Đánh giá Aave (AAVE): Giao thức DeFi này có phải là Tương lai của Tài chính không?

Đánh giá Aave (AAVE): Giao thức DeFi này có phải là Tương lai của Tài chính không?

Dấu thời gian: 27:2023 sáng ngày 11 tháng 00 năm XNUMX
Nút nguồn: 2682427

Tài chính phi tập trung (DeFi) hứa hẹn một tương lai với tính toàn diện tài chính lớn hơn, tính minh bạch hoàn toàn và khả năng tiếp cận cho người dùng. Aave, một Giao thức DeFi được xây dựng trên chuỗi khối Ethereum, đã nổi lên như một trong những nền tảng hàng đầu trong không gian.

Nhảy vào DeFi có thể rất khó khăn, vì hầu hết các giao thức DeFi đều yêu cầu các mức độ chuyên môn khác nhau về công nghệ chuỗi khối. Tuy nhiên, các ứng dụng DeFi đã trở nên thân thiện với người dùng hơn rất nhiều và Aave cũng không ngoại lệ, kể cả những người không phải là người giao dịch như tôi. 

DailyCoin đang xem xét các nền tảng DeFi chính trong không gian để thúc đẩy giáo dục về công nghệ phi tập trung. Bài đánh giá toàn diện này đề cập đến Aave, các chức năng, điểm mạnh của nó và quan điểm của tôi về nền tảng này. 

Aave là gì?

Aave là một mã nguồn mở, đa chuỗi phi tập trung DeFi cho vay giao thức cho phép mọi người vay tiền điện tử. Nó hoạt động trên Ethereum chuỗi khối, cung cấp các dịch vụ như tích lũy lãi kép, canh tác năng suất, cho vay và vay tài sản kỹ thuật số. 

Về cơ bản, nền tảng Aave là một hệ thống hợp đồng thông minh cho phép các giao dịch này diễn ra trực tiếp giữa người cho vay và người đi vay mà không cần qua trung gian.

Một trong những khía cạnh độc đáo của Aave là việc sử dụng aTokens và mã thông báo gốc của nó, AAVE. Khi người dùng gửi tiền điện tử vào Aave, họ sẽ nhận được một lượng aToken tương ứng, đại diện cho tài sản được ký gửi và tích lũy tiền lãi trong thời gian thực. 

Mặt khác, mã thông báo AAVE được sử dụng cho quản trị của giao thức. Người nắm giữ mã thông báo AAVE có thể tham gia vào việc ra quyết định, bỏ phiếu cho các đề xuất và nâng cấp giao thức. 

Avee hỗ trợ những token nào? 

Aave hỗ trợ nhiều loại tài sản tiền điện tử để cho vay và đi vay. Tại thời điểm đánh giá này, người dùng có thể giao dịch các mã thông báo ERC-20 chính như ETH, bọc Bitcoin (wBTC), Shiba Inu, Avalanche và nhiều loại khác. Giao thức Aave cũng hỗ trợ ERC-20 stablecoins, như DAI, USD Coin (USDC) và Tether USDT. 

Aave có KYC không? 

Điều quan trọng cần lưu ý là, giống như các nền tảng DeFi khác, chẳng hạn như Uniswap, Aave không có quy trình Biết khách hàng của bạn (KYC). Không giống như các sàn giao dịch tập trung như Coinbase và Binance, người dùng không phải xuất trình ID khi giao dịch. Điều này có nghĩa là bất kỳ ai cũng có thể tương tác với giao thức nếu họ có ví Ethereum. 

Việc thiếu KYC này là con dao hai lưỡi; một mặt, nó cho phép quyền riêng tư và tính toàn diện cao hơn, nhưng mặt khác, nó có khả năng thu hút các tác nhân độc hại. Do đó, người dùng cần hết sức thận trọng khi giao dịch trên nền tảng Aave, đảm bảo rằng họ hiểu các rủi ro liên quan và có các phương pháp sử dụng ví an toàn.

Lịch sử của Aave

Hành trình của Aave là một hành trình thú vị gắn bó sâu sắc với sự phát triển của chính DeFi. Nền tảng này bắt đầu với tên ETHLend, một nền tảng cho vay ngang hàng đơn giản trên chuỗi khối Ethereum, được thành lập bởi Stani Kulechov vào năm 2017. 

ETHLend là người đi đầu trong không gian DeFi và là một trong những nền tảng đầu tiên cung cấp các khoản vay tiền điện tử an toàn, không tin cậy bằng cách sử dụng hợp đồng thông minh Ethereum.

Vào năm 2018, ETHLend đã tiến hành chào bán tiền xu ban đầu (ICO) và huy động vốn để phát triển nền tảng của mình hơn nữa. Sau đó, vào năm 2020, ETHLend đã đổi thương hiệu thành Có khả năng và ra mắt Aave V1, giới thiệu một số tính năng cải tiến như khoản vay nhanh, chuyển đổi tỷ giá và aTokens. Việc đổi thương hiệu thể hiện sự chuyển đổi từ nền tảng cho vay ngang hàng sang một nền tảng cho vay ngang hàng. thanh khoản mô hình dựa trên nhóm, từ đó đã trở thành một tiêu chuẩn trong DeFi.

Sự tăng trưởng của Aave đã diễn ra nhanh chóng kể từ đó, với việc giới thiệu nền tảng Aave V2 vào năm 2021, mang đến nhiều tính năng và cải tiến hơn nữa, chẳng hạn như ủy quyền tín dụng, hoán đổi tài sản thế chấp và hoán đổi nợ xấu gốc. Mã thông báo quản trị của nền tảng, AAVE, cũng đã được giới thiệu, phân quyền kiểm soát giao thức cho người dùng.

Trải nghiệm người dùng trên Aave

Là một người không đắm chìm trong giao dịch, tôi nhận thấy giao diện người dùng của Aave trực quan mới mẻ. Nó cung cấp một thiết kế gọn gàng và điều hướng rõ ràng, một sự nhẹ nhõm cho người mới bắt đầu như tôi. 

Quá trình này – từ việc gửi tiền vào nhóm cho vay và vay bằng tài sản thế chấp để theo dõi tiền lãi kiếm được – tất cả đều đơn giản. 

Một cảnh báo nhỏ là cần có một số hiểu biết về công nghệ chuỗi khối để sử dụng đầy đủ nền tảng. Đó không phải là một đường cong học tập dốc, nhưng dù sao cũng là một đường cong học tập.

Các tính năng chính của Aave

Các tính năng của Aave khiến nó trở nên khác biệt với các giao thức DeFi khác, khiến nó trở nên hấp dẫn ngay cả với những người không phải là người giao dịch.

Cho vay và đi vay: Là một người đang tìm kiếm con đường thu nhập thụ động, tùy chọn cho vay Aave là một khám phá thú vị. Nền tảng này cho phép người dùng cho vay tài sản và kiếm lãi, trong khi những người khác có thể vay những tài sản tương tự.

Lãi suất: Việc cung cấp kép lãi suất ổn định và thay đổi của Aave cho phép người dùng lựa chọn linh hoạt dựa trên các điều kiện của thị trường tiền điện tử. Tính năng này rất hữu ích trong điều kiện thị trường biến động, cung cấp tùy chọn lãi suất ổn định.

Cho vay flash: Khái niệm về các khoản vay chớp nhoáng là mới đối với tôi, nhưng đó là một tính năng sáng tạo cho phép các khoản vay không thế chấp, miễn là chúng được trả lại trong cùng một khối giao dịch. Mặc dù cá nhân tôi chưa sử dụng tính năng này, nhưng đây là một ưu đãi thú vị dành cho những người muốn thực hiện các chiến lược phức tạp.

aToken: Khi gửi tài sản, người dùng sẽ nhận được Token. Các aToken này đại diện cho tài sản ký gửi và kiếm lãi theo thời gian thực, cung cấp một cách đơn giản để theo dõi thu nhập của một người.

Quản trị: Người nắm giữ mã thông báo AAVE là một phần của quá trình ra quyết định, bỏ phiếu cho các đề xuất mới và nâng cấp giao thức. Hệ thống này tương tự như sở hữu cổ phần trong một công ty giao dịch công khai.  

Phí Aave

Cấu trúc phí của Aave tương đối đơn giản. Khi bạn vay tiền điện tử trên nền tảng, bạn sẽ bị tính phí 0.01%. Tỷ lệ này cao hơn một chút đối với các khoản vay chớp nhoáng, là khoản vay không thế chấp phải được trả lại trong cùng một giao dịch, ở mức 0.09%. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là đây là các khoản phí do chính Aave tính. 

Khi thực hiện các giao dịch trên mạng Ethereum, mà Aave được xây dựng trên đó, bạn cũng cần phải trả phí giao dịch Ethereum hoặc phí gas. Các khoản phí này dao động dựa trên tắc nghẽn mạng và đôi khi có thể khá cao, đặc biệt là trong thời gian sử dụng nhiều.

Bảo mật

Đối với một người không phải là thương nhân như tôi, sự an toàn của tài sản của tôi là tối quan trọng. Các công ty bảo mật hàng đầu đã kiểm tra các hợp đồng thông minh của Aave và nền tảng này có một mô-đun an toàn cung cấp giải pháp hỗ trợ cho tình trạng mất khả năng thanh toán giao thức. 

Chương trình tiền thưởng lỗi tăng cường hơn nữa tính bảo mật bằng cách khuyến khích cộng đồng tìm và khắc phục các lỗ hổng tiềm ẩn.

Tuy nhiên, các biện pháp bảo mật vẫn chưa đủ để ngăn chặn tin tặc. Vào tháng 2023 năm XNUMX, Aave bị một vụ khai thác khoản vay nhanh lớn, dẫn đến $ 10 triệu trong số tiền của người dùng bị mất. 

Cộng đồng và Hỗ trợ

Cộng đồng của Aave rất rộng lớn và đa dạng, với hơn 161,000 chủ sở hữu mã thông báo. Tài trợ Aave DAO là minh chứng cho sức mạnh của cộng đồng. Đó là một chương trình tài trợ cho các ý tưởng từ cộng đồng để phát triển hơn nữa giao thức. Tuy nhiên, tôi nhận thấy rằng việc nhận hỗ trợ khách hàng trực tiếp có thể là một thách thức, với hầu hết hỗ trợ đến từ các diễn đàn và thảo luận cộng đồng.

Kho bạc và Thu nhập

Kho bạc Aave là một tính năng thú vị, phức tạp hơn so với ban đầu. Nó bao gồm dự trữ hệ sinh thái (mã thông báo AAVE) và người thu ngân quỹ, những người kiếm được phí từ nhiều nguồn khác nhau. Là một người không phải là nhà giao dịch, hiểu được cách các khoản thu nhập và phí này tương tác và tác động đến giá trị tổng thể của nền tảng là một kinh nghiệm học hỏi.

Ưu và nhược điểm của Aave

Từ góc độ của một người không phải là nhà giao dịch, Aave đã được chứng minh là một nền tảng DeFi mạnh mẽ và đáng tin cậy. Nó nhấn mạnh mạnh mẽ vào quản trị và an ninh cộng đồng, điều mà tôi đánh giá rất cao.

Tuy nhiên, nó đòi hỏi một số hiểu biết về công nghệ chuỗi khối và các khái niệm DeFi, điều này có thể gây khó khăn cho người mới bắt đầu. 

Ưu điểm

  • Giao diện thân thiện với người dùng, ngay cả đối với những người không phải là thương nhân.
  • Các tính năng đổi mới như Khoản vay nhanh và aToken mang đến cơ hội ngoài giao dịch truyền thống.
  • Quản trị cộng đồng mạnh mẽ cho phép tham gia vào quá trình ra quyết định.
  • Nhấn mạnh vào bảo mật cung cấp một mức độ thoải mái để bảo vệ tài sản.

Nhược điểm

  • Yêu cầu một mức độ kiến ​​thức blockchain nhất định để sử dụng đầy đủ nền tảng.
  • Hỗ trợ khách hàng chủ yếu dựa vào cộng đồng, có thể thành công hoặc thất bại.
  • Tiềm năng hợp đồng thông minh rủi ro vốn có trong DeFi nên được xem xét.

Cuối cùng, hành trình của tôi với Aave là một hành trình tích cực. Nó đã cho tôi thấy rằng thế giới DeFi không chỉ dành cho những người giao dịch dày dạn kinh nghiệm. Những cá nhân như tôi, chỉ đơn giản là tìm kiếm những cách sáng tạo để phát triển và bảo vệ tài sản của họ, cũng có thể sử dụng và hưởng lợi từ nó.

Aave có dành cho bạn không?

Việc xác định xem Aave có phải là nền tảng phù hợp với bạn hay không tùy thuộc vào mức độ quen thuộc của bạn với công nghệ chuỗi khối, mục tiêu đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro.

Nếu bạn cảm thấy thoải mái với các khái niệm blockchain và DeFi, thì Aave mang đến nhiều cơ hội. Nó phù hợp với những người đang tìm kiếm thu nhập thụ động thông qua thu nhập lãi và những người quan tâm đến các chiến lược tích cực hơn như các khoản vay chớp nhoáng.

Đối với những người muốn tham gia quản trị một giao thức phi tập trung, việc nắm giữ mã thông báo AAVE mang lại cho bạn quyền biểu quyết về định hướng tương lai của nền tảng. Đây có thể là một cơ hội thú vị để trở thành một phần trong việc định hình giao thức DeFi hàng đầu.

Trên Flipside

  • Tuy nhiên, như với bất kỳ nền tảng DeFi nào, có những rủi ro liên quan. Rủi ro hợp đồng thông minh, khả năng mất khả năng thanh toán của giao thức và sự biến động của thị trường tiền điện tử là tất cả các yếu tố mà người dùng cần xem xét. Hỗ trợ khách hàng phần lớn phụ thuộc vào cộng đồng, điều này có thể không phù hợp với tất cả mọi người.
  • Hơn nữa, mặc dù Aave thân thiện với người dùng, nhưng nó yêu cầu hiểu biết cơ bản về công nghệ chuỗi khối. Ngoài ra còn có một đường cong học tập để hiểu các tính năng khác nhau của nó và cách sử dụng chúng một cách tốt nhất.

Tại sao vấn đề này

Nếu bạn cảm thấy thoải mái với công nghệ và đang tìm kiếm những cách sáng tạo để kiếm tiền từ tài sản của mình hoặc tham gia vào hệ sinh thái tài chính phi tập trung, thì Aave có thể là lựa chọn tuyệt vời dành cho bạn. 

Dấu thời gian:

Thêm từ DailyCoin