Поєднання впливу та фінтех-інновацій | Відповіді Кевіна Чонга, венчурного капіталу Outward

Імпакт-інвестування зростає. Зараз інвестори все більше звертають увагу на ширший вплив, який прагне мати стартап, прагнучи підтримати ті компанії, які створять позитивний вимірний соціальний і екологічний вплив, що йде рука об руку з фінансовою віддачею.

Це позитивна тенденція, яку ми вкрай потребуємо. Реальність така, що наше суспільство та навколишнє середовище потребують позитивних інновацій, ми повинні розпочати зелений перехід і нам потрібно зробити життя більш стійким. У той же час підтримка свіжих умів, які висувають ці ідеї, дійсно має фінансову вигоду – і це демонструється по всьому світу. Впливове інвестування та адвокація стратегії ESG корисні для кишень і планети, а також виділяють компанію, коли йдеться про залучення та утримання талантів.

Як наслідок, ми бачимо нові фонди, у центрі яких – зобов’язання ESG/впливу – і вони не лише для зеленотехнологічних компаній. Технологічні вертикалі від охорони здоров’я до фінансів і будівництва тепер створюють перевагу.

Заснована в 2017, Зовнішній ВК – це лондонська фірма, яка підтримує вражаючі фінтех-стартапи. Хоча фірма активно не називає себе фондом впливу, вона вважає за краще підтримувати компанії, які позитивно впливають на суспільство, оскільки з досвіду знають, що це веде до кращих результатів для всіх зацікавлених сторін. Таке мислення значною мірою відображає ширший перехід до інвестицій, орієнтованих на вплив, і надання пріоритету бізнесу, орієнтованому на місію.

Ми спілкувалися з Кевін Чонг, співкерівник фірми, щоб дізнатися більше.

Чи можете ви розповісти нам про Outward VC?

Зовнішні інвестиції на найважливішому етапі — у стартапи, які прагнуть стати найважливішими фінтех-технологами у світі. Outward підтримує широке визначення фінансових технологій, а наше портфоліо охоплює повний спектр фінансових послуг як для B2B, так і для B2C.

Що надихнуло вас на створення компанії? 

Оскільки я походжу з сім’ї іммігрантів і чужинців, жив і працюючи на трьох континентах, у мене завжди була підприємницька фішка. Після кар’єри на світових ринках капіталу та корпоративних банківських послуг у 2012 році я визнав, що лондонська сцена технологічних стартапів переживає момент великого вибуху, коли уряд Великої Британії запустив SEIS – найпривабливіший стимул для інвесторів-ангелів у всьому світі. Велика Британія мала талант, тепер у неї буде капітал для стартапів. Я поспішав, коли екосистема венчурного капіталу Великобританії швидко розвивалася, і хоча я досяг певного успіху як венчурний інвестор широкого профілю, незабаром переконався, що цього недостатньо. Стартапи хочуть від інвесторів відповідності продукту ринку так само, як інвестори хочуть цього для своїх портфельних компаній.

Разом з Девіном Колі ми заснували Outward VC, щоб бути чітко диференційованим інвестором в екосистему венчурного капіталу. По-перше, Outward вирішує проблему відсутності варіантів, доступних для фінтех-стартапів, які шукають післяпочаткові інвестиції, коли існує дефіцит інвесторів із необхідним досвідом у фінтех та мережею, щоб додати реальну вартість після інвестування.

По-друге, Outward підтримує унікальне широке визначення фінансових технологій. Ми знаємо, що сьогодні будуть стартапи за межами фінансових послуг, які матимуть глибокий вплив на майбутнє фінансових послуг.

Які ключові цілі Outward?

Наша мета — підтримувати стартапи, які прагнуть стати найважливішими фінтех-компаніями у світі. Ми є лідерами фінтех-індустрії, які завжди були зосереджені на ранній стадії, і ми завжди будемо зосереджені на ранній стадії. Ми хочемо, щоб усі наші портфельні компанії озирнулися назад і сказали, що Outward зробив різницю, усе, що вони робили пізніше, було легшим.

Ми хочемо дати можливість найамбітнішим засновникам фінтехів на ранніх стадіях вивести свої ідеї на наступний рівень, поділившись нашими знаннями у фінтех і нашою мережею партнерів і співінвесторів.

Що для вас як для інвестора означає орієнтація на вплив? 

Позитивний вплив на суспільство корисний для бізнесу. Найефективніші компанії в нашому портфоліо – це ті, які керуються місією позитивно впливати на суспільство. У нашому портфоліо є компанії, які прагнуть подолати системні бар’єри на ринках капіталу, прагнуть забезпечити прозорість витрат у управлінні активами, прагнуть надати ісламській спільноті кращий доступ до фінансових продуктів і прагнуть надати працівникам такий же доступ до приватного медичного обслуговування. догляду незалежно від стажу.

З нашої точки зору у сфері фінансових технологій, ми визнаємо універсальність і важливість фінансових послуг для життя кожної людини. Багато з найуспішніших фінтех-компаній – це ті, які виявили справжню та відчутну проблему, з якою зіткнулися їхні клієнти чи клієнти, яку вони потім намагаються вирішити за допомогою своєї унікальної пропозиції. Однак фінтех не існує в мікросвіті, тому ми зацікавлені в компаніях, які досліджують зв’язок між фінтехом і суміжними вертикалями та галузями.

Як це вписується у ваші інвестиційні рішення?

Це життєво важливий елемент у прийнятті рішень, хоча ми не кричимо про це, коли розмовляємо з цільовими компаніями. Ми шукаємо засновників, які від природи прагнуть впливати на суспільство.

З нашого досвіду ми знаємо, що підтримуючі засновники, які можуть продемонструвати щиру пристрасть і бажання змінити галузі, у яких вони працюють, саме ті, хто заснує бізнес, який буде впливовим і стійким у довгостроковій перспективі. Ви ніколи не знаєте, коли наступна фінтех-ідея змінить правила гри, тому інвестування на ранніх стадіях так важливо.

Яке збігання між Impact і fintech? 

Зосереджуючись на найбільших ринках світу, фінансові технології мають потенціал справляти величезний вплив на суспільства. Наприклад, кожна дев’ята людина в усьому світі підтримується коштами, які надсилають додому трудові мігранти, але в середньому грошові перекази коштують 7%. Фінтех-компанії відіграють велику роль у зниженні цих витрат. У нашому власному портфоліо є стартапи, які прагнуть підвищити співвідношення ціни та якості у вигляді пенсій, гарантуючи, що працівник цеху має таке ж приватне медичне обслуговування, як і старший персонал, і надаючи ісламській спільноті кращий доступ до фінансових продуктів.

Ми часто виявляємо, що найталановитіші засновники, з якими ми працюємо, це ті, хто глибоко піклується про соціальні проблеми, які мають для них значення. Я вважаю, що така особиста відданість ідеї справді важлива та демонструє бажання, яке є не у всіх.

У фінтех ми бачимо, що все більше і більше засновників глибоко занурюються в те, як технологія може бути використана для позитивного впливу на людей, чи це, серед іншого, демократизація доступу до кредитів, розширення доступу до інвестиційних можливостей або порушення традиційних процесів грошових переказів. . Фінансові послуги так чи інакше впливають на кожного, тому ми бачимо величезний потенціал впливу у фінтех.

Які тенденції, на вашу думку, розвиваються?

У зв’язку з тим, що вплив і ESG стали гучними словами, у фінтех-спільноті зростає обізнаність. Успішними стартапами будуть ті, які можуть ефективно поєднувати місію, орієнтовану на вплив, із стійкою, масштабованою бізнес-моделлю.

Безперечно, оскільки громадська обізнаність про нові тенденції ESG виходить на перший план, зокрема про дотримання кліматичних вимог, ми побачимо більше засновників фінтех-інновацій у різні способи вирішення цих складних проблем. Наша робота як венчурного капіталу полягає в тому, щоб орієнтуватися в усьому цьому та виявляти найталановитіших і справді новаторських засновників фінансових технологій, які займаються сферами фінансових послуг, які дозріли для відновлення та трансформації.

Outward вважає, що багато стартапів поза фінансовими послугами сьогодні формуватимуть фінансові послуги в майбутньому. У нашому портфоліо є стартапи з освітніх технологій, технологій охорони здоров’я та юридичних технологій, які змінюють ключові сфери фінансових послуг. У більш загальному плані споживчі фінансові послуги в майбутньому будуть вбудовані в нетрадиційні канали.

Ми розуміємо, що такі сектори, як охорона здоров’я та власність, наприклад, тісно пов’язані з фінансовими послугами, з потенціалом для дивовижної співпраці між галузями.

Багато нових засновників фінансових технологій шукають простір між фінансовими послугами та цими суміжними секторами та досліджують, як вони можуть втілити свої ідеї в життя таким чином, щоб мати вплив на суспільство. Як венчурний капітал, частина нашої роботи полягає в тому, щоб бути в курсі цих тенденцій у фінансових послугах, спостерігати та визначати найкращі стартапи в кожному секторі на ранніх етапах їхнього зростання, а потім каталізувати цей процес завдяки нашій підтримці. Ми хочемо бути частиною подорожей найважливіших і успішних фінтех-технологів у світі.

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. Доступ тут.
• джерело: https://www.eu-startups.com/2023/03/connecting-impact-and-fintech-innovation-insights-from-kevin-chong-outward-vc/