Vill veta hur man investerar i fastigheter med $10,000 XNUMX? För de flesta låter inte $10,000 XNUMX tillräckligt för att starta en hyresfastighetsportfölj. Men idag lär du dig exakt hur du förvandlar denna lättsparbara summa pengar till grunden för finansiell frihet. Om du vill veta nio sätt du kan börja bygga välstånd genom fastigheter med $10,000 XNUMX eller mindre, stanna kvar!
David Greene, Henry Washingtonoch Rob Abasolo alla startade sina fastighetsinvesteringsresor utan högar med kontanter. De var tvungna snåla, spara och stressa för att komma till sin första fastighet. Men när väl kassaflödeshjulet började snurra, multiplicerade alla dessa investerare snabbt sina fastighetsinnehav och seglade rakt mot ekonomiskt oberoende. Och nu vill de hjälpa dig att göra detsamma!
David, Henry och Rob delar alla sina favorite sätt att investera i fastigheter med $10,000, den risker och belöningar av var och en av dessa strategier, och ställ varje metod mot de andra i en strategisk uppgörelse på det BÄSTA sättet att investera i fastigheter med lite pengar. De delar till och med på snabbaste sätten att spara upp $10,000 XNUMX, så att du kan börja investera tidigare! Så om du vill göra 2023 till det år du börjar investera, även om du inte har mycket sparande, håll ut!
Klicka här att lyssna på Apple Podcasts.
Lyssna på podden här
Läs avskriften här
David:
Detta är BiggerPockets Podcast, show 730.
Råna:
Jag tror att detta är ett väldigt viktigt ämne eftersom det finns den här missuppfattningen att du behöver mycket pengar för att komma igång med fastigheter, och det är inte sant. Många gånger kan du komma igång med fastigheter med låga eller inga pengar, men jag tror att 10,000 10,000 $ är en riktigt bra prestation för de flesta eftersom jag tror att det är ett uppnåeligt belopp som någon kan spara över tid, om de lägger ner lite arbete , om de har ett par sidojobb, om de sparar sin inkomst som de tjänar på jobbet, och med de XNUMX XNUMX $, tror jag att du kan använda detta på så många olika sätt och faktiskt bygga välstånd genom fastigheter.
David:
Vad händer alla? Det här är David Greene, värd för BiggerPockets Real Estate Podcast, som idag har sällskap av båda mina medvärdar i huvudprogrammet, Henry Washington och Rob Abasolo, och vi har en godbit till dig. Dagens show pratar vi om vad vi skulle göra om vi hade $10,000 10,000 att investera och vad du också kunde. Vi går igenom flera strategier, ger en liten kort översikt över hur var och en av dem ser ut, sedan väljer vi varsin strategi och kastar den mot varandra i en Rock 'Em Sock 'Em stil debatt om hur vi ska spendera $10,000 XNUMX. Innan vi går in i showen ett snabbt tips till dig. När det kommer till hur man spenderar XNUMX XNUMX $ för att investera i fastigheter, finns det sätt du kan göra det gratis, och det betyder att du värdesätter din utbildning. Biggerpockets.com har massor av resurser för att hjälpa dig att göra det, inklusive det bästa forumet på planeten för fastighetsinvesterare. Du kan också följa mina grymma vänner här, Henry Washington och Rob Abasolo på sociala medier. Killar, kasta ut era handtag snabbt.
Råna:
Robuilt, ROBUILT. Jag gjorde det.
Henry:
TheHenryWashington.
David:
Och de ger dig gratis innehåll, gratis information precis som BiggerPockets gör. Killar, ni älskar utbildning. Det är ett av de bästa sätten att investera i sig själv. Gör det med de människor du har här. Vi pratar också om hur vi har sparat 10,000 10 USD själva som folk kan använda för att komma till de första 10,000 K. Om du inte är där just nu, spänn fast säkerhetsbältena och gör dig redo för en fantastisk show. Vi gör det. Okej, idag har vi en speciell show. Vi kommer att börja med listan över alla sätt som vi kan tänka oss för att komma in i fastigheter med bara $10,000 10,000. Vi kommer var och en att välja en av dessa strategier och sedan kommer vi att djupdyka i den strategi som var och en av oss valde, hur vi skulle använda dem, vad vi skulle undvika och hur vi skulle maximera användningen av dessa $XNUMX XNUMX , tittar efter fallgropar och den typ av avkastning och tidslinje som vi förväntar oss. Måla verkligen upp en bild för alla av hur vi skulle investera dessa $XNUMX XNUMX.
Råna:
Ja, jag tror att det här är ett mycket viktigt ämne eftersom det finns en missuppfattning att du behöver mycket pengar för att komma igång med fastigheter, och det är inte sant. Många gånger kan du komma igång med fastigheter med låga eller inga pengar ner, men jag tror att 10,000 10,000 $ är en riktigt bra prestation för de flesta, eftersom jag tror att det är ett uppnåeligt belopp som någon kan spara över tid om de lägger ner lite arbete , om de har ett par sidojobb, om de sparar sin inkomst som de tjänar på jobbet. Och med dessa $7,000 XNUMX tror jag att du kan använda det här på så många olika sätt och faktiskt bygga välstånd genom fastigheter. Jag började med jag tror... Nej, nej, $XNUMX XNUMX. Så jag tror att detta är en bra milstolpe för de flesta att nå för att faktiskt komma igång.
Henry:
Ja, jag håller med dig och du har rätt, det finns många sätt att komma igång med fastigheter med lite eller inga pengar, men det kommer att ta lite pengar på någon nivå, speciellt om du ska köpa och håll, för att ha något slags kudde, skyddsnät sätt att betala för saker som går sönder är också bra. Så att komma till den $10,000 10-punkten är en milstolpe, så jag vill inte att folk ska tänka: "Okej, jag behöver inte gå och spara pengar för att göra det här." Du borde, det är en fantastisk tid med teknik för att kunna tjäna pengar och sedan också tänka på om du kan komma in med inga små eller inga pengar, att XNUMX K kan räcka långt för att hjälpa dig att ha den där kudden och ge dig det skyddsnät när du fortsätter att investera.
David:
Ja, så angående hur ni skulle få 10,000 10, var och en av er, vad rekommenderar ni? Tror du att det finns en sidodrift som du bör använda för att spara ytterligare 10 K? Skulle du leta efter ett annat jobb? Finns det saker inom de jobb som folk arbetar? Om någon bara säger: "Ja, jag har inte ens XNUMX K, hur ska jag ta mig dit?" Vad har du för råd? Rob, jag börjar med dig.
Råna:
Åh, det finns många saker. Jag menar, för mig, mitt sidostja, när jag började med fastigheter byggde jag möbler. Så det var när pipmöbler var väldigt populära och jag minns att jag tittade på Etsy och alla dessa pipsoffbord, den industriella sortens rustika look. Jag letade upp dem och de här borden kostade ungefär 800 spänn, och jag minns att jag sa: "Oj, det är galet. $800 för detta lilla soffbord. Jag kan göra det här på egen hand." Så jag gjorde det, och det kostade mig, jag vet inte, hundra spänn att göra. Så jag tänkte, "Oj, tänk om jag byggde den här för hundra dollar och sålde den till folk för 800 eller tusen dollar?"
Så jag startade faktiskt ett litet möbelbyggeföretag i ungefär två år, och jag var klistrad vid min källare under dessa två år. Jag skulle vara där fram till 4:00 på natten och bygga anpassade bord och bänkar och inte mycket skicklighet gick in i det. Det var en mycket lätt affär för mig att ta upp. Naturligtvis är jag lite händig, men jag kunde lära mig. Jag menar, jag kunde lära mig träbearbetningshantverket och tjäna tusentals dollar varje månad. Nu på den tiden tror jag att det var ungefär 8,000 XNUMX dollar per år som jag tjänade på sidan, men för mig var det monumentalt för var jag var ekonomiskt, så jag tror att om du har en handel som du är bra på, ta reda på hur man tjänar pengar på den handeln.
Henry:
Jag gjorde något mycket liknande, Rob. För min sidostja lade jag tyvärr inte pengarna att använda på fastigheter, men det behöver inte sägas att jag hade ett sidoliv som hjälpte mig att tjäna cirka 10 tusen. Så jag skulle leta efter ställen där jag kunde köpa Amazon, Walmart, onlinebutiker för pengar på dollarn. Så många gånger när folk returnerar dessa föremål till Amazon eller walmart.com, slutar de bara med att de säljer dessa saker superbilligt i grossistledet till dessa auktionsföretag, och dessa auktionsföretag kommer sedan att auktionera ut dem ibland för slantar på dollarn till allmänheten. Så jag skulle bokstavligen köpa alla möjliga saker.
Och vad jag hittade... Jag skulle behålla kalkylarket med vad jag köpte, vad jag betalade för det och sedan vad jag kunde sälja det för. Jag skulle vända mig om och sälja grejerna på Craigslist eller Facebook Marketplace. Och det som genererade mest inkomst för mig med minsta ansträngning var alltid möbler, speciellt köksbord, eftersom allt du behövde göra för att sätta ihop dem var att skruva in fyra ben. Så jag skulle köpa dem 10, 20, 30 spänn, sälj dem för 100, 200, 300, 400 spänn beroende på bordet. Så jag vände på många köksbord, men massor av Amazon-returmöbler, inte riktigt elektronik eftersom det är en slags hit eller miss när du gör returer, men möbler var ganska lätta att göra. Så ja.
Råna:
Vi kanske kommer att göra ett avsnitt om det här där vi tar in folk som är väldigt bra på sidojävlar som tjänar $10,000 10,000 så att folk kanske kan lära sig hur man gör detta och faktiskt börja i fastigheter med de $XNUMX XNUMX. Det kan bli en rolig serie, tror jag. David, vad var ditt problem när du började med fastigheter? Jag vet att du uppenbarligen arbetat som polis under en lång tid. Men hade du något som gjorde att du fick extra inkomst?
David:
Inte massiv. Jag skulle alltid maximera vad jag än gjorde för att tjäna så mycket pengar jag kunde. Så när jag jobbade på restauranger stannade jag och hämtade de sista borden i slutet av natten. Du kan vanligtvis öka din inkomst med 30, 40, ibland 50% bara arbeta en timme eller två eftersom de normalt byter bord mellan servrar. I slutet av natten vill de få bort alla från golvet så att de kan städa och gå hem och sluta betala dem. Så de ger alla bord en enda person. Så istället för att jag får ett av vart fjärde eller femte bord får jag varenda bord tills jag inte orkar mer. Så jag dubblade ofta den summa pengar jag kunde tjäna bara för att stanna sent.
Eller så tog jag ett skift om jag inte hade något på gång. Om jag blev klar med klassen eller jag hade gjort mina läxor, och man, det händer ingenting ikväll. Min första tanke var inte hur ska jag bli full? Och det var som, vem skulle låta mig jobba sitt skift? Ibland betalade jag dem 20 spänn för att låta mig gå till jobbet istället, och jag gav honom 20 spänn och jag skulle gå och tjäna 140. Och det var fortfarande värt det för mig. Och sedan när jag blev polis var det bara övertid. Jag kunde komma på sätt att alltid ha övertid, och jag blev den person som alla sergeanter skulle ringa först när det var övertid. Jag tror att detta är viktigt innan vi går in på hur man investerar 10,000 XNUMX dollar, för under lång tid i fastighetsbranschen har vi sagt till folk att du kan tjäna pengar genom fastigheter. Du behöver inte ha ett jobb. Och jag ser att ni ler där jag är på väg med det här. Och det var länge sant. Det var inte lika stor konkurrens om dessa tillgångar. Det var faktiskt en genomförbar sak att komma in på.
Och jag säger inte att du inte kan göra det. Det finns alltid ett sätt att det kan göras. Det är otroligt svårare att göra nu än det någonsin varit förut. Även om någon gav dig ett hus gratis och sa: "Varsågod, du behöver inte betala någonting", behöver du fortfarande pengar eftersom det går sönder med det huset och hyresgästerna lämnar, och det finns utgifter i samband med fastigheter som du behöver pengar, och jag tror att det är en sundare övergripande ekonomisk bild, speciellt när du börjar tjäna pengar på fastigheter och tjäna pengar på ditt jobb och leta efter sätt att tjäna mer pengar och kanske starta ett företag och göra lite saker därifrån inom fastighetsvärlden.
Istället för att säga: "Jag kommer att bygga mitt finansiella imperium på en pelare, jag kommer att ha ett bord med bara ett ben och jag kommer att hoppas att det aldrig hamnar ur balans, och jag går att förlita sig helt på det." Så när vi går igenom dessa strategier, kom ihåg att dessa inte ersätter hårt arbete, ekonomisk disciplin, att göra ett bra jobb, leta efter självförbättring. De är ett komplement till det. Håller ni med?
Råna:
Åh ja, 100%. Det är så svårt. Jag menar, det är fortfarande hårt arbete. Det är inte bara som "Åh ja, jag gjorde det. Jag fick min första egendom, jag ska gå och sova nu.” Det är som, "Eh, du kommer att behöva sova mindre än du någonsin har sovit förut." Och det är okej, det är en del av att komma in på fastigheter.
David:
Ja, det är ungefär som att jag hör folk säga: "Jag ska gifta mig så att vi slutar bråka hela tiden i vårt förhållande", och jag känner inte till några gifta par som bråkar mindre efter att de gifte sig. Du kommer inte att sluta ha konflikter när du får en relation, du kommer bara att få en bättre, djupare relation. Så det här kommer in på strategi nummer ett, jag börjar. Det första vi ska prata om är billiga fastighetsmarknader. Nu är det för det mesta dit folks sinne går när de säger: "Jag har inte mycket pengar, så låt mig bara investera på en billig marknad där jag inte behöver så mycket pengar." Några av fördelarna med det är, det är sant att du vanligtvis inte behöver så mycket pengar.
Det är ofta mindre konkurrens per fastighet. Jag tror att det gör det lite lättare att komma in. Du går inte in där mot 10 andra köpare så ofta som du kommer att göra om du försöker köpa in dig på de bästa marknaderna som kanske kommer att bli dyrare. Och att få godkänt för lån kan också vara lite enklare för om huset bara kostar hundratusen dollar behöver inte din skuld till inkomst vara lika hög för att bli godkänd för det som om huset är en miljon dollar. Nu finns det många nackdelar och vi kan prata om dem också. Jag tror att de största med det är att på det hela taget, när du tittar på helheten, så vet jag inte att någon jag har träffat som tjänat riktigt bra pengar på fastigheter gjorde det på en billig marknad. Det är ofta dit du går med dina träningshjul, det är så här du lär dig att investera, men även om du investerar på en billig marknad och du kommer att behålla kanske en investerare från Mellanvästern, flyttar du fortfarande in i de bättre stadsdelarna eller de bättre tillgångarna inom Mellanvästern.
Ingen av de människor jag känner som gör det bra stannade som bottenmatare och försöker få dessa riktigt billiga affärer att fungera eftersom problemet är att du inte får uppskattning i kassaflödet, du får inte uppskattning av värdet på fastigheten, och allt pengarna som du tror att du fortsätter att dumpas tillbaka i den när den behöver ett nytt tak, när den behöver en ny luftkonditionering, när en av dina hyresgäster lämnar och kostnaden för att måla om och golva om ett av dessa hus är exakt densamma oavsett om hus kostar en miljon dollar eller 50,000 50 dollar, men andelen av dina intäkter är mycket högre i billiga hus än med dyra hus. Och det är något som folk glömmer, att det blir en mycket större del av pengarna som du tjänar när du ska gå en sväng, göra i ordning en fastighet för nästa hyresgäst, och den är bara värd XNUMX tusen. Har ni olika åsikter? Jag vet att ni inte ska vara experterna på det här, men jag är bara nyfiken på om ni har en alternativ synvinkel eller om det är detta ni också har sett till.
Råna:
Nej, jag menar det är en fin linje. Mitt första hus som jag köpte var en primär bostad i Kansas City och jag köpte det precis innan Kansas City exploderade. Jag tror att kostnaden för det huset var ungefär 159 K, och tre år senare var det värt 215. Så det fanns en viss uppskattning där, men uppenbarligen för mig, när vi sålde det, var det livsförändrande pengar. Det var typ 40 tusen eller något liknande, men det beror på att Kansas City råkade explodera vid den tiden. Om jag hade köpt det huset ett par år innan dess hade det varit väldigt lite uppskattning. Så jag förstår definitivt känslan bakom dessa billigare marknader, billigare hus typ, eftersom uppskattningen förmodligen inte kommer att bli fullt så saftig.
Henry:
Jag ser människor som kan vara och är mycket framgångsrika på billiga marknader, men det jag ser när det händer är vanligtvis att de är ganska noggranna med att omplacera vinster från antingen vända fastigheter eller vinster från kassaflödet de tjänar på att betala dessa fastigheter av för att de är så billiga. Och sedan när tillgångarna är helt avbetalda gör de kassaflödet extremt bra, och du kan komma till den utdelningspunkten mycket lättare. Uppenbarligen på en billigare marknad, ja, du betalar mer i utgifter, men när du kan få dessa fastigheter betalt av, tror jag att det finns några absoluta enorma fördelar med att kunna göra det på en billig marknad.
David:
Okej, Henry, om du vill gå vidare och hoppa in i nästa strategi.
Henry:
Absolut. En annan strategi att tänka på är partnering. Alla säger: "Om du inte kan göra det på egen hand, ta bara in en partner. Det kommer att göra det hela bättre.” Och det kan det, det kan hjälpa dig när du tar in en partner. Jag tror många gånger att det vi inte har ärliga samtal om när du är ny, vad tar du med dig till bordet för en erfaren investerare att vilja samarbeta med dig i en affär? Det finns några sällsynta tillfällen när någon bara vill ta dig under sina vingar och ge dig 50 % av en av sina erbjudanden, men det är väldigt få och långt emellan. Så partnerskap kan hjälpa dig att komma in i affärer, det kan hjälpa dig att lära dig verksamheten, men haken är att du måste kunna tillhandahålla en viss nivå av värde.
Så oavsett om det är du åker och du kör för dollar, och om du är ute och går varje dag och går till jobbet, går till dina nio till fem, kör för dollar, märker nödställda hem, så är det en lista du nu har som du kan ta till en erfaren investerare och säg, "Hej, om du marknadsför dig till den här listan, om du får en affär på den här listan, kanske jag kan skugga dig, kanske jag kan få en fyndavgift, kanske kan jag samarbeta med dig i den affären , men du tillförde åtminstone lite värde. Jag tror att det uppenbarligen är risker med partnerskap, du kan inte bara samarbeta med vem som helst. Jag tror ibland att människor hamnar i en hel del problem när de samarbetar med människor som inte har samma kärnvärden som dem. Det är som ett äktenskap och ett partnerskap. Om du inte är anpassad till de stora kärnvärdena, kan du se dig själv hamna i problem.
Och om du inte har infrastrukturen eller pengarna som vissa av dessa andra människor har, kan du hamna i en värld av sårad att komma in i dessa partnerskap med människor som du inte är på samma nivå som. Så ja, du måste vara försiktig med vem du samarbetar med och du måste se till att du ger värde, och jag tror att partnerskap kan vara fördelaktigt, men om du inte ska kunna tillföra värde, kommer det att vara en mycket svår väg för dig att hitta den perfekta partnern.
Råna:
Jag tror att en sak som de flesta inte tänker på att göra, eftersom de precis har börjat när de ofta är partner, är att få en advokat involverad så snart som möjligt och låta dem utarbeta LLC med dig, egentligt driftsavtal, eftersom jag och mina partners pratade om allt. Vi var som, "Åh, det här är vad som kommer att hända. Om jag skiljer mig, så här fungerar det här. Om jag dör...” Jag menar, inte för att bli för sjuklig, men du måste täcka alla dessa saker. Och vi trodde att vi hade täckt in allt, men när vi väl tog in vår advokat var vår advokat som, "Jaha, vad sägs om de här 50 sakerna? Har ni pratat om allt det här?" Och vi säger "Åh, nej, det har vi inte." Så en advokat var faktiskt någon som... Och det kostade oss pengar, det kostade oss cirka 500 dollar, men de hjälpte till att definiera exakt vad visionen var och alla kärntekniska scenarier som kunde hända, och jag har haft mycket framgångsrika partnerskap som en resultat.
David:
Okej, Rob, vad tror du om nästa strategi?
Råna:
För 10,000 1,500 spänn menar jag, jag säger alltid till folk nuförtiden, kanske överväga att börja hyra arbitrage. Så en mycket snabb förklaring av vad det är, är att du i princip går till en hyresvärd som hyr en av sina fastigheter på, låt oss säga, Zillow, Redfin, Trulia, och du berättar i princip för dem att du tänker hyra deras fastighet på Airbnb, och att sättet som du tjänar dina pengar på är på deltat mellan hyran som de tar ut dig och hyran som du kan ta ut på Airbnb. Så låt oss säga att du har en hyresvärd som hyr en två sovrum, två badrum för 1,500 50 dollar. Du ska sedan möblera det och sedan lista det på korttidsuthyrningsplattformar som Airbnb, Vrbo, booking.com, och tanken är att $50 XNUMX i månaden blir ungefär $XNUMX per natt. Du kommer att behöva ta ut mer än XNUMX USD per natt för att tjäna pengar på den fastigheten.
Detta är faktiskt det allra första jag gjorde när jag började med korttidsuthyrningsspelet, och det hände av en slump, men det var något som jag verkligen... Jag är väldigt tacksam för den här olyckan eftersom det var en olycka det gav mig en vinst på $2,000 10,000 varje månad. Så för- och nackdelar här. Pro, det är väldigt högt kassaflöde. Det gör att du kan komma in i en fastighet som du inte äger, du behöver inte oroa dig för underhållet och du kan kassaflöde. Och när som helst det finns problem med fastigheten, som du pratade om med de billiga marknaderna, måste hyresvärden eller hyreshuset ta hand om det. Låga kontanter att få in. 3,000 10 $, mycket möjligt att få in en hyresarbitrageaffär för det beloppet. Jag tror att min första hyresarbitrage-affär var cirka XNUMX XNUMX dollar, för jag tjatade verkligen och gick gratis till Craigslist och släppte taget, och jag fick möbler för XNUMX spänn och det stämde inte och det var inte bra, men jag fick bara satte igång.
Nackdelarna med hyresarbitrage, jag skulle säga att den största är att det är väldigt svårt att få en hyresvärd att gå med på detta, och det finns många människor som utför den här strategin felaktigt, där de inte berättar för hyresvärden om det och då får hyresvärden reda på det och vad tror du händer? Saker slår fläkten, hyresvärden vill vräka dem. Det är inte bra. Så du vill definitivt se till att du är väldigt ärlig mot din hyresvärd, du kommer att få 100 nej för varje ja. Den andra stora nackdelen med hyresarbitrage är att det inte finns något ägande av den fastigheten och eftersom det inte finns något ägande får du inget eget kapital, du får inga skatteförmåner, annat än typiska avdrag för att du kanske kan göra möbelavdrag och sånt där. .
Och så har du också andra små risker, som att en hyresvärd kanske vill sälja sin fastighet efter ett år och du har investerat all den här tiden och pengarna och du börjar ta tag i det och nu måste du i princip lämna det lägenhet eller den bostaden för att hyresvärden har beslutat att sälja. Och sedan finns det alltid regler med Airbnb som också kan hindra ditt företag. Så det är typ för- och nackdelar där.
David:
Japp, en av mina favoritstrategier, nästa upp är hushackning, detta är i princip att köpa ett hus eller det primära bostadslånet och sedan hyra ut delar av huset eller större delen av huset till andra människor för att generera inkomster. Den bästa anledningen till att göra detta är att det tar mindre pengar och du får alla fördelar med ägande och att du lär dig hur du gör fastighetsinvesteringar, men ändå kommer in i rätt stadsdelar, rätt områden, rätt tillgångsklasser. Du är inte tvingad till någon av de risker som jag inte gillar. Så du kan vanligtvis använda ett FHA-lån, som kräver 3.5% ned eller till och med konventionella lån med 5% ned, och du kan sluta äga ett hus med väldigt lite pengar.
En annan är en REIT eller en fastighetsinvesteringsfond. Så det här är i grunden, om du tänker på, det är väldigt likt att köpa aktier som bara är baserade på fastigheter. Så när du köper en aktie får du en andel av ett företag. När du köper en REIT får du en del av en fastighetsportfölj och du behöver inte göra något arbete. Det är passivt, du köper det, kassaflödena och uppskattningen av den faktiska portföljen betalas tillbaka till personerna som köpte aktier av den, och det kan vara ett väldigt enkelt sätt om du vill investera i fastigheter men inte vill att det ska ta över ditt liv.
Råna:
Grymt bra. Ja. En annan strategi här, glamping, glamorös camping. Jag har pratat om det då och då, och jag gillar verkligen det här för folk som kommer in med inte mycket pengar också, eftersom det finns så många sätt att du kan bryta dig in i glamping till en relativt låg kostnad. Så du kan köpa ett tält för $3,000 40 och gå och sätta det på din mark om du har mark, eller gå och hyra mark av någon och lägga den på deras mark. Jag känner folk som har köpt Airstreams och de finansierade dem och de gick och hyrde ut platser på husbilsparker. Jag känner en kille som hade ett 500-tal Airstreams runt om i landet. Han skulle gå till strandhusbilar och säga, "Hej, kan jag hyra den främre platsen för $XNUMX i månaden och jag går till Airbnb." Och de säger "Ja, visst." Så han tryckte alltid bara kontanter på det sättet.
Om du redan äger ett hem är det här ett väldigt kreativt sätt att komma in i det, det är ungefär som en glamping-grej för hushatt. En gång bodde jag på en Airbnb som fanns i den här Silver Bullet och den var faktiskt bakom någons hus i ett grannskap, så de trampade in den här Airstream på bakgården, och vi stannade där för hundra dollar per natt eller något liknande, och de sa att det betalade deras inteckning. Så fördelarna här är att du kan komma in för mindre än $10,000 XNUMX. Det kommer inte nödvändigtvis att bli lätt. Du måste vara mycket strikt med din budget. Och sedan fördelarna är också att folk betalar mycket pengar för att stanna i glamping-typ uppställningar för att de inte vill campa. Vanligtvis med camping fryser du ute och du vill inte nödvändigtvis göra det. Glamping, den är lite mer isolerad. Du kan sätta in en gjutjärnskamin. Det finns så många sätt att göra det på.
Nackdelarna är att många av dessa glampenheter inte nödvändigtvis är byggda för elementen ofta också. Så om det är extremt väder kommer du alltid att ha gnälliga gäster eller en gäst som inte läst beskrivningen. Det var faktiskt min största nackdel är att jag verkligen skulle berätta vad folk fick för erfarenheter och de läste aldrig något av det. Så de skulle dyka upp och säga: "Det är fem grader ute." Och vi säger, "Ja, vi sa att det var det. Bygg en eld." Och sedan säger de, "Vi vet inte hur man gör upp en eld." Så du kommer att få många gäster som är väldigt temperamentsfulla beroende på det faktiska klimatet. Så bra och dåligt här, men i slutändan högt kassaflöde, potentiellt låg kostnad att komma in i, under $10,000 XNUMX om du gör det rätt.
Henry:
Jag tror att jag bodde på en av dina glampingplatser.
Råna:
Ja, ja, förmodligen.
Henry:
Åh man. En annan strategi är lead generation, grossist, fågelhund. Den har haft många namn. Men tanken är att du skakar av dig för att hitta så många potentiella kunder under marknadsvärde som du kan och sedan antingen tjäna pengar genom att tjäna pengar på dessa potentiella kunder genom att antingen sätta under ett kontrakt och tilldela det kontraktet till en investerare som kommer att avsluta affären eller vidarebefordra den ledningen till en annan investerare i utbyte mot en fyndavgift. Det är en bra strategi att kunna tjäna pengar om det görs på rätt sätt och i enlighet med lagen, beroende på vilket tillstånd du befinner dig i. Men några av... Så proffsen är, ja, du kan tjäna riktigt bra pengar gör detta. Du kan variera från var som helst att tjäna några hundra dollar till tusentals dollar på en enda affär. Det beror bara på vilken marknad du är på och kvaliteten på erbjudanden du hittar.
Nackdelarna med detta är volymen. Mängden volym som du skulle behöva hitta när det gäller potentiella kunder kommer att vara ganska hög. Och tid. Du kommer att analysera hundratals affärer och kanske få en eller två som kan vara lönsamma, speciellt om du gör det på en mycket begränsad eller ingen budget för att generera dessa leads. Så mängden disciplin som krävs för att det ska ge resultat är riktigt hög. Så det är inte många som är villiga att lägga ner den typen av arbete eller spendera den typen av pengar, vilket resulterar i att människor vanligtvis inte får bra resultat med denna typ av strategi.
Råna:
Och en annan sak jag ville slänga ut där, och mycket goda nyheter för den här, är den utbildningen. Och det jag gillar med det här är att utbildning inte behöver kosta 10,000 20, även om det kan. Utbildning kan bokstavligen vara gratis. Du kan lyssna på BiggerPockets Podcast och lära dig hur du kommer igång i fastighetsvärlden. Du kan gå till BiggerPockets forum, du kan gå till YouTube University. Det finns mycket gratis innehåll där ute. Du kan också köpa en bok. Du kan köpa David Greenes kommande bok Scale, som kommer att bli en smällare, och det är som, jag vet inte, förmodligen mindre än $XNUMX. Och du kan lära dig hur du skalar och optimerar din verksamhet.
Du kan gå med i en kurs för under $1,000 10,000. Du kan gå med i en mastermind för under $10,000 XNUMX. Så det beror verkligen på vad du vill, hur mycket du vill investera, men jag tror att en investering i dig själv i slutändan kommer att placera dig i ett nätverk av människor som är likasinnade, som också har gjort den investeringen, som vill precis vad du vill . Och jag tror att du kan hitta partners, jag tror att du kan lära dig i snabbare takt. Och som sagt, himlen är gränsen. Jag menar, det finns så mycket gratis utbildning där ute att du kan komma igång för mycket mindre än XNUMX XNUMX dollar.
Henry:
Ja, absolut, man. På ämnet masterminds, det är en strategi i sig själv, att investera i en hjärna. Alltså lite annorlunda än vanlig utbildning. Utbildning är att du lär dig någon speciell färdighet som kanske någon har skapat någon kurs kring eller så finns det något innehåll på internet. Mastermind är att du hamnar i en grupp av andra människor som antingen är på samma nivå eller över, förhoppningsvis fler människor över den nivå som du är på, och det är du som sätter ihop din hjärna, dina affärsresurser. Så du kan se andra människor göra det du gör i en högre skala, eller så kanske de är bättre på olika delar av verksamheten som du inte är bra på, och eftersom du är omgiven av dessa människor, antingen virtuellt eller personligen kan du utnyttja de resurser som de har eftersom ni alla har betalat för att vara en del av samma hjärna.
Och en del av det kommer med att kunna komma åt andras kompetens, resurser, team och verktyg. Så det är mycket som måste hända inom din fastighetsverksamhet för att du ska nå dina mål, och att vara en del av en hjärna hjälper dig att förkorta den tidsramen eftersom du bara kan utnyttja någon annans resurser eller deras affärspraxis som hjälpte dem att generera dessa resurser, och du behövde inte lägga all den tid eller pengar på att försöka ta reda på vad som fungerar och vad som inte fungerar.
David:
En riktigt bra poäng. Det var därför jag startade mitt hjärna. Det är många som kommer att säga: "Jag måste hitta en mentor. Jag måste hitta en person som ska hjälpa mig med det här.” Och de letar bara efter en slumpmässig främling som de inte känner och de har ingenting gemensamt med, och de försöker tvinga fram ett förhållande, kontra du går med i en hjärna eller en grupp människor eller du får vänner på en träff eller något , och nu behöver du inte gå och be dem att vara din mentor. Det finns en koppling som du redan har som gör att de vill dela med sig av vad de gör. Du får mycket av fördelarna med det förhållandet mycket lättare. Så låt oss sammanfatta vad vi har gått igenom. Vi har billiga marknader, samarbetar med någon annan, arbitragemodellen, hushackning, investeringar i REITs, glamping, lead gen, grossisthandel, bird dogging, i princip armbågsfettmetoderna, utbildning och sedan hjärnor.
Nu har var och en av dessa en riskprofil som följer med den, så var bara uppmärksam. Det finns ingen perfekt strategi. Det är inte att lyssna på en sådan här podcast. Du kommer att vara som, "Tja, jag blev utbildad och jag hittade strategin med alla uppsidor och inga nackdelar." Det är inte så. Du lär dig om fördelarna och nackdelarna med var och en för att ta reda på vilken som kan fungera bäst för den situation du befinner dig i. Så låt oss prata om mycket snabbt för var och en av dessa strategier, bara riskera. Jag börjar med billiga marknader och jag kommer att säga att billiga marknader förmodligen är mycket riskabla. Jag känner inte många som gör det här. Även Robs exempel, jag vet inte om jag skulle kalla det så, en billig marknad. Den ökade från 150 till 220. Det är som en ökning på 50, 60 % under den tidsperioden. Jag menar att det var en billigare marknad än den normala, men när jag säger billiga marknader pratar jag om kanske $80,000 XNUMX och lägre. Mycket, mycket riskabelt. Rob's är en nybörjarmarknad. Det är inte riktigt lika riskabelt som det vi pratar om. Nästa steg är partnerskap. Vad tror du? Hur riskabelt är det, Henry?
Henry:
Jag tror att partnerskap är en ganska hög risk. Jag tror inte att folk pratar tillräckligt om den höga risken med partnerskap.
Råna:
Intressant.
Henry:
Ja, allt i livet tar slut, killar, och jag tror att när folk pratar om partnerskap, så gör de det inte, även partnerskap som de gjorde mycket due diligence på framsidan, inte många pratar om vad som gör det ser ut som när vi upplöses eller när detta partnerskap upphör. Och många partnerskap slutar dåligt, bittert och människor bränns. Så även de bästa, välmenande partnerskapen fungerar inte bra, men när vi pratar om den här strategin där du förmodligen är någon ny som samarbetar med någon erfaren man, det är en stor risk enligt min mening.
Råna:
Rättvist, rättvist. Okej, och då fick vi arbitrage. Det här är en tuff sådan. Jag tror att om du gör arbitrage korrekt och du förhandlar med din hyresvärd och de är med på det, så tycker jag faktiskt att det är en låg risk. Om du inte förhandlar med din hyresvärd och du försöker gömma dem, som att många människor skulle gå ut där, många gurus där ute, de säger att man ska göra sånt, det är en mycket hög risk. Men jag skulle förmodligen placera den i den nedre delen av spektrumet, för om en hyresvärd är med och du har förhandlat och allt står i ditt hyreskontrakt och du har klappat på allt, ser jag egentligen inga stora risker, enligt min åsikt.
David:
Okej. När det kommer till hushackning tror jag att detta faktiskt är låg risk, och det är en av anledningarna till att jag verkligen gillar det, ärligt talat. Det är förmodligen det lägsta risksättet jag känner till i allmänhet för att komma in på fastigheter, och det är därför du ofta kommer att höra mig säga, jag skrev BRRRR, jag skrev Long Distance Investing, jag gör en massa saker. Jag säger fortfarande till alla att det inte spelar någon roll. Du bör hacka ett hus varje år, alla. Och då är REITs också relativt låg risk. Det är en annan anledning till att jag tror att jag gillar det, är att du har proffs som är väldigt bra på att förvalta fastigheter som gör detta för att leva, som fattar beslut och har mycket kapital att investera i för att täcka nackdelen. Så jag tror att riskerna också förmodligen är lite lägre på belöningsskalan, men de har definitivt lägre risk.
Råna:
Och så fick vi glampande, glamorös camping. Jag skulle antagligen utsätta detta för medelhög till hög risk, mest för att den billigare änden, som tälten på 3,000 10,000 $ eller en Airstream som du får som du behöver renovera för under XNUMX XNUMX $, de tenderar att kräva mycket arbete och underhåll och de kan gå sönder ner på dig väldigt snabbt. Eller om du har ett tält, som jag brukade ha ute i öknen där det snöar, kan den snön verkligen få det tältet att spänna, och det är en mycket riskabel sak. Så på grund av mängden underhåll och kostnader som går till att underhålla den, kommer jag förmodligen att gå medelhögt till högt.
Henry:
Lead gen grossist skulle jag kalla låg risk, kanske medium beroende på vilken marknad du är på. Men den verkliga risken här är den tid du ska lägga på det, och om du inte håller fast vid det... För låt oss var ärlig, fastigheter har funnits i decennier och decennier. Folk har hittat erbjudanden under marknadsvärde och köpt dem, så det fungerar. Det är bara kommer du att kunna spendera så mycket pengar eller lägga ner rätt tid för att det ska fungera? Så den verkliga risken är bara att inte sticka ut.
Råna:
Sedan har vi utbildning. Jag kommer att gå noll risk. Det finns ingen risk att göra sig smartare. Det finns bara uppsida på det. Slåss mot mig.
Henry:
Masterminds. I ärlighetens namn tror jag att hjärnan är en låg risk. Jag tror att du kommer att höra några skräckhistorier eller människor som säger: "Jag spenderade 5,000 XNUMX dollar på den här hjärnan och jag fick helt enkelt ingenting." Mycket av det är att du måste anstränga dig och du kommer att få ur hjärnan vad du lägger i dem. Jag tror att många gånger folk känner som, "Jag spenderade pengar och alla grejer borde bara komma till mig och jag borde ha allt det här värdet som bara kommer till mig och då kommer jag att bli superframgångsrik." Nej, du måste fortfarande tillämpa det du lär dig och göra jobbet. Och om du gör det tror jag att du har väldigt låg risk med hjärnor.
Råna:
Ja, du är den största risken i en hjärna. Om du inte lägger ner tid på det, om du inte går igenom alla resurser, om du inte får kontakt med människor, om du inte använder det du har lärt dig i den verkliga världen, då kan inte lyckas. Du måste faktiskt gå ut och tillämpa grejerna, precis som du sa. Så jag tror att den enda risken är hur hårt är du villig att arbeta i en hjärna?
David:
Och hur mycket förväntar du dig att det bara ska hända för dig. Man, om någon kan ta ut något ur det här avsnittet, snälla bara hör det. Det finns ingen strategi, det finns ingen hjärna, det finns ingen grupp, det finns ingen bok, det finns inget ingenting som ger fastigheter och lägger den på ditt bord och säger, varsågod, en kontantsäljande fastighet till 70 % av ARV , allt för dig eftersom du gick en kurs. Du måste fortfarande gå ut och ta vad du vill. Dessa kurser, dessa strategier vi pratar om, de är bara sätt som du kan gå och göra det på, men var och en av dem kommer alltid att ha det gemensamt.
Okej, vi har gått igenom alla strategier som vi kan tänka oss. Vi har pratat om för- och nackdelar med var och en. Nu ska vi välja den strategi som vi var och en gillar mest och vi ska jämföra dem i lite kungligt mullrande här för att se vem som kommer ut i toppen. Min strategi, eftersom jag är värd och jag får välja först, är jag förmodligen den äldsta också, kommer att bli hushackning. Det här är min favoritstrategi. Det är den jag ska försvara. Råna?
Råna:
Jag tänker gå med arbitrage bara för att det var så jag började, så varför inte?
Henry:
Jag gillar lead gen, bara för att David tog house hacking.
David:
Det är därför jag gillar att gå först. Förlåt. Förlåt Henry, jag är säker på att du kommer att göra ett mycket bra jobb med lead gen på egen hand. Det roliga är att du förmodligen skulle kunna, när vi pratar om dessa, kombinera alla tre. Du kan leda gen för ett hushack och sedan arbitrage det som en korttidsuthyrning. Jag antar att du inte kunde arbitrage din egen egendom, så kanske Rob gick igenom lite av en kink där, men många av dessa strategier kan kombineras, så kom ihåg det också. Du behöver inte välja en av de 10. Du kan leta efter sätt att arbeta med fyra av dessa tillsammans med dina 10,000 XNUMX $.
Okej, jag kommer att gå först med min strategi, house hacking, tidslinjen är relativt kort för att utföra detta. Så du kommer i princip att gå till en låneansvarig, du kommer att bli förhandsgodkänd. De kommer att berätta för dig att det är så dyrt av en enda familj du kan köpa. Så här dyr duplex kan du köpa. Och så här dyrt av en triplex eller en fourplex du kan köpa. Och nu går du till en fastighetsmäklare och säger: "Jag behöver se bostäder som ligger inom den här prisklassen och flerfamiljshus av dessa storlekar som ligger inom den här prisklassen", och du börjar titta på e-postmeddelanden som kommer in. kan också komma in på några av portalerna och du kan börja titta på Zillow eller realtor.com och försöka se vad som finns där ute? Du får sedan dina fastighetsmäklare att börja visa dig hem. Du ser vad du tycker. Du ser om de är på en plats som du skulle vilja bo, och om planlösningen för fastigheten skulle fungera för att ha flera personer där.
Nu finns det många sätt att hacka på. Du kan hyra ut sovrummen, du kan hyra ut delar av fastigheten. Du kan göra om garaget till huset och bo där och hyra ut huset. Du kan lägga till en ADU på bakgården och i källaren på nedervåningen och sedan hyra ut rummen i huvudbyggnaden och få sex olika hyresgäster om du vill. Detta är en av de saker som gör det coolt eftersom det är väldigt kreativt och det låter dig lära dig grunderna i fastigheter på ett sätt med låg risk. Och så skriver du erbjudanden. Så från att kontakta en låneansvarig till att avsluta en affär kan det ta 90 dagar eller mindre om du hittar affären mycket snabbt och du går vidare. Eller så kan du ta så lång tid du behöver för att känna dig bekväm. Men det finns inget liknande tryck. Det är inte som att du har spenderat alla dessa pengar och du måste få tillbaka ditt kapital. Du spenderar egentligen inga pengar förrän du köper huset.
Sättet du minskar risken med hushackning är genom att hitta sätt att få så många bra hyresgäster i den fastigheten som du kan. Så det finns ett spektrum med house hacking mellan lönsamhet och komfort, och ju längre du går bort från komfort, desto högre lönsamhet kan du förvänta dig. Så vill någon av oss tre bo i ett hus med sex sovrum och hyra ett rum av oss själva och hyra ut till fem andra hyresgäster? Antagligen inte. Det är inte särskilt bekvämt. Vi kommer inte att njuta av det. Det skulle dock vara det mest lönsamma sättet att göra hushackning och det skulle också vara det lägsta risksättet. Nu kan det andra sättet vara att du får ett stort hus och du får det bekvämt och du bor i det, du hyr bara ut en ADU på bakgården. Det kommer att bli bekvämare men mindre lönsamt. Det coola är att du får välja var i det spektrumet du vill vara.
Och sättet som du får tillbaka dina pengar på är när du har spenderat de 10,000 10 $ på ditt hushack och du bor där i ett år eller två eller tre, fastigheten kommer förmodligen att uppskattas, du vet inte när det kommer att hända, men du vet att det kommer att hända. Det är ungefär som ett jack i lådan. När du bara vrider på det hjulet... Du vet inte när det kommer att poppa, precis som Will Ferrell i Elf, men du vet att det kommer att poppa någon gång. Så oavsett om du fick vänta ett år, du fick vänta fem år, du måste vänta 10,000 år, någon gång får du uppskattning. Du kan refinansiera det huset, du kan sälja det, du kan flytta ut från det och gå in i en annan fastighet. Du kan hacka en annan fastighet nästa år om du bara sparar $XNUMX XNUMX. Så du är i princip garanterad att få tillbaka de pengarna någon gång.
Råna:
Okej, så ett par saker du sa här. Jag tror att det faktiskt finns en hygglig risk med hushacket, och jag har hushackat flera gånger. Men du pratar som, okej, om du har ett hus med sex sovrum och du bor i ett av dessa rum, är chansen att du bor lugnt med fem andra människor väldigt, väldigt, väldigt låg. Och jag tror att det finns en viss risk där med den sociala gemenskapsförvaltningen att hantera hyresgäster som du kanske eller kanske inte gillar inom ditt hushåll och se till att de alla gillar varandra också. Så jag tror att det finns den riskaspekten att ta hänsyn till också.
Henry:
Jag tror att en del av risken med hushackning som folk inte pratar om ofta är att folk bara köper vilken affär som helst och inte nödvändigtvis en bra affär och inte tänker på att de inte kommer att bo där för alltid. Detta är särskilt riskabelt när de hackar hus på mycket, mycket dyra marknader. Så när du fortfarande inte täcker hela ditt bolån genom att hacka ett hus, betalar du fortfarande en stor del av det och antar alltid att någon kommer att vara där för att täcka en del av bolånet. Det händer inte alltid och du kan fastna med en mycket stor betalning som du kanske inte har råd att betala, men du kunde bli godkänd för det lånet på grund av den inkomst som fastigheten genererar när den hyrs ut. Så jag tror att folk ersätter due diligence för att bara komma in i house hacking ibland och måste förstå att det inte alltid kommer att vara perfekt. Och kan du bära den här lappen om du var tvungen?
David:
Det är en mycket bra poäng. Jag gillar det. Jag gillar också det faktum att du påpekade att det finns risker. Jag säger inte att det inte finns någon risk. Det finns ingen fastighetsstrategi som inte är någon risk. Du kommer aldrig att hitta något som inte är någon risk. Vad är risken och är du lämpad som person och i en ekonomisk situation att minska den risken? Och då är uppsidan värd nackdelen? Jag tycker att in-house hacka uppsidan är absolut värt nackdelen, vilket är anledningen till att jag är en sådan förespråkare för det. Så låt oss gå vidare. Rob, det är din tur. Kasta din fighter i ringen.
Råna:
Ja, så jag är återigen arbitrage. Så det här är idén att återhyra något som du har hyrt av en hyresvärd på korttidsuthyrningsplattformar eller vilken OTA, onlineresebyrå du vill. Så med den här strategin beror tidslinjen att utföra verkligen på ditt liv och hur snabbt du är villig att göra det här. Jag har skapat Airbnbs på en helg, men det krävde att jag jobbade varje timme på dagen för att sätta ihop sängar och få soffor på plats och hänga foton och tömma madrasser och herregud, jag fick så mycket PTSD bara jag pratade om det. Men låt oss bara säga att du tänkte ”Hej, jag vill börja. Led mig genom processen."
Jo, jag har redan sagt till dig att du ska förhandla med hyresvärdar och du kommer att höra hundra nej för varje ja. Så jag tror att lokaliseringen av affären förmodligen är den aspekt som kommer att ta dig längst tid, och det finns ett par sätt du kan göra detta på, men låt oss bara säga att du gick på Zillow och du hittade egendom som passar din köpbox eller dina kriterier, jag antar att din hyra box eller dina kriterier. Du måste börja ringa telefonsamtal till hyresvärdar om och om och om igen. "Hej, jag heter Rob. Här är vad jag gör. Jag funderar på att hyra det här stället för min korttidsuthyrningsverksamhet. Är detta något du skulle vara intresserad av?” Och du måste verkligen coacha många av dessa väldigt flyktiga hyresvärdar som tror att du i princip kommer att kasta ilska mot deras hus varje dag när det inte är så det fungerar typ.
Så jag skulle säga att för att hitta en affär kan det lätt ta dig minst två veckor och högst fyra veckor. Men så fort du landar på den affären, så fort du kan få möbler, kan du lansera. Så nuförtiden coachar jag folk att försöka få sin Airbnb inrättad inom två veckor. Jag säger inte nödvändigtvis åt folk att göra helggrejen längre, för det är väldigt jobbigt för själen. Många gråa hårstrån på mitt huvud från den tiden. Så jag skulle säga att om det tar dig fyra veckor att hitta din affär, kommer det att ta dig två veckor att köpa alla dina möbler, ställa upp, montera, iscensätta och fotografera, och sedan kan du lansera inom sex veckor från hitta din första affär.
Jag tror personligen att du kan göra det inom samma månad om du verkligen bråttom, men många gånger ringer folk Zillow och det är så de hittar sina leads. Jag har faktiskt funnit framgång genom att gå på olika fastighetsträffar och prata med andra flerfamiljsinvesterare och berätta för dem vad jag gjorde, och de visste inte vem jag var i det här fallet. Och de var som, "Åh, Airbnb, berätta om det." Och det var mycket lättare, eftersom vi redan hade etablerat en relation, för mig att sätta dem på idén att hyra sina enheter på arbitrage. Så att minska risken är stor. Hur får du egentligen allt på ett sätt som inte kommer att få ditt företag att lida?
Och jag tror att åtminstone tillägg verkligen är det största sättet du ska göra det här. Så jag pratade om att säljaren säljer sin fastighet eller att hyresvärden säljer sin fastighet. Vi förhandlar vanligtvis med våra hyresvärdar om ett tvåårigt hyresavtal på plats, och om reglering skulle träffa, förhandlar vi också inom hyresavtalet att vi får bryta hyresavtalet när som helst. Om staden reglerar korttidsuthyrningen på den marknaden har vi rätt att avsluta det hyresavtalet. I grund och botten, om vi förhandlar med säljaren om att ge dem mer hyra för att de ska kunna låta oss Airbnb deras fastighet, skriver vi det i hyresavtalet. Så riskreducerande handlar egentligen om att bara dokumentera allt som du har kommit överens om med hyresvärden skriftligt som du borde. Genom att göra det har vi haft väldigt, väldigt lite problem.
Och sedan hur man upprepar, bygger upp pengar och snöboll därifrån. Jag menar, för mig, när jag tittar på hyresarbitrageavtal, vill jag tjäna minst en till $2,000 1,500 i månaden i vinst. Så vi kallar det bara 18,000 18,000 spänn. Det är $18,000 18,000 per år som du kan tjäna från en fastighet. Det bästa sättet du kan snöa på är att inte spendera dina pengar, och det här är vad jag säger till folk som börjar med fastigheter, de första åren är väldigt ensamma på bankkontot. Du borde inte röra de pengarna. Du borde återinvestera det. Så teoretiskt, med $XNUMX XNUMX, är det möjligt att du kan starta ytterligare två hyresarbitragelägenheter med de $XNUMX. Så om du lägger till dessa två till dina tre tjänar du nu XNUMX XNUMX $ på varje fastighet, och om du sparar det kan du göra det om och om och om igen. Så egentligen är vägen till snöboll detta disciplin och att leva som att du inte tjänar pengar på fastigheter och sedan använda alla pengar du tjänar för att i princip komma in i din nästa arbitrageenhet. Och scen.
Henry:
Mycket trevligt. Jag har inget arbitragebestridande. Jag har blivit tillfrågad som hyresvärd om jag skulle låta någon arbitrage och jag sa bara nej, bara för att inte ge den hjärnkraft. Nu om än att de inte hade en särskilt bra pitch heller. Jag tror att din pitch förmodligen är en stor sak när du försöker hitta en plats att arbitrage.
Råna:
Det är. Det är. Och det handlar också om eftergifter. Henry, om du vill, "Tja, varför skulle jag hyra ut till dig när jag kan tjäna samma summa pengar på långtidshyran?" Jag säger: "Okej, det är rättvist. Du tjänar 1,600 1,800 dollar. Tänk om jag gav dig 12 24 dollar i månaden?" "Okej, ja, varför skulle jag göra det om jag bara kunde ha någon på plats med stabiliteten i 200 månader?" Jag säger: "Okej. Tänk om jag gav dig ett XNUMX månaders hyreskontrakt?” "Ja, men hur är det med underhållet och slitaget?" Sedan kommer jag in, jag säger, "Jaha, tänk om jag täcker allt underhåll upp till XNUMX spänn i månaden? Du kommer aldrig höra från mig om det inte är som ett stort systemfel.” Så tanken är att jag ska vara obefintlig i ditt liv, jag är den enklaste hyresgästen du någonsin haft. För om platsen inte är trevlig och välskött så tjänar jag inga pengar, så det ankommer inte på mig att se till att det går sönder. Så jag tror att det finns mer av ett partnerskap där, jag vet inte, än en affärsrelation i vissa avseenden.
Henry:
Se, det är ett bra tonläge.
Råna:
Tack tack. Hej, vill du hyra en av dina lägenheter till mig?
Henry:
Absolut inte. Är det min tur? Kan jag gå nu?
David:
Det är du, man.
Henry:
Häftigt häftigt. Ja, så jag älskar lead gen som strategi. Den främsta anledningen till att jag älskar lead gen som strategi är för att detta är ett sätt som kommer att lära dig flera färdigheter som är viktiga för dig som fastighetsinvesterare i allmänhet. Det kommer också att få dig att fokusera på att hitta bra affärer, och bra affärer är den gemensamma nämnaren för nästan alla fastighetsexitstrategier. Du måste ha en viss nivå av eget kapital i en affär för att den ska kunna tjäna pengar. Så en del av anledningen till att jag älskar det här är att du kan tjäna pengar på de där 10 tusenlappen utan att behöva spendera en hel del av dessa 10 tusen. Det finns många sätt för dig att stressa och generera gratis leads för nödställda fastigheter. Vi har pratat om att köra för dollar, men det handlar mer om kan du få din linje i vattnet på tillräckligt många ställen där folk faktiskt vill sälja till rabatt?
Och om du kan få din linje på tillräckligt många ställen och vara obevekligt konsekvent i din strävan efter dessa leads, och jag tror att det är där folk misslyckas när de försöker hitta den första affären genom att generera leads själva, är den obevekliga konsekvensen inte där. De försöker på ett sätt och de provar det med tillräcklig volym eller så utnyttjar de inte tillräckligt många andra för att hjälpa dem med det. Så vad jag säger om det, om det var jag, om jag skulle leda gen just nu, från början, skulle jag vara på Craigslist marketplace och Facebook varje dag och leta igenom fastighetssektionerna, både de till salu och de fyra hyra sektioner, kontakta så många ägare som möjligt och fråga om de är redo för ett erbjudande. Jag skulle också skapa nischlistor som jag sedan skulle kunna kalla eller hyra någon att kalla.
Och det finns så många tredjepartstjänster där ute just nu att du kan betala någon som de redan har folk utbildade för att prata om fastighetsinvesteringar till säljare att du kan betala kanske en tusenlapp i månaden och de kan ringa efter dig, filtrera dig de goda ledtrådarna. Och du kan också stressa, göra några av dessa samtal själv. Det finns mycket billiga sätt att prata med många säljare. Jag tror att det folk inte inser är att du måste prata med så många säljare för att du ska hitta den affären. Så folk gör det inte. Och det är det som ger dig fördelen om du är villig att göra lead gen till ditt jobb. Du går till dina nio till fem för det är vad du behöver göra för att tjäna pengar för att betala ditt bolån och för att leva så att du kan göra ditt jobb, vilket leder till att hitta den affären för dig, som kommer att språnga dig till verklig fastighetsinvesteringar.
Så du kan spendera en bråkdel av de pengarna, en tredjedel av de pengarna på att obönhörligt, konsekvent göra olika strategier och sedan förvandla den affären till pengar. Eller så kan du faktiskt köpa den affären eftersom det finns sätt för dig att få affärer finansierade om du köper en riktigt djupt rabatterad affär. Och tro mig, när du får en riktigt djupt rabatterad affär på kroken, kommer du att vara väldigt motiverad att ta reda på de sätten att göra det på och att få den affären finansierad. Problemet är att folk vill ta reda på finansieringen i förväg, så de blir rädda. De vill inte göra... Och långivare vill inte prata med dig om du inte har något att titta på. Så att få den där bra affären och hitta den leaden kommer att hjälpa dig att investera i fastigheter och du kan tjäna pengar på det, för lita på mig, David, om någon gav dig en fenomenal affär i morgon på en marknad du var intresserad av, är chansen stor att du skulle köper förmodligen den. Så det handlar om att du kan lägga ner den obevekliga konsekventa ansträngningen för att generera dessa leads.
David:
Vad beror på kan du ha en stark arbetsmoral? Vill du verkligen ha det här? Om du inte kan komma in på fastigheter för att komma runt arbetsmoralen, "Jag gillar inte att jobba hårt, så låt mig komma in på fastigheter istället," kommer du bara att ha det svårt här. Du hade det svårt. Det hårda arbetet i detta lönar sig definitivt bättre, men du måste fortfarande göra hårt arbete. Så för att sammanfatta här, min metod är house hacking. Jag gillar det eftersom det är låg risk och jag känner att det är relativt hög belöning. Robs var arbitrage. Det är en lägre risk med fortfarande en ganska hög belöning. Och Henrys var bly gengrossist, vilket är en låg till medelhög risk. Egentligen tror jag att arbitrage och lead gen är den lägsta risken av alla eftersom de kanske inte kräver några pengar. Det finns en chans att du kan komma in i dessa och ändå behålla dina 10,000 XNUMX $ för något annat.
Men som du märker, det finns alltid ett spektrum. Ju lägre risken går, antingen lägre blir vinsten eller ju högre arbetet går, och ju mindre arbete man vill lägga på det desto lägre blir avkastningen och desto högre blir risken. Det finns alltid, alltid en avvägning. Och det är vad jag försöker komma fram till eftersom så många gurus kommer att pitcha dig om fastighetsinvesteringsstrategi och bara lyfta fram höjdpunkterna och inte berätta om lågpunkterna och sedan agerar folk inte och det fungerar inte . Okej, sista frågan, Henry och Rob, skulle någon av er byta metod efter att ha hört någon annans tonhöjd?
Råna:
Inte riktigt. Jag menar, kanske hushackning bara för att jag har gjort det och jag älskar det och jag tror att ju snabbare du kan komma ut av att betala ditt bolån, desto snabbare kan du bygga upp välstånd. Det finns en liten mjuk plats i mitt hjärta för hushacker. Jag skulle definitivt aldrig bli det... Det är ärligt talat förmodligen vad jag skulle rekommendera till de flesta först, men du måste välja först, så jag var tvungen att välja en annan metod.
David:
Får det dig att känna, Rob, som när vi gör introt och jag säger alla de bästa delarna av showen och säger, "Vad gillade du, Rob," och du har inget att välja på?
Råna:
Och jag säger, "Äh, fastigheter?"
David:
Hur är det med dig, Henry?
Henry:
Man, jag håller helt med. Jag hackade huset och det förändrade mitt liv och ofta när jag pratar med nya investerare säger jag till dem: "Du bör köpa en flerfamiljsbostad med ett lån med låg handpenning varje år för evigt och alltid tills din make säger till dig att jag aldrig kommer att bo i ännu en flerfamilj igen." Det är precis vad du ska göra.
David:
Jag älskar det. Jag menar ärligt talat rocka den grejen... Det är som den där Honda Civic som du köpte 1989 och fortfarande körs. Rocka den saken så länge du kan, det är den bästa vägen att gå. Så tack så mycket. Jag uppskattar dina bidrag här. Och lyssnare, om du gillade detta, vänligen överväg att ge oss en femstjärnig recension var du än lyssnar på dina podcasts, apple Podcasts, Spotify, Stitcher, vad det än är. De hjälper oss mycket. Innan vi går härifrån, Henry, var kan folk få reda på mer om dig?
Henry:
Ja, bästa stället att hitta mig är på Instagram. Jag heter @TheHenryWashington på Instagram.
David:
Råna?
Råna:
Du kan hitta mig på YouTube eller Instagram på @Robuilt, ROBUILT. Som Rob byggde den, men en B.
David:
Robuilt, inte Robuilt. Det är en väldigt älskvärd känsla av honom. När han hör det börjar hans tjafs gå i vinkel. Han ser ut som en dimetrodon, en av de där dinosaurierna och han blir förbannad. Förvandla honom inte till dimetrodon. Du kan också hitta mig @DavidGreene24 på YouTube, Instagram och alla andra sociala medier, och det är inte så att du kan förstöra mitt namn. Jag gjorde inte en förvirrande sådan som Rob, att alla tyckte, "Ja, skulle det inte finnas två Bs om det var Rob, byggt, det borde vara Robuilt."
Henry:
Men du har E på slutet, så-
David:
Det är sant. Det är en mycket bra poäng. Någon annan bedragare där ute utan E suger förmodligen upp alla mina följare just nu. Okej, jag låter er komma härifrån. Det här är David Greene för Henry "fågelhunden" Washington och Rob "dimetrodon" Abasolo, som kvitterar.
Se avsnittet här
Hjälp oss!
Hjälp oss nå nya lyssnare på iTunes genom att lämna ett betyg och en recension! Det tar bara 30 sekunder och instruktioner kan hittas här.. Tack! Vi uppskattar det verkligen!
I detta avsnitt tar vi upp:
- Hur man investerar i fastigheter med $10,000 XNUMX eller mindre
- Smakämnen nio bästa strategier som nybörjarinvesterare kan använda för att få sin första fastighet
- Hur man sparar 10,000 XNUMX dollar och vilka sidostjat kommer att göra dig MEST kontanter
- Kassaflöde kontra uppskattning och vilka marknader som är värda att investera i
- Den "hyresarbitrage” strategi som kan göra dig TUSENTAL i månaden (med en LÅG investering)
- De mest riskfyllda sätten att komma in på fastigheter och vilka strategier nybörjare bör UNDVIKA
- A gratis sätt att säkerställa din framgång när man investerar som många förbiser
- Och So Mycket mer!
Länkar från showen
Böcker som nämns i showen
Intresserad av att lära dig mer om dagens sponsorer eller själv bli en BiggerPockets-partner? Kolla in vår sponsorsida!
Note By BiggerPockets: Dessa är åsikter skrivna av författaren och representerar inte nödvändigtvis BiggerPockets åsikter.
- SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
- Källa: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-730
- $3
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12 månader
- 2023
- a
- Able
- Om oss
- om det
- ovan
- Absolut
- absolut
- accelererad
- tillgång
- olycka
- åstadkomma
- Konto
- uppnåendet
- Handling
- faktiskt
- Fördel
- rådgivning
- Efter
- mot
- byrå
- Recensioner
- Avtal
- framåt
- LUFT
- Airbnb
- Justerat
- Alla
- tillåter
- redan
- Även
- alltid
- amason
- bland
- mängd
- analysera
- och
- Annan
- någon
- var som helst
- isär
- Lägenhet
- lägenheter
- Apple
- Ansök
- uppskatta
- appreciering
- godkänd
- arbitrage
- områden
- runt
- aspekt
- tillgång
- Tillgångar
- associerad
- Auktion
- Författaren
- tillbaka
- Badrum
- Balansera
- Bank
- bankkonto
- baserat
- I grund och botten
- Beach
- därför att
- blir
- passande
- innan
- bakom
- Där vi får lov att vara utan att konstant prestera,
- nedan
- fördelaktigt
- Fördelarna
- BÄST
- Bättre
- mellan
- Stor
- Hela bilden
- störst
- fågel
- Bit
- boken
- Booking.com
- gränsen
- Botten
- köpt
- Box
- Hjärna
- Ha sönder
- föra
- Föra
- Bringar
- fört
- budget
- SLUTRESULTAT
- Byggnad
- byggt
- företag
- Köp
- köpare
- Uppköp
- Ring
- anropande
- Samtal
- Läger
- camping
- Kan få
- kan inte
- kapital
- vilken
- noggrann
- bära
- Kontanter
- kassaflöde
- brottning
- Orsak
- chans
- chanser
- byte
- laddning
- laddning
- billig
- billigare
- ta
- Välja
- Stad
- Civic
- klass
- klasser
- Klimat
- Stänga
- stängning
- tränare
- Kaffe
- COM
- kombinera
- kombinerad
- komma
- bekvämlighet
- bekväm
- Gemensam
- samfundet
- Företag
- företag
- jämföra
- konkurrens
- fullständigt
- konflikt
- förvirrande
- Kontakta
- anslutning
- Nackdelar
- Tänk
- med tanke på
- konsekvent
- innehåll
- fortsätta
- kontrakt
- bidrag
- konventionell
- konversationer
- kyla
- Kärna
- Pris
- Kostar
- kunde
- land
- Par
- Naturligtvis
- kurser
- täcka
- omfattas
- beläggning
- farkoster
- skapas
- Kreativ
- kriterier
- nyfiken
- beställnings
- David
- dag
- Dagar
- behandla
- Erbjudanden
- diskussion
- Skulder
- årtionden
- beslutade
- beslut
- djup
- djupdykning
- djupare
- definitivt
- Delta
- beroende
- beror
- distribuera
- beskrivning
- ÖKEN
- DID
- olika
- svårt
- flit
- Dinosaurier
- Rabatt
- Visa
- avstånd
- nödställda
- dokumentera
- inte
- Dog
- gör
- Dollar
- dollar
- inte
- dubbla
- ner
- nackdelen
- nackdelar
- utkast
- driv
- drivande
- varje
- lättare
- enklaste
- lätt
- Utbildning
- ansträngning
- antingen
- Elektronik
- element
- Annars
- e
- Empire
- slutar
- njuta
- tillräckligt
- säkerställa
- Hela
- inträde
- eget kapital
- speciellt
- etablerade
- fastigheter
- Eter (ETH)
- Etik
- Även
- NÅGONSIN
- Varje
- varje dag
- alla
- allas
- allt
- exakt
- exempel
- utbyta
- exekvera
- Utgång
- exit Strategi
- förvänta
- kostnader
- dyra
- erfarenhet
- erfaren
- experter
- förklaring
- extra
- extrem
- extremt
- MISSLYCKAS
- verkligt
- Fallande
- familj
- fläkt
- SNABB
- snabbare
- snabbast
- Favoriten
- möjlig
- avgift
- få
- bekämpa
- bekämpa
- Figur
- filtrera
- finansiella
- ekonomiskt
- finansiering
- hitta
- finna
- fynd
- änden
- natur
- Förnamn
- passa
- Golv
- flöda
- flöden
- fokuserade
- följer
- följer
- kraft
- alltid
- Forum
- forum
- Framåt
- hittade
- fundament
- fraktion
- Fri
- frysning
- ofta
- vänner
- från
- främre
- kul
- Fundamentals
- fonder
- rolig
- ytterligare
- resultat
- lek
- garaget
- Gen
- Allmänt
- allmänheten
- generera
- genereras
- generera
- generering
- skaffa sig
- få
- Ge
- ger
- Ge
- Go
- Mål
- Går
- kommer
- god
- bra jobb
- Bra pengar
- tacksam
- grå
- stor
- Grupp
- garanterat
- Gäst
- gäster
- Guy
- hacka
- hackad
- hacking
- hacka
- hantera
- Handtag
- praktisk
- Hänga
- hända
- hänt
- Happening
- händer
- Hård
- hårt arbete
- har
- har
- huvud
- friskare
- höra
- hörsel
- Hjärta
- hjälpa
- hjälpte
- hjälp
- hjälpa
- henry
- här.
- dold
- Dölja
- Hög
- högre
- Markera
- hindra
- hyra
- Träffa
- hålla
- Innehav
- Hem
- Bostäder
- läxor
- Ärligt
- hoppas
- Förhoppningsvis
- fasa
- värd
- Huset
- hushållet
- hus
- Hur ser din drömresa ut
- How To
- Men
- HTTPS
- stor
- Hundratals
- Hurt
- tjafsande
- SJUK
- Tanken
- med Esport
- in
- Inklusive
- Inkomst
- felaktigt
- Öka
- oerhört
- industriell
- billigt
- informationen
- Infrastruktur
- exempel
- istället
- instruktioner
- intresserad
- Internet
- Invest
- investerat
- investera
- investering
- investerare
- För Investerare
- involverade
- problem
- IT
- artikel
- sig
- iTunes
- domkraften
- Jobb
- Lediga jobb
- delta
- fogade
- Journeys
- hoppa
- bara en
- Kansas
- Kansas City
- Ha kvar
- Snäll
- Vet
- land
- hyresvärd
- Large
- Efternamn
- Sent
- lansera
- Lag
- advokat
- leda
- Leads
- LÄRA SIG
- lärt
- inlärning
- Lämna
- lämnar
- ben
- långivare
- Nivå
- Hävstång
- LG
- livet
- likasinnade
- sannolikt
- BEGRÄNSA
- Begränsad
- linje
- Lista
- Lyssna
- listor
- liten
- lever
- levande
- LLC
- lån
- Lån
- Lång
- länge sedan
- se
- ser ut som
- du letar
- UTSEENDE
- Lot
- älskar
- Låg
- gjord
- Huvudsida
- underhåll
- större
- göra
- tjäna pengar
- GÖR
- Framställning
- människa
- ledning
- hantera
- många
- många människor
- marknad
- marknadsplats
- Marknader
- massiv
- Match
- Materia
- Maximera
- maximal
- betyder
- Media
- Medium
- Meetup
- Meetups
- nämnts
- metod
- metoder
- kanske
- milstolpe
- miljon
- miljoner dollar
- emot
- minsta
- Mildra
- förmildrande
- modell
- tjäna pengar
- pengar
- Månad
- månader
- monumental
- mer
- Inteckning
- mest
- motiverad
- flytta
- multi familj
- multiplicerat
- namn
- namn
- nödvändigtvis
- Behöver
- onödigt
- behov
- netto
- nät
- Nya
- nyheter
- Nästa
- natt
- normala
- normalt
- nukleär
- antal
- möjligheter
- erbjudanden
- Erbjudanden
- Officer
- ofta
- Okej
- äldsta
- ONE
- nätet
- Online Store
- drift
- Yttrande
- Åsikter
- Optimera
- beställa
- Övriga
- Övrigt
- utanför
- övergripande
- Översikt
- egen
- ägare
- ägande
- betalas
- måla
- parker
- del
- särskilt
- partnern
- partnering
- partner
- Partnerskap
- partnerskap
- reservdelar till din klassiker
- parti
- Förbi
- passiva
- bana
- Betala
- betalar
- betalning
- land
- Personer
- människors
- procentuell
- perfekt
- perioden
- personen
- Personligen
- fenomenal
- telefon
- telefonsamtal
- fotografi
- plocka
- plockade
- Bild
- Pelare
- Röret
- GROP
- Tonhöjd
- Plats
- platser
- Planen
- planet
- Plattformar
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- Spelaren
- snälla du
- Massor
- podcast
- Podcasts
- Punkt
- Synvinkel
- poäng
- Polisen
- pop
- Populära
- portfölj
- möjlig
- potentiellt
- kraft
- praktiken
- föredragen
- tryck
- pretty
- pris
- primär
- Pro
- förmodligen
- Problem
- process
- producera
- yrkesmän/kvinnor
- Profil
- Vinst
- lönsamhet
- lönsam
- rätt
- ordentligt
- egenskaper
- egenskapen
- förespråkare
- PROS
- ge
- PTSD
- allmän
- sätta
- sätta
- kvalitet
- fråga
- Snabbt
- snabbt
- slumpmässig
- område
- SÄLLSYNT
- Betygsätta
- betyg
- nå
- Läsa
- redo
- verklig
- fastigheter
- fastighetsmarknader
- verkliga världen
- inser
- fastighetsmäklare
- Anledningen
- skäl
- resumé
- rekommenderar
- Redfin
- reglering
- relation
- relativt
- obeveklig
- ihåg
- Hyra
- lägenheter
- upprepa
- representerar
- kräver
- Obligatorisk
- Kräver
- Resorts
- Resurser
- restauranger
- resultera
- Resultat
- avkastning
- återgår
- intäkter
- översyn
- Belöna
- Ringa
- Risk
- risker
- Riskabel
- sten
- Taket
- Rum
- Rum
- rund
- kungliga
- rinnande
- Säkerhet
- Nämnda
- Till Salu
- Samma
- Save
- Besparingar
- säger
- Skala
- rädd
- scenarier
- scen
- sekunder
- sektioner
- sälja
- Säljare
- Försäljningen
- känsla
- Serier
- Tjänster
- in
- flera
- skugga
- Dela
- aktier
- skifta
- Kort
- kortsiktigt
- skall
- show
- Sido Hustle
- signering
- Silver
- liknande
- eftersom
- enda
- Områden
- Situationen
- SEX
- storlekar
- skicklighet
- färdigheter
- sova
- Small
- smartare
- snö
- So
- Social hållbarhet
- sociala medier
- Mjuk
- säljs
- några
- någon
- något
- Alldeles strax
- Själ
- ljud
- speciell
- specifikt
- Spektrum
- spendera
- spent
- Sponsorer
- Spot
- Spotify
- kalkylblad
- Stabilitet
- Stacks
- Etapp
- Stjärna
- starta
- igång
- Starta
- startar
- Ange
- bo
- stannade
- Stick
- fastklibbning
- Fortfarande
- lager
- Aktier
- Sluta
- lagra
- Upplevelser för livet
- rakt
- främling
- strategier
- Strategi
- stark
- stil
- lyckas
- framgång
- framgångsrik
- sådana
- super
- komplettera
- förment
- omgiven
- Växla
- system
- bord
- Ta
- tar
- Diskussion
- tala
- skatt
- lag
- Teknologi
- berättar
- hyresgäst
- Smakämnen
- lagen
- Staten
- världen
- deras
- sig själva
- Där.
- sak
- saker
- Tredje
- trodde
- tusentals
- tre
- Genom
- Kasta
- tid
- tidsram
- tidslinje
- gånger
- Tips
- till
- i dag
- dagens
- tillsammans
- i morgon
- ton
- alltför
- verktyg
- topp
- ämne
- kasta
- TOTALT
- rörande
- mot
- handla
- tränad
- Utbildning
- Avskrift
- färdas
- behandla
- problem
- sann
- Litar
- SVÄNG
- Vrida
- typisk
- typiskt
- Ytterst
- under
- förstå
- enhet
- enheter
- universitet
- kommande
- upside
- us
- användning
- vanligen
- värde
- Värden
- validera
- Kontra
- genomförbar, livskraftig
- Video
- utsikt
- praktiskt taget
- syn
- avgörande
- volym
- vänta
- Walmart
- Walmart.com
- ville
- washington
- Vatten
- sätt
- Rikedom
- Väder
- helgen
- veckor
- Vad
- Vad är
- Hjul
- om
- som
- VEM
- grossist-
- kommer
- beredd
- Vinge
- inom
- utan
- Arbete
- arbetade
- arbetssätt
- fungerar
- världen
- värt
- skulle
- skriva
- skrivning
- skriven
- år
- år
- Din
- själv
- Youtube
- zephyrnet
- noll-
- Zillow