UBS ra mắt nền tảng kỹ thuật số cho các sản phẩm có cấu trúc ở châu Á - Fintech Singapore

UBS ra mắt nền tảng kỹ thuật số cho các sản phẩm có cấu trúc ở châu Á – Fintech Singapore

Dấu thời gian: 18 tháng 2023 năm 12 39:XNUMX sáng
Nút nguồn: 2943018

UBS Global Wealth Management đã đi vào hoạt động với nền tảng kỹ thuật số dành cho các sản phẩm có cấu trúc ở Singapore và Hồng Kông, cung cấp cho khách hàng ở hai địa điểm quyền truy cập vào nhiều lựa chọn sản phẩm, khả năng tùy chỉnh các sản phẩm này và khả năng giao dịch chúng trên đi qua nền tảng ngân hàng trực tuyến của UBS.

Sản phẩm có tên UBS Structured Products Digital, cho phép khách hàng có thể cá nhân hóa và giao dịch các sản phẩm có cấu trúc phổ biến thông qua UBS E-Banking và UBS Mobile Banking. Thông qua nền tảng này, người dùng có thể truy cập các sản phẩm đầu tư được liên kết với 1,500 cơ sở trên các thị trường chứng khoán, sàn giao dịch và lĩnh vực lớn, tạo giỏ cổ phiếu, tùy chỉnh các sản phẩm này và xác định thông số của chúng, đặt kỳ hạn mà họ cho là phù hợp nhất và xác nhận giao dịch trong vòng vài phút.

Nền tảng kỹ thuật số sản phẩm có cấu trúc của UBS, Nguồn: UBS

Nền tảng kỹ thuật số sản phẩm có cấu trúc của UBS, Nguồn: UBS

Sản phẩm cấu trúc là các công cụ tài chính kết hợp nhiều loại tài sản tài chính truyền thống khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, quyền chọn và các công cụ phái sinh thành một sản phẩm đầu tư duy nhất. Những sản phẩm này thường được thiết kế để đáp ứng các mục tiêu đầu tư cụ thể và khả năng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư. Chúng cũng có khả năng tùy biến cao và có thể được điều chỉnh để cung cấp cho nhà đầu tư khả năng tiếp cận danh mục tài sản đa dạng chỉ thông qua một khoản đầu tư.

Nicola Pantone, đồng giám đốc thị trường toàn cầu thống nhất khu vực Châu Á-Thái Bình Dương (APAC) của UBS nói với Citywire Asia rằng nền tảng Kỹ thuật số Sản phẩm Cấu trúc UBS nhằm mục đích giải quyết sự gia tăng nhu cầu đối với các sản phẩm đầu tư này. Ngân hàng cho biết khi ra mắt, nền tảng này sẽ tập trung vào việc cung cấp quyền truy cập vào trái phiếu liên kết vốn chủ sở hữu (ELN) và trái phiếu chuyển đổi ngược (RCN), nhưng cuối cùng nó sẽ mở rộng danh sách các sản phẩm có cấu trúc có sẵn sau này.

UBS Structured Products Digital là một phần của dịch vụ giao dịch và tài sản kỹ thuật số của ngân hàng, vốn đã cung cấp cho khách hàng UBS Con đường của tôi, một nền tảng quản lý tài sản kỹ thuật số lai; Chúng tôi.UBS, một nền tảng kỹ thuật số cung cấp dịch vụ quản lý tài sản cho các khách hàng giàu có ở Trung Quốc; và UBS Neo, một nền tảng giao dịch đa tài sản được sử dụng bởi hơn 1.8 triệu khách hàng của UBS.

Một lĩnh vực công nghệ giàu có đang mở rộng

Việc mở rộng đề xuất tài sản kỹ thuật số của UBS diễn ra vào thời điểm các công ty khởi nghiệp công nghệ đang phát triển nền tảng quản lý tài sản tiên tiến và các giải pháp tư vấn trực quan để tiếp cận tầng lớp trung lưu châu Á. Một số công ty khởi nghiệp này đã đạt được sức hút đáng kể và hiện đang mở rộng ra ngoài biên giới của họ.

Endowus, một công ty khởi nghiệp giàu có kỹ thuật số độc lập đến từ Singapore, tuyên bố nó đã chứng kiến ​​​​mức tăng trưởng doanh thu 80% vào năm 2022 và cho biết hiện đang phục vụ hơn một trăm nghìn khách hàng về nội dung, lời khuyên và quyền truy cập, đồng thời quản lý tài sản trị giá hơn 5 tỷ USD.

Công ty khởi nghiệp được thành lập vào năm 2017, hoạt động tại Singapore và Hồng Kông, cung cấp nền tảng tài sản bao gồm cả tài sản tư nhân và tiết kiệm lương hưu công.

Syfe, một công ty khởi nghiệp công nghệ giàu có khác của Singapore, có hơn 100,000 khách hàng ở quê nhà. Ra mắt vào năm 2019, công ty cung cấp một loạt giải pháp toàn diện trên cả danh mục đầu tư được quản lý và dịch vụ môi giới cho khách hàng bán lẻ và gần đây đã mở rộng tới Hồng Kong.

Các công ty khởi nghiệp công nghệ giàu có ở châu Á đang nổi lên nhờ việc áp dụng các giải pháp tài chính kỹ thuật số ngày càng tăng. Một nghiên cứu năm 2022 do công ty bảo hiểm Prudential Singapore ủy quyền đã thăm dò 800 cư dân Singapore từ 25 đến 65 tuổi và tìm thấy rằng hơn 85/70 (XNUMX%) người trả lời có kỹ năng sử dụng ứng dụng ngân hàng di động, trong khi XNUMX% có kỹ năng sử dụng ứng dụng quản lý tài chính.

Riêng biệt, một nghiên cứu của Endowus năm 2022 đã khảo sát 680 người Singapore trả lời, tiết lộ rằng các nền tảng đầu tư kỹ thuật số đang ngày càng phổ biến, với 90% số người được hỏi cho biết đang sử dụng nền tảng tài sản kỹ thuật số và cố vấn robot.

Ngành quản lý tài sản và tài sản đang bùng nổ ở châu Á

Châu Á Thái Bình Dương đang chứng kiến ​​sự tăng trưởng kinh tế mạnh mẽ nhờ vào môi trường pháp lý, cơ sở hạ tầng phát triển tốt và môi trường kinh doanh cởi mở trong khu vực. Điều này đã dẫn đến sự gia tăng dân số của những cá nhân có giá trị ròng cao (HNWI), hiện có tổng cộng khoảng 15 triệu người, dữ liệu từ KPMG hiển thị. Con số này khiến APAC trở thành nơi tập trung HNWIs lớn thứ hai trên thế giới sau Bắc Mỹ.

PwC kỳ vọng Tài sản thuộc quyền quản lý (AUM) của APAC sẽ tăng nhanh hơn bất kỳ khu vực nào khác trên toàn cầu, tăng từ 15.1 nghìn tỷ USD năm 2017 lên 29.6 nghìn tỷ USD vào năm 2025.

Tổng tài sản của khách hàng trên khắp APAC tính bằng nghìn tỷ USD, Nguồn: Quản lý tài sản và tài sản 2025: Sự thức tỉnh của châu Á, PwC 2019

Tổng tài sản của khách hàng trên khắp APAC tính bằng nghìn tỷ USD, Nguồn: Quản lý tài sản và tài sản 2025: Sự thức tỉnh của châu Á, PwC 2019

McKinsey dự án rằng phân khúc người giàu và đại chúng ở châu Á, đặc biệt là những người ở các nền kinh tế đang phát triển, sẽ thúc đẩy phần lớn sự tăng trưởng này. Nhóm tài sản của nhóm này, bao gồm các hộ gia đình có tài sản có thể đầu tư từ 100,000 USD đến 1 triệu USD, dự kiến ​​sẽ đạt 4.7 nghìn tỷ USD vào năm 2026, tăng từ mức 2.7 nghìn tỷ USD vào năm 2021 khi thu nhập của người châu Á tăng lên.

Đối với các ngân hàng và nhà quản lý tài sản, McKinsey ước tính doanh thu gia tăng tiềm năng từ việc phục vụ những khách hàng này sẽ ở mức từ 20 tỷ USD đến 25 tỷ USD, đóng góp hơn một nửa mức tăng trưởng doanh thu của ngành ở châu Á trong ba năm tới.

Nhóm tài sản ở các phân khúc thị trường Châu Á, dựa trên mức độ giàu có tài chính của hộ gia đình, Nguồn: McKinsey and Company, tháng 2023 năm XNUMX

Nhóm tài sản ở các phân khúc thị trường Châu Á, dựa trên mức độ giàu có tài chính của hộ gia đình, Nguồn: McKinsey and Company, tháng 2023 năm XNUMX

In thân thiện, PDF & Email

Dấu thời gian:

Thêm từ Fintechnews Singapore