القيام ب $ 71,000 سنويا تبدأ من ONE استئجار الممتلكات يعد إنجازًا كبيرًا لأي شخص مستثمر عقاري، ولكن الأمر الأكثر إثارة للإعجاب عندما يتعين عليك العمل في طريقك من الأسفل. على الرغم من أن ضيف اليوم كان عليه التغلب على العديد من التحديات التي واجهته رحلة الاستثمار، لقد أثمرت مرونته بطريقة كبيرة!
منذ بضع سنوات فقط ، مات ماكديرموت كانت الحياة تتفكك. بعد أن وصل إلى الحضيض و الذهاب إلى السجنأدرك مات أنه بحاجة إلى إجراء بعض التغييرات الجادة في حياته. الخطوة الأولى كانت الرصين. الخطوة الثانية كانت الحرية المالية من خلال العقارات. بعد مشاجرة في المطبخ ذات مساء، توصل مات وزوجته إلى نتيجة مفادها أنه ينبغي عليهما ذلك شراء أول عقار مستأجر لهم. ومنذ ذلك الحين، قاموا ببناء تجارة الرسم بملايين الدولارات و التدفق النقدي محفظة عقارية!
في هذا الخرق لثروات في هذه الحلقة، يشارك مات كيف تغلب على العديد من العوائق لجعل حلمه العقاري حقيقة. كما يقدم نصائح مهمة ل الحصول على زوجتك على متن الطائرة مع العقارات، وكذلك كيفية إشراك عائلتك في ذلك داي مشاريع تجديد المنزل. وأخيرا، إذا كنت العاملون لحسابهم الخاص، مات يتحدث عن الطرق الإبداعية ل احصل على تمويل لصفقاتك- مثل الاستخدام إهلاك المكافأة إلى تعزيز القوة الشرائية الخاصة بك!
انقر هنا للاستماع إلى Apple Podcasts.
الاستماع إلى البودكاست هنا
اقرأ النص من هنا
اشلي:
هذه الحلقة 353 من برنامج Real Estate Rookie. اسمي أشلي كير وأنا هنا مع شريكي في الاستضافة، توني جيه روبنسون.
توني:
مرحبًا بك في Real Estate Rookie Podcast حيث نقدم لك كل أسبوع، مرتين في الأسبوع، الإلهام والتحفيز والقصص التي تحتاج إلى سماعها لبدء رحلتك الاستثمارية. واليوم، أعتقد أنك ستحصل على جرعة صحية جدًا من الإلهام بالإضافة إلى بعض الأشياء الملموسة. لكن ضيفنا اليوم، مات ماكديرموت، كما ستسمعون، لديه بداية مثيرة جدًا لقصته. وأنا أقول لكم يا رفاق، إذا تمكن مات من الوصول إلى مكانه الحالي، بالنظر إلى المكان الذي بدأ فيه، فليس لديك أي عذر فعليًا لبدء عملك العقاري الخاص اليوم.
اشلي:
يتحدث عن معضلته التي واجهها هو وزوجته. إنهم يقفون في مطبخهم ويخوضون إحدى الحجج القليلة جدًا حول أين يجب عليهم أخذ مدخراتهم واستثمارها أم هل يجب عليهم الاحتفاظ بمدخراتهم بسبب حدوث فيروس كورونا، وزوجته ستخفض راتبه؟ استمع إلى القصة وقد يجد البعض منكم نفسه في ظروف مماثلة حيث ينطبق ذلك، وسيقوم مات برحلته حول ما قرروه وكيف أن أحد ممتلكاته يحقق 71,000 دولار سنويًا من كونه قصرًا -تأجير المدة.
توني:
بشكل عام، قصة مات ملهمة للغاية. ستسمع كيف تغلب على التحديات في الحصول على قرضه الأول، وكيف بدأ العمل في DIY، وأول عملية إعادة تأهيل له. سوف تسمع قصصًا حول كيفية توسيع نطاقه، وكانت عملية الشراء الأخيرة التي قام بها بمثابة صفقة تجارية كبيرة إلى حد كبير. لكنك ستسمع كل التفاصيل والعموميات عندما ندخل في قصة مات. ولكن قبل أن نبدأ الأمر، أريد أن أشيد بالشخص الذي ترك تقييمه بخمس نجوم على Apple Podcasts. وعنوان المراجعة هو إجابات حقيقية لأسئلة حقيقية. وتستمر المراجعة في القول: "لقد حصلت على الكثير من المعرفة من هذا البودكاست. يعد أشلي وتوني أفضل BP على الإطلاق للمساعدة في تثقيف المبتدئين حول ما يجب عليهم فعله. أنت في الواقع تشرح الأشياء بطريقة يمكننا فهمها. أنتم يا رفاق رائعون حقًا. إن استعدادك لتقديم الإجابات التي اتهم بها الآخرون هو تذكرة ذهبية حقيقية كنت أبحث عنها.
لذلك نحن نقدر ذلك، تلك المراجعة. وبالنسبة لجميع المبتدئين الذين يستمعون إلينا، إذا لم تكن قد فعلت ذلك بعد، فيرجى تخصيص 60 ثانية، وترك هذا التقييم والمراجعة لأنه كلما زاد عدد التقييمات التي نحصل عليها، زاد عدد الأشخاص الذين يمكننا مساعدتهم. وفي نهاية المطاف، المزيد من الأشخاص الذين يمكنهم بدء رحلة الاستثمار العقاري الخاصة بهم.
اشلي:
وإذا لم تكن عضوًا بالفعل، انضم إلى مجموعة Real Estate Rookie على Facebook. يستمر المجتمع في النمو كل يوم، ونود أن تكون جزءًا منه.
توني:
غير لامع. لذا فإن كل رحلة استثمار عقاري تبدأ في مكان ما، وقصتك فريدة من نوعها إلى حد ما لأنها تبدأ داخل عملية بيع في السجن. لذا، ما عليك إلا أن تشرح لنا ما هي الخلفية الدرامية هناك وكيف قادتك هذه التجربة إلى أن تصبح رائد الأعمال والمستثمر العقاري الذي أنت عليه اليوم؟
مات:
أثناء وبعد فترة وجيزة من الكلية، كنت بالتأكيد أحتفل بشدة. وقعت في مشكل. انتهى بي الأمر بقضاء بعض الوقت داخل السجون والمؤسسات وخارجها، وكانت تلك مفترق الطرق في حياتي. أتذكر أنني اتصلت بوالدي ذات مرة وتحدث لي قائلاً: "عليك أن تطمح إلى أن تصبح شيئًا ما. هل ستطمح لأن تكون أسوأ شخص في الغرفة أو أعظم شخص في الغرفة؟ كنت أعلم أنني لن أكون الأعظم. لقد كنت أيضًا الأسوأ، وكنت أعلم أنني لن أكون الأسوأ. ولكن أي واحد سوف تطمح أن تكون؟
أتذكر هذا النوع من الضرب إلى المنزل. الشعور باليأس. لقد كان ذلك بمثابة الجزء السفلي من البرميل بالنسبة لي، وهذا الشعور باليأس، لا أزال أتذكره حتى اليوم، وهو بالتأكيد لا يزال أحد العوامل الدافعة بالنسبة لي اليوم.
توني:
وقد حظيت بتنشئة فريدة أيضًا يا مات، لأن والديك كانا مستثمرين عقاريين، أليس كذلك؟ نعم. لقد تذوقت بالفعل ما يعنيه أن تكون مستثمرًا عقاريًا أثناء نشأتك. لذا، فقط من أجل سياق القصة، يا مات، كان لديك منصة انطلاق قوية حقًا عندما كنت شابًا بالغًا. ما هي القرارات التي أوصلتك إلى هذه النقطة التي انتهى بك الأمر فيها خلف القضبان؟
مات:
نعم. لقد دخل والداي في هذا الموضوع في أوائل التسعينيات قبل أن يصبح موضوعًا شائعًا. لقد نشأت بالتأكيد في سوق الإيجار قصير الأجل وهو الأساس حقًا. وكما قلت يا توني، كان الطريق هناك. أنا فقط لم أختر أن أعتبر لفترة من الوقت. بصراحة، لقد كرهت ذلك عندما كبرت. كنت أختفي في نهاية كل أسبوع لأنني كنت أذهب وأعمل مع والدي وكانت الرحلة تستغرق أربع ساعات بالسيارة من نيويورك إلى كيب كود. لم يعجبني ذلك لأنني لم أتسكع. لم أستطع التسكع مع أصدقائي.
الآن، لا أستطيع أن أكون أكثر امتنانًا لذلك. أعتقد أنه غرس دروسًا عظيمة وحتى القيم العائلية، كل شيء. لكنني فعلت الشيء الخاص بي. وبصراحة، لقد كنت رصينًا الآن لفترة طويلة. أعتقد أن ذلك كان في أوراقي بغض النظر عما سيحدث أو نوع الفرص التي أتيحت لي أو كيف كان طريقي يبدو مسبقًا. أنا مدمن على الكحول وما زلت أذهب إلى مدمني الكحول المجهولين اليوم وهو جزء كبير من حياتي. لذلك أعتقد أن ذلك سيحدث مهما حدث. المشكلة، كان من الممكن أن تكون... ربما كان من الممكن تجنب المشكلة.
اشلي:
حسنًا، يحب الكثير من الناس أن يقولوا إن هذا هو ما جعلك ما أنت عليه اليوم.
مات:
قطعاً. أنا لست نادما على ذلك.
اشلي:
سنعود إلى قصة مات ونتعلم المزيد عن استثماره العقاري بعد استراحة قصيرة. مات، أريد أن أتعمق في نظرة شاملة لما تبدو عليه محفظتك اليوم لتجهيز الطاولة.
مات:
لذلك اتخذت المسار الرائد وأنا أيضًا... معظم استثماراتي موجودة في كيب كود في ماساتشوستس. إذن لدي عائلتين منفردتين في بلدة تسمى ساوث يارموث في كيب كود وقمنا للتو ببيع منزل في إيست فالماوث، وهي مدينة في كيب كود. وبعد ذلك، قمت أنا وزوجتي، منذ ثلاثة أسابيع فقط، بإغلاق مجتمع ريفي مكون من خمسة مساكن في بروستر، ماساتشوستس.
اشلي:
أوه، هذا يبدو رائعا. وهل جميعها إيجارات قصيرة الأجل؟
مات:
إنهم كذلك، نعم. لدينا إيجار واحد متوسط المدة في نابولي، فلوريدا.
اشلي:
لذلك دعونا نعود إلى البداية إذن. لقد أجريت هذه المحادثة مع والدك، وقررت أنك تريد الذهاب إلى مركز إعادة التأهيل، ثم ما هي الخطوة الفعلية للحصول على صفقتك الأولى؟
مات:
لذلك هناك القليل من الوقت بينهما. أتمنى أن أقول إنني انتهيت تمامًا بعد تلك المحادثة. لم أكن كذلك. لقد كانت عملية بالنسبة لي لمعرفة كيفية عيش الحياة وفقًا لشروط الحياة. لقد كان الأمر جديدًا بالنسبة لي لأنني كنت أفشل لفترة قصيرة. التقيت بزوجتي في وقت مبكر من رحلة التعافي وكان ذلك رائعًا. لقد غيّر ذلك الأمور بالنسبة لي بطرق عديدة.
لقد كانت دائمًا دعمًا كبيرًا لنا ولم نكن لنصل إلى ما نحن عليه اليوم بدونها. كان التقدم السريع لصفقتنا الأولى مليئًا بالكثير من الصعود والهبوط. ضرب كوفيد. كنت أعرف أنني أريد العقارات، لكنني لم أعرف كيف أصل إلى هناك. كنت أعلم أن ذلك ممكن لأنني رأيته مع والدي. لكن ميكاران، زوجتي كان من الصعب إقناعها لأنها لم تنشأ مع أي نوع من الاستثمار أو الاستثمار العقاري. لذلك كان الأمر جديدًا تمامًا بالنسبة لها. لقد قرأت في المدونات وفي المواضيع المختلفة عن كيف أقنع زوجتي بالانضمام إلينا؟ لقد رأيت ذلك مرات عديدة. بطيئة وثابتة.
كنت أزرع البذور دائمًا على الرغم من أنني كنت أعلم أننا لم نكن مستعدين لذلك حقًا. هناك قصة مضحكة مفادها أننا كنا في منزل والدي في وقت مبكر وكان لديهم لعبة اللوحة Rich Dad, Poor Dad. لا أعرف.
اشلي:
التدفق النقدي شيء من هذا القبيل.
مات:
نعم، التدفق النقدي شيء. أعتقد أنني أملكها الآن في منزلي، لكن والدي كانا يملكانها في ذلك الوقت وكانا يقولان: "أوه، هيا نلعب هذه اللعبة". وميكاران، لم تكن تستثمر في أي شيء وكانت تحتفظ بالمال فقط. كان هذا في اللعبة. في أي وقت كنت أقول: "أوه، دعونا نشتري هذا العقار،" كانت تقول: "لا على الإطلاق. سوف نفلس." ووالداي، ما زلنا جميعًا نمزح بشأن ذلك اليوم لأن الأمر كله يتعلق بالعقلية والمنظور. يمين؟
توني:
انتظر، أريد فقط أن أضيف قصة مضحكة سريعة. لدي جهاز iPad قديم للغاية، وهو جهاز iPad الثاني. لذلك كان مثل الشاحن السمين حقًا في الأسفل. والسبب الوحيد الذي يجعلني أحتفظ بها هو أنه كان هناك إصدار iPad من لعبة Cashflow. إذا حصلت على جهاز iPad جديد، فلن تتمكن من تنزيله. لذا فإن السبب الوحيد لوجود هذا الشيء في منزلي الآن هو أنني سأقوم بإخراجه بين الحين والآخر حتى نتمكن من لعب لعبة التدفق النقدي.
مات:
هذا رائع.
توني:
نعم ، أنا أحب ذلك.
مات:
أخبرني أنك تحب العقارات دون أن تخبرني أنك تحب العقارات. لذلك، زرع البذور، سنتحدث عنها. لقد بدأت بالتأكيد في الوصول إلى هذا المفهوم. لقد بدأت مشروعًا للرسم. هناك قصة أخرى يجب أن أتحدث عنها عندما خرجت لأول مرة من المؤسسة التي كنت فيها، كان ميكاران هناك من أجلي وحصلت على أول وظيفة في شركة دهان. كان علي أن أمتلك وسائل النقل الخاصة بي والمعدات الخاصة بي. لم يكن لدي مال، وقمت بجمع ما يكفي من المواد معًا للحصول على عمود طلاء، وهو مثل موسع العمود الذي يمكنك طلاء الجدران به وبكرة ومقبض متدحرج.
كان من المفترض أن أملك كل المعدات، لكن هذا كل ما أملك. لقد أوصلني ميكاران للعمل وكنت أعلم أنني بحاجة إلى بضع دقائق فقط هناك على الرغم من أنني لم أكن مستعدًا بشكل جيد لأنه إذا تمكنت من الحصول على الوظيفة والبدء في العمل فسوف يرون أنني أعرف كيفية الرسم، كنت أعرف ما الذي سأرسمه. كان يفعل. لقد احتفظت بهذه الوظيفة. الجانب المشرق من تلك الوظيفة الرهيبة هو أن مديري كان فظيعًا، مما دفعني إلى الاعتقاد بأنني أستطيع القيام بذلك بمفردي. واليوم، أنا وشريكي، بريان، هو رجل رائع. لقد شارك أيضًا في الإيجارات قصيرة المدى التي شاركنا فيها لاحقًا في حياتنا المهنية. لكن الآن لدينا شركة طلاء تقدر قيمتها بملايين الدولارات، وقد تطلب الأمر الكثير من العمل الشاق، لكنه جاء من بدايات متواضعة.
توني:
مات، أريد فقط أن أتوقف مؤقتًا لإلقاء نظرة سريعة قبل أن تنتقل إلى الجانب العقاري من الأمور، يا رجل، لأنك تجاهلت للتو إنجازًا رائعًا. معظم الناس، بغض النظر عن المكان الذي بدأوا فيه، لن يتمكنوا أبدًا من بناء مشروع تجاري بملايين الدولارات. وأنت، تخرج من موقف لم يتعاف منه الكثير من الناس أبدًا. معدل الأشخاص الذين يغادرون السجن ليعودوا إليه في وقت لاحق مرتفع بشكل لا يصدق، أليس كذلك؟ لذا فإن حقيقة أنك تمكنت من جمع الدولارات القليلة التي لديك لشراء فرشاة رسم واستخدامها كنقطة انطلاق لبناء مشروع تجاري بملايين الدولارات، عليك أن تبتسم بشأن ذلك يا رجل. هذه مشكلة كبيرة.
لقد أجرينا مقابلة مع صديقنا، نيك كولي، في الحلقة، ولا أستطيع أن أتذكر أي حلقة كانت، إذا بحثتم يا رفاق للتو عن نيك كولي وشارك قصة حيث كان بائعًا على الطريق. لا أستطيع أن أتذكر ما كان يفعله، لكنه كان مفلسًا جدًا في ذلك الوقت لدرجة أن كل ما كان يستطيع تحمله على الطريق هو شطيرة آيس كريم بقيمة دولارين وكان ذلك عشاءه لهذا اليوم. يبدو الأمر كما لو أننا جميعًا نمر بهذه اللحظات حيث نجد أنفسنا في ما نعتقد أنه الحضيض في حياتنا، ولكن هناك الكثير من الدروس التي تتعلمها حول هويتك، وحول ما أنت قادر عليه، وحول الإمكانات اللامحدودة التي تمتلكها حقًا لديك عندما يمكنك الارتداد من تلك اللحظات.
مات، أنت مثال ساطع على ذلك يا رجل. لذلك، بغض النظر عن المكان الذي تنطلق منه القصة من هنا، هناك الكثير من الأشخاص الذين يستمعون والذين تكون نقاط بدايتهم متقدمة بـ 100 خطوة عن بداياتك. لذلك ليس هناك أي عذر حرفيًا لأي شخص يستمع الآن لعدم الخروج والحصول على تلك الصفقة الأولى. وأنت يا مات مثال لذلك الأخ. لذلك نحن نقدر ذلك يا رجل.
مات:
شكرا. شكرا يا شباب. أقدر ذلك.
اشلي:
وكانت تلك الحلقة 109 مع نيك كولي، إذا كنت تريد العودة والتحقق من ذلك. لذلك، مات، دعنا نتعمق في استثمارك الأول. لذا أحضر زوجتك على متن السفينة وخذنا من هناك.
مات:
لذلك كانت هذه أيضًا عملية صغيرة لأنه بما أنني كنت أعمل لحسابي الخاص، فإن الطريقة التي قدمنا بها الضرائب لم تظهر قدرًا لا يصدق من الدخل. لذا، في المرة الأولى التي حاولنا فيها تقديم طلب للحصول على قرض عقاري، كانت الإجابة كما يلي: "لا يمكننا أن نقرضك صندوقًا من الورق المقوى. أنت لا تظهر لنا أي شيء حقًا للعمل معه. أعود بعد عام."
اشلي:
هل يمكنك أن تعطينا فكرة عن وضعك المالي الفعلي ربما منذ خروجك من السجن وقلت إنه لا يمكنك سوى الحصول على فرشاة الرسم، والآن إلى هذه النقطة، ما هو هذا التقدم المالي؟ هل كان ذلك من العمل فقط وكان ذلك من قصة فرشاة الرسم تلك إلى عامين بعد ذلك؟ ما هو الإطار الزمني هناك؟
مات:
لذلك ربما يكون هذا بعد أربع سنوات.
اشلي:
هل قمت ببناء عملك قليلاً بحلول ذلك الوقت؟
مات:
نعم. قم ببناء العمل قليلاً. كانت زوجتي تعمل أيضًا وبدأنا في توفير المال بشكل مختلف قليلاً لأننا علمنا أننا أردنا الدخول في هذا الأمر في النهاية. لذلك كان هناك بعض الانضباط الذي تمت إضافته إلى عادات الإنفاق لدينا. بمجرد أن بدأنا في تقديم الطلبات، قلت لي: "ستعود بعد عام." لقد حصلنا على قائمة بالمكان الذي يجب أن يكون عليه الائتمان، وما نحتاج إليه. في ذلك الوقت، أعتقد أننا كنا نحاول النظر في الصفقات بحوالي 250 إلى 300,000 ثم ضرب فيروس كورونا. لقد هزنا ذلك جميعًا وغير الكثير من الصناعات.
عملت زوجتي في صناعة القروض الطلابية، لذلك حصلت على تخفيض في الراتب بنسبة 70٪، وتم إرسالها للعمل عن بعد. إذا نظرنا إلى الوراء، فقد ضاعفنا جهودنا عندما تلقت تلك الضربة في العمل عندما بدأت أشعر بالقلق أكثر بشأن العقارات. كان هذا قبل الموجة قبل أن يرتفع السوق حقًا، وكانت هناك لحظة محورية حيث كنت أنا وزوجتي في المطبخ، ولم نتشاجر كثيرًا، لكننا دخلنا في جدال كبير جدًا حول الطريقة التي سنتبعها يذهب. كانت تفكر: "سوف تنفقين كل أموالنا." وكنت أفكر أن هذا سيحل محل دخلها.
خاصة في الإيجار قصير المدى، فهو يتطلب المزيد من العمل. ولهذا السبب، لديك القدرة على الحصول على المزيد من المكافأة، أليس كذلك؟ إنه يتبع قواعد الحياة العادية لأنه يتطلب الكثير من العمل. ومع ذلك، يمكنك رؤية تدفق نقدي أكبر من نوع التدفق النقدي المعتاد الذي يبلغ بضع مئات من الدولارات. لقد فعلنا كل الأشياء التي كان من المفترض أن نفعلها خلال تلك السنة. لقد عدنا إلى نفس البنك، الذي كان بنكًا محليًا في كيب كود، وقد رفضوا قبولنا مرة أخرى. وكانت تلك لحظة مثل: "هل سأتوقف هنا أم سأستمر؟"
لقد كنت مصممًا دائمًا وقد مررت ببعض الأوقات الصعبة. لذا، فإن أي شيء أمر به الآن حقًا، وأحيانًا يجب أن أذكر نفسي بذلك، ولكن هناك مشكلات تتعلق بالترف. أنا أعرف ما هي المشكلة الحقيقية. أنا أعرف ما هو اليأس الحقيقي. لذا فإن إخبار أحد البنوك بأننا لن نقرضك لا يكفي بالنسبة لي. لا بد أنني اتصلت بـ 20 إلى 25 من المقرضين والوسطاء وأخيراً حصلت على واحد... كنت أمزح وأقول: "ميكاران، لقد وجدت واحدًا غبيًا بما يكفي لإقراضنا". لكننا وجدنا واحدًا، ولم يكن غبيًا. هو كان رائع. وهكذا تمكنا من الدخول في تمويل صفقتنا الأولى. ومن ثم يمكنني أن أخبرك قليلاً عن تلك الصفقة الأولى إذا كنت ترغب في ذلك.
اشلي:
حسنًا، أولاً، هل يمكنك إخبارنا كيف كانت تلك المحادثة مع كل مُقرض؟ ماذا قلت لهم؟ هل كان "هذا هو وضعي، وهذا ما أبحث عنه"؟ هل يمكنك أن تعطينا بعض الأفكار في حالة وجود شخص ما في وضع مماثل يجب عليه الذهاب والاتصال بـ 25 مُقرضًا مختلفًا؟
مات:
نعم. لم أكن على علم. كنت أستمع إلى بعض ملفات البودكاست الخاصة بـ BiggerPockets. كنت أطالع. لقد انضممت عبر الإنترنت. كان والداي يقدمان دعمًا كبيرًا. لقد امتلكوا بالفعل منازل في كيب كود. وما زالوا يفعلون ذلك حتى اليوم، وكانوا أعيننا على الأرض لأننا كنا... لا أعلم إذا كانت هذه العبارة صحيحة، هل هي أقدام على الأرض؟
اشلي:
أعتقد أنه حذاء على الأرض، لكن...
مات:
الأحذية على الأرض.
اشلي:
سأضع عيناي على الأرض. إنهم يستلقون وينظرون تحت المنزل من خلالك.
مات:
كانوا، كانوا. لم يكن بإمكاننا فعل ذلك بدونها. كنا في نيويورك. أنا أدير عملاً تجاريًا هنا. كان لدينا طفلان صغيران وسنجد شيئًا ما. سأرسلها إلى أمي. كانت تنطلق إلى المنزل، وترتب الأمر مع سمسار عقارات، وتقول: "كلا، هذا ليس جيدًا، أو هذا جيد". لقد كانوا جزءًا كبيرًا مما نحن فيه اليوم. عندما بدأت الاتصال، أعتقد أنني لم أكن أعرف شيئًا عن أي من الأشياء الإبداعية بعد. لقد كان كل شيء تقليديًا وأردت تخفيض 10٪ وكان ذلك نوعًا من الركلة. هذا ما ظللت أواجهه هو القيام بـ ...
توني:
قرض منزل العطلة؟
مات:
نعم، قرض منزل لقضاء العطلات حيث كانت درجة الائتمان الخاصة بي، وكان دخلي. لقد كان ضغطًا شديدًا على نقطة السعر التي كنا نبحث عنها. ومع ذلك، فقد انتهى بنا الأمر بتخفيض بنسبة 20% لأنه خلال ذلك الوقت أيضًا، كان لدينا بعض الوقت للادخار ونعلم أننا، حسنًا، سنحتاج إلى 20% لهذه الصفقة الأولى.
توني:
أريد فقط الحصول على بعض الوضوح للأشخاص الذين ربما يعملون أيضًا لحسابهم الخاص، مات. ما هي التغييرات التي ربما قمت بها في كيفية إدارة دفاتر أعمالك لتجعلك أكثر قابلية للتمويل في تلك الجولة الأولى؟
مات:
نعم. لذا فهي حقًا مقطوعة وجافة جدًا. عليك أن تظهر الدخل. هذا يجعلك قابلاً للتمويل إذا كان بإمكانك إظهار الدخل. المادة 179 بشأن عائد العمل أو عودتك، إذا كنت تعمل لحسابك الخاص، فإنك تسترد ذلك. لذلك هناك طرق لهيكلتها بحيث يمكن خفض التزاماتك الضريبية، لكن قوتك الشرائية يمكن أن ترتفع بناءً على القسم 179. لذا، إذا اشتريت سيارة لنشاط تجاري، فيمكنك تخفيض المكافأة وتنتقل إلى القسم الخاص بك 179 وبعد ذلك سوف يعيد المُقرض إليك ذلك لأن هذا يشبه النفقات التطوعية.
سوف ينزل العبء عليك لأنك ستدفع بعد تلك السيارة. يمين؟ ومع ذلك، من وجهة نظر الإقراض، فإنهم يعيدون ذلك. وهذا شيء نستخدمه اليوم في أي من الصفقات التي أقوم بها الآن. لكن بالنسبة إلى الشخص الجديد الذي يعمل لحسابه الخاص، فأنا أعلم أنك تتصل بالوسيط، أو المُقرض، فيقولون له: "ماذا تفعل من أجل العمل؟" كيف يبدو W2 الخاص بك؟" وتقول: "أوه، أنا أعمل لحسابي الخاص." إنهم مثل، "آه، حسنًا." لم يتم مواجهتها أبدًا بأذرع مفتوحة.
توني:
نعم. من المؤكد أن هناك المزيد من العقبات التي يمكنك تجاوزها عندما تعمل لحسابك الخاص.
مات:
بالتأكيد.
توني:
مات، لقد سلطت الضوء على شيء هو جمال الاستثمار العقاري. ومن الواضح أنه لا أنا ولا آشلي حاصلان على شهادة CPA، لذا استمر في التحدث إلى CPA الذي يمكنه إعطائك كل التفاصيل الجوهرية. لكن أحد مميزات الاستثمار العقاري هو أن الدخل يكون سلبيًا إذا كنت تقوم بتأجير العقارات. وبعد ذلك (ب)، لديك القدرة على الاستفادة من تخفيض قيمة المكافأة أو يمكنك شراء عقار وإجراء دراسة لفصل التكاليف وإظهار الخسارة على الورق. لكن المقرض الجيد سيظل قادرًا على العودة والقول: "حسنًا، أنت لم تخسر أموالك في الواقع. لقد كانت هذه مجرد خسارة أظهرتها على الورق. لذلك يمكننا إضافة ذلك مرة أخرى."
لذلك عندما تبدأ في بناء تلك المحفظة العقارية، فإنك تحصل على معاملة ضريبية إيجابية، ولكن بعد ذلك تحصل أيضًا على القدرة على الخروج والحصول على المزيد من منتجات القروض.
اشلي:
لقد فعلنا ذلك بالفعل مع مزرعتنا عندما بنينا منزلنا وحصلنا على قرض بناء، مع كل الاستهلاك، لأنه في كل مرة نشتري فيها معدات زراعية جديدة، كنا نقوم بتنفيذ القسم 179 وشطبها في تلك السنة بأكملها. لذلك مضى البنك قدمًا وأضاف أن كل ذلك عاد ليجد لنا رقم دخل جديدًا مع إزالة هذا الاستهلاك من على الطاولة.
توني:
آسف، مات، استمر. أردت فقط القفز ومشاركة ذلك.
مات:
نعم. لا، هذا عظيم. وأريد أيضًا أن أوضح أنني لست محاسبًا قانونيًا وجاهلًا جدًا. أنا حرفيًا أتقيأ أشياء من المحاسب الخاص بي.
اشلي:
حسنا، المحاسب الخاص بك سيكون فخورا بك جدا. لقد قمت بعمل جيد جدا في شرح ذلك.
توني:
وصف عظيم.
مات:
كان ذلك عن طريق جلد أسناني، ولكن...
اشلي:
لذا ارجع إلى القرض. لقد عثرت على مقرض، وكان هذا أحد الأسباب التي جعلتك قادرًا على أن تصبح مقبولاً للتمويل من خلال تخفيض نسبة 20٪ لأنها أضافت مرة أخرى في الاستهلاك. لذلك كان لديك دخل أكبر وفقًا لما يبحثون عنه. لذلك تريد التحدث عن كيفية العثور على العقار وربما في أي مفاوضات أو أي شيء من هذا القبيل.
مات:
نعم. لذلك وجدنا العقار على MLS. لا أتذكر تمامًا ما إذا كنت قد أرسلتها إلى والدي أو إذا أرسلها إلي والدي. كان هناك الكثير من التحرك ذهابًا وإيابًا في ذلك الوقت للبحث في الصفقات المختلفة. لقد قدمنا بالفعل عرضين لشراء بعض العقارات الأخرى التي فشلت. لذا فإن الشيء الرائع في هذا العقار هو أنه لم يتم إدراجه جيدًا. وأعتقد أن هذا أمر مقوم بأقل من قيمته عندما تتسوق فقط في MLS لأن الجميع يتسوقون في MLS.
ولكن هناك تباين كبير بين مجموعات المهارات من أصحاب العقارات. هناك سماسرة عقارات ممتازون يعرفون كيفية إدراج منزل. إنهم يعلمون أننا نعيش في عالم من نوع وسائل التواصل الاجتماعي وأن الصور عبارة عن نقرات، ولديهم تصوير فوتوغرافي احترافي، ويسلطون الضوء على كل ميزة جيدة في هذا المنزل. ثم لديك العكس تمامًا حيث تكون الصور محببة.
اشلي:
إنها زاوية الجدار
مات:
نعم، إنها زاوية الجدار. إنه سمسار عقارات يفعل هذا على الجانب. هناك شيء يمكن قوله عن ذلك. شريكي التجاري هنا يلتقط في الواقع. لقد تم تعيينه لإغلاق شهر يناير في كيب كود على المنزل. لهذا السبب بالضبط، تم إدراجه بشكل سيء حقًا. لم تكن هناك صورة واحدة للفناء الخلفي الذي كان جميلًا، أو يحتوي على سطح ضخم، وما إلى ذلك. أشياء كثيرة لم يتم الحديث عنها. لذلك كان هذا المنزل على بعد 0.5 من المحيط، والذي كان تاريخيًا 0.5، إذا كان بإمكانك المشي إلى المحيط وأنت على بعد أقل من نصف ميل، فهذا هو مكانك المناسب.
سترى أن هذا يترجم إلى سعر الليلة الخاص بك. كان هذا صحيحًا عند 0.5، وكان 0.5 فقط بسبب قطع في نهاية الطريق الذي كان عليه. لم يتم إدراج أي من هذا. قام والدي في الواقع باستخدام Google Earth كما يفعل مع أي عقار، وكان يقول، "مرحبًا، يبدو أن هناك طريقًا في نهاية هذا الطريق." لقد نزل سرًا إلى هناك وفحصه ورأى وجوده دون إخبار وكيل البائع. لكن ذلك كان بمثابة إسقاط الكرة من جانبهم لأنه يزيد بالفعل من قيمة هذه المنازل الساحلية.
لذلك أعتقد أن الطلب كان 315 وقد تفاوضنا قليلاً ذهابًا وإيابًا. وانتهى بنا الأمر بالاستقرار على 305. لقد حصلت على فحص لذلك. أعتقد أن هذا قد يكون الفحص الأول والوحيد الذي قمت به لأنه منذ ذلك الحين تم التنازل عن كل شيء وكان عليك أن تقوم بتحسين القدر بعرضك. ولحسن الحظ، كان والدي كذلك في مجال البناء. لذلك نقوم بزيارة أخرى خاصة بنا وهي عملية تفتيش خاصة بنا.
إذن 305، 20% أقل. لا توجد عوائق كبيرة باستثناء إرسال المستندات. تصبح كل صفقة مرهقة قليلاً خلال فترة "أحتاج إلى هذه الوثيقة، أحتاج إلى هذه الوثيقة". بعض النصائح التي تعلمتها من خلال ذلك هي أنني قمت بفتح المجلدات بنفس البساطة هنا، مباشرة على هاتفي، وبدأت في حفظ الملفات المخصصة للإقراض فقط. لذلك عندما يأتي شيء ما، أحاول أن أبقيه محدثًا وأضع إقرارات ضريبية جديدة هناك وأضيف شيئًا جديدًا للشركة.
يجب أن أحصل دائمًا على بيانات الربح والخسارة والميزانيات العمومية ذات الصلة. والآن أحافظ على هذا النوع من التبسيط، ولكن في ذلك الوقت كان الأمر مثل، "يا إلهي، هذا هو 50 شيئًا يحتاجون إليه."
اشلي:
لقد دفعت الضرائب العقارية، وإثبات التأمين على كل عقار. يا إلهي. يصبح الأمر ساحقًا.
مات:
ومن ثم فإن الوسيط الذي كنت أستخدمه، لم يكن الأكثر تنظيمًا. لذلك كنت أرسل الأشياء فيقول: "مرحبًا، أنا في انتظار هذه الأشياء. أنا في انتظار أرباحك وخسائرك اعتبارًا من عام 2019. وسأكون مثل، "لقد أرسلت لك تلك مرتين بالفعل."
توني:
مع طفرة الذكاء الاصطناعي بأكملها. لقد أجرينا للتو مقابلة مع شخص ما في وقت سابق من اليوم كان يتحدث عن أدوات مختلفة للذكاء الاصطناعي. أقسم أنني فكرت في فكرة بناء نوع ما من أدوات التعلم الآلي التي تجعل عملية الرهن العقاري أسهل لأنه تخيل لو كان بإمكانك فقط إضافة وسيط الرهن العقاري الخاص بك إلى حساب QuickBooks الخاص بك ومن ثم يمكن إدخال جميع المعلومات التي يحتاجون إليها تلقائيًا الأشياء الخاصة بهم أو إذا كان بإمكانك إضافتها إلى البنك الذي تتعامل معه كمستخدم أو شيء من هذا القبيل، ويتم سحب كل هذه المعلومات.
على أي حال، إذا كنت جيدًا في ذلك وكنت تستمع إليه، فيرجى التواصل معي حتى نتمكن من بناء هذا. هذه مثل فكرة مليار دولار. أنا فقط لا أملك المهارات اللازمة للقيام بذلك.
اشلي:
نعم. إنهم يبنونها بالفعل بدونك يا توني. أنت تتخلى عن الفكرة. لقد فقدت للتو نفوذك لتكون مالكًا جزئيًا لتلك الشركة.
مات:
نعم. وقد ذهب.
اشلي:
ربما سوف يطلقون عليه اسمك.
مات:
حسنًا، سأقول شيئًا واحدًا، وهو أنني لا أحاول توصيل Rocket. لقد قاموا بعمل جيد في تبسيط عملية التقديم. لقد استخدمتها عدة مرات الآن بين عمليات إعادة التمويل والأوراق النقدية الجديدة، وقد قاموا بعمل ممتاز في التبسيط. يمكنك ربط حسابك البنكي. يمكنك ربطه بهم وسيقومون بسحب جميع معلوماتك، على الأقل البنك من هناك. أعتقد أنها ستكون فكرة رائعة أن نقدم برنامج QuickBooks لأن ذلك سيكون رائعًا للأشخاص مثلنا الذين لديهم QuickBooks. لكن هذه الصفقة الأولى، لم أستخدم Rocket ولم تكن مبسطة للغاية.
ومع ذلك، كنا ملتزمين جدًا بإنجاز هذا الشيء. والإثارة، والنار المشتعلة كانت مرعبة ومنشطة في نفس الوقت.
توني:
لذا فقد اخترت هذا بخصم 20%، أي ما يزيد قليلاً عن 60 ألف دولار للدخول إلى العقار. هل هو جاهز للاستخدام عند شرائه أم أنه يتعين عليك وضع بعض النقود لتجهيزه كضيف؟
مات:
لقد كان ذلك في الستينيات، ولم يتم التطرق إليه على الإطلاق. صفر بلاط وردي، التسعة ياردات بأكملها.
اشلي:
ولكن ربما تم بناؤه بشكل جيد للغاية لأنه لم يتم إعادة تشكيله منذ ذلك الحين.
مات:
نعم، لقد تم بناؤه بشكل جيد ووصلنا إليه على الفور. لذلك نحن في نيويورك كما قلت. لذلك يستغرق الأمر حوالي أربع إلى أربع ساعات ونصف بالسيارة وكان التفاني أقل من الواقع. كنا نحزم السيارة مع الأطفال الصغار يوم الجمعة بعد العمل، ونقود السيارة إلى هناك ليلة الجمعة، ونصطدم بوالدي، ونعمل هناك حتى بعد ظهر يوم الأحد ثم نعود إلى المنزل. لقد فعلنا ذلك أشهرًا وأشهرًا متتالية. وبعد ذلك أعود إلى العمل يوم الاثنين ويعود ميكاران إلى العمل أيضًا. ومن خلال التعامل مع الأطفال ووالدي، ساعدني كثيرًا، خاصة خلال هذا المشروع الأول.
أعتقد أنهم أرادوا حقًا رؤيتنا ننجح في هذا. لم نحصل على أي مساعدة مالية منهم، ولكن كان لدينا الكثير من المعرفة التي حصلنا عليها منهم. لقد قام والدي بعمل رائع لمساعدتي. ساعد عمي فيتو كثيرًا في نهاية كل أسبوع. في نهاية كل أسبوع كنا نتخلص من الأشياء. جاء أخي وسيساعدني. لا أريد أن أرسم صورة وكأننا فعلنا هذا بمفردنا. لقد كنا محظوظين جدًا بالحصول على المساعدة في هذا الأمر ومساعدتنا في إعادة التصميم، وأنا وميكاران دائمًا نقدر ذلك كثيرًا.
اشلي:
مات، أريد أن أسأل عن أطفالك لأنك رسمت صورة في بداية الحلقة ربما في مرحلة ما من حياتك كان هناك القليل من الاستياء من اضطرارك للذهاب في نهاية كل أسبوع مع والديك بعيدًا عن أصدقائك . هل هناك أي شيء تفعله مختلفًا لغرس المهارات والقيم التي تقدرها وتشعر بالامتنان لها الآن وفي أطفالك حتى لا يكبروا ويشعروا أنهم فاتتهم عطلات نهاية الأسبوع مع أصدقائهم وأشياء من هذا القبيل ؟ لذا فهم يقدرون هذا التعليم وما يتعلمونه الآن ويكونون قادرين على الشعور بالامتنان.
وسبب طرحي لهذا السؤال هو أن أطفالي، كل يوم سبت، يكونون مسؤولين عن تفريغ الغسالات والمجففات التي تعمل بقطع النقود المعدنية. إما أن يكون الأمر كالتالي: "يا إلهي، لقد حصلنا على 10 دولارات هذا الأسبوع أو أي شيء آخر. أو سيكون الأمر مثل "لا نريد الذهاب". لذلك أنا فقط أشعر بالفضول إذا كنت قد فكرت في ذلك.
مات:
لا. نحن نفعل ذلك تمامًا كما كان بالنسبة لي. أعني أن هناك بالتأكيد أوجه تشابه أكثر من عدمها. وبعضها مثل لا مفر منه. أعتقد أنني ممتن جدًا لذلك اليوم لدرجة أنني أقول، إنه أحد تلك الدروس للأطفال حيث يكون الأمر مثل، "حسنًا. أكرهني الآن لذلك. في يوم من الأيام ستشكرني على ذلك."
اشلي:
يمكنك التحلي بالصبر.
مات:
نعم أستطيع التحلي بالصبر. أعتقد أن الشيء الوحيد المهم بالنسبة لي هو أن نترك الأطفال في المنزل مع أجدادنا من حين لآخر، وسأذهب أنا وزوجتي فقط، أو سأقوم برحلة سريعة بنفسي. لكنني أعتقد أن الشيء المهم حقًا الذي لم يدركوه حتى الآن هو أننا نفعل ذلك معًا كعائلة. وأعتقد أن لذلك قيمة كبيرة بدلًا من الرضوخ لحقيقة أننا نريد البقاء في المنزل ولعب ألعاب الفيديو والقيام بذلك مع أصدقائنا.
بالطبع هناك أهمية لذلك. كلاهما مهتم بالرياضة، وكلاهما مهتم بالبيسبول، وقمنا بتسجيلهما في فصلي الخريف والربيع. ما زلنا نشارك بشكل كبير في كل ذلك. من المؤكد أن لها مكانها حيث يكون ذلك مهمًا حقًا. وهكذا يفعل هذا. عندما كنت أكبر، علمني ذلك كيفية العمل الجاد وأعطاني إحساسًا بأخلاقيات العمل التي أحملها معي اليوم. ولهذا السبب، أنا لست نادما على ذلك على الإطلاق. بالتأكيد، فاتني بعض الأشياء أثناء نشأتي مثل الحفلات. حسنًا، من الواضح أنني مازلت سأحتفل.
اشلي:
لقد اختلقت.
مات:
لا يزال عليّ أن أحتفل، لذا ربما لم يفوتني الكثير من ذلك. لكن على أية حال، أعتقد أنه من المهم إبقاءهم منخرطين في الأمر ومن ثم إدراك أن أطفالهم وأطفالهم سيحتاجون إلى بعض المرح المرتبط به. لذا، إذا قاموا بالمساعدة كما حدث في نهاية الأسبوع الماضي، فقد انتهى بنا الأمر إلى بيع عقار في العقار الجديد لأننا اشتريناه مفروشًا. لذلك كانت بعض الأشياء رائعة واحتفظنا بها، وكان لا بد من التخلص من الكثير منها. لكن كلا الطفلين ساعدا هناك.
إذن بنتلي تبلغ من العمر 11 عامًا وتري يبلغ من العمر ثمانية أعوام. لقد وصلت بنتلي إلى سن "سأتصل بك لبضع ساعات في عطلة نهاية الأسبوع الآن." تري، يمكنني أن أتصل به، لكن لدي نصف ساعة.
اشلي:
مدى الاهتمام، نعم.
مات:
ثم إنه سنجاب.
اشلي:
لدي طفل عمره 7 سنوات، لذا نعم.
مات:
تمام. هكذا فهمت. تم إفراغ نصف آلة الغسيل ثم اختفت.
اشلي:
إنه مثل طفل يبلغ من العمر 6 سنوات يلتقط الركود في ذلك.
مات:
نعم. لكننا أخبرناهم أنهم سيحصلون على حصة من البيع، وهو ما يشبه إلى حد كبير الحوافز التي مُنحت لي عندما كنت في ذلك العمر تقريبًا. لقد كان قطعًا من البيع. لقد عقدت صفقات مع والدي. في نهاية دراستي الثانوية، كنت أحصل على نسبة 1.5% من المبيعات على بعض التقلبات التي قاموا بها. عملت هناك بعد المدرسة في المدرسة الثانوية. لقد عملت في عطلات نهاية الأسبوع وحصلت على أجر مقابل ذلك. لقد بدأت في التعرف على معنى الدولار.
لذا، في نهاية الأسبوع الماضي، حصلت بنتلي على 10 دولارات من البيع وحصل تري على خمسة دولارات. وكان تري يقول: "لماذا تمتلك بنتلي فاتورة كاملة بقيمة 5 دولارات؟" ونقول: "لأنك يا تري، بالكاد فعلت أي شيء. نحن نعطيك الخمسة دولارات لأننا نشعر بالسوء. أنت حقًا لم تفعل الكثير." لكن بنتلي كان يقول، كان علي أن أخبره أن يهدأ لأنه كان يضع أرقامًا على الأشياء. قال: "نعم، أعطني 35 دولارًا مقابل ذلك. هذا سوف ينجح." وأنا أقول: “لا يا صاح. من أين تأتي بهذه الأرقام؟" فيقول: "أوه، يبدو أنها تساوي 35 دولارًا." لذلك كانت تلك إجابة طويلة على السؤال.
اشلي:
ذلك رائع. أعتقد أن هذا أمر مهم جدًا للحديث عنه، وذلك لأن العقارات، الكثير من الناس يستثمرون فيها من أجل الحرية المالية والوقتية، وسبب قضاء المزيد من الوقت مع أسرهم. أعتقد أن دمج عائلتك في تلك الرحلة يعد محادثة رائعة يجب إجراؤها لأن الكثير من المستثمرين العقاريين، هذا صحيح. يشارك أطفالك بطريقة ما في رحلتك، خاصة عندما تبدأ لأول مرة.
توني:
مات، دعنا نعود إلى الأرقام هنا. لذا اشتريته بـ 305، ووفر 20%. ما هو المبلغ الذي تعتقد أنك أنفقته على التجديد والمفروشات الجديدة؟
مات:
لقد أنفقنا حوالي 80,000 ألفًا على التجديد والتأثيث.
توني:
كيف قمت بتمويل ذلك؟ هل كان ذلك مجرد نفاد من جيبك من المدخرات الإضافية التي لديك؟ هل كان مضمنًا في القرض الذي كان لديك؟
مات:
لقد ذهبنا إلى حد كبير، بمجرد أن انتهينا من ذلك، سأقول أنه كان لدينا ربما 35,000 باسمنا في تلك المرحلة، وقمنا برمي النرد لأننا كنا نعلم أن الأمر سيستغرق عدة أشهر لتجاوز الأمر تجديد. كل ما كنت أصنعه، كنت أقوم بتحويله إلى مادة.
توني:
حصلت لك.
مات:
تم تنفيذ كل العمل ذاتيًا، لذلك كان ذلك بمثابة مساعدة كبيرة بيني وبين عائلتي. لقد قمنا بتنفيذ كل العمل بأنفسنا وكان علينا فعل ذلك. ننتقل إلى اليوم، فالأمر ليس كما هو الآن تمامًا. هناك الكثير من المقاولين فقط لأن هذا المشروع الجديد أكبر بكثير، لأنه يشبه خمسة مساكن. لقد كانت عملية تعلم للانتقال من الأداء الذاتي تمامًا إلى دور الإدارة أو دور GC للمشاريع.
اشلي:
من لا يحب إدارة المقاولين؟
توني:
إليك فكرة عمل أخرى بقيمة مليار دولار. إذا كنت مقاولاً وقمت بالتقاط هاتفك، ستجد مليار دولار هناك. سيرغب كل مستثمر عقاري في جميع أنحاء البلاد في توظيفك إذا قمت فقط بالرد على الهاتف.
مات:
هذا كل شيء. اتصل بنا على لوحة رايدر. نحن دائما نلتقط الهاتف. هناك
اشلي:
اذهب أنت. مات، ما هو الإطار الزمني لإعادة التأهيل؟
مات:
لذلك أغلقنا في سبتمبر ثم قمنا بعرضه مباشرة على منصات التأجير في الأول من أبريل.
توني:
هل قمتم يا رفاق بإعادة التمويل بعد ذلك أم تركتم الأموال النقدية في الصفقة؟ كيف يبدو ذلك؟
مات:
نعم. لذلك قمنا بالإعادة بعد ذلك. لقد تجاوزنا علامة الموسم. الأمر الرائع حقًا هو أننا خصصنا الكثير من وقتنا وطاقتنا في هذا، ثم قام ميكاران بإدراج القائمة. إنها تدير جميع القوائم قصيرة المدى وتقوم بكل التصميمات في المنازل. إنها تقوم بعمل رائع حقًا مع كل تلك الأشياء. ولكن هذه كانت الأولى وقد قامت بإعداد القائمة التي نحن في طريقنا إلى المنزل وتم نشرها على الهواء مباشرة. يستغرق 24 ساعة، أيا كان. لقد بدأ البث المباشر. كنا نقود سيارتنا عائدين من كيب تاون وكان الأمر يشبه bing، bing، bing، bing، bing، الذهاب، الحصول على كل هذه الحجوزات، وهو ما أعرف أنه لا يحدث دائمًا وبعض الصفقات المستقبلية، لم تحدث مثل هذا.
كانت قوتنا العليا تقول مثل "انتظر هناك". لأننا كنا مفلسين للغاية وبدأ الأمر في الإرهاق وكنا نقوم بالرقص السعيد في السيارة لأن الصيف التالي كان قد بدأ بالفعل في الحجز. لكن نعم، بعد أن تتبل، قمنا بإعادة استخدام مضادات الفيروسات القهقرية. في ذلك الوقت كان refi 535,000. الآن لم يكن هذا كله من دهن الكوع فقط. خلال هذا الوقت، اشترينا قبل أن يرتفع السعر مباشرة، ولم يكن من الممكن أن يكون هذا هو الوقت الأفضل للشراء. لذلك ركبنا الموجة وقمنا بتجديدها. لذلك كان الأمر نوعًا ما، لقد صنعنا لأنفسنا عاصفة مثالية هناك.
توني:
ضربة مزدوجة. نعم. ما هو المبلغ النقدي الذي تمكنت من سحبه من Refi، مات؟
مات:
132,000
توني:
لذلك اسمحوا لي أن أقوم بهذه الحسابات بسرعة كبيرة. لقد دفعت حوالي 60 دولارًا لشرائها، و80 دولارًا آخر، وبالتالي 140. وسحبت 132. إذن، لم تترك سوى أقل من 10,000 دولار في هذه الصفقة بعد إعادة التمويل؟
مات:
نعم. وبحلول تلك اللحظة، كنا بالفعل في حالة إيجابية من الإيجارات.
اشلي:
نجاح باهر.
توني:
المتأنق، مذهلة جدا. لذا فهي استراتيجية تعمل بشكل جيد حقًا مثل BRRRR STR حيث تقوم بتأجير BRRRR ولكنك تستأجر على المدى القصير بدلاً من الإيجار على المدى الطويل. ولكن حيث يوجد الكثير من الأشخاص الذين تمكنوا من اللحاق بإعادة التمويل الخلفي. ما نوع منتجات القروض التي استخدمتها؟ هل كان منتج قرض خاصًا بتأجيرات Airbnb أم إيجارات قصيرة الأجل؟ هل كان مجرد منتج قرض إيجار تقليدي؟ ما هو منتج القرض؟
مات:
لذلك قمنا بإعادة التمويل مع Rocket Mortgage. لذا فإن برامج القروض قصيرة الأجل هذه تعتبر رائعة إذا لم تكن مؤهلاً للحصول على شيء تقليدي. ستقفز دائمًا أسعارك مع هذه المنتجات، ومن الرائع أن يتم طرحها. وفي هذه الصفقة الأخيرة، كنت أواجه مشكلة صغيرة في التمويل بسبب قاعدة فاني وفريدي المتمثلة في أربع وحدات فقط وكنت في خمسة مساكن.
لذلك قمت باستكشاف بعض هذه الخيارات ولجأت فعليًا إلى أحد خيارات التمويل قصيرة الأجل. لكنك تدفع في مكان ما مقابل ذلك وعادةً ما يكون ذلك في السعر. لذلك ذهبنا مع الصاروخ. كما ذكرت سابقًا، كان الأمر مبسطًا للغاية. كان المعدل أعلى قليلاً مما كان من الممكن أن نجده إذا واصلنا البحث.
توني:
ما هو المعدل حتى أتمكن من سماع تأوه الجميع لأنني متأكد من أنه أقل مما يحصلون عليه اليوم.
مات:
نعم أعتقد أنه 3.2
توني:
رجل.
مات:
يا إلهي، لا أريد حتى أن أقول ذلك بصوت عالٍ.
توني:
آشلي، ما هو أقل سعر فائدة لديك الآن في محفظتك؟ هل تعرف؟
اشلي:
أعتقد 3.5 ربما.
توني:
نعم. ارتفع سعري إلى 2.675.
اشلي:
يا إلهي.
مات:
لقد تغلب علينا توني.
اشلي:
بالتأكيد ليس بهذا المستوى المنخفض.
مات:
لقد تغلب علينا توني.
توني:
هذا هو أفضل سعر لي الآن. كان ذلك في يناير 2021، وأعتقد أننا أغلقناهم.
مات:
لقد كانت تلك مرونة ناعمة يا توني.
توني:
نعم.
مات:
ما هو أدنى مستوى للجميع؟ انا عندي 2.6
توني:
حسنًا يا مات، يبدو أنك سحقت مركز إعادة التأهيل هذا، لقد سحقت BRRRR. لقد تمكنتم يا رفاق من استعادة كل الأموال التي استثمرتموها تقريبًا. فهل قمتم يا رفاق بإعادة توزيع نفس رأس المال في الصفقة التالية؟ هل هكذا حصلت على الأكواخ الخمسة؟
مات:
لا، لقد وضعنا ذلك بالفعل في صفقة أخرى في جنوب يارموث مقابل 382 دولارًا، وهو مبلغ صغير 3.1 كان ذلك على بعد خمس دقائق سيرًا على الأقدام من الطريق وكان هذا أيضًا بمثابة SCR وأيضًا تجديد لإعادة التأهيل بالداخل. نفس النوع من القصة. لذلك لن أزودك بكل التفاصيل لأنها مشابهة جدًا للأولى. وقد كان أداء هذا الشخص جيدًا جدًا أيضًا.
اشلي:
هناك شيء واحد أريدك أن تذكره لأنني أعتقد أن والدتك ستستمع على الأرجح إلى هذه الحلقة وقد رأيت في ملاحظات العرض أنها قالت شيئًا ما وتحدثت عنه على الفور. فقلت: "هذا رائع حقًا". لذلك أريد التأكد من أنك تشكر والدتك وتذكر ذلك السطر الذي قالته لك.
مات:
نعم، لقد كانت والدتي جزءًا كبيرًا من عمليتنا وكانت دائمًا كبيرة. منذ أن كنا صغارًا، كانت دائمًا كبيرة في التغني والأقوال. أشعر بالحرج من قول ذلك، لكنها كانت تجعلنا نردد هذا الشعار كل يوم في طريقنا إلى المدرسة، نحن وإخوتي.
اشلي:
انها مثل التأكيد. الجميع يفعل ذلك اليوم.
مات:
نعم. لن أكرر لأنه كان محرجا. لقد كانت دائمًا رائعة في استخدام الأقوال والعبارات، وكان لديها القليل منها، ولكن أحد هذه الأقوال التي ظلت عالقة في ذهني دائمًا هو عدم التوقف عن العمل، والراحة. أعتقد أنني ذكرت القليل منها في ملاحظاتي معكم يا رفاق ولست متأكدًا مما إذا كان-
اشلي:
كان هذا هو الحال.
مات:
كان هذا هو واحد؟
اشلي:
[غير مسموع 00:45:09]
مات:
لأنها جيدة لمجموعة منهم. لكن لا تتوقف، فالراحة تنطبق على حياتنا جميعًا. يمين؟ نحن نواجه باستمرار هذه العقبات وهذه العوائق التي يتعين علينا تجاوزها، ونعمل دائمًا على تحسين أنفسنا بطريقة ما أو في اتجاه ما، وفي بعض الأحيان يبدو الأمر وكأننا على عجلة الهامستر ولا نصل إلى أي مكان . إن أكبر ضرر يمكن أن تلحقه بنفسك هو الاستقالة بعد العمل الجاد لتحقيق هدف ما، في حين أن كل ما عليك فعله في معظم الأوقات هو الراحة، وإعادة ضبط النفس، وقضاء عطلة نهاية الأسبوع، والذهاب إلينا.
مدينة نيويورك قريبة حقا. اذهب إلى المدينة وشاهد العرض في عطلة نهاية الأسبوع. لقد فعلت ذلك أنا وزوجتي عدة مرات في حالة من الفوضى والفوضى، وكنا نقول: "سنذهب في نهاية هذا الأسبوع". أو سنقوم هذه الليلة بتأجيل بعض من قائمة الغسيل بالأشياء التي يتعين علينا القيام بها لأن حياتنا مزدحمة للغاية مثل الكثير منا. وتحتاج إلى تلك الاستراحة حتى تتمكن من إعادة التركيز والتعامل معها بعقل جديد. وفي كثير من الأحيان تكون أكثر نجاحًا في النظر إلى الأمر من خلال عيون مختلفة كهذه.
اشلي:
يا لها من طريقة لاختتامها هناك. ًكان كبيرا. شكرا جزيلا للمشاركة. أريد أن يأخذنا إلى امتحان المبتدئين لدينا. لذا فإن سؤالنا الأول هو، ما هو الشيء العملي الذي يجب على المبتدئين فعله بعد الاستماع إلى هذه الحلقة؟
مات:
أود أن أقول أن مجرد قضاء بعض الوقت في التعلم. لقد كنت متوترة للغاية في البداية بشأن كيفية المشاركة. أعتقد أن الاستماع إلى هذا البودكاست هو التعلم. البودكاست الصاعد على وجه الخصوص. أتذكر في البداية كنت أستمع إلى النسخة الأصلية وكانت رائعة. لا تفهموني خطأ، أنا أحب ذلك. لكن في البداية كان الأمر مثل... وكان الرجل يقول: "ومن ثم، بالنسبة لصفقتي رقم 98، حصلت على 500 وحدة." وكنت مثل ، "ماذا؟ أنا فقط أحاول معرفة كيفية الدخول في الصفقة الأولى. والمعرفة قوة.
لذا، بالنسبة لأي شخص يأتي للتو، إذا كنت تستمع إلى هذا البودكاست، فقد اتخذت بالفعل خطوة كبيرة في رحلة المعرفة لأنني ما زلت أتعلم الكثير كل يوم وأواصل التعلم لأنه من القوي أن تمتلك المعرفة حول هذه المواضيع حتى تتمكن من اتخاذ قرارات مستنيرة. لذلك أعتقد أن هذا ما أوصي به. استمر في الاستماع إلى هذا البودكاست.
توني:
لم أستطع أن أقول ذلك بشكل أفضل بنفسي، مات. هذه نصيحة عظيمة. حسنًا. إذن السؤال الثاني يا رجل. ما هي الأداة أو البرنامج أو التطبيق أو النظام الذي تستخدمه في عملك؟
مات:
بالنسبة للعقارات، لدي PropStream. لم أحصل على صفقة من خلاله مطلقًا، لكنه برنامج رائع أستخدمه لمعرفة بعض المعلومات. إنه يوفر المزيد من المعلومات حول الصفقات التي لن تجدها في MLS أو فقط في بحث Google.
اشلي:
مات، أين تخطط أن تكون بعد خمس سنوات؟
مات:
لذا، بعد خمس سنوات، ستقتلني زوجتي لقولي هذا، لكني أود أن-
اشلي:
هل هذه فكرة أخرى بقيمة مليار دولار أنت على وشك طرحها؟
مات:
لا، أعني لمدة خمس سنوات، أود أن أشارك في فندق البوتيك. ولذلك هناك الكثير من تلك الموجودة في كيب كود التي تم تشغيلها وأود أن أحصل على واحدة في غضون خمس سنوات وأن أصنفها بالطريقة التي تصممها شركة Micaran وكيف نعمل.
اشلي:
حسنًا، أشعر وكأنك في طريقك إلى هناك مع الأكواخ الخمسة بالتأكيد. أعني أن هذه بالتأكيد بداية لفندق بوتيكي بالتأكيد. إذن يا مات، نحن في العام الجديد. ما الذي تفعله لإعداد نفسك فعليًا لتحقيق بعض هذه الأهداف الخمسية؟
مات:
نعم. لذا فأنا ورايان بصدد شراء مبنى تجاري جديد لأعمالنا ونخطط لإغلاقه في 12 يناير.
اشلي:
اوه رائع. تهانينا.
مات:
هذه بداية رائعة للعام الجديد. لدينا بعض التغييرات وبعض الأشياء المختلفة التي سنفعلها هناك، لذلك نحن متحمسون لمعالجة ذلك لعام 24.
اشلي:
حسنًا مات، شكرًا جزيلاً لك على انضمامك إلينا. سنقوم بربط معلومات مات في وصف العرض. لذا، سواء كنت على منصة البودكاست المفضلة لديك أو على YouTube، يمكنك التمرير لأسفل والبحث في الوصف وسنقوم بربط كل شيء هناك. أيضًا، سيتم أيضًا ربط بعض الأشياء التي ذكرها مات أو فعلها توني أو أنا، هناك. وبالطبع، كما هو الحال دائمًا، موقعنا الاجتماعي حتى تتمكنوا من متابعتنا يا رفاق. شكرا جزيلا لكم ونراكم في الحلقة القادمة.
شاهد الحلقة هنا
ساعدنا في ذلك!
ساعدنا في الوصول إلى مستمعين جدد على iTunes من خلال ترك تقييم ومراجعة! يستغرق الأمر 30 ثانية فقط ويمكن العثور على التعليمات هنا... شكرا! نحن نقدر ذلك حقا!
في هذه الحلقة نغطي:
- القيام ب 71,000 دولار سنويًا من عقار واحد مع الالجائزة إيجار قصير الأجل إستراتيجية
- كيفية الحصول على زوجك على متن الطائرة مع حلمك العقاري
- كيفية الحصول على التمويل لصفقتك عندما تقول لك البنوك "لا"
- زيادة قوتك الشرائية و تقليل العبء الضريبي الخاص بك مع إهلاك المكافأة
- تحول مشاريع تجديد المنزل DIY لقضاء وقت أكثر جودة مع العائلة
- الاستفادة من الأسهم في محفظتك لشراء المزيد من العقارات
- و So أكثر بكثير!
روابط من العرض
تواصل مع مات:
هل أنت مهتم بمعرفة المزيد عن الرعاة اليوم أو أن تصبح شريكًا في BiggerPockets نفسك؟ بريد إلكتروني .
ملاحظة بواسطة BiggerPockets: هذه آراء كتبها المؤلف ولا تمثل بالضرورة آراء BiggerPockets.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-353
- :لديها
- :يكون
- :ليس
- :أين
- $ UP
- 000
- 09
- 1
- 10
- 100
- 11
- المرتبة الرابعة
- 179
- 20
- 2019
- 2021
- 24
- 25
- 250
- 30
- 300
- 35%
- 50
- 500
- 60
- 80
- a
- القدرة
- ماهرون
- من نحن
- حوله
- حسابي
- محاسب
- إنجاز
- كسب
- المكتسبة
- في
- يقدم
- في الواقع
- تضيف
- وأضاف
- إضافي
- بالغ
- نصيحة
- بعد
- بعدئذ
- مرة أخرى
- السن
- الوكيل
- منذ
- قدما
- AI
- الكل
- تقريبا
- وحده
- على طول
- سابقا
- أيضا
- بالرغم ان
- دائما
- am
- مدهش
- كمية
- an
- و
- مجهول
- آخر
- إجابة
- الأجوبة
- أي وقت
- أي شخص
- اى شى
- في أى مكان
- التطبيق
- تفاح
- ذو صلة
- تطبيق
- التقديم
- تطبيق
- نقدر
- ابريل
- هي
- حجة
- الحجج
- أسلحة
- حول
- AS
- تطلب
- أطمح
- At
- اهتمام
- المؤلفة
- تلقائيا
- تجنب
- علم
- بعيدا
- b
- الى الخلف
- الخلفية
- سيئة
- الرصيد
- الميزانيات العمومية
- كرة
- مصرف
- حساب البنك
- قابلة للتمويل
- البنوك
- الحانات
- البيسبول
- على أساس
- BE
- فاز
- جميل
- مستحضرات التجميل
- لان
- أصبح
- أن تصبح
- كان
- قبل
- البداية
- وراء
- يجري
- اعتقد
- أفضل
- أفضل
- ما بين
- كبير
- أكبر
- أكبر
- مشروع قانون
- مليار
- بنج
- قطعة
- المدونة
- مجلس
- علاوة
- كتاب
- الحجوزات
- كُتُب
- ازدهار
- أحذية برقبة / بووت
- الحدود
- رئيس
- على حد سواء
- الملابس السفلية
- اشترى
- وثب
- صندوق
- BP
- العلامة تجارية
- استراحة
- تنفس
- بريان
- جلب
- وبذلك
- حطم
- وسيط
- وسطاء
- شقيق
- نساعدك في بناء
- ابني
- بنيت
- باقة
- عبء
- احتراق
- الأعمال
- مشغول
- لكن
- يشترى
- شراء
- القوة الشرائية
- by
- دعوة
- تسمى
- دعوة
- أتى
- CAN
- يستطيع الحصول على
- قادر على
- كيب تاون
- الموارد
- سيارة
- بطاقات
- وظائف
- حمل
- حقيبة
- النقد
- اشتعلت
- التحديات
- غير
- التغييرات
- فوضى
- تهمة
- متهم
- التحقق
- التحقق
- أطفال
- اختار
- دائرة
- ظروف
- المدينة
- وضوح
- clickbait
- اغلاق
- صندوق توظيف برأس مال محدود
- إغلاق
- شارك في المضيف
- ساحلي
- سمك القد
- بارد
- كلية
- تأتي
- يأتي
- آت
- تجاري
- مجتمع
- حول الشركة
- تماما
- مفهوم
- اختتام
- باستمرار
- إنشاء
- سياق الكلام
- استمر
- تواصل
- مقاول
- المقاولون
- تقليدي
- محادثة
- إقناع
- رائع
- زاوية
- التكلفة
- استطاع
- البلد
- زوجان
- الدورة
- بهيكل
- Covid
- CPA
- تحطم
- كريم
- الإبداع
- ائتمان
- حاسم
- فضولي
- قطع
- الأب
- رقص
- التاريخ
- يوم
- ميت
- صفقة
- المخصصة
- تقرر
- قررت
- القرارات
- على سطح السفينة
- مخصصة
- إخلاص
- قطعا
- تنخفض قيمتها
- خفض
- وصف
- تصميم
- تصاميم
- تفاصيل
- مصمم
- فعل
- مختلف
- بشكل مختلف
- عشاء
- اتجاه
- انضباط
- العرض
- غطس
- اليدويه
- do
- وثيقة
- وثائق
- هل
- لا
- فعل
- دولار
- دولار
- فعل
- لا
- جرعة
- مضاعف
- إلى أسفل
- بإمكانك تحميله
- الهبوط
- حلم
- قيادة
- قيادة
- قطرة
- إسقاط
- جاف
- مجفف
- أخرس
- أثناء
- كل
- في وقت سابق
- في وقت مبكر
- أسهل
- الشرق
- تثقيف
- التعليم
- إما
- البريد الإلكتروني
- النهاية
- انتهى
- إنهاء
- طاقة
- كاف
- ريادي
- حلقة
- معدات
- خاصة
- عزبة
- الأثير (ETH)
- أخلاقي
- حتى
- مساء
- في النهاية
- EVER
- كل
- كل يوم
- الجميع
- كل شخص
- الجميع
- كل شىء
- بالضبط
- امتحان
- مثال
- ممتاز
- إلا
- متحمس
- إثارة
- الخبره في مجال الغطس
- شرح
- شرح
- اكتشف
- العيون
- فيسبوك
- حقيقة
- العوامل
- فال
- الأسر
- للعائلات
- بعيدا
- مزرعة
- FAST
- دهن
- المفضلة—الحقيبة
- عمل
- الميزات
- بنك الاحتياطي الفيدرالي
- شعور
- شعور
- يشعر
- العناية بالقدم
- قليل
- حارب
- الشكل
- قدم
- ملفات
- أخيرا
- مالي
- التمويل
- نار
- الاسم الأول
- لأول مرة
- خمسة
- تقلب
- فلوريدا
- اتباع
- متابعات
- في حالة
- شوكة
- عليها
- محظوظ
- إلى الأمام
- وجدت
- دورة تأسيسية
- أربعة
- حرية
- جديد
- الجمعة
- صديق
- الاصدقاء
- تبدأ من
- بالإضافة إلى
- مرح
- صندوق
- مضحك
- مفروشة
- مستقبل
- لعبة
- ألعاب
- أعطى
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- الحصول على
- منح
- معطى
- يعطي
- إعطاء
- Go
- هدف
- الأهداف
- الله
- يذهب
- الذهاب
- الذهبية
- ذهب
- خير
- عمل جيد
- شراء مراجعات جوجل
- Google بحث
- حصلت
- كبير
- ممتنة
- عظيم
- أعظم
- نشأ
- أرض
- تجمع
- النمو
- متزايد
- ضيف
- شخص
- كان
- نصفي
- الهمستر حيوان قارض
- مقبض
- تعليق
- يحدث
- حدث
- سعيد
- الثابت
- العمل الشاق
- كراهية
- يملك
- وجود
- he
- صحي
- سماع
- مساعدة
- ساعد
- مساعدة
- لها
- هنا
- مخفي
- مرتفع
- أعلى
- تسليط الضوء
- سلط الضوء
- وسلم
- تأجير
- له
- تاريخيا
- ضرب
- ضرب
- الصفحة الرئيسية
- منازل
- بكل صراحه
- الفندق
- ساعة
- ساعات العمل
- منـزل
- المنازل
- كيفية
- كيفية
- لكن
- HTTPS
- ضخم
- متواضع
- قنطار
- العقبات
- i
- سوف
- ICE
- مثلجات
- فكرة
- if
- تخيل
- أهمية
- أهمية
- مثير للإعجاب
- in
- الحوافز
- دخل
- دمج
- لا يصدق
- لا يصدق
- الصناعات
- العالمية
- معلومات
- وأبلغ
- في الداخل
- تبصر
- الثاقبة
- إلهام
- ملهمة
- بدلًا من ذلك
- غرس
- مؤسسة
- المؤسسات
- تعليمات
- التأمين
- مصلحة
- سعر الفائدة
- وكتابة مواضيع مثيرة للاهتمام
- مقابلات
- إلى
- تقديم
- استثمر
- الاستثمار
- استثمار
- الاستثمارات
- مستثمر
- المستثمرين
- المشاركة
- باد
- IT
- انها
- اي تيونز
- سجن
- يناير
- ٢٨
- وظيفة
- الانضمام
- انضم
- انضمام
- ينضم إلينا
- رحلة
- JPG
- قفز
- م
- احتفظ
- حفظ
- أبقى
- ركلة
- ضربة البداية
- اطفال
- قتل
- نوع
- علم
- المعرفة
- اسم العائلة
- الى وقت لاحق
- إطلاق
- وضع
- قيادة
- تعلم
- تعلم
- تعلم
- الأقل
- يترك
- مغادرة
- ليد
- اليسار
- LEND
- المقرض
- المقرضين
- الإقراض
- أقل
- الدروس
- اسمحوا
- السماح
- الرافعة المالية
- LG
- مسئولية
- الحياة
- مثل
- الإعجابات
- لا حد له
- خط
- بطانة
- LINK
- مرتبط
- قائمة
- المدرج
- استماع
- قائمة
- مصانع
- القليل
- حي
- حياة
- قرض
- محلي
- طويل
- وقت طويل
- طويل الأجل
- بحث
- يبدو مثل
- بدا
- أبحث
- تبدو
- فقد
- خسارة
- ضائع
- الكثير
- عال
- حب
- منخفض
- أدنى
- لحسن الحظ
- فاخرة
- آلة
- آلة التعلم
- الآلات
- صنع
- رائد
- أغلبية
- جعل
- يصنع
- القيام ب
- رجل
- إدارة
- يدير
- إدارة
- تعويذة
- كثير
- كثير من الناس
- علامة
- تجارة
- ماساتشوستس
- مادة
- الرياضيات
- مات
- أمر
- مايو..
- يمكن
- me
- تعني
- يعني
- الوسائط
- تعرف علي
- ذكر
- المذكورة
- قابل
- منتصف المدة
- ربما
- مانع
- عقلية
- منجم
- دقائق
- ملكة جمال
- افتقد
- MLS
- أمي
- لحظة
- لحظات
- الإثنين
- مال
- المقبلة.
- الأكثر من ذلك
- رهن
- أكثر
- التحفيز
- كثيرا
- يجب
- my
- نفسي
- الاسم
- بالضرورة
- حاجة
- بحاجة
- التفاوض
- لا هذا ولا ذاك
- أبدا
- جديد
- السنة الجديدة
- نيويورك
- التالي
- شق
- ليل
- تسعة
- لا
- بدون اضاءة
- ولا
- عادي
- ملاحظة
- الآن
- عدد
- أرقام
- العقبات
- محيط
- of
- خصم
- عرض
- عروض
- غالبا
- oh
- حسنا
- قديم
- on
- مرة
- ONE
- online
- فقط
- جاكيت
- افتتح
- طريقة التوسع
- آراء
- الفرص
- مقابل
- مزيد من الخيارات
- or
- منظم
- أصلي
- أخرى
- أخرى
- لنا
- أنفسنا
- خارج
- على مدى
- الكلي
- تغلب
- ساحق
- الخاصة
- مملوكة
- كاتوا ديلز
- حزمة
- وسادة
- مدفوع
- طلاء
- اللوحة
- ورق
- الآباء
- جزء
- خاص
- الأحزاب
- الشريكة
- حفلة
- سلبي
- الماضي
- مسار
- المريض
- وقفة
- مجتمع
- إلى
- فى المائة
- أداء
- شخص
- منظور
- للهواتف
- تصوير
- اختيار
- التقطت
- اختيار
- مختارات
- صورة
- لوحات حائط
- زهري
- محوري
- المكان
- خطة
- تخطيط
- زرع
- المنصة
- منصات التداول
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- بلايستشن
- لاعب
- من فضلك
- قابس
- بودكاست
- بودكاست
- البوينت
- نقاط
- فقير
- محفظة
- ان يرتفع المركز
- إيجابي
- ممكن
- وعاء
- محتمل
- يحتمل
- قوة
- قوي
- قبل
- أعدت
- جميل
- السعر
- السجن
- المحتمل
- المشكلة
- مشاكل
- عملية المعالجة
- المنتج
- المنتجات
- محترف
- الربح
- البرنامج
- البرامج
- تقدم
- تنفيذ المشاريع
- مشروع ناجح
- دليل
- HAS
- الملكية
- محمي
- فخور
- سحب
- شراء
- دفع
- وضع
- وضع
- التأهل
- جودة
- سؤال
- الأسئلة المتكررة
- سريع
- قراء
- بسرعة
- تماما
- رفع
- معدل
- تصنيف
- الوصول
- التي تم الوصول إليها
- عرض
- نادي القراءة
- استعداد
- حقيقي
- العقارات
- واقع
- أدرك
- أدركت
- في الحقيقة
- سمسار عقارات
- سبب
- الأسباب
- الأخيرة
- نوصي
- استعادة
- استرجاع
- المرجع
- بغض النظر
- ندم
- رحاب
- نسبي
- ذات الصلة
- تذكر
- أعاد التنظيم
- عن بعد
- الإيجارات
- كرر
- يحل محل
- مثل
- REST
- عائد أعلى
- عائدات
- مراجعة
- التعليقات
- مكافأة
- النوادي الثرية
- حق
- طريق
- الحواجز
- صخرة
- صاروخ
- النوع
- توالت
- المتداول
- غرفة
- دائري
- قاعدة
- القواعد
- يجري
- تشغيل
- ريان
- قال
- تخفيضات
- بائع
- نفسه
- يوم السبت
- حفظ
- إنقاذ
- مدخرات
- رأى
- قول
- قول
- المدرسة
- أحرز هدفاً
- انتقل
- بحث
- البحث
- الموسم
- المخضرمين
- مواسم
- الثاني
- ثواني
- القسم
- انظر تعريف
- بذور
- رأيت
- بيع
- إرسال
- إرسال
- إحساس
- أرسلت
- سبتمبر
- جدي
- طقم
- باكجات
- تسوية
- عدة
- مشاركة
- شاركت
- مشاركة
- مشاركة
- هي
- اهتز
- أطلق النار
- التسوق والترفيه
- قصير
- المدى القصير
- ينبغي
- إظهار
- أظهرت
- تبين
- جانب
- إشارة
- فضي
- الجانب الايجابى
- مماثل
- التشابه
- ببساطة
- منذ
- عزباء
- جلسة
- حالة
- مهارة
- مهارات
- مهارات
- بيج
- تثاقل
- بطيء
- صغير
- So
- رصين
- العدالة
- وسائل التواصل الاجتماعي
- ناعم
- تطبيقات الكمبيوتر
- باعت
- الصلبة
- بعض
- شخص ما
- شيء
- أحيانا
- في مكان ما
- جنوب
- امتداد
- محدد
- أنفق
- الإنفاق
- عادات الانفاق
- قضى
- الرعاة
- رياضة
- بقعة
- الربيع
- ضغط
- مكانة
- وجهة نظر
- Star
- بداية
- بدأت
- ابتداء
- يبدأ
- البيانات
- إقامة
- ثابت
- خطوة
- خطوات
- لا يزال
- قلة النوم
- قصص
- عاصفة
- قصتنا
- مستقيم
- الإستراتيجيات
- تبسيط
- تبسيط
- بناء
- طالب
- دراسة
- النجاح
- ناجح
- الصيف
- الأحد
- فائق
- الدعم
- مفترض
- بالتأكيد
- حلو
- نظام
- جدول
- معالجة
- أخذ
- اتخذت
- يأخذ
- مع الأخذ
- حديث
- الحديث
- محادثات
- ملموس
- ذوق
- يعلم
- ضريبة
- الضرائب
- اقول
- يقول
- سياسة الحجب وتقييد الوصول
- فظيع
- مرعب
- من
- شكر
- شكر
- أن
- •
- المستقبل
- المعلومات
- المشاريع
- من مشاركة
- منهم
- then
- هناك.
- تشبه
- هم
- شيء
- الأشياء
- اعتقد
- تفكير
- هذا الأسبوع
- هؤلاء
- على الرغم من؟
- فكر
- ثلاثة
- عبر
- تذكرة
- مربوط
- الوقت
- وقت الشراء
- إطار زمني
- مرات
- معلومات سرية
- نصائح
- عنوان
- إلى
- اليوم
- اليوم
- سويا
- قال
- طن
- توني
- جدا
- استغرق
- أداة
- أدوات
- موضوع
- تماما
- لمست
- صارم
- بلدة
- تقليدي
- النص الكامل
- ترجمه
- وسائل النقل
- علاج
- هائل
- جديدة
- حاول
- رحلة
- مشكلة
- صحيح
- حقا
- محاولة
- يحاول
- تسليم المفتاح
- مرتين
- اثنان
- نوع
- نموذجي
- في النهاية
- لا مفر منه
- مع
- فهم
- فريد من نوعه
- وحدة
- الوحدات
- حتى
- يو بي إس
- us
- تستخدم
- مستعمل
- مستخدم
- استخدام
- عادة
- عطلة
- قيمنا
- القيم
- الإصدار
- جدا
- فيديو
- ألعاب الفيديو
- المزيد
- قم بزيارتنا
- انتظار
- تنازلت
- سير
- جدار
- تريد
- مطلوب
- وكان
- موجة
- طريق..
- طرق
- we
- أسبوع
- نهاية الأسبوع
- أسابيع
- حسن
- ذهب
- كان
- ابحث عن
- ما هي تفاصيل
- أيا كان
- تذكار لعبة العجلة
- متى
- سواء
- التي
- في حين
- من الذى
- كامل
- لماذا
- زوجة
- سوف
- استعداد
- WISE
- مع
- في غضون
- بدون
- كلمة
- للعمل
- عمل
- عامل
- أعمال
- العالم
- قيمة
- سوف
- التفاف
- مغلف
- اكتب
- مكتوب
- خاطئ
- عام
- سنوات
- حتى الآن
- نيويورك
- لصحتك!
- شاب
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- نفسك
- موقع YouTube
- زفيرنت
- صفر