Cân nhắc chi phí và lợi ích của xây dựng so với mua tài sản cho thuê? Bạn không cô đơn! Khi giá bất động sản tăng lên, điều hợp lý là hầu hết chúng ta bắt đầu tìm kiếm những sơ hở. Nhưng chi phí chỉ là một điều cần cân nhắc khi nói đến đầu tư bất động sản. Rất may, Ashley và Tony có một số lời khuyên để quyết định nên đi con đường nào.
Chào mừng trở lại với tuần này tân binh trả lời! Nếu bạn đã từng cân nhắc xây dựng một tài sản đầu tư hoặc mua một công trình mới, bạn sẽ muốn nghe những gì chủ nhà của chúng tôi nói. Chúng tôi cũng đề cập đến việc vị trí của luật sư của bạn có quan trọng hay không khi bạn đầu tư ra nước ngoàivà làm thế nào để đủ điều kiện để được miễn trừ lãi vốn. Cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng, chúng ta đi sâu vào sự khác biệt giữa thu nhập W2 và thu nhập cho thuê khi nói đến thuế và tại sao lại như vậy so tốt hơn nhiều so với cái khác!
Nếu bạn muốn Ashley và Tony trả lời một câu hỏi về bất động sản, bạn có thể đăng trong Nhóm Facebook tân binh bất động sản! Hoặc, gọi cho chúng tôi theo Đường dây Yêu cầu Tân binh (1-888-5-ROOKIE).
Nhấp vào đây để nghe Apple Podcast.
Nghe podcast ở đây
Đọc bản ghi tại đây
Ashley:
Đây là tân binh bất động sản, tập 264.
Tony:
Nhưng thông thường, nếu bạn xây một ngôi nhà mới vào năm 2023 so với một ngôi nhà đã được cải tạo lại được xây vào năm 2005 thì giá trị của tài sản đó, đặc biệt nếu bạn xem nó như một khoản cho thuê ngắn hạn, đó là những gì chúng tôi làm, thường cao hơn . Chúng ta có thể cải tạo lại một ngôi nhà được xây từ năm 2005 đến tận nhà, nhưng phong cách xây dựng, tính thẩm mỹ của một ngôi nhà được xây vào năm 2023 sẽ hiện đại hơn một ngôi nhà được xây vào năm 2005 ngay cả khi nó đã được cải tạo lại rất đẹp.
Ashley:
Tên tôi là Ashley Kehr, và tôi ở đây với người đồng dẫn chương trình, Tony Robinson.
Tony:
Và chào mừng bạn đến với podcast Tân binh Bất động sản, nơi mỗi tuần, hai lần một tuần, chúng tôi mang đến cho bạn nguồn cảm hứng, động lực và những câu chuyện bạn cần nghe để bắt đầu hành trình đầu tư của mình. Tôi muốn bắt đầu tập hôm nay bằng cách gọi ai đó bằng tên người dùng lukster8891. Lukster đã để lại cho chúng tôi một bài đánh giá năm sao trên podcast của Apple với nội dung: “Khuyến khích podcast. Tony và Ashley, podcast của họ cực kỳ giàu thông tin và đáng khích lệ. Cảm ơn bạn đã tạo ra một không gian để cung cấp cho những người như tôi kiến thức và thêm động lực để họ cảm thấy tự tin khi đầu tư vào bất động sản.”
Tôi thích cách bạn diễn đạt điều đó, Lukster, “vì đã cho đi và tạo ra không gian để những người như tôi có không gian để cảm thấy tự tin.” Đó thực sự là nội dung của podcast Tân binh Bất động sản. Rõ ràng có rất nhiều thông tin về việc đầu tư vào bất động sản, nhưng đôi khi bạn có thể cảm thấy choáng ngợp, đôi khi có thể cảm thấy, tôi không biết, quá nhiều để thử như uống từ vòi cứu hỏa. Mục đích của podcast Rookie là cung cấp cho mỗi người nghe những thông tin và câu chuyện dễ hiểu, có thể sử dụng được để thực sự giúp thúc đẩy họ trong hành trình của mình. Vì vậy, nếu tất cả các bạn đang lắng nghe và chưa để lại cho chúng tôi đánh giá và đánh giá trung thực, vui lòng làm như vậy. Càng nhận được nhiều đánh giá, chúng tôi càng có thể giúp đỡ nhiều người hơn và giúp đỡ mọi người luôn là mục tiêu của chúng tôi. Ashley, hôm nay bạn thế nào?
Ashley:
Tốt tốt. Chà, trước hết, nếu chúng tôi chưa nói đủ thì xin cảm ơn các bạn rất nhiều vì những người đã để lại đánh giá. Chúng tôi thích đọc những gì bạn thích về podcast và nó mang lại lợi ích cho bạn như thế nào, đặc biệt là khi các bạn để lại cho chúng tôi những chiến thắng, những gì bạn đã đạt được. Vì vậy, khi bạn để lại đánh giá, hãy đảm bảo rằng bạn chia sẻ điều đó với chúng tôi những điều bạn đã học được từ podcast từ một trong những vị khách của chúng tôi. Vị khách yêu thích của bạn là ai? Bạn yêu ai, hoặc có thể bạn muốn tham gia chương trình với ai? Chúng tôi đã tổ chức rất nhiều cuộc họp sản xuất để tìm ra những vị khách trên xe buýt mà chúng tôi có thể giới thiệu cho các bạn sẽ mang lại giá trị cao nhất. Dù bạn có tin hay không, đó không phải là một trò đùa nhàm chán, chúng tôi thực sự đã cố gắng lên kế hoạch cho mọi thứ và thực sự có chiến lược về cách chúng tôi vận hành podcast. Ừ, vậy Tony, trại cai nghiện gì, anh đang làm gì, hay gì đó?
Tony:
Vâng, chúng tôi đã có một số kế hoạch lớn cho năm 2023. Tôi biết chúng tôi đã đặt mục tiêu vài tuần trước, nhưng điều quan trọng nhất đối với tôi là tôi vẫn muốn hoàn tất tài sản thương mại lớn đầu tiên của mình trong năm nay. Chúng tôi đang xem xét các khách sạn, nhà nghỉ nhỏ trên khắp đất nước. Chúng tôi đã học được rất nhiều điều vào mùa hè năm ngoái với thỏa thuận mà chúng tôi đã ký trong hợp đồng nhưng cuối cùng lại không thể hoàn tất. Và thực sự đó là giá mua. Chúng tôi đã huy động được vài triệu đô la, chúng tôi cần thêm vài triệu nữa. Và nó giống như, "Chà, anh bạn, tôi có thể mua được bao nhiêu giao dịch với hai triệu đô la mà chúng tôi đã huy động được?" Có rất nhiều bất động sản ngoài kia mà chúng ta có thể mua được. Vì vậy, tôi nghĩ chúng ta sẽ quay lại và có lẽ chỉ cần giảm giá mua một chút và thử tìm thứ gì đó có ý nghĩa hơn một chút trong phạm vi giá đó.
Và sau đó, một mục tiêu lớn khác đối với tôi là thành lập công ty quản lý tài sản cho thuê ngắn hạn cũng như công ty dọn dẹp cho thuê ngắn hạn của chúng tôi. Vì vậy, việc cố gắng tìm kiếm những COO phù hợp để điều hành các dự án kinh doanh đó cho chúng tôi, nhưng tôi nghĩ đó là hai khoảng trống lớn trên thị trường cho thuê ngắn hạn. Không có thương hiệu nổi tiếng toàn quốc trong lĩnh vực vệ sinh cho thuê ngắn hạn. Chắc chắn có những công ty quản lý tài sản lớn, nhưng tôi cảm thấy như chúng tôi đang ở một vị trí độc nhất, nơi chúng tôi đã xây dựng danh mục đầu tư của riêng mình trước tiên. Chúng tôi là chủ nhà đầu tiên và người quản lý tài sản thứ hai, vì vậy chúng tôi có quan điểm khác với nhiều công ty khác đã hoạt động được một thời gian.
Ashley:
Bạn có định bắt đầu bằng việc chỉ cung cấp nó tại các thị trường mà bạn đang hoạt động không? Kế hoạch của bạn để phát triển và mở rộng quy mô là gì? Cuối cùng nó sẽ giống một mô hình nhượng quyền hơn hay đó là thứ mà bạn muốn tiếp tục giám sát thị trường và bạn sẽ chọn thị trường nào mình sẽ thâm nhập và tiếp tục phát triển bản thân?
Tony:
Vâng, đó là một câu hỏi hay. Chúng tôi vẫn chưa thực sự quyết định. Tôi nghĩ mô hình nhượng quyền thương mại có thể hiệu quả nhưng tôi cũng có ý tưởng thực sự giữ quyền kiểm soát đối với một số khía cạnh nhất định của thương hiệu. Nhưng tôi nghĩ ban đầu chúng tôi chỉ muốn có bằng chứng về khái niệm. Chúng tôi đã có cơ sở hạ tầng nên chúng tôi có đội ngũ vận hành để thực hiện mọi hoạt động liên lạc với khách và làm việc với đội bảo trì và nhân viên vệ sinh. Vì vậy, thực sự chúng tôi cảm thấy mình có thể đưa cơ sở hạ tầng đó vào bất kỳ thị trường nào, chúng tôi chỉ cần tìm những người dọn dẹp và thợ sửa chữa phù hợp ở những thị trường đó để hỗ trợ chúng tôi. Tôi nghĩ trọng tâm lớn nhất của chúng tôi chỉ là tìm đúng tài sản và đúng chủ sở hữu để hợp tác và sau đó chúng tôi sẽ để thị trường tự chăm sóc.
Ashley:
Đối với tôi, tôi đang lấy lại quyền quản lý tài sản mà chúng tôi đã sử dụng trong ba năm qua, công ty quản lý tài sản. Và bây giờ những gì tôi đang làm chỉ là xây dựng lại một công ty quản lý tài sản, nơi lần trước khi tôi mới thành lập, tôi đã tự quản lý, vì vậy tôi là người quản lý tài sản, tôi là đại lý cho thuê, mọi thứ. Và bây giờ lần này tôi đang thuê một người quản lý tài sản. Tôi nghĩ cô ấy thực sự sẽ ký hợp đồng trong tuần này, điều này cực kỳ thú vị. Và sau đó tôi sẽ giám sát mọi thứ và về cơ bản chỉ cần thực hiện theo cách tôi muốn. Nhưng chúng tôi không tiếp nhận bất kỳ khách hàng nào, đó chỉ là tài sản của tôi và tài sản của các đối tác kinh doanh của tôi. Đó là một điều, tôi không muốn phải đối phó với chủ sở hữu. Người thuê nhà có thể gây ra nhiều vấn đề, nhưng đôi khi chủ sở hữu còn tệ hơn… Và tôi biết điều này vì những chủ sở hữu khác nói về cách họ tương tác với công ty quản lý tài sản của họ.
Tôi với tư cách là chủ sở hữu công ty quản lý tài sản của mình, tôi không muốn giải quyết vấn đề đó. Tôi luôn lấy giáo viên làm ví dụ, phải ứng xử với học sinh trong lớp nhưng rồi phải ứng phó với phụ huynh và có khi còn tệ hơn cả phụ huynh. Vì vậy, một phần trong tầm nhìn và mục tiêu lớn của tôi cho năm 2023 là tìm ra những điều mà tôi không muốn giải quyết mà khiến tôi cảm thấy nặng nề và một trong những điều đó là trách nhiệm với những chủ sở hữu khác. Tôi rất tự tin rằng tôi có thể thành lập công ty quản lý tài sản này và ngay lập tức tôi đã biết rằng tôi có những chủ sở hữu này sẽ đến mà tôi có thể chia sẻ chi phí chung, nhưng tôi chỉ không muốn chịu trách nhiệm về điều gì đó đang xảy ra và tiếp tục, được rồi, đó là dòng tiền của tôi, tôi đang nói, "Để giải quyết vấn đề này, tôi sẽ chi số tiền này để giải quyết nó." Nếu đó là chủ sở hữu, thì đó là tài sản của người khác, tôi không thể chỉ đi tiêu số tiền này và chăm sóc nó vì đó là dòng tiền của họ đang giảm dần, đó là vấn đề của họ.
Vì vậy, tôi muốn có quyền kiểm soát việc đưa ra quyết định sẽ ảnh hưởng đến tôi và tài sản của tôi chứ không phải quyết định đó sẽ ảnh hưởng đến chủ sở hữu và tôi đoán là không phải thực sự lo lắng về điều đó.
Tony:
Đó chắc chắn là mối quan tâm của chúng tôi vì khi bạn mở rộng quy mô, có rất nhiều tính cách mà bạn phải đối mặt. Nhưng tôi cũng nghĩ đó là lý do tại sao chúng tôi muốn có sự chọn lọc kỹ lưỡng với những chủ sở hữu mà chúng tôi làm việc cùng. Nếu người đó là… tôi không muốn nói lời đau đớn vì tôi cho rằng đó là cách trình bày không công bằng. Nhưng nếu người đó có thể đang tìm kiếm mức độ tham gia vào hoạt động hàng ngày không phù hợp với mức độ tham gia mà chúng tôi mong muốn từ chủ sở hữu của mình thì có thể đó không phải là lựa chọn phù hợp. Tôi nghĩ đó là điều chúng tôi đang cố gắng mở rộng quy mô khá chậm để đảm bảo rằng… Chúng tôi muốn mọi người tin tưởng chúng tôi và điều đó sẽ đến với chúng tôi vì chuyên môn của chúng tôi chứ không phải những người cảm thấy như “Này, tôi có thể làm tốt hơn bạn có thể,” và cố gắng dạy chúng tôi cách trở thành nhà điều hành cho thuê ngắn hạn. Vì vậy, có một dòng tốt ở đó.
Ashley:
Bạn vừa mô tả tôi là một…
Tony:
Và đó là một điểm tốt-
Ashley:
[không nghe được 00:08:29].
Tony:
Bởi vì tôi nghĩ bạn đang ở vị trí mà bạn thực sự có thể làm tốt hơn-
Ashley:
Vâng, và tôi sẽ làm vậy.
Tony:
… người quản lý tài sản mà bạn có.
Ashley:
Vâng. Và tôi [không nghe được 00:08:36] trải nghiệm đó. Tôi nghĩ trong trường hợp của bạn, bạn cũng đang kiểm tra các chủ sở hữu. Bạn sẽ không chỉ phát triển và mở rộng quy mô nhanh đến mức phải cạnh tranh với bất kỳ ai chỉ để tối đa hóa cơ sở khách hàng và tối đa hóa doanh thu của mình mà bạn sẽ phải có chọn lọc. Và điều đó cũng mang lại cho bạn sự độc quyền đó, khi bạn muốn trở thành chủ sở hữu… và không sử dụng từ đào tạo, mà khi bạn tiếp nhận các nhà đầu tư mới, chủ sở hữu mới khi đặt ra những kỳ vọng đó, “Đây là những gì chúng tôi mong đợi ở bạn, và đây chính là điều bạn mong đợi ở chúng tôi. Nếu một trong hai chúng tôi khác với điều đó, thì đó là lúc chúng tôi gặp phải tình huống phải giải quyết vấn đề đó như thế nào.” Hoặc có thể mối quan hệ hợp tác không hiệu quả vì thực sự đó là mối quan hệ hợp tác. Đặc biệt khi đó là tài sản đầu tư của bạn, bạn không còn kiểm soát các hoạt động hàng ngày của tài sản đó và tối đa hóa dòng tiền cũng như những thứ tương tự, bạn đang tin tưởng đối tác của mình, công ty quản lý tài sản, sẽ giám sát tất cả điều đó và thực sự tối đa hóa hiệu suất của tài sản của bạn. Và đó là một điều tôi không hiểu khi thuê một công ty quản lý tài sản, đó là lẽ ra tôi phải hỏi nhiều câu hỏi hơn nữa.
Một ví dụ là hóa đơn tiền nước. Nó đi vào bộ phận thanh toán của họ, các khoản phải trả của họ. Có ai đó đang quét hóa đơn. Họ tiếp tục và trả tiền và sau đó nó sẽ được xử lý. Tuyệt, tôi không phải thanh toán hóa đơn, những thứ như thế. Nhưng cũng không có ai đến và nói: “Đợi đã, hóa đơn tiền nước tháng trước là 100 USD. Tại sao đột nhiên lại là 250 đô la? Nhà vệ sinh có chạy không? Có chuyện gì đang xảy ra à?” Chỉ vì nó đi vào bộ phận tổng hợp mà không biết tài sản của bạn, đại loại như vậy. Tôi cảm thấy như mình đang đi chệch hướng.
Tony:
Không, nhưng đó là một điểm tốt. Nó giống như làm thế nào để bạn thiết lập những kỳ vọng đó một cách chính xác ngay từ khi bắt đầu hoặc thậm chí không ngay từ khi bắt đầu, trước khi mối quan hệ thực sự bắt đầu? Có một cuốn sách rất hay mà tôi vừa đọc, tên là Không bao giờ để mất khách hàng nữa. Cuốn sách thực sự tập trung nhiều hơn vào các công ty lớn hơn, nhưng nó giống như, khi bạn đang tìm kiếm khách hàng, làm thế nào bạn có thể trò chuyện ngay từ đầu và sau đó bạn có thể sắp xếp 100 ngày đầu tiên của mối quan hệ đó như thế nào để, A, khách hàng của bạn có một trải nghiệm thực sự tuyệt vời và họ vẫn là khách hàng trong một thời gian dài, nhưng, B, những kỳ vọng mà bạn dành cho họ và họ dành cho bạn đều cực kỳ rõ ràng ở cả hai phía, theo cách đó cả hai đều biết cách vận hành hiệu quả trong mối quan hệ đối tác đó . Vì vậy, đừng bao giờ để mất khách hàng nữa, tôi không thể nhớ tác giả là ai, nhưng đó là một cuốn sách hay mà tôi thực sự yêu thích.
Ashley:
Tôi nghĩ điều đó sẽ giúp tôi làm việc với công ty quản lý tài sản tốt hơn nếu cả hai chúng tôi đều đặt kỳ vọng vào nhau và đặt ra điều đó từ trước. Tôi chắc chắn rằng họ đã làm rất tốt, họ đã phát triển và mở rộng quy mô rất nhiều trong vài năm qua và rõ ràng là họ đã có một mô hình kinh doanh thành công, nhưng nó khác với những gì tôi mong đợi và lẽ ra chúng tôi nên có những mô hình đó. kỳ vọng rõ ràng hơn ở phía trước.
Được rồi, câu hỏi đầu tiên của chúng tôi là từ Annie Johnson, và câu hỏi này thông qua trang Facebook Real Estate Rookie. Nếu chưa thì hãy nhanh tay tham gia nhóm Facebook nhé. Tôi nghĩ hiện tại có hơn 60,000 thành viên trong đó. Đó là một cách tuyệt vời để đặt câu hỏi, nhận thông tin hoặc thậm chí chia sẻ lời khuyên và sự hiểu biết của riêng bạn. Được rồi, câu hỏi của Annie là, “Có ai hợp tác với LLC để đầu tư ngoài tiểu bang không? Bạn có sử dụng luật sư ở tiểu bang của bạn hoặc tiểu bang bạn đang đầu tư không? Nó có quan trọng không? Bất kỳ cái nhìn sâu sắc về chủ đề này là hữu ích. Đây sẽ là mối quan hệ hợp tác và LLC đầu tiên của chúng tôi. Chúng tôi quyết định không muốn thực hiện một thỏa thuận hợp tác có giấy tờ hợp pháp.”
Được rồi, tôi đang tự hỏi tại sao lại có câu hỏi cuối cùng đó bởi vì khi bạn tạo một LLC, bạn phải tạo một thỏa thuận điều hành, dù sao thì đó cũng là điều khoản trong quan hệ đối tác của bạn. Vì vậy, tôi nghĩ rằng nếu bạn làm vậy, bất kể thế nào, nếu bạn tạo LLC của mình, để nó trở thành một LLC hợp pháp hoạt động theo cách bạn muốn, thì bạn phải thực hiện thỏa thuận điều hành, về cơ bản bản thân nó là một thỏa thuận hợp tác.
Tony:
Thực sự rất nhanh, tôi chỉ muốn hét lên với Annie, người đang hỏi câu hỏi này. Đây thực ra là Annie Hatch Johnson, khách mời trong tập 46. Tôi nhận ra khuôn mặt và cái tên ở đó. Hét lên với Annie. Tôi nghĩ lần cuối chúng tôi nói chuyện với cô ấy là cô ấy ở đâu đó ở đây, tôi không thể nhớ, ở đâu đó ở vùng Trung Tây, nhưng thực ra cô ấy đã chuyển đến Alaska. Cô ấy và chồng đang thực hiện một số công việc cho thuê ngắn hạn ở Alaska, vì vậy hãy hét lên với Annie.
Ashley:
Vậy Tony, bạn có thực sự muốn trả lời câu hỏi này vì bạn đã làm việc này nhiều hơn không? Tôi nghĩ bạn thực sự liên doanh, nhưng khoản đầu tư ngoài tiểu bang duy nhất mà tôi thực hiện là với James [không nghe được 00:13:32] và chúng tôi đã thực hiện một thỏa thuận liên doanh trong đó chúng tôi có các LLC riêng biệt và họ cùng nhau hợp tác trong thỏa thuận liên doanh. Vì vậy, chúng tôi đã có New York LLC của tôi và sau đó là Washington State LLC của anh ấy, và sau đó thực hiện thỏa thuận liên doanh thông qua đó. Và chúng tôi đã có toàn bộ thỏa thuận điều hành được ghi lại về cách thức hoạt động của mối quan hệ đối tác đối với một thỏa thuận đó.
Tony:
Vâng, đó là một câu hỏi hay. Phần lớn quan hệ đối tác của chúng tôi là thông qua các thỏa thuận liên doanh, không nhất thiết phải là các LLC mới mà chúng tôi thành lập. Nhưng Annie, tôi sẽ cung cấp cho bạn một chút thông tin chi tiết dựa trên các cuộc trò chuyện giữa tôi và các luật sư khác của SEC và những điều tương tự. Mỗi tiểu bang đều khác nhau. Thông tin mà tôi đã được cung cấp và một lần nữa, tôi không phải là luật sư, vì vậy vui lòng tham khảo ý kiến của luật sư để đảm bảo rằng thông tin này là chính xác, nhưng đối với chúng tôi, chúng tôi đang tìm mua bất động sản ở California bằng cách sử dụng một LLC mới. Câu hỏi của bạn là ở tiểu bang của bạn hoặc tiểu bang nơi bạn đang đầu tư, có một số hạn chế. Ví dụ: rõ ràng ở các tiểu bang khác ngoài California có chính sách thuế tốt hơn. Nhưng giả sử tôi muốn thành lập một LLC ở Delaware nhưng giả sử tôi đang ở California, các đối tác ở California và tài sản ở California, tôi không thể tạo một thực thể Delaware để giữ quyền sở hữu và thu tiền thuê tài sản đó ở California.
Vì vậy, tùy thuộc vào tiểu bang bạn sống và tài sản thuộc tiểu bang nào, bạn phải tuân theo một số luật về nơi tạo ra thực thể đó. Vì vậy, lời khuyên đầu tiên của tôi, Annie, là hãy hỏi luật sư ở tiểu bang của bạn hoặc tiểu bang nơi có tài sản để nhận lời khuyên của họ về nơi bạn nên cấu trúc thực thể đó và nên tập trung vào tiểu bang nào. Bạn đã thấy chưa? có điều gì khác biệt ở mặt đó không, Ash?
Ashley:
Không, không, tôi thực sự không có. Mặc dù vậy, tôi cũng chưa xem xét kỹ về nó, nhưng tôi đoán đó là những gì tôi đã nghe nói.
Tony:
Ý tôi là, vâng, đó là điều đầu tiên, hãy nói chuyện với luật sư của bạn để xác định xem nó đang ở trạng thái nào. Tôi nghĩ câu hỏi thứ hai, kiểu này quay lại câu chuyện của Ashley, là bạn nói, “Chúng tôi đã quyết định là chúng tôi không muốn thực hiện thỏa thuận hợp tác.” Tôi cho rằng khi bạn nói điều đó, Annie, là bạn không muốn đi theo con đường mà chúng ta đã đi chỉ là có một thỏa thuận liên doanh, bạn thực sự muốn thực thể này tồn tại. Nhưng theo quan điểm của Ashley, tôi nghĩ bạn vẫn muốn thực hiện tất cả các quy trình suy nghĩ hoặc bài tập tương tự như khi bạn thực hiện thỏa thuận hợp tác đó để đảm bảo rằng nếu, vì bất kỳ lý do gì, không xảy ra căng thẳng, nhưng mọi mối quan hệ hợp tác đều diễn ra tốt đẹp. có những khó khăn và có thể là những bất đồng, và bạn càng dành nhiều thời gian trả lời trước những câu hỏi đó thì càng tốt.
Có một cuốn sách tuyệt vời mà tôi đã đọc năm ngoái có tựa đề Điều lệ quan hệ đối tác của một người tên là David Gage, và đó là một trong những cuốn sách hay nhất tôi từng đọc về quan hệ đối tác. Nó không đặc biệt hướng tới bất động sản, nhưng nó là một cuốn sách về quan hệ đối tác kinh doanh và nó chứa đầy những câu hỏi mà bạn và đối tác của mình nên hỏi nhau trước khi thực sự tham gia vào mối quan hệ hợp tác này để đảm bảo rằng có sự rõ ràng về cách thức thực hiện. bạn sẽ giải quyết một số vấn đề nhất định trong mối quan hệ hợp tác đó. Vì vậy, hãy đọc cuốn sách đó, nói chuyện với luật sư, tôi nghĩ đó là hai lời khuyên đầu tiên của tôi.
Ashley:
Được rồi, câu hỏi tiếp theo của chúng ta là câu hỏi này của Sia, “Có ai đã mua đất và xây nhà thay vì trại cai nghiện chưa? Thực sự gặp khó khăn trong việc tìm kiếm một thỏa thuận vì mọi người đang trả quá nhiều tiền. Làm thế nào mà nó có thể được tân trang lại một ngôi nhà mới xây?” Tôi nghĩ có lẽ thị trường có thể đang thay đổi một chút khi bạn sẽ không thấy nhiều người trả quá nhiều tiền, vì vậy hy vọng bạn có thể có cơ hội tốt hơn trong việc tìm kiếm giao dịch. Nhưng tôi đang tham gia chuỗi tin nhắn văn bản bất động sản này và một trong những nhà đầu tư đã gửi tin nhắn vào quý 2022 năm 60, anh ấy là một người buôn bán nhà và anh ấy đã có bất động sản được rao bán trong hơn 1 ngày. Ngay sau khi đến ngày XNUMX tháng XNUMX, số suất chiếu của anh ấy đã tăng lên rất nhiều. Tôi nghĩ anh ấy đã nói rằng chúng đã tăng gấp ba lần, số lượng suất chiếu mà anh ấy nhận được tăng gấp ba lần và anh ấy đã có bốn suất chiếu theo hợp đồng chỉ trong hai tuần đầu tiên của tháng XNUMX và anh ấy đã chứng kiến mức tăng khổng lồ này kể từ đầu năm. Vì vậy, có thể mọi người sẽ lại bắt đầu trả quá nhiều và mua quá mức.
Vì vậy, với việc xây dựng một ngôi nhà, tôi đã xây dựng nơi ở cá nhân của mình, nhưng tôi chưa bao giờ đi mua bất động sản đầu tư hoặc xây dựng bất động sản đầu tư nào từ đầu. Điều đầu tiên tôi nghĩ bạn thực sự nên làm là nghiên cứu xem tài sản đó sẽ được đánh giá như thế nào khi bạn hoàn thành việc xây dựng nó. Nó sẽ đánh giá những gì bạn bỏ vào hay thậm chí nhiều hơn để bạn có thể rút toàn bộ số tiền của mình ra? Điều thứ hai là bạn sẽ tài trợ cho việc đó như thế nào? Bạn có định làm tiền mặt không? Bạn sắp vay tiền xây dựng? Vì vậy, nếu bạn đang thanh toán bằng tiền mặt, một điều bạn phải làm là bạn sẽ phải xem xét và nói chuyện với các ngân hàng, và chúng tôi đã trả lời điều này trong một câu trả lời mới khác, tôi nghĩ đó là câu trả lời được phát sóng vào tuần trước về vấn đề thời kỳ gia vị. Bởi vì nếu bạn trả tiền mặt để xây ngôi nhà này và sau đó bạn đến ngân hàng để tái cấp vốn cho nó, họ có thể nói, “Bạn biết gì không? Bạn đã không sở hữu căn nhà này trong một năm và chúng tôi sẽ không tái cấp vốn cho bạn trong một năm để thực hiện việc tái cấp vốn bằng tiền mặt đó.” Vì vậy, đó là một số điều bạn chắc chắn nên xem xét trước khi thực sự trải qua quá trình xây dựng.
Tony:
Một vài điểm từ phía tôi. Cũng giống như Ashley, tôi chưa bao giờ tự mình thực hiện việc xây dựng mới về mặt đầu tư. Chúng tôi đã mua khá nhiều công trình xây dựng mới, nhưng chính từ người xây dựng đã thực hiện công việc xác định lô đất, họ có tất cả các giấy phép, họ quản lý mặt bằng xây dựng và về cơ bản chúng tôi đang mua một sản phẩm hoàn chỉnh từ người xây dựng đó. Tôi chỉ muốn nói về những ưu và nhược điểm của cách tiếp cận đó và lý do tại sao chúng tôi quyết định đi theo con đường đó. Ưu điểm đầu tiên mà chúng tôi thấy là chúng tôi có thể có được một sản phẩm ưu việt. Thông thường, và nó phụ thuộc vào mức độ của trại cai nghiện, nhưng đôi khi nếu bạn xây một ngôi nhà mới vào năm 2023 so với một ngôi nhà đã được cải tạo lại được xây vào năm 2005, thì giá trị của tài sản đó, đặc biệt nếu bạn xem nó là một khoản ngắn hạn- tiền thuê có kỳ hạn, đó là những gì chúng tôi làm, thường cao hơn.
Chúng ta có thể cải tạo lại một ngôi nhà được xây từ năm 2005 đến tận nhà, nhưng phong cách xây dựng, tính thẩm mỹ của một ngôi nhà được xây vào năm 2023 sẽ hiện đại hơn một ngôi nhà được xây vào năm 2005 ngay cả khi nó đã được cải tạo lại rất đẹp. Và đó là những gì chúng tôi đã thấy rất nhiều, đó là các công trình xây dựng mới của chúng tôi có xu hướng hoạt động tốt hơn những ngôi nhà đã được cải tạo lại của chúng tôi mặc dù chất lượng vẫn tốt, nhưng chỉ có điều là khung của ngôi nhà hơi cũ hơn một chút so với những thứ cũ hơn . Đó là một chuyên gia lớn đối với chúng tôi.
Lý do thứ hai khiến chúng tôi quyết định thực hiện nhiều công trình xây dựng mới từ người xây dựng này là vì anh ấy đã xác định và cho phép nhiều lô đất ở thành phố này mà chúng tôi đang muốn đầu tư. Vì vậy, đối với chúng tôi, điều đó cho phép chúng tôi mở rộng quy mô một cách đặc biệt nhanh chóng vì anh ấy đã hoàn thành công việc khó khăn… Giấy phép mất nhiều thời gian hơn việc xây một ngôi nhà ở California. Vì vậy, việc anh ấy đã thực hiện công việc khó khăn đó trên nhiều bưu kiện có nghĩa là chúng tôi có thể chế tạo chiếc máy này để bắt đầu có được những tài sản này ngay sau khi anh ấy hoàn thành. Và đối với chúng tôi, chúng tôi đang trong giai đoạn tăng trưởng thực sự mạnh mẽ, đó là mục tiêu lớn của chúng tôi, là mở rộng quy mô nhanh chóng và mối quan hệ đó cho phép chúng tôi làm được điều đó. Vì vậy, đó là hai ưu điểm lớn: chúng tôi có được một sản phẩm thực sự vượt trội và chúng tôi có thể có được những đơn vị đó tương đối nhanh chóng, nhanh hơn nhiều so với việc chúng tôi cố gắng tự làm điều đó.
Nhược điểm của cách tiếp cận đó là chúng tôi chắc chắn phải trả nhiều tiền hơn cho sản phẩm hoàn chỉnh so với việc chúng tôi tự mình thực hiện công việc xác định khu đất, rút giấy phép và xây dựng tài sản đó. Không có câu hỏi về nó. Anh ấy sẽ không bán cho chúng tôi những căn nhà đó nếu lần nào anh ấy cũng bán lỗ. Anh ấy bán nó cho chúng tôi vì anh ấy đang kiếm được lợi nhuận lớn. Chúng tôi biết rằng mình không trả quá nhiều vì nó vẫn theo giá trị thị trường, nhưng chúng tôi biết rằng chúng tôi đã chi tiêu nhiều hơn những gì chúng tôi tự làm. Tôi nghĩ đó là hai điều bạn phải cân nhắc. Bạn có đủ kỹ năng để thực hiện công việc xây dựng từ đầu không, vì nó chắc chắn khác với việc cai nghiện. Đó là những kỹ năng tương tự nhưng vẫn khác nhau. Và vấn đề thứ hai là bạn có thời gian để thực sự quản lý những việc như vậy không? Vì vậy, khả năng và thời gian là hai điều cần xem xét.
Ashley:
Vâng, cái giá mà bạn phải trả thêm thực chất là phí quản lý dự án, giống như phí tổng thầu giống như họ đảm nhận vai trò hành chính, việc quản lý toàn bộ dự án là số tiền bạn phải trả. Vì vậy, ngay cả khi bạn không hợp tác với người xây dựng và bạn tự mình làm việc đó, bạn vẫn có thể phải trả cho tổng thầu một khoản phần trăm đệm nhỏ vì họ sẽ là người đưa người đăng ký vào và những việc tương tự cần thực sự quan tâm. của dự án nữa. Nhưng nếu bạn đóng vai trò là tổng thầu và bạn sẽ quản lý toàn bộ dự án và bạn sẽ thuê riêng từng nhà thầu cần tham gia, thì vâng, đó là nơi bạn sẽ tiết kiệm nhiều tiền. Nhưng như Tony đã nói, bạn có thời gian và kiến thức để làm việc đó không? Nếu bạn định thử nó nhưng bạn không có kiến thức hoặc kinh nghiệm và bạn chỉ muốn học hỏi, điều đó có thể khiến bạn tốn kém nhiều hơn số tiền thực sự phải xây dựng nó.
Tony:
Chỉ cần mua nó từ họ.
Ashley:
Vâng, chỉ để mua nó từ người xây dựng. Vì vậy, đó chắc chắn là điều cần xem xét.
Tony:
Tôi chỉ muốn chia sẻ một số vấn đề đau đầu khi cố gắng tự mình xây dựng nền tảng. Bây giờ chúng tôi là bạn tốt của người xây dựng này vì tôi nghĩ chúng tôi đã mua 13 căn nhà từ anh ấy vào thời điểm này. Một ngày nọ, chúng tôi đã rời khỏi địa điểm và tôi chỉ hỏi về quy trình cấp phép. Thông thường, những gì anh ấy làm là anh ấy sẽ gửi sơ đồ cho nhiều lô đất cùng một lúc, cùng một sơ đồ tầng chính xác, cùng một sơ đồ tầng chính xác, chỉ các lô khác nhau và anh ấy sẽ gửi chúng cho quận. Mỗi kế hoạch, hãy nhớ rằng chúng là những kế hoạch giống hệt nhau, được đệ trình lên bốn… Trời ạ, những người xem xét các kế hoạch trong quận là ai?
Ashley:
Nhân viên thi hành luật?
Tony:
Vâng, tôi không thể nhớ tên của những người đang xem xét kế hoạch hay bất cứ thứ gì, tôi không nhớ được tên đó ngay bây giờ. Nhưng dù sao đi nữa, nó thuộc về bốn người khác nhau, cùng một công việc, chỉ bốn cá nhân khác nhau. Mỗi người sẽ xem xét cùng một bộ kế hoạch và quay lại với những ghi chú khác nhau. Người A sẽ nói, "Này, bạn cần sửa cái này đi." Người thứ hai sẽ không nhìn thấy những gì người đầu tiên nhìn thấy, nhưng họ sẽ gọi ra điều gì đó khác. Vì vậy, nó giống hệt nhau, nhưng bốn người khác nhau có cách hiểu khác nhau về những gì cần phải sửa. Vì vậy, anh ấy sẽ lấy lại những kế hoạch đó và sau đó anh ấy phải thực hiện bốn nhóm thay đổi riêng biệt, một số trong số đó sẽ quay lại với bốn nhóm người khác nhau, vì vậy đây chắc chắn là một quá trình rất gian khổ và đôi khi gây khó chịu để thực hiện toàn bộ công việc xây dựng mới tự mình.
Ashley:
Hoặc bạn có thể sống ở vùng nông thôn, ở những vùng nông thôn, nơi bạn làm quen với một nhân viên thực thi luật, một thanh tra xây dựng, và vâng, chỉ vậy thôi, tất cả những gì bạn phải đối phó chỉ là một người. Và sau đó là bảng kế hoạch, tôi đoán vậy.
Tony:
Điều điên rồ hơn nữa, Ash, là chúng tôi đang xem xét một số nơi ở Arkansas, và có một số quận ở Arkansas không có quy trình phê duyệt. Giống như bạn có thể xây dựng bất cứ thứ gì bạn muốn. Vì vậy, tùy thuộc vào thành phố hoặc quận mà bạn sắp đến, khả năng xây dựng một cái gì đó mới có thể dễ dàng hơn ở một số nơi.
Ashley:
Vâng, chúng tôi chắc chắn có những vùng xa xôi như thế. Tôi chưa đầu tư vào cái nào cả, nhưng có vẻ như bạn có thể đầu tư bất cứ thứ gì. Không có quy trình phê duyệt hay bất cứ điều gì tương tự, không có giấy phép để đưa vào.
Tony:
Đất của bạn, bạn làm những gì bạn muốn với nó, phải không?
Ashley:
Đây là một câu chuyện sẽ khiến một số người thất vọng, đó là tòa nhà nơi có cửa hàng rượu của tôi cần một mái nhà mới. Vì vậy, Daryl đã đi ra ngoài và anh ấy tìm được người sẽ làm mái nhà, chúng tôi nhận được giá thầu, mọi thứ, và anh ấy nói, “Tôi có thể bắt đầu vào ngày mai.” Và vì vậy tôi đã nói với Daryl, tôi nói, “Chà, chúng tôi không có giấy phép xây dựng. Anh ấy có vào được không?” Anh ấy nhắn tin cho anh chàng và anh chàng nói: “Không, tôi chưa nhận được, nhưng tôi có thể bắt đầu vào ngày mai.” Vì vậy, chúng tôi lái xe… Mất 15 phút lái xe đến tòa thị chính và nói, “Chúng tôi cần xin giấy phép xây dựng, chúng tôi muốn hoàn thành việc này.” Cô ấy nói, “Được rồi, hãy điền vào biểu mẫu này,” và chỉ tốn một trăm đô la và đã làm được. Cô ấy nói, “Được rồi, chúng tôi sẽ chuẩn bị sẵn sàng cho bạn vào ngày mai. Chỉ cần đến bảo nhà thầu nhặt nó lên và chúng tôi sẽ đặt nó vào cửa sổ ”.
Tony:
Ồ. Hãy để tôi kể cho bạn một câu chuyện ở phía đối diện của quang phổ. Chúng tôi có các bồn tắm nước nóng mà chúng tôi đã bắt đầu lắp đặt ở hầu hết các cơ sở cho thuê ngắn hạn ở Joshua Tree. Đó là một quá trình rất giống nhau khi bạn phải gửi kế hoạch cho bồn tắm nước nóng như vị trí của nó trong ngôi nhà. Bạn phải thực hiện kiểm tra giấy phép điện để đảm bảo rằng tất cả được thực hiện đúng cách. Và sau đó bạn phải thêm một số tính năng an toàn nhất định vào bồn nước nóng. Đó là một quá trình rất giống nhau, mỗi lần họ sẽ cử một thanh tra viên khác nhau đi.
Vì vậy, người thanh tra đầu tiên đi ra ngoài, anh ta đưa cho chúng tôi danh sách những thứ chúng tôi cần sửa, và chúng tôi sửa 1, 2, 3 và XNUMX. Người thanh tra thứ hai bước ra để xác nhận rằng bốn việc đầu tiên đã được thực hiện, nhưng sau đó anh ta chỉ ra những việc khác mà người thanh tra thứ nhất đã bỏ sót. Sau đó, thanh tra thứ ba bước ra và anh ta gọi ra một điều gì đó hoàn toàn… Vì vậy, nó giống như trò chơi ghế âm nhạc cố gắng lấp đầy tất cả các ô này cho những thanh tra khác nhau này, và chúng tôi phải mất hàng tháng để xin được một số giấy phép sử dụng bồn tắm nước nóng này, vì vậy nó chắc chắn là bực bội.
Ashley:
Ôi trời ơi.
Tony:
Dù sao, chúng tôi đã lạc đề, nhưng hy vọng rằng điều đó hữu ích cho bạn. Tôi nghĩ câu chuyện dài là hãy suy nghĩ về những ưu và nhược điểm cũng như kỹ năng của riêng bạn trong việc cải tạo lại một ngôi nhà so với giai đoạn xây dựng mới. Và sau đó, theo quan điểm của Ashley về việc tái cấp vốn, chỉ cần đảm bảo rằng bạn đang nói chuyện trực tiếp với các ngân hàng để bằng cách đó bạn hiểu rõ về giai đoạn chuẩn bị là gì và những vòng lặp nào khác mà bạn có thể phải vượt qua nếu làm vậy đi theo con đường xây dựng mới để hoàn thành việc tái cấp vốn đó và hoàn thành nó ở mặt sau.
Ashley:
Vâng, một điều cuối cùng tôi sẽ thêm vào đó làm ví dụ. Không phải ở chợ của tôi, một chợ khác, mà là người bạn này của tôi, họ xây những ngôi nhà có sân trong, giống như một khu chung cư nhỏ, chỉ một tầng. Họ trả tiền mặt cho toàn bộ công việc, xây dựng nó, thực hiện tất cả công việc trên trang web này, mọi thứ. Và khi hoàn tất, họ cho thuê nó, và nó thực sự không được định giá theo những gì họ đưa ra trong thỏa thuận. Tôi nghĩ họ phải để lại khoảng 40% số tiền họ đã trả vì ngân hàng sẽ chỉ cho họ vay 70% giá trị thẩm định. Trên thực tế, nó còn hơn thế nữa, họ để lại hơn 40% trong đó. Tôi không biết con số chính xác, nhưng đó là điều cần phải hết sức thận trọng, đó là đảm bảo rằng nó sẽ được định giá theo những gì bạn muốn bởi vì bạn có thể bị mắc kẹt với việc để lại hàng trăm nghìn đô la vào một thỏa thuận mà bạn đã không làm. bạn mong đợi làm được điều đó, đặc biệt nếu bạn đang vay tiền từ một người cho vay tiền tư nhân, một người cho vay nặng lãi để tài trợ cho giao dịch đó và sau đó nó không đi thẩm định những gì bạn muốn.
May mắn thay, với nhà đầu tư này, anh ta đã ở trong tình huống này khi anh ta đã thiết lập một hợp đồng với người xây dựng, trong đó anh ta sẽ thanh toán cho người xây dựng một phần khoảng trống đó. Vì vậy, anh ấy có thể giảm thiểu điều đó và sau đó chỉ cần sử dụng dòng tiền. Và tất cả đã diễn ra tốt đẹp khi nó vẫn là tài sản lưu chuyển tiền mặt ngay cả sau khi đã thanh toán hai khoản vay này. Vì vậy, hãy đảm bảo bạn có nhiều chiến lược rút lui và nhiều cách khác nhau để tài trợ cho một giao dịch.
Được rồi, câu hỏi tiếp theo của chúng tôi là từ Joey Stout, “Thu nhập cho thuê bị đánh thuế như thế nào so với mức lương W-2? Cảm ơn, Joe S.” Chà, Joe, thu nhập W-2 của bạn sẽ là thu nhập kiếm được và nó sẽ dựa trên khung thuế mà bạn đang ở, vậy bạn đã kiếm được bao nhiêu tiền. Hãy tiếp tục và nâng cao khung thuế cho năm 2022. Được rồi, vậy nếu bạn… Hãy nhìn vào đây. Nếu bạn kiếm được từ 10,000 đến 10 đô la, bạn sẽ phải trả 12% thu nhập chịu thuế và sau đó là 10,000% cho 41,000 đến 22. 41,000% sẽ là mức thu nhập của bạn bị đánh thuế từ 89,000 đến 24. Thuế suất của bạn sẽ là 89,000% từ 170,000 đến 2, v.v. Vì vậy, bạn càng kiếm được nhiều thu nhập, thu nhập W-37 của bạn, thuế suất của bạn càng cao. Vì vậy, bạn tăng lên hơn nửa triệu, bạn sẽ phải trả XNUMX% thuế thu nhập.
Bạn nhìn vào điều đó và nói, "Vì vậy, tôi muốn ở mức dưới 539,000 vì khi đó tôi sẽ phải trả thêm 2% thuế" và thực sự phải tìm ra đâu là ngưỡng mà nó hợp lý hơn. Vì vậy, nếu bạn ở ngay ranh giới của một, giả sử là 24% đến 32%, được rồi, đó là một bước nhảy khá lớn, đó là 8%. Và nếu bạn kiếm được 170,050 USD, bạn sẽ ở mức 24%. Nhưng giả sử bạn đi và kiếm được 180,000, bạn sẽ bị đẩy lên khung thuế 32%. Có đáng để lấy thêm 10 nghìn đô la đó không vì bây giờ toàn bộ số tiền đó sẽ bị đánh thuế ở mức 32%? Vì vậy, điều mà mọi người nên thận trọng với thu nhập của mình.
Đó chỉ là một số ví dụ về dấu ngoặc và chúng đi lên. Khi bạn ở trong một khung, ví dụ 170,000 bị đánh thuế ở mức 24%, 170,000 đó sẽ bị đánh thuế ở mức 24%. Nhưng sau đó nếu bạn kiếm thêm 10 nghìn nữa, 10 nghìn đó sẽ ở khung thuế tiếp theo, 32%.
Tony:
Vì vậy, chỉ thu nhập của bạn rơi vào khung đó bị đánh thuế theo tỷ lệ phần trăm đó, phải không? Vì vậy, nếu bạn kiếm được 500,000 đô la, toàn bộ 500,000 đô la đó sẽ không bị đánh thuế ở mức 37%. 10,275 đầu tiên sẽ ở mức 10% và sau đó lên tới 41,000 bạn sẽ ở mức 12%. Và sau đó mỗi cái khác nhau sẽ rơi vào những thùng khác nhau đó. Đó là lý do tại sao thuế rất khó hiểu, đó là lý do tại sao mọi người chắc chắn nên có CPA thực sự tốt để giúp bạn điều hướng tất cả các sắc thái khác nhau đó.
Nhưng Ash, bạn đã tuyên bố trước đó rằng tiền lương W-2 của bạn là thu nhập kiếm được và thu nhập kiếm được sẽ bị xử lý thuế tồi tệ nhất trong số tất cả thu nhập. Bạn sẽ bị đánh thuế cao nhất dựa trên thu nhập kiếm được của bạn. Thu nhập cho thuê được hưởng một trong những ưu đãi về thuế. Chúng tôi thực sự đã có Amanda Han quay lại tập 255, và ngay cuối tập đó, cô ấy thậm chí trong thế giới đầu tư bất động sản đã phân loại chiến lược nào được hưởng mức thuế tốt nhất, chiến lược nào bị xử lý thuế tệ nhất. Việc lật đổ là điểm cuối cùng của ưu đãi thuế đó vì đó vẫn là thu nhập kiếm được đang hoạt động. Và những thứ như cho thuê ngắn hạn và dài hạn được đặt lên hàng đầu vì đó được coi là thu nhập thụ động hơn.
Ashley:
Một điều cần lưu ý mà tôi nghĩ với thu nhập kiếm được là, được thôi, bạn sẽ làm việc rất nhiều giờ, nhưng nếu bạn ở ngay sát một trong những khung đó, liệu có đáng để làm việc thêm giờ đó không và bây giờ bạn sẽ phải chịu thuế số giờ đó ở mức 37%? Và thế là 37 đô la trong số 100 đô la mà bạn phải làm thêm để kiếm được đã không còn nữa. Nhưng các bạn có thể kéo lên nếu thực sự muốn xem mình đang ở trong khung thuế nào. Một số ví dụ chúng tôi sử dụng cho người nộp đơn độc thân đầu tiên, nhưng chúng đã thay đổi đối với người kết hôn nộp đơn chung, nộp riêng, chủ hộ. Vì vậy, hãy xem xét những điều đó và bạn thực sự có thể tìm ra thu nhập của mình sẽ là bao nhiêu. Nó sẽ hiển thị, như được thôi, nếu bạn kiếm được 95,376 đô la, thu nhập chịu thuế của bạn sẽ là 16,290 đô la. Sau đó, bất cứ điều gì vượt quá mức đó sẽ là 24%. Vì vậy, nó giống như thang trượt mà tôi nghĩ là cách tốt nhất để diễn đạt nó. Khi bạn chuyển sang từng nhóm, thu nhập tăng cao hơn sẽ bị đánh thuế ở các mức khác nhau.
Tôi nghĩ rằng có một lợi thế rất lớn đối với thu nhập thụ động vì điều đó và sau đó cũng có thể thực hiện trao đổi 1031, nơi bạn thực sự có thể trì hoãn thu nhập từ tài sản cho thuê của mình nếu bạn tiếp tục và bán nó.
Tony:
Tóm lại, Joey, bạn muốn phần lớn thu nhập của mình là thụ động từ việc cho thuê nhà và số tiền nhỏ nhất là thu nhập chủ động và kiếm được nếu bạn muốn có thể thực sự tối đa hóa khoản thuế của mình. Joey, hiện có rất nhiều chiến lược khác nhau để giúp giảm nghĩa vụ thuế của bạn ngay cả khi bạn làm việc W-2. Một lần nữa, tôi sẽ đề cập đến tập 255 một lần nữa vì Amanda nói về điều này, nhưng có nhiều cách mà bạn có thể sử dụng khoản lỗ thụ động từ danh mục đầu tư bất động sản của mình để bù đắp thu nhập W-2 của mình. Hầu hết mọi người đạt được điều này bằng cách sử dụng dịch vụ cho thuê ngắn hạn. Điều đó khó thực hiện hơn đáng kể với các khoản cho thuê dài hạn, nhưng có nhiều cách để nói, “Này, tôi bị lỗ trên giấy tờ 100,000 đô la cho tiền thuê nhà của mình và tôi sẽ áp dụng điều đó vào mức lương 100,000 đô la của mình trong công việc W-2 của mình. vì bạn không có nghĩa vụ thuế nào cả.” Và tôi có những người bạn không phải trả thuế bằng cách sử dụng chiến lược tương tự.
Ashley:
Tôi không phải là một trong những người bạn đó.
Tony:
Tôi cũng chưa phù hợp với điều đó. Tôi chắc chắn đã có hóa đơn thuế vài năm trước, nhưng khi bạn nhận được CPA tốt, hy vọng bạn có thể bắt đầu sắp xếp những phần đó vào đúng vị trí. Chúng tôi đã có một cuộc tranh giành điên cuồng vào cuối năm 2022, năm vừa kết thúc, để mua một bất động sản nhằm cố gắng đạt được nhiều lợi ích tổng hợp chi phí hơn.
Ashley:
Vâng, bạn biết đấy, lợi thế về thuế khá tốt cũng là một trang trại, đang nhận được lợi thế về thuế tốt từ đó. Nông dân không phải nộp thuế ước tính, họ có thể đợi cho đến khi đến hạn nộp tờ khai thuế và nộp thuế ước tính vào ngày 15 tháng XNUMX vì khi bạn thực hiện các khoản thanh toán thuế ước tính đó và về cơ bản phải trả trước mỗi quý thì bạn sẽ phải trả như vậy cùng với đó, đó là số tiền chính phủ được hưởng không lãi suất. Vì vậy, đó là một lợi thế rất lớn. Bạn có thể giữ số tiền đó cho đến thời điểm tính thuế thực tế và thanh toán vào phút cuối. Nhưng vâng, bạn có thể xóa rất nhiều thứ. Và thậm chí cả thuế tài sản, bạn có thể được miễn thuế tài sản của mình để giảm chúng nếu nó được sử dụng cho mục đích nông nghiệp và những thứ tương tự.
Tony:
Có một số điều kỳ lạ về trang trại. Tôi có một người bạn, tên anh ấy là Kai Andrew, anh ấy mua một trang trại, một trang trại hoa oải hương, và anh ấy mua nó vì những gì bạn đã đề cập ở đó, một số lợi ích về thuế. Ngoài ra, các yêu cầu về quy hoạch, các hạn chế về quy hoạch đối với các trang trại thấp hơn hoặc ít hạn chế hơn đáng kể so với những gì bạn thấy đối với các tài sản dân cư hoặc thậm chí một số tài sản thương mại khác. Anh ta có thể xây nhiều căn nhà cho thuê ngắn hạn trên trang trại này nhờ những gì quy hoạch cho phép ở thị trường đó. Có rất nhiều sắc thái nhỏ để thử và thực sự sáng tạo với nó. Nhưng vâng, tôi nghĩ tóm lại là hãy tìm kiếm cơ hội để thực sự giảm thu nhập chịu thuế của bạn và điều đó thường xảy ra bằng cách đi theo con đường thụ động so với con đường kiếm được.
Ashley:
Một điều nữa cần nói thêm là rất nhiều nông dân cũng được miễn thuế. Vì vậy, việc mua một chiếc xe tải để trang trại của bạn được miễn thuế, đó là khoản thuế bán hàng khổng lồ mà bạn tiết kiệm được khi mua một chiếc xe. Rất nhiều điều nhỏ nhặt khác nhau như thế.
Tony:
Và vì vậy, việc mua một trang trại bò sữa chỉ là câu chuyện. Trước khi chuyển sang câu hỏi này, tôi đã đề cập đến Kay Andrew, nhưng nếu bạn muốn quay lại nghe tập của anh ấy thì đó là tập 107. Chúng ta đã nói về việc hack đất, vậy nên có 10 cách khác nhau để tạo ra dòng thu nhập với một tài sản. Và Kai là bậc thầy trong chiến lược đó và toàn bộ việc mua một trang trại hoa oải hương chỉ là một trong những cách mà anh ấy đã đạt được thành công. Vậy tập 1 0 7, nếu bạn muốn nghe nhiều hơn từ Kai.
Ashley:
Được rồi. Câu hỏi cuối cùng của ngày hôm nay là của Hayes Holland, “Nếu bạn bán căn nhà chính của mình sau một năm cư trú, tôi có được loại khỏi quy tắc miễn trừ lãi vốn yêu cầu hai năm hay có cách nào khác không?” Được rồi, trước hết, tôi nghĩ có một chút quan niệm sai lầm ở đây là bạn chỉ được miễn quy định về lãi vốn nếu đó là nơi cư trú chính của bạn. Nếu đó là tài sản đầu tư, bạn phải trả lãi vốn cho nó trừ khi bạn thực hiện trao đổi 1031. Đó là sự miễn trừ duy nhất ở đó. Nhưng nếu bạn chỉ ra ngoài và bán, bạn giữ tiền, bạn không thực hiện trao đổi 10 31 đó, bạn sẽ bị đánh thuế vào khoản lãi vốn đó đối với một bất động sản đầu tư bất kể bạn nắm giữ tài sản đó trong bao lâu. tài sản. Nhưng nếu đó là nơi cư trú chính của bạn, bạn phải sống ở đó hai năm, nhưng có thể là hai trong năm năm qua. Vì vậy, có thể là hai năm bất kỳ trong khoảng thời gian năm năm đó. Vì vậy, không chỉ là bạn phải sống trong tài sản đó trong hai năm rồi bán nó. Bạn có thể giữ nó thêm ba lần nữa như một tài sản đầu tư và sau đó bán nó vào năm thứ năm và bạn vẫn có thể có khoản thu nhập đó dưới dạng thu nhập miễn thuế.
Có một người bạn đầu tư đã làm việc này nhiều lần, tôi không biết bao nhiêu lần, nhưng cứ hai năm một lần anh ta lại mua một căn nhà chính mới và lấy số tiền này miễn thuế. Tôi nghĩ quy tắc là bạn chỉ được miễn thuế tối đa nửa triệu. Tôi không chắc chính xác quy tắc đó là gì, nhưng có một số tiền tối đa. Bạn không thể đi bán căn nhà của mình với giá thêm 5 triệu đô la và nhận được 5 triệu đô la miễn thuế. Nó thậm chí có thể là một triệu nếu bạn là một cặp vợ chồng, nhưng các bạn sẽ phải tra cứu nó. Sử dụng Google vì tôi không biết rõ về nó.
Vì vậy, cứ hai năm một lần, anh ấy lại mua một bất động sản cần phục hồi, anh ấy và gia đình sống ở đó và từ từ tiến hành cải tạo trong hai năm, sau đó họ tiếp tục bán nó và chuyển đến một bất động sản mới. Vì vậy, vâng, chắc chắn là một cách tốt để kiếm thu nhập được miễn thuế bằng cách đó, miễn là gia đình bạn không bận tâm và chuyển đi hai năm một lần. Nhưng nếu bạn muốn kiếm được nửa triệu đô la trong hai năm và tất cả những gì bạn phải làm là di chuyển-
Tony:
Di chuyển.
Ashley:
… bạn không quá tệ. Vì vậy, nó thực sự phụ thuộc vào việc bạn đang ở thị trường nào. Nơi tôi sống, thật khó để tìm được một ngôi nhà với giá nửa triệu đô la chứ đừng nói đến việc bán một căn nhà sẽ tăng giá lên nửa triệu đô la trong hai năm.
Tony:
Tương tự cho tôi. Trong khu phố tôi sống, tất cả đều là một khu phố hoàn toàn mới. Mọi thứ đều được xây dựng muộn nhất là vào năm 2017, vì vậy việc cố gắng thâm nhập và thực sự tìm thấy nhiều cơ hội như vậy có lẽ cũng rất khan hiếm. Nhưng câu hỏi thì có, và chúng ta đã nói về nó một chút rồi, nhưng có lẽ chúng ta nên giải thích chi tiết hơn, nhưng về mặt đầu tư, bạn có thể hoãn thuế lãi vốn bằng cách sử dụng cái gọi là trao đổi 1031. Chúng tôi đã thực hiện chiếc 1031 đầu tiên không phải vào mùa hè năm ngoái mà là mùa hè trước đó. Chúng tôi đã có thể khai thác vốn chủ sở hữu từ một trong những ngôi nhà của mình và chúng tôi đã lấy số tiền đó và sử dụng số tiền thu được miễn thuế để mua hai bất động sản khác nhau.
Tôi có một người bạn đã bán nhiều ngôi nhà dành cho một gia đình của anh ấy ở Trung Tây và sử dụng nó để mua… Tôi nghĩ hiện tại anh ấy đang có bảy căn nhà cho thuê ngắn hạn mà anh ấy đã mua bằng số đó. Trao đổi 1031 là một cách tuyệt vời để trì hoãn việc nộp thuế, sử dụng tất cả lợi nhuận của bạn từ việc bán hàng để mua một tài sản khác. Có một số hạn chế xung quanh những gì bạn có thể làm và có một số mốc thời gian khá nghiêm ngặt về thời điểm bạn cần xác định và đóng tài sản đó, nhưng chiến lược này, một số người gọi là hoán đổi cho đến khi bạn thua cuộc, là điều mà rất nhiều nhà đầu tư bất động sản làm để tiếp tục mở rộng quy mô danh mục đầu tư của mình mà không phải trả bất kỳ khoản thuế lãi vốn nào trong suốt cuộc đời của họ.
Ashley:
Vì vậy, trong khi Tony đang nói, tôi đã tiếp tục và làm việc cho các bạn, những người đang lái xe và không thể Google ngay lập tức, quy định là một chủ nhà duy nhất, những người nộp hồ sơ duy nhất có thể nhận được mức thuế lên tới 250,000 để bán chính của họ và sau đó các cặp vợ chồng nộp đơn cùng nhau lên tới 500,000. Vì vậy, đó là lợi nhuận dựa trên nó. Ý tôi là, không quá tệ trong hai năm, nửa triệu đô la miễn thuế.
Tony:
Yeah.
Ashley:
Ý tôi là bạn có thể làm việc đó như một công việc toàn thời gian.
Tony:
Hoàn toàn đúng? Và bạn làm điều đó một vài lần một năm. Nó cũng nhắc nhở tôi, chúng tôi có một vị khách, trời ơi, tôi ước gì tôi có thể nhớ đó là tập nào, nhưng anh ấy đang mua công trình mới. Tôi nghĩ anh ấy đã ở đâu đó ở Texas. Anh ấy sẽ mua giai đoạn một của công trình xây dựng mới và hai năm sau nó sẽ giống như giai đoạn 18 hay gì đó, và tất cả các sơ đồ tầng đó đã tăng giá đáng kể và anh ấy chỉ bán những bất động sản đó khi chúng đi đến giai đoạn cuối và anh ấy đã chỉ cần tái chế vốn đó vào vốn tiếp theo. Vì vậy, bạn mua một công trình mới, sống ở đó trong hai năm, bán nó, mua một công trình mới khác, sống ở đó hai năm, rồi bán nó. Tôi nghĩ anh ấy đã làm điều đó khoảng ba lần trong thời gian anh ấy xuất hiện trên podcast.
Ashley:
Tôi nghĩ anh ấy đã làm việc đó ở Austin, có thể là Austin, Texas.
Tony:
Vâng, nó chắc chắn ở đâu đó ở Texas.
Ashley:
Vâng, tôi nhớ điều đó. Vâng. Vâng, cảm ơn các bạn rất nhiều vì đã tham gia cùng chúng tôi trong câu trả lời dành cho tân binh tuần này. Nếu các bạn có câu hỏi muốn được giải đáp trong chương trình, các bạn có thể gọi cho chúng tôi theo số 188-5ROOKIE và để lại thư thoại cho chúng tôi. Hoặc bạn có thể để lại câu hỏi trong nhóm Facebook Tân binh Bất động sản, nơi rất có thể bạn sẽ nhận được nhiều câu trả lời và câu trả lời từ mọi người trong nhóm, nhưng chúng tôi cũng có thể phát câu hỏi đó trên chương trình và bạn có thể nghe thấy câu trả lời của chúng tôi.
Cảm ơn các bạn rất nhiều vì đã tham gia cùng chúng tôi. Tôi là Ashley tại Wealth from Rentals, còn anh ấy là Tony tại Tony J. Robinson, và chúng ta sẽ gặp các bạn với một vị khách vào thứ Tư.
(ca hát)
Xem Podcast tại đây
Trong tập này, chúng tôi sẽ che
- Khi vị trí của luật sư của bạn có thể quan trọng và đầu tư từ xa
- Bảo vệ bản thân bằng các thỏa thuận hợp tác trong đầu tư liên doanh
- Những ưu và nhược điểm của việc xây dựng một tài sản đầu tư thay vì cải tạo lại một tài sản
- Các đặc tính xây dựng mới có thể ảnh hưởng như thế nào đến thời kỳ gia vị refi
- Tối đa hóa thuế của bạn với thu nhập thụ động
- Tại sao di chuyển hai năm một lần có thể là cách thông minh nhất để tránh thuế
- Sử dụng sàn giao dịch 1031 để trì hoãn việc nộp thuế lãi vốn
- và So Nhiều hơn nữa!
Liên kết từ chương trình
Sách được đề cập trong chương trình này:
Kết nối với Ashley và Tony:
Bạn muốn tìm hiểu thêm về các nhà tài trợ hiện nay hoặc tự mình trở thành đối tác của BiggerPockets? Kiểm tra của chúng tôi trang tài trợ!
Ghi chú của BiggerPockets: Đây là những ý kiến được viết bởi tác giả và không nhất thiết đại diện cho ý kiến của BiggerPockets.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến thức. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-264
- 000
- 1
- 10
- 100
- 107
- 2%
- 2017
- 2022
- 2023
- 7
- a
- có khả năng
- Có khả năng
- Giới thiệu
- về nó
- thực hiện
- chính xác
- Đạt được
- có được
- có được
- Hành động
- hoạt động
- thực sự
- hành chính
- Lợi thế
- lợi thế
- tư vấn
- ảnh hưởng đến
- Sau
- Đại lý
- tập hợp
- Hiệp định
- thỏa thuận
- Nông nghiệp
- trước
- Tất cả
- cô đơn
- Đã
- luôn luôn
- tuyệt vời
- số lượng
- và
- Một
- trả lời
- câu trả lời
- bất kỳ ai
- Căn Hộ
- Apple
- Đăng Nhập
- đánh giá cao
- phương pháp tiếp cận
- phê duyệt
- Tháng Tư
- khu vực
- Arkansas
- xung quanh
- các khía cạnh
- luật sư
- austin
- tác giả
- tránh
- trở lại
- Bad
- Ngân hàng
- Ngân hàng
- cơ sở
- dựa
- Về cơ bản
- bởi vì
- trở thành
- trước
- bắt đầu
- Bắt đầu
- được
- Tin
- Lợi ích
- BEST
- Hơn
- giữa
- thầu
- lớn
- lớn nhất
- Hóa đơn
- thanh toán
- Hóa đơn
- Một chút
- bảng
- cuốn sách
- Sách
- biên giới
- Nhàm chán
- Mượn
- đáy
- mua
- hộp
- thương hiệu
- Brand New
- mang lại
- đệm
- xây dựng
- xây dựng
- Xây dựng
- xây dựng
- xe buýt
- kinh doanh
- mô hình kinh doanh
- mua
- Mua
- Mua
- california
- cuộc gọi
- gọi là
- Cuộc gọi
- Có thể có được
- vốn
- mà
- tiền mặt
- dòng tiền
- Nguyên nhân
- dè dặt
- nhất định
- cơ hội
- Những thay đổi
- thay đổi
- kiểm tra
- City
- rõ ràng
- tốt nghiệp lớp XNUMX
- Làm sạch
- trong sáng
- rõ ràng hơn
- khách hàng
- khách hàng
- Đóng
- mã
- thu thập
- Đến
- đến
- thương gia
- Giao tiếp
- Các công ty
- công ty
- hoàn thành
- phức tạp
- khái niệm
- Liên quan
- tự tin
- gây nhầm lẫn
- Nhược điểm
- Hãy xem xét
- xem xét
- xây dựng
- tiếp tục
- hợp đồng
- Nhà thầu
- điều khiển
- cuộc hội thoại
- Phí Tổn
- Chi phí
- có thể
- đất nước
- hạt
- Couple
- CPA
- tạo
- Tạo
- Sáng tạo
- khách hàng
- khách hàng
- sữa
- ngày
- David
- ngày
- ngày qua ngày
- Ngày
- nhiều
- Ưu đãi
- quyết định
- Quyết định
- quyết định
- chắc chắn
- Delaware
- bộ
- Tùy
- phụ thuộc
- mô tả
- ĐÃ LÀM
- khác nhau
- ĐÀO
- tiêu hóa được
- Giao diện
- Không
- làm
- đô la
- dont
- lái xe
- lái xe
- Rơi
- suốt trong
- mỗi
- Từng người
- Sớm hơn
- kiếm được
- dễ dàng hơn
- Cạnh
- hiệu quả
- hay
- Kỹ lưỡng
- Của người khác
- khuyến khích
- kết thúc
- thực thi
- đủ
- đăng ký hạng mục thi
- Toàn bộ
- thực thể
- sự bình đẳng
- đặc biệt
- chủ yếu
- bất động sản
- ước tính
- Ether (ETH)
- Ngay cả
- cuối cùng
- BAO GIỜ
- Mỗi
- mọi người
- tất cả mọi thứ
- chính xác
- ví dụ
- ví dụ
- Sàn giao dịch
- thú vị
- loại trừ
- miễn
- Ra
- mong đợi
- mong đợi
- dự kiến
- kinh nghiệm
- chuyên môn
- thêm
- cực kỳ
- Đối mặt
- Ngã
- gia đình
- tuyệt vời
- trang trại
- nông dân
- Trang trại
- NHANH
- nhanh hơn
- Yêu thích
- Tính năng
- chi phí
- vài
- Hình
- Nộp hồ sơ
- điền
- Tìm kiếm
- tìm kiếm
- cuối
- Lửa
- Tên
- phù hợp với
- Sửa chữa
- cố định
- Sàn nhà
- dòng chảy
- Chảy
- Tập trung
- tập trung
- tập trung
- theo
- hình thức
- May mắn thay
- FRAME
- Nhượng quyền thương mại
- Miễn phí
- người bạn
- bạn bè
- từ
- trước mặt
- Mặt trận cuối cùng
- bực bội
- chức năng
- quỹ
- Thu được
- thu nhập
- trò chơi
- khoảng cách
- bánh răng
- Tổng Quát
- được
- nhận được
- Cho
- được
- cho
- Cho
- Go
- mục tiêu
- Đi
- đi
- tốt
- Chính phủ
- tuyệt vời
- Mặt đất
- Nhóm
- Phát triển
- mới lớn
- Tăng trưởng
- Khách
- khách
- Guy
- hack
- hack
- Một nửa
- Hội trường
- xử lý
- Xảy ra
- xảy ra
- Cứng
- công việc khó khăn
- có
- cái đầu
- đau đầu
- khỏe mạnh
- Nghe
- nghe
- nặng
- giúp đỡ
- đã giúp
- hữu ích
- giúp đỡ
- tại đây
- Thành viên ẩn danh
- cao hơn
- cao nhất
- Thuê
- Thuê
- Đánh
- tổ chức
- Hà Lan
- Trang Chủ
- Homes
- Thành thật
- Hy vọng
- chủ nhà
- host
- NÓNG BỨC
- khách sạn
- GIỜ LÀM VIỆC
- House
- hộ gia đình
- nhà
- Độ đáng tin của
- Hướng dẫn
- HTTPS
- lớn
- Hàng trăm
- TÔI SẼ
- ý tưởng
- giống hệt nhau
- xác định
- xác định
- xác định
- ngay
- Va chạm
- in
- lợi tức
- Tăng lên
- Cá nhân
- các cá nhân
- thông tin
- thông tin
- Cơ sở hạ tầng
- ban đầu
- cái nhìn sâu sắc
- Cảm hứng
- Cài đặt
- thay vì
- tương tác
- quan tâm
- giải thích
- Đầu tư
- vốn đầu tư
- đầu tư
- đầu tư
- nhà đầu tư
- Các nhà đầu tư
- sự tham gia
- vấn đề
- các vấn đề
- IT
- chính nó
- Tháng một
- Việc làm
- Joey
- Johnson
- tham gia
- tham gia
- tham gia cùng chúng tôi
- chung
- liên doanh
- liên doanh
- cuộc hành trình
- nhảy
- chỉ một
- Giữ
- giữ
- Loại
- Biết
- kiến thức
- nổi tiếng
- Quốc gia
- lớn hơn
- Họ
- Năm ngoái
- mới nhất
- ra mắt
- Luật
- LEARN
- học
- học tập
- cho thuê
- Rời bỏ
- để lại
- Hợp pháp
- Cho vay
- Cấp
- LG
- nợ phải trả
- trách nhiệm
- đời
- Có khả năng
- hạn chế
- Dòng
- Danh sách
- Listening
- ít
- sống
- LLC
- cho vay
- nằm
- địa điểm thư viện nào
- dài
- thời gian dài
- lâu
- còn
- Xem
- nhìn
- tìm kiếm
- sơ hở
- thua
- sự mất
- thiệt hại
- Rất nhiều
- yêu
- máy
- thực hiện
- bảo trì
- Đa số
- làm cho
- LÀM CHO
- Làm
- người đàn ông
- quản lý
- quản lý
- quản lý
- giám đốc
- nhiều
- nhiều người
- thị trường
- thị trường
- thị trường
- chủ
- phù hợp
- chất
- Vấn đề
- tối đa
- Tối đa hóa
- các cuộc họp
- Các thành viên
- đề cập
- tin nhắn
- Might
- triệu
- triệu đô la
- tâm
- phút
- phút
- Giảm nhẹ
- kiểu mẫu
- hiện đại
- tiền
- tháng
- tháng
- chi tiết
- hầu hết
- Động lực
- di chuyển
- di chuyển
- nhiều
- âm nhạc
- tên
- Được đặt theo tên
- toàn quốc
- Điều hướng
- nhất thiết
- Cần
- cần thiết
- nhu cầu
- Mới
- Xây dựng mới
- Newyork
- tiếp theo
- Chú ý
- số
- cung cấp
- Nhân viên văn phòng
- bù đắp
- đôi khi
- Được rồi
- ONE
- hoạt động
- hoạt động
- hoạt động
- Hoạt động
- nhà điều hành
- Ý kiến
- Cơ hội
- phản đối
- đối diện
- Nền tảng khác
- riêng
- sở hữu
- chủ sở hữu
- chủ sở hữu
- thanh toán
- Đau
- Giấy
- cha mẹ
- một phần
- đối tác
- hợp tác
- Đối tác
- Công ty
- quan hệ đối tác
- thụ động
- thu nhập thụ động
- qua
- Trả
- trả tiền
- thanh toán
- người
- tỷ lệ phần trăm
- hiệu suất
- thời gian
- người
- riêng
- Cá tính
- quan điểm
- giai đoạn
- chọn
- mảnh
- miếng
- Nơi
- Nơi
- kế hoạch
- lập kế hoạch
- kế hoạch
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- Play
- máy nghe nhạc
- xin vui lòng
- Podcast
- Podcasts
- Điểm
- điểm
- danh mục đầu tư
- vị trí
- Bài đăng
- khá
- giá
- Giá
- chính
- riêng
- pro
- có lẽ
- Vấn đề
- vấn đề
- tiền thu được
- quá trình
- Quy trình
- Sản phẩm
- Sản lượng
- Lợi nhuận
- dự án
- quản lý dự án
- bằng chứng
- bằng chứng về khái niệm
- tài sản
- tài sản
- Ưu điểm
- kéo
- mua
- đã mua
- mua
- mục đích
- đẩy
- đặt
- Đặt
- chất lượng
- Quý
- câu hỏi
- Câu hỏi
- Nhanh chóng
- Mau
- nâng lên
- phạm vi
- Tỷ lệ
- Giá
- giá
- Đọc
- Reading
- sẵn sàng
- thực
- bất động sản
- lý do
- công nhận
- tái chế
- giảm
- Refi
- trại cai nghiện
- mối quan hệ
- tương đối
- nhớ
- xa
- cho thuê
- trả lời
- đại diện
- đại diện
- yêu cầu
- Yêu cầu
- nghiên cứu
- phản ứng
- trách nhiệm
- chịu trách nhiệm
- hạn chế
- Hạn chế
- giữ lại
- trở lại
- doanh thu
- xem xét
- Đánh giá
- Vai trò
- mái nhà
- tròn
- Route
- Quy tắc
- chạy
- chạy
- Nông thôn
- Vùng nông thôn
- Sự An Toàn
- Nói
- tiền lương
- bán
- bán hàng
- tương tự
- Lưu
- tiết kiệm
- nói
- Quy mô
- quét
- Khan hiếm
- SEC
- Thứ hai
- nhìn thấy
- chọn lọc
- bán
- Bán
- ý nghĩa
- riêng biệt
- định
- bộ
- thiết lập
- XNUMX
- Chia sẻ
- ngắn
- thời gian ngắn
- nên
- hiển thị
- HIỂN THỊ
- đáng kể
- ký
- tương tự
- kể từ khi
- duy nhất
- website
- tình hình
- bộ kỹ năng
- trượt
- chậm rãi
- nhỏ
- thông minh nhất
- So
- bán
- một số
- Một người nào đó
- một cái gì đó
- một nơi nào đó
- Chẳng bao lâu
- Không gian
- đặc biệt
- quang phổ
- tiêu
- Chi
- Nhà tài trợ
- Nhân sự
- Ngôi sao
- Bắt đầu
- bắt đầu
- Tiểu bang
- Tuyên bố
- Bang
- ở lại
- Vẫn còn
- hàng
- Những câu chuyện
- Câu chuyện
- Chiến lược
- chiến lược
- Chiến lược
- dòng
- khắt khe
- mạnh mẽ
- cấu trúc
- Sinh viên
- phong cách
- Tiêu đề
- trình
- trình
- thành công
- thành công
- như vậy
- đột ngột
- mùa hè
- lớn
- cao
- hỗ trợ
- Hãy
- mất
- dùng
- Thảo luận
- nói
- Các cuộc đàm phán
- Tập
- thuế
- khai thuế
- Thuế
- ครูผู้สอน
- nhóm
- về
- texas
- Sản phẩm
- Thủ đô
- thông tin
- khớp
- Nhà nước
- thế giới
- cung cấp their dịch
- tự
- Đó
- điều
- điều
- Thứ ba
- tuần này
- năm nay
- nghĩ
- hàng ngàn
- số ba
- ngưỡng
- Thông qua
- thời gian
- thời gian
- lời khuyên
- Yêu sách
- đến
- bây giờ
- hôm nay
- bên nhau
- Nhà vệ sinh
- mai
- tấn
- Tony
- quá
- hàng đầu
- chủ đề
- chạm
- đối với
- Tòa thị sảnh
- Train
- Bảng điểm
- điều trị
- xe tải
- đúng
- NIỀM TIN
- Hai lần
- thường
- Dưới
- hiểu
- độc đáo
- các đơn vị
- us
- sử dụng
- thường
- HIỆU LỰC
- giá trị
- xe
- liên doanh
- Ventures
- Versus
- Video
- tầm nhìn
- chờ đợi
- muốn
- Washington
- bang Washington
- Nước
- cách
- Wealth
- Thứ Tư
- tuần
- tuần
- cân
- chào mừng
- Điều gì
- Là gì
- liệu
- cái nào
- trong khi
- CHÚNG TÔI LÀ
- sẽ
- Thắng
- sự khôn ngoan
- ở trong
- không có
- tự hỏi
- Từ
- Công việc
- làm việc
- đang làm việc
- thế giới
- tệ nhất
- giá trị
- sẽ
- viết
- năm
- năm
- trên màn hình
- mình
- youtube
- zephyrnet
- không