Despre portofelele cripto găzduite
A hosted wallet, also known as a custodial wallet, is a type of cryptocurrency wallet where the private keys of the wallet are managed by a third-party service provider, rather than being controlled directly by the wallet owner. When it comes to performing transactions on a blockchain, a hosted wallet works by allowing the wallet owner to initiate a transaction through the wallet's interface.
Once the transaction is initiated, the wallet service provider takes care of the rest of the process, including broadcasting the transaction to the network, verifying its authenticity, and ensuring that the appropriate amount of cryptocurrency is transferred from the wallet owner's address to the recipient's address. This is done by using the service provider's nodes on the blockchain network to handle the transaction processing.
Hosted wallets are generally user-friendly and easy to use, making them a popular choice for beginners and those who prefer a simpler interface. However, it's important to note that because the private keys are controlled by the service provider, there is a degree of trust required in the provider to ensure the security of the funds held in the wallet. Additionally, users may not have full control over their funds, and the service provider may have certain restrictions or fees associated with using their wallet service.
Despre portofelul cripto negăzduit
Un portofel cripto negăzduit, cunoscut și sub numele de portofel fără custodie sau portofel cu custodie personală, este un tip de portofel criptomonede în care cheile private sunt controlate pe deplin de proprietarul portofelului, mai degrabă decât să fie gestionate de un furnizor de servicii terță parte. Cu alte cuvinte, un portofel negăzduit permite utilizatorului să aibă control deplin asupra deținerilor sale de criptomonede, deoarece ei sunt singurii care au acces la cheile private. Portofelele negăzduite pot veni în diferite forme, cum ar fi portofelele software sau portofelele hardware. Portofelele software pot fi descărcate și instalate pe un desktop sau pe un dispozitiv mobil, în timp ce portofelele hardware sunt dispozitive fizice care sunt concepute pentru a stoca în siguranță cheile private offline.
Deoarece portofelele negăzduite nu se bazează pe un furnizor de servicii terță parte, acestea sunt, în general, considerate a fi mai sigure decât portofelele găzduite. Cu toate acestea, acestea pot fi mai complexe de utilizat, iar utilizatorii trebuie să-și asume responsabilitatea pentru securizarea cheilor lor private, deoarece pierderea accesului la aceste chei poate duce la pierderea deținerii lor de criptomonede.
Portofelele negăzduite au devenit din ce în ce mai populare printre pasionații de criptomonede, care acordă prioritate securității și controlului asupra fondurilor lor. Cu toate acestea, este posibil să nu fie cea mai bună opțiune pentru începători sau pentru cei care nu se simt confortabil cu gestionarea cheilor private.
VASP sau CASP – furnizori de servicii.
Termenii FATF de furnizor de servicii de active virtuale sau VASP sunt utilizați mai frecvent în afara Uniunii Europene (UE), în timp ce furnizorul de servicii de active cripto sau CASP au fost adoptate în regiunea UE.
Regulamentul privind transferul de fonduri (TFR) și regula de călătorie
The European Commission made a significant move to combat money laundering and terrorism financing with an ambitious package of legislative proposals presented on July 20, 2021. The package aims to strengthen the EU's anti-money laundering and countering terrorism financing (AML/CFT) rules.
The package includes various measures to improve the EU's AML/CTF framework, including the revision of the Transfer of Funds Regulation to make it possible to trace transfers of crypto-assets by imposing Travel Rule requirements on CASPs.
Revizuirea Regulamentului privind transferul de fonduri a fost aprobată în final de plenul Parlamentului European astăzi (20 aprilie 2023).
Cinci concluzii cheie ale TFR:
Regula de călătorie nr. 1 intră în vigoare pentru toate VASP UE în ianuarie 2025
Ce trebuie să facă VASP atunci când fac tranzacții cu entități neobligate (cum ar fi portofelele negăzduite)?
Obtain the originator and beneficiary information from the VASP's customer when sending or receiving a virtual asset transfer to an unhosted wallet because there is no other VASP from which to obtain the information. Since there is no other VASP from which to obtain the information when transacting with unhosted wallets, VASPs will need to collect the information from both sides of the transaction. It is important to mention that this recommendation may only apply to transactions above $1,000/EUR, but this might vary depending on how different jurisdictions implement it.
Pentru a se conforma, VASP-urile trebuie să colecteze toate informațiile necesare privind regulile de călătorie (nume, numere de cont sau adrese de portofel, adrese sau ID-uri, DOB-uri, POB-uri etc.) fără a compromite experiența utilizatorului.
#2 Zero excepții:
Travel Rule obligations apply to all transactions, regardless of amount or location - inside or outside the Union.
CASP-urile UE vor fi obligate să respecte obligațiile Reguli de călătorie în fiecare tranzacție, indiferent de valoarea acesteia.
Informații obligatorii privind clientul inițiator și beneficiar în Uniunea Europeană.
#3 Tranzacțiile primare cu portofele auto-găzduite de peste 1,000 de euro necesită verificarea proprietății portofelului.
În conformitate cu recomandările FATF, tranzacțiile cu walleri auto-găzduiți intră în domeniul de aplicare al Regulamentului revizuit privind transferul de fonduri .
Atunci când tranzacționează cu portofele auto-găzduite, CASP-urile europene trebuie să colecteze informațiile solicitate despre inițiator și beneficiar și să respecte următoarele obligații suplimentare de verificare a portofelului pentru tranzacțiile care depășesc 1,000 de euro:
Atunci când trimite un transfer care depășește 1,000 EUR către un portofel auto-găzduit, VASP inițiator trebuie să verifice dacă portofelul respectiv este deținut sau controlat de clientul inițiator;
Atunci când primește un transfer care depășește 1,000 EUR de la un portofel auto-găzduit, VASP beneficiar trebuie să verifice dacă clientul beneficiar deține sau controlează portofelul de origine.
â € <â € <Aceasta înseamnă că cerințele de verificare a proprietății portofelului se aplică tranzacțiilor primare către/de la portofelele auto-găzduite care depășesc 1,000 EUR.
#4 Măsurile de due diligence pentru entitățile din afara UE trebuie să respecte standardele bancare corespondente.
În cadrul Ghid actualizat pentru VA și VASP (octombrie 2021), FATF precizează că diligența contrapartidă pentru a se angaja în fluxurile de reguli de călătorie este diferită de diligența necesară pentru a stabili relații bancare corespondente:
The nature of CASPs' relationships for transacting and sharing Travel Rule information is distinct from correspondent banking relationships and, hence, could justify a different - and more limited - scope of counterparty due diligence obligations to apply.
However, the revised Transfer of Funds Regulation goes in a different direction: citing the “ongoing and repetitive" nature of the relationships between domestic CASPs and foreign VASPs to transact, the TFR deems these relationships as a type of correspondent relationship subject to enhanced due diligence measures.
#5 CASP-urile sunt obligate să îndeplinească obligațiile privind regulile de călătorie înainte de a tranzacționa
Respectarea regulilor de călătorie trebuie efectuată pre-tranzacție. Acest lucru este deosebit de important, având în vedere caracteristicile specifice ale tranzacțiilor cu active virtuale: decontarea este imediată și ireversibilă; prin urmare, numai acțiunile pre-tranzacție pot atenua în mod eficient riscul.
Conform TFR-ului revizuit, CASP-urile inițiatoare sunt obligate să transmită informații către CASP beneficiar înainte de a trimite tranzacția cripto corespunzătoare. La rândul lor, CASP Beneficiarii trebuie să se asigure că au fost primite informațiile solicitate înainte de a pune fondurile la dispoziția clientului final.
Cum pot fi aduse portofelele negăzduite în conformitate cu regula de călătorie a FATF?
The Financial Action Task Force (FATF) Travel Rule requires virtual asset service providers (VASPs) to collect and transmit certain information about their customers and the transactions they process. This information includes the name and address of the sender and receiver of the transaction, as well as the originator's account number and the beneficiary's account number. This rule applies to all VASPs, including those that operate unhosted wallets.
Pentru a aduce portofelele negăzduite în conformitate cu Regula de călătorie FATF, o abordare este să folosiți un furnizor de servicii terță parte care este specializat în conformitate cu regula. Acești furnizori pot acționa ca intermediari între utilizatorii de portofel negăzduiți și VASP, colectând și transmitând informațiile necesare în numele utilizatorilor portofelului. Acest lucru permite utilizatorilor portofelului negăzduit să continue să-și folosească portofelele, respectând în continuare regula.
O altă abordare este ca utilizatorii de portofel negăzduiți să colecteze și să transmită ei înșiși informațiile necesare. Aceasta ar putea implica utilizarea unui format standardizat pentru informații și asigurarea faptului că informațiile sunt transmise în siguranță către VASP implicat în tranzacție. Această abordare poate fi mai complexă și consumatoare de timp, dar permite utilizatorilor portofelului negăzduit să mențină controlul deplin asupra portofelului și tranzacțiilor lor.
It's worth noting that compliance with the FATF Travel Rule is an ongoing process, and VASPs and unhosted wallet users alike must remain vigilant to ensure that they are meeting the requirements of the rule as they evolve.
Cum TRIO va aduce portofelul dvs. negăzduit în conformitate.
Numărul utilizatorilor de portofel negăzduiți în 2022 a fost de 84 de milioane. Acum, dacă sunteți mândru proprietar al unui portofel negăzduit, aveți o mare problemă! Pentru a continua să vă folosiți portofelul cu Furnizorii de servicii Crypto-Asset, trebuie să vă ieșiți din anonimat și să furnizați CASP-urilor informații de identitate, de fiecare dată când interacționați cu aceștia (trimiterea sau primirea criptomonedei). Următoarea procedură vă va permite să vă convertiți contul anonim inutil într-un cont util numit.
- Exportați cheia dvs. privată din cea existentă (gol) adresa portofelului.
- Importați această cheie privată în portofelul numit TRIO. Va fi creată o adresă importată.
- Sistemul TRIO vă va asocia automat identitatea cu această adresă importată. Deconectați-vă de la TRIO
- Conectați-vă și verificați dacă adresa importată este asociată. Îl puteți șterge acum (nu îl veți folosi aici).
Puteți reveni la portofelul negăzduit și acum identitatea dvs. este asociată. De acum înainte, de fiecare dată când CASP-ul dumneavoastră dorește să vă cunoască identitatea – vă va solicita. Veți urma această procedură de păstrare a confidențialității, în care vă dați consimțământul pentru partajarea informațiilor dvs. personale.
Îl poți folosi în continuare cu toate opțiunile diferite cu care te-ai obișnuit! De exemplu, puteți cumpăra sau vinde ETH la o bursă Crypto folosind portofelul negăzduit.
But since you are also a TRIO user – you must transfer ETH to or from your TRIO account and enjoy all the benefits of alternative payments of Pay with TRIO.
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- Mintând viitorul cu Adryenn Ashley. Accesați Aici.
- Sursa: https://www.finextra.com/blogposting/24106/if-you-are-a-casp-or-own-unhosted-crypto-wallet---you-should-read-this?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :este
- :nu
- :Unde
- 000
- 1
- 20
- 2021
- 2022
- 2023
- 84
- a
- Despre Noi
- mai sus
- acces
- Cont
- act
- Acțiune
- acțiuni
- Suplimentar
- În plus,
- adresa
- adrese
- adera
- adoptată
- isi propune
- TOATE
- Toate tranzacțiile
- Permiterea
- permite
- de asemenea
- alternativă
- Plăți alternative
- ambițios
- printre
- sumă
- an
- și
- anonimat
- Anonim
- împotriva spălării de bani
- Aplică
- abordare
- adecvat
- aprobat
- Aprilie
- SUNT
- AS
- activ
- asociate
- autenticitate
- în mod automat
- disponibil
- Bancar
- BE
- deoarece
- deveni
- fost
- înainte
- începători
- fiind
- beneficiar
- Beneficiile
- CEL MAI BUN
- între
- Mare
- blockchain
- rețea blockchain
- atât
- Ambele părți
- aduce
- Radiodifuzare
- adus
- dar
- cumpăra
- by
- CAN
- pasă
- sigur
- Caracteristici
- verifica
- alegere
- clar
- colecta
- Colectare
- combaterea
- cum
- confortabil
- comision
- în mod obișnuit
- complex
- conformitate
- conforme
- compromisor
- consimţământ
- luate în considerare
- continua
- Control
- controlată
- controale
- converti
- banca corespondente
- Corespunzător
- ar putea
- contraparte
- a creat
- cripto
- activ cripto
- cripto-schimb
- Portofel Crypto
- cripto-active
- cryptocurrency
- Portofel Cryptocurrency
- custodie
- client
- clienţii care
- Grad
- În funcție
- proiectat
- desktop
- dispozitiv
- Dispozitive
- diferit
- diferite forme
- diligență
- direcţie
- direct
- distinct
- do
- Intern
- fiecare
- efect
- în mod eficient
- angaja
- sporită
- se bucura
- asigura
- asigurare
- Amatori
- entități
- stabili
- etc
- ETH
- EU
- EURO
- european
- Comisia Europeană
- Parlamentul European
- Uniunea Europeana
- Uniunea Europeană (UE)
- euro
- Fiecare
- evolua
- exemplu
- schimb
- existent
- de aşteptat
- experienţă
- Cădea
- GAFI
- Taxe
- În cele din urmă
- financiar
- grup de lucru pentru acțiuni financiare
- finanțare
- fluxurilor
- urma
- următor
- Pentru
- Forţarea
- străin
- format
- formulare
- Cadru
- din
- Îndeplini
- Complet
- complet
- Fondurile
- în general
- obține
- dat
- Merge
- îndrumare
- manipula
- Piese metalice
- Portmoneuri hardware
- Avea
- he
- Held
- aici
- Holdings
- găzduit
- Cum
- Totuși
- HTML
- HTTPS
- Identitate
- imediat
- punerea în aplicare a
- important
- impozant
- îmbunătăţi
- in
- include
- Inclusiv
- tot mai mult
- info
- informații
- iniția
- interacţiona
- interfaţă
- intermediari
- în
- implica
- implicat
- IT
- ESTE
- ianuarie
- jpg
- iulie
- iulie 20
- jurisdicții
- Cheie
- chei
- Cunoaște
- cunoscut
- Spălarea
- Legislativ
- Limitat
- Linie
- locaţie
- care pierde
- de pe
- făcut
- menține
- face
- FACE
- Efectuarea
- gestionate
- de conducere
- manual
- Mai..
- mijloace
- măsuri
- Reuniunea
- ar putea
- milion
- diminua
- Mobil
- dispozitiv mobil
- bani
- Spălare de bani
- mai mult
- muta
- nume
- Numit
- nume
- Natură
- necesar
- Nevoie
- nevoilor
- reţea
- noduri
- neprivativă de libertate
- Portofel fără custodie
- acum
- număr
- numere
- obligațiuni
- obține
- octombrie
- of
- Offline
- on
- ONE
- în curs de desfășurare
- afară
- funcionar
- Opțiune
- Opţiuni
- or
- Altele
- exterior
- peste
- propriu
- deţinute
- proprietar
- proprietate
- deține
- pachet
- împerecheat
- parlament
- în special
- Plătește
- plăți
- efectuarea
- fizic
- PII
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- Popular
- alegere populară
- posibil
- a prefera
- prezentat
- Prioritizarea
- privat
- cheie privată
- Cheile private
- proces
- prelucrare
- propuneri
- mândru
- furniza
- furnizorul
- furnizori
- mai degraba
- Citeste
- primit
- primire
- Recomandare
- Recomandări
- Fără deosebire
- regiune
- Regulament
- relaţie
- Relaţii
- rămâne
- repetitiv
- necesita
- necesar
- Cerinţe
- Necesită
- responsabilitate
- REST
- restricții
- rezultat
- reveni
- Risc
- Regula
- norme
- s
- domeniu
- sigur
- în siguranță,
- asigurarea
- securitate
- Custodia de sine
- portofel de auto-custodie
- vinde
- expeditor
- trimitere
- serviciu
- Furnizor de servicii
- prestatori de servicii
- așezare
- partajarea
- să
- fete
- semnificativ
- întrucât
- Software
- specializată
- specific
- standarde
- Încă
- stoca
- A intari
- subiect
- astfel de
- sistem
- Lua
- Takeaways
- ia
- Sarcină
- Task Force
- Terorism
- finanțarea terorismului
- decât
- acea
- informațiile
- lor
- Lor
- se
- Acolo.
- Acestea
- ei
- terț
- acest
- aceste
- Prin
- timp
- consumă timp
- la
- astăzi
- urmări
- tranzacționează
- tranzacționând
- tranzacție
- procesarea tranzacției
- Tranzacții
- transfer
- transferat
- Transferuri
- transmite
- călătorie
- Regula de călătorie
- Încredere
- ÎNTORCĂ
- Fără gazdă
- portofele fără găzduire
- uniune
- utilizare
- utilizat
- Utilizator
- Experiența de utilizare
- ușor de utilizat
- utilizatorii
- folosind
- diverse
- VASP
- vaspii
- Verificare
- verifica
- verificarea
- Virtual
- activ virtual
- furnizori de servicii de active virtuale
- Portofel
- Portofele
- a fost
- BINE
- cand
- care
- în timp ce
- OMS
- voi
- cu
- în
- fără
- cuvinte
- fabrică
- valoare
- tu
- Ta
- zephyrnet
- zero