McKinsey: Fintech đang trưởng thành. Tăng trưởng ngày ấy và bây giờ
Báo cáo | Ngày 13 tháng 2023 năm XNUMX
Báo cáo McKinsey Điểm nổi bật Xu hướng tăng trưởng Fintech
Như chi tiết trong một gần đây Báo cáo McKinsey, ngành ngân hàng tiếp tục phát triển, được thúc đẩy bởi quá trình số hóa nhanh chóng và sự thay đổi sở thích của người tiêu dùng, định vị fintech ở vị trí tiên phong trong việc định hình lại các dịch vụ tài chính. Các phương pháp tiếp cận đổi mới đang thách thức các mô hình ngân hàng truyền thống và tạo ra các mô hình mới để thu hút khách hàng và cung cấp dịch vụ trong lĩnh vực tài chính.
Sự gia tăng vốn mạo hiểm và điều chỉnh thị trường
- Lĩnh vực fintech đã trải qua một sự tăng trưởng vượt bậc, với các khoản đầu tư vốn mạo hiểm tăng từ 19.4 tỷ USD năm 2015 lên 33.3 tỷ USD vào năm 2020.
- Sau đợt bùng phát do đại dịch gây ra vào năm 2021, với mức tài trợ lên tới đỉnh điểm là 92.3 tỷ USD, ngành này đã trải qua một đợt điều chỉnh thị trường, dẫn đến Nguồn tài trợ fintech giảm 40% xuống còn 55 tỷ USD, hoạt động giao dịch giảm và IPO ít hơn
Xem: Quan hệ đối tác và xu hướng ngân hàng-Fintech 2024
- Bất chấp suy thoái, lĩnh vực fintech vẫn cố gắng duy trì tỷ trọng tương đối ổn định trong tổng vốn đầu tư mạo hiểm trong thời gian XNUMX năm, cho thấy khả năng phục hồi trong điều kiện thay đổi và những bất ổn địa chính trị.
- Khả năng phục hồi của ngành là rõ ràng, với nguồn tài trợ cho fintech vẫn ổn định ở mức 12% tổng nguồn tài trợ của VC, mặc dù có sự sụt giảm so với cùng kỳ năm trước.
- Các công ty Fintech hiện đang ưu tiên tăng trưởng bền vững đồng thời tránh xa cách tiếp cận thử nghiệm và chấp nhận rủi ro trước đây.
Dự báo tăng trưởng trong tương lai
- Lĩnh vực fintech đã chứng kiến sự tăng trưởng vượt bậc, với fintech được giao dịch công khai đạt mức vốn hóa thị trường là 550 tỷ USD tính đến tháng 2023 năm 2019, tăng gấp đôi kể từ năm XNUMX.
- Sản phẩm số lượng kỳ lân fintech cũng đã tăng lên hơn 272, với mức định giá tổng hợp là 936 tỷ USD, chỉ tăng so với 39 công ty có giá trị từ 1 tỷ USD trở lên cách đây XNUMX năm, làm nổi bật sự mở rộng nhanh chóng của lĩnh vực này và sự quan tâm của nhà đầu tư.
Xem: Các khoản thanh toán toàn cầu của McKinsey trước 'Kỷ nguyên tách rời'
- Những dự đoán cho rằng Doanh thu fintech có thể tăng nhanh hơn gần gấp ba lần so với những ngân hàng trong lĩnh vực ngân hàng truyền thống từ năm 2022 đến năm 2028, điều này nêu bật tiềm năng tiếp tục mở rộng và đổi mới của ngành.
Xu hướng tăng trưởng
- Các thị trường mới nổi có thể thúc đẩy tăng trưởng đáng kể với sự thâm nhập fintech cao và quy mô lớn dân số không có ngân hàng, mang lại cơ hội tăng trưởng đáng kể.
- Ví dụ, sự thâm nhập tài khoản di động của Châu Phi và nhu cầu ngày càng tăng về các giải pháp công nghệ tài chính ở Châu Á đã nhấn mạnh tiềm năng ở những khu vực này.
- Doanh thu Fintech tại các thị trường mới nổi dự kiến sẽ tăng đáng kể, góp phần chiếm tỷ trọng lớn hơn trong doanh thu Fintech toàn cầu vào năm 2028.
- Fintech được khuyên nên tập trung vào việc xây dựng hoạt động kinh doanh cốt lõi vững mạnh, mở rộng sang các ngành và khu vực địa lý lân cận, đồng thời thực hiện kỷ luật chi phí. Điều này bao gồm việc điều chỉnh các đề xuất giá trị cho phù hợp với các thị trường cụ thể, quản lý chi phí hiệu quả và theo đuổi các hoạt động mua bán và sáp nhập mang tính chiến lược.
Xem: Các công ty FinTech hàng đầu của Canada: Deloitte's Fast 2023 năm 50
- Duy trì văn hóa đổi mới là rất quan trọng để các công ty fintech duy trì được lợi thế cạnh tranh của mình. Fintech cần tiếp tục đổi mới trong các lĩnh vực như thanh toán kỹ thuật số, ngân hàng mởvà công nghệ ngân hàng cốt lõi để đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng của khách hàng và đi trước các tổ chức tài chính truyền thống.
- Việc áp dụng kỹ thuật số trong ngân hàng đã trở thành tiêu chuẩn, với khoảng 73% tương tác ngân hàng toàn cầu hiện diễn ra thông qua các kênh kỹ thuật số.
- 41% người tiêu dùng bán lẻ có kế hoạch tăng cường tương tác với các sản phẩm fintech, đặc biệt là ở các nền kinh tế đang phát triển.
- Sự thay đổi kỹ thuật số này đã nâng các fintech lên mức độ tin cậy và hài lòng của người tiêu dùng tương đương với các ngân hàng truyền thống.
- Sản phẩm nhu cầu về các giải pháp fintech B2B đang tăng lên.
- Tại Hoa Kỳ, 35% doanh nghiệp vừa và nhỏ đang xem xét sử dụng fintech cho các dịch vụ như cho vay và tích hợp với các nền tảng hiện có.
- Ở châu Á, 20% doanh nghiệp vừa và nhỏ đã tận dụng công nghệ tài chính để thanh toán và cho vay.
Xem: TinyML giải phóng sức mạnh AI trong các thiết bị hàng ngày như thế nào
Kết luận
Fintech là động lực chính của sự thay đổi. Khi họ điều hướng qua các đợt điều chỉnh của thị trường và tận dụng các cơ hội mới nổi, các công ty công nghệ tài chính đặt mục tiêu tăng trưởng bền vững. Với sự hiểu biết sâu sắc về nhu cầu ngày càng tăng của khách hàng, các công ty fintech sẵn sàng dẫn đầu làn sóng phát triển tài chính tiếp theo.
Sản phẩm Hiệp hội Fintech & huy động vốn cộng đồng quốc gia (NCFA Canada) là một hệ sinh thái đổi mới tài chính cung cấp giáo dục, thông tin thị trường, quản lý ngành, cơ hội và dịch vụ kết nối và tài trợ cho hàng nghìn thành viên cộng đồng và hợp tác chặt chẽ với ngành, chính phủ, đối tác và các chi nhánh để tạo ra một nền tài chính và fintech sôi động và sáng tạo công nghiệp ở Canada. Được phân cấp và phân phối, NCFA hợp tác với các bên liên quan trên toàn cầu và giúp ươm tạo các dự án và đầu tư vào fintech, tài chính thay thế, huy động vốn từ cộng đồng, tài chính ngang hàng, thanh toán, tài sản kỹ thuật số và mã thông báo, trí tuệ nhân tạo, chuỗi khối, tiền điện tử, regtech và các lĩnh vực công nghệ bảo hiểm . Tham gia Cộng đồng Fintech & Tài trợ của Canada hôm nay MIỄN PHÍ! Hoặc trở thành một thành viên đóng góp và nhận được đặc quyền. Để biết thêm thông tin, vui lòng truy cập: www.ncfacanada.org
bài viết liên quan
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
- PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
- PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://ncfacanada.org/mckinsey-fintechs-maturing-growth-then-and-now/
- : có
- :là
- 1 tỷ USD
- $ LÊN
- 13
- 150
- 200
- 2015
- 2018
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 2024
- 2028
- 300
- 32
- 35%
- 39
- 50
- a
- truy cập
- Tài khoản
- mua lại
- hoạt động
- liền kề
- Nhận con nuôi
- khuyên
- Chi nhánh
- Châu Phi
- cách đây
- trước
- AI
- gần như
- Đã
- Ngoài ra
- thay thế
- tài chính thay thế
- giữa
- và
- phương pháp tiếp cận
- cách tiếp cận
- khoảng
- LÀ
- khu vực
- vũ trang
- nhân tạo
- trí tuệ nhân tạo
- AS
- Á
- Tài sản
- At
- xa
- B2B
- Ngân hàng
- ngành ngân hàng
- khu vực ngân hàng
- Ngân hàng
- trở nên
- Tỷ
- blockchain
- nới rộng
- Xây dựng
- kinh doanh
- by
- bộ nhớ cache
- CAN
- Canada
- vốn
- viết hoa
- tận
- Phân loại
- thách thức
- thay đổi
- chặt chẽ
- kết hợp
- cộng đồng
- so sánh
- cạnh tranh
- cạnh tranh
- điều kiện
- xem xét
- người tiêu dùng
- Người tiêu dùng
- tiếp tục
- tiếp tục
- liên tiếp
- góp phần
- Trung tâm
- Ngân hàng lõi
- Sửa chữa
- Phí Tổn
- Chi phí
- có thể
- tạo
- Tạo
- gây quỹ quần chúng
- quan trọng
- cryptocurrency
- văn hóa
- Cóc
- khách hàng
- Cam kết của khách hàng
- nhiều
- Tháng mười hai
- Phân quyền
- Từ chối
- giao hàng
- Nhu cầu
- Mặc dù
- chi tiết
- phát triển
- Thiết bị (Devices)
- kỹ thuật số
- Tài sản kỹ thuật số
- Thanh toán kỹ thuật số
- số hóa
- phân phối
- tăng gấp đôi
- XUỐNG
- lái xe
- điều khiển
- trình điều khiển
- nền kinh tế
- hệ sinh thái
- Cạnh
- Đào tạo
- hiệu quả
- cao
- mới nổi
- thị trường mới nổi
- tham gia
- Tham gia
- nhập
- đặc biệt
- Ether (ETH)
- hàng ngày
- hiển nhiên
- sự tiến hóa
- phát triển
- phát triển
- hiện tại
- mở rộng
- mở rộng
- dự kiến
- kinh nghiệm
- thử nghiệm
- Mắt
- NHANH
- FBI
- ít hơn
- tài chính
- tài chính
- đổi mới tài chính
- Học viện Tài chính
- Ngành tài chính
- fintech
- Tài trợ Fintech
- fintechs
- hãng
- năm
- Trong
- từ
- tài trợ
- cơ hội tài trợ
- địa lý
- địa chính trị
- được
- Toàn cầu
- Ngân hàng Toàn cầu
- Thanh toán toàn cầu
- Chính phủ
- Phát triển
- Tăng trưởng
- Có
- giúp
- Cao
- làm nổi bật
- nổi bật
- Độ đáng tin của
- http
- HTTPS
- Nhân loại
- hình ảnh
- thực hiện
- in
- bao gồm
- Tăng lên
- tăng
- các ngành công nghiệp
- ngành công nghiệp
- thông tin
- đổi mới
- sự đổi mới
- sáng tạo
- ví dụ
- tổ chức
- Insurtech
- hội nhập
- Sự thông minh
- tương tác
- quan tâm
- trong
- đầu tư
- Đầu Tư
- nhà đầu tư
- Tháng
- jpg
- Tháng Bảy
- chỉ
- Keen
- Key
- lớn
- lớn hơn
- Luật
- dẫn
- cho vay
- Cấp
- tận dụng
- Lượt thích
- duy trì
- quản lý
- quản lý
- thị trường
- Vốn hóa thị trường
- điều chỉnh thị trường
- thị trường
- max-width
- McKinsey
- Gặp gỡ
- hội viên
- Các thành viên
- sáp nhập
- Sáp nhập và mua lại
- di động
- mô hình
- chi tiết
- di chuyển
- Điều hướng
- Cần
- nhu cầu
- mạng lưới
- Mới
- tiếp theo
- tại
- con số
- xảy ra
- of
- cung cấp
- on
- mở
- ngân hàng mở
- Cơ hội
- or
- kết thúc
- mô hình
- Đối tác
- quan hệ đối tác
- thanh toán
- Đỉnh
- ngang ngang nhau
- thâm nhập
- thời gian
- đặc quyền
- kế hoạch
- Nền tảng
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- xin vui lòng
- sẵn sàng
- tiềm năng
- quyền lực
- ưu đãi
- trước
- ưu tiên
- Sản phẩm
- dự án
- lời hứa
- cung cấp
- theo đuổi
- nhanh
- đạt
- gần đây
- Giảm
- vùng
- RegTech
- tương đối
- còn lại
- đáng chú ý
- định hình lại
- khả năng phục hồi
- kết quả
- bán lẻ
- giữ lại
- doanh thu
- Tăng lên
- s
- sự hài lòng
- thấy
- ngành
- Ngành
- đã xem
- dịch vụ
- DỊCH VỤ
- định
- Chia sẻ
- thay đổi
- giới th
- có ý nghĩa
- đáng kể
- kể từ khi
- Doanh nghiệp vừa và nhỏ
- Giải pháp
- riêng
- ổn định
- ngăn xếp
- các bên liên quan
- Bang
- ở lại
- Quản lý
- Stones
- Chiến lược
- Chiến lược
- mạnh mẽ
- đáng kể
- đề nghị
- dâng trào
- tăng
- bền vững
- Tăng trưởng bền vững
- TAG
- may đo
- Công nghệ
- hơn
- việc này
- Sản phẩm
- cung cấp their dịch
- sau đó
- Kia là
- họ
- điều này
- những
- hàng ngàn
- số ba
- Thông qua
- thời gian
- Yêu sách
- đến
- bây giờ
- Tokens
- hàng đầu
- Tổng số:
- giao dịch
- truyền thống
- ngân hàng truyền thống
- Xu hướng
- NIỀM TIN
- sự không chắc chắn
- nhấn mạnh
- sự hiểu biết
- trải qua
- kỳ lân
- Kỳ
- Hoa Kỳ
- giải phóng
- Unsplash
- Định giá
- giá trị
- giá trị
- Vanguard
- VC
- Tài trợ VC
- liên doanh
- đầu tư mạo hiểm
- Đầu tư mạo hiểm
- sôi động
- Truy cập
- Sóng
- cái nào
- trong khi
- với
- công trinh
- năm
- zephyrnet