CoverForce huy động được 5 triệu USD cho nền tảng cơ sở hạ tầng kỹ thuật số dành cho bảo hiểm thương mại kết nối các nhà cung cấp dịch vụ với các đại lý

Được xuất bản lại bởi Plato

Người theo dõi: 0

Thị trường bảo hiểm thương mại có giá trị hơn 800 tỷ USD mỗi năm. Phần lớn sự tăng trưởng được dự đoán ở thị trường này trong thập kỷ tới dự kiến sẽ đến từ việc số hóa ngành để làm cho việc báo giá, đảm bảo, bảo lãnh và cung cấp các chính sách trở nên liền mạch hơn. Lực lượng che phủ là một nền tảng công nghệ bảo hiểm có tính năng kết nối dựa trên API để cho phép các nhà cung cấp dịch vụ và đại lý bảo hiểm làm việc kỹ thuật số với nhau, loại bỏ các tương tác qua lại mà trước đây chủ yếu là thủ công và tốn thời gian. API cho phép các đại lý nhận ngay báo giá từ nhiều nhà cung cấp dịch vụ Cấp 1 ngoài việc xử lý các tài liệu chính sách, phát hành và thanh toán cho tất cả các loại chính sách kinh doanh bao gồm bồi thường cho người lao động, chính sách của chủ doanh nghiệp (BOP), trách nhiệm chung và mạng. Coverforce cũng cung cấp trải nghiệm bán lẻ theo nhãn có thể được tích hợp vào trang web của đại lý để cho phép khách hàng nhận báo giá trực tiếp, hoàn thiện với khả năng so sánh trực tuyến. Bằng cách số hóa trải nghiệm, nền tảng này mang lại trải nghiệm tốt hơn giữa nhà mạng và đại lý, mở ra các kênh phân phối mới cho nhà mạng, đồng thời cải thiện trải nghiệm của khách hàng cuối. Kể từ tháng 3500 năm nay, công ty đã thu hút được XNUMX người dùng trên toàn quốc.

HẻmXem bắt kịp CEO và đồng sáng lập của CoverForce Cyrus Karai để tìm hiểu thêm về hoạt động kinh doanh, các kế hoạch chiến lược của công ty, vòng tài trợ và nhiều hơn thế nữa…

Nhà đầu tư của bạn là ai và bạn đã huy động được bao nhiêu?

5 triệu USD tài trợ hạt giống, dẫn đầu bởi Đối tác Nyca với sự tham gia của Nhà đầu tư QED, Muir Capital, Đối tác Sidekickvà Vốn di chuyển.

Hãy cho chúng tôi biết về sản phẩm hoặc dịch vụ mà CoverForce cung cấp.

Bộ sản phẩm đầy đủ của CoverForce bao gồm:

API bảo hiểm thương mại: Hợp lý hóa việc tích hợp trong vài ngày đồng thời kết nối với nhiều nhà cung cấp dịch vụ để truy cập ngay vào nhu cầu, báo giá, đề xuất và tài liệu chính sách đồng thời cho phép liên kết bằng một cú nhấp chuột.

Cổng đại lý báo giá & ràng buộc: Đồng bộ hóa trực tiếp với các hệ thống của nhà cung cấp dịch vụ hàng đầu để cấp quyền truy cập vào hướng dẫn thèm ăn đồng thời cho phép báo giá, ràng buộc, thanh toán và phát hành ngay lập tức.

Cổng thông tin quản lý nhà bán buôn/mạng lưới: Theo dõi nội dung gửi trên tất cả các Cổng đại lý, hoàn thành các liên kết được yêu cầu bởi các đại lý bán lẻ và hiển thị phân tích vị trí trên tất cả các đại lý.

Cửa hàng trực tuyến trực tiếp tới người tiêu dùng: Tạo trải nghiệm mua sắm trực tuyến có nhãn trắng để chủ doanh nghiệp lựa chọn sản phẩm và nhận báo giá cạnh tranh từ nhiều nhà cung cấp dịch vụ.

Điều gì đã truyền cảm hứng cho sự khởi đầu của CoverForce?

Sau khi lắng nghe kinh nghiệm của bạn bè và người thân làm việc trong ngành bảo hiểm, chúng tôi nhận thấy nhu cầu từ các đại lý độc lập – một nhóm có tiếng nói và nhu cầu cụ thể đã bị bỏ qua trong lịch sử.

Vì vậy, CoverForce ra đời với mong muốn củng cố các đại lý độc lập trên khắp nước Mỹ, nơi nhiều công ty công nghệ bảo hiểm được thành lập để loại bỏ chúng. Chúng tôi tận dụng sự hiểu biết của mình về bối cảnh bảo hiểm và các phương pháp thực hành tốt nhất về kỹ thuật để giúp các đại lý và nhà vận chuyển giao tiếp hiệu quả hơn.

CoverForce khác biệt như thế nào?

CoverForce có nhiều điểm khác biệt giúp chúng tôi khác biệt với các đối thủ cạnh tranh, bao gồm:

CoverForce là nền tảng bảo hiểm độc lập đầu tiên - không phải là đại lý hoặc nhà môi giới đã đăng ký - để xây dựng cơ sở hạ tầng cung cấp quyền truy cập API hợp lý cho các hãng bảo hiểm thương mại hàng đầu để báo giá ngay lập tức và ràng buộc chỉ bằng một cú nhấp chuột.

Nhiệm vụ của chúng tôi là củng cố các đại lý độc lập chứ không phải loại bỏ chúng.

Khoản đầu tư vào cơ sở hạ tầng của CoverForce đang giúp mang lại sự tiêu chuẩn hóa cho toàn bộ ngành, nơi các API của nhà cung cấp dịch vụ khác nhau dành cho các sản phẩm thương mại của SME như bồi thường cho người lao động, chính sách của chủ doanh nghiệp (BOP), trách nhiệm chung và mạng.

CoverForce cung cấp một API dễ tích hợp, giúp giảm thời gian tích hợp với nhà cung cấp dịch vụ hàng đầu từ vài tháng xuống vài tuần.

API của CoverForce giúp các nhà mạng và đối tác phân phối ưa thích của họ – các đại lý được chỉ định và ứng dụng phần mềm – xây dựng giải pháp nhanh hơn. Nó có thể nhúng vào bất kỳ ứng dụng phần mềm và trang web nào để mang lại trải nghiệm mua sắm thương mại dễ sử dụng cho các đại lý và chủ doanh nghiệp.

CoverForce cũng xây dựng các giải pháp phần mềm tùy chỉnh được đồng phát triển với các nhà cung cấp dịch vụ để đáp ứng nhu cầu của các mạng lưới lớn và các nhóm bán buôn. Nhờ cách tiếp cận lấy khách hàng làm trung tâm, CoverForce hỗ trợ mạng lưới đại lý độc lập lớn thứ hai – Mạng lưới đại lý bảo hiểm ISU.

CoverForce được đồng sáng lập bởi tôi, giám đốc điều hành bảo hiểm cấp cao Behram Dinshaw (cựu EVP của Trung tâm thị trường vừa và nhỏ tại Travelers) và cựu kỹ sư của Amazon, Kaivan Wadia. Cùng nhau, chúng tôi đã thành lập một đội ngũ lãnh đạo chuyên nghiệp mang lại kinh nghiệm công nghệ sâu rộng và kiến thức sâu rộng về bảo hiểm cùng với các chuyên gia trong ngành, từ Google, The Hartford, Travelers, Allstate Corporation, McKinsey & Company, v.v., để xây dựng công nghệ tích hợp liền mạch với các hệ thống đã được thiết lập. quy trình của người vận chuyển, đại lý và người bán buôn.

CoverForce được xây dựng theo tiêu chuẩn bảo mật dữ liệu và hệ thống cao, đồng thời hợp tác với các nhà cung cấp dịch vụ để đảm bảo API báo giá và ràng buộc của nhà cung cấp dịch vụ chỉ có thể truy cập được khi có sự đồng ý của họ.

CoverForce nhắm đến thị trường nào và quy mô của nó như thế nào?

CoverForce nhắm đến thị trường Dòng thương mại trị giá 300 tỷ USD.

Người dùng mục tiêu là: mạng lưới đại lý bảo hiểm, nhóm môi giới, nhà bán buôn và các tập đoàn lớn cho phép gửi, báo giá và trải nghiệm ràng buộc kỹ thuật số được nhúng.

Mô hình kinh doanh của bạn là gì?

CoverForce tính phí SAAS cố định để truy cập vào API hợp nhất của mình.

CoverForce tính phí xây dựng phần mềm tùy chỉnh cho các đại lý lớn và khách hàng bán buôn.

Bạn đang chuẩn bị như thế nào để đối phó với sự suy giảm kinh tế tiềm ẩn?

Chúng tôi hợp tác với các nhà mạng, mạng lưới và nhà bán buôn để triển khai phần mềm giải quyết cụ thể các vấn đề tuân thủ quy định, nhờ đó chúng tôi tập trung vào các giải pháp được yêu cầu trên thị trường.

Chúng tôi cũng xây dựng đặc biệt cho nhu cầu/nhu cầu của khách hàng.

Quá trình tài trợ như thế nào?

Chúng tôi đã gây quỹ vào đầu năm 2022 và chọn các nhà đầu tư dựa trên niềm đam mê của họ đối với lĩnh vực bảo hiểm cũng như cam kết xây dựng cơ sở hạ tầng có ý nghĩa để giúp những người tham gia hiện tại kết nối kỹ thuật số.

Thách thức lớn nhất mà bạn gặp phải khi huy động vốn là gì?

Công nghệ bảo hiểm trước đây đã bị bỏ quên trong các thị trường đầu tư mạo hiểm do nhận thức được sự phức tạp của động lực ngành.

Đối với chúng tôi, việc tìm kiếm các nhà đầu tư đam mê xây dựng vì lợi ích công cộng và cảm thấy thoải mái khi hoạt động trong một môi trường pháp lý phức tạp là điều quan trọng.

Những yếu tố nào về doanh nghiệp của bạn đã khiến các nhà đầu tư của bạn viết séc?

Tôi nghĩ đó là nhóm của chúng tôi – chúng tôi là một trong những công ty công nghệ bảo hiểm đầu tiên kết hợp các giám đốc điều hành bảo hiểm cấp cao từ các hãng vận tải truyền thống như The Hartford và Travelers, với các kỹ sư hàng đầu từ các công ty như Google và Amazon.

Chúng tôi cũng đang lấp đầy khoảng trống cần thiết cho một bên tham gia thị trường độc lập giúp các nhà mạng khuếch đại sự phát triển kênh kỹ thuật số của họ với các đại lý – sứ mệnh của chúng tôi là củng cố các đại lý độc lập chứ không phải loại bỏ họ.

Tôi nghĩ đó là nhóm của chúng tôi – chúng tôi là một trong những công ty công nghệ bảo hiểm đầu tiên kết hợp các giám đốc điều hành bảo hiểm cấp cao từ các hãng vận tải truyền thống như The Hartford và Travelers, với các kỹ sư hàng đầu từ các công ty như Google và Amazon.

Chúng tôi cũng đang lấp đầy khoảng trống cần thiết cho một bên tham gia thị trường độc lập giúp các nhà mạng khuếch đại sự phát triển kênh kỹ thuật số của họ với các đại lý – sứ mệnh của chúng tôi là củng cố các đại lý độc lập chứ không phải loại bỏ họ.

Các mốc bạn dự định đạt được trong sáu tháng tới là gì?

Trong sáu tháng tới, chúng tôi dự định đạt được:

Sự tiếp nối của sự tăng trưởng nhanh chóng mà chúng tôi đã thấy khi giới thiệu người dùng vào năm 2023.

Sự phát triển liên tục của mối quan hệ đối tác chặt chẽ của chúng tôi với các hãng bảo hiểm hàng đầu - tập trung vào việc mở rộng các sản phẩm họ cung cấp kỹ thuật số cho các đại lý và đối tác phân phối được chỉ định của họ.

Phát triển các mối quan hệ nhà cung cấp dịch vụ và đại lý mới, vì chúng tôi cung cấp nhiều tùy chọn hơn cho cả những người tham gia thị trường, đồng thời giúp tăng khối lượng.

Sự phát triển của nhóm Kỹ sư và Thành công của khách hàng để đảm bảo chúng tôi xây dựng nhanh hơn và cơ sở người dùng ngày càng tăng của chúng tôi được hỗ trợ.

Một vòng tài trợ Series A tiềm năng.

Bạn có thể đưa ra lời khuyên nào cho các công ty ở New York không có nguồn vốn mới rót vào ngân hàng?

Chúng tôi đạt được thành công nhờ tiếp cận các khách hàng lớn, lắng nghe họ và xây dựng các giải pháp đáp ứng nhu cầu của họ. Chúng tôi cũng đã gặp gỡ các bộ phận khác nhau của chuỗi giá trị để hiểu rõ năng lực hiện tại của ngành. Điều này đã cho phép chúng tôi cung cấp các giải pháp lấy khách hàng làm trung tâm và quan trọng nhất là có thể thực hiện được.

Bạn thấy công ty sẽ đi về đâu trong thời gian tới?

Chúng tôi tập trung làm việc với các nhóm đại lý bảo hiểm và hãng vận chuyển chọn lọc để cải thiện sự thuận tiện trong kinh doanh cho các đại lý và khách hàng doanh nghiệp nhỏ của họ. Có rất nhiều khách hàng như vậy và chúng tôi muốn dành thời gian để tương tác với họ và lắng nghe nhu cầu của họ.

Điểm đến mùa thu yêu thích của bạn trong và xung quanh thành phố là gì?

Công viên Quảng trường Madison. Nó có một công viên dành cho chó tuyệt vời và Shake Shack - hai thứ khiến tôi mỉm cười khi thời tiết thay đổi.