Cuộc khủng hoảng tín dụng cần sa ở California

Cuộc khủng hoảng tín dụng cần sa ở California

Dấu thời gian: 30:2023 sáng ngày 10 tháng 00 năm XNUMX
Nút nguồn: 2688460

Thị trường cần sa ở California đang thực sự gặp khó khăn. Các doanh nghiệp cần sa và những người hợp tác chặt chẽ với họ phải đối mặt với áp lực tài chính ngày càng lớn. Do cuộc khủng hoảng tín dụng ở cần sa California, tiểu bang và nhiều nhà phân phối và thương hiệu bị ảnh hưởng đang thực hiện các bước để giúp giải quyết các vấn đề do các công ty cần sa tạo ra không thể (hoặc đôi khi sẽ không) thanh toán hóa đơn của họ. Với tình trạng của toàn ngành hiện nay ở hầu hết các địa phương, tôi sẽ không ngạc nhiên nếu các tiểu bang và nhóm thương mại ngành khác làm theo California.

Cơ quan quản lý cần sa có thể can thiệp

Đầu tiên, California đang tán tỉnh nghiêm túc với việc thông qua AB 766. Sẽ là một điều gì đó mới mẻ đối với cơ quan quản lý cần sa của tiểu bang khi thực hiện hành động đối với các giao dịch thương mại B2B thuộc loại này. Việc không thanh toán các hóa đơn khi đến hạn (ngoài thuế) thường không dẫn đến vi phạm quy định có thể bị khởi kiện mà bạn có thể liên hệ với các cơ quan quản lý để được trợ giúp. AB 766 sẽ thay đổi điều này ở Golden State. Bản tóm tắt hóa đơn cung cấp:

Hóa đơn này, trừ khi được chỉ định, yêu cầu người được cấp phép thanh toán cho hàng hóa và dịch vụ được bán hoặc chuyển nhượng với tổng giá trị ít nhất là 5,000 USD bởi người được cấp phép khác không quá 15 ngày sau ngày cuối cùng được ghi trong hóa đơn hoặc các hóa đơn. Dự luật sẽ yêu cầu người được cấp phép đã bán hoặc chuyển hàng hóa cho người được cấp phép khác và chưa nhận được khoản thanh toán đầy đủ sau 15 ngày kể từ ngày cuối cùng được ghi trong hóa đơn phải báo cáo hóa đơn chưa thanh toán cho bộ, theo quy định. Dự luật sẽ yêu cầu bộ thông báo cho người được cấp phép về báo cáo này, đưa ra thông báo cảnh cáo hoặc, theo quyết định của mình, đưa ra trát hầu tòa hoặc bắt đầu hành động kỷ luật đối với người được cấp phép nếu người được cấp phép không thanh toán đầy đủ hóa đơn chưa thanh toán trước 30 ngày sau thông báo này, như được chỉ định, và đối với nhiều lần không tuân thủ các điều khoản này, bắt đầu một hành động kỷ luật, như được chỉ định. Dự luật sẽ cấm người được cấp phép mua hàng hóa và dịch vụ từ một người được cấp phép khác bằng tín dụng cho đến khi người được cấp phép thanh toán đầy đủ hóa đơn chưa thanh toán. Hóa đơn, vì mục đích của các điều khoản này, cấm ngày cuối cùng được ghi trong hóa đơn để thanh toán hóa đơn muộn hơn 30 ngày theo lịch kể từ ngày hàng hóa hoặc dịch vụ được bán hoặc chuyển nhượng. Dự luật sẽ nêu rõ rằng các điều khoản này không áp dụng cho hóa đơn bán hoặc chuyển nhượng được thực hiện trước ngày 1 tháng 2024 năm XNUMX.

Gần đây chúng tôi đã viết một gửi về lý do tại sao AB 766 có thể gây hại nhiều hơn lợi, mà bạn nên kiểm tra.

Danh sách “cấm bay” đang phát triển

Hiệp hội quản lý tín dụng có trụ sở tại LA (CMA) đang xem xét nhiều khoản phải thu hiện đang gây khó khăn cho một số lượng lớn các nhà phân phối và thương hiệu ở California. Những nhà phân phối và thương hiệu đó rõ ràng đã thuê CMA để thực hiện phân tích và lập danh sách những nhà bán lẻ “cấm đi”, những người liên tục gây khó khăn cho các doanh nghiệp cần sa khác trên hóa đơn của họ. Nhìn thấy tại đây theo báo cáo của MJ Biz Daily. Theo MJ Biz Daily, “danh sách 'đỏ', theo các thành viên trong nhóm, nêu bật các nhà bán lẻ và nhà cung cấp dịch vụ giao hàng nợ ít nhất 25,000 đô la cho các sản phẩm và chậm thanh toán 90 ngày trở lên, thường được phân loại là quá hạn.”

Người ta ước tính rằng có khoảng 1 triệu đô la chưa thanh toán trong các hóa đơn chưa thanh toán từ các nhà bán lẻ cần sa ở California. Và mục đích của việc biên soạn loại danh sách này là gì? Theo trang web của CMA, ” . . . bằng cách gửi dữ liệu về các khoản phải thu của mình cho Hiệp hội quản lý tín dụng, bạn có thể ảnh hưởng tích cực (hoặc tiêu cực) đến lịch sử thanh toán của khách hàng vì thông tin được tổng hợp một cách an toàn và bảo mật.” Dữ liệu cụ thể này sẽ giúp toàn bộ ngành công nghiệp California (thậm chí có thể trên toàn quốc tùy thuộc vào nhà bán lẻ) xác định các tài khoản có rủi ro cao khi các điều khoản ròng hoặc bất kỳ loại tín dụng nào không được gia hạn. Do đó, nó cũng có thể đẩy nhanh sự sụp đổ của những nhà bán lẻ cụ thể này. Cuối cùng, danh sách này sẽ là một công cụ hữu ích cho các thành viên CMA liên quan đến cần sa.

Các vấn đề cần sa chính ở California vẫn còn

Tôi rất vui khi thấy CMA chấp nhận các khách hàng cần sa (và hy vọng họ sẽ chấp nhận cần sa như một trong 250 nhóm ngành của mình). Điều này giúp hợp pháp hóa hơn nữa ngành công nghiệp và giúp những người được cấp phép đánh giá rủi ro trong chuỗi cung ứng. Tuy nhiên, ngay cả khi Cục Kiểm soát Cần sa và CMA giúp xác định và cố gắng khắc phục vấn đề có nhiều khoản phải thu, thì điều đó cũng không giải quyết được các vấn đề chính về cần sa ở California vốn góp phần khiến các nhà bán lẻ cần sa không thể thanh toán hóa đơn của họ.

Như chúng tôi đã nói từ khi bắt đầu thử nghiệm dân chủ này, sự kiểm soát chặt chẽ của địa phương đối với các thành phố và quận là một vấn đề. Bởi vì các thành phố và quận có thể và hoàn toàn từ chối hợp pháp hóa, California chỉ có các nhóm hợp pháp hóa và những vùng sa mạc cần sa rộng lớn nơi thị trường bất hợp pháp hoành hành. Chúng tôi cũng có các loại thuế nhà nước khá cao mà có lẽ sẽ không sớm giảm đi. Vấn đề tương tự với một số loại thuế địa phương cũng vậy (và các nhà bán lẻ hiện phải chịu gánh nặng chính của các loại thuế tiểu bang đó).

Ngoài ra, tiểu bang đã không thực hiện tốt công việc thực thi nhất quán chống lại cả những người tham gia thị trường bất hợp pháp hoặc chống lại những người được cấp phép công khai phạm nhiều tội và vi phạm quy định làm suy yếu những người được cấp phép tuân thủ luật pháp. (Xem vấn đề của giấy phép đầu đốt.) Trừ khi và cho đến khi các vấn đề nêu trên được giải quyết một cách nghiêm túc, tôi nghĩ rằng danh sách những diễn viên không xứng đáng được tín nhiệm của CMA sẽ chỉ mở rộng ở California.

Dấu thời gian:

Thêm từ Harris làm dày