây là hai Morins điều đó thực sự đã thay đổi tình hình tài chính của thế hệ chúng tôi. Bởi vì họ đã hy sinh và chiến đấu hết mình nên chúng tôi mới có thể sống trong một ngôi nhà như thế này.”
Cướp:
Ừ, anh bạn. À, tôi có thể hỏi bạn một câu hỏi riêng tư được không? Bởi vì bố tôi, một người nhập cư rất giống từ Mexico, đã từ bỏ rất nhiều thứ và cũng không lớn lên với điều hòa nhiệt độ. Chúng tôi có máy điều hòa và bạn không bao giờ cho chúng tôi bật nó khi lớn lên. Vậy bây giờ bạn để điều hòa để làm gì khi đi ngủ?
Đụn rơm:
69.
Cướp:
Tuyệt! Em yêu. Tôi cũng vậy. 68, 69 ở Texas đây. Được rồi. Tôi chỉ cần đưa nó ra khỏi đó vì tôi muốn biết.
Đụn rơm:
Yeah.
Cướp:
Đó là mục tiêu thực sự ngay tại đó. Không chỉ có điều hòa mà còn bật nó lên. Đi ngủ. Đó là một vấn đề lớn ở Texas.
David:
Ừm, 69 cũng không tệ lắm. Bạn vẫn học cách sử dụng sức mạnh mà bạn đã được ban cho ở nơi có máy điều hòa, nhưng bạn sẽ không chạy hết tốc độ xuống 62 và vượt quá nhiệt độ. Bạn vẫn đang xử lý tốt trách nhiệm đó.
Đụn rơm:
Dứt khoát.
Cướp:
Với điều hòa không khí tuyệt vời, trách nhiệm lớn lao. Vì vậy, hãy tóm tắt lại điều này. Vì vậy, bạn mua một ngôi nhà, vô tình lật nhà hoặc vô tình bị hack nhà. Sau đó, bạn biến nó thành một ngôi nhà cho thuê đầy đủ, bạn mua một ngôi nhà khác vô tình bị lật, và sau đó bạn quyết định chuyển sang một ngôi nhà khác mà bạn kiếm được số tiền khá kha khá ở mức 149. Điều gì xảy ra sau đó? Bạn chỉ đầu tư vào việc cho thuê dài hạn hay bạn bắt đầu thử nghiệm các loại tài sản bất động sản khác?
Đụn rơm:
Đúng vậy, từ đó trở đi, chúng tôi mua những căn hộ cho thuê dài hạn. Với lợi nhuận từ lần lật thứ hai đó, tôi đã đi mua một căn hộ, một căn hộ một phòng ngủ, bởi vì tôi nói cho bạn biết, lý luận của tôi đôi khi không có căn cứ. Nên tôi mới bán căn XNUMX phòng ngủ, XNUMX phòng tắm lật. Ngay ngày hôm sau, một trong những người bạn của tôi, chém khách hàng, vì nhớ tôi là thợ cắt tóc, đã đánh tôi và nói, "Này Rick, hiện tại bạn có bất kỳ tài sản cho thuê nào không?" Tôi nói: “Không, tôi không có gì mở cả. Bạn đang tìm kiếm cái gì?" Anh ấy nói, "Một phòng ngủ." Và tôi nói, “Được rồi, để tôi xem tôi có thể tìm thấy gì. Hãy cho tôi một tuần.” Anh ấy nói: “Được rồi, tôi cần chuyển đến trong vòng hai tuần nữa.” Gọi cho nhà môi giới bất động sản và nói: “Này, bạn có biết có căn phòng nào sắp được xây dựng không? Có lẽ là một chung cư hay gì đó.” Anh ấy nói, “Này, thực ra tôi vừa liệt kê một cái ngày hôm qua. Vâng chắc chắn."
Vì vậy, bố đến đó, kiểm tra giúp tôi và nói, "Ừ, thứ duy nhất là rác trên thảm, cần được thay thế, bỏ một ít nhựa vinyl vào đó hoặc thứ gì đó." Tôi nói, "Được rồi, tuyệt." Vì vậy, đó là một giao dịch cực kỳ thú vị vì đó là một giao dịch bằng tiền mặt. Vì thế tôi nói với người môi giới bất động sản, “Được rồi, tôi sẽ lấy nó.” Và anh ấy nói, “Được rồi, họ sẽ chấp nhận nó, phải không? Yêu cầu cung cấp đầy đủ không có gì. Tôi nói: “Nhưng vấn đề là thế này. Đó là vào thứ Hai.” Tôi nói: “Tôi cần kết thúc vào thứ Bảy.” Anh ấy nói, "Tại sao?" Tôi nói: “Bởi vì tôi bay khỏi thành phố đến Ấn Độ vào thứ Sáu và người thuê nhà cần chuyển đến vào thứ Bảy.” Anh ấy nói, “Thánh hút thuốc. Hãy để tôi xem liệu tôi có thể tìm được một công ty quyền sở hữu để thực hiện công việc này hay không.” Anh ấy đã tìm thấy một cái và làm cho nó hoạt động. Thứ sáu, tôi đi đóng cửa, ra sân bay, lên máy bay và sau đó anh ấy lo phần còn lại của giao dịch.
Tôi nói: “Này, đi với bạn tôi đi. Hãy nhớ ký hợp đồng với anh ấy và đưa cho anh ấy chìa khóa và mọi thứ tương tự.” Vì vậy, sau đó chúng tôi đã mua hợp đồng thuê dài hạn đó. Và tôi là một người tiết kiệm rất lớn. Tôi là một người tiết kiệm rất lớn. Vì vậy, theo nghĩa đen, tôi tiết kiệm được 90% tổng thu nhập cho thuê. Vì vậy, bây giờ tôi đã có một vài hợp đồng cho thuê dài hạn đang diễn ra, tiền sẽ rất dễ dàng tích lũy. Vì vậy, khi nó tích lũy đến một số tiền nhất định và tôi đang tìm kiếm trên thị trường, tôi tìm thấy một căn nhà trong phạm vi giá đó và sau đó tôi đi mua một căn khác.
Cướp:
Mát mẻ. Và bạn làm cách nào để tìm thấy chúng? Bạn có một hệ thống giao dịch khá tốt đang hoạt động vào thời điểm này không?
Đụn rơm:
Vâng. Vâng, vào thời điểm này, vâng. Có khoảng ba hoặc bốn người môi giới bất động sản thường xuyên đến gặp tôi. Nhưng tôi nói với họ, “Các bạn, thành thật mà nói, tôi không tìm kiếm các giao dịch trên thị trường. Vì trên thị trường giao dịch là giá bán lẻ. Tôi đang tìm thứ gì đó đang giảm giá.” Vì vậy, thỉnh thoảng có một vài người bán buôn liên hệ với tôi. Và giao dịch gần đây nhất mà tôi vừa tìm được là thông qua người môi giới bất động sản. Chúng tôi đã đến xem xét, họ không chấp nhận lời đề nghị của tôi mà chấp nhận lời đề nghị của người khác. Vì vậy, tôi đã nói, "Được rồi, sao cũng được." Ồ, đó là vào tháng XNUMX và tôi nói với vợ, “Trời ạ, điều đó đã làm tôi thất vọng. Tôi bị lửa đốt dưới mông rồi. Tôi muốn mua một cái gì đó vào cuối năm nay.”
Và cô ấy nói, "Chà, bạn định làm gì?" Tôi nói: “Tôi vừa vào Facebook.” Tôi vừa vào trang Facebook của mình và nói: “Này các bạn, tôi đã nhận được số tiền này. Có ai có bất động sản muốn bán hoặc biết ai muốn bán thứ gì đó không? Tôi muốn đóng cửa ở đây trong vòng hai tuần tới.” Và một người hàng xóm cũ của tôi có một căn hộ hai tầng và anh ấy đã đánh tôi và anh ấy nói, "Này Rick, tôi nghĩ tôi muốn thoát khỏi căn hộ hai tầng." Vì vậy, vâng, tôi đã hoàn tất căn hộ song lập của anh ấy trong vòng 10 ngày. Và vì vậy tôi đã mua cái đó vào tháng XNUMX năm ngoái.
Cướp:
Thật tuyệt khi khi bạn trở thành một nhà kinh doanh bất động sản, bạn giống như một người trong mạng lưới hoặc trong nhóm người của bạn và họ biết bạn vì điều đó, các giao dịch sẽ tìm đến bạn. Rõ ràng là bạn phải luôn cố gắng đạt được điều đó để đạt được sự nhất quán, nhưng thật tuyệt vời khi các giao dịch có thể tự tìm đường đến bàn làm việc của bạn. Vì vậy, tôi hiểu bạn tự tạo ra những bản comp của riêng mình. Chúng tôi đã nói về điều này sớm hơn trước podcast. Bạn có thể giải thích điều đó có nghĩa là gì?
Đụn rơm:
Vâng. Vì vậy, hãy nhớ rằng khu phố nơi tôi lớn lên không phải là nơi tốt nhất, nhưng chúng là những ngôi nhà lớn vì vào đầu những năm 1900, khu phố đó là câu lạc bộ đồng quê đầu tiên của thành phố tôi, của Corpus Christi. Vì vậy, có khoảng 5,000 mét vuông ngôi nhà trong khu phố đó. Ngôi nhà tôi lớn lên rộng khoảng 1600 feet vuông, nhưng sau đó, ngôi nhà ở góc đối diện, đúng nghĩa đen là cùng con phố tôi lớn lên, Brooks Drive, thực ra đã được rao bán để đóng cửa. Nhưng tôi biết ngôi nhà đó đã bỏ trống hai ba năm nay vì tôi thường về thăm bố mẹ và lái xe qua vào ban đêm. Tôi chưa bao giờ thực sự nhìn thấy ai ở đó và tôi biết gia đình sống ở đó. Và họ không còn ở đó nữa. Vì vậy, tôi mua căn nhà đó và người môi giới bất động sản nói với tôi: “Rick, anh nghĩ anh sẽ bán căn nhà này với giá bao nhiêu?” Tôi nói: “Tôi sẽ bán nó với giá hơn 200 nghìn đô”.
Anh ấy nói, "Điều đó sẽ không xảy ra đâu, Rick." Và tôi đã nói: “Không. Diện tích của ngôi nhà này là một ngôi nhà rộng 2,400 mét vuông có gara hai ô tô riêng biệt và một hang động rộng 300 mét vuông, chém, bà đổ ở sân sau trên một lô đất góc. To lớn." Tôi nói: “Tôi sẽ bán nó với giá hơn 200.” Anh ấy nói: “Rick, chưa có ngôi nhà nào ở vùng mã vùng này từng được bán với giá trên 200,000 đô la.” Vì vậy, tôi đi với người môi giới bất động sản khác, anh ấy cũng nói với tôi điều tương tự. Tôi nói, "Vậy bạn đang nói gì với tôi?" Họ nói: “Rick, chúng tôi nghĩ anh đã không mua được một món đồ tốt vì ngôi nhà đó cần phải sửa chữa rất nhiều, có thể anh sẽ hòa vốn thôi.”
Và tôi nói, “Chà, nếu vẫn thất bại và tôi hòa vốn, tôi cũng đồng ý với điều đó. Tại sao? Bởi vì tôi đã sửa sang lại khu phố mà tôi yêu thích, khu phố nơi tôi lớn lên.” Nói tóm lại, tôi đã sửa lại, có lẽ đây là cú lật kèo tồi tệ nhất mà tôi từng làm. Không nhất thiết phải có điều kiện khôn ngoan, có nghĩa là tôi phải mất hai năm rưỡi để làm điều đó bởi vì tôi đã bị ba hoặc bốn nhà thầu lừa gạt và tốn khoảng 20 nghìn đô la. Vì vậy, tại thời điểm này, tôi nghĩ, "Ừ-"
Cướp:
Nhân tiện, một lần lật sẽ mất bao lâu?
Đụn rơm:
Chà, tôi nghĩ nó khác nhau tùy theo diện tích và tất cả những gì cần phải làm. Nhưng lần lật đầu tiên mà tôi đã thực hiện, tất cả đều là đinh tán, khiến tôi mất 12 tuần.
Cướp:
Được rồi. Được rồi. Vì vậy, hai năm rưỡi là đáng kể.
Đụn rơm:
Ồ vâng, chắc chắn rồi. Tôi tự nhủ rằng cú lật này sẽ khiến tôi mất từ XNUMX đến XNUMX tháng, và điều đó đang thúc ép tôi phải làm như vậy. Đó là một thời gian rất dài. Mục tiêu là ba đến bốn tháng.
Cướp:
Được rồi. Và thế là bạn đã thông qua một vài nhà thầu.
Đụn rơm:
Vì vậy, cuối cùng tôi đã hoàn thành nó. Nhưng đây mới là điều thú vị nhất, trong khi tôi đang sửa chữa nó, và tôi nghĩ đây là ngôi nhà duy nhất tôi từng làm điều đó, bởi vì tôi có một tình cảm gắn bó với nó vì đó là khu phố của tôi, trong khi tôi đang sửa chữa. lên, tôi đang chụp ảnh bên ngoài, “Này các bạn, chúng tôi chỉ đang dán vách ngoài mới thôi. Bạn nghĩ chúng ta nên sơn mặt ngoài ngôi nhà màu gì?” Và tôi nhận được từ 50 đến 120 bình luận trên mạng xã hội, chỉ là “Ồ, tôi nghĩ việc này sẽ ổn thôi. Chuyện này đang diễn ra tốt đẹp.” Và sau đó tôi nói, “Này, tôi đang nghĩ đến việc sơn tủ màu xám, xám đáy, trắng trên. Suy nghĩ của các bạn là gì?” Và sau đó mọi người đang cho tôi rất nhiều bình luận. Vì vậy, trong toàn bộ quá trình, tôi đang cung cấp cho những người ủng hộ tôi trên mạng xã hội các lựa chọn như “Này, các bạn nghĩ tôi sẽ làm gì, A hay B?
Và theo nghĩa đen, bất cứ ai có nhiều phiếu bầu nhất, tôi đều nói, "Được rồi, chúng ta sẽ làm điều đó." Và người vợ nói, "Anh điên rồi." Và tôi nói, "Tôi biết, nhưng điều này thật tuyệt vời vì tôi thích cả hai, vì vậy không có gì mất mát, chúng tôi sẽ chọn cái nào." Câu chuyện dài quá, chúng ta đã hoàn thành nó. Khoảng hai tuần trước khi hoàn thành, tôi vẫn đăng bài lên mạng xã hội một lần nữa. Và tôi đang đăng bài, tôi đang nghĩ về mức giá của điểm này, điểm này, điểm này. Chà, tôi nói, “Được rồi các bạn, chúng ta nên giải quyết như thế nào trong vòng hai tuần tới? 229 là điều tôi đang nghĩ. Đây là tất cả thông tin chi tiết và đây là một số hình ảnh về công việc mà tôi đã thực hiện trước khi nó hoàn thành.”
Vậy thì một người bạn của các con trai tôi, con trai tôi và bạn của nó, họ đã chơi bóng trong cùng một đội bóng từ khi họ sáu tuổi. Bây giờ họ 11 tuổi. Vậy là chúng ta đã dần yêu quý bố mẹ anh ấy rồi phải không? Bởi vì bây giờ họ giống như những người bạn của chúng ta. Và cô ấy đánh tôi và nói, "Này Rick, tôi nghĩ chúng ta sẽ muốn có ngôi nhà." Và tôi nói, "Ồ, điều đó thật tuyệt."
Cô ấy hỏi: "Giá chào bán là bao nhiêu?" Tôi nói với cô ấy và cô ấy nói: “Được rồi, để tôi nói chuyện với chồng. Hãy để tôi nói chuyện với ngân hàng.” Trở lại và cô ấy nói, "Ừ, chúng tôi muốn nó." Và tôi nói, "Thật à, thật à?" Cô ấy nói, "Ừ, chúng tôi muốn nó." Và tôi nói, "Ồ vâng." Vì vậy, cuối cùng tôi đã bán nó với giá 229 và tôi là người đầu tiên, ngôi nhà đầu tiên ở mã zip đó từng được bán với giá hơn 200 nghìn đô la.
Cướp:
Ồ. Được rồi. Đó là một vấn đề lớn. Vậy là bạn đã nói chuyện với hai người môi giới, bạn nói với họ rằng bạn muốn bán nó với giá 200 phải không?
Đụn rơm:
Tôi nói với họ rằng tôi đang nghĩ đến số 209 đến 219.
Cướp:
Được rồi, 209. Và họ nói, “Bạn điên rồi. Tôi xin lỗi, đây là một thỏa thuận tồi tệ.” Có lẽ bạn hơi thất vọng về nó. Nhưng bạn đi ra ngoài đó, bạn thực hiện động lực xã hội. Ai đó thực sự đồng ý mua nó với giá 229, vì vậy bạn thực sự đã thay thế mục tiêu đó. Vì vậy, trong suốt chặng đường, bạn chỉ đang hủy hoại mục tiêu của chính mình, phải không?
Đụn rơm:
Dứt khoát. Và điều điên rồ là, sau khi tôi đồng ý, và một lần nữa, không có hợp đồng nào liên quan vào thời điểm đó, nhưng họ là bạn bè cá nhân và tôi đã đồng ý, "Ừ, chúng ta sẽ làm điều đó." Một người khác đánh tôi và nói: “Rick, tôi sẽ cho anh 249 đô la nếu anh chấp nhận thỏa thuận này.” Và tôi đã nói, "Chúa ơi." Và tôi nói, "Trời ạ, giá như không phải những người này thì bởi vì tôi yêu họ rất nhiều." Như tôi đã nói, giờ họ là gia đình. Tôi nói, “Tôi sẽ thực hiện thỏa thuận đó, nhưng tôi không thể, anh bạn ạ.” Tôi nói: “Đây là một gia đình mà chúng tôi yêu thương và trân trọng. Và không, tôi không muốn từ bỏ hy vọng của họ.”
Cướp:
Tuy nhiên bạn có bị mất ngủ một chút không? Có phải đêm đó bạn đã nói: “Chết tiệt” phải không?
Đụn rơm:
Không có gì. Không hoàn toàn không.
Cướp:
Đó là câu trả lời tôi mong bạn sẽ nói. Vậy là trong khi làm việc này, bạn vẫn đang làm thợ cắt tóc phải không?
Đụn rơm:
Yeah.
David:
Được rồi. Vì vậy, hãy để tôi hỏi bạn về điều đó nếu bạn không phiền. Tại sao tiếp tục làm việc? Bạn đang kiếm tiền từ bất động sản. Chẳng phải ước mơ có được một vài căn nhà rồi bỏ việc, không làm gì cả và chỉ đi biển uống rượu cỡ của tôi sao? Tại sao bạn vẫn làm việc vào thời điểm này?
Đụn rơm:
Thật buồn cười khi bạn nói như vậy vì đó là điều tôi đã nói với vợ. Khi chúng tôi mua được 10 căn nhà, tôi sẽ ngừng cắt tóc và chúng tôi sẽ chỉ sống bằng tiền thuê nhà. Chà, khi điều đó xảy ra, như tôi đã nói, lúc đó tôi đã 37 tuổi, cô ấy nói, "Vậy bạn có bỏ cuộc không?" Và tôi nói: “Không.” Và cô ấy nói, "Tôi tưởng bạn đã nói rằng bạn sẽ nghỉ việc." Tôi nói: “Đây là những gì tôi sẽ làm. Tôi sẽ chỉ cắt tóc hai ngày một tuần. Tôi sẽ chỉ cắt tóc hai ngày một tuần.” Tôi nói: “Năm ngày. Hai ngày dành cho gia đình, ba ngày làm việc cho các dự án bất động sản, giấy tờ, những việc tương tự.” Bây giờ, một số ngày, tôi đi du lịch, như tôi đã nói, tôi làm việc cho một công ty Clipper và chúng tôi đi khắp thế giới để giảng dạy các lớp cắt tóc, nhưng trung bình tôi chỉ ở tiệm cắt tóc hai ngày. Một số tuần chỉ có một ngày.
Và sau đó tùy vào việc đi lại và nghỉ dưỡng, đôi khi tôi không có mặt ở cửa hàng. Nhưng trung bình, tôi ở cửa hàng ít nhất sáu ngày một tháng. Vậy tại sao tôi vẫn còn ở trong cửa hàng? Vì tôi thích cắt tóc. Tôi đã là thợ cắt tóc được cấp phép trong… Năm nay là 16 năm. Và thực sự tôi không cảm thấy mình đang làm việc. Ngay cả khi làm việc ở tiệm cắt tóc 65, 70 giờ một tuần, tôi cũng không cảm thấy đó là công việc vì tôi thực sự thích thú với những gì mình làm. Tôi kết nối với mọi người, tôi gặp gỡ mọi người, tôi cắt tóc cho họ, tôi làm cho họ trông đẹp hơn và cuối cùng họ đưa tiền cho tôi. Và tôi thật may mắn khi có được cơ hội đó bởi vì không chỉ vậy, khi tôi mới bắt đầu cắt tóc, tôi đã tính phí 12 đô la cho một lần cắt tóc. Vì vậy, khoản cắt tóc trị giá 12 đô la đã cho phép tôi mua được tài sản cho thuê đầu tiên của mình. Vì vậy, ngoài việc yêu thích công việc mình làm, tôi còn cảm thấy như thể mình mắc nợ nghề cắt tóc. Đó là cách tôi bày tỏ lòng tôn kính đối với ngành đã cho phép tôi thay đổi di sản của gia đình mình.
Cướp:
Điều đó thực sự tuyệt vời, anh bạn. Vậy có thực sự… Một số kỹ năng mà bạn có được khi làm thợ cắt tóc và điều hành công việc kinh doanh đó đã giúp bạn thành công rất nhiều trong lĩnh vực bất động sản là gì? Tôi phải tưởng tượng có lẽ có một số điểm tương đồng ở đó.
Đụn rơm:
Vâng. Tôi sẽ nói giống như kỹ năng quản lý, phải không? Bởi vì tôi là chủ tiệm hớt tóc. Vì vậy, có thể quản lý thợ cắt tóc và khách hàng và những thứ tương tự. Bởi vì ý tôi là, điều tồi tệ nhất khi chuyển nhượng một ngôi nhà là phải giao dịch với các nhà thầu. Đó là điều tồi tệ nhất. Và thật buồn cười vì một ngày nọ, thực sự là khi tôi đang làm việc này, ngôi nhà mà tôi vừa nói với bạn rằng chúng tôi đã bán được hơn 200 đô la, tôi đã quá thất vọng với ngôi nhà đó, nhà thầu thứ ba mà tôi đã gặp rắc rối. Tôi nói với vợ: “Anh xong rồi. Chúng tôi sắp bán nhà. Dù có thua thì chúng tôi cũng coi như xong”.
Sau đó tôi nghe một podcast và Brandon bật lên, Brandon chỉ nói, "Các bạn muốn biết cách giao dịch với các nhà thầu à?" Và tôi trả lời: “Có. Em đồng ý. Tôi muốn biết làm thế nào.” Và anh ấy nói, "Tất cả đều tệ." Và tôi nói, “Ồ, được rồi. Không chỉ có tôi. Anh chàng này đang ở Hawaii và họ cũng rất tệ ở đó.” Vì vậy, điều đó đã làm tăng hy vọng của tôi. Tôi đưa cho vợ xem và nói: “Nhìn này, họ hút khắp nơi. Chúng ta chỉ cần giải quyết nó thôi. Chúng tôi sẽ làm cho việc này thành công.”
David:
Tôi nghĩ đó là một phần bất động sản lớn, rất tiếc phải làm phiền bạn, nhưng nhiều người cho rằng họ đang làm sai điều gì đó vì họ không thể tìm được thỏa thuận [không nghe được 00:45:40] hoặc mọi thứ bị hỏng trong căn nhà. Họ dự đoán hoặc nhóm hợp đồng không hoàn thành công việc và họ nghĩ điều đó có nghĩa là họ làm việc đó rất tệ, trong khi thực sự mọi người đều gặp phải những vấn đề này. Nhưng không ai muốn tạo một video TikTok để thu hút nhiều người trả tiền cho một khóa học bằng cách nói: “Hãy để tôi chỉ cho bạn tất cả những cách tôi đã làm hỏng việc với các nhà thầu”. Nhưng đó là thực tế của những gì mọi người đang làm.
Đụn rơm:
Vâng, chắc chắn là đúng. Và đây là một lý do khác khiến tôi thích làm thợ cắt tóc. Một trong những ngôi nhà mà tôi tìm thấy là thông qua một trong những khách hàng của tôi. Chúng tôi đang nói chuyện nhỏ. Anh ấy nói, "Này Rick, bạn đang muốn mua một căn nhà khác à?" Tôi đã nói, "Anh bạn, nếu có cơ hội, tôi sẽ luôn tìm kiếm." Anh ấy nói, “Này, dì tôi đang bán cái này. Cậu có muốn đi kiểm tra không?” Tôi đã nói, "Chắc chắn rồi." Cuối cùng tôi đã đạt được thỏa thuận với điều đó. Thợ sửa ống nước của tôi, anh chàng tuyệt vời. Tôi không cắt tóc cho anh ấy nhưng tôi gặp anh ấy ở tiệm hớt tóc. Vì vậy, ý tôi là, chính những kết nối, mạng lưới, những kết nối mà tôi tạo ra với mọi người thông qua việc cắt tóc đã cho phép tôi, tôi cảm thấy, cũng thành công trong lĩnh vực bất động sản.
David:
Vì vậy, về lưu ý đó, bạn có thể cho chúng tôi biết bạn đã có được dịch vụ cho thuê ngắn hạn như thế nào không? Tôi hiểu rằng bạn đã có một khách hàng đã giúp đỡ bạn về mặt đó?
Đụn rơm:
Vâng. Vì vậy, một người bạn, khách hàng, họ có một số dịch vụ cho thuê ngắn hạn và trong thời gian diễn ra dịch Covid, chúng tôi thực sự không thể đi đâu cả và tôi cũng không làm việc. Chính phủ đã đóng cửa tôi vì tôi nghĩ khoảng chín tuần và tôi nói, “Bạn biết gì không? Chúng ta hãy đi đến bãi biển thôi.” Vì vậy chúng tôi sẽ đi đến bãi biển. Nó cách nơi chúng tôi sống 20 phút, nhưng đối với chúng tôi, việc đi đến bãi biển và trở về nhà thật tệ. Vì vậy, anh ấy có một số căn hộ cho thuê ngắn hạn, một số căn hộ trên bãi biển và tôi nói, "Này, cuối tuần này bao nhiêu?" Và anh ấy nói, "Ồ, tôi sẽ trả cho bạn vài trăm đô la." Vì vậy, anh ấy sẽ kết nối chúng tôi. Chà, chúng tôi làm điều đó gần như hai tuần một lần, nếu không phải là mỗi cuối tuần hoặc chỉ từ thứ Ba đến thứ Tư hoặc những thứ tương tự.
Và sau đó tôi nói, “Trời ạ, tôi nghĩ tôi thực sự thích khu phức hợp này. Khu phức hợp này thực sự là siêu dope. Họ có phòng tập thể dục, phòng tắm hơi, tiệm rửa xe, hồ bơi, bồn tắm nước nóng, cách bãi biển 15 phút đi bộ. Tôi đang xem xét một cái ở đây.” Vì vậy, tôi và vợ đã xem xét một cái và vâng, tôi đã thấy nó. Tôi thực sự đã nhìn thấy nó trên Facebook. Nó không thông qua một đại lý bất động sản. Và tôi mua nó với giá thấp hơn giá thị trường khoảng XNUMX nghìn đô. Ừ, chuyện đó là khoảng hai năm trước. Hai năm trước, chúng tôi mua căn hộ cho thuê ngắn hạn đầu tiên, đó là một căn hộ trên bãi biển. Và năm ngoái là năm đầu tiên chúng tôi làm việc với nó. Và tôi đã nói, “Thánh hút thuốc. Tôi thực sự thích công cụ cho thuê ngắn hạn này. Việc này rất sinh lời.”
Cướp:
Điều đó thật tuyệt. Sau đó bạn có nhận được cái nào khác không?
Đụn rơm:
Đúng. À, chuyện đã xảy ra là, tại tiệm hớt tóc của tôi, tôi sở hữu tòa nhà thương mại của mình. Tòa nhà nơi tôi đang ở tiệm hớt tóc, tôi sở hữu tòa nhà đó. Chúng tôi đã có nó được khoảng bảy năm rồi. Và có hai đơn vị. Đó là căn A và căn B. Tuy nhiên, căn B… Căn A là tiệm hớt tóc và đó là mặt tiền đường. Đó là những gì bạn thấy khi lái xe trên con phố đông đúc. Căn B nằm phía sau tiệm hớt tóc nên vẫn nằm trong khu dân cư và thương mại. Vì vậy, tôi sẽ cho bạn thuê nó, bạn cho một cửa hàng vape, người bảo hiểm, cho một vài người ở đây và ở đó thuê nó. Chà, sau một năm, họ nói, “Được rồi, chúng ta đã xong. Xin lỗi, nó không thành công ở đây. Chúng tôi đang đóng cửa hoạt động kinh doanh.” Và tôi nói, “Người đàn ông.”
Và tôi nói với họ, “Nhìn xem, đó là vì bạn đứng sau tiệm hớt tóc. Bạn không có mặt tiền đường. Đây không phải là nơi có thể bắt đầu kinh doanh mới. Đó phải là một doanh nghiệp đã thành lập mà thậm chí thực sự không có khách hàng đến mà chỉ có không gian văn phòng.” Chà, tôi lại cho thuê nó sau khi người thuê thứ ba chuyển đi và giá chỉ đòi khoảng một nghìn đô la một tháng, phải không? Bởi vì nó rộng khoảng 1200 feet vuông. Nhưng tôi biết vị trí đó không phải là vị trí tốt nhất và tôi không thể mời được ai vào. Mất khoảng hai tháng, vẫn không có ai vào.
Vì thế tôi nói với vợ: “Này, chúng ta đang tiết kiệm số tiền này. Hay chúng ta biến mặt sau của tiệm hớt tóc thành một căn Airbnb thì sao?” Và cô ấy nói, “Tôi không thể hình dung được. Cậu phải giải thích cho tôi.” Vì thế tôi đã đến đó và gần như đã vẽ ra được nó. “Nhìn này, đây sẽ là nhà bếp.” Vì không có bếp nên chỉ có toilet và bồn rửa. Thế là không tắm. Tôi nói: “Cái tủ này ở ngay đây, chúng ta sẽ phải đập bê tông để làm hệ thống ống nước, nhưng đây sẽ là phòng tắm. Ở đây có phòng ngủ, có mặt bằng mở. Chúng ta sẽ bố trí một phòng ngủ khác ở đây.”
Tôi đã giải thích tất cả cho cô ấy và cô ấy nói, “Tôi thích nó. Tôi nghĩ điều đó sẽ hiệu quả.” Vì vậy, tôi đã mất khoảng hai tháng rưỡi cho việc xây dựng và sửa sang lại. Tôi đã trang bị nó và thực sự đã đưa nó lên các trang web cho thuê ngắn hạn. Và vào một ngày thứ Bảy, khoảng hai giờ chiều sau một trận bóng đá của các con tôi. Và sau đó, bing, tôi nói, "Không sao đâu." Có người đã đặt chỗ ngay ngày hôm sau. Và tôi nói, “Chúa ơi, chúng ta phải kiếm được một số tiền. Đúng vậy.”
Cướp:
Không có gì đánh bại được điều đó. Và sau đó bạn nói, “Ồ không, nó chưa thực sự sẵn sàng. Tôi chỉ [không nghe được 00:50:04].”
Đụn rơm:
Vâng.
Cướp:
Và mẹo thay đổi cuộc chơi khi sử dụng dịch vụ cho thuê ngắn hạn này trong tòa nhà thương mại của bạn là gì?
Đụn rơm:
Một trong những khách hàng của tôi, một khách hàng của tôi, anh ấy thực ra là CEO của một tập đoàn du lịch địa phương. Vì vậy, tôi đã nói, “Này anh bạn, tôi không thể mời ai vào đây được. Tôi đang nghĩ đến việc cho thuê ngắn hạn này. Quan điểm của bạn là gì?" Anh ấy nói, “Rick, tôi nghĩ đây là một địa điểm hoàn hảo. Bạn mất 15 phút đến bãi biển, 15 phút đến trung tâm thành phố, 15 phút đến bệnh viện địa phương. Tôi nghĩ nó sẽ diễn ra tuyệt vời.” Và anh ấy đã cho tôi một mẹo tuyệt vời. Anh ấy nói: “Chỉ vì tôi biết điều này.” Anh ấy nói, "Mỗi thành phố đều khác nhau." Anh ấy nói, “Nhưng Corpus Christi, căn nhà cho thuê ngắn hạn được đặt số một ở thành phố này có chỗ ngủ sáu người, vì vậy hãy đảm bảo rằng nó có chỗ ngủ sáu người.” Tôi nói: “Được.” Vì vậy, tôi đã có hai nữ hoàng và một chiếc ghế sofa kéo. Anh ấy nói, “Điều đó hiệu quả. Miễn là nó ngủ được sáu giờ.” Vì vậy, căn hộ đó thực sự bận rộn hơn căn hộ trên bãi biển của chúng tôi, bởi vì căn hộ trên bãi biển của chúng tôi chỉ chứa được bốn người.
Cướp:
Ồ, được. Vì vậy, chiến lược giường và đầu thực sự đã thực sự mang lại hiệu quả cho tài sản cụ thể này?
Đụn rơm:
Chắc chắn.
Cướp:
Thật ngạc nhiên. Được rồi, vậy danh mục đầu tư của bạn, như hiện nay, bạn có chín căn hộ cho thuê dài hạn, một tòa nhà thương mại và hai căn hộ cho thuê ngắn hạn, phải không?
Đụn rơm:
Chính xác.
Cướp:
Được rồi. Và trong tổng danh mục đầu tư của bạn, bạn có thể cho chúng tôi biết giá trị ròng của danh mục đầu tư của bạn là bao nhiêu và thu nhập thụ động ròng là bao nhiêu, nếu bạn không ngại tiết lộ những chi tiết đó?
Đụn rơm:
Đúng vậy, giá trị tài sản ròng là khoảng 3 triệu và thu nhập thụ động là khoảng 275 đến 285 một năm.
Cướp:
Thật ngạc nhiên. Vì vậy, bạn thực sự đã đi từ thợ cắt tóc trở thành triệu phú chỉ bằng cách đầu tư liên tục. Bạn bắt đầu với quy mô nhỏ, bạn đi chậm, bùng nổ, thu được tài sản, hoàn toàn nghiền nát nó. Và bằng cách nào đó, bạn cũng có thể thực sự kết hợp được công việc trở thành thợ cắt tóc và nhà đầu tư bất động sản, đồng thời sử dụng những bộ kỹ năng mà bạn đã xây dựng được sau nhiều năm kinh doanh đó. Đó là một câu chuyện tuyệt vời, anh bạn.
Đụn rơm:
Đúng, chính xác. Vâng chắc chắn. Và đây là lý do tại sao tôi nói với nhiều người rằng đây không phải là một cuộc chạy nước rút mà là một cuộc chạy marathon. Tôi ghét chạy bộ. Khi xuất ngũ, tôi đã không chạy một ngày nào kể từ khi xuất ngũ. Vì quân đội bắt tôi phải chạy suốt. Tôi đi bộ. Tôi trả lời: "Không, tôi là người đi bộ." Tôi đi bộ ba dặm mỗi ngày. Và đó là về nó. Tôi ghét chạy bộ.
David:
Rick, tôi muốn hỏi anh, khi mọi người đến gặp anh và nghe câu chuyện của anh, tất nhiên, họ sẽ nói những gì mọi người nói. Họ sẽ nói: “Tôi muốn làm điều này. Tôi có thể làm cái này như thế nào?" Ý kiến của tôi là nhiều người trong số họ chưa sẵn sàng quản lý danh mục đầu tư vì họ không quản lý doanh nghiệp, họ không quản lý cuộc sống của chính mình. Họ nghĩ rằng họ sẽ chuyển từ một cuộc sống hỗn loạn sang việc quản lý tài sản trị giá hàng triệu đô la và điều đó không hiệu quả. Họ không có khả năng quản lý những việc bạn đang làm. Đó có phải là quan điểm tương tự như bạn có? Hay bạn nghĩ rằng mọi người có thể tham gia vào bất động sản, mua nhiều nhà, kiếm tiền từ đó nếu họ không có trải nghiệm như bạn đã có ở tiệm cắt tóc?
Đụn rơm:
Tôi thấy cả hai mặt của nó. Tôi đồng ý với tuyên bố đầu tiên của bạn rằng đúng vậy, điều đó rất có lợi cho tôi và đã giúp ích cho tôi. Nhưng tôi nghĩ họ có thể, họ sẽ phải học thêm một chút về cách quản lý tổ chức trong quá trình mua bất động sản.
David:
Có thể đó là lời khuyên bạn dành cho những nhà đầu tư đầy tham vọng. Nó không chỉ là phân tích thỏa thuận và kết thúc nó. Có toàn bộ yếu tố sau khi bạn thực sự hoàn thành việc quản lý tài sản này nếu bạn muốn duy trì lợi nhuận mà mọi người cần phải hiểu.
Đụn rơm:
Chắc chắn. Chắc chắn. Chắc chắn.
David:
Chà, đó là người đàn ông tuyệt vời. Và tôi thích việc bạn làm điều này một cách chậm rãi. Đó là một dòng tuyệt vời. Đây là một cuộc chạy marathon, không phải chạy nước rút. Sẽ chẳng ích gì cho bạn nếu bạn bắt đầu một cuộc đua marathon nhanh nhất có thể ngay từ cổng, lao về phía trước vạch chỉ để hết năng lượng và bị những người khác chen chúc và sau đó bạn không thể hoàn thành cuộc đua ở tất cả. Vậy thì sự giàu có tốt nhất, ít nhất là theo quan điểm của tôi, có vẻ cũng giống như của bạn, là sự giàu có được xây dựng một cách chậm rãi, nhất quán và nhàm chán nhất có thể mà bạn có thể tạo ra. Bạn có lời khuyên nào khác dành cho những thính giả của chúng tôi, những người được truyền cảm hứng từ câu chuyện của bạn và muốn theo bước chân bạn không?
Đụn rơm:
Vâng, những gì bạn nêu là chính xác. Một lần nữa, đó là một cuộc chạy marathon chứ không phải chạy nước rút. Đừng so sánh bản thân với người khác và hãy sống theo cách bạn muốn, sống với bất động sản. Nếu việc mua hai bất động sản làm thay đổi cuộc sống của bạn vì bây giờ bạn sẽ không bao giờ phải trả tiền mua ô tô vì các bất động sản đó trả số tiền đó và đó là tất cả những gì bạn muốn, thì hãy kiên trì với nó. Làm đi. Nếu bạn muốn 10 bất động sản hoặc 15 bất động sản vì bạn muốn vợ mình nghỉ hưu hoặc bạn muốn nghỉ hưu về thể chất từ 10 giờ sáng đến XNUMX giờ chiều vì bạn không yêu và không thích nó, thì hãy bắt đầu và làm điều đó. Nhưng nếu phải mất XNUMX năm, đừng buồn. Chỉ cần bám vào xay, tiếp tục bước đi. Hãy tiếp tục đi bộ và bạn sẽ nhận được nó.
David:
Điều đó thật tuyệt, anh bạn. Chà, tiếp theo là gì? Điều gì đang chờ đón bạn, Rick?
Đụn rơm:
Vì vậy, sau khi chúng tôi có được danh mục đầu tư hiện có, tôi nói với vợ rằng, rõ ràng là tôi muốn tiếp tục chia sẻ kiến thức của mình với… Và thợ cắt tóc và nhà tạo mẫu rất quan trọng trong trái tim tôi vì họ kiếm được rất nhiều tiền, rất nhiều tiền. Chúng tôi là ngành công nghiệp tiền mặt, kinh doanh. Nhưng vì họ kiếm tiền nhanh nên họ tiêu tiền nhanh. Họ tiêu tiền rất nhanh và tôi thường xuyên nhìn thấy nó trên mạng xã hội, trực tiếp và tôi nói, “Trời ơi, giá như tôi biết…” Bây giờ tôi đã 40 tuổi. Thợ cắt tóc nhiều nhất, họ còn trẻ, 24, 25. Tôi nói: “Nếu tôi có thể chia sẻ với bạn những gì tôi đã làm ở tuổi 25”, tôi nói: “Khi bạn 40 tuổi, bạn sẽ thay thế tôi”. Tôi nói: “Đó là điều tôi muốn bạn làm”. Vì vậy, tôi sẽ tiếp tục chia sẻ lời khuyên và huấn luyện về bất động sản của mình với các thợ cắt tóc, nhà tạo mẫu và tất nhiên là bất kỳ ai lắng nghe. Tôi sẽ tiếp tục đi du lịch khắp thế giới với công ty Clipper mà tôi đang làm việc và chia sẻ các kỹ thuật cắt tóc vì đó chỉ là điều tôi rất đam mê.
Và tôi sẽ tiếp tục mua bất động sản. Khi chúng tôi đạt được mục tiêu 10 người trong khoảng 78 năm nữa, người vợ nói: “Bây giờ thì sao?” Và tôi nói: “Mỗi năm chúng tôi sẽ mua một cái.” Cô ấy nói, "Khi nào?" Tôi nói: “Mãi mãi”. Cô ấy nói: “Một năm một lần à?” Tôi nói: “Ừ, điều đó rất khả thi. Một năm một lần là rất khả thi.” Nếu tôi sống trung bình… tôi nghĩ, theo thống kê, đàn ông sống đến 40 tuổi. Tôi 38, tức là 45. Điều đó có nghĩa là khi tôi vượt qua, chúng tôi sẽ có thể có tổng cộng ít nhất XNUMX bất động sản. Vì vậy, ý tôi là đó sẽ là một di sản lớn để lại cho ba đứa con của tôi.
Cướp:
Tôi yêu nó người đàn ông. Tôi yêu câu chuyện. Vâng, cảm ơn bạn rất nhiều vì đã chia sẻ nó, anh bạn. Tôi nghĩ nó sẽ truyền cảm hứng rất nhiều cho mọi người ở nhà khi nghe. Nếu mọi người muốn tiếp cận hoặc muốn kết nối hoặc tìm hiểu thêm về bạn hoặc học hỏi từ những lời dạy của bạn tại đây, mọi người có thể tìm thấy bạn trực tuyến ở đâu?
Đụn rơm:
Trên Instagram, đó là @dapeoplesbarber. Vì vậy, đó là D-A, những người có chữ S, và sau đó là từ thợ cắt tóc.
David:
Bạn đã phải đi đi lại lại bao lâu để cân nhắc giữa những người có điểm S và những người có điểm Z?
Đụn rơm:
Đó không phải là phần có chủ ý. Phần cân nhắc là da so với.
David:
Đó là câu hỏi tiếp theo của tôi. Bạn đánh bại tôi vào nó. Đó chính xác là những gì tôi đang nghĩ. Tốt đấy. Rick, bạn có tình cờ có hồ sơ BiggerPockets trên trang web không?
Đụn rơm:
Tôi không.
David:
Bạn có phiền giúp tôi một việc và làm một việc không?
Đụn rơm:
Vâng chắc chắn.
David:
Vâng, bạn sẽ là một tài sản lớn cho ủy ban của chúng tôi ở đó, anh bạn. Tôi muốn nhìn thấy bạn trên trang web nhiều hơn. Vì vậy, mọi người ở đây, vui lòng theo dõi Rick và sau đó tìm kiếm anh ấy trên BiggerPockets [không nghe được 00:57:06] ở đó. Bạn là một viên ngọc quý của một nhà đầu tư. Tôi thực sự đánh giá cao thời gian của bạn ngày hôm nay. Bạn đã chia sẻ một số điều tuyệt vời. Bạn đã giữ được bình tĩnh trên vai, bạn đã đồng hành cùng vợ mình trong suốt cuộc hành trình. Thay vì tìm kiếm với người đó, bạn đã hợp tác với người đó. Làm bằng niềm tin rồi làm từ từ thì thật tuyệt vời. Vì vậy, cảm ơn bạn đã tham gia chương trình. Rob, anh có lời cuối cùng nào trước khi chúng ta rời khỏi đây không?
Cướp:
Không, anh bạn. Rất cảm hứng. Rất, rất truyền cảm hứng. Và nếu tôi từng ở Corpus Christi, tôi sẽ đánh bạn.
Đụn rơm:
Vâng, anh bạn.
David:
Vâng. Và tôi muốn thú nhận vào phút chót ở đây. Thế giới cần những người như bạn đi cắt tóc vì không ai biết điều này, nhưng thực ra tôi rất nghiện cắt tóc. Tôi gần như đã mất kiểm soát cách đây vài năm và đó là lý do tại sao tóc của tôi trông như thế này, ngày nào tôi cũng phải vào tiệm cắt tóc. Và đó là lý do khiến tôi bị hói, nó thực sự không liên quan gì đến di truyền hay tuổi tác kém hay bất cứ điều gì mà mọi người có xu hướng nghĩ. Thực ra đó chỉ là một điều kiện của tôi. Vì vậy, tôi là một lớp được bảo vệ. Đừng giễu cợt tôi vì điều đó. Vì vậy, cảm ơn bạn đã cắt tóc vì những người nghiện cắt tóc như tôi thực sự cần nó. Chúng tôi rất mong được gặp lại bạn, Rick, vì vậy hãy đảm bảo rằng bạn vẫn giữ liên lạc nhé, anh bạn. Đánh giá cao bạn. Đây là David Greene, Rob Abasolo. Đăng xuất.
Xem tập phim tại đây
Giúp chúng tôi ra!
Giúp chúng tôi tiếp cận những người nghe mới trên iTunes bằng cách để lại xếp hạng và đánh giá cho chúng tôi! Chỉ mất 30 giây và có thể tìm thấy hướng dẫn tại đây. Cảm ơn! Chúng tôi thực sự đánh giá cao nó!
Trong tập này, chúng tôi sẽ đề cập đến:
- Biến mái tóc trị giá 12 đô la thành 3,000,000 đô la danh mục đầu tư bất động sản
- Rick đã sử dụng “hack nhà” như thế nào để vô tình bắt đầu đầu tư vào bất động sản
- Lật nhà và cách sử dụng lợi nhuận ngắn hạn để trả tiền thuê tài sản dài hạn
- Để lại một di sản, Tòa nhà sự giàu có của thế hệ, thoát nghèo
- Ở đâu tìm giao dịch ngoài thị trường và sử dụng Facebook, bạn bè và khách hàng để nhận được các tài sản được giảm giá SÂU
- Đầu tư cho thuê ngắn hạn và lời khuyên bí mật mà một CEO của tập đoàn du lịch hàng đầu đã đưa cho Rick
- Tại sao xây dựng sự giàu có từ từ sẽ làm cho bạn giàu có hơn là nhanh chóng đạt được tự do tài chính
- và So Nhiều hơn nữa!
Đưa doanh nghiệp của bạn lên một tầm cao mới với Left Main: CRM số 1 dành cho Chuyên gia Bất động sản, được xây dựng trên Salesforce.
Truy cập leftmainrei.com/biggerpockets để tìm hiểu thêm.
Liên kết từ chương trình
Kết nối với Rick:
Quan tâm đến việc tìm hiểu thêm về các nhà tài trợ ngày nay hoặc tự mình trở thành đối tác của BiggerPockets? E-mail .
Ghi chú của BiggerPockets: Đây là những ý kiến được viết bởi tác giả và không nhất thiết đại diện cho ý kiến của BiggerPockets.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến thức. Truy cập Tại đây.
- Đúc kết tương lai với Adryenn Ashley. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-755
- : có
- :là
- $3
- $ LÊN
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 12 tháng
- 15 năm
- 20 năm
- 2023
- 7
- 70
- 8
- 9
- a
- có khả năng
- Có khả năng
- Giới thiệu
- về nó
- hoàn toàn
- AC
- Chấp nhận
- Đạt được
- đạt được
- có được
- ngang qua
- hoạt động
- thực sự
- nghiện
- thêm vào
- Người lớn
- tư vấn
- Sau
- Đại lý
- Hiệp định
- trước
- KHÔNG KHÍ
- Máy lạnh
- Airbnb
- sân bay
- Tất cả
- cho phép
- dọc theo
- Đã
- luôn luôn
- tuyệt vời
- Mỹ
- số lượng
- phân tích
- và
- Một
- trả lời
- dự đoán
- bất kì
- bất kỳ ai
- ngoài
- Căn Hộ
- Apple
- cuộc hẹn
- đánh giá cao
- đánh giá cao
- LÀ
- Quân đội
- xung quanh
- AS
- thuốc cam
- tài sản
- Tài sản
- giả sử
- At
- sự chú ý
- khán giả
- tác giả
- Trung bình cộng
- Đứa bé
- trở lại
- ủng hộ
- Bad
- banh
- BAND
- Ngân hàng
- dựa
- Baseline
- Về cơ bản
- BE
- bờ biển
- đẹp
- bởi vì
- trở nên
- trở thành
- trở thành
- được
- bia
- trước
- Bắt đầu
- sau
- được
- Tin
- mang lại lợi ích
- hưởng lợi
- BEST
- giữa
- lớn
- Bing
- Một chút
- Đen
- may mắn
- Chặn
- Khối
- Thổi
- bảng
- Thêm các lợi ích
- cuốn sách
- bùng nổ
- biên giới
- Nhàm chán
- Cả hai mặt
- đáy
- mua
- Hộp
- Brandon
- Nghỉ giải lao
- Broke
- anh em
- Mang lại
- chớm nở
- ngân sách
- xây dựng
- Xây dựng
- xây dựng
- xăn lên
- kinh doanh
- mua
- Mua
- Ù
- by
- cuộc gọi
- gọi là
- Cuộc gọi
- CAN
- Có thể có được
- xe hơi
- mà
- trường hợp
- tiền mặt
- dòng tiền
- Chất xúc tác
- giám đốc điều hành
- nhất định
- Rượu sâm banh
- cơ hội
- thay đổi
- Những thay đổi
- thay đổi
- Chaos
- phí
- sạc
- kiểm tra
- Séc
- trân trọng
- Trẻ em
- Chip
- nhà thờ
- Rạp chiếu phim
- City
- tốt nghiệp lớp XNUMX
- các lớp học
- khách hàng
- khách hàng
- clip
- Đóng
- đóng cửa
- đóng cửa
- đóng cửa
- câu lạc bộ
- huấn luyện
- mã
- màu sắc
- Đến
- thoải mái
- đến
- Bình luận
- thương gia
- ủy ban
- Chung
- công ty
- so sánh
- Hoàn thành
- hoàn toàn
- phức tạp
- máy tính
- điều kiện
- Kết nối
- Kết nối
- đáng kể
- xem xét
- xây dựng
- tiếp tục
- tiếp tục
- hợp đồng
- Nhà thầu
- nhà thầu
- công ước
- chuyển đổi
- Mát mẻ
- Corner
- có thể
- đất nước
- Couple
- khóa học mơ ước
- che
- Covidien
- nghề
- CRM
- Khóc
- tò mò
- Current
- Hiện nay
- chưởi rủa
- khách hàng
- khách hàng
- Cắt
- cắt
- DA
- Cha
- Ngày
- ngày
- hò
- David
- ngày
- Ngày
- nhiều
- xử lý
- Ưu đãi
- thập kỷ
- Tháng mười hai
- quyết định
- quyết định
- quyết định
- chắc chắn
- Bằng cấp
- Tùy
- thiết kế
- điểm đến
- chi tiết
- ĐÃ LÀM
- chết
- khác nhau
- siêng năng
- Ăn tối
- hướng
- kỷ luật
- Tiết lộ
- Giao diện
- khoảng cách
- Không
- làm
- đô la
- dont
- tăng gấp đôi
- tăng gấp đôi
- tăng gấp đôi
- xuống
- Downtown
- giấc mơ
- Đồ Uống
- lái xe
- lái xe
- Rơi
- suốt trong
- mỗi
- Sớm hơn
- Đầu
- dễ dàng hơn
- dễ dàng
- hiệu quả
- hay
- thành phần
- Của người khác
- mới nổi
- năng lượng
- thưởng thức
- đủ
- Toàn bộ
- hoàn toàn
- Doanh nhân
- Môi trường
- đặc biệt
- thành lập
- bất động sản
- Ether (ETH)
- đánh giá
- Ngay cả
- BAO GIỜ
- Mỗi
- mỗi ngày
- mọi người
- tất cả mọi thứ
- chính xác
- ví dụ
- đắt tiền
- kinh nghiệm
- chuyên gia
- Giải thích
- Giải thích
- giải thích
- thêm
- cực kỳ
- mắt
- không
- công bằng
- đức tin
- Ngã
- gia đình
- gia đình
- người hâm mộ
- tuyệt vời
- NHANH
- ủng hộ
- Đôi chân
- vài
- trận đánh
- hình
- điền
- đầy
- kết thúc
- Cuối cùng
- tài chính
- Tài chính
- tài chính
- tự do tài chính
- Độc lập tài chính
- tài chính
- Tìm kiếm
- tìm kiếm
- hoàn thành
- Lửa
- Công ty
- Tên
- Sửa chữa
- cố định
- Lật
- Lật
- Sàn nhà
- dòng chảy
- Chảy
- đang bay
- Tập trung
- tập trung
- theo
- tiếp theo
- Chân
- Bóng đá
- Trong
- Buộc
- Fort
- may mắn
- Vận may
- Forward
- tìm thấy
- Nền tảng
- 4
- FRAME
- Miễn phí
- Freedom
- tươi
- Thứ Sáu
- người bạn
- bạn bè
- từ
- trước mặt
- Full
- vui vẻ
- buồn cười
- trò chơi
- Trò chơi
- nhà để xe
- ngọc
- di truyền học
- Thiên tài
- được
- nhận được
- Cô gái
- Cho
- được
- Cho
- Go
- mục tiêu
- Các mục tiêu
- Thiên Chúa
- Đi
- đi
- Vàng
- tốt
- Chính phủ
- màu xám
- tuyệt vời
- Nhóm
- Phát triển
- Phát triển
- mới lớn
- Phát triển
- Khách
- Guy
- Phòng Gym
- tấn
- hack
- hack
- Tóc
- Một nửa
- tay
- Xử lý
- Tay bài
- xảy ra
- đã xảy ra
- vui mừng
- mũ
- Có
- có
- hawaii
- he
- cái đầu
- đứng đầu
- khỏe mạnh
- Nghe
- nghe
- nghe
- Trái Tim
- giúp đỡ
- đã giúp
- giúp đỡ
- giúp
- tại đây
- Thành viên ẩn danh
- cao hơn
- Đánh
- Số lượt truy cập
- tổ chức
- Lô
- Holes
- Trang Chủ
- Thành thật
- mui xe
- Hy vọng
- hy vọng
- hy vọng
- chân trời
- Bệnh viện
- NÓNG BỨC
- GIỜ LÀM VIỆC
- House
- nhà
- nhà ở
- Độ đáng tin của
- Hướng dẫn
- Tuy nhiên
- http
- HTTPS
- lớn
- i
- TÔI SẼ
- ý tưởng
- quan trọng
- cải thiện
- in
- lợi tức
- độc lập
- độc lập
- chỉ số
- Ấn Độ
- ngành công nghiệp
- thừa kế
- ban đầu
- cái nhìn sâu sắc
- Inspirational
- lấy cảm hứng từ
- thay vì
- hướng dẫn
- bảo hiểm
- quan tâm
- Lãi suất
- quan tâm
- đầu tư
- đầu tư
- nhà đầu tư
- Các nhà đầu tư
- tham gia
- iraq
- IT
- chính nó
- iTunes
- jack
- Nguy hiểm
- Việc làm
- gia nhập
- tham gia
- tham gia cùng chúng tôi
- cuộc hành trình
- nhảy
- Giữ
- giữ
- phím
- Đứa trẻ
- trẻ em
- Loại
- Biết
- kiến thức
- nhân công
- Ngày lể lao động
- chủ nhà
- lớn
- Họ
- Năm ngoái
- cười
- LEARN
- học tập
- Rời bỏ
- để lại
- Led
- Legacy
- Legit
- ống kính
- Cấp
- LG
- Cấp phép
- Cuộc sống
- lối sống
- ánh sáng
- Lượt thích
- Có khả năng
- Dòng
- Liệt kê
- Listening
- ít
- sống
- cuộc sống
- sống
- cho vay
- địa phương
- địa điểm thư viện nào
- Logo
- dài
- thời gian dài
- lâu
- còn
- Xem
- giống như
- nhìn
- tìm kiếm
- NHÌN
- thua
- mất
- sự mất
- Rất nhiều
- yêu
- yêu
- Thấp
- sinh lợi
- thực hiện
- ma thuật
- Chủ yếu
- Đa số
- làm cho
- kiếm tiền
- LÀM CHO
- Làm
- người đàn ông
- quản lý
- quản lý
- quản lý
- nhiều
- Marathon
- thị trường
- giá trị thị trường
- thị trường
- lớn
- toán học
- max-width
- có nghĩa là
- có nghĩa
- Phương tiện truyền thông
- Gặp gỡ
- Dành cho Nam
- đề cập
- Mexico
- Might
- triệu
- Millionaire
- hàng triệu
- tâm
- phút
- phút
- sai lầm
- mẹ
- Thứ Hai
- tiền
- tháng
- tháng
- mặt trăng
- chi tiết
- hiệu quả hơn
- Thế chấp
- Thế chấp
- hầu hết
- di chuyển
- phim
- Phim Điện Ảnh
- di chuyển
- nhiều
- gần
- nhất thiết
- Cần
- nhu cầu
- net
- mạng
- mạng lưới
- Mới
- tiếp theo
- đêm
- con số
- of
- cung cấp
- cung cấp
- Office
- Được rồi
- Xưa
- on
- ONE
- Trực tuyến
- mở
- Ý kiến
- Ý kiến
- Cơ hội
- đối diện
- Các lựa chọn
- tổ chức
- nguyên
- Chỉnh hình
- Nền tảng khác
- nếu không thì
- vfoXNUMXfipXNUMXhfpiXNUMXufhpiXNUMXuf
- bên ngoài
- kết thúc
- tổng thể
- riêng
- chủ sở hữu
- đóng gói
- trang
- thanh toán
- Đau
- Sơn
- bức tranh
- lòng bàn tay
- giấy tờ
- Parallels
- cha mẹ
- một phần
- riêng
- đối tác
- vượt qua
- đam mê
- thụ động
- thu nhập thụ động
- qua
- mô hình
- Trả
- trả tiền
- thanh toán
- thanh toán
- người
- của người dân
- phần trăm
- nhận thức
- hoàn hảo
- người
- riêng
- Personality
- quan điểm
- hiện tượng
- Hình ảnh
- Thể chất
- chọn
- hình ảnh
- mảnh
- đường ống dẫn
- ném
- Nơi
- kế hoạch
- kế hoạch
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- máy nghe nhạc
- chơi
- xin vui lòng
- Hệ thống nước
- Podcast
- Podcasts
- Điểm
- hồ bơi
- danh mục đầu tư
- vị trí
- có khả năng
- quyền lực
- mạnh mẽ
- Thực tế
- khá
- giá
- chính
- Hiệu trưởng
- có lẽ
- vấn đề
- quá trình
- chuyên gia
- Hồ sơ
- lợi nhuận
- lợi nhuận
- dự án
- dự án
- tài sản
- tài sản
- bảo vệ
- Chứng minh
- kéo
- mục đích
- Đẩy
- Đẩy
- đặt
- Đặt
- Quý
- nữ hoàng
- câu hỏi
- Nhanh chóng
- Mau
- Rabbit
- Cuộc đua
- cuộc đua
- nâng cao
- dốc
- phạm vi
- HIẾM HOI
- Tỷ lệ
- Giá
- hơn
- giá
- đạt
- Đọc
- sẵn sàng
- thực
- bất động sản
- thực tế
- Thực tế
- nhận ra
- nhận ra
- người môi giới
- lý do
- tóm tắt
- gần đây
- gần đây
- giới thiệu
- trại cai nghiện
- mối quan hệ
- tương đối
- nhớ
- tu sửa
- Thuê
- cho thuê
- lặp lại
- thay thế
- đại diện
- yêu cầu
- khu dân cư
- trách nhiệm
- REST của
- bán lẻ
- nghỉ hưu
- Giàu
- Thoát khỏi
- cướp
- Lăn
- mái nhà
- Phòng
- tròn
- Quy tắc
- chạy
- chạy
- s
- an toàn
- Nói
- sake
- bán
- lực lượng bán hàng
- tương tự
- hài lòng
- Lưu
- tiết kiệm
- nói
- Quy mô
- sợ hãi
- lịch trình
- Trường học
- Thứ hai
- giây
- Bí mật
- nhìn thấy
- dường như
- bán
- Bán
- ý nghĩa
- định
- bộ
- giải quyết
- XNUMX
- một số
- Chia sẻ
- chia sẻ
- chia sẻ
- chụp
- Cửa hàng
- ngắn
- thời gian ngắn
- nên
- hiển thị
- Chương trình
- Sides
- đăng ký
- Ký kết
- ký
- tương tự
- Đơn giản
- kể từ khi
- duy nhất
- em gái
- Ngồi
- tình hình
- Six
- Sáu tháng
- Kích thước máy
- kỹ năng
- kỹ năng
- ngủ
- chậm
- chậm rãi
- nhỏ
- thông minh hơn
- đồ ăn nhẹ
- Snap
- Hèn hạ
- So
- cho đến nay
- Mạng xã hội
- truyền thông xã hội
- bán
- một số
- Một người nào đó
- một cái gì đó
- Con trai
- âm thanh
- Không gian
- nhịp cầu
- chuyên
- tiêu
- tiêu
- chia
- Nhà tài trợ
- sự tài trợ
- cuộc đua nước rút
- vuông
- Stacks
- đứng
- Bắt đầu
- bắt đầu
- Bắt đầu
- Tiểu bang
- Tuyên bố
- trạm
- ở lại
- ở lại
- vững chắc
- Stick
- Vẫn còn
- Dừng
- Câu chuyện
- ngay
- Chiến lược
- đường phố
- Sinh viên
- stylist
- thành công
- thành công
- Câu chuyện thành công
- thành công
- mùa hè
- ánh sáng mặt trời
- lớn
- ủng hộ
- chắc chắn
- chuyển
- hệ thống
- Hãy
- mất
- dùng
- Thảo luận
- nói
- Giảng dạy
- nhóm
- hợp tác
- đội
- kỹ thuật
- nói
- người thuê nhà
- texas
- việc này
- Sản phẩm
- thế giới
- cung cấp their dịch
- Them
- điều trị
- Đó
- Kia là
- điều
- điều
- Suy nghĩ
- Thứ ba
- năm nay
- Tuy nhiên?
- nghĩ
- số ba
- Thông qua
- TIE
- tiktok
- thời gian
- khung thời gian
- timeline
- thời gian
- tip
- Yêu sách
- đến
- bây giờ
- hôm nay
- bên nhau
- Nhà vệ sinh
- tấn
- quá
- hàng đầu
- Tổng số:
- TỔNG CỘNG
- chạm
- Du lịch
- đối với
- thương mại
- ngành nghề
- đào tạo
- quỹ đạo
- Bảng điểm
- đi du lịch
- Đi du lịch
- đúng
- NIỀM TIN
- Thứ Ba
- XOAY
- Quay
- Quay
- Cuối cùng
- Dưới
- hiểu
- thật không may
- đơn vị
- các đơn vị
- us
- sử dụng
- đã sử dụng
- tiện ích
- kỳ nghỉ
- giá trị
- Thơ
- Versus
- thông qua
- chiến thắng
- Video
- vinyl
- Truy cập
- Giọng nói
- phiếu
- chờ đợi
- đi bộ
- đi bộ
- muốn
- xem
- Đường..
- cách
- Wealth
- webp
- Website
- trang web
- Thứ Tư
- tuần
- cuối tuần
- tuần
- chào mừng
- TỐT
- Điều gì
- Là gì
- cái nào
- trong khi
- trắng
- CHÚNG TÔI LÀ
- vận dụng
- vợ
- sẽ
- cửa sổ
- chiến thắng
- WISE
- với
- ở trong
- không có
- tự hỏi
- Từ
- từ
- Công việc
- tập thể dục
- làm việc
- đang làm việc
- công trinh
- thế giới
- tệ nhất
- giá trị
- sẽ
- WoW
- viết
- Sai
- năm
- năm
- trẻ
- trên màn hình
- mình
- youtube
- zephyrnet
- Zillow
- Zip