Làm $ 71,000 một năm từ ONE tài sản cho thuê là một thành tựu to lớn đối với bất kỳ ai Nhà đầu tư bất động sản, nhưng còn ấn tượng hơn nữa khi bạn phải làm việc theo cách của mình từ tận đáy. Mặc dù vị khách hôm nay đã phải vượt qua nhiều thử thách trên hành trình của mình. hành trình đầu tư, khả năng phục hồi của anh ấy đã được đền đáp một cách LỚN!
Chỉ một vài năm trước, của Matt McDermott cuộc sống đã được làm sáng tỏ. Sau khi chạm đáy đá và đi tù, Matt nhận ra rằng anh cần phải thực hiện một số thay đổi nghiêm túc trong cuộc sống. Bước một đã trở nên tỉnh táo hơn. Bước hai là tự do tài chính thông qua bất động sản. Sau một cuộc tranh cãi trong bếp vào một buổi tối nọ, Matt và vợ anh đã đi đến kết luận rằng họ nên mua tài sản cho thuê đầu tiên của họ. Kể từ đó, họ đã xây dựng một kinh doanh tranh triệu đô và dòng tiền danh mục đầu tư bất động sản!
Với vải vụn để giàu tập này, Matt chia sẻ cách anh ấy vượt qua nhiều trở ngại để biến giấc mơ bất động sản của mình thành hiện thực. Ông cũng đưa ra những lời khuyên quan trọng cho đưa vợ/chồng của bạn lên tàu với bất động sản, cũng như cách để gia đình bạn tham gia vào DIY dự án cải tạo nhà. Cuối cùng, nếu bạn tự làm chủ, Matt nói về những cách sáng tạo để nhận tài trợ cho các giao dịch của bạn—chẳng hạn như sử dụng khấu hao thưởng đến tăng sức mua của bạn!
Nhấp vào đây để nghe Apple Podcast.
Nghe podcast ở đây
Đọc bản ghi tại đây
Ashley:
Đây là Real Estate Rookie, tập 353. Tên tôi là Ashley Kehr và tôi đến đây cùng với người đồng dẫn chương trình, Tony J. Robinson.
Tony:
Chào mừng bạn đến với Podcast dành cho tân binh bất động sản, nơi mỗi tuần, hai lần một tuần, chúng tôi mang đến cho bạn nguồn cảm hứng, động lực và những câu chuyện bạn cần nghe để bắt đầu hành trình đầu tư của mình. Và tôi nghĩ hôm nay bạn sẽ nhận được một nguồn cảm hứng rất lành mạnh cùng với một số thứ hữu hình. Nhưng vị khách của chúng ta hôm nay, Matt McDermott, như các bạn sẽ nghe, đã có một khởi đầu rất thú vị cho câu chuyện của mình. Và tôi đang nói với các bạn rằng, nếu Matt có thể đạt được vị trí hiện tại, từ nơi anh ấy đã bắt đầu, thì các bạn thực sự không có lý do gì để bắt đầu công việc kinh doanh bất động sản của riêng mình ngay hôm nay.
Ashley:
Anh ấy nói về tình thế khó xử mà vợ chồng anh ấy đã gặp phải. Họ đang đứng trong bếp tranh luận với nhau rằng họ nên lấy tiền tiết kiệm của mình để đầu tư vào đâu hay nên giữ tiền tiết kiệm vì COVID đã xảy ra, vợ anh ta đang bị cắt lương? Hãy lắng nghe câu chuyện và một số bạn có thể thấy mình ở trong những hoàn cảnh tương tự khi điều này có thể áp dụng được, và Matt sẽ trải qua hành trình của anh ấy về những gì họ đã quyết định và làm thế nào một trong những tài sản của anh ấy thậm chí còn mang lại 71,000 đô la một năm chỉ sau một thời gian ngắn. -cho thuê dài hạn.
Tony:
Nhìn chung, câu chuyện của Matt cực kỳ truyền cảm hứng. Bạn sẽ nghe cách anh ấy vượt qua những thử thách khi nhận được khoản vay đầu tiên, cách anh ấy khởi nghiệp trong DIY, trại cai nghiện đầu tiên của mình. Bạn sẽ nghe những câu chuyện về cách anh ấy mở rộng quy mô và giao dịch mua gần đây nhất của anh ấy gần như là một hợp đồng thương mại lớn. Nhưng bạn sẽ nghe thấy tất cả chi tiết khi chúng ta đi sâu vào câu chuyện của Matt. Nhưng trước khi chúng ta bắt đầu, tôi muốn gửi lời cảm ơn đến một người đã để lại đánh giá năm sao trên Apple Podcasts. Và tiêu đề của bài đánh giá là Câu trả lời thực sự cho những câu hỏi thực sự. Và bài đánh giá tiếp tục nói: “Tôi đã học được rất nhiều kiến thức từ podcast này. Ashley và Tony cho đến nay là những BP giỏi nhất trong việc giúp hướng dẫn các tân binh những việc cần làm. Bạn thực sự giải thích mọi thứ theo cách chúng tôi có thể hiểu được. Các bạn thực sự rất tuyệt vời. Việc bạn sẵn sàng đưa ra câu trả lời mà người khác bị tính phí chính là tấm vé vàng thực sự mà tôi đang tìm kiếm.”
Vì vậy, chúng tôi đánh giá cao điều đó, đánh giá đó. Và đối với tất cả những tân binh đang lắng nghe của chúng tôi, nếu bạn chưa nghe, vui lòng dành 60 giây, để lại đánh giá và đánh giá đó vì chúng tôi càng nhận được nhiều đánh giá thì chúng tôi càng có thể giúp đỡ nhiều người hơn. Và cuối cùng, càng có nhiều người có thể bắt đầu hành trình đầu tư bất động sản của riêng mình.
Ashley:
Và nếu bạn chưa tham gia, hãy tham gia nhóm Facebook Tân binh Bất động sản. Cộng đồng tiếp tục phát triển mỗi ngày và chúng tôi rất mong bạn trở thành một phần trong đó.
Tony:
Matt. Vì vậy, mọi hành trình đầu tư bất động sản đều bắt đầu từ đâu đó và câu chuyện của bạn là một câu chuyện độc đáo vì nó bắt đầu từ một vụ mua bán trong tù. Vì vậy, hãy cùng chúng tôi tìm hiểu câu chuyện cốt lõi ở đó là gì và trải nghiệm đó đã đưa bạn đến với doanh nhân và nhà đầu tư bất động sản như ngày nay như thế nào?
Matt:
Trong và một thời gian ngắn sau khi học đại học, tôi chắc chắn đã tiệc tùng rất nhiều. Tôi gặp rắc rối. Cuối cùng, tôi đã phải ra vào nhà tù và viện dưỡng lão một thời gian, và đó là ngã ba đường của cuộc đời tôi. Tôi nhớ có lần tôi đã gọi điện cho bố và ông nói rằng: “Con phải khao khát trở thành một điều gì đó. Bạn sẽ khao khát trở thành người tồi tệ nhất trong phòng hay người vĩ đại nhất trong phòng? Tôi biết rằng tôi sẽ không trở thành người vĩ đại nhất. Tôi cũng ở cạnh những người tồi tệ nhất và tôi biết mình sẽ không trở thành người tồi tệ nhất. Nhưng bạn sẽ mong muốn trở thành ai?
Tôi nhớ kiểu đánh về nhà đó. Cảm giác tuyệt vọng. Đó gần như là đáy thùng đối với tôi và cảm giác tuyệt vọng đó, tôi vẫn còn nhớ cho đến ngày nay và nó chắc chắn vẫn là một trong những yếu tố thúc đẩy tôi đến ngày hôm nay.
Tony:
Và anh cũng có một nền giáo dục đặc biệt, Matt, vì bố mẹ anh là nhà đầu tư bất động sản, phải không? Vâng. Vậy là bạn đã trải nghiệm cảm giác trở thành một nhà đầu tư bất động sản khi lớn lên. Vì vậy, chỉ dựa vào bối cảnh của câu chuyện, Matt, bạn đã có bệ phóng thực sự vững chắc này khi còn là một thanh niên. Những quyết định nào đã khiến bạn phải ngồi sau song sắt?
Matt:
Vâng. Cha mẹ tôi quan tâm đến nó vào đầu những năm 90 trước khi nó trở thành chủ đề thịnh hành. Tôi chắc chắn lớn lên trong thị trường cho thuê ngắn hạn và thực sự là nền tảng. Và như bạn đã nói, Tony, con đường đã ở đó. Tôi chỉ không chọn dùng nó trong một thời gian. Thành thật mà nói, tôi ghét việc lớn lên. Tôi biến mất vào mỗi cuối tuần vì tôi đến làm việc với bố mẹ và từ New York đến Cape Cod phải mất bốn giờ lái xe. Tôi không thích nó vì tôi không đi chơi. Tôi không thể đi chơi với bạn bè.
Bây giờ, tôi không thể biết ơn nhiều hơn về điều đó. Tôi nghĩ rằng nó thấm nhuần những bài học tuyệt vời và thậm chí cả giá trị gia đình, mọi thứ. Nhưng tôi đã làm việc của riêng mình. Và thành thật mà nói, tôi đã tỉnh táo từ lâu rồi. Tôi nghĩ điều đó nằm trong quân bài của tôi cho dù điều gì sắp xảy ra hay tôi có những cơ hội nào hay con đường của tôi trước đó trông như thế nào. Tôi là một người nghiện rượu và hôm nay tôi vẫn đến Hội Người nghiện rượu ẩn danh và đó là một phần quan trọng trong cuộc đời tôi. Vì thế tôi nghĩ chuyện đó sẽ xảy ra dù thế nào đi chăng nữa. Rắc rối, điều đó có thể đã xảy ra… Có lẽ rắc rối đó có thể tránh được.
Ashley:
Chà, rất nhiều người thích nói rằng điều đó đã tạo nên con người của bạn ngày hôm nay.
Matt:
Tuyệt đối. Tôi không hối tiếc điều đó.
Ashley:
Chúng ta sẽ quay lại câu chuyện của Matt và tìm hiểu thêm về việc đầu tư bất động sản của anh ấy sau một thời gian ngắn. Matt, tôi muốn đi sâu vào cái nhìn tổng thể về danh mục đầu tư của bạn trông như thế nào hôm nay để chuẩn bị.
Matt:
Vì vậy, tôi đã đi theo con đường tiên phong và tôi cũng… Phần lớn khoản đầu tư của tôi là ở Cape Cod ở Massachusetts. Vì vậy, tôi có hai gia đình độc thân ở một thị trấn tên là South Yarmouth trên Cape Cod và chúng tôi vừa bán một căn nhà ở East Falmouth, một thị trấn ở Cape Cod. Và sau đó, vợ tôi và tôi, chỉ ba tuần trước đã kết thúc việc xây dựng một cộng đồng nhà tranh gồm 5 người ở ở Brewster, Massachusetts.
Ashley:
Ồ, nghe hay đấy. Và tất cả đều là những dịch vụ cho thuê ngắn hạn?
Matt:
Đúng vậy. Chúng tôi có một căn nhà thuê giữa kỳ ở Naples, Florida.
Ashley:
Vậy hãy quay lại từ đầu nhé. Bạn có cuộc trò chuyện này với bố mình, bạn quyết định rằng bạn muốn đi cai nghiện, và sau đó bước thực sự để đạt được thỏa thuận đầu tiên là gì?
Matt:
Vì vậy, có một chút thời gian ở giữa đó. Tôi ước tôi có thể nói rằng tôi đã hoàn toàn xong việc sau cuộc trò chuyện đó. Tôi đã không. Đó là một quá trình để tôi thực sự tìm ra cách sống phù hợp với những điều kiện của cuộc sống. Tất cả đều mới mẻ đối với tôi vì tôi đã làm quen được một thời gian. Tôi đã gặp vợ tôi rất sớm trong hành trình hồi phục của mình và điều đó thật tuyệt vời. Điều đó thực sự đã thay đổi mọi thứ đối với tôi theo nhiều cách.
Cô ấy luôn là người hỗ trợ to lớn và chúng tôi sẽ không có được ngày hôm nay nếu không có cô ấy. Chuyển nhanh đến thỏa thuận đầu tiên của chúng tôi có rất nhiều thăng trầm. COVID tấn công. Tôi biết rằng tôi muốn có bất động sản, nhưng tôi không biết làm cách nào để đạt được điều đó. Tôi biết điều đó có thể xảy ra vì tôi đã chứng kiến điều đó với bố mẹ tôi. Nhưng Micaran, vợ tôi là một người khó bán vì cô ấy không lớn lên với bất kỳ hình thức đầu tư hay đầu tư bất động sản nào. Vì thế nó hoàn toàn mới mẻ đối với cô. Tôi đã đọc trên các blog và các chủ đề khác nhau về cách thuyết phục vợ/chồng tôi đồng ý? Tôi đã nhìn thấy điều đó rất nhiều lần. Chậm mà chắc.
Tôi luôn gieo hạt giống mặc dù tôi biết chúng tôi chưa thực sự sẵn sàng cho việc đó. Có một câu chuyện buồn cười là ngày xưa chúng tôi đến nhà bố mẹ tôi và họ chơi trò chơi Cha Giàu, Cha Nghèo. Tôi không biết.
Ashley:
TIỀN MẶT đại loại như vậy.
Matt:
Vâng, TIỀN MẶT gì đó. Tôi nghĩ bây giờ tôi có nó ở nhà, nhưng lúc đó bố mẹ tôi có nó và họ nói, "Ồ, chơi cái này đi." Còn Micaran, cô ấy không đầu tư vào bất cứ thứ gì mà chỉ giữ tiền. Đây là trong trò chơi. Bất cứ khi nào tôi nói, “Ồ, hãy mua bất động sản này đi,” cô ấy sẽ nói, “Hoàn toàn không. Chúng ta sẽ phá sản.” Và bố mẹ tôi, ngày nay tất cả chúng tôi vẫn nói đùa về điều đó bởi vì nó liên quan đến tư duy và quan điểm. Phải?
Tony:
Đợi đã, tôi vừa phải thêm một câu chuyện hài hước ngắn gọn. Thế là tôi có một chiếc iPad siêu cũ, chiếc iPad thứ hai. Vì vậy, nó giống như bộ sạc thực sự béo ở phía dưới. Và lý do duy nhất tôi giữ nó là vì đã từng có phiên bản iPad của Cashflow Game. Nếu bạn có iPad mới, bạn không thể tải xuống. Vì vậy lý do duy nhất mà thứ này đang ở trong nhà tôi lúc này là vì thỉnh thoảng tôi sẽ đập nó ra để chúng ta có thể chơi trò CASHFLOW.
Matt:
Thật tuyệt vời.
Tony:
Vâng, tôi thích điều đó.
Matt:
Hãy nói với tôi rằng bạn yêu thích bất động sản mà không nói với tôi rằng bạn yêu thích bất động sản. Vì vậy, gieo hạt giống, chúng ta sẽ nói về nó. Cô ấy chắc chắn đã bắt đầu tìm hiểu về khái niệm này. Tôi đã bắt đầu kinh doanh tranh vẽ. Một câu chuyện khác để kể khi tôi mới ra trường, Micaran đã ở đó vì tôi và tôi có được công việc đầu tiên ở một công ty sơn. Tôi phải có phương tiện đi lại và thiết bị riêng. Tôi không có tiền, và tôi chỉ kiếm đủ tiền để có được một cây cột sơn, giống như một cây kéo dài cột mà bạn có thể dùng để sơn tường và một con lăn, tay cầm lăn.
Đáng lẽ tôi phải có tất cả các thiết bị, nhưng đó là tất cả những gì tôi có. Micaran đưa tôi đi làm và tôi biết tôi chỉ cần vài phút ở đó mặc dù tôi chưa chuẩn bị kỹ rằng nếu tôi có thể bắt tay vào công việc và bắt đầu làm việc thì họ sẽ thấy rằng tôi biết vẽ, tôi biết những gì tôi biết. Đang làm. Tôi đã giữ được công việc đó. Điều đáng mừng về công việc khủng khiếp đó là ông chủ của tôi rất tệ và điều đó khiến tôi tin rằng tôi có thể tự mình làm được việc này. Vì vậy hôm nay đối tác của tôi và tôi, Brian, anh ấy là một chàng trai tuyệt vời. Anh ấy cũng tham gia vào các hoạt động cho thuê ngắn hạn mà chúng tôi đã tham gia sau này trong sự nghiệp của mình. Nhưng bây giờ chúng tôi có một công ty sơn trị giá hàng triệu đô la và đó là một công việc khó khăn nhưng nó lại xuất phát từ những khởi đầu khiêm tốn.
Tony:
Matt, tôi chỉ muốn tạm dừng cho bạn một cái nhìn nhanh trước khi bạn đi sâu vào lĩnh vực bất động sản, anh bạn ạ, bởi vì bạn vừa lướt qua một thành tích khá đáng kinh ngạc. Hầu hết mọi người, bất kể họ bắt đầu từ đâu, sẽ không bao giờ xây dựng được một doanh nghiệp trị giá hàng triệu đô la. Và bạn, vừa thoát khỏi một tình huống mà rất nhiều người không bao giờ vượt qua được. Tỷ lệ những người ra tù rồi quay lại vào một ngày nào đó là rất cao, phải không? Vì vậy, thực tế là bạn có thể bỏ ra vài đô la để mua một cây cọ vẽ và sử dụng nó làm điểm khởi đầu để xây dựng một doanh nghiệp trị giá hàng triệu đô la, bạn phải mỉm cười về điều đó, anh bạn. Đó là một vấn đề lớn.
Chúng tôi đã phỏng vấn người bạn của mình, Nick Cooley trong tập này và tôi không thể nhớ đó là tập nào, nếu các bạn chỉ tìm kiếm Nick Cooley và anh ấy đã chia sẻ câu chuyện về việc anh ấy là một nhân viên bán hàng trên đường. Tôi không thể nhớ anh ấy đang làm gì, nhưng lúc đó anh ấy nghèo đến mức tất cả những gì anh ấy có thể mua được trên đường là một chiếc bánh mì kẹp kem trị giá 2 đô la và đó là bữa tối trong ngày của anh ấy. Giống như tất cả chúng ta đều có những khoảnh khắc nhận ra mình đang ở nơi mà chúng ta nghĩ là đáy sâu của cuộc đời, nhưng có rất nhiều bài học mà bạn học được về con người mình, về khả năng của bạn, về tiềm năng vô hạn mà bạn thực sự có. có khi bạn có thể hồi phục sau những khoảnh khắc đó.
Matt, anh là một tấm gương sáng về điều đó, anh bạn ạ. Vì vậy, bất kể câu chuyện bắt đầu từ đâu, vẫn có rất nhiều người đang lắng nghe rằng xuất phát điểm của họ là trước bạn 100 bước. Vì vậy, thực sự không có lý do gì để bất cứ ai đang lắng nghe ngay bây giờ lại không ra ngoài và nhận được thỏa thuận đầu tiên đó. Và bạn, Matt, là một ví dụ về người anh em đó. Vì vậy chúng tôi đánh giá cao điều đó, anh bạn.
Matt:
Ồ cảm ơn. Cảm ơn các bạn. Đánh giá cao điều đó.
Ashley:
Và đó là tập 109 có sự góp mặt của Nick Cooley, nếu bạn muốn quay lại xem thử. Vì vậy, Matt, hãy đi sâu vào khoản đầu tư đầu tiên của bạn. Vậy anh hãy đưa vợ anh lên tàu và đưa chúng tôi từ đó.
Matt:
Vì vậy, đó cũng là một quá trình hơi phức tạp vì vì tôi là người tự kinh doanh nên cách chúng tôi nộp thuế không cho thấy mức thu nhập đáng kinh ngạc. Vì vậy, lần đầu tiên chúng tôi thử nộp đơn xin thế chấp, họ gần như nói: “Chúng tôi không thể cho bạn mượn hộp các tông. Bạn không cho chúng tôi thấy bất cứ điều gì thực sự để làm việc. Hãy quay lại sau một năm nữa.”
Ashley:
Bạn có thể cho chúng tôi biết thông tin chi tiết về tình hình tài chính thực tế của bạn kể từ khi bạn ra tù và bạn nói rằng bạn chỉ có thể lấy cọ vẽ và bây giờ cho đến thời điểm này, tiến triển tài chính đó là gì? Có phải đó chỉ là từ công việc kinh doanh và đó là từ câu chuyện cọ vẽ đó đến hai năm sau? Khung thời gian ở đó là bao nhiêu?
Matt:
Vì vậy, đây có thể là bốn năm sau.
Ashley:
Vậy là bạn đã xây dựng được công việc kinh doanh của mình một chút rồi phải không?
Matt:
Chuẩn rồi. Xây dựng doanh nghiệp một chút. Vợ tôi cũng đang đi làm và chúng tôi bắt đầu tiết kiệm tiền theo cách khác một chút vì chúng tôi biết rằng cuối cùng chúng tôi cũng muốn làm điều này. Vì vậy, có một số kỷ luật đã được bổ sung vào thói quen chi tiêu của chúng tôi. Khi chúng tôi bắt đầu đăng ký, và sau đó tôi nhận được toàn bộ thông tin, "Bạn sẽ quay lại sau một năm nữa." Chúng tôi có một danh sách nơi cần có tín dụng, những gì chúng tôi cần. Vào thời điểm đó, tôi nghĩ chúng tôi đang cố gắng xem xét các giao dịch trong khoảng 250 đến 300,000 và sau đó COVID tấn công. Điều đó đã khiến tất cả chúng tôi rung động và nó đã thay đổi rất nhiều ngành công nghiệp.
Vợ tôi làm trong lĩnh vực cho vay sinh viên nên bị cắt 70% lương, bị đưa đi làm xa. Nhìn lại, chúng tôi đã tăng gấp đôi khi cô ấy gặp khó khăn trong công việc cũng là lúc tôi bắt đầu lo lắng hơn về bất động sản. Đây là giai đoạn tiền sóng trước khi thị trường thực sự tăng vọt, và có một thời điểm quan trọng khi tôi và vợ đang vào bếp và chúng tôi không thường xuyên cãi vã, nhưng chúng tôi đã tranh cãi khá lớn về việc mình sẽ đi theo hướng nào. đi. Cô ấy đang nghĩ, “Anh sẽ tiêu hết tiền của chúng tôi.” Và tôi đang nghĩ điều này sẽ thay thế thu nhập của cô ấy.
Đặc biệt là cho thuê ngắn hạn thì tốn nhiều công sức hơn. Và nhờ đó, bạn có cơ hội nhận được nhiều phần thưởng hơn, phải không? Nó tuân theo những quy luật bình thường của cuộc sống vì nó có rất nhiều công việc. Tuy nhiên, bạn có thể thấy nhiều dòng tiền hơn loại dòng tiền LTR vài trăm đô la thông thường của bạn. Chúng tôi đã làm tất cả những điều chúng tôi phải làm trong năm đó. Chúng tôi quay lại ngân hàng đó, một ngân hàng địa phương ở Cape Cod và họ lại từ chối chúng tôi. Và đó là khoảnh khắc giống như, "Tôi sẽ dừng ở đây hay tôi sẽ tiếp tục?"
Tôi luôn quyết tâm và đã trải qua một số thời điểm khó khăn. Vì vậy, thực sự là bất cứ điều gì tôi đang trải qua bây giờ, và đôi khi tôi phải nhắc nhở bản thân điều này, nhưng có những vấn đề xa xỉ. Tôi biết vấn đề thực sự là gì. Tôi biết sự vô vọng thực sự là gì. Vì vậy, việc một ngân hàng nói với tôi rằng chúng tôi sẽ không cho bạn vay là chưa đủ đối với tôi. Chắc hẳn tôi đã gọi điện từ 20 đến 25 người cho vay và môi giới và cuối cùng cũng tìm được một người… Tôi thường nói đùa, tôi sẽ nói, “Micaran, tôi đã tìm được một người đủ ngu ngốc để cho chúng tôi vay.” Nhưng chúng tôi đã tìm thấy một người, anh ta không ngu ngốc. Anh ấy đã từng tuyệt vời. Và đó là cách chúng tôi có thể huy động vốn cho thương vụ đầu tiên của mình. Và sau đó tôi có thể kể cho bạn nghe một chút về thỏa thuận đầu tiên đó nếu bạn muốn.
Ashley:
Chà, trước tiên, bạn có thể cho chúng tôi biết cuộc trò chuyện đó với từng người cho vay như thế nào không? Bạn đã nói gì với họ? Có phải là “Đây là tình huống của tôi, đây là điều tôi đang tìm kiếm”? Bạn có thể cung cấp cho chúng tôi một số thông tin chi tiết trong trường hợp có ai đó ở vị trí tương tự phải đến và gọi điện cho 25 người cho vay khác nhau không?
Matt:
Vâng. Tôi không biết. Tôi đã nghe một số podcast của BiggerPockets. Tôi đã đọc. Tôi đã tham gia trực tuyến. Cha mẹ tôi là một sự hỗ trợ rất lớn. Họ đã sở hữu nhà ở Cape Cod. Ngày nay họ vẫn làm như vậy, và họ nhìn xuống đất bởi vì chúng tôi… Tôi không biết cụm từ đó có đúng không, có phải là chân trên mặt đất không?
Ashley:
Tôi nghĩ đó là đôi ủng trên mặt đất, nhưng-
Matt:
Giày trên mặt đất.
Ashley:
Tôi sẽ để mắt tới mặt đất. Họ đang nằm nhìn xuống dưới nhà qua bạn.
Matt:
Họ đã như vậy, họ đã như vậy. Chúng tôi không thể làm được điều đó nếu không có nó. Chúng tôi đã ở New York. Tôi đang điều hành một doanh nghiệp ở đây. Chúng tôi có hai đứa con nhỏ và chúng tôi sẽ tìm thấy thứ gì đó. Tôi sẽ gửi nó cho mẹ tôi. Cô ấy sẽ đến nhà, thỏa thuận với người môi giới bất động sản và nói: “Không, cái này không tốt, hoặc cái này tốt.” Họ đóng vai trò quan trọng trong vị thế của chúng tôi ngày nay. Khi tôi bắt đầu gọi điện, tôi nghĩ mình chưa biết về bất kỳ nội dung sáng tạo nào. Tất cả đều là thông thường và tôi muốn giảm 10% và đó thực sự là một động lực. Đó là điều mà tôi liên tục bị phản đối khi thực hiện…
Tony:
Cho vay mua nhà nghỉ dưỡng?
Matt:
Vâng, khoản vay mua nhà để nghỉ dưỡng với điểm tín dụng của tôi và thu nhập của tôi. Đó là một sự ép buộc chặt chẽ đối với mức giá mà chúng tôi đang tìm kiếm. Tuy nhiên, cuối cùng chúng tôi đã giảm 20% vì trong thời gian đó, chúng tôi có chút thời gian để tiết kiệm và biết rằng, được rồi, chúng tôi sẽ cần 20% cho giao dịch đầu tiên này.
Tony:
Tôi chỉ muốn hiểu rõ hơn cho những người có thể cũng là người tự kinh doanh, Matt. Bạn có thể đã thực hiện những thay đổi nào trong cách điều hành sổ sách cho doanh nghiệp của mình để giúp bạn có khả năng thanh toán cao hơn trong vòng đầu tiên đó?
Matt:
Vâng. Vì vậy, thực sự nó khá dễ cắt và khô. Bạn phải chứng minh thu nhập. Điều đó giúp bạn có khả năng thanh toán ngân hàng nếu bạn có thể chứng minh được thu nhập. Mục 179 về lợi nhuận kinh doanh hoặc lợi nhuận của bạn, tự kinh doanh, bạn sẽ nhận lại được điều đó. Vì vậy, có nhiều cách để cơ cấu nó để nghĩa vụ thuế của bạn có thể giảm xuống, nhưng sức mua của bạn có thể tăng lên dựa trên Mục 179 đó. Vì vậy, nếu bạn mua một chiếc ô tô để kinh doanh, bạn có thể thưởng khấu hao số tiền đó và nó sẽ được đưa vào Phần của bạn 179 và sau đó người cho vay sẽ trả lại số tiền đó cho bạn vì đó giống như một khoản chi phí tình nguyện.
Gánh nặng của bạn sẽ giảm bớt vì bạn sẽ trả tiền sau chiếc xe đó. Phải? Tuy nhiên, từ quan điểm cho vay, họ trả lại số tiền đó. Vì vậy, đó là thứ chúng tôi sử dụng ngày nay trong bất kỳ giao dịch nào tôi đang thực hiện. Nhưng đối với những người mới tự kinh doanh sẽ đến vì tôi biết bạn gọi cho người môi giới, người cho vay và họ nói, “Bạn làm nghề gì? W2 của bạn trông như thế nào? Và bạn sẽ nói, "Ồ, tôi tự kinh doanh." Họ giống như, "À, được rồi." Nó chưa bao giờ được đáp ứng với vòng tay rộng mở.
Tony:
Vâng. Chắc chắn sẽ có nhiều khó khăn hơn để vượt qua khi bạn tự kinh doanh.
Matt:
Chắc chắn.
Tony:
Matt, bạn đã nêu bật vẻ đẹp của việc đầu tư bất động sản. Và rõ ràng cả Ashley và tôi đều không phải là CPA, vì vậy, bạn vẫn nên nói chuyện với một CPA có thể cung cấp cho bạn tất cả thông tin chi tiết. Nhưng một trong những điều hay của đầu tư bất động sản là, A, thu nhập thụ động nếu bạn cho thuê. Và sau đó là B, bạn có khả năng tận dụng khấu hao tiền thưởng hoặc bạn có thể mua một tài sản, thực hiện nghiên cứu phân biệt chi phí và trên giấy tờ cho thấy một khoản lỗ. Nhưng một người cho vay tốt vẫn có thể quay lại và nói, “Này, bạn thực sự không bị mất tiền. Đây chỉ là sự mất mát mà bạn đã thể hiện trên giấy tờ. Vì vậy, chúng ta có thể thêm cái đó trở lại.”
Vì vậy, khi bạn bắt đầu xây dựng danh mục đầu tư bất động sản đó, bạn sẽ được hưởng ưu đãi thuế tích cực, nhưng sau đó bạn cũng có khả năng đi ra ngoài và nhận được nhiều sản phẩm cho vay hơn.
Ashley:
Chúng tôi thực sự đã làm điều đó với trang trại của mình khi chúng tôi xây nhà và vay vốn xây dựng, tất cả khấu hao, bởi vì mỗi lần chúng tôi mua thiết bị nông nghiệp mới, chúng tôi sẽ thực hiện Mục 179 và xóa nợ trong cả năm đó. Vì vậy, ngân hàng đã tiếp tục và bổ sung thêm tất cả số tiền đó để thực sự tìm cho chúng tôi một con số thu nhập mới bằng cách loại bỏ khoản khấu hao đó ra khỏi bảng.
Tony:
Xin lỗi, Matt, tiếp tục. Tôi chỉ muốn nhảy vào và chia sẻ điều đó.
Matt:
Vâng. Không, điều đó thật tuyệt. Và tôi cũng chỉ muốn làm rõ, tôi không phải là CPA và tôi rất thiếu hiểu biết. Tôi thực sự đang nôn mửa những thứ từ nhân viên kế toán của tôi sắp rơi xuống.
Ashley:
Vâng, kế toán của bạn sẽ rất tự hào về bạn. Bạn đã làm rất tốt công việc giải thích nó.
Tony:
Mô tả tuyệt vời.
Matt:
Đó là trên da của tôi, nhưng…
Ashley:
Vì vậy, hãy quay trở lại khoản vay. Bạn đã tìm thấy một người cho vay, đó là một trong những lý do khiến bạn có thể có khả năng vay vốn bằng cách giảm 20% đó vì họ đã cộng lại vào khoản khấu hao. Vì vậy, bạn có nhiều thu nhập hơn so với những gì họ tìm kiếm. Vì vậy, bạn muốn nói về cách bạn tìm thấy tài sản và có thể trong bất kỳ cuộc đàm phán nào hoặc bất cứ điều gì tương tự.
Matt:
Vâng. Vậy là chúng tôi đã tìm thấy tài sản ở MLS. Tôi không nhớ rõ là tôi đã gửi nó cho bố mẹ hay bố mẹ tôi đã gửi cho tôi. Vào thời điểm đó, có rất nhiều sự xem xét qua lại các giao dịch khác nhau. Chúng tôi đã đưa ra một vài lời đề nghị mua một vài tài sản khác đã thành công. Vì vậy, điều thú vị về tài sản này là nó không được liệt kê đầy đủ. Và tôi nghĩ đó là điều bị đánh giá thấp khi bạn chỉ mua sắm MLS vì mọi người đều mua sắm MLS.
Nhưng có sự khác biệt rất lớn giữa các kỹ năng của người môi giới bất động sản. Có những nhà môi giới bất động sản xuất sắc biết cách liệt kê một ngôi nhà. Họ biết rằng chúng ta đang sống trong một thế giới kiểu truyền thông xã hội và những bức ảnh mang tính chất dụ nhấp chuột, họ có những bức ảnh chuyên nghiệp và họ nêu bật mọi đặc điểm tốt đẹp về ngôi nhà đó. Và sau đó bạn có điều hoàn toàn ngược lại khi hình ảnh bị nhiễu hạt.
Ashley:
Đó là góc tường.
Matt:
Vâng, đó là góc tường. Đó là một nhà môi giới bất động sản thực hiện việc này ở bên cạnh. Có điều gì đó để nói về điều đó. Đối tác kinh doanh của tôi ở đây thực sự đang tiến triển. Anh ấy chuẩn bị kết thúc chuyến đi vào tháng Giêng ở Cape Cod trên một ngôi nhà. Vì lý do chính xác đó, nó được liệt kê thực sự kém. Không một bức ảnh nào về sân sau đẹp, có sân rộng, vân vân và vân vân. Có rất nhiều điều chưa được nói tới. Vì vậy, ngôi nhà này cách biển 0.5, trong lịch sử là 0.5, nếu bạn có thể đi bộ ra biển và cách đó chưa đầy nửa dặm, đó là điểm tuyệt vời của bạn.
Bạn sẽ thấy điều đó chuyển thành tỷ lệ hàng đêm của bạn. Con số này đúng ở mức 0.5, và nó chỉ là 0.5 vì nó bị cắt ngang ở cuối con đường. Không ai trong số này được liệt kê. Bố tôi thực sự đã Google Earth, điều đó giống như ông ấy thích làm với bất kỳ tài sản nào và ông ấy nói, "Này, có vẻ như có một con đường ở cuối con đường này." Anh ta bí mật xuống đó kiểm tra thì thấy có mà không cho đại lý bên bán biết. Nhưng đó gần như là một cú hích đối với họ vì nó thực sự làm tăng giá trị của những ngôi nhà ven biển này.
Vì vậy, tôi nghĩ yêu cầu là 315 và chúng tôi đã thương lượng qua lại một chút. Cuối cùng chúng tôi đã giải quyết xong vấn đề 305. Tôi đã kiểm tra việc đó. Tôi nghĩ đó có thể là lần kiểm tra đầu tiên và duy nhất mà tôi nhận được vì kể từ đó trở đi, mọi thứ đều được miễn trừ và bạn phải thực sự làm dịu lòng bằng lời đề nghị của mình. May mắn thay, trong ngành xây dựng, bố tôi cũng vậy. Vì vậy, chúng tôi tự thực hiện một chuyến thăm khác và đó là cuộc kiểm tra của riêng chúng tôi.
Vậy là 305, giảm 20%. Không có trục trặc lớn ngoại trừ việc gửi tài liệu. Mọi giao dịch đều trở nên căng thẳng đôi chút khi nói “Tôi cần tài liệu này, tôi cần tài liệu này”. Một số lời khuyên mà tôi đã học được đó là tôi đã mở các thư mục cũng giống như ngay trên đây, ngay trên điện thoại của mình và tôi bắt đầu lưu các tệp chỉ để cho mượn. Vì vậy, khi có điều gì đó xảy ra, tôi cố gắng cập nhật nó và đưa các tờ khai thuế mới vào đó và đưa những tờ khai mới cho doanh nghiệp.
Tôi phải luôn có báo cáo lãi lỗ và bảng cân đối kế toán phù hợp. Vì vậy, bây giờ tôi giữ cách sắp xếp hợp lý đó, nhưng vào thời điểm đó, nó giống như, "Ôi chúa ơi, đây là 50 thứ họ cần."
Ashley:
Bạn đã trả thuế bất động sản, bằng chứng bảo hiểm cho mọi tài sản. Ôi chúa ơi. Nó trở nên áp đảo.
Matt:
Và người môi giới mà tôi đang sử dụng không phải là người có tổ chức nhất. Vì vậy, tôi sẽ gửi đồ và anh ấy sẽ nói, “Này, tôi đang đợi những thứ này. Tôi đang chờ P&L của bạn từ năm 2019.” Và tôi sẽ nói, "Tôi đã gửi cho bạn hai lần rồi."
Tony:
Với sự bùng nổ toàn diện của AI. Sáng nay chúng tôi vừa phỏng vấn một người đang nói về các công cụ AI khác nhau. Tôi thề là tôi đã thử nghiệm ý tưởng xây dựng một loại công cụ máy học nào đó giúp quá trình thế chấp trở nên dễ dàng hơn vì hãy tưởng tượng nếu bạn có thể thêm nhà môi giới thế chấp vào tài khoản QuickBooks của mình và sau đó tự động tất cả thông tin họ cần sẽ được đưa vào thứ của họ hoặc liệu bạn có thể thêm họ vào ngân hàng của mình với tư cách là người dùng hay thứ gì đó và tất cả thông tin đó sẽ được đưa vào.
Dù sao đi nữa, nếu bạn hài lòng với điều đó và đang lắng nghe, hãy liên hệ với tôi để chúng ta có thể xây dựng nó. Đây giống như một ý tưởng tỷ đô. Tôi chỉ không có đủ kỹ năng để làm điều đó.
Ashley:
Vâng. Họ đã xây dựng nó mà không có anh rồi, Tony. Bạn cho đi ý tưởng. Bạn vừa mất đi đòn bẩy để trở thành chủ sở hữu một phần của công ty đó.
Matt:
Chuẩn rồi. Và nó đã biến mất.
Ashley:
Có thể họ sẽ đặt tên nó theo tên bạn.
Matt:
Chà, tôi sẽ nói một điều, và tôi không cố gắng cắm Rocket. Họ đã làm rất tốt việc đơn giản hóa quy trình nộp đơn. Tôi đã sử dụng chúng một vài lần giữa các khoản tái cấp vốn và ghi chú mới và chúng đã thực hiện rất tốt công việc hợp lý hóa. Bạn có thể liên kết tài khoản ngân hàng của bạn. Bạn có thể liên kết nó với họ và họ sẽ lấy tất cả thông tin của bạn, ít nhất là thông tin ngân hàng từ đó. Tôi nghĩ sẽ là một ý tưởng tuyệt vời nếu giới thiệu QuickBooks vì điều đó sẽ rất tuyệt vời đối với những người có QuickBooks như chúng tôi. Nhưng giao dịch đầu tiên này, tôi không sử dụng Rocket và nó không được sắp xếp hợp lý cho lắm.
Tuy nhiên, chúng tôi đã rất tận tâm để hoàn thành công việc này. Và sự phấn khích, ngọn lửa đang bùng cháy vừa đáng sợ vừa tiếp thêm sinh lực.
Tony:
Vì vậy, bạn đã chọn cái này với mức giảm 20%, tức là hơn 60 nghìn đô la một chút để có được tài sản. Nó có sẵn sàng chìa khóa trao tay khi bạn mua nó hay bạn phải bỏ một số tiền mặt để chuẩn bị cho khách?
Matt:
Vì vậy, đó là những năm 1960, chưa hề được động tới. Ngói hồng không, cả chín thước.
Ashley:
Nhưng có lẽ nó đã được xây dựng rất tốt vì từ đó đến nay nó chưa hề được tu sửa lại.
Matt:
Vâng, nó đã được xây dựng tốt và chúng tôi đã hoàn thành nó ngay lập tức. Vậy là chúng ta sẽ tới New York như tôi đã nói. Vì vậy, mất khoảng bốn đến bốn tiếng rưỡi lái xe và sự cống hiến là một cách đánh giá thấp. Chúng tôi sẽ dọn đồ lên xe cùng bọn trẻ vào thứ Sáu sau giờ làm việc, lái xe đến đó vào tối thứ Sáu, đâm vào bố mẹ tôi, làm việc ở đó cho đến chiều Chủ nhật và lái xe về nhà. Chúng tôi đã làm điều đó hàng tháng trời liên tục. Và sau đó tôi sẽ quay lại làm việc vào thứ Hai và Micaran cũng sẽ quay lại làm việc. Và việc thỏa thuận với lũ trẻ và bố mẹ tôi đã giúp đỡ tôi rất nhiều, đặc biệt là trong dự án đầu tiên đó.
Tôi nghĩ họ thực sự muốn thấy chúng tôi thành công trong việc này. Chúng tôi không nhận được bất kỳ sự trợ giúp tài chính nào từ họ, nhưng chúng tôi có rất nhiều kiến thức mà chúng tôi học được từ họ. Cha tôi đã làm một công việc to lớn là giúp đỡ tôi. Chú Vito của tôi đã giúp đỡ rất nhiều vào mỗi cuối tuần. Mỗi cuối tuần, chúng tôi chỉ giải quyết mọi việc. Anh trai tôi đến và anh ấy sẽ giúp đỡ. Tôi không muốn vẽ ra một bức tranh như thể chúng tôi chỉ làm việc này hoàn toàn một mình. Chúng tôi rất may mắn khi được giúp đỡ về vấn đề này và được giúp đỡ trong việc tu sửa và Micaran và tôi luôn rất cảm kích về điều đó.
Ashley:
Matt, tôi muốn hỏi về những đứa con của bạn vì bạn đã vẽ một bức tranh ở đầu tập phim mà có thể tại một thời điểm nào đó trong cuộc đời bạn, bạn có một chút oán giận rằng bạn phải đi xa bạn bè vào mỗi cuối tuần với bố mẹ . Có điều gì bạn đang làm khác đi để truyền đạt những kỹ năng và giá trị mà bạn đánh giá cao và biết ơn hiện tại cũng như cho con cái của mình để chúng không lớn lên và cảm thấy như đã bỏ lỡ những ngày cuối tuần cùng bạn bè và những điều tương tự không? ? Vì vậy, họ đánh giá cao nền giáo dục đó và những gì họ đang học hiện tại và có thể biết ơn.
Và lý do tôi hỏi câu hỏi này là vì các con tôi, vào thứ bảy cách tuần, chúng chịu trách nhiệm đổ rác trong máy giặt và máy sấy chạy bằng tiền xu. Nó sẽ có nội dung như sau: “Ồ, tuần này chúng ta nhận được 10 đô la hoặc bất cứ thứ gì. Hoặc nó sẽ giống như, "Chúng tôi không muốn đi." Vì vậy, tôi chỉ tò mò liệu bạn có suy nghĩ gì về điều đó không.
Matt:
Không. Chúng tôi làm điều đó giống hệt như đối với tôi. Ý tôi là chắc chắn có nhiều điểm tương đồng hơn là không. Một số điều đó giống như không thể tránh khỏi. Tôi đoán rằng hôm nay tôi rất biết ơn về điều đó nên tôi nghĩ, đó là một trong những bài học dành cho bọn trẻ, kiểu như, “Được rồi. Bây giờ hãy ghét tôi vì điều đó. Một ngày nào đó bạn sẽ cảm ơn tôi vì điều đó.”
Ashley:
Bạn có thể kiên nhẫn.
Matt:
Vâng, tôi có thể kiên nhẫn. Tôi đoán một điều quan trọng đối với tôi là thỉnh thoảng chúng tôi sẽ để bọn trẻ ở nhà với ông bà và chỉ có vợ tôi và tôi sẽ đi, hoặc tôi sẽ tự mình đi một chuyến ngắn. Nhưng tôi nghĩ điều thực sự quan trọng mà lúc này họ thậm chí còn không nhận ra là chúng tôi đang cùng nhau làm việc đó như một gia đình. Và tôi nghĩ rằng điều đó có rất nhiều giá trị thay vì chấp nhận thực tế là, "Ồ, chúng tôi muốn ở nhà, chơi trò chơi điện tử và làm điều này với bạn bè của mình."
Tất nhiên là có tầm quan trọng đối với điều đó. Cả hai đều yêu thích thể thao, cả hai đều yêu thích bóng chày và chúng tôi đăng ký cho họ tham gia mùa thu và mùa xuân. Chúng tôi vẫn tham gia rất nhiều vào tất cả những điều đó. Nó chắc chắn có vị trí thực sự quan trọng. Và điều này cũng vậy. Khi tôi lớn lên, nó đã dạy tôi cách làm việc chăm chỉ và nó mang lại cho tôi ý thức về đạo đức làm việc mà tôi mang theo cho đến ngày nay. Và vì điều đó nên tôi không hề hối hận chút nào. Chắc chắn, tôi đã bỏ lỡ một số thứ khi lớn lên như những bữa tiệc. Ồ, rõ ràng là tôi vẫn phải dự tiệc.
Ashley:
Bạn đã làm lành.
Matt:
Tôi vẫn phải dự tiệc nên có lẽ tôi không bỏ lỡ nhiều điều đó. Nhưng dù sao đi nữa, tôi nghĩ điều quan trọng là phải giữ họ tham gia vào nó và sau đó cũng nhận ra rằng con cái họ và họ sẽ cần một chút niềm vui gắn liền với nó. Vì vậy, nếu họ giúp đỡ như cuối tuần trước, chúng tôi đã kết thúc việc bán bất động sản tại khu nhà mới vì chúng tôi đã mua nó đầy đủ tiện nghi. Vì vậy, một số thứ rất tuyệt và chúng tôi đã giữ lại, còn rất nhiều thứ phải ra đi. Nhưng cả hai đứa trẻ đều giúp đỡ ở đó.
Vậy Bentley 11 tuổi và Trey XNUMX tuổi. Vì vậy, Bentley đang bước vào tuổi “Bây giờ tôi sẽ đến thăm bạn vài giờ vào cuối tuần”. Trey, tôi có thể gọi anh ấy nhưng tôi có nửa giờ.
Ashley:
Khoảng chú ý, vâng.
Matt:
Sau đó là một con sóc.
Ashley:
Tôi có một đứa con 7 tuổi, vâng.
Matt:
Được rồi. Vì vậy, bạn hiểu. Một nửa số máy giặt được làm trống và sau đó nó biến mất.
Ashley:
Giống như một đứa trẻ 6 tuổi bắt được điều đó.
Matt:
Vâng. Nhưng chúng tôi đã nói với họ rằng họ sẽ được hưởng một phần doanh thu, điều này rất giống với những ưu đãi đã được trao cho tôi khi tôi ở độ tuổi đó. Đó là một sự cắt giảm trong bán hàng. Tôi đã đạt được thỏa thuận với bố mẹ tôi. Vào cuối năm học trung học, tôi đã nhận được 1,5% doanh thu từ một số cú lộn nhào mà họ đã thực hiện. Tôi đã làm việc ở đó sau giờ học trung học. Tôi làm việc vào cuối tuần và bạn được trả tiền cho việc đó. Bạn bắt đầu tìm hiểu ý nghĩa của đồng đô la.
Vì vậy, vào cuối tuần trước, Bentley đã nhận được 10 đô la từ việc bán hàng và Trey nhận được 5 đô la. Và Trey nói, "Tại sao Bentley lại có toàn bộ tờ 35 đô la?" Và chúng tôi nói, “Bởi vì, Trey, bạn hầu như không làm gì cả. Chúng tôi đưa bạn năm đô vì chúng tôi cảm thấy tồi tệ. Bạn thực sự đã không làm được gì nhiều.” Nhưng Bentley giống như, tôi phải bảo anh ấy bình tĩnh lại vì anh ấy đang đưa ra những con số cho mọi thứ. Anh ấy nói: “Ừ, cho tôi 35 đô cho việc đó. Điều đó sẽ có tác dụng.” Và tôi nói, “Không, anh bạn. Bạn lấy những con số này từ đâu?” Anh ấy nói, "Ồ, có vẻ như nó trị giá XNUMX đô la." Vì vậy, đó là một câu trả lời dài cho câu hỏi.
Ashley:
Thật tuyệt. Tôi nghĩ đó là một điều sâu sắc rất quan trọng cần nói đến bởi vì bất động sản, rất nhiều người tham gia vào nó vì sự tự do về tài chính và thời gian và lý do của họ là dành nhiều thời gian hơn cho gia đình. Tôi nghĩ việc đưa gia đình bạn vào cuộc hành trình đó là một cuộc trò chuyện tuyệt vời vì rất nhiều nhà đầu tư bất động sản, điều đó đúng. Con bạn tham gia vào một số hành trình của bạn, đặc biệt là khi bạn mới bắt đầu.
Tony:
Matt, hãy quay lại những con số ở đây. Vậy là bạn mua nó với giá 305, giảm 20%. Bạn nghĩ mình đã chi bao nhiêu tiền cho sân bóng chày cho việc cải tạo và trang bị nội thất mới?
Matt:
Chúng tôi đã chi khoảng 80,000 để cải tạo và trang bị nội thất.
Tony:
Bạn đã tài trợ cho việc đó như thế nào? Có phải đó chỉ là tiền túi từ khoản tiết kiệm bổ sung mà bạn có? Nó có được bao bọc trong khoản vay mà bạn có không?
Matt:
Vì vậy, chúng tôi đã tiến hành khá nhiều, khi chúng tôi hoàn tất việc đó, tôi sẽ nói rằng chúng tôi có thể có 35,000 tên vào thời điểm đó, và chúng tôi tung xúc xắc vì chúng tôi biết sẽ mất vài tháng để vượt qua giai đoạn này. cải tạo. Mọi thứ tôi đang làm, tôi đều chuyển nó thành vật chất.
Tony:
Có bạn
Matt:
Tất cả công việc đều do tôi tự thực hiện nên đó là sự giúp đỡ rất lớn giữa tôi và gia đình. Chúng tôi tự thực hiện tất cả công việc và chúng tôi thực sự phải làm vậy. Cắt cho đến hôm nay, nó không hoàn toàn giống như bây giờ. Có rất nhiều nhà thầu chỉ vì dự án mới này lớn hơn nhiều, vì nó giống như năm ngôi nhà. Vì vậy, đó là một quá trình học hỏi để chuyển từ hoàn toàn tự thực hiện sang vai trò quản lý hoặc vai trò điều hành dự án nhiều hơn.
Ashley:
Ai không thích quản lý nhà thầu?
Tony:
Đây là một ý tưởng kinh doanh tỷ đô khác. Nếu bạn là một nhà thầu và bạn chỉ cần nhấc điện thoại lên, hàng tỷ đô la sẽ ở ngay đó. Mọi nhà đầu tư bất động sản trên khắp đất nước sẽ muốn thuê bạn nếu bạn nhấc máy.
Matt:
Đó là nó. Hãy gọi cho chúng tôi tại Ryder Painting. Chúng tôi luôn nhấc máy. Ở đó
Ashley:
Anh đi. Matt, thời gian cai nghiện là bao lâu?
Matt:
Vì vậy, chúng tôi đã đóng cửa vào tháng 1 và sau đó chúng tôi đưa nó lên nền tảng cho thuê vào ngày XNUMX tháng XNUMX.
Tony:
Sau đó các bạn có tái cấp vốn hay chỉ để lại tiền mặt trong thỏa thuận? Điều đó trông như thế nào?
Matt:
Chuẩn rồi. Vì vậy chúng tôi đã tinh chỉnh sau đó. Chúng tôi đã vượt qua mốc mùa giải. Điều thực sự thú vị là chúng tôi đã dành rất nhiều thời gian và sức lực cho việc này và sau đó Micaran đã lọt vào danh sách. Cô ấy quản lý tất cả các danh sách ngắn hạn và cô ấy thực hiện tất cả việc thiết kế trong nhà. Cô ấy làm một công việc thực sự tuyệt vời với tất cả những thứ đó. Nhưng đây là lần đầu tiên và cô ấy đưa ra danh sách chúng tôi đang trên đường về nhà và nó đã được đưa vào hoạt động. Phải mất 24 giờ, bất cứ điều gì. Nó đã được phát trực tiếp. Chúng tôi đang lái xe từ Cape về nhà và mọi chuyện giống như bing, bing, bing, bing, bing, khởi hành, nhận được tất cả những lượt đặt chỗ này, điều mà tôi biết không phải lúc nào cũng xảy ra và một số giao dịch trong tương lai, điều đó đã không xảy ra như thế.
Quyền lực cao hơn của chúng tôi đã nói như, "Cố lên." Bởi vì chúng tôi đã khánh kiệt và nó bắt đầu say sưa và chúng tôi chỉ đang nhảy múa vui vẻ trong xe vì mùa hè năm sau đã bắt đầu được đặt trước. Nhưng vâng, sau khi nó chín muồi, chúng tôi đã cải tiến ARV. Lúc đó refi là 535,000. Bây giờ tất cả điều này không chỉ là do mỡ khuỷu tay. Trong thời gian này, chúng tôi đã mua ngay trước khi nó tăng vọt, không thể là thời điểm tốt hơn để mua. Vì vậy, chúng tôi cưỡi sóng và cải tạo. Vì vậy, nó giống như là chúng tôi đã biến mình thành một cơn bão hoàn hảo ở đó.
Tony:
Tuyệt vời gấp đôi. Chuẩn rồi. Anh rút được bao nhiêu tiền từ refi, Matt?
Matt:
132,000.
Tony:
Vì vậy, hãy để tôi làm phép tính đó thật nhanh. Bạn bỏ vào khoảng 60 đô la để mua nó, 80 đô la khác, vậy là 140. Rút ra 132. Vậy bạn thực sự chỉ còn lại khoảng dưới 10,000 đô la trong giao dịch này sau đợt refi?
Matt:
Vâng. Và vào thời điểm rút nó ra, chúng tôi đã có lợi từ việc cho thuê.
Ashley:
Wow.
Tony:
Anh bạn, tuyệt vời quá. Vì vậy, đây là một chiến lược hoạt động thực sự hiệu quả giống như BRRRR STR nơi bạn đang BRRRR nhưng bạn đang thuê ngắn hạn thay vì thuê dài hạn. Nhưng nơi có nhiều người bắt kịp là khoản tái cấp vốn phụ trợ đó. Bạn đã sử dụng loại sản phẩm vay nào? Đó có phải là sản phẩm cho vay dành riêng cho Airbnb hay cho thuê ngắn hạn? Có phải nó chỉ là một sản phẩm cho thuê cho thuê truyền thống? Sản phẩm cho vay đó là gì?
Matt:
Vì vậy, chúng tôi đã từ chối bằng Rocket Mortgage. Vì vậy, những chương trình cho vay ngắn hạn đó sẽ rất tuyệt nếu bạn không đủ điều kiện cho một thứ gì đó thông thường. Bạn sẽ luôn tăng tỷ lệ của mình với những sản phẩm đó và thật tuyệt khi chúng đã xuất hiện. Và trong thương vụ cuối cùng này, tôi gặp chút rắc rối về tài chính vì quy định của Fannie và Freddie chỉ có bốn căn hộ và tôi ở năm căn nhà.
Vì vậy, tôi đã khám phá một số trong số đó và thực sự gần như đã chọn một trong những lựa chọn tài chính ngắn hạn. Nhưng bạn phải trả tiền ở đâu đó cho nó và nó thường được tính theo tỷ giá. Vì vậy, chúng tôi đã đi với Rocket. Giống như tôi đã đề cập trước đó, nó rất hợp lý. Tỷ lệ này cao hơn một chút so với những gì chúng tôi có thể tìm thấy nếu tiếp tục tìm kiếm.
Tony:
Tỷ lệ là bao nhiêu để tôi có thể nghe thấy mọi người rên rỉ vì tôi chắc chắn rằng nó ít hơn những gì họ nhận được ngày hôm nay.
Matt:
Vâng, tôi nghĩ là 3.2.
Tony:
Đàn ông.
Matt:
Ôi Chúa ơi, tôi thậm chí còn không muốn nói điều đó ra thành tiếng.
Tony:
Ashley, lãi suất thấp nhất hiện tại trong danh mục đầu tư của bạn là bao nhiêu? Bạn có biết?
Ashley:
Tôi nghĩ là 3.5 Có lẽ.
Tony:
Vâng. Của tôi tăng lên 2.675.
Ashley:
Ôi chúa ơi.
Matt:
Tony đã đánh bại chúng tôi.
Ashley:
Chắc chắn là không thấp đến thế.
Matt:
Tony đã đánh bại chúng tôi.
Tony:
Đó là tỷ lệ tốt nhất của tôi lúc này. Đó là tháng 2021 năm XNUMX, tôi nghĩ chúng tôi sẽ đóng chúng lại.
Matt:
Đó là một sự uốn cong mềm mại, Tony.
Tony:
Yeah.
Matt:
Mức thấp nhất của mọi người là bao nhiêu? Của tôi là 2.6.
Tony:
Chà, Matt, có vẻ như anh đã nghiền nát trại cai nghiện này, anh đã nghiền nát BRRRR. Các bạn đã thực sự có thể lấy lại được khá nhiều số tiền mình đã đầu tư. Vậy sau đó các bạn có tái triển khai số vốn tương tự đó vào giao dịch tiếp theo không? Đó là cách cậu có được năm ngôi nhà phải không?
Matt:
Không. Vì vậy, chúng tôi thực sự đã đưa nó vào một thỏa thuận khác ở Nam Yarmouth với giá 382, một con số nhỏ 3.1. Cách đó XNUMX phút đi bộ và chiếc đó cũng là một SCR và cũng là một cơ sở cải tạo phục hồi bên trong. Cùng một loại câu chuyện. Vì vậy, tôi sẽ không cung cấp cho bạn tất cả các chi tiết vì chúng rất giống với chi tiết đầu tiên. Và cái đó cũng đã hoạt động rất tốt.
Ashley:
Có một điều tôi muốn bạn đề cập đến vì tôi nghĩ mẹ bạn có thể sẽ nghe tập này và tôi đã thấy trong ghi chú của chương trình rằng bà đã nói điều gì đó và tôi đã gọi nó ra ngay lập tức. Tôi đã nói, "Điều đó thực sự tuyệt vời." Vì vậy, tôi muốn đảm bảo rằng bạn sẽ cảm ơn mẹ bạn và đề cập đến câu nói mà bà đã nói với bạn.
Matt:
Vâng, mẹ tôi đóng vai trò quan trọng trong quá trình của chúng tôi và bà luôn là người quan trọng. Kể từ khi chúng tôi còn nhỏ, cô ấy luôn chú trọng đến những câu thần chú và câu nói. Tôi rất xấu hổ khi nói ra, nhưng cô ấy thường bắt chúng tôi đọc thần chú này mỗi ngày trên đường đến trường, chúng tôi và các anh chị em của tôi.
Ashley:
Nó giống như một lời khẳng định. Mọi người đều làm điều đó ngày hôm nay.
Matt:
Chuẩn rồi. Tôi sẽ không lặp lại vì nó thật khó chịu. Cô ấy luôn rất giỏi với những câu nói và câu thần chú và cô ấy đã có một vài câu nói, nhưng một trong số đó luôn đọng lại trong tôi là đừng bỏ cuộc, hãy nghỉ ngơi. Tôi nghĩ tôi đã đề cập đến một vài điều trong số đó trong ghi chú của mình với các bạn và tôi không chắc liệu-
Ashley:
Đó là một trong những điều đó.
Matt:
Đó là cái đó à?
Ashley:
[không nghe được 00:45:09]
Matt:
Bởi vì cô ấy tốt cho rất nhiều người trong số họ. Nhưng đừng bỏ cuộc, sự nghỉ ngơi có thể áp dụng được cho tất cả cuộc sống của chúng ta. Phải? Chúng ta liên tục gặp phải những trở ngại này và những chướng ngại vật mà chúng ta phải vượt qua và chúng ta luôn cố gắng cải thiện bản thân theo cách nào đó hoặc theo hướng nào đó và đôi khi có cảm giác như chúng ta đang ngồi trên một chiếc bánh xe hamster và chúng ta không đi đến đâu cả . Điều tai hại lớn nhất mà bạn có thể gây ra cho bản thân là bỏ việc sau khi làm việc chăm chỉ để đạt được mục tiêu trong khi phần lớn thời gian tất cả những gì bạn cần làm là nghỉ ngơi, thiết lập lại, hít thở, nghỉ ngơi cuối tuần, hãy đến với chúng tôi.
Thành phố New York thực sự rất gần. Đi đến thành phố và xem một buổi biểu diễn vào cuối tuần. Vợ tôi và tôi đã làm điều đó nhiều lần trong tình trạng lộn xộn, hỗn loạn, và chúng tôi nói: “Cuối tuần này chúng ta sẽ đi xa.” Hoặc tối nay chúng ta sẽ tạm gác lại một số danh sách công việc cần làm vì cuộc sống của chúng ta cũng quá bận rộn như rất nhiều người trong chúng ta. Và bạn cần khoảng thời gian nghỉ ngơi đó để có thể tập trung lại và tiếp cận nó với một tâm trí tươi mới. Và rồi rất nhiều lần bạn thành công hơn rất nhiều khi nhìn nó qua những con mắt khác nhau như thế.
Ashley:
Thật là một cách để gói nó lên đó. Điều đó thật tuyệt vời. Cảm ơn bạn rất nhiều vì đã chia sẻ. Tôi muốn đưa chúng ta vào kỳ thi dành cho tân binh. Vì vậy, câu hỏi đầu tiên của chúng tôi là, một điều hữu ích mà các tân binh nên làm sau khi nghe tập này là gì?
Matt:
Tôi sẽ nói chỉ cần dành thời gian để học. Lúc đầu tôi rất lo lắng về cách tham gia. Tôi nghĩ nghe podcast này chính là đang học hỏi. Podcast tân binh nói riêng. Tôi nhớ lúc đầu tôi thường nghe bản gốc và nó rất hay. Đừng hiểu lầm tôi, tôi thích nó. Nhưng lúc đầu thì giống như… Và anh chàng nói, “Và sau đó trong giao dịch thứ 98, tôi đã nhận được đơn vị 500 này.” Và tôi đã nói, “Cái gì? Tôi chỉ đang cố gắng tìm ra cách để đạt được thỏa thuận đầu tiên.” Và kiến thức là sức mạnh.
Vì vậy, đối với bất kỳ ai mới tham gia, nếu bạn đang nghe podcast này, bạn đã thực hiện một bước quan trọng trong hành trình tìm hiểu kiến thức bởi vì tôi vẫn đang học rất nhiều mỗi ngày và tôi tiếp tục học vì việc có kiến thức là rất mạnh mẽ về những chủ đề này để bạn có thể đưa ra quyết định sáng suốt. Vì vậy tôi nghĩ đó là điều tôi muốn giới thiệu. Hãy tiếp tục nghe podcast này.
Tony:
Bản thân tôi cũng không thể nói điều đó tốt hơn được, Matt. Đó là một mẹo tuyệt vời. Được rồi. Vậy câu hỏi số hai, anh bạn. Bạn sử dụng công cụ, phần mềm, ứng dụng hoặc hệ thống nào trong doanh nghiệp của mình?
Matt:
Đối với bất động sản, tôi có PropStream. Tôi chưa bao giờ đạt được thỏa thuận thông qua nó, nhưng đây là một chương trình tuyệt vời mà tôi sử dụng để tìm hiểu một số thông tin. Nó cung cấp thêm một số thông tin về các giao dịch mà bạn sẽ không tìm thấy trên MLS hoặc chỉ tìm kiếm trên Google.
Ashley:
Matt, anh dự định sẽ ở đâu trong 5 năm nữa?
Matt:
Vậy là 5 năm nữa, vợ tôi sẽ giết tôi vì nói điều này, nhưng tôi rất muốn-
Ashley:
Đây có phải là một ý tưởng tỷ đô nữa mà bạn sắp đưa ra không?
Matt:
Không. Ý tôi là năm năm, tôi rất muốn được tham gia vào nhà nghỉ nhỏ. Vì vậy, có rất nhiều sản phẩm ở Cape Cod đã ngừng hoạt động và tôi rất muốn mua một chiếc trong vòng 5 năm tới và đặt thương hiệu cho nó theo cách Micaran thiết kế cũng như cách chúng tôi vận hành.
Ashley:
Chà, tôi có cảm giác như bạn chắc chắn đang trên đường đến đó với năm ngôi nhà. Ý tôi là, đó chắc chắn là sự khởi đầu cho một khách sạn cổ điển. Matt, chúng ta sắp bước sang năm mới rồi. Bạn đang làm gì để thực sự đặt ra cho mình một số mục tiêu trong 5 năm đó?
Matt:
Vâng. Vì vậy, Ryan và tôi thực sự đang trong quá trình mua một tòa nhà thương mại mới cho hoạt động kinh doanh của mình và chúng tôi dự định đóng cửa vào ngày 12 tháng XNUMX.
Ashley:
Oh tuyệt vời. Chúc mừng.
Matt:
Vì vậy, đó là một sự khởi đầu thú vị cho năm mới. Chúng tôi có một số thay đổi và một số điều khác mà chúng tôi sẽ thực hiện ở đó, vì vậy chúng tôi rất vui mừng được giải quyết vấn đề đó trong năm '24.
Ashley:
Chà, Matt, cảm ơn bạn rất nhiều vì đã tham gia cùng chúng tôi. Chúng tôi sẽ liên kết thông tin của Matt vào phần mô tả chương trình. Vì vậy, cho dù bạn đang sử dụng nền tảng podcast yêu thích hay trên YouTube, bạn đều có thể cuộn xuống, xem phần mô tả và chúng tôi sẽ liên kết mọi thứ ở đó. Ngoài ra, một số điều mà Matt đã đề cập hoặc Tony hoặc tôi đã làm cũng sẽ được liên kết trong đó. Và tất nhiên, như mọi khi, mạng xã hội của chúng tôi để các bạn có thể theo dõi chúng tôi. Cảm ơn các bạn rất nhiều và chúng ta sẽ gặp lại các bạn ở tập tiếp theo.
Xem tập phim tại đây
Giúp chúng tôi ra!
Giúp chúng tôi tiếp cận những người nghe mới trên iTunes bằng cách để lại xếp hạng và đánh giá cho chúng tôi! Chỉ mất 30 giây và có thể tìm thấy hướng dẫn tại đây. Cảm ơn! Chúng tôi thực sự đánh giá cao nó!
Trong tập này, chúng tôi sẽ đề cập đến:
- Làm $71,000/năm từ MỘT tài sản với cho thuê ngắn hạn chiến lược
- Làm thế nào để có được vợ / chồng của bạn trên tàu với giấc mơ bất động sản của bạn
- Làm thế nào để có được tài chính cho giao dịch của bạn khi ngân hàng nói với bạn “không”
- Tăng sức mua của bạn và giảm gánh nặng thuế của bạn với khấu hao thưởng
- Quay Dự án cải tạo nhà DIY có nhiều thời gian chất lượng hơn với gia đình
- Tận dụng vốn chủ sở hữu trong danh mục đầu tư của bạn để mua NHIỀU bất động sản hơn
- và So Nhiều hơn nữa!
Liên kết từ chương trình
Kết nối với Matt:
Quan tâm đến việc tìm hiểu thêm về các nhà tài trợ ngày nay hoặc tự mình trở thành đối tác của BiggerPockets? E-mail .
Ghi chú của BiggerPockets: Đây là những ý kiến được viết bởi tác giả và không nhất thiết đại diện cho ý kiến của BiggerPockets.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
- PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
- PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-353
- : có
- :là
- :không phải
- :Ở đâu
- $ LÊN
- 000
- 09
- 1
- 10
- 100
- 11
- 12th
- 179
- 20
- 2019
- 2021
- 24
- 25
- 250
- 30
- 300
- 35%
- 50
- 500
- 60
- 80
- a
- có khả năng
- Có khả năng
- Giới thiệu
- về nó
- Tài khoản
- viên kế toán
- thành tích
- có được
- mua lại
- ngang qua
- thực tế
- thực sự
- thêm vào
- thêm
- thêm vào
- Người lớn
- tư vấn
- Sau
- sau đó
- một lần nữa
- tuổi
- Đại lý
- cách đây
- trước
- AI
- Tất cả
- gần như
- cô đơn
- dọc theo
- Đã
- Ngoài ra
- Mặc dù
- luôn luôn
- am
- tuyệt vời
- số lượng
- an
- và
- Nặc Danh
- Một
- trả lời
- câu trả lời
- bất kì
- bất kỳ ai
- bất cứ điều gì
- bất cứ nơi nào
- ứng dụng
- Apple
- áp dụng
- Các Ứng Dụng
- Đăng Nhập
- Nộp đơn
- đánh giá cao
- Tháng Tư
- LÀ
- đối số
- đối số
- cánh tay
- xung quanh
- AS
- xin
- hít vào
- At
- sự chú ý
- tác giả
- tự động
- tránh
- nhận thức
- xa
- b
- trở lại
- Backend
- Bad
- Cân đối
- Bảng cân đối
- banh
- Ngân hàng
- tài khoản ngân hàng
- xin tài trợ
- Ngân hàng
- thanh
- Bóng chày
- dựa
- BE
- đánh bại
- đẹp
- Làm đẹp
- bởi vì
- trở nên
- trở thành
- được
- trước
- Bắt đầu
- sau
- được
- Tin
- BEST
- Hơn
- giữa
- lớn
- lớn hơn
- lớn nhất
- Hóa đơn
- Tỷ
- Bing
- Một chút
- blog
- bảng
- Thêm các lợi ích
- cuốn sách
- đặt phòng
- Sách
- bùng nổ
- Giày ống
- biên giới
- BOSS
- cả hai
- đáy
- mua
- Tung lên
- Hộp
- BP
- thương hiệu
- Nghỉ giải lao
- Breath
- Brian
- mang lại
- Đưa
- Broke
- người môi giới
- môi giới
- em trai
- xây dựng
- Xây dựng
- xây dựng
- xăn lên
- gánh nặng
- đốt cháy
- kinh doanh
- bận rộn
- nhưng
- mua
- Mua
- sức mua
- by
- cuộc gọi
- gọi là
- gọi
- đến
- CAN
- Có thể có được
- có khả năng
- choàng
- vốn
- xe hơi
- Thẻ
- sự nghiệp
- mang
- trường hợp
- tiền mặt
- bị bắt
- thách thức
- thay đổi
- Những thay đổi
- Chaos
- phí
- tính phí
- kiểm tra
- đã kiểm tra
- Trẻ em
- Chọn
- Vòng tròn
- hoàn cảnh
- City
- rõ ràng
- clickbait
- Đóng
- đóng cửa
- đóng cửa
- Đồng chủ nhà
- duyên hải
- CoD
- lạnh
- Trường đại học
- Đến
- đến
- đến
- thương gia
- cộng đồng
- công ty
- hoàn toàn
- khái niệm
- phần kết luận
- liên tục
- xây dựng
- bối cảnh
- tiếp tục
- liên tiếp
- Nhà thầu
- nhà thầu
- thông thường
- Conversation
- thuyết phục
- Mát mẻ
- Corner
- Phí Tổn
- có thể
- đất nước
- Couple
- khóa học mơ ước
- che
- Covidien
- CPA
- Crash
- Kem
- Sáng tạo
- tín dụng
- quan trọng
- tò mò
- Cắt
- Cha
- nhảy
- Ngày
- ngày
- chết
- nhiều
- Ưu đãi
- quyết định
- quyết định
- quyết định
- boong
- dành riêng
- sự cống hiến
- chắc chắn
- mất giá
- sụt giá
- Mô tả
- Thiết kế
- thiết kế
- chi tiết
- xác định
- ĐÃ LÀM
- khác nhau
- khác nhau
- Ăn tối
- hướng
- kỷ luật
- Giao diện
- bổ nhào
- Tự làm
- do
- tài liệu
- tài liệu
- làm
- Không
- làm
- Đô la
- đô la
- thực hiện
- dont
- liều
- tăng gấp đôi
- xuống
- tải về
- xuống
- giấc mơ
- lái xe
- lái xe
- Rơi
- hủy bỏ
- khô
- máy sấy khô
- câm
- suốt trong
- mỗi
- Sớm hơn
- Đầu
- dễ dàng hơn
- Đông
- giáo dục
- Đào tạo
- hay
- cuối
- kết thúc
- kết thúc
- năng lượng
- đủ
- Doanh nhân
- tập
- Trang thiết bị
- đặc biệt
- bất động sản
- Ether (ETH)
- Đạo đức
- Ngay cả
- buổi tối
- cuối cùng
- BAO GIỜ
- Mỗi
- mỗi ngày
- tất cả mọi người
- mọi người
- tất cả mọi người
- tất cả mọi thứ
- chính xác
- kỳ thi
- ví dụ
- tuyệt vời
- Trừ
- kích thích
- Sự phấn khích
- kinh nghiệm
- Giải thích
- giải thích
- khám phá
- Mắt
- thực tế
- các yếu tố
- Rơi
- gia đình
- gia đình
- xa
- trang trại
- NHANH
- Chất béo
- Yêu thích
- kỳ
- Đặc tính
- Fed
- cảm thấy
- cảm thấy
- cảm thấy
- Đôi chân
- vài
- chiến đấu
- Hình
- nộp
- Các tập tin
- Cuối cùng
- tài chính
- tài chính
- Tìm kiếm
- Lửa
- Tên
- lần đầu tiên
- năm
- Lật
- florida
- theo
- sau
- Trong
- ngã ba
- Ra
- may mắn
- Forward
- tìm thấy
- Nền tảng
- 4
- Freedom
- tươi
- Thứ Sáu
- người bạn
- bạn bè
- từ
- Full
- vui vẻ
- quỹ
- buồn cười
- trang bị
- tương lai
- trò chơi
- Trò chơi
- cho
- được
- nhận được
- Cho
- được
- cho
- Cho
- Go
- mục tiêu
- Các mục tiêu
- Thiên Chúa
- Đi
- đi
- Vàng
- đi
- tốt
- làm tốt lắm
- Tìm kiếm Google
- có
- lớn
- biết ơn
- tuyệt vời
- lớn nhất
- lớn
- Mặt đất
- Nhóm
- Phát triển
- Phát triển
- Khách
- Guy
- có
- Một nửa
- Hamster
- xử lý
- Treo
- xảy ra
- đã xảy ra
- vui mừng
- Cứng
- công việc khó khăn
- ghét
- Có
- có
- he
- khỏe mạnh
- Nghe
- giúp đỡ
- đã giúp
- giúp đỡ
- cô
- tại đây
- Thành viên ẩn danh
- Cao
- cao hơn
- Đánh dấu
- Nhấn mạnh
- anh ta
- Thuê
- của mình
- lịch sử
- Đánh
- đánh
- Trang Chủ
- Homes
- Thành thật
- khách sạn
- giờ
- GIỜ LÀM VIỆC
- House
- nhà
- Độ đáng tin của
- Hướng dẫn
- Tuy nhiên
- HTTPS
- lớn
- khiêm tốn
- một trăm
- Vượt rào
- i
- TÔI SẼ
- ICE
- kem
- ý tưởng
- if
- hình ảnh
- tầm quan trọng
- quan trọng
- ấn tượng
- in
- Ưu đãi
- lợi tức
- kết hợp
- đáng kinh ngạc
- vô cùng
- các ngành công nghiệp
- ngành công nghiệp
- thông tin
- thông báo
- trong
- cái nhìn sâu sắc
- sâu sắc
- Cảm hứng
- cảm hứng
- thay vì
- để tâm đến
- Tổ chức giáo dục
- tổ chức
- hướng dẫn
- bảo hiểm
- quan tâm
- LÃI SUẤT
- thú vị
- phỏng vấn
- trong
- giới thiệu
- Đầu tư
- đầu tư
- đầu tư
- Đầu Tư
- nhà đầu tư
- Các nhà đầu tư
- tham gia
- iPad
- IT
- ITS
- iTunes
- tù
- Tháng một
- 2021 Tháng Giêng
- Việc làm
- tham gia
- gia nhập
- tham gia
- tham gia cùng chúng tôi
- cuộc hành trình
- jpg
- nhảy
- chỉ
- Giữ
- giữ
- giữ
- đá
- khởi động
- trẻ em
- Giết chết
- Loại
- Biết
- kiến thức
- Họ
- một lát sau
- ra mắt
- đẻ
- dẫn
- LEARN
- học
- học tập
- ít nhất
- Rời bỏ
- để lại
- Led
- trái
- Cho vay
- người cho vay
- người cho vay
- cho vay
- ít
- Bài học
- cho phép
- để
- Tỉ lệ đòn bẩy
- LG
- trách nhiệm
- Cuộc sống
- Lượt thích
- Lượt thích
- vô hạn
- Dòng
- lót
- LINK
- liên kết
- Danh sách
- Liệt kê
- Listening
- niêm yết
- Các bảng liệt kê
- ít
- sống
- cuộc sống
- cho vay
- địa phương
- dài
- thời gian dài
- lâu
- Xem
- giống như
- nhìn
- tìm kiếm
- NHÌN
- thua
- sự mất
- thua
- Rất nhiều
- to tiếng
- yêu
- Thấp
- thấp nhất
- may mắn thay
- xông hơi hồng ngoại
- máy
- học máy
- Máy móc
- thực hiện
- chính
- Đa số
- làm cho
- LÀM CHO
- Làm
- người đàn ông
- quản lý
- quản lý
- quản lý
- Thần chú
- nhiều
- nhiều người
- dấu
- thị trường
- massachusetts
- vật liệu
- toán học
- matt
- chất
- Có thể..
- có lẽ
- me
- nghĩa là
- có nghĩa là
- Phương tiện truyền thông
- Gặp gỡ
- đề cập đến
- đề cập
- hoàn tất
- Giữa kỳ
- Might
- tâm
- Tư duy
- tôi
- phút
- bỏ lỡ
- nhỡ
- Số
- mẹ
- thời điểm
- Khoảnh khắc
- Thứ Hai
- tiền
- tháng
- chi tiết
- Thế chấp
- hầu hết
- Động lực
- nhiều
- phải
- my
- bản thân mình
- tên
- nhất thiết
- Cần
- cần thiết
- đàm phán
- Cũng không
- không bao giờ
- Mới
- năm mới
- Newyork
- tiếp theo
- nick
- đêm
- chín
- Không
- Không áp dụng
- cũng không
- bình thường
- Chú ý
- tại
- con số
- số
- trở ngại
- đại dương
- of
- off
- cung cấp
- Cung cấp
- thường
- oh
- Được rồi
- Xưa
- on
- hàng loạt
- ONE
- Trực tuyến
- có thể
- mở
- mở
- hoạt động
- Ý kiến
- Cơ hội
- đối diện
- Các lựa chọn
- or
- Tổ chức
- nguyên
- Nền tảng khác
- Khác
- vfoXNUMXfipXNUMXhfpiXNUMXufhpiXNUMXuf
- mình
- ra
- kết thúc
- tổng thể
- Vượt qua
- áp đảo
- riêng
- sở hữu
- chủ sở hữu
- Gói
- tập giấy
- thanh toán
- Sơn
- bức tranh
- Giấy
- cha mẹ
- một phần
- riêng
- các bên tham gia
- đối tác
- bên
- thụ động
- qua
- con đường
- bệnh nhân
- tạm dừng
- Trả
- người
- mỗi
- phần trăm
- hoàn hảo
- biểu diễn
- người
- quan điểm
- điện thoại
- nhiếp ảnh
- chọn
- đã chọn
- chọn
- Chọn
- hình ảnh
- Những bức ảnh
- Hồng
- quan trọng
- Nơi
- kế hoạch
- lập kế hoạch
- Trồng cây
- nền tảng
- Nền tảng
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- Play
- máy nghe nhạc
- xin vui lòng
- cắm
- Podcast
- Podcasts
- Điểm
- điểm
- người nghèo
- danh mục đầu tư
- vị trí
- tích cực
- có thể
- nồi
- tiềm năng
- có khả năng
- quyền lực
- mạnh mẽ
- trước
- chuẩn bị
- khá
- giá
- nhà tù
- có lẽ
- Vấn đề
- vấn đề
- quá trình
- Sản phẩm
- Sản phẩm
- chuyên nghiệp
- Lợi nhuận
- chương trình
- Khóa Học
- tiến triển
- dự án
- dự án
- bằng chứng
- tài sản
- tài sản
- bảo vệ
- tự hào
- kéo
- mua
- Đẩy
- đặt
- Đặt
- đủ tiêu chuẩn
- chất lượng
- câu hỏi
- Câu hỏi
- Nhanh chóng
- Quickbooks
- Mau
- khá
- nâng cao
- Tỷ lệ
- giá
- đạt
- đạt
- Đọc
- Reading
- sẵn sàng
- thực
- bất động sản
- Thực tế
- nhận ra
- nhận ra
- có thật không
- người môi giới
- lý do
- lý do
- gần đây
- giới thiệu
- Phục hồi
- phục hồi
- Refi
- Bất kể
- hối tiếc
- trại cai nghiện
- tương đối
- có liên quan
- nhớ
- tu sửa
- xa
- cho thuê
- lặp lại
- thay thế
- đại diện
- REST của
- trở lại
- Trả về
- xem xét
- Đánh giá
- Khen thưởng
- Giàu
- ngay
- đường
- rào chắn
- Đá
- tên lửa
- Vai trò
- Cán
- Lăn
- Phòng
- tròn
- Quy tắc
- quy tắc
- chạy
- chạy
- Ryan
- Nói
- bán
- Người bán hàng
- tương tự
- ngày thứ bảy
- Lưu
- tiết kiệm
- Tiết kiệm
- thấy
- nói
- nói
- Trường học
- Điểm số
- di chuyển
- Tìm kiếm
- tìm kiếm
- Mùa
- dày dạn
- mùa
- Thứ hai
- giây
- Phần
- xem
- hạt giống
- đã xem
- bán
- gửi
- gửi
- ý nghĩa
- gởi
- Tháng Chín
- nghiêm trọng
- định
- bộ
- định cư
- một số
- Chia sẻ
- chia sẻ
- cổ phiếu
- chia sẻ
- chị ấy
- lắc lư
- Bắn
- Mua sắm
- ngắn
- thời gian ngắn
- nên
- hiển thị
- cho thấy
- hiển thị
- bên
- đăng ký
- Gói Bạc
- lót bạc
- tương tự
- tương
- đơn giản
- kể từ khi
- duy nhất
- Ngồi
- tình hình
- kỹ năng
- kỹ năng
- bộ kỹ năng
- Da
- lún xuống
- chậm
- nhỏ
- So
- tỉnh táo
- Mạng xã hội
- truyền thông xã hội
- Mềm mại
- Phần mềm
- bán
- rắn
- một số
- Một người nào đó
- một cái gì đó
- đôi khi
- một nơi nào đó
- miền Nam
- nhịp cầu
- riêng
- tiêu
- Chi
- Thói quen chi tiêu
- tiêu
- Nhà tài trợ
- Thể thao
- Spot
- mùa xuân
- Bóp
- đứng
- quan điểm
- Ngôi sao
- Bắt đầu
- bắt đầu
- Bắt đầu
- bắt đầu
- báo cáo
- ở lại
- vững chắc
- Bước
- Các bước
- Vẫn còn
- Dừng
- Những câu chuyện
- bão
- Câu chuyện
- ngay
- Chiến lược
- sắp xếp hợp lý
- tinh giản
- cấu trúc
- Sinh viên
- Học tập
- thành công
- thành công
- mùa hè
- Chủ Nhật
- lớn
- hỗ trợ
- phải
- chắc chắn
- ngọt ngào
- hệ thống
- bàn
- giải quyết
- Hãy
- Lấy
- mất
- dùng
- Thảo luận
- nói
- Các cuộc đàm phán
- hữu hình
- hương vị
- đã dạy
- thuế
- Thuế
- nói
- nói
- về
- khủng khiếp
- đáng sợ
- hơn
- cảm tạ
- cảm ơn
- việc này
- Sản phẩm
- Tương lai
- thông tin
- Dự án
- cung cấp their dịch
- Them
- sau đó
- Đó
- Kia là
- họ
- điều
- điều
- nghĩ
- Suy nghĩ
- điều này
- tuần này
- những
- Tuy nhiên?
- nghĩ
- số ba
- Thông qua
- vé
- Bị ràng buộc
- thời gian
- thời gian để mua
- khung thời gian
- thời gian
- tip
- lời khuyên
- Yêu sách
- đến
- bây giờ
- hôm nay
- bên nhau
- nói với
- tấn
- Tony
- quá
- mất
- công cụ
- công cụ
- chủ đề
- TỔNG CỘNG
- xúc động
- dai
- thị trấn
- truyền thống
- Bảng điểm
- dịch
- giao thông vận tải
- điều trị
- kinh hai
- xu hướng
- cố gắng
- chuyến đi
- rắc rối
- đúng
- thực sự
- thử
- cố gắng
- chìa khóa trao tay
- Hai lần
- hai
- kiểu
- điển hình
- Cuối cùng
- không thể tránh khỏi
- Dưới
- hiểu
- độc đáo
- đơn vị
- các đơn vị
- cho đến khi
- UPS
- us
- sử dụng
- đã sử dụng
- người sử dang
- sử dụng
- thường
- kỳ nghỉ
- giá trị
- Các giá trị
- phiên bản
- rất
- Video
- trò chơi video
- Xem
- Truy cập
- Đợi
- được miễn
- đi bộ
- Tường
- muốn
- muốn
- là
- Sóng
- Đường..
- cách
- we
- tuần
- cuối tuần
- tuần
- TỐT
- đi
- là
- Điều gì
- Là gì
- bất cứ điều gì
- Wheel
- khi nào
- liệu
- cái nào
- trong khi
- CHÚNG TÔI LÀ
- toàn bộ
- tại sao
- vợ
- sẽ
- Sẵn sàng
- WISE
- với
- ở trong
- không có
- Từ
- Công việc
- làm việc
- đang làm việc
- công trinh
- thế giới
- giá trị
- sẽ
- bọc
- Bọc
- viết
- viết
- Sai
- năm
- năm
- nhưng
- york
- bạn
- trẻ
- trên màn hình
- mình
- youtube
- zephyrnet
- không