投資の失敗や重要な出来事について、人々の記憶の薄さに驚かされることがよくあります。 数十億ドルがプライベートエクイティから一掃されたところで、私たち人間は注意を払い、最近の過去のこれらの巨大な出来事から学び、より安全に多様化するだろうと考える人もいるでしょう. 著名な故人が「記憶なくして治癒はない」と述べたので、私はアメリカ人とヨーロッパ人、特に西側集団からの基本的にすべての投資家が記憶の道をたどろうとしていると信じています。
この記事では、民間投資機関を中心とした株式市場の暴落によって引き起こされた莫大な損失には焦点を当てません。 代わりに、政府の「ベイルイン」のリスクに特に焦点を当てて、質問してみましょう。銀行にあるお金はどのくらい安全ですか? この質問に答えるために、記憶をリフレッシュしましょう。
ギリシャ
2012年には、 ギリシャが最初になった
専門家によると、経済協力開発機構 (OECD) 加盟国の政府債務不履行は、世界史上最大の債務不履行として記録されています。 他のユーロ圏 (EZ) 諸国からのギリシャの金融支援、国際通貨基金 (IMF)、およびその救済パッケージも、世界史上最大のものとして記録されています。
キプロス
2013 年初頭、ユーログループと最近発足したキプロス大統領のニコス・アナスタシアデスが、キプロスのすべての金融機関にわたる保険付きおよび未保険の預金者のベイルインを含む救済協定を結んだとき、キプロスは痛ましい経済移行と崩壊を経験しました。 欧州委員会 (EC) のトロイカ、国際通貨基金 (IMF)、および欧州中央銀行 (ECB) は合計で 10 億ユーロの資金を調達することができました。
この合意は、銀行の株主と債権者が費用の一部を支払うことを要求するベイルインメカニズムを通じて、銀行の金融危機を解決するためのヨーロッパの新しい枠組みの一部を形成しました。 投資家と株主は、このモデルでは、利益を受け取る保証がなければ資本を失う可能性があるため、不利になる可能性があります。
新しいアプローチ: ベイルイン ベイルアウト
ヨーロッパの新しいベイルイン アプローチが導入される前は、経済危機に対処する典型的な方法はベイルアウト方式でした。 これには通常、政府、中央銀行、または政府が経済的困難の際に銀行を支援することを支援するその他の公的機関または国際機関が関与していました。 ベイルアウトは、時間効率が良く、個人投資家や株主の資本に影響を与えないため、しばしば好まれる方法です。
ベイルイン
一方、ベイルインは、国の金融危機に対処するためのわずかに異なるアプローチを提供します。 ベイルインとベイルアウトの違いは、銀行が財政的に回復するのを助けるために、株主と債権者が自分の持ち分を支払うことを要求することです。
ベイルインとキプロス実験
キプロスは、ベイルイン方式が適用された最初の国の XNUMX つです。 その結果、キプロス銀行の無保険預金者は多額の損失を被り、
報酬を受け取らない これは、預金者の初期損失に相当します。 パナギオトプロス氏は、ある朝目が覚めたとき、ライキ銀行が家族のお金を盗み、銀行口座から資産の 90% (約 1 万ユーロ) が引き落とされたと主張しました。
土木技師の Ioannis Kloukinas も同様の運命をたどり、投資した資本を約 1,585 億 2017 万ユーロ失ったと主張しました。 一部の家族は生涯の貯金を失い、一部の家族はそれに伴うストレスに耐えることができませんでした.90年に精神的および健康上の問題によりXNUMX歳で亡くなったアナスタシオス・ヴァンヴァカリスの場合がそうでした.
これらの課題により、オフショアバンキングは、資本と投資を確保したい人々にとってますます魅力的になっています. たとえば、ベリーズとパナマは、
オフショア バンキング サービス、管轄外から得られた所得に対するゼロパーセント税など。 オフショア バンキングが世界中で人気のあるソリューションになったことは不思議ではありません。
オフショア バンキング管轄の利点:
- 金融不安時の資本の安全と保護、
- プライバシー、
- 資金への便利なアクセス、
- 有利な税法、
- 国際的な投資機会、
- 有益な交換サービス、
- 効率的な融資、レバレッジ、与信枠。
以下は、投資と資本を保護するためのオフショア銀行の管轄区域のトップXNUMXのリストです。
- ベリーズ
- スイス
- ルクセンブルク
- リヒテンシュタイン
- パナマ
- バーレーン
エコノミストと金融アナリストは、米国、カナダ、英国、ドイツ、および日本での不況が近づいていることを警告しています。
世界的な成長の鈍化 急速な速度とインフレの急速な上昇。
学ぶべき教訓: 多様化し、オフショア銀行にいくらかのお金を残したいと思うかもしれません。 ただし、「金融ストックホルム症候群」に直面している投資家の場合、最近の歴史から、貯蓄の 10 ~ 20% を信頼できるオフショア管轄区域に預けることができない場合は、プロのオフショア ファイナンシャル アドバイザーと真剣に話し合う時が来ました。
ベイルインが発生した場合の準備はできていますか? ベイルインは、この方法で資本、流動性、保証、およびその他の形式のサポートを提供するため、民間の利害関係者に影響を与えます。 これは、居住国の法律を遵守する必要があるため、オンショアバンキングへの投資と預金は危険であることを示唆しています. ベリーズがここで説明する目的にとってなぜ魅力的であるかについて、ご自身で調べていただければ幸いです。 将来のベイルインの可能性に備えて、時代を先取りしてください。
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