Công cụ trộn bitcoin và các sáng kiến ​​quy định của FinCEN - CoinCheckup

Công cụ trộn bitcoin và các sáng kiến ​​quy định của FinCEN – CoinCheckup

Dấu thời gian: Ngày 10 tháng 2023 năm 10 14:XNUMX sáng
Nút nguồn: 2970467

Trong bối cảnh kỹ thuật số phát triển nhanh chóng ngày nay, các loại tiền điện tử như Bitcoin đã gây bão trên thế giới tài chính, mang đến mức độ minh bạch và bảo mật mà các hệ thống tài chính truyền thống chỉ có thể mơ ước. Tuy nhiên, chính sự minh bạch này, thường được quảng cáo là một trong những lợi ích chính của tiền điện tử, đã làm dấy lên mối lo ngại về quyền riêng tư trong các giao dịch tài chính của người dùng.

Để loại bỏ tính minh bạch của blockchain này, các dịch vụ như Máy trộn bitcoin, còn được gọi là máy trộn tiền điện tử hoặc máy trộn CVC (Tiền ảo có thể chuyển đổi) đã xuất hiện. Các dịch vụ này đóng một vai trò quan trọng trong việc duy trì quyền riêng tư tài chính, cung cấp cho người dùng lá chắn khỏi con mắt tò mò của chính quyền và tin tặc. Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá khái niệm trộn Bitcoin, các nỗ lực quản lý của Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ và tại sao bắt buộc phải công nhận vai trò hợp pháp của các máy trộn Bitcoin trong việc bảo vệ quyền riêng tư tài chính của người dùng thông thường.

Trộn CVC là gì và máy trộn Bitcoin là gì?

Để hiểu cách trộn CVC, điều quan trọng là phải bắt đầu với định nghĩa do Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ cung cấp. Theo FinCEN, trộn CVC hay còn gọi là trộn Bitcoin là quá trình ngụy trang nguồn hoặc quyền sở hữu của một loại tiền ảo bằng cách trộn các giao dịch từ nhiều nguồn khác nhau. 

Nói một cách đơn giản, đó là một phương pháp trộn tiền xu được sử dụng để ẩn danh các giao dịch tiền điện tử, khiến những người quan sát bên ngoài khó theo dõi nguồn gốc và đích đến của tiền. Bitcoin là loại tiền tệ trộn tiền phổ biến nhất, đó là lý do tại sao các dịch vụ này được gọi đơn giản là máy trộn Bitcoin, tuy nhiên một số máy trộn CVC cũng có thể chấp nhận Ethereum hoặc các loại tiền ảo khác.

Các sáng kiến ​​quản lý máy trộn Bitcoin của FinCEN

Trong nỗ lực chống lại các hoạt động bất hợp pháp được tạo điều kiện thuận lợi bởi việc trộn CVC, FinCEN đã áp đặt các yêu cầu báo cáo và lưu trữ hồ sơ mới đối với các tổ chức tài chính và cơ quan tài chính trong nước của Hoa Kỳ. Cơ quan này đã xác định các máy trộn CVC là đường dẫn chính cho hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố và các tội phạm tài chính khác. Do đó, các quy định mới này sẽ yêu cầu tất cả các doanh nghiệp tiền điện tử lớn của Hoa Kỳ phải duy trì hồ sơ giao dịch rộng rãi và báo cáo hoạt động tiền điện tử “đáng ngờ”.

Tuy nhiên, khi nhìn qua con mắt của những người đam mê tiền điện tử bình thường, có thể thấy rõ rằng những nỗ lực của FinCEN, bề ngoài là nhằm mục đích rửa tiền, lại đi ngược lại một chương trình nghị sự sâu sắc hơn. Rõ ràng là lợi ích của họ không chỉ đơn thuần là đảm bảo an toàn cho hệ thống tài chính, vì họ được thúc đẩy bởi mong muốn duy trì sự kiểm soát chặt chẽ trong việc giám sát, giám sát và kiểm soát tài chính. Thật không may, việc thúc đẩy tính minh bạch cao hơn này đặt ra mối đe dọa đáng kể đối với tính bảo mật tài chính mà người dùng tiền điện tử hàng ngày đánh giá cao nhất.

Mặc dù điều quan trọng là phải chống lại hoạt động tài chính bất hợp pháp nhưng điều quan trọng không kém là phải hiểu lý do chính đáng tại sao người dùng thường xuyên chọn sử dụng dịch vụ trộn Bitcoin. Một trong những động lực chính là tính minh bạch vốn có của hầu hết các blockchain, chẳng hạn như sổ cái công khai của Bitcoin.

Làm thế nào để mô tả việc trộn Bitcoin?

Trộn bitcoin là hoạt động trộn tiền điện tử của người dùng với tiền điện tử của người khác theo cách ngụy trang nguồn gốc của tiền. Về cơ bản, việc trộn Bitcoin sẽ phá vỡ liên kết giữa người gửi và người nhận, khiến việc truy tìm nguồn gốc của giao dịch trở nên cực kỳ khó khăn. Quá trình trộn tiền xu này thường hoạt động như sau:

Người dùng gửi tiền điện tử vào ví được tạo bởi máy trộn Bitcoin. Sau khi nhận được tiền, bộ trộn Bitcoin sẽ gộp các loại tiền điện tử này với tiền của những người dùng khác và sau đó gửi lại số tiền hỗn hợp cho người dùng. Quá trình trộn tiền này trộn các đồng xu một cách hiệu quả, khiến chúng không thể truy tìm lại chủ sở hữu ban đầu của chúng. Sau khi số tiền hỗn hợp được trả lại địa chỉ ví mới của người dùng, sẽ không thể xác định được nguồn Bitcoin hoặc theo dõi các giao dịch.

Việc sử dụng máy trộn Bitcoin trên toàn cầu

Mức độ phổ biến toàn cầu của máy trộn Bitcoin đã tăng lên đáng kể do nhu cầu ngày càng tăng về quyền riêng tư tài chính được nâng cao trong thế giới tiền điện tử. Do thực tế là máy trộn CVC hoạt động ngoài phạm vi quyền tài phán của Hoa Kỳ không tuân theo quy định của Hoa Kỳ nên máy trộn CVC ở nước ngoài đã trở nên phổ biến.

Việc sử dụng máy trộn CVC trên toàn cầu này đã dẫn đến sự xuất hiện của một loạt các dịch vụ trộn tiền xu, mỗi dịch vụ cung cấp các mức độ ẩn danh và độ tin cậy khác nhau. Một số máy trộn Bitcoin thậm chí còn sử dụng các kỹ thuật tiên tiến như CoinJoin và ZeroLink để nâng cao hơn nữa tính riêng tư của giao dịch. CoinJoin là một giao thức bảo mật nổi tiếng được sử dụng trong các ví riêng tư như Ví Wasabi và Ví Samurai.

Điều quan trọng cần lưu ý là việc sử dụng máy trộn CVC không phải là bất hợp pháp; nó phụ thuộc vào ý định của người dùng và bối cảnh pháp lý trong phạm vi quyền hạn của họ. Để duy trì thêm một lớp ẩn danh khi truy cập bộ trộn CVC, nhiều người dùng chọn sử dụng trình duyệt Tor.

Quyền truy cập không thể theo dõi vào máy trộn Bitcoin qua Tor

Mặc dù các công cụ trộn Bitcoin mang lại sự riêng tư tài chính nâng cao, nhưng việc truy cập chúng thông qua trình duyệt Tor càng nâng cao tính ẩn danh của người dùng. Mạng Tor, viết tắt của The Onion Router, là một hệ thống phi tập trung định tuyến lưu lượng truy cập Internet thông qua một loạt máy chủ do tình nguyện viên điều hành. Quá trình định tuyến này đảm bảo rằng địa chỉ IP và hoạt động trực tuyến của người dùng được ẩn, khiến mọi người khó theo dõi các hoạt động trực tuyến của bạn.

Để cài đặt, chỉ cần tải xuống Tor Browser từ trang web chính thức (https://www.torproject.org/). Sau khi cài đặt Tor Browser, hãy khởi chạy nó và kết nối với mạng Tor. Trình duyệt sẽ tự động tạo kết nối qua mạng Tor, ẩn danh các hoạt động trực tuyến của bạn.

Việc sử dụng URL .onion thay vì địa chỉ web truyền thống sẽ đảm bảo rằng kết nối của bạn với bộ trộn Bitcoin vẫn nằm trong mạng Tor, bảo vệ quyền riêng tư của bạn trong suốt quá trình giao dịch. 

Điều quan trọng cần lưu ý là mặc dù mạng Tor cung cấp khả năng ẩn danh nâng cao nhưng người dùng nên thận trọng khi chọn công cụ trộn Bitcoin vì không phải tất cả các dịch vụ đều có thể tin cậy được. Trong số một số công cụ trộn Bitcoin đáng tin cậy, Whir.to nổi bật là một công cụ trộn Bitcoin dễ sử dụng được cung cấp bởi CoinJoin với miền củ hành để truy cập an toàn.

Kết luận

Việc sử dụng bộ trộn CVC trên toàn cầu phản ánh nhu cầu ngày càng tăng về quyền riêng tư tài chính trong thời đại giám sát kỹ thuật số. Bắt buộc phải thừa nhận vai trò hợp pháp của máy trộn CVC trong việc bảo vệ quyền riêng tư tài chính. Khi các cơ quan quản lý như FinCEN tìm cách chống lại tội phạm tài chính và hoạt động bất hợp pháp thông qua các quy định mới, điều quan trọng là phải cân bằng những nỗ lực này với việc bảo vệ quyền riêng tư tài chính của cá nhân.

Mặc dù các công cụ trộn Bitcoin cung cấp mức độ ẩn danh đáng kể nhưng người dùng có thể nâng cao quyền riêng tư của mình thêm một bước nữa bằng cách truy cập các dịch vụ này thông qua trình duyệt Tor. Bằng cách định tuyến các hoạt động trực tuyến của họ thông qua mạng Tor, người dùng có thể truy cập vào máy trộn Bitcoin theo cách không thể theo dõi, tăng cường quyền riêng tư và bảo mật của họ. Bằng cách thừa nhận vai trò hợp pháp của bộ trộn CVC, xã hội có thể hướng tới một tương lai nơi lợi ích của công nghệ blockchain được tối đa hóa đồng thời tôn trọng quyền cơ bản về quyền riêng tư tài chính.

Dấu thời gian:

Thêm từ kiểm tra tiền xu