Cách kiếm thêm dòng tiền Tính phí thuê nhà rẻ hơn với Co Living

Dave:
Nè mọi người. Chào mừng bạn đến với Trên thị trường. Hôm nay tôi là người dẫn chương trình Dave Meyer của bạn với Henry Washington. Thế nào rồi?

Henry:
Có chuyện gì thế bạn? Rất vui được ở đây, anh bạn. Tôi thích làm những loại chương trình này với bạn.

Dave:
Điều này rất thú vị, vì vậy hôm nay chúng tôi giới thiệu Jay Chang, người đang sống chung, đây là một chiến lược đầu tư bất động sản mà tôi rất thích. Nó có vẻ khá mới và tôi không biết gì về nó cho đến khoảng hai tuần trước và thực sự muốn có ai đó nói cho chúng tôi biết về nó. Vì vậy, bạn nghĩ gì về cuộc phỏng vấn?

Henry:
Tôi nghĩ đó là một khái niệm thực sự, thực sự thú vị mà bạn sẽ nghe thấy trong tập phim, tôi chỉ nghĩ rằng nó sẽ thành công vào một lúc nào đó bởi vì thị trường đang kêu gọi nó, nhưng nó thực sự rất sớm và có rất nhiều sự kỳ thị. nghĩ gắn liền với nó ngay bây giờ bởi vì chỉ có một thứ thực sự mà mọi người biết để so sánh nó với, đó là cuộc sống trong ký túc xá đại học. Nhưng khi bạn nhìn vào những cơ sở này và khi bạn nhìn vào những gì họ đang thực sự cung cấp, thì nó còn thú vị hơn thế nhiều.

Dave:
Nó có vẻ thực sự tốt đẹp. Khi bạn đến Denver để mua BiggerPockets, bạn có tình cờ ở lại nơi đó không, CatBird?

Henry:
Không, tôi đã không.

Dave:
Có khách sạn này ở đó làm tôi nhớ đến, nhưng nó chỉ là một mô hình thực sự tuyệt vời, sử dụng không gian thực sự hiệu quả. Bạn sẽ nghe từ Jay, nhưng bạn nhận được tiền thuê trên mỗi foot vuông cao hơn nhiều so với tiền thuê bình thường, chi phí quản lý tài sản cao hơn một chút, nhưng có một số lợi ích kinh tế thực sự thú vị đằng sau điều này và tôi hoàn toàn đồng ý với bạn rằng bất cứ ai tìm ra cách làm tốt điều này sẽ làm rất tốt. Vì vậy, tôi nghĩ đây là một cuộc phỏng vấn hấp dẫn và chúng ta sẽ đi sâu vào vấn đề đó sau một phút nữa, nhưng trước tiên tôi muốn nói chuyện với bạn và hỏi ý kiến ​​của bạn về một số điều.

Henry:
À-ồ

Dave:
Vâng, tôi biết đó là những gì bạn đang ở đây cho.

Henry:
[không nghe được 00:01:53].

Dave:
Chúng tôi chỉ muốn ý kiến ​​​​của bạn. Vì vậy, tôi đã nghe được, ít nhất là trên Instagram, từ một số người rằng kể từ đầu năm, hoạt động trên thị trường nhà đất đã tăng lên và chúng tôi đang ghi lại điều này, đó là ngày 19 tháng 25, vì vậy chỉ có hai vợ chồng vài tuần đầu tiên của năm mà mọi người đã tăng lên và bây giờ có một số dữ liệu cho thấy rằng có nhiều đơn đăng ký mua thế chấp hơn. Vì vậy, một trong những điều tôi thích xem như là một đại diện cho nhu cầu trong thị trường nhà ở là Hiệp hội Ngân hàng Thế chấp công bố bộ dữ liệu này, có bao nhiêu người đã đăng ký thế chấp vào tuần trước? Và, nó tăng khoảng XNUMX% so với tháng XNUMX và tháng XNUMX, điều thường không xảy ra vào tháng XNUMX, vì vậy nó rất đáng kể. Vì vậy, tôi đã tự hỏi, bởi vì tôi đang ở Amsterdam đây và tôi chỉ đang đọc bảng tính, bạn đang thấy gì? Đây có phải là thật không?

Henry:
Có thật trên toàn quốc không? Có lẽ, và đây là lý thuyết của tôi, đây là những gì tôi nghĩ đang xảy ra. Chúng tôi đã nói về điều này, anh bạn, một thời gian trước Trên thị trường. Điều tôi nghĩ bạn đang bắt đầu thấy là gọi nó là sự bình thường hóa. Lãi suất thấp và mọi người đã quen với chúng và sau đó trong sáu tháng qua, chúng cứ tăng lên và tăng lên và bây giờ gần đây đang đi ngang… Tôi không nói rằng chúng đang đi ngang, nhưng chúng đang làm chậm tốc độ tăng trưởng. tốc độ mà chúng đang tăng lên. Và điển hình là lãi suất thế chấp của bạn, mặc dù Fed đang tăng lãi suất, nhưng lãi suất thế chấp vẫn ở đâu đó, cái gì, sáu rưỡi, 7%, ở đâu đó?

Dave:
Vâng, một số trong số họ tôi thấy ngày hôm nay giống như những chiếc đồng hồ thấp. Chúng đang dao động rất nhiều ngay bây giờ, vì vậy nó thực sự phụ thuộc vào ngày bạn nghe, nhưng âm sáu trung bình và thấp.

Henry:
Và, tôi nghĩ điều đang xảy ra là mọi người mới bắt đầu hiểu đây là lãi suất thế chấp hiện nay. Họ bắt đầu thoát khỏi suy nghĩ mong đợi họ sẽ giảm xuống hai, ba hoặc bốn lần nữa và nhận ra rằng họ có thể sẽ làm điều ngược lại một lần nữa và tăng lên. Và vì vậy nếu tôi muốn mua hoặc cần mua, bởi vì không phải ai cũng mua chỉ vì họ muốn, đôi khi họ phải di chuyển vì công việc, đôi khi họ phải mở rộng quy mô cho một gia đình lớn hơn, đôi khi họ thu hẹp lại vì mọi người đang chuyển ra ngoài. Có tất cả những tình huống trong cuộc sống đang nói với mọi người rằng họ cần phải chuyển đi và có lẽ họ chỉ nhìn và nói, “Chà, giá nhà ở hiện tại là như vậy, vì vậy tôi sẽ mua những gì tôi có thể mua được.”

Dave:
Điều đó hoàn toàn có ý nghĩa. Tôi nghĩ rằng đó là một lý thuyết rất tốt. Thật buồn cười khi bộ não của bạn bị neo vào những ý tưởng như, “Ôi Chúa ơi,” chúng tôi giống như, “4% một năm. Ôi chúa ơi, thật điên rồ, 4%.” Bây giờ chúng tôi nói: “Ừ, sáu rưỡi, ngon quá.” Thật buồn cười, nhưng tôi thực sự nghĩ rằng về lâu dài sẽ tốt hơn cho thị trường nhà ở nếu có lãi suất trong năm, đó là tỷ lệ trung lập và tôi không biết liệu điều đó có xảy ra hay không, nhưng hiện tại có vẻ như đó là nơi chúng tôi đang hướng tới. Có một cơn bão hoàn hảo cho rủi ro suy thoái cộng với lạm phát thấp hơn, cả hai đều gây áp lực giảm lãi suất thế chấp, và nếu đúng như vậy, tôi nghĩ thị trường nhà đất sẽ chạm đáy sớm hơn mọi người nghĩ, và chúng ta sẽ không chứng kiến ​​điều đó xảy ra. giá giảm, đó là nếu lãi suất thế chấp tiếp tục giảm, đó là một nếu lớn, nhưng tôi nghĩ rằng có trường hợp thị trường nhà ở vượt xa kỳ vọng thậm chí chỉ vài tháng trước.

Henry:
Trước COVID, tỷ lệ ở mức 6% và mọi người không để mắt đến.

Dave:
Vẫn mua nhà.

Henry:
Vẫn mua nhà.

Dave:
Tuy nhiên, chúng rẻ hơn rất nhiều, vì vậy nó thực sự là khả năng chi trả. Khả năng chi trả thực sự vẫn là một vấn đề, nhưng tôi không biết, nó sẽ rất thú vị để xem. Nhưng dù sao, thật thú vị khi nghe những gì bạn nói. Tôi đã thấy ai đó ở Seattle nói rằng họ chỉ có nhiều lượt xem hơn trên hai ngôi nhà mở của họ vào đầu năm nay so với cả quý IV cộng lại, điều đó thật điên rồ. Vì vậy, nó chỉ là một cái gì đó để theo dõi. Tôi nghĩ rằng điều này đang thách thức sự mong đợi của tôi cho đến nay trong năm nay, vì vậy cần phải chú ý đến điều gì đó, nhưng tôi rất vui khi nhận được ý kiến ​​​​của bạn về điều này. Cùng với đó, chúng ta sẽ nghỉ ngơi nhanh chóng và sau đó chúng ta sẽ quay lại với Jay Chang, người sẽ dạy tất cả chúng ta về một chiến lược mới gọi là cùng sống. Jay Chang, chào mừng đến với On The Market. Cảm ơn vì sự có mặt.

Jay:
Chào buổi sáng, Dave và Harry. Cảm ơn bạn đã mời tôi.

Dave:
Bạn có thể cho khán giả của chúng tôi biết một chút về bản thân và sự tham gia của bạn vào đầu tư bất động sản không?

Jay:
Vâng, tất nhiên. Hiện tại tôi đang làm việc tại Tripalink với tư cách là giám đốc bất động sản và tôi đã làm bất động sản kể từ khi tốt nghiệp, tức là khoảng tám năm. Sau khi tốt nghiệp, tôi đã có hai năm quản lý xây dựng, làm việc trên các tòa nhà cao tầng ở Downtown LA. Tòa nhà được gọi là Metropolis, và sau đó làm việc trên một số khách sạn cao cấp như khách sạn Edition ở Tây Hollywood. Và rồi sau đó, tôi thực sự muốn lấn sân sang lĩnh vực bất động sản nên đã đầu quân cho CIM Group, tôi ở đó 2017 năm, rồi đến 2018, XNUMX, tôi bắt đầu nghe đến co-life, và thực ra đó không phải là một khái niệm mới. nhưng nó ngày càng trở nên phổ biến hơn. Và vào thời điểm đó, có những nhà khai thác co-life lớn như Ollie, Starcity và Common. Điều đó thực sự thu hút sự chú ý của tôi, vì vậy cách đây hơn một năm, tôi đã tham gia Tripalink để phát triển bất động sản và họ chủ yếu tập trung vào nhà ở sinh viên và không gian sống chung. Vì vậy, đó là nơi tôi đang ở ngày hôm nay.

Henry:
Anh bạn, điều đó thật tuyệt. Tôi đã xem xét một số cộng đồng sống chung để chuẩn bị cho điều này và thành thật mà nói, đó là một khái niệm hoàn toàn mới đối với tôi. Vì vậy, tôi chắc chắn rằng đó là một khái niệm mới đối với nhiều người nghe. Bạn có thể định nghĩa co-sống cho chúng tôi và cho chúng tôi biết một chút về điều đó thực sự có nghĩa là gì không?

Jay:
Tất nhiên, nói một cách đơn giản, một số người sẽ chỉ nói rằng bạn chỉ có bạn cùng phòng, nhưng điều đó còn hơn thế nữa bởi vì nó có thể được thiết kế theo cách cho phép sự riêng tư, nó hướng đến nhiều người tiêu dùng hơn. Làm thế nào để tôi xác định đồng sống? Không gian chung, khu vực chung được chia sẻ. Mặc dù vậy, điều chúng tôi tập trung vào là có một phòng tắm riêng cho mỗi người thuê nhà của chúng tôi bởi vì đó là nơi mà những người thuê nhà thường gặp vấn đề với nhau, vì vậy không gian chung, chung sống.

Dave:
Khi ai đó mô tả nó cho tôi, lần đầu tiên tôi nghe về nó là vài tuần trước, ai đó đã giải thích cho tôi và tôi giống như, “Ồ, chúng ta phải tìm một chuyên gia để đưa vào chương trình,” vì vậy cảm ơn vì đã tham gia cùng chúng tôi, Jay. Nhưng, về cơ bản, họ mô tả nó với tôi như một ký túc xá đại học. Nghe có vẻ giống như bạn làm một số thứ khác nhau như một trường đại học. Không có ký túc xá đại học nào của tôi có phòng tắm riêng, nhưng có vẻ như đó là ý tưởng chung. Ai cũng có phòng riêng, có không gian riêng, nhưng có những tiện nghi chung, nghe có vẻ khác mô hình. Một số có thể có bếp riêng và một số dùng bếp chung, một số có phòng tắm riêng, có thể có phòng tắm chung. Đó có phải là một cách hợp lý để mô tả nó?

Jay:
Vâng, rất nhiều người so sánh nó với phòng ký túc xá đại học, nhưng nó tốt hơn rất rất nhiều về nhiều mặt. Khi tôi ở UCLA, tôi sống cùng phòng với hai người khác. Họ thực sự là bạn cùng phòng, chỉ có ba người lớn sống trong một căn phòng rộng 200 bộ vuông. Nhưng, tại sao nó tốt hơn? Như bạn đã nói, chúng tôi có phòng tắm riêng và trong các dự án mới đang được phát triển của chúng tôi, chúng tôi đã đặt rất nhiều vật liệu cách âm và có khóa điện tử riêng ở mỗi phòng ngủ. Vì vậy, có sự riêng tư, rất nhiều sự riêng tư. Nó gần giống như một studio riêng, một căn hộ, nhưng bếp được sử dụng chung. Và, rất nhiều trong số đó cũng liên quan đến việc phân vùng. Đôi khi, việc phân vùng không cho phép bạn xây dựng nhiều đơn vị trong một tòa nhà. Vì vậy, bằng cách xây dựng ít căn hộ hơn và nhiều phòng ngủ hơn trên mỗi căn hộ, đó là một cách để giải quyết vấn đề đó và cho phép bạn xây dựng mật độ cao hơn.

Henry:
Tôi đồng ý. Khi tôi nghe đến co-sống, khi bắt đầu tìm hiểu về vấn đề này, điều khiến tôi nhớ mãi là ký túc xá đại học, nhưng sau đó khi tôi bắt đầu xem xét một số bất động sản mà các bạn đang xây dựng hoặc liên kết, ký túc xá đại học là điều cuối cùng xuất hiện trong đầu tôi khi tôi bắt đầu thấy những thứ này đẹp như thế nào. Vì vậy, một số lầm tưởng xung quanh việc sống chung hoặc sự kỳ thị xung quanh việc sống chung là gì và sau đó bạn làm cách nào để xua tan những lầm tưởng đó? Những lợi ích hoặc những điều mà mọi người nhận được từ việc sống chung theo cách mà các bạn làm so với những gì có thể mọi người đang nghĩ trong đầu họ?

Jay:
Điều có thể là nhà bếp bẩn thỉu, sàn nhà cũ kỹ, nhưng tất cả đều là dự án mới, tòa nhà mới. Chúng tôi đã đi lưu diễn với rất nhiều… Đôi khi các ngân hàng đến xem xét công việc của chúng tôi và họ nói: “Chà, tôi không thể tin đây là cuộc sống của sinh viên đại học ngày nay.” Và nó chỉ là nhà bếp hoàn toàn mới, hoàn toàn mới. Chúng tôi cung cấp cho họ bộ bếp, đồ dùng nhà bếp khi họ mới chuyển đến và khu vực chung sạch sẽ. Chúng tôi có một dự án mới ở đây dày đặc hơn một chút, vì vậy chúng tôi làm sạch nó hàng ngày.
Chúng tôi làm sạch khu vực chính. Nhà bếp lấp lánh sạch sẽ. Tất nhiên, điều đó không dành cho mọi tài sản, nó còn tùy thuộc. Một số tài sản chỉ được dọn dẹp hai hoặc ba lần một tuần, và sau đó về tiện nghi ở đó, chúng tôi cung cấp tiện nghi cho cộng đồng của mình. Vì vậy, chúng tôi đang xây dựng những khu vực gần trường học, gần ga tàu điện ngầm, để chúng có vị trí rất thuận tiện với nhau. Và khi chúng tôi làm điều đó, chúng tôi không coi mỗi tòa nhà là một tòa nhà độc lập. Chúng tôi xây dựng cộng đồng… Xin lỗi, cộng đồng, nhưng cũng có các tiện nghi, như phòng làm việc, phòng trò chơi có bàn bi-a và bàn bóng bàn trong đó. Đôi khi chúng tôi tổ chức các sự kiện, chúng tôi có phòng tập yoga, chỉ những thứ như thế để mọi người gặp nhau.

Henry:
Khi tôi nhìn cái này, tôi nhìn nó từ hai lăng kính. Đó là lăng kính của những người sẽ sống trong không gian này và họ mong đợi điều gì, họ nhận được gì? Và, sau đó tôi cũng nhìn nó từ lăng kính của một nhà đầu tư, kiểu như, tôi sẽ cung cấp cho họ cái gì? Và sau đó, điều đó có ý nghĩa gì đối với tôi về chi phí? Vì vậy, khi bạn nhìn vào một cộng đồng như thế này và bạn cung cấp không gian sống chung này, điều đó thường có nghĩa là bạn đang cung cấp những tiện nghi này. Vì vậy, có vẻ như bạn cung cấp dịch vụ dọn dẹp thường xuyên, có vẻ như những nơi này thường được trang bị đầy đủ tiện nghi, điều đó có đúng không?

Jay:
Đúng. Không phải tất cả các nhà khai thác làm điều đó, nhưng chúng tôi làm.

Henry:
Vì vậy, từ góc độ người thuê nhà, đó là một điều tuyệt vời để có thể nghĩ đến, nhưng với tư cách là một nhà đầu tư, có vẻ như có nhiều chi phí hơn đi kèm với điều này, và sau đó bạn bù đắp những chi phí đó theo mật độ, về cơ bản là xây dựng nhiều đơn vị hơn bởi vì bạn chỉ đang thuê những căn phòng đó, tôi có đang đi đúng hướng không?

Jay:
Cảm ơn bạn đã tóm tắt điều đó cho chúng tôi. Vì vậy, với tư cách là người thuê nhà, lợi ích chính mà chúng tôi chưa chạm tới rõ ràng là tiền thuê nhà. Ở Los Angeles ngay bây giờ, nếu bạn sống trong một studio mới ở một nơi đàng hoàng đã được xây dựng, thì ít nhất 2,000 đô la một tháng cho một studio rộng 450 bộ vuông, vì vậy về cơ bản bạn phải trả tối thiểu 4 đô la một foot. Bây giờ, điều đó thật lố bịch. Mức lương khởi điểm cho một sinh viên tốt nghiệp đại học là gì? Bạn không thể mua được số tiền đó và ngay bây giờ vào năm 2022, 40% người thuê nhà đang chi hơn 35% thu nhập của họ cho tiền thuê nhà. Và cách mà nền kinh tế đang đi theo xu hướng và cách công nghệ ngày càng tốt hơn, rất nhiều tầng lớp trung lưu đang bị thay thế và nó sẽ ngày càng trở nên khó chi trả hơn. Sẽ không ai mua nhà trừ khi bố mẹ bạn có thể giúp đỡ. Vì vậy, đó là lý do tại sao co-sống là một lựa chọn phổ biến như vậy.
Và, nó cũng rất thuận tiện nằm ở những vị trí tốt. Chúng tôi sẽ không đặt nó ở giữa một vùng ngoại ô. Chúng tôi đặt nó bên cạnh các cửa hàng tạp hóa, một cửa hàng tạp hóa đẹp, như Erewhon hoặc Whole Foods, hoặc chúng tôi đặt nó bên cạnh ga tàu điện ngầm hoặc thậm chí là bệnh viện dành cho nhân viên bệnh viện. Vì vậy, có rất nhiều cơ hội, và đối với các nhà đầu tư, nó thực sự đi đến điểm mấu chốt. Tất nhiên, đó là chi phí cao hơn, nhưng cuối cùng là do mật độ, mặc dù mỗi người trả tiền thuê ít hơn, giá mỗi mét vuông cho mỗi lần thuê mà bạn có thể nhận được trên mỗi bất động sản cao hơn nhiều. Vì vậy, nếu bạn nhận được 4 đô la một foot trên studio, bạn có thể nhận được tới 5 đô la một foot, vì vậy đó là chênh lệch 25%.

Dave:
Điều đó khá ấn tượng. Và, còn về phía người thuê nhà thì sao? Bạn có thể định lượng khoản tiết kiệm cho người thuê nhà trung bình không? Chẳng hạn, họ tiết kiệm được bao nhiêu khi sống trong một sự sắp xếp chung sống thay vì trong một studio?

Jay:
Ít nhất là 30%.

Dave:
Wow.

Henry:
Khá đáng kể.

Dave:
Thật phi thường. Và, các hợp đồng thuê có giống nhau không? Bạn đang ký hợp đồng thuê một năm hay chúng khác nhau theo bất kỳ cách nào?

Jay:
Nó phụ thuộc. Hầu hết thời gian chúng tôi ký hợp đồng thuê một năm, nhưng tôi biết một số bất động sản chúng tôi thích hợp đồng thuê ngắn hạn, chẳng hạn như ba tháng, sáu tháng. Tôi biết Common làm trong ba tháng, nhưng khi bạn ký hợp đồng thuê ba tháng, họ sẽ tăng giá lên 20, cao hơn 30% vì chỉ có doanh thu và chỗ trống cao hơn.

Dave:
Đó thực sự sẽ là câu hỏi tiếp theo của tôi về doanh thu và vị trí tuyển dụng. Bạn có thấy rằng mọi người coi đây là một lựa chọn ngắn hạn cho đến khi họ có thể tìm được một cách sắp xếp cuộc sống thông thường hơn hoặc tỷ lệ gia hạn hợp đồng thuê của bạn với hình thức chung sống như thế nào?

Jay:
Hầu hết tài sản của chúng tôi là nhà ở sinh viên, vì vậy tỷ lệ gia hạn dưới 50%, nhưng đó là bởi vì hầu hết mọi người, họ đã tốt nghiệp ra trường và rất nhiều người trong số họ là thạc sĩ. Họ dạy ở đây trong một năm. Chúng tôi cũng có rất nhiều sinh viên quốc tế đến đây. Chúng tôi có một nhóm tiếp thị ở Trung Quốc thực sự để tiếp thị điều đó, nhưng để trả lời câu hỏi của bạn, chắc chắn rằng co-sống hấp dẫn hơn đối với các chuyên gia trẻ tuổi và sinh viên mới ở đây trong một vài năm. Giả sử bạn sắp chuyển đến một thành phố mới, bạn không quen biết ai. Đó là một cách thực sự tuyệt vời để cắm vào.
Vì vậy, rõ ràng là chúng tôi không muốn người thuê rời đi và chúng tôi cũng hiểu rằng không phải ai cũng muốn dùng chung nhà bếp vô thời hạn. Vì vậy, rất nhiều tài sản của chúng tôi hiện đang được phát triển, nó có sự kết hợp giữa không gian sống chung và studio, một phòng ngủ. Cá nhân tôi sẽ không sống với năm người khác, mặc dù tôi rất thích sống chung. Nếu tôi chuyển đến một thành phố mới, tôi sẽ làm thế, nhưng tôi nghĩ rằng tất cả chúng ta có thể đồng ý rằng trước tiên, mọi người đều cần một nơi để sống và thứ hai, mọi người đều muốn có một cộng đồng. Vì vậy, ngay cả khi bạn rời khỏi một căn hộ chung cư, bạn chuyển đến một studio hoặc một phòng ngủ, bạn vẫn có thể tận hưởng các tiện nghi và cộng đồng mà bạn từng là một phần.

Dave:
Bạn tốt nghiệp từ co- Living và bạn chỉ cần chuyển lên một tầng để đến một căn hộ đẹp hơn.

Jay:
Đúng là.

Dave:
Vì vậy, đối với tôi, tôi chắc chắn có thể thấy sự hấp dẫn của nó từ phía người thuê nhà. Thành thật mà nói, để tiết kiệm 30% tiền thuê nhà, việc dùng chung bếp dường như không phải là một sự nhượng bộ lớn. Câu hỏi lớn của tôi là, việc quản lý tài sản đối với những thứ như thế này khó đến mức nào đối với bạn?

Jay:
Khó, rất khó. Tuy nhiên, chúng tôi thuê một người quản lý cư trú, không thực sự thuê, chúng tôi sẽ giảm giá cho họ và chỉ giúp chúng tôi… Hầu hết các vấn đề có thể liên quan đến một số xung đột về dọn dẹp hoặc bạn cùng phòng. Vì vậy, chúng tôi giảm giá tiền thuê cho họ và sau đó chỉ giúp chúng tôi giảm thiểu các vấn đề, nhưng thành thật mà nói, nếu bạn có khả năng cách âm cao hơn, chúng tôi sẽ thêm các kênh đàn hồi giữa các bức tường. Thông thường, bạn không làm điều đó trừ khi nó giống như một studio, trong một căn hộ, vì vậy tốt hơn là nên cách âm. Nếu một khu vực tiện nghi sạch sẽ, thực sự không có vấn đề gì nhiều. Và hơn nữa, bạn có phòng tắm riêng, bạn giữ cho phòng tắm của mình sạch sẽ như ý muốn.

Henry:
Phòng tắm riêng phải là chiến thắng lớn để giữ… Chúng tôi thường gọi chúng là… Trong thế giới doanh nghiệp, chúng tôi gọi chúng là vấn đề con người. Phòng tắm riêng phải trải qua một chặng đường dài để giảm thiểu tối đa các vấn đề về con người, và sau đó nếu bạn dọn dẹp các khu vực chung và nhà bếp một cách chuyên nghiệp bởi vì mọi vấn đề về bạn cùng phòng mà tôi gặp phải thường là xung quanh việc ai đó để bát đĩa bẩn của họ vào bồn rửa.

Dave:
Bạn có suy nghĩ gì về chi phí quản lý tài sản bổ sung là gì không? Tôi không biết bạn thuê nhóm của mình toàn thời gian hay bạn thuê ngoài?

Jay:
Chúng tôi làm điều đó trong nhà. Chúng tôi không thực sự tính phí nhiều hơn mức quản lý tài sản trung bình. Chúng tôi thực sự rẻ hơn Greystar và chúng tôi cố gắng tự động hóa nhiều vấn đề. AAA thực sự có một bộ phận công nghệ hoạt động trên nhiều lĩnh vực tự động hóa và chúng tôi đang xây dựng một công nghệ. Vì vậy, AAA có ba chức năng chính. Chức năng đầu tiên là nhánh công nghệ mà tôi đã thảo luận, và sau đó là nhánh thứ hai là quản lý tài sản. Chúng tôi quản lý tất cả các tài sản mà chúng tôi đã xây dựng và chúng tôi quản lý cho những người khác, cho những nhà phát triển lớn như Jamison và Wiseman. Vì vậy, tôi nghĩ rằng 2,000 đơn vị ở K-Town mà chúng tôi đang quản lý cho người khác. Và, sau đó cánh tay thứ ba là những gì tôi làm. Chúng tôi phát triển bất động sản, vì vậy đôi khi chúng tôi đồng GP với các nhà phát triển khác, nhưng hầu hết thời gian chúng tôi sở hữu hoàn toàn, sau đó chúng tôi thực hiện quyền thiết kế, cấp phép, sau đó xây dựng và sau đó chúng tôi cho thuê. Đôi khi chúng tôi thoát ra.

Henry:
Chúng tôi đã nói một chút về việc, rõ ràng là sẽ có doanh thu cao hơn nếu bạn sắp có một cơ sở sinh viên. Vì vậy, khi bạn bảo lãnh phát hành những thứ này, nếu bạn định làm một tài sản mới, bạn có bảo lãnh phát hành chúng không? Tỷ lệ chỗ trống bạn đang bảo lãnh phát hành là bao nhiêu? Bạn đang mong đợi những điều này sẽ làm gì một cách nhất quán từ góc độ vị trí tuyển dụng?

Jay:
Tỷ lệ trống của chúng tôi gần USC thực sự khá thấp. Đó là khoảng 2%.

Henry:
Ồ

Dave:
Đuợc.

Henry:
Thật điên rồ.

Jay:
Chắc chắn là có doanh thu, nhưng có rất nhiều người đến chiếu hàng năm và chúng tôi cho thuê nó.

Dave:
Ồ. Còn chi phí bảo trì thì sao? Trong tâm trí tôi, tôi luôn nghĩ mô hình kinh doanh này là sự kết hợp giữa bất động sản cho thuê và cho thuê ngắn hạn bởi vì bạn có yếu tố dọn dẹp của các dịch vụ cho thuê ngắn hạn, bạn có nội thất, ít nhất là đối với bạn với tư cách là người điều hành, không phải lần nữa, như Jay cho biết, không phải nhà điều hành co-life nào cũng làm điều này, nhưng bạn đã trang bị sẵn các bộ phận. Và từ kinh nghiệm cho thuê ngắn hạn của tôi, những nơi này khá khó sử dụng. Có rất nhiều nhu cầu để thay thế thiết bị và đồ nội thất. Bạn có thấy điều đó cũng như trong co-live không?

Jay:
Vâng chắc chắn. Chắc chắn có một chi phí bảo trì cao hơn. Nó đi kèm với một chi phí. Chi phí của chúng tôi cũng cao hơn khoảng 10% so với một căn hộ truyền thống trung bình do sửa chữa, bảo trì và dọn dẹp, đồng thời chúng tôi cũng bao gồm các tiện ích như một phần chi phí của mình. Vì vậy, bạn thực sự có thể chỉ cần xách hành lý đến và chuyển đến một căn hộ mới xây với giá 30% dưới dạng studio.

Dave:
Wow.

Jay:
Và sau đó về thay thế, chúng tôi bắt đầu sử dụng vật liệu cao cấp hơn, vì vậy chúng bền hơn. Một số trong số chúng là loại thương mại, sơn tốt hơn, sơn bền hơn, tất cả những thứ đó. Một điều khó khăn khi bạn quản lý một tài sản chung là bạn khó bảo trì. Khi bạn làm một studio, ai đó chuyển đi, bạn có thể dễ dàng vào và sơn lại toàn bộ hoặc dọn dẹp tất cả, nhưng trong co-life, có những cư dân khác ở đó. Vì vậy, tốt hơn là sử dụng vật liệu có chất lượng tốt hơn để bạn không cần phải bảo trì thường xuyên.

Henry:
Vì vậy, bạn đang lập ngân sách đó ngay từ đầu trong chi phí mua lại của mình vì bạn sẽ phải xây dựng nó bằng vật liệu chất lượng cao hơn. Nó hoạt động như thế nào? Hay nói một cách khác, bạn có thể lấy thứ gì đó hiện có và chuyển đổi nó thành co-live không, hay bạn thường chỉ xây dựng mới và thiết kế nó cho co-life khởi đầu?

Jay:
Bạn có thể ở một số nơi, nhưng cách bố trí trong một căn hộ cũ thực sự khó thực hiện. Nếu bạn định chuyển đổi văn phòng, tôi nghĩ chắc chắn có chỗ để làm điều đó. Văn phòng, đó là một không gian rộng mở, nhưng nếu bạn đang chuyển đổi một căn hộ cũ, có lẽ họ có hai phòng ngủ lớn hơn, đôi khi họ có hơn 1,000 bộ vuông mỗi phòng ngủ. Đối với căn hộ hai phòng ngủ, bạn có thể đặt nó thông qua căn hộ ba phòng ngủ, nhưng bạn chỉ cần thêm một phòng phụ. Và, bạn cũng rất khó để thêm hệ thống ống nước. Bạn không thể thêm một phòng tắm riêng nếu không có chi phí đáng kể, vì vậy nó không thực sự đáng giá. Và, cách chúng tôi xem xét nó là chúng tôi muốn nó nhỏ gọn, nhưng cũng không quá nhỏ gọn. Đối với căn hộ ba phòng ngủ, chúng tôi cố gắng giữ cho nó rộng khoảng 900 bộ vuông, vì vậy nó giống như 300 bộ vuông mỗi phòng. Khi chúng tôi nói 300 feet vuông, bao gồm khu vực chung, hành lang và các phòng ngủ, toàn bộ căn hộ.

Dave:
Jay, có vẻ như bạn không làm điều này, nhưng bạn đã thấy bất kỳ nhà khai thác nào làm điều này với những ngôi nhà dành cho một gia đình chưa? Tôi đoán đó được gọi là-

Jay:
Vâng, ngôi nhà gỗ.

Dave:
Tôi đoán đó được gọi là tiền thuê phòng nhiều hơn. Vì vậy, mô hình của họ là gì?

Jay:
Mô hình của họ là họ tìm một chủ sở hữu ngôi nhà của một gia đình, sau đó họ cho thuê và cho thuê lại. Tôi biết họ cũng nhận được một số tiền tài trợ và bắt đầu mua rất nhiều ngôi nhà dành cho một gia đình. Tôi đã nhìn vào nó, loại đã làm. Tôi quan tâm đến việc họ thực sự kiếm được bao nhiêu tiền cho mỗi ngôi nhà của một gia đình, và tôi đã nhanh chóng thực hiện một số thủ tục bảo lãnh phát hành. Tôi chỉ không nghĩ rằng họ có thể kiếm được nhiều tiền từ ngôi nhà của một gia đình vì chi phí bảo trì rất cao và bạn không thể mở rộng quy mô thực sự. Mỗi địa điểm có tối đa năm, sáu phòng ngủ, nhưng đối với chúng tôi, mỗi địa điểm có thể có từ 40 đến 100 phòng ngủ. Vì vậy, thật khó để làm điều đó một cách hiệu quả với một ngôi nhà dành cho một gia đình.

Henry:
Tôi hoàn toàn có thể thấy điều này có ý nghĩa ở những thị trường đắt đỏ và có mật độ đại học cao, như LA, New York, những thành phố lớn này. Bạn nghĩ mô hình này phù hợp hoặc có ý nghĩa trong những lĩnh vực nào khác?

Jay:
Bạn nhấn nó ngay trên. Đúng như những gì bạn đã nói, thành thật mà nói, co-life sẽ chỉ có ý nghĩa ở thị trường giá cả phải chăng, ở những thị trường cửa ngõ trọng điểm như New York, LA, San Francisco. San Francisco hiện không thực sự là một thị trường tuyệt vời, nhưng trước COVID nó sẽ là một thị trường tuyệt vời. Tuy nhiên, tôi muốn nói điều này, với tư cách là một nhà phát triển căn hộ truyền thống, rất nhiều số liệu họ xem xét là tỷ lệ thu nhập trên tiền thuê. Vì vậy, họ muốn những người thuê nhà rõ ràng có khả năng trả tiền thuê nhà cao hơn. Vì vậy, họ muốn giá thuê không quá cao để họ có thể chi trả được, nhưng với chúng tôi thì khác. Chúng tôi thực sự nhìn vào nó ngược lại. Chúng tôi xem xét các khu vực không thể chi trả. Đó là một thị trường mục tiêu khác.

Dave:
Vì vậy, nếu mọi người muốn tự mình tính toán và xác định một thị trường nơi họ có thể xem xét việc cùng sống, bạn sẽ thực hiện phép tính đó như thế nào? Bạn sử dụng số liệu nào? Bạn có lời khuyên nào cho người nghe của chúng tôi về cách họ có thể làm điều đó không?

Jay:
Vâng, trong một thị trường giá cả phải chăng, thường thì tỷ lệ thu nhập trên tiền thuê nhà ít nhất là 3 lần. Vì vậy, nếu bạn kiếm được 100,000 một năm, tiền thuê nhà của bạn một năm là khoảng 30,000. Vì vậy, nếu tỷ lệ thu nhập trên tiền thuê nhà nhỏ hơn 2.5, thì đó là tín hiệu cho thấy nó không hợp túi tiền và họ đang chi hơn 30% thu nhập cho tiền thuê nhà. Nhưng vào năm 2020… Thực ra tôi đã nói trước đó về khả năng chi trả, 23% người thuê nhà thực sự hiện đang chi 50% thu nhập trở lên của họ cho tiền thuê nhà.

Dave:
Thật điên rồ, wow.

Jay:
23%. Một phần tư trong số chúng ta đang chi tiêu tất cả cho tiền thuê nhà.

Henry:
Vì vậy, nếu ai đó, giả sử từ góc độ nhà đầu tư, họ đang nghe thấy điều này và họ sẽ tham gia, thì đây có thể là thứ mà tôi quan tâm để đầu tư, tìm hiểu về những lựa chọn nào dành cho mọi người? Có quỹ nào mà họ có thể đầu tư vào hay có công ty nào họ có thể nói chuyện với những người đang làm những việc này không? Làm thế nào để một người đi vào không gian này từ quan điểm của một nhà đầu tư?

Jay:
Bạn không thể đầu tư vào REIT. Một số thách thức trong việc sống chung ngay bây giờ là nó không được coi là cấp độ đầu tư vì đây là một loại tài sản mới và nó không phải là cấp độ đầu tư vì bạn không thể đóng gói lại khoản vay và bán nó cho Fannie Mae để vay đại lý. Vì vậy, nó khó khăn hơn để có được tài chính. Chúng tôi phải làm việc với các ngân hàng địa phương, nhỏ hơn. Vì vậy, câu hỏi của bạn là, làm thế nào họ có thể đầu tư? Vì vậy, họ không thể đầu tư thực sự vào REIT công khai, nhưng nếu họ là nhà phát triển hoặc họ quan tâm đến việc đầu tư, họ có thể liên hệ với một số nhà phát triển đồng sống như Tripalink. Chúng tôi thực sự có một cổng thông tin nhà đầu tư. Tôi thực sự không biết làm thế nào khác bạn có thể đầu tư vào đồng sống. Một cách khác bạn có thể làm là một số người, họ mua nhà riêng của họ và về cơ bản đó chỉ là hack nhà và bạn cho thuê với quy mô nhỏ.

Dave:
Họ gọi nó là tiền thuê theo phòng hoặc chỉ thuê nhà cho một gia đình. Bạn chắc chắn có thể làm điều gì đó tương tự bởi vì tôi đã đọc một số nội dung về tiền thuê phòng mà bạn nhận được phí bảo hiểm tương tự cho tiền thuê trên mỗi foot vuông hoặc mỗi phòng ngủ, tiền thuê tăng 20%, 25% bằng cách làm điều đó với một cơn đau đầu tương ứng trong quản lý tài sản.

Jay:
Thành thật mà nói, nó có ý nghĩa về mặt tài chính, nhưng có thực sự đáng không khi có năm người bạn cùng phòng khác ở cùng và sau đó bạn phải dọn dẹp khu vực chung? Tôi không biết, nó phụ thuộc.

Henry:
Nó phụ thuộc vào số tiền thuê là bao nhiêu.

Dave:
Tôi chỉ đang nhớ lại những ngôi nhà mà tôi đã sống cùng bạn bè thời đại học và có vẻ như hồi đó nó rất vui, nhưng anh bạn, người quản lý tài sản chắc hẳn ghét chúng tôi lắm. Jay, có tổ chức nào không? Nếu bạn là nhà đầu tư được công nhận, có dự án phát triển nào mà nhà đầu tư có thể đầu tư vào không gian sống chung một cách thụ động không?

Jay:
Vâng, tôi nghĩ không có nhiều nhà phát triển co-live như vậy, nhưng nếu bạn tham gia các sự kiện kết nối mạng, bạn có thể gặp một số người. Chúng tôi làm một số tổ chức. Chúng tôi biết một số nhà phát triển nhỏ khác trong khu vực cũng đang thực hiện phân phối.

Dave:
Được rồi, tuyệt. Vâng, Jay, cảm ơn bạn rất nhiều vì đã ở đây. Chúng tôi thực sự đánh giá cao việc bạn chia sẻ điều này. Tôi đã học được rất nhiều. Tôi nghĩ rằng điều này là siêu hấp dẫn. Tôi thực sự muốn học cách… Nếu có sẵn tổ chức, hoặc có thể Henry và tôi sẽ tham gia vào tổ chức đầu tiên của chúng tôi, nhưng điều này cực kỳ hữu ích. Tôi nghĩ rằng đó là một ý tưởng thực sự tuyệt vời khi rõ ràng sẽ có nhu cầu về điều này. Phần đó dường như quá rõ ràng đối với tôi rằng đây có vẻ là một nơi tuyệt vời để sống với mức giá thấp hơn so với những gì bạn sẽ trả ở nơi khác. Vì vậy, chúc mừng bạn vì đã làm trong ngành công nghiệp thực sự thú vị này. Có nơi nào mọi người có thể kết nối với bạn nếu họ muốn tìm hiểu thêm về điều này không?

Jay:
Cảm ơn bạn đã mời tôi. Bạn có thể liên hệ với tôi trên BiggerPockets. Đó là Jay Chang, và sau đó bạn cũng có thể đưa tôi đến LinkedIn. BiggerPockets sẽ có hầu hết các liên kết mà bạn cần để liên hệ trực tiếp với tôi.

Dave:
Tôi thích điều đó, bạn chỉ đang gửi mọi người đến BiggerPockets. Đó có thể là lần đầu tiên chúng tôi có điều đó, nhưng với tư cách là nhân viên của BiggerPockets, chúng tôi thực sự đánh giá cao điều đó.

Jay:
Không có vấn đề gì.

Dave:
Cảm ơn, anh bạn. Xin chân thành cảm ơn Jay đã tham gia cùng chúng tôi. Henry, anh nghĩ sao?

Henry:
Trời ạ, đó là một không gian khá độc đáo, và tôi nghĩ rằng nhu cầu về kiểu sống này ở những thị trường đắt đỏ đó sẽ tăng lên. Có vẻ như các điều kiện thị trường hiện đang nói rằng đây là thứ mà mọi người cần. Lãi suất cao hơn, lạm phát điên cuồng. Và vì vậy, mọi người không chỉ tốn rất nhiều tiền để thuê ở những nơi này, mà trời ơi, hàng tạp hóa nữa, vì vậy nếu họ có thể tiết kiệm được 30% và phải dùng chung bếp, tôi nghĩ mọi người sẽ sẵn sàng hy sinh điều đó.

Dave:
Hoàn toàn, tôi cảm thấy như sẽ có nhu cầu rất lớn cho việc này. Đầu tiên, tiết kiệm 30% tiền thuê nhà của bạn là rất lớn. Chúng tôi luôn nói chuyện với mọi người, tôi chắc chắn rằng, nếu bạn muốn tham gia vào lĩnh vực bất động sản, với số tiền thấp, cách tốt nhất để làm điều đó là gì? Hoặc hack nhà hoặc giảm chi phí sinh hoạt của bạn. Đây là một cách tuyệt vời để giảm chi phí sinh hoạt của bạn. Vì vậy, khi tôi tham gia chương trình này, tôi đã nghĩ, “Trời ạ, điều này sẽ rất thú vị đối với các nhà đầu tư,” và đó là, nhưng cũng để đầu tư vào nó, nhưng tôi nghĩ cũng rất thú vị đối với các nhà đầu tư khao khát cân nhắc việc sống ở một trong những những điều này bởi vì bạn có thể sẽ tiết kiệm được một số tiền và sau đó đầu tư vào bất động sản. Nhưng tôi cũng nghĩ rằng yếu tố có… Tôi nghĩ bạn cũng đã làm điều này, tôi đã chuyển đến một số thành phố mới trong cuộc đời mình, nơi tôi không biết nhiều người, tôi nghĩ yếu tố cộng đồng thật tuyệt. Nó làm tôi nhớ đến một môi trường ký túc xá, phải không?

Henry:
Nhưng, tuyệt đẹp.

Dave:
Họ thực sự tốt, nhưng họ cởi mở hơn. Nó giống như đi đến một khu vực chung, đi chơi, uống bia, làm như vậy và ở một nơi siêu đẹp. Vì vậy, tôi có thể tưởng tượng nó thực sự phổ biến.

Henry:
Hãy thành thật đi, dù sao thì tôi cũng không muốn dọn dẹp nhà bếp của mình.

Dave:
Không.

Henry:
Vì vậy, nếu tôi có thể sử dụng nhà bếp mà người khác sẽ dọn dẹp và tôi có thể đi xuống cầu thang và uống bia với tất cả những người hàng xóm của mình [không nghe được 00:35:18]-

Dave:
Đó là như vậy [không nghe được 00:35:18]. Nơi kỳ lạ nhất hoặc tồi tệ nhất mà bạn sống là gì?

Henry:
Ôi trời, ký túc xá đầu tiên tôi từng ở có lẽ là nơi kỳ lạ nhất tôi từng sống bởi vì nó giống như một Motel 6 nhếch nhác là một phòng ký túc xá, và chúng tôi có không gian sinh hoạt chung này, và nó được cho là có đầy đủ tiện nghi. , nhưng nó thực sự chỉ là một tấm nệm như một chiếc ghế dài và sau đó là một chiếc giá đỡ TV không có TV trên đó và một tấm thảm lông xù.

Dave:
Ooh tuyệt đó.

Henry:
Và, sau đó tôi có một phòng ngủ với những chiếc giường tầng mà tôi có một người bạn cùng phòng. Vậy đó là-

Dave:
Chúa ơi, nghe có vẻ không phải vậy-

Henry:
Không phải nơi yêu thích của tôi để sống.

Dave:
Tôi đã mua căn nhà đầu tiên của mình với ba đối tác, nhưng một trong số các đối tác và tôi là bạn cùng phòng vào thời điểm đó, và chúng tôi sẽ sửa nhà, đó là kế hoạch của chúng tôi, chúng tôi sẽ chuyển đến. Nhưng, sau đó Denver bắt đầu làm tốt và chúng tôi nói, "Trời ạ, chúng tôi có thể kiếm được nhiều tiền hơn khi cho thuê nhà so với số tiền chúng tôi sẽ trả bằng tiền thuê nhà của chính mình," vì vậy chúng tôi nói, "Tại sao chúng ta lại hack nhà?" Và, bà của anh ấy vừa qua đời và bà ấy sống trong một cộng đồng hưu trí và thị trường vẫn đang xuống dốc như điên và mẹ anh ấy đã nói: “Mấy đứa cứ trả tiền điện nước đi, lo việc nhà đi. Bạn có thể sống ở đó,” nhưng nó giống như một cộng đồng từ 55 tuổi trở lên nên chúng tôi không thể nói với ai. Vì vậy, chúng tôi di chuyển vào giữa đêm, chỉ sống trong ngôi nhà này. Chúng tôi nói, “Sẽ mất sáu tháng,” nhưng nó miễn phí, vì vậy chúng tôi quyết định sống ở đó trong ba năm. Và, tôi sống dưới tầng hầm, vì vậy tôi đã sống trong tầng hầm của người bà đã khuất của anh ấy trong một cộng đồng hưu trí trong ba năm.

Henry:
Có phải bạn vừa đi đến hội trường cộng đồng và tiêu diệt những công dân lớn tuổi trong trò chơi bóng bàn, nghiền nát họ trong trò chơi bóng bàn đầy đủ?

Dave:
Vâng chính xác. Không có khu vực cộng đồng. Tôi đoán là có một chút, nhưng chúng tôi chưa bao giờ đi, nhưng chúng tôi giống như… Mọi người thực sự thích nó. Khi đó chúng tôi sẽ chỉ khuân vác thùng của họ, chỉ là những chàng trai trẻ biết nhặt đồ. Chúng tôi chỉ làm điều đó, và sau đó, chúng tôi chỉ ném ragers ở đó. Họ có không gian bên ngoài rất đẹp và chúng tôi sẽ tổ chức những bữa tiệc lớn ở đó.

Henry:
Hàng xóm của bạn đã đến chưa?

Dave:
Họ sẽ vẫy tay, nhưng thật không may, chúng tôi chưa bao giờ mời họ vào, nhưng đó là một nơi kỳ lạ để sống. Tóm lại, có lẽ tôi sẽ thích sống ở một trong những không gian chung này hơn.

Henry:
Tôi không biết, có vẻ như nó khá tuyệt vời.

Dave:
Thật vui khi nhìn lại nó. Đôi khi tôi giống như, "Tôi đang làm cái quái gì với cuộc sống của mình vậy?" Nhưng, nó đã tiết kiệm được rất nhiều tiền. Dù sao thì, bây giờ tôi đã mất toàn bộ dòng suy nghĩ của mình, vì vậy chúng ta hãy ra khỏi đây. Cảm ơn vì đã ở đây, anh bạn, và cảm ơn tất cả các bạn đã lắng nghe. Hy vọng rằng điều này là thú vị cho bạn. Tôi nghĩ rằng nó sẽ là một xu hướng lớn. Tôi đoán đó là điều cuối cùng, tôi hơi thất vọng vì thực sự không có cách nào dễ dàng để đầu tư vào nó ngay bây giờ, có vẻ như bạn chỉ là một nhà đầu tư thông thường chứ không phải nhà phát triển.

Henry:
Tuy nhiên, thông thường, đây là lúc bạn nên tìm kiếm những cơ hội đó vì sẽ có người tham gia sớm để tìm ra cách cung cấp dịch vụ này cho công chúng để đầu tư. Vì vậy, tôi sẽ cố gắng trở thành người chấp nhận sớm vì nhu cầu là sẽ ở đó.

Dave:
Nói chung, giống như mỗi lần chúng tôi thực hiện một trong những chương trình này, chẳng hạn như chương trình này, và đặc biệt là chương trình về những ngôi nhà in 3D, điều đó không dễ dàng, nhưng bất cứ ai phát hiện ra điều này sẽ giết chết nó. Vì vậy, nếu bạn quan tâm, hãy theo dõi Jay, theo dõi một số nhà điều hành khác. Có lẽ bạn có thể học hỏi từ họ hoặc tham gia vào nó, nhưng chúng tôi hy vọng điều này hữu ích cho bạn. Chúng tôi luôn cố gắng và mang đến cho bạn những loại chiến lược đầu tư mới tiên tiến này bởi vì đó là mục tiêu của chúng tôi. Vì vậy, chúng tôi rất muốn biết liệu những loại tập phim này có hữu ích với bạn hay không. Vì vậy, nếu bạn có bất kỳ suy nghĩ nào về loại tình tiết này, hãy liên hệ với tôi trên Instagram nơi tôi đang ở thedatadeli hoặc Henry, bạn đang ở thehenrywashington, phải không?

Henry:
Đúng rồi.

Dave:
Được rồi, vậy hãy cho chúng tôi biết suy nghĩ của bạn. Cảm ơn bạn rất nhiều vì đã lắng nghe. Hẹn gặp lại các bạn vào thứ Hai trong một tập khác của On The Market.
On The Market do tôi, Dave Meyer và Caitlin Bennett tạo ra, Caitlin Bennett sản xuất, Joel Esparza và Onyx Media biên tập, Pooja Jindal nghiên cứu và gửi lời cảm ơn sâu sắc đến toàn bộ nhóm BiggerPockets. Nội dung trên chương trình On The Market chỉ là ý kiến. Tất cả người nghe nên xác minh độc lập các điểm dữ liệu, ý kiến ​​và chiến lược đầu tư.