Tích hợp chiến lược điều phối thanh toán cho các nền tảng phần mềm để tối đa hóa dòng doanh thu

Tích hợp chiến lược điều phối thanh toán cho các nền tảng phần mềm để tối đa hóa dòng doanh thu

Dấu thời gian: ngày 25 tháng 2024 năm 4 12:XNUMX sáng
Nút nguồn: 3084732

Trong môi trường năng động của doanh nghiệp hiện đại, chìa khóa thành công nằm ở khả năng thích ứng của các giải pháp phần mềm. Nhu cầu ngày càng tăng về các tính năng thanh toán tích hợp mang đến cơ hội sinh lời cho các công ty phần mềm để mở đường cho khả năng sinh lời cao hơn. 

Tuy nhiên, việc trở thành Nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP) đòi hỏi phải điều hướng các quy định tài chính phức tạp và trải qua quá trình kiểm tra toàn diện các quy trình kinh doanh. Quá trình này không chỉ kéo dài và đòi hỏi khắt khe về mặt tài chính mà còn phải tuân theo các nền tảng phần mềm.
chịu sự giám sát chặt chẽ như các ngân hàng.  

Điều phối thanh toán – một công nghệ tiên tiến – cho phép nền tảng phần mềm kích hoạt và hủy kích hoạt các chức năng thanh toán khác nhau theo yêu cầu. Điều này bao gồm các điều chỉnh được thực hiện phù hợp theo quốc gia, sản phẩm, nhà phát hành, v.v. Điều này mang lại lợi thế chiến lược
dành cho nền tảng phần mềm và tránh được chi phí cao liên quan đến việc duy trì tích hợp nhiều thanh toán. 

Viên ngọc ẩn – Khai thác tiềm năng thông qua việc điều phối thanh toán 

Việc điều phối thanh toán đã lọt vào tầm ngắm như cách số một để các doanh nghiệp tăng doanh thu bằng cách tối ưu hóa quy trình thanh toán của họ.

Nói một cách đơn giản, hãy hình dung một dàn nhạc. Giống như nhiều nhạc sĩ chơi một nhạc cụ cụ thể, mỗi công ty sẽ có một nhà cung cấp dịch vụ thanh toán thực hiện các phần khác nhau của quy trình thanh toán. Giống như cách người nhạc trưởng tập hợp dàn nhạc lại với nhau,
nền tảng điều phối thanh toán hợp nhất tất cả các trường hợp sử dụng thanh toán, khả năng và khu vực địa lý vào một nền tảng duy nhất.

Điều này giải quyết thách thức mà hầu hết các doanh nghiệp gặp phải khi nâng cấp quy trình thanh toán, nợ kỹ thuật. Các doanh nghiệp sử dụng hai đến ba cổng thanh toán sẽ tăng chi phí chung khi phải thuê một nhóm nhà phát triển fintech chuyên biệt.

Bằng cách hợp nhất tất cả các nhu cầu thanh toán dưới một hệ thống, doanh nghiệp có nhiều quyền kiểm soát hơn đối với ngăn xếp thanh toán của mình. Họ cũng có thể linh hoạt tùy chỉnh quy trình thanh toán của mình để giảm bớt sự kém hiệu quả. Bằng cách định tuyến các giao dịch thông qua một mạng lưới toàn cầu
ngân hàng, doanh nghiệp có thể giảm phí xuyên biên giới, tỷ giá hối đoái và tăng tỷ lệ ủy quyền.

Và một yếu tố quan trọng trong tất cả những điều này là các doanh nghiệp cũng được bảo vệ bằng tính năng chuyển đổi dự phòng và dự phòng tích hợp – trong đó các giao dịch thất bại được định tuyến lại đến các ngân hàng dự phòng.

Đằng sau quyết định: Tại sao nền tảng phần mềm lại bán thanh toán

Gần một nửa nền tảng phần mềm (48%) đang hoạt động tốt hơn các đối thủ bằng cách chuyển sang một trong những trường hợp sử dụng điều phối thanh toán – thanh toán nhúng. Đây là nơi các công ty phi tài chính như nền tảng phần mềm tích hợp và nhúng các khoản thanh toán vào
sản phẩm. Và xu hướng này đã bùng nổ phổ biến vì hai lý do: nhu cầu và sự đa dạng hóa.

Vì các doanh nghiệp ngày càng trở nên gắn bó với phần mềm của mình nên nhu cầu về mọi thứ từ CRM đến thanh toán đều được thực hiện dưới một hệ thống. Đó là lý do tại sao chúng tôi thấy các nền tảng SaaS như Toast và Shopify đạt được thành công. Các doanh nghiệp sử dụng những
các nền tảng không cần phải chuyển đổi giữa các nền tảng khác nhau hoặc bắt đầu triển khai hoạt động kinh doanh hoàn toàn mới – tính dễ sử dụng và dữ liệu tích hợp chính là yếu tố thúc đẩy điểm bùng phát này.

Đối với bản thân nền tảng phần mềm, đó là về yếu tố đa dạng hóa. Khi ngành công nghiệp phần mềm trở nên đông đúc, nhiều người đang sử dụng thanh toán như một cách để đa dạng hóa phí đăng ký và các dịch vụ bổ sung. Thay vì chỉ tạo ra doanh thu từ phần mềm
đăng ký, các nền tảng này hiện kiếm tiền từ mỗi giao dịch - kiếm một phần từ mỗi khoản thanh toán được hỗ trợ thông qua phần mềm của họ.

Ngoài ra còn có Lợi tức đầu tư (ROI) rất hữu hình. Các công ty SaaS có thể thấy giá trị trên mỗi khách hàng tăng lên gấp 5 lần bằng cách đưa các khoản thanh toán vào sản phẩm cốt lõi của họ. Đây là lý do tại sao các nền tảng như Shopify đã có sự tăng trưởng vượt bậc. Bằng cách nhúng các khoản thanh toán, chúng
có thể tạo ra sự khuyến khích lẫn nhau cho họ và các doanh nghiệp mà họ phục vụ – chia sẻ lợi nhuận. Đây là điều đôi bên cùng có lợi vì các doanh nghiệp khách hàng có thể thúc đẩy khối lượng giao dịch cao hơn và cải thiện mức độ trung thành, trong khi người dùng cuối của họ được hưởng lợi từ trải nghiệm thanh toán liền mạch.

Cộng tác với đối tác chuyên gia = Kết quả nâng cao 

Để các nền tảng phần mềm khai thác được những lợi ích sinh lợi này, có hai con đường họ có thể thực hiện: trở thành Nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP) hoặc hợp tác với nền tảng điều phối thanh toán toàn cầu.

Để trở thành một PSP là một quá trình lâu dài và tốn kém, với hơn một nửa số nền tảng cho biết họ phải mất hơn một năm. Không chỉ điều này mà còn có nguy cơ nợ kỹ thuật cao hơn nếu bạn là một nền tảng toàn cầu và cần các yêu cầu tuân thủ lớn để
trợ giúp về các quy trình bảo lãnh phát hành và rủi ro.

Vì việc điều phối thanh toán làm giảm căng thẳng về nguồn lực và rủi ro tài chính nên các công ty có tư duy tiến bộ thường tìm đến các chuyên gia. Và bởi vì đây không phải là cách tiếp cận “một kích thước phù hợp cho tất cả”, các công ty phần mềm có thể điều chỉnh cơ sở hạ tầng thanh toán của mình cho phù hợp với nhu cầu của mình.
kinh doanh – tùy thuộc vào thị trường toàn cầu, sản phẩm, tổ chức phát hành và hơn thế nữa.

Bạn muốn cung cấp SEPA cho khách hàng của mình chỉ ở Đức? Xong. Bạn thích các quy tắc gian lận chặt chẽ hơn đối với bản cập nhật phần mềm mới của bạn ở Pháp? Một nền tảng điều phối thanh toán có thể biến điều đó thành hiện thực. Bạn chỉ muốn nhúng các khoản thanh toán vào thị trường hiện tại của mình trước khi mở rộng? Không có gì.

Chính tính linh hoạt này đã khiến 89% lãnh đạo phần mềm chọn làm việc với chuyên gia thanh toán thay vì trở thành nhà hỗ trợ thanh toán đã đăng ký hoặc PSP.

Điều hướng ROI: Không chỉ là cắt giảm chi phí

Đầu tư vào công nghệ mới thường được coi là một khoản chi phí đáng kể đối với doanh nghiệp. Tuy nhiên, lợi tức đầu tư (ROI) thực sự không chỉ dừng lại ở việc cắt giảm chi phí. 

Khi đánh giá sự chuyển đổi từ công nghệ cũ sang công nghệ mới, điều quan trọng là doanh nghiệp phải đánh giá xem liệu nó có nâng cao hiệu quả hoạt động, mở ra mới hay cải thiện các dòng doanh thu hiện có và hỗ trợ tuân thủ các quy định đang phát triển hay không. Những yếu tố này có ý nghĩa then chốt
trong việc xác định liệu đầu tư công nghệ mới có mang lại ROI dương hay không. 

Việc phối hợp thanh toán đánh dấu vào tất cả các hộp. Sự gia tăng của các nền tảng phần mềm dành riêng cho từng ngành nhấn mạnh lý do tại sao cả các đơn vị lâu đời và những đơn vị mới tham gia đang chuyển sang điều phối thanh toán như một phương tiện chiến lược để duy trì tính cạnh tranh trong khi vẫn đón đầu xu hướng.

Dấu thời gian:

Thêm từ tài chính