Sự phát triển của ngân hàng giao dịch: Khám phá các ngành dọc mới

Bối cảnh của ngân hàng giao dịch đang trải qua một sự thay đổi địa chấn,
thúc đẩy các tổ chức tài chính đánh giá lại chiến lược của họ để đáp ứng với
các yếu tố mua hàng đang thay đổi, các đối thủ cạnh tranh mới nổi và các quy định pháp lý ngày càng phát triển.
phong cảnh. Giám đốc tài chính (CFO) và thủ quỹ của công ty là
định hướng hướng tới độ tin cậy, tính minh bạch và sự thuận tiện,
yêu cầu thời gian phản hồi nhanh hơn và giải pháp thanh toán theo thời gian thực. Các
chiến trường không còn giới hạn ở các đối thủ ngân hàng truyền thống, vì các tổ chức phi ngân hàng, bao gồm
các nhà cung cấp phần mềm doanh nghiệp và fintech, đang
tranh giành một phần của thị trường ngân hàng giao dịch trị giá 550 tỷ USD.

Các ngành dọc mới làm sân chơi

Sức hấp dẫn của các ngành dọc mới như một sân chơi hấp dẫn cho các ngân hàng là
nhấn mạnh bởi sự cần thiết của sự nhanh nhẹn, đổi mới và khả năng thích ứng. Các
người chiến thắng trong bối cảnh đang phát triển này sẽ là những người có thể phản ứng nhanh chóng với
nhu cầu của khách hàng, nắm bắt việc cung cấp dịch vụ kỹ thuật số và đầu tư một cách chiến lược vào
công nghệ tích hợp liền mạch với các hệ thống của công ty. Là tổ chức phi ngân hàng
phá vỡ các mô hình truyền thống, những người tham gia ngân hàng giao dịch, cả ngân hàng và
các tổ chức phi ngân hàng cũng như nhau, phải củng cố khả năng quản lý rủi ro của mình và luôn dẫn đầu
của đường cong trong các biện pháp tuân thủ.

Khi dòng doanh thu truyền thống phải đối mặt với những thách thức, các chuyên gia trong ngành cần
để khám phá những lĩnh vực chưa được khai thác để phát triển. Một con đường như vậy là sự phát triển của
các giải pháp thích hợp như tài chính tập trung vào ESG hoặc ngân hàng xanh. Bằng cách căn chỉnh với
phát triển các ưu tiên xã hội và môi trường, các ngân hàng không chỉ có thể
tạo nên sự khác biệt mà còn góp phần tạo nên sự thay đổi tích cực. Ngoài ra,
khám phá sự phối hợp giữa ngân hàng giao dịch và các lĩnh vực mới nổi như
tài chính phi tập trung (DeFi) có thể mở ra những cánh cửa mới để tạo doanh thu.

Về sự phức tạp của quy định

Khi các ngân hàng truyền thống phải đối mặt với thách thức xử lý thanh toán hàng hóa,
việc tìm kiếm những con đường tăng trưởng mới trở nên tối quan trọng. Tuy nhiên, quy định
bối cảnh ngày càng trở nên phức tạp, với các nhóm tuân thủ đang vật lộn
với vô số hướng dẫn nhằm nâng cao khả năng phục hồi của các khoản thanh toán
việc kinh doanh. Vì vậy, việc bảo vệ chống lại các cuộc tấn công mạng và bảo mật dữ liệu hiện là một
ưu tiên hàng đầu, được chứng minh bằng các quy tắc toàn cầu như THANH TOÁN
Chỉ thị Dịch vụ 3 (PSD 3), EU
Đề xuất của Ủy ban về thanh toán ngay lập tức, và Hoạt động kỹ thuật số của EU
Đạo luật kiên cường, tất cả đều nhấn mạnh sự cần thiết phải có các biện pháp tuân thủ mạnh mẽ.

Hơn nữa, công nghệ cốt lõi hỗ trợ các ngân hàng giao dịch lớn đang ở mức
thời điểm quan trọng. Các ứng dụng thanh toán cũ, thường trải rộng trên nhiều
khu vực pháp lý, đặt ra thách thức khi lực lượng lao động CNTT được đào tạo để vận hành các
hệ thống sắp nghỉ hưu.

Nhập GenAI

Khi các cuộc tấn công mạng tiếp tục gia tăng và ngành công nghiệp chuyển hướng sang thời gian thực
thanh toán, định dạng dữ liệu ISO 20022 mới, công nghệ sổ cái kỹ thuật số và
triển khai các loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương, sự phụ thuộc vào công nghệ truyền thống trở nên
một khoản nợ từ cả quan điểm khách hàng và tài chính.

Tần suất và mức độ phức tạp ngày càng tăng của các cuộc tấn công mạng đòi hỏi phải có
cam kết vững chắc về an ninh mạng. Các chuyên gia trong ngành phải đầu tư vào
các biện pháp an ninh mạng tiên tiến nhất để bảo vệ dữ liệu tài chính nhạy cảm.
Đồng thời, việc theo kịp các quy định pháp lý đang phát triển là điều tối quan trọng.
Đào tạo và cập nhật thường xuyên cho các nhóm tuân thủ, cùng với hoạt động chủ động
tiếp cận áp dụng công nghệ quản lý (RegTech), có thể đảm bảo rằng các ngân hàng
không chỉ đáp ứng mà còn vượt quá mong đợi quy định.

Trên thực tế, cuộc đua giành vị trí dẫn đầu trong lĩnh vực ngân hàng giao dịch đang ngày càng khốc liệt.
được xác định bởi sức mạnh công nghệ. Như vậy, nó trở nên quan trọng không chỉ
tận dụng các công nghệ hiện có mà còn nắm bắt các giải pháp sáng tạo để nâng cao
việc cung cấp dịch vụ của họ. Trí tuệ nhân tạo, học máy và
blockchain không chỉ là từ thông dụng mà còn là công cụ có thể hợp lý hóa các hoạt động,
tự động hóa các quy trình và cung cấp mức độ tùy chỉnh đáp ứng
nhu cầu ngày càng phát triển của khách hàng. Đầu tư vào công nghệ mạnh mẽ và có khả năng mở rộng sẽ là một
điểm khác biệt chính.

Tuy nhiên, giữa những tiến bộ công nghệ và sự phức tạp về quy định,
điều quan trọng là không để mất dấu người dùng cuối – các khách hàng. Như vậy, nó
trở nên tinh túy để ưu tiên các giải pháp lấy khách hàng làm trung tâm nhằm đơn giản hóa
quy trình, nâng cao trải nghiệm người dùng và giải quyết các điểm yếu. Trên thực tế, việc tinh giản
quy trình giới thiệu, cung cấp giao diện trực quan và cung cấp dịch vụ được cá nhân hóa
giải pháp tài chính có thể nâng cao đáng kể sự hài lòng và lòng trung thành của khách hàng.

Kết luận

Những làn gió thay đổi trong ngân hàng giao dịch đang thổi từ những hướng mới,
mang lại cả thách thức và cơ hội. Khi ngành công nghiệp chuẩn bị cho một tương lai
được xác định bởi những tiến bộ công nghệ, sự phức tạp về quy định và
cạnh tranh, những người chơi điều hướng thành công những thay đổi này sẽ nổi lên như
dẫn đầu trong thế giới năng động và đang phát triển của ngân hàng giao dịch.

Bối cảnh của ngân hàng giao dịch đang trải qua một sự thay đổi địa chấn,
thúc đẩy các tổ chức tài chính đánh giá lại chiến lược của họ để đáp ứng với
các yếu tố mua hàng đang thay đổi, các đối thủ cạnh tranh mới nổi và các quy định pháp lý ngày càng phát triển.
phong cảnh. Giám đốc tài chính (CFO) và thủ quỹ của công ty là
định hướng hướng tới độ tin cậy, tính minh bạch và sự thuận tiện,
yêu cầu thời gian phản hồi nhanh hơn và giải pháp thanh toán theo thời gian thực. Các
chiến trường không còn giới hạn ở các đối thủ ngân hàng truyền thống, vì các tổ chức phi ngân hàng, bao gồm
các nhà cung cấp phần mềm doanh nghiệp và fintech, đang
tranh giành một phần của thị trường ngân hàng giao dịch trị giá 550 tỷ USD.

Các ngành dọc mới làm sân chơi

Sức hấp dẫn của các ngành dọc mới như một sân chơi hấp dẫn cho các ngân hàng là
nhấn mạnh bởi sự cần thiết của sự nhanh nhẹn, đổi mới và khả năng thích ứng. Các
người chiến thắng trong bối cảnh đang phát triển này sẽ là những người có thể phản ứng nhanh chóng với
nhu cầu của khách hàng, nắm bắt việc cung cấp dịch vụ kỹ thuật số và đầu tư một cách chiến lược vào
công nghệ tích hợp liền mạch với các hệ thống của công ty. Là tổ chức phi ngân hàng
phá vỡ các mô hình truyền thống, những người tham gia ngân hàng giao dịch, cả ngân hàng và
các tổ chức phi ngân hàng cũng như nhau, phải củng cố khả năng quản lý rủi ro của mình và luôn dẫn đầu
của đường cong trong các biện pháp tuân thủ.

Khi dòng doanh thu truyền thống phải đối mặt với những thách thức, các chuyên gia trong ngành cần
để khám phá những lĩnh vực chưa được khai thác để phát triển. Một con đường như vậy là sự phát triển của
các giải pháp thích hợp như tài chính tập trung vào ESG hoặc ngân hàng xanh. Bằng cách căn chỉnh với
phát triển các ưu tiên xã hội và môi trường, các ngân hàng không chỉ có thể
tạo nên sự khác biệt mà còn góp phần tạo nên sự thay đổi tích cực. Ngoài ra,
khám phá sự phối hợp giữa ngân hàng giao dịch và các lĩnh vực mới nổi như
tài chính phi tập trung (DeFi) có thể mở ra những cánh cửa mới để tạo doanh thu.

Về sự phức tạp của quy định

Khi các ngân hàng truyền thống phải đối mặt với thách thức xử lý thanh toán hàng hóa,
việc tìm kiếm những con đường tăng trưởng mới trở nên tối quan trọng. Tuy nhiên, quy định
bối cảnh ngày càng trở nên phức tạp, với các nhóm tuân thủ đang vật lộn
với vô số hướng dẫn nhằm nâng cao khả năng phục hồi của các khoản thanh toán
việc kinh doanh. Vì vậy, việc bảo vệ chống lại các cuộc tấn công mạng và bảo mật dữ liệu hiện là một
ưu tiên hàng đầu, được chứng minh bằng các quy tắc toàn cầu như THANH TOÁN
Chỉ thị Dịch vụ 3 (PSD 3), EU
Đề xuất của Ủy ban về thanh toán ngay lập tức, và Hoạt động kỹ thuật số của EU
Đạo luật kiên cường, tất cả đều nhấn mạnh sự cần thiết phải có các biện pháp tuân thủ mạnh mẽ.

Hơn nữa, công nghệ cốt lõi hỗ trợ các ngân hàng giao dịch lớn đang ở mức
thời điểm quan trọng. Các ứng dụng thanh toán cũ, thường trải rộng trên nhiều
khu vực pháp lý, đặt ra thách thức khi lực lượng lao động CNTT được đào tạo để vận hành các
hệ thống sắp nghỉ hưu.

Nhập GenAI

Khi các cuộc tấn công mạng tiếp tục gia tăng và ngành công nghiệp chuyển hướng sang thời gian thực
thanh toán, định dạng dữ liệu ISO 20022 mới, công nghệ sổ cái kỹ thuật số và
triển khai các loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương, sự phụ thuộc vào công nghệ truyền thống trở nên
một khoản nợ từ cả quan điểm khách hàng và tài chính.

Tần suất và mức độ phức tạp ngày càng tăng của các cuộc tấn công mạng đòi hỏi phải có
cam kết vững chắc về an ninh mạng. Các chuyên gia trong ngành phải đầu tư vào
các biện pháp an ninh mạng tiên tiến nhất để bảo vệ dữ liệu tài chính nhạy cảm.
Đồng thời, việc theo kịp các quy định pháp lý đang phát triển là điều tối quan trọng.
Đào tạo và cập nhật thường xuyên cho các nhóm tuân thủ, cùng với hoạt động chủ động
tiếp cận áp dụng công nghệ quản lý (RegTech), có thể đảm bảo rằng các ngân hàng
không chỉ đáp ứng mà còn vượt quá mong đợi quy định.

Trên thực tế, cuộc đua giành vị trí dẫn đầu trong lĩnh vực ngân hàng giao dịch đang ngày càng khốc liệt.
được xác định bởi sức mạnh công nghệ. Như vậy, nó trở nên quan trọng không chỉ
tận dụng các công nghệ hiện có mà còn nắm bắt các giải pháp sáng tạo để nâng cao
việc cung cấp dịch vụ của họ. Trí tuệ nhân tạo, học máy và
blockchain không chỉ là từ thông dụng mà còn là công cụ có thể hợp lý hóa các hoạt động,
tự động hóa các quy trình và cung cấp mức độ tùy chỉnh đáp ứng
nhu cầu ngày càng phát triển của khách hàng. Đầu tư vào công nghệ mạnh mẽ và có khả năng mở rộng sẽ là một
điểm khác biệt chính.

Tuy nhiên, giữa những tiến bộ công nghệ và sự phức tạp về quy định,
điều quan trọng là không để mất dấu người dùng cuối – các khách hàng. Như vậy, nó
trở nên tinh túy để ưu tiên các giải pháp lấy khách hàng làm trung tâm nhằm đơn giản hóa
quy trình, nâng cao trải nghiệm người dùng và giải quyết các điểm yếu. Trên thực tế, việc tinh giản
quy trình giới thiệu, cung cấp giao diện trực quan và cung cấp dịch vụ được cá nhân hóa
giải pháp tài chính có thể nâng cao đáng kể sự hài lòng và lòng trung thành của khách hàng.

Kết luận

Những làn gió thay đổi trong ngân hàng giao dịch đang thổi từ những hướng mới,
mang lại cả thách thức và cơ hội. Khi ngành công nghiệp chuẩn bị cho một tương lai
được xác định bởi những tiến bộ công nghệ, sự phức tạp về quy định và
cạnh tranh, những người chơi điều hướng thành công những thay đổi này sẽ nổi lên như
dẫn đầu trong thế giới năng động và đang phát triển của ngân hàng giao dịch.