Over gehoste crypto-wallets
Een gehoste portemonnee, ook wel een bewaarportemonnee genoemd, is een soort cryptocurrency-portemonnee waarbij de privésleutels van de portemonnee worden beheerd door een externe serviceprovider, in plaats van rechtstreeks te worden beheerd door de eigenaar van de portemonnee. Als het gaat om het uitvoeren van transacties op een blockchain, werkt een gehoste portemonnee doordat de eigenaar van de portemonnee een transactie kan starten via de interface van de portemonnee.
Zodra de transactie is geïnitieerd, zorgt de portemonnee-serviceprovider voor de rest van het proces, inclusief het uitzenden van de transactie naar het netwerk, het verifiëren van de authenticiteit en ervoor zorgen dat de juiste hoeveelheid cryptocurrency wordt overgedragen van het adres van de eigenaar van de portemonnee naar het adres van de ontvanger . Dit wordt gedaan door de knooppunten van de serviceprovider op het blockchain-netwerk te gebruiken om de transactieverwerking af te handelen.
Gehoste portemonnees zijn over het algemeen gebruiksvriendelijk en gemakkelijk te gebruiken, waardoor ze een populaire keuze zijn voor beginners en mensen die de voorkeur geven aan een eenvoudigere interface. Het is echter belangrijk op te merken dat, omdat de privésleutels worden beheerd door de serviceprovider, er een zekere mate van vertrouwen in de provider is vereist om de veiligheid van het geld in de portemonnee te waarborgen. Bovendien hebben gebruikers mogelijk niet de volledige controle over hun geld en kan de serviceprovider bepaalde beperkingen of vergoedingen hebben die verband houden met het gebruik van hun portefeuilleservice.
Over niet-gehoste crypto-portemonnee
Een niet-gehoste crypto-portemonnee, ook wel bekend als een niet-bewarende portemonnee of een zelfbewarende portemonnee, is een soort cryptocurrency-portemonnee waarbij de privésleutels volledig worden beheerd door de eigenaar van de portemonnee, in plaats van te worden beheerd door een externe serviceprovider. Met andere woorden, een niet-gehoste portemonnee stelt de gebruiker in staat om volledige controle te hebben over hun cryptocurrency-bezit, aangezien zij de enigen zijn die toegang hebben tot hun privésleutels. Unhosted wallets kunnen in verschillende vormen voorkomen, zoals software wallets of hardware wallets. Software wallets kunnen worden gedownload en geïnstalleerd op een desktop of mobiel apparaat, terwijl hardware wallets fysieke apparaten zijn die zijn ontworpen om privésleutels veilig offline op te slaan.
Omdat niet-gehoste portefeuilles niet afhankelijk zijn van een externe serviceprovider, worden ze over het algemeen als veiliger beschouwd dan gehoste portefeuilles. Ze kunnen echter complexer zijn in het gebruik en gebruikers moeten de verantwoordelijkheid nemen voor het beveiligen van hun privésleutels, aangezien het verlies van toegang tot deze sleutels kan leiden tot het verlies van hun bezit aan cryptocurrency.
Niet-gehoste portemonnees zijn steeds populairder geworden onder liefhebbers van cryptocurrency die prioriteit geven aan veiligheid en controle over hun geld. Ze zijn echter misschien niet de beste optie voor beginners of voor degenen die niet vertrouwd zijn met het beheren van hun privésleutels.
VASP's of CASP's – dienstverleners.
De termen virtual asset service provider of VASP van de FATF worden vaker buiten de Europese Unie (EU) gebruikt, terwijl crypto asset service provider of CASP binnen de EU-regio zijn overgenomen.
Transfer of Funds Regulation (TFR) en reisregel
De Europese Commissie heeft een belangrijke stap gezet in de strijd tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme met een ambitieus pakket wetgevingsvoorstellen dat op 20 juli 2021 is gepresenteerd. Het pakket heeft tot doel de EU-regels ter bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme (AML/CFT) te versterken.
Het pakket omvat verschillende maatregelen om het AML/CTF-kader van de EU te verbeteren, waaronder de herziening van de verordening inzake de overdracht van fondsen om het mogelijk te maken om overdrachten van crypto-activa te traceren door Travel Rule-vereisten op te leggen aan CASP's.
De herziening van de verordening inzake geldovermakingen werd vandaag (20 april 2023) uiteindelijk goedgekeurd door de plenaire vergadering van het Europees Parlement.
Vijf belangrijke TFR-afhaalrestaurants:
#1 Travel Rule wordt van kracht voor alle EU VASP's in januari 2025
Wat wordt van VASP's verwacht bij transacties met niet-verplichte entiteiten (zoals niet-gehoste portefeuilles)?
Vraag informatie over de opdrachtgever en de begunstigde van de klant van de VASP bij het verzenden of ontvangen van een overdracht van virtuele activa naar een niet-gehoste portemonnee, omdat er geen andere VASP is om de informatie te verkrijgen. Aangezien er geen andere VASP is om de informatie te verkrijgen bij transacties met niet-gehoste portefeuilles, zullen VASP's de informatie van beide kanten van de transactie moeten verzamelen. Het is belangrijk om te vermelden dat deze aanbeveling mogelijk alleen van toepassing is op transacties van meer dan $ 1,000/EUR, maar dit kan variëren afhankelijk van hoe verschillende rechtsgebieden deze implementeren.
Om compliant te zijn, moeten VASP's alle benodigde Travel Rule-informatie verzamelen (namen, rekeningnummers of portemonnee-adressen, adressen of ID's, DOB's, POB's, enz.) zonder de gebruikerservaring in gevaar te brengen.
#2 Nul uitzonderingen:
Travel Rule-verplichtingen zijn van toepassing op alle transacties, ongeacht het bedrag of de locatie – binnen of buiten de Unie.
EU CASP's zullen bij elke transactie moeten voldoen aan de Travel Rule-verplichtingen, ongeacht het bedrag.
Vereiste opdrachtgever en begunstigde klantinformatie in de Europese Unie.
#3 First-party transacties met zelf-gehoste portemonnees van meer dan 1,000 euro vereisen eigendomsverificatie van de portemonnee.
Overeenkomstig de FATF-aanbevelingen vallen transacties met self-hosted wallers binnen het toepassingsgebied van de herziene verordening inzake geldovermakingen.
Bij transacties met zelfgehoste portemonnees moeten Europese CASP's de vereiste informatie over de opdrachtgever en de begunstigde verzamelen en voldoen aan de volgende aanvullende verplichtingen voor portemonneeverificatie voor transacties van meer dan 1,000 euro:
Bij het verzenden van een overboeking van meer dan EUR 1,000 naar een door uzelf gehoste portemonnee, moet de oorspronkelijke VASP verifiëren of die portemonnee eigendom is van of wordt gecontroleerd door de oorspronkelijke klant;
Bij het ontvangen van een overboeking van meer dan EUR 1,000 uit een door uzelf gehoste portemonnee, moet de begunstigde VASP verifiëren dat de begunstigde klant de oorspronkelijke portemonnee bezit of beheert.
â € <â € <Dit betekent dat vereisten voor eigendomsverificatie van de portemonnee van toepassing zijn op transacties van de eerste partij naar/van zelfgehoste portemonnees van meer dan EUR 1,000.
#4 Due diligence-maatregelen voor niet-EU-entiteiten moeten voldoen aan de correspondentbanknormen.
In de Bijgewerkte Leidraad voor VA's en VASP's (oktober 2021), FATF maakt duidelijk dat de due diligence van de tegenpartij om deel te nemen aan Travel Rule-stromen verschilt van de due diligence die vereist is om correspondentbankrelaties tot stand te brengen:
De aard van de relaties van CASP's voor het afhandelen en delen van Travel Rule-informatie verschilt van correspondentbankrelaties en zou daarom een andere - en beperktere - reikwijdte van de due diligence-verplichtingen van de tegenpartij kunnen rechtvaardigen.
De herziene verordening inzake geldovermakingen gaat echter in een andere richting: verwijzend naar de "voortdurende en repetitieve" aard van de relaties tussen binnenlandse CASP's en buitenlandse VASP's om transacties uit te voeren, beschouwt de TFR deze relaties als een soort correspondentrelatie die onderhevig is aan verscherpte due diligence. maatregelen.
#5 CASP's zijn verplicht om aan de Travel Rule-verplichtingen te voldoen voordat ze transacties uitvoeren
Er moet worden voldaan aan de reisregel pre-transactie. Dit is vooral belangrijk gezien de specifieke kenmerken van transacties met virtuele activa: de afwikkeling is onmiddellijk en onomkeerbaar; daarom kunnen alleen acties vóór de transactie het risico effectief verminderen.
Volgens de herziene TFR zijn originator-CASP's verplicht om informatie naar de begunstigde CASP te verzenden voordat de bijbehorende cryptotransactie wordt verzonden. Begunstigde CASP's moeten er op hun beurt voor zorgen dat de vereiste informatie is ontvangen voordat fondsen beschikbaar worden gesteld aan de eindklant.
Hoe kunnen niet-gehoste portemonnees in overeenstemming worden gebracht met de FATF-reisregel?
De Travel Rule van de Financial Action Task Force (FATF) vereist dat virtual asset service providers (VASP's) bepaalde informatie over hun klanten en de transacties die ze verwerken, verzamelen en doorgeven. Deze informatie omvat de naam en het adres van de afzender en ontvanger van de transactie, evenals het rekeningnummer van de opdrachtgever en het rekeningnummer van de begunstigde. Deze regel is van toepassing op alle VASP's, inclusief degenen die niet-gehoste portefeuilles gebruiken.
Om niet-gehoste portemonnees in overeenstemming te brengen met de FATF-reisregel, is een benadering het gebruik van een externe serviceprovider die gespecialiseerd is in naleving van de regel. Deze providers kunnen optreden als tussenpersoon tussen gebruikers van niet-gehoste portemonnees en VASP's, en verzamelen en verzenden de vereiste informatie namens de gebruikers van de portemonnee. Hierdoor kunnen niet-gehoste portemonnee-gebruikers hun portemonnee blijven gebruiken terwijl ze nog steeds aan de regel voldoen.
Een andere benadering is dat gebruikers van niet-gehoste portemonnees zelf handmatig de vereiste informatie verzamelen en verzenden. Dit kan het gebruik van een gestandaardiseerd formaat voor de informatie inhouden en ervoor zorgen dat de informatie veilig wordt verzonden naar de VASP die bij de transactie betrokken is. Deze aanpak kan ingewikkelder en tijdrovender zijn, maar gebruikers van niet-gehoste portemonnees kunnen hiermee de volledige controle over hun portemonnee en hun transacties behouden.
Het is vermeldenswaard dat naleving van de FATF-reisregel een continu proces is, en zowel VASP's als niet-gehoste portemonnee-gebruikers moeten waakzaam blijven om ervoor te zorgen dat ze voldoen aan de vereisten van de regel terwijl ze zich ontwikkelen.
Hoe TRIO uw niet-gehoste portemonnee in overeenstemming brengt.
Het aantal niet-gehoste portemonnee-gebruikers in 2022 was 84 miljoen. Als je nu de trotse eigenaar bent van een niet-gehoste portemonnee, heb je een groot probleem! Om uw portemonnee te blijven gebruiken bij Crypto-Asset Service Providers, moet u uit uw anonimiteit stappen en CASP's voorzien van identiteitsinformatie, elke keer dat u met hen communiceert (cryptovaluta verzenden of ontvangen). Met de volgende procedure kunt u uw nutteloze anonieme account omzetten in een bruikbare naamaccount.
- Exporteer uw privésleutel van de bestaande (leeg) portemonnee adres.
- Importeer deze privésleutel in de genoemde TRIO-portemonnee. Er wordt een geïmporteerd adres aangemaakt.
- Het TRIO-systeem koppelt uw identiteit automatisch aan dit geïmporteerde adres. Afmelden bij TRIO
- Log in en controleer of het geïmporteerde adres is gekoppeld. U kunt het nu verwijderen (u zult het hier niet gebruiken).
U kunt terugkeren naar uw niet-gehoste portemonnee en nu is uw identiteit gekoppeld. Vanaf nu elke keer dat uw CASP uw identiteit wil weten, zal hij u hierom vragen. U volgt deze procedure ter bescherming van uw privacy, waarbij u toestemming geeft voor het delen van uw PII.
Je kunt hem blijven gebruiken met alle verschillende mogelijkheden die je gewend bent! U kunt bijvoorbeeld ETH kopen of verkopen aan een Crypto-uitwisseling met uw niet-gehoste portemonnee.
Maar aangezien u ook een TRIO-gebruiker bent, moet u ETH overmaken van of naar uw TRIO-account en profiteren van alle voordelen van alternatieve betalingen van Betalen met TRIO.
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- De toekomst slaan met Adryenn Ashley. Toegang hier.
- Bron: https://www.finextra.com/blogposting/24106/if-you-are-a-casp-or-own-unhosted-crypto-wallet—you-should-read-this?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :is
- :niet
- :waar
- 000
- 1
- 20
- 2021
- 2022
- 2023
- 84
- a
- Over
- boven
- toegang
- Account
- Handelen
- Actie
- acties
- Extra
- Daarnaast
- adres
- adressen
- aanhangen
- aangenomen
- wil
- Alles
- Alle transacties
- Het toestaan
- toestaat
- ook
- alternatief
- Alternatieve betalingen
- ambitieus
- onder
- bedragen
- an
- en
- anonimiteit
- Anoniem
- anti-witwassen van geld
- Solliciteer
- nadering
- passend
- goedgekeurd
- April
- ZIJN
- AS
- aanwinst
- geassocieerd
- echtheid
- webmaster.
- Beschikbaar
- Bankieren
- BE
- omdat
- worden
- geweest
- vaardigheden
- beginners
- wezen
- begunstigde
- betekent
- BEST
- tussen
- Groot
- blockchain
- blockchain netwerk
- zowel
- Beide kanten
- brengen
- Omroep
- bracht
- maar
- kopen
- by
- CAN
- verzorging
- zeker
- kenmerken
- controle
- keuze
- duidelijk
- verzamelen
- Het verzamelen van
- tegen te gaan
- hoe
- comfortabel
- commissie
- algemeen
- complex
- nakoming
- compliant
- afbreuk te doen aan
- toestemming
- beschouwd
- voortzetten
- onder controle te houden
- gecontroleerd
- controles
- converteren
- correspondentbankieren
- Overeenkomend
- kon
- tegenpartij
- aangemaakt
- crypto
- crypto-actief
- crypto uitwisseling
- Crypto-portemonnee
- crypto-activa
- cryptogeld
- Cryptocurrency-portemonnee
- vrijheidsstraffen
- klant
- Klanten
- Mate
- Afhankelijk
- ontworpen
- desktop
- apparaat
- systemen
- anders
- verschillende vormen
- ijver
- richting
- direct
- onderscheiden
- do
- Binnenlands
- elk
- effect
- effectief
- toegewijd
- verbeterde
- en geniet van
- verzekeren
- zorgen
- liefhebbers
- entiteiten
- oprichten
- etc
- ETH
- EU
- EUR
- Nederlands
- Europese Commissie
- Europees parlement
- Europeese Unie
- Europese Unie (EU)
- Euro
- Alle
- ontwikkelen
- voorbeeld
- uitwisseling
- bestaand
- verwacht
- ervaring
- Vallen
- FATF
- vergoedingen
- Tot slot
- financieel
- werkgroep financiële actie
- financiering
- Stromen
- volgen
- volgend
- Voor
- Dwingen
- vreemd
- formaat
- formulieren
- Achtergrond
- oppompen van
- vervullen
- vol
- geheel
- fondsen
- algemeen
- krijgen
- gegeven
- Goes
- leiding
- handvat
- Hardware
- Hardware Portemonnees
- Hebben
- he
- Held
- hier
- Holdings
- gehost
- Hoe
- Echter
- HTML
- HTTPS
- Identiteit
- Onmiddellijk
- uitvoeren
- belangrijk
- indrukwekkend
- verbeteren
- in
- omvat
- Inclusief
- in toenemende mate
- info
- informatie
- beginnen
- interactie
- Interface
- tussenpersonen
- in
- betrekken
- betrokken zijn
- IT
- HAAR
- Januari
- jpg
- juli-
- juli 20
- rechtsgebieden
- sleutel
- toetsen
- blijven
- bekend
- Witwassen
- wetgevend
- Beperkt
- Lijn
- plaats
- kwijt te raken
- uit
- gemaakt
- onderhouden
- maken
- MERKEN
- maken
- beheerd
- beheren
- handmatig
- Mei..
- middel
- maatregelen
- vergadering
- macht
- miljoen
- Verzachten
- Mobile
- mobiel apparaat
- geld
- Het witwassen van geld
- meer
- beweging
- naam
- Genoemd
- namen
- NATUUR
- noodzakelijk
- Noodzaak
- behoeften
- netwerk
- knooppunten
- niet-bewaring
- Niet-bewarende portemonnee
- nu
- aantal
- nummers
- verplichtingen
- verkrijgen
- oktober
- of
- offline
- on
- EEN
- lopend
- Slechts
- besturen
- Keuze
- Opties
- or
- Overige
- buiten
- over
- het te bezitten.
- eigendom
- eigenaar
- ownership
- bezit
- pakket
- gepaarde
- parlement
- vooral
- Betaal
- betalingen
- uitvoerend
- Fysiek
- pii
- Plato
- Plato gegevensintelligentie
- PlatoData
- Populair
- populaire keuze
- mogelijk
- de voorkeur geven
- gepresenteerd
- prioriteren
- privaat
- private Key
- Privésleutels
- verwerking
- voorstellen
- trots
- zorgen voor
- leverancier
- providers
- liever
- Lees
- ontvangen
- ontvangende
- Aanbeveling
- aanbevelingen
- achteloos
- regio
- Regulatie
- verwantschap
- Relaties
- blijven
- herhalende
- vereisen
- nodig
- Voorwaarden
- vereist
- verantwoordelijkheid
- REST
- beperkingen
- resultaat
- terugkeer
- Risico
- Regel
- reglement
- s
- omvang
- beveiligen
- vast
- beveiligen
- veiligheid
- Zelfbewaring
- zelfbewaring portemonnee
- verkopen
- afzender
- verzending
- service
- Service Provider
- dienstverleners
- nederzetting
- delen
- moet
- Sides
- aanzienlijke
- sinds
- Software
- specialiseert
- specifiek
- normen
- Still
- shop
- Versterken
- onderwerpen
- dergelijk
- system
- Nemen
- Takeaways
- neemt
- Taak
- task force
- Terrorisme
- financiering van terrorisme
- neem contact
- dat
- De
- de informatie
- hun
- Ze
- zich
- Er.
- Deze
- ze
- van derden
- dit
- die
- Door
- niet de tijd of
- tijdrovend
- naar
- vandaag
- opsporen
- verhandelen
- afhandelen
- transactie
- transactieverwerking
- Transacties
- overdracht
- overgedragen
- transfers
- overdragen
- reizen
- Reisregel
- Trust
- BEURT
- Niet gehost
- niet-gehoste portefeuilles
- unie
- .
- gebruikt
- Gebruiker
- Gebruikerservaring
- gebruiksvriendelijke
- gebruikers
- gebruik
- divers
- VASP
- vaspen
- Verificatie
- controleren
- het verifiëren
- Virtueel
- virtuele activa
- dienstverleners voor virtuele activa
- Portemonnee
- Portemonnees
- was
- GOED
- wanneer
- welke
- en
- WIE
- wil
- Met
- binnen
- zonder
- woorden
- Bedrijven
- waard
- u
- Your
- zephyrnet
- nul