Tích hợp chiến lược điều phối thanh toán cho các nền tảng phần mềm để tối đa hóa dòng doanh thu

Tích hợp chiến lược điều phối thanh toán cho các nền tảng phần mềm để tối đa hóa dòng doanh thu

Dấu thời gian: ngày 25 tháng 2024 năm 4 12:XNUMX sáng
Nút nguồn: 3084732

Trong môi trường năng động của doanh nghiệp hiện đại, chìa khóa thành công nằm ở khả năng thích ứng của các giải pháp phần mềm. Nhu cầu ngày càng tăng về các tính năng thanh toán tích hợp mang đến cơ hội sinh lời cho các công ty phần mềm để mở đường cho khả năng sinh lời cao hơn. 

However, becoming a Payment Service Provider (PSP) requires navigating complex financial regulations and undergoing a comprehensive overhaul of business processes. The process is not only prolonged and financially demanding but also subjects software platforms
to the same rigorous scrutiny as banks.  

Payment orchestration – a cutting edge technology – allows software platforms to activate and deactivate different payment functions on demand. This includes tailor-made adjustments by country, product, issuer, and beyond. This provides a strategic advantage
for software platforms and circumvents the high costs associated with maintaining multiple payment integrations. 

Viên ngọc ẩn – Khai thác tiềm năng thông qua việc điều phối thanh toán 

Việc điều phối thanh toán đã lọt vào tầm ngắm như cách số một để các doanh nghiệp tăng doanh thu bằng cách tối ưu hóa quy trình thanh toán của họ.

To put this simply, picture an orchestra. Much like the many musicians playing a specific instrument, each company will have a payment provider carrying out different parts of the payment process. The same way a conductor brings an orchestra together, a
payment orchestration platform consolidates all the payment use cases, capabilities and geographies into a single platform.

Điều này giải quyết thách thức mà hầu hết các doanh nghiệp gặp phải khi nâng cấp quy trình thanh toán, nợ kỹ thuật. Các doanh nghiệp sử dụng hai đến ba cổng thanh toán sẽ tăng chi phí chung khi phải thuê một nhóm nhà phát triển fintech chuyên biệt.

By consolidating all the payment needs under one hood, businesses have more control over their payment stack. They also have the flexibility to customise their payments process to reduce inefficiencies. By routing transactions through a global network of
banks, businesses can drive down cross-border fees, foreign exchange rates and increase authorisation rates.

Và một yếu tố quan trọng trong tất cả những điều này là các doanh nghiệp cũng được bảo vệ bằng tính năng chuyển đổi dự phòng và dự phòng tích hợp – trong đó các giao dịch thất bại được định tuyến lại đến các ngân hàng dự phòng.

Đằng sau quyết định: Tại sao nền tảng phần mềm lại bán thanh toán

Nearly half of software platforms (48%) are outperforming their rivals by turning to one of the use cases of payment orchestration – embedded payments. This is where non-financial companies like software platforms integrate and embed payments into their
product. And the trend has exploded in popularity for two reasons: demand and diversification.

Since businesses are becoming increasingly married to their software, there’s a demand for everything from CRM to payments to happen under one hood. It’s why we’ve seen SaaS platforms like Toast and Shopify see the success they have. Businesses using these
platforms don’t need to switch between different platforms or start a whole new business implementation – that ease of use and integrated data is what’s driving this tipping point.

For software platforms themselves, it’s about the diversification element. With the software industry becoming crowded, many are using payments as a way to diversify from subscription fees and add-on services. Rather than solely generating revenue from software
subscriptions, these platforms now monetize each transaction – earning a slice of every payment facilitated through their software.

There’s a very tangible Return on Investment (ROI) too. SaaS firms can see up to a 5x increase in value per client by embedding payments into their core product. This is why platforms like Shopify have seen tremendous growth. By embedding payments they’re
able to create mutual incentive for them and the businesses they serve – shared profit. This is a win-win as customer businesses can drive a higher volume of transactions, and improve loyalty, while their end users benefit from a seamless payment experience.

Cộng tác với đối tác chuyên gia = Kết quả nâng cao 

Để các nền tảng phần mềm khai thác được những lợi ích sinh lợi này, có hai con đường họ có thể thực hiện: trở thành Nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP) hoặc hợp tác với nền tảng điều phối thanh toán toàn cầu.

It’s a lengthy and costly process to become a PSP, with over half of platforms citing that it took them longer than a year. Not only this, but there’s a higher risk of technical debt if you’re a global platform, and need massive compliance requirements to
help with underwriting and risk processes.

Since payment orchestration reduces the strain on resources and financial risk, forward-thinking firms prefer to turn to the experts. And, because it’s not a “one size fits all” approach, software companies can tailor their payments infrastructure to their
business – depending on their global markets, product, issuer and more.

Bạn muốn cung cấp SEPA cho khách hàng của mình chỉ ở Đức? Xong. Bạn thích các quy tắc gian lận chặt chẽ hơn đối với bản cập nhật phần mềm mới của bạn ở Pháp? Một nền tảng điều phối thanh toán có thể biến điều đó thành hiện thực. Bạn chỉ muốn nhúng các khoản thanh toán vào thị trường hiện tại của mình trước khi mở rộng? Không có gì.

Chính tính linh hoạt này đã khiến 89% lãnh đạo phần mềm chọn làm việc với chuyên gia thanh toán thay vì trở thành nhà hỗ trợ thanh toán đã đăng ký hoặc PSP.

Điều hướng ROI: Không chỉ là cắt giảm chi phí

Đầu tư vào công nghệ mới thường được coi là một khoản chi phí đáng kể đối với doanh nghiệp. Tuy nhiên, lợi tức đầu tư (ROI) thực sự không chỉ dừng lại ở việc cắt giảm chi phí. 

When evaluating the shift from old technology to new, it’s crucial for businesses to assess whether it enhances operational efficiency, opens up new or improves existing revenue streams, and aids compliance with evolving regulations. These factors are pivotal
in determining whether a new technology investment will yield a positive ROI. 

Việc phối hợp thanh toán đánh dấu vào tất cả các hộp. Sự gia tăng của các nền tảng phần mềm dành riêng cho từng ngành nhấn mạnh lý do tại sao cả các đơn vị lâu đời và những đơn vị mới tham gia đang chuyển sang điều phối thanh toán như một phương tiện chiến lược để duy trì tính cạnh tranh trong khi vẫn đón đầu xu hướng.

Dấu thời gian:

Thêm từ tài chính