Двадцять чотири одиниці оренди за два роки! Це можливо, але тільки якщо ви використовуєте ті ж принципи, що й сьогоднішній гість. с хакерство, HELOCs, правило 80/20, і ще кілька кроків стратегічного інвестування, ви теж можете прискорити свій шлях до фінансової свободи, Якщо ти хочеш створити портфель нерухомості своєї мрії не жертвуючи десятиліттями в цьому процесі, ці стратегії допоможуть вам це зробити!
для Ендрю Фрід, штатний менеджер проекту, агент з нерухомості та інвестор, ці стратегії кардинально змінили життя. І навіть якщо ти все ще арновачок у сфері нерухомості, ви можете зробити те саме, що зробив Ендрю, щоб досягти тих же результатів. На щастя, у Ендрю способи інвестування, поради та підказки є всеосяжними, добре розробленими та легкими для дотримання.
У цьому епізоді Ендрю розповідає нам, як йому це вдалося купити двадцять чотири одиниць за два роки, у той момент, коли шестерні почали обертатися в його розумі, його особистісний розвиток процес і ключ принцип, який зосереджує його на своїх цілях. Ендрю також дає нам найкращі поради для прогнозування та попередження проблем у вашій орендованій власності, стабілізуючий, і підвищення орендної плати, від отримати впевненість, щоб почати до пошук інвестиційних партнерів, він пропонує цінні покрокові вказівки, з яких ми всі можемо навчитися.
Натисніть тут, щоб послухати Apple Podcasts.
Слухайте подкаст тут
Стенограму читайте тут
Ешлі:
Це 267 серія «Новачок у нерухомості».
Ендрю:
Кожного разу, коли я отримую майно за контрактом, я завжди надсилаю запит, запит на державний архів, до міста чи міста та вимагаю інформацію про перевірку чи порушення житлових умов, і це дає вам всю історію власності, починаючи з тих пір, поки ви запитуєте , і це дає вам зрозуміти будь-які юридичні проблеми, які у вас виникають, будь-які проблеми з орендарями, будь-які проблеми з будівлею. Тільки це дасть вам уявлення про те, на що слід звернути увагу під час перевірки, або це може дати вам уявлення про інструменти, які ви можете використовувати для переговорів і вимагати грошей. Тож це одна порада, яку, на мою думку, багато людей не виконують, але вона дуже важлива під час придбання та належної перевірки нерухомості.
Ешлі:
Мене звати Ешлі Кер, я тут зі своїм співведучим Тоні Робінсоном.
Тоні:
Ласкаво просимо до Real Estate Rookie Podcast, де щотижня, двічі на тиждень, ми пропонуємо вам натхнення, мотивацію та історії, які вам потрібно почути, щоб розпочати свій інвестиційний шлях. Хочу розпочати сьогоднішню серію, вигукнувши когось під іменем користувача Нафталі Б, і Нафталі сказав: «Чудове шоу. Дякую, Ешлі та Тоні. Мені дуже сподобалося слухати вашу передачу. Ви надаєте чудові поради, бачення та надаєте справжній шлях для новачків, щоб почати інвестувати в нерухомість. Продовжуйте випускати ці епізоди». Для всіх наших новачків, які слухають: якщо ви ще не залишили нам чесну оцінку та відгук в Apple Podcast або Spotify, будь ласка, приділіть дві хвилини та 17 секунд, щоб зробити це. Чим більше відгуків ми отримуємо, тим більше людей можуть допомогти, і саме це ми любимо робити тут, у подкасті Real Estate Rookie, допомагати людям.
Що трапилося, Еш? Як справи сьогодні?
Ешлі:
Що ж, я просто хочу трохи попередити цей подкаст. Якщо з якоїсь причини ви почуєте фальшиві звуки кидання або почуєте дзвінок, мій старший син сьогодні залишився вдома зі школи, і сьогодні вранці у нього було до мене три вимоги. Він просто хотів отримати гарячий шоколад Тіма Гортона, бутерброд на сніданок від Тіма Гортона та подзвонити в дзвінок, щоб йому не довелося кричати, мама, а міг просто подзвонити. Сьогодні вранці я вийшов і зробив свої маленькі доручення, я отримав шоколад, я отримав бутерброд на сніданок. Я не міг знайти дзвіночка, тож купив котячий нашийник із маленьким дзвіночком. Тож у нього є маленький котячий нашийник, яким він трясе або дзвонить мені, коли я йому потрібна в його кімнаті.
Зазвичай у вівторок ми з Тоні записуємо цілий день, тож це наш останній запис, і прямо перед цим він сказав мені: «Ну, скільки це триватиме?» і я сказав: «Я не знаю, мабуть, півтори години», і він сказав: «Ну, як ти думаєш, ти міг би просто сказати: «О Боже мій, мого сина рве. Я мушу йти." Я сказав: «Я не думаю, що зміг би це зробити». Він каже: «Можеш спробувати».
Тоні:
Тож він фальшиво блював на задньому плані?
Ешлі:
Ні-ні-ні. Принаймні я цього не чув, і в мене навушники з системою шумопоглинання, тож я не знаю, можливо, він пройшов через мікрофон. Або маленький котячий нашийник дзвонить.
Тоні:
Це смішно.
Ешлі:
Якщо ви, хлопці, почуєте щось у фоновому режимі, це повне розкриття того, що це таке.
Тоні:
Мені подобається, що він каже: «Мені потрібен дзвіночок, щоб я міг поманити вас, коли мені щось буде потрібно».
Ешлі:
Я знаю. Тоді я, мабуть, ще гірший, намагаючись виконати це прохання.
Тоні:
Я б хотів, щоб Шон попросив у мене дзвіночок. Я б сказав: «Хлопче, якщо ти не піднімешся і не зайдеш у цю вітальню…»
Ешлі:
Справа в тому, що коли він хворіє, він завжди каже: «Я хочу піти на вулицю в сарай» або «Я хочу вийти в магазин». Я хочу вийти на вулицю і зробити це», або що завгодно. Тож той факт, що він справді хотів залишитися всередині, я кажу: «Е, він, мабуть, дійсно хворий».
Тоні:
Ну круто. Що ж, у нас на сьогодні гарний епізод. Ми запросили гостя на ім’я Ендрю Фрід, і в Ендрю дійсно цікава історія. Він розповідає про те, що відчуває, ніби більшу частину своїх 20 років він мчав, а потім прокинувся від того, що він називає фіолетовою пігулкою, тож якщо ви, хлопці, хочете посидіти й зрозуміти, що таке фіолетова пігулка. Потім він розповідає, як він створив портфоліо з 18, а скоро буде 24, одиниць протягом лише кількох років і лише всю історію та його концепцію про те, як спочатку працювати над собою, щоб стати людиною, яка може інвестувати в нерухомість, я подумав, що це справді відкриває очі.
Ешлі:
Той особистий розвиток, який він зробив, дивлячись на своє життя, оскільки я живу американською мрією, у мене є хороша робота W2, я купив квартиру, я можу робити все, що хочу. Він усвідомив, що: «Хоч у мене є все, що я повинен…», коли ти закінчуєш коледж, отримуєш роботу, усе, купуєш будинок, він каже: «Мене це просто не влаштовувало». і я зрозумів, що насправді все ще живу від зарплати до зарплати, і що станеться, якщо я втрачу роботу? Мені потрібно піти знайти іншу роботу». Це вселило в нього страх, тому він розповідає про весь цей прогрес і про те, як він усвідомив ці речі, і як він зміг збільшити свій портфель за короткий проміжок часу. У нього є стратегія, яку він використовує, щоб запровадити кредитні лінії, щоб допомогти йому розвивати свою стратегію, але також наголошує на важливості наявності резервів і різних стратегій виходу на випадок, якщо ви все-таки перевантажите себе.
Що ж, Ендрю, ласкаво просимо до подкасту Real Estate Rookie. Хочете для початку розповісти нам трохи про себе та про те, як ви почали займатися нерухомістю?
Ендрю:
Абсолютно. Спочатку я хочу сказати, що я в захваті бути тут. «Більші кишені» сприяли моєму успіху в сфері нерухомості. Я знайшов свого наставника на Bigger Pockets. Я знайшов багато синдикаторів на Bigger Pockets, і я отримав відповіді на всі свої запитання. Тож я буквально не був би тут сьогодні без Bigger Pockets, тож я просто хочу подякувати.
Тоні:
Так, чувак, і дуже швидко, від імені Bigger Pockets, ласкаво просимо. Я думаю, що ми з Ешем любимо слухати такі історії, і хоча наш подкаст є відносно новим, ми просто можемо взяти на себе заслугу за всі інші речі, які зробили Bigger Pockets. Тож ми цінуємо це, чувак. Але ні, серйозно, я думаю, що ми з Ешем обидва були продуктами спільноти Bigger Pockets до того, як стали господарями. Тож ми не з чуток знаємо, наскільки впливовою є ця платформа, а потім скільки життів змінилося. Отже, Ендрю, ми вдячні, що ти поділився цим, друже.
Ешлі:
Я маю на увазі, що ми все ще найбільші фанатки з більшої кишені. Ще до…
Тоні:
Ну, вибачте, я не хотів збити вас із вашої історії, я просто хотів прокоментувати це. Я ціную це.
Ендрю:
Звичайно, звичайно. Трохи про себе. Я працюю в сфері нерухомості трохи більше двох років. Я купую та тримаю багатосімейний інвестор. Зараз я маю до 18 одиниць у Вустері, штат Массачусетс. Я збираюся закрити шість одиниць, отже, я буду на 24 одиницях. Я також агент, орієнтований на інвесторів. У свій перший рік я уклав близько 10 угод, і я також є сертифікованим менеджером проекту W2, і ці навички справді добре підходять інвесторам у нерухомість. Ось де я зараз і що я зробив протягом мого курсу з нерухомості.
Ешлі:
Коли ми були на конференції «Великі кишені», ми з Тоні провели семінар, і хтось підняв руку і сказав, що вони працюють у W2, тепер вони менеджери проектів, і їм просто здалося, що вони не мають навичок щодо нерухомості і вони хотіли з кимось співпрацювати, але не знали, що вони можуть принести до столу. Це було просто так: «Почекай, ти менеджер проекту, розкажи нам трохи про те, чим ти займаєшся». Наступне запитання, яке ми поставили: «Тож кому тут хотілося б, щоб хтось керував проектом реабілітації замість нього?» Кожна рука стріляла в кімнаті, але це такий чудовий набір навичок. Хочете розповісти нам трохи більше про те, як ви використовували управління проектами для інвестування в нерухомість?
Ендрю:
Так, точно. Я маю на увазі, що врешті-решт, це дійсно зводиться до проактивності, постійного спостереження та ефективності часу. Деякі з принципів, якими я керуюся щодня, — це принцип Парето, згідно з яким 20% ваших вкладень створюють 80% ваших результатів. Щодня вранці я буду визначати свої цілі на рік, розбиватиму їх на квартал, місяць, тиждень, і що я можу зробити сьогодні? Які три, п’ять речей я можу зробити сьогодні, щоб ви досягли моїх цілей? Зазвичай це предмети сильного впливу, такі як об’єкти для прогулянок, пропозиції, розмови з брокерами, розмови з кредиторами. Я уникаю марнування часу, наприклад організації електронної пошти тощо. Ефективність використання часу є найвищою для того, щоб бути хорошим менеджером проекту, і це справді те, що ви дійсно, дійсно… Я маю на увазі, що це також чудовий навик у сфері нерухомості. Я маю на увазі, що всі ми носимо по 20 капелюхів, і ми всі маємо однакову кількість часу в день, тому ми повинні бути дуже ефективними з цим.
Тоні:
Мені подобається ідея принципу Парето, і я думаю, що вона не отримує достатньо любові, і так легко бути зайнятим і не бути продуктивним. Я думаю, що більшість людей, особливо коли ви маєте справу з обмеженим часом, якщо ви хочете стати інвестором у нерухомість і у вас також є денна робота, у вас також є сімейні зобов’язання, у вас також є, можливо, зобов’язання перед громадою, що б це не було , ви повинні бути в змозі бути надзвичайно продуктивними з тим невеликим часом, який у вас є для роботи над вашим бізнесом з нерухомості. Мабуть, моє перше запитання, Ендрю, полягає в тому, як ти прийняв таке рішення або як ти прийшов до рішення, які ті 20% активності дадуть 80% результатів?
Ендрю:
Це чудове запитання. Більш-менш види діяльності, які наближають мене до моєї мети. Нам усім потрібні гроші, щоб купити нерухомість, тому я скористався кредитною лінією. Можливо, це пошук партнерів, можливо, це андеррайтинг угод. Будь-які наступні кроки, які я зможу зробити, приведуть мене до моїх цілей. Я завжди хотів бути підприємцем у душі, я завжди хотів контролювати своє майбутнє. Я маю на увазі, можливо, це було лише результатом того, що моє прізвище було Фрід, але я справді відчував потребу справді контролювати свій час і дійсно створювати реальність, яку я хочу. Я відвідував багато уроків підприємництва. Навіть для магістерської програми я написав бізнес-план. Але врешті-решт уся моя мережа має мислення середнього класу, отримує хорошу роботу, працює в хорошій компанії, заробляє хороші гроші, і я дійсно взяв це близько до серця.
Ешлі:
Чи була одна річ, яка змусила вас... чи був момент, коли ви можете згадати, що саме це спонукало вас змінитися?
Ендрю:
Я маю на увазі, що справжній момент, який по-справжньому вразив мене, це коли... настає COVID. Я зробив усе правильно, коли справа доходить до досягнення мрії середнього класу. Я отримав хорошу роботу в престижній організації. Я зробив шість фігурок. У мене була своя квартира в Бостоні. Я справді зробив усе, що потрібно, щоб «здійснити американську мрію». Врешті-решт я подивився на своє життя, подивився на власні кошти, і зрозумів, що все ще зарплата до зарплати. Може, я маю шість місяців заощаджень, може, рік заощаджень. Але врешті-решт, якби мене звільнили, я б покладався на цю роботу через шість місяців, 12 місяців. Це мене справді налякало. Це справді налякало мене до смерті, чесно кажучи. Я ніби з’їв фіолетову таблетку, я прочитав «Багатого тата, бідного тата», і це дійсно відкрило мені очі на можливості світу.
Я дуже втопив свої амбіції у відеоіграх. У відеоіграх я завжди ніби створював персонажа, якого хотів, створював аватар, який хотів, зосереджувався на навичках, які хотів, і я справді витратив більшість своїх 20 років у такому стані розуму. Однак, прочитавши «Багатий тато, бідний тато», я зрозумів, що врешті-решт життя — це відеогра. Навіщо створювати персонажа у віртуальній реальності, якщо я можу створити аватар і людину, якою я хочу бути в цій реальності? Це був справжній переломний момент для мене, і це дало тобі амбіції справді повною мірою працювати у сфері нерухомості.
Тоні:
Дуже швидко, я просто хотів сказати, що я ціную вашу відвертість щодо того, що ви майже шукаєте цю втечу з іграми, і я думаю, що це буде різна втеча для кожної людини, але я думаю, що всі ми губимося в цих речах які розважають або змушують нас відчувати себе добре на мить, але насправді вони, принаймні час, який ми на це витрачаємо, зменшують нашу здатність досягати наших цілей у довгостроковій перспективі. Можливо, для одних людей це TikTok, можливо для інших людей це Netflix, можливо для деяких людей це… хто знає, що це таке, але в кожного є свій порок, який у даний момент може здаватися хорошим, але насправді це заважає вам досягти мети цілі, які ви хочете в житті.
Я думаю, моє запитання полягає в тому, як ви позбулися цієї звички? Тому що я думаю, що у багатьох людей є те, що вони встановили у своєму житті, ці ритми, в яких вони опинилися, і так важко звільнитися від цього, тому що імпульс нарощувався так довго. Як ви змінили своє мислення, а потім змінили свою поведінку, щоб сказати: «Гей, я збираюся відійти від цієї негативної звички», і справді зосередити енергію на чомусь більш плідному?
Ендрю:
Багато людей хочуть, щоб нагороди зовнішнього середовища давали їм свої мрії, але врешті-решт, якщо ви хочете, щоб зовнішнє середовище дало вам те, що ви шукаєте, вам справді потрібно дивитися всередину і ви повинні дійсно спочатку вилікуйте цих внутрішніх демонів, перш ніж ви зможете очікувати, що зовнішній світ забезпечить те, що ви хочете для вашої мрії. Я це робив так, що щодня витрачав дві-три години на саморозвиток. Я намагаюся створити аватар, персонажа, якого я хочу створити, щоб перенести в цей світ реальність, яку я хочу. Кожного ранку я буду витрачати годину на «Чудо-ранок», я буду медитувати, я буду писати, я буду писати, я проходитиму свої річні цілі та з’ясувати, що я можу зробити того дня, щоб прийти до мого цілі.
Дійсно, найважливіше, що привело мене до наступного рівня, — це практика вдячності. Усім нам справді пощастило жити в Сполучених Штатах. Ми буквально 1% найбагатших людей у всьому світі. Тож просто бути вдячним за те, що у вас є, і за можливість, яку ви надали, дійсно підштовхнуло мене справді досягати своїх цілей і не заспокоюватись, доки я їх не досягну.
Ешлі:
Це такий чудовий момент. Іноді я просто сиджу в машині та розчарований через щось, або напружений через щось, або просто в поганому настрої, і якщо я просто зосереджуюсь на кількох речах, за які я дуже вдячний, на моєму обличчі просто з’являється усмішка і ви відчуваєте, що у вас накопичується енергія. Я пам’ятаю, як був на конференції, де хтось проводив семінар про те, як ви позиціонуєте себе. Якщо ви згорбитесь, а потім усі, сядьте, розставте плечі назад, і ви вже почуваєтесь легше щодо вашої ситуації та інших подібних речей. Я думаю, що це просто маленькі, легкі речі, але ви іноді забуваєте, ви не завжди це робите. Але Ендрю, ти починаєш робити це щодня, відчуваючи вдячність, висловлюючи вдячність за те, що маєш, і це може бути найменше.
Я пам’ятаю, коли мої діти ходили до приватної школи, ми робили це під час COVID-20, щоб їм не потрібно було ходити у віртуальну школу і вони могли ходити до школи, але не було автобусної системи, і я думав: «Щодня я збираюся треба відвезти їх до школи, а мені доведеться їх забрати. Кожен день». У мене був друг, який навіть не знав, що я переживаю цю ситуацію, і сказав мені: «О, мені так пощастило з цією роботою, яку я маю. Я щодня відвозжу доньку до школи. Я можу це зробити, я можу провести ці XNUMX хвилин у машині з нею», і я просто сказав: «Вау, я думав про це так неправильно». Ти маєш бути вдячним за те, що я дістався до… Мені більше нічого робити. Я можу піти і возити своїх дітей до школи. Я отримую час з ними і можу це робити там, де не у всіх є така можливість. Я дивився на більшу незручність, хоча насправді це було не так.
Тож я думаю, що це чудово. Гел Елрод — це той, хто пише ту книгу «Чудовий ранок», про яку ви мали на увазі. Чудова книга для тих, хто хоче це перевірити.
Ендрю:
Я думаю, що це чудовий момент. Я маю на увазі, повертаючись до цього, я маю на увазі просто бути дуже сумлінним щодо того, куди йдуть ваші думки, і того факту, що незалежно від того, чи ви обмірковуєте щось негативне, чи ви обмірковуєте щось, що приведе вас до ваших цілей. Тож це справді дуже допомогло мені: я міг контролювати, куди йдуть мої думки, і зосереджуватися на речах, які ведуть мене до моєї мети, і буквально просувати це за собою. Наприклад, ви зосереджувалися на негативі, наприклад: «О, я марную час. Я вожу своїх дітей до школи». Але якщо ви просто переключите це і зосередитеся на позитиві: «Я можу проводити час зі своїми дітьми, я можу насолоджуватися ними вранці, я можу насолоджуватися їхнім духом, який веде їх додому», це дійсно змінює всю динаміку ситуації. Це дійсно ставить цю вдячність на перший план, безперечно.
Ешлі:
Ендрю, який, на твою думку, найбільший вплив ти мав завдяки тому, що запровадив Чудо-ранок, висловив вдячність і написав усі ці різні речі? Ви справді стежите за цим? Ви дивитесь і бачите: «Добре, я роблю це вже 100 днів і бачу вплив…» на вашу продуктивність чи що там?
Ендрю:
Я обов’язково використовую трекер звичок. Кожен день. У мене є дев’ять-десять завдань, які я хочу зробити, і я справді зосереджуюсь на тому, щоб виконати їх у перші дві-три години на день. Коли я справді позбувся цих звичок, усе інше здається легким. Коли ви справді беретеся за важкі справи на ранній стадії, важкі речі протягом дня просто пливуть за течією. Це було справді добре для мого успіху — я просто відстежував ці звички, справді зосереджувався на них щодня.
Ешлі:
Коли ви почали це робити, це було до того, як ви отримали свою першу угоду, і це допомогло вам у цьому? Або це було після? Можливо, ви хочете поговорити про першу угоду?
Ендрю:
Так, точно. Я маю на увазі, що все це було до моєї першої угоди. Я дійсно увійшов у мислення. Я справді зайнявся відстеженням звичок. Я справді зайнявся освітою, навчився стільки, скільки міг. Здається, я прослухав усі 600 або 700 подкастів Bigger Pockets. Я справді зосереджувався на цьому, але це справді привело мене до моєї першої угоди, а також той факт, що це налаштувало мене на правильних партнерів, вивело мене на правильний ринок і дало правильну стратегію. Зрештою я використав стратегію домашнього злому. Я відкрив кредитну лінію для свого однокімнатного кондомініуму в Бостоні на суму близько 200,000 XNUMX доларів США, і використав їх як початкові гроші, щоб придбати наступні сім угод. Я купив два хакери. Я інвестував у дві, три сім’ї, я купив п’ять сімей, я інвестував у два синдикати. На даний момент я закриваю сім’ю з шести осіб. На вашу думку, ці звички дали мені впевненість справді йти за своєю мрією. Мені не потрібно було сумніватися, чи маю я знання чи знаю потрібних людей. Це справді додало мені впевненості пережити невдачі та просто процвітати.
Тоні:
Андрію, стільки хорошого ти щойно сказав. Я просто хочу трохи розпакувати це. Ви сказали, що ці звички дали мені потрібну впевненість, і це дуже важливо зрозуміти для наших слухачів-початківців, тому що так часто ми ставимо перед собою цілі, і цілі здаються майже надуманими, тому що це на кшталт: «Я не не знаю нікого, хто цим займається. Я сам ніколи цього не робив. Це взагалі можливо? Чи це лише сон?» Питання не завжди таке: «Що мені потрібно зробити, щоб досягти цих цілей?» Питання, яке ми іноді повинні задавати собі: «Ким мені потрібно стати, щоб досягти цих цілей?»
Ви – ідеальне уявлення про те, як це виглядає, тому що ще до того, як ми почали говорити про аналіз угод або вибір вашого ринку, те чи інше, технічні моменти інвестування в нерухомість, ви зазирнули всередину і сказали: «Що мені потрібно що робити всередині мене? Ким мені потрібно стати, якщо я хочу бути людиною, яка може інвестувати в нерухомість?» Я просто хотів пояснити це, тому що я вважаю, що це дуже важлива концепція для наших слухачів-початківців. Потім ще одне наступне запитання: коли у вас був цей, я думаю, просвітницький момент, це пробудження всередині вас і ви пережили ці внутрішні зміни, скільки часу минуло з того моменту до того, як ви справді отримали ту першу угоду?
Ендрю:
Здається, я прочитав «Багатого тата» у квітні 2020 року, тобто через місяць після COVID. Я мав весь цей час у своїх руках, і коли мені набридли відеоігри, я хотів сказати: «О, я візьму цю книгу». Чесно кажучи, ця книга буквально сльози котилися по моєму обличчю. Ця книга дійсно змінила моє мислення, і вона просто показала мені, що я, чесно кажучи, просто уникав своєї мрії про підприємництво, тому що боявся невдачі. Коли справа доходить до нерухомості та укладення угоди за контрактом, ви можете виконати всю необхідну підготовчу роботу, ви можете виконати всю належну обачність, ви ніколи не знаєте, що трапиться, доки ви не закриєте цю власність і не отримаєте цю власність , ви більш-менш володієте цією власністю. Дуже важливо просто бути впевненим у своїх силах і знати, що ви впораєтеся з будь-якою проблемою, яка постане на вашому шляху. Ця впевненість є важливою для будь-якого новачка. Я маю на увазі, що ви просто повинні бути впевнені у своїй здатності вирішувати все, що трапляється на вашому шляху. Вибачте, [нерозбірливо 00:20:45].
Тоні:
Ні, ні, все гаразд. Ні, я вважаю, що ще один важливий момент полягає в тому, що повторення створює впевненість, і чим більше ви щось робите, тим більше ви починаєте будувати в собі впевненість у тому, що справді успішно це зробите. Я думаю, що у багатьох людей є це... я не знаю, це спотворене відчуття того, що означає досягати прогресу в чомусь. Але по-перше, ми повинні розуміти, що спочатку ми повинні виконати роботу, щоб створити фундаментальний рівень впевненості та розуміння, а по-друге, коли ви рухаєтеся цими кроками до успіху, найчастіше ви збираєтеся робити деякі помилки, а деякі речі підуть не так.
Чи обов’язково це означає, що ви зазнали невдачі? Не зовсім так? Тому що помилки та хибні кроки є частиною прогресу або процесу до успіху. Але я думаю, що у нас є цей страх, який ми створюємо, щоб сказати, що якщо я зроблю хоч одну помилку, це означає, що я повний невдаха. Але я припускаю, Остіне, що багато роботи, яку ти зробив щодо свого мислення, своєї вдячності та звичок, які ти формуєш, допомогли тобі зрозуміти, що невдачі та помилки є частиною процесу.
Ендрю:
Так, точно. Я маю на увазі, що я засвоюю свої найкращі уроки, коли терплю невдачі. Коли я роблю помилку, я знаю, що більше не зроблю таку помилку, тому що я її повністю усвідомлюю. Я ціную щоденні невдачі, і я знаю, що це зробить мене сильнішою людиною, і це дозволить мені братися за більші та складніші виклики протягом моєї інвестиційної кар’єри.
Ешлі:
Андрію, я хочу знати, які головні убори ти носиш у своєму бізнесі. Ви керуєте самокеруванням? Ви передаєте управління майном аутсорсингу? Ви наймаєте підрядників для реабілітації? Ви самі знаходите пропозиції? У вас є оптовик? У вас є агент з нерухомості? Як це виглядає? Оскільки у вас повний робочий день у W2, що ще ви робите для свого бізнесу, окрім простого інвестора?
Ендрю:
Цілком. Я навіть не міг поміняти лампочку, тому всю цю роботу я передаю за контрактом. Але все інше, що я роблю, я агент, я сам займаюся всіма своїми угодами. Більшість своїх угод я уклав у MLS, але також отримав кілька неринкових. Я самостійно керую всіма своїми квартирами, тому всі мої орендарі мають мій номер, вони звертаються безпосередньо до мене. Технічно для мого W2 це 40-годинний робочий тиждень, тому я також роблю це. Це все повертається до ефективності часу, зосереджуючись на 20% вхідних ресурсів, які створюють 80% результату, і вся моя кар’єра чи робота насправді зосереджені на завданнях, які справді сприяють моєму успіху в цій конкретній галузі.
Наприклад, для мого W2 я фінансист. Я маю переконатися, що мої проекти правильно сформульовані в бюджеті та витрачаються відповідно до тенденції, і що це, по суті, те, на чому я зосереджуюсь, це грошова сторона. Тому що всі збираються штовхати мене, коли ми опинимося в дефіциті, усі збираються штовхати мене, коли ми втрачаємо гроші. Тому я дійсно намагаюся зосередитися на прибутковості.
Ешлі:
Чи вважаєте ви, що це дає вам таку невелику перевагу, оскільки ви зосереджені на цьому порівняно з, можливо, кимось іншим, хто насправді не стежить за своїм бюджетом, що саме тут ви бачите справжню цінність своїх інвестицій, оскільки ви берете час бути настільки детальним, і саме тут ви побачите повернення інвестицій?
Ендрю:
Я маю на увазі, як ви обидва знаєте, робота полягає в належній обачності та проактивності. Якщо ви робите свою роботу заздалегідь, щоб забезпечити безперебійну роботу проекту, щоб усі були на одній сторінці, щоб усі ваші інструменти були легкодоступними, якщо щось трапляється, проекти часто запускаються самі. Поки ви стежите за своєю реабілітацією, або ви стежите за своєю довгостроковою орендою, або ви стежите за своїми клієнтами, якщо ви направляєте їх на правильний шлях і спостерігаєте за ними щотижня чи щомісяця, щоб отримати їх повернути на правильний шлях, це справді ключ до того, щоб бути успішним менеджером проектів і справді носити багато головних уборів, просто бути надзвичайно орієнтованим на деталі та бути проактивним.
Тоні:
Ви згадали, Ендрю, про активність і виконання роботи наперед. Мені подобається ця фраза, тому що я вважаю, що завчасне виконання роботи є однією з найважливіших речей, які може зробити новий інвестор, тому що якщо ви правильно попрацюєте заздалегідь, коли ви аналізуєте угоду, коли ви шукаєте угоду, у бек-енді управління зазвичай стає дещо легшим. Тож мені цікаво, Ендрю, з 18 одиницями, які у вас є зараз, і ще шість на підході, як виглядає угода для вас і як ви бачите ці можливості?
Ендрю:
Йдеться про систематизацію та автоматизацію сторони збору, а також сторони стабілізації. Що стосується етапу придбання, то є деякі ключові показники, на які я звертаю увагу, коли справа доходить до купівлі багатоквартирних будинків. Один із найпростіших показників, який, на мою думку, може використати кожен із швидким андеррайтингом, це падіння вартості за одиницю? Скажімо, наприклад, одиниця коштує 125,000 15,000 доларів, а стабілізація буде коштувати вам 140,000 200,00 доларів за одиницю. Загальна вартість цієї одиниці становить 250,000 XNUMX. Якщо одиниці в цьому районі торгуються за XNUMX, XNUMX XNUMX, вам навряд чи потрібно гарантувати цю угоду, щоб знати, що у вас є хороша угода. Іншим ключовим показником, який я використовую, є повернення грошових коштів після стабілізації. Мені подобається стежити за тим, щоб усі мої орендарі працювали щомісяця, щоб забезпечити швидкий шлях до стабілізації, але, використовуючи ці два показники, я дійсно можу дуже швидко гарантувати нерухомість і знати, чи це гарна угода чи ні.
Тоді, якщо це гарна угода, я можу копнути глибше. Це як би на стороні придбання. Коли я справді отримаю нерухомість за контрактом, я просто дам вам пару порад щодо того, що я роблю, але ця одна порада, я думаю, заощадить людям тисячі доларів. Кожного разу, коли я отримую майно за контрактом, я завжди надсилаю запит, запит на публічний архів, до міста чи міста з запитом на перевірку, інформацію про інспекцію чи порушення житла, і це дає вам всю історію власності, починаючи з ви запитуєте. Це дає вам уявлення про будь-які юридичні проблеми, які у вас виникають, будь-які проблеми з орендарями, будь-які проблеми з будівлею. Тільки це дасть вам уявлення про те, на що слід звернути увагу під час перевірки, або це може дати вам уявлення про інструменти, які ви можете використовувати для переговорів і вимагати грошей. Це така собі порада, яку, на мою думку, багато людей не виконують, але вона дуже важлива під час придбання та належної перевірки нерухомості.
Ешлі:
Я хочу, щоб люди дійсно прислухалися до цього, тому що це чудова порада, про яку я не думаю, що багато людей говорять достатньо. Перший раз, про що я дізнався, було придбання кемпінгу. Насправді мені зателефонував будівельний інспектор того міста. Він отримав інформацію від мого адвоката, попросив мою інформацію та зателефонував мені, щоб сказати: «Я чув, що ви зацікавлені в купівлі цього майна, і ми дуже хочемо, щоб це повернулося. Я просто хотів, щоб ви знали, що тут усі проблеми». У нього була система очищення каналізації, якщо у нас були всі ці речі, які не пройшли перевірку, були несправними, і він сказав: «Зупиніться в моєму офісі, я розкажу вам історію всього». Він каже: «Я просто хочу, щоб увійшов хтось, хто насправді буде піклуватися про майно та платити податки з нього» тощо.
Але це справді було... тож були речі, які, очевидно, не розголошувалися, і про які ми б ніколи не дізналися, якби ми не пішли й не взяли ті публічні записи з ратуші.
Ендрю:
Так, я маю на увазі, що я отримав майно за контрактом, і в тому звіті було зазначено, що дах протікає. Це було справді гарним моментом для мене, щоб звернути увагу свого інспектора та справді зосередитися на цих питаннях. Отже, як ви вже згадали, це неймовірно потужно, коли ви виконуєте належну обачність, тому що я маю на увазі, що кожна власність має свою історію, і здебільшого місто має цю інформацію.
Ешлі:
Ось ще одне, про яке я також бачив, це будь-які порушення правил здоров’я, як-от проблеми з водою. Якби орендар подзвонив і сказав, що він хоче перевірити воду, подібні речі, або також щури, щуряча навала, подзвонив і сказав, що щуряча зараза, орендодавець не подбав про це, подібне. Просто повертаючись до тієї історії, і про щурів подбали, але це було так, ніби, гаразд, це весь будинок… усі дроти, пожовані щурами, які жили в стінах цього помешкання, і ще одна річ, щоб перевірити.
Ендрю:
Потім, як тільки ви фактично придбаєте власність, ви проводите належну обачність, яка гарантує, що ви завжди отримуєте estoppels до речі, для багатосімейних [нерозбірливо 00:29:21]. Ви хочете переконатися, що орендар підписує суму оренди, тому що це майже важливіше, ніж договір оренди.
Ешлі:
Чи можете ви просто розповісти всім, що таке аварійна угода?
Ендрю:
Договір Estoppel — це, по суті, підпис орендаря щодо суми оренди, який несе відповідальність за комунальні послуги, незалежно від того, чи вони сплачені вчасно. Отримайте якомога більше інформації про цей estoppel і попросіть орендарів підписати його, тому що якщо вони підпишуть, буде набагато легше вести з ними цю розмову, коли ви покажете їм їхній підпис.
Тоні:
Ви також можете написати estoppel?
Ендрю:
Я можу. ESTOPPEL.
Тоні:
Ось ти, чоловіче. Я пам’ятаю, коли вперше почув це, мені довелося п’ять разів запитувати ту людину, яка розповідала мені про естоппельну угоду, тому що я не розумів, якою мовою вони говорять, і мені довелося шукати в гуглі, щоб справді зрозуміти. Я просто хочу, щоб людям було легше слухати Google це пізніше, якщо їм це знадобиться.
Ешлі:
Я відчуваю, що це був я, тому що мені здається, що ти просив мене написати це раніше. Якщо тільки ми не попросили вас написати це через [нерозбірливо 00:30:17].
Тоні:
Так, саме через ту першу ситуацію, я знаю, що я так погано намагався зрозуміти, як це пишеться. Фонетично я не міг це зрозуміти.
Ешлі:
На одному з твоїх заходів, Тоні, ти повинен зробити це як змагання, хто першим правильно напише estoppel.
Тоні:
Це непогана ідея. Ендрю, давай, продовжуй стабілізацію у властивостях.
Ендрю:
Після того, як ви фактично придбали нерухомість, ви знаєте, що вам потрібна стабілізація, а коли справа доходить до стабілізації, ви просто хочете переконатися, що ви розробляєте плани стабілізації за тижні наперед, наприклад, який ваш план, щоб досягти стабілізації? І одна з ключових важливих частин інформації — забезпечення орендарів місяць за місяцем. Як ми всі знаємо, договір оренди йде разом із будівництвом. Якщо вся будівля знаходиться в річній оренді, ви не зможете стабілізувати це чи наблизити орендну плату до ринкової, поки не настане рік. Тож створіть свій план стабілізації, а потім розробіть вітальний лист із зазначенням того, як вони збираються платити орендну плату, і я хочу переконатися, що все це автоматизовано. Я використовую apartments.com, і все це просто автоматично списується з рахунку першого числа місяця, до кого вони звернулися щодо запитів на обслуговування.
Потім мені також подобається влаштовувати зустрічі з ними, справді налагодити стосунки, пояснити правила власності, а також поговорити про те, де орендна плата і де вона має бути. Зазвичай я використовую стратегію зв’язування, щоб наблизити орендну плату до ринкової. Я знаю, що більшість інвесторів у нерухомість виганяють успадкованих орендарів, але більшість моїх портфелів – це фактично успадковані орендарі. Я думаю, що 11 із моїх 18 одиниць є успадкованими орендарями, і більшість із них знаходяться поблизу ринку. Те, як я справді це зробив, полягає в тому, що я використав стратегію зв’язування в перший день. Я підійшов до них і пояснив: «Це ринок, це те, що ви платите, що, на вашу думку, справедливе?» Зазвичай людині властиво вибирати позначку 50%. Тож багато разів вони вибирають прямо на позначці 50%, і тоді я їм пояснюю… перш за все, я запитав їх: «Чи можу я щось виправити в будівлі, що покращило б ваш досвід?» »
Зазвичай це щось дрібне, як-от заміна термостата чи крана, що я завжди з радістю роблю, тому що це справді встановлює стосунки на передньому плані, і це справді сприяє підвищенню орендної плати. Потім я також начебто обговорюю, що я збираюся зробити, щоб покращити майно, а потім я приступаю до цього, я роблю свій план стабілізації, я покращую майно, приїжджаю приблизно через шість місяців, через вісім місяців я маю ще одну розмову про стратегію зв’язування з ними, і я наближаю їх до ринку. На той момент, можливо, вони коштують на 100 доларів, на 200 доларів нижчі за ринкові, я з цим погоджуюся, тому що токарний пристрій буквально коштує від 10 до 15,000 100 доларів. Скільки часу мені знадобиться, щоб повернути інвестиції на 150 доларів, різницю в XNUMX доларів? Це займе у мене буквально сім, вісім, дев’ять років.
Перш ніж знайти орендарів, я роблю в голові ці розрахунки, що має сенс, і це працює надзвичайно добре. Як я вже згадував, велика частина мого портфоліо – це успадковані орендарі. Усі платять мені вчасно, усі належно ставляться до мого підрозділу, і це був чудовий досвід.
Тоні:
Ешлі, мені цікаво, тому що, Ендрю, ми опитали багато людей, і я не думаю, що я коли-небудь чув, щоб хтось висловлював це так, як ти щойно сказав так чітко, що іноді тримати орендаря нижче ринкової орендної плати краще, ніж повертати це майно та підвищувати орендну плату. Ешлі, щодо більшості ваших об’єктів нерухомості ви дотримуєтеся тієї самої думки, що краще залишити орендаря на місці, навіть якщо він платить трохи менше ринкової орендної плати?
Ешлі:
Так, особливо коли ви купуєте нерухомість вперше, тому що купівля нерухомості пов’язана з великими початковими витратами. Ви маєте свої витрати на закриття, і ви просто… можливо, є певне технічне обслуговування чи ремонт, які потрібно оплатити авансом, як і гонорари адвоката, усі ці речі. Моя компанія з управління майном, за кожне нове майно, яке ви додаєте, є попередня плата, подібні речі. Таким чином, утримуючи їх, а також компанія з управління майном стягує плату за лізинг, яка дорівнює місячній орендній платі, тобто оборот цього. Ви повинні заплатити їм, щоб піти поміняти замки, тощо. Я точно тримав людей у власності. Зазвичай я хочу дати їм можливість трохи підвищити орендну плату або вони мають можливість звільнити нерухомість. Але я здавав квартири в оренду, намагаючись отримати максимальний долар, і в кінцевому підсумку отримав поганих орендарів, тому що орендна плата була не ринковою, тому вибір був дуже малим, і люди думали, що можуть собі дозволити, але насправді могли не дозволив собі, а потім виявився орендарем-неплатником.
Це велика річ, яку я зрозумів за ці роки, що іноді насправді краще бути трохи нижчим за ринок, щоб мати більший пул орендарів для вибору. Але я чув і з іншого боку, що чим більше ви підвищите ціну, то, можливо, ви отримаєте лише тих людей, які можуть собі це дозволити, і ви отримаєте орендаря вищої якості. Щодо мене, я просто не інвестую у сфери високого рівня, я думаю, де у мене є такий тип білих комірців, W2, людей з високим доходом на вибір.
Ендрю:
Я маю на увазі, що до вашої точки зору, у багатьох моїх підрозділах я дозволю котів і собак, тому що якщо ви видалите котів і собак, ви буквально видалите 50% вашого пулу орендарів. Тоді, як ви обидва знаєте, у багатьох цих великих мульті будуть шкідники, щури. правильно. Я справді люблю котів, тому що якщо в підрозділі є кіт, ви ніколи не побачите мишку.
Ешлі:
Це правда.
Ендрю:
Я вітаю котів. Я буквально навіть не стягую плату за кота.
Тоні:
Я просто хотів сказати, Ендрю, щоб уточнити, оскільки ви згадали метод підшивки, але чи можете ви одним реченням просто визначити, що це таке, оскільки ви говорили про це мимохідь, але лише для людей, які не знайомі з цей метод, що саме таке зв’язувальний метод за визначенням?
Ендрю:
Так, точно. Більш-менш це просто розмова з орендарем, і ви просто показуєте їм, що таке ринкова орендна плата, що вони платять, а потім ви просто розмовляєте з ними про те, що вони вважають справедливим. Як я вже сказав, у більшості випадків людській природі властиво вибирати позначку 50%, тому що навіть якщо це... скажімо, що 2000 це ринок, вони платять тисячу, навіть якщо вони вибирають 1500, вони все одно знають, що отримають справа. Якщо вони орендували квартиру прямо по дорозі, точнісінько ту саму квартиру, це коштуватиме їм 2,000 доларів. Багато разів вони фактично запровадять підвищення орендної плати на собі, а не вам доведеться його впроваджувати, що дійсно важливо, оскільки ви хочете, щоб вони погодилися на це.
Якщо ви нав’яжете їм це, бай-ін буде меншим, і ймовірність того, що їх доведеться виселити, або у вас виникнуть проблеми з орендарями, буде меншим. Це більш-менш стратегія підшивки, і я люблю використовувати її двічі. Я буду використовувати його спочатку, а потім я хочу використовувати його пізніше, коли я затверджу майно, вирішу деякі проблеми, які виникають у орендаря, і покажу їм, що я працюю, щоб покращити майно. На цьому етапі другий зв’язувач також має тенденцію бути досить успішним.
Ешлі:
Ендрю, ти хочеш провести для нас одну зі своїх угод? Ви маєте на увазі, що хочете якось переглянути цифри?
Ендрю:
Цілком, цілком. У червні 2022 року у Вустері, штат Массачусетс, я завершив роботу над цією трьома сім’ями разом із партнером. Ми отримали три родини за 500,000 XNUMX доларів. Був умовно під ключ, був у чудовому стані. Реальна додана вартість була в тому, що орендна плата була набагато нижчою від ринкової. Наша стратегія полягала в тому, що двоє орендарів перебували в розділі Восьмий місяць за місяцем, а потім один із орендарів був звичайним орендарем. Тож ми передали їм вітальний лист і зустрілися з ними, і наша стратегія полягала в тому, щоб зв’язатися з Розділом восьмою, вимагати підвищення орендної плати та наблизити її до ринку, що було успішною стратегією. Насправді ми це зробили за два-три місяці. Останній підрозділ у перший день, коли ми зустрілися з ними, вони сказали: «Я щойно втратив роботу, я не можу дозволити собі оренду».
Але ми знали, що друга одиниця була матір’ю першої одиниці, тож замість того, щоб вигнати, ми сказали: «О, чому б тобі не переїхати до своєї матері?» Тож вона переїхала з мамою. Ми отримали це місце за один місяць і орендували його за 2150. Ми орендували восьму секцію, довели другий блок приблизно до 1950, а потім третій блок був одним ліжком, ми отримали близько 1250. Тож шкода будівля коштує приблизно 2,500 доларів США, а поточний дохід приблизно через три місяці стабілізації нерухомості становить приблизно 5,300 доларів США. Це було досить добре. Чесно кажучи, це було набагато легше, ніж ми очікували. Лише чуйне та доброзичливе ставлення до орендаря першого поверху дійсно зміцнило нас, щоб ми могли справді швидко стабілізувати цю будівлю. Ми очікували, що пройдемо процес виселення.
Ешлі:
Як ви думаєте, скільки зараз коштує це майно, коли ви збільшили орендну плату? Ви купили за 500,000 XNUMX, яка, на вашу думку, вартість зараз?
Ендрю:
Це три сім’ї, і, як ми знаємо, у випадку з житловими будинками вони засновані на підході продажів. На цьому бічному або спадному ринку вартість, ймовірно, досить близька до тієї, де він її купив, можливо, на 10, 20 тис. вища, але це фантастична нерухомість, яка приносить готівку. Але до цього моменту саме тому я зосереджуюсь на будівлях із п’ятьма одиницями, тому що я справді хочу зосередитися на будівлях, які мають цінність на основі підходу доходу, щоб я міг отримати винагороду за чудову стабілізацію, яку я роблю. Якщо я стабілізую ці три сім’ї, якщо вони принесуть 3,000 доходу, а потім раптом принесуть 5,000 доходу, будівля дійсно не буде продаватися дорожче багато разів. Але якщо я збільшу дохід із 4,000 доларів США до 8,000 доларів США, я зможу... це базується на максимальній ставці, це базується на доході. Я міг би рефінансувати багато своїх грошей, я міг би продати будівлю, я міг би її 10-31. Це дає мені набагато більше стратегій втечі, і це дійсно винагороджує мене за мою здатність стабілізації.
Ешлі:
Тож насправді те, як проводиться оцінка, — це те, що ви шукаєте, — це використання підходу на основі продажів або підходу на основі доходу, і коли оцінювач збирається використовувати це на п’ять плюс одиниць, ви бачите це більше переваги для вас, оскільки ви робите це примусове підвищення, збільшуючи дохід. Незважаючи на те, що навколо вас можуть бути об’єкти нерухомості, які все ще продаються за 500,000 XNUMX доларів, але ви збільшили свій дохід від цього об’єкта, який дістанеться вам… вони не збираються шукати ці компенсації… порівняйте це з цим, це це буде дохід від власності, щоб показати її вартість.
Ендрю:
Так, і це просто дозволяє мені підтримувати швидкість обертання моїх грошей. У мене є більше можливостей взяти гроші з цієї угоди та вкласти їх у свою наступну угоду, тобто це, по суті, те, як я створив свій портфель, використовуючи капітал усіх моїх об’єктів. Я маю на увазі, скільки часу вам знадобиться, щоб заощадити 20%, 25% на нерухомості вартістю 500,000 XNUMX доларів? Більшості людей це займе три, чотири, п'ять років. Єдиний спосіб масштабування більшості інвесторів у нерухомість – це використання власного капіталу, і саме так я масштабував і планую масштабувати в майбутньому.
Ешлі:
Андрію, як ти знайшов свого партнера по цій угоді?
Ендрю:
Я знайшов свого партнера на зустрічі. Насправді я організую місцеву зустріч у Вустері, штат Массачусетс, я зустрів їх там і побачив, що вони роблять великі справи. Вони володіли приблизно такою ж кількістю одиниць, як і я, і ми просто зв’язалися. Потім одного разу він просто запитав мене: «Я бачу, що це чудова угода в MLS, ти хочеш це зробити?» Я кажу: «Звичайно». Тож я фактично обійшов майно. Це було відносно готове під ключ, і, чесно кажучи, це те, що я люблю купувати, я люблю купувати нерухомість, яка, можливо, має незначні косметичні оновлення, можливо, один елемент капітальних витрат, але більш-менш вони не потребують багато грошей для стабілізації. Це більше з боку керівництва. Орендна плата набагато нижче ринкової. Ось так я зосереджуюсь на стабілізації власності, і цей вид вписується прямо в це відро. Я обійшов територію, це виглядало чудово, я подивився на нього, а він подивився на мене зі словами: «Давайте зробимо це», і розділив 50 на 50, і це було чудово.
Ешлі:
Це круто. Дякую, що поділилися цим.
Тоні:
Я також хочу прокоментувати зустріч, Ендрю. Я є великим прихильником того, щоб нові інвестори використовували зустрічі як для відвідувачів, так і особливо як господарів, щоб побудувати свою мережу та свою місцеву спільноту. Коли ви прийняли рішення розпочати зустріч, у вас була велика присутність в Інтернеті чи ця величезна мережа інвесторів у нерухомість, яку ви вже знали? Якщо ні, то як вам вдалося розрекламувати цю зустріч і залучити людей до неї?
Ендрю:
Мені подобається говорити, що це було абсолютно навмисно, але, як і все в житті, це був випадковий вчинок. Насправді я шукав наставника був моєю справжньою метою. Я шукав наставника. Я зустрів місцевого наставника в Лоуелл, штат Массачусетс, який знаходиться приблизно за 45 хвилин їзди від мого міста, і під час однієї зі своїх зустрічей він згадав: «Я намагаюся організувати зустріч у Вустері, але я намагаюся шукати місце проведення. Чи може хтось мені допомогти?» Я дуже взяв це близько до серця, і тими вихідними відвідав приблизно шість чи сім різних закладів. Я зробив відео, я зробив фотографії, я надіслав це йому, і він сказав: «Ого, я просив когось зробити це вісім місяців. Ніхто цього не зробив. Хочеш стати нашим першим гостем на зустрічі, яку я починаю?» Я кажу: «Так, звичайно, я буду радий».
Тож я став першим гостем, і після цього він попросив мене стати ведучим, і саме так я почав працювати з цим наставником. Але я маю на увазі, що більш-менш це була спроба надати цінність іншим людям, і, роблячи це, цінність повернулася мені.
Тоні:
Ешлі, ми з тобою весь час говоримо про те, як нові інвестори можуть знайти наставників, спочатку надаючи цінність. Ендрю, те, що ви щойно описали, є ідеальним прикладом того, як надати комусь цінність, яка, як ви сподіваєтеся, згодом стане цінною для вас у формі наставництва певної форми чи форми. Той факт, що ця людина встала в кімнаті і сказала: «Чоловіче, я справді застряг. Я не можу знайти місце, щоб це зробити», і ви витратили цілий уїк-енд, роблячи це для нього, а потім надіслали йому всю необхідну інформацію. Це ті речі, які викликають у вас любов до когось, щоб вони хотіли знайдіть час у їхньому насиченому графіку, щоб сказати: «Ендрю щойно зробив це для мене. Закон взаємності говорить, що я хочу повернутися до Ендрю зараз». Чоловіче, ти такий шахрай. Я люблю цю історію.
Ендрю:
Дякую. Я маю на увазі, чесно кажучи, я навіть не хотів бути агентом з нерухомості. Я буквально щойно став агентом з нерухомості, щоб надавати цінність своєму наставнику, надавати цінність у вигляді комісійних, і тоді я міг… Я, по суті, його працівник, тому під егідою одного з його агентів з нерухомості я можу подзвони їм і задай будь-яке запитання, яке я хочу. До речі, коли ви шукаєте наставника, не думайте, що вони можуть вам дати. Подумайте, що ви можете дати їм і надати їм цінності, і як тільки ви надасте цінність, тоді попросіть щось натомість. Але, як ми всі знаємо, ці дуже успішні люди не мають багато часу, і якщо ви не збираєтеся дати їм жодного напрямку, ви не забезпечите цінності, у багатьох випадках у них немає стимулу крім доброти свого серця, щоб вилити у вас.
Тоні:
Ще одна річ, якої я хотів торкнутися, це лише частина позики. Які речі можуть не знати нові інвестори про кредитну сторону комерційної нерухомості?
Ендрю:
Дивовижна особливість комерційної нерухомості полягає в тому, що вона поєднує фінанси. Якщо ви співпрацюєте з двома або трьома людьми, це об’єднує всі ваші фінанси разом, щоб показати, що у вас є DTI для отримання позики на цю конкретну нерухомість. Багато таких інвесторів, як я, після того, як ви купуєте певну кількість нерухомості й не маєте двох років доходу від оренди, співвідношення вашого боргу до доходу наздоганяє вас, і вам справді важко отримати позики. Але приємна перешкода, гарний чіт-код, який потрібно подолати, полягає в тому, щоб співпрацювати з людьми в угодах, і вони об’єднують усі ваші фінанси в один пакет, і тоді ви справді дає змогу подолати цей горб DTI. Це ще одна причина, чому я начебто перейшов від невеликого житлового фонду до комерційного, щоб я міг дійсно використовувати партнерів, щоб напевно подолати цей горб DTI.
Ешлі:
Ендрю, дякую, що уклав угоду з нами. Я думаю, що тут є кілька чудових маленьких ласих шматочків, з яких кожен може повчитися, і вітаю з цим грошовим потоком. Це круто. Це звучить як гарна угода лише за те, що ви на пару місяців підвищили орендну плату.
Я хочу перевести нас у наступний сегмент. Це лінія запитів новачків. Хлопці, ви можете зателефонувати нам за номером 1-888-5-ROOKIE і залишити голосове повідомлення. Ми можемо відтворити ваше запитання в шоу. Сьогоднішнє запитання від Тома з Південної Кароліни. «Гей, хлопці, подобається шоу. Просто намагаюся взяти участь у процесі отримання HELOC для свого основного місця проживання. Мені просто цікаво, які документи ви вже повинні мати, щоб принести в місцевий банк, якщо це ваш шлях, і про що ви повинні мати готові говорити. Я радий почути вашу думку. Дякую тобі." Отже, по суті, Ендрю, він хоче знати, які документи, що він повинен був підготувати до банку, щоб отримати цю кредитну лінію, і чи має він знати про щось інше, про що він повинен бути готовий поговорити?
Ендрю:
Що ж, перш ніж подавати заявку на HELOC, переконайтеся, що ви справді отримуєте найкращий HELOC. Спосіб, який я рекомендую, полягає в тому, щоб ідентифікувати всі банки в радіусі 50 миль і зателефонувати кожному окремо, дізнатися, які HELOC у них доступні, визначити, що найкраще для вас, оскільки не всі HELOC однакові. З мого першого HELOC я мав масу капіталу. Є HELOC, які пропонують вам кращі умови за 80–85% капіталу. Якщо у вас багато капіталу, це справді хороші варіанти. Якщо у вас небагато власного капіталу, це фактично HELOC, які досягають 100%, але вони мають гірші умови. Це залежить від ваших потреб і розміру власного капіталу, який саме для вас HELOC.
Що стосується HELOC, то це звичайна іпотека. Більш-менш це право застави, тож це все, що знадобиться нормальній іпотеці: ваші податкові декларації, інформація про вашу роботу тощо. Часто чудова риса HELOC полягає в тому, що вони нараховують лише відсотки, і люди насправді цього не усвідомлюють, але коли ви справді збираєтеся отримати позики, вони враховують мінімальний платіж під час розрахунку вашого співвідношення боргу до доходу. Таким чином, HELOCs, ви можете позичити багато грошей проти цього, і це не завдасть вам великої шкоди, коли ви звернетеся до кредиторів, оскільки вони враховують лише відсотки на ці гроші, а не принцип плюс відсотки, якщо це має сенс.
Ешлі:
Чи можете ви сказати, скільки кредитних ліній ви зробили, Ендрю?
Ендрю:
Я зробив одну кредитну лінію на свою однокімнатну квартиру в Бостоні. Я купив його в 2015 році за 222. Він подорожчав приблизно до 400,000 200. Тож прийди до COVID, я відкрив кредитну лінію на 3.5 тисяч. Я використав це, щоб купити, я думаю, свої наступні сім угод. Мій перший домашній хак, я використав свою кредитну лінію для першого внеску. Я думаю, що я зробив це з FHA на 40% нижче. Звідти я використав приблизно 100 тис. Потім, як тільки я був у цій власності, і я фактично був готовий розбити свою наступну нерухомість, я завжди рекомендую це перед тим, як переходити з одного дома хака до іншого хака, відкрити кредитну лінію на цей будинок хака. Вони мають XNUMX% HELOC до трьох-чотирьох сімей.
Я фактично відкрив кредитну лінію на 75,000 2 доларів на свій перший хак, перш ніж я перейшов на свій другий хак. Я справді планую відкрити кредитну лінію на свій другий будинок, перш ніж переїхати. Насправді важливо мати можливість отримати доступ до цього власного капіталу, і, оскільки багато хто з нас, ми отримали дивовижні перші позики під заставу. Більшість моїх кредитів становлять від 4% до XNUMX%. Я хочу зберегти цю позику. Це величезний актив, але я хочу використати цей капітал і роблю це через кредитні лінії. Так, кредитні лінії мають вищі процентні ставки, зараз, можливо, сім, вісім з половиною, але ваша загальна змішана ставка по обох цих позиках, першій і другій заставі набагато нижча, ніж у процесі рефінансування.
Ешлі:
Це чудовий момент, ця змішана ставка розглядає це в такому сценарії, як взяти дві ставки, об’єднати середнє значення та порівняти його, якби ви пішли рефінансувати, оплатити вартість закриття, заплатити вищу відсоткову ставку, ніж ця 2% або 3%, які ви зараз маєте на вашу іпотеку.
Ендрю:
Коли справа доходить до зростання та масштабування, я дійсно вважаю це більш-менш хедж-фондом. Отже, коли я фактично відкриваю ці кредитні лінії та беру позику під 7% або 8%, я просто маю переконатися, що куди б я не вкладав ці гроші, це забезпечує вищу віддачу. Я розраховую один прибуток від одного фонду до іншого фонду, і це справді те, як я зміг масштабуватись. З тих пір, як я почав займатися нерухомістю, мені знадобилося близько 10 років, щоб накопичити 250,000 XNUMX доларів чистого капіталу. Протягом двох років я тричі використовував арбітраж і більш-менш мислив як хедж-фонд. Наприклад, як я можу позичити одну суму грошей і використати її для вищого доходу? Для мене це була дуже ефективна стратегія, і я настійно рекомендую людям це робити, якщо вони роблять це безпечним способом.
У вас є пристойна кількість резервів. Можливо, у вас є 401K, до якого можна повернутися. Можливо, ваші батьки підтримають вас, якщо ви потрапите у важкі часи, але у вас повинен бути запасний план, якщо ви плануєте використовувати кредитне плече. В іншому випадку це нерозумне рішення.
Ешлі:
Тут є чудова відмова від відповідальності, і я радий, що ви це сказали, тому що я думаю, що люди в захваті від: «Мені не потрібно мати грошей, щоб інвестувати в нерухомість. Я можу просто використати цю нерухомість, щоб переїхати в цю власність, піти і рефінансувати, відкрити кредитні лінії та інші речі». Але ви маєте рацію, ви все одно повинні мати ці резерви на місці та використовувати інші активи, такі як ваші 401 тис., ви можете взяти позику зі своїх 401 тис., якщо вам це вкрай необхідно. Або якщо хтось має брокерський рахунок, він може взяти кредитну лінію на свій брокерський рахунок тощо. Знаючи, якою є ваша фактична ліквідність у цій ситуації, я вважаю, що дуже важливо, якщо справи підуть на гірше, звідки ви можете взяти гроші, щоб вийти з цієї поганої ситуації.
Ендрю:
Щоб дійсно масштабувати та розвивати нерухомість, вам справді потрібно використовувати комплексний ефект. З огляду на всю власність, якою я володію, на весь дохід від оренди, який я отримую, я вважаю, що я буквально забрав близько 200 доларів США в грошовому потоці. Я буквально дозволив цьому переробити та з’єднати, і я дійсно живу за рахунок свого доходу W2. Я постійно рекомендую людям, що стосується нерухомості, ваш W2 справді є активом, чи не так? Оскільки це дає вам можливість вибрати найкращі кредитні продукти. Як ми всі знаємо, у сфері нерухомості борги є вашою найвищою статтею, це ваша найдорожча позиція. Якщо вам вдасться отримати найкращу угоду щодо боргів, ви зможете фактично укласти угоди, які не працюють для інших людей.
Тоні:
Ендрю, я дуже радий, що ти торкнувся повторного використання цього прибутку в бізнесі, тому що більшість людей, я думаю, вони забирають гроші з бізнесу занадто рано. Для нас у нашому бізнесі, я думаю, у нас було, я думаю, 14 об’єктів нерухомості на Airbnb, перш ніж ми взяли жодного пенні з бізнесу, і кожен другий долар повертався в бізнес, щоб допомогти фінансувати наступну угоду, відремонтувати наші існуючі об’єкти, щоб покращуйте, отримуйте кращий досвід. Це рішення відкласти все мало значення, тому що зараз почав формуватися сніжний ком. Навіть зараз, коли ми маємо майже 30 об’єктів нерухомості на Airbnb, ми все ще отримуємо відносно невелику зарплату з усіх цих об’єктів, і більшість повертається до них, які тепер переважно люди. Ми найняли багато людей, щоб допомогти налагодити системи та процеси, щоб мати змогу продовжувати масштабувати цей бізнес.
Отже, якщо ви слухаєте і ваша мета — створити велике портфоліо, я вважаю, що було б розумно спробувати реінвестувати якомога більше в бізнес на ранній стадії, щоб згодом ви могли трохи покращитися. Ендрю, я хочу перейти до нашого наступного сегменту, а саме іспиту новачка. Це три найважливіші питання, які вам коли-небудь зададуть у вашому житті. Андрію, ти готовий відповісти на ці три запитання?
Ендрю:
Ходімо.
Тоні:
добре Питання номер перше: яку дію мають зробити новачки після прослуховування вашої серії?
Ендрю:
Вжити заходів. Вжити заходів. Моя найбільша порада новим інвесторам — почати стріляти пропозиціями, розкинути широку сітку. Моя порада для цієї конкретної стратегії: подивіться на об’єкти, які знаходяться на ринку більше ніж 40 днів, почніть складати пропозиції на 50% від прейскурантної ціни та просто знімайте їх, знімайте. Ви буквально розкидаєте широку сітку й бачите, хто готовий кусатися, хто готовий вести переговори, хто мотивований продавати. Як тільки у вас є хтось на волосіні, ви повинні повільно втягувати його. Можливо, вони відступлять, можливо, вони позбудуться лінії, але в цей момент ви справді зрозумієте, хто є вмотивованими продавцями, і ви дійсно зможете шукати об’єкти, які мають сенс.
Це моя порада: зосередьтеся на тих завданнях, які допоможуть вам досягти мети. Чи означає це отримати кредитну лінію? Чи означає це андеррайтинг угод? Чи означає це властивості прогулянки? Чи означає це розмова з кредиторами? Чи означає це звернення до брокерів? Це те, що веде вас до ваших цілей. Якщо ви просто публікуєте повідомлення в соціальних мережах і не маєте жодних угод, припиніть це. Зосередьтеся на діяльності, яка допоможе вам отримати першу угоду.
Ешлі:
Це чудовий момент, тому що навіть я робив це раніше, коли я починав різні бізнеси або невеликі побічні метушні, якщо я був захоплений дизайном свого логотипу, мені потрібно було замовити свою візитну картку. Вам ніби нічого з цього не потрібно, щоб почати.
Ендрю:
Отримайте першого клієнта. Це ключ. Отримайте першого клієнта.
Ешлі:
Який інструмент, програмне забезпечення чи система у вашому бізнесі ви використовуєте?
Ендрю:
Я люблю apartments.com. Щоразу, коли я приймаю нерухомість у власність, я гарантую, що всі мої орендарі зареєструються на apartment.com, і вони налаштують автоматичну оплату. Перш за все, збір орендної плати. Коли у вас є 18 одиниць, ви повинні переслідувати людей за перевірками. Це абсолютний вбивця часу. Коли я встановлюю людей на apartments.com, я буквально просто входжу першого числа місяця й бачу, обробляється їхній платіж чи ні. Якщо ні, я просто скидаю короткі повідомлення. Часто це просто технічні проблеми. Вони виправляють це, ба-да, ба-да бум, мені платять. Моя орендна плата, я не знаю, напевно, це займає у мене, я не знаю, 20 хвилин на місяць. Але якби я не мав цього програмного забезпечення, якби я збирав чеки, якби я збирав готівку, це займало б буквально години за годинами щомісяця. Вся справа в економії часу та використанні стратегій для справжньої автоматизації керування вашим майном.
Тоні:
Гаразд, Андрію, останнє запитання. Де ти плануєш бути через п'ять років?
Ендрю:
Ну, по-перше, одна з моїх кінцевих цілей — допомогти 100 людям досягти фінансової незалежності. Якби я зробив це, якби я дав світові це, я відчуваю, що я дав світу більше, ніж те, що я взяв, і міг би померти щасливим. Це одна з моїх головних цілей — бути наставником і допомагати іншим досягти цієї фінансової незалежності. Моя наступна мета, і в цьому плані, я б хотів розпочати синдикування великих багатосімейних компаній. Це безперечно для мене шлях. Нарешті, я хочу подорожувати. Я хочу відвідати 100 країн. Я хочу побачити світ. Я хочу відчути все, що може запропонувати цей світ. Приблизно таким я уявляю своє життя через п’ять років.
Тоні:
Звучить як дивовижний п’ятирічний план, і я не думаю, що я чув такого, так що… Я не знаю, заряджає енергією, оскільки ми були в подкасті, чувак. Я люблю це, Ендрю.
Ендрю:
Дякую.
Тоні:
Дозвольте мені закінчити, привітавши новачка Rockstar цього тижня. Рок-зіркою цього тижня є Гомер Оліварез, і Гомер каже: «Сьогодні ми завершили нашу першу угоду. Ми офіційно орендодавці. Це перший із багатьох майбутніх, але ми офіційно зробили перший крок до фінансової свободи. Ми не можемо думати, що Bigger Pockets і всі на форумі достатньо для всієї допомоги. Це буде наш перший хак на будинок, і ми також вперше купуємо житло». А тепер найкрутіша частина історії Гомера. Він каже: «Ми підійшли до фінального столу з нульовими грошима, і фактично отримуємо чек на суму приблизно 580 доларів. Коли кажуть, що можна купити нерухомість за низькі гроші та без грошей, ми змогли відчути це на власному досвіді». Отже, Гомере, вітаю тебе з цією чудовою першою угодою.
Ендрю:
Це лише свідчення того, що Bigger Pockets робить добро для спільноти. Ви, хлопці, справді змінюєте життя людей і, ймовірно, допомагаєте мільйонам людей досягти фінансової залежності. Ви буквально працюєте в одній із найкращих організацій, які я знаю, і я внутрішньо вам також вдячний. Я б не був там, де зараз, без вас, хлопці, тому дякую.
Ешлі:
Що ж, ми неймовірно вдячні за те, що ми маємо можливість сидіти тут і спілкуватися з гостями, тому що я маю на увазі, що саме гості надають справжню цінність. Ми просто використовуємо свою цікавість, щоб вибирати та досліджувати більше щодо: «Як ти це робиш?», тому що ми цього хотіли. Але дякую, ми цінуємо це, Ендрю. Чи можете ви повідомити всім, де вони можуть зв’язатися з вами, дізнатися більше інформації про вас?
Ендрю:
Абсолютно. Ви можете слідкувати за мною в Instagram і investorfreed.com. Ви точно можете зв’язатися зі мною в LinkedIn або Facebook за адресою Andrew Freed. Я також агент у Вустері, Массачусетс. Я зосереджуюсь на інвестиційній нерухомості, багатоквартирних будинках, тому не соромтеся звертатися.
Ешлі:
Ну, хлопці, велике вам спасибі за те, що ви прослухали епізод цього тижня. Ендрю, ти приніс величезну цінність нашим слухачам, і ми дуже вдячні за те, що ти присутній. Якщо ви ще цього не зробили, переконайтеся, що ви приєдналися до групи Real Estate Rookie у Facebook і підписалися на наш YouTube-канал Real Estate Rookie. Будь ласка, залиште нам відгук на вашій улюбленій платформі подкастів і розкажіть нам, чим ви займаєтесь у своїй кар’єрі інвестування в нерухомість, тому що ми любимо читати їх у подкасті. Я Ешлі @wealthfromrentals, а він Тоні @tonyjrobinson в Instagram, і ми побачимося наступного разу.
Дивіться подкаст тут
У цьому епізоді ми висвітлюємо
- Принцип 80/20 і використовувати його для вирізати непотрібне при інвестуванні
- Як зосередитися на особистий розвиток може зробити вас кращим інвестором
- Залишатися зосередженим та досягнення ваших цілей швидше
- Як управляти своєю орендою, працюючи повний робочий день
- Ключ до набути впевненості та йти за своєю мрією
- Найшвидші способи розвивати та масштабувати свій інвестиційний портфель
- Поради щодо прогнозування та попередження проблем та стабілізація об'єктів оренди
- Застосовуючи «метод підшивки», щоб встановлена орендна плата з успадкованими орендарями
- використання зустрічі з нерухомістю до знайти менторів та інвестиційних партнерів
- і So Набагато більше!
Посилання з шоу
Книги, згадані в цьому епізоді:
Зв'язатися з Андрієм:
Хочете дізнатися більше про сьогоднішніх спонсорів або стати партнером BiggerPockets самостійно? Перегляньте наші сторінка спонсора!
Примітка від BiggerPockets: Ці думки написані автором і не обов’язково відображають думку BiggerPockets.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. Доступ тут.
- джерело: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-267
- :є
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 12 місяців
- 2%
- 2020
- 2022
- 20k
- 401K
- a
- здатність
- Здатний
- МЕНЮ
- про це
- абсолют
- абсолютно
- доступ
- рахунки
- Накопичуватися
- Achieve
- досягнення
- набувати
- придбання
- придбання
- через
- Діяти
- дію
- діяльності
- діяльність
- насправді
- адреса
- просування
- Перевага
- рада
- після
- проти
- Агент
- агенти
- Угода
- попереду
- Airbnb
- ВСІ
- дозволяє
- тільки
- вже
- завжди
- дивовижний
- амбіція
- американська
- кількість
- Аналізуючи
- та
- Ендрю
- Інший
- будь
- квартира
- апартаменти
- додаток
- Apple
- Застосовувати
- оцінка
- Оцінювач
- цінувати
- вдячність
- підхід
- схвалювати
- квітня
- арбітраж
- ЕСТЬ
- ПЛОЩА
- області
- навколо
- AS
- активи
- Активи
- At
- учасники
- адвокат
- Остін
- автор
- автоматизувати
- Автоматизований
- автоматично
- автоматизація
- доступний
- аватар
- середній
- уникає
- назад
- повернутися на правильний шлях
- фон
- резервна копія
- поганий
- Банк
- Банки
- заснований
- В основному
- основа
- BE
- оскільки
- ставати
- стає
- становлення
- перед тим
- за
- буття
- Дзвін
- нижче
- КРАЩЕ
- Краще
- Великий
- більший
- найбільший
- Bing
- Біт
- книга
- бум
- border
- запозичувати
- Запозичення
- Бостон
- куплений
- Перерва
- сніданок
- ламається
- приносити
- Приведення
- брокерський
- брокери
- приніс
- бюджет
- в бюджеті
- будувати
- Створюємо
- Будує
- побудований
- bus
- бізнес
- бізнес-план
- підприємства
- купити
- покупців
- Купівля
- by
- розрахунок
- call
- званий
- покликання
- Виклики
- CAN
- Може отримати
- кришка
- автомобіль
- карта
- який
- кар'єра
- кар'єра
- випадок
- готівкові гроші
- грошовий потік
- КПП
- коти
- спійманий
- цементується
- певний
- Сертифікований
- проблеми
- зміна
- Зміни
- Канал
- характер
- заряд
- вантажі
- погоня
- перевірка
- Перевірки
- діти
- шоколад
- Вибирати
- Вибираючи
- Місто
- клас
- класів
- клієнтів
- близько
- закрито
- ближче
- закриття
- Ко-господар
- код
- Збір
- збір
- коледж
- COM
- об'єднувати
- комбінати
- Приходити
- майбутній
- коментар
- комерційний
- комерційна нерухомість
- комісії
- співтовариство
- компанія
- порівняти
- порівняний
- порівняння
- конкурс
- повністю
- З'єднання
- концепція
- конференція
- довіра
- впевнений
- підключений
- постійно
- контакт
- продовжувати
- контракт
- підрядники
- контроль
- управління
- Розмова
- Прохолодно
- Коштувати
- витрати
- може
- країни
- Пара
- курс
- Covid
- створювати
- створений
- кредит
- кредити
- лікування
- цікавість
- цікавий
- Поточний
- В даний час
- клієнт
- Папа
- щодня
- Дата
- день
- Днів
- угода
- справу
- Пропозиції
- Смерть
- Борг
- десятиліття
- вирішувати
- рішення
- глибше
- ДЕФІЦИТ
- безумовно
- запити
- залежність
- залежить
- описаний
- дизайн
- докладно
- визначення
- розвивати
- розробка
- DID
- Померти
- різниця
- різний
- DIG
- старанність
- напрям
- безпосередньо
- розкриття
- дисплей
- Ні
- Пес
- собаки
- справи
- Долар
- доларів
- Не знаю
- вниз
- вниз
- мрія
- мрії
- управляти
- водіння
- потонули
- DTI
- під час
- динамічний
- Рано
- легше
- Найпростіший
- край
- Освіта
- ефект
- Ефективний
- ефективність
- ефективний
- Співробітник
- енергія
- користуватися
- досить
- забезпечувати
- забезпечення
- розважальний
- Весь
- Підприємець
- підприємництво
- Навколишнє середовище
- Епізоди
- капітал
- особливо
- по суті
- встановити
- встановлений
- встановлює
- майно
- Ефір (ETH)
- Навіть
- Події
- НІКОЛИ
- Кожен
- кожен день
- все
- все
- точно
- іспит
- приклад
- збуджений
- існуючий
- вихід
- очікувати
- очікуваний
- очікував
- дорогий
- досвід
- Досліди
- Пояснювати
- пояснені
- зовнішній
- надзвичайно
- очі
- Face
- FAIL
- не вдалося
- Провал
- ярмарок
- підроблений
- Падати
- знайомий
- сімей
- сім'я
- фантастичний
- швидкий
- Улюблений
- страх
- плата
- Інформація про оплату
- кілька
- поле
- Рисунок
- цифри
- фінансування
- фінанси
- фінансовий
- Фінансова незалежність
- знайти
- виявлення
- закінчення
- Перший
- перший раз
- рибальський
- відповідати
- виправляти
- Гнучкість
- Поверх
- потік
- Тече
- Сфокусувати
- увагу
- фокусування
- стежити
- після
- ніжка
- для
- Примусово
- передній край
- форма
- форуми
- Вперед
- знайдений
- Рамки
- Безкоштовна
- Freedom
- друг
- від
- перед
- розчарування
- Виконати
- Повний
- повністю
- фонд
- далі
- майбутнє
- гра
- Games
- азартні ігри
- отримати
- отримання
- Давати
- даний
- дає
- дає
- Go
- мета
- Цілі
- бог
- йде
- буде
- добре
- хороша робота
- Хороші гроші
- випускник
- вдячний
- подяку
- великий
- Group
- Рости
- Зростання
- гість
- Гості
- керівництво
- Хлопець
- зламати
- злом
- хакі
- Половина
- зал
- рука
- Руки
- траплятися
- відбувається
- щасливий
- Жорсткий
- Мати
- має
- голова
- навушники
- здоров'я
- чути
- почутий
- слух
- Серце
- хедж
- hedge fund
- допомога
- допоміг
- тут
- прихований
- Високий
- вище
- найвищий
- дуже
- веселий
- Наймання
- історія
- хіт
- тримати
- Головна
- Чесно
- надія
- господар
- хостів
- ГАРЯЧА
- ГОДИННИК
- будинок
- житло
- Як
- How To
- Однак
- HTTPS
- величезний
- людина
- i
- Я БУДУ
- ідея
- ідентифікує
- Impact
- здійснювати
- реалізації
- значення
- важливо
- удосконалювати
- поліпшення
- in
- Стимул
- Дохід
- Augmenter
- збільшений
- зростаючий
- неймовірно
- незалежність
- Впливовий
- інформація
- спочатку
- вхід
- розуміння
- розуміння
- натхнення
- інструментальний
- Навмисне
- взаємодіяти
- інтерес
- ІНТЕРЕСНА ЦІНА
- Процентні ставки
- зацікавлений
- цікавий
- внутрішній
- внутрішньо
- інтерв'ю
- введені
- Invest
- інвестицій
- інвестування
- інвестиції
- інвестор
- Інвестори
- питання
- питання
- IT
- пунктів
- ЙОГО
- робота
- Джобс
- приєднався
- подорож
- JPG
- тільки один
- тримати
- зберігання
- ключ
- удар
- Діти
- Дитина
- Знати
- Знання
- знання
- відомий
- поміщик
- мова
- великий
- більше
- останній
- закон
- вести
- УЧИТЬСЯ
- вивчення
- лізинг
- Залишати
- Led
- легальний
- Правові питання
- кредитори
- кредитування
- Уроки
- лист
- рівень
- Важіль
- використання
- LG
- життя
- світло
- як
- обмеженою
- Лінія
- ліній
- ліквідності
- список
- Прослуховування
- трохи
- жити
- Місце проживання
- життя
- позику
- Кредити
- місцевий
- Волосся
- логотип
- Довго
- довгостроковий
- подивитися
- виглядає як
- подивився
- шукати
- ВИГЛЯДИ
- втрачати
- програш
- серія
- любов
- низький
- made
- обслуговування
- Більшість
- зробити
- РОБОТИ
- Робить
- людина
- управляти
- вдалося
- управління
- менеджер
- управління
- манера
- багато
- багато людей
- позначити
- ринок
- Массачусетс
- масивний
- магістра
- матч
- Макс
- засоби
- Медіа
- засідання
- Meetup
- Зустрічі
- згаданий
- наставництво
- метод
- метрика
- Метрика
- мікрофон
- Середній
- може бути
- мільйони
- mind
- Розум
- мінімальний
- незначний
- протокол
- помилка
- помилки
- Номер
- мама
- момент
- гроші
- монітор
- моніторинг
- місяць
- щомісячно
- місяців
- настрою
- більше
- ранок
- Іпотека
- найбільш
- мати
- мотивовані
- мотивація
- рухатися
- рухається
- переміщення
- багатосімейний
- множинний
- ім'я
- природа
- обов'язково
- Необхідність
- необхідний
- потреби
- негативний
- мережу
- Netflix
- мережу
- Нові
- наступний
- шумозаглушення
- нормальний
- номер
- номера
- of
- пропонувати
- Пропозиції
- Office
- Офіційно
- добре
- найстаріший
- on
- ONE
- онлайн
- відкрити
- відкритий
- відкриття
- Думки
- Можливості
- Можливість
- варіант
- Опції
- порядок
- організація
- організації
- організація
- Інше
- інші
- інакше
- вихід
- поза
- Аутсорсинг
- Зайве кредитне плече
- загальний
- власний
- яка перебуває у власності
- власність
- пакет
- сторінка
- оплачувану
- оформлення документів
- батьки
- частина
- приватність
- партнер
- партнери
- Пройшов
- Проходження
- шлях
- Платити
- платіж
- оплата
- країна
- Люди
- народний
- ідеальний
- period
- людина
- персонал
- фаза
- вибирати
- картина
- фотографії
- частина
- частин
- місце
- план
- планування
- плани
- платформа
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- Play
- гравець
- будь ласка
- плюс
- кишені
- Подкаст
- подкасти
- точка
- Пхати
- басейн
- бідні
- портфель
- портфелі
- позиціонування
- позитивний
- можливість
- це можливо
- пошта
- горщик
- потужний
- підготовлений
- наявність
- престижним
- досить
- попередження
- price
- первинний
- принцип
- Принципи
- приватний
- Проактивний
- ймовірно
- зонд
- проблеми
- процес
- процеси
- обробка
- виробляти
- Вироблений
- продуктивний
- продуктивність
- Продукти
- Прибуток
- рентабельність
- програма
- прогрес
- прогресія
- проект
- управління проектом
- проектів
- сприяння
- властивості
- власність
- прихильник
- забезпечувати
- за умови
- забезпечує
- забезпечення
- громадськість
- покупка
- придбано
- покупка
- Штовхати
- штовхнув
- Натискання
- put
- Ставить
- Поклавши
- якість
- питання
- питань
- Швидко
- швидко
- підвищення
- залучення
- випадковий
- ЩУР
- ставка
- ставки
- швидше
- рейтинг
- співвідношення
- досягати
- досяг
- Читати
- читання
- готовий
- реальний
- нерухомість
- реальна цінність
- Реальність
- реалізація
- реалізувати
- зрозумів,
- причина
- рекомендувати
- запис
- облік
- утилізації
- що стосується
- відновлення
- реінвестувати
- щодо
- запам'ятати
- видаляти
- видалення
- оренда
- оренда
- звітом
- представляти
- запросити
- запитів
- вимагати
- резерв
- житловий
- відповідальний
- REST
- результат
- результати
- повертати
- Умови повернення
- revenue
- огляд
- Відгуки
- винагороджені
- Нагороди
- Багаті
- позбавитися
- кільце
- дорога
- Rockstar
- рухомий
- дах
- Кімната
- круглий
- Маршрут
- Правила
- прогін
- жертвуючи
- сейф
- Зазначений
- заробітна плата
- продажів
- то ж
- зберегти
- Економія
- говорить
- шкала
- Масштабування
- переляканий
- сценарій
- розклад
- Школа
- Шон
- другий
- seconds
- розділ
- насіння
- бачачи
- Здається,
- сегмент
- продавати
- Продавці
- Продаж
- семінар
- сенс
- пропозиція
- комплект
- сім
- Форма
- поділ
- стріляти
- стрілянина
- Магазин
- Короткий
- Повинен
- Показувати
- набік
- підпис
- підписання
- Ознаки
- з
- один
- Сидячий
- ситуація
- SIX
- Шість місяців
- майстерність
- навички
- Повільно
- невеликий
- розумний
- плавно
- So
- соціальна
- соціальні медіа
- Софтвер
- деякі
- Хтось
- що в сім'ї щось
- її
- Скоро
- Source
- Про
- Південь
- Південна Кароліна
- розмова
- ОРФОГРАФІЯ
- витрачати
- Витрати
- відпрацьований
- дух
- розкол
- Спонсори
- Spotify
- стабілізувати
- старт
- почалася
- Починаючи
- стан
- Штати
- залишатися
- залишився
- Крок
- заходи
- Як і раніше
- Стоп
- історії
- Історія
- Стратегічний
- стратегії
- Стратегія
- більш сильний
- успіх
- успішний
- Успішно
- такі
- Super
- підтримка
- передбачуваний
- перемикач
- система
- Systems
- таблиця
- Приймати
- приймає
- взяття
- балаканина
- говорити
- Переговори
- завдання
- податок
- Taxes
- технології
- технічний
- орендар
- terms
- заповіт
- Що
- Команда
- Площа
- Майбутнє
- інформація
- Проекти
- світ
- їх
- Їх
- самі
- Там.
- термостат
- Ці
- річ
- речі
- Мислення
- третій
- На цьому тижні
- думка
- тисячі
- три
- Процвітати
- через
- по всьому
- Кидання
- Tik Tok
- Тім
- час
- times
- чайові
- Поради
- до
- сьогодні
- сьогоднішній
- разом
- Тонна
- Тоні
- занадто
- інструмент
- інструменти
- топ
- Усього:
- ТОТАЛЬНО
- торкатися
- торкнувся
- до
- Ратуша
- трек
- Відстеження
- торгові площі
- Розшифровка
- прозорий
- подорожувати
- лікування
- відноситься до
- величезний
- Trend
- біда
- правда
- ПЕРЕГЛЯД
- Опинився
- Поворот
- поворотний пункт
- оборот
- Двічі
- типово
- кінцевий
- при
- розуміти
- розуміння
- андеррайтинг
- блок
- United
- Сполучені Штати
- одиниць
- оновлення
- us
- використання
- зазвичай
- комунальні послуги
- використовувати
- використовувати
- використовує
- звільнити
- Цінний
- значення
- VeeR
- VeloCity
- Місце зустрічі
- місця проведення
- через
- Відео
- відеогра
- відеоігри
- Порушення
- Віртуальний
- Віртуальна реальність
- візит
- пішов
- ходьба
- хотів
- попередження
- вода
- шлях..
- способи
- week
- уїк-енд
- тижні
- тижня
- ласкаво просимо
- ДОБРЕ
- Що
- Що таке
- Чи
- який
- в той час як
- білий
- ВООЗ
- широкий
- волі
- готовий
- з
- без
- цікаво
- Вустер
- Work
- працював
- робочий
- майстерня
- світ
- найгірше
- вартість
- б
- запис
- лист
- письмовий
- Неправильно
- рік
- років
- вашу
- себе
- YouTube
- зефірнет
- нуль