ホスト型暗号ウォレットについて
A hosted wallet, also known as a custodial wallet, is a type of cryptocurrency wallet where the private keys of the wallet are managed by a third-party service provider, rather than being controlled directly by the wallet owner. When it comes to performing transactions on a blockchain, a hosted wallet works by allowing the wallet owner to initiate a transaction through the wallet's interface.
Once the transaction is initiated, the wallet service provider takes care of the rest of the process, including broadcasting the transaction to the network, verifying its authenticity, and ensuring that the appropriate amount of cryptocurrency is transferred from the wallet owner's address to the recipient's address. This is done by using the service provider's nodes on the blockchain network to handle the transaction processing.
Hosted wallets are generally user-friendly and easy to use, making them a popular choice for beginners and those who prefer a simpler interface. However, it's important to note that because the private keys are controlled by the service provider, there is a degree of trust required in the provider to ensure the security of the funds held in the wallet. Additionally, users may not have full control over their funds, and the service provider may have certain restrictions or fees associated with using their wallet service.
非ホスト型暗号ウォレットについて
非ホスト型暗号ウォレットは、ノンカストディアルウォレットまたはセルフカストディウォレットとも呼ばれ、秘密鍵がサードパーティのサービスプロバイダーによって管理されるのではなく、ウォレット所有者によって完全に制御されるタイプの暗号通貨ウォレットです。 言い換えれば、ホストされていないウォレットを使用すると、ユーザーは自分の秘密鍵にアクセスできる唯一の人であるため、暗号通貨の保有を完全に制御できます。 ホストされていないウォレットには、ソフトウェア ウォレットやハードウェア ウォレットなど、さまざまな形式があります。 ソフトウェア ウォレットはデスクトップまたはモバイル デバイスにダウンロードしてインストールできますが、ハードウェア ウォレットは秘密キーをオフラインで安全に保存するように設計された物理デバイスです。
非ホスト型ウォレットはサードパーティのサービスプロバイダーに依存しないため、一般にホスト型ウォレットよりも安全であると考えられています。 ただし、使用がより複雑になる可能性があり、これらのキーにアクセスできなくなると、保有する暗号通貨が失われる可能性があるため、ユーザーは秘密キーを保護する責任を負う必要があります。
ホストされていないウォレットは、セキュリティと資金管理を優先する暗号通貨愛好家の間でますます人気が高まっています。 ただし、初心者や秘密キーの管理に慣れていない人にとっては、最適なオプションではない可能性があります。
VASP または CASP – サービスプロバイダー。
FATF の仮想資産サービス プロバイダー (VASP) という用語は、欧州連合 (EU) 外でより一般的に使用されていますが、EU 域内では暗号資産サービス プロバイダー (CASP) が採用されています。
資金移動規制(TFR)とトラベルルール
The European Commission made a significant move to combat money laundering and terrorism financing with an ambitious package of legislative proposals presented on July 20, 2021. The package aims to strengthen the EU's anti-money laundering and countering terrorism financing (AML/CFT) rules.
The package includes various measures to improve the EU's AML/CTF framework, including the revision of the Transfer of Funds Regulation to make it possible to trace transfers of crypto-assets by imposing Travel Rule requirements on CASPs.
資金移動規則の改正が本日(20年2023月XNUMX日)欧州議会本会議でついに承認されました。
TFR に関する XNUMX つの重要なポイント:
#1 渡航規則が 2025 年 XNUMX 月にすべての EU VASP に発効
義務のないエンティティ(ホストされていないウォレットなど)と取引する場合、VASP は何を行うことが期待されますか?
Obtain the originator and beneficiary information from the VASP's customer when sending or receiving a virtual asset transfer to an unhosted wallet because there is no other VASP from which to obtain the information. Since there is no other VASP from which to obtain the information when transacting with unhosted wallets, VASPs will need to collect the information from both sides of the transaction. It is important to mention that this recommendation may only apply to transactions above $1,000/EUR, but this might vary depending on how different jurisdictions implement it.
準拠するために、VASP はユーザー エクスペリエンスを損なうことなく、必要なすべてのトラベル ルール情報 (名前、口座番号またはウォレット アドレス、住所または ID、DOB、POB など) を収集する必要があります。
#2 例外はありません:
Travel Rule obligations apply to all transactions, regardless of amount or location - inside or outside the Union.
EU CASP は、金額にかかわらず、あらゆる取引においてトラベル ルールの義務を遵守する必要があります。
欧州連合における必須の発信者および受益者の顧客情報。
#3 1,000 ユーロを超えるセルフホスト型ウォレットを使用したファーストパーティのトランザクションには、ウォレットの所有権の検証が必要です。
FATF 勧告に従って、自己ホスト型ウォラーとの取引は、改訂された資金移動規制の範囲内に含まれます。
セルフホスト型ウォレットで取引を行う場合、欧州の CASP は必要な発信元と受益者の情報を収集し、1,000 ユーロを超える取引については次の追加のウォレット検証義務を遵守する必要があります。
1,000 ユーロを超える送金を自己ホスト型ウォレットに送信する場合、オリジネーター VASP は、そのウォレットがオリジネーターの顧客によって所有または管理されているかどうかを確認する必要があります。
自己ホスト型ウォレットから 1,000 ユーロを超える送金を受け取る場合、受益者 VASP は、受益者の顧客が元のウォレットを所有または管理していることを確認する必要があります。
â€<â€<これは、ウォレット所有権の検証要件が、1,000 ユーロを超えるセルフホスト型ウォレットとの間のファーストパーティ トランザクションに適用されることを意味します。
#4 EU 以外の企業に対するデューデリジェンス措置は、対応する銀行の基準に準拠する必要があります。
その中で VA および VASP 向けの最新のガイダンス (2021 年 XNUMX 月)、FATF は、トラベル ルール フローに関与する取引相手のデュー デリジェンスは、コルレス銀行取引関係を確立するために必要なデュー デリジェンスとは異なることを明確にしています。
The nature of CASPs' relationships for transacting and sharing Travel Rule information is distinct from correspondent banking relationships and, hence, could justify a different - and more limited - scope of counterparty due diligence obligations to apply.
However, the revised Transfer of Funds Regulation goes in a different direction: citing the “ongoing and repetitive" nature of the relationships between domestic CASPs and foreign VASPs to transact, the TFR deems these relationships as a type of correspondent relationship subject to enhanced due diligence measures.
#5 CASP は取引前に旅行規則の義務を果たす必要がある
トラベルルールを遵守する必要がある 取引前。 これは、暗号資産取引の特有の特性を考慮すると特に重要です。決済は即座に行われ、取り消しが不可能です。 したがって、リスクを効果的に軽減できるのは取引前のアクションのみです。
改訂された TFR によれば、発信者 CASP は、対応する暗号通貨トランザクションを送信する前に、受益者 CASP に情報を送信する必要があります。 一方、受益者 CASP は、最終顧客が資金を利用できるようにする前に、必要な情報が確実に受け取られていることを確認する必要があります。
ホストされていないウォレットを FATF トラベル ルールに準拠させるにはどうすればよいでしょうか?
The Financial Action Task Force (FATF) Travel Rule requires virtual asset service providers (VASPs) to collect and transmit certain information about their customers and the transactions they process. This information includes the name and address of the sender and receiver of the transaction, as well as the originator's account number and the beneficiary's account number. This rule applies to all VASPs, including those that operate unhosted wallets.
ホストされていないウォレットを FATF トラベル ルールに準拠させるには、ルールへの準拠を専門とするサードパーティのサービス プロバイダーを使用することが XNUMX つのアプローチです。 これらのプロバイダーは、ホストされていないウォレット ユーザーと VASP の間の仲介者として機能し、ウォレット ユーザーに代わって必要な情報を収集および送信します。 これにより、ホストされていないウォレットのユーザーは、ルールを遵守しながらウォレットを使用し続けることができます。
もう XNUMX つのアプローチは、ホストされていないウォレット ユーザーが必要な情報を自分で手動で収集して送信することです。 これには、情報に標準化された形式を使用し、トランザクションに関与する VASP に情報が安全に送信されるようにすることが含まれる場合があります。 このアプローチはより複雑で時間がかかる可能性がありますが、ホストされていないウォレットのユーザーはウォレットとトランザクションを完全に制御できます。
It's worth noting that compliance with the FATF Travel Rule is an ongoing process, and VASPs and unhosted wallet users alike must remain vigilant to ensure that they are meeting the requirements of the rule as they evolve.
TRIO がホストされていないウォレットをどのようにコンプライアンスに準拠させるか。
2022 年の非ホスト型ウォレット ユーザーの数は 84 万人でした。 さて、あなたがホストされていないウォレットの誇り高き所有者である場合、大きな問題が発生します。 暗号資産サービスプロバイダーでウォレットを引き続き使用するには、匿名性を解除し、CASP とやり取りする (暗号通貨の送信または受信) たびに ID 情報を CASP に提供する必要があります。 次の手順により、役に立たない匿名アカウントを便利な名前付きアカウントに変換できます。
- 秘密キーを既存の (空の) ウォレットアドレス。
- この秘密キーを名前付きの TRIO ウォレットにインポートします。 インポートされたアドレスが作成されます。
- TRIO システムは、あなたの ID とこのインポートされたアドレスを自動的に組み合わせます。 TRIOからログアウトする
- ログインして、インポートされたアドレスがペアになっていることを確認します。 今すぐ削除しても構いません (ここでは使用しません)。
ホストされていないウォレットに戻ると、ID がペアリングされます。 これからは、あなたの CASP があなたの身元を知りたいと思うたびに、あなたにプロンプトを出します。 あなたは、このプライバシー保護手順に従い、PII を共有することに同意します。
使い慣れたさまざまなオプションをすべて使用し続けることができます。 たとえば、ホストされていないウォレットを使用して、仮想通貨取引所で ETH を売買することができます。
But since you are also a TRIO user – you must transfer ETH to or from your TRIO account and enjoy all the benefits of alternative payments of Pay with TRIO.
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