Over gehoste crypto-wallets
A hosted wallet, also known as a custodial wallet, is a type of cryptocurrency wallet where the private keys of the wallet are managed by a third-party service provider, rather than being controlled directly by the wallet owner. When it comes to performing transactions on a blockchain, a hosted wallet works by allowing the wallet owner to initiate a transaction through the wallet's interface.
Once the transaction is initiated, the wallet service provider takes care of the rest of the process, including broadcasting the transaction to the network, verifying its authenticity, and ensuring that the appropriate amount of cryptocurrency is transferred from the wallet owner's address to the recipient's address. This is done by using the service provider's nodes on the blockchain network to handle the transaction processing.
Hosted wallets are generally user-friendly and easy to use, making them a popular choice for beginners and those who prefer a simpler interface. However, it's important to note that because the private keys are controlled by the service provider, there is a degree of trust required in the provider to ensure the security of the funds held in the wallet. Additionally, users may not have full control over their funds, and the service provider may have certain restrictions or fees associated with using their wallet service.
Over niet-gehoste crypto-portemonnee
Een niet-gehoste crypto-portemonnee, ook wel bekend als een niet-bewarende portemonnee of een zelfbewarende portemonnee, is een soort cryptocurrency-portemonnee waarbij de privésleutels volledig worden beheerd door de eigenaar van de portemonnee, in plaats van te worden beheerd door een externe serviceprovider. Met andere woorden, een niet-gehoste portemonnee stelt de gebruiker in staat om volledige controle te hebben over hun cryptocurrency-bezit, aangezien zij de enigen zijn die toegang hebben tot hun privésleutels. Unhosted wallets kunnen in verschillende vormen voorkomen, zoals software wallets of hardware wallets. Software wallets kunnen worden gedownload en geïnstalleerd op een desktop of mobiel apparaat, terwijl hardware wallets fysieke apparaten zijn die zijn ontworpen om privésleutels veilig offline op te slaan.
Omdat niet-gehoste portefeuilles niet afhankelijk zijn van een externe serviceprovider, worden ze over het algemeen als veiliger beschouwd dan gehoste portefeuilles. Ze kunnen echter complexer zijn in het gebruik en gebruikers moeten de verantwoordelijkheid nemen voor het beveiligen van hun privésleutels, aangezien het verlies van toegang tot deze sleutels kan leiden tot het verlies van hun bezit aan cryptocurrency.
Niet-gehoste portemonnees zijn steeds populairder geworden onder liefhebbers van cryptocurrency die prioriteit geven aan veiligheid en controle over hun geld. Ze zijn echter misschien niet de beste optie voor beginners of voor degenen die niet vertrouwd zijn met het beheren van hun privésleutels.
VASP's of CASP's – dienstverleners.
De termen virtual asset service provider of VASP van de FATF worden vaker buiten de Europese Unie (EU) gebruikt, terwijl crypto asset service provider of CASP binnen de EU-regio zijn overgenomen.
Transfer of Funds Regulation (TFR) en reisregel
The European Commission made a significant move to combat money laundering and terrorism financing with an ambitious package of legislative proposals presented on July 20, 2021. The package aims to strengthen the EU's anti-money laundering and countering terrorism financing (AML/CFT) rules.
The package includes various measures to improve the EU's AML/CTF framework, including the revision of the Transfer of Funds Regulation to make it possible to trace transfers of crypto-assets by imposing Travel Rule requirements on CASPs.
De herziening van de verordening inzake geldovermakingen werd vandaag (20 april 2023) uiteindelijk goedgekeurd door de plenaire vergadering van het Europees Parlement.
Vijf belangrijke TFR-afhaalrestaurants:
#1 Travel Rule wordt van kracht voor alle EU VASP's in januari 2025
Wat wordt van VASP's verwacht bij transacties met niet-verplichte entiteiten (zoals niet-gehoste portefeuilles)?
Obtain the originator and beneficiary information from the VASP's customer when sending or receiving a virtual asset transfer to an unhosted wallet because there is no other VASP from which to obtain the information. Since there is no other VASP from which to obtain the information when transacting with unhosted wallets, VASPs will need to collect the information from both sides of the transaction. It is important to mention that this recommendation may only apply to transactions above $1,000/EUR, but this might vary depending on how different jurisdictions implement it.
Om compliant te zijn, moeten VASP's alle benodigde Travel Rule-informatie verzamelen (namen, rekeningnummers of portemonnee-adressen, adressen of ID's, DOB's, POB's, enz.) zonder de gebruikerservaring in gevaar te brengen.
#2 Nul uitzonderingen:
Travel Rule obligations apply to all transactions, regardless of amount or location - inside or outside the Union.
EU CASP's zullen bij elke transactie moeten voldoen aan de Travel Rule-verplichtingen, ongeacht het bedrag.
Vereiste opdrachtgever en begunstigde klantinformatie in de Europese Unie.
#3 First-party transacties met zelf-gehoste portemonnees van meer dan 1,000 euro vereisen eigendomsverificatie van de portemonnee.
Overeenkomstig de FATF-aanbevelingen vallen transacties met self-hosted wallers binnen het toepassingsgebied van de herziene verordening inzake geldovermakingen.
Bij transacties met zelfgehoste portemonnees moeten Europese CASP's de vereiste informatie over de opdrachtgever en de begunstigde verzamelen en voldoen aan de volgende aanvullende verplichtingen voor portemonneeverificatie voor transacties van meer dan 1,000 euro:
Bij het verzenden van een overboeking van meer dan EUR 1,000 naar een door uzelf gehoste portemonnee, moet de oorspronkelijke VASP verifiëren of die portemonnee eigendom is van of wordt gecontroleerd door de oorspronkelijke klant;
Bij het ontvangen van een overboeking van meer dan EUR 1,000 uit een door uzelf gehoste portemonnee, moet de begunstigde VASP verifiëren dat de begunstigde klant de oorspronkelijke portemonnee bezit of beheert.
â € <â € <Dit betekent dat vereisten voor eigendomsverificatie van de portemonnee van toepassing zijn op transacties van de eerste partij naar/van zelfgehoste portemonnees van meer dan EUR 1,000.
#4 Due diligence-maatregelen voor niet-EU-entiteiten moeten voldoen aan de correspondentbanknormen.
In de Bijgewerkte Leidraad voor VA's en VASP's (oktober 2021), FATF maakt duidelijk dat de due diligence van de tegenpartij om deel te nemen aan Travel Rule-stromen verschilt van de due diligence die vereist is om correspondentbankrelaties tot stand te brengen:
The nature of CASPs' relationships for transacting and sharing Travel Rule information is distinct from correspondent banking relationships and, hence, could justify a different - and more limited - scope of counterparty due diligence obligations to apply.
However, the revised Transfer of Funds Regulation goes in a different direction: citing the “ongoing and repetitive" nature of the relationships between domestic CASPs and foreign VASPs to transact, the TFR deems these relationships as a type of correspondent relationship subject to enhanced due diligence measures.
#5 CASP's zijn verplicht om aan de Travel Rule-verplichtingen te voldoen voordat ze transacties uitvoeren
Er moet worden voldaan aan de reisregel pre-transactie. Dit is vooral belangrijk gezien de specifieke kenmerken van transacties met virtuele activa: de afwikkeling is onmiddellijk en onomkeerbaar; daarom kunnen alleen acties vóór de transactie het risico effectief verminderen.
Volgens de herziene TFR zijn originator-CASP's verplicht om informatie naar de begunstigde CASP te verzenden voordat de bijbehorende cryptotransactie wordt verzonden. Begunstigde CASP's moeten er op hun beurt voor zorgen dat de vereiste informatie is ontvangen voordat fondsen beschikbaar worden gesteld aan de eindklant.
Hoe kunnen niet-gehoste portemonnees in overeenstemming worden gebracht met de FATF-reisregel?
The Financial Action Task Force (FATF) Travel Rule requires virtual asset service providers (VASPs) to collect and transmit certain information about their customers and the transactions they process. This information includes the name and address of the sender and receiver of the transaction, as well as the originator's account number and the beneficiary's account number. This rule applies to all VASPs, including those that operate unhosted wallets.
Om niet-gehoste portemonnees in overeenstemming te brengen met de FATF-reisregel, is een benadering het gebruik van een externe serviceprovider die gespecialiseerd is in naleving van de regel. Deze providers kunnen optreden als tussenpersoon tussen gebruikers van niet-gehoste portemonnees en VASP's, en verzamelen en verzenden de vereiste informatie namens de gebruikers van de portemonnee. Hierdoor kunnen niet-gehoste portemonnee-gebruikers hun portemonnee blijven gebruiken terwijl ze nog steeds aan de regel voldoen.
Een andere benadering is dat gebruikers van niet-gehoste portemonnees zelf handmatig de vereiste informatie verzamelen en verzenden. Dit kan het gebruik van een gestandaardiseerd formaat voor de informatie inhouden en ervoor zorgen dat de informatie veilig wordt verzonden naar de VASP die bij de transactie betrokken is. Deze aanpak kan ingewikkelder en tijdrovender zijn, maar gebruikers van niet-gehoste portemonnees kunnen hiermee de volledige controle over hun portemonnee en hun transacties behouden.
It's worth noting that compliance with the FATF Travel Rule is an ongoing process, and VASPs and unhosted wallet users alike must remain vigilant to ensure that they are meeting the requirements of the rule as they evolve.
Hoe TRIO uw niet-gehoste portemonnee in overeenstemming brengt.
Het aantal niet-gehoste portemonnee-gebruikers in 2022 was 84 miljoen. Als je nu de trotse eigenaar bent van een niet-gehoste portemonnee, heb je een groot probleem! Om uw portemonnee te blijven gebruiken bij Crypto-Asset Service Providers, moet u uit uw anonimiteit stappen en CASP's voorzien van identiteitsinformatie, elke keer dat u met hen communiceert (cryptovaluta verzenden of ontvangen). Met de volgende procedure kunt u uw nutteloze anonieme account omzetten in een bruikbare naamaccount.
- Exporteer uw privésleutel van de bestaande (leeg) portemonnee adres.
- Importeer deze privésleutel in de genoemde TRIO-portemonnee. Er wordt een geïmporteerd adres aangemaakt.
- Het TRIO-systeem koppelt uw identiteit automatisch aan dit geïmporteerde adres. Afmelden bij TRIO
- Log in en controleer of het geïmporteerde adres is gekoppeld. U kunt het nu verwijderen (u zult het hier niet gebruiken).
U kunt terugkeren naar uw niet-gehoste portemonnee en nu is uw identiteit gekoppeld. Vanaf nu elke keer dat uw CASP uw identiteit wil weten, zal hij u hierom vragen. U volgt deze procedure ter bescherming van uw privacy, waarbij u toestemming geeft voor het delen van uw PII.
Je kunt hem blijven gebruiken met alle verschillende mogelijkheden die je gewend bent! U kunt bijvoorbeeld ETH kopen of verkopen aan een Crypto-uitwisseling met uw niet-gehoste portemonnee.
But since you are also a TRIO user – you must transfer ETH to or from your TRIO account and enjoy all the benefits of alternative payments of Pay with TRIO.
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- De toekomst slaan met Adryenn Ashley. Toegang hier.
- Bron: https://www.finextra.com/blogposting/24106/if-you-are-a-casp-or-own-unhosted-crypto-wallet---you-should-read-this?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :is
- :niet
- :waar
- 000
- 1
- 20
- 2021
- 2022
- 2023
- 84
- a
- Over
- boven
- toegang
- Account
- Handelen
- Actie
- acties
- Extra
- Daarnaast
- adres
- adressen
- aanhangen
- aangenomen
- wil
- Alles
- Alle transacties
- Het toestaan
- toestaat
- ook
- alternatief
- Alternatieve betalingen
- ambitieus
- onder
- bedragen
- an
- en
- anonimiteit
- Anoniem
- anti-witwassen van geld
- Solliciteer
- nadering
- passend
- goedgekeurd
- April
- ZIJN
- AS
- aanwinst
- geassocieerd
- echtheid
- webmaster.
- Beschikbaar
- Bankieren
- BE
- omdat
- worden
- geweest
- vaardigheden
- beginners
- wezen
- begunstigde
- betekent
- BEST
- tussen
- Groot
- blockchain
- blockchain netwerk
- zowel
- Beide kanten
- brengen
- Omroep
- bracht
- maar
- kopen
- by
- CAN
- verzorging
- zeker
- kenmerken
- controle
- keuze
- duidelijk
- verzamelen
- Het verzamelen van
- tegen te gaan
- hoe
- comfortabel
- commissie
- algemeen
- complex
- nakoming
- compliant
- afbreuk te doen aan
- toestemming
- beschouwd
- voortzetten
- onder controle te houden
- gecontroleerd
- controles
- converteren
- correspondentbankieren
- Overeenkomend
- kon
- tegenpartij
- aangemaakt
- crypto
- crypto-actief
- crypto uitwisseling
- Crypto-portemonnee
- crypto-activa
- cryptogeld
- Cryptocurrency-portemonnee
- vrijheidsstraffen
- klant
- Klanten
- Mate
- Afhankelijk
- ontworpen
- desktop
- apparaat
- systemen
- anders
- verschillende vormen
- ijver
- richting
- direct
- onderscheiden
- do
- Binnenlands
- elk
- effect
- effectief
- toegewijd
- verbeterde
- en geniet van
- verzekeren
- zorgen
- liefhebbers
- entiteiten
- oprichten
- etc
- ETH
- EU
- EUR
- Nederlands
- Europese Commissie
- Europees parlement
- Europeese Unie
- Europese Unie (EU)
- Euro
- Alle
- ontwikkelen
- voorbeeld
- uitwisseling
- bestaand
- verwacht
- ervaring
- Vallen
- FATF
- vergoedingen
- Tot slot
- financieel
- werkgroep financiële actie
- financiering
- Stromen
- volgen
- volgend
- Voor
- Dwingen
- vreemd
- formaat
- formulieren
- Achtergrond
- oppompen van
- vervullen
- vol
- geheel
- fondsen
- algemeen
- krijgen
- gegeven
- Goes
- leiding
- handvat
- Hardware
- Hardware Portemonnees
- Hebben
- he
- Held
- hier
- Holdings
- gehost
- Hoe
- Echter
- HTML
- HTTPS
- Identiteit
- Onmiddellijk
- uitvoeren
- belangrijk
- indrukwekkend
- verbeteren
- in
- omvat
- Inclusief
- in toenemende mate
- info
- informatie
- beginnen
- interactie
- Interface
- tussenpersonen
- in
- betrekken
- betrokken zijn
- IT
- HAAR
- Januari
- jpg
- juli-
- juli 20
- rechtsgebieden
- sleutel
- toetsen
- blijven
- bekend
- Witwassen
- wetgevend
- Beperkt
- Lijn
- plaats
- kwijt te raken
- uit
- gemaakt
- onderhouden
- maken
- MERKEN
- maken
- beheerd
- beheren
- handmatig
- Mei..
- middel
- maatregelen
- vergadering
- macht
- miljoen
- Verzachten
- Mobile
- mobiel apparaat
- geld
- Het witwassen van geld
- meer
- beweging
- naam
- Genoemd
- namen
- NATUUR
- noodzakelijk
- Noodzaak
- behoeften
- netwerk
- knooppunten
- niet-bewaring
- Niet-bewarende portemonnee
- nu
- aantal
- nummers
- verplichtingen
- verkrijgen
- oktober
- of
- offline
- on
- EEN
- lopend
- Slechts
- besturen
- Keuze
- Opties
- or
- Overige
- buiten
- over
- het te bezitten.
- eigendom
- eigenaar
- ownership
- bezit
- pakket
- gepaarde
- parlement
- vooral
- Betaal
- betalingen
- uitvoerend
- Fysiek
- pii
- Plato
- Plato gegevensintelligentie
- PlatoData
- Populair
- populaire keuze
- mogelijk
- de voorkeur geven
- gepresenteerd
- prioriteren
- privaat
- private Key
- Privésleutels
- verwerking
- voorstellen
- trots
- zorgen voor
- leverancier
- providers
- liever
- Lees
- ontvangen
- ontvangende
- Aanbeveling
- aanbevelingen
- achteloos
- regio
- Regulatie
- verwantschap
- Relaties
- blijven
- herhalende
- vereisen
- nodig
- Voorwaarden
- vereist
- verantwoordelijkheid
- REST
- beperkingen
- resultaat
- terugkeer
- Risico
- Regel
- reglement
- s
- omvang
- beveiligen
- vast
- beveiligen
- veiligheid
- Zelfbewaring
- zelfbewaring portemonnee
- verkopen
- afzender
- verzending
- service
- Service Provider
- dienstverleners
- nederzetting
- delen
- moet
- Sides
- aanzienlijke
- sinds
- Software
- specialiseert
- specifiek
- normen
- Still
- shop
- Versterken
- onderwerpen
- dergelijk
- system
- Nemen
- Takeaways
- neemt
- Taak
- task force
- Terrorisme
- financiering van terrorisme
- neem contact
- dat
- De
- de informatie
- hun
- Ze
- zich
- Er.
- Deze
- ze
- van derden
- dit
- die
- Door
- niet de tijd of
- tijdrovend
- naar
- vandaag
- opsporen
- verhandelen
- afhandelen
- transactie
- transactieverwerking
- Transacties
- overdracht
- overgedragen
- transfers
- overdragen
- reizen
- Reisregel
- Trust
- BEURT
- Niet gehost
- niet-gehoste portefeuilles
- unie
- .
- gebruikt
- Gebruiker
- Gebruikerservaring
- gebruiksvriendelijke
- gebruikers
- gebruik
- divers
- VASP
- vaspen
- Verificatie
- controleren
- het verifiëren
- Virtueel
- virtuele activa
- dienstverleners voor virtuele activa
- Portemonnee
- Portemonnees
- was
- GOED
- wanneer
- welke
- en
- WIE
- wil
- Met
- binnen
- zonder
- woorden
- Bedrijven
- waard
- u
- Your
- zephyrnet
- nul