Bạn muốn dòng tiền, nhưng làm thế nào để bạn có được nó trong một thị trường nhà ở với tỷ lệ và giá nhà cao nhưng lượng hàng tồn kho thấp? Hoặc, làm thế nào để bạn thoát khỏi chu kỳ tiền thuê nhà và đi vào đầu tư bất động sản? Bạn có nên mua tiền thuê nhà đầu tiên trước nơi ở chính không? Và bạn cần phải ở trong tình trạng tài chính nào để có được quyền sở hữu nhà? Khi bắt đầu hành trình đầu tư bất động sản, những câu hỏi như thế này dường như không có hồi kết. Đó là lý do tại sao chúng tôi có David Greene, nhà đầu tư, đại lý, nhà môi giới và tác giả giàu kinh nghiệm, để giúp hướng dẫn bạn câu trả lời.
Chào mừng trở lại với cái khác Gặp Greene, nơi mà người dẫn chương trình tìm kiếm tự do tài chính của bạn, David, luôn sẵn sàng trợ giúp bạn xây dựng sự giàu có thông qua đầu tư bất động sản. Chúng tôi có câu hỏi từ các nhà đầu tư, người thuê nhà và chủ nhà đang cố gắng thực hiện bước đầu tiên trong thế giới đầu tư bất động sản cho thuê. Đầu tiên, chúng ta nói về tiểu bang thân thiện với người thuê nhà và cách hack nhà có thể cho phép bạn né tránh nhiều luật chủ nhà khắc nghiệt này. Tiếp theo, chúng tôi nhấn vào một số HELOC (hạn mức tín dụng sở hữu nhà) câu hỏi về khi nào thanh toán HELOC và liệu sử dụng một cái để mua cho thuê có phải là một ý kiến hay hay không. Cuối cùng, David nói về phát triển của bạn nền tảng tài chính và cách hệ thống hóa công việc kinh doanh của bạn, để bạn KHÔNG phải làm việc mười sáu giờ một ngày. Tất cả điều đó và nhiều hơn nữa, sắp tới!
Bạn muốn hỏi David một câu hỏi? Nếu vậy, gửi câu hỏi của bạn ở đây vì vậy David có thể trả lời nó trong tập tiếp theo của See Greene. Nhảy vào Diễn đàn BiggerPockets và yêu cầu các nhà đầu tư khác thực hiện, hoặc theo dõi David trên Instagram để biết khi nào anh ấy phát trực tiếp để bạn có thể xem phần Hỏi và Đáp trực tiếp và trả lời câu hỏi của bạn ngay lập tức!
Bấm vào đây để nghe trên Apple Podcast.
Nghe podcast ở đây
Đọc bản ghi tại đây
David:
Đây là Chương trình Podcast BiggerPockets, 750. Bạn đang cố gắng tìm dòng tiền và những gì bạn nói là dòng tiền nhanh chóng hoặc dễ dàng, điều đó thậm chí còn khó tìm hơn dòng tiền thông thường. Bây giờ, tôi sẽ không ngăn cản bạn đầu tư bất động sản, nhưng điều tôi sắp nói là chúng ta sẽ phải điều chỉnh suy nghĩ một chút ở đây. Bạn phải có thời gian đứng về phía mình trong một tình huống như thế này, đặc biệt là vì thỏa thuận phải cực kỳ tốt không chỉ cho dòng tiền, mà còn để trang trải số tiền bạn sẽ chi cho khoản vay khi bạn rút nó ra vào ngày cuối cùng. HELOC. Tôi có thể nghiêng về việc hack nhà, nhưng không phải là tình huống mà bạn đang chia sẻ các phần của ngôi nhà. Hãy tìm thứ gì đó mà gia đình bạn có thể đồng ý với nơi bạn đang cho thuê các phần khác nhau của tài sản và lý do tôi nói đó là việc đột nhập nhà sẽ cho phép bạn giảm thiểu rủi ro hơn.
Chuyện gì đang xảy ra vậy mọi người? Đây là David Greene, người dẫn chương trình Podcast về Bất động sản BiggerPockets của bạn tại đây hôm nay với tập phim See Greene. Nếu bạn không quen với những điều này, thì chúng hơi khác so với định dạng truyền thống của chúng tôi, nơi chúng tôi phỏng vấn một vị khách về cách họ xây dựng tốt thông qua bất động sản. Trong các chương trình này, tôi đặt câu hỏi trực tiếp từ bạn, cơ sở người nghe của chúng tôi khi bạn hỏi tôi tôi sẽ làm gì nếu ở trong hoàn cảnh của bạn hoặc bạn tìm kiếm sự khôn ngoan và hướng dẫn trong các quyết định mà bạn phải đưa ra. Hôm nay chúng tôi có một buổi biểu diễn đáng kinh ngạc dành cho bạn và tôi biết bạn sẽ thích nó.
Trong chương trình hôm nay, chúng tôi đề cập đến lý do tại sao nền tảng tài chính của bạn quan trọng hơn những gì bạn đang nghĩ và việc tìm kiếm bất động sản để trở thành cách kiếm tiền thay vì đầu tư mà bạn đã thực hiện có thể là một sai lầm. Chúng tôi nói về thời điểm thanh toán HELOC và tại sao, cách HELOC hoạt động, khi nào sử dụng chúng và những điều cần lưu ý khi sử dụng chúng, đồng thời chúng tôi nói về cách bàn chờ có thể giải quyết các vấn đề về hệ thống của bạn trong kinh doanh và đầu tư bất động sản, dẫn chúng ta đến ngay mẹo nhanh của ngày hôm nay.
Mẹo nhanh của ngày hôm nay là viết ra các bước hoặc lập danh sách mọi thứ bạn đang làm trong công việc kinh doanh đầu tư bất động sản của mình. Hãy ở lại và bạn sẽ nghe thấy lý do tại sao bạn nên làm điều đó. Đó là phần cuối của chương trình, vì vậy hãy đảm bảo rằng bạn lắng nghe từ đầu đến cuối, và tôi sẽ đưa ra cho bạn một lập luận rất, rất thuyết phục về lý do tại sao bạn cần hệ thống hóa công việc bạn làm trong kinh doanh và đầu tư. Tất cả điều này và nhiều hơn nữa trong một chương trình tuyệt vời. Nếu bạn đang xem trên YouTube, đừng nghĩ điều đó là lạ, bạn sắp thấy đèn chuyển sang màu xanh. Điều đó xảy ra bởi vì tôi luôn quên bật đèn xanh trước khi thực hiện tập phim See Greene, nhưng hãy kiên nhẫn với tôi và nếu bạn đang nghe điều này trên một podcast, bạn sẽ không biết tôi đang nói về cái gì đâu và đó là khỏe. Bạn không cần phải làm vậy. Giả vờ như bạn không nghe thấy điều đó và tôi không phạm sai lầm nào. Hãy đến với câu hỏi đầu tiên của chúng ta.
Vỗ nhẹ:
Này, David. Tên tôi là Pat, fan hâm mộ lớn của chương trình. Tôi đã nghe tập phim từ một ngày khác về việc đầu tư vào các thị trường đắt đỏ và nó khiến tôi nhớ đến câu hỏi mà tôi có về việc làm điều đó nhưng với tư cách là một sinh viên mới tốt nghiệp đại học và là nhà đầu tư bất động sản lần đầu tiên. Tôi sẽ tốt nghiệp vào mùa xuân này với bằng thạc sĩ kế toán và sẽ làm việc ở khu vực tàu điện ngầm New York, và tôi muốn kiếm được thứ gì đó càng sớm càng tốt để bắt đầu đầu tư vào bất động sản. Nhưng giá cả cao, thuế cao và luật thân thiện với người thuê nhà ở New York khiến tôi ngần ngại làm điều đó. Tôi sẽ tiết kiệm được một số tiền kha khá và tôi sẽ có mức lương khởi điểm khá tốt khi bắt đầu đi làm, nhưng tôi có một ít khoản vay sinh viên phải trả, vì vậy tôi muốn biết ý kiến của bạn về vấn đề này. ai đó trong hoàn cảnh của tôi. Có quá rủi ro khi đầu tư vào New York với tư cách là nhà đầu tư bất động sản lần đầu không? Tôi có nên tiết kiệm tiền và thuê càng rẻ càng tốt không? Về cơ bản, lựa chọn của tôi là gì? Cảm ơn.
David:
Được rồi, Patrick, câu hỏi rất hay. Hãy đi sâu vào vấn đề này. Điều đầu tiên tôi muốn nói là đừng để số tiền đó làm thủng túi bạn. Không sao để giữ lấy nó. Không có gì nói rằng bạn phải đưa ra một quyết định lớn ngay bây giờ. Bạn đã thiết lập cho mình. Bạn đặt mình vào một tình huống thực sự tốt trong cuộc sống, tiết kiệm được một khoản tiền lẻ và kiếm được một công việc thực sự tốt. Tôi không muốn thấy bạn đánh mất động lực mà bạn đã tạo dựng được khi lao vào một thỏa thuận. Vì vậy, hãy bắt đầu bằng cách nói rằng không cần phải vội vàng mua bất động sản. Tôi cũng thích rằng bạn đang hack nhà và bạn đang hỏi đúng câu hỏi. Bạn đang nói, “Này, có phải luật thân thiện với người thuê nhà ở New York sẽ là một điều gì đó quá khó vượt qua không?” Rất nhiều luật bảo vệ người thuê nhà không được áp dụng khi chủ nhà sống trong tài sản là nơi cư trú chính của họ.
Tôi không biết cụ thể luật New York, tôi chưa bao giờ sống ở đó. Tôi nghĩ rằng đó là điều bạn nên xem xét. Chỉ cần tìm kiếm trên Google về các luật thân thiện với người thuê nhà này và xem liệu chúng có áp dụng cho ai đó đang đột nhập vào nhà hay không bởi vì nhiều lần, ở nhiều thành phố, khi bạn sống trong khu nhà và bạn đang cho thuê phòng hoặc bạn đang cho thuê các đơn vị, các luật chống lại chủ nhà không áp dụng. Đó là một lỗ hổng nhỏ kỳ lạ ở nhiều thành phố khác nhau, nhưng tôi chắc chắn sẽ xem xét điều đó.
Điều cuối cùng tôi muốn nói là có những người khác đang đột nhập vào nhà ở New York. Các luật thân thiện với người thuê nhà không phải lúc nào cũng là một vấn đề. Chúng thường trở thành một vấn đề nếu bạn đang mua ở một khu vực mà bạn sẽ có ít người thuê mong muốn hơn. Có thể có những luật bảo vệ người thuê nhà khiến bạn với tư cách là chủ nhà khó bị trục xuất hơn. Có lẽ bạn phải đợi lâu hơn. Có lẽ khó tăng tiền thuê nhà hơn. Tôi hiểu điều đó. Tuy nhiên, vẫn có những hậu quả đối với những người thuê nhà không trả tiền thuê nhà hoặc bị đuổi ra khỏi nhà. Họ chỉ mất nhiều thời gian hơn để đi về.
Một trong những điều mà tôi đã tìm thấy trong hành trình đầu tư bất động sản của mình là nếu bạn đang cho những người có thứ gì đó để mất thuê, họ không muốn những hậu quả đến từ việc bị trục xuất, giống như bạn không muốn những hậu quả đến từ việc trở thành chủ nhà và phải đuổi ai đó. Bạn có một cái gì đó để mất. Bạn muốn cho những người thuê nhà thuê mà cũng có thứ để mất. Những người có công việc tốt quan tâm đến điểm tín dụng của họ và có thu nhập khá ít có khả năng buộc bạn phải đuổi họ nếu họ không thể trả tiền thuê nhà. Hầu hết thời gian, nếu họ không thể trả tiền thuê nhà, họ sẽ rời đi. Trường hợp xấu nhất trong những trường hợp đó là bạn bị phá vỡ hợp đồng thuê. Đó không phải là kết thúc của thế giới. Điều bạn thực sự muốn tránh là bị trục xuất hoặc thậm chí tệ hơn là bị trục xuất khi họ vứt tài sản của bạn vào thùng rác. Vì vậy, hãy ghi nhớ điều đó. Nếu bạn đang mua ở một khu vực tốt và bạn chọn người thuê cẩn thận, bạn chọn một người có công việc tốt và họ có thứ để mất, họ sẽ ít gây ra những vấn đề này.
Bây giờ, với số vốn hạn chế của bạn, tôi không biết đủ về tình hình tài chính của bạn để trả lời thẳng thắn cho bạn, nhưng tôi muốn thấy rằng bạn có một khoản tiền kha khá sau khi đặt cọc mua nhà. Bây giờ, tôi không biết bạn có bao nhiêu tiền, nhưng tôi không nghĩ bạn nên mua một căn nhà nếu nó chiếm hết số tiền bạn có. Tôi muốn thấy bạn tích lũy được 20, 30, 40,000 đô la tiền tiết kiệm ngoài khoản thanh toán trước cho một bất động sản trước khi bạn vào ở, đề phòng trường hợp bạn gặp phải một số rắc rối với chủ nhà lần đầu tiên khi bạn mắc phải một số sai lầm sắp xảy ra để tiêu tốn của bạn một ít tiền mặt.
Tôi cũng muốn thấy bạn bắt đầu suôn sẻ và làm tốt công việc của mình trước khi bạn phải chịu áp lực khi trở thành chủ nhà. Điều rất quan trọng là khi bạn bắt đầu một sự nghiệp mới, bạn phải tạo ấn tượng tốt với sếp của mình, rằng bạn học được nghề của mình, rằng bạn xây dựng các kỹ năng khi nói đến công việc đó. Tôi sẽ không phản đối việc nhìn thấy bạn từ bỏ bản thân để trở thành người giỏi nhất có thể trong sự nghiệp mới của mình, và một khi cuối cùng bạn có thể thở phào và cảm thấy như mình đã đạt được điều đó, thì hãy xem xét đầu tư bất động sản và tiếp tục tiết kiệm tiền trong quá trình.
Điều cuối cùng tôi muốn để lại cho bạn, không có gì vội vàng. Bạn đang ở trong một tình huống tuyệt vời. Chúng ta không biết thị trường sẽ làm gì. Có những giao dịch ngoài kia, có những cơ hội ngoài kia, nhưng ở giai đoạn này, không có dấu hiệu nào cho thấy nó sẽ sớm quay trở lại cơn thịnh nộ. Vì vậy, bạn đã có thời gian trên mặt của bạn. Tiếp tục tiết kiệm tiền, tiếp tục tập trung vào sự nghiệp của bạn, tiếp tục thực hiện đúng các nguyên tắc cơ bản. Nếu bạn thấy lãi suất giảm mạnh, có thể chúng tôi ưu tiên điều này hơn trong việc tìm kiếm một tài sản. Nhưng nếu không phải như vậy, hãy kiên nhẫn, tiếp tục tiến trình, mọi thứ sẽ diễn ra theo cách của bạn, người đàn ông của tôi. Được rồi, tiếp theo, chúng ta có hai câu hỏi HELOC khác nhau. Hãy kiểm tra xem chúng ra. Câu hỏi đầu tiên của chúng tôi là một video từ Brandon Diet ở Denver.
Nhãn hiệu:
Này, David. Yêu podcast và cảm ơn bạn đã nhận câu hỏi của tôi. Thực sự muốn tham gia vào trò chơi đầu tư bất động sản. Tôi đã vay HELOC 50,000 đô la và tôi đang cố gắng tìm ra cách tốt nhất để có dòng tiền ngay lập tức. Tôi biết bạn luôn nói khoản đầu tư đầu tiên sẽ không dễ dàng. Tôi muốn ít nhất là tăng gấp đôi hoặc gấp ba. Vì vậy, tôi đang xem xét một vài cơ hội. Tôi thực sự sống ở Denver, Colorado, vì bạn và tôi đều biết thị trường khó khăn để làm bất cứ điều gì với 50,000 đô la. Vì vậy, tôi đang tìm kiếm những nơi như San Antonio, Texas, và thậm chí tôi đã xem xét những bất động sản ngắn hạn này ở Tula, Mexico. Tôi muốn biết suy nghĩ của bạn về những gì bạn nghĩ là cách tốt nhất để có được dòng tiền nhanh chóng để sau đó tôi có thể sử dụng số tiền đó và mua bất động sản tiếp theo. Cảm ơn, David.
David:
Được rồi, Brandon, cảm ơn vì câu hỏi của bạn. Ngoài ra, yêu thích kiểu tóc. Được rồi, bạn đang ở trong một tình huống tiến thoái lưỡng nan. Chúng ta sẽ thành thật ở đây. Bạn đang cố gắng tìm dòng tiền và những gì bạn nói là dòng tiền nhanh chóng hoặc dễ dàng. Điều đó còn khó tìm hơn dòng tiền thông thường, giống như dòng tiền sạch còn khó tìm hơn dòng tiền bẩn. Đây là một thị trường rất khó đầu tư. Bạn có 50 nghìn đô la để làm việc với số tiền đó sẽ không mang lại cho bạn nhiều khoảng trống để thở, đặc biệt là khi nói đến khoản thanh toán trước, chi phí hoàn tất và số tiền bạn muốn để dự trữ. Bạn đã đề cập trong video rằng bạn có khoảng 50,000 đô la. Điều đó không mang lại cho bạn nhiều không gian để thanh toán trước, thanh toán chi phí đóng cửa và dành một số tiền để dự trữ trong trường hợp có sự cố xảy ra.
Bạn cũng đã đề cập trong các ghi chú mà tôi có ở đây rằng bạn không đột nhập vào nhà vì bạn có một gia đình đang phát triển. Như thể điều này vẫn chưa đủ phức tạp, bây giờ bạn đã có khoản thanh toán bổ sung mà bạn phải thực hiện cho khoản vay 50,000 đô la mà bạn đang muốn rút. Vì vậy, đây không giống như chỉ 50 nghìn đô la mà bạn đã tiết kiệm được. Đây là một khoản vay 50 ngàn. Dòng tiền thậm chí còn phải mạnh hơn đối với dòng tiền sau khi bạn trả lại khoản thế chấp thứ hai của HELOC. Bây giờ, tôi sẽ không ngăn cản bạn đầu tư bất động sản, nhưng tôi sẽ nói rằng chúng ta sẽ phải điều chỉnh suy nghĩ một chút ở đây. Đây sẽ là một nỗ lực rất khó khăn. Đây không chỉ là vấn đề, tôi nên đầu tư vào thành phố nào, tôi nên tìm tài sản nào. Bạn đang cạnh tranh với một quốc gia gồm những người đang cố gắng tìm kiếm các bất động sản có dòng tiền mặt ngay bây giờ và đang gặp rất nhiều khó khăn do lãi suất tăng cao mà chúng tôi từng có và việc thiếu nguồn cung cho phép người bán không phải bỏ cuộc Giá của họ.
Đây có thể là một thứ gì đó giống một cuộc chạy marathon hơn là một cuộc chạy nước rút. Được rồi? Bạn đã có quyền truy cập vào HELOC đó, điều đó thật tuyệt. Bạn đang nghe podcast, điều đó thật tuyệt. Bạn đang đạt được thông tin này. Bạn có thể bị cám dỗ khi nghĩ rằng, “Tôi phải đi làm một việc gì đó.” Bạn không cần phải đi làm một cái gì đó. Sẽ có thỏa thuận phù hợp nếu bạn chờ đợi. Bạn phải có thời gian đứng về phía mình trong một tình huống như thế này, đặc biệt là vì thỏa thuận phải cực kỳ tốt không chỉ cho dòng tiền, mà còn để trang trải số tiền bạn sẽ chi cho khoản vay khi bạn rút nó ra vào ngày cuối cùng. HELOC, và nhân tiện, đó là những khoản thế chấp có lãi suất có thể điều chỉnh hầu hết thời gian, có nghĩa là chúng có thể tăng lên nếu lãi suất tăng.
Đây là những gì tôi đang nhận được tại. Bạn có thể sử dụng HELOC để mua bất động sản đầu tư, nhưng nó rủi ro hơn và là một môi trường mà lợi nhuận vốn đã rất mỏng và rất khó để nó hoạt động, tôi không thích bạn chấp nhận thêm rủi ro ở giai đoạn này. Tôi có thể nghiêng về việc hack nhà, nhưng không phải là tình huống mà bạn đang chia sẻ các phần của ngôi nhà. Được rồi? Hãy xem xét một số điều sáng tạo trong đó bạn mua một căn hộ ba tầng và sống trong một căn hộ hoặc cho thuê hai căn hộ còn lại, hoặc bạn mua một căn nhà chính và cho thuê ADU và cho thuê tầng hầm. Hãy tìm thứ gì đó mà gia đình bạn có thể đồng ý với việc bạn đang cho thuê các phần khác nhau của tài sản, không chia sẻ không gian sống và lý do tôi nói rằng việc đột nhập nhà sẽ cho phép bạn giảm thiểu rủi ro hơn bất cứ điều gì. Ngoài ra còn có một giá trị vốn có ở chỗ bạn đang loại bỏ hoặc giảm bớt khoản thanh toán thế chấp, do đó bạn không hoàn toàn dựa vào dòng tiền để làm cho thỏa thuận có ý nghĩa.
Dù bạn đi trên con đường nào, tôi chỉ muốn bạn nhớ rằng, đây là một cuộc chạy marathon, không phải chạy nước rút. Hãy dành thời gian của bạn. Được rồi. Video tiếp theo của chúng tôi đến từ Cory Budak.
Cory:
Này, David. Câu hỏi nhanh. Vì vậy, chúng tôi đang ở giai đoạn sơ khai trong sự nghiệp đầu tư của mình. Chúng tôi có một hợp đồng cho thuê ngắn hạn nhỏ khá thành công và hiện đang thực hiện chuyển đổi trực tiếp để chỉ mua và giữ và cho thuê. Cùng với đó, chúng tôi đã bỏ rất nhiều tiền vào đây và cũng tăng giá trị lên rất nhiều. Vì vậy, chúng tôi đã mua một HELOC và chúng tôi tiếp tục gia tăng giá trị của ngôi nhà. Có lẽ, chúng tôi có khoảng 355,000 đô la, nhưng ngôi nhà có thể trị giá gần 50 đô la, nhưng HELOC của chúng tôi có giá 30 nghìn đô la và chúng tôi chỉ sử dụng khoảng 35,000, 10 đô la trong số đó. Vị hôn phu của tôi là một đại lý bất động sản và cô ấy đã chốt một số giao dịch, vì vậy chúng tôi cũng có một số tiền tiết kiệm được để thực sự có thể thanh toán cho HELOC. Câu hỏi của tôi là, chúng ta có nên làm điều đó không vì hạn mức tín dụng sẽ dành cho chúng ta bằng mọi cách để sử dụng số tiền đó để tiếp tục đầu tư, hay chúng ta nên giữ số tiền đó và chỉ trả lãi suất cho HELOC trong hơn XNUMX năm và sau đó có thể tái cấp vốn cho nó ?
Khoản thanh toán của chúng tôi dưới 200 đô la một tháng mà chúng tôi có thể dễ dàng thực hiện, nhưng tôi chỉ muốn biết trường hợp tốt nhất sẽ là gì bởi vì chúng tôi không phải trả lãi nếu chúng tôi không muốn vì chúng tôi có tiền để trả cho HELOC, nhưng tôi không biết tình huống tốt nhất sẽ dành cho chúng tôi là gì. Vì vậy, chúng tôi có nên thanh toán HELOC bằng số tiền chúng tôi có và sử dụng số tiền đó để đầu tư trong tương lai hay chúng tôi nên giữ HELOC ở mức 35,000 đô la hiện tại và chỉ trả lãi cho đến khi chúng tôi muốn tái cấp vốn sau 10 năm? Cảm ơn.
David:
Cory, thích câu hỏi này, anh bạn. Cảm ơn bạn rất nhiều vì đã đến đây và hỏi nó, và cuối cùng tôi thực sự có thể đưa ra một số lời khuyên thiết thực, điều đó thật tuyệt. Vâng, bạn nên trả điều đó ra. Hãy để tôi cung cấp cho bạn logic đằng sau lý do tại sao. Trước hết, bạn hiện đang trả 200 đô la một tháng hoặc gần 200 đô la một tháng mà bạn có thể chi trả, vì vậy bạn không phải trả hết, nhưng bạn không cần phải chi tiêu số tiền đó. Trong sáu tháng, đó là 1,200 đô la. Hãy nghĩ xem sẽ mất bao nhiêu giờ làm việc để có thể kiếm được 1,200 đô la. Ngoài ra, hãy nghĩ xem bạn có thể đầu tư số tiền đó vào việc gì khác mà sẽ giúp bạn kiếm được hơn 200 đô la. Nếu bạn có cơ hội, có thể cân nhắc chi tiêu và mua thêm một số bất động sản, nhưng rất có thể bạn không có cơ hội, vì vậy tôi' d trả thứ đó ra.
Bây giờ, đây là, như bạn đã đề cập, bạn có quyền truy cập hạn mức tín dụng. Bạn không thực sự mất bất cứ điều gì bằng cách trả hết. Bạn chỉ có thể lấy lại nó nếu bạn gặp phải một thỏa thuận. Vì vậy, đó là tất cả trong cách bạn nhìn vào tiền. Tiền là một kho năng lượng. Tôi đã nói điều này rất nhiều. Khi bạn giữ nguồn dự trữ năng lượng đó trong tài khoản tiết kiệm của mình, bạn sẽ phải trả lãi để có quyền sử dụng nó. Khi bạn đưa nó trở lại vốn chủ sở hữu của ngôi nhà của mình, bây giờ bạn không phải trả lãi, nhưng bạn vẫn có năng lượng dự trữ. Cho dù bạn đang giữ nó như vốn chủ sở hữu hay bạn đang giữ nó như một khoản tiết kiệm, tất cả đều giống nhau. HELOC chỉ là cánh cửa cho phép bạn di chuyển nó từ nơi này sang nơi khác.
Vì vậy, lời khuyên của tôi là hãy đưa nó trở lại vốn chủ sở hữu của ngôi nhà của bạn, trả hết khoản vay đó, nhưng hãy để cửa mở để nếu bạn nhìn thấy cơ hội, bạn chỉ cần rút nó ra và sử dụng nó sau đó. Đây là một giải pháp khá đơn giản và tôi thích rằng bạn đang nghĩ theo cách này và bạn đặt câu hỏi đó. Hãy chắc chắn rằng bạn luôn cập nhật cho chúng tôi về những gì bạn đã làm và nếu bạn tìm thấy thứ gì khác để đầu tư số tiền đó vào, tôi rất muốn nghe điều đó.
Được rồi, ở phần này của chương trình, chúng ta sẽ chuyển sang phần nhận xét trên YouTube và tôi sẽ chia sẻ những gì bạn và những người theo dõi BiggerPockets khác đã nói trên YouTube. Xin nhắc lại, tôi rất muốn nghe những gì bạn nói. Vì vậy, khi bạn đang nghe chương trình, hãy truy cập YouTube và để lại nhận xét của bạn để tôi đọc trong chương trình trong tương lai. Nhận xét đầu tiên của chúng tôi đến từ Giáo sư X, người nói: “Điều này thật hoàn hảo. Câu trả lời cho câu hỏi/kịch bản về việc thanh toán tài sản chính xác là những gì tôi cần. Tôi sẽ tiếp tục làm việc và tận hưởng cuộc sống cùng một lúc.”
Tôi không biết chắc chắn, nhưng tôi tin rằng điều này đến từ tập 735 và đây là một người từng là đại lý bất động sản và đang cố gắng tìm hiểu xem tôi nên tiếp tục làm việc hay tôi nên cố gắng nghỉ hưu với một số tài sản . Họ có một số thứ như cảm giác tội lỗi trong công việc mà tôi gọi đó là khi mọi người cảm thấy tồi tệ khi họ đang làm việc và họ nghĩ rằng quan điểm của cuộc sống là trốn tránh công việc bằng mọi giá. Vì vậy, khi họ phải đi làm và kiếm tiền, họ nghĩ rằng họ đã làm điều gì đó sai trái.
Đó không phải là triết lý của tôi. Tôi không nghĩ bạn nên làm một công việc mà bạn ghét và tôi không nghĩ bạn nên làm điều gì đó mà bạn không thích. Tôi nghĩ bạn nên theo đuổi tiếng gọi của mình trong cuộc sống, nhưng đó vẫn là một dạng công việc. Vì vậy, cho dù bạn đang làm việc trong phòng làm việc, bạn đang làm việc trên đường đi làm, bạn đang làm việc tại nhà hay bạn đang làm việc để giúp đỡ người khác, tất cả đều là công việc. Bạn phải làm một cái gì đó. Vì vậy, trong trường hợp này, họ thích lời khuyên của tôi rằng bạn nên tiếp tục làm việc, bán nhà, giúp mọi người xây dựng sự giàu có trong lĩnh vực bất động sản và thêm tiền vào tổ ấm của chính bạn trong quá trình này. Lo lắng về việc nghỉ việc khi bạn không còn đam mê làm việc đó. Cảm ơn giáo sư X.
Nhận xét tiếp theo của chúng tôi đến từ EC. “David, tôi phải khen ngợi anh về những lời khuyên chân thành và xuất sắc mà anh đã cung cấp với tư cách là một chuyên gia bất động sản. Phân tích của bạn về thực tế thực tế của tình huống và tầm quan trọng của việc tránh tự mãn trong suy nghĩ của chúng tôi có thể tăng cường đáng kể sự tăng trưởng danh mục đầu tư của chúng tôi theo thời gian. Bạn thực sự đáng chú ý.” Chà, EC, bạn có thể đi theo tôi khắp nơi và nói về tôi với những người khác bao nhiêu tùy thích. Tôi thích có người đàn ông cường điệu này ở đây. Hãy chắc chắn rằng bạn gửi video tại bigpockets.com/david. Tôi muốn trả lời một trong những câu hỏi của bạn. Cảm ơn.
Jared Hackston nói, “Này, David. Công ty của bạn có thể cung cấp sản phẩm cho vay cho phép người bán thực hiện một phần khoản thế chấp ở vị trí thứ hai không? Ví dụ: tôi sẽ mua một căn nhà chính với giá 700,000 nếu tôi nhận thế chấp với giá 400,000 và người bán mang 300 ở vị trí thứ hai. Nó có thể xảy ra không? Câu hỏi thách thức. Nếu không, làm thế nào một công ty hoặc doanh nghiệp cho vay có thể làm cho nó xảy ra? Cảm ơn." Đây là một câu hỏi rất hay, Jared, và tôi đã xem xét điều này một vài lần. Hầu hết thời gian, các khoản vay thông thường sẽ không cho phép bạn làm điều này. Họ sẽ không cho bạn vay nếu sắp có một khoản vay khác ở vị trí thứ hai, và lý do là nó sẽ ảnh hưởng đến tỷ lệ nợ trên thu nhập của bạn, nhưng điều đó không có nghĩa là điều đó không thể xảy ra. Đôi khi, chúng tôi có thể tìm thấy những người cho vay sẽ làm điều đó hoặc bạn có thể cấu trúc nó sau khi khoản vay hoàn tất, tùy thuộc vào các điều khoản của khoản vay là gì.
Vì vậy, những gì tôi muốn khuyến khích bạn là liên hệ với chúng tôi tại và dán cái này vào email của bạn theo đúng nghĩa đen và tôi sẽ nhờ một trong những nhân viên cho vay của tôi xem chúng tôi có những sản phẩm nào và nếu họ không có, họ sẽ mang sản phẩm đó đến cho tôi và đối tác của tôi và chúng tôi sẽ đi tìm một người cho vay sẽ làm một cái gì đó như thế này để chúng tôi có thể giúp đỡ những người như bạn. Câu hỏi tuyệt vời và thích cách bạn đang suy nghĩ. Cảm ơn, Jared.
Được rồi. Nhận xét tiếp theo của chúng tôi đến từ S. Sue, người nói: “Cảm ơn bạn rất nhiều vì đã hào phóng chia sẻ kiến thức của mình. Bạn có thể vui lòng nói về cách ngăn chặn ai đó đánh cắp quyền sở hữu/chứng thư đối với tài sản của bạn không?” Tôi rất xin lỗi vì điều này đã xảy ra với bạn. Đây là một câu hỏi rất hay và nó đang xảy ra ngày càng nhiều trong lĩnh vực bất động sản. Tôi đang làm việc với nhóm sản xuất của chúng tôi để cố gắng tìm một chuyên gia, có thể là một luật sư có thể tham gia chương trình chính của BiggerPockets và nói về việc điều này xảy ra như thế nào và bạn có thể được bảo vệ như thế nào. Vì vậy, cảm ơn bạn đã bình luận của bạn ở đó.
Và nhận xét cuối cùng của chúng tôi đến từ Shalin7023. “Lần đầu tiên trong kênh của bạn. Cho đến nay, thông tin tốt và giao hàng. trả lời rất thông minh cho các câu hỏi. Chúng tôi sẽ kiểm tra lại kênh.” Vâng, tuyệt vời. Lần đầu tiên chúng tôi có một người nghe và một người hâm mộ mới, vì vậy hãy chào mừng Shalin đến với See Greene. Chúng tôi rất vui khi gặp bạn ở đây, và bạn vừa nhắc tôi, một lần nữa tôi lại quên bật đèn xanh phía sau. Được rồi, và chúng ta quay lại với đèn xanh. Chào mừng bạn đến với phần đặc biệt về đèn xanh của podcast BiggerPockets, còn được gọi là See Greene, nơi người dẫn chương trình của bạn, David Greene, chính là tôi, thường xuyên quên chuyển đèn sang màu khác phía sau anh ấy. Cảm ơn vì sự kiên nhẫn của bạn. Một ngày nào đó tôi sẽ nhớ, một ngày nào đó tôi sẽ nhớ và tôi sẽ giải quyết chuyện này.
Cảm ơn bạn vì tất cả tình yêu và sự hỗ trợ khi tôi chia sẻ những khó khăn và thử thách của chính mình. Chúng tôi là một cộng đồng và chúng tôi giúp nhau vững mạnh, đó là điều tôi yêu thích ở BiggerPockets và podcast này. Vì vậy, cảm ơn bạn đã lắng nghe. Cảm ơn bạn đã gửi ý kiến của bạn. Cảm ơn bạn đã đặt câu hỏi của bạn, và cảm ơn bạn đã làm cho chương trình có thể. Nếu bạn muốn đảm bảo rằng chương trình tiếp tục, vui lòng truy cập podcast.com/david lớn hơn và gửi câu hỏi về bất động sản của bạn.
Ngoài ra, hãy nhanh chóng dành một phút để thích, bình luận và đăng ký trên kênh YouTube này. Nếu bạn đang nghe nó trên ứng dụng podcast, hãy dành chút thời gian để đánh giá và đánh giá trung thực cho chúng tôi. Những người giúp chúng tôi rất nhiều. Chúng tôi đang rất cố gắng để giữ cho BiggerPockets trở thành podcast được xếp hạng bất động sản hàng đầu trên thế giới, nhưng có rất nhiều sự cạnh tranh và luôn có một số tay súng non trẻ mới cố gắng hạ gục chúng tôi, vì vậy, với sự hỗ trợ của bạn, chúng tôi có thể duy trì vị trí hàng đầu đó.
Được rồi, chúng ta hãy trở lại với các câu hỏi. Chúng ta sẽ bắt đầu với một câu hỏi đọc từ Caleb Bryan ở Thành phố Salt Lake. “Chào, David. Tôi đang tìm kiếm lời khuyên về cách tôi nên bắt đầu sự nghiệp đầu tư của mình. Tôi hiện đang sống ở thị trường Thành phố Salt Lake và tôi đang thuê một căn hộ ở tầng hầm với giá 1,100 đô la một tháng cùng với vị hôn phu của mình. Tôi không ở trong một tình hình tài chính tuyệt vời. Tôi hiện đang có khoản nợ tiêu dùng khoảng 12,000 đô la và không có tài sản thực sự nào đứng tên tôi hoặc một khoản tiền lớn để có thể trả trước tiền mua nhà. Vị hôn phu của tôi và tôi hiện đủ điều kiện cho một khoản vay FHA trong phạm vi 300,000, nhưng điều đó mang lại cho chúng tôi rất ít ở đây tại Salt Lake. Tôi đang trong quá trình xin giấy phép kinh doanh bất động sản như một cách để tăng thu nhập trong khi vẫn tiếp tục công việc W2 hiện tại của mình miễn là cần thiết. Tôi đang đấu tranh để quyết định xem liệu tôi có nên tập trung toàn bộ sức lực và tiền bạc vào việc mua cho tôi và vị hôn phu của tôi một ngôi nhà chính vì khu vực này đang bùng nổ và tôi không muốn mất tất cả vốn chủ sở hữu tiềm năng hay tôi nên xem xét đầu tư ra ngoài tiểu bang nơi tôi có thể nhận được tiền cho thuê dòng tiền cao hay không phải là một ý kiến hay nếu xem xét đầu tư cho đến khi tôi hoàn toàn hết nợ?”
Chà, đây là một câu hỏi hay, Caleb. Cảm ơn bạn đã hỏi nó. Hãy đi sâu vào vấn đề này. Trước hết, không, tôi không nghĩ bạn nên ra khỏi tiểu bang và mua bất động sản ở một nơi khác bởi vì việc tìm kiếm một bất động sản có dòng tiền mặt cao ở thị trường này là vô cùng khó khăn và bạn thực sự có thể bị mất tiền, đó không phải là điều Tôi muốn thấy điều đó xảy ra, đặc biệt nếu bạn chưa ở trong tình trạng tài chính vững mạnh. Tôi đang viết một cuốn sách, có lẽ sẽ ra mắt trong vòng chưa đầy một năm nữa, có tên là Trụ cột của sự giàu có, Cách kiếm tiền, tiết kiệm và đầu tư theo cách của bạn để đạt được tự do tài chính, đại loại như vậy. Đây sẽ là một cuốn sách được viết riêng cho những người như bạn, Caleb. Tôi rất vui mừng về việc cuối cùng cuốn sách này đã được xuất bản. Nó không hoàn toàn là một cuốn tự truyện, nhưng nó gần giống như một cuốn tự truyện vì nó chia sẻ những ví dụ trong cuộc đời tôi, những câu chuyện về những gì tôi đã trải qua, cách tôi nhìn nhận tiền, cách tôi nghĩ về tiền, cách tôi tiết kiệm tiền, cách tôi kiếm tiền và cho đi. lời khuyên về cách bạn có thể kiếm nhiều tiền hơn, tiết kiệm nhiều tiền hơn và sau đó là cách bạn có thể đầu tư số tiền đó.
Nói tóm lại, tôi muốn thấy tất cả mọi người, không chỉ riêng bạn, mà tất cả mọi người, trước tiên hãy đặt mình vào vị trí có sức mạnh tài chính, sau đó hãy lo lắng về việc đầu tư bất động sản. Tôi nghĩ rằng thật sai lầm khi mọi người cố gắng đặt mình vào vị trí có sức mạnh tài chính bằng cách đầu tư. Bạn nên làm điều đó trước, sau đó đầu tư số tiền mà bạn có. Vì vậy, bạn đang hack nhà ngay bây giờ. Bạn đang chi 1,100 đô la một tháng. Bạn đang sống với vị hôn phu của bạn. Bạn thừa nhận bạn không ở trong một tình huống tuyệt vời. Bạn có khoản nợ 12,000 đô la. Bạn không có một công việc W2 tuyệt vời và bạn đang làm việc để lấy giấy phép của mình.
Hãy phá vỡ nó xuống. Trước hết, bạn đã làm rất tốt để lấy được giấy phép. Bạn đang thực hiện một số bước tích cực theo hướng tốt. Đây là một thủ thuật nhỏ tinh vi mà tôi từng thấy đã ngấm vào đầu mọi người khiến họ phát điên lên. Đó là khi họ có một kế hoạch để tiến về phía trước. Được rồi? Mọi người nói, “Tôi sẽ tìm một giao dịch ngoài thị trường. Tôi sẽ mua một loạt bất động sản có dòng tiền và nghỉ hưu. Tôi sẽ lấy giấy phép kinh doanh bất động sản,” và họ đặt tất cả số tiền của mình vào một vụ cá cược. Tôi có một con đường để đạt được tự do tài chính và trong khi bạn đang chờ đợi, bởi vì mất nhiều thời gian để có được giấy phép đó hoặc mất nhiều thời gian để tìm được giao dịch ngoài thị trường hoặc mất nhiều thời gian để tìm được khách hàng đầu tiên của bạn với tư cách là đại lý , bạn có tất cả những tiềm năng này để kiếm được nhiều tiền hơn mà bạn không tận dụng được vì bạn chỉ nghĩ về một điều.
Hãy phá vỡ điều đó. Bạn đang học để lấy giấy phép của bạn. Mát mẻ. Bạn sẽ làm gì với 22 giờ còn lại trong ngày? Giả sử bạn có 14 giờ để ngủ, tức là bạn còn 14 giờ. Bạn có đang nỗ lực suốt 2 giờ để trở thành phiên bản Caleb tốt nhất mà bạn có thể trở thành không? Khi bạn bắt đầu công việc WXNUMX của mình, bạn có mang theo nguồn năng lượng đáng kinh ngạc, một thái độ đáng kinh ngạc, và sự khao khát và khao khát trở nên xuất sắc không?
Tôi không quan tâm nếu bạn đang đứng ở 7-Eleven gọi điện cho những người mua Slurpees và nhai thuốc lá. Được rồi? Bạn đang cố gắng bán thêm nước ngọt cho họ? Bạn đang nói với họ về một loại khoai tây chiên đặc biệt? Bạn đang dự trữ cửa hàng giữa các khách hàng? Bạn có đang làm bất cứ điều gì có thể để khiến sếp nghĩ rằng bạn là người giỏi nhất không? Bởi vì đây là những gì tôi đã tìm thấy. Nếu bạn không xuất sắc và cố gắng hết sức ở vị trí của bạn trong cuộc sống hiện tại, thì các vị thần bất động sản, các vị thần tài chính, dù bạn muốn nhìn thế nào đi nữa, họ sẽ không mỉm cười với những người đó, và điều gì xảy ra là khi những người đó đạt được sự giàu có, họ đánh mất nó cực kỳ nhanh chóng bởi vì họ đã không xây dựng được một nền tảng để giữ nó.
Vì vậy, những gì tôi nói với mọi người, điều này không chỉ dành cho bạn, điều này dành cho mọi người đang lắng nghe, khi bạn muốn nhiều hơn nữa, điều đầu tiên bạn nên xem là bạn đang làm gì với những gì bạn có. Nếu bạn sắp đi làm và bạn đang phấn đấu để trở nên xuất sắc, bạn đang làm tốt nhất có thể ở W2 của mình mỗi ngày, thì bạn phải thực sự giỏi trong công việc đó, điều đó có nghĩa là bạn thực sự có thể bắt đầu tìm việc trả lương cao hơn trong cùng lĩnh vực, và bạn có thể sẽ nhận được nếu bạn thực sự giỏi, hoặc bạn có thể yêu cầu tăng lương.
Nếu bạn ghét công việc của mình và bạn đang cản trở nó và bạn không cố gắng hết sức với những gì bạn đang làm, thì sẽ rất khó để trả hết khoản nợ 12,000 đô la đó. Có lẽ bạn sẽ không nghiền nát nó với tư cách là một đại lý bất động sản. Bạn có thể sẽ gặp khó khăn tương tự khi nhận được giấy phép mà bạn đã có với công việc W2, cộng với việc bây giờ bạn có tất cả giấy phép và tất cả các khoản phí môi giới, phí bàn giấy, phí MLS và phí hộp khóa và quốc gia. hiệp hội, hiệp hội California hoặc hiệp hội tiểu bang của bạn và hiệp hội địa phương. Có rất nhiều tiền đi kèm với việc trở thành một đại lý bất động sản. Bạn sẽ mất nhiều hơn được. Được chứ?
Vì vậy, điều này thực sự bắt nguồn từ cách chúng ta tiếp cận cuộc sống và tôi không muốn thấy bạn cố gắng mua một bất động sản trước khi bạn có đủ khả năng tài chính. Được rồi? Vì vậy, bạn đang ở trong một tình huống tốt. Bạn chỉ phải trả 1,100 đô la một tháng. Hãy nghĩ xem chúng ta có thể làm gì trong cuộc sống để cho phép bạn kiếm được nhiều tiền hơn trong hoàn cảnh hiện tại, trước khi bạn lo lắng về việc cố gắng mua bất động sản và tham gia vào việc đó khi bạn không có nhiều tiền. Tôi rất thích nghe những gì bạn nghĩ về điều này. Gửi cho chúng tôi một video khác hoặc cung cấp cho chúng tôi một nội dung gửi khác và cho chúng tôi biết tiến trình của bạn như thế nào. Ngoài ra, nếu bạn sắp nhận được giấy phép của mình, hãy xem loạt bài về nhà sản xuất hàng đầu của tôi với BiggerPockets, Sold, Skill và Scale. Bạn có thể lấy chúng tại bigpockets.com/store.
Được rồi, và câu hỏi cuối cùng trong ngày của chúng ta đến từ Manny Escobar. Manny nói: “Vợ tôi, Yvette, là một đại lý bất động sản có năng suất cao ở San Antonio, Texas. Cô ấy đã đến thời điểm mà cô ấy cần phải ủy quyền. Ví dụ, cô ấy có ba đề nghị mà cô ấy cần gửi. Hiện đang làm việc với một khách hàng chuyên sâu về sự chú ý. Bây giờ là 8:15 tối và cô ấy còn hai chuyến nữa.” Ôi, tôi nhớ những ngày đó biết bao, Manny. “Một số nhiệm vụ mà cô ấy có thể giao cho VA hoặc nhân viên khác để đạt hiệu quả tối đa là gì? Cô ấy không nhất thiết muốn trở thành một nhà môi giới, mặc dù cởi mở với điều đó, nhưng ngay cả với tư cách là một đại lý cho vay, tôi biết có một số nhiệm vụ mà cô ấy có thể ủy thác để giải phóng cô ấy khỏi những gì cô ấy giỏi, tương tác với khách hàng, đàm phán, v.v. Cô ấy đã làm chương trình một người phụ nữ trong ba năm và gặp khó khăn trong việc hình thành ý tưởng về việc không làm tất cả mọi thứ. Đã từng ở đó trước đây. “Một bảng phân tích hoặc danh sách các nhiệm vụ mà cô ấy có thể ủy thác và ai sẽ được đánh giá cao. Ngoài ra, cô ấy có thể tìm thấy những thành viên trong nhóm này ở đâu? Cảm ơn vì đã dành thời gian, anh trai. Bạn và BT đã thay đổi cuộc đời tôi và tiếp tục như vậy, vì vậy tôi mãi mãi mang ơn.”
Ôi trời, Manny, một câu hỏi hay đấy, anh bạn, và tôi mừng cho vợ anh. Lúc đầu, cô ấy có thể sẽ ghét bạn khi bạn thực hiện những thay đổi này và sau đó thực sự yêu bạn sau khi chúng được thực hiện. Được rồi, hãy phá vỡ điều này. Trước hết, vợ của bạn cần đọc cuốn sách Bán, Kỹ năng và Quy mô của tôi vì tôi nói về điều này trong những cuốn sách đó. Thứ hai, có một vài nguyên tắc mà tôi nghĩ rằng vợ bạn có thể hưởng lợi từ đó. Tôi đã học được rất nhiều thứ này, thật kỳ lạ, khi làm bồi bàn trong nhà hàng. Tôi đã nhận ra rằng có những mô hình này đối với các bàn chờ vì tôi luôn cố gắng đợi càng nhiều bàn càng tốt với số lượng người đặt vé cao nhất có thể một cách hiệu quả nhất có thể vì đó là cách tôi kiếm tiền.
Vì vậy, khi tôi trở thành một đại lý bất động sản, tôi cũng nghĩ như vậy. Làm cách nào để tôi làm việc với nhiều khách hàng nhất có thể để mua những ngôi nhà đắt nhất mà tôi có thể hiệu quả nhất có thể? Bạn đã đánh thẳng vào đầu khi nói rằng cô ấy giỏi giao tiếp với khách hàng và những thứ tương tự. Cô ấy không giỏi về giấy tờ hay điền vào các biểu mẫu. Một vài quy tắc ngón tay cái mà tôi đã học được khi làm việc trong các nhà hàng, tôi có thể xử lý rất nhiều bàn. Tôi là cái mà họ gọi là một máy chủ mạnh mẽ. Tôi có thể lên đến 12, 13 cùng một lúc và tôi đã làm điều đó nhiều lần. Tôi không thể lấy 12 bàn cùng một lúc. Tôi thậm chí không thể lấy tất cả năm bàn cùng một lúc.
Có một sự khác biệt rất lớn giữa thời điểm bàn chơi bắt đầu. Vì vậy, những gì bạn có là những đợt bùng nổ của cái mà bạn gọi là sự chú ý và những thứ chuyên sâu. Vì vậy, khi một bàn đầu tiên được đặt trong một nhà hàng, bạn phải đi lấy đồ uống của họ. Phải? Bạn phải hy vọng rằng bà chủ nhà nhớ bỏ thực đơn của họ hoặc họ đang ngồi đó mà không có gì để làm. Bạn có thể muốn bắt đầu một số món khai vị. Đó thường là tương tác đầu tiên. Bạn giới thiệu bản thân, bạn gọi đồ uống, bạn hỏi về món khai vị.
Sau khi bạn đặt đồ uống hoặc món khai vị của họ vào, giả sử bạn đang ở một nhà hàng nơi những người khác mang thức ăn đến bàn, đó không phải là trường hợp ở nhà hàng đầu tiên tôi làm việc, đó là ở nhà hàng thứ hai, bạn đã mua cho mình một ít. thời gian thở. Bây giờ bạn có thể mang thức ăn đến các bàn khác của mình, bạn có thể nhận đơn đặt hàng từ các bàn khác. Có những thứ khiến bạn thực sự bận rộn trong một phút, chẳng hạn như tôi không thể nhận gọi món từ bàn sáu người và đồng thời nhận yêu cầu đồ uống cho bàn khác hoặc mang thêm nước sốt cho họ hoặc đảm bảo rằng bít tết của họ đã được nấu chín một cách chính xác hoặc giúp họ có thêm rượu. Tôi chỉ có thể làm một việc tại một thời điểm. Nhưng sau khi tôi nhận được đơn đặt hàng và đặt nó vào máy tính, tôi đã nhận được một khoảng thời gian dài.
Vì vậy, một phần của việc trở thành một người đại diện tốt là không nói ra khi bạn thực hiện một số nhiệm vụ nhất định. Vì vậy, chẳng hạn, khi vợ bạn viết một đề nghị, tôi biết điều này bởi vì tôi đã đào tạo các đại lý trong nhiều năm nay, họ không lên kế hoạch trước. Họ đợi cho đến khi có trường hợp khẩn cấp và sau đó họ cố gắng hoàn thành tất cả ngay lúc đó. Vì vậy, có lẽ cô ấy sẽ gọi điện thoại và nói, "Bạn muốn làm gì để gửi tiền nghiêm túc?" Và họ đang nói, "Khoản tiền đặt cọc nghiêm túc là gì?" Và sau đó cô ấy đang giải thích nó. Phải mất một thời gian dài. Sau đó, họ nói, "Chà, chúng ta phải làm bao nhiêu?" “Chà, tôi không biết. Hãy để tôi gọi cho đại lý niêm yết.” Sau đó, cô ấy gọi cho đại lý niêm yết. Bây giờ là 8:45 thay vì 8:15. Sau đó, cô ấy gọi lại cho khách hàng của chúng tôi, nhưng họ chỉ cho con đi ngủ nên không thể nghe điện thoại. Bây giờ là 9:30 và cuối cùng họ cũng trả lời điện thoại và họ giải thích về khoản tiền đặt cọc. Sau đó, họ đặt câu hỏi về khoản thanh toán trước, v.v.
Những gì chúng tôi đã làm, bởi vì đây cũng là một vấn đề đối với tôi, là khi tôi thuyết trình về người mua khi tôi mới bắt đầu làm việc với khách hàng, tôi đã nhận được câu trả lời cho tất cả những câu hỏi này. Tôi đã có một biểu mẫu để điền vào, tiền đặt cọc nghiêm túc thường là 3% giá mua, nhưng đôi khi chúng tôi có thể thanh toán ít hơn nhiều. Bạn có ổn với một nửa số đó không? Vì vậy, chúng tôi sẽ làm khoảng 1.5%. Trên một ngôi nhà trị giá 300,000 đô la, đó sẽ là 4,500 đô la. Vâng, nghe được đấy. Được rồi. Tôi sẽ cần bạn cung cấp cho tôi bằng chứng về số tiền của bạn ngay bây giờ để khi chúng tôi viết lời đề nghị, tôi sẽ có nó trên boong.
Điều mà vợ bạn có thể đang làm là đợi đến lúc viết lời đề nghị, sau đó khách hàng của cô ấy sẽ phải lấy bằng chứng về số tiền, đó là bản sao kê ngân hàng cho thấy họ có khoản thanh toán trước và vợ bạn đang hướng dẫn cô ấy cách tiếp tục Chase hoặc wellsfargo.com và lấy giấy tờ đó, và họ đang làm việc đó cùng lúc với tất cả các bàn khác đang đến. Bạn thấy tôi đang nhận được gì ở đây không? Bạn phải có khả năng giải phóng những thứ này ra. Đó là điều đầu tiên mà vợ bạn có thể làm trước khi thuê bất kỳ ai đó là đừng đợi cho đến khi khách hàng nói: “Tôi muốn làm một việc”. Hãy là người lãnh đạo. Lấy bánh lái. Nhận thông tin bạn cần trước thời hạn.
Điều thứ hai bạn có thể làm là lập một danh sách mọi việc phải làm và xem những việc nào có thể được ủy quyền. Bây giờ, viết một đề nghị là một trong những điều dễ dàng nhất để ủy quyền. Bạn nhờ ai đó điền vào tất cả các thủ tục giấy tờ, sau đó bạn đi xem xét và đảm bảo rằng nó ổn trước khi bạn nhấn gửi để gửi cho khách hàng. Không cần phải là vợ của bạn điền vào số tiền gửi nghiêm túc sẽ là gì, địa chỉ của ngôi nhà là gì, số lô đất là gì. Bạn có thể dễ dàng có một trợ lý ảo hoặc thậm chí là một thực tập sinh từ văn phòng của cô ấy.
Nếu cô ấy là một đại lý sản xuất hàng đầu, thì có một đại lý nào đó trong văn phòng của cô ấy đã không bán được một căn nhà nào trong hai năm và nói rằng, “Bạn có thể làm cố vấn cho tôi được không? Bạn có thể là cố vấn của tôi? Họ đang chạy khắp nơi để tìm kiếm một người cố vấn. Vợ của bạn cần phải là người cố vấn của người đó. Yêu cầu cô ấy nói với người đó, “Tôi sẽ dạy bạn về bất động sản, nhưng khi tôi cần hoàn thành việc gì đó, bạn sẽ làm việc đó. Khi tôi cần điền vào các đề nghị, bạn sẽ điền vào chúng. Yêu cầu vợ của bạn chỉ cho người đó cách điền vào một đề nghị và sau đó để họ xem cách họ làm, và nếu họ mắc lỗi, hãy loại bỏ chúng và lấy một đề nghị khác.
Nhưng điều đó khá đơn giản. Những điều có thể giết chết cô ấy sẽ là cuộc trò chuyện mà cô ấy có vào phút cuối. “Chúng tôi chỉ xem xét ngôi nhà, chúng tôi phải nhận được lời đề nghị trước tối nay,” và bây giờ cô ấy đang cố gắng hoàn thành việc đó vào lúc 10 giờ đêm. Giải quyết vấn đề đó bằng cách sắp xếp có tổ chức hơn và thực hiện trước thời hạn. Một lý do khác khiến vợ bạn có thể không hiểu được việc có người khác giúp cô ấy trong công việc là vì cô ấy không có sẵn một hệ thống đề phòng những gì sắp xảy ra. Vì vậy, trong đầu cô ấy, cô ấy phải tự mình làm điều đó vì cô ấy không biết cách ủy thác việc gì đó cho người khác.
Những gì tôi đã làm khi thành lập nhóm David Greene là tôi lấy mọi thứ tôi phải làm trong một danh sách và tôi tạo một danh sách trong tài liệu Google. Được rồi? Chúng tôi đã nói về người mua. Hãy nói về một danh sách, tất cả những thứ tôi phải làm trước một cuộc hẹn, tất cả những thứ tôi phải làm trong một cuộc hẹn, tất cả những thứ tôi làm sau cuộc hẹn, sau đó là tất cả những thứ tôi làm để đưa ngôi nhà vào MLS , sau đó là tất cả những việc tôi làm khi ngôi nhà ở trong MLS và nó đang hoạt động, sau đó là tất cả những việc tôi làm khi nó được ký quỹ, sau đó là tất cả những việc tôi làm khi nó đóng cửa. Mỗi khi tôi có một giao dịch gặp sự cố, tôi sẽ quay lại danh sách của mình và nói: “Tôi có thể đặt thứ gì đó vào đây ở đâu để điều này không xảy ra nữa? Tôi có thể chuẩn bị cho khách hàng điều này sớm hơn ở đâu?” Và vì vậy, tôi sẽ nói, có cuộc trò chuyện về trống, ngay sau một bước khác trong quy trình, được rồi, và nó tự diễn ra suôn sẻ trong một khoảng thời gian dài.
Sau đó, tôi lấy danh sách rất dài này và đánh mã màu cho tất cả những việc mà trợ lý thứ nhất của tôi có thể làm. Mọi thứ có màu xanh là do tôi làm, mọi thứ có màu đỏ là do cô ấy làm. Vì vậy, chúng tôi đang làm việc theo cùng một danh sách cho tất cả các danh sách khác nhau mà chúng tôi có, và rất rõ ràng tôi đang làm gì và cô ấy đang làm gì. Sau đó, cuối cùng tôi đã nhận được một CRM có thể lấy danh sách đó và thay vì chúng tôi phải xem danh sách, nó sẽ ủy quyền cho cô ấy 75 việc trong số 125 việc mà cô ấy có thể làm và nó sẽ ủy quyền cho cô ấy. với tôi 50 điều tôi có thể làm. CRM đó được gọi là Brivity. Nó dành cho các đại lý bất động sản. Đó là những gì chúng tôi sử dụng. Và sau đó, điều sẽ xảy ra là cô ấy sẽ xuất hiện tại nơi làm việc và trong danh sách nhiệm vụ của cô ấy sẽ là cô ấy được giao tất cả những công việc cô ấy đang làm cho mọi tài sản mà chúng tôi có, và rất rõ ràng cô ấy đã làm gì vào ngày hôm đó. Cô ấy không cần phải nói, “Tôi phải làm gì đây?”
Đó là điều vợ anh cần. Bây giờ, điều đó sẽ xảy ra ngay lập tức phải không? Không, nhưng nếu điều đó không xảy ra, cô ấy sẽ chạy trong bánh xe hamster này đến hết đời và bạn sẽ muốn có một chút thời gian của vợ vào lúc 10 giờ đêm khi cô ấy viết thư mời và bạn ' sẽ không sống cuộc sống tự do tài chính mà tất cả chúng ta đang theo đuổi thông qua bất động sản. Nó sẽ hút. Vì vậy, chúng ta phải kỷ luật ngay từ đầu để điều đó không xảy ra. Cũng giống như việc bạn ngồi cùng lúc bảy bàn thật tệ, nhưng bạn không nói không vì bạn muốn số tiền đó, bạn muốn dạy cho một nữ tiếp viên rằng họ có thể đợi năm phút trước khi cho bạn ngồi và làm cho nó suôn sẻ hơn.
Bây giờ, hãy để tôi nói cho bạn biết điều này có thể hoạt động như thế nào nếu bạn là một nhà đầu tư bất động sản. Bạn tôi, Andrew Cushman, là một nhà đầu tư đa gia đình, và tôi thường mua các khu chung cư cùng nhau, và chúng tôi có một hệ thống hoạt động rất giống với hệ thống này. Có ba giai đoạn, giai đoạn một, giai đoạn hai, giai đoạn ba. Giai đoạn một, chúng tôi có một danh sách gồm tám việc cần làm để phân tích khu vực của căn hộ. Chúng tôi truy cập một số trang web nhất định và tìm xem thu nhập trung bình là bao nhiêu. Chúng tôi xem bản đồ lũ lụt và xem nó có nằm trong vùng lũ lụt hay không. Chúng tôi nhìn vào bản đồ tội phạm và chúng tôi thấy đó là loại tội phạm gì. Chúng tôi xem xét giá thuê của các căn hộ khác xung quanh và xem giá thuê của chúng tôi cao hơn hay thấp hơn giá thuê của họ. Đó là tất cả những thứ ở cấp độ rất cao, nhưng nó được ghi lại rất đơn giản để thực hiện.
Sau đó, chúng tôi phân tích tài sản thực tế. Chúng tôi nhìn vào T12. Chúng tôi xem xét nhân khẩu học của những người đang chuyển đến khu vực này. Chúng tôi nhìn vào phong cách của tài sản. Chúng tôi xem xét quy mô và số lượng căn hộ, vị trí trống trong khu vực, một số thứ chi tiết hơn. Được rồi? Và sau đó trong giai đoạn ba, chúng tôi đi vào thực sự, thực sự sâu sắc. Cái hay của việc phân tích này được đánh số trên một tài liệu là chúng tôi có thể nhờ các thực tập sinh hoặc những người làm việc cho chúng tôi thực hiện công việc và sau đó báo cáo cho chúng tôi, thực ra là báo cáo cho Andrew vì tôi đang bận làm podcast như thế này cho các bạn , những gì họ tìm thấy. Khá mát mẻ, phải không?
Vì vậy, sau khi bạn đã giải thích rõ mọi việc cần làm và chúng tôi thậm chí còn đặt các liên kết trong tài liệu Google, hãy nhấp vào đây để truy cập bản đồ lũ lụt, nhấp vào đây để xem tội phạm, nhấp vào đây để xem Cục điều tra dân số nói gì về nơi mọi người đang chuyển đến. Chúng tôi có thể có một người khác đi qua, điền vào tất cả các thông tin cho chúng tôi. Andrew nhìn vào nó và anh ấy mất 30 giây để tán thành hoặc không thích nó trước khi chuyển sang giai đoạn hai.
Vợ của bạn cũng có thể làm điều tương tự. Đó là tất cả về việc có đủ kỷ luật và làm đi làm lại những việc giống nhau. Khi bạn không biết quy trình của mình, khi bạn không biết mình đang làm gì, khi bạn không biết mình đang tìm kiếm điều gì, bạn chỉ tin vào trực giác của mình và kết thúc bằng việc chờ đợi khách hàng tại nhà hàng giơ tay và nói, “Tôi muốn cái này, tôi muốn cái kia, tôi muốn cái này, tôi muốn cái kia,” và bạn chạy khắp nơi để cố gắng lấy cho họ mọi thứ họ cần mà không có hệ thống nào. Tôi là một fan hâm mộ lớn của điều này. Đó là một trong những lý do tôi viết cuốn sách Scale, cuốn sách cuối cùng trong loạt sách về đại lý bất động sản xuất sắc nhất để các đại lý có thể học cách biến công việc của họ thành một công việc kinh doanh để họ không phải làm việc đến 10:30 đêm mỗi ngày. đêm duy nhất.
Manny, cảm ơn bạn rất nhiều vì đã gửi câu hỏi này và tất cả những người đang lắng nghe, cảm ơn bạn đã làm như vậy. Tôi muốn thấy bạn kiếm tiền từ bất động sản, nhưng đồng thời tôi cũng muốn thấy bạn tận hưởng cuộc sống của mình. Nó không phải là cái này hay cái kia. Các hệ thống cho phép điều đó xảy ra. Nếu bạn thích chương trình này, hãy ủng hộ tôi, hãy cho chúng tôi đánh giá năm sao ở bất cứ nơi nào bạn đang nghe podcast này. Những điều đó rất có ý nghĩa và đừng quên bình luận trên YouTube vì tôi muốn biết bạn nghĩ gì về những gì tôi nói, mọi người đặt câu hỏi gì, bạn có câu hỏi gì và bạn nghĩ gì về việc tôi quên bật đèn xanh bật đèn trở lại. Tôi chắc chắn sẽ không được gọi là Greene Lantern nếu tôi cứ quên điều này suốt.
Được rồi, mọi người, yêu các bạn. Cảm ơn bạn đã ở đây. Cảm ơn bạn đã chọn nhận kiến thức về bất động sản từ tôi và BiggerPockets. Chúng tôi biết bạn có thể nhận được nó ở bất cứ đâu và việc bạn đến với chúng tôi có ý nghĩa rất lớn. Bạn có thể tìm thấy tôi tại davidgreene24.com hoặc trên mạng xã hội, @davidgreene24. Bạn cũng có thể để lại cho tôi một nhận xét ở đây trên YouTube. Nhân viên sản xuất của chúng tôi sẽ kiểm tra và hy vọng bạn sẽ được xuất hiện trong chương trình. Nếu bạn có thời gian, hãy xem một video BiggerPockets khác và nếu không, chúng tôi sẽ gặp bạn vào tuần tới.
Xem tập phim tại đây
Giúp chúng tôi ra!
Giúp chúng tôi tiếp cận những người nghe mới trên iTunes bằng cách để lại xếp hạng và đánh giá cho chúng tôi! Chỉ mất 30 giây và có thể tìm thấy hướng dẫn tại đây. Cảm ơn! Chúng tôi thực sự đánh giá cao nó!
Trong tập này, chúng tôi sẽ đề cập đến:
- Các tiểu bang thân thiện với người thuê nhà và liệu họ có còn đáng đầu tư vào
- Cách tìm dòng tiền “nhanh” trên thị trường bất động sản hiện nay
- Khi nào (và khi KHÔNG) để sử dụng một HOC TRỢ để tài trợ cho khoản thanh toán xuống của bạn
- Mua một nơi cư trú chính so với cho thuê tài sản và xây dựng nền tảng tài chính của bạn
- Khi nào nên thanh toán hạn mức tín dụng và tái chế tiền để mua thêm tiền thuê
- Các hệ thống bạn PHẢI đưa vào để giải phóng thời gian, thực hiện các giao dịch lớn hơn và hoàn thành nhiều việc hơn
- và So Nhiều hơn nữa!
Liên kết từ chương trình
Sách được đề cập trong chương trình:
Quan tâm đến việc tìm hiểu thêm về các nhà tài trợ ngày nay hoặc tự mình trở thành đối tác của BiggerPockets? E-mail .
Ghi chú của BiggerPockets: Đây là những ý kiến được viết bởi tác giả và không nhất thiết đại diện cho ý kiến của BiggerPockets.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến thức. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-750
- :là
- $ LÊN
- 000
- 1
- 10
- 100
- 7-mười một
- 8
- 9
- a
- Có khả năng
- Giới thiệu
- truy cập
- Tài khoản
- Kế toán
- Đạt được
- ngang qua
- hoạt động
- thực sự
- Ad
- Ngoài ra
- thêm vào
- địa chỉ
- điều chỉnh
- thừa nhận
- Lợi thế
- tư vấn
- ảnh hưởng đến
- Sau
- chống lại
- Đại lý
- đại lý
- trước
- Tất cả
- Cho phép
- cho phép
- Đã
- Mặc dù
- luôn luôn
- tuyệt vời
- số lượng
- phân tích
- phân tích
- và
- Andrew
- Một
- trả lời
- câu trả lời
- bất kỳ ai
- bất cứ nơi nào
- Căn Hộ
- căn hộ
- ứng dụng
- Apple
- Đăng Nhập
- cuộc hẹn
- đánh giá cao
- phương pháp tiếp cận
- LÀ
- KHU VỰC
- đối số
- xung quanh
- AS
- Tài sản
- giao
- Trợ lý
- Hiệp hội
- At
- sự chú ý
- Thái độ
- luật sư
- tác giả
- tránh
- trở lại
- Bad
- Ngân hàng
- cơ sở
- Về cơ bản
- BE
- Làm đẹp
- bởi vì
- trở nên
- trở thành
- trước
- bắt đầu
- Bắt đầu
- sau
- được
- Tin
- hưởng lợi
- BEST
- Đặt cược
- Hơn
- giữa
- lớn
- lớn hơn
- Một chút
- trống
- Màu xanh da trời
- cuốn sách
- Sách
- tăng
- biên giới
- BOSS
- mua
- Brandon
- Nghỉ giải lao
- Breakdown
- thở
- mang lại
- Đưa
- Bị phá vỡ
- người môi giới
- Bryan
- BT
- xây dựng
- Xây dựng
- xây dựng
- xăn lên
- Văn phòng
- ghi
- kinh doanh
- mua
- người mua
- Mua
- by
- california
- cuộc gọi
- gọi là
- gọi
- Cuộc gọi
- CAN
- Có thể có được
- không thể
- vốn
- mà
- Tuyển Dụng
- cẩn thận
- mang
- trường hợp
- trường hợp
- tiền mặt
- dòng tiền
- Nguyên nhân
- Điều tra dân số
- Cục điều tra dân số
- nhất định
- chắc chắn
- thách thức
- thay đổi
- Những thay đổi
- Kênh
- đuổi theo
- kiểm tra
- Kiểm tra
- Snacks
- Chọn
- lựa chọn
- Các thành phố
- City
- trong sáng
- Nhấp chuột
- khách hàng
- khách hàng
- Đóng
- đóng cửa
- gần gũi hơn
- Đóng
- đóng cửa
- Trường đại học
- màu sắc
- Colorado
- COM
- Đến
- đến
- bình luận
- Bình luận
- cộng đồng
- Tuyến đường đi làm
- công ty
- thuyết phục
- cạnh tranh
- cạnh tranh
- hoàn toàn
- máy tính
- Hậu quả
- Hãy xem xét
- người tiêu dùng
- tiếp tục
- tiếp tục
- liên tiếp
- thông thường
- Conversation
- nấu chín
- Mát mẻ
- Phí Tổn
- Chi phí
- có thể
- đất nước
- Couple
- khóa học mơ ước
- che
- Sáng tạo
- tín dụng
- DÒNG TÍN DỤNG
- Tội phạm
- CRM
- Current
- Hiện nay
- khách hàng
- David
- ngày
- Ngày
- nhiều
- Ưu đãi
- Nợ
- quyết định
- quyết định
- quyết định
- sâu
- chắc chắn
- giao hàng
- Nhân khẩu học
- Denver
- Tùy
- nạp tiền
- chi tiết
- ĐÃ LÀM
- Chế độ ăn uống
- sự khác biệt
- khác nhau
- khó khăn
- hướng
- trực tiếp
- kỷ luật
- Giao diện
- tài liệu
- Dodge
- Không
- làm
- dont
- Cửa
- tăng gấp đôi
- xuống
- Đồ Uống
- đồ uống
- Rơi
- mỗi
- Sớm hơn
- kiếm được
- dễ nhất
- dễ dàng
- EC
- hiệu quả
- hiệu quả
- loại bỏ
- trường hợp khẩn cấp
- khuyến khích
- năng lượng
- thưởng thức
- đủ
- Môi trường
- sự bình đẳng
- ký quỹ
- đặc biệt
- bất động sản
- Ether (ETH)
- Ngay cả
- Mỗi
- mọi người
- tất cả mọi thứ
- chính xác
- ví dụ
- ví dụ
- Xuất sắc
- tuyệt vời
- kích thích
- đắt tiền
- kinh nghiệm
- chuyên gia
- Giải thích
- giải thích
- thêm
- Rơi
- gia đình
- fan hâm mộ
- FATHOM
- ủng hộ
- đặc sắc
- Lệ Phí
- vài
- lĩnh vực
- Hình
- điền
- đầy
- Cuối cùng
- Tài chính
- tài chính
- tự do tài chính
- Tìm kiếm
- tìm kiếm
- cuối
- Tên
- lần đầu tiên
- Lật
- Lật
- lũ lụt
- dòng chảy
- Chảy
- Tập trung
- tập trung
- theo
- theo
- thực phẩm
- Trong
- Buộc
- mãi mãi
- hình thức
- định dạng
- các hình thức
- Forward
- tìm thấy
- Nền tảng
- Miễn phí
- Freedom
- người bạn
- từ
- quỹ
- Nguyên tắc cơ bản
- quỹ
- tương lai
- đạt được
- trò chơi
- hào phóng
- được
- nhận được
- Cho
- được
- Cho
- Go
- GODS
- Đi
- đi
- tốt
- làm tốt lắm
- Tìm kiếm Google
- tốt nghiệp
- tuyệt vời
- rất nhiều
- màu xanh lá
- màu xanh lá cây ánh sáng
- Phát triển
- Tăng trưởng
- Khách
- hướng dẫn
- hướng dẫn
- tấn
- hack
- Một nửa
- Hamster
- tay
- số ít
- xử lý
- Treo
- xảy ra
- đã xảy ra
- Xảy ra
- xảy ra
- Cứng
- Có
- có
- cái đầu
- đứng đầu
- Nghe
- giúp đỡ
- giúp đỡ
- tại đây
- Do dự
- Thành viên ẩn danh
- Cao
- cao hơn
- thuê
- Đánh
- đánh
- tổ chức
- tổ chức
- Lô
- Trang Chủ
- Homes
- mong
- Hy vọng
- chủ nhà
- GIỜ LÀM VIỆC
- House
- nhà
- nhà ở
- thị trường nhà đất
- Độ đáng tin của
- Hướng dẫn
- Tuy nhiên
- http
- HTTPS
- lớn
- Nhân loại
- đói
- Hype
- i
- TÔI SẼ
- ý tưởng
- thực hiện
- tầm quan trọng
- quan trọng
- in
- lợi tức
- tăng
- đáng kinh ngạc
- vô cùng
- thông tin
- vốn có
- ví dụ
- thay vì
- hướng dẫn
- tương tác
- quan tâm
- Lãi suất
- Phỏng vấn
- giới thiệu
- hàng tồn kho
- Đầu tư
- đầu tư
- đầu tư
- nhà đầu tư
- Các nhà đầu tư
- tham gia
- vấn đề
- IT
- ITS
- chính nó
- iTunes
- Việc làm
- việc làm
- cuộc hành trình
- jpg
- Giữ
- giữ
- trẻ em
- Loại
- Biết
- kiến thức
- nổi tiếng
- Thiếu sót
- hồ
- chủ nhà
- lớn
- Họ
- Luật
- lãnh đạo
- Dẫn
- Nhảy qua
- LEARN
- học
- học tập
- Rời bỏ
- để lại
- người cho vay
- người cho vay
- Cấp
- LG
- Giấy phép
- Cấp phép
- Cuộc sống
- ánh sáng
- Lượt thích
- Có khả năng
- Hạn chế
- Dòng
- liên kết
- Danh sách
- người nghe
- Listening
- niêm yết
- Các bảng liệt kê
- ít
- sống
- cuộc sống
- sống
- cho vay
- Các khoản cho vay
- địa phương
- dài
- thời gian dài
- còn
- Xem
- nhìn
- tìm kiếm
- NHÌN
- thua
- mất
- Rất nhiều
- yêu
- Thấp
- thực hiện
- Chủ yếu
- duy trì
- làm cho
- kiếm tiền
- Làm
- người đàn ông
- Manny
- nhiều
- bản đồ
- Marathon
- lợi nhuận
- thị trường
- thị trường
- lớn
- thạc sĩ
- tối đa
- Có thể..
- có nghĩa
- Phương tiện truyền thông
- Các thành viên
- đề cập
- tàu điện
- Mexico
- Might
- tâm
- Tư duy
- phút
- phút
- sai lầm
- sai lầm
- Số
- thời điểm
- Momentum
- tiền
- tháng
- tháng
- chi tiết
- Thế chấp
- Thế chấp
- hầu hết
- di chuyển
- tiến về phía trước
- di chuyển
- đa gia đình
- Thành phố
- tên
- quốc dân
- nhất thiết
- cần thiết
- Cần
- cần thiết
- nhu cầu
- Nest
- Mới
- Newyork
- New York
- tiếp theo
- tuần tới
- đêm
- Chú ý
- con số
- đánh số
- kỳ quặc
- of
- cung cấp
- Cung cấp
- Office
- cán bộ
- đôi khi
- Được rồi
- on
- ONE
- mở
- Ý kiến
- Ý kiến
- Cơ hội
- Cơ hội
- phản đối
- Các lựa chọn
- gọi món
- đơn đặt hàng
- Tổ chức
- Nền tảng khác
- Vượt qua
- riêng
- giấy tờ
- một phần
- đối tác
- các bộ phận
- niềm đam mê
- con đường
- Kiên nhẫn
- bệnh nhân
- mô hình
- Trả
- trả tiền
- thanh toán
- nước
- người
- của người dân
- hoàn hảo
- thời gian
- người
- giai đoạn
- triết lý
- điện thoại
- chọn
- đã chọn
- Nơi
- Nơi
- kế hoạch
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- máy nghe nhạc
- xin vui lòng
- Rất nhiều
- thêm
- Podcast
- Podcasts
- Điểm
- danh mục đầu tư
- vị trí
- tích cực
- có thể
- tiềm năng
- Thực tế
- Chuẩn bị
- trình bày
- khá
- ngăn chặn
- giá
- Giá
- chính
- nguyên tắc
- ưu tiên
- có lẽ
- Vấn đề
- vấn đề
- quá trình
- sản xuất
- Sản phẩm
- Sản lượng
- Sản phẩm
- Giáo sư
- Tiến độ
- bằng chứng
- tài sản
- tài sản
- bảo vệ
- bảo vệ
- cung cấp
- mua
- theo đuổi
- Đẩy
- đặt
- Q & A
- đủ điều kiện
- câu hỏi
- Câu hỏi
- Nhanh chóng
- nâng cao
- nâng lên
- phạm vi
- xếp hạng
- Tỷ lệ
- Giá
- giá
- tỉ lệ
- đạt
- đạt
- Đọc
- Reading
- thực
- tài sản thực
- bất động sản
- thực tế
- nhận ra
- lý do
- lý do
- gần đây
- tái chế
- đỏ
- giảm
- giảm
- đều đặn
- đáng chú ý
- nhớ
- nhớ
- Thuê
- cho thuê
- người thuê
- báo cáo
- Báo cáo
- đại diện
- dự trữ
- REST của
- nhà hàng
- Nhà hàng
- xem xét
- Thoát khỏi
- Nguy cơ
- Rủi ro
- đường
- Phòng
- phòng
- tròn
- thường xuyên
- quy tắc
- chạy
- chạy
- vội vàng
- s
- Nói
- tiền lương
- muối
- Salt Lake City
- tương tự
- San
- Lưu
- tiết kiệm
- Tiết kiệm
- tài khoản tiết kiệm
- nói
- Quy mô
- kịch bản
- Tìm kiếm
- Thứ hai
- giây
- nhìn thấy
- Tìm kiếm
- phân khúc
- Người bán
- Bán
- ý nghĩa
- Loạt Sách
- định
- XNUMX
- Chia sẻ
- cổ phiếu
- chia sẻ
- Bắn
- ngắn
- thời gian ngắn
- nên
- hiển thị
- Chương trình
- đăng ký
- tương tự
- Đơn giản
- đơn giản
- duy nhất
- Ngồi
- tình hình
- tình huống
- Six
- Sáu tháng
- Kích thước máy
- kỹ năng
- kỹ năng
- thông minh
- So
- cho đến nay
- Mạng xã hội
- truyền thông xã hội
- bán
- giải pháp
- động SOLVE
- một số
- một ngày nào đó
- Một người nào đó
- một cái gì đó
- một nơi nào đó
- Chẳng bao lâu
- Không gian
- đặc biệt
- đặc biệt
- tốc độ
- tiêu
- Chi
- Nhà tài trợ
- Spot
- mùa xuân
- cuộc đua nước rút
- Nhân sự
- Traineeship
- Bắt đầu
- bắt đầu
- Bắt đầu
- Tiểu bang
- Tuyên bố
- ở lại
- Bước
- Các bước
- Stick
- Vẫn còn
- hàng
- Những câu chuyện
- Câu chuyện
- đơn giản
- sức mạnh
- căng thẳng
- mạnh mẽ
- mạnh mẽ hơn
- cấu trúc
- Đấu tranh
- Đấu tranh
- Sinh viên
- Học tập
- nộp hồ sơ
- trình
- đăng ký
- thành công
- như vậy
- kiện
- cung cấp
- hỗ trợ
- phải
- hệ thống
- hệ thống
- bàn
- Hãy
- mất
- dùng
- Thảo luận
- nói
- Các cuộc đàm phán
- nhiệm vụ
- Thuế
- nhóm
- Thành viên của nhóm
- người thuê nhà
- về
- texas
- việc này
- Sản phẩm
- Khu vực
- thông tin
- thế giới
- cung cấp their dịch
- Them
- Đó
- Kia là
- điều
- điều
- Suy nghĩ
- nghĩ
- số ba
- Thông qua
- vé
- thời gian
- thời gian
- tip
- lời khuyên
- đến
- thuốc lá
- bây giờ
- hôm nay
- bên nhau
- tấn
- quá
- hàng đầu
- đối với
- thương mại
- truyền thống
- đào tạo
- giao dịch
- Bảng điểm
- thử nghiệm
- Gấp ba lần
- NIỀM TIN
- XOAY
- thường
- Dưới
- hiểu
- không quen
- đơn vị
- các đơn vị
- us
- sử dụng
- thường
- giá trị
- phiên bản
- Video
- cổ điển
- ảo
- trợ lý ảo
- vs
- chờ đợi
- Đợi
- đi bộ
- muốn
- mong muốn
- Đồng hồ đeo tay
- xem
- Đường..
- cách
- Wealth
- trang web
- tuần
- chào mừng
- TỐT
- Điều gì
- Là gì
- Wheel
- liệu
- cái nào
- trong khi
- CHÚNG TÔI LÀ
- vợ
- sẽ
- RƯỢU NHO
- sự khôn ngoan
- với
- tự hỏi
- Công việc
- làm việc
- đang làm việc
- làm việc từ nhà
- công trinh
- thế giới
- tệ nhất
- giá trị
- sẽ
- viết
- viết
- viết
- Sai
- X
- năm
- năm
- trẻ
- trên màn hình
- mình
- youtube
- zephyrnet