Vi må snakke HELT mye om eiendomsmegling i 2023. Med emner som spenner fra partnerskap til hjem renovering hacks, vi dekket massevis av bakken i år og håper informasjonen hjalp DEG med din eiendomsinvestering reise!
I dag tar vi en tur nedover minnebanen – og reflekterer over alle de fantastiske gjestene og samtalene vi har hatt på showet de siste tolv månedene. For denne veldig spesielle episoden har vi håndplukket noen av favorittøyeblikkene våre å dele med deg. Enten du er ute etter finne din første avtale eller allerede eier flere utleieboliger, vi håper denne samlingen gir deg inspirasjonen og motivasjonen du trenger for å starte det nye året sterkt!
Still inn for å lære alt av få din ektefelle om bord med eiendom til erstatte W2-inntekten din med utleie. Du vil finne ut hvorfor hacking av hus er kanskje den beste inngangen til eiendomsinvestering og hvorfor leiearbitrasje er en juksekode for lett kontantstrøm. Du vil til og med lære om "åpent hus" hack som en nybegynnerinvestor bruker estimere rehabiliteringskostnader, samt noen smarte måter å få mer penger ut av din nåværende portefølje!
Her er linken til Spotify-spillelisten for hele episodene som er klippet for dette programmet!
Klikk her for å høre på Apple Podcasts.
Hør podcasten her
Les transkripsjonen her
Ashley:
Dette er Real Estate Rookie, episode 351. Mitt navn er Ashley Kehr og jeg er her sammen med min medvert, Tony J. Robinson.
Tony:
Velkommen til Real Estate Rookie Podcast hvor vi hver uke, to ganger i uken, gir deg inspirasjonen, motivasjonen og historiene du trenger å høre for å kickstarte din investeringsreise. I dag vil Ash og jeg ta en liten tur nedover minnesporet og gi deg noen av de beste øyeblikkene fra Real Estate Rookie Podcasten for dette året.
Ashley:
Hvis du vil høre på noen av dagens fullstendige episoder som vi har oppsummert, kan du gå til vår Real Estate Rookie YouTube. Du finner en lenke til det i showbeskrivelsen, og vi har en spilleliste til deg for hver episode som ble dekket i dag. Å gå inn i det nye året kan være vanskelig å holde deg motivert, så vi starter med å dele noen historier for å holde deg motivert inn i det nye året og starte året friskt og klar til å få din neste avtale. Og forhåpentligvis er dette noe du kan finne relatert til hvorfor du vil starte reisen din også.
Tony:
Dani, hva med deg? Jeg mener, var hvorfor på linje? Var det mer så Brandon som først plantet frøet? Hvordan ble du integrert i virksomheten?
Høyttaler 3:
Så mitt hvorfor var ikke justert i det hele tatt. Vi kan ikke engang sukkerbelegge det. Jeg var helt død mot det i veldig lang tid. Han hadde sannsynligvis snakket med meg i kanskje et år, kanskje litt lenger om ønsket om å drive eiendomsmegling, og jeg sa: "Nei, nei, nei." Og for meg var det å måtte endre tankegangen om å ha penger på bankkontoen din kontra å investere. Alt jeg kunne se var at bankkontoen gikk ned, og jeg klarte ikke å sette hodet mitt rundt hvordan dette skulle gjøre oss vellykkede. Hvordan skal dette gi oss økonomisk frihet hvis vi ikke har penger på bankkontoen? Det tok mange lange nattlige samtaler, og han delte også utdannelsen med meg.
Jeg måtte begynne å lære om det, kjøre tallene og dykke inn med ham for å forstå hva vi gjorde og hvorfor dette kom til å være fordelaktig før jeg virkelig gikk med på det. Vår første eiendom, jeg var fortsatt veldig mye på gjerdet. Jeg var støttende, men veldig på gjerdet om hva vi gjorde og hvorfor, og jeg fortsatte bare å fortelle meg selv at jeg har stolt på ham hele tiden. Jeg må bare fortsette å stole på ham. Og til i dag vil han presentere en avtale, og jeg er som [uhørbar 00:02:29] Jeg er sånn: «Men jeg stoler på deg, så hvis du føler at det er en god avtale, så vil vi fortsette med det ." Og det er bare slik det fungerer for oss.
Tony:
Dani, jeg setter pris på åpenheten der fordi jeg vet at et av de største spørsmålene vi får på denne podcasten er hvordan får jeg ektefellen min om bord? Hvordan får jeg min ektefelle til å dra på denne reisen med meg? Du sa ett ord som jeg synes er så kritisk viktig. Du sa: "Jeg stoler på ham og jeg har alltid stolt på ham." Jeg tror det er grunnlinjen for å få din ektefelle om bord er at tilliten mellom deg og din ektefelle må være der. Og hvis du ikke har den grunnleggende tilliten, så er det ingenting som Ashley og jeg kan si på en podcast som kommer til å skape den tilliten. Det må starte dypere i forholdet. Men Brandon har tydeligvis gjort noe gjennom tiden deres sammen for at du skal si, ok, når Brandon bestemmer seg for noe, er det ikke en frekk avgjørelse. Det er ikke han som er irrasjonell, det er fordi han har tenkt på det og det er fordi han tror det er det beste for familien vår.
Så jeg elsker å høre det fra deg fordi jeg tror mange overser hvor viktig tillit er. Men noe annet du nevnte var deling av utdanningen. Så bare fra et ekte ståsted, hørte dere bare på podcaster sammen? Gikk Brandon deg en bok og sa: «Les dette?» Hvordan så din utdanningsvei ut
Høyttaler 3:
Så han startet det. Han ville begynne å snakke med meg om det, og jeg har liksom ikke peiling. Jeg aner ikke hva du snakker om. Og så det tok meg å laste ned BiggerPockets-appen og han fikk meg til å bli med i noen Facebook-grupper, og så begynte jeg liksom bare å lese og ting som fanget oppmerksomheten min eller oppmerksomheten min. Og så startet samtalene liksom derfra. "Så du at de postet dette, eller så du dette?" Og da ville det på en måte starte disse samtalene.
Jeg vil aldri glemme dagen han lærte meg å kjøre tall. Vi kjørte og han sa: "Få ut telefonen din, jeg skal lære deg hvordan du gjør dette." Og jeg tenker: "Nei, jeg kommer ikke til å klare det." Han sier: «Ta på telefonen. Jeg skal lære deg hvordan du gjør dette.» Når vi gjorde det, og jeg husker ikke hvor vi kjørte til, men det gjorde han. På slutten av det, løp jeg tall for ham. Jeg sier alltid at det er som vår lille ekteskapshobby. Vi har ikke mye vi gjør sammen fordi vi begge jobber så mye, men dette har tillatt oss å finne noe til felles som vi liker å gjøre og har brakt oss nærmere på den måten. Så det har vært litt kult.
Ashley:
Hva er din grunn til alt dette? Hvorfor maser du etter å bli en eiendomsinvestor? Hva er hensikten bak det?
Høyttaler 4:
Ja. Så mitt hvorfor er å bryte generasjonsfattigdom i familien min. Så jeg ble født i boligprosjektene i New Orleans. Calliope Projects er sannsynligvis et av de verste boligprosjektene sannsynligvis i Amerika. Og jeg ble oppdratt av en alenemor som ikke var lat. Hun jobbet rundt tre jobber, men bare med en knapt videregående utdanning, kanskje opp til niende klasse. Hun måtte bli vaktmester på sykehus. Så det hun gjorde var at hun som alenemor prøvde å hjelpe meg og søstrene mine. Jeg er en av syv, jeg har seks søstre.
Hun hadde ikke bakgrunn fra finansiell kompetanse. Arbeidsmoralen min kommer fra henne, men hun visste ikke at du ikke bare kan bli rik av å jobbe. Og mitt hvorfor er å bryte den forbannelsen fordi jeg er den eneste som hovedsakelig er i familien min som forstår økonomisk kompetanse og praktiserer det. Så det ville være et øyeblikk i full sirkel å kunne etterlate en arv som er utenfor meg. Så mine fremtidige nieser og nevøer og store nieser og nevøer og mulige barn trenger ikke å bli født i fattigdom. Så det er min grunn.
Ashley:
Lawrence, jeg er så stolt av deg. Bare det å si at du har tatt initiativet til å utdanne deg selv, og det er veldig vanskelig å endre hvordan du liksom har visst at alt for hele livet ditt forandrer seg og ønsker å handle på noe annet. Jeg tror det er et flott hvorfor, og det virker som om det definitivt er motivasjon nok for deg til å fortsette og virkelig skape den generasjonsrikdommen.
Tony:
Lawrence, jeg elsker å høre historien, og jeg tror det er et bevis på at hvor du starter åpenbart har stor innvirkning på hvor langt du kan gå, men det begrenser definitivt ikke hva du er i stand til.
Lyrva Sanchez er en registrert sykepleier, alenemor til to gutter som bor i Sør-California, faktisk ikke så langt fra der jeg bor i SoCal. Og etter at hun ble separert, brukte hun to år på å jage ned det skinnende objekt-syndromet med engrossalg og en liten bit av investeringer utenfor staten. Men så fordoblet hun en eiendomsstrategi som virkelig fungerte for barna hennes og lærte at en eiendom virkelig kunne forandre livet hennes. Hva vil du si drev deg inn i en verden av eiendomsinvesteringer?
Høyttaler 5:
Så som du nevnte, var jeg nylig separert. Vi har to unge gutter, og det var en veldig vanskelig tid. Faktisk var det mange gode ting som skjedde og ikke så store ting som skjedde. Jeg hadde akkurat betalt ned all gjelden min. Jeg hadde skolegjeld, jeg hadde billån, bare betalte ned alt.
Ashley:
Det er fantastisk. Gratulerer med det. Det er vanligvis ikke en lett ting å gjøre.
Høyttaler 5:
Takk skal du ha. Takk skal du ha. Så jeg var på en Dave Ramsey-tur, og det var bare fullt på å spare og spare og sette alt på gjelden. Så da vi tok dette valget, denne beslutningen om å skilles, var det en virkelig, virkelig åpenbart vanskelig og utfordrende tid i livet mitt, og det fikk meg bare til å gå over til å jobbe med meg selv. Så jeg gikk inn i personlig utvikling, selvhjelpsbøker, alt det der. Men en del av den prosessen kom jeg også over eiendomsinvestering, bygging av formue, hvordan fortsetter jeg med drømmene mine og livet jeg ønsker for barna mine nå som jeg stort sett har mistet inntekten min, halvparten av inntekten min over natten i utgangspunktet.
Så sånn ble det bare. Det var en del av hele prosessen med å gå innover og bare prøve å gjøre det bedre, bli bedre og ha det samme eller bedre livet for barna mine uavhengig av status.
Tony:
Bare ett annet spørsmål. Hva vil ditt råd være til noen som kanskje er i en lignende situasjon der de går gjennom denne store livsforandringen? En separasjonsskilsmisse er noe som dessverre er vanlig i dag, og det er mange mennesker som har disse ambisjonene om å bli en eiendomsinvestor, men de kan bruke denne livshendelsen med en separasjon eller skilsmisse som en unnskyldning for hvorfor de ikke kan investere i eiendom. Så hva er ditt råd til noen som er i en lignende situasjon som ønsker å komme i gang?
Høyttaler 5:
Jeg tror mitt råd er å beholde håpet. På en eller annen måte kan du finne ut en måte. Det er ikke det at du ikke kan det, det er bare det at du ikke har funnet ut hvordan ennå og har funnet en måte å få det til å fungere for deg og din livsstil. Jeg vil si å gå gjennom bevegelsene, det tok meg lang tid å ikke gi opp, prøve å finne informasjon, lese ting. Du vil komme over tilfeldige artikler, ting som hjelper deg. Det var slik jeg fant det spille ut for meg. Jeg var veldig trang til å kjøpe en eiendom. Ikke for mine utgifter. Disse små ledetrådene ville dukke opp eller muligheter.
Det var en mulighet på jobben for meg å få en forfremmelse, og jeg tok den fordi jeg tenkte i bakhodet: "Eiendom som vil hjelpe meg." Så bare prøv å holde deg motivert og ikke miste synet. Det skinnende objekt-syndromet er en veldig stor ting, og det påvirket meg virkelig i to år.
Tony:
Så dere har akkurat hørt noen måter at noen av våre beste rookie-gjester fant hvorfor bak deres eiendomsinvesteringsvirksomhet, men det er klart at mange av dere har et mål om å kanskje gjøre hele denne eiendomsgreien på heltid, men for å gjøre det det, du må være veldig solid på det grunnleggende. Så det du kommer til å høre neste gang er grunnlaget som noen av våre eiendomsmeglingsgjester bygde som gjorde at de kunne ta steget til å gjøre dette på heltid.
Høyttaler 6:
Og jeg kom i gang med investeringsreisen min i 2020.
Tony:
Det er en fin tid å starte.
Ashley:
Ja. Hva fikk deg til å begynne da? Hva var det for et øyeblikk som skjedde for deg?
Høyttaler 6:
Jeg er ikke sikker på om det var en åpenbaring eller en kom til Jesus-samtale med meg selv, men jeg traff det korsveien der jeg sa: «Ok, jeg kan fortsette å gå nedover denne stien jeg har vært på, og jeg går for å få de samme resultatene." Eller jeg kan endre spillet og se om jeg kan forbedre livet mitt. Jeg var ikke en som var stor i økonomi. Jeg var ærlig talt en type fyr som lønnsslipp til lønnsslipp. Jeg finner ut av det etterhvert. Og så skjedde 2020. Jeg tror jeg kan akkreditere mye av det til en god venn av meg, Caleb Kennedy. Han var den første personen jeg noen gang hadde en finansprat med, og han fikk det til å se kult ut å være sparsommelig.
I stedet for å gå ut og i helgene og sånt, sier han «Mike, nei.» Han viste meg, jeg tror det var Robinhood-kontoen hans, og den hadde en veldig betydelig sum penger der inne. Jeg visste på det tidspunktet at vi tjente omtrent de samme pengene i året, og kontoen min så ikke ut som hans. Så jeg tenkte: "Mann, hvordan gjorde du det?" Han sier: "Jeg er billig. Jeg bruker ikke penger."
Tony:
Ja. Mike, jeg elsker den historien fordi du sa at han fikk det til å se kult ut å være sparsommelig. Og det er en slik antitese til det samfunnet fremmer. Jeg og en venn snakket her om dagen, og det er som om det er så mange mennesker på sosiale medier som har så store følgere, og en stor del av grunnen til at følgerne deres er så store er fordi de legger ut massevis av penger og jeg fikk dette og det fikk jeg. Og det er bare ikke min personlighet. Jeg er ikke en så prangende person. Men det er det mange mennesker blir tiltrukket av uansett grunn.
Men jeg tror at hvis vi alle kan gjøre en bedre jobb med å normalisere nøysomhet og gjøre det til det kule, og akkurat det du sa der det ikke nødvendigvis var bilen han kjørte. Det var ikke nødvendigvis han som gikk ut i helgene og gjorde alle disse sprø tingene, det som virkelig imponerte deg mest med ham var Robinhood-kontoen hans.
Høyttaler 6:
100 %. Jeg mener, det var en game changer for meg fordi jeg var en av de menneskene. Jeg kjørte en BMW og det var bokstavelig talt lønnsslipp til lønnsslipp. Jeg har aldri tenkt på pensjonisttilværelsen min. Jeg har aldri tenkt på: «Hei, hvis jeg har barn, kommer det til å koste to, tre, $4,000 i måneden. Jeg sparer ikke to, tre, $4,000 i måneden, så hva skal jeg gjøre?" Og det var i februar 2020. Jeg tenkte: «Vel, jeg skal være billig.» Jeg eliminerte så mange regninger som mulig. Jeg begynte å spore hver eneste krone jeg brukte.
Ashley:
Hvordan sporet du det, Mike? Brukte du Excel, en app eller noe sånt?
Høyttaler 6:
Den gode gammeldagse måten, penn og papir.
Ashley:
Yeah?
Tony:
Aldri.
Høyttaler 6:
Ja, sir. Jeg har bøker nå. Så jeg begynte bokstavelig talt å skrive ned alt jeg brukte, og hver måned ville jeg prøve å forbedre det. Jeg brukte så mye på bensin, jeg brukte så mye på mat. La oss se om jeg kan slå litt av dette. Og på den tiden drev jeg fortsatt med kroppsbygging, så maten min var veldig enkel. Så jeg ville gå og prøve å finne den billigste kyllingen, jeg ville prøve å finne den billigste risen. Jeg ville kjøpt det i bulk, 20, 40 pund poser med ris. Jeg kuttet ut grønnsaker. Jeg tenkte: "Mann, jeg trenger bare protein og karbohydrater og fett." Så beklager at greenene ikke fungerer lenger.
Og gjorde det så billig som mulig da jeg begynte å betale ned gjelden, fordi jeg hadde litt kredittkortgjeld, hadde den bilen, som jeg endte opp med å selge, ble kvitt når økonomien ble gal og bruktbilverdien gikk opp, jeg trengte ikke å betale noe for å komme ut av det, for den gangen tror jeg at jeg skyldte 26 27,000 dollar på en bil, som var, nå ser jeg tilbake, jeg er sånn: "Jesus, Mike, hvis du bare hadde pengene du brukte den gang, ville du aldri trengt å jobbe en dag i livet ditt.»
Så det var den februar. Jeg hadde aldri engang tenkt på å kjøpe hus. Så ille som dette virker, trodde jeg aldri at jeg ville klare det fordi jeg ikke holdt tritt med kreditten min. Jeg pleide å skamme meg over alt dette, men nå ser jeg tilbake og er stolt av det fordi det førte meg dit jeg er i dag.
Tony:
Og Mike, bare veldig fort, jeg tror aldri du burde skamme deg over det, ikke sant? Det er som om hver person har en bakhistorie og ingen av oss ville vært den vi er i dag uten den bakgrunnen. Så det er stor sjanse for at du ikke ville vært på denne podcasten med oss akkurat nå og hatt denne samtalen hvis det ikke var for de avgjørelsene du tok og det du føler var feil hvis disse feilene ikke skjedde. Så jeg tror det alltid er en lekse å lære.
Men bare en ting vil jeg bare spørre før vi fortsetter å bevege oss. Så du dro på denne reisen for å redusere det månedlige forbruket ditt radikalt. Du trenger ikke å fortelle oss de nøyaktige tallene, men klarte du å kutte det i to? Var det en nedgang på 25 %? Hvor mye klarte du å redusere utgiftene dine over den tidsrammen?
Høyttaler 6:
Sannsynligvis litt over sannsynligvis $2,500 i måneden.
Tony:
Wow.
Høyttaler 6:
Ja, det var det jeg kunne spare per måned etter. Så jeg reduserte den med $2,500 i måneden.
Tony:
Hvordan gjorde du overgangen fra å spare alt til nå å bruke det til å bygge inntekten din?
Høyttaler 6:
Vel, jeg visste at eiendom var veien ut. Det var omtrent på den tiden i 2012... Faktisk hadde det ikke kommet før slutten av året fordi jeg satte et mål den februar, sa jeg: "På slutten av dette året skal jeg kjøpe et hus." Så jeg eliminerte gjeld, forbedret kredittscore, sparte penger. Jeg betalte ned alle de kredittkortene, betalte ned massevis av gjeld. 30. desember 2020 stengte jeg mitt første hus noensinne.
Ashley:
Fetteren min, hun forlovet seg faktisk i går. Og da hun begynte å date kjæresten sin, eide han en duplex. Og etter et års dating flyttet hun inn med ham og hun bare klaget: «Vi trenger et større sted. Jeg har ikke noe skap, alt dette.» Og jeg sa: "Hva er planene dine denne helgen?" Og hun nevnte to steder de skulle på middag. De skulle på, jeg vet ikke, en konsert noe. Jeg tenkte: "Hvilke turer har du planlagt?" Hun planlegger alle disse turene, og jeg tenkte: «Liver du det? Elsker du alt det?» Og hun sier: "Ja, det gjør jeg."
Jeg sa: "Vet du hvorfor du kan gjøre det?" Og hun sier: "Vel, kjæresten min betaler for meg." Jeg sa: "Ja, tror du han kan betale for det hvis han har dette enorme boliglånet nå?" Hun sa: "Å, ja." Det klikket på henne og nå har hun nettopp forlovet seg i Skottland og de har nettopp kjøpt dette vakre enorme huset og alt. Det var den forsinkede tilfredsstillelsen at hun måtte lide og bo i en liten leilighet og ha en leietaker i underetasjen i et par år. Men det er bemerkelsesverdig hva som faktisk kan skje.
Det virker kanskje ikke så mye, men det kan faktisk legge opp til mye nedover veien. Det er nesten som du tenker på renters rente. Det er alle disse sammensatte effektene av hushacking og det å kunne kutte disse levekostnadene kan virkelig øke i det lange løp for å spare til den store vakre diamantringen hun fikk.
Tony:
Da jeg møtte deg, jobbet du fortsatt som ingeniør. Og for så mange mennesker i landet hadde du allerede oppnådd en del av den amerikanske drømmen. Du gikk på college, tok en teknisk grad. Du hadde en veldig sunn lønn. Du hadde denne stillingen som du sannsynligvis ville ha vært ansatt for resten av livet, og du ville ha vært i stand til å pensjonere deg og gjøre alle ting på riktig måte. Så hva var drivkraften for deg eller motivasjonen for deg til å forlate denne svært komfortable livsstilen du hadde bygget for deg selv?
Høyttaler 7:
I utgangspunktet da vi startet tilbake til kontoret, døde sjelen min. Jeg hadde i utgangspunktet brukt de to siste årene under COVID på å kunne jobbe hjemmefra. Jeg fikk også eiendomslisensen min. Så jeg solgte allerede eiendom ved siden av, og livet mitt føltes bare som hyggelig og jeg hadde mer kontroll over tiden min i livet mitt. Så det sekundet vi begynte å gå inn på kontoret igjen, pendlet jeg en time hver vei til jobb, noe som ikke var gøy. Jeg begynte akkurat å bli så sint og frustrert. Og hvis du kjenner meg, er jeg ikke en veldig sint person. Å ha den smaken av frihet skjøt det egentlig i været for meg. Og det var da alle girene begynte å skifte. Og så vant jeg faktisk billetter til Tonys konferanse og dro til konferansen og kom ut, og la inn to ukers varsel.
Ashley:
Herregud. Wow. Det er utrolig. Greit. Så la oss starte der. Så på konferansen bestemmer du deg for å legge inn to ukers varsel, hva var sikkerhetsnettene du hadde for at du kunne gå videre og ta den avgjørelsen?
Høyttaler 7:
Så å kjøpe min duplex var ærlig talt trinn nummer én. Jeg skjønte ikke hvor mye av et sikkerhetsnett det egentlig var, fordi spesielt... Og jeg tar fortsatt ikke noen penger fra det, men jeg holdt akkurat på å bygge opp dette lille reiregget. Men det kule med duplexen min er at den dekket alle levekostnadene mine, så jeg visste at selv om det kom på trykk, så er det bokstavelig talt meg og hunden min. Det er familien min akkurat nå og de eneste menneskene jeg må ta meg av. Så jeg visste at hvis presset kom til å skyve, ville jeg kunne overleve fra ramen de neste månedene og fortsatt være helt ok.
Så det var første skritt. Og duplexet mitt flyter også kontant, så jeg har ekstra penger som kommer inn fra det. Men så har jeg også mange andre sidespillejobber som sosiale medier. Jeg visste at jeg kom til å bli bra, jeg trengte bare dyttet. Og så var det også da jeg startet vår korttidsutleievirksomhet også. Og jeg sier det er fordi jeg bokstavelig talt etter den konferansen var på flyet hjem og jeg sendte en tekstmelding til bestevennen min som vi bokstavelig talt snakker hver dag, gjør alt sammen.
Hun har hørt meg snakke om eiendom i årevis, og jeg tenker: «Så jeg tror jeg kommer til å starte denne virksomheten. Vil du være med meg?" Slik begynte alt bare lite.
Tony:
Så, Olivia, hvis vi kan, vil jeg bare gå litt nærmere inn på dette. Så i det øyeblikket sa du at du var sint, du var opprørt over ideen om å gå tilbake til kontoret, men jeg mener det må være en veldig sterk følelsesmessig reaksjon å si: «Dette er et stort nok problem for meg å ønske å forlate jobben min." Så jeg antar bare å gå gjennom ikke bare den logiske siden av jeg ønsker å forlate, men bare mentalt, følelsesmessig, hva som foregikk for at du skulle si: "Dette er nok. Jeg kommer til å gå på grunn av dette.»
Høyttaler 7:
Så jeg gikk virkelig gjennom dette følelsesmessige og mentale gjennombruddet. Det var som en identitetsendring fordi de siste 10 årene har jeg vært ingeniør og jeg har talsmann for kvinner i ingeniørfag, svarte mennesker i ingeniørfag og alt det der. Og plutselig slapp jeg det på en måte. Så det var veldig vanskelig bare personlig å jobbe gjennom fordi det føltes som om jeg lot en del av identiteten min gå. Men så så jeg bare hvor mye oppside det var.
Jeg var så mye gladere når jeg fikk gjøre eiendomsting og da jeg satte opp eiendommer og når jeg gjorde alt dette. Så den slags bare dyttet meg over kanten. Men måten jeg vant billetter til Tonys konferanse på, er at jeg faktisk ikke engang husker at jeg registrerte meg for denne giveawayen fordi tony holdt på med en giveaway på sosiale medier og jeg var deprimert på sofaen og litt beruset, men det gjør jeg ikke husk at du faktisk registrerte deg. Men jeg var i et så dårlig mentalt rom. Og så tre dager senere får jeg dette varselet på Instagram fra Tony som sier: "Gratulerer, Olivia, du har vunnet billetter." Og jeg tenker: "Vent, hva?"
Jeg husker jeg skulle dra til havs under konferansen midt i Mexicogulfen, og jeg sa: "Nei, jeg legger inn feriedager. Jeg skal på denne konferansen. Dette er et tegn." Og så den slags bare ledet alt. Og så dro jeg til havs neste dag da jeg kom tilbake.
Tony:
Ashley, jeg vil bare påpeke, jeg, du og Olivia har alle den samme identitetskrisetypen etter college. Jeg gikk først på skolen for å bli ingeniør. Jeg jobbet faktisk på Chevron. Er det ikke der du jobber også, Olivia, på Chevron?
Høyttaler 7:
Jepp.
Tony:
Ja. Så jeg jobbet også på Chevron som ingeniør. Ashley, jeg vet at du gikk regnskapsveien. Og det er som om det er vanskelig fordi du går på skolen i alle disse årene, og du strømmer inn i denne identiteten til hvem du er. Og å komme til denne erkjennelsen av at det ikke er den du vil være lenger. Det er en vanskelig pille for mange mennesker å svelge, men jeg tror vi alle burde gi oss selv litt... jeg vet ikke. Vi burde være stolte av oss selv for, A, å være så unge og ta den avgjørelsen. Men for det andre, bare å ha motet til å gjøre det fordi det er mennesker som føler den følelsen inni seg i årevis, tiår for hele livet noen ganger, men de klarer aldri å virkelig trekke den utløseren og få den endringen til å skje.
En av tingene jeg alltid har tenkt og falle tilbake på, er at hvis jeg tar denne avgjørelsen og sier at ting ikke fungerer, vet jeg alltid at jeg kan gå tilbake og få en annen jobb.
Ashley:
Det var stor motivasjon. Jeg elsket å høre fra Lawrences hvorfor, Mikes pengetankegang, og hvordan Olivia var i stand til å si opp sekssifrede jobben sin. Vi lærer alltid mye av våre nybegynnere, og jeg vil fortsette med å høre noen gode tips som nybegynnere har delt med oss gjennom året. Trodde du å ha eiendomslisensen din var en stor fordel for å komme i gang?
Høyttaler 8:
Så det å ha min eiendomslisens har hjulpet oss på en av de fem eiendommene vi har kjøpt nå. Jeg har bare tatt en provisjon én gang, så det har hjulpet, men det vi vanligvis ender opp med å gjøre, og hvis du diskuterer å få eiendomslisensen din og prøver å finne ut om det er verdt det eller ikke, kan du få lisensen din og det hjelper. Jeg tror det er fordelaktig å kunne kjøre numre og MLS-tilgang og forskjellige ting, men du trenger ikke nødvendigvis det fordi det vi endte opp med å gjøre var at jeg ringte noteringsagenten og sa: "Hei, jeg er villig til å frafall min provisjon hvis du godtar tilbudet vårt på denne eiendommen.»
Eller i tilfellet med vår første eiendom fordi forskuddsbetalingen vår var en begrensende faktor for oss. Jeg sa: «Hei, jeg gir avkall på provisjonen min hvis du bare kan gi oss disse pengene til sluttkostnadskreditter. Så du betaler for deler av lånegebyrene våre og gjør noen oppgraderinger av huset for oss.» Og det hjalp oss mer enn bare å få en provisjon. Så jeg tror det er 50-50 hvis du ønsker å være forankret i eiendom eller du tror at du kommer til å kjøpe mange eiendommer. Det gjør ikke vondt. Det kan koste 600 dollar i året, tusen dollar i året å opprettholde lisensen din, men du trenger ikke å ha den for å komme i gang eller bygge en massiv eiendomsportefølje. Det er egentlig en personlig preferanse.
Ashley:
Jeg elsker det svaret skjønt, bare å få ditt perspektiv på det og din mening fordi vi får det spørsmålet så ofte.
Høyttaler 9:
Ja. Så jeg mener jeg var nyere innen eiendom, men det jeg gjorde var at jeg begynte med å finne avtalen. Så jeg fant avtalen, jeg kjørte tallene, jeg lærte å sammenligne eiendommer så jeg visste hva denne eiendommen ville være verdt etter reparasjonen. Jeg visste hva som skulle til for å gå inn i det bare med bakgrunnen min fra generell entreprenørvirksomhet, hadde noen folk sett på det. Så jeg begynte med å finne avtalen, og så sier vi: «Ok, hvordan skal vi finansiere dette? Hvem skal kjøpe dette?"
Og selv om jeg egentlig ikke hadde eiendomsmeglererfaring på den tiden, hadde jeg livserfaring. Og så tilbake fra hjemmet mitt i Sør-California, var mannen min og jeg veldig involvert i flere kretser. Vi var trenere i forskjellige aspekter og idretter og sånt. Så denne forbindelsen var noen vi hadde jobbet med i årevis. De hadde stolt på oss med barna sine.
Så jeg tenkte: "Vel, hvis de stoler på oss med barna sine, kommer de til å stole på oss med pengene sine." Så vi ringte ham og sa: «Hei, Bob, jeg vet at dette er galskap, men dette er avtalen. Dette er hva den ser på. Her er tallene. Jeg skal vise deg. Jeg sender deg kompengene. Her er hva jeg tror den kan gjøre." Og fordi de hadde det tillitsaspektet, tror jeg allerede hos oss, stolte de på muligheten. Så fordi vi allerede hadde bygget det forholdet med dem, følte de seg komfortable med å ta det spranget inn i samarbeid med oss. Og så siden da er de faktisk en av våre hovedpartnere. De samarbeider med oss på mange avtaler nå, og vi er veldig takknemlige for dem.
Tony:
McKenzie, du har nettopp gjort en fenomenal oversikt over mye av det Ash og jeg snakker om når det gjelder å finne partnerskap. Så jeg skal bare bryte ned det du sa her et øyeblikk. Så tål meg. Så først identifiserte du hva din unike kompetanse var, og det var å finne avtalen. Du utnyttet dine styrker, du utnyttet ferdighetene dine for å finne en virkelig god avtale. Så sa du: «Ok, hvis jeg ser på puslespillet for å få denne transaksjonen til å skje, har jeg funnet avtalen, jeg har til og med eiendommen eller prosjektledelsen, men jeg mangler kapitalen side. Så ok, la meg gå ut og finne en partner for å fylle det tomrommet.»
Så du går ut dit og du finner noen som har de ressursene du mangler. Nå, denne personen hadde egentlig aldri drevet med eiendom før, men du sa at grunnen til at de var villige til å jobbe med deg er fordi det var et nivå av tillit der. En av tingene som Ash og jeg sier i boken er at når du leter etter en partner, samarbeider folk vanligvis med folk de kjenner, liker og stoler på. Så du trenger alle tre. Så selv om denne personen aldri hadde investert i eiendom før fordi du hadde det grunnlaget for kunnskap, like og tillit, da du ga dem en mulighet, var de villige til å hoppe på det fordi dere hadde bygget det grunnlaget.
Ash snakker mye om sitt første partnerskap der partneren investerte sparepengene sine i en avtale, og det er fordi han og Ashley hadde den kunnskapen, liker og tilliten. Så jeg bare elsker den historien fordi du virkelig eksemplifiserer alle de kritiske elementene ved å sette sammen et partnerskap.
Høyttaler 9:
Jeg tror mange tenker: "Å, jeg kan ikke komme i gang før jeg har all denne eiendomserfaringen." Vel, du kommer aldri i gang hvis... For det krever avtaler og kapital og ting for å få den opplevelsen. Så jeg er helt enig, og jeg tror at hvis folk åpner øynene for «Å, kanskje denne personen», hører jeg det hele tiden, «jeg kjenner ingen med penger». Jeg tviler faktisk veldig på at det er sant. Så se virkelig, og det skader aldri å spørre, og jeg sier alltid: "Hvis du finner en avtale, føler jeg at pengene og kapitalen vil følge etter." Du må bare begynne med avtalen. Så ja, jeg er enig.
Ashley:
Hvor får du disse dataene fra som du henter for å bruke for tallene dine, for utgiftene dine, slik at du vet at det er de mest nøyaktige dataene du kan få?
Høyttaler 10:
Ja. Greit. Så når det gjelder utgifter, vil forhåndsutgiften være forskuddsbetalingen vi gjør. Vi har vanligvis 25 % forskuddsbetalingsrisiko ved refinansiering. Så den delen er løst, som er utgiften på forhånd. Så etter den utgiften er renten, som er en boliglånsbetaling. For det har jeg nære relasjoner med långiverne, og jeg prøver å holde meg på toppen av markedet slik at jeg vet: «Ok, hva er rentesatsen for et 30-års fast boliglån? Hva er prisen for 7/1 ARM? Hva er prisen for 5/1 ARM?
Ashley:
Er det bare du som sender dem en e-post og spør dem, eller går du til et nettsted for å se etter det? Hvor kan noen andre finne den informasjonen?
Høyttaler 10:
Jeg ringer dem faktisk for å få den informasjonen, ja. Så jeg ringer dem opp og det er slik jeg får den informasjonen fordi hvert scenario er så forskjellig, og siden jeg ikke bare ser på en langtidsleie, kan det til og med være en mellomtidsleie. Jeg kunne kjøpe et andre hjem, bruke det som investeringseiendom. Jeg kunne kjøpe en duplex eller en triplex eller en quadruplex. Og finansiering varierer avhengig av type eiendom. Så derfor er det så viktig å ikke bare stole på ett nummer fra et nettsted, men å faktisk dele det detaljerte scenariet og deretter få takstene slik at informasjonen jeg får fra utlåneren min, og jeg ikke bare ringer en utlåner , jeg ringer opp minst tre slik at jeg handler før jeg bestemmer meg for å gå med en
Tony:
Puja, ett oppfølgingsspørsmål til det, jeg kjenner mange nybegynnere, de blir nervøse for enten å få kreditten sin løpt flere ganger eller kanskje bygge en dårlig forbindelse med utlåneren fordi de alltid forteller dem disse avtalene, de ender aldri opp med å kjøpe. Hva er dine tanker eller hvordan navigerer du i det? Kjør de kreditten din hver eneste gang, eller gir de deg bare foreløpige tall? Vet de at dette er eiendommer du bare ser på, eller forventer de at du skal kjøpe alle disse? Hvordan jobber du med den dynamikken?
Høyttaler 10:
Ja, så når det gjelder å være bekymret for hva långiverne kommer til å tenke, "Å, du ber dem bare om å gi deg prisene og bare fortsett å ringe dem." Og du vet ikke når du vil være i stand til å gjennomføre den avtalen. Det kan ta tre måneder, fire måneder. Jeg har ringt utlåneren min de siste syv månedene, så det er lenge. Og så etter det, når det gjelder kredittsjekken, nei, de kjører ikke kredittsjekken min. Jeg er enig. Jeg vil ikke ha et treff på kreditt hver gang jeg prøver å handle, hver gang jeg prøver å analysere en avtale.
De kjører ikke engang en myk sjekk, og det varierer bare. La oss si at hvis jeg jobber med utlåneren som jeg allerede har jobbet med tidligere, ville de stille meg spørsmålene: "Hei, har noe endret seg med hensyn til situasjonen din når det gjelder den nye gjelden du har tatt i form av av inntekten din?" De ville stille disse spørsmålene på grunnlag av informasjonen de allerede har om meg, de er i stand til å kjøre det scenariet for meg.
Så nei, den harde kredittsjekken er ikke et obligatorisk trinn. En god utlåner som vil ha virksomheten din, som vet hva de gjør, bør alltid være villig til å gi deg den prisen.
Tony:
Puja, jeg vil følge opp fordi en av de andre tingene du nevnte som jeg syntes var interessant, og du har ledet litt inn i det, er at du i disse fire eller fem trinnene som du listet opp her, fokuserer på utgifter først og du sier: "Hei, jeg vil ikke at utgiftene mine skal overstige X dollar per måned." Kan du lede meg gjennom hvorfor det er et av dine første skritt? Fordi jeg tror de fleste begynner i den andre enden der de sier: "Hei, jeg vil at kontantstrømmen min skal være X." Men du ser på det fra motsatt side der du først fokuserer på utgiftene. Hva føler du har vært fordelen med at du snur rundt og går på utgiftene kontra kontantstrømmen?
Høyttaler 10:
Grunnen til at jeg starter med utgifter er også for å redegjøre for de uforutsette scenarioene, for å redegjøre for de ledige stillingene. La oss si at huset står ledig i en måned eller to måneder. La oss si at leietakeren ikke er i stand til å betale husleien sin på en måned eller to måneder. Du må gå gjennom utkastelsesprosessen slik at månedlig utstrømning vil avgjøre om jeg vil være i stand til å betale det boliglånet selv om ingen betaler det boliglånet for meg. Så hvis det er $10,000 i måneden, må jeg betale disse $20,000 for to måneder. Det er mye penger. Jeg vil ikke ta den risikoen.
Så avhengig av mine egne reserver, avhengig av min egen inntekt, bestemmer jeg den terskelen. Så at $5,000 er jeg er ok. Så en måned kunne jeg betale 5,000 dollar hvis det var en ledig stilling eller noen ikke betalte husleien i tide. Så det er grunnen til at jeg starter med utgiftene fordi... Og dette er min personlige mening. Hvis jeg holder fokus på å generere en kontantstrøm på la oss si $500 og jeg kjøper en eiendom som er som 1.5 millioner og den månedlige kostnaden er som $8,000, og hvis jeg må betale de $8,000 én gang, gir ikke $500 mening. Så det er grunnen til at jeg har denne prosessen hvor jeg faktisk ser på utgiftene først.
Ashley:
Hva fikk deg til å begynne med å bla?
Høyttaler 11:
For det er en ting jeg elsker med eiendom, og når jeg kom lenger inn i det, skjønte jeg hvor mangfoldig det var. Jeg hadde en liten analyselammelse fordi det var som: "Vil jeg finne en lagringsenhet? Vil jeg snu et hus? Vil jeg gjøre Airbnb og gjøre mer av gjestfrihetssiden? Vil jeg bare kjøpe og holde?" Jeg ble virkelig mer interessert i flipping først bare fordi mange av investorene jeg jobbet med gjorde flips, og så jeg var virkelig i stand til å lære mye av den prosessen. Jeg ville gå på eiendommen med dem.
Det ville være investorliste og grossistliste som ville sende ut: "Hei, vi har åpent hus en til tre denne dagen, alle dere investorer kommer til dette huset." Jeg ville gå til huset, egentlig ikke intensjonen om å kjøpe det, men jeg ville gå for å bare gå på eiendommen og jobbe med å prøve å få rehabiliteringskostnadene mine. Jeg ville ha mitt eget lille regneark som jeg jobbet med. Så kanskje jeg var heldig et par ganger, og jeg hadde en entreprenør som faktisk gikk noen steder med meg som de ville gi meg ideen om hva den trodde det ville ta.
Jeg ville bare gå til noen av disse åpne husene og bare lytte til hva andre sa også fordi mange av disse var noen av de større investorene i Houston og de ville gå rundt og peke på ting. Jeg ville bare lytte, og jeg ville høre hva de ville si, "Å, dette kommer til å koste 1,500 for å gjøre denne toalettsaken eller noe sånt." Og jeg tok bare notater mentalt.
Jeg gikk til 20, 30 av disse de første månedene uten egentlig å kjøpe, hadde ikke økonomiske midler til å kjøpe noe, men jeg fikk bare all denne informasjonen for å virkelig lære rehabiliteringskostnadene og hva som egentlig skulle gjør meg komfortabel med å gå til det neste nivået med å faktisk legge inn et tilbud og sette opp mine hardt opptjente penger som jeg har jobbet så lenge at jeg var så nervøs for å distribuere.
Men når jeg faktisk begynte å legge ut tilbud, forsvant alt det stresset på en måte fordi jeg så evnen til hva det faktisk ville generere hvis noe gikk gjennom med en god avtale og bare prøve ting.
Tony:
Garrett, vi har intervjuet episode 289, så vi har hatt 288 samtaler frem til dette punktet, og jeg tror ikke en eneste person har sagt at de har gått på åpent hus bare for å høre hva andre potensielle investorer er. sier at huset kan trenge når det gjelder rehabilitering. Du, for en enkel, men supereffektiv måte å estimere rehabiliteringskostnadene dine, fordi jeg føler for mange nye investorer, det er en av tingene som virkelig setter dem fast er at hvis du aldri har gjort dette før, er det vanskelig for deg til ballpark hvor mye penger du kan bruke på å kjøpe og pusse opp et hjem.
Når du først har gjort det noen ganger, og hvis du kjøper med i kjøpsboksen, vet du tydeligvis nøyaktig hva det kommer til å koste. Ash, jeg er sikker på at du vet nøyaktig hva det koster å renovere en duplex i buffalo. Jeg vet nøyaktig hva det koster å renovere et tresengs, to bad og et Joshua-tre, men hvis det er første gang du gjør det, er det mange spørsmålstegn der. Du nevnte også om å få GC til å gå med deg, men ett annet oppfølgingsspørsmål om denne lyttingen.
Så jeg antar først, hvor lenge var du på disse åpne husene? Var du bare der hele tiden og bare lot folk komme gjennom, og så hadde du faktisk samtaler med de andre investorene, eller var du bare en flue på veggen og tok notater? Bare gå oss gjennom den taktiske siden av hvordan du faktisk fikk informasjon ut av det åpne huset.
Høyttaler 11:
Først var jeg litt mer nervøs. Jeg prøvde ikke å være åpenbar på at jeg ikke visste hva jeg gjorde og ting, selv om jeg ser tilbake, er så naivt å tenke på den måten. Men jeg ville gått kanskje 30 minutter, 45 minutter. Jeg ville bare gå rundt og oppføre meg som om jeg visste hva jeg gjorde. Jeg ville egentlig ikke snakket med mange mennesker. En gang i blant kan jeg komme inn på det, men mange av disse menneskene så på den som var i huset som konkurrentene deres og slike ting.
Men det blåste i hodet. Jeg la merke til at folk går inn i hus og de bare snakker høyt og de skjønner ikke at jeg kanskje lytter eller kjøpere går inn og sier alle disse tingene. Og den motsatte siden er at du må være veldig forsiktig. Og jeg sier til kjøperne mine, når vi går inn i hus, må du være veldig forsiktig med hva du sier høyt. Det var tilsvarende på investorsiden. Folk var bare sånn at de gikk på et bad, de så opp og sa: "Å mann, ser du det? Å, det er en lekkasje der. Å, det kommer til å bli en god 5,000 dollar.»
Jeg tok bare hensyn til alt dette. Og etter at jeg ble litt mer komfortabel med forskjellige investorer og terminologien og all min egen forskning gjennom BiggerPockets og bare prøvde forskjellige regneark folk legger ut på nettet, er det massevis på nettet som... Og spesielt i Texas, er det forskjellige entreprenører eller folk som driver med rehabilitering som vil legge ut et gratis regneark over hva de anslår denne kostnaden for et nytt vindu her.
Det er kanskje ikke det eksakte svaret, men det ga meg en god veiledning til hvor jeg skulle gå da jeg begynte å gå på eiendommer på egenhånd som jeg faktisk vurderte å kjøpe. Jeg vil alltid legge til den ekstra puten på toppen vel vitende om at alt alltid er mer. Jeg så dette fra å hjelpe investorer at alt alltid blir dyrere enn deg. Svært sjelden går en flip eller noe under budsjettet.
Tony:
Aldri.
Høyttaler 11:
Ja. Når jeg skjønte det, sa jeg: "Å, jeg må nok legge til en 20 % buffer på toppen av dette også mens jeg gjør det." Så det var bare å få biter av informasjon og jeg hadde analyselammelse sannsynligvis det første året eller to fordi jeg bare var så nervøs som: "Å, disse gutta, de har gjort det. De fikk kontanter til å gjøre det. Selv om de mislykkes, vil de klare seg. Og hvis jeg mislykkes, er pengene mine borte.» Men når jeg gjorde det og jeg så vanlige Joe's og Jill gjøre hva som helst, gjøre de samme tingene jeg ville gjøre, visste jeg at det var en måte jeg kunne få det til, og jeg trengte egentlig bare å sette føttene i ilden og sannsynligvis begynne å gi tilbud og ha noen mislykkede avtaler, som er det som skjedde for å lære, "Ok, dette kommer ikke til å fungere, men jeg lærte mye av det."
Ingenting slikt er en fiasko. Du kan ikke mislykkes før du slutter. Du kan bare ta disse som lærdom fra alle tapene dine eller alle dine trengsler, som den neste, til slutt kommer du ikke til å gjøre den feilen igjen. Når du begynner å gjøre påfølgende feil, er det da det er et problem som må rettes. Hvis du gjør en feil og du kan fjerne det fra begynnelsen, så er det slik reisen din skal gå ut fra det jeg har sett utenfra.
Tony:
Et spørsmål jeg vil stille var fordi du har fått disse systemene oppringt til et veldig høyt detaljnivå, og jeg tror en tro, kanskje en begrensende tro som mange mennesker har når det kommer til å snu hjem, er at du må være der for å gå på eiendommene. Du må være der for å håndhilse på entreprenøren og sørge for at du sjekker arbeidet deres. Er det sant eller er det mulig å gjøre dette eksternt også?
Høyttaler 12:
Det er fullt mulig å gjøre det eksternt så lenge du har støvler på bakken som kjører eiendommene minst en gang i uken. Så selv om ingenting endrer seg i rehabiliteringen, si at den sitter der, vi venter på at tillatelser skal behandles, vi kjører den fortsatt hver uke fordi man vet aldri om det dukker opp husokkupanter, plutselig er det en pipe. kommer til å sprekke, det kommer til å, uansett, du vil forsikre deg om at du også har bilder hvis det skjer noe du må gå til retten for.
Ikke for å skremme dere, men hvis noen bryter seg inn og dere må sende inn et forsikringskrav eller noe sånt, har dere nå et rekordspor. Så den største velsignelsen for å være effektiv i virksomheten vår var det faktum at både Tara og jeg bodde over en time unna alle prosjektene vi gjorde. Så det var ingen måte vi skulle kjøre til kanskje tre timer i trafikk til og fra disse prosjektene hver dag eller annenhver dag.
Så vi laget disse systemene for å kunne administrere dem på avstand. Vi drar ned en gang i uken og vi tar bilder en gang i uken, og så lærte vi kontraktørene våre at hvis de hadde et spørsmål, så sender de oss noen bilder, sender oss en video eller vi FaceTime dem og vi vil gi dem den informasjonen de trenger.
Og så sørget vi også for at vi hadde støvler på bakken i det området, nettverk, kanskje nyere investorer som ønsket å lære hvor hvis vi virkelig trengte noe, så ville de hjelpe oss fordi vi også bidrar og hjelper dem å vokse virksomhet. Den andre tingen er at vi også vil ha en altmuligmann på vakt der for eksempel en kjeller plutselig begynner å bli flom og entreprenøren vår ikke kan komme dit som er på jobben, eller det er ikke en del av et omfang, vi trenger det rent opp noe etter timer, og de kommer bare til å bli for dyre å gjøre det. De vil gå og legge poser og [uhørbart 00:43:31] det ut eller noe sånt.
Så i begynnelsen da vi ikke hadde systemer satt opp, jobbet jeg seks og en halv dag i uken. Lange, lange dager, men hovedsakelig på datamaskinen. Jeg ville bare kjørt eiendommene en gang i uken. Og når du begynner å sette opp disse systemene, disse malene og bli veldig god i planleggingen i begynnelsen for å få entreprenørene all informasjonen de trenger på forhånd, så overvåker du egentlig bare konstruksjonen mens den går og problemløsning småting som dukker opp som var uforutsett i begynnelsen.
Så i løpet av de siste årene har jeg dratt til Sør-Afrika i to måneder av gangen mens jeg har syv prosjekter på gang, for eksempel, eller jeg reiser massevis minst en gang i måneden. Og så-
Ashley:
Du er ikke engang hjemme akkurat nå mens du holder på med denne podcasten.
Høyttaler 12:
Jeg er ikke hjemme akkurat nå. Ja nettopp. Og så å ha den friheten, og ærlig talt, det var derfor vi begynte på eiendom. Og så start i dag med å bygge disse systemene, bygge disse malene. Som jeg sa, de er ikke skumle. Bare begynn å legge ned informasjon på papir og finn ut hvordan du vil organisere det. Og hvis du ikke er best på det, så ansett en VA som er god på organisasjon, og til slutt føre opp til å ansette et teammedlem altså.
Tony:
Jeg antar først om du kan definere hva mellomtidsleie er fordi det kan være noen folk som ikke er kjent med den setningen. Og for det andre, hvordan skaffer du folk til å legge inn i mellomtidsleie?
Høyttaler 13:
Absolutt, ja. Så mellomlang sikt leie, i det minste i min definisjon er alt som er et 30-dagers opphold som er innredet der du betaler verktøyene. Og så er det i bunn og grunn at du har en Airbnb som i stedet for å leie den ut for en helg eller tre, fire netter, uansett, leier den ut i minst 30 dager pluss. Og hovedgrunnen til det var at Fort Wayne ikke er et feriemarked. Folk kommer ikke hit for å slappe av. De kommer hit for å jobbe.
Og når jeg var i helsevesenet, når jeg gikk og gikk gjennom sykehuset når vi fikk lov til å komme tilbake etter, tror jeg det var som seks uker, de fikk oss, NP til å bli hjemme og prøve å gjøre videobesøk. Og så når jeg kom tilbake på sykehuset, kjente jeg ikke igjen noen på sykehuset. Jeg kjente ikke igjen noen av sykepleierne. Og jeg tenkte: "Hva er det som skjer?" Så jeg begynte å snakke med folk og alle var reisesykepleiere. Og jeg tenkte: "Hvor bor dere?" Og de sier: "Å, jeg bor på Super 8 nedover veien."
Jeg tenker: "Hvor mye betaler du for det?" «Å, 60 dollar per natt.» Jeg sier: «tuller du med meg? Det høres fryktelig ut." Så det fikk hjulene mine til å gå rundt. Jeg tenkte: "Det må absolutt være et marked for dette." Og det var slik vi startet. Vi begynte å leie ut vognhuset. Så vi innredet den. Det er 600 kvadratmeter. Det er en liten murstein. Det ser litt kult ut. Min kone gjorde en fantastisk jobb med å sørge for at det så veldig, veldig bra ut.
Og i løpet av de første 24 timene etter at vi gikk live på Airbnb, hadde vi en ni måneders bestilling. Og bestillingen på ni måneder var ikke engang for en sykepleier, noe jeg forventet at brødet og smøret vårt skulle være. Det var noen som kom til byen med kona, og han var en linjemann som kraftledninger. Han jobbet med dem for Indiana Michigan Power, kraftselskapet. Og så ikke engang noen som var på radaren min, de bestilte den i ni måneder. Og så det åpnet virkelig øynene mine at "Hei, det er en enorm industri for dette, ikke bare reisesykepleiere."
Og så utvidet vi. Vi har nå hovedhuset vårt som lå med vognhuset. Vi flyttet ut av det, og det er nå en mellomlang utleie. Det er en tosengs, ett bad. Og så har vi et byhjem som er en tresengs, to og et halvt bad. Det er på mellomlang sikt. Vi gjorde en arbitrage av en seng, ett bad som er i nærheten av sykehuset jeg jobbet på, det er på mellomlang sikt. Og så er jeg vertskap for en venn av meg som er på mellomlang sikt.
Ashley:
Kan du forklare hva arbitrage er?
Høyttaler 13:
Absolutt. Ja. Så jeg ringte dem bare. Jeg tenkte: "Hei, jeg heter David. Jeg gjør mellomtidsutleie for reisesykepleiere. Jeg jobber på sykehuset. Det er ikke nok boliger. Vil dere være villige til å gjøre en bedriftsleie med meg slik at jeg kan leie ut til noen reisesykepleiere?» Så i utgangspunktet går du inn der, du signerer en leiekontrakt som sier at jeg skal betale X beløp, som er uansett markedsleien. Og så møblerer vi bygningen, legger alle hjelpemidler i navnet vårt, og så leier vi det ut igjen til reisesykepleiere, og så gjør vi spredningen.
Ashley:
Gjorde de en hel leietakerscreening på deg, gjør kreditt- og bakgrunnssjekken på deg-
Høyttaler 13:
Nei.
Ashley:
… som leietaker? Nei?
Høyttaler 13:
De gjorde ikke noe.
Ashley:
Wow.
Høyttaler 13:
Jeg passet på at jeg gikk inn med skrubben på, med merket på, så kanskje det hjelper.
Ashley:
Jeg likte hvordan du brukte ordet når du henvender deg til dem, du vil gjøre det som en bedriftsleie fordi det har vært... Det har faktisk blitt gjort i veldig lang tid, er bedriftsleie der dette mellomlange oppholdet er nytt der flere kanskje ikke vet hva det er. Så jeg liker veldig godt måten du formulerte det og pitchet det på, og det er virkelig fantastisk.
Høyttaler 13:
Jeg sørget for at jeg aldri nevnte ordet Airbnb en gang. Jeg tenkte: "Da kommer de til å bli urolige." Men det var, ja, jeg tror det var det at jeg kommer til å ha sykepleiere som kommer til byen som jobber på sykehuset. Og så det er ganske vanskelig å prøve å avvise noen med det når de kommer til samfunnet for å hjelpe til med de syke menneskene vi har.
Ashley:
Jeg tror et av hovedpunktene du kom inn på der er operasjonsdelen. Og selv om du ser på deg selv som en investor og kjøper flerfamiliehus, enkeltfamilie eller hvilken som helst eiendel du kjøper deg inn i, er det en del av kapitalforvaltningen og det er en del av driften. Jeg tror det faktisk er der det er mye penger igjen på bordet også fordi alle er så fokusert på: «Jeg trenger mer, jeg trenger mer. Jeg trenger flere enheter. Det er slik jeg lykkes.» I stedet for å gå tilbake og se på eiendommene dine og være: "Hvordan kan jeg restabilisere dem? Hvordan kan jeg kutte forsikringskostnadene mine ved å oppgi forsikringen min? Å gjøre alle disse store bildeelementene og deretter komme inn på detaljene i den faktiske eiendommen og deretter hvordan du har dine systemer og prosesser.
Du går inn og du tenker: "Dette er operasjonsmetoden vi har. Dette er prosessen vi bruker." Og det er en del av grunnen til at du har vært så vellykket, at du har vært i stand til å beholde en sterk portefølje, fordi som du nevnte i begynnelsen, var det disse tre tingene. Kvaliteten, bare å svare på telefonen, til og med sørge for at folk vet at du er der, det er en stor del av mange strategier. Og Tony, enda mer for korttidsleie, som kundeservice er en stor ting. Og ha disse operasjonene satt sammen. Og hvis du virkelig kan ta deg tid til å legge ut disse systemene og prosessene som kommer til å gi deg mer penger enn bare å kjøpe, kjøpe, kjøpe.
Høyttaler 14:
Hundre prosent.
Ashley:
Vi hadde nylig en gjest som leidde korttidsleie, og hun sa: «Vi kjøper ikke lenger akkurat nå. Vi går tilbake til den nåværende utleien vi har. Vi legger til en badestamp. Vi legger til en badstue. Vi ser hvordan vi kan tilføre verdi til de nåværende eiendommene vi allerede har, fordi vi kommer til å se en større... Vi tar 20 tusen, vi legger det inn i vår nåværende eiendom. Vi kommer til å se en større økning i inntektene enn om vi gikk og kjøpte en hel annen eiendom hvor vi må sette opp enda et sett med operasjoner. Vi har mer overhead nå.
Og jeg tror det er et stort stykke som er glemt. Alle snakker bare om anskaffelsene, anskaffelsene og driften blir nesten på en måte satt til side noen ganger.
Høyttaler 14:
Vel, og det gjorde det fordi markedet var så bra, ingen trengte å gjøre det. Og to, ærlig talt, alle var heldige. Så alle, alle disse kapitalallokatorene og alt, de var akkurat som: "Å herregud, vi får bare fordelen av denne oppsiden." Ingen tenkte på å faktisk kjøre den. Hvorfor? Fordi du ikke trengte det. Belegget var så høyt. Leieprisene gikk bare opp uansett hva du gjorde. Og det er flott i øyeblikket, men det er aldri en langsiktig trend. Det vil alltid tilbakestilles. Alltid.
Markedet vil bli kvitt dårlige utøvere og eiere, og dårlige eiendeler. Det er en faktisk ineffektivitet i markedet hvis det ikke gjør det. Så når vi ser på det er det veldig viktig. Jeg elsker det du sa, Ashley, for målet er ikke å ha dører. Målet er å ha penger. Og så jeg prøver ikke å ha flest dører, jeg prøver å ha mest penger. Og de fleste tror at bare fordi noen har mange dører at de faktisk eier disse tingene, noe som faktisk er mesteparten av tiden helt ikke sant.
Jeg vil heller kjøpe noe for 30 dollar per kvadratfot og ha det verdt om 10 år, 300 dollar per kvadratfot, i motsetning til å bare ha så mye flere dører, men ikke få den heisen. Du vil tjene mer penger.
Ashley:
Så mye mer hodepine også.
Høyttaler 14:
Så mye mer hodepine. Og en ikke lønnsom en. Da blir du utbrent, alle sammen. Jeg snakker mye om dette. De fleste kjøper seg en jobb. Det er det de gjør. De kjøper seg en jobb. Og to, det skaper dem faktisk ikke økonomisk frihet. Det er ikke slik det fungerer. Ikke sant? Du kan ikke bare kjøpe noe og det fungerer bare og det har det ikke... Du må bygge en struktur på det. Du må bygge en bedrift. Selv om det er én eiendom, alle, én eiendom. Og to, jeg sier ikke at du bygger noe. Du trenger ikke å administrere eiendom. Du trenger ikke gjøre noe. Du må fortsatt bygge en bedrift.
Så jeg er eiendomsforvalteren min. Jeg har megleren min, jeg har banken min. Jeg har kanskje til og med en kapitalforvalter, eller kanskje du er kapitalforvalteren. Jeg har forsikringen min, dere har hele laget. Hva er prosessene? Hva er rapportens eiendel eller den eiendomsforvalteren. Jeg trenger å vite hva de gjør, og jeg trenger å vite om de gjør en dårlig jobb eller en god jobb. Så jeg trenger å lære å drive en eiendom. Ikke fordi jeg må gjøre det, men fordi jeg trenger å vite de riktige spørsmålene å stille eller jeg kommer til å få rapporter og jeg kommer ikke engang til å vite hva de betyr.
Så du driver en bedrift selv med én eiendom, og selv om du ikke gjør noe av arbeidet. Det er fortsatt en virksomhet, og du må behandle det slik. Og derfra kan du også finne ut hvordan du kan vokse mer fordi mange mennesker ikke kommer til å like dette gutta, men en duplex vil ikke gjøre deg økonomisk fri. Det kommer bare ikke til. Ikke sant? Du må ha mer enn én.
Ashley:
Jeg mener, kanskje hvis du vil bo i kjelleren til moren din og hun lager alle måltidene dine.
Høyttaler 14:
Jeg liker ramennudler, så det er greit. Men du må kjøpe mer enn én. Så du må finne ut, forstå hva du gjør, ta deg god tid. Du trenger ikke å gjøre jobben, men da må du finne ut hvordan du gjentar det, ikke sant? Det handler ikke om å eie tusen, vel? Det handler om å eie nok til å nå målene dine og ha en god måte du driver det på og at disse tingene bygger rikdom og inntekt for deg. Det er det det handler om. Du må gjøre det godt og riktig og ta deg god tid. Så mange mennesker, dere har bare det travelt fordi så mange mennesker tjente så mye penger på kort sikt, og nå tror de at de må gjøre det.
De så alle disse gutta som nettopp gikk og samlet inn en haug med penger og satte dem i arbeid, og nå sier de at de eier tusen dører, og de er akkurat som: "Wow, jeg er elendig i livet fordi jeg ikke er det gjør noen av disse tingene." I mellomtiden tjener de faktisk mer penger på W2 enn den fyren gjør med sine tusen dører. Det er faktisk litt av en kommentar. Og så tror jeg få det ned på jorden. Ikke bank opp på deg selv. Fokuser på lang sikt og bygg riktig, selv om du ikke gjør det. Gjør det riktig.
Tony:
Noe annet du nevnte var å bruke kredittkortet med 0 % rente for å finansiere noe av rehabiliteringen. Jeg la nettopp ut på sosiale medier for et par dager siden at jeg og Sarah tok denne fantastiske, fantastiske, nesten uke lange ferien i Mexico. Jeg vil si at turen sannsynligvis var verdt rundt $12,000 200 når du legger sammen flyreisene våre, stedet vi bodde på, og vi brukte bokstavelig talt bare $XNUMX for å reise dit fordi alt annet var dekket med poengene våre.
Det var som flere hundre tusen poeng vi hadde. Men vi kjører mange av våre bla gjennom kredittkortene våre når vi kjøper materialer og sånt også. Vi arrangerer våre arrangementer personlig. Stort sett alle arrangementene våre kjøres gjennom kredittkortene våre. Vi kjører annonser for våre arrangementer, akkurat som alle de forskjellige tingene vi har i virksomheten vår, kjører vi gjennom kredittkortet vårt så mye vi kan. Vi får ta noen ganske kule ferier et par ganger i året.
Så vi tilbrakte fem dager i Playa del Carmen på det super, superluksuriøse feriestedet rett ved stranden. Vi fikk privat flyplasstransport og en Tesla som hentet oss og slapp oss tilbake. Vi fikk gratis tilgang til alle parkene. Så uansett var det en fantastisk tur. Så for alle eiendomsinvestorer som er der ute, tror jeg at en vanlig ting folk overser er muligheten til å bruke kredittkortpoeng for å finansiere ferien. Sarah og jeg, mesteparten av tiden når vi reiser nå, betaler vi ikke for ferien.
Ashley:
Ærlig talt, ikke engang om du er en eiendomsinvestor fordi mange av kredittkortene har registreringsbonusene og det er folk der ute som er fantastiske til å gjøre dette der de går og åpner nye kredittkort, stenger dem ute eller hva som helst, og de samler bare opp alle disse poengene fordi kredittkort vil ha som, hvis du bruker $5,000 XNUMX i løpet av de første tre månedene, så gir vi deg hundre tusen poeng som du kan bruke til reise eller hva som helst. Og så jeg har faktisk gjort dette i sikkert fire eller fem år nå.
Jeg startet med å gjøre registreringsbonusene, og nå med å gjøre rehabiliteringene mine og alt, hjelper det definitivt med å samle poeng. Men hvis jeg flyr sørvest de siste fire årene, har jeg vært i stand til å ta noen med meg gratis. Jeg har hatt ledsagerpasset deres. Og så det er som bittersøtt fordi hvis jeg flyr Delta, har jeg nok poeng til at jeg har samlet status der fra poengene fra kredittkortet deres. Og så er det sånn at jeg vanligvis blir oppgradert til første klasse.
Men hvis noen kommer med meg, flyr de gratis på Southwest, som ikke har noen oppgraderinger. Så det er som hmm, [uhørbart 00:56:56] Jeg får gå... Ja, du får bli med meg, dette er flott, men nå flyr vi sørvest.
Tony:
Få dem til å betale for seg selv.
Ashley:
Beklager femåringer. Du må skrape opp penger for at billetten din skal bli med meg
Tony:
Vente. Hva har vært ditt favoritt kredittkort? Hvilken liker du best for poengene?
Ashley:
Jeg tror Chase Sapphire.
Tony:
Ja, det samme som jeg skulle si.
Ashley:
Spesielt hvis du først starter, gjør det fordi de har fem-regelen. Det er en ting med fem regler der du bare kan ha… Det er fem kredittkort åpnet av Chase over fire år eller noe. Det er noe sånt eller jeg vet ikke, men de begrenser deg til hvor mange kredittkort du samler for poengene. Og hvis du kan åpne kortene i ditt personlige navn, hvis du har bedrifter, kan du åpne dem i bedriftsnavnene dine, men du kan kombinere alle disse poengene for ditt personlige Marriott-belønningsnummer eller Delta eller hva det nå er.
Tony:
Og ikke for å gå for langt unna på dette, men hva jeg har innsett fordi vi har Chase Sapphire også, og jeg har en i navnet mitt, Sarah har en i navnet hennes. Og selv om det er personlige kort, bruker vi dem bare til forretningssaker også. Og så har vi Chase Business Inc-kortet, og du kan gjøre alle disse kule tingene. Men det jeg har lagt merke til er at det faktisk er poengene på Chase som er verdt mer enn milene jeg får med United.
Jeg kunne ha hundre tusen miles og jeg kunne ha hundre tusen poeng og poengene med Chase går lenger enn miles gjør selv om jeg bestiller på United. Uansett, poenget med hele denne samtalen er at alle lytter, du bør utnytte gjelden på riktig måte for å hjelpe deg med å finansiere drømmeferien.
Ashley:
Hvis du har en historie med å maksimere kredittkort, ikke samle gjeld på kredittkortene dine og ikke betale dem månedlig, er dette kanskje ikke strategien for deg å prøve akkurat nå for å reise hacke. Men hvis du har vært veldig flittig og du betaler kredittkortet av hver eneste måned, har du aldri akkumulert en saldo, så kan du like gjerne dra nytte av disse poengene. Og reisepunktet gutta er som thepointsguys.com tror jeg det er, er en stor nettside. Det er en hel haug med mennesker. Jeg tror det er tante.kara eller tante Kara, noe sånt. Hun snakker mye om reisehacking, så mange forskjellige steder du kan prøve å lære om det.
Tony:
Jeg er glad du nevnte det, for jeg vil ikke at noen skal tro at jeg og Ashley bare samler opp sekssifrede kredittkortgjeld. Assistenten min går inn og betaler sannsynligvis med kredittkortet vårt annenhver dag. Så vi har svært sjelden en faktisk saldo på kredittkortene våre også. Så du vil være sikker på at du har pengene.
Ashley:
Hvis jeg ikke betalte det hver uke... Vanligvis er det en uke til annenhver uke. Først av alt, jeg tåler ikke å ha høy balanse, men det ville nok... Daryl ville vært på Lowe's. Det ville være som: "Beklager, det er avslått. Du maks ut. Grensen er hos Lowe allerede de siste to ukene.»
Tony:
Hei, så vi håper dere likte å høre på dette beste programmet. Vi har åpenbart dekket mye i 2023, og vårt håp er at dere kan ta disse historiene, ta disse tipsene, ta disse små motivasjonsbitene og bruke dem til å kickstarte investeringsreisen din, for det er egentlig det vi handler om her på Rookie-podcasten. Så hurra for 2023 nærmer seg slutten. Men her er 2024 ditt år. La 2024 bli året du får den første avtalen. Og når du gjør det, kom tilbake til oss og gi oss beskjed fordi vi ønsker å høre historien din på neste show.
Ashley:
Vi vil gjerne ha deg med i teamet for 2024-rookie-episoden. Så du kan gå til biggerpockets.com/guest og søke om å være gjest i showet. Men før du går, hvis du vil høre på noen av dagens fullstendige episoder som vi oppsummerte, kan du gå til vår Real Estate Rookie YouTube. Du finner en lenke til det i showbeskrivelsen, og vi har en spilleliste for deg for hver episode som ble dekket i dag. Tusen takk for at dere er en del av reisen vår på Real Estate Rookie Podcast, og vi har elsket hvert minutt av den. Vi sees i 2024.
Høyttaler 16:
(sang)
Se episoden her
Hjelp oss!
Hjelp oss å nå nye lyttere på iTunes ved å gi oss en vurdering og anmeldelse! Det tar bare 30 sekunder og instruksjoner kan bli funnet her.. Takk! Det setter vi stor pris på!
I denne episoden dekker vi:
- De BESTE eiendomstipsene, triksene, hackingene og rådene fra 2023
- Hvordan få din ektefelle om bord med eiendomsinvestering
- Bygg din drømmelivsstil gjennom kraften til hacking av hus
- Hvordan erstatte W2-inntekten din med utleieboliger
- De "åpent hus" hack forum estimere rehabiliteringskostnader
- Klemme mer penger fra din nåværende portefølje
- Hvordan tiltrekke den rette investeringspartneren (hint: finn avtalen først!)
- Hvordan få ENKEL kontantstrøm gjennom leiearbitrasje
- Scoring av fullfinansierte ferier ved å bruke bedriftskredittkort
- Hvordan fullføre oppussingsprosjekter eksternt
- Og So Mye mer!
Lenker fra showet
Interessert i å lære mer om dagens sponsorer eller selv bli BiggerPockets-partner? E-post .
Merk fra BiggerPockets: Dette er meninger skrevet av forfatteren og representerer ikke nødvendigvis meningene til BiggerPockets.
- SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
- PlatoESG. Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
- PlatoHelse. Bioteknologisk og klinisk etterretning. Tilgang her.
- kilde: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-351
- : har
- :er
- :ikke
- :hvor
- $OPP
- 000
- 1
- 10
- 11
- 12
- 13
- 14
- 16
- 20
- 2020
- 2023
- 2024
- 24
- 26
- 29
- 30
- 300
- 30.
- 31
- 40
- 43
- 500
- 60
- 600
- 7
- 8
- 9
- a
- evne
- I stand
- Om oss
- om det
- Aksepterer
- adgang
- Logg inn
- Regnskap og administrasjon
- Akkumulere
- akkumulert
- nøyaktig
- oppnådd
- anskaffe
- oppkjøp
- tvers
- Handling
- Handling
- faktiske
- faktisk
- legge til
- legge
- annonser
- Fordel
- råd
- talsmann
- afrika
- Etter
- en gang til
- mot
- Agent
- siden
- avtalte
- fremover
- airbnb
- flyplassen
- justert
- Alle
- tillatt
- nesten
- langs
- allerede
- også
- alltid
- am
- utrolig
- america
- amerikansk
- beløp
- an
- analyse
- analysere
- og
- En annen
- besvare
- noen
- lenger
- noen
- hva som helst
- Leilighet
- app
- eple
- Påfør
- verdsette
- tilnærming
- arbitrage
- ER
- AREA
- ARM
- rundt
- artikler
- AS
- side
- spør
- spør
- aspektet
- aspekter
- eiendel
- Kapitalforvaltning
- Eiendeler
- Assistent
- At
- oppmerksomhet
- forfatter
- borte
- tilbake
- bakgrunn
- dårlig
- poser
- Balansere
- Bank
- bankkonto
- Baseline
- grunnleggende
- I utgangspunktet
- basis
- BE
- Strand
- Bær
- slå
- vakker
- fordi
- bli
- bli
- vært
- før du
- Begynnelsen
- bak
- være
- tro
- tro
- gunstig
- nytte
- BEST
- Best of Show
- Bedre
- mellom
- Beyond
- Stor
- Stort bilde
- større
- Biggest
- Sedler
- Bit
- Svart
- Svarte mennesker
- velsignelse
- BMW
- borde
- bob
- bonuser
- bok
- bestilling
- bøker
- Boots
- grensen
- født
- både
- kjøpt
- Eske
- Brandon
- Brød
- Break
- Breakdown
- pauser
- gjennombrudd
- bringe
- megler
- brakte
- budsjett
- Buffalo
- buffer
- bygge
- Bygning
- bygget
- Bunch
- brenne
- virksomhet
- bedrifter
- men
- kjøpe
- Strijela
- Kjøpe
- by
- california
- ring
- som heter
- ringer
- kom
- CAN
- Kan få
- lokk
- stand
- hovedstad
- bil
- kort
- Kort
- hvilken
- forsiktig
- bære
- Fortsett
- saken
- Kontanter
- fanget
- utfordrende
- endring
- endret
- Veksler
- Endringer
- endring
- chase
- billig
- billigste
- sjekk
- kontroll
- Skål
- chevron
- Barn
- valg
- Circle
- sirkler
- hevder
- klasse
- ren
- Lukke
- stengt
- nærmere
- lukking
- Co-Host
- kode
- samle
- Høyskole
- COM
- kombinere
- Kom
- kommer
- komfortabel
- kommer
- kommentere
- kommisjon
- Felles
- samfunnet
- pendling
- COMP
- følgesvenn
- Selskapet
- konkurranse
- fullføre
- helt
- Compound
- datamaskin
- bekymret
- konsert
- Konferanse
- tilkobling
- påfølgende
- vurderer
- konstruksjon
- fortsette
- entreprenør
- Entreprenør
- entreprenører
- medvirkende
- kontroll
- Samtale
- samtaler
- Kul
- Bedriftens
- Korrigert
- riktig
- Kostnad
- Kostnader
- kunne
- land
- Par
- mot
- Court
- dekke
- dekket
- Covid
- gal
- skape
- opprettet
- kreditt
- kredittkort
- Kredittkort
- kredittsjekk
- studiepoeng
- mannskap
- krise
- kritisk
- Gjeldende
- forbanne
- kunde
- Kundeservice
- Kutt
- dato
- Dating
- Dave
- David
- dag
- Dager
- død
- avtale
- Tilbud
- debattere
- Gjeld
- tiår
- Desember
- bestemme
- avgjørelse
- avgjørelser
- redusere
- dypere
- definere
- helt sikkert
- definisjon
- Grad
- den
- Forsinket
- Delta
- avhengig
- utplasserings
- beskrivelse
- ønske
- detalj
- detaljert
- detaljer
- Utvikling
- Diamant
- gJORDE
- døde
- forskjellig
- vanskelig
- Middag
- Vise
- diverse
- dykking
- do
- gjør
- ikke
- Hund
- gjør
- dollar
- gjort
- ikke
- dører
- doblet
- tviler
- due
- ned
- trukket
- drøm
- drømmer
- stasjonen
- kjøring
- droppet
- under
- dynamisk
- hver enkelt
- jord
- lett
- økonomi
- Edge
- utdanne
- Kunnskap
- pedagogisk
- Effektiv
- effekter
- effektiv
- enten
- elementer
- eliminert
- eliminere
- ellers
- emalje
- ansatt
- slutt
- endte
- engasjert
- ingeniør
- Ingeniørarbeid
- nyte
- hyggelig
- nok
- Hele
- forskanset
- entry
- episode
- Episoder
- spesielt
- eiendom
- anslag
- Eter (ETH)
- Etikk
- Selv
- Event
- hendelser
- etter hvert
- NOEN GANG
- Hver
- hver dag
- alle
- alle
- alt
- nøyaktig
- eksempel
- stige
- Excel
- utvidet
- forventet
- venter
- utgifter
- dyrt
- erfaring
- Forklar
- ekstra
- øye
- øyne
- FaceTime
- Faktisk
- faktor
- FAIL
- Mislyktes
- Failure
- Fall
- kjent
- familie
- fantastisk
- langt
- Favoritt
- Februar
- føler
- følelse
- avgifter
- Feet
- feil
- Noen få
- Figur
- tenkte
- tall
- filet
- fyll
- finansiere
- økonomi
- finansiell
- økonomisk frihet
- Økonomisk kompetanse
- økonomisk
- finansiering
- Finn
- finne
- slutt
- Brann
- Først
- første steg
- første gang
- fem
- fikset
- flytur
- Flyreiser
- Flip
- flips
- Flows
- flying
- Fokus
- fokuserte
- fokusering
- følge
- mat
- Fot
- Til
- glemt
- Fort
- funnet
- Fundament
- fire
- Gratis
- Frihet
- fersk
- venn
- fra
- foran
- frustrert
- fullt
- moro
- fond
- Fundamentals
- midler
- møblert
- videre
- framtid
- spill
- game-changer
- GAS
- ga
- tannhjul
- general
- generere
- genererer
- generasjons
- generasjonsformue
- få
- få
- gigs
- Gi
- giveaway
- gir
- Giving
- Go
- mål
- Mål
- Går
- skal
- borte
- god
- Godt jobbet
- goss
- fikk
- klasse
- grand
- takknemlig
- flott
- grønt
- sliping
- Ground
- Gruppens
- Grow
- Gjest
- gjester
- Gulf
- Guy
- hack
- hacking
- hacks
- HAD
- Halvparten
- hånd
- hender
- skje
- skjedde
- skjer
- lykkeligere
- Hard
- Ha
- å ha
- he
- hode
- helsetjenester
- sunt
- høre
- hørt
- hørsel
- hjelpe
- hjulpet
- hjelpe
- hjelper
- her
- her.
- skjult
- Høy
- ham
- leie
- Ansetter
- hans
- historie
- hit
- holder
- Hjemprodukt
- Hjem
- Ærlig talt
- håp
- forhåpentligvis
- Hospital
- gjestfrihet
- sykehus
- vert
- HOT
- time
- TIMER
- hus
- hus
- bolig
- houston
- Hvordan
- Hvordan
- HTTPS
- stort
- hundre
- Hurt
- gjør vondt
- yrende
- i
- JEG VIL
- Tanken
- identifisert
- Identitet
- if
- Påvirkning
- viktig
- imponert
- forbedre
- bedre
- in
- Inntekt
- Øke
- utrolig
- Indiana
- industri
- informasjon
- i utgangspunktet
- Initiative
- innsiden
- inspirasjon
- i stedet
- instruksjoner
- forsikring
- integrert
- hensikt
- Intensjon
- interesse
- interessant
- intervjuet
- inn
- Investere
- investert
- investere
- investering
- investor
- Investorer
- involvert
- utstedelse
- IT
- varer
- iTunes
- Jobb
- Jobb
- bli medlem
- joshua
- reise
- jpg
- hoppe
- bare
- bare én
- Hold
- holdt
- nøkkel
- kids
- Type
- Vet
- Knowing
- kjent
- vet
- mangler
- Lane
- større
- Siste
- seinere
- føre
- lekke
- Hoppe
- LÆRE
- lært
- læring
- leie
- minst
- Permisjon
- forlater
- Led
- venstre
- Legacy
- utlåner
- långivere
- leksjon
- Lessons
- la
- utleie
- Nivå
- utnyttet
- utnytte
- LG
- Tillatelse
- Life
- livsstil
- i likhet med
- BEGRENSE
- linjer
- LINK
- Liste
- oppført
- Lytting
- oppføring
- literacy
- lite
- leve
- levende
- lån
- logisk
- Lang
- lang tid
- langsiktig
- lenger
- Se
- så
- ser
- UTSEENDE
- taper
- tap
- tapte
- Lot
- masse
- høyt
- elsker
- elsket
- luksuriøs
- laget
- Hoved
- hovedsakelig
- vedlikeholde
- gjøre
- Making
- mann
- administrer
- ledelse
- leder
- obligatorisk
- mange
- mange folk
- marked
- massive
- materialer
- Kan..
- kan være
- me
- måltider
- bety
- midler
- Mellomtiden
- Media
- medium
- medlem
- Minne
- mental
- nevnt
- møtte
- metode
- Mexico
- Michigan
- Middle
- Tentamen
- kunne
- mike
- millioner
- tankene
- Tankesett
- gruve
- minutt
- minutter
- mangler
- feil
- feil
- MLS
- øyeblikk
- Moments
- penger
- overvåking
- Måned
- månedlig
- måneder
- mer
- Boliglån
- mest
- mor
- bevegelser
- motivert
- Motivasjon
- flyttet
- flytting
- mye
- flere
- my
- meg selv
- navn
- oppkalt
- navn
- Naviger
- Nær
- nødvendigvis
- Trenger
- nødvendig
- Nest
- nett
- Nets
- nettverk
- aldri
- Ny
- New Orleans
- nytt år
- nyere
- nylig
- neste
- natt
- ni
- Nei.
- none
- normalt
- Merknader
- ingenting
- Legge merke til..
- varsling
- nå
- Antall
- tall
- objekt
- Åpenbare
- of
- off
- tilby
- Tilbud
- Office
- ofte
- oh
- Okay
- on
- gang
- ONE
- på nett
- bare
- åpen
- åpnet
- betjene
- drift
- drift
- Drift
- Mening
- Meninger
- Muligheter
- Opportunity
- motsetning
- motsatt
- or
- rekkefølge
- organisasjon
- orleans
- Annen
- vår
- oss selv
- ut
- utenfor
- enn
- over natten
- skyldte
- egen
- eide
- eiere
- eie
- betalt
- Papir
- parker
- del
- partner
- partnering
- partnere
- Partnerskap
- partnerskap
- passere
- Past
- banen
- Betale
- betalende
- betaling
- land
- Ansatte
- for
- prosent
- utøvere
- kanskje
- tillatelser
- person
- personlig
- Personlighet
- personlig
- perspektiv
- fenomenale
- telefon
- plukket
- bilde
- Bilder
- brikke
- stykker
- rør
- kastet
- Sted
- steder
- planlagt
- planlegging
- planer
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- Spille
- spiller
- i tillegg til
- podcast
- Podcasts
- Point
- poeng
- portefølje
- posisjon
- mulighet
- mulig
- postet
- potensiell
- pund
- Fattigdom
- makt
- kraftselskap
- praksis
- innledende
- presentere
- presentert
- pen
- prising
- privat
- sannsynligvis
- Problem
- prosess
- behandlet
- Prosesser
- lønnsom
- prosjekt
- prosjektledelse
- prosjekter
- fremmer
- forfremmelse
- bevis
- egenskaper
- eiendom
- beskyttet
- Protein
- stolt
- trekke
- Kjøp
- innkjøp
- formål
- Skyv
- presset
- sette
- setter
- Sette
- puslespillet
- kvalitet
- spørsmål
- spørsmål
- Rask
- ganske
- radar
- radikalt
- skinner
- hevet
- tilfeldig
- spenner
- sjelden
- Sats
- priser
- heller
- vurdering
- å nå
- reaksjon
- Lese
- Lesning
- klar
- ekte
- eiendomsmegling
- realisering
- realisere
- realisert
- virkelig
- grunnen til
- nylig
- gjenkjenne
- rekord
- redusere
- Redusert
- om
- Uansett
- registrert
- regelmessig
- rehab
- forholdet
- Relasjoner
- slektning
- avhengige
- bemerkelsesverdig
- husker
- eksternt
- Leie
- leie
- reparasjon
- gjenta
- Rapporter
- representere
- forskning
- reserver
- bolig
- Resort
- Ressurser
- respekt
- REST
- Resultater
- detaljhandel
- Retail Sales
- pensjonering
- retur
- inntekter
- Belønninger
- Ris
- Kvitt
- ikke sant
- Ringe
- Risiko
- vei
- Robin Hood
- Rull
- runde
- Rute
- Regel
- Kjør
- rennende
- jag
- Sikkerhet
- Sa
- lønn
- salg
- samme
- Spar
- besparende
- Besparelser
- så
- sier
- sier
- scenario
- scenarier
- Skole
- omfang
- Resultat
- Skottland
- screening
- Sekund
- sekunder
- se
- seed
- se
- synes
- synes
- sett
- Å Sell
- send
- forstand
- separat
- tjeneste
- sett
- innstilling
- syv
- flere
- Del
- delt
- deling
- hun
- skift
- Shop
- Shopping
- Kort
- kortsiktig
- bør
- Vis
- viste
- side
- Syn
- undertegne
- signifikant
- signering
- lignende
- Enkelt
- siden
- enkelt
- Herr
- Sittende
- situasjon
- SIX
- ferdigheter
- ferdighetssett
- liten
- So
- selskap
- sosiale medier
- Samfunnet
- Soft
- solid
- løse
- noen
- en eller annen måte
- Noen
- noe
- noen ganger
- Soul
- Sourcing
- Sør
- Sør-Afrika
- Southern
- Rom
- spydspiss
- spesiell
- bruke
- brukt
- Sponsorer
- Sports
- Spotify
- spre
- regneark
- kvadrat
- stå
- ståsted
- Begynn
- startet
- Start
- starter
- sier
- status
- opphold
- oppholdt seg
- blir
- Trinn
- Steps
- Still
- lagring
- Stories
- Story
- strategier
- Strategi
- styrker
- stresset
- sterk
- struktur
- vellykket
- slik
- plutselig
- Super
- støttende
- ment
- sikker
- overleve
- Systemer
- bord
- taktisk
- Ta
- tatt
- tar
- ta
- Snakk
- snakker
- Snakker
- smak
- undervist
- lag
- Teknisk
- fortelle
- fortelle
- maler
- leietaker
- begrep
- terminologi
- vilkår
- Tesla
- texas
- tekst
- enn
- takk
- Det
- De
- Hovedstaden
- The Greens
- informasjonen
- Initiativet
- Prosjektene
- verden
- deres
- Dem
- seg
- deretter
- Der.
- Disse
- de
- ting
- ting
- tror
- tenker
- tenker
- denne
- dette året
- De
- selv om?
- trodde
- tusen
- tre
- terskel
- Gjennom
- hele
- billett
- billetter
- tid
- tidsramme
- ganger
- tips
- til
- i dag
- dagens
- sammen
- Toalett
- ton
- Tony
- også
- tok
- topp
- temaer
- HELT KLART
- berørt
- mot
- byen
- Sporing
- trafikk
- trail
- trent
- Transaksjonen
- Transcript
- overføre
- overgang
- Åpenhet
- reiser
- behandle
- Treet
- Trend
- prøvd
- utløse
- tur
- sant
- Stol
- klarert
- stole på
- prøve
- prøver
- SVING
- Turning
- To ganger
- to
- typen
- typisk
- etter
- forstå
- forstår
- uforutsett
- dessverre
- unik
- enhet
- forent
- lomper
- til
- oppgradert
- oppgraderinger
- upon
- upside
- us
- bruke
- brukt
- bruker
- ved hjelp av
- vanligvis
- verktøy
- ferie
- verdi
- Verdier
- Grønnsaker
- Versus
- veldig
- video
- Besøk
- venter
- gå
- gikk
- walking
- Wall
- ønsker
- ønsket
- ønsker
- var
- Vei..
- måter
- we
- Rikdom
- velstående
- Nettsted
- uke
- helg
- uker
- VI VIL
- gikk
- var
- Hva
- Hva er
- uansett
- når
- når som helst
- om
- hvilken
- mens
- HVEM
- hvem som helst
- hele
- hvorfor
- kone
- vil
- villig
- vind
- vindu
- med
- innenfor
- uten
- Dame
- Vant
- herlig
- ord
- Arbeid
- jobbe hjemmefra
- trene
- arbeidet
- arbeid
- virker
- verden
- bekymret
- verste
- verdt
- ville
- ville gitt
- WoW
- vikle
- skriving
- skrevet
- X
- år
- år
- ja
- i går
- ennå
- du
- Young
- Din
- deg selv
- youtube
- zephyrnet
- null