Giới thiệu về ví tiền điện tử được lưu trữ
Ví được lưu trữ, còn được gọi là ví lưu ký, là một loại ví tiền điện tử trong đó khóa riêng của ví được quản lý bởi nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba, thay vì được chủ sở hữu ví trực tiếp kiểm soát. Khi thực hiện các giao dịch trên blockchain, ví được lưu trữ hoạt động bằng cách cho phép chủ sở hữu ví bắt đầu giao dịch thông qua giao diện của ví.
Sau khi giao dịch được bắt đầu, nhà cung cấp dịch vụ ví sẽ đảm nhiệm phần còn lại của quy trình, bao gồm truyền phát giao dịch lên mạng, xác minh tính xác thực của nó và đảm bảo rằng lượng tiền điện tử thích hợp được chuyển từ địa chỉ của chủ sở hữu ví đến địa chỉ của người nhận. . Điều này được thực hiện bằng cách sử dụng các nút của nhà cung cấp dịch vụ trên mạng blockchain để xử lý quá trình xử lý giao dịch.
Ví được lưu trữ thường thân thiện với người dùng và dễ sử dụng, khiến chúng trở thành lựa chọn phổ biến cho người mới bắt đầu và những người thích giao diện đơn giản hơn. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là vì khóa riêng được nhà cung cấp dịch vụ kiểm soát nên cần có mức độ tin cậy nhất định đối với nhà cung cấp để đảm bảo an toàn cho số tiền được giữ trong ví. Ngoài ra, người dùng có thể không có toàn quyền kiểm soát tiền của mình và nhà cung cấp dịch vụ có thể có một số hạn chế hoặc phí nhất định liên quan đến việc sử dụng dịch vụ ví của họ.
Giới thiệu về ví tiền điện tử chưa lưu trữ
Ví tiền điện tử không được lưu trữ, còn được gọi là ví không giam giữ hoặc ví tự quản lý, là một loại ví tiền điện tử trong đó các khóa riêng được chủ sở hữu ví kiểm soát hoàn toàn, thay vì được quản lý bởi nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba. Nói cách khác, ví không được lưu trữ cho phép người dùng có toàn quyền kiểm soát đối với việc nắm giữ tiền điện tử của họ, vì họ là những người duy nhất có quyền truy cập vào khóa riêng của họ. Ví không được lưu trữ có thể có nhiều dạng khác nhau, chẳng hạn như ví phần mềm hoặc ví phần cứng. Ví phần mềm có thể được tải xuống và cài đặt trên máy tính để bàn hoặc thiết bị di động, trong khi ví phần cứng là thiết bị vật lý được thiết kế để lưu trữ khóa riêng ngoại tuyến một cách an toàn.
Vì ví không lưu trữ không phụ thuộc vào nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba nên chúng thường được coi là an toàn hơn ví lưu trữ. Tuy nhiên, chúng có thể phức tạp hơn để sử dụng và người dùng phải chịu trách nhiệm bảo mật các khóa riêng tư của mình, vì việc mất quyền truy cập vào các khóa này có thể dẫn đến việc mất tiền điện tử mà họ nắm giữ.
Ví không lưu trữ ngày càng trở nên phổ biến đối với những người đam mê tiền điện tử, những người ưu tiên bảo mật và kiểm soát tiền của họ. Tuy nhiên, chúng có thể không phải là lựa chọn tốt nhất cho người mới bắt đầu hoặc những người không thoải mái với việc quản lý khóa riêng của họ.
VASP hoặc CASP – nhà cung cấp dịch vụ.
Thuật ngữ nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo hoặc VASP của FATF được sử dụng phổ biến hơn bên ngoài Liên minh Châu Âu (EU), trong khi nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử hoặc CASP đã được thông qua trong khu vực EU.
Quy định chuyển tiền (TFR) và Quy tắc đi lại
Ủy ban Châu Âu đã thực hiện một động thái quan trọng nhằm chống rửa tiền và tài trợ khủng bố bằng một gói đề xuất lập pháp đầy tham vọng được trình bày vào ngày 20 tháng 2021 năm XNUMX. Gói này nhằm mục đích tăng cường các quy định về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AML/CFT) của EU.
Gói này bao gồm nhiều biện pháp khác nhau để cải thiện khuôn khổ AML/CTF của EU, bao gồm sửa đổi Quy định chuyển tiền để có thể theo dõi việc chuyển tiền tài sản tiền điện tử bằng cách áp đặt các yêu cầu Quy tắc du lịch đối với CASP.
Việc sửa đổi Quy định chuyển tiền cuối cùng đã được thông qua bởi phiên họp toàn thể của Nghị viện Châu Âu vào ngày hôm nay (20 tháng 2023 năm XNUMX).
Năm điểm chính của TFR:
Quy tắc Du lịch số 1 có hiệu lực đối với tất cả các VASP của EU vào tháng 2025 năm XNUMX
VASP dự kiến sẽ làm gì khi giao dịch với các thực thể không bắt buộc (chẳng hạn như ví không lưu trữ)?
Lấy thông tin về người khởi tạo và người thụ hưởng từ khách hàng của VASP khi gửi hoặc nhận chuyển khoản tài sản ảo đến ví chưa được lưu trữ vì không có VASP nào khác để lấy thông tin. Vì không có VASP nào khác để lấy thông tin khi giao dịch bằng ví chưa được lưu trữ, VASP sẽ cần thu thập thông tin từ cả hai phía của giao dịch. Điều quan trọng cần đề cập là khuyến nghị này chỉ có thể áp dụng cho các giao dịch trên 1,000 USD/EUR, nhưng điều này có thể khác nhau tùy thuộc vào cách các khu vực pháp lý khác nhau thực hiện nó.
Để tuân thủ, VASP cần thu thập tất cả thông tin Quy tắc du lịch cần thiết (tên, số tài khoản hoặc địa chỉ ví, địa chỉ hoặc ID, DOB, POB, v.v.) mà không ảnh hưởng đến trải nghiệm người dùng.
#2 Không có ngoại lệ:
Nghĩa vụ của Quy tắc đi lại áp dụng cho tất cả các giao dịch, bất kể số tiền hoặc địa điểm - trong hay ngoài Liên minh.
Các CASP của EU sẽ được yêu cầu tuân thủ các nghĩa vụ của Quy tắc Du lịch trong mọi giao dịch, bất kể số tiền của nó là bao nhiêu.
Aukcje internetowe dla Twojej strony!
Thông tin khách hàng của người khởi tạo và người thụ hưởng bắt buộc ở Liên minh Châu Âu.
#3 Giao dịch của bên thứ nhất với ví tự lưu trữ trên 1,000 euro yêu cầu xác minh quyền sở hữu ví.
Phù hợp với các khuyến nghị của FATF, các giao dịch với các tường tự lưu trữ nằm trong phạm vi của Quy định chuyển tiền sửa đổi .
Khi giao dịch với ví tự lưu trữ, CASP châu Âu phải thu thập thông tin người khởi tạo và người thụ hưởng bắt buộc, đồng thời tuân thủ các nghĩa vụ xác minh ví bổ sung sau đối với các giao dịch vượt quá 1,000 Euro:
Khi gửi chuyển khoản vượt quá 1,000 EUR đến một ví tự lưu trữ, VASP của người khởi tạo được yêu cầu xác minh xem ví đó có được sở hữu hoặc kiểm soát bởi khách hàng của người khởi tạo hay không;
Khi nhận được khoản chuyển khoản vượt quá 1,000 EUR từ ví tự lưu trữ, VASP của người thụ hưởng phải xác minh rằng khách hàng thụ hưởng sở hữu hoặc kiểm soát ví gốc.
Điều này có nghĩa là các yêu cầu xác minh quyền sở hữu ví áp dụng cho các giao dịch của bên thứ nhất đến/từ ví tự lưu trữ vượt quá 1,000 EUR.
#4 Các biện pháp thẩm định dành cho các thực thể ngoài EU phải tuân thủ các tiêu chuẩn ngân hàng đại lý.
Trong của nó Hướng dẫn cập nhật cho VA và VASP (tháng 2021 năm XNUMX), FATF nêu rõ rằng hoạt động thẩm định của đối tác để tham gia vào các quy trình Quy tắc đi lại khác với hoạt động thẩm định cần thiết để thiết lập các mối quan hệ ngân hàng đại lý :
Bản chất của các mối quan hệ của CASP trong việc giao dịch và chia sẻ thông tin Quy tắc đi lại khác với các mối quan hệ ngân hàng đại lý và do đó, có thể biện minh cho phạm vi nghĩa vụ thẩm định đối tác khác - và hạn chế hơn - để áp dụng.
Tuy nhiên, Quy định chuyển tiền sửa đổi lại đi theo một hướng khác: trích dẫn tính chất “liên tục và lặp đi lặp lại” của các mối quan hệ giữa CASP trong nước và VASP nước ngoài để giao dịch, TFR coi các mối quan hệ này là một loại mối quan hệ đại lý cần được tăng cường thẩm định. đo.
Aukcje internetowe dla Twojej strony!#5 CASP được yêu cầu thực hiện các nghĩa vụ theo Quy tắc Du lịch trước khi giao dịch
Việc tuân thủ Quy tắc Du lịch cần được thực hiện giao dịch trước. Điều này đặc biệt quan trọng do các đặc điểm cụ thể của giao dịch tài sản ảo: việc thanh toán diễn ra ngay lập tức và không thể đảo ngược; do đó, chỉ những hành động trước giao dịch mới có thể giảm thiểu rủi ro một cách hiệu quả.
Theo TFR sửa đổi, CASP của người khởi tạo được yêu cầu truyền thông tin đến CASP của người thụ hưởng trước khi gửi giao dịch tiền điện tử tương ứng. Đổi lại, CASP của người thụ hưởng cần đảm bảo rằng thông tin cần thiết đã được nhận trước khi cung cấp tiền cho khách hàng cuối.
Aukcje internetowe dla Twojej strony!Làm cách nào để các ví không được lưu trữ có thể tuân thủ quy tắc di chuyển của FATF?
Quy tắc di chuyển của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) thu thập và truyền một số thông tin nhất định về khách hàng của họ và các giao dịch họ xử lý. Thông tin này bao gồm tên và địa chỉ của người gửi và người nhận giao dịch, cũng như số tài khoản của người khởi tạo và số tài khoản của người thụ hưởng. Quy tắc này áp dụng cho tất cả các VASP, bao gồm cả những VASP vận hành ví chưa được lưu trữ.
Để làm cho các ví không được lưu trữ tuân thủ Quy tắc di chuyển của FATF, một cách tiếp cận là sử dụng nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba chuyên tuân thủ quy tắc. Các nhà cung cấp này có thể đóng vai trò trung gian giữa người dùng ví chưa lưu trữ và VASP, thu thập và truyền thông tin cần thiết thay mặt cho người dùng ví. Điều này cho phép người dùng ví chưa lưu trữ tiếp tục sử dụng ví của họ trong khi vẫn tuân thủ quy tắc.
Một cách tiếp cận khác là người dùng ví không được lưu trữ có thể tự thu thập và truyền thông tin cần thiết theo cách thủ công. Điều này có thể liên quan đến việc sử dụng định dạng chuẩn hóa cho thông tin và đảm bảo rằng thông tin được truyền an toàn đến VASP liên quan đến giao dịch. Cách tiếp cận này có thể phức tạp và tốn thời gian hơn, nhưng nó cho phép người dùng ví không lưu trữ duy trì toàn quyền kiểm soát ví và giao dịch của họ.
Điều đáng lưu ý là việc tuân thủ Quy tắc du lịch FATF là một quá trình đang diễn ra và VASP cũng như người dùng ví chưa được lưu trữ phải luôn cảnh giác để đảm bảo rằng họ đáp ứng các yêu cầu của quy tắc khi chúng phát triển.
TRIO sẽ làm cho ví không được lưu trữ của bạn tuân thủ như thế nào.
Số lượng người dùng ví không lưu trữ vào năm 2022 là 84 triệu. Bây giờ, nếu bạn là chủ sở hữu đáng tự hào của một chiếc ví không được lưu trữ, thì bạn đã gặp phải một vấn đề lớn! Để tiếp tục sử dụng ví của bạn với Nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử, bạn phải thoát khỏi tình trạng ẩn danh và cung cấp cho CASP thông tin nhận dạng, mỗi khi bạn tương tác với họ (gửi hoặc nhận tiền điện tử). Quy trình sau đây sẽ cho phép bạn chuyển đổi tài khoản ẩn danh vô dụng của mình thành một tài khoản có tên hữu ích.
- Xuất khóa riêng của bạn từ khóa hiện có (trống) địa chỉ ví.
- Nhập khóa cá nhân này vào ví TRIO có tên. Một địa chỉ đã nhập sẽ được tạo.
- Hệ thống TRIO sẽ tự động ghép nối Danh tính của bạn với địa chỉ đã nhập này. Đăng xuất khỏiTRIO
- Đăng nhập và kiểm tra địa chỉ đã nhập được ghép nối. Bạn có thể xóa nó ngay bây giờ (bạn sẽ không sử dụng nó ở đây).
Bạn có thể quay lại ví chưa lưu trữ của mình và bây giờ danh tính của bạn đã được ghép nối. Từ giờ trở đi, mỗi khi CASP của bạn muốn biết Danh tính của bạn – anh ấy sẽ nhắc bạn. Bạn sẽ tuân theo quy trình bảo vệ quyền riêng tư này, trong đó bạn đồng ý chia sẻ PII của mình.
Bạn có thể tiếp tục sử dụng nó với tất cả các tùy chọn khác nhau mà bạn đã quen sử dụng! Ví dụ: bạn có thể mua hoặc bán ETH cho một sàn giao dịch tiền điện tử bằng cách sử dụng ví không lưu trữ của mình.
Nhưng vì bạn cũng là người dùng TRIO – bạn phải chuyển ETH đến hoặc từ tài khoản TRIO của mình và tận hưởng tất cả các lợi ích của phương thức thanh toán thay thế Thanh toán bằng TRIO.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến thức. Truy cập Tại đây.
- Đúc kết tương lai với Adryenn Ashley. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.finextra.com/blogposting/24106/if-you-are-a-casp-or-own-unhosted-crypto-wallet---you-should-read-this?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :là
- :không phải
- :Ở đâu
- 000
- 1
- 20
- 2021
- 2022
- 2023
- 84
- a
- Giới thiệu
- ở trên
- truy cập
- Tài khoản
- Hành động
- Hoạt động
- hành động
- thêm vào
- Ngoài ra
- địa chỉ
- địa chỉ
- tham gia
- con nuôi
- Mục tiêu
- Tất cả
- Tất cả giao dịch
- Cho phép
- cho phép
- Ngoài ra
- thay thế
- Thanh toán Thay thế
- đầy tham vọng
- trong số
- số lượng
- an
- và
- Ẩn danh
- Nặc Danh
- chống rửa tiền
- Đăng Nhập
- phương pháp tiếp cận
- thích hợp
- phê duyệt
- Tháng Tư
- LÀ
- AS
- tài sản
- liên kết
- tính xác thực
- tự động
- có sẵn
- Ngân hàng
- BE
- bởi vì
- trở nên
- được
- trước
- Người mới bắt đầu
- được
- người thụ hưởng
- Lợi ích
- BEST
- giữa
- lớn
- blockchain
- mạng blockchain
- cả hai
- Cả hai mặt
- mang lại
- Phát thanh truyền hình
- Mang lại
- nhưng
- mua
- by
- CAN
- mà
- nhất định
- đặc điểm
- kiểm tra
- sự lựa chọn
- trong sáng
- thu thập
- Thu
- chống lại
- Đến
- thoải mái
- hoa hồng
- thông thường
- phức tạp
- tuân thủ
- compliant
- ảnh hưởng
- đồng ý
- xem xét
- tiếp tục
- điều khiển
- kiểm soát
- điều khiển
- chuyển đổi
- Ngân hàng đại lý
- Tương ứng
- có thể
- Đối tác
- tạo ra
- Crypto
- tài sản tiền điện tử
- trao đổi crypto
- Ví tiền điện tử
- tài sản mật mã
- cryptocurrency
- Ví tiền điện tử
- trông coi
- khách hàng
- khách hàng
- Bằng cấp
- Tùy
- thiết kế
- máy tính để bàn
- thiết bị
- Thiết bị (Devices)
- khác nhau
- các hình thức khác nhau
- siêng năng
- hướng
- trực tiếp
- khác biệt
- do
- Trong nước
- mỗi
- hiệu lực
- hiệu quả
- thuê
- nâng cao
- thưởng thức
- đảm bảo
- đảm bảo
- những người đam mê
- thực thể
- thành lập
- vv
- ETH
- EU
- EUR
- Châu Âu
- Ủy ban châu Âu
- Nghị viện châu Âu
- union union
- Liên minh châu Âu (EU)
- Euro
- Mỗi
- phát triển
- ví dụ
- Sàn giao dịch
- hiện tại
- dự kiến
- kinh nghiệm
- Rơi
- FATF
- Lệ Phí
- Cuối cùng
- tài chính
- Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính
- tài chính
- Chảy
- theo
- tiếp theo
- Trong
- Buộc
- nước ngoài
- định dạng
- các hình thức
- Khung
- từ
- Hoàn thành
- Full
- đầy đủ
- quỹ
- nói chung
- được
- được
- Đi
- hướng dẫn
- xử lý
- phần cứng
- Ví phần cứng
- Có
- he
- Được tổ chức
- tại đây
- Holdings
- tổ chức
- Độ đáng tin của
- Tuy nhiên
- HTML
- HTTPS
- Bản sắc
- lập tức
- thực hiện
- quan trọng
- áp đặt
- nâng cao
- in
- bao gồm
- Bao gồm
- lên
- Thông tin
- thông tin
- bắt đầu
- tương tác
- Giao thức
- trung gian
- trong
- liên quan
- tham gia
- IT
- ITS
- Tháng một
- jpg
- Tháng Bảy
- 20 Tháng Bảy
- thẩm quyền
- Key
- phím
- Biết
- nổi tiếng
- Giặt ủi
- Lập pháp
- Hạn chế
- Dòng
- địa điểm thư viện nào
- mất
- sự mất
- thực hiện
- duy trì
- làm cho
- LÀM CHO
- Làm
- quản lý
- quản lý
- thủ công
- Có thể..
- có nghĩa
- các biện pháp
- cuộc họp
- Might
- triệu
- Giảm nhẹ
- di động
- thiết bị di động
- tiền
- Rửa tiền
- chi tiết
- di chuyển
- tên
- Được đặt theo tên
- tên
- Thiên nhiên
- cần thiết
- Cần
- nhu cầu
- mạng
- các nút
- không giam giữ
- Ví không giám hộ
- tại
- con số
- số
- nghĩa vụ
- được
- Tháng Mười
- of
- Ngoại tuyến
- on
- ONE
- đang diễn ra
- có thể
- hoạt động
- Tùy chọn
- Các lựa chọn
- or
- Nền tảng khác
- bên ngoài
- kết thúc
- riêng
- sở hữu
- chủ sở hữu
- quyền sở hữu
- sở hữu
- gói
- ghép đôi
- Quốc hội
- đặc biệt
- Trả
- thanh toán
- biểu diễn
- vật lý
- ngoan đạo
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- Phổ biến
- sự lựa chọn phổ biến
- có thể
- thích hơn
- trình bày
- Ưu tiên
- riêng
- Key Private
- Khóa riêng
- quá trình
- xử lý
- Đề xuất
- tự hào
- cho
- nhà cung cấp dịch vụ
- nhà cung cấp
- hơn
- Đọc
- nhận
- nhận
- Khuyến nghị
- khuyến nghị
- Bất kể
- khu
- Quy định
- mối quan hệ
- Mối quan hệ
- vẫn
- lặp đi lặp lại
- yêu cầu
- cần phải
- Yêu cầu
- đòi hỏi
- trách nhiệm
- REST của
- hạn chế
- kết quả
- trở lại
- Nguy cơ
- Quy tắc
- quy tắc
- s
- phạm vi
- an toàn
- an toàn
- đảm bảo
- an ninh
- Tự quản lý
- ví tự quản
- bán
- người gửi
- gửi
- dịch vụ
- Nhà cung cấp dịch vụ
- các nhà cung cấp dịch vụ
- giải quyết
- chia sẻ
- nên
- Sides
- có ý nghĩa
- kể từ khi
- Phần mềm
- chuyên
- riêng
- tiêu chuẩn
- Vẫn còn
- hàng
- Tăng cường
- Tiêu đề
- như vậy
- hệ thống
- Hãy
- Takeaways
- mất
- Nhiệm vụ
- lực lượng đặc nhiệm
- Khủng bố
- tài trợ khủng bố
- hơn
- việc này
- Sản phẩm
- thông tin
- cung cấp their dịch
- Them
- tự
- Đó
- Kia là
- họ
- của bên thứ ba
- điều này
- những
- Thông qua
- thời gian
- mất thời gian
- đến
- bây giờ
- theo dõi
- giao dịch
- giao dịch
- giao dịch
- xử lý giao dịch
- Giao dịch
- chuyển
- chuyển
- chuyển
- truyền
- đi du lịch
- Quy tắc du lịch
- NIỀM TIN
- XOAY
- Không được bảo vệ
- ví không lưu trữ
- công đoàn
- sử dụng
- đã sử dụng
- người sử dang
- Kinh nghiệm người dùng
- sử dụng
- Người sử dụng
- sử dụng
- khác nhau
- VASP
- ống dẫn tinh
- Xác minh
- xác minh
- xác minh
- ảo
- tài sản ảo
- nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo
- ví
- Ví
- là
- TỐT
- khi nào
- cái nào
- trong khi
- CHÚNG TÔI LÀ
- sẽ
- với
- ở trong
- không có
- từ
- công trinh
- giá trị
- bạn
- trên màn hình
- zephyrnet
- không