Đặc thù của chuyên gia tư vấn UX và nhà thiết kế fintech trong ngành ngân hàng

Đặc thù của chuyên gia tư vấn UX và nhà thiết kế fintech trong ngành ngân hàng

Dấu thời gian: Ngày 18 tháng 2023 năm 8 19:XNUMX sáng
Nút nguồn: 3023146

Việc lựa chọn nhà thiết kế fintech và nhà tư vấn UX phù hợp cho sản phẩm kỹ thuật số của công ty tài chính là rất quan trọng để xây dựng một dịch vụ tuyệt vời cũng như hình ảnh thương hiệu tài chính vững chắc và tích cực. Nguyên tắc Pareto cho rằng 20% ​​nỗ lực sẽ tác động đến 80%
thành công. Đối với các sản phẩm tài chính kỹ thuật số, các hành động liên quan đến trải nghiệm người dùng (UX) có tác động lớn nhất và thường quyết định liệu khách hàng có yêu cầu dịch vụ tài chính hay không.

Mặc dù thực tế là 87% tổ chức nhận ra tầm quan trọng của trải nghiệm khách hàng, đặc biệt là khi xây dựng lòng trung thành của khách hàng, nhưng chỉ 30% tổ chức có giám đốc điều hành trong hội đồng quản trị chịu trách nhiệm về trải nghiệm của khách hàng. Hầu hết các công ty
đang quản lý trải nghiệm kỹ thuật số ở cấp đơn vị kinh doanh và không có đội ngũ chuyên gia thiết kế trải nghiệm mạnh mẽ để thu hẹp khoảng cách giữa nhu cầu của khách hàng và sản phẩm của họ, theo Dimension Data.

Nhà thiết kế Fintech và Nhà tư vấn UX tài chính là ai

Các nhà thiết kế Fintech và chuyên gia tư vấn UX tài chính chuyên thiết kế các sản phẩm và dịch vụ công nghệ tài chính. Họ sử dụng chuyên môn của mình trong thiết kế trải nghiệm người dùng và thiết kế giao diện người dùng (UI) để tạo ra các giải pháp sáng tạo nhằm cải thiện cách mọi người
quản lý tài chính của họ và tiếp cận các dịch vụ tài chính. Các nhà thiết kế Fintech có thể làm việc trên nhiều loại sản phẩm, bao gồm ứng dụng tài chính di động, công cụ quản lý tài chính cá nhân và nền tảng đầu tư trực tuyến. Họ cộng tác với các nhà phát triển, quản lý sản phẩm,
và các thành viên khác trong nhóm để biến các thiết kế sản phẩm tài chính thành hiện thực.

Các nhà thiết kế UX tài chính khác với các nhà thiết kế trong các ngành khác ở chỗ họ phải có hiểu biết sâu sắc về ngành tài chính cũng như các nhu cầu và yêu cầu cụ thể của các tổ chức tài chính và khách hàng của họ. Điều này bao gồm sự hiểu biết
về các khái niệm và quy trình tài chính, chẳng hạn như thanh toán, cho vay và đầu tư, cũng như hiểu biết về các quy định và công nghệ có liên quan, chẳng hạn như luật bảo mật và quyền riêng tư dữ liệu cũng như blockchain và API. 

Các nhà thiết kế UX tài chính cũng phải có khả năng thiết kế các hệ thống dễ sử dụng cho khách hàng nhưng cũng phải đáp ứng các nhu cầu phức tạp và thường chuyên biệt của các tổ chức tài chính. Điều này có thể yêu cầu thiết kế cho nhiều loại người dùng, bao gồm cả khách hàng bán lẻ,
chủ doanh nghiệp nhỏ và chuyên gia tài chính, đồng thời có thể tạo ra các giải pháp phù hợp với từng nhóm người dùng. Ngoài những kỹ năng và kiến ​​thức chuyên môn này, các nhà thiết kế UX tài chính cũng cần sở hữu những kỹ năng và năng lực chung
những điều phổ biến đối với tất cả các nhà thiết kế UX, chẳng hạn như nghiên cứu người dùng và kiểm tra khả năng sử dụng, tư duy thiết kế và tạo mẫu.

Nhiều ví dụ về thiết kế dịch vụ ngân hàng di động, Wealthtech, bảo hiểm và dịch vụ tài chính hiện đại khác được tìm thấy trên Google và Pinterest. Mặc dù hình thức bên ngoài rất quan trọng nhưng những sản phẩm này thường trở thành cơn ác mộng đối với khách hàng. Do cách điệu quá mức
Giao diện người dùng và kiến ​​trúc thông tin tài chính phức tạp, người dùng không thể tìm thấy các yếu tố cần thiết và các tình huống quan trọng của người dùng.

Trong thiết kế sản phẩm tài chính kỹ thuật số, chúng ta có thể chia các nhà thiết kế fintech thành hai loại─những người tập trung vào khía cạnh nghệ thuật với mục tiêu tạo ấn tượng và những người hướng đến một thiết kế đẹp, đáp ứng nhu cầu của người dùng, trực quan và
dễ sử dụng

Khi nói đến tài chính, khả năng tạo ra một thiết kế hấp dẫn chỉ chiếm 1% năng lực cần thiết. Nếu bạn quyết định thuê những nhà thiết kế không có đủ năng lực và kinh nghiệm trong thiết kế fintech lấy con người làm trung tâm thì điều đó không thể đảm bảo được
khả năng sử dụng sản phẩm tuyệt vời đồng bộ với mong đợi của người dùng và các chi tiết cụ thể của chiến lược kinh doanh.

Đây là một ví dụ từ kinh nghiệm của UXDA. Một công ty bảo hiểm lớn đã yêu cầu thiết kế lại một sản phẩm mới ra mắt gần đây. Họ đã thuê những nhà thiết kế có vẻ tài năng với thành tích trong nhiều lĩnh vực và chi rất nhiều tiền để tạo ra một sản phẩm lạ mắt.
sản phẩm hóa ra không thể sử dụng được. Những nhà thiết kế sáng tạo này đã tạo ra một dòng chảy tuyệt đẹp với vô số hình minh họa và hoạt ảnh đẹp mắt nhưng nó lại gây choáng ngợp và gây mất tập trung. Từ quan điểm của người dùng, quá trình nhận bảo hiểm là một cơn ác mộng.
Chúng tôi buộc phải bắt đầu với nghiên cứu người dùng để tạo ra kiến ​​trúc thông tin trực quan và đảm bảo rằng tất cả các luồng đều phù hợp với nhu cầu của người dùng. Cuối cùng, chúng tôi đã tạo ra một thiết kế đầy cảm hứng, hấp dẫn và dễ sử dụng.

Để tránh cái bẫy sắc đẹp không thể sử dụng này khi bạn sẵn sàng thuê nhà thiết kế, sẽ rất hữu ích khi khám phá không chỉ hồ sơ xã hội của các nhà thiết kế mà còn cả trạng thái và bản chất của thiết kế sản phẩm của họ. Chúng có được tung ra không? Đánh giá của khách hàng là gì? Loại nào
về phương pháp luận mà các nhà thiết kế có? Họ có chú ý đầy đủ đến giai đoạn nghiên cứu và kỹ thuật hay đi thẳng vào thiết kế?

Dưới đây là một số bước cần thực hiện khi thuê nhà thiết kế công nghệ tài chính cho sản phẩm hoặc dịch vụ tài chính kỹ thuật số của bạn:

1. Xác định những kỹ năng và chuyên môn cụ thể mà bạn cần

Các nhà thiết kế Fintech có nhiều kỹ năng và chuyên môn, bao gồm thiết kế UX, thiết kế giao diện người dùng và kiến ​​thức về ngành tài chính. Xác định các kỹ năng và chuyên môn cụ thể phù hợp nhất cho dự án của bạn và tìm kiếm những nhà thiết kế có những kỹ năng đó.
kỹ năng. Các nhà thiết kế có các ấn phẩm chuyên môn và nghiên cứu trường hợp xác nhận năng lực của họ cũng như các giải thưởng về thiết kế và UX không?

2. Tìm kiếm nhà thiết kế có kinh nghiệm trong ngành tài chính

Các nhà thiết kế Fintech có kinh nghiệm và phương pháp trong ngành tài chính sẽ hiểu rõ hơn về những thách thức và cơ hội đặc biệt trong lĩnh vực này. Điều này có thể giúp họ tạo ra các thiết kế được thiết kế riêng cho nhu cầu tài chính
các tổ chức và khách hàng của họ. Kinh nghiệm làm việc với các công ty tài chính phức tạp có nhiều bên liên quan và yêu cầu của họ sâu rộng đến mức nào, chẳng hạn như ngân hàng?

3. Xem xét portfolio và mẫu công việc của nhà thiết kế

Danh mục đầu tư và mẫu công việc của nhà thiết kế có thể cho bạn ý tưởng tốt về kỹ năng và chuyên môn của họ, cũng như thẩm mỹ thiết kế và cách tiếp cận giải quyết vấn đề của họ. Xem xét các tài liệu này một cách cẩn thận để đảm bảo rằng công việc của nhà thiết kế phù hợp với tầm nhìn của bạn
và mục tiêu. Họ đã thiết kế những sản phẩm tài chính nào và những giải pháp này độc đáo và sáng tạo như thế nào?

4. Trao đổi với nhà thiết kế qua hội nghị video

Gặp gỡ các nhà thiết kế thông qua hội nghị truyền hình có thể giúp bạn hiểu rõ hơn về tính cách và phong cách giao tiếp của họ. Điều này có thể giúp bạn xác định xem nhà thiết kế có phù hợp với mục tiêu và dự án của bạn hay không. Họ có sẵn sàng đảm nhận bất kỳ công việc nào và hứa hẹn không?
bất cứ điều gì bạn muốn, hay họ tiếp cận nhiệm vụ một cách chiến lược và phân tích nó một cách toàn diện dựa trên kinh nghiệm của họ?

5. Kiểm tra các đánh giá

Đọc các đánh giá của nhà thiết kế từ các khách hàng trước đó và khám phá hồ sơ theo dõi. Điều này có thể cung cấp cho bạn cái nhìn sâu sắc về đạo đức làm việc, độ tin cậy và khả năng thực hiện lời hứa của nhà thiết kế. Những đánh giá này có phản ánh các chi tiết cụ thể của nhiệm vụ và cách tiếp cận thiết kế,
hay nó giống một lời khen ngợi trừu tượng do bạn bè để lại?

Nhìn chung, khi thuê các nhà thiết kế fintech để tạo ra các sản phẩm và dịch vụ tài chính kỹ thuật số, điều quan trọng là phải tìm kiếm những cá nhân có kỹ năng và chuyên môn phù hợp cũng như có thành tích thành công đã được chứng minh trong ngành tài chính. Bằng cách theo dõi
Sau những bước này, bạn có thể tìm được nhà thiết kế phù hợp để giúp bạn tạo ra các giải pháp tài chính kỹ thuật số sáng tạo và thân thiện với người dùng.

Đặc điểm cụ thể của Thiết kế UX trong ngành tài chính

Có những trường hợp một công ty tài chính quyết định thuê các nhà thiết kế để tạo ra một sản phẩm tuyệt vời, nhưng kết quả cuối cùng lại không hoàn hảo. Điều này là do ngay cả một chuyên gia thiết kế lành nghề cũng có thể không thể mang lại trò chơi hạng A của mình khi nói đến các chi tiết cụ thể.
dịch vụ tài chính hoặc số hóa ngân hàng.

Trách nhiệm chính của chuyên gia tư vấn UX và nhà thiết kế fintech trong ngành ngân hàng bao gồm thiết kế và cải thiện trải nghiệm người dùng đối với các sản phẩm và dịch vụ kỹ thuật số của ngân hàng, chẳng hạn như trang web, ứng dụng di động và nền tảng ngân hàng trực tuyến. Cái này
có thể liên quan đến việc tiến hành nghiên cứu người dùng và kiểm tra khả năng sử dụng để hiểu cách khách hàng sử dụng các sản phẩm kỹ thuật số của ngân hàng và nơi họ gặp khó khăn, sau đó sử dụng thông tin này để thiết kế các giải pháp giải quyết những vấn đề đó. 

Các nhà tư vấn và thiết kế UX cũng có thể chịu trách nhiệm tạo wireframe, nguyên mẫu và mô hình có độ chính xác cao để truyền đạt thiết kế của họ tới các nhà phát triển và các bên liên quan, cũng như làm việc với các nhà phát triển để đảm bảo rằng các sản phẩm cuối cùng được triển khai
theo các thông số kỹ thuật thiết kế. Các trách nhiệm khác có thể bao gồm cập nhật các xu hướng thiết kế mới nhất và các phương pháp hay nhất, cộng tác với các nhóm chức năng chéo và tham gia đánh giá và thuyết trình thiết kế.

Trong trải nghiệm người dùng tài chính, một sai sót nhỏ nhất cũng có thể dẫn đến tổn thất tài chính và mất lòng trung thành, tin cậy của khách hàng. Điều cực kỳ quan trọng là phải có kiến ​​thức và hiểu biết sâu sắc về sản phẩm tài chính cụ thể và ngành nói chung.
Để làm việc với các dịch vụ tài chính, điều quan trọng là phải có kiến ​​thức và kinh nghiệm về các chi tiết cụ thể của ngành phức tạp này cũng như tâm lý người dùng về tài chính.

Thuê một nhà thiết kế UX không có kiến ​​thức chuyên sâu về tài chính có vẻ như là một chiến thắng trong ngắn hạn do khả năng cắt giảm chi phí nhưng cuối cùng có thể phải chịu chi phí cao.

Những rủi ro chính của thiết kế sản phẩm tồi trong ngành tài chính bao gồm:

  • Mất khách hàng. Thiết kế sản phẩm kém có thể dẫn đến trải nghiệm khách hàng không tốt, từ đó có thể khiến khách hàng chuyển sang ngân hàng hoặc tổ chức tài chính khác.

  • Giảm doanh thu. Thiết kế sản phẩm tồi có thể khiến ngân hàng gặp khó khăn hơn trong việc tạo doanh thu từ sản phẩm và dịch vụ của mình, điều này có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận chung của họ.

  • Rủi ro bảo mật. Các sản phẩm và dịch vụ tài chính được thiết kế kém có thể dễ bị tổn thương hơn trước các mối đe dọa bảo mật, chẳng hạn như các cuộc tấn công mạng hoặc gian lận. Điều này có thể khiến thông tin cá nhân và tài chính của khách hàng gặp rủi ro, có thể dẫn đến thiệt hại cho
    uy tín và trách nhiệm pháp lý của ngân hàng.

  • Mất niềm tin. Thiết kế sản phẩm tồi có thể khiến khách hàng khó tin tưởng vào ngân hàng, điều này có thể ảnh hưởng đến danh tiếng chung của ngân hàng và khả năng thu hút khách hàng mới của ngân hàng.

  • Vấn đề pháp lý. Trong một số trường hợp, thiết kế sản phẩm kém có thể khiến sản phẩm và dịch vụ không tuân thủ các quy định hoặc tiêu chuẩn ngành như WCAG, từ đó có thể dẫn đến phạt tiền, kiện tụng và các hình phạt khác.

Đây là một ví dụ thực tế. Một ngân hàng nào đó đã thuê các nhà thiết kế UX để thiết kế lại ứng dụng tài chính di động của họ như một phần của quá trình số hóa ngân hàng. Ngay sau khi ra mắt, đội ngũ hỗ trợ của ngân hàng đã nhận được hàng nghìn cuộc gọi của khách hàng với nội dung tương tự
những cuộc đấu tranh. Điều này là do một chi tiết “không quan trọng” bị các nhà thiết kế bỏ qua thực ra lại là yếu tố chính tạo nên khả năng sử dụng của dịch vụ.

Sự thành công của thương hiệu tài chính và các sản phẩm của nó phụ thuộc vào sự hiểu biết sâu sắc về các đặc thù của sản phẩm tài chính, chiến lược kinh doanh, tiếp thị, tâm lý học, hành vi con người và công nghệ kỹ thuật số.

Vai trò của các nhà thiết kế Fintech trong đột phá kỹ thuật số

Ngay cả những chuyên gia thiết kế tài chính lành nghề nhất cũng có thể vẫn không mang lại kết quả mong muốn. Điều này là do tác động của kiến ​​thức và kỹ năng của người thiết kế sẽ giảm đi nếu ảnh hưởng của họ bị giới hạn ở mức độ bề mặt của sản phẩm.

Nếu các nhà thiết kế không thể phân tích kỹ lưỡng trải nghiệm thiết kế và sản phẩm ở mức độ sâu, điều đó có thể dẫn đến một giải pháp tiêu chuẩn hóa, không cạnh tranh. Điều này giải thích tại sao các giải pháp tài chính số nhàm chán xuất hiện trong quá trình số hóa ngân hàng.

Điều quan trọng đối với các chuyên gia thiết kế fintech là trở thành người hỗ trợ lấy người dùng làm trung tâm ở mọi cấp độ của công ty, tích hợp những giá trị này vào văn hóa công ty, đồng thời truyền cảm hứng và huấn luyện nhân viên trở thành người ủng hộ người dùng để đảm bảo điều tốt nhất có thể.
kinh nghiệm của khách hàng về tài chính.

Từ góc độ của một doanh nghiệp tài chính, lợi ích hàng đầu của việc thuê các nhà thiết kế tập trung vào fintech so với các nhà thiết kế truyền thống là:

1. Cải thiện trải nghiệm khách hàng

Các nhà thiết kế Fintech có hiểu biết sâu sắc về thiết kế trải nghiệm người dùng (UX) và thiết kế giao diện người dùng (UI) trong lĩnh vực tài chính, điều này cho phép họ tạo ra các sản phẩm và dịch vụ tài chính dễ sử dụng và trực quan. Điều này có thể mang lại kết quả tốt hơn
trải nghiệm tổng thể của khách hàng và có thể giúp ngân hàng giữ chân khách hàng và thu hút khách hàng mới. 

2. Thời gian đưa ra thị trường nhanh hơn

Các nhà thiết kế Fintech có kỹ năng tạo ra các sản phẩm tài chính vừa sáng tạo vừa khả thi, có thể giúp các ngân hàng đưa sản phẩm và dịch vụ mới ra thị trường nhanh hơn so với khả năng của các nhà thiết kế truyền thống.

3. Tăng khả năng cạnh tranh

Các nhà thiết kế Fintech có thể giúp các ngân hàng tạo ra những thiết kế đi đầu trong ngành, điều này có thể mang lại cho họ lợi thế cạnh tranh so với các tổ chức tài chính khác.

4. Tiềm năng tăng trưởng lớn hơn

Fintech là một lĩnh vực đang phát triển nhanh chóng và việc thuê các nhà thiết kế fintech có thể giúp các ngân hàng đón đầu xu hướng và tận dụng các cơ hội phát triển mới.

5. Hợp tác tốt hơn

Các nhà thiết kế Fintech thường làm việc chặt chẽ với các nhà phát triển, người quản lý sản phẩm và các thành viên khác trong nhóm, điều này có thể giúp thúc đẩy sự hợp tác và thúc đẩy sự đổi mới trong ngân hàng.

6. Cải thiện hiệu quả

Các nhà thiết kế Fintech có kỹ năng tạo ra các thiết kế hiệu quả và hợp lý, có thể giúp các ngân hàng giảm chi phí và cải thiện hoạt động tổng thể của họ.

7. Sự hài lòng của khách hàng cao hơn

Các nhà thiết kế Fintech tập trung vào việc tạo ra các thiết kế được thiết kế riêng cho nhu cầu của các tổ chức tài chính và khách hàng của họ, điều này có thể mang lại mức độ hài lòng cao hơn cho khách hàng.

8. Tăng cường khả năng thích ứng

Các nhà thiết kế Fintech rất thông thạo các công nghệ và xu hướng mới nhất trong ngành tài chính, có thể giúp các ngân hàng nhanh chóng thích ứng với những thay đổi của thị trường và nhu cầu của khách hàng.

9. Tiềm năng tăng trưởng doanh thu lớn hơn

Bằng cách tạo ra các sản phẩm và dịch vụ tài chính sáng tạo và thân thiện với người dùng, các nhà thiết kế công nghệ tài chính có thể giúp các ngân hàng tạo thêm doanh thu và đạt được mục tiêu kinh doanh của họ.

Thành công chung của các sản phẩm kỹ thuật số tài chính và thương hiệu tài chính thường phụ thuộc vào hành động của các chuyên gia UX. Quyết định thuê nhà thiết kế UX tác động rất lớn đến giá trị cuối cùng mà khách hàng sẽ nhận được cũng như tốc độ sản phẩm được ra mắt.
sẽ được thực hiện.

Để tránh cái bẫy hạn chế sức mạnh của thiết kế trong các sản phẩm tài chính, các nhà thiết kế fintech cần có tầm ảnh hưởng phù hợp đến các quy trình nội bộ của công ty. Điều quan trọng nữa là các giám đốc điều hành cấp C phải hỗ trợ những nỗ lực của nhà thiết kế và đảm bảo
toàn bộ nhóm tham gia vào quá trình lấy người dùng làm trung tâm và mang lại trải nghiệm tốt nhất có thể.

Các nhà thiết kế fintech có năng lực rất quan trọng trong ngành ngân hàng vì họ chịu trách nhiệm tạo ra phần mềm và hệ thống cho phép ngân hàng cung cấp dịch vụ tài chính tốt nhất cho khách hàng của họ. Các hệ thống này phải đáng tin cậy, an toàn và dễ sử dụng.
sử dụng vì chúng xử lý các thông tin và giao dịch tài chính nhạy cảm. Trong thời đại kỹ thuật số ngày nay, phần lớn hoạt động ngân hàng được thực hiện trực tuyến hoặc thông qua ứng dụng di động, do đó, các nhà thiết kế fintech cần tạo ra các thiết kế trực quan và thân thiện với người dùng để tạo ra
khách hàng dễ dàng truy cập và quản lý tài khoản của mình. Ngoài ra, các nhà thiết kế fintech phải luôn cập nhật những cải tiến công nghệ mới nhất và tiêu chuẩn ngành để đảm bảo rằng hệ thống họ tạo ra đáp ứng nhu cầu của cả ngân hàng và khách hàng của họ.

Dấu thời gian:

Thêm từ tài chính