Despre portofelele cripto găzduite
Un portofel găzduit, cunoscut și sub denumirea de portofel cu custodie, este un tip de portofel cu criptomonede în care cheile private ale portofelului sunt gestionate de un furnizor de servicii terță parte, în loc să fie controlate direct de proprietarul portofelului. Când vine vorba de efectuarea tranzacțiilor pe un blockchain, un portofel găzduit funcționează permițând proprietarului portofelului să inițieze o tranzacție prin interfața portofelului.
Odată inițiată tranzacția, furnizorul de servicii de portofel se ocupă de restul procesului, inclusiv de difuzarea tranzacției în rețea, verificarea autenticității acesteia și asigurarea că cantitatea adecvată de criptomonedă este transferată de la adresa proprietarului portofelului la adresa destinatarului. . Acest lucru se realizează prin utilizarea nodurilor furnizorului de servicii din rețeaua blockchain pentru a gestiona procesarea tranzacției.
Portofelele găzduite sunt în general ușor de utilizat și ușor de utilizat, ceea ce le face o alegere populară pentru începători și pentru cei care preferă o interfață mai simplă. Cu toate acestea, este important de menționat că, deoarece cheile private sunt controlate de furnizorul de servicii, există un grad de încredere necesar în furnizor pentru a asigura securitatea fondurilor deținute în portofel. În plus, este posibil ca utilizatorii să nu aibă control deplin asupra fondurilor lor, iar furnizorul de servicii poate avea anumite restricții sau taxe asociate cu utilizarea serviciului lor de portofel.
Despre portofelul cripto negăzduit
Un portofel cripto negăzduit, cunoscut și sub numele de portofel fără custodie sau portofel cu custodie personală, este un tip de portofel criptomonede în care cheile private sunt controlate pe deplin de proprietarul portofelului, mai degrabă decât să fie gestionate de un furnizor de servicii terță parte. Cu alte cuvinte, un portofel negăzduit permite utilizatorului să aibă control deplin asupra deținerilor sale de criptomonede, deoarece ei sunt singurii care au acces la cheile private. Portofelele negăzduite pot veni în diferite forme, cum ar fi portofelele software sau portofelele hardware. Portofelele software pot fi descărcate și instalate pe un desktop sau pe un dispozitiv mobil, în timp ce portofelele hardware sunt dispozitive fizice care sunt concepute pentru a stoca în siguranță cheile private offline.
Deoarece portofelele negăzduite nu se bazează pe un furnizor de servicii terță parte, acestea sunt, în general, considerate a fi mai sigure decât portofelele găzduite. Cu toate acestea, acestea pot fi mai complexe de utilizat, iar utilizatorii trebuie să-și asume responsabilitatea pentru securizarea cheilor lor private, deoarece pierderea accesului la aceste chei poate duce la pierderea deținerii lor de criptomonede.
Portofelele negăzduite au devenit din ce în ce mai populare printre pasionații de criptomonede, care acordă prioritate securității și controlului asupra fondurilor lor. Cu toate acestea, este posibil să nu fie cea mai bună opțiune pentru începători sau pentru cei care nu se simt confortabil cu gestionarea cheilor private.
VASP sau CASP – furnizori de servicii.
Termenii FATF de furnizor de servicii de active virtuale sau VASP sunt utilizați mai frecvent în afara Uniunii Europene (UE), în timp ce furnizorul de servicii de active cripto sau CASP au fost adoptate în regiunea UE.
Regulamentul privind transferul de fonduri (TFR) și regula de călătorie
Comisia Europeană a făcut o mișcare semnificativă în combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului printr-un pachet ambițios de propuneri legislative prezentat la 20 iulie 2021. Pachetul urmărește să consolideze normele UE privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului (AML/CFT).
Pachetul include diverse măsuri de îmbunătățire a cadrului UE CSB/CTF, inclusiv revizuirea Regulamentului privind transferul de fonduri pentru a face posibilă urmărirea transferurilor de cripto-active prin impunerea cerințelor privind regulile de călătorie pentru CASP.
Revizuirea Regulamentului privind transferul de fonduri a fost aprobată în final de plenul Parlamentului European astăzi (20 aprilie 2023).
Cinci concluzii cheie ale TFR:
Regula de călătorie nr. 1 intră în vigoare pentru toate VASP UE în ianuarie 2025
Ce trebuie să facă VASP atunci când fac tranzacții cu entități neobligate (cum ar fi portofelele negăzduite)?
Obțineți informații despre inițiator și beneficiar de la clientul VASP atunci când trimiteți sau primiți un transfer de active virtuale către un portofel negăzduit, deoarece nu există un alt VASP de la care să obțineți informațiile. Deoarece nu există nici un alt VASP de la care să obțină informațiile atunci când tranzacționează cu portofele negăzduite, VASP-urile vor trebui să colecteze informațiile din ambele părți ale tranzacției. Este important de menționat că această recomandare se poate aplica numai tranzacțiilor de peste 1,000 USD/EUR, dar aceasta poate varia în funcție de modul în care diferitele jurisdicții o implementează.
Pentru a se conforma, VASP-urile trebuie să colecteze toate informațiile necesare privind regulile de călătorie (nume, numere de cont sau adrese de portofel, adrese sau ID-uri, DOB-uri, POB-uri etc.) fără a compromite experiența utilizatorului.
#2 Zero excepții:
Obligațiile regulilor de călătorie se aplică tuturor tranzacțiilor, indiferent de sumă sau locație – în interiorul sau în afara Uniunii.
CASP-urile UE vor fi obligate să respecte obligațiile Reguli de călătorie în fiecare tranzacție, indiferent de valoarea acesteia.
Informații obligatorii privind clientul inițiator și beneficiar în Uniunea Europeană.
#3 Tranzacțiile primare cu portofele auto-găzduite de peste 1,000 de euro necesită verificarea proprietății portofelului.
În conformitate cu recomandările FATF, tranzacțiile cu walleri auto-găzduiți intră în domeniul de aplicare al Regulamentului revizuit privind transferul de fonduri .
Atunci când tranzacționează cu portofele auto-găzduite, CASP-urile europene trebuie să colecteze informațiile solicitate despre inițiator și beneficiar și să respecte următoarele obligații suplimentare de verificare a portofelului pentru tranzacțiile care depășesc 1,000 de euro:
Atunci când trimite un transfer care depășește 1,000 EUR către un portofel auto-găzduit, VASP inițiator trebuie să verifice dacă portofelul respectiv este deținut sau controlat de clientul inițiator;
Atunci când primește un transfer care depășește 1,000 EUR de la un portofel auto-găzduit, VASP beneficiar trebuie să verifice dacă clientul beneficiar deține sau controlează portofelul de origine.
â € <â € <Aceasta înseamnă că cerințele de verificare a proprietății portofelului se aplică tranzacțiilor primare către/de la portofelele auto-găzduite care depășesc 1,000 EUR.
#4 Măsurile de due diligence pentru entitățile din afara UE trebuie să respecte standardele bancare corespondente.
În cadrul Ghid actualizat pentru VA și VASP (octombrie 2021), FATF precizează că diligența contrapartidă pentru a se angaja în fluxurile de reguli de călătorie este diferită de diligența necesară pentru a stabili relații bancare corespondente:
Natura relațiilor CASP pentru tranzacționarea și partajarea informațiilor privind Regulile de călătorie este diferită de relațiile bancare corespondente și, prin urmare, ar putea justifica un domeniu de aplicare diferit și mai limitat al obligațiilor de diligență a contrapartidei.
Cu toate acestea, regulamentul revizuit privind transferul de fonduri merge într-o direcție diferită: invocând natura „continuă și repetitivă” a relațiilor dintre CASP-urile naționale și VASP-urile străine pentru a tranzacționa, TFR consideră aceste relații ca un tip de relație corespondent supusă unei diligențe sporite. măsuri.
#5 CASP-urile sunt obligate să îndeplinească obligațiile privind regulile de călătorie înainte de a tranzacționa
Respectarea regulilor de călătorie trebuie efectuată pre-tranzacție. Acest lucru este deosebit de important, având în vedere caracteristicile specifice ale tranzacțiilor cu active virtuale: decontarea este imediată și ireversibilă; prin urmare, numai acțiunile pre-tranzacție pot atenua în mod eficient riscul.
Conform TFR-ului revizuit, CASP-urile inițiatoare sunt obligate să transmită informații către CASP beneficiar înainte de a trimite tranzacția cripto corespunzătoare. La rândul lor, CASP Beneficiarii trebuie să se asigure că au fost primite informațiile solicitate înainte de a pune fondurile la dispoziția clientului final.
Cum pot fi aduse portofelele negăzduite în conformitate cu regula de călătorie a FATF?
Regula de călătorie a Grupului de acțiune financiară (FATF) cere furnizorilor de servicii de active virtuale (VASP) să colecteze și să transmită anumite informații despre clienții lor și despre tranzacțiile pe care le procesează. Aceste informații includ numele și adresa expeditorului și destinatarului tranzacției, precum și numărul de cont al inițiatorului și numărul de cont al beneficiarului. Această regulă se aplică tuturor VASP-urilor, inclusiv celor care operează portofele negăzduite.
Pentru a aduce portofelele negăzduite în conformitate cu Regula de călătorie FATF, o abordare este să folosiți un furnizor de servicii terță parte care este specializat în conformitate cu regula. Acești furnizori pot acționa ca intermediari între utilizatorii de portofel negăzduiți și VASP, colectând și transmitând informațiile necesare în numele utilizatorilor portofelului. Acest lucru permite utilizatorilor portofelului negăzduit să continue să-și folosească portofelele, respectând în continuare regula.
O altă abordare este ca utilizatorii de portofel negăzduiți să colecteze și să transmită ei înșiși informațiile necesare. Aceasta ar putea implica utilizarea unui format standardizat pentru informații și asigurarea faptului că informațiile sunt transmise în siguranță către VASP implicat în tranzacție. Această abordare poate fi mai complexă și consumatoare de timp, dar permite utilizatorilor portofelului negăzduit să mențină controlul deplin asupra portofelului și tranzacțiilor lor.
Este demn de remarcat faptul că respectarea Regulii FATF de călătorie este un proces în curs de desfășurare, iar VASP și utilizatorii de portofel negăzduiți trebuie să rămână vigilenți pentru a se asigura că îndeplinesc cerințele regulii pe măsură ce evoluează.
Cum TRIO va aduce portofelul dvs. negăzduit în conformitate.
Numărul utilizatorilor de portofel negăzduiți în 2022 a fost de 84 de milioane. Acum, dacă sunteți mândru proprietar al unui portofel negăzduit, aveți o mare problemă! Pentru a continua să vă folosiți portofelul cu Furnizorii de servicii Crypto-Asset, trebuie să vă ieșiți din anonimat și să furnizați CASP-urilor informații de identitate, de fiecare dată când interacționați cu aceștia (trimiterea sau primirea criptomonedei). Următoarea procedură vă va permite să vă convertiți contul anonim inutil într-un cont util numit.
- Exportați cheia dvs. privată din cea existentă (gol) adresa portofelului.
- Importați această cheie privată în portofelul numit TRIO. Va fi creată o adresă importată.
- Sistemul TRIO vă va asocia automat identitatea cu această adresă importată. Deconectați-vă de la TRIO
- Conectați-vă și verificați dacă adresa importată este asociată. Îl puteți șterge acum (nu îl veți folosi aici).
Puteți reveni la portofelul negăzduit și acum identitatea dvs. este asociată. De acum înainte, de fiecare dată când CASP-ul dumneavoastră dorește să vă cunoască identitatea – vă va solicita. Veți urma această procedură de păstrare a confidențialității, în care vă dați consimțământul pentru partajarea informațiilor dvs. personale.
Îl poți folosi în continuare cu toate opțiunile diferite cu care te-ai obișnuit! De exemplu, puteți cumpăra sau vinde ETH la o bursă Crypto folosind portofelul negăzduit.
Dar, deoarece sunteți și utilizator TRIO – trebuie să transferați ETH în sau din contul dvs. TRIO și să vă bucurați de toate beneficiile plăților alternative Pay with TRIO.
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- Mintând viitorul cu Adryenn Ashley. Accesați Aici.
- Sursa: https://www.finextra.com/blogposting/24106/if-you-are-a-casp-or-own-unhosted-crypto-wallet—you-should-read-this?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :este
- :nu
- :Unde
- 000
- 1
- 20
- 2021
- 2022
- 2023
- 84
- a
- Despre Noi
- mai sus
- acces
- Cont
- act
- Acțiune
- acțiuni
- Suplimentar
- În plus,
- adresa
- adrese
- adera
- adoptată
- isi propune
- TOATE
- Toate tranzacțiile
- Permiterea
- permite
- de asemenea
- alternativă
- Plăți alternative
- ambițios
- printre
- sumă
- an
- și
- anonimat
- Anonim
- împotriva spălării de bani
- Aplică
- abordare
- adecvat
- aprobat
- Aprilie
- SUNT
- AS
- activ
- asociate
- autenticitate
- în mod automat
- disponibil
- Bancar
- BE
- deoarece
- deveni
- fost
- înainte
- începători
- fiind
- beneficiar
- Beneficiile
- CEL MAI BUN
- între
- Mare
- blockchain
- rețea blockchain
- atât
- Ambele părți
- aduce
- Radiodifuzare
- adus
- dar
- cumpăra
- by
- CAN
- pasă
- sigur
- Caracteristici
- verifica
- alegere
- clar
- colecta
- Colectare
- combaterea
- cum
- confortabil
- comision
- în mod obișnuit
- complex
- conformitate
- conforme
- compromisor
- consimţământ
- luate în considerare
- continua
- Control
- controlată
- controale
- converti
- banca corespondente
- Corespunzător
- ar putea
- contraparte
- a creat
- cripto
- activ cripto
- cripto-schimb
- Portofel Crypto
- cripto-active
- cryptocurrency
- Portofel Cryptocurrency
- custodie
- client
- clienţii care
- Grad
- În funcție
- proiectat
- desktop
- dispozitiv
- Dispozitive
- diferit
- diferite forme
- diligență
- direcţie
- direct
- distinct
- do
- Intern
- fiecare
- efect
- în mod eficient
- angaja
- sporită
- se bucura
- asigura
- asigurare
- Amatori
- entități
- stabili
- etc
- ETH
- EU
- EURO
- european
- Comisia Europeană
- Parlamentul European
- Uniunea Europeana
- Uniunea Europeană (UE)
- euro
- Fiecare
- evolua
- exemplu
- schimb
- existent
- de aşteptat
- experienţă
- Cădea
- GAFI
- Taxe
- În cele din urmă
- financiar
- grup de lucru pentru acțiuni financiare
- finanțare
- fluxurilor
- urma
- următor
- Pentru
- Forţarea
- străin
- format
- formulare
- Cadru
- din
- Îndeplini
- Complet
- complet
- Fondurile
- în general
- obține
- dat
- Merge
- îndrumare
- manipula
- Piese metalice
- Portmoneuri hardware
- Avea
- he
- Held
- aici
- Holdings
- găzduit
- Cum
- Totuși
- HTML
- HTTPS
- Identitate
- imediat
- punerea în aplicare a
- important
- impozant
- îmbunătăţi
- in
- include
- Inclusiv
- tot mai mult
- info
- informații
- iniția
- interacţiona
- interfaţă
- intermediari
- în
- implica
- implicat
- IT
- ESTE
- ianuarie
- jpg
- iulie
- iulie 20
- jurisdicții
- Cheie
- chei
- Cunoaște
- cunoscut
- Spălarea
- Legislativ
- Limitat
- Linie
- locaţie
- care pierde
- de pe
- făcut
- menține
- face
- FACE
- Efectuarea
- gestionate
- de conducere
- manual
- Mai..
- mijloace
- măsuri
- Reuniunea
- ar putea
- milion
- diminua
- Mobil
- dispozitiv mobil
- bani
- Spălare de bani
- mai mult
- muta
- nume
- Numit
- nume
- Natură
- necesar
- Nevoie
- nevoilor
- reţea
- noduri
- neprivativă de libertate
- Portofel fără custodie
- acum
- număr
- numere
- obligațiuni
- obține
- octombrie
- of
- Offline
- on
- ONE
- în curs de desfășurare
- afară
- funcionar
- Opțiune
- Opţiuni
- or
- Altele
- exterior
- peste
- propriu
- deţinute
- proprietar
- proprietate
- deține
- pachet
- împerecheat
- parlament
- în special
- Plătește
- plăți
- efectuarea
- fizic
- PII
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- Popular
- alegere populară
- posibil
- a prefera
- prezentat
- Prioritizarea
- privat
- cheie privată
- Cheile private
- proces
- prelucrare
- propuneri
- mândru
- furniza
- furnizorul
- furnizori
- mai degraba
- Citeste
- primit
- primire
- Recomandare
- Recomandări
- Fără deosebire
- regiune
- Regulament
- relaţie
- Relaţii
- rămâne
- repetitiv
- necesita
- necesar
- Cerinţe
- Necesită
- responsabilitate
- REST
- restricții
- rezultat
- reveni
- Risc
- Regula
- norme
- s
- domeniu
- sigur
- în siguranță,
- asigurarea
- securitate
- Custodia de sine
- portofel de auto-custodie
- vinde
- expeditor
- trimitere
- serviciu
- Furnizor de servicii
- prestatori de servicii
- așezare
- partajarea
- să
- fete
- semnificativ
- întrucât
- Software
- specializată
- specific
- standarde
- Încă
- stoca
- A intari
- subiect
- astfel de
- sistem
- Lua
- Takeaways
- ia
- Sarcină
- Task Force
- Terorism
- finanțarea terorismului
- decât
- acea
- informațiile
- lor
- Lor
- se
- Acolo.
- Acestea
- ei
- terț
- acest
- aceste
- Prin
- timp
- consumă timp
- la
- astăzi
- urmări
- tranzacționează
- tranzacționând
- tranzacție
- procesarea tranzacției
- Tranzacții
- transfer
- transferat
- Transferuri
- transmite
- călătorie
- Regula de călătorie
- Încredere
- ÎNTORCĂ
- Fără gazdă
- portofele fără găzduire
- uniune
- utilizare
- utilizat
- Utilizator
- Experiența de utilizare
- ușor de utilizat
- utilizatorii
- folosind
- diverse
- VASP
- vaspii
- Verificare
- verifica
- verificarea
- Virtual
- activ virtual
- furnizori de servicii de active virtuale
- Portofel
- Portofele
- a fost
- BINE
- cand
- care
- în timp ce
- OMS
- voi
- cu
- în
- fără
- cuvinte
- fabrică
- valoare
- tu
- Ta
- zephyrnet
- zero