Нам нужно много поговорить о недвижимость в 2023 году. Темы варьируются от партнерства в лайфхаки по ремонту дома, в этом году мы рассмотрели массу вопросов и надеемся, что эта информация помогла ВАМ в вашем инвестирование в недвижимость путешествие!
Сегодня мы отправляемся в путешествие по воспоминаниям, размышляя обо всех замечательных гостях и разговорах, которые у нас были на шоу за последние двенадцать месяцев. Для этого особенного выпуска мы выбрали несколько самых любимых моментов, которыми хотим поделиться с вами. Ищете ли вы найди свою первую сделку или уже владеете несколькими Аренда недвижимости, мы надеемся, что эта подборка даст вам вдохновение и мотивацию, необходимые для успешного начала нового года!
Подключайтесь, чтобы узнать все из пригласить супруга на борт с недвижимостью в замена вашего дохода W2 с арендой. Вы узнаете, почему взлом дома возможно, лучшая отправная точка для инвестирования в недвижимость и почему арендный арбитраж это чит-код для легко денежный поток. Вы даже узнаете о хак «открытый дом» который один начинающий инвестор использует, чтобы оценить затраты на реабилитацию, а также несколько умных способов получить больше денег из вашего текущий портфель!
Вот ссылка в плейлист Spotify, чтобы увидеть полные эпизоды этого шоу!
Нажмите здесь, чтобы послушать подкасты Apple.
Слушайте подкаст здесь
Прочтите стенограмму здесь
Эшли:
Это 352-я серия «Новичок в сфере недвижимости». Меня зовут Эшли Кер, и я здесь со своим соведущим Тони Дж. Робинсоном.
Tony:
И добро пожаловать на подкаст для новичков в сфере недвижимости, где каждую неделю, два раза в неделю, мы рассказываем вам вдохновение, мотивацию и истории, которые вам нужно услышать, чтобы начать свой инвестиционный путь. И сегодня у нас есть еще один ответ новичка для вас, ребята. Мы будем отвечать на ваши вопросы. А если вы хотите, чтобы ваш вопрос был включен в один из наших выпусков, зайдите на сайт bigpockets.com/reply, оставьте свой вопрос там, и мы, возможно, просто выберем его для шоу.
Эшли:
Итак, сегодня мы собираемся ответить на два вопроса о финансировании продавцов. Креативное финансирование сейчас горячо, горячо, горячо. Так что, если у вас есть вопросы о финансировании продавца, этот эпизод для вас.
Tony:
У нас есть вопрос по поводу масштабирования и как это выглядит для новичка? И тут мы заканчиваем еще и вопросом о подрядчиках. Итак, всеми любимое дело – работа с подрядчиками, о том, как это делать правильно, мы и поговорим.
И последнее, прежде чем мы перейдем к вопросам: если вы еще этого не сделали, пожалуйста, уделите несколько минут и оставьте честную оценку и обзор подкаста для новичков на любой платформе, которую вы слушаете. Чем больше отзывов мы получим, тем больше людей мы сможем охватить. И когда мы обращаемся к людям, мы стараемся им помочь, и это все, чем мы занимаемся здесь, в подкасте для новичков. Так что потратьте несколько минут, оставьте этот рейтинг/обзор, и мы, возможно, прочитаем его в сериале.
Эшли:
Давайте начнем с нашего первого вопроса от Рузвельта. «Эй, BP, как лучше всего получить финансирование продавца? Есть ли первоначальный взнос? Риэлтор участвует? И какие еще сборы вы связаны с его получением?» Отличный вопрос. Финансирование продавца.
Tony:
Это напряжённый вопрос.
Эшли:
Итак, давайте начнем с лучшего способа получить финансирование продавца. Я бы порекомендовал спросить продавца, будут ли они открыты для финансирования со стороны продавца, или просто представить предложение, которое является финансированием со стороны продавца.
Tony:
Я собираюсь пойти немного против и сказать, что, по моему мнению, лучший способ получить финансирование продавца — это пойти дальше. И позвольте мне объясниться. В сфере проживания на одну семью во многих случаях продавцу может потребоваться получить информацию о том, что такое финансирование продавца. В коммерческом пространстве это гораздо более распространено, особенно если вы ищете старое здание, возможно, у которого есть пенсионер, бухгалтерские книги которого, возможно, не так уж хороши, недвижимость, для которой будет трудно получить традиционное финансирование, потому что нет прибылей и убытков. , в таких ситуациях нет налоговых деклараций, налоговых деклараций. Зачастую продавцы знают, что им практически приходится предлагать финансирование продавцу.
Итак, у нас сейчас есть сделка в Юте: это действительно хороший отель на 13 номеров. Честно говоря, владельцы проделали с этим довольно приличную работу, но вот с чем они справились не очень хорошо, так это со своими книгами. И сама недвижимость не обязательно пригодна для финансирования, потому что прибыли и убытки на самом деле не на должном уровне. Нет двух предыдущих налоговых деклараций, которые могли бы действительно подчеркнуть собственность и ее реальный потенциал дохода. Итак, продавец знает и был очень готов предложить нам финансирование со стороны продавца, потому что они знают, что в противном случае им придется продать его с довольно значительной скидкой, чтобы кто-то смог его купить. Так что мой совет — пойти туда и, возможно, посмотреть на какую-нибудь более коммерческую недвижимость.
И несколько эпизодов назад у нас был Эй Джей Осборн, и он тоже говорил о том, что люди иногда ошибочно полагают, что коммерческая деятельность сложнее, чем работа на одну семью, но если вы найдете подходящую сделку, иногда коммерческая деятельность может быть немного проще, чем получение какой-то суммы. домов на одну семью.
Эшли:
Как вы разговариваете с продавцами, когда просматриваете сделку и видите, что их книги ужасны? Они сказали, что предоставят финансирование продавцу, или вам пришлось об этом просить?
Tony:
Конкретно по этой сделке я не помню. Я хочу сказать, что они могли бы это предложить, потому что мы даже просто поищем. Поскольку мы рассматриваем небольшие мотели и отели, по всей стране их не так уж и много, которые соответствуют нашим критериям покупки. Но когда мы ищем на Crexi, одним из наших параметров поиска является буквально финансирование продавца или перенос продавца. И мы постараемся найти тех владельцев, которые уже готовы к такому разговору. Но я думаю, что, честно говоря, они могли бы предложить нам это с самого начала, типа: «Эй, если вы, ребята, этого хотите». А потом нам просто нужно было согласовать условия по этому вопросу.
Эшли:
Как бы вы это сделали, если бы они этого не предложили? Как бы вы подошли к продавцу со словами: «Вот почему вам следует финансировать продавца» и как бы объяснили: «Никто не сможет получить кредит под эту недвижимость, потому что ваша бухгалтерия отстой»?
Tony:
И это то, что мы говорим им с самого начала: «Эй, можем ли мы увидеть ваши прибыли и убытки?» И они пришлют нам несколько фотографий, сделанных на своей старой раскладушке. И мы запросим налоговые декларации, и они покажут, что компания теряла полмиллиона долларов каждый год в течение последних шести лет.
И мы можем вернуться к ним и сказать: «Эй, смотрите, нам очень нравится эта недвижимость. Мы считаем, что вы просите справедливую цену, но для этой недвижимости невозможно получить хорошее банковское финансирование. Так что, если нам действительно придется выйти, нам придется пойти и получить какой-то твердый ростовщик, краткосрочный промежуточный долг, который очень дорог, что снизит покупную цену, которую мы можем вам предложить. потому что нам все еще нужно получить прибыль.
Но если вы готовы к этому, мы можем назвать вам цену покупки. Нам просто нужно выработать более выгодные условия финансирования продавца».
И мы также сделали это предложение нескольким коммерческим объектам, и многие из них кусаются, потому что, я думаю, они понимают, что не могут переместить эту недвижимость, учитывая ее состояние или состояние их бухгалтерских книг.
Эшли:
Или они просто взвешивают и выдерживают, потому что думают, что могут получить денежное предложение, и что кто-то придет с золотым билетом.
Tony:
Ага. Да, с золотым билетом. Все в порядке.
Эшли:
Вы упомянули Crexi, но я открыл сайт Landwatch.com, и прямо сейчас по всей территории США есть 13,954 XNUMX листинга, финансируемых собственником, в которых конкретно указано, что человек открыт для финансирования собственника.
Tony:
Разве это не безумие?
Эшли:
Да.
Tony:
Я могу себе представить, если бы вы наняли команду виртуальных специалистов для прочесывания всех 13,000 XNUMX объявлений, как бы вы не заключили хотя бы одну из этих сделок?
Эшли:
Да. Да.
Tony:
Верно? Вы почти гарантированно получите хотя бы один. Это игра чисел.
Эшли:
Я думаю, честно говоря, это может совпадать с Ариэль, которая была у нас в 349-м эпизоде пару серий назад, и я уверен, что у нее есть какая-то технология, которую мы можем использовать, чтобы кто-нибудь прочесал все эти списки.
Tony:
Честно говоря, я думаю, что это был один из моих любимых последних эпизодов. Если вы, ребята, не слушали это, вернитесь и послушайте. Но у Ариэль было несколько действительно крутых инструментов для парсинга веб-страниц, которые она как бы собрала, чтобы систематизировать этот процесс, но да, я не мог бы установить лучшего, Эш. А что насчет тебя? Вы также осуществили некоторое финансирование продавца. Как это выглядит для вас? Как вы завязали этот разговор с продавцом? О каких документах речь шла? Расскажите нам, как это выглядело для вас.
Эшли:
Ага. И я могу как бы связать это со второй частью вопроса: есть ли первоначальный взнос? В этом участвует риэлтор? И какие еще сборы связаны с его получением? Итак, я впервые буду заниматься финансированием продавца, я сделаю это в качестве примера. И на самом деле я покупал пару объектов недвижимости у этого человека, и единственный способ сделать это заключался в том, чтобы один из объектов недвижимости финансировался продавцом, а остальную часть я собирался купить с помощью своей кредитной линии. Так что никакого агента по недвижимости здесь не было.
И я думаю, что это намного проще в штатах, где вам нужно нанять адвоката для закрытия дела, и Нью-Йорк является одним из таких штатов. Итак, мой адвокат подготовил документы для финансирования продавца, включил их в договор купли-продажи недвижимости, и мне особо не пришлось ничего делать.
Я составил письмо о намерениях. Итак, в моем письме о намерениях была указана цена покупки, недвижимость, покупатель, продавец и условия покупки. Итак, если есть какие-либо непредвиденные обстоятельства, одно из них заключалось в том, что это действительно после одобрения адвоката, а также условий.
Итак, я внес первоначальный взнос в размере 20,000 12 долларов, остальное было профинансировано продавцом на 7-месячный срок под 12%. И это были выплаты только процентов до тех пор, пока весь остаток не будет выплачен в конце 50 месяцев. Это одна из самых приятных особенностей финансирования продавца: условия могут быть такими, какими вы договариваетесь и о чем договариваетесь. Таким образом, вы можете оформить 3-летнюю фиксированную процентную ставку под 50%, вы можете внести авансовый платеж в размере 50%, вы можете не вносить авансовый платеж. И это на самом деле очень распространенное явление, которое я вижу во многих объявлениях, в которых есть финансирование со стороны продавца: они просят 50% первоначальный взнос, и я думаю, что это делается для того, чтобы привлечь кого-то, у кого, возможно, много денег, но, возможно, нет хорошей кредитной истории. , поэтому они не могут получить банковский кредит. Но мне, как инвестору, откладывать 20% неинтересно, я мог бы просто пойти в банк и положить XNUMX%.
Tony:
20, верно.
Эшли:
Ага. А затем, что касается других сборов, связанных с этим, я бы попросил адвоката составить ваш договор о финансировании продавца, или, если они составят его, адвокат просмотрит его и утвердит.
Таким образом, наряду с комиссиями, другие комиссии — это обычные комиссии за закрытие. Итак, любая работа, связанная с титулом, которую вы выполнили, если вы использовали агента по недвижимости, если вы делаете скидку 0%, будет ли продавец по-прежнему платить комиссионные за агента, или это то, что вы прописываете в соглашении, в котором я Я не собираюсь платить вам первоначальный взнос как таковой, но я буду платить комиссию продавцу? Или что-то в этом роде тоже.
Tony:
Честно говоря, это очень хорошо связано с нашим вторым вопросом на сегодня, Эшем, от Ти Гувера. И вопрос Ти таков: «Для тех из вас, кто финансирует продавца, увеличиваете ли вы запрашиваемую цену для удобства того, чтобы этот продавец предлагал финансирование продавцу, или вы продаете по оценочной стоимости? И потом, взимаете ли вы какие-либо проценты или другие сборы за согласие на эту услугу?» Так что я думаю, что просто хочу немного остановиться, потому что есть несколько терминов, которые мы используем.
Но когда вы думаете о финансировании продавца или о каком-либо долге, вы можете обратить внимание на несколько рычагов. Вы можете посмотреть срок, период амортизации, процентную ставку, первоначальный взнос и период выплаты только процентов.
Итак, вопрос в том, как долго вы собираетесь производить эти выплаты? Итак, Эшли сказала, что для ее первого срока это был 12-месячный срок, это означает, что у нее были выплаты за 12 месяцев, а затем в конце этих 12 месяцев должен был быть выплачен дополнительный бонус. В типичном основном месте жительства вы подписываетесь либо на 15-летний, либо на 30-летний срок и будете платить его в течение 15 лет или платить в течение 30 лет. Итак, у вас есть свой срок.
Ваш период амортизации чем-то похож на ваш срок, но немного отличается. Ваша амортизация заключается в том, насколько далеко или в течение какого периода времени растягиваются эти выплаты? Таким образом, у вас может быть годовой срок, но 30-летняя амортизация. По сути, вы будете производить платежи в течение одного года, как если бы вы собирались платить за 30 лет, вы бы растягивали их, как если бы вы платили за 30 лет, но в 12-м месяце, вместо того, чтобы платить регулярно. платеж, вы собираетесь выплатить всю причитающуюся сумму. Верно? Таким образом, ваша амортизация, чем дольше вы сможете ее растянуть, тем ниже будут ваши выплаты. Верно?
Ранее в этом году, Эш, я не знаю, слышали ли вы это, были разговоры о том, что банки начинают предлагать ипотечные кредиты на 40 лет. Ты это слышал?
Эшли:
Ага. Да, я сделал.
Tony:
Верно? Так что это дополнительные 10 лет для погашения ипотеки, что фактически снизит ежемесячный платеж, который вам придется выплачивать. Мне было бы любопытно посмотреть, действительно ли они это сделают. Я чувствую, что многие люди это примут.
Эшли:
Для инвестора это звучит привлекательно, например: «Да, больший денежный поток, потому что у меня более низкий ежемесячный платеж», но как домовладелец вы теперь накапливаете меньший капитал в своей собственности, потому что вы каждый месяц платите меньше основной суммы долга. сейчас, чем если бы вы получили 30-летнюю ипотеку, и вы платите гораздо больше процентов вперед. Вы могли бы буквально в течение первых пяти лет платить только 5 долларов в месяц в счет погашения ипотечного кредита. А что произойдет, если рынок действительно упадет, и внезапно ваша собственность окажется под водой, потому что вы не накопили никакого капитала? Возможно, вы находитесь в области, которая не пользуется большим уважением. И именно здесь я вижу беспокойство по поводу того, что люди не выплачивают никакой доли в своей собственности, а затем им приходится продавать, а они не могут продать, потому что у них нет никакой доли в ней, потому что они ничего за нее не заплатили.
Tony:
Да, это непростая ситуация, но это ваш период амортизации. На какой срок вы растягиваете эти выплаты?
Другая часть, о которой говорил Эш, — это первоначальный взнос. Какой процент от покупной цены вы откладываете вперед? А потом ваш период только процентов. Итак, как только что сказала Эшли, когда вы производите платеж по типичному кредиту, по типичному платежу по ипотеке, этот платеж делится между вашей основной суммой и процентами. На ранних этапах получения кредита большая часть вашего платежа идет на покрытие процентов. А потом, когда вы позже получите кредит, большая часть этой суммы пойдет на выплату основной суммы долга.
Если у вас есть период только процентов, это означает, что вы платите только тот процент платежа, который идет на покрытие ваших процентов. Это означает, что ваш ежемесячный платеж будет немного уменьшен, потому что вам не придется беспокоиться об этом принципиальном снижении.
Обратной стороной этого является то, что ваш основной капитал останется прежним. Итак, если, скажем, вы получаете кредит на что угодно, в сто тысяч долларов и получаете только проценты, в конце любого периода у вас все еще есть эти 100,000 100,000 долларов, которые нужно выплатить, тогда как в отличие от основной суммы и процентов будет тянуться. вниз на эти XNUMX XNUMX долларов. Но если ваша цель — максимизировать денежный поток в краткосрочной перспективе, это, как правило, помогает.
Эшли:
Я просто хотел сказать еще одну причину: если вы реконструируете недвижимость и планируете рефинансировать, имея такой низкий платеж, поскольку вы удерживаете стоимость вместо того, чтобы платить высокую ипотеку с основной суммой и процентами, у вас есть меньше затрат на хранение, потому что вы знаете, что собираетесь пойти и рефинансировать за счет этих процентов - в любом случае только в одиночку.
Tony:
Я думаю, что это были все важные моменты, на которые вы обращали внимание, когда занимались финансированием продавца: срок, период выплаты только процентов, амортизация, процентная ставка, первоначальный взнос, а затем, очевидно, и цена покупки. Верно? Итак, вопрос Ти связан с этим…
Теоретически вы могли бы предложить более высокую покупную цену при финансировании продавца, потому что обычно, если продавец финансирует эту векселя, его на самом деле не волнует оценка. Вам, как покупателю, просто нужно чувствовать себя комфортно, зная, что у вас есть финансовый вексель продавца на сумму, которая, возможно, выше, чем та, по которой можно было бы оценить эту недвижимость. Но если сделка состоится, и вы получите действительно хороший денежный поток, и есть другие вещи, которые вы получите от этой сделки, тогда, возможно, это имеет смысл.
Вы когда-нибудь заключали сделку по финансированию продавца, Эш, где покупная цена была выше оценочной стоимости?
Эшли:
Нет, определенно не по оценочной стоимости, потому что я даже не покупаю недвижимость по оценочной стоимости, даже если они финансируются или даже если это сделки за наличные, я не куплю ее по той цене, по которой она оценивается, я всегда купить по рыночной стоимости.
Но чтобы согласиться с этим, нужно просить другую цену или что-то в этом роде. Как покупатель, я много раз буду подавать два предложения, одно из которых представляет собой предложение наличными или получение банковского кредита, а другое — финансирование продавца. И предложение финансирования продавца будет выше. Это будет более привлекательно, чем получение банковского финансирования, потому что при банковском финансировании мне придется платить комиссию по кредиту, мне придется платить больше заключительных расходов из-за этих комиссий по кредиту, мне придется сделайте оценку, я, вероятно, заплачу больше процентов.
И затем, у меня есть предложение по финансированию продавца, которое обычно я определенно вкладываю намного меньше, чем то, что я получил бы в банке, чтобы сделать его еще более привлекательным, но также, возможно, продлю его, предложу более выгодные условия, и это более привлекательно для меня. . Поэтому я хочу сделать его более привлекательным для них, увеличив покупную цену недвижимости. Так что я сделаю это.
И однажды ко мне вернулся агент по недвижимости и сказал: «5%? Это намного ниже рыночных ставок, которые вы могли бы получить в банке прямо сейчас». И это было, наверное, два года назад. И я сказал: «Именно, именно поэтому для меня было бы стимулом заплатить им больше денег за покупку недвижимости». И она такая: «О да, окей». Это как бы щелкнуло: «Хорошо, хотя это имеет смысл».
Tony:
Прелесть в том, что вы действительно можете настроить его так, как договорились вы и этот продавец. Пейс много говорит о том, чтобы получить нулевую скидку за некоторые из своих сделок саб-2.
Эшли:
И у него есть жилой комплекс, который обнулен и амортизируется в течение 40 или 50 лет.
Tony:
Да, это просто безумие. Верно?
Эшли:
И наконец, последняя часть этого вопроса: взимаете ли вы проценты или какие-либо другие сборы за свои услуги? Да, вы определенно можете взимать проценты. Большинство наших примеров, о которых мы говорили, действительно взимают проценты. Но есть сделки, в которых нет интереса. Это буквально остаток, кредит, амортизируемый в течение 10 лет или какой бы то ни было, и никаких процентов по этому кредиту. Так что, если вам удастся заключить такую сделку, это здорово.
Хорошо, прежде чем мы перейдем к нашим последним вопросам, мы собираемся сделать перерыв и услышать слово от нашего спонсора шоу.
Добро пожаловать обратно после нашего короткого перерыва. Мы собираемся ответить на вопрос Сэмюэла Холла. Это вопрос масштабирования. Итак, чтобы дать нам некоторую информацию, говорит он: «Ипотека нашего основного жилья полностью выписана на имя моей жены. У меня есть одна сдаваемая в аренду недвижимость, которая приносит хорошие денежные средства и находится в доверительном управлении между мной и членами семьи. Ипотека оформлена на имя члена моей семьи, у меня нет ипотеки и полутора домов.
Со мной скоро будет заключен договор на аренду с денежным потоком с использованием традиционного финансирования, и ипотека будет оформлена на мое имя. У меня около двух лет опыта работы арендодателем».
Прежде всего, Сэмюэл, потрясающе. Поздравляю. Какое крутое начало.
«Я работаю над достижением цели экономии за счет масштаба и покупки многоквартирных домов. Есть ли какие-либо преимущества при выдаче кредитов на имя моего супруга? Мне известно о лимите Fannie Mae в размере 10 кредитов на человека, но существуют ли необходимые периоды времени между кредитами? Как я могу увеличить свою кредитную способность? При сумме моей текущей ставки предварительного одобрения я не смогу купить ни одну многоквартирную квартиру даже со скидкой на моем рынке. Как я могу заставить банки перестать смотреть на соотношение долга к доходу и начать смотреть на DSCR? На данном этапе я неосознанно некомпетентен. Я не знаю, чего я не знаю. Благодарю за ваш ответ." И спасибо за вашу честность.
Tony:
Да, я просто хотел сказать, что никогда не слышал этой фразы «бессознательно некомпетентный».
Эшли:
Я знаю, что заикался на секунду, если не прочитал это правильно.
Tony:
Хотя да, мне это нравится. Я мог бы одолжить это, Сэмюэл. Я имею в виду, Эш, это очень сложный вопрос. Ну, во-первых, как вы сказали, спасибо вам за то, что у вас уже есть несколько арендных плат без каких-либо долгов, обязательно привязанных к вашему имени, потому что…
И, может быть, просто сначала разберём это для всей аудитории-новичков, это то, что договор, и мы слышали это от других людей раньше, поэтому Пейс говорил об этом, когда был в подкасте, но договор и ипотека - это два отдельных понятия. документы. И, глядя на соотношение вашего долга к доходу, они не ищут документы, привязанные к вашему имени, они ищут ипотечные кредиты, привязанные к вашему имени. Таким образом, вы можете быть зарегистрированы в документе на недвижимость, и это не обязательно будет учитываться в соотношении вашего долга к доходу, если вы также не указаны в ипотеке. Что касается тебя, Сэмюэл, у тебя сейчас нет долгов по недвижимости, связанных с твоим именем, так что у тебя все с чистого листа. Поэтому я просто хотел пояснить, чтобы люди понимали, что иметь дело и иметь ипотеку — это две разные вещи.
Эшли:
Ага. Так что это будет единственный объект недвижимости, который он собирается закрыть, верно? Да, у него есть контракт на первое, традиционное финансирование, и ипотека будет на его имя.
Tony:
Да.
Эшли:
Хорошо. Итак, первый вопрос: «Есть ли какие-либо преимущества в выдаче кредитов на имя моего супруга?» Мне известно о лимите Fannie Mae в размере 10 кредитов на человека, но существуют ли требуемые периоды времени между кредитами?» Поэтому, если вы получаете инвестиционные кредиты, периода времени нет. Если вы получаете эти кредиты в качестве основного места жительства, да, вам обычно приходится занимать одну недвижимость в течение одного года, прежде чем переехать в другую, но похоже, что вы покупаете их как инвестиционную недвижимость, и, насколько я знаю, , для этого вообще нет никаких требований по сроку.
Единственное, что я бы сделал, это, возможно, подождал бы, пока вы закроете первый кредит, прежде чем начинать второй кредит, потому что, если вы пойдете и получите одобрение, и это выходит за рамки этого конкретного окна, я думаю, это займет от 60 до 90 дней, в зависимости от того, кто тянет ваш кредит, где он может фактически сыграть против вас. Прежде чем вы закроете, они проведут окончательную проверку кредитоспособности. И мне кажется это мягкая тяга, я не уверен, но проверят еще раз. И именно поэтому они всегда советуют вам не идти и покупать новую мебель, пока вы не закроете свой дом и не поставите его в кредит в магазине или не пойдете покупать новую машину, потому что они спросят вас: «Почему ваш кредит был аннулирован из-за этой ситуации? » и это может испортить ваш кредит. Я бы посоветовал вам закрыть один кредит, прежде чем начинать следующий.
И затем, что касается записи их на имя вашего супруга, я бы определенно сделал это, чтобы как бы разбить соотношение долга к доходу и для этого.
Tony:
Вот в чем дело: то, что вы, ребята, муж и жена, не означает, что вам обоим нужно брать ипотеку. Цель состоит в том, чтобы как можно меньше людей получали ипотеку, потому что это дает вам больше возможностей выйти и получить больше кредитов.
Как и в случае с нами, когда мы покупали дома для отдыха, у меня был один на мое имя, у моего партнера - на его имя. Мы оба не пошли на ипотеку, потому что мы хотели использовать соотношение долга к доходу отдельно для себя, потому что самое безумное, когда они делают эти математические расчеты, заключается в том, что даже если один из вас мог бы иметь квалификацию, если вы оба по ипотеке, это засчитывается против вас обоих. И даже если вы владеете только 50% дома, когда они смотрят на соотношение доходов вашего долга, они смотрят на всю ипотеку, а не на 50% или 25% или какой-то другой процент, которым вы владеете, они смотрят на всю ипотеку в целом. ипотека.
Таким образом, чем меньше людей вы сможете оформить ипотеку для получения одобрения, тем лучше. Итак, если ваша жена может выйти и получить 10 сама, дайте ей 10. Если вы можете пойти и получить 10 самостоятельно, получите свои 10, потому что это дает вам 20, а не 10 и общее количество между вами обоими.
Эшли:
Следующий вопрос: «Как я могу увеличить свою кредитную способность?» При моей нынешней ставке предварительного одобрения я не смогу купить ни одну многоквартирную квартиру даже со скидкой на моем рынке». И я думаю, что именно это происходит со многими людьми, когда у них заканчиваются возможности заимствования еще до того, как у каждого из супругов есть эти 10 кредитов на каждого из них, особенно если вы пытаетесь сделать это довольно быстро с течением времени, но я честно не знаю. Тони, есть любой способ действительно увеличить предварительное одобрение, кроме увеличения дохода, но тогда тебе придется подождать, пока это будет в твоей налоговой декларации или пока не получишь письмо о том, что ты получил новую работу, где ты зарабатываешь больше денег и у тебя есть ваша первая квитанция о зарплате.
Tony:
Я имею в виду, вот что я бы сказал, верно? Итак, увеличение доходов, можете ли вы получить подработку? У нас был такой сериал о подработках...
Эшли:
Но помните, что отслеживание доходов и отчетность о них должны быть подработкой.
Tony:
То, что вы отслеживаете, верно, что вы сообщаете. Ага. Ага. Так что это не может быть какой-то подработкой типа стола. Но да, если вы устраиваетесь на вторую работу, занимаясь чем-то, что может принести вам доход, повышение по службе, отказ от работы, чтобы получить новую работу. Но да, рост доходов я считаю большим.
Другой вопрос: можете ли вы взглянуть на кредитный продукт, и этот вид связан с вашим следующим вопросом, но можете ли вы посмотреть на кредитный продукт, который, возможно, забирает часть дохода от этой недвижимости и позволяет вам использовать его для получения вашего одобрения? суммы? Например, я знаю, что NACA, Американская корпорация помощи соседям, у нас был гость, черт возьми, мне бы хотелось вспомнить его имя, но он получил многоквартирную недвижимость через NACA, как и Нэнси Родригес, она тоже получила свою через NACA. НАКА.
Эшли:
Ах, да. Ага.
Tony:
И NACA действительно крутая, потому что скидка 0%. И когда вы покупаете многоквартирный дом, я думаю, вы можете увеличить количество квартир до четырех в соответствии с NACA, но они будут использовать арендную плату от остальных четырех квартир, чтобы компенсировать для вас стоимость владения. Таким образом, даже если вы, возможно, не можете позволить себе всю покупную цену, если рыночная арендная плата за другие квартиры снизит оплату до уровня, который вы можете себе позволить, у вас также есть возможность приобрести один из этих объектов недвижимости.
Итак, Сэмюэл, я думаю, что большое заблуждение многих новых инвесторов заключается в том, что они должны соответствовать набору кредитных продуктов, о которых они знают, тогда как на самом деле вы хотите пойти и найти кредитный продукт, который соответствует вашей уникальной ситуации. Ребята, существует так много кредитных продуктов. Существует так много кредиторов, так много банков, так много кредитных союзов, так много ипотечных брокеров, так много, что вам просто нужно приложить немало усилий, чтобы найти кредитный продукт, соответствующий вашей уникальной ситуации. И, Сэмми, мы не знаем, на каком рынке ты работаешь, но я почти гарантирую, что если ты постучишься в достаточное количество дверей, пожмешь достаточно рук, сделаешь достаточно телефонных звонков, ты, вероятно, найдешь местный региональный банк, который подпишет эту сделку и даст вам немного больше гибкости, когда дело доходит до ее закрытия.
Эшли:
Это на самом деле напоминает мне серию, которая выйдет в четверг. Итак, в четверг Мэтью Макдермотт рассказывает о том, как, я думаю, он обзвонил около 22 банков, пока не нашел тот, который действительно мог бы дать ему кредит. Так что было бы здорово послушать этот эпизод и поговорить об этом подробнее.
Tony:
Еще одна вещь, которую я думаю добавить к этому, например, как мне увеличить свою кредитную способность до получения кредита, касается арендной платы, которую вы, ребята, имеете, как только она начнет отображаться в ваших налоговых декларациях, вы также можете использовать это для своего рода также компенсирует ваш доход.
У нас был один кредитный продукт, по которому не прошло и года, но они смогли взять подписанный договор аренды и использовать его также для зачета нашего дохода. Итак, еще раз, речь идет о наличии подходящего кредитора, который разбирается в инвестировании в недвижимость и может знать все эти нюансы того, как лучше всего показать ваш доход андеррайтеру.
Эшли:
Потому что, если вы пойдете в банк, чтобы получить кредит, особенно с коммерческой стороны, я давно не оформлял жилищный кредит, поэтому я не знаю, что касается жилого кредита, но с коммерческой стороны это может быть Еще один вариант для вас — переключиться с жилого на коммерческое жилье, и вы не получите таких выгодных условий. Но они попросят вас предоставить личный финансовый отчет. И в этом личном финансовом отчете вас спросят, каков ваш доход от аренды этой недвижимости? Каковы налоги на недвижимость и страховка? И какова ваша чистая прибыль?
И на самом деле они учитывают только ваши выплаты по ипотеке, налоги на недвижимость и страховку. А потом они говорят: «О, отлично, вы зарабатываете 10,000 XNUMX долларов», хотя на самом деле вы, скорее всего, не потому, что у вас есть ремонт, у вас есть обслуживание, у вас есть вакансии и все эти другие вещи. Но они учтут это и добавят к вашему доходу, когда заставят вас составить личный финансовый отчет с коммерческой стороны.
Tony:
Даже что касается краткосрочной аренды, я начинаю видеть кредитные продукты для домов на одну семью в сфере краткосрочной аренды, где они прогнозируют доход как Airbnb, а затем используют его, чтобы помочь вам получить одобрение на получение кредита. . Итак, когда вы находитесь там и у вас есть 20, 30, 40, 50 объектов недвижимости, соотношение долга к доходу становится сумасшедшим, все они зарегистрированы на ваше личное имя, так что это еще один кредитный продукт.
Поэтому я бы сказал, Сэмюэл, просто выйди еще раз, пожми кому-нибудь руки, постучи в несколько дверей, возьми несколько телефонов и расскажи людям, чего ты пытаешься достичь. И спросите их: «Эй, какой кредитный продукт для меня лучше всего, учитывая мою уникальную ситуацию?» И пусть они подскажут вам, какой вариант для вас лучший.
Эшли:
Итак, давайте перейдем к нашему следующему вопросу Хуана Альвареса: «Какие у вас есть советы по работе с подрядчиками?» Справедливо ли вести с ними переговоры, говорить им, что вы получаете цитаты от других и так далее?» Просто собираюсь начать читать, как будто я говорю, отправляю текстовые сообщения в свою машину, чтобы отправлять текстовые сообщения, и вам нужно добавить вопросительный знак, точку и восклицательный знак.
Tony:
Период. Да, смайлик.
Эшли:
Знаешь что? Я этого не сделал. Это действительно добавляет смайлик? Мне придется это попробовать.
Tony:
Я не знаю на самом деле. Я еще этого не пробовал. Я предполагаю, что да. Сейчас 2023 год, я думал, такие вещи происходят.
Но, имея дело с подрядчиками, я всегда говорю, что моя идея на миллиард долларов состоит в том, чтобы основать генеральную подрядную компанию и просто быть парнем, который берет трубку. И мне кажется, что клиенты выстроятся у двери.
Итак, подрядчики, как попало, не так ли? Иногда вы найдете некоторые удивительные вещи. Иногда вы встретите тех, кто убегает посреди ночи с 20,000 XNUMX долларов ваших денег. Так что, я думаю, сложно найти правильный вариант.
Но Эш, ты тоже прошел много реабилитационных курсов, каков твой опыт? Может быть, давайте разберемся с первой частью его вопроса: справедливо ли с ним вести переговоры?
Эшли:
Когда я начал работать на этого другого инвестора, давным-давно, и до того, как у меня появилась какая-либо собственная недвижимость, он просил меня помочь с большим количеством торгов на недвижимость. И я говорил: «Хорошо, этот человек сказал, что будет столько», а он отвечал: «Попросите у него скидку 5%». И я бы сказал: «Ух». Я просто чувствовал себя так неловко. Я ненавидел это. Мне это не понравилось. Я подумал про себя: «Давайте не будем дешевыми. Да ладно, эти люди работают. Что бы ни. Было бы справедливо заплатить им это и все такое».
Каждый раз, когда он просил скидку, он получал скидку. И в конце концов я просто начинаю делать это самостоятельно и думаю: «Ты бы мной так гордился. Смотри, у меня есть скидка.
Поэтому я не считаю, что несправедливо просить скидку. Худшее, что они могут сказать, это «Нет». И вы говорите: «Хорошо, я просто подумал, что спрошу». И вы всегда можете попытаться каким-то образом обменять, чтобы понять, почему они должны предоставить вам такую скидку. Может быть, вы можете предложить выкрикнуть их в социальных сетях или где-то еще. Но нет, я не считаю неправильным пытаться договариваться. А что насчет тебя, Тони?
Tony:
Нет, совсем нет. Верно. И я чувствую, что это почти ожидаемо из-за небольшого торга. Но я думаю, что, по мнению Эшли, вы также хотите убедиться, что вы балансируете эту линию, а не сосредотачиваетесь только на стоимости. Потому что иногда самый дешевый подрядчик не является лучшим подрядчиком.
И если вы получили три предложения, одно возвращается на уровне 80,000 75, одно возвращается на уровне 40 и одно возвращается примерно на 40, возможно, вам стоит немного беспокоиться о 40, потому что они, возможно, недооценивают суть работы. возможно, у них нет намерений доводить дело до конца. Итак, вы хотите поторговаться. Но также сравните, чтобы увидеть, кто приблизился, а кто за пределами досягаемости. А ведь верно обратное, верно? Например, если вы получите три заявки и два человека по 80, один по 80, тогда не говорите о 40 и не ведите переговоры с теми людьми на XNUMX-й линии. Но я считаю нормальным пытаться договориться об этих ставках заранее.
Эшли:
А получая расценки, создайте свой собственный объем работы. Это то, чему мне пришлось учиться на собственном горьком опыте. Затем вы можете раздать его каждому, кто участвует в торгах, и сравнивать яблоки с яблоками вместо того, чтобы получать обратно одну оценку, в которой говорится: ремонт крыши, 10,000 XNUMX долларов, потолочный потолок, отрыв, такие детали, как этот тип крыши…
Кажется, в прошлом году мы сделали четыре крыши в этом жилом комплексе. И одна из них была буквально новой крышей, 50,000 XNUMX или сколько бы там ни было за здание. А другой был очень подробным. А еще один был достаточно детализирован, но тоже имел марку кровли. Так что остальным это типа: «Вы используете супердешевую кровлю? Какая разница?"
И в буквальном смысле это занимало так много времени, но если бы я просто пошел и сказал: «Хорошо, мы знаем, что это нужно оторвать. Это отрыв. Мы хотим установить ледяной щит. Нам нужна 40-летняя гарантия на черепицу или что-то в этом роде. И сообщите нам марку, которую вы собираетесь использовать, какова гарантия и что вы будете делать заглушки вокруг дымохода и тому подобное, и все такое». Если бы мы просто сделали это, мы бы сэкономили столько времени. Мы могли бы просто выбрать предложение и согласиться с ним.
Но я бы рекомендовал составить собственный объем работ, а затем передать его подрядчикам для фактической оценки. И это также экономит им много времени от необходимости определять собственный объем работы.
Tony:
Я только что узнал кое-что новое о Западном Нью-Йорке: ребята, у вас на крыше ледяные щиты. Я никогда такого раньше не слышал.
Эшли:
Вот действительно ужасная история этого здания, крыша которого стоила сто тысяч долларов. Прямо рядом с ним у меня был подрядчик, который строил новые дома с внутренними двориками, и однажды он позвонил мне и сказал: «Итак, я наблюдаю за этими кровельщиками, и на крыше нет ледяного щита». И я подумал: «Что ты имеешь в виду? Должно быть, потому что это было одной из причин, по которой мы снесли крышу из-за ледяной плотины». А он такой: «Да, нет».
Я позвонил владельцу компании, и он такой: «Нет, этого не было в нашей… Нет, этого не включено». И я подумал: я точно знаю, что это произошло потому, что без него я бы ни за что не смог построить эту крышу». И он оглянулся и сказал: «О да, у меня есть письмо, в котором вы хотели добавить ледяной щит». И поэтому им пришлось вернуться, переделать эту часть и убрать ледяной щит.
Tony:
Можете ли вы после установки крыши сказать, есть ли ледяной щит или он должен быть установлен до того, как будет уложена черепица и все такое?
Эшли:
Я имею в виду, я не могу. Может быть, кто-то опытный кровельщик мог бы это сделать, или я уверен, что вы можете каким-то образом это определить.
Tony:
Но вы бы никогда не узнали, о чем я говорю, если бы не позвонил этот человек [неразборчиво 00:33:34]-
Эшли:
Пока у нас не возникла еще одна проблема с крышей и люди не начали снимать черепицу, смотреть, что или что происходит, тогда, вероятно, нам бы сказали. Но да.
Tony:
Сумасшедший. Да, я только что узнал что-то новое. Не знал, что ледяные щиты — это вещь, о которой нам не стоит беспокоиться здесь, в Калифорнии.
Таким образом, ваш объем работы — это, по сути, список всего, что вы хотите исправить, отремонтировать, изменить и т. д. внутри этого объекта недвижимости. У BiggerPockets есть отличная книга Дж. Скотта. У него на самом деле две книги. Одна из них — «Книга по перепродаже домов», другая, кажется, — «Книга по оценке затрат на реабилитацию». Две замечательные книги, которые научат вас расширять сферу своей деятельности.
Но в буквальном смысле, если вы просто проходите по своей собственности, начинаете с внешней стороны, проходите от передней части дома по всему периметру собственности в поисках всего, что хотите изменить, открываете входную дверь и обходите каждую Комната, записывающая каждую вещь, которую вы хотите изменить, вот вам и объем работы.
И это типа: «Эй, замени эту розетку. Поменяйте этот плинтус. Новый пол. Вырвите эти старые фонари». Буквально, говоря простым языком, запишите каждую мелочь, которую вы хотите сделать, а затем укажите основной объем работы, который вы затем можете передать подрядчикам, чтобы получить обратно свои расценки.
Поэтому я думаю, что многие люди слишком задумываются об этом объеме работы, это кажется очень пугающим, но если вы просто посмотрите на свои работы и скажете: «Эй, мне очень нравится этот пол. Мне очень нравятся эти кухни. Мне очень нравятся эти ванные комнаты. Очень нравятся эти гостиные. Мне очень нравится, как это выглядит». Затем просто укажите все, что необходимо изменить между вашим объектом и объектом, который вы хотите, чтобы он выглядел, и вот вам объем работы. А затем дайте им возможность выйти и оценить это.
Эшли:
Вчера у нас был учебный лагерь для новичков в сфере недвижимости, там был Тарл Ярбер, и он говорил о том, чтобы пойти туда и сделать фотографии. Итак, в его команде есть кто-то, кто посещает каждый объект, который они просматривают. Прежде чем они даже вносят предложение, он отправляет кого-то фотографировать это. И именно так они на самом деле строят свою работу на основе фотографий.
И мы на самом деле тоже начали это делать, потому что вы можете гораздо больше сосредоточиться, сидя за столом, глядя на фотографию того, что нужно отремонтировать, а затем стоять там с планшетом, вероятно, на этот раз вы замерзаете в Буффало, потому что ни у кого нет тепла о том, если место свободно, пытаюсь написать типа: «Хорошо, вот это, то».
Но там было 180 фотографий для передвижного дома с двумя спальнями и одной ванной, ну ладно, такого маленького, может быть, тысяча квадратных футов или меньше. 180 фотографий снаружи, внутри. И это было похоже на то, как будто он просматривал фотографии, и это было почти как слайд-шоу из всех фотографий. Вы могли видеть планировку дома и движение потока, потому что он просто щелкал, щелкал, щелкал, щелкал, пока вы шли. Вы можете увеличить фотографию, чтобы увидеть.
И именно так он строил свой объем работы: он сидел, смотрел на каждую картинку и говорил: «Хорошо, вот эти перила нужно заменить», и просто добавлял это, просто просматривал каждую вещь и продолжал идти. И в конце концов он передал это на аутсорсинг, и сейчас этим занимается кто-то из его команды, но он сказал, что это действительно отличный метод, который сработал для него.
Но также это дает вам возможность погуглить, например: «Это нормально? Так и должно быть?» И теперь вы можете добавить любую фотографию в Google и выполнить поиск только по фотографии, например: «Кто-нибудь скажите мне это». Или вы можете сделать фотографию и опубликовать ее на форумах BiggerPockets и спросить: «Крыша должна выглядеть вот так?» И вы получите миллион ответов и отзывов от людей, и они, скорее всего, превратят эту картинку в мем: «Вот домовладелец из трущоб, который пытается сам починить свою крышу».
Tony:
Мне очень нравится этот метод фотографии, и я тоже перенял его у Тарла и Серены. Серена Норрис была в одном из наших недавних выпусков. Я уверен, что вы, ребята, можете поискать это, просто [неразборчиво 00:37:22]-
Эшли:
И Нейт Роббинс тоже, на самом деле это он фотографирует.
Tony:
Как и Нейт Роббинс.
Эшли:
Да.
Tony:
Каждый раз, когда мы сейчас проводим реабилитацию, я стараюсь сделать как можно больше фотографий этого места. И я обнаружил, что вернуться домой и выполнить объемную работу дома легче. Когда я нахожусь в доме, я фотографирую каждую комнату вместе с измерениями, и обычно делаю это на iPad. И я обнаружил, что это самый простой способ перемещения по территории. А затем я также сделаю видеообзор экстерьера и интерьера, чтобы у меня были все фотографии и видео, и я мог просто вернуться в любое время, когда захочу, попытаться собрать все воедино.
Эшли:
Я просто хотел сказать, что Нейт был в 326-й серии, а Серена - в 330-й.
Tony:
Бум. Эшли заменяет наших продюсеров, дремлющих на работе. Но последняя или первая часть этого вопроса — это просто какие-нибудь общие советы по работе с подрядчиками? Первое, что я бы посоветовал, — это получить его в письменном виде, особенно если вы впервые работаете с подрядчиком. Опишите свой объем работы в письменном виде, заставьте их согласиться со всем, что у вас есть в этом объеме работы. И убедитесь, что не только четко указана работа, которую вы хотите выполнить, но и график того, когда они должны завершить эту работу и каков график платежей.
Как правило, мы хотим вернуть последний платеж, поэтому мы хотим отложить, возможно, 20% до тех пор, пока не будет выполнено последнее последнее задание, таким образом у них будет некоторый стимул быстро выполнить работу, а вы не хотите отдавать этот последний платеж до тех пор, пока все, что вы считаете неправильным, не будет исправлено, потому что, как только они получат этот последний платеж, их будет труднее получить. Вот мои рекомендации по работе с подрядчиками. Эш, можешь ли ты что-нибудь добавить к этому?
Эшли:
Пройдите синей лентой и отметьте все, что необходимо исправить. А иногда полезно взять с собой вторую пару глаз. Возьмите друга, который, возможно, никогда не был здесь, и спросите: «Ладно, прогуляйся, что здесь не выглядит нормальным?» И просто проведите их через свою собственность. И, может быть, в некоторых вещах вы думаете: «Ну, ну, мы должны были сделать это таким образом» или что-то в этом роде, но это просто дает второй набор, потому что вы уже, ну, по крайней мере, я нашел это у себя, иногда это когда я прохожу через это, я просто думаю: «Боже мой, это выглядит так хорошо, потому что уже в 100 раз лучше, чем было раньше», и я не смотрю на реальные детали. Бывают случаи, когда я настолько сосредоточен на деталях, что придираюсь к вещам. Так что обязательно пройдите все этапы работ и запишите их на пленку, прежде чем подрядчик полностью завершит работу.
Tony:
Я пытался найти, потому что мне казалось, что это был либо Тарл, либо Серена, один из наших друзей упомянул, что на самом деле есть приложение, которым они тоже пользовались, которое по сути было похоже на виртуальную синюю ленту, где они могли делать заметки.
Эшли:
Это Джеймс Деннард.
Tony:
Джеймс сказал это, да?
Эшли:
Да, я думаю, что это Punch List.
Tony:
Хорошо, вот и все.
Эшли:
Да.
Tony:
Ага. Ага. Итак, существует так много разных способов отметить что-то, потому что, когда вы выполняете последнее прохождение, всегда что-то будет. Сара и я, поскольку у нас довольно хорошие отношения с нашим парнем, мы просто посылаем ему сообщение или что-то в этом роде, [неразборчиво 00:40:16] о том, чтобы избавиться от этого, но иметь эту систему, которая действительно наберет это в приложение, я думаю, тоже работает очень хорошо.
Эшли:
Да, я думаю, такой замечательный момент, я должен уточнить, очень легко забыть, куда ты положил синюю ленту, поэтому конструктор просто сдергивает ее и говорит: «Ой, синей ленты нет».
Tony:
«Никакой синей ленты».
Эшли:
«Мы все исправили. Вот ваш чек. Так что да, с помощью приложения Джеймса вы фотографируете дефект, затем пишете небольшую заметку и описание, а затем можете все это распечатать, и он буквально прибивает это к дому, или приклеивает скотчем, или что-то в этом роде, и весь список будет тут же, и эта копия все равно останется у него на телефоне.
Tony:
Да.
Эшли:
Огромное спасибо, ребята, за то, что присоединились к нам для ответа новичкам на этой неделе. Я здесь Эшли и мой соведущий Тони Джей Робинсон. И вы можете найти нас в Instagram. Внизу в описании вы можете найти наши соц. И не забудьте присоединиться к группе Real Estate Rookie в Facebook и нажать кнопку «Мне нравится» на YouTube, если вы смотрите наши видео. Мой шестилетний сын только начал редактировать видео, поэтому он публикует их и у него есть собственный канал на YouTube. И мне приходится каждый день, возвращаясь из школы, говорить: «Сколько у меня подписчиков?» Поэтому мне нужно найти способ. Я очень рад, что он точно вникает в навык, но насчет навязчивости подписчиков не уверен.
Tony:
Да, Мистер Зверь меняет следующее поколение, да?
Эшли:
Ага. Ага. Спасибо, ребята, увидимся в следующий раз. (поет).
Смотрите Эпизод Здесь
Помогите нам!
Помогите нам привлечь новых слушателей в iTunes, оставив нам оценку и отзыв! Это займет всего 30 секунд, и инструкции можно найти здесь. Спасибо! Мы действительно это ценим!
В этом эпизоде мы расскажем:
- Лучшие способы питча финансирование продавца (и получите ваше предложение!)
- Ловушки, которых следует избегать, когда берешь на себя больше долг по недвижимости
- Масштабирование вашего бизнеса в сфере недвижимости быстрее с UNIQUE кредитные продукты
- Как договориться о цене с подрядчики для ремонт дома
- Почему вы ДОЛЖНЫ Построй свой собственный объем работ при получении предложения подрядчика
- И, So Гораздо больше!
Ссылки с шоу
Книги, упомянутые в шоу
Хотите узнать больше о сегодняшних спонсорах или сами стать партнером BiggerPockets? Электронная почта .
Примечание от BiggerPockets: Это мнение написано автором и не обязательно отражает мнение BiggerPockets.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
- Источник: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-352
- :имеет
- :является
- :нет
- :куда
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12
- 12 месяцев
- 13
- 15 лет
- 15%
- 16
- 180
- 20
- 2023
- 22
- 24
- 30
- 33
- 40
- 50
- 50 лет
- 60
- 75
- 80
- 90
- a
- в состоянии
- О нас
- выполнять
- Учетная запись
- через
- фактического соединения
- на самом деле
- Добавить
- совет
- После
- снова
- против
- Агент
- тому назад
- соглашаясь
- ДОГОВОР
- Airbnb
- Все
- позволяет
- почти
- в одиночестве
- вдоль
- уже
- причислены
- Альварес
- всегда
- am
- удивительный
- Америка
- амортизация
- количество
- суммы
- an
- и
- Другой
- любой
- все
- Квартира
- приложение
- Apple
- Применить
- оценка
- ценить
- признательность
- подхода
- утверждение
- утвердить
- утвержденный
- МЫ
- ПЛОЩАДЬ
- около
- AS
- спросить
- спрашивающий
- Помощь
- связанный
- предполагать
- At
- адвокат
- привлекать
- привлекательный
- аудитория
- автор
- избежать
- знать
- назад
- фон
- Баланс
- Балансировка
- Банка
- пригодный к учету
- Банки
- основной
- в основном
- BE
- Бьюти
- , так как:
- становление
- было
- до
- начало
- не являетесь
- ниже
- полезный
- Преимущества
- Кроме
- ЛУЧШЕЕ
- Лучшая
- между
- предложение
- большой
- больший
- Немного
- Синии
- книга
- Книги
- граница
- Заимствование
- изоферменты печени
- Коробка
- BP
- марка
- Новостройка
- Ломать
- Разрыв
- МОСТ
- приносить
- Брокеры
- Буйвол
- строить
- Строительство
- построенный
- бизнес
- но
- кнопка
- купить
- ПОКУПАТЕЛЬ..
- покупка
- by
- Калифорния
- под названием
- Объявления
- CAN
- Может получить
- крышки
- автомобиль
- заботится
- нести
- Наличный расчёт
- так далее
- шанс
- изменение
- изменения
- Канал
- заряд
- дешево
- дешевый
- проверка
- чистым
- Очистить
- нажмите на
- клиентов
- Закрыть
- закрыто
- закрытие
- Co-Host
- код
- холодный
- COM
- как
- выходит
- удобный
- приход
- коммерческая
- комиссии
- Общий
- Компания
- сравнить
- сравнив
- полностью
- комплектующие
- комплекс
- сконцентрировать
- Беспокойство
- обеспокоенный
- состояние
- контракт
- договаривающийся
- Подрядчик
- подрядчики
- удобство
- Разговор
- Беседы
- Холодные
- КОРПОРАЦИЯ
- исправить
- исправленный
- Цена
- Расходы
- может
- страна
- Пара
- курс
- чехол для варгана
- покрытый
- сумасшедший
- Создайте
- творческий
- кредит
- проверка кредита
- кредитные союзы
- любопытный
- Текущий
- В настоящее время
- день
- Дней
- сделка
- занимавшийся
- Акции
- Долг
- приличный
- определенно
- в зависимости
- описание
- стол
- подробность
- подробный
- DID
- разница
- различный
- трудный
- скидка
- Дисплей
- do
- Документация
- приносит
- не
- дело
- Доллар
- долларов
- сделанный
- Dont
- Двери
- Двери
- вниз
- нижняя сторона
- рисовать
- Падение
- два
- Е & Т
- каждый
- Каждый человек
- Ранее
- Рано
- легче
- Простейший
- легко
- экономия
- Экономия от масштаба
- редактирование
- фактически
- или
- еще
- Emoji
- конец
- достаточно
- Весь
- запись
- эпизод
- Эпизоды
- собственный капитал
- особенно
- имущество
- оценка
- к XNUMX году
- Эфир (ETH)
- Даже
- со временем
- НИКОГДА
- Каждая
- каждый день
- все это
- многое
- пример
- Примеры
- расширение
- ожидаемый
- дорогим
- опыт
- опытные
- Объяснять
- продлить
- дополнительно
- Глаза
- Face
- что его цель
- ярмарка
- семья
- членов семьи
- далеко
- Избранное
- СПЕЦЦЕНА
- Обратная связь
- чувствовать
- Сборы
- Футов
- ошибка
- несколько
- окончательный
- финансы
- Финансирование
- финансовый
- финансирование
- Найдите
- окончание
- Во-первых,
- Впервые
- соответствовать
- 5
- фиксированный
- фиксированной
- Трансформируемость
- кувырок
- поток
- внимание
- фокусировка
- Что касается
- вперед
- форумы
- найденный
- 4
- Замораживание
- друг
- друзья
- от
- передний
- полный
- игра
- Общие
- поколение
- получить
- получающий
- Дайте
- данный
- дает
- Отдаете
- Go
- цель
- Бог
- идет
- будет
- Golden
- хорошо
- черт возьми
- есть
- большой
- земля
- группы
- Рост
- гарантия
- гарантированный
- GUEST
- Гости
- Парень
- было
- Половина
- серый
- обрабатывать
- Руки
- Случай
- происходит
- Жесткий
- Сильнее
- Есть
- имеющий
- he
- слышать
- услышанный
- помощь
- помог
- ее
- здесь
- Скрытый
- High
- высший
- Выделите
- его
- сам
- его
- Удар
- держать
- проведение
- Главная
- Дома
- честный
- Честно
- надежды
- ГОРЯЧИЙ
- Гостиница
- отели
- Вилла / Бунгало
- дома
- Как
- How To
- Однако
- HTTPS
- сто
- i
- БОЛЬНОЙ
- ICE
- идея
- идентифицированный
- if
- картина
- что она
- in
- стимул
- включены
- доход
- Увеличение
- повышение
- информация
- внутри
- Вдохновение
- вместо
- инструкции
- страхование
- намерение
- намерения
- интерес
- УРОВЕНЬ ИНТЕРЕСА
- интерьер
- пугающим
- в
- инвестирование
- инвестиций
- инвестор
- Инвесторы
- вовлеченный
- IPad
- вопрос
- IT
- ЕГО
- саму трезвость
- iTunes
- Джеймс
- работа
- Джобс
- присоединиться
- присоединение
- присоединяясь к нам
- путешествие
- JPG
- Джон
- Прыгать
- всего
- Сохранить
- Вид
- стук
- Знать
- знание
- известный
- знает
- KUDOS
- помещик
- Фамилия
- В прошлом году
- новее
- Планировка
- УЧИТЬСЯ
- узнали
- изучение
- аренда
- наименее
- Оставлять
- уход
- ДАВАТЬ В ДОЛГ
- кредитор
- кредиторы
- Меньше
- позволять
- письмо
- Кредитное плечо
- LG
- ЖИЗНЬЮ
- такое как
- Вероятно
- линия
- подкладка
- Список
- Включенный в список
- прислушивался
- Listening
- Объявления
- мало
- жизнью
- загрузка
- варианты
- Кредиты
- локальным
- Длинное
- много времени
- дольше
- посмотреть
- выглядит как
- смотрел
- искать
- ВЗГЛЯДЫ
- потерянный
- серия
- любят
- Низкий
- ниже
- сделанный
- техническое обслуживание
- основной
- Большинство
- сделать
- ДЕЛАЕТ
- Создание
- многих
- отметка
- рынок
- рыночная стоимость
- спички
- математике
- Мэтью
- Максимизировать
- Май..
- может быть
- me
- значить
- означает
- размеры
- Медиа
- Участники
- мем
- Память
- упомянутый
- Сообщения
- метод
- средняя
- может быть
- миллиона
- миллион долларов
- минут
- ошибочное мнение
- скучать
- Мобильный телефон
- Моменты
- деньги
- Месяц
- ежемесячно
- месяцев
- БОЛЕЕ
- Ипотека
- Ипотека
- самых
- мотивация
- двигаться
- движение
- mr
- много
- my
- себя
- имя
- имена
- обязательно
- Необходимость
- потребности
- сеть
- никогда
- Новые
- Новый год
- New York
- следующий
- хороший
- ночь
- нет
- Ничто
- "обычные"
- в своих размышлениях
- сейчас
- нюансы
- номера
- of
- от
- предлагают
- предложенный
- предлагающий
- Предложения
- смещение
- часто
- Хорошо
- Старый
- старший
- on
- консолидировать
- ONE
- те,
- только
- открытый
- Мнения
- Возможность
- против
- Опция
- or
- Другое
- Другое
- наши
- себя
- внешний
- внешнюю
- за
- собственный
- принадлежащих
- владелец
- Владельцы
- собственность
- Темп
- выплачен
- оформление документации
- параметры
- часть
- партнер
- ОПЛАТИТЬ
- платить
- оплата
- платежи
- карандаши
- Люди
- для
- процент
- возможно
- период
- периодов
- человек
- личного
- Телефон
- телефонные звонки
- телефоны
- Фото
- Фото
- выбирать
- взял
- Выборы
- картина
- Картинки
- кусок
- штук
- Pitch
- Часть
- планирование
- Платформа
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- игрок
- пожалуйста
- Подкаст
- Подкасты
- Точка
- возможное
- После
- потенциал
- мощностью
- довольно
- предыдущий
- цена
- цены
- первичный
- Основной
- принцип
- Печать / PDF
- вероятно
- процесс
- Производители
- Продукт
- Продукция
- Прибыль
- Спецпредложения
- свойства
- собственность
- защищенный
- гордый
- тянущий
- Тянет
- перфоратор
- покупки
- покупка
- положил
- Полагая
- квалифицированный
- вопрос
- Вопросы
- быстро
- кавычки
- ассортимент
- ранжирование
- быстро
- Обменный курс
- Стоимость
- рейтинг
- соотношение
- достигать
- Читать
- Reading
- реальные
- недвижимость
- Реальность
- на самом деле
- агент по продаже недвижимости
- причина
- последний
- Рекомендация
- рекомендаций
- уменьшить
- Цена снижена
- снижение
- региональный
- регулярный
- реабилитация
- отношения
- относительный
- помнить
- аренда
- ремонт
- замещать
- заменить
- Ответить
- Reporting
- представлять
- обязательный
- Требования
- Проживание
- жилой
- ответ
- ответы
- ОТДЫХ
- возвращают
- Возвращает
- доходы
- обзоре
- Отзывы
- правую
- разорвал
- крыша
- Комната
- Комнаты
- год
- Run
- Сказал
- то же
- сохраняются
- сообщили
- поговорка
- говорит
- Шкала
- масштабирование
- график
- Школа
- сфера
- Скотт
- выскабливание
- Поиск
- поиск
- Во-вторых
- секунды
- посмотреть
- кажется
- продаем
- Продавцы
- Отправить
- посылает
- смысл
- отдельный
- Серии
- обслуживание
- набор
- несколько
- Поделиться
- она
- Щит
- Короткое
- краткосрочный
- должен
- показывать
- показ
- сторона
- Боковая сучка
- подписанный
- подписание
- аналогичный
- одинарной
- сидеть
- Сидящий
- ситуация
- обстоятельства
- ШЕСТЬ
- умение
- Шифер
- немного отличается
- небольшой
- So
- Соцсети
- социальные сети
- социального
- мягкая
- некоторые
- Кто-то
- удалось
- иногда
- его
- Скоро
- Space
- особый
- конкретный
- конкретно
- раскол
- спонсор
- Спонсоры
- Спотовая торговля
- Spotify
- площадь
- Этап
- положение
- Начало
- и политические лидеры
- Начало
- начинается
- заявил
- заявление
- отчетность
- Области
- пребывание
- ступая
- По-прежнему
- Stop
- магазин
- Истории
- История
- отправить
- Абоненты
- такие
- внезапный
- супер
- предполагаемый
- Убедитесь
- система
- ТАБЛИЦЫ
- взять
- принимает
- с
- Говорить
- говорить
- переговоры
- лента
- налог
- налоговая декларация
- Налоги
- команда
- технологии
- сказать
- Тенденцию
- как правило,
- срок
- terms
- текст
- текстовым
- чем
- спасибо
- который
- Ассоциация
- информация
- их
- Их
- тогда
- теория
- Там.
- Эти
- они
- задача
- вещи
- think
- мышление
- этой
- В этом году
- те
- хоть?
- мысль
- тысяча
- три
- Через
- Бросание
- Четверг
- билет
- TIE
- Связанный
- Галстуки
- время
- кропотливый
- раз
- Советы
- Название
- в
- сегодня
- Сегодняшних
- вместе
- заявил
- тонна
- Тони
- слишком
- приняли
- инструменты
- Темы
- порванный
- Всего
- к
- Отслеживание
- традиционный
- Запись
- пыталась
- путешествие
- правда
- Доверие
- стараться
- пытается
- ОЧЕРЕДЬ
- Дважды
- два
- напишите
- типичный
- типично
- под
- понимать
- понимает
- до подводных дронов
- несправедливый
- Союзы
- созданного
- единиц
- до
- на
- us
- использование
- используемый
- использования
- через
- обычный
- обычно
- Юта
- отпуск
- действительный
- ценностное
- очень
- Видео
- Видео
- Виртуальный
- ждать
- от
- ходьба
- прохождение
- хотеть
- стремятся
- законопроект
- наблюдение
- Путь..
- способы
- we
- Web
- соскоб
- неделя
- взвешивать
- добро пожаловать
- ЧТО Ж
- пошел
- были
- западный
- Что
- Что такое
- любой
- когда
- в то время как
- будь то
- который
- в то время как
- КТО
- все
- чья
- зачем
- жена
- будете
- готовый
- окно
- без
- Word
- Работа
- разрабатывать
- работавший
- работает
- работает
- беспокоиться
- Наихудший
- стоимость
- бы
- записывать
- письмо
- письменный
- Неправильно
- год
- лет
- Да
- вчера
- еще
- йорк
- являетесь
- ВАШЕ
- себя
- YouTube
- зефирнет
- нуль
- зум