스타트업에서 재무 통제를 설정하는 방법 | Nanonets 블로그

플라톤에 의해 재발행

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스타트업은 혁신적인 아이디어를 수익성 있는 비즈니스로 전환하는 과정에서 수많은 도전에 직면합니다. 이러한 과제 중에서 효과적인 재무 통제를 설정하는 것은 회오리바람 속에서 종종 간과됩니다.

그러나 강력한 재무 통제를 확립하는 것은 모든 스타트업의 지속 가능성과 성장의 기본입니다. 재무 무결성을 보장하고 위험을 줄이며 의사 결정을 돕습니다.

이 기사에서는 스타트업에서 효과적인 재무 통제를 설정하는 데 필요한 단계와 자동화 및 기술이 어떻게 도움이 될 수 있는지 살펴보겠습니다.

재정 통제란 무엇이며 왜 중요한가요?

재무 통제는 조직이 수익, 비용, 예산, 현금 흐름 및 기타 재무 측면을 모니터링하고 관리하는 절차, 정책 및 수단입니다. 이는 재무 보고의 정확성과 신뢰성을 보장하고, 법률 및 규정을 준수하고, 사기 및 자산 남용을 방지하고, 조직의 자원을 보호하기 위해 시행됩니다.

부정확한 재무 보고는 잘못된 분석으로 이어지고 의사 결정에 영향을 미쳐 잠재적으로 잘못된 전략적 선택과 손실로 이어질 수 있으므로 올바른 재무 통제를 설정하는 것은 비즈니스에 매우 중요합니다. 하이 스트리트 패션 소매업체인 Ted Baker는 58만 파운드를 지출한 후 여러 매장을 폐쇄하고 구조 조정을 해야 했습니다. 회계 2020년 XNUMX월 오류. 몇몇 기업은 막대한 손실을 입거나 이러한 재무 및 회계 오류로 인해 문을 닫아야 합니다.

스타트업을 위한 재무 통제의 중요성

재무 통제는 모든 규모의 비즈니스에 중요하지만 신생 기업에 특히 중요합니다. 신생 기업은 급속한 성장, 제한된 자원 및 확립된 프로세스의 부족이 특징입니다. 이는 적절하게 통제되지 않을 경우 재정 관리 부실이나 부정에 도움이 되는 환경을 조성할 수 있습니다.

반면에 초기에 재무 통제를 구현하면 신생 기업이 다음을 수행하는 데 도움이 될 수 있습니다.

현금 흐름 모니터링 및 관리: 신생 기업은 종종 빠듯한 예산으로 운영되며 현금 흐름을 주의 깊게 모니터링하여 운영 비용을 충당하고 목표를 달성하기에 충분한지 확인해야 합니다.
사기 및 오류 방지: 강력한 재무 통제는 재정적 손실과 명성 실추로 이어질 수 있는 오류의 위험을 줄입니다. 이 과정에서 사기를 방지하고 규정 준수를 보장합니다.
정보에 입각 한 결정을 내립니다. 재무 통제는 정확하고 시의적절한 재무 정보와 분석을 제공하며, 이는 전략적 비즈니스 결정을 내리는 데 중요할 수 있습니다.
투자자 유치: 투자자들은 재무적 안정성과 비즈니스 관리에 대한 확신을 주기 때문에 강력한 재무 통제력을 갖춘 스타트업을 더 믿을 가능성이 높습니다. 이것은 또한 신생 기업이 평판을 개선하고 여러 당사자와 투자자를 유치하며 가치 평가 및 비즈니스 결과를 개선하는 데 도움이 될 수 있습니다.

빠르게 변화하는 역동적인 신생 기업 환경에서 강력한 재무 통제를 확립하는 것이 즉각적인 우선 순위가 아닌 것처럼 보일 수 있습니다. 초점은 종종 제품 개발, 시장 포착 및 빠른 성장에 있습니다. 그러나 견고한 재무 관리 프레임워크가 없으면 스타트업은 재무 관리 부실, 규정 미준수, 사기 가능성 등 심각한 위험에 직면할 수 있습니다.

스타트업의 라이프사이클 초기에 재무 통제를 구현하면 이러한 문제를 방지하고 지속 가능한 성장과 성공을 위한 강력한 기반을 제공할 수 있습니다. 수행 방법은 다음과 같습니다.

시작 시 재무 제어 설정

신생 기업에서 재무 통제를 설정하려면 비즈니스의 다양한 측면에 걸친 포괄적인 접근 방식이 필요합니다. 이러한 컨트롤을 구현하는 것은 기존 정책 분석, 데이터 및 관리 관행 업데이트, 모든 잠재적인 운영 시나리오 고려, 정보에 입각한 예측 및 예측을 포함하는 전략적 프로세스입니다.

시작하는 데 도움이 되는 몇 가지 구체적인 단계는 다음과 같습니다.

기존 재무 데이터 검토

재무 통제를 설정할 때 첫 번째 단계에는 기존 재무 데이터를 철저히 평가하는 것이 포함됩니다. 여기에는 재정 예산, 보고서, 손익 계산서, 대차대조표 등이 포함됩니다. 이 문서는 귀하의 비즈니스 성과와 운영에 대한 전체적인 보기를 제공합니다.

데이터의 이상 또는 중복 식별

기존 재무 시스템 내에서 데이터 내의 중복 또는 이상을 식별하십시오. 중복은 중복 작업 또는 리소스를 나타낼 수 있습니다. 이상은 해결해야 할 오류나 문제를 제안할 수 있습니다.

이를 감지하면 현재 재정 상태를 이해하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 관리 프레임워크에서 해결해야 할 허점을 정확히 찾아낼 수 있습니다.

적시 업데이트

재무 데이터를 최신 상태로 유지하는 것은 효과적인 재무 관리에 매우 중요합니다. 이는 재무 문서뿐만 아니라 기존 재무 통제와 관련된 관리 관행 및 정책도 포함하도록 확장됩니다. 정기적인 업데이트를 통해 가장 정확한 정보로 작업할 수 있으며, 이는 정보에 입각한 결정을 내리고 개선 영역을 식별하는 데 필수적입니다.

가능한 모든 운영 시나리오 분석

특정 재정 관리 전략을 결정하기 전에 가능한 모든 운영 시나리오를 철저히 평가해야 합니다. 여기에는 수익성, 지출, 안전, 생산 규모 또는 수량과 같은 다양한 관점을 고려하는 것이 포함됩니다.

이를 통해 재무 제어 정책이 다양한 상황에서 어떻게 수행될 수 있는지에 대한 전반적인 이해를 얻을 수 있으며 조직의 모든 운영 측면을 포함하도록 조정할 수 있습니다.

예측 및 예측

재무 관리 정책을 구현할 때 미래의 목표와 목표를 미리 살펴보고 고려하는 것이 중요합니다. 예측하고 예측하면 이러한 목표에 부합하는 재무 통제 정책을 수립하는 데 도움이 될 수 있습니다.

이러한 미래 지향적인 접근 방식은 정책 수립에 도움이 될 뿐만 아니라 목표 달성을 위한 촉매제 역할도 할 수 있습니다. 스타트업이 어디로 가고 싶은지 이해함으로써 그곳으로의 여정을 지원하는 재정적 통제를 설정할 수 있습니다.

스타트업에서 재무 통제를 구현하는 것은 결코 작은 일이 아닙니다. 이를 위해서는 신중한 계획, 정기적인 모니터링 및 지속적인 조정이 필요합니다. 그러나 이러한 단계를 통해 스타트업의 성장과 성공을 지원하는 재무 관리를 위한 견고한 기반을 구축할 수 있습니다.

표준화된 절차 설계 및 구현

비즈니스 목표와 우선 순위가 정해지면 표준화된 절차는 직원이 재무 업무를 수행할 때 따라야 할 로드맵을 제공합니다. 이러한 절차는 송장 처리 방법부터 비용 환급 처리 방법, 승인 기관, 예산 수립 방법 및 모든 재정 결정 방법에 이르기까지 모든 것을 다루어야 합니다. 그런 다음 이를 명확하게 문서화하고 모든 관련 직원에게 전달해야 합니다.

정기적인 재무 감사 설정

정기적인 재무 감사는 재무 통제가 의도한 대로 작동하는지 확인하는 데 필수적입니다. 감사는 컨트롤의 차이나 약점을 식별하고 개선을 위한 권장 사항을 제공하는 데 도움이 될 수 있습니다. 감사에는 다양한 문서를 비교하여 송장, 비용, 날짜, 승인자 등의 기록이 순서대로 있는지 집계하는 작업이 포함됩니다. 이 단계에서 불일치를 식별하면 규제 조치를 방지하고 규정 준수를 보장할 수 있습니다.

재무 관리 소프트웨어 구현

재무 관리 소프트웨어는 많은 재무 관리 프로세스를 자동화하여 효율성을 높이고 인적 오류의 위험을 줄일 수 있습니다. 예를 들어 나노넷은 자동화된 인보이스 처리, 데이터 추출 및 데이터 검증과 같은 기능을 제공하여 재무 운영을 간소화하고 재무 관리를 개선할 수 있습니다.

그러나 이러한 도구를 사용하는 방법에 대해 이야기하기 전에 신생 기업이 재무 통제를 설정하려고 할 때 직면하는 일반적인 함정을 다루겠습니다.

재무 통제 설정의 일반적인 문제 극복

강력한 재무 통제를 구축하는 과정에서 스타트업은 수많은 장애물에 직면할 수 있습니다. 그 중 일부에는 재정적 전문성 부족, 제한된 자원, 변화에 대한 저항 등이 포함됩니다. 이러한 과제를 자세히 살펴보고 Nanonets와 같은 도구가 이 프로세스에서 수행할 수 있는 역할을 포함하여 잠재적인 솔루션을 살펴보겠습니다.

재정 전문성 부족: 종종 신생 기업은 훌륭한 사업 아이디어가 있지만 운영의 재정적 측면을 효과적으로 관리하기 위한 재정적 통찰력이 부족한 기업가에 의해 시작됩니다. 이러한 전문성 부족은 건전한 재무 통제를 확립하는 데 큰 장애물이 될 수 있습니다.

이를 극복하기 위해 신생 기업은 재무 관리를 신뢰할 수 있는 제XNUMX자에게 아웃소싱하거나 재무 고문을 고용하는 것을 고려할 수 있습니다. 시간이 지남에 따라 신생 기업이 성장함에 따라 이 기능을 사내로 가져올 수 있습니다. 또한 Nanonets와 같은 사용자 친화적인 자동화 도구를 사용하면 복잡한 재무 프로세스를 단순화하여 기업가가 재무 통제를 보다 쉽고 효과적으로 관리할 수 있습니다.

제한된 자원: 신생 기업은 일반적으로 빠듯한 예산으로 운영되며 값비싼 재무 관리 시스템에 투자하거나 경험이 풍부한 재무 인력을 고용할 자원이 없을 수 있습니다. 그러나 창립자와 기업가는 막대한 가격표 없이 포괄적인 재무 관리 솔루션을 제공하는 Nanonets와 같은 비용 효율적인 AI 기반 도구를 활용할 수 있습니다. 이를 통해 신생 기업은 제한된 예산으로 재무 프로세스를 자동화하고 간소화할 수 있습니다.

변화에 대한 저항: 다른 조직과 마찬가지로 신생 기업은 새로운 시스템이나 프로세스, 특히 재무 통제와 같이 중요하고 잠재적으로 파괴적인 것을 구현할 때 저항에 직면할 수 있습니다.

그러나 재무 통제의 이점과 필요성에 대한 명확한 의사소통은 이러한 저항을 완화하는 데 도움이 될 수 있습니다. 프로세스에 관련된 모든 주요 이해관계자를 참여시켜 변경의 이유와 이로 인한 이점을 이해하는 것이 중요합니다. Nanonets와 같은 사용자 친화적이고 직관적인 도구를 도입하면 기존 워크플로우에 대한 중단을 최소화하면서 더 나은 재무 관리를 보장하므로 전환이 더 쉬워질 수도 있습니다.

자동화가 스타트업에서 재무 통제를 설정하는 데 어떻게 도움이 됩니까?

금융 통제는 자동화를 통해 상당한 견고성을 얻습니다. 효율성과 간결한 운영이 필요한 스타트업은 재무 관리 자동화를 통해 상당한 이점을 얻을 수 있습니다.

자동화는 프로세스를 간소화할 뿐만 아니라 인적 오류를 줄여 정확성과 일관성을 보장합니다. Nanonets와 같은 도구를 통해 자동화가 어떻게 획기적인 변화를 가져올 수 있는지에 대한 개요는 다음과 같습니다.

정확한 데이터 추출 및 검증: 자동화를 배포하여 다양한 재무 문서에서 데이터를 추출하고 이를 회계 시스템과 비교하여 확인할 수 있습니다. 이렇게 하면 재무 데이터가 항상 정확하고 업데이트됩니다. Nanonets와 같은 도구는 데이터를 효과적으로 검증하는 기능으로 이 프로세스를 향상시킵니다.
원활한 문서 처리: 자동화를 통해 송장, 비용 기록 및 기타 문서를 처리하는 번거로운 작업을 효율적으로 수행할 수 있습니다. Nanonets와 같은 AI 기반 도구는 송장에서 데이터를 추출하고 구매 주문과 교차 검증하며 회계 시스템에 직접 정보를 제공할 수 있습니다. 이는 시간을 절약하고 수작업을 줄일 뿐만 아니라 인적 오류를 최소화합니다.
기존 시스템과의 통합: 스타트업에서 새로운 프로세스나 도구를 도입할 때 중요한 측면 중 하나는 기존 시스템과의 호환성입니다. Nanonets와 같은 자동화 도구는 현재 회계 시스템과 쉽게 통합할 수 있으므로 원활한 구현 및 사용을 보장하여 자동화된 재무 관리로 훨씬 더 편리하고 효율적으로 전환할 수 있습니다.

결론

강력한 재무 통제를 구현하는 것은 모든 스타트업의 성공을 위한 두렵지만 중요한 단계입니다. 이 문서에 설명된 단계를 따르면 프로세스를 보다 쉽게 관리할 수 있습니다. 이러한 제어 기능을 구현하고 Nanonets와 같은 자동화를 활용함으로써 스타트업은 재정적 건전성을 보장하고, 더 많은 정보에 입각한 결정을 내리며, 성공 가능성을 높일 수 있습니다. 이는 스타트업의 성장과 발전을 지원할 수 있는 재무 운영을 위한 탄탄한 기반을 마련하는 것입니다.