A Cô giáo mầm non thành triệu phú nhà cho thuê!? Bạn sẽ không tin điều đó lúc đầu. Làm sao ai đó có thể thích cà ri anne đi từ kiếm năm đô la mỗi giờ để mang lại séc thuê trị giá năm con số mỗi tháng? Mặc dù điều đó không xảy ra trong một sớm một chiều, nhưng câu chuyện của Anne là câu chuyện mà hầu hết mọi người đều có thể lặp lại, bất kể bạn có xuất phát điểm tài chính như thế nào, trình độ học vấn ra sao hay nền tảng của bạn ra sao.
Anne không bao giờ được định sẵn là giàu có. Cô lớn lên trong một gia đình gồm những người lao động phi lợi nhuận, giáo viên và những người mong muốn cho đi nhiều hơn những gì họ nhận được. Vì vậy, khi Anne kết hôn với chồng mình, một nhân viên xã hội, cô biết họ cơ hội sở hữu một ngôi nhà, chứ đừng nói đến một vài ngôi nhà, là rất nhỏ. Nhưng, ngọn lửa của cô cho tự do tài chính và sự giàu có của thế hệ không bao giờ ngừng cháy, và ngay khi mua được tài sản đầu tiên, cô đã thực hiện một cú nhảy làm thay đổi cuộc đời mình.
Bây giờ, với tư cách là một chủ nhà giá rẻ với hàng trăm đơn vị, Anne đang thực hiện sứ mệnh không chỉ xây dựng sự giàu có mà còn giúp đỡ những người khác đi theo con đường tương tự của cô ấy. Cô ấy đã đi từ việc có rất ít tiền đến một điều đáng kinh ngạc danh mục đầu tư bất động sản lớn đơn giản bằng cách đặt câu hỏi, đề nghị giúp đỡ và có một thái độ ngoan cường để xây dựng những người khác, không chỉ tài khoản ngân hàng của cô ấy. Cô ấy giải thích làm thế nào MỌI chủ nhà có thể vào nhà ở giá cả phải chăng, những lợi ích to lớn mà loại hình đầu tư này mang lại, và những lầm tưởng phổ biến mà hầu hết mọi người đều hiểu sai về phần 8 và tiền thuê được đảm bảo.
Bấm vào đây để nghe trên Apple Podcast.
Nghe podcast ở đây
Đọc bản ghi tại đây
David:
Đây là podcast BiggerPockets.
Mẹ:
Tôi đã đi từ việc kiếm được 5 đô la một giờ khi làm giáo viên mầm non và dọn dẹp nhà cửa sau giờ học để sở hữu hơn 300 căn hộ.
David:
Chuyện gì đang xảy ra vậy mọi người? Đây là David Greene, người dẫn chương trình podcast BiggerPockets Real Estate của bạn, podcast lớn nhất, hay nhất, tồi tệ nhất trên thế giới đã tham gia hôm nay cùng với người bạn đồng hành tuyệt vời của tôi, còn được gọi là người đồng dẫn chương trình, Rob Abasolo. Tôi gọi anh ấy như vậy, nhưng thực sự, bạn là ngọn gió dưới đôi cánh của tôi. Như các bạn sẽ nghe trong chương trình hôm nay, Rob không chỉ tồn tại trên chương trình mà còn tồn tại trong trái tim của các bạn. Hãy chắc chắn rằng bạn nghe từ đầu đến cuối vì bạn sẽ không muốn bỏ lỡ phần đó đâu. Buổi biểu diễn hôm nay thật tuyệt vời. Rob, tôi sẽ để bạn nói với mọi người tại sao điều đó thật tuyệt vời bởi vì tôi thường làm điều đó.
Cướp:
Vâng. Chà, trước hết, tôi thực sự coi mình là người đồng dẫn chương trình hơn, điều mà chúng ta đã nói trước đây. Chỉ là một bản xem trước nhỏ cho mọi người ở nhà, chúng tôi thực sự đã đặt ra hai chiếc, tôi nghĩ chúng sẽ trở thành những thuật ngữ lớn nhất trong lĩnh vực bất động sản vào năm 2023, BRRRRX và BOXRRR. Chúng tôi sẽ để các bạn bỏ phiếu bên dưới về một trong những điều khoản mà bạn thích nhất. Nhưng trước hết, những gì chúng ta sẽ nghe hôm nay là câu chuyện của Anne Curry. Câu chuyện rất truyền cảm, Dave. Rất hâm mộ điều này bởi vì về cơ bản, cô ấy đã đi từ việc kiếm được 5 đô la một giờ với tư cách là một giáo viên mầm non thành triệu phú bất động sản. Nó chỉ cho bạn thấy rằng chúng tôi có rất nhiều khán giả nghĩ rằng họ không có đủ tiền để tham gia vào bất động sản và đôi khi có thể bạn không có, nhưng tôi nghĩ rằng giải pháp để xây dựng một bất động sản đế chế đôi khi dễ dàng hơn một chút so với bạn nghĩ.
Cô ấy chỉ cho chúng tôi rất nhiều chiến thuật và rất nhiều khoảnh khắc tình cờ đến trong cuộc đời cô ấy chỉ đơn giản bằng cách yêu cầu sự giúp đỡ và đặt mình ra khỏi đó. Bằng cách đó, cô ấy đã có thể xây dựng các mối quan hệ, hình thành các mối quan hệ với những người khác mà cuối cùng sẽ dẫn đến danh mục đầu tư điên rồ về nhà ở giá cả phải chăng này.
David:
Vâng, và cô ấy đã làm điều đó bằng một phương pháp không phải là hương vị của tháng. Cô ấy không làm theo những gì mọi người khác đang làm. Câu chuyện của Anne thực sự thú vị và bất kỳ ai ở đây cũng có thể sao chép nó bởi vì cô ấy không chỉ nhảy vào cuộc đua của bất kỳ chiến lược hấp dẫn nhất nào. Anne là một giáo viên mầm non đã trở thành triệu phú. Bất kể giả định nào bạn có về nhà ở giá rẻ, có lẽ bạn đã sai và chương trình hôm nay sẽ chứng minh điều đó. Bạn có thể nhận được dòng tiền đảm bảo từ tài sản từ chính phủ. Nó hoạt động. Nó có thể kiếm được rất nhiều tiền. Nó có thể làm như vậy một cách ổn định. Bạn chỉ cần biết cách thực hiện đúng và trong chương trình hôm nay, chúng ta sẽ đi sâu vào vấn đề đó. Rob, bạn có lời khuyên nào cho người mới? Họ có thể lấy gì từ chương trình hôm nay?
Cướp:
Cuối cùng, tôi muốn nói rằng, hãy tìm một người đang làm những gì bạn muốn làm và làm tốt công việc đó rồi tìm cách gắn kết bản thân với họ. Nhưng nếu bạn định làm điều đó, hãy hỏi xem bạn có thể cung cấp giá trị cho họ như thế nào, bởi vì suy cho cùng, bạn cũng chẳng khác gì bạn gãi lưng cho tôi, đôi khi tôi cũng cào cấu công việc kinh doanh của bạn. Mặc dù có rất nhiều người hết lòng đền đáp, nhưng bạn nên luôn cố gắng đưa ra cách giúp cuộc sống của ai đó dễ dàng hơn nếu bạn muốn học hỏi từ họ.
David:
Vâng. Và đối với các nhà đầu tư có kinh nghiệm, bạn có thể có những quan niệm sai lầm về việc quản lý Mục 8 là như thế nào. Chà, hôm nay Anne sẽ phá vỡ huyền thoại về tất cả những điều đó. Hãy chắc chắn rằng bạn lắng nghe từ đầu đến cuối vì chúng ta có một số lầm tưởng về nhà ở của Phần 8 và Anne đã lập kỷ lục. Trước khi chúng tôi đưa Anne vào, một mẹo rất ngắn gọn. Chỉ cần nhớ rằng bất động sản làm giàu từ từ. Bạn đang chơi trò chơi dài. Đây là một cuộc chạy marathon, không phải một cuộc chạy nước rút, vì vậy hãy loại bỏ tất cả những lo lắng, sợ hãi và lo lắng rằng bạn sẽ bỏ lỡ cơ hội nếu bạn không tham gia và mua 17 đơn vị trong ba tuần tới mà bạn vẫn thấy trong tất cả các tiêu đề clickbaiting YouTube này. Bất động sản hoạt động tốt nhất trong một thời gian dài, vì vậy hãy đưa ra một chiến lược bền vững, sẽ hiệu quả và phù hợp với lối sống của bạn để bạn có thể ở trong đó cho đến khi nó sinh lời. Được rồi, hãy mang nó vào. Anne Curry, chào mừng bạn đến với podcast BiggerPockets. Bạn hôm nay thế nào?
Mẹ:
Tôi rất tốt và rất biết ơn và vinh dự được ở đây, vì vậy cảm ơn vì đã có tôi.
David:
Chúng tôi rất vui khi có bạn. Bạn có một danh mục đầu tư bất động sản khá ấn tượng mà tôi muốn tìm hiểu thêm, nhưng trước khi tìm hiểu, hãy để tôi hỏi bạn, cuộc sống trước khi có bất động sản đối với bạn như thế nào? Bạn đã làm gì? Cuộc sống của bạn như thế nào? Anne cảm thấy thế nào?
Mẹ:
Chà, tôi là một giáo viên mầm non và tôi kiếm được 5 đô la một giờ dạy học. Sau đó, sau giờ học, tôi sẽ đi dọn dẹp nhà cửa với mức lương 5 đô la một giờ. Tôi lớn lên trong một gia đình tất cả đều theo nghề giúp việc. Tất cả họ đều làm công việc phi lợi nhuận hoặc công việc giúp đỡ, giáo viên, tổ chức phi lợi nhuận, công tác xã hội, đại loại như vậy. Vì đó là tất cả những gì tôi biết, nên tôi nghĩ, tôi đoán mình cũng sẽ trở thành một giáo viên. Đó là một gia đình tuyệt vời bởi vì tất cả họ đều có những trái tim vĩ đại này và tất cả đều làm điều tốt. Vì vậy, đó là điểm cao trong việc tạo ra một cuộc sống tạo ra sự khác biệt, nhưng nó không tạo ra một cuộc sống tạo ra bất kỳ loại của cải nào. Khi tôi dạy mầm non với mức lương 5 đô la một giờ, tôi cũng kết hôn với một nhân viên xã hội. Vì vậy, một lần nữa, cùng nhau, chúng ta đang tạo ra một cuộc sống tốt đẹp với nhiều ý nghĩa, nhưng chúng ta không tạo ra bất kỳ loại của cải nào. Nhìn lại từ gia đình xinh đẹp có tấm lòng cao cả này, tôi đã quan sát họ, một lần nữa, đó là một gia đình đẹp, chúng tôi có rất nhiều tình yêu thương trong ngôi nhà của mình, nhưng nếu có bất kỳ khủng hoảng nào, thì nó luôn xoay quanh tiền bạc.
Vì vậy, nếu chiếc xe bị hỏng, đó là tiền. Nếu có một khoản chi bất ngờ, thì đó chính là cuộc khủng hoảng tiền bạc. Tôi chỉ nhớ mình đã nghĩ, tôi muốn làm điều này khác đi. Có cách nào để kết hợp một cuộc sống có ý nghĩa trong công tác xã hội phi lợi nhuận và nghề giúp đỡ, nhưng cũng tạo ra sự khác biệt và tạo ra của cải cho gia đình chúng ta? Vì vậy, đó thực sự là những gì chồng tôi và tôi bắt đầu làm.
Cướp:
Cho mình hỏi thêm 5 điều nữa vì nó quá bình thường. Cách chúng ta nói 5 đô la một giờ giống như, ồ, đó là XNUMX đô la một giờ.
Mẹ:
Yeah.
Cướp:
Nhìn bề ngoài, số tiền đó có vẻ không nhiều, nhưng tôi biết đó là 30 năm trước và có thể là lạm phát. Lúc đó tôi có cảm thấy mình có nhiều tiền hơn hay chỉ là ít như tôi đang nghĩ ở đây?
Mẹ:
Nó ít như bạn đang nghĩ, nhưng nó còn nhiều hơn bây giờ. Đó là khi bạn có thể mua một thanh kẹo với giá 15 xu hoặc 25 xu. Vì vậy, chúng tôi phải đặt nó trong bối cảnh, nhưng nó vẫn không đủ tiền để làm tất cả những điều mà tôi muốn làm. Khi tôi có đứa con đầu lòng, tôi giống như, tôi phải làm điều này. Tôi phải. Nó không còn là thứ mà tôi muốn làm nữa. Nó chỉ trở thành một điều bắt buộc đối với tôi. Tôi phải có khả năng cung cấp những thứ mà tôi muốn cung cấp cho con mình. Thấm thoát, tôi và chồng cưới nhau và anh ấy đi làm giúp việc. Sếp của anh ấy là một người đàn ông 70 tuổi, làm nghề trợ giúp phi lợi nhuận và ông ấy sở hữu một số bất động sản cho thuê. Một lần nữa, nó giống như sự chồng chéo này, được rồi, họ làm cùng nghề, nhưng họ có bất động sản cho thuê. Có lẽ tôi cũng có thể.
Một ngày nọ, chúng tôi gặp sếp của anh ấy và anh ấy kéo chúng tôi ra một bên và nói: “Chỉ vì bạn đang làm công việc này không có nghĩa là bạn không thể sở hữu một ngôi nhà,” và đó là lần đầu tiên tôi nghe thấy điều đó. cái đó. Anh ấy nói: “Điều bạn cần làm là nếu bạn không có tiền, bạn có thể vay tiền. Nhưng sau khi bạn có được căn nhà đầu tiên, điều bạn cần cân nhắc làm là lấy căn nhà đó, sống trong đó, sửa chữa, tái cấp vốn cho nó, rút số tiền đó ra và mua một căn nhà khác.”
Cướp:
Vì vậy, đây là một BRRRR, phải không?
Mẹ:
BRRRR, vâng. Ông ấy đã 70 tuổi và đây giống như 25 năm trước và ông ấy đang mô tả phương pháp BRRRR, nhưng trong tôi có điều gì đó giống như, được thôi, nếu ông ấy làm được thì tôi cũng làm được. Vì vậy, anh ấy đã mô tả những gì có vẻ như là một khái niệm đơn giản, nếu bạn chỉ cần làm điều này. Điểm đặc biệt của tôi là tôi là một học sinh ngoan, vì vậy nếu tôi thấy ai đó đang làm gì đó và họ bảo tôi làm, tôi sẽ làm theo. Bây giờ tại sao lại phát minh lại bánh xe? Vì vậy, anh ấy đang mô tả phương pháp BRRRR. Chúng tôi đã vay một số tiền từ dì của chồng tôi, Sharon, để đặt cọc lần đầu cho căn nhà của chúng tôi. Chúng tôi đã mua ngôi nhà đó với giá 64,000 đô la. Chúng tôi không có nhiều tiền, nhưng tôi có óc sáng tạo và chúng tôi vẽ những bức tường, chúng tôi làm cảnh quan và thứ này thứ kia. Chúng tôi sống trong ngôi nhà đó tám năm cho đến khi các con chúng tôi lên sáu và lên tám. Nó chỉ rộng 950 feet vuông.
Chúng tôi đã nổ tung trong ngôi nhà này, nhưng tôi nhớ những gì anh ấy nói, và anh ấy nói, “Hãy sống trong ngôi nhà đó cho đến khi nó đáng giá hơn khi bạn có thể rút số tiền đó ra và sau đó bạn có thể thuê ngôi nhà đó rồi đi mua. cho mình một ngôi nhà khác. Ông mô tả nó giống như việc sở hữu những chiếc hộp. Anh ấy nói, “Ngôi nhà đầu tiên của bạn là cái hộp nhỏ. Theo thời gian, chiếc hộp đó sẽ trở nên đáng giá hơn. Điều tôi muốn bạn làm là lấy số tiền đó ra khỏi hộp và đi mua một hộp khác.” Vậy là chúng ta chỉ làm có thế.
David:
Tôi nghĩ chúng ta cần bắt đầu coi đây là phương pháp BRRRRX.
Mẹ:
Sau đó, tôi gặp người cố vấn thứ hai của mình và thực sự gặp vợ anh ấy tại một sự kiện dành cho phụ nữ mà tôi có mặt. Tôi chỉ hỏi câu hỏi. Tôi nói: “Ồ, chồng chị làm gì?” Cô ấy nói, “Chồng tôi chỉ quản lý danh mục đầu tư bất động sản cho thuê của chúng tôi.” Và tôi nói, “Ồ, thật thú vị.” Tôi nói, “Ông ấy có bao nhiêu nhà?” Cô ấy nói rằng anh ấy có 50 ngôi nhà dành cho một gia đình và công việc của anh ấy là quản lý chúng, và đó là thời điểm đó. Tôi chưa bao giờ nghe nói về một điều như vậy. Hãy nhớ rằng, không có điện thoại di động. Không có internet vào thời điểm đó, vì vậy bạn sẽ không nhận được những podcast tuyệt vời như các bạn đã phát ở nơi bạn có… Tôi nghe nói về những người làm những việc này, vì vậy đó là một điều mặc khải đối với tôi. Tôi chỉ nói những lời đơn giản này. Tôi nói, "Bạn sẽ giới thiệu tôi với anh ấy chứ?" và cô ấy đã làm như vậy. Khi chúng tôi gặp nhau, tôi chỉ nói, “Hãy kể cho tôi nghe bạn đã làm điều đó như thế nào,” chỉ hỏi những câu hỏi đơn giản và đó trở thành một trong những điều tôi đã làm.
Tôi không có kinh nghiệm. Tôi không có tiền. Tôi không có thông tin cơ bản, nhưng tôi có thể hỏi một số câu hỏi. Vì vậy, tôi nói, "Chỉ cần cho tôi biết bạn đã làm điều đó như thế nào?" Anh ấy giải thích cách anh ấy đã làm và sau đó tôi nói những từ đơn giản, "Bạn sẽ giúp tôi làm điều đó chứ?" Trong bảy năm, anh ấy chỉ bảo vệ tôi và tôi tình nguyện làm bất cứ điều gì anh ấy cần giúp đỡ. Tôi nói: “Tôi sẽ dọn dẹp nhà vệ sinh của bạn. Tôi sẽ chà sàn nhà. Tôi sẽ cắt hàng rào. Tôi sẽ làm bất cứ điều gì bạn yêu cầu tôi làm nếu bạn chỉ dạy cho tôi.” Ai đó đã nói với tôi: “Nếu bạn muốn tạo ra một cuộc sống tuyệt vời, hãy đặt ra những mục tiêu lớn và đừng lo lắng về việc bạn sẽ thực hiện nó như thế nào.” Vì vậy, khi tôi gặp người cố vấn sở hữu 50 căn nhà dành cho một hộ gia đình, tôi đã đặt mục tiêu trong lòng rằng một ngày nào đó, tôi muốn sở hữu 50 căn nhà dành cho một gia đình. Tua đi 18 năm và tôi đã mua 50 căn nhà dành cho một gia đình trong một giao dịch, vì vậy đó là một phần của câu chuyện.
Cướp:
Được rồi. Hãy sao lưu một chút ở đó. Tôi chỉ muốn tóm tắt lại. Tôi cảm thấy như chúng ta vừa mới thực sự chứng kiến sự vĩ đại diễn ra ở đây và tôi muốn đảm bảo rằng mình đang kể đúng câu chuyện. Vậy bạn là giáo viên mầm non. Bạn đang kiếm được 5 đô la một giờ. Bạn kết hôn với một nhân viên xã hội, người có lẽ có cùng hoàn cảnh tài chính với bạn, tôi đoán vậy. Bạn phát hiện ra rằng ông của bạn sở hữu bất động sản đã đốt cháy ngọn lửa này đối với bạn. Bạn gặp một người cố vấn, người này giới thiệu cho bạn khái niệm về BRRRR, và sau đó bạn tình cờ gặp một người cố vấn thứ hai. Điều đó giới thiệu bạn với một người sở hữu 50 ngôi nhà dành cho một gia đình. Vào thời điểm đó, điều đó giống như, ồ, tôi có thể sở hữu 50 ngôi nhà? Có đúng không?
Mẹ:
Ồ, đúng quá. Một lần nữa, quay trở lại thời điểm thực sự không có những công cụ tuyệt vời như ngày nay, tất cả những gì tôi thực sự có là thứ này bên trong mình. Tôi nhận được điều này nơi tôi phải làm nó. Vì vậy, khi tôi nghe điều đó, nó đã trở thành điều bắt buộc của tôi. Một lần nữa, lời khuyên tuyệt vời mà tôi nhận được từ một người khác của mình, người mà tôi gọi là người cố vấn nhiều hơn trong không gian tư duy, chỉ nói rằng, “Hãy tạo mục tiêu ngay cả khi bạn không biết cách thực hiện”. Sau đó, tôi nghĩ những gì tôi đã tìm ra là nếu tôi chỉ hỏi đủ câu hỏi, thì tôi sẽ nhận được câu trả lời. Tất cả những điều tuyệt vời xảy ra thông qua con người, mọi lúc. Mỗi khi bạn tạo ra một mục tiêu và bạn không biết làm thế nào, bạn sẽ gặp ai đó và đó chính là cách thế giới hoạt động theo ước tính của tôi.
Cướp:
Hãy xem, điều thực sự thú vị là dường như khởi đầu thực sự của Anne Curry trong thế giới bất động sản là hỏi hai câu hỏi rất đơn giản, đó là, bạn có thể giới thiệu tôi với người này và tôi có thể giúp gì cho bạn không hoặc tôi có thể giúp gì cho bạn không? của cải? Điều đó cho thấy rằng tất cả chúng ta đều rất khó khăn khi không bao giờ bắt đầu một việc gì đó dễ dàng như việc bạn có thể bước đến gần ai đó và nói: “Tôi có thể giúp gì cho bạn để một ngày nào đó bạn có thể trả ơn không?” Thật tuyệt khi thấy rằng đây thực sự là chất xúc tác cho nơi bạn sẽ đến.
Mẹ:
Vâng. Đó có lẽ là lý do tại sao tôi rất đam mê giúp đỡ mọi người bắt đầu hoặc tiến tới bước tiếp theo. Tôi hoàn toàn đam mê. Trên thực tế, tôi cảm thấy như đó là nghĩa vụ đạo đức của mình để giúp đỡ mọi người. Bây giờ trông giống như chúng ta sẽ có các sự kiện miễn phí trong cộng đồng của mình, nơi chúng ta sẽ dạy mọi người và tôi sẽ dẫn mọi người đi cùng và dạy họ cách làm điều đó bởi vì tôi cảm thấy như… Tôi tự gọi mình là người ít có khả năng nhất, vì vậy bây giờ Tôi đam mê giúp đỡ những người ít có khả năng nhất khác cũng đầu tư vào bất động sản vì đó là cách tạo dựng sự giàu có. Tiền chỉ là một công cụ, vì vậy những gì bạn có thể làm với tiền đều xứng đáng với sức mạnh mà nó tạo ra.
David:
Một số mục tiêu tiếp theo mà bạn có cho tương lai của mình là gì?
Mẹ:
Vâng. Tôi luôn làm việc với một loạt các mục tiêu tiếp theo. Khi tôi đặt mục tiêu 50 ngôi nhà, đó là khoảng 20 năm trước, và một lần nữa, chúng tôi mới bắt đầu, vì vậy điều đó không có ý nghĩa gì, nhưng tôi có mục tiêu sở hữu 50 căn nhà cho thuê dành cho một gia đình. Tôi muốn chạy marathon. Tôi muốn kiếm được 20,000 đô la một tháng trong thu nhập tích cực thông qua giấy phép bất động sản mà tôi đã nhận được sau này. Tôi muốn kiếm được 40,000 đô la một tháng từ thu nhập thụ động và tôi muốn giúp con tôi học đại học bằng cách trả trước bằng tiền mặt. Đó là 18, 20 năm trước và phải mất 15 năm để hiện thực hóa tất cả những mục tiêu đó. Vì vậy, bây giờ tôi đang thực hiện các mục tiêu tiếp theo của mình, đó là chúng tôi đã chuyển sang một số cơ hội phát triển, vì vậy hãy chuyển từ [không nghe được 00:15:11] sang căn hộ. Vì vậy, chúng tôi có một số dự án đi với điều đó.
Nhiều mục tiêu của tôi bây giờ là tạo ra sự giàu có cho thế hệ. Làm thế nào để tôi có thể truyền lại không chỉ tiền của tôi bây giờ, tài sản hữu hình của tôi, mà cả sự giàu có về kiến thức của tôi cho các con tôi, các cháu tôi, con gái tôi ở đây và cô ấy hiện đang làm việc cho tôi và cô ấy đang làm công việc cho thuê đầu tiên của mình, và sau đó truyền lại cho tôi đến mức ít có khả năng nhất giống như tôi? Hoặc là họ không có nguồn lực hoặc họ không có kiến thức. Đó là thứ mà bây giờ các mục tiêu của tôi được xây dựng xung quanh và những gì tôi rất đam mê.
David:
Tôi nghĩ điều gì đó hấp dẫn về câu chuyện của bạn, Anne, một mặt là hệ thống giá trị của bạn không tập trung vào tiền bạc. Bạn là một nhân viên xã hội. Bạn đã kết hôn với ai đó mà tôi tin rằng bạn nói là trong giáo dục. Không có nhiều tiền đổ vào, nhưng mặt khác, bạn có ông nội, người có vô số kiến thức về cách kiếm tiền mà bạn thậm chí không nhận ra là có ngay ở đó, và chỉ một vài lời từ ông ấy mở rộng tâm trí của bạn với những khả năng như, cái gì? Ông nội sở hữu tài sản đó? Chúng tôi sở hữu đất? Anh ấy có một cách tiếp cận rất đơn giản để xây dựng sự giàu có và đã thực sự thành công trong một thời gian dài. Có vẻ như khi bạn nhận ra rằng có thông tin xung quanh mình mà tôi không biết, bạn bắt đầu hỏi mọi người, “Chà, bạn làm điều này như thế nào?” hoặc “Bạn có thể giới thiệu tôi với ai đó được không?” Tôi nghĩ đó là một lời khuyên tuyệt vời mà rất nhiều người trong chúng ta đang chờ đợi cuộc sống mang lại điều gì đó theo cách của mình.
Giống như, tôi chỉ đang cầu nguyện, "Chúa ơi, Chúa sẽ gửi ai đó hay gửi cho con một triệu đô la," khi chúng ta chỉ đi tìm, chúng ta sẽ hỏi, liệu chúng ta có đi tìm thứ chúng ta muốn không , nó có thể ở ngay đó. Bạn có bất cứ điều gì để nói về cách tiếp cận đó?
Mẹ:
Chúng tôi có một tòa nhà chung cư 60 căn hộ và đó là nơi mà tôi gọi là không gian nhà ở giá rẻ. Điều đó đã bắt đầu như thế nào là người cố vấn của tôi có 50 ngôi nhà dành cho một gia đình, rất nhiều căn nhà cho thuê của anh ấy là trong không gian nhà ở giá cả phải chăng. Vì vậy, tôi đã cố gắng tìm hiểu về nhà ở giá cả phải chăng thông qua anh ấy. Tôi nhớ từ rất sớm, anh ấy sẽ đưa tôi đến cơ quan quản lý nhà ở địa phương của chúng tôi và giới thiệu tôi với những người ở đó và chỉ nói: “Đây là Anne. Cô ấy sẽ sở hữu dịch vụ cho thuê. Tôi muốn bạn biết cô ấy là ai. Cô ấy sẽ trở thành một nhà cung cấp nhà ở tuyệt vời.” Vào thời điểm đó, tôi thực sự không hiểu hết tất cả những điều đó có nghĩa là gì, nhưng anh ấy đã dạy tôi về Mục 8. Rất nhiều người thuê nhà của anh ấy đã có chứng từ. Mục 8 chỉ là một chương trình nhà ở cho phép những người thuê nhà này có phiếu mua hàng. Vì vậy, khi họ không thể tự trả tiền thuê nhà, chính phủ sẽ hỗ trợ họ bằng cách cung cấp cho họ một phần tiền thuê nhà hoặc toàn bộ số tiền thuê nhà của họ trong cái được gọi là chứng từ Mục 8.
Khi bạn nghe thấy người thuê nhà theo Mục 8, người thuê nhà là người cần nhà ở và họ tình cờ có phiếu mua nhà. Người thuê nhà đầu tiên của tôi trong lần thuê nhà đầu tiên là tôi có phiếu mua nhà theo Mục 8. Một số người thuê nhà tốt nhất của tôi đã có phiếu mua nhà theo Mục 8. Vì vậy, mối quan hệ với cơ quan quản lý nhà ở đã bắt đầu thực sự rất sớm và đó là nhờ người cố vấn của tôi đã giới thiệu tôi với họ và nhóm của họ.
Cướp:
Tôi muốn tham gia vào lĩnh vực nhà ở giá cả phải chăng vì tôi biết rằng đây là một phần thực sự quan trọng đối với cách bạn xây dựng danh mục đầu tư của mình, nhưng bạn có thể hỗ trợ chúng tôi một chút và chỉ cho chúng tôi biết danh mục đầu tư của bạn hiện nay là gì để chúng ta thực sự biết nhà ở giá rẻ có vai trò như thế nào trong đó?
Mẹ:
Ồ chắc chắn rồi. Được rồi. Chúng tôi có một tòa nhà chung cư giá rẻ gồm 60 căn hộ. Chúng tôi có 168 căn hộ mà chúng tôi đã mua cách đây một năm, có sự kết hợp giữa nhà ở giá rẻ và giá thuê theo thị trường. Sau đó, chúng tôi có một số cơ hội phát triển khác. Chúng tôi có một dự án năm căn nhà phố mà chúng tôi đang thực hiện từ đầu. Chúng tôi có sự kết hợp của một số gia đình đơn lẻ, một số căn hộ song lập, căn hộ ba phòng mà chúng tôi cho người thuê nhà theo Mục 8 thuê. Chúng tôi có 90 căn hộ đang được xây dựng. Vì vậy, chúng tôi chắc chắn đã phát triển. Sau đó, chúng tôi có 30 căn hộ mà chúng tôi đang làm việc với thành phố và sẽ có thành phần nhà ở giá rẻ. 50 ngôi nhà dành cho một gia đình đều nằm trong một cộng đồng nhà ở giá cả phải chăng mà cuối cùng tôi đã mua từ Cơ quan quản lý nhà ở Tacoma địa phương, mà tôi có thể giải nén một chút. Quay lại sự mở rộng và thu hẹp này với các cơ quan quản lý nhà ở địa phương này, luôn luôn mở rộng, luôn luôn thu hẹp.
Khi chúng bị thu hẹp, đôi khi điều đó có nghĩa là họ phải lấy một số tòa nhà ra khỏi danh mục đầu tư của mình để có thể bán chúng, lấy lại một số thu nhập để có thể mua sản phẩm mới. Vì vậy, trong trường hợp căn hộ 60 của chúng tôi, vì vậy nó có thành phần nhà ở giá cả phải chăng này. Thật tuyệt khi nó diễn ra. Khi cơ quan quản lý nhà ở mua nó, họ cũng đã mua nó với một khoản trợ cấp tại chỗ và khoản trợ cấp đó đến từ hội đồng tái phát triển địa phương. Nó có giá 1.5 triệu đô la và đó là để cải tạo nó khi họ đã cải tạo nó 18 năm trước khi bán nó cho tôi. Điều thú vị về điều đó là 1.5 triệu đô la đó không cần phải trả hết miễn là bạn điều hành tòa nhà với thành phần hợp túi tiền này. Đó là một lợi ích đối với tôi khi tôi mua nó từ Cơ quan quản lý nhà ở Tacoma, điều đó chạy cùng với tài sản. Vì vậy, tôi cho rằng khoản tài trợ trị giá 1.5 triệu đô la đó là khoản thứ hai không có nghĩa vụ nợ và hoàn toàn được tha thứ miễn là tôi điều hành tài sản đó như một dự án giá cả phải chăng cho đến năm 2031. Vì vậy, đó là một cơ hội tuyệt vời.
Đối với cơ quan quản lý nhà ở, lợi ích cho họ là họ cần bán 60 căn hộ đó vì đã 18 năm trôi qua kể từ lần cuối cùng họ cải tạo nó. Họ không có tiền mặt. Họ sẽ phải trả mức lương hiện hành, cao hơn 30%, 40% so với những gì tôi phải trả. Vì vậy, họ đã đưa ra lựa chọn, đây luôn là một lựa chọn không thoải mái đối với họ bởi vì họ không muốn lấy đi nhà ở. Vì vậy, khi họ có một người tư nhân đến và sẵn sàng mua nó và cũng điều hành nó như một ngôi nhà giá rẻ, đó là nơi sức mạnh tổng hợp đó bắt đầu diễn ra, nhưng nó quay trở lại việc tạo ra mối quan hệ đó từ lâu và khiến họ cảm thấy như họ có thể tin tưởng bạn với những thứ nhỏ nhặt, thì họ cũng sẽ tin tưởng bạn với những thứ lớn hơn.
David:
Được rồi, vì vậy hãy tóm tắt lại ở đây. Bạn có 60 đơn vị nhà ở giá rẻ, một vài ngôi nhà dành cho một gia đình, hợp đồng phát triển đất ở tại 90 thị trấn, 30 mẫu Anh trong khu dân cư đã được chia lại thành nhiều hộ gia đình nơi bạn đang thiết kế một khu đất XNUMX đơn vị, và thì bạn cũng đang phát triển một tòa nhà phức hợp căn hộ XNUMX căn hộ. Đúng không?
Mẹ:
Đúng vậy, vâng.
David:
Vì vậy, bạn đã đi từ 5 đô la một giờ đến mọi thứ tôi vừa nói.
Mẹ:
Đúng vậy, vâng. Đúng rồi. Không ai trong số này giống như làm giàu nhanh chóng. Bạn đang nói về những gì đã xảy ra trong hơn 30 năm kiên định và tiếp tục đặt ra những câu hỏi hay và hỏi làm thế nào và có những người cố vấn tuyệt vời và có những người trong cuộc đời bạn có thể chỉ đường cho bạn và sau đó trở thành [không nghe được 00:22 :49] quyết tâm tiếp tục làm cho nó hoạt động.
David:
Chà, tôi muốn hỏi bạn, đây có phải là do phương pháp BRRRRX không? Bạn đã nhận được một vài tài sản đầu tiên, tái cấp vốn cho chúng, mua hộp mới, rút vốn chủ sở hữu ra khỏi những hộp đó để mua bộ hộp tiếp theo của bạn? Lời khuyên của ông nội có đưa bạn đến những gì chúng tôi vừa mô tả không?
Mẹ:
Vâng, đó chắc chắn là phương pháp BRRRRX. Tôi yêu thuật ngữ mới đó. Tôi nghĩ nó có chân. Tôi nghĩ nó sẽ đi đâu đó,
Cướp:
Tại sao chúng ta không gọi nó là BOXRRR, như BOXRRR?
Mẹ:
Yeah.
Cướp:
Có lẽ điều đó có ý nghĩa hơn, David. Tôi không biết. Theo dõi đó?
Mẹ:
Vâng, nó theo dõi. Vâng. Quay lại vấn đề của bạn, David, nó thực sự đã được nhân rộng. Tôi bắt đầu với một ngôi nhà cho thuê nhỏ mà chúng tôi có người thuê theo Mục 8 này. Tôi đã tự mình làm tất cả công việc. Vì vậy, quay trở lại thời kỳ không có internet, không [không nghe được 00:23:35], không có David và Rob để chỉ cho bạn cách thực hiện những công việc này. Tôi sẽ chỉ đến Home Depot khi tôi đang làm ngôi nhà đầu tiên đó. Tôi không có tiền. Tất cả những gì tôi có là khả năng đặt câu hỏi. Tôi sẽ lái xe đến Home Depot và tìm kiếm những người biết họ đang làm gì. Thông thường, họ là đàn ông và họ cũng ở Home Depot. Tôi sẽ chỉ vỗ vai họ và tôi ở độ tuổi 20 và tôi là một cô gái. Tôi chỉ nói: “Xin lỗi, thưa ông. Tôi có một nhà vệ sinh và nó đang làm điều này. Làm thế nào để làm điều đó?" Vì vậy, tôi chỉ đặt câu hỏi trong suốt quá trình sửa chữa tài sản cho thuê đầu tiên này. Tôi là cô gái có sơn trên tóc và quần áo của tôi vì tôi đã vẽ tất cả. Tôi đã hiểu rồi.
Điều duy nhất tôi không làm là điện, nhưng tất cả những gì tôi có lại chỉ là một vài đô la và sự quyết tâm cũng như khả năng đặt câu hỏi. Vì vậy, tôi đã tự mình sửa chữa ngôi nhà đầu tiên đó. Tôi nghĩ rằng tôi đã mất chín tháng để biến nó thành dạng cho thuê. Sau đó, chúng tôi có người thuê đầu tiên và sau đó chúng tôi để vốn chủ sở hữu đó tăng lên. Vì vậy, tôi đã mua ngôi nhà nhỏ đó với giá 60 nghìn đô la và làm tất cả công việc với nó. Sau đó 120 tháng, chúng tôi tái cấp vốn và nó có giá trị được thẩm định là XNUMX. Vì vậy, nó lại diễn ra như vậy, BRRRR theo cách của tôi. Đồng thời, chúng tôi lấy số tiền kiếm được từ ngôi nhà ban đầu đầu tiên của mình và mua một ngôi nhà khác để ở. Vì vậy, tôi tiếp tục tạo ra và nó rất chậm và tự sửa chữa, nhận được dơ bẩn, hỏi đủ thứ, làm lại.
Sau đó, bước đột phá thực sự đến khi tôi muốn mở rộng quy mô thành nhiều gia đình. Đây có lẽ là 10, 11 năm sau khi tôi mua lần đầu tiên cho thuê. Tập hợp một vài ngôi nhà nhỏ dành cho một gia đình khi tôi nghĩ, bây giờ tôi muốn sở hữu một tòa nhà chung cư 20 căn. Đó là mục tiêu lớn của tôi. Man, nếu tôi có thể làm điều đó. Hãy nhớ rằng, tôi sẽ không tự hỏi mình sẽ làm điều đó như thế nào, nhưng tôi chỉ có mục tiêu đó. 20 đơn vị, điều đó sẽ rất tuyệt.
Cướp:
Có bao nhiêu bạn đã hoàn thành trước 20 đơn vị đó?
Mẹ:
Ồ, có lẽ tôi đã có năm hoặc sáu ngôi nhà nhỏ dành cho một hộ gia đình mà chúng tôi đã mua. Đó là một mục tiêu lớn. Tôi đã không tự hỏi mình sẽ làm điều đó như thế nào, nhưng ngay sau đó, tôi đang tham dự một bữa tối gây quỹ phi lợi nhuận và tình cờ tôi đang ngồi cùng bàn và một người đàn ông có lẽ hơn tôi 25 tuổi ngồi ngay bên cạnh. Tôi nói, “Xin chào, tôi là Anne.” Anh ấy nói, “Tôi là John.” Tôi nói, "Chà, bạn làm gì?" và anh ấy nói, “Tôi là một nhà phát triển căn hộ. Tôi sở hữu 300 chiếc.” Tôi chỉ nói, "Bạn có thể cho tôi biết bạn đã làm điều đó như thế nào không?" và trong suốt bữa tối, tôi nghĩ là hai tiếng đồng hồ, chúng tôi đã nói về bất động sản. Cuối cùng, tôi nói, “Bạn có thể chỉ cho tôi cách làm được không?” và anh ấy nói, “Vâng. Hãy đến văn phòng của tôi vào sáng mai lúc 10 giờ sáng.” Ông cho tôi một địa chỉ. Tôi xuất hiện và anh ấy nói, "Để tôi nói cho bạn biết làm thế nào." Anh ấy là người đã giới thiệu tôi với nhà môi giới thương mại, người đã giúp tôi mở rộng quy mô và thực sự mua căn hộ 00 căn đó.
Thật tình cờ, người môi giới thương mại của tôi có mối quan hệ với cơ quan quản lý nhà ở địa phương và anh ta có hợp đồng để có thể bán những bất động sản mà họ sở hữu.
Cướp:
Wow.
Mẹ:
Vì vậy, đó là phần khác của câu chuyện đó. Tôi có những mối quan hệ rất tình cờ và một lần nữa, tôi cảm thấy như mọi thứ tuyệt vời đều xảy ra thông qua con người và nó xảy ra thông qua các mối quan hệ. Bạn không bao giờ biết mình sẽ gặp ai, vì vậy hãy có mục tiêu, tạo ra mục tiêu. Đừng tự hỏi bạn sẽ làm điều đó như thế nào. Làm thế nào luôn luôn hiển thị. Chỉ cần có mục tiêu và có quyết tâm đó và bạn sẽ đạt được điều đó.
David:
Vì vậy, Anne, có công bằng không khi nói rằng tất cả các khoản thanh toán trước của bạn cho các tài sản trong tương lai đều đến từ vốn chủ sở hữu từ các tài sản trong quá khứ?
Mẹ:
Trên thực tế, trên chiếc 60 chiếc mà tôi đã mua, tôi thực sự có một đối tác. Tôi không có tiền mặt. Tôi đã có một thỏa thuận tuyệt vời. Các con số đều có ý nghĩa. Tôi sợ hãi bước vào đó vì tôi chưa bao giờ làm điều này trước đây, nhưng tôi có những người đang tìm kiếm nó cho tôi và nói với tôi rằng đây là một thỏa thuận tuyệt vời. Khi tôi không biết làm thế nào, nhưng tôi đã có thỏa thuận, tôi chỉ quay sang chồng mình và nói: “Chúng ta có biết ai có một số tiền mặt muốn đầu tư vào bất động sản không?” Chúng tôi nhìn nhau như thể, đó sẽ là ai? Anh nghĩ ra một cái tên. Tôi sợ chết khiếp, nhưng tôi đã gọi một cuộc họp với người này và tôi chỉ nói: “Này, tôi có thỏa thuận này. Đó là một đơn vị 60. Đây là tất cả các con số.” Tôi đến rất chuẩn bị. Tôi đặt tất cả các con số trước mặt anh ấy và anh ấy nói, “Vâng, tôi nghĩ tôi thực sự muốn làm điều đó,” và tôi chỉ nhớ lại cú sốc đó.
Tôi đã rất sợ phải đi gặp và tôi đã rất lo lắng và chỉ như thế này, thật sao? Tôi có lẽ nghĩ rằng thật buồn cười khi tôi nhìn anh ấy như thể, thực sự, bạn muốn làm điều đó? Nhưng điều đó đã trở thành một mối quan hệ tuyệt vời. Anh ấy cũng là đối tác của 50 ngôi nhà dành cho một hộ gia đình mà chúng tôi đã mua. Nó luôn luôn là khó khăn nhất vâng là cái đầu tiên. Sau đó, nếu bạn làm những gì bạn nói rằng bạn sẽ làm và bạn thể hiện và bạn đối xử tốt với mọi người, thì lần đồng ý thứ hai thường dễ dàng hơn. Vì vậy, đó là cách nó đã xảy ra với đối tác đó.
David:
Có vẻ như mọi thứ đã được thu nhỏ với sự kết hợp của các phương pháp gia tăng giá trị. Vì vậy, bạn đã xem xét các tài sản mà bạn có thể gia tăng giá trị, hoạt động lành mạnh, tái cấp vốn để rút tiền từ các giao dịch này và mua các giao dịch trong tương lai, sau đó là quan hệ đối tác. Điều tôi thích là bạn đã làm điều này trong một khoảng thời gian dài. Bạn đã không cố gắng xây dựng sự tự do tài chính trong 24 tháng để có thể nghỉ hưu ngay lập tức và đưa ra những quyết định mạo hiểm hoặc mua quá nhiều bất động sản. Bạn đợi cho đến khi một tài sản được ổn định. Bạn đã rút tiền ra khỏi nó. Bạn đã tìm thấy một đối tác khác. Bạn đã đảm nhận dự án tiếp theo, điều này tôi cũng có thể làm chứng, tôi thường cố gắng làm quá nhiều việc cùng một lúc và sau đó tất cả đều trở nên tồi tệ và bạn thua lỗ, không phải vì bạn mua hớ mà vì bạn bị kéo quá mỏng . Vì vậy, tôi nghĩ rằng có một số sự khôn ngoan thực sự hợp lý trong đó.
Được rồi. Vì vậy, tiếp theo, chúng ta sẽ đi sâu vào cách thức và lý do tại sao nhà ở giá rẻ lại là một phần có giá trị như vậy trong danh mục đầu tư của bạn. Nhưng trước khi làm, chúng ta sẽ chơi một trò chơi nhỏ tên là Bạn sai rồi. Vì vậy, chúng ta sẽ đọc một huyền thoại về nhà ở giá cả phải chăng, và sau đó bạn sẽ cho chúng tôi biết điều đó đúng hay sai. Tôi sẽ bắt đầu. Chuyện hoang đường số một, nếu tôi có nhà ở theo Mục 8, thì cuối cùng tôi sẽ phải giải quyết một loạt vấn đề về người thuê nhà.
Mẹ:
Vâng, huyền thoại. Hãy nhớ rằng, đây là những người. Họ tình cờ có một chứng từ nhà ở. Một chứng từ nhà ở không làm cho họ trở thành người thuê nhà tốt hay xấu. Những gì tôi muốn nói là màn hình giống như bạn thường làm. Nhưng có một số lợi ích khi chấp nhận những người thuê nhà có các phiếu này. Một trong số đó là họ thực sự không thích di chuyển vì di chuyển rất tốn kém. Hãy tưởng tượng, khi bạn di chuyển, bạn phải đặt cọc cho các tiện ích, bạn phải thay đổi dây cáp của mình. Bạn phải có được chiếc xe tải di chuyển. Nó là tốn kém để di chuyển. Vì vậy, họ thường sẽ ở lại lâu hơn những người thuê nhà khác. Vì vậy, thực sự, tất cả chỉ là về sàng lọc. Một số người thuê nhà tốt nhất của tôi là người thuê phiếu theo Mục 8 của tôi.
David:
Được rồi, Rob, bạn muốn lấy số hai?
Cướp:
Vâng. Chuyện hoang đường thứ hai, nếu tôi mới bắt đầu đầu tư bất động sản, thì không có cách nào tôi có thể mua được nhà giá rẻ cho giao dịch đầu tiên của mình.
Mẹ:
Vâng, huyền thoại một lần nữa. Lần thuê đầu tiên, tôi nhận voucher, khách thuê voucher. Đó là mục nhập của bạn vào nhà ở giá cả phải chăng. Nó bắt đầu từ đâu, chỉ là sức mạnh tổng hợp của cuộc họp với các nhà cung cấp nhà ở địa phương của bạn, tức là mọi cộng đồng đều có cơ quan quản lý nhà ở. Vì vậy, chỉ cần tạo ra mối quan hệ đó. Nó có thể trông đơn giản như chỉ gặp họ và chỉ nói, “Nghe này, tôi có tiền thuê nhà. Làm thế nào tôi có thể được hỗ trợ cho bạn? Đó là một tuyên bố mạnh mẽ và một câu hỏi mạnh mẽ. Tôi mới sử dụng cái này vào tuần trước vì chúng tôi đã mua 168 chiếc khoảng một năm trước. Tôi đã có một vài cuộc họp với cơ quan quản lý nhà ở địa phương mới trong cộng đồng mà tôi đã mua. Tôi đã gặp họ và tôi chỉ nói: “Này, tôi đã mua 168 chiếc này. Tôi muốn giúp cung cấp nhà ở giá cả phải chăng. Làm thế nào chúng ta có thể làm việc cùng nhau? và có rất nhiều sức mạnh trong đó. Nếu bạn có một hoặc bạn có 168, bạn có thể đặt câu hỏi đó và họ sẽ cho bạn biết họ cần gì. Vì vậy, bất cứ ai cũng có thể nhảy vào không gian này.
David:
Được rồi. Chuyện hoang đường thứ ba, Phần 8 không sinh lãi như các loại hình cho thuê khác.
Mẹ:
Vâng, huyền thoại. Nhiều người không hiểu rằng Mục 8 thường sẽ trả ít nhất bằng thị trường hoặc đôi khi cao hơn thị trường. Bây giờ họ sẽ không công bố những gì họ sẽ trả, giả sử, một ngôi nhà năm phòng ngủ, một căn hộ hai phòng ngủ. Điều đó không được công bố ở bất cứ đâu. Nhưng nếu bạn nhìn vào lịch sử, và nó cũng giống như vậy kể từ khi tôi nhảy vào lĩnh vực nhà ở giá rẻ cách đây 20 năm, chúng thường ở mức giá thị trường hoặc cao hơn. Một điều thú vị khác về một số nhà cung cấp nhà ở này sẽ cung cấp cho bạn một số tiền trợ cấp để sửa chữa. Nó có nhiều lợi nhuận hơn hay ít lợi nhuận hơn? Tôi có thể nói rằng nó có thể sinh lãi bằng hoặc đôi khi còn sinh lãi nhiều hơn so với những người thuê nhà theo giá thị trường.
Cướp:
Ồ. Vì vậy, thật công bằng khi nói rằng bất kỳ giả định nào mà mọi người có về nhà ở giá rẻ, đều có thể sai. Tôi nghĩ rằng đây là ba điều lầm tưởng hàng đầu mà chúng ta thường nghe thấy bất cứ khi nào nói về chủ đề này, nhưng bạn đã đưa ra những lời giải thích rất hay về lý do tại sao đó là một thị trường bất động sản rất khả thi trong cộng đồng đầu tư.
Mẹ:
Vâng, và điều thú vị là bạn có thể kết hợp giữa việc làm tốt và giúp đỡ mọi người cùng với việc tạo thu nhập hoặc tạo ra của cải trong lĩnh vực bất động sản và cung cấp nhà ở tuyệt vời và giống như cách bạn làm cho bất kỳ ai khác. Sau đó, đó là một đôi bên cùng có lợi.
David:
Được rồi, như đã hứa, chúng ta sẽ đi vào các chiến thuật thực hành về cách bạn sử dụng chiến lược của mình. Câu hỏi đầu tiên, làm thế nào để bạn tìm thấy giao dịch nhà ở giá cả phải chăng của bạn?
Mẹ:
Vâng. Chà, bạn có thể tìm thấy chúng thông qua, vì vậy có những người môi giới trong khu vực của bạn có những mối quan hệ này với cơ quan quản lý nhà ở. Cơ quan quản lý nhà ở sẽ ký hợp đồng với những người môi giới này để bán một số sản phẩm của họ khi họ đang ở trong tình trạng thu hẹp. Bản thân các cơ quan quản lý nhà ở, đó sẽ là con đường tốt nhất của bạn. Một lần nữa, bạn sẽ phải bắt đầu mối quan hệ từ những việc nhỏ nhất, tạo dựng mối quan hệ, sẵn sàng giúp giải quyết vấn đề của họ. Hãy hỏi họ, chỉ cần sẵn lòng hỏi họ, bạn cần gì và tôi có thể giúp như thế nào? Bởi vì nhiều khi, họ thậm chí còn tìm kiếm chủ nhà chỉ để nhận được phản hồi từ họ. Này, chúng tôi đang suy nghĩ về vấn đề này hoặc chúng tôi đang thay đổi chính sách của mình về vấn đề đó. Bạn có thể nhận được phản hồi gì? Vì vậy, chỉ cần tình nguyện dành thời gian của bạn và tạo ra các mối quan hệ.
Cướp:
Vâng. Trên lưu ý đó, làm thế nào để bạn xây dựng những mối quan hệ đó?
Mẹ:
Vâng. Vâng, như tôi đã nói, chỉ hỏi những câu hỏi tuyệt vời. Hãy là một nguồn tài nguyên. Hãy là người đến gặp họ và nói: “Tôi muốn giúp đỡ”. Vì nhiều khi trong công việc, người ta luôn cần đến họ. Tôi cần nhà ở. Tôi cần chứng từ. Tôi cần tiền. Họ luôn đạt được những gì tôi cần và rất hiếm khi có ai đó đến gặp họ và nói: “Tôi có thể giúp giải quyết những gì bạn cần giải quyết bằng cách nào?” giống như tôi đã làm trong cộng đồng mới đó với 168 của mình. Tôi chỉ nói, "Này." Và nó không nhất thiết phải là 168. Nó có thể là một. Khi tôi lần đầu tiên tiếp cận họ với người cố vấn của mình và tạo mối quan hệ đó, tôi có một ngôi nhà, nhưng tôi chỉ nói: “Tôi có thể giúp gì? Bạn cần gì? Tôi chỉ muốn trở thành người tìm ra giải pháp cho bạn.”
David:
Làm thế nào để bạn sử dụng mức lương phổ biến để tạo lợi thế cho mình trong các giao dịch này?
Mẹ:
Vâng. Các cơ quan quản lý nhà ở này là các cơ quan chính phủ và họ phải trả cái được gọi là tiền lương hiện hành, điều đó có nghĩa là nó cao hơn khoảng 30% hoặc 40% so với mức mà tôi là một người thuộc khu vực tư nhân phải trả. Điều đó giống như thế nào? Khi bạn thuê một nhà thầu, họ sẽ trả thêm 30% hoặc 40%. Khi họ lắp đặt cửa sổ hoặc mái nhà, họ luôn phải trả thêm từ 30% đến 40%. Vì vậy, việc họ thực hiện các dự án trở nên rất khó khăn. Khi chúng mở rộng và thu hẹp, khi chúng cần bán bớt hàng tồn kho như 50 căn nhà hoặc tòa nhà chung cư 60 căn, thì chúng đã thực sự hết thời hạn sử dụng. Họ cần bán số tiền đó đi và có thể đưa số tiền họ nhận được từ việc bán hàng vào hàng tồn kho mới hơn mà không tốn công sức để duy trì hoặc cải tạo chúng. Vì vậy, với tư cách là một người tư nhân, bạn có lợi thế khi bạn có thể lấy sản phẩm đó và thực sự tự làm nó, nhưng đó cũng là cách bạn có thể sử dụng các mức lương hiện hành đó hoặc họ phải trả mức lương hiện hành cho bạn không có lợi cho bạn.
Cướp:
Các loại khác nhau của nhà ở giá cả phải chăng là gì?
Mẹ:
Vâng. Có nhà ở HUD, mà HUD cung cấp chứng từ Mục 8, vì vậy bạn có toàn bộ thành phần đó. Có một thứ gọi là USDA. Đó là nhiều hơn ở các vùng nông thôn của bạn. Có các thực thể riêng lẻ, có thể được gọi là hội đồng tái phát triển trong khu vực của bạn và tất cả họ đều hướng đến việc tạo ra nhà ở giá cả phải chăng. Họ có thể có tiền trợ cấp. Có rất nhiều tiền vì chúng ta đang gặp khủng hoảng nhà ở, nhưng chúng ta cũng đang gặp khủng hoảng nhà ở giá cả phải chăng. Vì vậy, có rất nhiều tổ chức đang tạo ra các khoản tài trợ để giúp thúc đẩy nhà ở giá cả phải chăng hơn. Nó thực sự chỉ là liên lạc. Bắt đầu với Google. Chỉ cần Google, các nhà cung cấp nhà ở trong khu vực của tôi là gì? Đó là nơi, nếu tôi định bảo ai đó bắt đầu, tôi sẽ bắt đầu ngay tại đó vì đó là nơi tạo ra rất nhiều mối quan hệ và sẽ có rất nhiều thứ sẽ thúc đẩy điều đó.
David:
Làm thế nào để ai đó tìm thấy những số điện thoại mà họ muốn gọi cho họ?
Mẹ:
Vâng, Google. Điều tuyệt vời về thời đại mà chúng ta đang sống là bạn có thể tìm kiếm mọi thứ trên Google. Tôi sống ở Tacoma, Washington. Dù bạn sống ở đâu, bạn có thể chỉ cần Google cơ quan quản lý nhà ở trong khu vực của tôi. Khi tôi liên hệ trong thị trường mới mà tôi tham gia và tôi cần tạo mối quan hệ đó, tôi chỉ cần tìm kiếm trên Google. Tôi vừa gọi cho anh ấy và nói: “Này, tôi là thế này đây. Đây là những gì tôi có. Tôi muốn nói chuyện với giám đốc nhà ở của bạn. Tôi không yêu cầu bạn bất cứ điều gì.
David:
Điều đó thật hoàn hảo. Vì vậy, hãy hỏi giám đốc nhà ở. Đó là người tốt nhất để nói chuyện?
Mẹ:
Vâng. Tôi đã đi thẳng đến gặp giám đốc nhà ở và tôi đảm bảo rằng họ biết rằng tôi không yêu cầu bạn bất cứ điều gì. Tôi đến với bạn vì tôi có một thứ gì đó và tôi muốn hợp tác với bạn để tạo ra các giải pháp cho bạn, bất kể đó là đâu. Đó là câu hỏi mà tôi sẽ đặt ra là, các bạn cần gì? Đây là những gì tôi có và làm thế nào để chúng ta làm việc cùng nhau vì lợi ích của mọi người?
David:
Được rồi. Chà, Anne, điều này thật tuyệt vời. Tôi rất tò mò, Rob, một số lời khuyên yêu thích của bạn mà chúng ta nhận được hôm nay từ Anne là gì?
Cướp:
Thành thật mà nói, tôi nghĩ rằng nó thực sự bắt đầu với tôi ngay từ đầu bởi vì nó thực sự chỉ giải quyết một rào cản như vậy và nó đưa bạn ra khỏi đó. Nếu bạn phát hiện ra rằng ai đó đang làm điều gì đó mà bạn muốn làm, hãy tìm cách vào phòng với người đó. Trong trường hợp này, thực sự có một số cách. Anne đã tìm thấy một người nào đó và cô ấy nói, "Bạn có thể giới thiệu tôi với người này được không?" Sau đó, có một trường hợp khác mà Anne đang nói về việc cô ấy đã ở đâu tại một buổi dạ tiệc gây quỹ và tôi nghĩ, bạn có nói là Anne không, bạn đang ngồi cạnh ai đó và về cơ bản là bạn đã giới thiệu về bản thân? Bạn đặt mình ra khỏi đó và cuối cùng bạn đã nhận được một thỏa thuận từ đó. Tôi nghĩ đó chỉ là một tiền đề rất đơn giản để thể hiện bản thân khi bạn là người mới, nói rõ rằng bạn chỉ khao khát, bạn sẵn sàng học hỏi, nhưng quan trọng hơn, bạn sẵn sàng và có thể trả lại giá trị theo bất kỳ cách nào bạn có thể.
Bằng cách đó, ít nhất người đó cũng giống như, được rồi, tuyệt vời. Tôi sẽ nhận được giá trị từ việc chỉ cho người này cách đầu tư vào bất động sản. Còn anh thì sao Dave?
David:
Tôi thích câu chuyện về việc có những người xung quanh mà Anne thậm chí không nghĩ rằng có thể giúp xây dựng sự giàu có. Ông nội đó đã ở ngay đó. Những người khác trong thành phố đã ở ngay đó. Sau đó, khi Anne rẽ vào góc đó, nó giống như, ồ, đây là điều tôi có thể làm. Nó chỉ trở thành một cái gì đó cô ấy đã làm ở khắp mọi nơi. Cô ấy đi đâu cũng hỏi, tôi có thể giúp gì cho bạn? Làm thế nào bạn làm điều này? Tôi tò mò. Hãy cho tôi biết làm thế nào bạn có được nó. Cô ấy đã chọn cách tiếp cận đó, tốt, phải có một cách. Nhưng chỉ cần có niềm tin rằng có những người xung quanh chúng ta ngay bây giờ mà chúng ta có thể nói chuyện nếu chúng ta có thể nhìn thấy nó và không chờ đợi ai đó đến giải cứu chúng ta, tôi nghĩ điều đó rất quan trọng. Tôi thường rơi vào thời điểm đó trong cuộc sống của chính mình khi tôi thất vọng, tôi đang vật lộn và tôi giống như, tại sao không ai đó đến bảo lãnh cho tôi?
Tại sao nhân viên hoàn hảo đó không xuất hiện? Tại sao tôi không thể có ai đó làm cho cuộc sống của tôi dễ dàng hơn trái ngược với suy nghĩ, tốt, ai xung quanh tôi có thể giúp đỡ? Tôi nghĩ điều đó thật tuyệt vời. Sau đó, chỉ là phương pháp chậm chạp đó, mua một tài sản, gia tăng giá trị, ngay cả khi điều đó có nghĩa là một vài năm trôi qua. Tiếp tục nghe podcast. Tiếp tục giáo dục bản thân. Giữ mạng. Tiếp tục gặp gỡ mọi người. Ba hoặc bốn năm sau, bạn có thể rút vốn chủ sở hữu ra khỏi nó. Bạn nhận được thỏa thuận tiếp theo của bạn. Nó không phải là một thỏa thuận mới mỗi tháng. Bạn không cần phải khuấy động và đốt cháy, bán các hợp đồng mua bất động sản trị giá 60,000 đô la và làm việc cho đến chết. Bất động sản thực sự hoạt động tốt theo thời gian. Vì vậy, hãy tiếp cận nó như một cuộc chạy marathon, không giống như một cuộc chạy nước rút.
Tôi nghĩ rằng có rất nhiều nội dung tốt ở đây. Anne, tôi muốn cảm ơn bạn đã chia sẻ điều này. Chúng tôi không thường xuyên nghe thấy ai đó đã kiếm được từ 5 đô la một giờ để có được một ngôi nhà giá cả phải chăng như bạn mà không đi theo con đường mà những người khác đang làm. Bạn đã vạch ra con đường của riêng mình và tôi nghĩ điều đó thật tuyệt vời. Đối với những người muốn tìm hiểu thêm về bạn, họ có thể liên hệ với bạn ở đâu?
Mẹ:
Vâng. Chúng tôi đang ở trên Instagram, vì vậy Anne Curry Homes. Chúng tôi có rất nhiều nội dung tuyệt vời ở đó. Tôi thích giáo dục. Như tôi đã nói, tôi cảm thấy đây là động lực để thu hút mọi người, vì vậy chúng tôi có rất nhiều nền giáo dục tuyệt vời. Sau đó, chúng tôi cũng có trang web của mình, vì vậy annecurryhomes.com. Bạn có thể tải xuống một bản sao của một cuốn sách miễn phí. Chúng tôi tổ chức các sự kiện. Chúng tôi cũng sẽ tổ chức sự kiện trực tiếp trên mạng. Bất cứ điều gì liên quan đến DADU ở sân sau của bạn đến Airbnb, mọi thứ liên quan đến bất động sản, rất thích có bạn.
David:
Tuyệt vời. Rob, mọi người có thể tìm thấy bạn ở đâu?
Cướp:
Bạn có thể tìm thấy tôi trên YouTubes. Có nhiều, Robuild, ROBUILT. Điều tương tự cho Instagram. Và tất nhiên, nơi đầu tiên bạn có thể tìm thấy tôi là trong trái tim của bạn, David. Mọi người có thể tìm thấy bạn ở đâu trên internet?
David:
Rất tốt. Bạn đã lên kế hoạch đó hay là tự phát?
Cướp:
Tôi không. Không. Tôi định nói rằng hãy để lại cho chúng tôi một bài đánh giá năm sao, nhưng điều khác còn thú vị hơn. Và tôi vẫn lấy nó ra, vì vậy tôi đoán nó được đóng hộp đôi.
David:
Ồ, anh bạn, bạn đang đến rất tốt. Dành cho những ai chưa biết, Rob từng là người cầu toàn trong chương trình này. Nếu anh ấy nói không thể thay vì không thể, anh ấy sẽ nói, “Dừng lại, dừng lại. Chúng ta phải thay đổi điều đó.”
Cướp:
Bắt đầu lại, làm ơn.
David:
Đúng. Tôi giống như, “Thôi nào anh bạn. Bạn có thể tự do một chút,” và trước mắt chúng tôi, chúng tôi đang xem Robbie bé nhỏ lớn lên thành Robert.
Cướp:
Con có làm bố tự hào không bố?
David:
Tuyệt đối. Tôi thích điều đó, anh bạn. Bạn đang biến thành Eminem ngay trước mắt tôi. Vâng, bạn có thể tìm thấy tôi tại davidgreene24 hoặc thậm chí tốt hơn, hãy truy cập davidgreene24.com. Kiểm tra trang web của tôi. Xem tất cả những thứ tôi đang làm, những gì tôi đang làm. Bạn có thể đăng nhập để nhận một bức thư văn bản miễn phí ở đó nếu bạn muốn biết tôi đang đọc những cuốn sách nào hoặc tôi sẽ nói chuyện ở đâu hoặc tôi đang thực hiện những dự án nào. Làm điều đó ở đó. Anne, điều này thật tuyệt vời. Cảm ơn bạn rất nhiều vì đã đến hôm nay và chia sẻ những gì bạn đã làm. Đây là một chương trình tuyệt vời và chúng tôi hy vọng sẽ có bạn trở lại. Đây là David Greene cho Rob, lớn lên ngay trước mắt chúng ta, Abasolo ký tên.
Xem tập phim tại đây
Giúp chúng tôi ra!
Giúp chúng tôi tiếp cận những người nghe mới trên iTunes bằng cách để lại xếp hạng và đánh giá cho chúng tôi! Chỉ mất 30 giây và có thể tìm thấy hướng dẫn tại đây. Cảm ơn! Chúng tôi thực sự đánh giá cao nó!
Trong tập này, chúng tôi sẽ đề cập đến:
- Nhà ở giá cả phải chăng huyền thoại và tại sao hầu hết các chủ nhà đều sai về người thuê nhà theo mục 8
- Làm thế nào để tìm giao dịch nhà ở giá cả phải chăng và các khoản tài trợ KHỔNG LỒ mà chính quyền địa phương cung cấp
- Mở rộng quy mô thành nhiều gia đình và cách kết nối với những người có giao dịch nhà ở giá cả phải chăng
- Tìm một người cố vấn, đặt câu hỏi và tại sao bạn PHẢI sẵn sàng tìm hiểu trước khi đầu tư
- Mới Phương pháp BRRRR điều đó sẽ cho phép bạn nâng cấp sự giàu có của bạn trong khi sở hữu nhà của bạn
- Các loại nhà ở giá rẻ và nói chuyện với ai nếu bạn muốn chuyển tiền thuê nhà của mình sang nhà ở theo mục 8
- và So Nhiều hơn nữa!
Liên kết từ chương trình
Kết nối với Anne:
Quan tâm đến việc tìm hiểu thêm về các nhà tài trợ ngày nay hoặc tự mình trở thành đối tác của BiggerPockets? E-mail .
Ghi chú của BiggerPockets: Đây là những ý kiến được viết bởi tác giả và không nhất thiết đại diện cho ý kiến của BiggerPockets.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến thức. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-748
- :là
- $ LÊN
- 000
- 1
- 10
- 11
- 15 năm
- 20 năm
- 2023
- 70
- 8
- a
- có khả năng
- Có khả năng
- Giới thiệu
- ở trên
- hoàn toàn
- Tài khoản
- ngang qua
- hoạt động
- thực sự
- địa chỉ
- Lợi thế
- tư vấn
- giá cả phải chăng
- nhà ở giá rẻ
- Sau
- Airbnb
- Tất cả
- cho phép
- cô đơn
- Đã
- luôn luôn
- tuyệt vời
- và
- Một
- câu trả lời
- Lo âu
- bất kỳ ai
- bất cứ nơi nào
- Căn Hộ
- căn hộ
- Apple
- đánh giá cao
- phương pháp tiếp cận
- cách tiếp cận
- LÀ
- KHU VỰC
- khu vực
- ARM
- xung quanh
- AS
- Hỗ trợ
- giả sử
- At
- đính kèm
- Thái độ
- khán giả
- tác giả
- Thẩm quyền
- ủy quyền
- trở lại
- lý lịch
- Bad
- bảo lãnh
- Ngân hàng
- tài khoản ngân hàng
- thanh
- rào cản
- Về cơ bản
- BE
- đẹp
- bởi vì
- trở nên
- trở thành
- trở thành
- trước
- Bắt đầu
- sau
- được
- Tin
- phía dưới
- hưởng lợi
- Lợi ích
- BEST
- Hơn
- lớn
- lớn hơn
- lớn nhất
- Một chút
- Trộn
- cuốn sách
- Sách
- biên giới
- vay
- mượn
- BOSS
- mua
- Hộp
- hộp
- Nghỉ giải lao
- bước đột phá
- mang lại
- Đưa
- người môi giới
- môi giới
- xây dựng
- Xây dựng
- xây dựng
- xây dựng
- xăn lên
- kinh doanh
- phá sản
- mua
- Mua
- by
- cáp
- cuộc gọi
- gọi là
- CAN
- Có thể có được
- kẹo
- không thể
- xe hơi
- mang
- trường hợp
- tiền mặt
- dòng tiền
- bình thường
- Chất xúc tác
- trung tâm
- thay đổi
- thay đổi
- kiểm tra
- Séc
- trẻ em
- sự lựa chọn
- City
- Làm sạch
- trong sáng
- quần áo
- Đồng chủ nhà
- đặt ra
- Trường đại học
- COM
- kết hợp
- Đến
- đến
- thương gia
- cộng đồng
- phức tạp
- thành phần
- khái niệm
- Kết nối
- Kết nối
- Hãy xem xét
- thích hợp
- xây dựng
- liên lạc
- nội dung
- hợp đồng
- co lại
- Nhà thầu
- hợp đồng
- chuyển đổi
- Mát mẻ
- Corner
- Phí Tổn
- có thể
- hội đồng
- Couple
- khóa học mơ ước
- che
- tạo
- tạo ra
- Tạo
- Sáng tạo
- cuộc khủng hoảng
- tò mò
- Cắt
- Cha
- Dave
- David
- ngày
- nhiều
- xử lý
- Ưu đãi
- Tử vong
- Nợ
- quyết định
- chắc chắn
- tiền gửi
- mô tả
- xác định
- xác định
- Nhà phát triển
- phát triển
- Phát triển
- ĐÃ LÀM
- sự khác biệt
- khác nhau
- Ăn tối
- Giám đốc
- Giao diện
- Không
- làm
- đô la
- dont
- tăng gấp đôi
- xuống
- tải về
- lái xe
- mỗi
- Đầu
- dễ dàng hơn
- giáo dục
- giáo dục
- Đào tạo
- hay
- eminem
- Empire
- Công nhân
- Kỹ Sư
- đủ
- đủ tiền
- thực thể
- nhập
- sự bình đẳng
- bất động sản
- Ether (ETH)
- Ngay cả
- Sự kiện
- sự kiện
- cuối cùng
- Mỗi
- mọi người
- tất cả mọi thứ
- tồn tại
- mở rộng
- dự kiến
- đắt tiền
- kinh nghiệm
- kinh nghiệm
- Giải thích
- Giải thích
- tiếp xúc
- Mắt
- công bằng
- đức tin
- gia đình
- gia đình
- fan hâm mộ
- tuyệt vời
- hấp dẫn
- ủng hộ
- Yêu thích
- sợ hãi
- khả thi
- thông tin phản hồi
- Đôi chân
- vài
- Hình
- hình
- tài chính
- tự do tài chính
- tài chính
- Tìm kiếm
- Finder
- Lửa
- Tên
- lần đầu tiên
- Sửa chữa
- cố định
- tầng
- dòng chảy
- theo
- Trong
- hình thức
- Forward
- tìm thấy
- Miễn phí
- Freedom
- từ
- trước mặt
- thất vọng
- đầy đủ
- Gây quỹ
- buồn cười
- tương lai
- Buổi lể
- trò chơi
- sự giàu có của thế hệ
- được
- nhận được
- Cô gái
- Cho
- Cho
- Go
- mục tiêu
- Các mục tiêu
- Đi
- đi
- tốt
- Chính phủ
- Các cơ quan chính phủ
- Chính phủ
- cấp
- tài trợ
- biết ơn
- tuyệt vời
- lớn nhất
- Mặt đất
- Nhóm
- Phát triển
- Phát triển
- mới lớn
- đảm bảo
- Tóc
- tay
- Tay bài
- hands-on
- xảy ra
- đã xảy ra
- xảy ra
- Có
- có
- Nghe
- nghe
- nghe
- Trái Tim
- giúp đỡ
- đã giúp
- giúp đỡ
- tại đây
- Thành viên ẩn danh
- Cao
- Thuê
- lịch sử
- Trang Chủ
- kho nhà
- Homes
- vinh dự
- mong
- chủ nhà
- nóng nhất
- GIỜ LÀM VIỆC
- House
- hộ gia đình
- nhà
- nhà ở
- Độ đáng tin của
- Hướng dẫn
- HTTPS
- lớn
- Hàng trăm
- Hungry
- i
- TÔI SẼ
- ngay
- quan trọng
- ấn tượng
- in
- lợi tức
- hệ thống riêng biệt,
- lạm phát
- thông tin
- Inspirational
- Cài đặt
- ví dụ
- thay vì
- hướng dẫn
- thú vị
- Internet
- giới thiệu
- giới thiệu
- Giới thiệu
- hàng tồn kho
- Đầu tư
- đầu tư
- Các nhà đầu tư
- IT
- ITS
- iTunes
- Việc làm
- nhà vệ sinh
- gia nhập
- jpg
- nhảy
- Giữ
- Đứa trẻ
- trẻ em
- Loại
- Biết
- kiến thức
- nổi tiếng
- Quốc gia
- chủ nhà
- Họ
- dẫn
- LEARN
- học tập
- Rời bỏ
- để lại
- chân
- bức thư
- Cấp
- LG
- Giấy phép
- Cuộc sống
- lối sống
- Lượt thích
- Có khả năng
- Listening
- ít
- sống
- địa phương
- dài
- Trò chơi dài
- thời gian dài
- còn
- Xem
- giống như
- nhìn
- tìm kiếm
- NHÌN
- thua
- Rất nhiều
- yêu
- thực hiện
- làm cho
- kiếm tiền
- LÀM CHO
- Làm
- người đàn ông
- quản lý
- quản lý
- quản lý
- nhiều
- Marathon
- thị trường
- lớn
- chất
- có nghĩa là
- có nghĩa
- Gặp gỡ
- cuộc họp
- các cuộc họp
- Dành cho Nam
- phương pháp
- Might
- triệu
- triệu đô la
- Millionaire
- tâm
- Tư duy
- Sứ mệnh
- Chế độ
- thời điểm
- Khoảnh khắc
- tiền
- tháng
- tháng
- chi tiết
- buổi sáng
- hầu hết
- di chuyển
- di chuyển
- nhiều
- tên
- nhất thiết
- Cần
- cần thiết
- cần
- nhu cầu
- mạng lưới
- Mới
- Chợ mới
- sản phẩm mới
- tiếp theo
- phi lợi nhuận
- Phi lợi nhuận
- phi lợi nhuận
- Thông thường
- con số
- số
- of
- cung cấp
- cung cấp
- Cung cấp
- Office
- đôi khi
- Được rồi
- Xưa
- on
- ONE
- Trực tuyến
- mở
- Hoạt động
- Ý kiến
- Cơ hội
- Cơ hội
- phản đối
- nguyên
- Nền tảng khác
- Khác
- qua đêm
- riêng
- sở hữu
- sở hữu
- thanh toán
- Sơn
- bức tranh
- một phần
- đối tác
- quan hệ đối tác
- thông qua
- Đi qua
- đam mê
- thụ động
- thu nhập thụ động
- qua
- con đường
- Trả
- trả tiền
- thanh toán
- thanh toán
- nước
- người
- hoàn hảo
- thực hiện
- thời gian
- người
- quan điểm
- điện thoại
- mảnh
- miếng
- Nơi
- kế hoạch
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- Play
- máy nghe nhạc
- chơi
- xin vui lòng
- Podcast
- Podcasts
- Điểm
- Chính sách
- danh mục đầu tư
- vị trí
- khả năng
- quyền lực
- mạnh mẽ
- chuẩn bị
- khá
- Xem trước
- riêng
- khu vực tư nhân
- có lẽ
- vấn đề
- Sản phẩm
- nghề nghiệp
- lợi nhuận
- chương trình
- dự án
- dự án
- hứa
- tài sản
- tài sản
- bảo vệ
- tự hào
- Chứng minh
- cho
- nhà cung cấp dịch vụ
- nhà cung cấp
- cung cấp
- xuất bản
- công bố
- mua
- đặt
- Đặt
- câu hỏi
- Câu hỏi
- Nhanh chóng
- Tỷ lệ
- giá
- đạt
- Đọc
- Reading
- sẵn sàng
- thực
- bất động sản
- nhận ra
- tóm tắt
- nhận
- ghi
- phát triển lại
- mối quan hệ
- Mối quan hệ
- nhớ
- Thuê
- cho thuê
- có thể lặp lại
- đại diện
- giải cứu
- khu dân cư
- tài nguyên
- Thông tin
- trở lại
- xem xét
- Giàu
- Tăng lên
- Rủi ro
- ROBERT
- Vai trò
- mái nhà
- Phòng
- tròn
- chạy
- Nông thôn
- Vùng nông thôn
- Nói
- bán
- tương tự
- Quy mô
- mở rộng quy mô
- sợ hãi
- Trường học
- Màn
- sàng lọc
- Thứ hai
- giây
- Phần
- ngành
- nhìn thấy
- Tìm kiếm
- dường như
- dường như
- bán
- Bán
- ý nghĩa
- dịch vụ
- định
- bộ
- XNUMX
- một số
- Hình dạng
- chia sẻ
- Một thời gian ngắn
- nên
- hiển thị
- Chương trình
- Sidekick
- đăng ký
- ký
- Đơn giản
- đơn giản
- kể từ khi
- duy nhất
- Sir
- website
- Ngồi
- Six
- chậm
- chậm rãi
- nhỏ
- So
- Mạng xã hội
- bán
- giải pháp
- Giải pháp
- động SOLVE
- một số
- Một người nào đó
- một cái gì đó
- một nơi nào đó
- Chẳng bao lâu
- âm thanh
- Không gian
- nói
- Nhà tài trợ
- cuộc đua nước rút
- vuông
- ổn định
- xếp chồng
- cổ phần
- Bắt đầu
- bắt đầu
- Bắt đầu
- Tuyên bố
- ở lại
- Bước
- Vẫn còn
- Dừng
- dừng lại
- Câu chuyện
- ngay
- Chiến lược
- Đấu tranh
- Sinh viên
- Tiêu đề
- như vậy
- Hỗ trợ
- Bề mặt
- bền vững
- sức mạnh tổng hợp
- hệ thống
- bàn
- Tacoma
- chiến thuật
- Hãy
- mất
- dùng
- Thảo luận
- nói
- Tập
- giáo viên
- ครูผู้สอน
- Giảng dạy
- người thuê nhà
- về
- việc này
- Sản phẩm
- thế giới
- cung cấp their dịch
- Them
- tự
- Đó
- Kia là
- điều
- điều
- Suy nghĩ
- nghĩ
- số ba
- Thông qua
- thời gian
- thời gian
- tip
- trò chơi
- đến
- bây giờ
- hôm nay
- bên nhau
- Nhà vệ sinh
- mai
- tấn
- quá
- công cụ
- công cụ
- hàng đầu
- TỔNG CỘNG
- theo dõi
- giao dịch
- Bảng điểm
- xe tải
- đúng
- NIỀM TIN
- Quay
- Quay
- loại
- thường
- Cuối cùng
- Dưới
- hiểu
- sự hiểu biết
- Bất ngờ
- các đơn vị
- us
- usda
- sử dụng
- thường
- tiện ích
- Quý báu
- giá trị
- Video
- Tình Nguyện
- Bỏ phiếu
- tiền lương
- tiền lương
- Đợi
- muốn
- Washington
- xem
- Đường..
- cách
- Wealth
- Website
- tuần
- tuần
- chào mừng
- TỐT
- Điều gì
- Wheel
- cái nào
- trong khi
- CHÚNG TÔI LÀ
- hết lòng
- vợ
- sẽ
- sẵn sàng
- Thắng-thắng
- gió
- cửa sổ
- Canh
- sự khôn ngoan
- với
- ở trong
- từ
- Công việc
- làm việc cùng nhau
- làm việc
- công nhân
- công nhân
- đang làm việc
- công trinh
- thế giới
- giá trị
- sẽ
- viết
- Sai
- năm
- năm
- trên màn hình
- mình
- youtube
- zephyrnet