Muốn tạo ra nhiều nguồn thu nhập? Cũng đoán những gì? Bạn KHÔNG cần mua thêm bất động sản để làm điều đó. Thay vào đó, bạn có thể biến một tài sản cho thuê hiện có thành một con bò tiền mặt…nhưng nó phải đáp ứng được các tiêu chuẩn phù hợp. Đây chính xác là điều mà vị khách đầu tiên của ngày hôm nay, Stacie, đang tìm kiếm. Cô ấy có nhiều tài sản và một số có đủ đất để thêm tài sản cho thuê thứ hai. Nhưng việc phát triển có xứng đáng với dòng tiền cao không?
Chào đón trở lại Gặp Greene, nơi David và Rob trả lời các câu hỏi về bất động sản từ thính giả của BiggerPockets giống như bạn! Đầu tiên, chúng ta sẽ nói chuyện với Stacie về cô ấy mua so với xây dựng vấn đề nan giải, và điều này có ý nghĩa RẤT NHIỀU trong thị trường ngày nay. Sau đó, một nhà đầu tư đấu tranh để tiết kiệm thanh toán xuống hỏi anh ta nên làm gì: tiết kiệm, đầu tư vào nơi khác hoặc trả hết các khoản thế chấp của mình. Cuối cùng, David đưa ra một số lời khuyên nhanh chóng về việc sử dụng một “thỏa thuận” về vốn sở hữu nhà Và làm thế nào để kiếm được nhiều tiền nhất từ việc hack nhà của bạn.
Bạn muốn hỏi David một câu hỏi? Nếu vậy, gửi câu hỏi của bạn ở đây vì vậy David có thể trả lời nó trong tập tiếp theo của See Greene. Nhảy vào Diễn đàn BiggerPockets và yêu cầu các nhà đầu tư khác thực hiện, hoặc theo dõi David trên Instagram để biết khi nào anh ấy phát trực tiếp để bạn có thể xem phần Hỏi và Đáp trực tiếp và trả lời câu hỏi của bạn ngay lập tức!
Bấm vào đây để nghe trên Apple Podcast.
Nghe podcast ở đây
Đọc bản ghi tại đây
David Green:
Đây là Podcast BiggerPockets. Có chuyện gì vậy mọi người? Đó là David Greene, người dẫn chương trình podcast Bất động sản BiggerPockets, đến với bạn từ Kauai và đó là một trong những điều tôi yêu thích về bất động sản là tôi có thể mang đến cho các bạn câu hỏi từ cơ sở thính giả của chúng tôi từ khắp nơi trên thế giới. Tôi hy vọng rằng nhiều bạn có thể đạt được vị trí tương tự và hôm nay chúng tôi sẽ chia sẻ một số lời khuyên sẽ giúp bạn làm được điều đó. Tập See Greene hôm nay có rất nhiều nội dung hay, bao gồm cả thỏa thuận về vốn chủ sở hữu nhà là gì và liệu hợp đồng này có nên được sử dụng hay không. Những cách tốt nhất để tái đầu tư dòng tiền mà bạn đang tạo ra từ danh mục đầu tư hiện tại của mình ngày hôm nay cũng như cách bạn nên suy nghĩ về nó và cuộc gọi trực tiếp với một trong những thính giả của chúng tôi, nơi chúng tôi trao đổi qua lại.
Giúp họ xác định xem họ có nên lấy số tiền kiếm được từ bất động sản và cải thiện tài sản họ có hay họ nên mua bất động sản mới và nếu vậy, họ cần phải suy nghĩ gì khi cân nhắc lại quyết định đó. Rất nhiều người trên thị trường ngày nay có vốn sở hữu và họ đang cố gắng tìm ra cách sử dụng nó, và đôi khi điều đó có nghĩa là mua thêm bất động sản, nhưng đôi khi điều đó có nghĩa là cải thiện bất động sản mà họ có. Tôi đặc biệt thích chủ đề này vì nhiều người có vốn chủ sở hữu và họ đang khai thác nó bằng HELOC, nhưng họ không chắc liệu mình nên sử dụng số tiền HELOC đó để mở rộng quy mô thành danh mục đầu tư lớn hơn hay cải thiện những gì họ có. Vì vậy, chúng tôi giải quyết vấn đề đó và hơn thế nữa trong tập See Greene hôm nay.
Chúng tôi sẽ đón vị khách đầu tiên sau một giây nữa, nhưng trước khi chúng tôi đưa ra một mẹo nhanh cho tất cả các bạn. Bạn sẽ biết thêm về nó trong câu hỏi tiếp theo, nhưng tôi là người có niềm tin vững chắc, đặc biệt nếu bạn có hợp đồng thuê ngắn hạn khai thác vốn chủ sở hữu của mình và sử dụng số tiền đó để cải thiện tài sản, cải thiện cách trang trí, thêm các tiện ích vào nó, làm cho nó trông đẹp hơn, chụp những bức ảnh đẹp hơn, là một cách nhanh chóng để thu hồi vốn của bạn mà sau đó có thể được sử dụng để trả lại hạn mức tín dụng vốn chủ sở hữu. Tôi không thích thị trường ngày nay lấy 200,000 đô la từ một ngôi nhà với lãi suất khá cao và sử dụng số tiền đó để trả trước cho một tài sản mà sau đó bạn phải vay một khoản khác cho 80% còn lại và chồng chất nợ khi lãi suất tăng cao. cao hơn.
Tôi là một người rất hâm mộ chiến lược vào và ra, giống như sử dụng mô tô nước thay vì tàu chiến. Lấy một số vốn chủ sở hữu, sửa chữa ngôi nhà của bạn, cải thiện doanh thu và sau đó trả hết khoản vay vốn bằng doanh thu đó và sau đó, hãy tự hỏi bản thân xem bạn có thể làm lại như thế nào. Làm cách nào bạn có thể tái chế 20 hoặc 30,000 đô la đó để cải thiện tài sản bạn có và giành chiến thắng trong cuộc chiến cho thuê ngắn hạn? Được rồi, hôm nay hãy đến gặp vị khách đầu tiên của chúng ta. Hãy chào mừng Stacie đến trường quay. Stacie, chào mừng đến gặp Greene. Một chút thông tin cơ bản về bạn. Bạn có một bất động sản dành cho một gia đình, một căn hộ hai tầng và một phần bất động sản ở khu vực Austin, New Braunfels, Texas. Một câu chuyện buồn cười ở đây là tôi gần như đã đầu tư vào New Braunfels khoảng XNUMX năm trước và ước mình sẽ làm như vậy vì lẽ ra tôi sẽ làm rất tốt.
Tôi đã rơi vào tình trạng tương tự như vậy, khi lần đầu tiên tôi nghe nói về nó thì nó đắt đến mức này và bây giờ nó đã tăng thêm 50,000 đô la. Tôi không muốn đến quá muộn và mắc phải sai lầm tương tự mà tôi khuyên mọi người khác đừng mắc phải vì tôi đã học được điều đó từ ví dụ đó. Vì vậy, xin chúc mừng bạn đã làm đúng và sở hữu tài sản New Braunfels. Vì vậy, hãy cho chúng tôi biết bạn đang nghĩ gì hôm nay.
Stacie:
Cảm ơn. Có, vì vậy, khi xem xét những tài sản mà chúng tôi có và chiến lược mua và nắm giữ dài hạn của chúng tôi, chiến lược mà chúng tôi nắm giữ 100%, vì vậy chúng tôi có tài sản này ở New Braunfels. Chúng tôi thực sự đã mua nó trên trang web mà không nhìn thấy được và đó là một giao dịch mua rất tốt đối với chúng tôi. Nó được khoanh vùng nhiều gia đình. Nó cách sông Guadalupe một dãy nhà, vì vậy nó có một ngôi nhà dành cho một gia đình ở đó, nơi chúng tôi có người thuê dài hạn, nhưng chúng tôi có cơ hội phát triển nó vì nó đã được quy hoạch cho nhiều gia đình. Đó là một lô đất rộng nửa mẫu Anh. Sau đó, chúng tôi có mảnh đất này, mảnh đất XNUMX/XNUMX mẫu Anh ở Lago Vista gần Hồ Travis được một gia đình trao cho chúng tôi cũng có cơ hội phát triển.
Vì vậy, chúng tôi sở hữu hai bất động sản này, có cơ hội phát triển, nhưng chúng tôi cũng muốn mua bất động sản đầu tư tiếp theo của mình. Vì vậy, chúng tôi đang cố gắng quyết định liệu chúng tôi có tiếp tục khóa học hay không, để lại những tài sản đó vì chúng tôi có người thuê dài hạn ở New Braunfels, chúng tôi đang có dòng tiền khoảng 600 đô la một tháng ở đó, vì vậy nó sẽ trả rất tốt cho chính nó và sau đó một số. Sau đó, chúng tôi có lô đất này vẫn đang bị bỏ trống và chúng tôi đang cố gắng tìm hiểu xem phải làm gì với nó. Căn hộ song lập của chúng tôi ở Nam Austin có dòng tiền khoảng 2,100 USD một tháng. Vì vậy, chúng tôi có hai hợp đồng thuê dài hạn ở đó. Chúng tôi hiện không muốn phát triển hoặc làm bất cứ điều gì với điều đó. Vì vậy, chúng ta đang ở điểm uốn đó.
Chúng ta sẽ mua bất động sản đầu tư tiếp theo của mình hay bây giờ là lúc chúng ta thực sự phải thực hiện một số vốn chủ sở hữu bắt buộc và phát triển bất động sản New Braunfels hoặc xây dựng một cái gì đó ở Lago Vista?
David Green:
Được rồi.
Cướp:
Câu hỏi đầu tiên của tôi ở đây là lý do bạn muốn vào tài sản tiếp theo là gì? Lý do bạn muốn mua bất động sản tiếp theo có phải chỉ vì mục đích tăng trưởng và bạn nói, “Này, tôi chỉ muốn thêm vào danh mục đầu tư. Tôi thực sự không cần dòng tiền,” hay bạn muốn đầu tư vào một tài sản khác vì bạn muốn có nhiều dòng tiền hơn vì bạn cần thêm vài trăm đô la mỗi tháng?
Stacie:
Chúng tôi không cần thêm tiền hàng tháng. Chúng tôi muốn phát triển danh mục đầu tư và chúng tôi cũng muốn đầu tư, tôi biết vấn đề không phải là tính toán thời điểm thị trường, thời gian tham gia thị trường, nhưng vẫn có cảm giác như bây giờ là thời điểm tốt trước khi mọi người quay trở lại thị trường, nếu tỷ giá giảm . Vì vậy, chúng tôi cảm thấy như vậy, muốn có được tài sản tiếp theo vì chúng tôi muốn phát triển danh mục đầu tư, nhưng đồng thời, khi nào là lúc để thực sự phát triển những tài sản mà chúng tôi đang nắm giữ? Vì vậy, chúng tôi gần như không biết nhất thiết phải đi con đường nào.
Cướp:
Tôi nghĩ nếu bạn không bị áp lực về dòng tiền và bạn có rất nhiều và bạn có một tài sản được quy hoạch để có nhiều tài sản hơn, thì tôi rất thích việc tạo ra nhiều luồng thu nhập từ một tài sản càng tốt. Vì vậy, nếu bạn có động lực và nếu bạn có sự cống hiến và tôi đoán có ý chí cởi mở để thực hiện một công trình xây dựng mới, thì tôi nghĩ bạn nên làm điều đó. Là một người hâm mộ cuồng nhiệt, tôi thực sự nghĩ rằng việc xây dựng mới chỉ là cách tốt nhất để chống lại rất nhiều thứ đang xảy ra hiện tại bởi vì đúng vậy, bạn sẽ nhận được thứ gì đó với lãi suất cao hơn nếu bạn mua một bất động sản. Vì vậy, đối với tôi, tôi nghĩ, nếu bạn có thể đi và xây dựng một thứ gì đó bằng chi phí của mình mà không cần sự hỗ trợ của ai đó… nếu bạn đi và mua một công trình mới của Redfin, bạn đang trả chi phí của họ và bạn đang trả tiền một khoản phí bảo hiểm cho nó, phải không?
Vì vậy, nếu bạn có thể đi và xây dựng một thứ gì đó bằng chi phí của mình, thì đó thực sự không giống như việc đưa nó ra khỏi MLS và khi bạn hoàn thiện và rút tiền ra, tất nhiên bạn sẽ có lãi suất cao hơn cho khoản đó, nhưng nó sẽ không tệ bằng việc đi mua một bất động sản ngay tại MLS, nếu điều đó hợp lý. Vì vậy, nếu bạn có khả năng chờ đợi, chẳng hạn từ 12 đến 18 tháng, thì tôi chắc chắn nghĩ rằng việc xây dựng từ đầu là một việc thực sự thông minh nên làm ngay bây giờ.
David Green:
Được rồi. Tôi cũng sẽ cân nhắc về điều này. Tôi thích câu hỏi này. Nó xuất hiện rất nhiều ở những nơi tôi sống ở Vùng Vịnh, bạn thường thấy điều này ở những khu vực đắt tiền hơn, nơi mà câu hỏi đặt ra là tôi nên xây một ADU hay tôi mua một ngôi nhà mới? Và điều khó khăn là bạn không thể tài trợ cho việc xây dựng. Nếu bạn có thể tài trợ cho việc xây dựng, thì hầu như luôn dễ dàng, “Ừ, chỉ cần cải thiện tài sản mà bạn có.” Vấn đề là bạn phải bỏ rất nhiều vốn để làm được việc đó. Vì vậy, tôi muốn cố gắng đơn giản hóa việc biến việc này thành táo thành táo nhiều nhất có thể. Và tôi đã đặt câu hỏi, với số vốn tôi sẽ bỏ vào việc này, tôi sẽ nhận được bao nhiêu dòng tiền?
ROI trên đó là bao nhiêu và tôi sẽ tạo ra bao nhiêu vốn chủ sở hữu? Lợi tức đầu tư vào đó là bao nhiêu? Vì vậy, nếu bạn thêm vào tài sản mà bạn đã có, bạn sẽ phải bỏ ra bao nhiêu tiền để làm việc này và bạn có nghĩ rằng nó sẽ làm tăng vốn chủ sở hữu không?
Stacie:
Đối với tài sản New Braunfels, có lẽ chúng ta sẽ phải bỏ vốn khoảng 200,000 để xây dựng một ADU, ít nhất là một ADU, phải không? Một ADU nhà lắp ghép có thể sẽ có giá khoảng 200,000 đô la. Đối với bất động sản Lago Vista, chúng tôi đang xem xét số vốn có thể từ 250 trở lên đến nửa triệu để đầu tư vào phát triển bất động sản đó, vì đây là đất thô nên sẽ cần nhiều giải phóng mặt bằng và công việc hơn để chuẩn bị sẵn sàng cho việc xây dựng tài sản đó. Vì vậy, tôi không nghĩ chúng tôi sẽ làm cả hai việc cùng một lúc. Tôi nghĩ chúng tôi rất nóng lòng muốn thực sự xem xét… Tôi nghĩ khu bất động sản New Braunfels có tiềm năng nhất vì đây là một khu vực đang phát triển và vị trí đắc địa, cách Sông Guadalupe một dãy nhà. Vì vậy, tôi nghĩ rằng việc phát triển New Braunfels có rất nhiều lợi ích từ tất cả những gì tôi có thể biết.
David Green:
Vì vậy, nếu bạn đầu tư 200,000 đô la vào New Braunfels, bạn có thêm vốn chủ sở hữu vào tài sản không?
Stacie:
Có, tôi tin rằng chúng tôi sẽ tăng thêm vốn chủ sở hữu cho tài sản.
David Green:
Bạn nghĩ bạn sẽ thêm bao nhiêu?
Stacie:
Tôi nghĩ có lẽ chúng tôi sẽ thêm… chúng tôi đã mua nó hai năm trước. Chúng tôi có lẽ có khoảng… Tôi sẽ nói là khoảng 40,000 đô la vốn chủ sở hữu chỉ trong hai năm qua trong tài sản này. Vì vậy, nếu chúng tôi thêm một ADU, chúng tôi cũng sẽ phải cấu hình ngôi nhà phía trước một chút để đặt ADU vào. Tôi không biết, nhưng tôi đoán rằng chúng tôi có thể sẽ thêm khoảng… ngay lập tức khoảng một trăm , 150,000 vốn sở hữu trong tài sản đó. Những con số tôi đã chia sẻ có đúng không?
David Green:
Tôi không biết khu vực này. Vâng, nó có thể. Nó có thể hoạt động. Còn dòng tiền thì sao? Nếu bạn xây dựng một ADU với giá 200,000 đô la, nó sẽ được thuê với giá bao nhiêu?
Stacie:
Vâng, bởi vì hiện tại, chúng tôi đang cho thuê, tất cả đều ở P và I giống như 1800. 18, 1900, chúng tôi đang thuê một ngôi nhà dành cho một gia đình với giá 25 đô la, vì vậy chúng tôi có dòng tiền tốt ở đó. Chúng tôi có thể xây dựng ADU rộng tới 1,000 foot vuông mà không cần coi nó là cấu trúc chính thứ hai trên khu đất. Vì vậy, 1,000 feet vuông, chúng tôi có thể thuê số đó, tôi sẽ nói là khoảng 18, 1900 trên thị trường ngày nay với diện tích 1,000 feet vuông.
David Green:
Được rồi. Liệu điều này có làm tăng thuế tài sản đối với tài sản nếu bạn thêm vào công việc này, làm cho nó có giá trị hơn không?
Stacie:
Rất có thể.
David Green:
Và sau đó họ ở New Braunfels khoảng 2,5% hoặc hơn?
Stacie:
Không, đúng là khoảng 2%. Nó giống như 1.97, đại loại thế. Vâng.
David Green:
Vì vậy, đó là một sự trở lại khá lành mạnh. Ý tôi là, bạn đang phải chịu thêm thuế bất động sản và sẽ có nhiều bảo hiểm hơn, nhưng tôi vẫn tin rằng bạn nói đó là năm 1800, bạn nghĩ rằng bạn sẽ thuê nó với giá bao nhiêu?
Stacie:
Vâng.
David Green:
Vì vậy, giả sử bạn cứ nói, 1400 trong số đó sẽ đầu tư 200,000. Đó không phải là một thỏa thuận tồi ở đó. Bạn không quá xa quy tắc 1%. Nhược điểm là bạn phải chi 200,000 đô la để thêm 100,000 đô la vốn sở hữu, do đó, bạn thực sự đang mất vốn sở hữu theo một nghĩa nào đó vì bạn đang chuyển số tiền đó từ tài khoản ngân hàng của mình vào tài sản. Bạn sẽ mất 100,000 đô la giá trị ở đó, nhưng bạn sẽ có thêm dòng tiền, chẳng hạn như 1,400 đô la một tháng hoặc 1,300 đô la một tháng. Bây giờ, đây là lý do tại sao tôi đóng khung nó theo cách đó. Tôi nghĩ công việc của bạn ở đây, Stacie, là tự hỏi bản thân với 200,000 đô la này, nếu tôi đặt nó vào một phương tiện đầu tư khác, liệu tôi có thể kiếm được nhiều hơn là 13 hoặc 1,400 đô la một tháng và tránh mất 100,000 đô la vốn cổ phần không? Bạn có thể bỏ 200,000 đô la vào việc xây dựng một ngôi nhà mới để cuối cùng bạn có thể kiếm được 100,000 đô la vốn sở hữu thay vì mất nó không?
Đó là mức dao động 200,000 đô la, hoặc có thể bạn có được dòng tiền tốt hơn, có thể dòng tiền không tốt bằng, nhưng bạn không mất nhiều vốn sở hữu. Bạn đã xem xét những cơ hội như vậy chưa?
Stacie:
Tôi không, không.
David Green:
Được rồi. Đó là cách tâm trí của tôi hướng tới nó. Điều gì sẽ xảy ra nếu bạn trả tiền mặt cho một thứ trị giá 200,000 đô la, có thể là giá cố định, bạn sửa chữa nó và sau đó, bạn tái cấp vốn, bạn có thể làm lại, hoặc bạn có thể mua một bất động sản trị giá hàng triệu đô la, đặt cọc 200,000 đô la, vì vậy bạn đã có những thứ đó. Trong tâm trí của tôi, bạn có ba lựa chọn. Bạn đặt nó như một khoản trả trước cho một thứ gì đó, bạn trả tiền mặt cho một thứ gì đó hoặc bạn đưa nó vào tài sản bạn có. Rob, bạn đang nghĩ gì vậy?
Cướp:
Vâng, tôi đoán là tôi thực sự muốn… và rất tiếc là chúng tôi sẽ không thể giải quyết vấn đề này trong tập này, nhưng tôi muốn biết chúng tôi sẽ thêm loại vốn chủ sở hữu nào vì tôi nghĩ đó là, Tôi sẽ không nói là hiếm, nhưng tôi cảm thấy nếu bạn đang xây dựng thứ gì đó trên tài sản của mình chẳng hạn như ADU hoặc đơn vị phụ, tôi cảm thấy vốn chủ sở hữu mà bạn đang xây dựng phải khá tương xứng với số tiền bỏ ra. mà bạn đang đầu tư phải không? Vì vậy, tôi nghĩ nếu bạn định chi 200 đô la nhưng bạn chỉ nhận được 100,000 đô la vốn sở hữu, thì vâng, tôi sẽ đồng ý với David. Có lẽ tôi sẽ không làm điều đó.
Tôi sẽ đi tìm nơi nào đó mà tôi có thể đạt được tỷ lệ một đổi một cho điều đó, nhưng tôi tự hỏi liệu bạn có nhận được toàn bộ vốn chủ sở hữu đó khi thêm phần bổ sung vào tài sản hay không. Nếu câu trả lời là có, tôi sẽ đi theo con đường đó, sau đó xây dựng nó, sau đó thực hiện rút tiền mặt và cố gắng lấy lại càng nhiều số tiền đó càng tốt, bởi vì nếu bạn làm điều đó và bạn sẽ nhận được một phần tiền khá đáng kể. trở lại thì ROI của bạn sẽ tăng vọt vào thời điểm đó. Tôi rất hâm mộ chiến lược này chỉ vì bạn có thể dồn các dòng thu nhập vào một tài sản và nó thực sự tạo ra sự khác biệt lớn. Tôi đã có một tài sản ở LA. Khi tôi mua nó, nó được thế chấp 400 đô la. Kể từ đó, tôi đã tái cấp vốn, bây giờ số tiền đó là 4,200, nhưng giờ tôi cho thuê căn nhà chính với giá… từ 3,500 đến 5,000 đô la một tháng.
Tôi có một ADU ở sân sau với giá từ 2300 đến 3,000 đô la một tháng và tôi thậm chí còn có căn hộ thứ ba mà tôi không cho thuê, nhưng tôi đã từng thuê, và đó là 2,000 đô la khác cho căn hộ đó. Vì vậy, khi bạn cộng tất cả lại, nó giống như 8,000 đô la cho một tài sản và tỷ suất lợi nhuận của bạn trên tài sản đó rất cao. Tất cả các hóa đơn cảnh quan của bạn đều được tổng hợp vào một tài sản đó. Tất cả các hóa đơn của bạn chỉ được hợp nhất vào một hoạt động kinh doanh này và đó là lý do tại sao tôi rất ủng hộ việc xây dựng càng nhiều dòng thu nhập trên một tài sản càng tốt, giả sử rằng vốn chủ sở hữu mà bạn bỏ vào là một đổi một trong khoản đầu tư. mà bạn đưa vào.
David Green:
Đó là chìa khóa ở đó, Stacie. Tôi không thích thỏa thuận này nếu bạn bỏ vào nhiều tiền hơn số tiền bạn kiếm được từ vốn chủ sở hữu. Nghe điều đó, những gì đang diễn ra trong tâm trí bạn.
Stacie:
Vâng. Không, điều đó rất có ý nghĩa. Tôi không chắc chắn 100% về tất cả các con số. Đây là những gì tôi có thể đạt được, nhưng tôi sẽ tìm hiểu sâu hơn về giá trị vốn chủ sở hữu thực tế mà chúng tôi có thể có được từ tài sản đó. Vâng, và chỉ để ném một quả bóng cong vào đây thôi, phải không? Ngôi nhà của chúng tôi ở Los Angeles, chúng tôi ở Thung lũng San Fernando, chúng tôi ở Encino trên đồi. Đó là lý do tại sao internet của tôi hơi không ổn định. Ý tôi là, ban đầu chúng tôi định giữ ngôi nhà này và bán hoặc không bán, nhưng sử dụng nó như một loại tài sản đầu tư của chúng tôi ở đây, cho thuê. Suy nghĩ mới nhất của chúng tôi là bán căn nhà này để mua thêm bất động sản ở Texas.
Vì vậy, chúng tôi đang cố gắng coi tất cả các ngôi nhà của mình như một phần của danh mục đầu tư và làm cách nào để tận dụng chúng đến mức tối đa, và tôi biết David, bạn đang ở Bắc California, nhưng tôi không biết, chúng tôi đã bắt đầu nghĩ rằng chúng tôi chỉ muốn rời khỏi California.
David Green:
Gây sốc. Tôi chưa bao giờ nghe ai nói điều này.
Stacie:
Ừ, không bao giờ, phải không?
David Green:
Vâng. Đó là điều cần phải suy nghĩ vì bạn có thể có rất nhiều vốn sở hữu ở đó. Tôi không nghĩ bạn sẽ có lợi nếu bán nó và dồn tiền vào Texas, trừ khi bạn biết mình sẽ bỏ tiền vào đâu và có vẻ như bạn phải tìm ra vấn đề đó trước tiên. Chúng ta sẽ triển khai vốn của mình ở đâu và chúng ta sẽ triển khai nó như thế nào? Tôi không nghĩ mọi chuyện sẽ đơn giản như việc chúng ta hãy xây dựng dựa trên những gì chúng ta đã có. Có thể có thứ gì đó mà tôi muốn lấy một ít tiền mặt đó và tìm cách mua thứ gì đó có thể đang gặp khó khăn mà tôi có thể khắc phục và tăng thêm giá trị cho nó, mặc dù việc xây dựng một ADU ở khu vực đó mà bạn biết là không tệ bạn sẽ có người thuê, bạn biết giá trị sẽ tăng lên.
Nó sẽ không làm tổn thương bạn. Tôi chỉ ghét thuế bất động sản cao ở Texas thôi, phải không? Nếu giá trị tài sản tăng lên, những khoản thuế đó sẽ ảnh hưởng đến dòng tiền mà bạn sẽ nhận được.
Stacie:
Họ làm như vậy, và bảo hiểm cũng đang tăng lên, vì vậy hàng năm, bảo hiểm đều tăng lên.
David Green:
Đúng rồi. Vâng, cảm ơn Stacie. Đây là một câu hỏi hay. Tôi nghĩ ngày càng có nhiều người hỏi câu hỏi này vì lãi suất cao nên đó không phải là chuyện đương nhiên, vâng, tôi nên đi mua một bất động sản khác. Bây giờ, tỷ lệ đang trở nên thực sự cao. Thật khó để tạo ra dòng tiền cho họ. Vì vậy, chúng tôi bắt đầu đặt những câu hỏi như thế này, cảm ơn bạn đã đưa ra vấn đề này.
Stacie:
Cảm ơn mọi người.
David Green:
Cảm ơn, Stacie.
Cướp:
Cảm ơn bạn.
David Green:
Được rồi, cảm ơn Stacie vì đã tham gia cùng chúng tôi hôm nay. Tôi vừa thả Rob ở Chipotle nên tôi sẽ bay một mình trong phần còn lại của tập hôm nay, nhưng xin gửi lời cảm ơn sâu sắc đến Rob vì đã tham gia. Tôi rất biết ơn nên đã để lại cho anh ấy một đô la để anh ấy có thể mua thêm một ít guac cho món bánh burrito mà anh ấy vô cùng yêu thích. Mẹo của anh ấy để tận dụng tối đa một tài sản là một bài học tuyệt vời và tôi đánh giá cao việc anh ấy chia sẻ điều đó. Nếu bạn muốn Rob và tôi, hoặc tôi hay bất kỳ ai khác trong vũ trụ BP trả lời các câu hỏi cụ thể của bạn, hãy truy cập bigpockets.com/david nơi bạn có thể gửi chúng và điều đó sẽ khiến tôi thích bạn. Nếu bạn đã gửi câu hỏi cho See Greene, bạn có thể coi mình là bạn của tôi và khi chúng ta gặp nhau tại BP Con, tôi sẽ chụp ảnh cùng bạn, ôm bạn và nói những điều tốt đẹp.
Tôi hy vọng bạn sẽ nhận được một số giá trị từ cuộc trò chuyện hôm nay và các câu hỏi của người nghe cho đến nay, nhưng chúng tôi sẽ còn nhiều điều thú vị hơn nữa sau phần này. Tôi muốn dành một phút giữa các chương trình của chúng tôi để chia sẻ nhận xét mà tất cả các bạn đã để lại trên YouTube hoặc khi xem lại podcast. Đánh giá đầu tiên của chúng tôi đến từ South Bay năm 1981. “Yêu các tập phim See Greene. Tôi yêu thích những tập phim này và thật tuyệt vời khi có Rob tham gia bộ phim. Vợ tôi và tôi đã nghe Bigger Pockets được hai năm. Cuối cùng chúng tôi cũng vừa mua được hai căn hộ song lập đầu tiên và đang có kế hoạch mua thêm bất động sản. Chúng tôi không thể làm được điều đó nếu không có podcast này và cộng đồng. Cảm ơn David, Rob và toàn thể cộng đồng BP.”
Vâng, cảm ơn South Bay vì đã đánh giá năm sao. Điều đó thật tuyệt vời. Tôi hy vọng một số thính giả của chúng tôi sẽ đi theo sự dẫn dắt của bạn và ngoài ra, nếu bạn ở Vịnh Nam của Khu vực Vịnh Bắc California, về cơ bản chúng ta là hàng xóm. Tôi sống cách bạn khoảng một giờ, vì vậy hãy đảm bảo rằng bạn liên hệ trên Instagram. Hãy cho tôi biết bạn là người đã để lại nhận xét đó và hãy xem liệu chúng tôi có thể mời bạn đến tham dự một số cuộc gặp gỡ mà tôi tổ chức ở Bắc California hay không. Ở đây chúng tôi có một số nhận xét từ See Greene tập 840 được phát trực tiếp trên kênh YouTube. Người đầu tiên đến từ Dan Cohan. “Cảm ơn vì đã chia sẻ video tuyệt vời này. Tôi thực sự liên tưởng đến những khó khăn trong việc ước tính chi phí cải tạo, đặc biệt là khi bạn đầu tư vào bất động sản ở xa ”. Và sau đó Laura Peffer nói thêm, “Có, vui lòng thực hiện toàn bộ chương trình về Dòng tiền hoặc Không thuộc dòng tiền.”
Vâng, bạn đã nói và chúng tôi đã lắng nghe. Chúng tôi thực sự đã ghi hình một chương trình về thời điểm được phép hoặc có thể không được phép mua bất động sản không dùng tiền mặt và tôi sẽ nói chuyện với nhân viên sản xuất của chúng tôi về việc kết hợp một chương trình với nội dung, dòng tiền có phải là lý do duy nhất để đầu tư vào bất động sản hay không? không đầu tư vào nó có được không? Có thể chúng ta sẽ có sự qua lại trong đó chúng ta có những người bảo vệ dòng tiền và những người báo thù tăng giá hoặc chúng ta sẽ gọi điều đó như thế nào. Trong trường hợp bạn bỏ lỡ, hãy quay lại và nghe tập 853, được phát hành vào ngày 6 tháng XNUMX, nơi chúng tôi chia nhỏ ba giao dịch dòng tiền âm. Được rồi, chúng ta hãy đi vào câu hỏi tiếp theo. Được rồi, câu hỏi tiếp theo của chúng ta đến từ Roy Gottsteiner. Anh ấy là người nước ngoài sống ở nước ngoài nên gặp khó khăn trong việc huy động vốn.
Anh ta chỉ có thể nhận được tỷ lệ khoản vay trên giá trị từ 60 đến 65% và không được tiếp cận với các sản phẩm như FHA hoặc HELOC. Roy bắt đầu đầu tư vào Bắc Carolina và Ohio cách đây 10 năm và hiện có danh mục 10 nhà cho thuê dành cho một gia đình. Anh ấy chủ yếu thực hiện BRRR và cho thuê truyền thống dài hạn và gần đây đã bắt đầu thực hiện một số điều khoản trung hạn. Roy nói: “Chào David. Những tập này cực kỳ hữu ích và đang giúp tôi liên tục điều chỉnh suy nghĩ của mình dựa trên động lực thị trường hiện tại cũng như vị thế của bản thân trong hành trình đầu tư, cảm ơn vì tất cả. Tôi đã xây dựng một danh mục đầu tư gồm 3,000 đơn vị, với dòng tiền từ 35 đến XNUMX đô la một tháng. Tôi XNUMX tuổi và có một công việc tốt nên tôi không cần khoản thu nhập này và có ý định tái đầu tư toàn bộ số tiền đó.”
“Tôi đang cố gắng nghĩ ra cách tốt nhất để sử dụng số tiền đó nhằm nâng cao hơn nữa tiến trình hướng tới độc lập tài chính của mình. Sau đây là một số lựa chọn mà tôi đã nghĩ đến nhưng rất vui khi nghe được suy nghĩ của bạn. Nếu còn điều gì khác tôi cần phải nghĩ tới. Đầu tư thường xuyên vào chỉ số chứng khoán và tính trung bình chi phí bằng đô la để nắm giữ lâu dài. Tính trung bình chi phí bằng đô la về cơ bản có nghĩa là bạn tiếp tục mua cổ phiếu ngay cả khi giá đang giảm. Thật buồn cười khi chúng tôi nghĩ ra cụm từ này, giá trung bình bằng đô la để nói rằng, hãy tiếp tục mua ngay cả khi giá giảm vì cuối cùng nó sẽ tăng và bạn sẽ mua nó ở mức trung bình thấp hơn giá khi đó cao. Thứ hai, trả hết các khoản thế chấp tài sản đầu tư của tôi để giảm đòn bẩy và tăng dòng tiền.”
“Thứ ba, hãy tiết kiệm tiền và thử tìm một thỏa thuận tài chính sáng tạo với mức đầu tư 30,000 đô la mỗi năm. Lần mua hàng gần đây nhất của tôi là một chiếc phụ thứ hai với giá nhập vào là 42,000 đô la, và đó là một lần mua hàng tuyệt vời. Rất mong nhận được lời khuyên của hiền nhân.” Được rồi, cảm ơn bạn vì câu hỏi đó. Tôi trân trọng điều đó. Tôi có thể trả lời câu hỏi này khá nhanh. Tôi không thích ý tưởng trả hết các khoản thế chấp của bạn, đặc biệt là vì nếu bạn mua chúng và bạn có 10 chiếc trong số đó, hiện tại chúng có thể có lãi suất khá thấp, vì vậy bạn sẽ không tiết kiệm được nhiều tiền khi làm điều đó. Bạn cũng phải trả rất nhiều tiền thế chấp trước khi thực sự không phải thanh toán khi nó được sở hữu miễn phí và rõ ràng, vì vậy bạn không thực sự thấy được lợi nhuận từ số tiền đó trong nhiều năm.
Có thể phải mất 10, 15, 20 năm cố gắng trả hết những khoản này trước khi bạn thực sự thoát khỏi khoản lãi vay thế chấp đó. Vì vậy, điều sẽ xảy ra là bạn sẽ xây dựng vốn chủ sở hữu trong đó nhanh hơn, nhưng bạn sẽ không gửi tiền vào ngân hàng nhanh hơn. Vì vậy, tôi không thích ý tưởng đó và tôi không thích đầu tư vào chỉ số chứng khoán, bởi vì tôi không muốn đưa ra lời khuyên về điều gì đó mà tôi không thực sự hiểu và tôi không biết rằng có lời khuyên chắc chắn nào mà tôi có thể đưa ra hay không. có thể mang lại cho bất kỳ ai khi nói đến việc đầu tư vào cổ phiếu. Tôi cũng chỉ nghĩ rằng bạn sẽ làm tốt hơn với bất động sản về lâu dài. Vì vậy, lựa chọn thứ ba của bạn, tiết kiệm tiền và cố gắng tìm kiếm một thỏa thuận tài chính sáng tạo giống như thỏa thuận bạn đã làm lần trước là khá tốt.
Và đây là lý do tại sao tôi thích điều đó. Nếu bạn không tìm thấy thỏa thuận tài chính sáng tạo, bạn chỉ có nhiều dự trữ hơn và bạn sẽ không bao giờ thấy tôi khó chịu về một người có nhiều dự trữ, đặc biệt là khi xét đến nền kinh tế mà chúng ta đang bước vào. Trong quá khứ, thành công chủ yếu là về việc mở rộng quy mô và tiếp thu. Bạn có thể có được bao nhiêu cửa? Đó là lời khoe khoang trong bữa tiệc cocktail, tôi có nhiều cửa thế này. Tôi tin tương lai sẽ như vậy, bạn có thể giữ được gì? Làm thế nào bạn có thể giữ được bất động sản bạn đã mua? Và dự trữ có thể là một yếu tố rất lớn trong việc cứu bạn ở đó. Được rồi, chuyển sang câu hỏi tiếp theo của chúng ta. Điều này đến từ Chris Lloyd ở Hampton Roads, Virginia.
Chris Lloyd:
Này David. Tên tôi là Chris Lloyd đến từ Newport News, Virginia. Và đây là câu hỏi của tôi. Tôi hiện có một bất động sản đang muốn cải tạo và tôi dự định tài trợ cho việc cải tạo này bằng cách sử dụng HELOC. Tôi có hai bất động sản có vốn chủ sở hữu tốt và gần đây tôi phát hiện ra rằng tôi không thể đủ điều kiện nhận HELOC vì tôi mới kinh doanh chưa đầy hai năm. Tôi đã đảm nhận công việc kinh doanh toàn thời gian của mình hơn một năm trước. Vì vậy, tôi đã tìm kiếm những cách khác để tài trợ cho dự án này và đã tìm được các thỏa thuận về vốn sở hữu nhà. Đây không phải là điều tôi thực sự đã nghe nói đến trên podcast và tôi tự hỏi liệu có lý do nào không. Nếu đây là một sản phẩm mới hơn, nếu nó chỉ thu hút được sự chú ý hoặc nếu sản phẩm này thực sự là đồ bỏ đi thì tôi không biết. Vì vậy, tôi đang hỏi những trường hợp nào thì điều này có ý nghĩa đối với một người nào đó và khi nào và liệu nó có hợp lý không?
David Green:
Được rồi, Chris, cảm ơn bạn vì câu hỏi đó. Cảm kích điều đó. Lời khuyên của tôi là, không, tôi không nghĩ bạn nên ký hợp đồng mua nhà trừ khi bạn đang gặp khó khăn nghiêm trọng về tài chính. Và ngay cả nếu bạn làm như vậy, tôi có thể muốn bạn bán căn nhà, lấy lại vốn sở hữu của mình và chuyển sang việc khác. Được rồi, câu hỏi cuối cùng của chúng ta sẽ đến từ Nick Lynch và đó là một câu hỏi video.
Nick Lynch:
Này David, đây là Nick Lynch đến từ Sacramento, California. Cảm ơn vì tất cả những gì bạn và BiggerPockets làm. Tôi yêu nội dung của bạn. Tôi hy vọng mua được căn nhà đầu tiên của mình ở khu vực Sacramento rộng lớn hơn của California khi hợp đồng thuê hiện tại của tôi kết thúc vào ngày 30 tháng 2024 năm XNUMX. Câu hỏi của tôi dành cho bạn là đâu là phương pháp tốt nhất để sở hữu căn nhà đầu tiên của tôi và đầu tư vào cùng một nơi thời gian, vì giá cả ở California cao như thế nào. Tôi đang xem xét việc hack nhà, nhảy nhà hoặc đơn giản là mua một ngôi nhà chính mà tôi cảm thấy thoải mái khi sống lâu dài và sử dụng phần còn lại của quỹ sau khi trả trước để có thể đầu tư vào bất động sản ngoài tiểu bang mà có thể vốn dễ dàng hơn.
Mối quan tâm lớn nhất của tôi đối với việc hack nhà hoặc nhảy nhà ở California, đó là tài sản quá đắt đỏ, sẽ phải trả trước rất lớn để đưa những tài sản đó vào dòng tiền ngay cả khi đã sống ở đó vài năm. Cảm ơn, David. Đánh giá cao sự giúp đỡ.
David Green:
Được rồi, Nick, rất vui vì bạn đã liên hệ. Chúng tôi thực sự làm rất nhiều việc với nhóm David Greene ở khu vực Sacramento và chúng tôi luôn giúp đỡ mọi người những việc như thế này. Chìa khóa của việc hack nhà không phải là trả tiền thế chấp hay mua một ngôi nhà giá rẻ. Chìa khóa để hack nhà thành công, ý tôi là thoát khỏi nó và có tiền mặt để sử dụng sau này. Điều mà tôi thường gọi là chiến thuật cho thuê lén lút vì bạn có thể nhận được một bất động sản cho thuê với mức giảm 5% hoặc giảm 20% thay vì giảm XNUMX% nếu bạn sống ở đó trước, đó là tìm một bất động sản thực tế có sơ đồ mặt bằng phù hợp. . Chúng tôi đã giúp khách hàng thực hiện điều này bằng cách mua bất động sản có số lượng phòng ngủ và phòng tắm cao vì đó là số lượng căn hộ họ có thể tạo ra nhiều hơn để tạo doanh thu.
Chúng tôi cũng có những người mà chúng tôi đã giúp thực hiện việc này khi họ cho thuê một phần ngôi nhà dưới dạng cho thuê ngắn hạn hoặc sơ đồ tầng có thể di chuyển xung quanh nơi có thêm các bức tường để tạo ra nhiều đơn vị trong chính khu nhà đó . Điều quan trọng không phải là tập trung vào chi phí và giữ chúng ở mức thấp mà là tập trung vào thu nhập và đạt được mức cao. Vì vậy, khi bạn đang tìm bất động sản, điều bạn thực sự muốn làm là tìm một sơ đồ mặt bằng có nhiều phòng ngủ và phòng tắm, có đủ chỗ đậu xe và nằm trong khu vực mà mọi người muốn thuê hoặc bạn muốn tìm sơ đồ mặt bằng nơi có tầng hầm mà bạn có thể ở và bạn cho thuê có thể hai căn hộ phía trên hoặc hai căn hộ phía trên và nó có ADU.
Một nơi nào đó mà bạn có thể nhận được nhiều doanh thu hơn từ tài sản mà bạn có nhiều quyền kiểm soát hơn. Tôi gọi đó là dòng tiền bắt buộc hơn là một tài sản mà bạn vừa mua với giá thấp hơn vì điều đó không thực tế. Nếu bạn đang cố gắng mua ở một thị trường được đánh giá cao như Bắc California, nơi có mức lương cao và thị trường sôi động, bạn sẽ ít có khả năng tìm được một ngôi nhà giá rẻ. Hãy liên hệ trực tiếp với tôi và tôi sẽ xem liệu chúng tôi có thể giúp bạn vấn đề đó hay không và bắt đầu xem xét những bất động sản có nhiều diện tích nhất, sau đó tự hỏi bản thân, làm cách nào tôi có thể vận dụng và điều động diện tích đó đến nơi đây sẽ là một ngôi nhà tốt gian lận. Tuy nhiên, câu hỏi hay và tôi chúc bạn những điều tốt đẹp nhất trong nỗ lực của mình.
Được rồi, tất cả những người đang gặp Greene hôm nay, tôi rất đánh giá cao việc bạn đã ở đây với tôi và dành cho tôi sự quan tâm cũng như cho phép tôi giúp hướng dẫn bạn về đầu tư bất động sản và phát triển sự giàu có thông qua bất động sản vì tôi đam mê nó và tôi yêu các bạn. Tôi thực sự hy vọng tôi có thể giúp đỡ một số bạn có tâm hồn dũng cảm đã hành động và hỏi tôi những câu hỏi mà tôi có thể trả lời cho những người khác. Và tôi mong được trả lời nhiều câu hỏi của bạn hơn. Truy cập bigpockets.com/david và gửi câu hỏi của bạn để tham gia chương trình See Greene. Hy vọng các bạn thích chương trình hôm nay và tôi sẽ gặp lại các bạn trong tập tiếp theo của See Greene.
Xem tập phim tại đây
Giúp chúng tôi ra!
Giúp chúng tôi tiếp cận những người nghe mới trên iTunes bằng cách để lại xếp hạng và đánh giá cho chúng tôi! Chỉ mất 30 giây và có thể tìm thấy hướng dẫn tại đây. Cảm ơn! Chúng tôi thực sự đánh giá cao nó!
Trong tập này, chúng tôi sẽ đề cập đến:
- Làm thế nào để biến một tài sản cho thuê thành nhiều nguồn thu nhập
- Xây dựng một ADU (đơn vị nhà ở phụ kiện) và người ta có thể kiếm được bao nhiêu
- Cho dù để tiết kiệm, đầu tư hoặc trả hết thế chấp của bạn với dòng tiền của bạn
- “Thỏa thuận” về vốn chủ sở hữu nhà và liệu chúng có đáng để mạo hiểm vào năm 2024 không
- Sản phẩm MỘT điều David tìm kiếm trong BẤT KỲ vụ hack nhà nào điều đó sẽ biến nó thành một con bò tiền mặt
- và So Nhiều hơn nữa!
Liên kết từ chương trình
Quan tâm đến việc tìm hiểu thêm về các nhà tài trợ ngày nay hoặc tự mình trở thành đối tác của BiggerPockets? E-mail .
Ghi chú của BiggerPockets: Đây là những ý kiến được viết bởi tác giả và không nhất thiết đại diện cho ý kiến của BiggerPockets.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
- PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
- PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-864
- : có
- :là
- :không phải
- :Ở đâu
- ][P
- $3
- $ LÊN
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12
- 13
- 15%
- 150
- 1800
- 1900
- 1981
- 2%
- 20
- 20 năm
- 200
- 2024
- 2300
- 24
- 25
- 250
- 30
- 300
- 30th
- 35%
- 40
- 400
- 500
- 60
- 6th
- 97
- a
- có khả năng
- Có khả năng
- Giới thiệu
- về nó
- ở trên
- ở nước ngoài
- Tuyệt đối
- truy cập
- phụ kiện
- Tài khoản
- có được
- có được
- mẫu Anh
- ngang qua
- Hoạt động
- thực tế
- thực sự
- thêm vào
- thêm
- thêm
- Ngoài ra
- thêm vào
- điều chỉnh
- tư vấn
- Sau
- một lần nữa
- cách đây
- Hiệp định
- thỏa thuận
- Tất cả
- Cho phép
- gần như
- Đã
- Ngoài ra
- Mặc dù
- luôn luôn
- am
- Các tiện nghi
- số lượng
- an
- và
- Angeles
- Một
- trả lời
- bất kì
- bất kỳ ai
- bất cứ điều gì
- bất cứ nơi nào
- Apple
- đánh giá cao
- đánh giá cao
- Tháng Tư
- LÀ
- KHU VỰC
- khu vực
- xung quanh
- AS
- xin
- yêu cầu
- At
- sự chú ý
- austin
- tác giả
- Tự động
- Trung bình cộng
- trung bình
- tránh
- xa
- trở lại
- lý lịch
- Bad
- Ngân hàng
- tài khoản ngân hàng
- cơ sở
- dựa
- Về cơ bản
- vịnh
- BE
- bởi vì
- trở thành
- được
- trước
- được
- Tin
- Tín đồ
- hưởng lợi
- BEST
- Hơn
- lớn
- lớn hơn
- lớn nhất
- Hóa đơn
- Một chút
- Chặn
- biên giới
- cả hai
- mua
- BP
- dũng cảm
- Nghỉ giải lao
- mang lại
- Đưa
- xây dựng
- Xây dựng
- xây dựng
- kinh doanh
- nhưng
- mua
- Mua
- by
- california
- cuộc gọi
- đến
- CAN
- Có thể có được
- vốn
- Carolina
- trường hợp
- tiền mặt
- dòng tiền
- Kênh
- giá rẻ
- Chris
- trong sáng
- giải phóng mặt bằng
- khách hàng
- cocktail
- chống lại
- Đến
- đến
- thoải mái
- đến
- bình luận
- Bình luận
- cộng đồng
- Liên quan
- Hãy xem xét
- xem xét
- xem xét
- liên tục
- xây dựng
- nội dung
- điều khiển
- Conversation
- Phí Tổn
- Chi phí
- có thể
- Couple
- khóa học mơ ước
- che
- tạo
- Sáng tạo
- tín dụng
- Current
- Hiện nay
- David
- nhiều
- Ưu đãi
- Nợ
- Tháng mười hai
- quyết định
- quyết định
- thiết kế nội thất
- sự cống hiến
- sâu sắc hơn
- Hậu vệ
- chắc chắn
- triển khai
- Xác định
- phát triển
- phát triển
- Phát triển
- ĐÃ LÀM
- sự khác biệt
- khác nhau
- khó khăn
- ĐÀO
- dire
- trực tiếp
- Giao diện
- đau khổ
- do
- làm
- làm
- Đô la
- thực hiện
- dont
- cửa ra vào
- xuống
- nhược điểm
- hủy bỏ
- Rơi
- động lực
- mỗi
- dễ dàng
- dễ dàng
- nền kinh tế
- giáo dục
- hay
- khác
- nơi khác
- cuối
- nỗ lực
- kết thúc
- nâng cao
- đủ
- Toàn bộ
- nhập
- tập
- Episodes
- sự bình đẳng
- đặc biệt
- bất động sản
- Ether (ETH)
- Ngay cả
- cuối cùng
- Mỗi
- tất cả mọi người
- mọi người
- tất cả mọi thứ
- ở khắp mọi nơi
- ví dụ
- hiện tại
- chi phí
- đắt tiền
- thêm
- cực kỳ
- yếu tố
- gia đình
- fan hâm mộ
- xa
- nhanh hơn
- cảm thấy
- cảm thấy
- cảm thấy
- Đôi chân
- Hình
- Cuối cùng
- tài chính
- tài chính
- Độc lập tài chính
- tài chính
- Tìm kiếm
- tìm kiếm
- Công ty
- Tên
- năm
- Sửa chữa
- cố định
- Sàn nhà
- dòng chảy
- Chảy
- đang bay
- Tập trung
- theo
- Chân
- Trong
- buộc
- nước ngoài
- Ra
- Forward
- tìm thấy
- 4
- Miễn phí
- người bạn
- từ
- trước mặt
- Full
- quỹ
- buồn cười
- xa hơn
- tương lai
- Thu được
- đạt được
- tạo ra
- được
- nhận được
- Cho
- được
- cho
- Cho
- Go
- Đi
- đi
- đi
- tốt
- có
- tuyệt vời
- lớn hơn
- Mặt đất
- Phát triển
- Phát triển
- Tăng trưởng
- Khách
- tấn
- hack
- có
- Một nửa
- Hampton
- xảy ra
- Xảy ra
- vui mừng
- Cứng
- ghét
- Có
- có
- he
- cái đầu
- khỏe mạnh
- Nghe
- nghe
- nghe
- giúp đỡ
- đã giúp
- hữu ích
- giúp đỡ
- cô
- tại đây
- Thành viên ẩn danh
- Cao
- cao hơn
- Hills
- anh ta
- của mình
- tổ chức
- Trang Chủ
- Homes
- mong
- hy vọng
- chủ nhà
- giờ
- House
- nhà ở
- Độ đáng tin của
- Làm thế nào cao
- Hướng dẫn
- Tuy nhiên
- http
- HTTPS
- lớn
- một trăm
- Đau
- i
- TÔI SẼ
- ý tưởng
- if
- ngay
- nâng cao
- cải thiện
- in
- Mặt khác
- Bao gồm
- lợi tức
- Tăng lên
- độc lập
- chỉ số
- Viêm
- Điểm uốn
- trường hợp
- thay vì
- hướng dẫn
- bảo hiểm
- ý định
- quan tâm
- LÃI SUẤT
- Internet
- trong
- Đầu tư
- vốn đầu tư
- đầu tư
- đầu tư
- Phương tiện đầu tư
- Các nhà đầu tư
- IT
- chính nó
- iTunes
- Việc làm
- tham gia
- tham gia cùng chúng tôi
- cuộc hành trình
- jpg
- nhảy
- chỉ
- Giữ
- giữ
- Key
- Loại
- Biết
- hồ
- Quốc gia
- lớn
- Họ
- Trễ, muộn
- một lát sau
- mới nhất
- dẫn
- học
- học tập
- cho thuê
- ít nhất
- Rời bỏ
- để lại
- trái
- ít
- cho phép
- Tỉ lệ đòn bẩy
- LG
- Lượt thích
- Có khả năng
- Dòng
- đã lắng nghe
- người nghe
- Listening
- ít
- sống
- sống
- cho vay
- địa điểm thư viện nào
- dài
- lâu
- Xem
- nhìn
- tìm kiếm
- NHÌN
- các
- Los Angeles
- thua
- mất
- Rất nhiều
- yêu
- yêu
- Thấp
- mức lãi xuất thấp
- thấp hơn
- thực hiện
- Chủ yếu
- phần lớn
- làm cho
- LÀM CHO
- Làm
- nhiều
- lợi nhuận
- thị trường
- thị trường
- tối đa
- Có thể..
- có lẽ
- me
- nghĩa là
- có nghĩa
- trung bình
- Gặp gỡ
- Meetups
- phương pháp
- Tên đệm
- Might
- triệu
- Triệu đô la
- tâm
- phút
- nhỡ
- sai lầm
- Số
- tiền
- tháng
- tháng
- chi tiết
- Thế chấp
- Thế chấp
- hầu hết
- chuyển
- di chuyển
- nhiều
- nhiều
- my
- bản thân mình
- tên
- quốc dân
- Gần
- nhất thiết
- Cần
- tiêu cực
- người hàng xóm
- không bao giờ
- Mới
- Xây dựng mới
- mới hơn
- tin tức
- tiếp theo
- tốt đẹp
- nick
- Không
- Không áp dụng
- Bắc
- bắc Carolina
- tại
- con số
- số
- of
- off
- thường
- Ohio
- Được rồi
- on
- ONE
- có thể
- mở
- Ý kiến
- Cơ hội
- Cơ hội
- Tùy chọn
- Các lựa chọn
- or
- ban đầu
- Nền tảng khác
- vfoXNUMXfipXNUMXhfpiXNUMXufhpiXNUMXuf
- ra
- kết thúc
- riêng
- sở hữu
- thanh toán
- bãi đậu xe
- một phần
- đối tác
- bên
- đam mê
- qua
- Trả
- trả tiền
- thanh toán
- người
- phần trăm
- hình ảnh
- Những bức ảnh
- mảnh
- kế hoạch
- lập kế hoạch
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- máy nghe nhạc
- xin vui lòng
- túi
- Podcast
- Podcasts
- Điểm
- danh mục đầu tư
- phần
- vị trí
- có thể
- tiềm năng
- Chính xác
- thích hơn
- cao cấp
- khá
- làm mồi
- giá
- Giá
- chính
- Thủ tướng Chính phủ
- Hiệu trưởng
- có lẽ
- Vấn đề
- Sản phẩm
- Sản lượng
- Sản phẩm
- Lợi nhuận
- Tiến độ
- dự án
- tài sản
- tài sản
- bảo vệ
- mua
- đã mua
- đặt
- Đặt
- Q & A
- bằng cấp
- đủ tiêu chuẩn
- Quý
- câu hỏi
- Câu hỏi
- Nhanh chóng
- khá
- HIẾM HOI
- Tỷ lệ
- Giá
- giá
- tỉ lệ
- Nguyên
- đạt
- đạt
- sẵn sàng
- thực
- bất động sản
- thực tế
- có thật không
- lý do
- nhận
- gần đây
- ghi
- Redfin
- giảm
- Refi
- thường xuyên
- tái đầu tư
- tương đối
- phát hành
- phần còn lại
- Thuê
- cho thuê
- đại diện
- yêu cầu
- dự trữ
- Nơi cư trú
- REST của
- trở lại
- doanh thu
- xem xét
- Thoát khỏi
- ngay
- Nguy cơ
- Sông
- đường giao thông
- cướp
- ROI
- tròn
- Route
- roy
- Quy tắc
- Sacramento
- Nói
- sake
- tương tự
- San
- Lưu
- tiết kiệm
- nói
- nói
- Quy mô
- mở rộng quy mô
- Thứ hai
- trung học
- giây
- Phần
- xem
- nhìn thấy
- bán
- ý nghĩa
- Loạt Sách
- Chia sẻ
- chia sẻ
- chia sẻ
- thời gian ngắn
- nên
- hiển thị
- Chương trình
- có ý nghĩa
- Đơn giản
- đơn giản hóa
- đơn giản
- kể từ khi
- duy nhất
- website
- Ngồi
- Bầu trời
- thông minh
- Hèn hạ
- So
- cho đến nay
- bán
- chỉ duy nhất
- rắn
- chỉ
- động SOLVE
- một số
- Một người nào đó
- một cái gì đó
- đôi khi
- một nơi nào đó
- âm thanh
- miền Nam
- riêng
- tiêu
- Chi
- nói
- Nhà tài trợ
- vuông
- ngăn xếp
- xếp chồng
- Nhân sự
- Bắt đầu
- bắt đầu
- Bắt đầu
- ở lại
- ổn định
- hơi nước
- Vẫn còn
- cổ phần
- CỔ PHIẾU
- Câu chuyện
- ngay
- Chiến lược
- dòng
- mạnh mẽ
- cấu trúc
- Đấu tranh
- Đấu tranh
- phòng thu
- trình
- trình
- thành công
- Thành công
- như vậy
- đủ
- chắc chắn
- SWIFT
- Lung lay
- giải quyết
- Hãy
- Lấy
- mất
- dùng
- Thảo luận
- khai thác
- Thuế
- nhóm
- nói
- kỳ hạn
- về
- texas
- hơn
- cảm tạ
- cảm ơn
- việc này
- Sản phẩm
- Khu vực
- Thủ đô
- Tương lai
- thế giới
- cung cấp their dịch
- Them
- sau đó
- Đó
- Kia là
- họ
- điều
- điều
- nghĩ
- Suy nghĩ
- Thứ ba
- điều này
- những
- Tuy nhiên?
- số ba
- Thông qua
- thời gian
- thời gian
- tip
- đến
- bây giờ
- hôm nay
- bên nhau
- tấn
- quá
- mất
- chủ đề
- đối với
- lực kéo
- truyền thống
- Bảng điểm
- Chuyển nhượng
- điều trị
- thử
- cố gắng
- XOAY
- Quay
- hai
- thường
- hiểu
- không may
- đơn vị
- các đơn vị
- Vũ trụ
- upside
- trở lên
- us
- sử dụng
- đã sử dụng
- sử dụng
- thung lũng
- giá trị
- Các giá trị
- xe
- rất
- Video
- virginia
- vs
- tiền lương
- chờ đợi
- muốn
- muốn
- mong muốn
- là
- Đường..
- cách
- we
- Wealth
- cân
- chào mừng
- TỐT
- là
- Điều gì
- Là gì
- khi nào
- liệu
- cái nào
- CHÚNG TÔI LÀ
- tại sao
- vợ
- sẽ
- giành chiến thắng
- với
- không có
- tự hỏi
- tự hỏi
- Công việc
- thế giới
- giá trị
- sẽ
- viết
- năm
- năm
- Vâng
- bạn
- trên màn hình
- mình
- youtube
- zephyrnet