As migration increases and globalisation continues at pace, financial institutions around the world are having to review and verify a greater range of identification (ID) documents when onboarding customers than they traditionally would. This is backed up
by research from the United Nations (UN) highlighting that nearly four per cent of the world’s population were migrants in 2020 – three times more than in 1970.
“Digital nomads” are among the fastest-growing migrant segments taking advantage of remote work policies and improving high-speed internet access to toil away while travelling the world. Their number has grown 220 per cent in the last three years to 35 million.
This has led to financial institutions around the world reviewing a growing number of unfamiliar ID documentation formats as part of their remote onboarding and manual ID verification processes.
Đồng thời, gian lận vẫn ở mức cao với các khoản thanh toán và giao dịch thường diễn ra trực tuyến. Theo UK Finance, đã có 1.4 triệu vụ lừa đảo xảy ra ở Anh trong nửa đầu năm 2023.
Tìm nguồn nền tảng eIDV
Embracing an electronic identity verification (eIDV) platform is the best way to undertake ID verification in a world experiencing these levels of migration growth and fraud. These can be accessed via any delivery mechanism—cloud, API (application programming
interface) and SaaS (software as a service)—and scaled up or down according to the users’ needs.
Because these tools are “always on” they can, in real-time, cross-check the names, addresses, email addresses and phone numbers provided by prospective customers during remote onboarding—providing a good customer experience while preventing fraud. For the
best outcome, it’s recommended to source an eIDV platform with access to billions of consumer and business records from reputable sources around the world, such as government, utility and credit agencies. These can deliver efficient customer onboarding as
part of an effective ID verification service, anywhere in the world.
Using such a tool is considerably quicker, more accurate and cost effective for undertaking ID verification and preventing fraud, when compared to manual checks. This technology requires no additional staffing or training costs, and there’s no risk of human
lỗi.
Bước đầu tiên: Làm sạch dữ liệu
Prior to sourcing an eIDV platform, it’s sensible to make sure that you have clean and up-to-date customer data. Taking this first step—for example, matching a name to the right address—provides confidence in the accuracy of your data and that your customers
are who they say they are. Putting processes in place that deliver ongoing data hygiene, such as an address lookup and autocomplete service, and gathering accurate address data in real-time at the onboarding stage is vital. By delivering address validation,
these tools support ID verification. Additionally, such data quality and cleaning services that pick up any inaccuracies in customer contact data are more cost effective than using eIDV to undertake the same role.
Xác minh ID dịch vụ đầy đủ
The ID verification platform should offer global data on know your business (KYB), sanctions, politically exposed persons (PEPs) and relatives and close associates (RCAs), along with adverse media screening. Such a tool provides a full service ID verification
approach, along with economies of scale.
Kiểm tra KYB là rất quan trọng
KYB screening is critical to fully understand the risks posed by new and existing business customers and suppliers, and therefore helps to prevent fraud from occurring. It’s important because fraud is often committed by shell companies or organisational
structures that aren’t real. Also, KYB checks hinder financial crimes, such as money laundering and terror financing, which can cause substantial reputational damage.
Dữ liệu trừng phạt tích hợp
Having access to an up-to-date sanctions list is key to ensure that you are up to speed with the latest sanctions data and regulations. Despite the legal requirement to screen for sanctions, it’s surprising how many of those in financial services don’t have
access to such a list, or at least an up-to-date one.
The list should be accessed as part of an automated eIDV platform that collects and synthesises sanctions data from a wide range of trusted sources worldwide. It also needs to continually scan for updates on sanctions data and deliver them daily, in real-time.
This automated approach is a much more efficient and accurate way to implement sanctions screening.
Hãy nghĩ đến PEP và RCA
For a wider best practice approach to sanctions screening—to protect your organisation against potential fraud and avoid having customers that can damage your reputation—it’s vital to obtain PEP and RCA data from around the world. Those in both groups are
more likely to be involved with or drawn into crime because of the nature of their roles or relationships with those in positions of authority. Knowledge of who these people are is important, because if they abuse their positions to defraud your organisation,
not only will there be monetary costs, but the situation could cause significant reputational damage. In the UK, financial organisations are legally obliged to undertake enhanced checks of both domestic and foreign PEPs.
Tự động sàng lọc phương tiện truyền thông bất lợi
Undertaking adverse media checks is a vital part of best practice customer due diligence (CDD) and anti-money-laundering (AML) processes. The automated technology that powers it enables those in financial services to keep up to date on the latest worldwide
news and alerts in real-time on any arrests, court cases or convictions against users of their services. These may be PEPs and RCAs, along with others who could have possible negative regulatory, financial or reputational consequences to their organisations.
Scanning for negative news on an individual or business, even if they do not appear on any international watchlists, is essential to obtaining the most accurate risk profiles of those using your services. Doing so also supports best practice due diligence
for know your customer (KYC), KYB for possible suppliers and partners, and AML.
Trong bản tóm tắt
With the number of migrants growing rapidly in a more globalised world, undertaking seamless, real-time ID checks via a full service eIDV platform with a global reach is vital to prevent fraud and provide a good customer experience. The other alternative—undertaking
costly manual checks using fragmented datasets from a variety of different sources lacking worldwide coverage—is no longer fit for purpose to stop the scourge of fraud.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
- PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
- PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.finextra.com/blogposting/25639/preventing-fraud-in-a-globalised-world?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : có
- :là
- :không phải
- $ LÊN
- 1
- 2020
- 2023
- 220
- 35%
- 4
- a
- lạm dụng
- truy cập
- truy cập
- Theo
- chính xác
- chính xác
- thêm vào
- Ngoài ra
- địa chỉ
- địa chỉ
- Lợi thế
- bất lợi
- phương tiện truyền thông bất lợi
- chống lại
- cơ quan
- cảnh báo
- dọc theo
- Ngoài ra
- AML
- trong số
- an
- và
- bất kì
- bất cứ nơi nào
- api
- xuất hiện
- Các Ứng Dụng
- phương pháp tiếp cận
- LÀ
- xung quanh
- bắt giữ
- AS
- liên kết
- At
- ủy quyền
- tự động điền
- Tự động
- tránh
- xa
- được hậu thuẫn
- BE
- bởi vì
- BEST
- tỷ
- cả hai
- kinh doanh
- khách hàng doanh nghiệp
- nhưng
- by
- CAN
- trường hợp
- Nguyên nhân
- phần trăm
- Séc
- giống cá lăng
- Làm sạch
- Đóng
- thu thập
- cam kết
- thông thường
- Các công ty
- so
- sự tự tin
- Hậu quả
- người tiêu dùng
- liên lạc
- liên tục
- liên tiếp
- Phí Tổn
- tốn kém
- Chi phí
- có thể
- Tòa án
- vụ án
- tín dụng
- Tội phạm
- Tội phạm
- quan trọng
- khách hàng
- dữ liệu khách hàng
- kinh nghiệm khach hang
- khách hàng
- tiền thưởng
- hư hại
- dữ liệu
- chất lượng dữ liệu
- bộ dữ liệu
- Ngày
- cung cấp
- phân phối
- giao hàng
- Mặc dù
- khác nhau
- siêng năng
- do
- tài liệu hướng dẫn
- tài liệu
- làm
- Trong nước
- dont
- xuống
- rút ra
- hai
- suốt trong
- nền kinh tế
- Quy mô nền kinh tế
- Hiệu quả
- hiệu quả
- điện tử
- cho phép
- nâng cao
- đảm bảo
- lôi
- thiết yếu
- Ngay cả
- ví dụ
- hiện tại
- kinh nghiệm
- trải qua
- tiếp xúc
- tài chính
- tài chính
- tội phạm tài chính
- Học viện Tài chính
- dịch vụ tài chính
- tài chính
- tài chính
- Tên
- phù hợp với
- Trong
- nước ngoài
- 4
- phân mảnh
- gian lận
- từ
- Full
- đầy đủ
- thu thập
- Toàn cầu
- tốt
- Chính phủ
- lớn hơn
- Các nhóm
- Phát triển
- mới lớn
- Tăng trưởng
- Một nửa
- Có
- có
- giúp
- Cao
- làm nổi bật
- cản trở
- Độ đáng tin của
- HTTPS
- Nhân loại
- ID
- Xác định
- Bản sắc
- Xác minh danh tính
- if
- thực hiện
- quan trọng
- cải thiện
- in
- Tăng
- hệ thống riêng biệt,
- tổ chức
- Giao thức
- Quốc Tế
- Internet
- truy cập internet
- trong
- tham gia
- IT
- jpg
- Giữ
- Key
- Biết
- Biết khách hàng của bạn
- kiến thức
- kyb
- KYC
- thiếu
- Họ
- mới nhất
- Giặt ủi
- ít nhất
- Led
- Hợp pháp
- hợp pháp
- niveaux
- Có khả năng
- Danh sách
- còn
- làm cho
- nhãn hiệu
- nhiều
- phù hợp
- Có thể..
- Phương tiện truyền thông
- nhập cư
- di cư
- triệu
- Tiền tệ
- tiền
- Rửa tiền
- chi tiết
- hiệu quả hơn
- hầu hết
- nhiều
- tên
- tên
- Quốc
- Thiên nhiên
- nhu cầu
- tiêu cực
- Mới
- tin tức
- Không
- con số
- số
- băt buộc
- được
- có được
- xảy ra
- of
- cung cấp
- thường
- on
- Tiếp nhận nhận việc
- ONE
- đang diễn ra
- Trực tuyến
- có thể
- or
- cơ quan
- Tổ chức
- Nền tảng khác
- Khác
- Kết quả
- Hòa bình
- một phần
- Đối tác
- thanh toán
- người
- mỗi
- người
- điện thoại
- chọn
- Nơi
- nền tảng
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- Chính sách
- về mặt chính trị
- dân số
- đặt ra
- vị trí
- có thể
- tiềm năng
- quyền hạn
- thực hành
- ngăn chặn
- ngăn chặn
- Quy trình
- Profiles
- Lập trình
- tương lai
- bảo vệ
- cho
- cung cấp
- cung cấp
- mục đích
- Đặt
- chất lượng
- nhanh hơn
- phạm vi
- nhanh chóng
- đạt
- thực
- thời gian thực
- đề nghị
- hồ sơ
- quy định
- nhà quản lý
- Mối quan hệ
- thân
- vẫn còn
- xa
- làm việc từ xa
- có uy tín
- yêu cầu
- đòi hỏi
- nghiên cứu
- xem xét
- xem xét
- ngay
- Nguy cơ
- rủi ro
- Vai trò
- vai trò
- SaaS
- tương tự
- Hình phạt
- nói
- Quy mô
- thu nhỏ
- quét
- Màn
- sàng lọc
- liền mạch
- phân đoạn
- dịch vụ
- DỊCH VỤ
- Shell
- nên
- có ý nghĩa
- tình hình
- So
- Phần mềm
- phần mềm như là một dịch vụ
- nguồn
- nguồn
- Tìm nguồn cung ứng
- tốc độ
- nhân sự
- Traineeship
- Bước
- Dừng
- cấu trúc
- đáng kể
- như vậy
- nhà cung cấp
- hỗ trợ
- Hỗ trợ
- chắc chắn
- thật ngạc nhiên
- dùng
- Công nghệ
- hơn
- việc này
- Sản phẩm
- Anh
- thế giới
- cung cấp their dịch
- Them
- Đó
- vì thế
- Kia là
- họ
- điều này
- những
- số ba
- thời gian
- thời gian
- đến
- công cụ
- công cụ
- theo truyền thống
- Hội thảo
- Giao dịch
- đáng tin cậy
- Uk
- UN
- hiểu
- thực hiện
- không quen
- Kỳ
- liên Hiệp Quốc
- up-to-date
- Cập nhật
- Người sử dụng
- sử dụng
- tiện ích
- xác nhận
- nhiều
- Xác minh
- xác minh
- thông qua
- quan trọng
- Đường..
- là
- khi nào
- cái nào
- trong khi
- CHÚNG TÔI LÀ
- rộng
- Phạm vi rộng
- rộng hơn
- sẽ
- với
- Công việc
- thế giới
- thế giới
- khắp thế giới
- sẽ
- năm
- bạn
- trên màn hình
- zephyrnet