Cần biết liệu lật so với thuê có ý nghĩa hơn cho thị trường của bạn? Không biết nếu bạn có thể đặt ưu đãi trên nhiều ngôi nhà đồng thời? Ngứa ngáy khi biết lợi nhuận chuyển đổi của bạn sẽ như thế nào ảnh hưởng đến khả năng tài chính của bạn trên tài sản tiếp theo của bạn? Chúng tôi đã có các chuyên gia bất động sản được kiểm tra thời gian ở đây để giúp bạn! Như mọi khi, Ashley và Tony ở đây để dẫn chương trình tuần này tân binh trả lời, nhưng chúng tôi cũng được tham gia bởi Jake Kain, nhà đầu tư và đại lý Arizona đã rời bỏ cuộc sống W2 để bắt đầu xây dựng một tài sản cho thuê và sống trong tình trạng lộn xộn đế chế!
Jake giúp một tay trong việc trả lời các câu hỏi của tuần này nhưng cũng chia sẻ câu chuyện của riêng mình về theo ngọn lửa của bạn, bắt đầu một cộng đồng và làm thế nào để trở thành “tiền vệ” của bất kỳ buổi họp mặt bất động sản nào. Anh ấy đã mở rộng mạng lưới của mình với tốc độ cực nhanh, cho phép anh ấy phát triển danh mục đầu tư của mình lên năm đơn vị, Tất cả trong khi lật nhà ở chính của mình dọc đường. Jake giúp trả lời các câu hỏi về đưa ra đề nghị trên nhiều ngôi nhà, lật so với thuê, của bạn như thế nào ĐTI (nợ trên thu nhập tỉ lệ) có thể bị ảnh hưởng khi lật nhà, và tìm tổng thầu ở đâu ai sẽ xuất hiện đúng giờ!
Nếu bạn muốn Ashley và Tony trả lời một câu hỏi về bất động sản, bạn có thể đăng trong Nhóm Facebook tân binh bất động sản! Hoặc, gọi cho chúng tôi theo Đường dây Yêu cầu Tân binh (1-888-5-ROOKIE).
Nhấp vào đây để nghe Apple Podcast.
Nghe podcast ở đây
Đọc bản ghi tại đây
Ashley:
Đây là tân binh bất động sản, tập 254.
Jake:
Vâng, tôi nghĩ một điều khác, không chỉ là tiếp tục quay lại với ý tưởng kết nối mạng, mà còn tìm hiểu những gì người khác đang làm, đó là một cái nhìn sâu sắc đối với tôi, chỉ là tiếp tục nói chuyện với mọi người trong nhóm của chúng tôi và xem những người khác là gì làm, giáo dục bản thân càng nhiều càng tốt. Đối với những người đã quen thuộc với Báo cáo Cromford, chúng tôi theo dõi điều đó, họ đang theo dõi rất kỹ thị trường Phoenix nói chung. Vì vậy, chỉ cần học tập, nói chuyện với mọi người và chỉ cần nắm vững những điều cơ bản.
Ashley:
Tên tôi là Ashley Kehr, và tôi ở đây cùng với người đồng dẫn chương trình của mình, Tony Robinson.
Tony:
Và chào mừng bạn đến với Podcast Tân binh Bất động sản, nơi mỗi tuần, hai lần một tuần, chúng tôi mang đến cho bạn nguồn cảm hứng, động lực và những câu chuyện bạn cần nghe để bắt đầu hành trình đầu tư của mình. Và tôi muốn bắt đầu tập hôm nay bằng cách hét lên ai đó từ khán giả Rookie. Người này có tên người dùng là Mrs.WEXPAgent, nhưng họ đã để lại cho chúng tôi một bài đánh giá năm sao trên Apple Podcast và bài đánh giá có nội dung: “Vui vẻ và bổ ích, đồng thời tôi học được rất nhiều điều về đầu tư và những điều nên tránh từ Ashley và Tony. Cảm ơn bạn, ”với một dấu chấm than. Vì vậy, nếu bạn chưa nghe, vui lòng để lại cho chúng tôi đánh giá xếp hạng trung thực trên Apple Podcast, Spotify hoặc bất kỳ thứ gì bạn đang nghe. Chúng tôi càng nhận được nhiều đánh giá, chúng tôi càng có thể giúp đỡ được nhiều người hơn và đó luôn là mục tiêu tại Real Estate Rookie Podcast.
Ashley:
Tony, lần nào cũng vậy, tôi rất ấn tượng khi bạn chỉ trích dẫn toàn bộ phần giới thiệu đó. Tất cả những gì tôi phải làm là nói một dòng, là “Đây là Podcast Tân binh Bất động sản,” và số điện thoại.
Tony:
Và tôi chỉ muốn chỉ ra rằng, hôm nay cô ấy đã nhầm tên tôi. Tôi là Tommy Robinson trước khi các biên tập viên làm việc của họ.
Ashley:
Vâng, vì vậy chúng tôi đang sống ở Phoenix, chúng tôi đang ghi hình trên Airbnb tại đây với các nhà sản xuất của chúng tôi. Rất nhiều niềm vui để được trong người.
Tony:
Và tôi đã thực hiện toàn bộ hướng dẫn để các bạn có thể biết ý kiến của tôi về suy nghĩ của tôi trên Airbnb này, vì vậy tôi nên đưa điều đó vào câu chuyện của chúng ta.
Ashley:
Giấy vệ sinh không đạt chất lượng của Tony.
Tony:
Nhưng đó là một nơi mát mẻ. Nói chung, đây thực sự là lần đầu tiên chúng tôi đến Arizona. Vâng, bạn nói bạn đã đến-
Ashley:
Tôi đã từng ở đây.
Tony:
Đây là lần đầu tiên tôi đến khu vực Phoenix, ngoài việc tạm dừng, và nó thật tuyệt. Tôi rất vui được gặp một số người tối nay và xem những gì- [không nghe rõ 00:01:58]
Ashley:
Vâng, chúng tôi sẽ gặp nhau ở đây tối nay và chúng tôi thực sự rất phấn khích. Chúng tôi đang ghi âm podcast trực tiếp, mời một số khách mời và một trong những khách mời đó là Jake Kain. Vì vậy, chúng ta sẽ nghe một chút về câu chuyện của anh ấy. Anh ấy là một nhà đầu tư địa phương ở Phoenix và anh ấy sẽ giúp chúng ta trả lời một số câu hỏi dành cho tân binh.
Tony:
Vâng. Và thật tuyệt, Jake đã có một câu chuyện tuyệt vời. Anh ấy có siêu năng lực thực sự tuyệt vời này, giúp mọi người xích lại gần nhau. Vì vậy, chúng ta sẽ nói về cách anh ấy làm điều đó và sau đó, chúng ta sẽ đi vào một số câu hỏi trả lời. Vì vậy, chúng ta sẽ nói một chút về điều gì sẽ xảy ra nếu bạn bán nhà và bạn có thể sử dụng thu nhập đó để mua tài sản của mình không. Chúng tôi thảo luận về những việc cần làm nếu bạn nhận được ưu đãi trên nhiều chỗ nghỉ và cách giải quyết vấn đề đó cũng như một số câu hỏi hay khác.
Ashley:
Jake, chào mừng đến với chương trình.
Jake:
Cảm ơn. Cảm kích điều đó.
Ashley:
Vui lòng cho mọi người biết một chút về bản thân bạn và cách bạn bắt đầu trong lĩnh vực bất động sản.
Jake:
Vâng, thực ra, đó là khoảng năm 2015, 2016, và tôi đang làm việc tại W2 trong lĩnh vực kỹ thuật dân dụng. Tôi thực sự đang học năm thứ chín, năm cuối cùng trong hợp đồng của tôi với Lực lượng Vệ binh Quốc gia của Quân đội Arizona. Vì vậy, tôi đã trải qua một thời điểm quan trọng khi chỉ cố gắng tìm ra điều gì tiếp theo cho mình. Và may mắn thay, tôi có một người bạn cũng rơi vào hoàn cảnh tương tự. Và vì vậy, chúng tôi chỉ nói chuyện và anh ấy giới thiệu tôi với BiggerPockets và phần còn lại là lịch sử.
Tony:
Ý tôi là, ở Arizona, Phoenix là một thị trường rẻ, nhưng bạn đã tìm thấy một chiến lược cho phép bạn thêm nhiều tài sản vào thị trường này. Vì vậy, bạn có thể hướng dẫn người nghe thông qua điều đó?
Jake:
Vâng, vì vậy chúng tôi, ý tôi là vợ tôi và tôi, tôi có một ngôi nhà mà khi tôi tìm thấy BiggerPockets về nó vào năm 2014, vì vậy tôi đã sử dụng khoản vay VA của mình. Chúng tôi đã sống trong nhà vì tôi đã nói đùa trước đó, tôi chỉ là người độc thân vỗ về nó và khi cô ấy chuyển đến sống cùng tôi, cô ấy đã nói: “Chúng ta đang sửa chữa chuyện này, chuyện này sẽ không xảy ra nữa .” Vì vậy, đó là điểm khởi đầu của chúng tôi. Đã sửa nó, bán cái đó và kiểu đó đã tạo ra một đường băng tài chính để bắt đầu. Nhưng đó cũng là chất xúc tác của chúng tôi để, này, chúng tôi thực sự có thể sử dụng ý tưởng trực tiếp và lật này, và chúng tôi mới bắt đầu phát triển từ đó.
Tony:
Vì vậy, khi bạn nghĩ về những gì bạn đã xây dựng, bạn cũng đã bước vào thế giới của một đại lý, bây giờ bạn là một nhà đầu tư. Pace và Jamil đã nói về điều này một chút rồi, nhưng cái nhìn sâu sắc nhanh chóng của bạn về thị trường cả từ phía đại lý và nhà đầu tư là gì?
Jake:
Vì vậy, tôi nghĩ rằng Jamil đã cảm động về nó. Rõ ràng là biết số của bạn, thận trọng hơn, theo dõi thị trường. Tôi nghĩ một điều khác, không chỉ tiếp tục quay trở lại với ý tưởng kết nối mạng, mà còn tìm hiểu những gì người khác đang làm. Đó là một cái nhìn sâu sắc rất lớn đối với tôi chỉ là tiếp tục nói chuyện với mọi người trong nhóm của chúng tôi và xem những người khác đang làm gì, tự giáo dục bản thân nhiều nhất có thể. Đối với những người đã quen thuộc với Báo cáo Cromford, chúng tôi theo dõi điều đó. Họ đang theo dõi rất kỹ thị trường Phoenix nói chung. Vì vậy, chỉ cần học tập, nói chuyện với mọi người và chỉ nắm bắt những điều cơ bản.
Ashley:
Bạn thấy mình sẽ đi đâu trong năm năm tới? Mục tiêu dài hạn của bạn khi đầu tư bất động sản là gì?
Jake:
Mẹ tôi sẽ nghỉ hưu sau XNUMX năm nữa, vì vậy đó là điều không thể thương lượng, vì vậy chúng tôi chỉ tiếp tục mở rộng quy mô. Chúng tôi sắp biến một trong những hợp đồng thuê dài hạn thành hợp đồng thuê ngắn hạn đầu tiên. Chúng tôi thực sự tin tưởng vào trò chơi nhiều gia đình nhỏ, có thể mở rộng quy mô cho một số nhiều gia đình lớn hơn. Nhưng chỉ cần phát triển danh mục đầu tư của chúng tôi và thực sự nhận được dòng tiền đó, tôi nghĩ Alex đã nói, chỉ là chọn làm việc và không phải làm việc.
Tony:
Vậy lời khuyên của bạn là gì? Bởi vì hiện tại có khá nhiều người trong đám đông không có bất kỳ giao dịch nào. Chỉ cần bằng tay, ai ở đây là một tân binh hoàn chỉnh vẫn đang thực hiện giao dịch đầu tiên đó? Hãy hoan hô những người này vì họ đã xuất hiện, bởi vì đó luôn là một vị trí khó tham gia. Vì vậy, tất cả những người đó chỉ cần giơ tay, bạn có lời khuyên nào cho họ về những gì họ nên làm để bắt đầu?
Jake:
Alex đã chạm vào nó, nhưng hãy hành động, kết nối mạng, tham gia những sự kiện này. Đối với tôi, đó là một loại cô đơn. Khi bạn ở trong vòng kết nối bạn bè của mình, bạn có thể là người duy nhất hào hứng với bất động sản, giống như đang hòa mình vào vùng nước chưa được khám phá đó. Vì vậy, hãy đến các sự kiện, gặp gỡ những người đang làm những gì bạn muốn làm và tham gia vào họ. Mang lại cho họ giá trị, theo cách đó họ có thể quay trở lại với bạn và chỉ cần tiếp tục kết nối và hành động. Nó có thể không hoàn hảo, nhưng hãy tiếp tục tiến về phía trước.
Ashley:
Được rồi, tuyệt vời. Và chúng tôi có một câu hỏi từ khán giả. “Tôi là một nhà đầu tư hoàn toàn mới. Tôi có đủ tiền để giảm 20 đến 25% cho hai đến bốn bất động sản. Bạn có khuyên bạn nên bắt đầu với một đến hai gia đình đơn lẻ hay chuyển thẳng sang nhiều gia đình nếu các con số phù hợp không?
Jake:
Đó là một câu hỏi hay. Tôi nghĩ điều đó hoàn toàn phụ thuộc vào tính cách của bạn, cũng như sự thoải mái của bạn với việc trở thành chủ nhà, vì vậy đây có vẻ như là một thỏa thuận đầu tiên.
Ashley:
Vâng, nhà đầu tư thương hiệu. Chuẩn rồi.
Jake:
Vâng, ý tôi là, thật khó để nói, nhưng nếu đó là tính cách của bạn, nếu bạn thấy ổn với cách tiếp cận kiểu súng ngắn, tôi nói hãy đi nhiều gia đình. Chúng tôi đã mở rộng quy mô thành nhiều gia đình. Chúng tôi bắt đầu với một gia đình, nhưng tôi nghĩ cuối cùng điều đó chỉ phụ thuộc vào tính cách của mỗi người và nếu bạn đồng ý với việc bắt đầu và tìm hiểu thì tôi nghĩ đó là cách nên làm. Đó là cách tôi sẽ đi, nhưng tôi cũng sẽ không bị cuốn vào quá nhiều, tôi không biết đây có phải là câu hỏi hay không, nhưng nhận được quá nhiều giao dịch ngay lập tức. Chỉ cần bắt đầu, lấy một cái, tìm ra nó và mở rộng quy mô sang cái tiếp theo và cứ thế phát triển từ đó.
Ashley:
Tôi nghĩ đó là lời khuyên tuyệt vời, đó là đừng mắc kẹt trong tình trạng tê liệt phân tích đó để xem điều gì sẽ mang lại cho tôi lợi nhuận tốt nhất. Nếu nó sẽ mang lại cho bạn lợi nhuận và thỏa thuận tồi tệ hơn, chỉ cần hành động về nó. Được rồi, bây giờ chúng ta sẽ đi vào phần trả lời của Tân binh. Câu hỏi đầu tiên của chúng tôi là từ Tatiana Turner. “Tôi tò mò muốn xem mọi người sẽ xử lý thế nào nếu có một số bất động sản tốt được rao bán, nhưng bạn biết đấy, bạn chỉ có thể đủ khả năng mua một trong số chúng. Lý do tôi hỏi là vì chúng tôi đã đưa ra đề nghị mua một căn hộ cao hơn giá chào bán 10 nghìn đô la mà không có dự phòng. Trong khi chúng tôi đang chờ phản hồi, có một thỏa thuận tuyệt vời khác về một ngôi nhà HUD, nhưng tôi quyết định không đưa ra lời đề nghị nào vì chúng tôi đang chờ phản hồi từ căn hộ. Nhanh chóng cho đến bây giờ, chúng tôi đã không thắng thầu căn hộ của mình, chúng tôi cũng không nhận được một ngôi nhà HUD vì một ngày trước khi ai đó đưa ra lời đề nghị mua nó. Tôi tò mò liệu có thể đưa ra một số đề nghị đối với các tài sản khác nhau và sau đó, rút lui bằng cách sử dụng thời gian thẩm định hay đây không phải là một phương pháp được khuyến nghị?”
Được rồi. Vì vậy, trước tiên tôi chỉ muốn làm rõ trước khi chúng ta đi vào câu hỏi nhà HUD là gì. Vì vậy, đó là tổ chức Phát triển Nhà và Đô thị và đó là nơi họ lấy tài sản và khi bạn mua những tài sản này từ HUD, họ thường trải qua một giai đoạn mà chỉ chủ sở hữu bị chiếm đóng mới có thể mua tài sản đó. Vì vậy, bạn phải sống ở đó trong một khoảng thời gian nhất định. Và sau đó, nếu không có ai mua tài sản trong khoảng thời gian đó, thì nó sẽ mở ra cho các nhà đầu tư nơi họ có thể mua tài sản. Lý do đằng sau điều này là họ muốn mọi người sửa chữa tài sản, sống trong đó và không chỉ bán những tài sản đó cho các nhà đầu tư. Vì vậy, Jake, đề xuất của bạn về điều này là gì khi đưa vào các thuộc tính khác nhau, sao lưu?
Jake:
Thành thật mà nói, tôi muốn đề xuất rằng nếu bạn có ý định mua nhiều bất động sản, thì tôi không thấy có vấn đề gì với việc đó. Tuy nhiên, nếu ý định của bạn là chỉ mua một tài sản, thì tôi có thể khuyên bạn không nên đi theo con đường đó chỉ vì đó chỉ là một cách kinh doanh có đạo đức. Nếu tôi có một khách hàng muốn làm điều đó, có lẽ tôi sẽ nói chuyện với họ một chút về việc có thể nhón chân xung quanh điều đó.
Tony:
Vâng, vì vậy điều đó thực sự đã xảy ra với tôi khi tôi mua giao dịch đầu tiên của mình. Vì vậy, lần đầu tư bất động sản đầu tiên của tôi, nó diễn ra gần như y hệt như vậy. Tôi đưa ra một đề nghị về một tài sản. Tôi nghĩ rằng đây là một chứng thực di chúc hoặc một số thứ khác mà tôi đã thực hiện, tôi nghĩ rằng đó là một đợt bán hàng ngắn và phải mất hàng tháng để được chấp thuận hoặc bất cứ điều gì. Vì vậy, tôi đã gửi một đề nghị bán khống, không bao giờ nhận được phản hồi. Vì vậy, tôi vẫn ở ngoài đó gửi phiếu mua hàng, tìm kiếm giao dịch tiếp theo và cuối cùng tôi tìm thấy một tài sản. Lời đề nghị được chấp nhận và sau đó, theo nghĩa đen có thể là hai hoặc ba ngày sau, đợt bán hàng ngắn đó quay trở lại và Này, đề nghị của bạn cũng được chấp nhận. Tôi không có DTI hoặc vốn hoặc thực sự đó là một khoản vay tốt. Tôi không có DTI để được chấp thuận cho cả hai khoản vay đó.
Vì vậy, những gì tôi đã làm là tôi đã tìm được một đối tác và đó là điều đã thôi thúc tôi tham gia vào mối quan hệ đối tác đầu tiên của mình. Tôi đã nhận được hợp đồng tuyệt vời này, nhưng tôi không thể tự mình gỡ bỏ nó. Bạn có muốn tham gia cùng tôi không? Và nếu nó thực sự là một thỏa thuận tốt, nếu bạn có ngôi nhà HUD này, đó là một thỏa thuận tuyệt vời. Ngay cả khi thỏa thuận đầu tiên đó được chấp thuận, nếu bạn có thể nhờ người khác mang HUD đó về nhà cùng với bạn, thì tôi đã có hai thỏa thuận dưới vành đai của bạn thay vì một.
Ashley:
Vâng. Điều tôi nghĩ về điều này có thể là khi bạn đưa ra lời đề nghị được đưa ra, lời đề nghị vẫn còn tốt cho đến nay. Như vậy với cách này người bán không thể vừa làm mất thời gian, vừa để bạn chờ đợi mãi được. Vì vậy, khi chúng tôi gửi thư bày tỏ ý định về các bất động sản thương mại, chúng tôi cho rằng ưu đãi này có hiệu lực cho đến một ngày và giờ nhất định. Vì vậy, nếu bạn sợ gặp lại tình huống này, hãy nói rằng ưu đãi của bạn chỉ có hiệu lực trong 24 giờ tới hoặc đại loại như vậy, cũng là một cách khác mà bạn có thể xử lý.
Tony:
Vâng, tôi nghĩ phần còn lại cũng thực sự là… Và rõ ràng là bạn không muốn tạo thói quen làm điều này, nhưng nó phụ thuộc vào cách bạn thiết lập ưu đãi ban đầu. Đôi khi, khi bạn gửi phiếu mua hàng cho người bán, bạn thực sự điền vào thỏa thuận mua bán. Và sau đó, khi bạn lấy lại, đó chỉ là hợp đồng mua bán đã ký trước. Bây giờ các bạn đã chính thức ký quỹ. Những lần khác, đại lý của bạn chỉ liên hệ với họ và nói: “Này, đây là ưu đãi của chúng tôi.” Gần giống như một lá thư ý định như những gì bạn nói về Ashley. Và nếu đó là một lời nói-
Ashley:
Một lời đề nghị bằng lời nói.
Tony:
Nếu đó chỉ là một lời đề nghị bằng lời nói, ngay cả khi họ quay lại và nói đồng ý, thì bạn vẫn chưa nhận được bất cứ điều gì theo hợp đồng. Và nếu bạn thực sự gặp khó khăn, ngay cả khi bạn đã ký thỏa thuận mua bán đó, nếu bạn có một thỏa thuận khác tốt hơn thay thế thỏa thuận này vì thời gian chờ đợi quá lâu và bạn không gửi EMD của mình , điển hình là dù sao thì điều đó cũng sẽ hủy hợp đồng. Vì vậy, có những cách để lùi bước.
Ashley:
Và ở bang New York cũng vậy, bạn phải sử dụng luật sư để đóng và luôn có sự chấp thuận của luật sư trước khi bạn thực hiện giai đoạn kiểm tra hoặc nộp tiền kiếm được. Vì vậy, đó sẽ là một khoảng thời gian khác mà bạn có thể rút lui nếu họ mất quá nhiều thời gian để quay lại với bạn và bạn đã tìm thấy một thỏa thuận khác.
Jake:
Tôi chỉ định nói rằng đối với câu trả lời của mình, tôi nghĩ rằng tôi sẽ phải có hai phần vì tôi có câu trả lời của người môi giới và sau đó, tôi có câu trả lời của nhà đầu tư.
Tony:
Chắc chắn. Chúng tôi đang lắng nghe.
Jake:
Câu trả lời của người môi giới bất động sản của tôi gần giống như những gì tôi đã nói, hãy cẩn thận với nó. Rõ ràng, có những quy tắc đạo đức và mọi thứ, nhưng với tư cách là một nhà đầu tư, bạn cũng phải làm những gì bạn phải làm và đôi khi điều đó hơi… Nhưng có một số vùng xám mà bạn có thể tận dụng.
Ashley:
Được rồi, vì vậy đối với câu hỏi Trả lời dành cho tân binh tiếp theo của chúng ta, câu hỏi này đến từ Kyle Moore. Hãy nhớ rằng, nếu các bạn muốn gửi câu hỏi, bạn có thể đăng nó vào Nhóm Facebook Tân binh Bất động sản. Bạn có thể gửi tin nhắn trực tiếp cho Tony hoặc tôi trên Instagram và chúng tôi có thể thêm tin nhắn đó vào chương trình và trả lời tin nhắn đó cho bạn. Được rồi, câu hỏi của Kyle là, “Những người cho vay đối xử với thu nhập chuyển đổi nhà như thế nào? Giả sử tôi đã kiếm được 50 vào năm ngoái từ việc lật bài và báo cáo tất cả số tiền đó trên thuế của mình. Những người cho vay có xem xét 50 này vào tỷ lệ nợ trên thu nhập của tôi khi quyết định số tiền tôi có thể đủ điều kiện vay không?”
Jake:
Theo kinh nghiệm của tôi, nếu bạn đang điều hành công việc kinh doanh lộn xộn của mình giống như một doanh nghiệp và bạn đang tính đó là thu nhập kinh doanh và bạn có thể hiển thị tờ khai thuế trong hai năm qua cho thấy đó là thu nhập kinh doanh của mình, thì tôi sẽ hiểu rằng nó sẽ được coi là một phần của DTI của bạn.
Tony:
Ừ, tôi cũng hiểu.
Ashley:
Đó là thu nhập và bạn đang báo cáo về thuế của mình. Vì vậy, nó sẽ được bao gồm trong tỷ lệ nợ trên thu nhập của bạn-
Tony:
Nhưng theo quan điểm của bạn, bạn muốn xem ít nhất một vài năm. Và tôi nghĩ một số người cho vay, ngay cả khi có thể thu nhập chuyển đổi đó không phải là một phần của cả hai năm, vì vậy bạn chỉ có thu nhập cho thuê trong năm đầu tiên và sau đó bạn cộng thu nhập chuyển đổi vào năm thứ hai, họ sẽ lấy trung bình của cả hai năm đó, một cái gì đó như thế. Được rồi. Vì vậy, chỉ cần thêm một điều nữa vào điều này, Kyle, và điều này có thể nâng cao hơn về những gì chúng ta cần tìm hiểu, nhưng có lẽ nó đáng để chia sẻ. Vì vậy, chúng tôi đang nói chuyện rất nhiều với CPA của chúng tôi ngay bây giờ về cách quản lý thu nhập đến từ hoạt động kinh doanh của chúng tôi. Vì vậy, chúng tôi có thu nhập cho thuê, được coi là thụ động hơn, vì vậy chúng tôi bị đánh thuế cao hơn đối với thu nhập chuyển đổi chủ động hơn so với thu nhập cho thuê của chúng tôi. Vì vậy, những gì chúng tôi đã thiết lập trong doanh nghiệp của mình là một LLC riêng biệt.
Vì vậy, chúng tôi có Alpha Geek Capital, nắm giữ tất cả các khoản cho thuê ngắn hạn của chúng tôi. Sau đó, chúng tôi có những người mua nhà AGC đại lý thực hiện tất cả các hoạt động lật tẩy của chúng tôi. Và trong thực thể lật đó, tất cả các lần lật đều được xử lý bên trong đó. Và sau đó, về cơ bản, chúng tôi đang lập hóa đơn cho tổ chức cho thuê của mình cho tổ chức chuyển nhượng của chúng tôi cho công việc mà chúng tôi đang làm để quản lý các dự án đó. Và tôi không phải là CPA, vì vậy đừng hỏi tôi tại sao chúng tôi lại làm như vậy, nhưng có một số cách mà chúng tôi đang tiết kiệm thuế tư doanh bằng cách làm theo cách đó và giữ mọi thứ riêng biệt. Vì vậy, nếu flipping sẽ là một phần quan trọng trong những gì bạn đang làm, thì chắc chắn sẽ có động lực tài chính để bạn tách nó ra làm việc riêng và theo cách đó bạn có thể tiết kiệm thuế tư doanh.
Ashley:
Đối với câu hỏi tiếp theo của chúng tôi, nó đến từ Dwight Goldson. “Làm thế nào để các bạn tìm kiếm một nhà thầu sẽ xuất hiện khi bạn sẵn sàng bắt đầu vung búa? Tôi đã liên hệ với một số nhà thầu sử dụng dự án xác định nhà riêng của tôi làm phép thử. Tôi nhận được một số nhà thầu không có mặt, không bao giờ đưa ra ước tính hoặc đưa ra ước tính chỉ với con số cuối cùng và không có thông tin chi tiết về công việc. Các ước tính sẽ không vượt qua bài kiểm tra khi sử dụng các khoản vay tiền cứng và yêu cầu rút tiền, tôi đã làm gì sai? Bạn đang làm gì đúng không? Anh ấy chắc đang nói chuyện với anh, Tony, bởi vì tôi không làm gì cả.
Quá nhanh, thực sự là khi tôi thực hiện một cuộc gọi Rookie Bootcamp, tôi đã có người nói rằng chồng cô ấy là một nhà thầu và lý do họ không đưa ra ước tính chi tiết là vì nó quá tốn thời gian. Cô ấy nói, “Nhưng nếu ai đó đề nghị trả tiền cho anh ấy để thực hiện ước tính chi tiết đó mà không biết chắc liệu họ có nhận được công việc hay không, thì anh ấy sẽ làm.” Nhưng cô ấy đã nói rằng đó là lý do chính, vì vậy điều đầu tiên có thể là đề nghị trả cho nhà thầu một khoản phí để họ thực sự lập dự toán chi tiết.
Jake:
Tôi chỉ muốn rút ra điều đó bởi vì thành thật mà nói, đôi khi rõ ràng là bạn muốn có được một ước tính, bạn muốn có được một phạm vi công việc chi tiết. Nhưng ngoài ra, chúng tôi có một nhà thầu quá chú ý, họ nhắn tin cho chúng tôi quá nhiều, cung cấp cho chúng tôi quá nhiều thông tin, cuối cùng lại là một dấu hiệu đỏ và anh ấy đã không xuất hiện. Vì vậy, tôi nghĩ rằng nó đi theo cả hai cách. Đối với tôi, tôi gần như coi đó là một dấu hiệu cho thấy nếu bạn gặp một chút khó khăn trong việc lấy đồ từ nhà thầu của mình, thì họ đang bận. Đó có lẽ là ai đó ít nhất là một nơi nào đó để bắt đầu.
Tony:
Đó là một điểm tuyệt vời. Và tôi nghĩ rằng trong vài năm qua, đó là những gì chúng ta đã thấy khi tất cả các nhà thầu giỏi đều vô cùng bận rộn. Vì vậy, nếu bạn tìm thấy một nhà thầu không có gì để làm, thì đó cũng có thể là một dấu hiệu cảnh báo, và đó thực sự là những gì đã xảy ra với chúng tôi. Vì vậy, chúng tôi có đội ngũ chính mà chúng tôi làm việc cùng, nhưng anh ấy là người mà tôi nghĩ vào thời điểm đó đang quản lý bốn trại cai nghiện cho chúng tôi và tôi giống như năng lực của anh ấy. Vì vậy, chúng tôi phải tìm một người khác, chúng tôi đã có một quyết định, chúng tôi có thể đợi anh ấy hoàn thành một trong những công việc đó, sẽ mất sáu đến tám tuần nữa, hoặc chúng tôi ra ngoài và tìm một nhóm khác đảm nhận công việc này. họ có thể bắt đầu vào ngày đầu tiên. Chúng tôi đã chọn phương án bậc thang, nơi chúng tôi tìm thấy một đội khác, họ được tự do, và tôi rất tuyệt.
Họ giống như, chúng ta có thể bắt đầu vào ngày mai. Tôi đã hoàn hảo. Hóa ra đó là một quyết định tồi đối với chúng tôi vì chất lượng công việc, mối quan hệ, mọi thứ đều không có. Vì vậy, ban đầu chúng tôi đã trả tiền cho họ để bắt đầu công việc. May mắn thay, chúng tôi chỉ cung cấp cho họ, tôi nghĩ rằng một khoản đặt cọc trước 25% để bắt đầu. Chúng tôi phải trả tiền cho họ để bắt đầu và sau đó, chúng tôi phải dừng họ lại vì quá đau đầu để quản lý họ. Vì vậy, sau đó chúng tôi phải trả tiền cho đội khác của mình để đến và hoàn thành công việc và công việc thậm chí còn mất nhiều thời gian hơn.
Ashley:
Và có lẽ để sửa chữa những gì họ đã làm sai.
Tony:
Vâng, đó chỉ là rất nhiều thứ khác nhau. Vì vậy, đôi khi sẽ tốt hơn nếu tài sản bị bỏ trống trong một tháng nếu bạn có thể thuê một nhóm mà cô ấy biết sẽ thực hiện công việc thay vì thuê một người có thể bắt đầu ngay từ ngày đầu tiên mà bạn biết là phải sửa chữa công việc của họ, bạn phải đưa một nhóm khác vào và cuối cùng sẽ tốn nhiều tiền hơn trong thời gian dài.
Ashley:
Và một điều khác mà chúng tôi thực sự bắt đầu làm là xây dựng phạm vi công việc của riêng mình và sau đó, nhờ các nhà thầu xây dựng giá của họ dựa trên điều đó. Vì vậy, họ đi vào và có thể điền vào, đây là phòng tắm, các phần khác nhau của phòng tắm, đây là chi phí. Những thứ như thế. Thay vì họ phải viết chi tiết từng dòng, chúng tôi nói cho họ biết chúng tôi muốn gì từ nó và xây dựng nó theo cách đó và sau đó họ chỉ cần điền vào chỗ trống.
Jake:
Tôi nghĩ có lẽ câu trả lời rõ ràng cũng là quay lại việc chỉ tìm nhà thầu, tôi nghĩ rõ ràng là hỏi mạng lưới của bạn và yêu cầu sự giới thiệu từ các nhà đầu tư khác đang làm những gì bạn muốn làm hoặc tìm ra thế mạnh độc nhất hoặc lợi thế độc nhất của bạn. Một điều duy nhất đối với chúng tôi là vợ tôi làm việc trong lĩnh vực hợp đồng thương mại nói chung. Và vì vậy, về cơ bản, chúng tôi đã tạo mối quan hệ với những người đàn ông trên trang web việc làm của cô ấy và họ sẽ đến làm công việc phụ cho chúng tôi hoặc họ biết ai đó đã làm việc đó có thể giúp chúng tôi. Vì vậy, đó có thể không phải là tình huống của Dwight, nhưng đó có thể là tình huống của người khác hoặc kiểu đó tạo ra dòng chảy sáng tạo để tìm ra những cách khác để tìm người.
Ashley:
Đó là một điểm tuyệt vời vì đối tác kinh doanh mới nhất của tôi mà tôi đã tiếp nhận vào năm ngoái, một nửa số nhà thầu mà chúng tôi sử dụng hiện nay, thậm chí có thể nhiều hơn, là từ mạng lưới của anh ấy. Anh ấy làm việc trong lĩnh vực xây dựng, anh ấy đã làm công việc của Mason trên các tòa nhà lớn và chỉ có những mối quan hệ đó với những người khác cũng đang làm việc tại công trường.
Tony:
Cho mình hỏi cái này, nếu bạn vào một thị trường mới, bạn không quen biết ai, bạn sẽ làm gì để tìm được đội đó?
Ashley:
Điều đầu tiên tôi sẽ làm là tham gia Nhóm Facebook Hàng xóm của Busy Bee, bởi vì ít nhất ở nơi chúng tôi đầu tư bây giờ, một nửa số bài đăng nói về việc tôi cần hoàn thành công việc này, sau đó mọi người sẽ nhận xét tất cả các lượt giới thiệu của họ từ đó. Và sau đó, tôi đoán, bất kỳ ai khác mà tôi đang xây dựng nhóm của mình, hãy hỏi các đề xuất, đại lý, thậm chí cả người cho vay.
Jake:
Đó chính xác là những gì chúng tôi đã làm. Vì vậy, năm nay chúng tôi đã thực hiện một chuyến đi xuống Casa Grande, cách đây khoảng một giờ về phía nam và chúng tôi không có liên hệ nào ở dưới đó. Vì vậy, ý tôi là chúng tôi đã ở đủ gần nơi chúng tôi có thể tự đi xuống đó, nhưng chúng tôi phải đại loại là, tôi gọi đó là bánh xe huấn luyện của chúng tôi lật ngoài trạng thái vì nó đủ xa nơi chúng tôi không muốn xuống đó, nhưng nếu mọi thứ thực sự xảy ra với người hâm mộ, chúng ta có thể đi xuống đó. Nhưng chúng tôi đã làm chính xác điều đó. Tôi đã gọi cho một đại lý mà tôi có mối quan hệ trước đó và tôi biết anh ta đang làm việc ở thị trường đó và tôi chỉ nói, "Này, chúng tôi có một anh chàng bảo lãnh, bạn có ai?" Và tôi chỉ mới bắt đầu ở đó.
Tony:
Vâng chính xác. Hai điều đó, chẳng hạn như giới thiệu và các nhóm Facebook mà tôi nghĩ là một nơi không được quan tâm đúng mức. BiggerPockets tạo thành một nơi tuyệt vời khác. Vì vậy, tôi nghĩ rằng việc tìm kiếm cộng đồng nơi mọi người đi chơi trong thành phố đó và sau đó, cố gắng thâm nhập vào đó và tìm những đề xuất đó.
Ashley:
Phần khó nhất là khiến các nhà đầu tư khác từ bỏ nhà thầu mà bạn sử dụng. Đó là lý do tại sao bạn phải truy cập các nhóm Facebook chỉ gồm những người có cư dân chính nơi họ đã hoàn thành việc tu sửa, họ rất vui và không cần thực hiện bất kỳ dự án nào khác.
Tony:
Nhưng nếu đó là người thích chèo thuyền, thì đây là bánh mì và bơ của họ. Họ sẽ giống như, tôi thực sự tự mình thực hiện tất cả các cú lộn của mình. Tôi tự làm tất cả công việc. Không có nhà thầu.
Ashley:
Được rồi, vậy câu hỏi cuối cùng của chúng ta ngày hôm nay đến từ Julian Beaks. “Xin chào, tôi đang tìm mua bất động sản đầu tiên của mình ở vùng tây bắc Indiana, nhưng vấn đề mà tôi đang gặp phải là liệu tốt hơn nên chuyển nhượng hay sửa chữa một căn nhà cho thuê. Câu hỏi của tôi là làm thế nào để bạn xác định xem sẽ tốt hơn nếu chuyển nhượng hoặc cho thuê trong khu vực của bạn? Đâu là nơi tốt nhất để tìm thông tin cần thiết để đưa ra quyết định này?”
Tony:
Vâng, tôi có thể nói về điều này bởi vì hiện tại chúng ta có một vấn đề mà chúng ta đang thảo luận về vấn đề này theo đúng nghĩa đen. Tôi nghĩ phần lớn là do, được thôi, vì vậy trước tiên hãy để tôi nói một phần là bạn có cần vốn không? Vì vậy, chúng tôi đã bán một số vụ chuyển nhượng mà chúng tôi đã thực hiện vào năm ngoái, một số hợp đồng cho thuê ngắn hạn theo phương thức chìa khóa trao tay vì chúng tôi cần số vốn đó để tài trợ cho việc mua các bất động sản khác mà chúng tôi cảm thấy là những khoản đầu tư tốt hơn cho mình vào thời điểm đó. Vì vậy, tôi đã nói về cabin này đã đóng cửa với hồ bơi trong nhà. Chúng tôi đã tài trợ cho giao dịch mua đó bằng cách bán các hợp đồng cho thuê ngắn hạn theo phương thức chìa khóa trao tay ở Joshua Tree. Nhưng cabin hồ bơi đó ở Tennessee có thể sẽ tạo ra nhiều doanh thu hơn những tài sản mà chúng tôi đã bán ở Joshua Tree vì nó có một hồ bơi trong nhà và nó hoàn toàn mới và tất cả những thứ khác. Vì vậy, tôi nghĩ rằng điều đầu tiên là bạn có cần vốn không, và cách sử dụng vốn đó tốt nhất là gì?
Tôi nghĩ điều thứ hai mà chúng tôi xem xét là nếu chúng tôi giữ nó dưới dạng cho thuê, dòng tiền của họ sẽ như thế nào so với số vốn mà chúng tôi có thể kiếm được? Vì vậy, với mức lãi suất hiện tại, bạn có bao nhiêu tiền ký quỹ giữa chi phí dự án của bạn và ARV là bao nhiêu, tất cả những điều đó đều ảnh hưởng đến dòng tiền mà bạn sẽ nhận được một cách thường xuyên. Và nếu dòng tiền lớn, thì có lẽ bạn nên giữ nó ở mức phù hợp vì bạn sẽ nhận được sự đánh giá cao về lâu dài đó, bạn sẽ nhận được các lợi ích về thuế. Nhưng nếu dòng tiền mỏng nhưng số vốn bạn thu được từ việc bán lại khá lớn, thì có lẽ việc lật tẩy sẽ hợp lý hơn. Vì vậy, đó là một số điều chúng tôi xem xét trong công việc kinh doanh của mình, hãy thử và đưa ra quyết định đó.
Ashley:
Vâng, tôi nghĩ điều tốt nhất là chạy theo các kịch bản, giống như bạn đã nói, hãy xem các con số hôm nay là bao nhiêu và sau đó là bạn mong đợi thị trường sẽ như thế nào. Vì vậy, nếu bạn sắp thực hiện một cú lộn nhào, nó sẽ trông như thế nào sau khi bạn hoàn thành quá trình phục hồi? Thị trường sắp nóng? Bạn có cho rằng thị trường sẽ đi xuống và có thể sẽ không có lợi cho bạn nếu bạn bán tài sản và theo kịp. Nhưng giữ nguyên các chiến lược rút lui đó, ý tôi là, thật tuyệt khi bạn có hai lựa chọn đó trong tay. Đôi khi mọi người mua một bất động sản mà họ không có tùy chọn chuyển đổi thành cho thuê vì họ sẽ phải bỏ rất nhiều tiền vào giao dịch. Vì vậy, tôi nghĩ thật tuyệt khi bạn đang ở trong tình huống mà bạn có sẵn hai chiến lược rút lui khác nhau.
Jake:
Tôi nghĩ rằng chỉ cần thêm vào đó, quay trở lại vấn đề mà tôi vừa nói đến, chúng tôi gần như có cùng một kịch bản và áp dụng cách tiếp cận mà bạn đang nói về việc chúng tôi xem nó như một khoản cho thuê và như một lật và dòng tiền mà chúng tôi sẽ kiếm được khi cho thuê không hợp lý với việc tỷ giá sẽ diễn ra như thế nào. Chúng tôi đã phải đầu tư bao nhiêu tiền vào thương vụ này, và sau đó, chúng tôi có thể làm được những gì nếu chỉ lật và bán nó. Ngoài ra, tôi nghĩ vấn đề là khi bạn đang xem xét điều đó và bạn đang chạy những con số đó, bạn cũng đang thực sự xem xét mức sử dụng cao nhất và tốt nhất. Và vì vậy, khi chúng tôi đang xem xét làm thế nào để lật nó hoặc giữ nó dưới dạng cho thuê, chúng tôi sẽ đưa vào đó mức độ cải tạo nào? Không có ý nghĩa gì khi tài sản đó ở nơi nó được hoàn thiện cao cấp và loại bỏ thảm, đặt gạch vào và mọi thứ tương tự. Vì vậy, tôi nghĩ rằng chỉ cần biết mục đích sử dụng cuối cùng của bạn là gì, chạy những con số đó và sau đó, lập chiến lược của bạn dựa trên điều đó sẽ có ý nghĩa.
Ashley:
Được rồi, các bạn, đó là bốn câu hỏi Trả lời Tân binh mà chúng tôi dành cho các bạn hôm nay. Jake, cảm ơn rất nhiều vì đã tham gia cùng chúng tôi.
Jake:
Cảm ơn. Tôi rât cảm kich.
Ashley:
Vâng, thật tuyệt vời khi có bạn ở đây. Jake, bạn có thể cho mọi người biết nơi họ có thể tìm thêm thông tin về bạn không?
Jake:
Vâng, bạn có thể tìm thấy tôi trên Instagram @jake_kain, KAIN và trên Facebook, BiggerPockets. Và nếu các bạn muốn biết thêm thông tin về buổi gặp mặt hàng tháng của chúng tôi, chỉ cần nhắn tin trực tiếp cho tôi.
Ashley:
Vâng, cảm ơn bạn rất nhiều và chúng tôi đặc biệt đánh giá cao việc bạn đến gặp trực tiếp chúng tôi.
Jake:
Không, đây là một trải nghiệm độc đáo, vì vậy tôi thực sự đánh giá cao các bạn.
Ashley:
Tôi là Ashley @wealthfirmrentals và anh ấy là Tony @tonyjrobinson, và chúng tôi sẽ trở lại vào thứ Tư với một vị khách. Chúng ta sẽ gặp lại các bạn sau đó.
Xem Podcast tại đây
Trong tập này, chúng tôi sẽ che
- Bắt đầu cuộc họp bất động sản của riêng bạn và nó khiến bạn trở thành người nổi tiếng nhất trong phòng như thế nào
- Rời khỏi chín đến năm của bạn đầu tư vào bất động sản và trở thành một đại lý bất động sản
- Tỷ lệ nợ trên thu nhập và việc bán một chiếc fixer-up có thể giúp ích hay làm hại bạn
- Nghệ thuật đưa ra đề nghị trên nhiều ngôi nhà và phải làm gì nếu tất cả họ đều chấp nhận
- Lật ngược so với thuê và tại sao các thị trường bất động sản khác nhau đòi hỏi các chiến lược khác nhau
- Cách tìm nhà thầu sửa chữa nhà và tại sao những người lao động nhanh nhất hiếm khi là người giỏi nhất
- và So Nhiều hơn nữa!
Liên kết từ chương trình
Kết nối với Jake:
Bạn muốn tìm hiểu thêm về các nhà tài trợ hiện nay hoặc tự mình trở thành đối tác của BiggerPockets? Kiểm tra của chúng tôi trang tài trợ!
Ghi chú của BiggerPockets: Đây là những ý kiến được viết bởi tác giả và không nhất thiết đại diện cho ý kiến của BiggerPockets.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến thức. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-254
- 1
- 10K
- 2014
- 2016
- a
- Giới thiệu
- về nó
- ở trên
- Hoạt động
- hoạt động
- thực sự
- thêm
- tiên tiến
- Lợi thế
- tư vấn
- ảnh hưởng đến
- Sau
- cơ quan
- Đại lý
- đại lý
- Hiệp định
- Airbnb
- alex
- Tất cả
- Cho phép
- Alpha
- Đã
- luôn luôn
- số lượng
- phân tích
- và
- Một
- trả lời
- Apple
- đánh giá cao
- đánh giá cao
- phương pháp tiếp cận
- phê duyệt
- phê duyệt
- KHU VỰC
- khu vực
- arizona
- Quân đội
- xung quanh
- Nghệ thuật
- luật sư
- khán giả
- tác giả
- Trung bình cộng
- trở lại
- ủng hộ
- Bad
- bảo lãnh
- dựa
- Về cơ bản
- Khái niệm cơ bản
- cơ sở
- bởi vì
- trở thành
- trước
- sau
- được
- Tin
- hưởng lợi
- Lợi ích
- BEST
- Hơn
- giữa
- thầu
- lớn
- Một chút
- biên giới
- mua
- thương hiệu
- Brand New
- Bánh mì
- mang lại
- Đưa
- xây dựng
- Xây dựng
- xây dựng
- kinh doanh
- mua
- người mua
- tính
- cuộc gọi
- gọi là
- Có thể có được
- không thể
- Sức chứa
- vốn
- cẩn thận
- Casa
- tiền mặt
- dòng tiền
- Chất xúc tác
- bị bắt
- nhất định
- kiểm tra
- Chọn
- Vòng tròn
- City
- khách hàng
- Đóng
- gần gũi hơn
- đóng cửa
- Đến
- đến
- bình luận
- thương gia
- cộng đồng
- so
- hoàn thành
- Hãy xem xét
- xem xét
- xây dựng
- Liên hệ
- tiếp tục
- hợp đồng
- ký kết hợp đồng
- Nhà thầu
- nhà thầu
- Mát mẻ
- Phí Tổn
- Chi phí
- có thể
- Couple
- CPA
- Sáng tạo
- đám đông
- tò mò
- Ngày
- ngày
- Ngày
- nhiều
- Ưu đãi
- quyết định
- Quyết định
- quyết định
- chắc chắn
- phụ thuộc
- nạp tiền
- chi tiết
- chi tiết
- chi tiết
- Xác định
- Phát triển
- ĐÃ LÀM
- khác nhau
- siêng năng
- thảo luận
- Giao diện
- DM
- làm
- dont
- xuống
- DTI
- suốt trong
- Sớm hơn
- giáo dục
- Đào tạo
- hay
- Của người khác
- kết thúc
- Kỹ Sư
- đủ
- thực thể
- ký quỹ
- đặc biệt
- chủ yếu
- bất động sản
- ước tính
- dự toán
- Ether (ETH)
- đạo đức
- đạo đức
- Ngay cả
- sự kiện
- Mỗi
- mọi người
- tất cả mọi thứ
- chính xác
- kích thích
- Ra
- mở rộng
- mong đợi
- kinh nghiệm
- các chuyên gia
- quen
- gia đình
- fan hâm mộ
- tuyệt vời
- NHANH
- chi phí
- vài
- lĩnh vực
- Hình
- điền
- cuối cùng
- tài chính
- Tìm kiếm
- tìm kiếm
- Tên
- lần đầu tiên
- Sửa chữa
- cố định
- Lật
- Lật
- dòng chảy
- theo
- mãi mãi
- các hình thức
- Forward
- tìm thấy
- Miễn phí
- bạn bè
- từ
- vui vẻ
- quỹ
- bản chất
- quỹ
- trò chơi
- Geek
- Tổng Quát
- được
- nhận được
- Cho
- được
- Cho
- Go
- mục tiêu
- Đi
- đi
- tốt
- màu xám
- tuyệt vời
- Nhóm
- Các nhóm
- Phát triển
- Phát triển
- Khách
- khách
- Guy
- Một nửa
- xử lý
- Xử lý
- Tay bài
- đã xảy ra
- xảy ra
- vui mừng
- Cứng
- có
- cái đầu
- nghe
- giúp đỡ
- giúp đỡ
- giúp
- tại đây
- Thành viên ẩn danh
- cao hơn
- cao nhất
- cao
- lịch sử
- Đánh
- giữ
- Trang Chủ
- chủ nhà
- NÓNG BỨC
- GIỜ LÀM VIỆC
- House
- nhà
- nhà ở
- Độ đáng tin của
- Hướng dẫn
- Tuy nhiên
- HTTPS
- lớn
- Đau
- ý tưởng
- tác động
- ấn tượng
- in
- Khuyến khích
- bao gồm
- lợi tức
- Indiana
- Trong nhà
- thông tin
- ban đầu
- đầu vào
- cái nhìn sâu sắc
- Cảm hứng
- thay vì
- ý định
- Ý định
- quan tâm
- Lãi suất
- giới thiệu
- Đầu tư
- đầu tư
- đầu tư
- Đầu Tư
- nhà đầu tư
- Các nhà đầu tư
- hóa đơn
- vấn đề
- IT
- ngứa
- Việc làm
- việc làm
- tham gia
- gia nhập
- tham gia
- tham gia cùng chúng tôi
- cuộc hành trình
- chỉ một
- Giữ
- giữ
- Loại
- Biết
- Biết
- thang
- chủ nhà
- lớn hơn
- Họ
- Năm ngoái
- LEARN
- học tập
- Rời bỏ
- người cho vay
- bức thư
- Cấp
- LG
- Cuộc sống
- sét
- Tốc độ ánh sáng
- Dòng
- Listening
- ít
- sống
- sống
- LLC
- cho vay
- Các khoản cho vay
- địa phương
- dài
- lâu
- còn
- Xem
- giống như
- nhìn
- tìm kiếm
- Rất nhiều
- thực hiện
- Chủ yếu
- làm cho
- LÀM CHO
- Làm
- quản lý
- quản lý
- nhiều
- Lợi nhuận
- dấu
- thị trường
- thị trường
- Xây tường
- Gặp gỡ
- Meetup
- Might
- thời điểm
- tiền
- tháng
- hàng tháng
- tháng
- chi tiết
- hầu hết
- Phổ biến nhất
- Động lực
- di chuyển
- đa gia đình
- nhiều
- tên
- quốc dân
- nhất thiết
- Cần
- cần thiết
- mạng
- mạng lưới
- Mới
- Chợ mới
- Newyork
- Bang New York
- Mới nhất
- tiếp theo
- con số
- số
- Rõ ràng
- cung cấp
- cung cấp
- Cung cấp
- Chính thức
- Được rồi
- ONE
- mở
- Ý kiến
- Tùy chọn
- Các lựa chọn
- cơ quan
- Nền tảng khác
- riêng
- chủ sở hữu
- Hòa bình
- thanh toán
- Giấy
- một phần
- đối tác
- Công ty
- các bộ phận
- thụ động
- qua
- Trả
- người
- hoàn hảo
- thời gian
- người
- Personality
- phượng hoàng
- mảnh
- miếng
- quan trọng
- Nơi
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- máy nghe nhạc
- xin vui lòng
- Podcast
- Podcasts
- Điểm
- hồ bơi
- Phổ biến
- danh mục đầu tư
- có thể
- Bài đăng
- bài viết
- thực hành
- khá
- trước
- giá
- chính
- có lẽ
- Vấn đề
- sản xuất
- Các nhà sản xuất
- lợi nhuận
- dự án
- dự án
- tài sản
- tài sản
- mua
- Hợp đồng mua bán
- mua hàng
- đặt
- Đặt
- đủ tiêu chuẩn
- chất lượng
- câu hỏi
- Câu hỏi
- Nhanh chóng
- nhanh nhất
- nâng cao
- Giá
- giá
- tỉ lệ
- sẵn sàng
- thực
- bất động sản
- thị trường bất động sản
- người môi giới
- lý do
- giới thiệu
- Khuyến nghị
- khuyến nghị
- đề nghị
- ghi âm
- đỏ
- giới thiệu
- khu
- đều đặn
- trại cai nghiện
- mối quan hệ
- Mối quan hệ
- nhớ
- tu sửa
- cho thuê
- trả lời
- báo cáo
- Báo cáo
- Báo cáo
- đại diện
- yêu cầu
- yêu cầu
- cư dân
- phản ứng
- REST của
- trở lại
- Trả về
- doanh thu
- xem xét
- Đánh giá
- tròn
- Route
- chạy
- chạy
- đường băng
- Nói
- bán
- tương tự
- Lưu
- tiết kiệm
- Quy mô
- mở rộng quy mô
- kịch bản
- phạm vi
- Thứ hai
- nhìn thấy
- bán
- Bán
- ý nghĩa
- định
- cổ phiếu
- chia sẻ
- Bắn
- ngắn
- thời gian ngắn
- nên
- hiển thị
- thể hiện
- đăng ký
- Ký kết
- tương tự
- đồng thời
- duy nhất
- website
- Các trang web
- tình hình
- Six
- nhỏ
- So
- bán
- một số
- Một người nào đó
- một cái gì đó
- một nơi nào đó
- miền Nam
- tốc độ
- Nhà tài trợ
- Spot
- Spotify
- Bắt đầu
- bắt đầu
- Bắt đầu
- Tiểu bang
- Bước
- Stick
- Vẫn còn
- Dừng
- Những câu chuyện
- Câu chuyện
- ngay
- chiến lược
- Chiến lược
- sức mạnh
- trình
- trình
- như vậy
- lớn
- siêu cường
- Hãy
- dùng
- Thảo luận
- nói
- thuế
- Thuế
- nhóm
- thử nghiệm
- nhắn tin
- Sản phẩm
- Khái niệm cơ bản
- Thủ đô
- thế giới
- cung cấp their dịch
- Đó
- điều
- điều
- năm nay
- số ba
- Thông qua
- thời gian
- thời gian
- đến
- bây giờ
- hôm nay
- bên nhau
- Nhà vệ sinh
- mai
- Tony
- quá
- TỔNG CỘNG
- Hội thảo
- Bảng điểm
- điều trị
- đúng
- XOAY
- Quay
- thường
- Cuối cùng
- Dưới
- không được phục vụ
- hiểu
- độc đáo
- đô thị
- us
- sử dụng
- thường
- giá trị
- Versus
- Video
- chờ đợi
- Đợi
- hương
- muốn
- xem
- Nước
- cách
- Thứ Tư
- tuần
- tuần
- chào mừng
- Điều gì
- Là gì
- liệu
- cái nào
- trong khi
- CHÚNG TÔI LÀ
- bất cứ ai
- vợ
- sẽ
- giành chiến thắng
- không có
- Công việc
- làm việc
- công nhân
- đang làm việc
- thế giới
- giá trị
- sẽ
- viết
- Sai
- năm
- năm
- trên màn hình
- mình
- youtube
- zephyrnet