Framställning $ 71,000 per år från ONE hyresfastighet är en stor bedrift för alla fastighetsinvesterare, men det är ännu mer imponerande när du har fått arbeta dig från botten. Även om dagens gäst var tvungen att övervinna flera utmaningar på sin investeringsresa, hans motståndskraft lönade sig på ett STORT sätt!
För bara några år sedan, Matt McDermotts livet höll på att upplösas. Efter att ha slagit botten och går i fängelseMatt insåg att han behövde göra några allvarliga förändringar i livet. Steg ett började bli nykter. Steg två var ekonomisk frihet genom fastigheter. Efter ett gräl i köket en kväll kom Matt och hans fru fram till att de borde köpa sin första hyresbostad. Sedan dess har de byggt en mångmiljondollar målarverksamhet och en kassaflöde fastighetsportfölj!
I detta från fattig till rik avsnitt berättar Matt hur han arbetade runt flera vägspärrar för att förverkliga sin fastighetsdröm. Han ger också viktiga tips för få din make ombord med fastigheter, samt hur du får din familj involverad i DIY hemrenoveringsprojekt. Slutligen, om du är det egenföretagare, pratar Matt om kreativa sätt att få finansiering för dina affärer– som att använda bonusavskrivning till öka din köpkraft!
Klicka här för att lyssna på Apple Podcasts.
Lyssna på podden här
Läs avskriften här
Ashley:
Det här är Real Estate Rookie, avsnitt 353. Mitt namn är Ashley Kehr och jag är här med min medvärd, Tony J. Robinson.
Tony:
Välkommen till Real Estate Rookie Podcast där vi varje vecka, två gånger i veckan, ger dig inspirationen, motivationen och berättelserna du behöver höra för att kickstarta din investeringsresa. Och idag kommer du att få, tror jag, en mycket hälsosam dos av inspirationen tillsammans med några påtagliga saker. Men vår gäst idag, Matt McDermott, har, som ni kommer att höra, en mycket intressant start på sin historia. Och jag säger till er, om Matt kan komma dit han är, med tanke på var han började, har ni bokstavligen ingen ursäkt för att starta en egen fastighetsaffär idag.
Ashley:
Han berättar om sitt dilemma som han och hans fru hade. De står i sitt kök och har ett av sina mycket få argument var ska de ta sina besparingar och investera dem eller ska de behålla sina besparingar för att covid har hänt, hans fru tar en lönesänkning? Lyssna på historien och några av er kan befinna sig i liknande omständigheter där detta är tillämpligt, och Matt kommer att gå igenom sin resa om vad de beslutat om och hur en av hans fastigheter till och med tar in 71,000 XNUMX dollar per år från att vara kort. -tidsuthyrning.
Tony:
Sammantaget är Matts berättelse bara superinspirerande. Du kommer att höra hur han övervann utmaningarna med att få sitt första lån, hur han började göra DIY, sin första rehab. Du kommer att höra historier om hur han ökade och hans senaste köp var ganska mycket en stor kommersiell affär. Men du kommer att höra alla ins och outs när vi kommer in på Matts berättelse. Men innan vi slår över det vill jag ge en shout-out till någon som lämnade hans femstjärniga recension på Apple Podcasts. Och rubriken på recensionen är Real Answers to Real Questions. Och recensionen fortsätter med att säga: "Jag fick så mycket kunskap från den här podden. Ashley och Tony är de överlägset bästa BP som hjälper till att utbilda nybörjare om vad de ska göra. Du förklarar faktiskt saker på ett sätt som vi kan förstå. Ni är verkligen bara fantastiska. Din vilja att ge svar som andra åtalades för är en riktig gyllene biljett som jag har letat efter.”
Så det uppskattar vi, den recensionen. Och för alla våra nybörjare som lyssnar, om du inte har gjort det ännu, ta 60 sekunder, lämna betyget och recensera för ju fler recensioner vi får, desto fler kan vi hjälpa. Och i slutändan desto fler som kan börja sin egen fastighetsinvesteringsresa.
Ashley:
Och om du inte redan är det, gå med i Facebook-gruppen Real Estate Rookie. Gemenskapen fortsätter att växa varje dag, och vi vill gärna ha dig en del av det.
Tony:
Matt. Så varje fastighetsinvesteringsresa börjar någonstans och din är lite av en unik historia eftersom den börjar i en fängelseförsäljning. Så bara gå igenom vad som var bakgrunden där och hur ledde den erfarenheten dig till den entreprenör och fastighetsinvesterare du är idag?
Matt:
Under och lite efter college festade jag definitivt hårt. Jag fick problem. Det slutade med att jag tillbringade lite tid i och ut ur fängelser och institutioner, och det var vägen för mitt liv. Jag minns att jag ringde min pappa en gång och han pratade om: "Du måste sträva efter att bli något. Kommer du att sträva efter att vara den sämsta personen i rummet eller den bästa personen i rummet?" Jag visste att jag inte skulle bli störst. Jag var också runt de sämsta, och jag visste att jag inte skulle bli den sämsta. Men vilken ska du sträva efter att bli?
Jag minns den typen av att slå hem. Känslan av hopplöshet. Det var typ botten av fatet för mig och den där känslan av hopplöshet, jag kan fortfarande minnas idag och det är definitivt fortfarande en av de drivande faktorerna för mig idag.
Tony:
Och du hade lite av en unik uppväxt också, Matt, eftersom dina föräldrar var fastighetsinvesterare, eller hur? Ja. Så du fick redan när du växte upp hur det var att vara en fastighetsinvesterare. Så bara för berättelsens sammanhang, Matt, du hade denna riktigt solida startramp som ung vuxen. Vilka var besluten som ledde till att du hamnade bakom galler?
Matt:
Ja. Mina föräldrar kom in på det i början av 90-talet innan det var ett trendämne. Jag växte definitivt upp på korttidsuthyrningsmarknaden och egentligen grunden. Och som du sa, Tony, vägen var där. Jag valde bara inte att ta det på ett tag. Ärligt talat, jag hatade det när jag växte upp. Jag försvann varje helg eftersom jag gick och jobbade med mina föräldrar och det var fyra timmars bilresa från New York till Cape Cod. Jag gillade det inte för jag umgicks inte. Jag kunde inte umgås med mina vänner.
Nu kunde jag inte vara mer tacksam för det. Jag tror att det gav fantastiska lärdomar och till och med familjevärderingar, allt. Men jag gjorde min egen grej. Och ärligt talat så har jag varit nykter nu länge. Jag tror att det låg i korten oavsett vad som skulle hända eller vad jag hade för möjligheter eller hur min väg såg ut innan. Jag är alkoholist och jag går fortfarande på Anonyma Alkoholister idag och det är en stor del av mitt liv. Så jag tror att det skulle hända oavsett vad. Problemet, det kunde ha varit... Kanske kunde besväret ha undvikits.
Ashley:
Tja, många gillar att säga att det gjorde dig till den du är idag.
Matt:
Absolut. Jag ångrar det inte.
Ashley:
Vi kommer att gå tillbaka till Matts berättelse och lära oss mer om hans fastighetsinvesteringar efter en kort paus. Matt, jag vill bara dyka in i en övergripande bild av hur din portfölj ser ut idag för att duka.
Matt:
Så jag tog den banbrytande vägen och jag är också... Majoriteten av mina investeringar är på Cape Cod i Massachusetts. Så jag har två singelfamiljer i en stad som heter South Yarmouth på Cape Cod och vi har precis sålt ett hus i East Falmouth, som är en stad i Cape Cod. Och sedan stängde min fru och jag, för bara tre veckor sedan, en stuga med fem bostäder i Brewster, Massachusetts.
Ashley:
Åh, det låter coolt. Och är de alla korttidsuthyrningar?
Matt:
Det är de, ja. Vi har en mellantidsuthyrning i Naples, Florida.
Ashley:
Så låt oss gå tillbaka till början då. Du har det här samtalet med din pappa, du bestämmer dig för att du vill gå på rehab, och vad är det egentliga steget för att få ditt första avtal?
Matt:
Så det är lite tid emellan där. Jag önskar att jag kunde säga att jag var helt färdig efter det samtalet. Det var jag inte. Det var en process för mig att verkligen ta reda på hur man kan leva livet på livets villkor. Det var helt nytt för mig eftersom jag hade tjatat ett tag. Jag träffade min fru tidigt på min återhämtningsresa och det var fantastiskt. Det förändrade verkligen saker för mig på många sätt.
Hon har alltid varit ett stort stöd och vi hade inte varit där vi är idag utan henne. Snabbspolning till vår första affär var många upp- och nedgångar. COVID drabbade. Jag visste att jag ville ha fastigheter, men jag visste inte hur jag skulle ta mig dit. Jag visste att det var möjligt eftersom jag hade sett det med mina föräldrar. Men Micaran, min fru var en tuff försäljning eftersom hon inte växte upp med någon form av investeringar eller fastighetsinvesteringar. Så det var helt nytt för henne. Jag har läst om i bloggarna och i de olika trådarna om hur jag övertygar min make att gå ombord? Jag har sett det så många gånger. Lugnt och försiktigt.
Jag sådde alltid fröna även om jag visste att vi inte riktigt var redo för det. Det finns en rolig historia att vi tidigt var hemma hos mina föräldrar och de hade brädspelet Rich Dad, Poor Dad. jag vet inte.
Ashley:
KASSAFLÖDE något sådant.
Matt:
Ja, KASSAFLÖDE något. Jag tror att jag har det hemma hos mig nu, men mina föräldrar hade det då och de sa, "Åh, låt oss spela det här." Och Micaran, hon investerade inte i någonting och behöll bara pengarna. Detta var i spelet. Varje gång jag tänkte "Åh, låt oss köpa den här fastigheten," skulle hon vara som, "Absolut inte. Vi kommer att bli panka." Och mina föräldrar, vi skämtar alla fortfarande om det idag eftersom det handlar om tankesätt och perspektiv. Höger?
Tony:
Vänta, jag måste bara lägga till en snabb rolig historia. Så jag har en supergammal iPad, den andra iPaden. Så det var som den riktigt feta laddaren i botten. Och det enda skälet till att jag behåller det är att det brukade finnas en iPad-version av Cashflow-spelet. Om du skaffar en ny iPad kan du inte ladda ner den. Så den enda anledningen till att den här saken sitter i mitt hus just nu är för att jag då och då kommer att bryta ut den så att vi kan spela CASHFLOW-spelet.
Matt:
Det är jättebra.
Tony:
Ja, jag älskar det.
Matt:
Säg att du älskar fastigheter utan att säga att du älskar fastigheter. Så att plantera frön, vi skulle prata om det. Hon började definitivt komma runt till konceptet. Jag hade startat ett målarföretag. En annan historia att prata om när jag först kom ut från institutionen som jag var på, Micaran fanns där för mig och jag fick ett första jobb på ett målarföretag. Jag var tvungen att ha min egen transport och min egen utrustning. Jag hade inga pengar och jag skrapade ihop lagom mycket för att få en målarstolpe, som är som en stolpförlängare som man kan måla väggarna med och en roller, rullande handtag.
Jag skulle ha all utrustning, men det var allt jag hade. Micaran släppte av mig för jobbet och jag visste att jag bara behövde några minuter där även om jag var dåligt förberedd att om jag bara kunde komma på jobbet och börja jobba att de skulle se att jag visste hur man målar, så visste jag vad jag gjorde. Jag behöll det jobbet. Guldet med det fruktansvärda jobbet var att min chef var hemsk och det fick mig att tro att jag kunde göra det här på egen hand. Så nu idag är min partner och jag, Brian, en fantastisk kille. Han är också involverad i korttidsuthyrningar som vi blev involverade i senare i våra karriärer. Men nu har vi ett mångmiljontalsfärgföretag och det har varit mycket hårt arbete, men det kom från en ödmjuk början.
Tony:
Matt, jag vill bara pausa dig med att titta snabbt innan du går in på fastighetssidan av saker och ting, man, för du slängde precis över en ganska otrolig prestation. De flesta människor, oavsett var de började, kommer aldrig att bygga en mångmiljonaffär. Och du, kommer ur en situation som många människor aldrig återhämtar sig från. Andelen människor som lämnar fängelset bara för att gå tillbaka vid något senare tillfälle är otroligt hög, eller hur? Så det faktum att du kunde komma ut skrapade ihop de få dollar som du har för att köpa en pensel och använda den som en startpunkt för att bygga en mångmiljonaffär, du måste le åt det, man. Det är en stor sak.
Vi intervjuade vår vän, Nick Cooley i avsnittet, och jag kommer inte ihåg vilket avsnitt det var, om ni bara sökte efter Nick Cooley och han delade en historia där han var en säljare på vägen. Jag kommer inte ihåg vad han gjorde, men han var så pank vid den tiden att allt han hade råd med på vägen var en glassmacka för 2 dollar och det var hans middag för dagen. Det är som att vi alla har dessa ögonblick där vi befinner oss vid vad vi tror är botten av våra liv, men det finns så många lärdomar som du lär dig om vem du är, om vad du är kapabel till, om den obegränsade potential du verkligen har när du kan studsa tillbaka från dessa ögonblick.
Matt, du är ett lysande exempel på vad det är. Så oavsett var historien tar vägen härifrån är det så många människor som lyssnar och deras utgångspunkter är 100 steg före din. Så det finns bokstavligen ingen ursäkt för alla som lyssnar just nu att inte gå ut och få den första affären. Och du, Matt, är ett exempel på den brodern. Så vi uppskattar det.
Matt:
Åh, tack. Tack hörni. Uppskatta det.
Ashley:
Och det var avsnitt 109 med Nick Cooley, om du vill gå tillbaka och kolla in det. Så, Matt, låt oss dyka in i din första investering. Så du får din fru ombord och tar oss därifrån.
Matt:
Så det var också lite av en process för eftersom jag var egenföretagare visade det sätt som vi gjorde in skatter på inte en otrolig mängd inkomst. Så första gången vi försökte ansöka om ett bolån var de ungefär som: "Vi kan inte låna dig en kartong. Du visar oss ingenting att arbeta med. Kom tillbaka om ett år."
Ashley:
Kan du ge oss en inblick i vad din faktiska ekonomiska situation kanske var från när du kom ut ur fängelset och du sa att du bara kunde få penseln och nu till denna punkt, vad var den ekonomiska utvecklingen? Var det bara från verksamheten och det var från den där penselhistorien till två år senare? Vad var tidsramen där?
Matt:
Så det här är kanske fyra år senare.
Ashley:
Så du har byggt upp din verksamhet lite då?
Matt:
Japp. Byggde upp verksamheten lite. Min fru jobbade också och vi började spara pengar lite annorlunda eftersom vi visste att vi så småningom ville komma in i det här. Så det fanns en del disciplin som lades till våra utgiftsvanor. När vi började ansöka och då fick jag hela, "Du kommer tillbaka om ett år." Vi fick en lista över var krediten skulle vara, vad vi skulle behöva. På den tiden tror jag att vi försökte titta på affärer runt 250 till 300,000 XNUMX och sedan slog covid. Det skakade om oss alla och det förändrade många branscher.
Min fru arbetade i studielånsbranschen, så hon fick en lönesänkning på 70 %, blev skickad till jobbet på distans. När vi ser tillbaka på det, fördubblades vi när hon fick det där med jobbet när jag började bli mer irriterad på fastigheter. Det här var pre wave innan marknaden verkligen tog fart, och det var ett avgörande ögonblick där min fru och jag var i köket, och vi bråkar inte ofta, men vi hamnade i ett ganska stort argument om vilken väg vi skulle ta gå. Hon tänkte: "Du kommer att spendera alla våra pengar." Och jag trodde att det här skulle ersätta hennes inkomst.
Särskilt vid korttidsuthyrning är det mer jobb. Och på grund av det har du potential för mer belöning, eller hur? Det följer de normala levnadsreglerna eftersom det är mycket mer arbete. Du kan dock se mer kassaflöde än din typiska LTR-typ för några hundra dollar. Vi gjorde allt vi skulle göra under det året. Vi gick tillbaka till samma bank, som var en lokal bank på Cape Cod och de nekade oss igen. Och det var ett ögonblick av som, "Ska jag sluta här eller ska jag fortsätta?"
Jag har alltid varit bestämd och jag har gått igenom svåra tider. Så egentligen vad som helst som jag går igenom nu, och ibland måste jag påminna mig själv om detta, men det finns lyxproblem. Jag vet vad ett verkligt problem är. Jag vet vad verklig hopplöshet är. Så en bank som säger till mig att vi inte kommer att låna ut till dig räcker inte för mig. Jag måste ha kallt ringt 20 till 25 långivare och mäklare och äntligen fått en som var... Jag brukade skämta, jag skulle säga, "Micaran, jag hittade en dum nog att låna ut till oss." Men vi hittade en, han var inte dum. Han var jättebra. Och det var så vi kunde komma in i finansieringen av vår första affär. Och sedan kan jag berätta lite om den första affären om du vill.
Ashley:
Tja, först, kan du berätta för oss hur samtalet var med varje långivare? Vad sa du till dem? Var det, "Det här är min situation, det här är vad jag letar efter"? Kan du ge oss lite insikt om det finns någon i liknande situation som måste gå och kalla 25 olika långivare?
Matt:
Ja. Jag var inte medveten. Jag hade lyssnat på några av BiggerPockets-podcasterna. Jag har läst. Jag hade gått med online. Mina föräldrar var ett stort stöd. De ägde redan hus på Cape Cod. Det gör de fortfarande idag, och de var våra ögon på marken för att vi var... Jag vet inte om den frasen stämmer, är det fötterna på jorden?
Ashley:
Jag tror att det är stövlar på marken, men-
Matt:
Stövlar på marken.
Ashley:
Jag ska titta på marken. De ligger ner och tittar under huset genom dig.
Matt:
De var, de var. Vi hade inte kunnat göra det utan det. Vi var i New York. Jag driver ett företag här. Vi hade två små barn och vi skulle hitta något. Jag skulle skicka den till min mamma. Hon skulle skjuta ut till huset, ordna det med mäklaren och säga, "Nej, den här är inte bra eller den här är bra." De har varit en stor del av var vi är idag. När jag började ringa tror jag att jag inte visste om något av det kreativa än. Det var helt konventionellt och jag ville göra 10 % ner och det var typ av kicker. Det var det jag hela tiden fick tillbakadragande på var att göra en...
Tony:
Fritidshuslån?
Matt:
Ja, semesterbostadslån med var min kreditvärdighet var, min inkomst var. Det var en tight squeeze för priset som vi letade efter. Men det slutade med att vi minskade med 20 % eftersom vi också under den tiden hade lite tid att spara och vet att vi kommer att behöva 20 % för den här första affären.
Tony:
Jag vill bara få lite klarhet för folk som kanske också är egenföretagare, Matt. Vilka förändringar skulle du kanske ha gjort i hur du skötte böckerna för ditt företag för att göra dig mer bankvärd i den första rundan?
Matt:
Ja. Så egentligen är det ganska klippt och torrt. Du måste visa inkomst. Det gör dig bankvärd om du kan visa inkomst. Avsnitt 179 om ett företag avkastning eller din avkastning, egenföretagare, du får det tillbaka. Så det finns sätt att strukturera det så att din skatteskuld kan sjunka, men din köpkraft kan komma upp baserat på den sektionen 179. Så om du köpte en bil för företaget som du kan bonus avskriva det och det går in i din sektion. 179 och sedan kommer långivaren att ge tillbaka det till dig eftersom det är ungefär som en frivillig utgift.
Din börda kommer att minska eftersom du kommer att betala efter den bilen. Höger? Men ur en utlåningssynpunkt ger de det tillbaka. Så det är något som vi använder idag i någon av de affärer som jag gör nu. Men för den nya personen som är egenföretagare som kommer in eftersom jag vet att du ringer mäklaren, långivaren, och de säger: "Vad gör du för jobbet? Hur ser din W2 ut?” Och du tänker, "Åh, jag är egenföretagare." De säger "Ah, okej." Det har aldrig mötts med öppna armar.
Tony:
Ja. Det finns definitivt fler ringar att hoppa igenom när du är egenföretagare.
Matt:
Säkert.
Tony:
Matt, du lyfte fram något som är det fina med fastighetsinvesteringar. Och uppenbarligen är varken Ashley eller jag själv CPA, så gå ändå och prata med en CPA som kan ge dig allt det där med. Men en av skönheterna med fastighetsinvesteringar är att, A, inkomsten är passiv om du hyr. Och sedan B, du har möjlighet att utnyttja bonusavskrivningar eller så kan du köpa en fastighet, göra en kostnadssegregationsstudie och på papper visa en förlust. Men en bra långivare kommer fortfarande att kunna gå tillbaka och säga: "Nå, hej, du har faktiskt inte förlorat pengar. Det här var bara en förlust du visade på papper. Så vi kan lägga till den igen."
Så när du börjar bygga upp den fastighetsportföljen får du den positiva skattebehandlingen, men då får du också möjligheten att potentiellt gå ut och skaffa fler låneprodukter.
Ashley:
Vi gjorde faktiskt det med vår gård när vi byggde vårt hus och fick ett bygglån, alla värdeminskningar, för varje gång vi köpte ny lantbruksutrustning, skulle vi göra avsnitt 179 och skriva av det hela året. Så banken gick vidare och lade till att alla gick tillbaka för att faktiskt hitta ett nytt inkomstnummer för oss med att ta bort den avskrivningen från bordet.
Tony:
Förlåt, Matt, fortsätt. Jag ville bara hoppa in och dela det.
Matt:
Ja. Nej, det är jättebra. Och jag vill bara förtydliga, jag är inte en CPA och jag är väldigt okunnig. Jag är bokstavligen ord som kräks grejer från min revisor som kommer ner.
Ashley:
Din revisor kommer att vara mycket stolt över dig. Du gjorde ett mycket bra jobb med att förklara det.
Tony:
Bra beskrivning.
Matt:
Det var genom huden på mina tänder, men...
Ashley:
Så hoppa tillbaka till lånet. Du hittade en långivare, det var en av anledningarna till att du kunde bli bankable genom att lägga ner de 20 % eftersom de lade tillbaka avskrivningen. Så du hade mer inkomst i deras termer om vad de letar efter. Så du vill prata om hur du hittade fastigheten och kanske i någon förhandling eller något liknande.
Matt:
Ja. Så vi hittade fastigheten på MLS. Jag minns inte riktigt om jag skickade den till mina föräldrar eller om mina föräldrar skickade den till mig. Det var mycket fram och tillbaka på den tiden att titta igenom olika affärer. Vi hade redan lagt ett par erbjudanden på ett par andra fastigheter som föll igenom. Så det coola med den här fastigheten var att den inte var listad väl. Och jag tror att det är en undervärderad sak att leta efter när du bara handlar MLS eftersom alla handlar MLS.
Men det finns en enorm variation mellan kompetensuppsättningarna hos fastighetsmäklare. Det finns utmärkta fastighetsmäklare som vet hur man listar ett hus. De vet att vi lever i en värld av sociala medier och bilderna är clickbait, och de har professionell fotografering, och de lyfter fram varenda bra funktion om det hemmet. Och så har du raka motsatsen där bilderna är korniga.
Ashley:
Det är hörnet på väggen.
Matt:
Ja, det är hörnet av väggen. Det är en mäklare som gör detta vid sidan av. Det finns något att säga om det. Min affärspartner här är faktiskt på väg upp. Han är inställd på en januariavslutning på Cape Cod på ett hem. Av just den anledningen listades den riktigt dåligt. Inte en enda bild på bakgården som var vacker, hade ett stort däck, så vidare och så vidare. Många saker pratades inte om. Så det här huset var 0.5 från havet, vilket historiskt sett var 0.5, om du kan gå till havet och du är mindre än en halv mil, så är det din söta plats.
Du kommer att se det översättas till din nattpris. Detta var precis vid 0.5, och det var bara 0.5 på grund av en genomskärning i slutet av vägen som den var på. Inget av detta var listat. Min pappa har faktiskt Google jordat det som han gillar att göra med vilken fastighet som helst, och han sa: "Hej, det ser ut som att det finns en stig i slutet av den här vägen." Han gick i smyg ner dit och kollade upp det och såg att det fanns, utan att låta säljarens ombud veta. Men det var ett slags bollsläpp på deras ände eftersom det verkligen höjer värdet på dessa kusthus.
Så jag tror att frågan var 315 och vi förhandlade lite fram och tillbaka. Det slutade med att vi bosatte oss på 305. Jag fick en inspektion på det. Jag tror att det kan vara den första och enda inspektionen jag fick för från och med då avstod allt från och du var tvungen att verkligen söta grytan med ditt erbjudande. Som tur var i byggbranschen var min far det också. Så vi gör vårt eget bara ytterligare ett besök och det är vår egen inspektion.
Alltså 305, 20% ned. Inga stora hicka förutom att skicka dokument. Varje affär blir lite stressande under "Jag behöver det här dokumentet, jag behöver det här dokumentet." Några råd som jag har lärt mig med det är att jag öppnade mappar lika enkelt som här, direkt på min telefon, och jag började spara filer som bara är för utlåning. Så när något dyker upp försöker jag hålla det uppdaterat och lägga in nya skattedeklarationer där och lägga nytt för verksamheten.
Jag fick alltid ha relevanta resultat- och balansräkningar. Så nu håller jag den typen av strömlinjeformad, men på den tiden var det som, "Herregud, det här är 50 saker som de behöver."
Ashley:
Du betalade fastighetsskatt, bevis på försäkring av varje fastighet. Herregud. Det blir överväldigande.
Matt:
Och sedan mäklaren som jag använde, han var inte den mest organiserade. Så jag skulle skicka saker och han skulle säga, "Hej, jag väntar på de här. Jag väntar på dina P&L från 2019.” Och jag skulle säga, "Jag har redan skickat dem två gånger till dig."
Tony:
Med hela AI-boomen. Vi har precis intervjuat någon tidigare idag som pratade om olika AI-verktyg. Jag svär att jag har lekt med den här idén att bygga något slags maskininlärningsverktyg som gör bolåneprocessen enklare, för tänk om du bara kunde lägga till din bolånemäklare till ditt QuickBooks-konto och sedan automatiskt all information de behövde skulle kunna matas in i deras sak eller om du kunde lägga till dem i din bank som användare eller något, och all den informationen hämtas bara in.
Hur som helst, om du är bra med det och du lyssnar, vänligen kontakta mig så att vi kan bygga det här. Det här är som en idé om en miljard dollar. Jag har helt enkelt inte kompetensen att göra det.
Ashley:
Ja. De bygger redan utan dig, Tony. Du ger bort idén. Du tappade precis din hävstångseffekt att vara delägare i det företaget.
Matt:
Japp. Och det är borta.
Ashley:
Kanske kommer de att döpa det efter dig.
Matt:
Nåväl, en sak ska jag säga, och jag försöker inte koppla in Rocket. De har gjort ett bra jobb med att effektivisera ansökningsprocessen. Jag har använt dem några gånger nu mellan refinansiering och nya sedlar, och de har gjort ett utmärkt jobb med att effektivisera. Du kan länka ditt bankkonto. Du kan länka den till dem och de hämtar all din information, åtminstone bankmässigt därifrån. Jag tror att det skulle vara en bra idé att introducera QuickBooks-grejen eftersom det skulle vara sött för killar som oss som har QuickBooks. Men den här första affären använde jag inte Rocket och den var inte särskilt strömlinjeformad.
Men vi var ganska hängivna att få det här gjort. Och spänningen, elden som brann som var skrämmande och uppiggande på samma gång.
Tony:
Så du plockade upp den här med en minskning på 20 %, så lite över 60 tusen för att komma in i fastigheten. Är den nyckelfärdig när du köper den eller måste du lägga in lite pengar för att göra den gästklar?
Matt:
Så det var 1960-tal, hade inte berörts alls. Noll rosa kakel, hela nio yards.
Ashley:
Men förmodligen byggt det väldigt bra eftersom det inte hade byggts om sedan dess.
Matt:
Ja, det var välbyggt och vi kom till det direkt. Så vi är ute i New York som jag sa. Så det handlar om fyra till fyra och en halv timmes bilfärd och hängivenhet var en underdrift. Vi skulle packa bilen med små barn fredag efter jobbet, köra ut dit fredag kväll, krascha hos mina föräldrar, jobba där till söndag eftermiddag och köra hem. Vi gjorde det månader och månader i sträck. Och sedan skulle jag tillbaka till jobbet på måndag och Micaran skulle också tillbaka till jobbet. Och med affären med barnen och mina föräldrar var en stor hjälp, särskilt under det första projektet.
Jag tror att de verkligen ville se oss lyckas med detta. Vi fick ingen ekonomisk hjälp av dem, men vi hade mycket kunskap som vi fick av dem. Min pappa gjorde ett fantastiskt jobb med att hjälpa mig. Min farbror Vito hjälpte massor varje helg. Varje helg skulle vi bara plugga på saker. Min bror kom fram och han skulle hjälpa till. Jag vill inte måla en bild som att vi bara gjorde det här helt ensamma. Vi hade turen att få hjälp med det och få hjälp med ombyggnaden och det är jag och Micaran alltid väldigt tacksamma för.
Ashley:
Matt, jag vill fråga om dina barn eftersom du målade en bild typ i början av avsnittet att det kanske någon gång i ditt liv fanns en liten förbittring över att du var tvungen att gå varenda helg med dina föräldrar borta från dina vänner . Är det något du gör annorlunda för att ingjuta de kunskaper och värderingar som du uppskattar och är tacksam för nu och i dina barn så att de inte växer upp och känner att de missat helger med sina vänner och sånt ? Så de uppskattar den utbildningen och vad de lär sig nu och att kunna vara tacksamma.
Och anledningen till att jag ställde den här frågan är att mina barn varannan lördag ansvarar för att tömma de myntstyrda tvätt- och torkmaskinerna. Det kommer antingen att gå, "Woohoo, vi får våra $10 den här veckan eller vad som helst. Eller så blir det bara som "Vi vill inte gå." Så jag är bara nyfiken på om du har tänkt på det.
Matt:
Nej. Vi gör det precis som det var för mig. Jag menar att det definitivt finns fler likheter än inte. En del av det är liksom oundvikligt. Jag antar att jag är så tacksam för det idag att jag är som att det är en av de där lektionerna för barnen där det är som, "Okej. Hatar mig nu för det. En dag kommer du att tacka mig för det.”
Ashley:
Du kan ha tålamod.
Matt:
Ja, jag kan ha tålamod. Jag antar att en sak som är viktig för mig är att vi då och då lämnar barnen hemma hos morföräldrar och bara min fru och jag åker, eller så tar jag en snabb resa själv. Men jag tror att det som verkligen är viktigt att de inte ens inser just nu är att vi gör det tillsammans som en familj. Och jag tror att det har massor av värde istället för att vika till det faktum att "Åh, vi vill stanna hemma och spela videospel och göra det här med våra vänner."
Visst är det viktigt med det. De är båda intresserade av sport, de båda är intresserade av baseboll, och vi registrerar dem för höst- och vårsäsonger. Vi är fortfarande väldigt engagerade i allt det där. Det har definitivt sin plats där det är riktigt viktigt. Och så gör detta. När jag växte upp lärde det mig hur man jobbar hårt och det gav mig en känsla av arbetsmoral som jag bär med mig idag. Och därför ångrar jag det inte alls. Visst, jag missade några saker när jag växte upp som fester. Tja, uppenbarligen fick jag fortfarande festa.
Ashley:
Du hittade på.
Matt:
Jag fick ändå festa, så det kanske jag inte missade så mycket av. Men hur som helst, jag tror att det är viktigt att hålla dem engagerade i det och sedan också inse att deras barn och de kommer att behöva lite kul kopplat till det. Så om de hjälper till som förra helgen slutade vi med att vi hade en fastighetsförsäljning på den nya fastigheten eftersom vi köpte den möblerad. Så en del av grejerna var coola och vi behöll, och mycket av det fick gå. Men båda barnen hjälpte till där.
Så Bentley är 11 och Trey är åtta. Så Bentley börjar bli en ålder av, "Jag kommer att ringa dig några timmar om helgen nu." Trey, jag skulle kunna ringa honom, men jag får en halvtimme.
Ashley:
Uppmärksamheten, ja.
Matt:
Då är det en ekorre.
Ashley:
Jag har en 7-åring, så ja.
Matt:
Okej. Så du förstår. Halva tvättmaskinen är tömd och sedan är den borta.
Ashley:
Det är som en 6-åring som tar tag i den där.
Matt:
Ja. Men vi sa till dem att de kommer att få en minskning av försäljningen, vilket är väldigt likt de incitament som gavs till mig när jag var runt den åldern. Det var en nedskärning av försäljningen. Jag fick affärer med mina föräldrar. I slutet av gymnasiet fick jag en och en halv procent av försäljningen på några av de flips som de gjorde. Jag jobbade där efter skolan på gymnasiet. Jag jobbade på helgerna och du fick betalt för det. Du började lära dig vad en dollar betydde.
Så förra helgen fick Bentley $10 från försäljningen och Trey fick fem. Och Trey var som, "Varför har Bentley en hel sedel på 5 dollar?" Och vi säger, "För att, Trey, du gjorde knappt någonting. Vi ger dig de fem spännen för att vi mår dåligt. Du har verkligen inte gjort så mycket." Men Bentley tyckte att jag var tvungen att säga åt honom att slappna av eftersom han satte siffror på saker. Han sa: "Ja, ge mig 35 dollar för det. Det kommer att fungera." Och jag säger, "Nej, dude. Var får du dessa siffror ifrån?" Han säger, "Åh, det ser ut som att det är värt 35 dollar." Så det var ett långt svar på frågan.
Ashley:
Toppen. Jag tror att det är en mycket viktig insiktsfull sak att prata om eftersom fastigheter, många människor går in i det för den ekonomiska och tidsmässiga friheten och deras varför är att spendera mer tid med sin familj. Jag tror att det är en bra konversation att införliva din familj på den resan eftersom många fastighetsinvesterare, det är sant. Dina barn är involverade på något sätt av din resa, särskilt när du börjar.
Tony:
Matt, låt oss gå tillbaka till siffrorna här. Så du köpte den för 305, lägg ner 20 %. Hur mycket bollplank tror du att du lagt på renoveringen och den nya inredningen?
Matt:
Vi spenderade cirka 80,000 XNUMX för att renovera och möblera.
Tony:
Hur finansierade du det? Var det bara ur fickan från ytterligare besparingar du hade? Var det inslaget i lånet som du hade?
Matt:
Så vi gick i stort sett, när vi väl stängt på det, tänker jag säga att vi hade kanske 35,000 XNUMX till vårt namn vid den tidpunkten, och vi slog tärningen eftersom vi visste att det skulle ta ett antal månader att ta oss igenom renovering. Allt jag gjorde, jag kanaliserade det till material.
Tony:
Fick dig.
Matt:
Allt arbete var självutfört, så det var en stor hjälp mellan mig och min familj. Vi utförde allt arbete själv och vi var verkligen tvungna. Klipp till idag, det är inte riktigt som nu. Det är många entreprenörer bara för att det här nya projektet är mycket större, eftersom det är som fem bostäder. Så det har varit en läroprocess att gå från att vara helt självutförd till att nu bli mer av projektens chefsroll eller GC-roll.
Ashley:
Vem älskar inte att leda entreprenörer?
Tony:
Här är ytterligare en affärsidé för miljarder dollar. Om du var en entreprenör och du bara tar upp din telefon, miljarder dollar där. Varje enskild fastighetsinvesterare över hela landet kommer att vilja anställa dig om du bara lyfter telefonen.
Matt:
Det är allt. Ring oss på Ryder painting. Vi tar alltid telefonen. där
Ashley:
Du går. Matt, vad är tidsramen för den rehaben?
Matt:
Så vi stängde i september och sedan hade vi det live på uthyrningsplattformarna den 1 april.
Tony:
Gjorde ni en refinansiering efteråt eller lämnade ni bara pengarna i affären? Hur såg det ut?
Matt:
Japp. Så vi refied efteråt. Vi har passerat säsongsstrecket. Det som var riktigt coolt var att vi lade så mycket av vår tid och energi på det här och sedan gjorde Micaran noteringen. Hon sköter alla korttidslistningar och hon gör all design i hemmen. Hon gör ett riktigt bra jobb med allt det där. Men det här var den första och hon gör noteringen att vi är på väg hem och den hade gått live. Det tar 24 timmar, oavsett. Det gick live. Vi körde hem från udden och det var precis som bing, bing, bing, bing, bing, åka iväg, få alla dessa bokningar, som jag vet inte alltid händer och några av de framtida affärerna, det hände inte sådär.
Vår högre makt sa som, "Häng in där." För att vi var döda pank och det började bångla av och vi gjorde bara den glada dansen i bilen för nästa sommar började redan bokas upp. Men ja, efter att det kryddat, vi refied ARV. Vid den tidpunkten för refi var 535,000 XNUMX. Nu var allt detta inte bara från armbågsfett. Under den här tiden köpte vi precis innan det spetsade, kunde inte ha varit en bättre tid att köpa. Så vi red på vågen och vi renoverade. Så det var typ, vi gjorde oss till en perfekt storm där.
Tony:
Dubbel smäll. Japp. Hur mycket pengar kunde du ta ut ur refin, Matt?
Matt:
132,000.
Tony:
Så låt mig göra den matematiken riktigt snabbt. Du satte in cirka 60 för att köpa den, ytterligare 80, alltså 140. Tog ut 132. Så du lämnade verkligen bara mindre än 10,000 XNUMX spänn i den här affären efter refi?
Matt:
Ja. Och när vi drog ut det, var vi redan positiva från hyrorna.
Ashley:
Wow.
Tony:
Dude, så fantastiskt. Så det är en strategi som fungerar riktigt bra är som BRRRR STR där du BRRRR'ing men du hyr kortsiktigt istället för långtidshyra. Men där många människor som kom ikapp är på den backend-refinansieringen. Vilken typ av låneprodukter använde du? Var det en låneprodukt specifik för Airbnbs eller korttidsuthyrning? Var det bara en traditionell hyreslåneprodukt? Vilken låneprodukt var det?
Matt:
Så vi tackade nej med Rocket Mortgage. Så de kortsiktiga låneprogrammen är bra om du inte kvalificerar dig för något konventionellt. Du kommer alltid att höja din takt med dessa produkter och det är fantastiskt att de är ute. Och på den här sista affären hade jag lite problem med finansieringen på grund av Fannie och Freddie-regeln om bara fyra enheter och jag var på fem bostäder.
Så jag utforskade några av dessa och valde faktiskt nästan ett av de kortsiktiga finansieringsalternativen. Men du betalar någonstans för det och det är vanligtvis i pris. Så vi åkte med Rocket. Som jag nämnde tidigare var det väldigt strömlinjeformat. Priset var lite högre än vad vi kunde ha hittat om vi hade fortsatt att söka.
Tony:
Vad är kursen så att jag kan höra alla stöna för jag är säker på att det är mindre än vad de får idag.
Matt:
Ja, jag tror det är 3.2.
Tony:
Man.
Matt:
Åh gud, jag vill inte ens säga det högt.
Tony:
Ashley, vilken är din lägsta ränta just nu i din portfölj? Vet du?
Ashley:
Jag tror en 3.5 kanske.
Tony:
Ja. Min är uppe 2.675.
Ashley:
Herregud.
Matt:
Tony fick oss att slå.
Ashley:
Absolut inte så lågt.
Matt:
Tony fick oss att slå.
Tony:
Det är mitt bästa pris just nu. Det var januari 2021, jag tror att vi stänger dem.
Matt:
Det var en mjuk flex, Tony.
Tony:
Ja.
Matt:
Vad är allas lägsta? Min är en 2.6.
Tony:
Tja, Matt, det ser ut som att du krossade den här rehaben, du krossade BRRRR. Ni kunde verkligen få tillbaka i stort sett alla pengar ni lagt in. Så omplacerade ni sedan samma kapital till nästa affär? Är det så du fick de fem stugorna?
Matt:
Nej. Så vi lade faktiskt in det i en annan affär i South Yarmouth för 382, vilket var en liten 3.1. Det var en fem minuters promenad på vägen och den har också varit en SCR och även en rehabrenovering inuti. Samma sorts historia. Så jag kommer inte att slå dig med alla detaljer eftersom de är väldigt lika den första. Och den där har presterat väldigt bra också.
Ashley:
Det finns en sak som jag vill att du ska nämna eftersom jag tror att din mamma förmodligen kommer att lyssna på det här avsnittet och jag såg i programanteckningarna att hon sa något och jag ropade upp det direkt. Jag tänkte "det är verkligen jättebra." Så jag vill vara säker på att du ger din mamma en shout-out och nämnde den där raden som hon sa till dig.
Matt:
Ja, så min mamma har varit en stor del av vår process och hon har alltid varit stor. Ända sedan vi var små var hon alltid stor på mantran och ordspråk. Jag skäms över att säga, men hon brukade få oss att recitera detta mantra varje dag på vägen till skolan, vi och mina syskon.
Ashley:
Det är som en bekräftelse. Alla gör det idag.
Matt:
Japp. Jag kommer inte att upprepa eftersom det var grymt. Hon har alltid varit bra med ordspråk och mantran och hon har haft några, men en av dem som alltid har fastnat för mig är att inte sluta, vila. Jag tror att jag hade nämnt några av dem i mina anteckningar med er och jag är inte säker på om-
Ashley:
Det var den.
Matt:
Var det den?
Ashley:
[ohörbart 00:45:09]
Matt:
För hon är bra för ett gäng av dem. Men sluta inte, vila är så tillämplig på alla våra liv. Höger? Vi drabbas ständigt av de här hindren och de här hindren som vi måste komma över och vi pressar alltid på för att förbättra oss själva på något sätt eller i någon riktning och ibland känns det som att vi sitter på ett hamsterhjul och att vi inte kommer någonstans . Den största björntjänsten du kan göra dig själv är att bara sluta efter att ha jobbat hårt för att nå ett mål när det mesta du behöver göra är att vila, återställa, ta ett andetag, ta en helg, gå för oss.
New York City är verkligen nära. Gå till stan och se en show för en helg. Min fru och jag har gjort det många gånger i bara kaos, i kaos, och vi säger, "I helgen ska vi åka bort." Eller den här kvällen kommer vi att skjuta upp en del av tvättlistan över saker som vi behöver göra eftersom våra liv är så upptagna som så många av oss. Och du behöver den pausen så att du kan fokusera om och träffa den med ett nytt sinne. Och så många gånger är du mycket mer framgångsrik när du tittar på det med andra ögon så.
Ashley:
Vilket sätt att slå in det där. Det var jättebra. Tack så mycket för att du delar med dig. Jag vill ta oss till vårt rookie-examen. Så vår första fråga är, vad är en handlingskraftig sak nybörjare bör göra efter att ha lyssnat på det här avsnittet?
Matt:
Jag skulle säga att bara lägga lite tid på att lära. Jag var så nervös i början över hur jag skulle engagera mig. Jag tycker att det är lärande att lyssna på den här podden. Rookiepodden i synnerhet. Jag minns att jag i början lyssnade på originalet och det var fantastiskt. Missförstå mig inte, jag älskar det. Men i början var det som... Och killen är som, "Och sedan för min 98:e affär fick jag den här 500-enheten." Och jag tänkte: "Vad? Jag försöker bara ta reda på hur jag kommer in i den första affären.” Och kunskap är makt.
Så till alla som precis kommer in, om du lyssnar på den här podden har du redan tagit ett stort steg i kunskapsresan eftersom jag fortfarande lär mig så mycket varje dag och jag fortsätter att lära mig eftersom det är kraftfullt att ha kunskap om dessa ämnen så att du kan fatta välgrundade beslut. Så jag tror att det är vad jag skulle rekommendera. Fortsätt lyssna på denna podcast.
Tony:
Jag kunde inte ha sagt det bättre själv, Matt. Det är ett bra tips. Okej. Så fråga nummer två, man. Vad är ett verktyg, programvara, app eller system som du använder i ditt företag.
Matt:
För fastigheter har jag PropStream. Jag har aldrig fått ett avtal genom det, men det är ett fantastiskt program som jag använder för att ta reda på lite information. Det ger lite mer information om erbjudanden som du inte kommer att hitta på MLS eller bara på en Google-sökning.
Ashley:
Matt, var planerar du att vara om fem år?
Matt:
Så fem år kommer min fru att döda mig för att ha sagt detta, men jag skulle älska att ha-
Ashley:
Är det här ytterligare en idé om miljarder dollar som du ska ge ut?
Matt:
Nej. Jag menar fem år, jag skulle älska att vara involverad i boutiquemotellet. Och så är det många av dem på Cape Cod som är nedslitna och jag skulle älska att skaffa en inom fem år och märka den som Micaran designar och hur vi fungerar.
Ashley:
Jo, jag känner att du är på väg dit med de fem stugorna förvisso. Jag menar, det är definitivt en början på ett boutiquehotell. Så, Matt, vi är inne på det nya året. Vad gör du för att faktiskt ställa upp för några av dessa femårsmål?
Matt:
Ja. Så Ryan och jag håller faktiskt på att köpa en ny kommersiell byggnad för vår verksamhet och vi planerar att stänga den 12 januari.
Ashley:
Oh häftigt. Grattis.
Matt:
Så det är en cool kickoff till det nya året. Vi har några förändringar och några olika saker som vi kommer att göra där borta, så vi är glada att ta itu med det för '24.
Ashley:
Tja, Matt, tack så mycket för att du var med oss. Vi kommer att länka Matts information till showbeskrivningen. Så oavsett om du är på din favoritpoddplattform eller om du är på YouTube kan du scrolla ner, titta i beskrivningen så länkar vi allt dit. Dessutom kommer några av de saker som Matt nämnde eller Tony eller jag gjorde, också länkas ner där. Och naturligtvis, som alltid, vår sociala så att ni kan följa oss. Tack så mycket och vi ses i nästa avsnitt.
Se avsnittet här
Hjälp oss!
Hjälp oss nå nya lyssnare på iTunes genom att lämna ett betyg och en recension! Det tar bara 30 sekunder och instruktioner kan hittas här.. Tack! Vi uppskattar det verkligen!
I detta avsnitt tar vi upp:
- Framställning 71,000 XNUMX USD/år från EN fastighet med korttidsuthyrning strategi
- Hur du får din make ombord med din fastighetsdröm
- Hur får man finansiering för din affär när bankerna säger "nej"
- Öka din köpkraft och minska din skattebörda med bonusavskrivning
- Vrida DIY-hemrenoveringsprojekt till mer kvalitetstid med familjen
- Utnyttja eget kapital i din portfölj att köpa MER fastigheter
- Och So Mycket mer!
Länkar från showen
Ta kontakt med Matt:
Är du intresserad av att lära dig mer om dagens sponsorer eller själv bli en BiggerPockets-partner? E-post .
Note By BiggerPockets: Dessa är åsikter skrivna av författaren och representerar inte nödvändigtvis BiggerPockets åsikter.
- SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
- Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
- PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
- Källa: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-353
- : har
- :är
- :inte
- :var
- $UPP
- 000
- 09
- 1
- 10
- 100
- 11
- 12:e
- 179
- 20
- 2019
- 2021
- 24
- 25
- 250
- 30
- 300
- 35%
- 50
- 500
- 60
- 80
- a
- förmåga
- Able
- Om oss
- om det
- Konto
- redovisningskonsult
- uppnåendet
- förvärva
- förvärvade
- tvärs
- faktiska
- faktiskt
- lägga till
- lagt till
- Annat
- Vuxen
- rådgivning
- Efter
- efteråt
- igen
- ålder
- Recensioner
- sedan
- framåt
- AI
- Alla
- nästan
- ensam
- längs
- redan
- också
- Även
- alltid
- am
- fantastiska
- mängd
- an
- och
- Anonym
- Annan
- svara
- svar
- vilken som helst
- någon
- något
- var som helst
- app
- Apple
- tillämplig
- Ansökan
- Ansök
- Tillämpa
- uppskatta
- April
- ÄR
- Argumentet
- argument
- armar
- runt
- AS
- be
- sträva
- At
- uppmärksamhet
- Författaren
- automatiskt
- undvek
- medveten
- bort
- b
- tillbaka
- backend
- Badrum
- Balansera
- balansräkningar
- boll
- Bank
- bankkonto
- bankable
- Banker
- barer
- Baseboll
- baserat
- BE
- slå
- vackert
- Skönhet
- därför att
- blir
- passande
- varit
- innan
- Börjar
- bakom
- Där vi får lov att vara utan att konstant prestera,
- tro
- BÄST
- Bättre
- mellan
- Stor
- större
- störst
- Bill
- Miljarder
- bing
- Bit
- bloggar
- ombord
- Bonus
- boken
- bokningar
- Böcker
- bom
- Kängor
- gränsen
- CHEF
- båda
- Botten
- köpt
- Studsa
- Box
- BP
- varumärke
- Ha sönder
- Breath
- Brian
- föra
- Föra
- Pank
- mäklare
- mäklare
- bror
- SLUTRESULTAT
- Byggnad
- byggt
- Bunch
- belastning
- bränning
- företag
- upptagen
- men
- Köp
- Uppköp
- köper kraft
- by
- Ring
- kallas
- anropande
- kom
- KAN
- Kan få
- kapabel
- cape
- kapital
- bil
- Kort
- karriärer
- bära
- Vid
- Kontanter
- fångas
- utmaningar
- ändrats
- Förändringar
- Kaos
- laddning
- laddad
- ta
- kontrollerade
- Barn
- Välja
- Circle
- omständigheter
- Stad
- klarhet
- clickbait
- Stäng
- stängt
- stängning
- Co-Host
- kust
- CoD
- förkylning
- College
- komma
- kommer
- kommande
- kommersiella
- samfundet
- företag
- fullständigt
- begrepp
- slutsats
- ständigt
- konstruktion
- sammanhang
- fortsätta
- fortsätter
- Entreprenör
- Företag
- konventionell
- Konversation
- övertyga
- kyla
- Corner
- Pris
- kunde
- land
- Par
- Naturligtvis
- täcka
- Covidien
- CPA
- Crash
- Kräm
- Kreativ
- kredit
- avgörande
- nyfiken
- Klipp
- Pappa
- dansa
- Datum
- dag
- döda
- behandla
- Erbjudanden
- beslutar
- beslutade
- beslut
- däck
- dedicerad
- engagemang
- definitivt
- minska i värde
- avskrivning
- beskrivning
- Designa
- mönster
- detaljer
- bestämd
- DID
- olika
- annorlunda
- middag
- riktning
- disciplin
- Visa
- Dyk
- diy
- do
- dokumentera
- dokument
- gör
- inte
- gör
- Dollar
- dollar
- gjort
- inte
- dos
- fördubblats
- ner
- ladda ner
- nedgångar
- drömmen
- driv
- drivande
- Drop
- tappade
- torka
- torktumlare
- stum
- under
- varje
- Tidigare
- Tidig
- lättare
- öster
- utbilda
- Utbildning
- antingen
- änden
- avslutades
- slutar
- energi
- tillräckligt
- Entrepreneur
- episod
- Utrustning
- speciellt
- fastigheter
- Eter (ETH)
- Etik
- Även
- kväll
- så småningom
- NÅGONSIN
- Varje
- varje dag
- alla
- alla
- allas
- allt
- exakt
- examen
- exempel
- utmärkt
- Utom
- exciterade
- Spänning
- erfarenhet
- Förklara
- förklara
- utforska
- Ögon
- Faktum
- faktorer
- Höst
- familjer
- familj
- långt
- gård
- SNABB
- Fett
- Favoriten
- feat
- Leverans
- Fed
- känna
- känsla
- känns
- fot
- få
- bekämpa
- Figur
- in
- Filer
- Slutligen
- finansiella
- finansiering
- hitta
- natur
- Förnamn
- första gången
- fem
- flips
- florida
- följer
- följer
- För
- gaffel
- vidare
- tur
- Framåt
- hittade
- fundament
- fyra
- Frihet
- färsk
- Fredag
- vän
- vänner
- från
- full
- kul
- fond
- rolig
- inredd
- framtida
- lek
- Games
- gav
- skaffa sig
- få
- Ge
- ges
- ger
- Ge
- Go
- Målet
- Mål
- Bra
- Går
- kommer
- Golden
- borta
- god
- bra jobb
- Google Sök
- fick
- stora
- tacksam
- stor
- störst
- växte
- Marken
- Grupp
- Väx
- Odling
- Gäst
- Guy
- hade
- Hälften
- Hamster
- hantera
- Hänga
- hända
- hänt
- lyckligt
- Hård
- hårt arbete
- hatar
- Har
- har
- he
- friska
- höra
- hjälpa
- hjälpte
- hjälpa
- här
- här.
- dold
- Hög
- högre
- Markera
- Markerad
- honom
- hyra
- hans
- historiskt
- Träffa
- slå
- Hem
- Bostäder
- Ärligt
- hotell
- timme
- ÖPPETTIDER
- Huset
- hus
- Hur ser din drömresa ut
- How To
- Men
- HTTPS
- stor
- ringa
- hundra
- häck
- i
- SJUK
- IS
- glass
- Tanken
- if
- bild
- vikt
- med Esport
- imponerande
- in
- incitament
- Inkomst
- införlivande
- otroligt
- oerhört
- industrier
- industrin
- informationen
- informeras
- inuti
- insikt
- insiktsfull
- Inspiration
- inspirerande
- istället
- ingjuta
- Institution
- institutioner
- instruktioner
- försäkring
- intresse
- RÄNTA
- intressant
- intervjuades
- in
- införa
- Invest
- investera
- investering
- Investeringar
- investerare
- För Investerare
- involverade
- iPad
- IT
- DESS
- iTunes
- fängelse
- Januari
- januari 2021
- Jobb
- delta
- fogade
- sammanfogning
- gå med oss
- resa
- jpg
- hoppa
- bara
- Ha kvar
- hålla
- hålls
- sparka
- kickoffen
- barn
- Döda
- Snäll
- Vet
- kunskap
- Efternamn
- senare
- lansera
- om
- leda
- LÄRA SIG
- lärt
- inlärning
- t minst
- Lämna
- lämnar
- Led
- vänster
- LÅNA
- långivare
- långivare
- utlåning
- mindre
- Lärdomar
- Låt
- uthyrning
- Hävstång
- LG
- ansvar
- livet
- tycka om
- gillar
- gränslös
- linje
- foder
- LINK
- kopplade
- Lista
- Noterade
- Lyssna
- lista
- Annonser
- liten
- lever
- Bor
- lån
- lokal
- Lång
- länge sedan
- lång sikt
- se
- ser ut som
- såg
- du letar
- UTSEENDE
- förlorar
- förlust
- förlorat
- Lot
- högt
- älskar
- Låg
- lägst
- Lyckligtvis
- Lyx
- Maskinen
- maskininlärning
- Maskiner
- gjord
- större
- Majoritet
- göra
- GÖR
- Framställning
- människa
- ledning
- förvaltar
- hantera
- Mantra
- många
- många människor
- markera
- marknad
- massachusetts
- Materialet
- matte
- matt
- Materia
- Maj..
- kanske
- me
- betyda
- menas
- Media
- Möt
- nämna
- nämnts
- träffade
- Halvtid
- kanske
- emot
- Attityd
- min
- minuter
- Fröken
- missade
- MLS
- mamma
- ögonblick
- Ögonblick
- Måndag
- pengar
- månader
- mer
- Inteckning
- mest
- Motivation
- mycket
- måste
- my
- Själv
- namn
- nödvändigtvis
- Behöver
- behövs
- förhandlade
- Varken
- aldrig
- Nya
- nytt år
- New York
- Nästa
- nick
- natt
- nio
- Nej
- Ingen
- inte heller
- normala
- Anmärkningar
- nu
- antal
- nummer
- hinder
- hav
- of
- sänkt
- erbjudanden
- Erbjudanden
- Ofta
- oh
- Okej
- Gamla
- on
- gång
- ONE
- nätet
- endast
- öppet
- öppnade
- driva
- Åsikter
- möjligheter
- motsatt
- Tillbehör
- or
- Organiserad
- ursprungliga
- Övriga
- Övrigt
- vår
- själva
- ut
- över
- övergripande
- Övervinna
- överväldigande
- egen
- ägd
- ägaren
- Pack
- vaddera
- betalas
- måla
- målning
- Papper
- föräldrar
- del
- särskilt
- parter
- partnern
- parti
- passiva
- Tidigare
- bana
- Patienten
- paus
- Betala
- Personer
- för
- procent
- perfekt
- utför
- personen
- perspektiv
- telefon
- fotografi
- plocka
- plockade
- plockning
- Picks
- Bild
- Bilder
- rosa
- svängbara
- Plats
- Planen
- planering
- Plantering
- plattform
- Plattformar
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- Spela
- Spelaren
- snälla du
- kontakt
- podcast
- Podcasts
- Punkt
- poäng
- dålig
- portfölj
- placera
- positiv
- möjlig
- kruka
- potentiell
- potentiellt
- kraft
- den mäktigaste
- pre
- beredd
- pretty
- pris
- fängelse
- förmodligen
- Problem
- problem
- process
- Produkt
- Produkter
- professionell
- Vinst
- Program
- Program
- progression
- projektet
- projekt
- bevis
- egenskaper
- egenskapen
- skyddad
- stolt
- dra
- inköp
- Tryckande
- sätta
- sätta
- kvalificera
- kvalitet
- fråga
- frågor
- Snabbt
- Quickbooks
- snabbt
- ganska
- höja
- Betygsätta
- betyg
- nå
- kommit fram till
- Läsa
- Läsning
- redo
- verklig
- fastigheter
- Verkligheten
- inser
- insåg
- verkligen
- fastighetsmäklare
- Anledningen
- skäl
- senaste
- rekommenderar
- Recover
- återvinning
- Refi
- Oavsett
- beklagar
- rehab
- relativ
- relevanta
- ihåg
- omdana
- avlägsen
- lägenheter
- upprepa
- ersätta
- representerar
- REST
- avkastning
- återgår
- översyn
- Omdömen
- Belöna
- Rik
- höger
- väg
- spärrar
- sten
- raket
- Roll
- Rullad
- Rullande
- Rum
- rund
- Regel
- regler
- Körning
- rinnande
- Ryan
- Nämnda
- Till Salu
- Försäljare
- Samma
- lördag
- Save
- sparande
- Besparingar
- såg
- säga
- säger
- Skola
- göra
- rulla
- Sök
- söka
- Säsong
- kryddat
- säsonger
- Andra
- sekunder
- §
- se
- frön
- sett
- sälja
- sända
- skicka
- känsla
- skickas
- September
- allvarlig
- in
- uppsättningar
- sedimentering
- flera
- Dela
- delas
- aktier
- delning
- hon
- skakade
- Skjuta
- Gå och Handla
- Kort
- kortsiktigt
- skall
- show
- visade
- visar
- sida
- signera
- Silver
- guldkant
- liknande
- Likheterna
- helt enkelt
- eftersom
- enda
- Sittande
- Situationen
- skicklighet
- färdigheter
- kompetens
- Hud
- slak
- långsam
- Small
- So
- nykter
- Social hållbarhet
- sociala medier
- Mjuk
- Mjukvara
- säljs
- fast
- några
- någon
- något
- ibland
- någonstans
- Söder
- span
- specifik
- spendera
- Spendera
- Köpvanor
- spent
- Sponsorer
- Sporter
- Spot
- vår
- Squeeze
- stående
- ståndpunkt
- Stjärna
- starta
- igång
- Starta
- startar
- uttalanden
- bo
- stadig
- Steg
- Steg
- Fortfarande
- Sluta
- Upplevelser för livet
- Storm
- Historia
- rakt
- Strategi
- strömlinjeformad
- rationalisering
- struktur
- student
- Läsa på
- lyckas
- framgångsrik
- sommar
- Söndag
- super
- stödja
- förment
- säker
- söt
- system
- bord
- tackla
- Ta
- tagen
- tar
- tar
- Diskussion
- tala
- Talks
- påtaglig
- smak
- lärde
- skatt
- skatter
- tala
- tala
- villkor
- fruktansvärt
- skrämmande
- än
- tack
- tack
- den där
- Smakämnen
- Framtiden
- den information
- Projekten
- deras
- Dem
- sedan
- Där.
- Dessa
- de
- sak
- saker
- tror
- Tänkande
- detta
- denna vecka
- de
- fastän?
- trodde
- tre
- Genom
- biljett
- Bunden
- tid
- tid att köpa
- tidsram
- gånger
- Tips
- Tips
- Titel
- till
- i dag
- dagens
- tillsammans
- berättade
- ton
- Tony
- alltför
- tog
- verktyg
- verktyg
- ämne
- TOTALT
- rörd
- seg
- stan
- traditionell
- Avskrift
- Översätt
- transport
- behandling
- enorm
- trending
- försökte
- tur
- problem
- sann
- verkligen
- prova
- försöker
- nyckelfärdiga
- Dubbelt
- två
- Typ
- typisk
- Ytterst
- oundviklig
- under
- förstå
- unika
- enhet
- enheter
- tills
- POSTEN
- us
- användning
- Begagnade
- Användare
- med hjälp av
- vanligen
- semester
- värde
- Värden
- version
- mycket
- Video
- videospel
- utsikt
- Besök
- väntar
- frångås
- gå
- Vägg
- vill
- ville
- var
- Våg
- Sätt..
- sätt
- we
- vecka
- helgen
- veckor
- VÄL
- begav sig
- były
- Vad
- Vad är
- oberoende
- Hjul
- när
- om
- som
- medan
- VEM
- Hela
- varför
- fru
- kommer
- Villighet
- KLOK
- med
- inom
- utan
- ord
- Arbete
- arbetade
- arbetssätt
- fungerar
- världen
- värt
- skulle
- linda
- Wrapped
- skriva
- skriven
- Fel
- år
- år
- ännu
- york
- dig
- ung
- Din
- själv
- Youtube
- zephyrnet
- noll-