Mẫu đối chiếu ngân hàng miễn phí

Mẫu đối chiếu ngân hàng miễn phí

Dấu thời gian: ngày 25 tháng 2024 năm 7 28:XNUMX sáng
Nút nguồn: 3084945

Mẫu đối chiếu ngân hàng miễn phí của chúng tôi cung cấp một cách đơn giản để đối chiếu sổ quỹ tiền mặt với bảng sao kê ngân hàng của bạn. Nhấn nút tải xuống và làm theo hướng dẫn của chúng tôi để tìm hiểu thêm.

Ví dụ về mẫu đối chiếu ngân hàng Excel của chúng tôi:

Làm thế nào để thực hiện đối chiếu ngân hàng?

Đối chiếu ngân hàng là quá trình đối chiếu sổ quỹ tiền mặt của công ty với bảng sao kê ngân hàng. Mục tiêu của chúng tôi là đảm bảo tất cả các giao dịch được ghi lại chính xác trong sổ quỹ tiền mặt và phát hiện mọi sai sót hoặc gian lận. Đây là cách chúng tôi có thể thực hiện đối chiếu ngân hàng:

  1. Thu thập tài liệuBạn sẽ cần sổ quỹ tiền mặt của công ty và báo cáo ngân hàng. Tải chúng xuống ở định dạng CSV và dán chúng vào từng trang Excel riêng lẻ. Ngoài ra, hãy tìm tất cả các séc chưa thanh toán, tiền gửi và mọi giao dịch đang chờ xử lý. Trong trường hợp có bất kỳ sự khác biệt nào, điều này sẽ giúp bạn xác nhận chi tiết giao dịch, ủy quyền giao dịch và phân loại chi phí.
  2. Tài liệu phù hợpChúng ta cần tìm ra các giao dịch trùng khớp trong sao kê ngân hàng và sổ quỹ tiền mặt. Bạn có thể thực hiện đối sánh chính xác nếu sổ quỹ tiền mặt của bạn ghi lại ID giao dịch. Nếu ID giao dịch không được ghi lại, bạn có thể đối sánh giao dịch dựa trên các thông tin khác như ngày, số tiền hoặc mô tả.

    Ví dụ: Chúng tôi có khoản phí thanh toán cho nhà cung cấp là 50 USD được ghi trong sổ quỹ tiền mặt của công ty; giao dịch có thể được khớp với bảng sao kê ngân hàng bằng ID giao dịch.

  1. Tạo một báo cáo đối chiếu ngân hàng.

    Tạo một báo cáo đối chiếu đánh dấu tất cả các giao dịch khớp và theo dõi tất cả các giao dịch chưa khớp. Bạn có thể cập nhật sổ quỹ tiền mặt để phản ánh bất kỳ giao dịch hợp lệ nào có thể bị bỏ lỡ. Trong trường hợp có bất kỳ giao dịch trái phép hoặc lỗi ngân hàng nào, vui lòng liên hệ với ngân hàng của bạn.

  1. Điều chỉnh số dư

    Bạn sẽ phải đối chiếu từng giao dịch theo từng dòng một. Đối với những khác biệt, bạn sẽ phải điều chỉnh số dư ngân hàng và sổ quỹ tiền mặt. Bảng sao kê ngân hàng phải được điều chỉnh bằng cách thêm các khoản tiền gửi đang chờ xử lý (tiền gửi đang chuyển) và khấu trừ các séc gửi đi đang chờ xử lý (séc chưa thanh toán). Logic ở đây là:

    Số dư ngân hàng + Tiền gửi đang chuyển - Séc chưa thanh toán = Số dư ngân hàng đã điều chỉnh.

    Số dư sổ quỹ cần điều chỉnh đối với phí dịch vụ ngân hàng, lãi tích lũy và séc bị từ chối (Séc NSF). Logic ở đây là:

    Số dư sổ quỹ + Lãi - Phí ngân hàng - Séc bị từ chối = Sổ quỹ tiền mặt đã điều chỉnh

    Dưới đây là ví dụ về báo cáo đối chiếu của Ngân hàng:

Tại sao phải hòa giải ngân hàng?

Đối chiếu ngân hàng là điều cần thiết để xác định các lỗi kế toán và phát hiện gian lận và trộm cắp. Nếu không đối chiếu bảng sao kê ngân hàng, công ty có nguy cơ thua lỗ tài chính do sai sót và gian lận. Hơn nữa, sự thiếu chính xác trong báo cáo tài chính có thể dẫn đến các vấn đề trong lập kế hoạch tài chính, tuân thủ thuế và các vấn đề pháp lý. 

Tự động đối chiếu sao kê ngân hàng

Việc đối chiếu thủ công bằng Excel tốn nhiều thời gian và có thể khiến bạn đau đầu. Đây là một vấn đề lớn hơn với các công ty có số lượng lớn và thời gian xử lý nhanh. Việc đối chiếu hàng trăm giao dịch có thể mất nhiều ngày để giải quyết hoàn toàn.

Bạn có thể giảm quá trình đối chiếu xuống còn vài phút bằng phần mềm tự động hóa. Điều này sẽ yêu cầu tổng hợp dữ liệu từ nhiều nguồn tài chính, trích xuất dữ liệu liên quan từ các tài liệu, đối chiếu dữ liệu từ các nguồn khác nhau và kiểm tra gian lận.

Phần mềm đối chiếu có thể tự động hóa 3 mục chính cho bạn:

  1. Thu thập dữ liệu – Phần mềm tự động hóa như Nanonets có thể tích hợp liền mạch với ERP hoặc Email của bạn để thu thập các tài liệu như sổ quỹ tiền mặt, báo cáo ngân hàng, hóa đơn và biên lai. Phần mềm sẽ chỉ lấy thông tin liên quan từ mỗi tài liệu thông qua công nghệ OCR.
    báo cáo
  2. So khớp dữ liệu – Không cần tự động hóa mã, bạn có thể dễ dàng thiết lập các quy tắc để khớp hai tài liệu. Bạn có thể thiết lập các quy tắc mới theo thời gian và không phải vật lộn với các công thức.
  3. Xác định lỗi và kiểm tra gian lận – Thiết lập cờ để xác định mọi giao dịch bất thường, trùng lặp hoặc giao dịch trái phép.

    Tìm phần mềm hòa giải đúng dựa trên nhu cầu kinh doanh của bạn và liệu công cụ này có các tính năng bạn cần hay không. 

Dấu thời gian:

Thêm từ AI & Máy học