Mi a kulcsa megszökni a patkányverseny elől 2023-ban? Szüksége van egy bérlemény LLC minden ingatlanhoz, vagy lehet több egyben is? És hogyan készpénzáramlást létrehozni amikor ilyen magasak a lakásárak? A mindennapi ingatlanbefektető számára úgy tűnhet, hogy a jövedelmező bérleményeket egyre nehezebb megtalálni, és pénzügyi függetlenség lassan elúszik. És bár sokan feladnák a törekvésüket azért korai nyugdíjazás, időszabadság és autonómia időbeosztásuk felett, azért vagyunk itt, hogy megadjuk a szükséges tudást elérje legmerészebb befektetési céljait 2023-ban.
Visszajöttünk egy másikkal Greene láttán, ahol az Ön ügynöke, befektetője, brókerje és rendszerépítő tudósa, David Greene válaszol az Ön ingatlanbefektetési kérdések a helyszínen! Ebben az epizódban érintjük bérbeadó ingatlanok LLC-k és hány tulajdonságot kell elhelyezni mindegyikben, mi a teendő, ha magasak a lakásárakés a pénzforgalom alacsony, az „új építésű BRRRR” ami őrült részvénynyereséget eredményezhet, és okosabb vásárlási módot jelenthet bérbeadó biztosítás. Mindez (és még sok más) jön, úgyhogy maradj ki!
Szeretnél feltenni egy kérdést Davidnek? Ha igen, itt küldje el kérdését így David válaszolhat rá a Seeing Greene következő epizódjában. Ugrás a BiggerPockets fórumok és kérje meg más befektetők véleményét, vagy kövesd Davidet az Instagramon hogy lássa, mikor indul élőben, így élő kérdezz-feleleteket kaphat, és a helyszínen választ kaphat kérdésére!
Kattintson ide hogy hallgathassa az Apple Podcastokon.
Hallgassa meg a podcastot itt
Olvassa el az átiratot itt
Dávid
Ez a BiggerPockets Podcast Show 744. Szívesebben vennék egy ötöst, két és felet vagy egy ötöst, hármat, és külön-külön kiadnák a szobákat. Inkább veszel egy hét-nyolc lakásos kis apartmankomplexumot, és bérbe adnád, mintsem veszel egy hármat, kettőt, különösen, ha új építésű.
Ha ezen a drága coloradói piacon tartózkodik, nem vásárolhat új építésű lakást, és nem fizethet piaci árat, és megpróbálhatja ezt bérbeadni. Pénzt fogsz veszíteni. Valami kreatívabbat kell csinálnod.
Találni kell egy ingatlant, amelynek négyzetméterei összeadhatók, és amelyek átalakíthatók, hogy egy egységből három egység legyen. Sokkal keményebben kell próbálkoznia, hogy ez a cucc működjön és a mai piacon működjön, mint korábban. Azt hiszem, valószínűleg ezt látod.
Mi történik mindenkivel? Ez David Greene, a világ legnagyobb, legrosszabb és legjobb ingatlanbefektetési podcastja, a BiggerPockets műsorvezetője. Ma itt tartunk egy Seeing Greene epizóddal, amelyben megosztom a meglátásomat és tudásomat azokról a kérdésekről, amelyeket Ön, hallgatóink feltesznek.
Az egyik egyetlen podcast, ahol Ön, a hallgató, bekapcsolódik a műsorba. Ha szeretne részt venni a műsorban, vagy választ szeretne kapni kérdésére, látogasson el a biggerpockets.com/david oldalra, ahol felteheti kérdéseit.
A mai előadás fantasztikus. Megismerjük a New Construction: The Path for RE 2023-t. Hogyan kell felépíteni az LLC-ket? Egy vagy több LLC-re van szüksége, ha több ingatlanja van? Ha egy vállalkozó ajánlata magas, és az üzlet nem működik, mit lehet tenni, valamint egy nagyon hosszadalmas és részletes választ kapok tőlem arra vonatkozóan, hogyan építhet, fejleszthet és fejleszthet rendszereket a vállalkozásában, hogy segítsen Önnek?
Ügyeljen arra, hogy a végéig kitartson, mert ez egy nagyon jó kérdés, amit feltesznek, és nagyon sokat törekedtem a válaszadásra, és izgatottan várom, hogy hallja. Mielőtt belevágnánk a műsorba, van egy gyors tippem mindannyiótoknak.
Állítsa be csapatát, hogy megbizonyosodjon arról, hogy az ágazatukban ismeretek széles skáláját ismeri, és nem csak egy részét. Gyakran előfordul, hogy az emberek a Wells Fargo vagy a Chase Bank hitelezőjéhez vagy egy online biztosítóhoz fordulnak, és azt mondják: „Szükségem van valamire a bérbeadási vállalkozásomhoz, az ingatlanbefektetési vállalkozásomhoz.”
Az ember azt mondja: "Ó, ezt csináljuk." Azt mondják: „Mi van ezzel? Mi van vele?" "Nem tudom. Ezt nem tudom.” Emlékezzen arra a jelenetre a Találkozás a szülőkkel című filmben, amikor egy jó üveg bort akar vinni a sógorához, mert először találkozik vele, és azt mondja: „Mi a legdrágább üveged?”
A srác azt mondja: „Anyáék, ez olyan, mint egy 5 dolláros üveg bor.” Azt mondja: "Nos, van valami drágább?" A srác azt mondja: "Nos, sok anyát vehetsz." Így kapsz egy csomó megjegyzést egy hitelügyintézőtől, egy biztosítási alkusztól, egy ingatlanközvetítőtől, egy építőmestertől, egy ezermestertől, mindenhol ott vannak.
Nem tanulmányozzák azt az üzletet, amelybe belevágnak, és nem azok az emberek, akikkel együtt szeretne dolgozni. Ezért alapítok cégeket és nevelem alkalmazottaimat, hogy széleskörű ismeretekkel rendelkezzenek a különböző hitelekhez, különböző forgatókönyvekhez, amelyek működni fognak.
Nem kiskapukat akarok mondani, hanem különféle módokat, amelyekkel finanszírozást szerezhetünk, ahol más hitelezők azt mondják, nem tudom, hogyan kell ezt megtenni. csak feladom. Nem ezt keressük. Tegyen fel sok kérdést annak a személynek, akivel dolgozik. Ha nem tudnak válaszolni rájuk, akkor nem ismerik az iparág működését, nem az a személy, akivel szeretne beszélni.
Használhat egy BiggerPockets ügynökkeresőt is, hogy olyan ügynököt találjon a környéken, aki BiggerPockets tag. Használja velük ugyanazt az eljárást. Ne feltételezze csak azért, mert a BiggerPockets-en vannak, ha jó ügynök. Lehet, hogy soha nem adtak el házat, vagy csak új építésű lakásokat adtak el, és 75 házat adtak el az önéletrajzukban, de egyik sem viszonteladás.
Győződjön meg arról, hogy a személy, akivel dolgozik, széles körű tudással rendelkezik. Ez nem volt túl gyors, gyors tipp. Ez valójában egy nagyon hosszú, gyors tipp volt, de nagyon fontos volt. Remélem mindenki hallotta és komolyan veszi.
Rendben. Térjünk bele a mai műsorba.
Jordánia:
Hogy van David Greene? A nevem Jordan Ray. Valójában helyi ingatlanbefektető vagyok a tennessee-i memphisi piacon. Van egy ingatlancégem, amelyet az év elején indítottam azzal az ötlettel, hogy pótoljam a jövedelmemet, és elhagyjam a teherautó-sofőrt, amiben most dolgozom. A teherautómban vagyok.
Szeretek teherautót vezetni, de szeretem az ingatlanokat és a családomat is, és szeretném, ha több időt tölthetnék a családommal és generációs vagyont is építhetnék. Természetesen, ahogy a legtöbb ember teszi, amikor ingatlanba kerül.
Néhány kérdésem, csak két kérdésem. Az első kérdés, azt szeretném tudni, hogy mikor van több ingatlanod… nekem most van egy. Ez egy készpénzes tehén egyébként. De amikor kapok egy másikat, amikor azt próbálom kitalálni, hogy be kell-e helyeznem az LLC-be, akkor jelenleg nálam van az első ingatlan, vagy vegyek egy másik LLC-t?
Hogyan csinálja ezt, mert számomra a több LLC megléte nagyon sok munkának tűnik, ami az adókat illeti. Nos, én szeretem kifizetni az adómat. Nagyon jól tudok adózni. Valóban kellő gondosságra készülök, ezért inkább ragaszkodom ehhez, amíg nem lesz túl sok kezelhető. Jelenleg egy ingatlan, esetleg két ingatlan, úgy érzem, az adózás egyáltalán nem lesz bonyolult.
A második kérdésem az lenne, hogy Ön nagykereskedelmet folytat, és ha nagykereskedelmet folytat, vagy ha tudja, hogy kik nagykereskednek, mi a kedvenc módja a potenciális ügyfelek megszerzésének piacra jutásának? Jelenleg rengeteg hideghívást és képeslapot küldök, és most kezdem el a Facebook-hirdetések kipróbálását.
Mert őszintén szólva a hideghívás egyszerűen nem működik. A képeslapok működnek. Visszahívnak. De még nem feltétlenül generáltam leadeket. Körülbelül hat hónapja folyamatosan próbálok nagykereskedni, de még nem kötöttem le üzletet.
Jónéhányat szerzõdésem alá vontam. Eleinte ügyes voltam arra, hogy szerződéses ingatlanokat szerezzek, aztán megfordult, aztán jól sikerült készpénzes vevőt találnom, de szerződést nem. Próbálom ezt is kombinálni, és úgy érzem, eléggé közel kerülök. De csak a véleményedet akartam tudni erről.
Igen. Minden segítséget megköszönök, ha tud válaszolni kérdéseimre. Nagyon várom a videómat a BiggerPockets Podcaston. Köszönjük az idejét, és jó szórakozást kívánok.
Dávid
Rendben. Jordan, köszönöm kérdését. A második részre nagyon gyorsan tudok válaszolni. Nem nagykereskedem. Én nem teszek ilyet. Nem mondom, hogy erkölcstelen. De általánosságban véve nem tetszik a modell. Ez megkerüli a törvényszerűségek határait. Ritkán előnyös az ingatlan eladója számára.
A nagykereskedők mindig azt fogják mondani, hogy egy üzleten dolgoznak. Ez mindenki számára előnyös. Néha azt gondolom, hogy ez megtörténik. De legtöbbször úgy gondolom, hogy az eladó sokkal több pénzt keresne, ha a házát az MLS-re tenné, ahol mindenki láthatja az ingatlant, és a többi befektető több készlethez férne hozzá, mintha csak eladnák a vevőlistára. és egy olyan fickó, mint én, azonnali hozzáférést kap azokhoz az ingatlanokhoz, amelyeket mindet megvásárolok, és a normál befektetők egyszerűen nem láthatják őket.
Nem igazán vagyok nagy rajongója a nagykereskedelmi modellnek. Azok az emberek, akik hozzám jönnek, hogy pénzt szeretnének keresni ingatlannal, inkább eladom nekik a házukat, és annyi pénzt kapok, amennyit csak tudok, aztán gyorsan eladják őket, és néhány befektető pénzt keres.
Most a kérdésed első részével foglalkozhatok. LLC-t használ ingatlanonként vagy egy LLC-t az összes ingatlanhoz? Ez jó kérdés, mert nem sokan értik az LLC-k bonyolultságát. Általában úgy nézett ki, mint egy LLC biztonságosabb, ezért csak birtokolja az ingatlanát. Bonyolult és nem mindig biztonságosabb. Oké.
Sok LLC-m van. LLC-nként általában több ingatlanom van, de fejfájást okoz, ha megpróbálom ezeket egyben tartani. Évente 75 ezret fizetek a CPA-knak, hogy megpróbáljam rendbe tenni az egészet. Ez szörnyű. Egyedül fizetek valakinek a teljes munkaidős fizetését, és azt hiszem, ha jobban belegondolok, jobban tenném, ha felveszek egy CPA-t, aki éppen az én teljes munkaidős alkalmazottam volt, mintsem olyan fizetést, hogy esetleg utána kell néznem.
De arra gondolok, hogy a CPA-k kemények. Ezek drágák. Nehéz kezelni őket. Minden évben jelentkezni kell velük. Ebbe sok minden belefér. Ne csak azt gondolja, hogy az LLC-k varázstabletták, amelyek minden problémáját megoldják az ingatlanjaival kapcsolatban.
Amit meg akarsz próbálni, az az, hogy csökkentsd az egyes LLC-k saját tőkéjét. Nem akarja, hogy négy ingatlan teljesen készpénzben legyen kifizetve egyben, majd más LLC-k, ahol az ingatlanok 80%-os tőkeáttétellel rendelkeznek. Fel akarja osztani, hogy minden LLC korlátozott mennyiségű saját tőkével rendelkezzen.
Mert ha beperelnek, akkor az LLC alaptőkéje után fognak menni, ezért nem akarja az egészet egyben. Remélem ez segít a kérdésedben. Köszönöm a szolgáltatást. Csak így tovább, és remélem, hogy megtalálja a módját, hogy kilépjen a teherautó-vezetői munkából, és egy olyan munkára válasszon, amelyet jobban szeret.
Rendben, a következő kérdésünk Kenny McGregortól származik Las Vegasból. Aktív katona vagyok. Amikor Las Vegasba kerültem, hagyományos hitelből vettem egy kis lakást, miközben az első otthonomat VA-hitelből építettem. Három évvel később megkaptam az ingatlanjogosítványomat, és úgy döntöttem, hogy eladom a lakást, amit 1031 további két bérleményre cseréltem, és megtérült a kezdeti befektetésem.
Ezután eladtam az elsődleges. Most a barátom házában élek, és másik helyet kell vennem. A kérdésem az lenne, hogy ezen a piacon hány ingatlant keressek? A nullás VA hitelemet újra felhasználhatom, ami nagy haszon, kb 120,000 a bankban. De a legtöbb ügyletem, amelyet a környéken kötök, nulla lefelé, és a jelenlegi kamataim nem hagynak készpénzt.
Szóval érdemes csinálni. Vegyek egy negyedik ingatlant is, vagy várjak még egy kicsit, míg a piac rendeződik? Kösz.
Oké. Ez egy nagyon jó kérdés. Először is azt mondanám, hogy semmi gond. Használja a VA-hitelét nullával, hogy bekerüljön egy házba. Valójában lehet saját otthona. Elkölthetsz egy kis pénzt. Lehet, hogy kijöhet a zsebéből.
De ez így van rendjén, mert hosszú távon érdemes ingatlant birtokolni. Ha pénzt kell veszítened néhány évre csak azért, hogy legyen hol lakni, akkor is sokkal olcsóbb, mint bérleti díjat fizetni vagy birtokolni az ingatlant. Ez egy tökmindegy. Házat kell vásárolnia, hogy a VA-hitelből elsődlegesen élhessen.
Nos, a fennmaradó pénzed, 120,000 120,000 dollár, szerintem ne tedd fel azt a kérdést, hogy „Hány házat vegyek?” A helyes kérdés az, hogy „Mi a legjobb módja annak, hogy XNUMX XNUMX dollárt költsenek el az ingatlanokba?”
Most nincs rohanás. Ez az, ami ebben a fantasztikus. Nem kell ezt a pénzt játékba fektetni. Évekkel az árak emelkedése előtt a bérleti díjak emelkedtek. Az infláció miatt kellett húznia a tőkéjét. Nagy volt a nyomás rajtunk. Ez átmenetileg lelassult, mivel az árfolyamok emelkedtek.
Nincs rád akkora nyomás, hogy befektesd ezt a pénzt. elhelyezkednék és várnék. De én nem várnám meg, hogy a piac beinduljon. Csak arra várok, hogy a megfelelő üzlet keresztezze az utat. Ha azt mondja nekem, hogy a jelenlegi kamatlábak nem hagynak készpénzt, akkor különböző tulajdonságokat vagy stratégiákat kell megvizsgálnia.
Lehet, hogy két egységet néz, de három egységet kell néznie. Lehet, hogy családi házakat keres, és olyan házat kell vásárolnia, amelyben van egy vagy két ADU. Van mód az ingatlanok pénzforgalmára. Lehet, hogy ingatlant kell vásárolnia, az Airbnb-nek pedig a főépületet, és magának az ADU-ban kell laknia.
Különböző kreatív módok közül választhatsz. De a tanácsom az lenne, hogy ne csak úgy süssön bele: „Ó, nos, ami korábban működött, az most is működni fog.” Amikor megvette azt a lakást, az egy másik piac volt. Pénzforgalmat kaphat, megbecsülést kaphat. Most keményebb a piac.
Kombinálja az időt az ajánlatok kreatív megtekintésével. Amikor jön a megfelelő, ugorj rá, de előtte ne érezz nyomást, hogy ráugorj. Nem hiszem, hogy egyhamar bármi is megfordulna oda, ahonnan kimaradna, ha holnap nem vesz házat.
Rendben. Saylitől Haywardban. Sok Hayward ember jön ide. Mindig a piros chiliről beszélek, egy Hayward-i étteremről, amit szeretek. Sok embert hozunk onnan. Szuper. Ha az öböl környékén vagy egyáltalán Kaliforniában, forduljon hozzánk. Szívesen beszélnék veled. Szeretnélek jobban megismerni, mert ezek az én támpontom. Rendben. Lássuk, mit mond Sayli.
Sayli:
Szia David. Köszönöm, hogy meghallgatta a kérdésem. A nevem Sayli. Haywardból, Kaliforniából származom. Az elmúlt három és fél éve fektettem be Michiganben. A kérdésem a távolsági rehabilitációs projekttel kapcsolatos.
Múlt hónapban megvásároltam a hetedik családi bérletemet Michiganben. Ez a második BUR projektem. Négy különböző fővállalkozótól kaptam ajánlatot. Mindegyik nagyon jól ismert és jól ajánlott a helyi FP csoportokban. Kettővel dolgoztam, két GC-vel a korábbi projektjeim során. Van némi tapasztalatom velük.
Ez egy tipikus felújítási projekt, egy elavult ház, amely felújítást, padlóburkolatot, festést, fürdőszobát, felfrissítést, lámpatesteket, HVAC-t stb. igényel. Hallgattam más befektetőket podcastokon és YouTube-on. Ezt a rehabilitációt 30 ezer, 35 ezer alatt végzik, de én körülbelül 45,000 70-et terveztem. A GC-ktől kapott ajánlatok XNUMX ezer és kb.
A kérdésem az lenne, hogy hogyan csökkenthetem a költségeket a minőség romlása nélkül? Büszke vagyok arra, hogy minőségi termékeket biztosítok bérlőimnek. De a 70 ezer rehabilitációs költség túl magas ahhoz, hogy indokolja a bérleti díjat. Valami tanács? Köszönöm, és köszönöm, hogy elfogadta a hívásomat.
Dávid
Rendben. Sayli, ez egy nagyon jó kérdés. Ha olyan helyzetben van, mint ez, amikor csökkentenie kell a költségeket, de nem akarja csökkenteni a minőséget, akkor valahol engednie kell.
Most neked, hogy te magad irányítod a projektet. Ha egy fővállalkozón keresztül dolgozik, akkor a vállalkozónak fizet, hogy alapvetően irányítsa a projektet és megtalálja az alvállalkozókat. Nem mindig maguk végzik a munkát. Fizetsz nekik egy bizonyos összeget a vízszerelésért.
Keresnek egy vízvezeték-szerelőt, aki kevesebbért végzi el a munkát, mint amennyit fizettek, és megtartják a különbözetet. Bizonyos értelemben ők egy projektmenedzser, aki rendelkezik a szükséges darabokkal. Ha ki akarja vágni őket az üzletből, és a GC-k mind 70,000 45,000-es ajánlatot adnak, de úgy gondolja, hogy XNUMX XNUMX-ért meg lehet tenni, akkor magának kell megkeresnie az alvállalkozókat.
Meg kell keresnie a vízvezeték-szerelőket, a festőket, egy ezermestert, aki meg tudja csinálni a felújítási dolgokat, például a fürdőszobai lámpatesteket, a légkondicionálást. Ha megtalálja ezeket az embereket, megteheti. Csak figyelmeztetni szeretnélek, bonyolultabb, mint gondolnád. A legtöbben ezért vesznek igénybe fővállalkozót.
Ha kimész, és megpróbálod magad megtalálni ezeket az embereket, lehet, hogy hazudnak neked. Lehet, hogy elveszik a pénzét, és nem fejezik be a munkát. Ez az a probléma, amibe bele fogsz ragadni. Az egyik módja annak, hogy csökkentsem ezt a kockázatot, hogy a munka elvégzése után fizetek nekik, vagy esetleg kifizetem a pénz egyharmadát, amit kérnek, és akkor fizetek. a többit, miután ellenőriztem a munka befejezését.
De ismét elmondhatják, hogy a munka befejeződött. Független személyt kell küldenie oda, hogy megbizonyosodjon arról, hogy a HVAC működött-e, hogy megbizonyosodjon arról, hogy a festés megtörtént, és megbizonyosodhat arról, hogy a dolgokat az Ön ízlése szerint végezték, különösen, ha ezek nem állapotúak, ez trükkös lehet.
Az egyetlen másik lehetőség, amelyre gondolhatnék, az az, ha találna egy személyt, aki olyan területen él, ahol alacsonyabbak a fizetések, és elrepítené a munkavégzésre. Most Detroit a probléma, Michigan nem igazán olyan, mint itt Malibu. Oké. Ez nem Beverly Hills. Az ottani emberek már nem keresnek egy csomó pénzt a bérekből. Ez a 70,000 XNUMX dolláros árajánlat lehet, hogy csak a jelenlegi munka árfolyama.
Az egyetlen másik dolog, amit elmondhatok, hogy amikor ilyen helyzetbe kerülök, keresem a költségek csökkentésének módjait azokon a területeken, amelyek a legkevésbé befolyásolják az üzletet. Valószínűleg nem akarja levágni a festéket, mert sok pénzt kap érte.
Valószínűleg nem akarja levágni a világítótesteket, mert azok viszonylag olcsók. De néhány más dolog, amiről beszélsz, talán a padló, talán ott hagyod a padlót. Olcsóbb padlót raksz be, amire gondoltál, mert az drága mind az anyagok, mind a munka szempontjából.
A fürdőszoba felfrissül, talán nem a fürdőszobát, hanem csak a lámpatesteket fejleszted. Lehet, hogy csak szebbé teszi azt, amivel már rendelkezik, és így kevesebb munkát végez, hogy a költségvetésben lévő munka egy részét pótolja. Lehet, hogy ez lesz a legjobb megoldás. Köszönöm a videót. Továbbra is képviselje Haywardot, és tudassa velem, hogyan megy.
Rendben. A műsornak ebben a szakaszában szeretném megbizonyosodni arról, hogy mindannyian kedvelitek, kommenteljétek és feliratkozzatok YouTube-csatornánkra. Főleg kommentelj, szeretném tudni, mi a véleményed az eddigi műsorról? Szereted a Seeing Greene epizódokat?
Szánjunk rá egy percet, hogy elolvassunk néhány megjegyzést az előző epizódokból, amelyeket Ön, hallgatóink elhagyott. Láthatod, mit gondolnak mások.
Shaka Boom 01-ből. „David, szeretem a műsorodat. De túl sokat hallok a műsorodban: egy duplex és két duplex. Amiről soha nem hallottam beszélni, az a földvásárlás és az építkezés. Szeretném hallani a gondolatait a földbe való befektetésről és az ideális családi ház felépítéséről az ADU-val, amit meg is fogok tenni. Tudom, hogy ez sok munka/tanulás lesz, de úgy gondolom, hogy az eredmény nagyszerű lehet.”
Nos, Shaka Boom, azért nem beszélek erről sokat, mert soha nem csináltam, és igyekszem elkerülni azokat a dolgokat, amelyeket nem értek. Ez hihetetlenül bonyolult ahhoz képest, mintha egy már létező házat vásárolnánk.
Nemrég hallottuk korábbi kérdésünket, hogy hogyan kell irányítani egy vállalkozót, és láttuk, hogy ez hogyan tud kicsúszni a kezéből, ha túl magasak az ajánlatok. Még rosszabb lesz, ha az alapoktól építkezik. Rengeteg dolog romlik el, amire nem számítottál.
Pénzt vesz fel olyan bankoktól, ahol munkát várnak. Engedélyeken keresztül dolgozol. Nagyon sok mozgó darab van itt. Nagyon könnyen előfordulhat, hogy ez túl sokáig tart, és sok pénzt veszít.
Nem foglak eltántorítani attól, hogy ezt csináld, mert ha már eldöntötted, hogy meg fogod tenni, akkor feltételezem, hogy rendelkezel némi képzettséggel, szakértelemmel és olyan háttérrel ezen a területen, ami arra késztet. gondolja, hogy ezt jobban meg tudja csinálni.
De azok az emberek, akik most kezdenek ingatlanba fektetni, vagy kis portfólióval rendelkeznek, és azt szeretnék növelni, az átlagos hallgató, aki ebben a műsorban van, az avatar személy, aki hallgatja, ez teljesen pénzügyi csődbe juttathatja őket.
Sok embert ismerek, akik megpróbáltak speciális házakat építeni, és sok pénzt veszítettek, köztük néhány családtagomat is. Ezért nem beszélek róla olyan gyakran. De ha tudod, hogy mit csinálsz, mindenféleképpen pénzt kereshetsz az ingatlanokkal.
Rendben. Következő megjegyzésünk Rubai Khantól származik. – Hol élne David Greene, ha valaha is elhagyná Kaliforniát? Ó, ez nagyon jó. Élveztem a floridai időmet. Dél-Floridában jártam, hogy megnézzem az ott folyó projektjeimet. Nem hiszem, hogy Dél-Kaliforniában élhetnék, mert egyszerűen nem bírom a forgalmat és a lassú mozgást, és ez mindenhol ott van.
Élveztem a Smoky Mountains látogatását. Ó, tudom, valószínűleg Scottsdale. Nagyon szeretem, amikor Scottsdale-be látogatok. Szeretem a meleget, főleg a száraz meleget. A meleg nem zavar. Futni megyek, amikor 100 fok van, túrázni, amikor 100 fok felett van állandóan. Szeretem.
Nem bírom a hideget. Hideg levegő okozta asztmám van, ami edzés közben jelentkezik. Lefagy a légcsövem. Nagyon nehéz lélegezni. Nem bírom, és csak fázni szívás. Biztosan olyan helyen laknék, ahol süt a nap, és valószínűleg sokat nyaralnék Hawaii-on.
Rendben. Következő megjegyzésünk Haggy 2013-tól származik. „Köszönjük a videók felvázolását. Könnyen eligazodhat bennük, ezért 10 like-ot adok.” Igen. Kiálts fel Nate Weintraubnak és produkciós csapatunknak, akik segítenek megtudni, milyen témákkal foglalkozunk azáltal, hogy kis szüneteket adnak hozzá a YouTube idővonalán. Ott kell ülniük és sok munkát végezniük. Köszönöm srácok, hogy ezt megtették.
Utolsó megjegyzésünk az Unio Brainwave Music Apptól származik, aki azt mondja: „A mai nap valamiért nagyon magányos. Ennek ellensúlyozására köszöntöm a legtöbb embert, aki elolvassa ezt a bejegyzést. Helló. Remélem, mindenkinek jobb napja van, mint ahogy kezdődött, még akkor is, ha nagyon jól indult.”
Nos, ha ti is magányosnak érzitek magatokat, akkor lehet, hogy szükségetek van egy kis közösségre az életetekben. A BiggerPocketsnél mi azért vagyunk itt, hogy ezt biztosítsuk. Tekintse meg weboldalunkat, a biggerpockets.com-ot, ahol van egy fórumunk, ahol sok ember válaszol kérdésekre, és teszi fel kérdéseit, valamint az Ön körzetében zajló találkozókat, amelyek közzétesznek a webhelyen. Találkozzon más befektetőkkel, és vegyen részt egy közösségben.
Rendben. Szeretjük és nagyra értékeljük minden elkötelezettségét, ezért kérjük, folytassa ezt. Hagyjon néhány megjegyzést a mai műsorhoz, hogy tudja, mit gondol arról, hogyan állunk itt. Ne feledje, ha szeretne szerepelni a műsorban, felkeresheti a biggerpockets.com/david oldalt, és beküldheti kérdését, hogy megjelenjen a műsorban.
Rendben. Következő kérdésünk Liam Quintana videója.
Liam:
Mi újság? Rendben. A nevem Liam New Orleans-ból. Rendben. Építőipari cégem van. A kérdésem az, hogy új építést akarok beégetni. Sokkal olcsóbban tudok házakat, duplexeket, egyedülálló családokat építeni, mint amennyiért a piacon árulnak, annak ellenére, hogy a piac [hallhatatlan 00:19:34].
De szeretnék egy duplexet építeni, lejáratni, készpénzes refi-t csinálni, kivenni a pénzt, és építeni egy másikat. Ez a módszer lehetővé teszi, hogy soha ne fogyjon ki a pénzem. Ha elveszem a mostani folyadékot, és csak egy csomó bérleti díjat fizetek ki, végül pénzt veszítek. Mi a véleménye a BURing új építésről?
Dávid
Rendben. Nos, Liam, így működik a BUR módszer. Az egyetlen dolog, ami más, az az, hogy vásárlás és rehabilitáció helyett építkezésről beszélsz. Ez építés, rehabilitáció, bérbeadás, refinanszírozás, ismétlés lenne, ami elég vicces. Ott egy kicsit más a helyzet.
Nem fogom elkedvetleníteni. Csak azt akarom mondani, hogy meg kell értened, hogyan működik az építési folyamat. Ha igaz, hogy lényegesen olcsóbban építhetsz új ingatlant, mint amennyiért az emberek hajlandóak eladni, akkor ez egy új hullám lehet az ingatlanbefektetésben.
Ha az eladók egyszerűen nem hajlandók leengedni az árat, és elegendő új ingatlant építenek, és olcsóbban adják el, mint amennyi a meglévő készlet, akkor az árcsökkenésre kényszerítené a piacot, és ez segítené a piacot a korrekcióban. A probléma az, hogy nem látok elég befektetőt, aki megtanulna, hogyan kell építkezni, és ebben jártas lesz abban az időszakban, amikor az árakat lefelé kell nyomnunk.
De ha van némi háttértudása, ha megvan hozzá egy házépítő, akkor szerintem ez klassz lehet. Csak győződjön meg róla, hogy tudja, mibe keveredik. Oké. Volt idő, amikor elgondolkodtam, hogy csináljam ugyanezt. Egy csomó ingatlant akartam építeni a floridai Jacksonville-ben, amelyek négylakásosak voltak.
Kiválasztottam a földet. Nálam volt az építő. Rengeteg beszélgetésem volt. Istennek hála, mielőtt belevágtunk volna a projektbe, rájöttem, hogy a zónázás csak egy ajtót tesz lehetővé négyzetmérföldenként. 10 négyzetmérföldnyi földet akartam vásárolni. Csak 10 házat tudtam feltenni, de 50-et terveztem.
Azt akartam csinálni, amit te. Két vagy három négylakásost akartam építeni, majd újrafinanszírozni, miután kiértékelték őket, ugyanezt a pénzt a következő négybe fektetni, és felépíteni a saját négylakásos alrészemet, és lesz egy saját bérlőközösségem, olyan, mint egy apartmankomplexum.
Aztán az utolsó pillanatban rájöttem, hogy a zónázás nem engedi meg ezt. Ez az, ami megijeszt. Rengeteg apróság bukkanhat fel úgy, hogy az ember nem veszi észre, ha nem gyakran épít, és nagyon könnyen kifogyhat a pénzéből.
Határozottan azt javaslom, hogy beszéljen egy házépítővel, aki ezt már sokszor megtette, és átvezetheti Önt a folyamaton, mielőtt elkötelezné magát az új lakásépítés mellett.
Rendben. Következő kérdésünk Paultól származik Utahból. Paul azt mondja, Kansasban fektetek be, és jelenleg hét ajtóm van egy háromlakásos és négy családi házamból. Hosszú távú buy and hold befektető vagyok, és összesen 10-12 ajtót tervezek beszerezni.
Amikor biztosítást köttem a legutóbbi bérleményemre, az a személy, akivel telefonon beszéltem, megemlítette, hogy eljutok arra a pontra, hogy jobb megoldás lehet minden ingatlanomra kereskedelmi biztosítást kötni, mint egyéni. tulajdonságai mindegyiken.
Nem igazán hallottam még erről, és reméltem, hogy David Greene és BiggerPockets véleményét megtudhatom erről. Milyen előnyökkel és hátrányokkal kell tisztában lennem? Van olyan cég, amelyhez forduljak vagy kerüljem el? Felhívtam az egyik helyi biztosítási brókert, és eléggé összezavarodtak, amikor erről kérdeztem.
Nagyon vicces, hogy ezt mondod, mert éppen egy biztosító társaság alapításán vagyok. Azt hiszem, teljes őrzési biztosításnak fogjuk hívni, és ez biztosítást fog nyújtani a bérbeadóknak.
Most belefutottam néhány olyan problémába, amikor eltörtek a csövek. Amikor az építkezés kellős közepén voltam, problémák merültek fel a rövid távú bérlettel. Vettem ingatlant, és kiderült, hogy a biztosítótársaságtól kapott árajánlat végül jóval alacsonyabb volt, mint amit az ingatlan megvásárlásakor adtak, és ez kipipál, és akkor megyek vállalkozásba.
Néhány hónapon belül valószínűleg sokkal több információval fogok szolgálni ezzel kapcsolatban, miután belevágtam az üzletbe. Nos, erről nem sokat beszélnek, ezért nem tudok sok információt adni erről.
Annyit mondhatok, hogy ez nem rossz ötlet. Ha sikerül szerezni egy olyan politikát, amely mindenre kiterjed, az szerintem jó. Ami a helyi biztosítási brókert illeti… Csak rosszat hívott. Ha felhív, és rákérdez, és azt mondják: „Nem tudom, miről beszél”, hívjon valaki mást. Addig hívjon, amíg nem talál valakit, aki vagy tudja, vagy azt mondja: „Ó, igen. Mi ezt nem csináljuk. De itt van miért.” Tudnak oktatni a folyamatról.
Srácok, általában, ha biztosítási brókert, jelzáloghitel-ügynököt, ingatlanügynököt és építőipari személyt keresel, bármiről is legyen szó, ha kérdéseket teszel fel nekik, és nem tudják, az általában azt jelenti, hogy nem nem esnek a saját kerékvágásba, és mindig ugyanazt csinálják, és senki sem jó valamiben, amit nem csinál sokat.
Ne menj el profi gördeszkástól kérdezni a snowboardozásról, mert nem csinálják. Gördeszkáznak. Nehéz módon kell megtanulniuk, hogyan lehet jó snowboardozni. Csak azért akarja felvenni őket edzőnek, mert tudnak gördeszkázni.
Ugyanúgy kell fogadni az embereket. Ha felkeres valakit a csapatomból, ha valakit a BiggerPockets-en keres meg, ha valakit megkeres, akit egy barátja ajánlott, tegyen fel sok kérdést, és győződjön meg róla, hogy magabiztos. és kompetens abban, hogy megválaszolja ezeket a kérdéseket.
Széles körű tudással kell rendelkezniük, vagy legalább a brókernek, akinek dolgoznak, rendelkeznie kell ezzel. Hatalmas piros zászló, ha megkérdezi a hitelezőjét egy DSCR-hitelről, egy áthidaló kölcsönről, egy HELOC-ról, vagy ezekről a többi hiteltermékről, és csak annyit mondhatnak Önnek: „Mi csak a hagyományos módon járunk el. Nem tudom."
Menj el attól a személytől. Nem ez az a személy, akit szeretnél felügyelni, irányítani, irányítani vagy irányítani az úton. Olyan személyre van szüksége, aki ismeri ezeket a termékeket, és meg tudja mondani, melyik a legmegfelelőbb az Ön számára, hogyan próbálom kiképezni a munkatársaimat, és mit keresek a különböző ügynököknél, akikkel esetleg együtt dolgozhatok.
Következő kérdésünk Kaylától, Kayla Wrighttól származik Nashville-ben. Szia David. Köszönöm, hogy elolvasta a kérdésem. Szabadúszó marketingszakember vagyok, aki nemrégiben közvetlenül elkezdett dolgozni egy ingatlanbefektetővel, aki 76 óta 2020 ajtót szerzett meg Nashville környékén.
Marketingszolgáltatásaimért cserébe 5%-os kifizetést kaptam a teljes nyereségből az üzlet átutalási ingatlanával kapcsolatban, ami egy új vállalkozás a 76 ajtós többcsaládos bérlésen felül. Ez egy nagyszerű lehetőség számomra, hogy megismerjem az ingatlanpiacot, célokat tűzzek ki magamnak saját ingatlanos utazásom során, és szoros kapcsolatot építsek ki a befektetővel.
Befektető partnerem beleegyezett abba is, hogy plusz 5%, tehát összesen 10% nyereséget ajánl fel, ha magam találom meg az ingatlanokat és elhozom neki. A további kontextus kedvéért teljes munkaidőben dolgozom egy másik munkahelyen, és remélem, hogy ez a lehetőség segít elkezdeni vállalkozói utam.
A kérdésem Önhöz, mint befektetőhöz az lenne, hogy az oktatáson kívül mivel tudnék dolgozni, ami az első alkalmazottak egyikeként előnyös befektető partnerem számára? Hogyan segíthetek neki igazán, hogy felpörgesse az üzletét és kitűnjön a többi közül? Jelenleg a weboldalon dolgozom, de kifejezte érdeklődését, hogy segítsek más befektetői kapcsolatokban és az üzlet más oldalain is.
A podcast nagyon sokat segített nekem. Köszönöm mégegyszer. Milyen fantasztikus kérdés. Imádom ezt, Kayla. Rendben. Amikor először elkezdtem ezt hallani, arra gondoltam, hogy figyelmeztetni fogok arra vonatkozóan, hogy mit kerülj el. De nem tudom, hogy ez szükséges.
Nagyon jó kérdést teszel fel. Mit tehetek, hogy többet segítsek ennek az embernek? Srácok, őszintén így fogtok tanulni az ingatlanbefektetésről. Nem úgy, hogy találsz egy mentort, aki csak megtanít neked dolgokat. Arról van szó, hogy olyan személyt találj, aki számára értéket hozhatsz és segíthetsz neki, és tanulhatsz abból a tapasztalatból, amit érte teszel.
Oké. Ez az, amit igazán keresel. Nem azt, hogy valaki hogyan tanít meg házakat eladni. Keresel egy ügynököt, aki már tudja, hogyan kell házakat eladni, és elvégzed helyettük az összes olyan munkát, amit nem akarnak elvégezni, és tanulsz a munka elvégzéséből. Ez a legjobb módja annak, hogy bármit megtanuljunk, ha ténylegesen csináljuk.
A weboldalon dolgozni, ez egy nagyszerű ötlet. Szerintem úgy néznek rád, mint egy marketingesre. Olyan marketing dolgokon gondolkodnak, amiket te is megtehetnél. De mi van akkor, ha a marketingnél több készséged is van? Oké. Rendelkezel könyvelési ismeretekkel? Rendelkezel projektmenedzsment készségekkel?
Megtudhatja-e a munkafolyamatukat, és segíthet-e nekik úgy, hogy felhívja a különböző embereket, akiknek meg kellene tenniük a dolgokat, és megbizonyosodhat arról, hogy ezek az emberek azt tették, amit tenniük kellett, valamint megkérdezi őket, miben kell segítenie jobb munkát és megoldást találni ennek megoldására?
Sokszor olyan emberek, mint én, akik sok dolgot intéznek, parancsot adnak vagy parancsolnak, azt akarom, hogy menj el X-re. Aztán X valahogy félreesik, és eszembe sem jut, hogy benézzek, amíg nem. két hónappal később, amikor meg kellett csinálnom, és megkérdezem: „Hol van X?” Azt mondják: "Ó, félig kész." Ez mindig megtörténik. Nem sok olyan ember van a cégeimben, aki felelősséget vállalna azért, hogy a dolgok elkészüljenek.
Ha te lehetnél az a személy, bármit megtehetnél. Ha meg tudnál tanulni a rendszerezést, ha meg tudnál tanulni nyomon követni, ha elkészíthetnél egy teendőlistát mindenről, amivel az illető rendelkezik, akkor válassz személyi asszisztensévé, majd utánajársz, hogy megbizonyosodj arról, hogy mindenki csinálja-e a dolgokat, és megkérdezhetnéd hogy a személy sok kérdést, meg fog tanulni egy csomó.
Megvan ez a modell, amit megtanítok az új embereknek, képzeljék el, hogy víz esik egy vödörbe. Oké. A vödörbe eső víz az, amit a munka során el kell végezni, a vödör pedig az ember. Ahogy a vödör megtelik vízzel, vannak feladatok, amelyeket el kell végezniük.
Az ő dolguk, hogy elvégezzék a feladatot, ami a vödör kiürítése, mielőtt a vödör túlcsordulna, vagyis kifutottak az idejükből és lemaradtak a cuccokról. Oké. Az egyik módja annak, hogy segítsünk, ha egy lyukat teszünk a vödör aljába, ahol a víz elfolyik. Egy személy alattuk, aki lehet, hogy te vagy, ami egy másik vödör, amely elkapja az összes cuccot, ami lejön.
Ennek az a haszna, aki a kezdeti munkát végzi, ahol minden víz lefolyik, és ő kap minden tanulást. De ha alá tudja helyezni magát, ha át tudja venni a felelősségek egy részét és elvégezheti a munkát, akkor ugyanazt a tanulást élvezi, amelyre nekik már nincs szükségük.
Bejön valami, amit már tudják, hogyan kell csinálni. Átadják neked. Te teszed értük. Nem kellett tanulniuk. Ők már tudják. De még mindig élvezik az előnyöket, ha elkészülnek. Ön részesül a tanulás előnyeiből, és kölcsönösen előnyös kapcsolattá válik.
A legjobb tanácsom, ha valaki a helyedben van, az, hogy ne menekülj a felelősség elől. Ne tekintse az ingatlant olyan dolognak, amelyet megtehet, hogy ne kelljen felelősséget vállalnia. Nem kell nőned. Nem kell új készségeket elsajátítanod. Üdvözöljük a felelősséget. Fuss két felelősséget.
Ugorj be, és mondd: „Amennyit csak tudok, meg akarok tenni ezért a személyért”, és csak olyan dolgok mellett kötelezze el magát, amelyeknek az eredményéért hajlandó felelősséget vállalni. Ha kevéssel jó munkát végzel, többet kapsz, és így fogsz tanulni. Remek kérdés.
Mark:
Szia David. Lenne egy kérdésem hozzád. A nevem Marc Irvison. Ügynök/befektető vagyok itt, Észak-Coloradoban. Körülbelül másfél éve költözött ide. Új építésű házat vásárolt. Azóta havonta három-négy este csengetek a VRBO-n.
Két év elteltével a jövő évben adózási idő alatt beszámíthatom a jelzáloghitel nagy részét. A DTI-m valószínűleg körülbelül 1,000-et fog javulni havonta, ezért újra fogok vásárolni. 2021-ben nagyon későn kezdtem. Ezért a DTI nem fog olyan mértékben emelkedni, mintha bérbe adtam volna. Tudod, mire gondolok? Két év teljes munkaidőben. De ez az, ami. Jövőre kapok 1,000 dollár pluszt a DTI-mért. Újra költözni fogok.
A következő, mivel az első tüdőm VA-n volt, azt hiszem, a következő FHA lesz. De a kérdésem az, hogy ha végül megpróbálok kikerülni a patkányversenyből, és kikerülni a W2 állásából, hogyan tudom ezt megvalósítani ezen a coloradói piacon, ahogyan az átlagos árak 450-500 között vannak, hacsak nem látunk valami ingatlanos összeomlást vagy ilyesmit, amiről még akkor is kétlem, hogy itt ennyire lemennek az árak.
Az egyetlen ötletem az volt, hogy folytassam a vásárlást a Colorado állambeli Greeleyben. A probléma az, hogy a Broomfieldnél dolgozom. Ez valószínűleg körülbelül egy óra ingázás. Csak beleharapok a golyóba, és autózok egy-két órát a munkából, hogy duplexet vegyek Greeleyben mondjuk 475, 500-ért?
Vagy folytassam a családi házak vásárlását, ahol kaphat egy új építést három, kettő, pince nélkül, mondjuk 425-höz, közel Brightonhoz vagy Firestone közelében, valami ilyesmi? A Greeley-i duplex épületekre koncentráljak, vagy a Broomfieldhez közelebb eső családi házra? Valószínűleg ott, ahol, azt mondanám, nagyobb a kereslet.
Ahogy mondtam, végül megpróbálok kiszállni a patkányversenyből, hogy megszabaduljak egy W2 állástól. Csak próbálom kitalálni. Mint mondtam, ez a piac egészen más. Hamiltonból, Ohio államból származom, ahol az első házam 9,000 dollár volt, és 25-öt tettem bele, és 30 volt az egész. Végül kifizettem az egészet, a házam ingyenes és tiszta volt.
Itt 30,000 dollár. Ettől még fészer sem lenne. Úgy értem, lehet, hogy olyan lesz, mint egy 50 éves lepusztult trailer, de ez van. Semmi, ami még csak a közelemben is lakható lenne. Ez itt, ezen a piacon egészen más. Próbálok alkalmazkodni és megtenni, amit tudok.
Csak segíts, haver. Értékelje zsaruként végzett szolgálatát, és kíváncsian várom, mit fog mondani. Rendben. Köszi haver. Viszlát.
Dávid
Rendben. Köszönöm, Marc, a kérdését. Ez itt néhány jó dolog. Először is, azt hiszem, valószínűleg rájött, hogy a valóságban a patkányversenyből való kilábalás nehezebb lesz, mint nyolc-tíz évvel ezelőtt, amikor az árak sokkal alacsonyabbak voltak, a kereslet sokkal alacsonyabb volt, és a verseny is sokkal kevesebb is.
A valóság az, hogy az ingatlanokkal való patkányversenyből nehezebb kiszállni, mint valaha. Arra jöttem rá, hogy az ingatlanbefektetést vagyonteremtésem kiegészítéseként tekintem, nem pedig feltétlenül annak az alapnak, amelyre a bevételemre támaszkodni fogok.
Azt hiszem, a legtöbb ember, van egy maroknyi ember, aki nem illik ehhez az avatarhoz, de a legtöbb embernek valószínűleg jobban járna, ha ugyanúgy nézné. Aztán ha újabb nagy gazdasági összeomlás ér bennünket, és megtakarított egy rakás pénzt, akkor sok olyan ingatlant vásárolhat, amelyek egy bizonyos ponton pótolják majd a bevételeit.
De nem tudjuk befolyásolni, hogy ez mikor történik meg. Úgy tűnik, minden alkalommal, amikor recesszióba ütközünk, csak egy rakás pénzt nyomtatunk, hogy ez soha ne történjen meg. Ez rengeteg inflációt okozott, ami megnövelte a megélhetési költségeket, ami ironikus módon még drágábbá és nehezebbé tette ezeket az eszközöket.
Beszéljük meg, mit tehetsz. Nem szeretem a gondolatot, hogy olyan területre menjek, ahol kevesebb az igény. Nem szeretem azt a gondolatot sem, hogy új konstrukciót kapjak három, kettő. Három, kettes nem bérelhető ingatlan. 2010-ben, 2011-ben hármast, kettőt tudtam venni bérleménynek.
Ha sikoltozva jó üzletet köt egy ingatlanon, például egy szupermotivált eladótól, akkor bérelhető ingatlanná teheti. De még akkor is, ha megnézi az árfolyamon a tőkearányos megtérülést, fizetnie kell azért, hogy az ügylet cash-flow-ja legyen, és jobban járna, ha megveszi, eladja, vagy áthelyezi a részvényt valamire, ami olyan, mint egy hat, három, kettő, három kettes azzal a pénzzel, nem egy.
Ezek nem bérelhető ingatlanok. Ezeket olyan házaknak szánják, amelyekben az emberek laknak, és amelyekből pénzforgalmi ingatlanokat lehet csinálni, de nem erre tervezték. Szívesebben vennék egy ötöst, két és felet vagy egy ötöst, hármast, és külön-külön kiadnád a szobákat.
Inkább veszel egy hét-nyolc lakásból álló kis apartmankomplexumot, és bérbe adnád, mintsem csak veszel egy három-két lakást, főleg új épületet. Ha ezen a drága coloradói piacon tartózkodik, nem vásárolhat új építésű lakást, és nem fizethet piaci árat, és megpróbálhatja ezt bérbeadni. Pénzt fogsz veszíteni.
Valami kreatívabbat kell csinálnod. Találni kell egy ingatlant, amelynek négyzetméterei összeadhatók, és amelyek átalakíthatók, hogy egy egységből három egység legyen. Sokkal keményebben kell próbálkoznia, hogy ez a cucc működjön a mai piacon, mint korábban. Azt hiszem, valószínűleg ezt látod.
Tanácsot adnék az új építésű duplex útvonalról. De lehet kapni valamit a közepén? Találsz-e olyat a környéken, ami tetszik, és több egység is lehet benne, mint amit látsz? Kaphatna egy új építésű duplexet vagy még jobb egy új építésű négylakást?
Beszélhetsz az építtetővel, és azt mondod: „Tudna építeni nekem egy négylakásos ingatlant? A zónázás lehetővé teszi ezt?” Az nagyon klassz lenne. Fogadok, hogy ha négy egységet kap, akkor valószínűleg működni fog. Talán több ilyen beszélgetést kell folytatnia különböző építtetőkkel vagy különböző felújítókkal, hogy megkérdezze: "Mit lehetne tenni azért az árért, hogy egynél több egységet kell szereznem?"
Ezért a legtöbb ingatlan nem pénzforgalmi. Mert egy házat elemez, amelyben egy egység és néhány hálószoba található. Nem egy apartmankomplexumot vagy több egységet elemez, erre van szüksége, ha készpénzáramlást szeretne elérni.
Sok sikert ehhez Marc. Tudom, hogy nehéz piacon vagy. Az utolsó lehetőség az lehet, hogy államon kívül fektet be. Ha ismeri az ohiói piacot, ahogy említette, talán visszamész oda, és veszel néhány más ingatlant, és addig rakod oda a pénzed, amíg összeomlik, és valóban találsz valamit Coloradóban, ami bevált az ön számára.
Rendben. Utolsó kérdésünk John McKee-től származik a virginiai Fairfaxból. David, ön arról beszél, hogy olyan rendszereket kell bevezetni, amelyek segítik vállalkozása növekedését. Hogy néz ki és hogyan fejlődött? Mondana néhány példát az ilyen típusú rendszerekre, és hogyan tették hatékonyabbá?
A mindenit. Először is nagyszerű kérdés. Másodszor, tömören megfogalmazva. Harmadszor, nagyszerű módon savazza. Nem csak hogy néznek ki, hanem hogyan fejlődtek? Mert ez az egyetlen módja annak, hogy válaszoljon erre a kérdésre, ha beszélnie kell arról, hogyan nézett ki az első rendszere, és hogyan fejlődött, mert egyikőtök sem fog egyszerűen lerobbantani egy rendszert, és azt mondani: "Elkészült."
De ezt mindenki így magyarázza. Hallgat Alex Hormoze-t, vagy hallgat néhány más online gurut, mint például: „Szükséged van egy rendszerre. Vállalkozást akarsz, nem munkát." Azt mondod: „Rendben. Oké. Csináljuk." Aztán elmagyarázzák, hogyan működik, és azt gondolod, hogy csak egy varázspálcát lengetsz, és megvan a rendszer. Te nem.
A 700 lépés közül az első lépés, amiből rendszer lesz. A kérdés, hogyan fejlődött, nagyszerű módja ennek megfogalmazására. Beszéljünk. Emlékszem, John pozíciójában voltam itt. Beszéltem Kyle Renke-vel, aki jelenleg a David Greene csapat operatív igazgatója. Segít összehozni egy csomó eseményt, amit csinálok, az elvonulásokat, amelyeket én vezetek.
Segít a YouTube-csatorna működtetésében. Nagyon sokféle dolgot csinál. Emlékszem, amikor azt mondtam, folyamatosan hallom, hogy az emberek azt mondják nekem, hogy szükségem van egy rendszerre, és nem tudom, hogy ez mit jelent. Értem a rendszer fogalmát, de hogyan kell végrehajtanom? Van olyan szoftver, amit meg kell vásárolnom?
Fel kéne írnom egy jegyzettömbre? Csinálj nekem egy képet, hogy néz ki. Nagyon csalódott voltam, mert tudtam, mire van szükségem, de nem tudtam, hogyan szerezzem meg. Kyle visszajött hozzám, és azt mondta: „Rendben. Csak annyit kell tennie, hogy nyissa meg a Google Drive-ot, és indítson el egy mappát arról, amit el szeretne készíteni, majd hozzon létre almappákat a mappán belül a többi elemmel, majd a Google-dokumentumok segítségével írja be az utasításokat."
Ez a kis információ feltárta azt, amit az agyam keresett. Oké. Olyan vagyok, mint Forrest Gump. Nem vagyok okos ember, de tudom, mi a szerelem. Szükségem volt valakire, aki fest nekem egy képet, amit kapok, például: „Rendben. Ez kellett nekem. Ezzel tudok futni." Egyszerűen megőrültem.
Azért lettem rendszerfiú, mert megvolt az a kis szikra, ami elindított. Remélhetőleg az, hogy erre a kérdésre válaszolok, sokak számára szikra lehet. Hadd mondjak egy példát arra az információra, hogy ingatlanügynököket tanítok, és hogyan kell rendszereket felépíteni. Mert nagyon jól sikerült rendszereznem az ingatlanközvetítői munkát.
Aztán nagyon jól sikerült rendszereznem a kölcsöntiszti szerepkört. Ha ez megvolt, fel tudtam venni embereket az egyetlen közvetítőnek, a The David Greene csapatnak, bármi másra, amit csinálok. Tudták, milyen szerepet fognak játszani. De mielőtt ezt megtehettem volna, ki kellett építenem az egészet.
Mondok egy példát erre, majd mutatok egy képernyőképet a telefonomról, amely megmutatja, hogyan működik az egyik rendszer, amikor az ügynököket és a kölcsöntiszteket egy rendszerben egyesítem.
Rendben. Ha egy listát vennék, ami az egyik legkönnyebben rendszerezhető dolog, mert a vásárlók őrültek és nagyon érzelmesek, és sok különböző dolgot kell csinálni, akkor ezt nehezebb rendszerezni. Mintha macskákat terelne. Meg lehet csinálni. De buzi, bevált.
A listák sokkal egyszerűbbek. Azzal kezdtem, hogy listát készítettem mindenről, amit egy listában meg kell tennem. Az eredeti lista célja csak az, hogy ne felejtsd el. A rendszer úgy indul be, hogy kiküszöböli a kihagyásból eredő hibákat, csak arra törekszik, hogy ne felejtse el bekapcsolni a biztosítást bérleményében.
Ne felejtse el beállítani az automatikus kifizetést a jelzáloghitel-fizetéshez. Mindezek, a segédprogramok bekapcsolva. Könnyű, haver. Rengeteg házat vettem, aztán rájöttem: „Úristen! Senki nem kapcsolta be a klímát. Nincsenek közműveink.”
Az ingatlankezelők megmutatják a bérlőnek, hogy a ház 105 fokos. Ez néha előfordul, ha nem rendelkezik ilyen rendszerekkel. Ez csak egy ellenőrző lista. Oké. Itt van minden, aminek meg kell történnie, amikor először veszek bérelt. Itt van minden, aminek meg kell történnie, amikor először felsorolok egy otthont.
Már vannak táblázataim, ahol az alkalmazottaim minden házat vásárolva egy oszlopban tartalmazzák az összes tennivalót, bekapcsolják a közműveket, beállítják az automatikus fizetést. Itt van egy link a táblázatban, ami a Google Drive mappába kerül, ahol a biztosítást fogjuk tartani, ahol a jelzáloghitel-kivonatot, ahol megőrizzük az információkat, ha a későbbiekben bármikor szükségünk lesz rá, mert mindig.
A kiírásnál az volt a parancs, hogy az udvarra rakják ki, menjen a fotós lefényképezni, tegyen fel egy zárdobozt az ingatlanra, vegyen a megrendelőtől egy pótkulcsot, ellenőrizze, hogy a listázási szerződést kitöltötték-e. Ez a kő nyilvánvaló, de csak kezdje azzal, hogy felírja az összes nyilvánvaló dolgot, amit meg kell tennie. Oké.
Valószínűleg volt egy 15 dologból álló listám. Amikor Kristát, az első asszisztensemet felvették, ezen dolgozott. Most mi történne, ha ráébrednénk: „Ó, elfelejtettük”… Milyen dolgot felejthet el egy listán? Be kell tenni az MLS-be. Talán elfelejtenénk kitölteni egy bizonyos űrlapot, amelyet be kell helyeznünk az MLS-be.
Megnézném, hogy ebben a 15 dologból álló sorozatban hova kell eljutnia ennek a lépésnek, és csak belemennék a Google-dokumentumomba. Léptem volna a 12-t, megnyomtam az Entert, és ez 13-at tesz ki, és feltenném azt az új dolgot. Minden egyes alkalommal, amikor hibáztunk, valaki odajött hozzánk, és azt mondta: „Ezt meg kell tenni, és ez nem volt a listán.” Felkerült a listára. Felkerült a listára, felkerült a listára. 15 dologról 50 dologra ment át.
Valójában ennyi dolog történik. Az 50 közül néhánynak voltak alpontjai. A tőzsdei szerződés aláírása után adjon egy példányt a brókernek, egy példányt pedig a letéti társaságnak. Mindezek a dolgok elkezdenének érvényesülni. Megvoltak ezek az alpontok, de még mindig van egy ellenőrző lista a Google-dokumentumban, egy Google-mappa alatt a tulajdon nevével, amely a „Listings” feliratú mappában található. Oké. Ez ennyire egyszerű.
Most egy bizonyos ponton rájövök, hogy ezeket a dolgokat szakaszokra lehet csoportosítani. Az 50 vagy 75 dolgot tartalmazó listámat 4 különböző szakaszra bontottam. Az első az előzetes listázás volt. Oké. Ez volt az összes cucc, amire szükségem volt, ha el akarok menni a házához, hogy eladjam az otthonát. Összehasonlító piaci elemzést készítenék a munkatársaim, és megvizsgálnának minden aktív, függőben lévő és eladott lakást, amely a piacon volt.
Megmutattam nekik úgy, hogy velük ültem, így hív minden egyes embert, minden ügynököt, akinek aktív és függőben lévő eladása van. Megkérdezed őket: „Hány ajánlatot kapsz? Hová érkeznek az ajánlatok? Úgy gondolja, hogy túl magas az ára?” Aztán megtanítanám nekik, hogyan építsenek kapcsolatot. Nincs olyan ügynök, aki csak ezt akarja mondani.
Mielőtt egy listára mentem volna, ezt a munkát végezném. Nem azért jelentkezem, hogy eladjam a házát, és csak azt mondogatom: „Íme, ezért kell eladnunk.” Végeztem egy kis kutatást. Tudom, hogy ezek a házak 700-on vannak feltüntetve, de 780-ért árulják, szóval nem kell ilyen alacsonyan listáznunk. Bejöhetnénk a 765-ös számon vagy valami ilyesmi.
Vagy ezek a házak 850-en voltak feltüntetve, és csak ott ülnek. Nem árulnak. Az ügynök azt mondja, hogy 775-ös árcsökkentésre készülnek, ezért nem akarjuk lemásolni azt a személyt. Mindezekkel az információkkal rendelkeztem, és voltak feljegyzéseim. A házuk így néz ki. Így néz ki a házad. Ezek a legjobb rendőrök. Megkérném őket, hogy ezt tegyék.
Aztán elkészítettük ezeket a David Greene Team mappákat, és megvoltak ezek a tollak. Azt hiszem, nincs a közelemben. De valahogy így néznek ki, de piros-feketék voltak a logónkkal és a nevünkkel. Kriszta letette, előveszi a mappát, betette a tollat. Volt egy marketing füzetünk. Még mindig ezt csináljuk, az úgynevezett tervrajz, amely elmagyarázza az eladóknak a házeladás minden lépését, valamint a vevőknek, az összes lépést, ami ahhoz szükséges.
Összehasonlító piaci elemzést készített. Eltette a listára vételi szerződés másolatát. Van egy pop aljzatunk, amely a telefon hátulján található. Az egyik olyan dolog, amivel meg lehetett fogni, márkás volt. Megvolt a sok finomság, amit hoztunk, és minden, ami egy mappába került.
Akkor lenne egy iPadem, amit vinnék magammal, azon tartanám az előadást. Oké. Tudom, hogy ez egy kicsit hosszú válasz. De bemutatok nektek egy olyan részletszintet, ami belefér a rendszerbe.
Aztán az összes lépés, ami ahhoz kellett, hogy el tudjam adni… hogy aláírjam a listát, benne volt ebben a dokumentumban egészen addig a pontig, ahol Krisztának még emlékeztető is volt, hogy a számítógépen keresztül írja be a címet a telefonom naptárába. be volt kapcsolva, hogy csak 3:00-ra kapjak időpontot a listázásra.
Erre a címre kell mennie, és 30 perccel azelőtt egy emlékeztető fog megjelenni, amely így szól: „Tegye be a cuccot az autójába”, mert ahogy észrevették, elfelejtettem zöldre váltani. Elfelejtettem megragadni a címen található mappát, eljutni a listázási találkozóra. Rossz volt.
Aztán Kriszta tudta, hogy ügyeletre van szüksége, amikor egy listára érkeztem. Ha ott lennék, és azt mondanád: „Nos, David, úgy értem, tudom, hogy van egy csapatod, de nagyon szeretnék veled dolgozni. Honnan tudhatom, hogy jó szolgáltatást fogok kapni?” Azt mondanám: „Próbáljuk meg ezt. Azonnal hívjuk fel Krisztát, és meglátjuk, mi történik.
Felhívnám, ő azt mondta: "Szia." Azt mondom: „Hé, Krista, megtennél nekem egy szívességet? Húzza fel ezt a házat az MLS-en, vagy húzza fel ezt a házat Zillow-n, és meg tudja mondani, mire adják el a házat a körülötte? Azt fogja mondani: „Semmi baj”. Úgy húzta fel, hogy „Ó, van három másik ház, amelyek mind eladásra várnak, és nincs más aktív otthon.” Én azt mondom: "Tessék."
Most már pontosan láthatjuk. Akarod, hogy felhívjam az egyik ügynököt és feltegyek neki egy kérdést? Olyanok, mint: „Wow. Megvan ez a diszpécsere, aki készen áll a beszállásra.” Ezt követően volt egy listám azokról a dolgokról, amelyeket a listázási prezentáció aláírása után fogunk csinálni, de még mielőtt aktív lettünk volna.
Ez a kép ütemezése, a zárdoboz előállítása, az ajtó felhelyezése, a tábla kihelyezése az udvarra, a takarítók megtakarítása a házba, kétszeri ellenőrzés, hogy megbizonyosodjanak arról, hogy a lakások nem kerülnek a piacra. Voltak versenyek, amelyekről nem tudtunk. Ezt minden egyes nap ellenőrizték. Olyan munkatársaim lennének, akiknek feladatot adtak erre.
Látod, milyen részletorientáltan vágunk bele ebbe a dologba, ügyelve arra, hogy az otthon információi felkerüljenek az MLS-be, még akkor is, ha nem közvetítettük. Azt akartuk, hogy ott legyen készen, hogy ha valamilyen oknál fogva korábban akarnánk élni, egyszerűen csak kattintsunk egy gombra.
Az utolsó pillanatban két és fél órát vettünk igénybe, hogy elkészítsük az információkat, és az ügyfél azt mondta: „Miért van a ház listán? Élőben akarom." Aztán volt cuccunk, amikor már szerepelt, de mielőtt szerződésben volt, az szerepelt azon a listán. Ez lenne a következő lépés: hetente kell bejelentkezni az ügyféllel, bejelentkezni az összes ügynökhöz, hogy visszajelzést kapjanak arról, amit mondtak.
Krista minden egyes vevő ügynökét felhívta, aki megmutatta az egyik hirdetésemet, és visszajelzést kért, mit gondolnak ők és mit gondolnak az ügyfeleik. Ezeket az információkat megosztjuk ügyfeleinkkel, akik eladták a házukat.
Aztán ha egyszer megkötötték a szerződést, egy teljesen új dolog, a címadó cégnek kell a szerződés. A hitelezőnek szüksége van a szerződésre. El kell kezdenünk egy ütemtervet annak biztosítására, hogy a vevő hitelezői elvégezzék a munkájukat. Az történne, hogy az ingatlanok kiesnek a szerződésből, mert a vevő nem tud hitelt nyújtani. Extrém tulajdonjogot gyakoroltam.
Ahelyett, hogy azt mondaná: „Ó, hát, nem tehetünk semmit.” Azt mondanám: „Tudod mit? Fel kellett volna hívnunk a hitelezőjüket, hogy megbizonyosodjunk arról, hogy minden rendben van.” Ahelyett, hogy a vevő ügynökére hagyatkozna, aki hazudik. Ennek része lett, hogy Kriszta hetente egyszer felhívott, és egyeztetett a vevőink hitelezőivel, akik megvásárolják a hirdetéseinket.
Ez nem az én feladatom. Ez a másik ügynök feladata. De elvégezném a munkájukat, mert szükségem volt arra az üzletre, hogy lezárjam. Ha azt mondanák: „Igen. Az illető nem adja ki nekem a nyilatkozatait. Az illető nem tér vissza hozzám. Nem engedik, hogy levonjam a hitelüket.” Tudtam, hogy valami történik.
Amikor az ügynök azt mondta: „Ó, igen. Minden oké. Kellemesen megy. De tudom, hogy nem nyújtják be a szükséges információkat a hitelezőiknek. Talán más házakat néznek. Talán azon gondolkodnak, hogy kihátráljanak. Odamentem az ügyfeleinkhez, és azt mondanám: „Azt hiszem, ki kell húznunk ezt a vevőt, és vissza kell helyeznünk a piacra, és veszünk egy másikat.”
Nos, mi van, ha elveszítjük őket? Már elvesztettük őket. Csak ezt nem mondták. Ezt egyetlen más ügynök sem csinálja, mert nem rendelkeznek ilyen rendszerekkel. Aztán miután eladták a házat, ott volt egy egészen más dolog. Gondoskodni arról, hogy a cucc kikerüljön ügyfelünk nevéből, és bekerüljön a vevő nevébe.
Győződjön meg arról, hogy az összes bútort kiköltöztették a házból. Győződjön meg arról, hogy megjelöltük az MLS-ben, amelyet most értékesítenek, ahelyett, hogy függőben vannak. Győződjön meg arról, hogy a brókerhez való eljutáshoz szükséges összes papírmunka a megfelelő brókerhez került. Gondoskodni arról, hogy ajándékot kapjunk az ügyfélnek. Győződjön meg róla, hogy ajánlást teszünk fel a közösségi médiában.
Mindezt nem bízhatod az agyadban, hogy elmondja neked. Mindent meg kell tenned. Ugyanez a helyzet, amikor bérleményt veszek. Ugyanígy van ez, amikor felveszek egy embert a csapatba. Mindent rendszerezni kell. Most minden, amit mondtam, oké, ez nem elég. Ez csak az ellenőrző lista.
Ezután vettük az ellenőrzőlistát, és áthelyeztük a Brevity nevű CRM-ünkbe, és elkészítettük az automatikus tervet. Ami történne, az az, hogy a listának azt a részét készítse elő David számára, mielőtt a listázásra megy, bekerült a CRM-be, és elmentette automatikus tervként.
Krista bejelölt egy jelölőnégyzetet, amelyen a 123. főutcai előzetes listázási prezentáció vagy bármi más szerepel, és automatikusan feltölt egy sor emlékeztetőt, hogy elmondja neki, hogy ezt meg kell tenni, ezt meg kell tenni, és akkor hozzárendelhetjük a egy másik alkalmazott.
Ha lenne listázási koordinátorunk, Kriszta beírná az információkat a Rövidségbe, jelölje be a négyzetet. A listázási koordinátor emlékeztetőt kap arra a 12 dologra, amit meg kellett tenni, hogy készen álljak az indulásra. Oké. Aztán miután aláírták a cuccot, visszajöttünk, és ő bejelölte a következő négyzetet, amelyen az állt, hogy listázza a preaktív, vagy minek nevezzük.
Ezután az összes emlékeztető, amely a Google Dokumentumban volt, automatikusan a megfelelő személyhez kerül a csapatban, és most már mindenben tudják, hogy meg kell tenniük ezeket a lépéseket. Krista vagy én megnézhetnénk és megnézhetnénk, végzik a munkájukat? Ellenőrzik a dolgokat? Oda megy, ahova kell? Gyönyörű volt.
Kivette belőle az összes memóriát, így jutottunk el odáig, hogy maroknyi adminisztrátorral egyszerre 50 lakást el tudunk adni. A csúcson 53 ház volt letétbe helyezve velem és három másik adminisztrátorral, valamint csak az ügynökökkel, és szépen működött. Oké.
A rendszereknek így kell működniük. Most nyilvánvalóan egyik sem történik meg azonnal. Még mindig finomítjuk ezeket a rendszereket, mert időnként valami elromlik, amire soha nem számítottunk, és hozzáadunk valamit a rendszerhez, hogy azt mondjuk: „Rendben. Most ezt hozzá kell adnunk ide, vagy ki kell venni valamit.” Ez már nem történik meg.
Így érintette az életem egy területét, csak egy ingatlanügynököt. A BiggerPockets Sold Skill and Scale számára írt könyveibe sok cuccot beleraktam, amelyeket a BiggerPockets könyvesboltban vásárolhattok meg, ha ügynökök vagytok.
Ha Ön befektető, akkor ezeket a dolgokat tanítom másoknak a nálam lévő táblázatok segítségével, mint például az ajánlatok megírása, az ajánlatok elfogadása, a zárás, a rehabilitáció alatti bezárás, a bútorok bezárása, mint az ingatlanvásárlás különböző szakaszai. hogy Krista és én és bármilyen adminisztrátorunk is lépést tudunk tartani vele.
Ezért mondom, srácok, hogy az ingatlan munka. Ez nem olyan, hogy "Ó, vettem egy házat, és kész." Még mindig sok mindent meg kell tennie, és ezek a rendszerek olyan erősek. Köszönöm John, hogy 15 percben elmagyarázta nekem, hogyan születnek és fejlődnek a rendszerek.
Készíthetnék egy egész podcastot erről, esetleg egy egész podcast-sorozatot, mert annyira fontosak. Miközben hallgatod, csak emlékeztetni szeretnélek, ne várd, hogy az első próbálkozásra jól sikerüljön. A rendszerek fejlődnek, ahogy John mondta, fejlődnek. Nem pusztán felpörögnek, csettint az ujjaival, és azt mondja: „Hé. Megkaphatnám a táblázatát az összes rendszeréről?” és azt hiszed, kész leszel. Nem olyan mint.
Rendben, mindenki. Ez volt a mai műsorunk. Nagyon köszönjük, hogy csatlakozott hozzánk a mai Seeing Greene epizódhoz. Imádom ezeket csinálni, és még jobban szeretem, hogy bekülditek videós kérdéseiteket, valamint írásbeli kérdéseiteket, hogy válaszoljak.
Kérlek, ne felejts el egy percet szánni a megjegyzés írására a YouTube-csatornán, valamint like-olni, megosztani és feliratkozni, és elmondani, mit gondolsz a mai műsorról. Többet követhetsz a DavidGreene24-en. Mindenhol ott vagyok a közösségi médiában, valamint a YouTube-on.
Ha személyesen szeretnél találkozni, és túl félénk vagy ahhoz, hogy videót küldj el, látogass el a davidgreene24.com/retreats oldalra, ahol megnézheted, hogyan találkozhatsz velem. Beszélhetünk ingatlanról. Segíthetek az utazásban. Megismerhetjük egymást, és kialakíthatjuk azt a közösséget, amely annyira szükséges ahhoz, hogy az emberek elmagányosodjanak.
Köszönöm szépen srácok. A BiggerPockets rengeteg tartalommal rendelkezik. Ha van egy kis időd, nézz meg egy másik videónkat is. Ha nem, akkor jövő héten találkozunk.
Nézze meg az epizódot itt
Segíts nekünk!
Segítsen nekünk új hallgatókat elérni az iTunes-on azzal, hogy értékelést és véleményt ír nekünk! Mindössze 30 másodpercet vesz igénybe, és az utasítások megtalálhatók itt. Kösz! Nagyon nagyra értékeljük!
Ebben az epizódban:
- Hol vásárolja meg a következő bérelt ingatlant és hogyan lehet készpénzáramlást létrehozni
- Bérleti LLC-k létrehozása és mennyire lesz valójában szüksége
- A építeni, bérelni, refinanszírozni és ismételni BRRRR stratégia amely hatalmas tőkét termelhet
- Miért jobb a nagyobb és az ok, amiért MINDIG több szobával rendelkező bérleti díjakat kell vásárolnia
- Hogyan biztosíts értéket a mentorodnak (még ha nincs is ingatlanos tapasztalatod)
- Bérbeadó biztosítás és amikor egy kereskedelmi politika felülmúlja az egyéni lefedettséget
- Rendszerek kiépítése ingatlanvállalkozása számára és gyakorlatias módja annak, hogy MA elkezdjük a rendszerezést
- És So Sokkal több!
Linkek a műsorból
A műsorban megemlített könyv:
Szeretne többet megtudni a mai szponzorokról, vagy szeretne Ön is BiggerPockets partnerré válni? Email .
BiggerPockets megjegyzése: Ezek a szerző által írt vélemények, és nem feltétlenül képviselik a BiggerPockets véleményét.
- SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
- Platoblockchain. Web3 metaverzum intelligencia. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
- Forrás: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-744
- :is
- $ UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 2011
- 2020
- 2021
- 2023
- 70
- 9
- a
- Képes
- Rólunk
- erről
- teljesen
- hozzáférés
- szerzett
- aktív
- tulajdonképpen
- alkalmazkodni
- hozzáadott
- cím
- admin
- hirdetések
- tanács
- érint
- Után
- Ügynök
- szerek
- Megállapodás
- előre
- AIR
- Légkondíciónálás
- Airbnb
- alex
- Minden termék
- lehetővé teszi, hogy
- kizárólag
- már
- mindig
- összeg
- elemzés
- elemzése
- és a
- Másik
- válasz
- válaszok
- várható
- bárki
- Apartman
- app
- Apple
- alkalmaz
- időpont egyeztetés
- méltányol
- felértékelődés
- VANNAK
- TERÜLET
- területek
- körül
- AS
- megjelenés
- Eszközök
- kijelölt
- Helyettes
- At
- szerző
- auto
- Automatikus
- automatikusan
- avatar
- átlagos
- vissza
- háttér
- támogatás
- Rossz
- Bank
- csődbe jutott
- Banks
- Alapvetően
- öböl
- BE
- szép
- szépen
- mert
- válik
- válik
- egyre
- előtt
- mögött
- hogy
- Hisz
- előnyös
- haszon
- BEST
- Tét
- Jobb
- kínálat
- Nagy
- nagyobb
- Legnagyobb
- Bit
- Fekete
- Könyvek
- bumm
- határ
- született
- hitelfelvételi
- Alsó
- megvett
- Doboz
- Agy
- márkás
- szünet
- szünetek
- LÉLEGZIK
- HÍD
- hoz
- Törött
- bróker
- ügynöki jutalék
- költségvetés
- költségvetésben
- épít
- építész
- építők
- Épület
- épült
- Csokor
- üzleti
- vállalkozások
- gomb
- megvesz
- vásárlók
- Vásárlás
- by
- Naptár
- Kalifornia
- hívás
- hívott
- hívás
- kéri
- TUD
- Kaphat
- nem tud
- tőke
- autó
- Készpénz
- pénzforgalom
- Macskák
- okozott
- bizonyos
- csatorna
- üldözés
- olcsó
- olcsóbb
- ellenőrizze
- ellenőrzése
- fő
- Vezető menedzser
- világos
- kettyenés
- vásárló
- ügyfél részére
- közel
- zárt
- közelebb
- edző
- Colorado
- Oszlop
- COM
- kombinálása
- hogyan
- érkező
- megjegyzés
- Hozzászólások
- kereskedelmi
- elkövetni
- közösség
- Ingázik
- Companies
- vállalat
- képest
- illetékes
- verseny
- teljes
- teljesen
- bonyolult
- bonyodalmak
- bonyolult
- veszélyeztetése
- számítógép
- koncepció
- magabiztos
- zavaros
- Hátrányok
- építés
- tartalom
- kontextus
- folytatódik
- szerződés
- Vállalkozó
- vállalkozók
- ellenőrzés
- hagyományos
- beszélgetések
- átalakított
- Hűvös
- Koordinátor
- zsaruk
- Költség
- kiadások
- tudott
- Számláló
- Pár
- tanfolyam
- terjed
- CPA
- Crash
- teremt
- készítette
- Kreatív
- Kreatívan
- hitel
- CRM
- Kereszt
- Jelenlegi
- Jelenleg
- vágás
- csökkenti a kiadásokat
- vágás
- találka
- keltezett
- David
- nap
- üzlet
- Ajánlatok
- határozott
- minden bizonnyal
- Fok
- Kereslet
- telepíteni
- tervezett
- részlet
- részletes
- Fejleszt
- fejlett
- DID
- különbség
- különböző
- szorgalom
- rendezés
- közvetlenül
- kijelző
- távolság
- dokumentum
- dokumentumok
- Nem
- Ennek
- ne
- Által
- ajtók
- kétszeresére
- kétlem
- le-
- hajtás
- gépkocsivezető
- vezetés
- Csepp
- szárítsa
- DTI
- alatt
- minden
- Korábban
- Korai
- könnyebb
- legegyszerűbb
- könnyen
- Gazdasági
- gazdasági összeomlás
- oktat
- Oktatás
- hatékony
- erőfeszítés
- bármelyik
- megszüntetése
- munkavállaló
- alkalmazottak
- eljegyzés
- élvez
- elég
- belép
- Egész
- Vállalkozó
- Epizódok
- részvény
- hibák
- feltételekhez kötött kötelezvény
- különösen
- birtok
- Eter (ETH)
- Még
- események
- végül is
- EVER
- Minden
- mindennapi
- mindenki
- mindenki
- minden
- fejlődik
- alakult ki
- pontosan
- példa
- példák
- csere
- izgatott
- kivégez
- Gyakorol
- létező
- létezik
- vár
- vár
- drága
- tapasztalat
- szakvélemény
- Magyarázza
- Elmagyarázza
- magyarázat
- kifejezve
- külön-
- szélső
- Facebook hirdetések
- Fairfax
- Esik
- Eső
- Vízesés
- ismerős
- családok
- család
- családtagok
- ventilátor
- kedvez
- Kedvenc
- jellegű
- Visszacsatolás
- kevés
- Ábra
- filé
- megtöltött
- pénzügyileg
- finanszírozás
- Találjon
- Kereső
- megtalálása
- végén
- befejezni
- vezetéknév
- első
- megfelelő
- Flip
- kibukik
- Florida
- áramlási
- Folyó
- Összpontosít
- következik
- A
- Kényszer
- forma
- Fórum
- Előre
- talált
- Alapítvány
- Negyedik
- Ingyenes
- szabadság
- szabadúszó
- barát
- ból ből
- frusztrált
- Tele
- funkció
- vicces
- Nyereség
- általános
- generált
- generációs gazdagság
- kap
- szerzés
- ajándék
- Ad
- adott
- Giving
- Go
- cél
- Célok
- Jó
- Goes
- megy
- jó
- jó munkát
- megragad
- nagy
- Zöld
- Földi
- Csoportok
- Nő
- Őr
- útmutató
- Fickó
- fél
- Hamilton
- kéz
- maréknyi
- fogantyú
- történik
- megtörténik
- Kemény
- Legyen
- tekintettel
- Hawaii
- hall
- hallott
- hallás
- segít
- segített
- segít
- segít
- itt
- hi
- Rejtett
- Magas
- <p></p>
- turisztika
- Hills
- bérel
- Találat
- tart
- Lyuk
- Kezdőlap
- Homes
- Őszintén
- remény
- remélhetőleg
- remélve
- vendéglátó
- NYITVATARTÁS
- Ház
- házak
- ház
- Hogyan
- How To
- http
- HTTPS
- hatalmas
- hvac
- i
- BETEG
- ötlet
- ideális
- nagyon
- Erkölcstelen
- fontos
- javul
- in
- Beleértve
- Jövedelem
- hihetetlenül
- független
- egyéni
- Egyénileg
- ipar
- infláció
- információ
- kezdetben
- Insight
- azonnali
- helyette
- utasítás
- biztosítás
- kamat
- Kamat-
- leltár
- befektet
- befektetés
- beruházás
- befektető
- Befektetők
- részt
- iPad
- Ironikusan
- kérdés
- kérdések
- IT
- iTunes
- Munka
- János
- csatlakozott
- csatlakozik hozzánk
- Jordánia
- utazás
- jpg
- ugrás
- csak egy
- Kansas
- Tart
- tartás
- Kulcs
- Kedves
- Ismer
- tudás
- munkaerő
- Telek
- fogadós
- táj
- LAS
- Las Vegas
- keresztnév
- Késő
- indítás
- vezetékek
- TANUL
- tanulás
- Szabadság
- kilépő
- törvényességek
- hitelezők
- hitelezők
- hitelezési
- bérbeadása
- szint
- LG
- Engedély
- élet
- fény
- mint
- Valószínű
- Korlátozott
- vonalak
- LINK
- összekapcsolt
- Folyadék
- Lista
- Listázott
- Kihallgatás
- felsorolás
- listák
- kis
- él
- életek
- élő
- LLC
- hitel
- Hitelek
- helyi
- logo
- Hosszú
- hosszú lejáratú
- néz
- hasonló
- nézett
- keres
- MEGJELENÉS
- kiskapuk
- veszít
- Sok
- szerelem
- Elő/Utó
- szerencse
- készült
- mágia
- Fő
- Többség
- csinál
- pénzt keres
- KÉSZÍT
- Gyártás
- férfi
- kezelése
- vezetés
- menedzser
- Menedzserek
- kezelése
- sok
- sok ember
- megjelölt
- piacára
- Piacelemzés
- Marketing
- tömeges
- anyagok
- eszközök
- Média
- Találkozik
- találkozó
- Meetups
- tag
- Partnerek
- Memory design
- említett
- módszer
- Michigan
- Középső
- esetleg
- Katonai
- perc
- jegyzőkönyv
- Küldetés
- hiba
- Enyhít
- MLS
- modell
- pénz
- Hónap
- hónap
- több
- hatékonyabb
- Jelzálog
- a legtöbb
- motivált
- mozog
- mozgó
- többszörös
- zene
- közösen
- név
- Nashville
- Keresse
- Közel
- szükségszerűen
- elengedhetetlen
- Szükség
- szükséges
- igénylő
- igények
- Új
- Új építés
- New Orleans
- következő
- jövő héten
- normális
- Megjegyzések
- Nyilvánvaló
- of
- ajánlat
- Ajánlatok
- Tiszt
- tisztviselők
- eltolt
- Ohio
- Rendben
- on
- ONE
- online
- nyitva
- üzemeltetési
- Vélemény
- Vélemények
- Alkalom
- ellentétes
- opció
- érdekében
- Szervezett
- eredeti
- Más
- Eredmény
- saját
- tulajdon
- fizetett
- festék
- papírmunka
- szülők
- rész
- partner
- múlt
- ösvény
- Paul
- Fizet
- fizet
- fizetés
- kifizetések
- Csúcs
- alatt
- Emberek (People)
- időszak
- person
- személyes
- telefon
- fotós
- válogatott
- kép
- képek
- darab
- darabok
- csövek
- Hely
- terv
- tervezett
- Plató
- Platón adatintelligencia
- PlatoData
- játszani
- játékos
- kérem
- dugó
- Szaniterek
- podcast
- Podcastek
- pont
- politika
- POOF
- pop
- portfolió
- pozíció
- lehetséges
- állás
- erős
- Gyakorlati
- jobban szeret
- bemutatás
- nyomás
- szép
- előző
- ár
- Áraink
- büszkeség
- elsődleges
- valószínűleg
- Probléma
- folyamat
- gyárt
- Termelés
- Termékek
- szakmai
- nyereséges
- nyereség
- program
- projekt menedzsment
- projektek
- ingatlanait
- ingatlan
- PROS
- védett
- ad
- amely
- vásárolt
- beszerzési
- Nyomja
- tesz
- elhelyezés
- Kérdések és válaszok
- világítás
- kérdés
- Kérdések
- Quick
- Futam
- Rámpa
- hatótávolság
- PATKÁNY
- Arány
- Az árak
- Inkább
- értékelés
- RAY
- RE
- el
- elérése
- Olvass
- Olvasás
- kész
- igazi
- ingatlan
- ingatlanbaleset
- Valóság
- észre
- realizált
- felismerve
- ok
- kapott
- új
- nemrég
- recesszió
- ajánl
- Piros
- említett
- Refi
- finomítani
- tekintettel
- rehabilitáció
- kapcsolatok
- kapcsolat
- viszonylag
- eszébe jut
- Bérlés
- kölcsönzés
- ismétlés
- cserélni
- képvisel
- képviselő
- kutatás
- felelősség
- felelősség
- felelős
- REST
- étterem
- folytatás
- visszatérés
- Kockázat
- Szerep
- Szobák
- körül
- Útvonal
- futás
- futás
- rohanás
- biztonságosabb
- Mondott
- fizetés
- eladás
- azonos
- azt mondja,
- Skála
- forgatókönyvek
- színhely
- menetrend
- tervezett
- visító
- Második
- másodperc
- biztonság
- látás
- Úgy tűnik,
- elad
- Sellers
- Eladási
- értelemben
- Series of
- szolgáltatás
- Szolgáltatások
- készlet
- rendezni
- hét
- számos
- Megosztás
- Webshop
- rövid időszak
- kellene
- előadás
- Műsorok
- Sides
- <p></p>
- aláírt
- jelentősen
- Egyszerű
- óta
- egyetlen
- Ülés
- helyzet
- helyzetek
- SIX
- Hat hónap
- jártasság
- készségek
- csúszás
- lassú
- Lassan
- kicsi
- okos
- intelligensebb
- Snap
- So
- eddig
- Közösség
- Közösségi média
- szoftver
- eladott
- SOLVE
- néhány
- Valaki
- valami
- valahol
- Nemsokára
- Dél
- Déli
- Szikra
- különleges
- költ
- osztott
- Szponzorok
- táblázatkezelő
- négyzet
- Személyzet
- Színpad
- állapota
- állvány
- kezdet
- kezdődött
- kezdődik
- Állami
- nyilatkozat
- nyilatkozatok
- Lépés
- Lépései
- bot
- Még mindig
- stratégiák
- utca
- erős
- szerkesztett
- Tanulmány
- beküldése
- Iratkozz fel
- beperelte
- nap
- szuper
- kiegészítés
- feltételezett
- rendszer
- Systems
- Vesz
- tart
- bevétel
- Beszél
- beszéd
- tartály
- Feladat
- feladatok
- adó
- Adók
- csapat
- csapat
- bérlő
- hogy
- A
- A terület
- az információ
- A projektek
- a világ
- azok
- Őket
- maguk
- Ott.
- Ezek
- dolog
- dolgok
- Gondolkodás
- Harmadik
- idén
- gondoltam
- három
- Keresztül
- idő
- időrendben
- alkalommal
- típus
- Cím
- nak nek
- Ma
- mai
- együtt
- holnap
- tonna
- Tónus
- is
- felső
- Témakörök
- Végösszeg
- érintse
- forgalom
- utánfutó
- Vonat
- Képzések
- Másolat
- teherautó
- igaz
- FORDULAT
- Fordult
- típusok
- tipikus
- jellemzően
- alatt
- megért
- egység
- egységek
- frissítés
- felemel
- feltöltve
- us
- használ
- rendszerint
- Utah
- segédprogramok
- vakáció
- érték
- VEGAS
- vállalkozás
- ellenőrzése
- Ellen
- videó
- Videók
- Virginia
- Látogat
- munkabér
- várjon
- pálca
- kívánatos
- Víz
- hullám
- Út..
- módon
- Vagyon
- weboldal
- hét
- fogadtatás
- JÓL
- jól ismert
- Wells
- Wells Fargo
- Mit
- ami
- míg
- WHO
- nagybani
- széles
- Széleskörű
- lesz
- hajlandó
- Win-Win
- BOR
- val vel
- kivonás
- belül
- nélkül
- szó
- szavak
- Munka
- dolgozott
- munkafolyamat
- dolgozó
- művek
- világ
- érdemes
- lenne
- adna
- Wright
- ír
- írás
- írott
- Rossz
- X
- év
- év
- A te
- magad
- youtube
- zephyrnet
- nulla
- Zillow