Đặc thù của chuyên gia tư vấn UX và nhà thiết kế fintech trong ngành ngân hàng

Đặc thù của chuyên gia tư vấn UX và nhà thiết kế fintech trong ngành ngân hàng

Dấu thời gian: Ngày 18 tháng 2023 năm 8 19:XNUMX sáng
Nút nguồn: 3023146

Choosing the right fintech designer and UX consultant for a financial company’s digital product is crucial for building a great service and a solid and positive financial brand image. The Pareto principle states that 20% of efforts impact 80% of
success. In terms of digital financial products, actions related to user experience (UX) have the biggest impact and often determine whether a financial service will be demanded by the customers.

Despite the fact that 87% of organisations recognize the importance of customer experience, especially when it comes to building customer loyalty, only 30% of organisations have an executive on the board accountable for customer experience. Most companies
are managing digital experience at a business unit level and don’t have strong teams of experience design specialists to bridge the gap between customer needs and their products, according to Dimension Data.

Nhà thiết kế Fintech và Nhà tư vấn UX tài chính là ai

Fintech designers and financial UX consultants specialize in designing financial technology products and services. They use their expertise in user experience design and user interface (UI) design to create innovative solutions that improve the way people
manage their finances and access financial services. Fintech designers may work on a range of products, including mobile financial apps, personal finance management tools, and online investment platforms. They collaborate with developers, product managers,
and other team members to bring financial product designs to life.

Financial UX designers are different from designers in other industries in that they must have a deep understanding of the financial industry and the specific needs and requirements of financial institutions and their customers. This includes an understanding
of financial concepts and processes, such as payments, loans, and investing, as well as an understanding of relevant regulations and technologies, such as data security and privacy laws, and blockchain and API’s. 

Financial UX designers must also be able to design systems that are easy for customers to use, but also meet the complex and often specialized needs of financial institutions. This may require designing for a wide range of user types, including retail customers,
small business owners, and financial professionals, and being able to create solutions that are suitable for each user group. In addition to these specialized skills and knowledge, financial UX designers should also possess the general skills and competencies
that are common to all UX designers, such as user research and usability testing, design thinking, and prototyping.

Many modern mobile banking, wealthtech, insurance and other financial service design examples are found on Google and Pinterest. Though the visual appearance is important, often these products turn out to be a nightmare for the customers. Due to an over-stylized
UI and complex financial information architecture, users are unable to find the necessary elements and important user scenarios.

In digital financial product design, we can divide fintech designers into two categories─those focused on the artistic side with the goal of making an impression and those who aim for a beautiful design that would meet the user’s needs and be intuitive and
dễ sử dụng

When it comes to finance, the ability to create an attractive design covers only 1% of the required competence. If you decide to hire designers who do not have enough competence and experience in human-centered fintech design it’s not possible guarantee
great product usability in sync with user expectations and the specifics of the business strategy.

Here’s an example from UXDA’s experience. A huge insurance company requested a redesign of a recently launched product. They had hired seemingly talented designers with track records in multiple domains and spent a great deal of money on creating a fancy
product that turned out to be unusable. These creative designers had made a beautiful flow with tons of pleasing illustrations and animations but it was overwhelming and distracting. From the user point of view, the process of getting insurance was a nightmare.
We were forced to start with user research in order to create an intuitive information architecture and to ensure that all flows are aligned with the user’s needs. In the end, we crafted an inspiring design that was attractive and easy to use.

To avoid this unusable beauty trap when you’re ready to hire designers, it’s handy to explore not only the social profiles of the designers but also the status and essence of their product designs. Are they launched? What are the customer reviews? What kind
of methodology do the designers have? Do they pay enough attention to the research and the engineering phase or go straight to design?

Dưới đây là một số bước cần thực hiện khi thuê nhà thiết kế công nghệ tài chính cho sản phẩm hoặc dịch vụ tài chính kỹ thuật số của bạn:

1. Xác định những kỹ năng và chuyên môn cụ thể mà bạn cần

Fintech designers have a wide range of skills and expertise, including UX design, UI design, and knowledge of the financial industry. Identify the specific skills and expertise that are most relevant for your project and look for designers who have those
skills. Do designers have expert publications and case studies that confirm their competence, as well as UX and design awards?

2. Tìm kiếm nhà thiết kế có kinh nghiệm trong ngành tài chính

Fintech designers who have experience and methodology in the financial industry will have a better understanding of the unique challenges and opportunities in this field. This can help them create designs that are specifically tailored to the needs of financial
institutions and their customers. How extensive is their experience of working with complex financial companies that have many stakeholders and requirements, such as banks, for example?

3. Xem xét portfolio và mẫu công việc của nhà thiết kế

A designer’s portfolio and work samples can give you a good idea of their skills and expertise, as well as their design aesthetic and approach to problem-solving. Review these materials carefully to ensure that the designer’s work aligns with your vision
and goals. What financial products did they design, and how unique and innovative are these solutions?

4. Trao đổi với nhà thiết kế qua hội nghị video

Meeting designers via video conference can give you a better sense of their personality and communication style. This can help you determine if the designer will be a good fit for your goal and your project. Are they ready to take on any job and promise
whatever you want, or do they approach the task strategically and comprehensively analyzing it based on their experience?

5. Kiểm tra các đánh giá

Read reviews of the designer from previous clients and explore track records. This can give you insight into a designer’s work ethic, reliability, and ability to deliver on their promises. Do these reviews reflect the specifics of the task and design approach,
or is it more of an abstract praise left by friends?

Overall, when hiring fintech designers to create digital financial products and services, it is important to look for individuals who have the relevant skills and expertise, as well as a proven track record of success in the financial industry. By following
these steps, you can find the right designer to help you create innovative and user-friendly digital financial solutions.

Đặc điểm cụ thể của Thiết kế UX trong ngành tài chính

There are cases in which a financial company decides to hire designers to create a great product, but the end result is far from perfect. This is because even a skilled design specialist might not be able to bring his A-game when it comes to the specifics
of financial services or bank digitalization.

The primary responsibilities of UX consultants and fintech designers in the banking industry include designing and improving the user experience of the bank’s digital products and services, such as its website, mobile app, and online banking platform. This
may involve conducting user research and usability testing to understand how customers use the bank’s digital products and where they encounter difficulties, and then using this information to design solutions that address those issues. 

UX consultants and designers may also be responsible for creating wireframes, prototypes, and high-fidelity mockups to communicate their designs to developers and stakeholders, as well as working with developers to ensure that the final products are implemented
according to the design specifications. Other responsibilities may include staying up-to-date with the latest design trends and best practices, collaborating with cross-functional teams, and participating in design reviews and presentations.

In financial user experience, the smallest mistake can lead to both financial losses and loss of customer loyalty and trust. It’s extremely important to have in-depth knowledge and understanding of the specific financial product and the industry at large.
To work with financial services, it is crucial to have knowledge and experience in the specifics of this complex industry as well as user psychology behind finances.

Thuê một nhà thiết kế UX không có kiến ​​thức chuyên sâu về tài chính có vẻ như là một chiến thắng trong ngắn hạn do khả năng cắt giảm chi phí nhưng cuối cùng có thể phải chịu chi phí cao.

Những rủi ro chính của thiết kế sản phẩm tồi trong ngành tài chính bao gồm:

  • Mất khách hàng. Thiết kế sản phẩm kém có thể dẫn đến trải nghiệm khách hàng không tốt, từ đó có thể khiến khách hàng chuyển sang ngân hàng hoặc tổ chức tài chính khác.

  • Giảm doanh thu. Thiết kế sản phẩm tồi có thể khiến ngân hàng gặp khó khăn hơn trong việc tạo doanh thu từ sản phẩm và dịch vụ của mình, điều này có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận chung của họ.

  • Rủi ro bảo mật. Poorly designed financial products and services can be more vulnerable to security threats, such as cyber attacks or fraud. This can put customers’ personal and financial information at risk, which can lead to damage to the
    bank’s reputation and legal liabilities.

  • Mất niềm tin. Thiết kế sản phẩm tồi có thể khiến khách hàng khó tin tưởng vào ngân hàng, điều này có thể ảnh hưởng đến danh tiếng chung của ngân hàng và khả năng thu hút khách hàng mới của ngân hàng.

  • Vấn đề pháp lý. Trong một số trường hợp, thiết kế sản phẩm kém có thể khiến sản phẩm và dịch vụ không tuân thủ các quy định hoặc tiêu chuẩn ngành như WCAG, từ đó có thể dẫn đến phạt tiền, kiện tụng và các hình phạt khác.

Here’s a real-life example. A certain bank had hired UX designers to redesign their mobile financial app as part of the process of the bank digitalization. Shortly after the launch, the bank’s support team received thousands of customer calls with similar
struggles. This was because an “unimportant” detail missed by the designers was actually a major element for service usability.

Sự thành công của thương hiệu tài chính và các sản phẩm của nó phụ thuộc vào sự hiểu biết sâu sắc về các đặc thù của sản phẩm tài chính, chiến lược kinh doanh, tiếp thị, tâm lý học, hành vi con người và công nghệ kỹ thuật số.

Vai trò của các nhà thiết kế Fintech trong đột phá kỹ thuật số

Ngay cả những chuyên gia thiết kế tài chính lành nghề nhất cũng có thể vẫn không mang lại kết quả mong muốn. Điều này là do tác động của kiến ​​thức và kỹ năng của người thiết kế sẽ giảm đi nếu ảnh hưởng của họ bị giới hạn ở mức độ bề mặt của sản phẩm.

Nếu các nhà thiết kế không thể phân tích kỹ lưỡng trải nghiệm thiết kế và sản phẩm ở mức độ sâu, điều đó có thể dẫn đến một giải pháp tiêu chuẩn hóa, không cạnh tranh. Điều này giải thích tại sao các giải pháp tài chính số nhàm chán xuất hiện trong quá trình số hóa ngân hàng.

It’s important for fintech design specialists to become user-centric facilitators at every level of the company, integrating these values into the company culture and inspiring and coaching the employees to become user advocates who ensure the best possible
customer experience in finance.

Từ góc độ của một doanh nghiệp tài chính, lợi ích hàng đầu của việc thuê các nhà thiết kế tập trung vào fintech so với các nhà thiết kế truyền thống là:

1. Cải thiện trải nghiệm khách hàng

Fintech designers have a deep understanding of user experience (UX) design and user interface (UI) design in the financial domain, which allows them to create financial products and services that are easy to use and intuitive. This can result in a better
overall customer experience and can help banks retain customers and attract new ones. 

2. Thời gian đưa ra thị trường nhanh hơn

Các nhà thiết kế Fintech có kỹ năng tạo ra các sản phẩm tài chính vừa sáng tạo vừa khả thi, có thể giúp các ngân hàng đưa sản phẩm và dịch vụ mới ra thị trường nhanh hơn so với khả năng của các nhà thiết kế truyền thống.

3. Tăng khả năng cạnh tranh

Các nhà thiết kế Fintech có thể giúp các ngân hàng tạo ra những thiết kế đi đầu trong ngành, điều này có thể mang lại cho họ lợi thế cạnh tranh so với các tổ chức tài chính khác.

4. Tiềm năng tăng trưởng lớn hơn

Fintech là một lĩnh vực đang phát triển nhanh chóng và việc thuê các nhà thiết kế fintech có thể giúp các ngân hàng đón đầu xu hướng và tận dụng các cơ hội phát triển mới.

5. Hợp tác tốt hơn

Các nhà thiết kế Fintech thường làm việc chặt chẽ với các nhà phát triển, người quản lý sản phẩm và các thành viên khác trong nhóm, điều này có thể giúp thúc đẩy sự hợp tác và thúc đẩy sự đổi mới trong ngân hàng.

6. Cải thiện hiệu quả

Các nhà thiết kế Fintech có kỹ năng tạo ra các thiết kế hiệu quả và hợp lý, có thể giúp các ngân hàng giảm chi phí và cải thiện hoạt động tổng thể của họ.

7. Sự hài lòng của khách hàng cao hơn

Các nhà thiết kế Fintech tập trung vào việc tạo ra các thiết kế được thiết kế riêng cho nhu cầu của các tổ chức tài chính và khách hàng của họ, điều này có thể mang lại mức độ hài lòng cao hơn cho khách hàng.

8. Tăng cường khả năng thích ứng

Các nhà thiết kế Fintech rất thông thạo các công nghệ và xu hướng mới nhất trong ngành tài chính, có thể giúp các ngân hàng nhanh chóng thích ứng với những thay đổi của thị trường và nhu cầu của khách hàng.

9. Tiềm năng tăng trưởng doanh thu lớn hơn

Bằng cách tạo ra các sản phẩm và dịch vụ tài chính sáng tạo và thân thiện với người dùng, các nhà thiết kế công nghệ tài chính có thể giúp các ngân hàng tạo thêm doanh thu và đạt được mục tiêu kinh doanh của họ.

The overall success of financial digital products and the financial brand often depends on the actions taken by the UX experts. The decision to hire UX designers hugely impacts the end value the customers will receive, as well as the speed at which the product
sẽ được thực hiện.

To avoid the trap of limiting the power of design in financial products, fintech designers need to have the appropriate influence over the company’s inner processes. It’s also crucial that the C-level executives support the designer’s efforts and ensure
the whole team is engaged in the process of user centricity and deliver the best possible experience.

Competent fintech designers are crucial in the banking industry because they are responsible for creating the software and systems that enable banks to provide best financial services to their customers. These systems must be reliable, secure, and easy to
use, as they handle sensitive financial information and transactions. In today’s digital age, a large portion of banking is done online or through mobile apps, so it is essential for fintech designers to create intuitive and user-friendly designs that make
it easy for customers to access and manage their accounts. Additionally, fintech designers must stay up-to-date with the latest technological innovations and industry standards to ensure that the systems they create meet the needs of both banks and their customers.

Dấu thời gian:

Thêm từ tài chính