Bảy mục tiêu tự động hóa có tác động cao dành cho các tổ chức tài chính

Được xuất bản lại bởi Plato

Người theo dõi: 0

Bây giờ là năm 2023 và các công nghệ như máy học, tự động hóa quy trình bằng rô-bốt, xử lý ngôn ngữ tự nhiên và trí tuệ nhân tạo đang nhanh chóng trở nên phổ biến ở cả cơ sở hạ tầng kỹ thuật số hướng tới khách hàng và văn phòng hỗ trợ, mang lại cho các tổ chức tài chính nhiều cơ hội để tận dụng tự động hóa trong toàn doanh nghiệp.

*Bucky Porter, nhà phân tích ngành dịch vụ tài chính, Windstream Enterprise*

Khi các công nghệ này và các khả năng tự động hóa được tích hợp trong chúng phát triển và hoàn thiện, các tổ chức và những người ra quyết định CNTT của họ phải xác định các lĩnh vực kinh doanh mà các khả năng này có thể mang lại hiệu quả cao nhất xét về mặt tác động đối với khách hàng, nhân viên và dòng dưới cùng. Dựa trên công việc của tôi là hỗ trợ các tổ chức dịch vụ tài chính trong các sáng kiến chuyển đổi kỹ thuật số của họ (chú trọng vào kết nối mạng, liên lạc và bảo mật), dưới đây là bảy cách có tác động lớn nhất mà các tổ chức có thể khai thác sức mạnh của tự động hóa kỹ thuật số vào năm 2023 và hơn thế nữa:

Làm phong phú thêm hành trình của khách hàng

Tự động hóa trên các kênh liên lạc mà các tổ chức và khách hàng sử dụng để tương tác với nhau là rất quan trọng để cung cấp trải nghiệm phong phú, không bị gián đoạn mà khách hàng ngày nay mong đợi. Sử dụng công nghệ AI và ML cùng với các công cụ phân tích nâng cao, các tổ chức có thể phát triển sự hiểu biết đầy đủ về sở thích của khách hàng (và hộ gia đình), sau đó điều chỉnh hành trình của họ bằng các ưu đãi và đề xuất tự động, siêu cá nhân hóa, tương tác với đại lý ảo/trò chuyện tự động giống con người và những thứ tương tự. Nhiều công cụ và khả năng này có thể được tìm thấy trong thế hệ truyền thông hợp nhất dưới dạng dịch vụ (UCaaS) và nền tảng trung tâm liên lạc dưới dạng dịch vụ (CCaaS) hiện tại.

Ngành kinh doanh thế chấp là một lĩnh vực đặc biệt chín muồi để tự động hóa, do các nút thắt cổ chai tiếp tục cản trở quá trình xử lý và hành trình của khách hàng. Xây dựng nhiều khối lượng công việc tự động hóa hơn trong quy trình thế chấp, từ đăng ký đến đăng ký, có thể giảm thiểu sự tương tác của con người và lỗi của con người, rút ngắn thời gian phê duyệt, đơn giản hóa việc tuân thủ các yêu cầu báo cáo, di chuyển các quy trình nhanh hơn và cuối cùng chuyển thành loại trải nghiệm khách hàng nâng cao mang lại trải nghiệm khách hàng tốt hơn. tổ chức một lợi thế cạnh tranh rõ ràng.

Bảo mật mạng cũng như dữ liệu, ứng dụng và người dùng được đính kèm với nó

Đầu tiên là tin xấu: Vào năm 2022, theo dữ liệu mới từ Contrast Security, 60% tổ chức tài chính là nạn nhân của các cuộc tấn công mạng phá hoại, 64% chứng kiến sự gia tăng các vụ tấn công ứng dụng, 50% gặp phải các cuộc tấn công nhằm vào API của họ, 48% chứng kiến sự gia tăng trong gian lận chuyển khoản ngân hàng và 50% các chiến dịch được phát hiện nhằm đánh cắp thông tin thị trường không công khai.

Tin tốt là các chiến lược an ninh mạng nhiều lớp mới như biên dịch vụ truy cập an toàn (SASE) và biên dịch vụ bảo mật (SSE) sử dụng tự động hóa để ngăn chặn các cuộc tấn công bằng mã độc tống tiền và các loại tấn công khác đe dọa đến ngân hàng. SASE và SSE có thể được triển khai song song với mạng diện rộng được xác định bằng phần mềm (SD-WAN) và thường sử dụng tường lửa làm dịch vụ, cổng web an toàn, truy cập mạng không tin cậy và môi giới bảo mật truy cập đám mây, với một cổng để quản lý và tự động triển khai các yếu tố này. Các khung bảo mật toàn diện này cũng có thể được kiến trúc để có khả năng phục hồi thông minh tự động, đảm bảo tính liên tục của dịch vụ mà không cần sự can thiệp của con người. Kết quả là một khuôn khổ hợp nhất để chặn, kiểm tra, bảo mật và tối ưu hóa tất cả lưu lượng trên một mạng bao gồm nhiều chi nhánh.

Đơn giản hóa việc quản lý mạng

SD-WAN không chỉ cung cấp cho các tổ chức quyền truy cập vào các chiến lược bảo mật nâng cao như SASE và SSE mà còn đi kèm với tính năng tự động hóa giúp nhiệm vụ quản lý mạng trên nhiều chi nhánh trở nên đơn giản hơn và tốn ít thời gian hơn. Nó làm như vậy bằng cách tự động hóa các tác vụ được đặt thủ công theo cách truyền thống. Ví dụ: SD-WAN có thể tự động phát hiện các điều kiện mạng và cung cấp khả năng điều khiển đường dẫn động cũng như sửa lỗi chuyển tiếp để đảm bảo các ứng dụng có mức độ ưu tiên cao đạt được hiệu suất mà chúng cần. Thông qua một giao diện mạng duy nhất, nhiều phần chuyển động của mạng có thể được quản lý tập trung bằng các khả năng tự động, bao gồm ưu tiên lưu lượng mạng để tối ưu hóa băng thông, giúp tăng độ tin cậy và hiệu suất ứng dụng đồng thời tối đa hóa dung lượng mạng với chi phí thấp hơn. Những lợi ích như thế này giải thích tại sao một nghiên cứu vào tháng 2022 năm 95 cho thấy hơn 24% doanh nghiệp đã triển khai SD-WAN hoặc có kế hoạch triển khai trong vòng XNUMX tháng tới và tại sao, theo giai thoại, tôi đã thấy rất nhiều tổ chức tài chính chuyển sang SD-WAN WAN gần đây.

Cải thiện năng suất của nhân viên

Trong những năm tôi làm việc với tư cách là giám đốc điều hành ngân hàng, tôi có thể nhớ lại bản thân mình và các nhà quản lý khác đã dành hàng giờ cho việc nhập dữ liệu thủ công trùng lặp và xáo trộn tài liệu - thời gian lẽ ra nên dành cho những mục tiêu có giá trị cao hơn nhiều. Tự động hóa khối lượng công việc và quy trình giúp nhân viên bớt gánh nặng cho công việc bận rộn không cần thiết, đơn điệu.

Một tổ chức tài chính cũng có thể tác động đến năng suất của nhân viên bằng cách quản lý băng thông trên mạng truyền thông của mình. Ví dụ: với SD-WAN, một tổ chức có thể sử dụng tự động hóa để thực thi các chính sách phân bổ ít băng thông hơn (hoặc hạn chế quyền truy cập) cho các ứng dụng có thể khiến mọi người mất tập trung vào công việc của họ (mạng xã hội cá nhân, v.v.).

Tăng cường trải nghiệm của nhân viên

Tự động hóa cũng đang chứng minh giá trị của chúng đối với khía cạnh nhân sự của doanh nghiệp, chẳng hạn như khi các tổ chức đang sử dụng các cổng mà qua đó nhân viên, được hỗ trợ bởi tự động hóa, có thể truy cập các khả năng tự phục vụ để quản lý lợi ích của họ, cũng như tiếp cận đào tạo, nâng cao kỹ năng và các nguồn lực khác.

Khám phá bán chéo và các cơ hội khác

Bằng cách tự động thu thập và áp dụng các phân tích cho dữ liệu từ các tương tác và giao dịch của khách hàng, các tổ chức có thể nhanh chóng xác định các cơ hội để tiếp thị các sản phẩm và dịch vụ bổ sung được nhắm mục tiêu cao cho các khách hàng hiện tại, đồng thời phát triển các nhân vật giúp họ tập trung vào đúng khách hàng tiềm năng. Sau đó, họ có thể tiếp cận và/hoặc cung cấp các ưu đãi được cá nhân hóa cao.

Chia sẻ thông tin chi tiết về hệ sinh thái ngân hàng mở

Ngân hàng mở cho phép khách hàng kết nối các tài khoản khác nhau của họ và kiểm soát việc chia sẻ dữ liệu tài chính của họ thông qua API giao tiếp với các tổ chức tài chính và công ty fintech khác. Tự động hóa có thể đảm bảo rằng dữ liệu và thông tin chi tiết được chia sẻ một cách an toàn giữa các đối tác khác nhau trong hệ sinh thái ngân hàng mở, điều bắt buộc để cung cấp trải nghiệm liền mạch cho khách hàng trên các ứng dụng khác nhau mà họ đang sử dụng trong hệ sinh thái.

Bucky Porter là nhà phân tích ngành dịch vụ tài chính tại nhà cung cấp kết nối và truyền thông hỗ trợ đám mây Doanh nghiệp Windstream.