ג'ייסון לואיס הפך את זה למטרה של חייו מכה חופש פיננסי עד שלושים וחמש. לאחר צופה במשפחתו הולכת פּוֹשֵׁט רֶגֶל, מאבדים את החווה הרב-דורית שלהם, וצריכים לוותר על החלומות שלהם, ג'ייסון ידע שזה לא מה שהוא רוצה שהעתיד שלו ייראה. במקום זאת, ג'ייסון יעשה זאת לבנות תיק נדל"ן במיליוני דולרים. אחד ללא סיכון גבוה, גבוה תנופה, או בנק נושם בצווארו כשהדברים הלכו הצידה. תיק שיעשה זאת לעשות לו מיליוני הכנסה פטורה ממס, באמצעות טכניקות שכל אמריקאי ממוצע יכול לחזור.
ג'ייסון למד במהירות הדרך הנכונה להשתמש בחוב. לאחר הבטחת הלוואה בגיל שבע, ג'ייסון התחיל לגדל חזירים. כשהוא הפך לאלוף הגדול בגידול חזירים ביריד המקומי שלו, הוא קיבל צ'ק של כמה אלפי דולרים - יותר ממספיק לכל ילד בן שבע. השיעור הזה מאוחר יותר עזר לג'ייסון לחזור על אותה אסטרטגיה, אבל עם נדל"ן, תמיד מוסיף ערך ותמיד משלם את חובותיו.
של ג'ייסון דרך "אופורטוניסטית" להשקעה מאפשר לו לקנות כל דבר וכל מה שמכניס כסף. פריצות לבתים, תיקון והיפוך בתים, בתים ניידים וחכירת נפט וגז הם רק חלק מסוגי הנכסים שג'ייסון השקיע בהם. אחד מאלה אפשר לו להרוויח 1.9 מיליון דולר באמצעות אסטרטגיה שכל מי שמאזין לפרק הזה יכול לנצל. רוצים לשמוע איך? הישאר באזור!
לחץ כאן להאזנה בפודקאסטים של אפל.
האזינו לפודקאסט כאן
קרא את התמליל כאן
דוד:
זוהי תוכנית הפודקאסט של BiggerPockets 824.
ג'ייסון:
אני עדיין הבעלים של שתי פריצות הבית הראשונות האלה, כי לא ידעתי על הטבת מס למשתכן של בעלים באותה תקופה. ולמדתי את הערך המוסף ולמדתי על הבעלים לשנתיים, שבו אתה גר בבית בשנתיים האחרונות מתוך חמש השנים האחרונות, ואם אתה רווק, אתה יכול לגייס 250,000 דולר ללא מס. אז אחרי זה, התחלתי פשוט למצוא את העסקה הטובה ביותר שיכולתי למצוא ולגור בה במשך השנתיים ולהוסיף ערך רב ככל שיכולתי. והתחלתי לקנות שכירות בתור קצת יותר מ-1.9 מיליון דולר של הכנסה פטורה ממס שקיבלתי מכל הפריצות לבית שלי.
דוד:
מה קורה לכולם? זהו דיוויד גרין, המארח שלך של הפודקאסט BiggerPockets Real Estate. וברוכים הבאים לתערוכת הנדל"ן החדה ביותר במערב. היום מצטרף אלי המנחה המשותף שלי, סאנדנס קיד עצמו, רוב אבסולו. רוב, מה שלומך?
Ross you
אהלן שותף. מה שלומך?
דוד:
אני מסתדר עכשיו. עכשיו, אם אתה חדש בתוכנית הזו והגעת לכאן בחיפוש אחר תוכן נדל"ן, אבל מצאת את עצמך במערבון, אל תדאג, אתה במקום הנכון. בכל שבוע אנו מביאים לכם סיפורים, הנחיות ותשובות שאתם צריכים כדי לקבל החלטות נדל"ן חכמות עכשיו בשוק הנוכחי. והשבוע אנחנו קצת נהנים עם זה. יש לנו את ג'ייסון לואיס, הריינג'ר הבודד של הנדל"ן. רוב, מה הדבר הכי יקר מהפרק הזה שהמשקיעים יכולים לקחת ממנו?
Ross you
הו בנאדם, אנחנו הולכים לדבר על דברים, החשיבות של נטוורקינג, החשיבות של בניית מערכות יחסים. יש כל כך הרבה מקורות מובילים בחיים שלנו שאנחנו לא מקישים שמסוגלים בצורה מושלמת להגיע לעסקאות על שולחננו בכל יום, ואלה אנשים שאנחנו מקיימים איתם אינטראקציה כל יום. אנחנו הולכים לדבר על הכוח של מכירת מוסך. ניכנס לכמה דברים די טובים כאן.
דוד:
כן, אנחנו כן, וגם הרבה יצירתיות. זהו אורח מגניב מאוד שלקח גישה לנדל"ן שונה מהרבה אנשים אחרים, אבל אני חושב שהיא טובה. לפני שניכנס לזה עם ג'ייסון, הטיפ המהיר של היום הוא פשוט מאוד. שאלו את עצמכם, "האם אני מנהל שני משהו או בורח ממשהו?" שניהם יכולים להיות מניעים. חיזוק חיובי זה כשאתה רוצה משהו, "אני רוצה למבורגיני, אני רוצה כסף, אני רוצה חופשה", וזה טוב, אבל חיזוק שלילי הוא אפילו יותר חזק. זו הסרה של גירויים שליליים. אז זה חזק יותר אם אתה רוצה להיכנס החוצה מהגשם מאשר אם אתה רק רוצה גלידה לקינוח. ג'ייסון מדבר על איך בחייו הוא ברח מכאב שחווה בילדותו וזה היה מניע נהדר לשמור עליו מקורקע, ממוקד, והגנתי בזמן בניית תיק העבודות שלו. חשבתי שזו פרספקטיבה נפלאה ואני שמח שכולם יזכו לשמוע אותה בקרוב.
Ross you
בסדר. זה שעת צהריים. אנחנו עומדים להיכנס לדו-קרב הגיבורים הזה, אז בואו ניכנס לזה.
דוד:
ג'ייסון לואיס, ברוך הבא לפודקאסט BiggerPockets. מה שלומך היום?
ג'ייסון:
היי, תודה חבר'ה. נרגש להיות סוף סוף בפרק. המסע של ה-BiggerPockets עבר זמן רב מאז שנת 2015, אז זה מעניין ומהנה שזה עכשיו יסיים את המעגל ובעצם יהיה אורח בפודקאסט.
דוד:
רקע קטן למאזינים, לג'ייסון יש תיק נדל"ן של 25 מיליון דולר, משקיע כבר 17 שנים וביצע למעלה מ-500 עסקאות. למען האמת, ג'ייסון, אני מבין שאבא שלך מכר שור לג'ון וויין, אני צריך לשמוע את הסיפור הזה.
ג'ייסון:
זו הייתה הטענה שלו לתהילה אז. ג'ון וויין היה בקר הרפורד, שהרפורד הוא זן של בקר. ג'ון וויין היה מעריץ גדול. היה לו את הבר, אני חושב שזה 26 Bar Ranch באריזונה, בחור גדול של הרפורד. ואבא שלי בנקודה מסוימת באותו היום, אני חושב שאולי כשעוד הייתי ברק בעיניים, מכר שור לג'ון וויין וזו הייתה הטענה שלו לתהילה. אז הוא חווא ישן וטוב.
דוד:
מה קרה לשור? האם גילינו אי פעם?
ג'ייסון:
כן, אני מניח שזה היה אולי אחרי שהצליחה לשלוט בנשים בשטח. הוא כנראה הפך למקדונלד'ס, למרבה הצער.
דוד:
כן, כן, אף פעם לא חשבתי על זה. אתה אוכל שור או שזה תמיד פרה? האם כל בשר בקר זהה?
ג'ייסון:
כן, עובדה מעניינת שמקדונלד'ס קונה הרבה מהבשר שלהם הוא בקר לחלב אחרי שהם הפסיקו לייצר חלב והם עברו את אורך החיים שלהם, זה המקום שבו רוב ייצור החלב שלך עובר לביג מק.
דוד:
וואו. ובכן, זו עובדת היום. אז אתה ממש חולב את זה על כל מה שהוא שווה ואז זה הופך למקדונלד'ס. זה בטח המקום ממנו זה בא, הביטוי. אז לכבוד הז'אנר של ג'ון וויין, מערבון הספגטי, נעבור היום על הסיפור שלך בשלושה חלקים, הטוב, הרע והמכוער, שאם אינך מכיר, הוא סרט מערבון איקוני מ-1966 למעשה, אני לא יודע אם מישהו מסוגל לומר "הטוב והרע" מבלי להוסיף גם ב"המכוער". זו תגובה מטלטלת בשלב מסוים. אז בואו נתחיל עם הרע. אני מבין שלמשפחתך היו תקופות קשות כשגדלו בחווה בקנזס. כך גם נוצר סופרמן. אז אולי יש משהו בתיק ה-25 מיליון דולר שלך וזה, האם הייתה נקודת שפל בתקופה הזו שעיצבה אותך?
ג'ייסון:
כן, היה לי סלע על הכתפיים מאז שהייתי ילד. עדיין בשל. אנשים אומרים שיש להם שבב על הכתף, אני גדלתי עם סלע, עם העובדה שחשבתי שאשתלט על החווה המשפחתית, החווה, הדור השלישי שסבא שלי התחיל אז. זכינו להצלחה, אבל בסופו של דבר אבא שלי היה בעל בקר מדהים. הייתה לנו חווה חקלאית של 800 ראשי חזיר, אלפי דונמים, ולמרבה הצער הוא לא היה איש העסקים הטוב ביותר. הוא היה יותר מהעושה והוא היה מצוין בזה, וזה היה לפני הטכנולוגיה והחינוך ויוטיוב שבו אפשר היה לחפש דברים. אז בזמנו היו תקופות פשוטות קשות בענף החקלאות, שזה עסק מאוד מחזורי. והבנק דפק בדלת כשהייתי ילד ואמר, "אנחנו רוצים את זה בחזרה."
הוא בעצם התחיל לעשות כמה בתי הזנה, מה ששוב עובדה מעניינת לגבי בקר היא שמגרשי הזנה הם המקום שבו אתה מכניס טון של בקר לשטח קטן מאוד ותוכל להגדיל אותם. וככה אני נותן את האנלוגיה הזו בנדל"ן. זה הזמן שבו אנשים התחילו לבנות מולטי-משפחתיות. פעם היה בית בודד, אזור בודד. אתה יכול לעשות רק אחד באזור, כמו להפעיל בקר במרעה גדול ופתוח. אבל עכשיו הם עושים בתי הזנה, הם עושים חקלאות מסחרית לחזירים, חזירים, תרנגולות. אז בכל מקרה, הוא נכנס לזה ולמה הקריירה שלי בתחום הנדל"ן עוצבה לפני שידעתי שזה הוא מינף את החווה כדי לבנות את הרב-משפחתי של תעשיית הבקר ובעצם אירוע מסוג COVID שבו הוא הפחית את מחירי הבקר וכאשר אתה" ממונף לחלוטין, אין הרבה שאתה יכול לעשות כדי לברוח מזה. אז זה בעצם הבנק קורא ועברנו לעיר, איבדנו את החווה, כמו שאומרים.
Ross you
זה מטורף. אז גדלת במחשבה שכל חייך, המסלול שלך, אתה באמת הולך להיות כמו חקלאי. זה היה המסלול שלך. האם ידעת שלאבא שלך היה מינוף יתר? הבנתם את המושג מינוף בזמן הזה או שבאמת רק בדיעבד הבנתם מה קרה?
ג'ייסון:
כן, זה בדיעבד. באותה תקופה הייתי בכיתה ג' והיינו צריכים ללכת, הייתה לנו בריכה שהיינו הולכים לבנות עליה את ביתנו לנצח. והיו לנו שם משחק קטן וכמה דברים, והיינו צריכים ללכת להביא את זה וככה ללכת לעבור לעיר, ואז הסלע הזה נמשך. בזמנו זה היה מאוד אקזוטי, אני מניח שאפשר לומר, או סקסי, החקלאות כי הייתי ילד. לא הייתי צריך לעשות הרבה מהעבודה הקשה. צפיתי ב-Dukes of Hazard ובסרטים מגניבים של ג'ון וויין. וזה פשוט היה משהו שפשוט חשבתי שאעשה וזה היה מגניב ומהנה. אתה מסתכל על סבא שלך ואתה רוצה לעשות מה שהוא עשה.
אז כשזה נלקח... אבל למזלי זכיתי לראות מהיותי ילד חווה ואפילו עבודה בחוות אחרי וכאלה. הרגע היה לי החשיבה היזמית של חקלאי כי חקלאים הם יזמים. ובימינו זה הפך להיות כמו כל דבר אחר חקלאות תאגידית אבל קצת פחות יזמית. אבל מבחינה היסטורית, הם היו היזמים הראשונים. קיבלת אדמה והיית צריך להתפרנס ממנה. אתה מרוויח או נשבר, או שאתה מאכיל את המשפחה שלך ומייצר הכנסה או שאתה ממש לא שורד.
Ross you
אוקיי, אז מה היו חלק מהשיעורים האלה? כי ברור שעברת הרבה, אני בטוח שזו הייתה השפעה מאוד משמעותית על חייך. מה היה משהו שיצא מזה?
ג'ייסון:
זה רצועות אתחול. פשוטו כמשמעו מה שאני אומר לאנשים, זה רצועות אתחול. בסופו של יום, הסגנון שלי והאופן שבו אני מתנהל בעסק שלי, החיים האישיים שלי, הלך הרוח שלי הוא שכל יום אתה מושך את רצועות הנעליים שלך וכנראה שאתה פשוטו כמשמעו ופיגורטיבי כאיש חווה אתה הולך להתמודד איתו (ביפ ). בשלב מסוים במהלך היום, במהלך השבוע, אתה הולך להתמודד עם זמנים קשים, אתה הולך להתמודד עם דברים שאתה לא רוצה להתמודד איתם. כמו שנאמר, "אתה מושך את רצועות המגפיים שלך ופשוט כל יום אתה יוצא לשם ועושה כל מה שאתה יכול." ואני מקווה שבסופו של יום כשאתה מותש ואתה חוזר הביתה ותוריד את המגפיים האלה, הוספת קצת ערך. ואז אני מקווה שכשאתה בועט בדלי כשאתה מבוגר יותר, עשית משהו טוב יותר מאשר כשהתחלת. אז זו המנטליות הזו של פשוט למשוך אותם למעלה, לצאת לשם, להיכנס לעובי הקורה ופשוט להמשיך.
Ross you
כלומר, אני בטוח שגם זה מביא הרבה הקרבה, נכון? הקונספט של למשוך את עצמך למעלה לפי רצועת המגפיים הוא מעין המנטרה של כל יזם, אבל עם הלך הרוח הזה ועם אורח החיים הזה, אני בטוח שגם מזה נובעת הרבה הקרבה. אז האם היו קורבנות שהקרבת כדי לחיות את אורח החיים והמנטליות הזו?
ג'ייסון:
אה, בטוח. כלומר יש יין ויאנג בעד ונגד לכל דבר. והמנטליות הזו של השומר הבודד הזה, "אני פשוט אתמודד עם זה, אני אעשה את זה בעצמי, אני אמצא את זה", ולוודא עם הסלע הזה על הכתף שלי שלא אפשוט רגל. כשהייתה לי מטרה כילד צעיר בחטיבת הביניים, רציתי שווי נקי של מאה אלף וזה הכל שרירותי. גדלתי בעיירה של 1800, הן היו רק שתי קומות הייתה מעלית תבואה ובית המשפט. אז לא היה לי מושג על עושר אמיתי וכסף וכאלה, אבל זה היה פשוט הטבע המובנה הזה. רציתי מאה אלף בשווי נקי בגיל 18, רציתי מיליון בהון עד 30 ורציתי להיות פנסיה כלכלית עד 35. והפנסיה הפיננסית אליי לא הייתה ניתנת לפשיטת רגל. בגלל שההורים שלי הביאו אותי בגיל 35, אז חשבתי שזה לנצח.
חשבתי שגיל 35 זה בן מאה כשאתה בחטיבת הביניים. אז אמרתי, "בסדר, הם הביאו אותי בגיל 35. אבא שלי פשט את הרגל. זה גרם למתיחות משפחתית מסוימת". גירושין התרחשו בעצם לאורך ההיבט הפיננסי הזה. ואמרתי, אני לא רוצה שזה יקרה אז אני הולך לברוח ממשהו לעומת לברוח לעבר משהו. ואני חושב שהרבה אנשים רצים לעבר למבורגיני, בית נופש, מטוס, מה שזה לא יהיה. תמיד הייתי וכנראה תמיד אברח, בצורה מבולבלת, ממשהו שהוא אותו אירוע שקורה, שפשט רגל, מאבד את החווה כמו שאומרים. אז הקרבתי. כל מה שעשיתי היה כמו, "האם האירוע הזה ירחיק אותי יותר מאירוע פשיטת רגל שיכול לקרות בחיי או קרוב יותר אליו?" אז סודה קולה של 2 דולר בארוחת הצהריים, זה רחוק יותר מפשיטת רגל של 2 דולר או קרוב יותר אם אסובב אותו או שלא. אז אף פעם לא נהגתי ואני מפנק את עצמי עכשיו עם תה קר מדי פעם, אבל עדיין יש לי את הלך הרוח הזה. אז זו הקרבה. וזה רק מבחינת עבודה, חברים...
דוד:
אני יכול לעזור לך עם זה, ג'ייסון. אם אתה מקבל תה קר אבל אתה שותה שישה מילוי חוזר, אתה פשוט מחלק את $3 בשישה, זה רק 50 סנט לתה קר, אתה תרגיש הרבה יותר טוב עם זה.
ג'ייסון:
אני אוהב את זה.
Ross you
אני יכול להוסיף על זה. אם אתה מקבל מים ואתה מבקש צלחת לימונים קטנה וקצת Sweet'n Low, אתה באמת יכול להכין לימונדה משלך מול כל מי שנמצא בשולחן. אתה יכול אפילו לתת להם קצת.
ג'ייסון:
בסדר. ובכן, אני חייב לזרוק לזה. אני לא סטארבקס כי משקאות של 4 דולר עדיין מחוץ לתחום הזה, אבל אם אתה מקבל תה קר או תה חם, קפה בסטארבקס ויש לך את האפליקציה, זה מילוי חינם. אז אני אקיים את הפגישות שלי שם, ואני אוודא שאני שותה את התה הקר שלי ואז אקבל את התה הקרח שלי. וזה בדרך כלל 50 סנט אם אין לך את האפליקציה, אבל זה בחינם. אז מי יודע, הם כנראה ישנו את זה.
דוד:
זו הסיבה שאנשים מכוונים לפודקאסט הזה. נדל"ן זה ממש יקר לכולם, אבל אתה עדיין יכול לחסוך כסף. רוב, אתה צריך להתחיל לקנות אבוקדו ולקחת אותו איתך לצ'יפוטלה. אז כשאומרים שגואק הוא תוספת, אתה אומר, "לא בשבילי גברת. לא בשבילי."
ג'ייסון:
אז אני חייב לבדוק את זה. ראיתי את אחת הפריצות לחיים של TikTok, שאני מכור לכל אחת מהן, היא שמכניסים אבוקדו למים והם בשלים לחלוטין לנצח אם רק שמים אותם בקערת מים. ואני כאילו, זה לא יכול לעבוד. אבל רוב הפריצות האלה כן עובדות, אז הייתי כמו, "אני חייב לנסות את זה מתישהו."
דוד:
אתה גם צריך להוסיף לימון לאבוקדו כדי למנוע מהם להתקלקל, מה שאומר שאתה יכול לקבל את הלימון בחינם מהמסעדה, להוסיף אותו לאבוקדו שלך, לקחת הביתה קצת מים. אתה בעצם יכול לחיות בחינם אם אתה מאזין לפודקאסט הזה מספיק זמן.
ג'ייסון:
פשוטו כמשמעו זו המטרה שלי. ולסיכום אני מנסה לפרוץ כמעט הכל, מהבית שלי, למכוניות שלי, למטוסים, לבית נופש, למסעדות, לכל דבר אחר. זה דבר קטן מוזר שנבע מזה. עכשיו אני לא צריך לעשות את זה, אבל אני פשוט מכור לזה. אז אם יש לכם עוד מהפריצות האלה, הייתי...
דוד:
כן, אני אשתף אתכם בפריצת ה-Big Mac. למדתי את זה מקווין במשרד. אתה רואה שאתה הולך למקדונלד'ס כל יום ואתה מזמין ביג מק, אבל אתה מוציא את אחת מהשכבות של הביג מק מההמבורגר. ובסוף השבוע אתה מוסיף את כולם ביחד, והרי, ביג מק בחינם.
Ross you
אני אוהב את זה. ובכן, תקשיבו, אם למישהו בבית יש פריצת חיים, אנא השאירו תגובה של פריצת החיים האהובה עליכם בתגובות YouTube ואנו נצמיד את האהוב עלינו לראש.
דוד:
הנה לך. בסדר. עכשיו, ג'ייסון, אני מבין שלקחת הלוואה בנקאית בגיל שבע. אני צריך לשמוע על זה.
ג'ייסון:
כֵּן. בתור ילד חווה, אתה עושה 4-H, זה אם מישהו גדל בעיירה קטנה או אפילו-
דוד:
שמעתי על 4-H, אבל אף אחד לא אמר לי מה זה 4-Hs. האם מישהו יודע?
ג'ייסון:
בנאדם, מיד כשאמרתי 4-H ידעתי שאתם הולכים לשאול מה זה אומר. ומנהיגי ה-4-ח שלי, ואמא שלי כנראה יסחו לי אם מישהו מהם אי פעם יקשיב לזה, כי אתה ממש צריך להגיד את זה בכל 4-H בתור ילד. זה כמו הבטחת נאמנות. כֵּן. 4-Hs הוא תלתן ארבעת העלים וזה לב, בריאות, יד משהו. בנאדם, אני ממש אוהב-
דוד:
הרשי.
ג'ייסון:
אולי
דוד:
המפיק שלנו עשה את זה כדי להציל לך את הראש, הלב, הידיים והבריאות. ניחשתי כשאמרתי ידיים, לא היה לי מושג.
ג'ייסון:
כן, הידיים הן החלק העוזר, זה שאתה מתנדב, אתה עוזר לאחרים. אני כן זוכר את החלק של הידיים כי הרבה מזה הוא התנדבות ועזרה ועשייה טובה.
דוד:
אמא שלי הייתה ב-4-H. תצעק לאמא שלי שמעולם לא סיפרה לי מה פירוש ה-4-Hs, אבל כנראה שזה היה דבר די גדול כמו צופים או בנות קשת, אני מאמין שקראו להן. אז אתה ב-4-H ואיכשהו זה מאפשר לבנק לתת לילד בן שבע הלוואה?
ג'ייסון:
בשבע אפשר להתחיל להראות חיות וכל דבר. כלומר, אם יש לך תמונה או כל דבר אחר ביריד המחוז, אתה יכול להתחיל להראות בעלי חיים בשבע. אז ספרתי ממש את הימים עד מתי ביום ההולדת השביעי שלי רק כדי שאוכל להתחיל להראות חיות. אז קניתי את ארבעת החזירים שלי וגידלנו חזירים, אבל אלה הם חזירי ראווה. אז אתה צריך ללכת להראות חוות חזירים באמצע קנזס. נסעתי לשם ולקחתי את הקרוואן שלנו ובחרתי את ארבעת החזירים שלי שעומדים להיות האלוף הגדול של יריד מחוז הארפר. קניתי ארבעה מהם ואז אתה מראה אותם. למעשה בסופו של דבר זכיתי באלוף הגדול חזיר ובסופו של דבר אתה יכול למכור, והם עדיין עושים את זה כאן במחוז דאגלס.
בג'ף קו ובמקומות עדיין יהיו להם מכירות פומביות ואנשים קונים את החזיר. בעיקר מדובר באנשים בבנקים בענף האג' וסוחרי ג'ון דיר ודברים לתמוך בילדים. ומכרתי את ארבעת החזירים שלי והרווחתי קצת יותר מ-2,334 דולר באותה שנה. וירדתי לבנק אחרי סוף אוגוסט, כשהיריד המחוזי היה וקיבלתי את ההמחאה שלי ושילמתי לג'רי טרנר בחזרה עבור ארבעת החזירים שקניתי. ואמא שלי גרמה לי להכניס את הרווח של 2,300 דולר לחשבון בנק של המכללה שלי. ואני חושב שאולי הצלחתי לקנות כמה מסטיקים וכרטיסי בייסבול או משהו כזה. ואז השאר נכנסו לקרן המכללה והמשיכו לעשות את זה כל שנה ועשו את זה עד גיל 18.
Ross you
אז פריצת החזיר,
ג'ייסון:
זה פריצת חזיר, בדיוק.
Ross you
מכרת ארבעה חזירים, 4-ח אם תרצה. תמיד תהיתי את זה, כשאנשים קונים את החזירים או את הבקר או כל דבר אחר, האם הם קונים אותם כדי לאכול אותם?,
ג'ייסון:
זו שאלה טובה מאוד. התרגשתי. אמרתי, "כן", עוד לפני שהתחלנו, כי הייתי כמו, "אוי בנאדם, בעצם מישהו ששאל שאלה כזו, אני מתרגש." אז לפחות אצלנו אתה בעצם קונה את זה, אבל אתה פשוט משלם פרמיה לאדם הזה ואתה כותב צ'ק. יש לך אפשרות לפחות במחוז הארפר לקנות את החזיר. ואם אתה רוצה לעבד את זה ואז יבוא מעבד ויאסוף את החזירים שאנשים באמת קונים. אבל כל שאר החזירים מועמסים על חצי גדול ואתה מקבל את הצ'ק שלך ממעבד הבשר, מפעל האריזה שקונה את כל החיות.
דוד:
רוב מודאג מאוד מהגורל של כל חיה. הוא צריך את הסיפור.
ג'ייסון:
זה קשה, בנאדם. אני אגיד לך, זה ממש קשה.
דוד:
כי אתה מתקרב אליו, נכון?
ג'ייסון:
אה, בטוח. וחזירים לא כל כך, אלא הבקר, אתה מטייל איתם כל יום ברצועה כמו כלב מחמד.
דוד:
יש לזה שם?
ג'ייסון:
אף פעם לא אפשרתי. התחלתי להיכנס לראש שלי, אבל אף פעם לא באמת התקשרתי. אבל כן, היה לי הגה 4-H אחד ששבר את היד של אבא שלי ואז דרס את סבא שלי. אז זה היה זה שלא עשיתי, לא לקחנו את זה ליריד כי הוא לעולם לא ישבר, אבל הוא הלך למפעל לאריזת הבשר המקומי וזה היה בשר תוצרת בית אחרי. אבל זה היה זה שלא הייתי עצוב לראות. אז כנראה שאקבל הרבה הודעות שנאה לאחר שיתוף הסיפור הזה.
Ross you
ג'ייסון, אז אתה מקבל את ההלוואה הזו מהבנק, ברור שאתה מחזיר אותה, אבל אתה בן שבע. הם מחייבים אותך על זה? האם אתה בדראפט אוטומטי, תשלום אוטומטי? איך זה עבד?
ג'ייסון:
כן, מבחינה משפטית אתה לא יכול לחתום על חוזה משפטי מחייב עד גיל 18 בארה"ב, אז אתה לא יכול לקבל כרטיס אשראי, אתה לא יכול לקבל חשבון בנק, אבל אתה יכול לחתום ביחד. אז היה לי חשבון בנק משלי, ג'רי טרנר, נכנסתי פנימה. היה לו את ג'ורג' בוש, אם מישהו זוכר את בית הספר הישן כמו מכנסי שמלת בוקרים. הם כמו נמתחים ומבריקים. הוא לבש כאלה. הוא נראה כמו ג'ורג' בוש הישן והטוב אז. והוא הניח אותי ונתן לי את כל הנאום של פיננסי וחכם וילד חווה וכל זה. אז אמא שלי חתמה יחד. אז זה היה תחת שמי, אבל היא נאלצה באופן לא חוקי שאם אני אאבד את ארבעת החזירים האלה או שהם ייאכלו על ידי זאב ערבות או משהו כזה, היא תהיה על הקרס, כל כך חוקי.
דוד:
אז למדת קפיטליזם בגיל סופר צעיר. למדת את הפחד שנוכל לאבד הכל בגיל צעיר. ואז למדת שיש יתרון לגדל משהו. כלומר, פשוטו כמשמעו, גידלת בעלי חיים מהיותם קטנים, שזה סוג של רכישת נכס ותיקון שלו לאורך זמן ואז מכירה אותו תמורת יותר. ונחשפת למעגל הזה של קפיטליזם שבו אם אתה מוסיף ערך לדברים, אתה יכול להרוויח כסף. אני מבין שהרווחת 243$ בזה ובכסף של היום זה 5,777$. אתה יכול להסביר את זה?
ג'ייסון:
קצת יותר מ-2,400 דולר. אני מסתכל אחורה ואני זוכר ששאלתי מה זה היה כי אני לא זוכר שהשעה שבע. ואז אני רק מסתכל אחורה על דברים בבנק כשהגעתי לחטיבת ביניים וזה היה 2,400 דולר ולדעתי 32 דולר.
דוד:
אוקיי, אז הרווחת 2,400 דולר ממכירת החזירים וזה כסף ליום שהוא בערך 5,700 דולר.
ג'ייסון:
כן, שמתי את זה במחשבון לפני כמה זמן, סתם סקרנות כשדיברתי עם אנשים. והם כמו, "מה? מה עשית בשבע?" ואני הייתי כמו, "תוהה מה יהיה כוח הקנייה הזה היום."
דוד:
אני מתכוון לדמיין ילד בן שבע מרוויח 5,800 דולר.
ג'ייסון:
כֵּן.
דוד:
זה הרבה כסף. ואתה כמו, "קניתי מסטיק וכרטיס בייסבול." זאת אומרת יכולת לקנות מכונית.
ג'ייסון:
כן, תרתי משמע. כלומר אז, כן, קניתי את המשאית הראשונה שלי בגיל 13 ושילמתי 5500 דולר. אז ממש זה שילם עבור השברולט סטפסייד 1988 שלי.
דוד:
בסדר. עכשיו, עוברים אל הטוב של הסיפור שלך כאן מתוך הרע. בשלב מסוים מצאת השקעות נדל"ן. ובמהלך 17 השנים האחרונות עבדת עם המון אסטרטגיות נדל"ן וסוגי נכסים. הנה רשימה מהירה ומרשימה מאוד עבור המאזינים, תיקון והיפוך, פריצה לבית, בר, בנייה חדשה, יוקרה יוקרתית, פארקים ניידים, קרקע, כולל אדמות ציד ואדמות מחנאות, חכירת נפט וגז, מסחרי קטן, קצר -השכרות לטווח ארוך. גם תיווך בעצמך עסקאות מגורים ומסחר ועשית כמעט הכל חוץ ממסחר גדול. איך לעזאזל הגעת לכל סוגי הנכסים השונים האלה?
ג'ייסון:
ושוב, זה מופע שקשור לנדל"ן, אז אני רוצה אולי להתרחק מכל החזירים והחקלאות למקרה שאנשים לא מתעניינים בזה או אולי לא מעריצים אותם, טבעונים וכאלה, מה שאני לגמרי מבין ומכבד. אבל איך זה קרה, היה לי סוכנות לאופנועי רכב. התחלתי כשהייתי בתיכון והסתגלתי עם אופנועים. היה לי רישיון מלא. היו לי חנות נגררים למשאית שלמים תשעה מטרים בתיכון ועשיתי את זה בקולג'. והייתי בצוות מועדון סקי המים של KU. כן, יש דבר כזה קבוצת מועדון סקי מים. ממש כל אחר הצהריים הלכנו וגלשנו במים עם בנות קולג' בכושר בביקיני.
התבדחתי שזה היה יותר טוב מאשר קבוצת הכדורגל צריכה להיאבק סביב בחור מזיע לוהט. והבחור שהקים את קבוצת המועדון של KU בשנות השבעים היה בחור נדל"ן מסחרי בקנזס סיטי. והכרתי אותו. והוא אומר, "אתה חייב להפסיק לזרוק את העסקאות האלה של 2,500 דולר. אתה חייב להתחיל לזרוק את הפרסומת. אז לא הלכתי הביתה במהלך חופשת חג המולד בשנה השנייה שלי ונסעתי כל יום לקנזס סיטי וקיבלתי רישיון והתמחיתי בשבילו לזרוק שטחי משרדים בקולג'. ואז זה מה שעשיתי ממש מהקולג'.
אחרי שעשיתי טיול סולו של שמונה חודשים מסביב לעולם, חזרתי לקנזס סיטי והבנתי שכל שלושת החברות המסחריות הגדולות גייסו אותי לשם. הלך עם CB ריצ'רד אליס, חברת הנדל"ן המסחרי הגדולה בעולם ואמר, "אני הולך לטחון 8:00 עד 5:00, שני עד שישי. ואני הולך לשלם לעצמי 1500 דולר בחודש כדי להתקיים. אני הולך לפרוץ לבית. ואני הולך להשקיע את כל השאר בקניית נדל"ן כדי להחליף למעשה את הקרקע החקלאית שאבא שלי איבד כי עדיין היה לי הסלע הזה על הכתפיים. והייתי צריך שווי נקי של מיליון דולר עד 30". והיה לי חלון קצר לעשות את זה.
Ross you
במילה אחת, איך היית מתאר את האסטרטגיה הכוללת שלך?
ג'ייסון:
אופורטוניסטי ללא ספק. זהו זה. כלומר מאז שהייתי בן שבע, אופורטוניסטית היא שיש לך הזדמנות מולך ואתה צריך למצוא דרך להוסיף ערך. אז אופורטוניסטי, בעל ערך מוסף, זהו.
Ross you
כֵּן. וכך, כמו הרבה משקיעים, אני יודע שאתה משתמש בפריצה לבית כאסטרטגיה בשלב מוקדם, אבל לא שם זה נגמר. אז אתה יכול לספר לנו על פריצת הבית הראשונה והאחרונה שלך?
ג'ייסון:
פרצתי בית לכל בית שגרתי בו אי פעם. הייתה תקופה קצרה כשעברתי לדנבר. הייתי אסטרטגית בקנזס סיטי. רציתי לשים את ארבע השנים שלי, הייתה לי מטרה מסוימת להגיע לשם, ואז עברתי ופתחתי חברה משלי בדנבר. אז יש חלון קצר שבו לא גרתי באחד מהפריצות לבית שלי. אבל אפילו המצב הזה, עסקת ההשכרה הייתה פריצת בית. אבל כל שנה מאז 06', פרצתי לבית או קניתי בית, הסבתי אותו משלוש מיטות לחמש מיטות והשכרתי את החדרים, 2006. אני עדיין הבעלים של שתי פריצות הבית הראשונות האלה, כי לא ידעתי על הטבת מס למשתכן בעלים לשנתיים באותה עת. כנראה היה דבר טוב כי אני עדיין הבעלים של שני הבתים האלה. הם נמצאים במרחק של כשלוש או ארבע שנים מהתשלום המלא בשווי שלוש, 400,000 חתיכה שמייצרים 2300 דולר שכר דירה כל אחד.
אבל המטרה אז הייתה בית. ואני שונא להגיד את זה כמו לפני שפריצת בתים הייתה דיור, אבל פשוט הייתי צריך משכנתא כפולה. זה היה זה. הייתי צריך שיהיה לי בית שאוכל להשיג, למצוא דרך להכפיל את המשכנתא שלי ולחיות בחינם. זה היה זה. אז אני פשוט חוזר לזה. ואז פעם שיצאתי לכאן ב-08' קרה והייתה אי התאמה גדולה והשוק השתנה. ולמדתי את הערך המוסף ולמדתי על הבעלים של שנתיים שבו אתה גר בבית בשנתיים או חמש האחרונות, ואם אתה רווק אתה יכול לגייס 250,000 דולר ללא מס, אתה נשוי , עד $500,000. אז הייתי כמו, "מחליף משחק".
עכשיו כשאני חוזר למילה אופורטוניסטי, מצאתי כלי חדש בחגורת הכלים שלי כדי לאפשר לעצמי לראות הזדמנויות אופורטוניסטיות נוספות שנקרות בדרכי. אז אחרי זה התחלתי פשוט למצוא את העסקה הכי טובה שיכולתי למצוא ולגור בה במשך השנתיים ולהוסיף כמה שיותר ערך. והתחלתי לקנות שכירות עם התוכנית לעבור לשכירות הזו. ואחרי השנתיים הבאות לגור שם שנתיים כדי להיות מסוגל לקחת את זה ללא מס. הרצתי את המספרים של בנקאי לפני כמה חודשים והערך מפריצת הבית שלי במאה אחוז פטורה ממס הוא קצת יותר מ-1.9 מיליון דולר של הכנסה פטורה ממס שקיבלתי מכל הפריצות לבית שלי.
Ross you
אתה יכול להדריך אותנו איך זה יהיה? למה אתה מתכוון בפטור ממס?
ג'ייסון:
בשני הראשונים, הוספתי את ההון העצמי לאלו, כך שאלו לא יהיו פטורים ממס במאה אחוז. אבל אחרי זה, גרתי בבית שנתיים ומכרתי אותו ובעצם מצאתי נכס, פרויקט שאני יכול להרוויח עליו 250,000 דולר וגרתי שם בחינם והרווחתי 250,000 דולר. אז הוספתי כל בית, בשביל מה קניתי אותו, בשביל מה מכרתי אותו, ובעצם אני שמח אפילו לחלוק את גיליון האקסל הזה עם אנשים אם הם מעוניינים לראות את העולם האמיתי האמיתי 2006 עד 2023, מה הכוח של פריצת בתים בכל ההיבטים, שותף לדירה, השכרה ומגורים שם יכולים לעשות. כן, אני תמיד מקדים שעברתי פרק זמן מ-2010 עד 2020 שאולי לא נראה שוב את ההזדמנות הזו. אז אני מאמין גדול בלחלוק את זה, יש לי 31 מיליון דולר של נכסים אישיים שבבעלותי רק בעצמי.
ואני מושקע כסינדיקטור, שותף בעוד 30 פלוס מיליון דולר בין דירות ועסקאות שונות. היה לי ממש קשה להגיע למספר הזה בלי 2010 עד 2020. אני יודע שאני קצת צועד. פשוט כל כך הרבה אנשים יוצאים ומשתפים את הסיפור שלהם. יש לי 30 מיליון דולר בנדל"ן. היעד שלי היה 2 מיליון דולר של נדל"ן עד גיל 35, 10 בתים ששווים 200,000 דולר ליחידה שקניתי באמצע מאות, ערך מוסף, והיו לי 2 מיליון דולר. זה ישחזר את ההחזר של מה שהחווה שלי, מה שאיבדנו. אז להיות עם 30 מיליון דולר זה מעבר לחלומות הפרועים ביותר שלי. כן, עבדתי קשה יותר מכל אחד כנראה והקרבתי, אבל גם לתזמון היה חלק גדול בזה. אז 30 מיליון דולר, בין אם מדובר ב-2 מיליון דולר, 20 מיליון דולר, 200 מיליון דולר, אני לא מתעסק במספרים או בספירת הדלתות כי אני חושב שזה יכול להטות אנשים, אם זה הגיוני.
דוד:
לא, זה חכם. אני אומר כל הזמן, "כמה הון עצמי יש לך בתיק שלך וכמה תזרים מזומנים אתה מרוויח? אלו המספרים שחשובים". כלומר, האם לא כל אחד מכם מעדיף נכס אחד שמכניס הרבה כסף מאשר 75 דלתות הפזורות בין כל האזורים השונים האלה שאולי מרוויחים אותו כסף אבל זה פי 12 עבודה? לעתים קרובות אנו מדברים על המדדים הלא נכונים כי זו הכותרת שאנשים ילחצו עליה, "אה, אני רוצה ללמוד איך הם הגיעו ל-47 דלתות." ואז אתה חופר לעומק וזה כמו, "אוי, אלו נכסים רעים ואזורים מחוספסים", ואתה אפילו לא הבעלים של כולם. שיתפת פעולה עם חבורה של אנשים אחרים על זה.
לא הגדלת ל-47 דלתות, רק יצרת את הכותרת הזו שגורמת לכולם להרגיש רע עם מה שהם עשו, לעומת מישהו כמו מה שאתה מתאר כאן, ג'ייסון. עברת את כל סוגי הנכסים השונים האלה, קיבלת ניסיון בדרכים רבות ושונות להרוויח כסף עם נדל"ן. הבנת בסופו של דבר איפה החוזקות שלך. עשית את זה כמו עסק, כמו עבודה במובן של להרוויח כסף באמצעות נדל"ן, לא רק חלום ההכנסה הפסיבי הזה שיש לאנשים שלעיתים קרובות לא מצליח במיוחד. ציינת שאתה עושה פריצה לבית עכשיו. מה אתה אומר לאנשים שחושבים שפריצת בתים נמצאת מתחתיהם, זו אסטרטגיה למתחילים והם רוצים להמשיך לדברים מגניבים וטובים יותר?
ג'ייסון:
אם מישהו מכיר אותי, זה כל כך רחוק מלהיות אמירה אמיתית, אבל בואו נלך על המטוס שלי ונטוס מעל הפריצה האחרונה שלי לבית. ובצורה מטומטמת של תגובות פשוטות שהפריצה לבתים העניקה לי את מותרות החיים ואת היכולת להחזיר ולתרום ולטייל בעולם ואת ה"חופש הפיננסי" הזה שלא יכולתי לקבל אחרת. ואני אמשיך לעשות פריצות לבתים כמעט כנראה עד יום מותי כי זה דבר כל כך משפיע על עצמי, עכשיו אשתי, משפחה עתידית פוטנציאלית, מי שלא אתרום לו את כל הון שלי או הבניין ששמתי עליו את השם שלי, להיות מושפע באופן משמעותי בגלל פריצות לבתים וערך מוסף. אני מאמין גדול בערך מוסף לעומת... אבל פריצה היא רק מילה הרבה יותר פשוטה, פריצת בית, פריצת מטוס, פריצת חזיר, מה שזה לא יהיה.
דוד:
אז אתה עובד עכשיו על פריצת בית או שאתה בפריצה לבית? ספר לנו על העסקה הזו.
ג'ייסון:
כֵּן. האחרון, האחרון שעשיתי היה דופלקס חדש לגמרי שבניתי בלב דנבר ממש ליד טניסון. קניתי את העפר תמורת 515, בנה גג דופלקס יוקרתי בגובה שלוש קומות, עם נוף למרכז העיר ושל זה. ואני עמדתי לגור באחד. והצד השני היה זהה, רק במראה. אז התכוונתי לגור בראשון במשך שנתיים, לקחת את 250,000 הדולרים פלוס האלף שלי שיהיו לי מאז שבניתי אותו בעצמי. חי בסיפור הבא, עשה את זה. הוצאתי משם אחד כזה.
ואז זוכה זו, הייתה לי הזדמנות ממפתח לקנות חבילה של 2.8 דונם בצפון מערב דנוור שהייתה לה... והאזור כאן מאפשר לי לחלק את זה ולבנות על חלקה אחת של דונם. אז התוכנית כעת היא בית מקורי משנת 1991 שנרכש ב-2 מיליון דולר. הבית עצמו שווה 1.4 עד 1.6 מיליון דולר, המגרש 600,00 עד 800,000 דולר. אז בתהליך חלוקת הקרקע הנוספת עד ל-1.8 עד XNUMX דונם, אני לא בטוח איך נחלק אותה עדיין. ואני או אמכור את זה ואנמיך את הבסיס שלי או שאני אבנה שם, אמכור את הבית הנוכחי שלי, ואז אלך לגור בבניין חדש לגמרי עם נוף הררי דופלקס, והעבודות והבית פורצים את זה במשך שנתיים.
דוד:
והמספרים על זה יתבררו לאן, אתה מתכוון לסבסד את המשכנתא שלך על זה לחלוטין? כי זה נשמע כמו נכס פרימיום. האם אתה מתכוון לסבסד את כל זה או שזה רק נועד להוריד את המשכנתא החודשית הכוללת שלך כמה שיותר נמוך?
ג'ייסון:
TBD. עד לנקודה זו, מעולם לא שילמתי כדי לחיות. הרווחתי כסף על כל אחד... מאז שסיימתי את המכללה, מעולם לא היה לי בית או תשלום משכנתא או שירות. כל הכסף הזה חזר לרכישת נדל"ן נוסף שהיה מונע מהכנסה. זה היה, אמרתי לאשתי לפני שהתחתנו, היו לנו שלושה מהלכים, ותיכננתי אותם אסטרטגית. ואחרי זה היא קיבלה להחליט שזה 40 ואז היא עזרה לקבל את ההחלטה. אבל עד לאותו שלב זה היה מונע כלכלית כדי לאפשר לנו לקבל את ה"חופש הפיננסי" הזה עד סוף חייה באמצעות המהלכים הבאים האלה.
אז הבית שיש לנו עכשיו הוא ביניים. זה יהיה הגיוני מבחינה כלכלית, אבל האם אני אפרוץ את זה איפה שאני גר בחינם, TBD. מדובר בתשלום משכנתא של 10,000 דולר לחודש שאינו מכוסה על ידי הדופלקס האחרון. השוכר הסמוך, שכרתי אותו תמורת 4,400 דולר לחודש ותשלום המשכנתא שלי היה כמו 5,000 דולר או 5,200 דולר, אני חושב. אז הם כמעט משלמים על רובו עבור נכס שהוערך באותה תקופה מעל 2 מיליון. ובעצם חייתי עבור 800 דולר בחודש. אז TBD על זה. אבל לא להיכנס לזה, אבל זה לא משנה אם זה הבית הראשון שלך, הבית האמצעי שלך, המעבר שלך הביתה, הבית הנצחי שלך, אתה בית נופש אם אתה מוכן לעצור. רצועות האתחול שלך ותבין את זה ותצא ותמהר, יש דרך, אפילו בשוק הזה, דרך להגיע ליעדים שלך.
דוד:
כן, לא יכולתי להסכים יותר. ובכן, דיברת על קבלת החלטות נדל"ן שיאפשרו לך לישון בלילה. ואני יודע שחלק מזה בשבילך הוא על שותפויות. מדוע לא באמת שיתפתם הרבה או נכנסתם לסינדיקציה של העניינים בשלב מוקדם?
ג'ייסון:
כן, סינדיקציה בהתחלה, ראיתי את החבר'ה עושים את זה כשתיווכתי בדברים מסחריים. זה היה TICs, דייר במשותף היה דבר גדול. אתה יכול להחזיק LLC עם עד 36 בעלים וזה בנוי כך המס. אז זכיתי לראות את שנות העשרים המוקדמות, או כשהייתי בתחילת שנות העשרים לחיי, את המבנה הזה. וראיתי את החיסרון ב-08' כשזה קרה. היה לי ג'נטלמן שהשקיע את כל הפרישה שלו מהוואי, ולפני ההופעה דיברנו על דברים שקורים בהוואי. הוא התקשר אליי פעם בשבוע בוכה, רבותי מבוגרים, אני מנחש אולי שנות השבעים, בוכה, שואל אם יש תנועה בבניין המשרדים הזה כי כל הדיירים התפנו והוא נכנס לכינוס נכסים וה-TIC הזה הוחלט על עיקול, ואלה היו חייו. הובטח לו 7% מחברת הסינדיקציה הזו ומפגע 08' והוא עמד להפסיד הכל.
ואני הייתי בן 20 בתחילת שנות העשרים והוא התקשר אליי בוכה שחברת הסינדיקציה הזו, חברת TIC, איבדה בעצם הכל. וכי בתור ילד חווה, ה-4-H, הלב, היד, כל זה, המטרה שלי היא להוסיף ערך ולעזור לאחרים. זה לא כדי להשיג את המכוניות המפוארות, המטוסים, כל זה. עד לנקודה הזו, לא הרגשתי מספיק בטוח בעצמי כדי לזייף את זה עד שתצליח, תגייס כסף ויש לך כסף של אחרים. לא יכולתי לישון טוב. אחרי שראיתי את אבא שלי איבד את החוות, שהג'נטלמן הזה יתקשר אליי פעם בשבוע במשך שישה חודשים בוכה.
בחרתי לעשות את זה לבד. והייתי עקשן, רק רציתי לעשות את זה. רציתי לבנות בסיס שאף אחד לא יכול לעשות איתו. אז אני פשוט רוצה לעשות את זה לבד. ועכשיו אני מגייס פרויקטים ללא הון ועושה שותפויות וכאלה. ובעצם כאן בחוץ, בכל דבר שאעשה יהיה לי שותף בו, בין אם זה אחד ממיזמי הנדל"ן הנוספים שלי, חברת ניהול נכסים שיש לנו כעת היא שותפה מדהימה שמדהימה בה ופועלת מדי יום ביומו. ואותו הדבר עם הבנייה החדשה שלי עם מיילס, שותף לזה. ובחווה שלי, יש לנו אדמות. זה מבצע חקלאות ציד בדרום קנזס. זה אחד החברים הכי טובים שלי שגדל. הוא שותף איתי לזה. אז עכשיו כשיש לי את הביטחון, אני שותף. נראה אם אכנס לסינדיקציה ולדגם הדלת הפתוחה מסוג Grant Cardone או לא.
דוד:
מה דעתך על העלייה בפופולריות עם כמה אנשים שלא היו להם את רמת הניסיון שלך היו הקמת קרנות, התחלת סינדיקציות, גיוס כסף מאנשים, יציאה וקניית נדל"ן בזמן שהשוק טיפס, טיפס, טיפס. ועכשיו הריביות עלו מהר מאוד ולא מעט בפרק זמן קצר. ואנחנו מתחילים לראות כמה מהדברים האלה נחשפים כעסקאות רעות. אנשים מפסידים כסף, יש יותר קריאות הון. האם אתה חושב שזה רק חלק מהתהליך שזה יקרה לך? או שאתה חושב שכמי שמאזין לפודקאסט כזה ושומע על כל הקבוצות האלה שמרוויחות כסף שצריך להיות להן קצת ספקנות?
ג'ייסון:
אני צועד בקלילות כי זו אחת הסיבות שנקרעתי ברשתות החברתיות. עזרתי לעשות את חוזה השכירות הראשון של BiggerPockets עם ג'וש דורצ'ן עוד בשנת 2015. אז ראיתי את הפודקאסט, ראיתי את ההצלחה. הוא קרה והכרתי אותו על בסיס אחד על אחד. ולא יכולתי, בגלל הרקע שלי, נאבקתי ממש קשה עם כל הקבוצות שמגייסות כסף, זה מזויף עד שתצליח. זה המגרש שלהם. כשאתה נרשם לאחד הקורסים, תגיד להשקיע אלף דולר ויש לך עכשיו אתה משקיע באלף דלתות. והיה בי כעס ומרירות כלפי כל המנטליות הזו והזו ועליית ההצלחה.
וזה לא מה שאנשים רוצים לשמוע. הם רוצים לשמוע את ההצלחה ואת כל החיוביות ואיך אתה יכול לעשות את הבנטלי שלך במטוס שלך. הם לא רוצים לשמוע על זה, בחור בוכה כי הוא איבד הכל. הוא לא רוצה לשמוע על התביעות. Bush Development אני עובד איתו, הפיתוח הראשון שלי או הפרויקט הראשון שלי כאן בדנבר וצ'רי קריק בשנת 2012. ושוב זה הולך ומחשיך, אבל הוא כבר לא איתנו. לבחור הזה היו עשרות מאות מיליונים שהוא מכר בכל מקרה. הוא הלך בגדול ו-2008 פגע והוא לא הצליח להתאושש ב-2012.
הוא כבר לא בסביבה. עבדתי עם הבחור הזה. ראיתי את החושך ואנשים לא רוצים לשמוע את זה בכלל. אז זה חוזר לסיפור. ירדתי קצת משיק כי זה כל כך חשוב לי. אתה יכול לשמוע את זה בקול שלי, אתה יכול לראות את זה בפנים שלי, זה מפחיד אותי. אבל זה לא מה שאנשים רוצים לשמוע. אז זו הסיבה שלקחתי הפסקה קטנה מהוספת ערך ברשתות החברתיות והפקת תוכן כי זה כן מפחיד אותי. ואני לא יודע מה להגיד על זה כי אנשים לא רוצים לשמוע את זה.
דוד:
ובכן בגלל זה אנחנו שואלים את זה, נכון? בגלל שזה פודקאסט ממש גדול, הרבה אנשים מאזינים לזה. ויש אפילו אנשים שם בחוץ שיוצגו בעולם BiggerPockets, בלוגים, פורומים או שהם יהיו פעילים בפורומים ואתה מקבל את הרושם הזה כמו, "הו, אתה איש BiggerPockets, אתה בטוח. ” אבל BP לא יכולה לבדוק כל אחד מ-2 מיליון החברים שלהם שנמצאים שם בחוץ. וזה מאוד מאוד קל להיות כמו, "אוי, זה מה שאני עושה." והם עושים את הסרטונים והם מראים את עצמם במכונית המפוארת והם מציגים את התמונה. אבל אני חושב שהדמות שלך הרבה הרבה יותר קרובה למה שאני רואה שמשקיעים מצליחים באמת נראים.
הם בדרך כלל לא הראוותניים של גרנט קרדון, "תסתכל על המטוס שלי, תראה את המכונית שלי." הם לא מה שרואים באינסטגרם שעושים סליל ערוך כדי לגייס כסף למשהו. הם משעממים, הם אנליטיים, הם מסתכלים על מה שיכול להשתבש. לעתים קרובות הם מונעים בדיוק כמוך, ג'ייסון, ובדיוק כמוני, אבל אני לא רוצה לחזור להיות עני. אני לא רוצה לחזור אל הצורך שלא יהיה לי חופש בחיי. הם מחפשים מה יכול להשתבש בעסקה והם זהירים במיוחד. וזה לא נמכר באינסטגרם, כמו שאמרת. אף אחד ב-TikTok לא עוקב אחרי האדם המשעמם בכלל.
ג'ייסון:
אפילו בשיחות הם לא רוצים לשמוע את זה על האדון הזה שבכה אליי. הם רוצים לשמוע שאם תעשה מה שאני עושה, תוכל להשיג את ה-Lambo שלך. וזה פשוט לא מי שאני בכלל. אז נאבקתי עם זה כי יש כמה אנשים מדהימים שם בחוץ שעושים דברים גדולים ומגייסים הון ומתרחבים, וזה נהדר. ובגלל זה אני רוצה להישאר חיובי וזו הסיבה שנשארתי מאחורי הקלעים ופשוט לראות את ה-BiggerPockets הזה לעומת העזרה שלהם עם חוזה השכירות הראשון של המשרד, יכולתי לקפוץ ו"היי, אנחנו מקדמים את זה. אני רוצה לעשות את זה." ואני פשוט הורדתי את הראש. וזה ייחודי בסוריאליסטי הזה עכשיו זה שמונה שנים מאוחר יותר מהמו"מ מאי 2015, והנה אני וחזרתי לזה. אז אני מקשקש קצת, חברים. אני מקווה שאתה מרגיש שפשוט זה אומר משהו.
דוד:
זו שיחה מביכה כי אתה לא רוצה לזרוק את כולם מתחת לאוטובוס. אבל יחד עם זאת, זה נכון. כשאני חושב על כל המולטי-מיליונרים שאני מכיר בנדל"ן, הם לא אנשים שרוצים תשומת לב על עצמם. הם ממש משעממים. כמו, סליחה, תן לי את בריאן מאריי שכתב את ה-Crushing It in Commercial Real Estate, אני מאמין שכן. בריאן, אוהב אותך, בחור ממש נחמד. לא הבחור הכי מרגש. הוא קצת מאפין סובין, ובגלל זה הוא האדם שאתה כנראה רוצה שיחתום על העסקה שלך והוא כנראה הולך להיות זהיר במיוחד. אז רק כל מי שמקשיב לזה, שמעת את זה כאן, זה לא אומר שאם מישהו נוצץ, אתה לא צריך להשקיע איתו. אני פשוט אהיה זהיר במיוחד. הייתי בודק את זה לעומק. אל תזלזלו בכוחם של פולו ממש משעמם ונעלי טניס של ניו באלאנס כשאתם מחפשים למצוא את השותף שאתם רוצים להיכנס אליו בתחום הנדל"ן.
ג'ייסון:
אני חייב לומר שאם אחד השותפים שלי בחברת ניהול הנכסים שלנו, הוא ממש מקשה עליי. אני לובש ניו באלאנס והם כחולים. והם כחולים, אז הוא אומר, "אחי, אתה פשוט צובע את העובדה שאתה לובש ניו באלאנס לבן זקן." אני כמו, "הם כחולים, הם מגניבים, הם מגניבים, ויש לו קצת כתום בניו באלאנס." הוא אומר, "לא, פשוט קבל את זה, בנאדם."
דוד:
זה לא יכול היה להסתדר טוב יותר. זה מושלם.
ג'ייסון:
הם נוחים, חבר'ה. הם נוחים. הם קלים.
דוד:
הנה לך. עכשיו, ג'ייסון, אני מבין שאתה שומר על הנכסים שלך תחת מינוף יחסית. אתה במינוף של כ-56%. מה הפילוסופיה שלך מאחורי זה?
ג'ייסון:
אני לא רוצה לאבד את החווה, בנאדם. זה שאפילו אמרתי בפני אנשים שקניתי בית של 2 מיליון דולר ויש לי תשלום משכנתא של 9,850 דולר לחודש, זה נגד כל מה שמנטליות החקלאי. ככל שהמשאית מחוספסת יותר, ככל הנראה החקלאי יותר עשיר כי זה פשוט, לא אכפת להם. והמנוף שלי הוא רק לוודא שאני לא אאבד את זה. אז לשמוע את המספר שיש לי בית של 2 מיליון דולר ו-10,000 דולר מעורר בי חרדה. זה גורם לי להזיע. זה בסופו של דבר יגרום לי כסף, אבל העובדה שפשוט לא משם אני בא. אז ידעתי שהחבר'ה בעידן 2010 עד 2020 היו מינוף של 120%. הם ליוו עבור הבית, הם ליוו עבור המקדמה והם לוו עבור התיקון והם עשו קנה מידה.
וקניתי את הבית הראשון שלי, 3852 דולר, ליד בחור שעשה את זה. קנה אותו מתוך עיקול. לווה מאה אחוז מהכל, בנוסף היה לו תקורה לצוות שלו. אז הוא היה ממונף יותר ממאה אחוז. הוא עשיר מאוד מבחינה כלכלית בשלב זה, אבל פשוט לא הייתי מוכן לקחת את הסיכון הזה ולהפסיד את הכל בגלל האתחול. אני רק רוצה להשתפר קצת ממה שהייתי למחרת. ו-80%, 90%, מאה אחוז מפחידים אותי. אבל שוב, אני לא אומר שזה לא בסדר. אני לא אומר לא להשקיע בסינדיקציה, לא לסמוך על אנשים שלא ימנפו מאה. אם בשוק הזה יש הזדמנות נכונה, לכו על זה. זה היה רק הרקע שלי וידעתי מי אני ואיך נדל"ן ישפיע עליי לרעה. בעיקרו של דבר, אם זה השתבש, זה ישפיע עליי לרעה יותר מאשר אם זה היה טוב שזה ישפיע עליי לחיוב.
דוד:
יחס תגמול הסיכון לא היה הגיוני ללכת בגדול. עכשיו, בתחילת הקריירה שלך, זה עשוי להיות הגיוני יותר להיות קצת יותר מסוכן כי יש לך פחות מה להפסיד ואתה יכול לפצות על טעויות רק עם גסויות, בלאגן, לשפוך את עצמך לתוך זה. אבל ברגע שיש לך אימפריה גדולה יותר, כביכול, אם אתה מוריד את העין מהכדור והיא סופר, סופר ממונפת ואתה מסתכל לכאן והדבר הזה מתחיל להתמוטט ואין שום סיכוי שתוכל לצאת ממנו תחת זה, זה תרחיש שונה מאוד מאשר כאשר זה הדבר היחיד שאתה עושה.
ג'ייסון:
וזה מה שקרה לאבא שלי. אם הוא היה יכול היה ממשיך לעשות בתים חד-משפחתיים, להחזיק בקר, לרוץ אותם על המרעה שלנו, להישאר רזה, אבל הוא הלך בגדול וזה נשך אותו והיה לו הרבה מה להפסיד. אבל שוב, גרנט קרדון הלך על הכל והנה הוא היום. אז זהו, אתה בוחר מי אתה רוצה להיות ומה, בסופו של יום, מה ישמח אותך ודברים כאלה.
Ross you
כן, אני מתכוון שכבר כיסינו הרבה מזה, אבל אני כן רוצה לעבור לאמת המכוערת או המכוערת, אם תרצו, עצה לא BS שלך למשקיעים. אז ממש מהר, האם אתה יכול להעביר לנו שלושה דברים שהמשקיעים מאזינים להם צריכים לעשות את זה? אף אחד אחר לא יספר להם.
ג'ייסון:
כֵּן. אז הראשון הוא דפים לבנים של קרייגסליסט הישנים והטובים, שליחת מכתבים, יסודות העצמות החשופות. כמה יחודיים שאני מקבל כמה לידים לגביהם זה שאני מדבר עם מנקים ואני הולך לפתוח מכירות במוסך בקופה וממש עוצר במכירות במוסך, כי אם אני רואה את כל הדברים שלהם שם מוכרים והם שם, אתה ממש יכול לדבר לאדם שמוכר הכל.
Ross you
כן, מנסה לנקות את הבית, נכון?
ג'ייסון:
פשוטו כמשמעו, בית נקי. וזה מה שאומרים כשאתה מרוויח הרבה כסף, "בן אדם, ניקיתי את הבית על העסקה הזו." אז רוב, פשוטו כמשמעו, הם מנקים את הבית. ואם אתה מוסיף ערך ועוזר לחייהם בכך שאתה אומר, "אני אקנה את הבית כפי שהוא," אם אני מתווך אני רוצה לעזור לתווך אותו, אז אתה יכול להשיג את העסקה הזו. והרבה פעמים דברים כאלה, ואז שואלים מנקים שמנקים, "היי, יש לך תובנות? קניתי מהם עסקאות. דיברתי עם כל נהג משלוח של UPS, FedEx. אני נפגש, אני אתן להם את המידע שלי ואני אגיד להם, אני אתן להם בונוס אם הם יתקלו בפנים של מישהו שרוצה למכור או לעבור, כי הם ממש שולחים חבילות לאנשים האלה מדי יום. אז יש כמה עסקאות דרך זה. אז שוב, כל זה לא ניתן להרחבה.
Ross you
עם המנקים, האם אתה אומר להם, "היי, אם יש לכם לקוחות שדיברו על ניקיון בנוכחותכם, תגידו לי ואני אגרום להם", סוג של דבר?
ג'ייסון:
כן. פשוטו כמשמעו, מנקים, הבתים הם, הם מלוכלכים. הם יודעים מה קורה. יש להם מצב בריאותי. רוב האנשים ינסו להשיג עורכי דין וצוואה וכל זה כי הם שומעים כשמתרחשים שינויים במשפחה ובריאות. אבל הרבה פעמים שולחים מנקים כי זה צריך, בן משפחה מבוגר שצריך לנקות או שהם עוברים דירה והם מוכרים. זו רק תובנה תרתי משמע. הם ממש בבית. זו כל המטרה שלי, היא רק למצוא מידע בעל ערך מוסף, מידע אופורטוניסטי. ומנקה ממש נמצא בבית של אותו אדם, בדיוק כמו נהג של פדקס. כשה-UPS מגיע לדלת הכניסה, הם פוגשים את האנשים האלה.
Ross you
ומה הטיפ האחרון שלך למאזינים שלנו בבית?
ג'ייסון:
בנאדם, מבחן לחץ לפני שאתה עושה משהו. אני יודע שהרבה אנשים אומרים ללכת על הכל וכאלה, אבל לפחות מה שעובד בשבילי זה שאעשה קצת מבחן מאמץ. אני אלך ודפוק בדלת או אתקשר או אטפל בבעיות של דיירים או שאעזור לשפץ את הבית של חבר או משהו לראות, "אוקיי, אני נהנה לתקן ולהפוך? האם אני נהנה לבחור צבעים ודברים?" לפני שאתה הולך לקנות תיקון ולהפוך, פשוט מצא מישהו, חבר, שצריך קצת שיפוץ ועזור לו. תחשוב אם אתה מוצא תשוקה לזה. אבל כל כך הרבה אנשים קונים תיקון ומתהפכות והם יבינו, "אלוהים אדירים, אני שונא את זה. זה נורא. הבית הזה מגעיל. ואני לא אוהב את זה. אני רוצה להיות מתווך. אני רוצה זוהר." אז הם יעברו לתיווך. אז מבחן לחץ לפני שאתה קופץ. ותמיד יש דרך לבדוק את הלחץ כמעט הכל.
דוד:
זה מגניב. זאת אומרת, הייתי מפנה את העצה הזו לכל מי שרוצה להיכנס להשקעות נדל"ן. זה כל כך נפוץ שאנשים לא רוצים לעשות שום דבר אלא אם כן ישלמו להם. אבל פשוט היכנס לשם ותבין אם אתה אוהב את זה. תפסיק לדאוג לקבל תשלום לשעה. נסה להבין אם זה משהו שאתה טוב בו, אתה נהנה, אתה הולך להרוויח הרבה יותר כסף בעתיד כי הלכת בדרך הזו. אז אם אתה חושב שאולי תרצה לעסוק בניהול נכסים, שאל חבר, שמנהל את הנכסים שלו, אם אתה יכול לעזור במה שהוא עושה. מצא אדם אחר ותגיד, "תן לי לנהל עבורך את חומרי הניקיון", וראה אם זה דבר שאתה נהנה לעשות או שאתה שונא את זה לחלוטין. יש הרבה משרות בתחום הנדל"ן שאנשים יכולים להיכנס אליהן שהן טובות יותר מהעבודה שיש להם עכשיו.
הם לא צריכים רק לנסות לחיות מתזרים המזומנים. ולעתים קרובות אני מעודד אנשים לקפוץ פנימה ולראות אם הם אוהבים משהו. אז אני חושב שזו עצה ממש טובה. אני גם אוהב את הרעיון שלך לשחק הגנתי. אני מתייחס לזה כבניית מבצר פיננסי. זה לא תמיד קשור לקנה מידה ולהגדיל ולהתרברב במפגש הבא שאתה הולך אליו בגלל כמה דלתות יש לך. לעתים קרובות מדובר בבניית משהו שאתה לא הולך להפסיד, שלאורך זמן תהיה השקעה סולידית שתדאג לעתיד שלך. וכמו שראית עם אבא שלך, כשאתה גדל מדי, אתה בהחלט יכול להפסיד כסף. אז אני חושב שזו עצה מצוינת. רוב, משהו שאתה רוצה להוסיף?
Ross you
לא, אני ממש אוהב את הניקוי. המכירה במוסך שאני יכול לדבר איתו. הלכתי למכירת עיזבון והלכתי וראיתי מישהו מאחורי השולחן ליד הדלת ושאלתי, "היי, במקרה, אתה הבעלים?" והיא הייתה כמו, "ובכן, כן אני." ואני כמו, "אתה מחפש למכור את הנכס? מה אתה רוצה לעשות עם זה?" ואני מתכוון, הייתי קצת יותר טקטית מזה, אבל היא בעצם אמרה, "כן, אני." ואני אמרתי, "האם אתה מעוניין למכור אותו מחוץ לשוק? אשמח לקנות ממך. אני גר בשכונה הזאת".
והיא הייתה כמו, "כן, אני לגמרי אתעניין בזה." אז קיבלתי את המידע שלה. אני התקשרתי אליה. זה לא הסתדר. אבל הכל טוב. זה רק נתן לי את הרעיון, שכאשר אתה יכול לפגוש מישהו פנים אל פנים ברגע שבו הם ניסו להוריד נכס, זה למעשה יכול להקל על סגירת העסקה הזו. זה היה רק תרחיש אחד עבורי. אבל ידעתי מאותו רגע, אם אלך למאה מכירה במוסך, הסבירות שאפגוש את כל הבעלים האלה ואסגור מזה מכירה או עסקה או שתיים, כנראה די גבוהה".
ג'ייסון:
מאה אחוז אם הלכתם למכירת מוסך, מכירת עיזבון... אני מעריץ גדול של מכירת המוסך ולמצוא את המבוגר כי מכירת עיזבון, הם כבר בפעולה. כנראה שכבר יש להם ברוקר. הם כבר מוכרים את הבית. זה כבר נמכר והם צריכים לחסל הכל תוך שבועיים. אז אני מעריץ גדול של מכירת המוסך, אבל אם היית עושה את זה מאה, היית מקבל משהו. אתה שולח מאה מכתבים, תקבל תשובה. כמו היסודות, אני מעריץ ענק.
Ross you
כן, זה משחק מספרים. אתה רק צריך להיות מוכן.
ג'ייסון:
כדי לעשות את זה, אתחול. ממש בהתחלה, דיברנו על זה, אתחול. משוך אותם למעלה.
Ross you
בּוּם. מעגל שלם.
דוד:
בסדר, ובכן, תודה לך ג'ייסון. זה היה מידע ממש טוב, ותודה ששיתפת את הסיפור שלך מ-4-H stud ועד יודע השקעות נדל"ן שיש לו כל מיני נכסים שונים וכל מיני מקומות שונים. היכן אנשים יכולים לברר עליך יותר אם הם רוצים לעקוב?
ג'ייסון:
כֵּן. אני נכנס למסע שלי בשלב זה ואני רוצה לעזור לאנשים ולהעביר את המסר החוצה ופשוט להוסיף ערך. אז הכפלתי וכל מה שיש לי זה מסע עם JLew J-L-E-W. אז מסע עם JLew בכל מדיה חברתית, לינקדאין, פייסבוק, מה שלא יהיה. ואתה לא תראה כאן המון פעילות בעבר, אבל אני מקווה שנצליח להגיע לזה. יש לי גם את הפודקאסט Creative Real Estate, היה אחד שעשינו שם בעבר שאנחנו מתחילים שוב.
דוד:
נֶחְמָד. רוב, איפה אנשים יכולים לגלות עליך?
Ross you
אתה יכול למצוא אותי באינסטגרם וב-YouTube ב-Robuilt YouTube הוא המקום שבו אני מפרסם את התוכן הארוך שלי שמלמד אותך איך לעשות את עניין הנדל"ן. ואז התוכן הקצר של נדל"ן מטופש נמצא כולו באינסטגרם. דיוויד, מה איתך?
דוד:
אתה יכול למצוא אותי ב-davidgreen24.com או ב-David Green 24 במדיה החברתית האהובה עליך. תודה לך, ג'ייסון. היה נהדר לפגוש אותך ולשמוע על חייך. ותודה על השקיפות שלך לגבי נעלי ניו באלאנס. זה קשה ללכת על פודקאסט שמקבל 300,000 הורדות ו-
Ross you
מאוד פגיע ללא ספק.
דוד:
כן, מאוד, אבל אנחנו מעריכים את השקיפות שלך.
ג'ייסון:
ניו איזון ופאות בורי, אוהב אותם.
דוד:
אנחנו ניתן לך לצאת מכאן, ג'ייסון. זהו דיוויד גרין עבור רוב "כל היום אני חולם על מכירות" אבסולו, יוצא.
צפו בפרק כאן
עזרו לנו!
עזרו לנו להגיע למאזינים חדשים ב-iTunes על ידי השארת דירוג וסקירה! זה לוקח רק 30 שניות וניתן למצוא הוראות כאן. תודה! אנחנו מאוד מעריכים את זה!
בפרק זה אנו מכסים:
- השמיים סכנה של "מינוף יתר" ואיך זה יכול להרוס את הסיכוי שלך לחופש כלכלי
- פריצת בית ואיך להכין מיליונים פטורים ממס פשוט על ידי מגורים בבית שלך
- הייפ של סינדיקציה ולמה כדאי לך לעולם אל "תזייף עד שתצליח" בנדל"ן
- של ג'ייסון "לא B.S." עצה ל למצוא עסקאות נדל"ן באשר אתה
- שותפויות ומתי זה צעד חכם יותר לטוס סולו בקריירת ההשקעות שלך
- ו So הרבה יותר!
קישורים מהמופע
התחבר עם ג'ייסון:
מעוניין ללמוד עוד על נותני החסות של היום או להפוך לשותף בעצמך ב-BiggerPockets? אימייל .
הערה מאת BiggerPockets: אלו הן דעות שנכתבו על ידי המחבר ואינן מייצגות בהכרח את הדעות של BiggerPockets.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
- PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
- PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
- מקור: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-824
- :יש ל
- :הוא
- :לֹא
- :איפה
- $3
- $ למעלה
- 000
- 1
- 10
- 12
- 13
- 17
- 1800
- 20
- 200
- 2006
- 2008
- 2010
- 2012
- 2015
- 2020
- 2023
- 24
- 26
- 30
- 300
- 36
- 40
- 400
- 50
- 500
- 515
- 700
- 75
- 8
- 9
- a
- יכולת
- יכול
- אודות
- בנוגע לזה
- בהחלט
- לְקַבֵּל
- חֶשְׁבּוֹן
- דונם
- דונם
- לרוחב
- פעולה
- פעיל
- פעילות
- למעשה
- להוסיף
- הוסיף
- מוסיף
- נוסף
- יתרון
- שְׁלִילִי
- עצה
- להשפיע על
- הוענקו
- לאחר
- AG
- שוב
- נגד
- גיל
- תעשיות
- להתיר
- מותר
- מאפשר
- כמעט
- כְּבָר
- גם
- תמיד
- am
- מדהים
- אֲמֶרִיקָאִי
- בין היתר
- an
- אנליטית
- ו
- כעס
- בעלי חיים
- בעלי חיים
- אחר
- תשובות
- כל
- כל אחד
- דבר
- דירות
- האפליקציה
- תפוח עץ
- להעריך
- גישה
- ARE
- AREA
- אזורים
- אריזונה
- סביב
- AS
- לשאול
- לשאול
- אספקט
- היבטים
- נכס
- נכסים
- At
- תשומת לב
- מכירות פומביות
- אוגוסט
- מחבר
- המכונית
- גִלגוּל
- מְמוּצָע
- רָחוֹק
- b
- תִינוֹק
- בחזרה
- רקע
- רע
- איזון
- יתרות
- כדור
- בנק
- חשבון בנק
- בַּנקָאִי
- פּוֹשֵׁט רֶגֶל
- פְּשִׁיטַת רֶגֶל
- בנקים
- בָּר
- בייסבול
- בעיקרון
- יסודות
- בסיס
- BE
- הפך
- כי
- להיות
- התהוות
- בשר בקר
- היה
- לפני
- מתחיל
- ההתחלה
- מאחור
- מאחורי הקלעים
- להיות
- תאמינו
- מאמין
- תועלת
- הטוב ביותר
- מוטב
- בֵּין
- מעבר
- גָדוֹל
- גדול
- חיוב
- לאגד
- כריכה
- קצת
- בלוגים
- כָּחוֹל
- עֶצֶם
- מַעֲנָק
- מגפיים
- אוזן נעל
- גבול
- משעמם
- שָׁאוּל
- הלוואות
- שניהם
- קנה
- BP
- מותג
- חדש
- לשבור
- נשימה
- גֶזַע
- בריאן
- להביא
- מביא
- חסר פרוטה
- ברוקר
- תיווך
- בועה
- לִבנוֹת
- בִּניָן
- בונה
- נבנה
- שור
- צרור
- המבורגר
- אוטובוס
- עסקים
- אבל
- לִקְנוֹת
- קנייה
- כוח קנייה
- קונה
- by
- שיחה
- נקרא
- קוראים
- שיחות
- הגיע
- קמפינג
- CAN
- יכול לקבל
- מסוגל
- הון
- קפיטליזם
- מכונית
- כרטיס
- כרטיסים
- אשר
- קריירה
- זהיר
- מכוניות
- מקרה
- גרם
- זהיר
- CB
- מסוים
- אלוף
- סיכוי
- שינוי
- מחלף
- משוחח
- לבדוק
- לתשלום
- שבב
- בחרו
- בחר
- חַג הַמוֹלָד
- מעגל
- עִיר
- לטעון
- כיתות
- מנקה
- ניקוי
- קליק
- לקוחות
- טיפוס
- סְגוֹר
- קרוב יותר
- סגירה
- מועדון
- Co-Host
- קָפֶה
- מִכלָלָה
- COM
- איך
- מגיע
- נוח
- מגיע
- הערה
- הערות
- מסחרי
- נדלן מסחרי
- Common
- חברה
- לחלוטין
- מושג
- מודאג
- אמון
- בטוח
- תוכן
- חוזה
- לִשְׁלוֹט
- שיחה
- שיחות
- הומר
- קריר
- משותף
- יכול
- ספירה
- מחוז
- זוג
- קורסים
- לכסות
- מכוסה
- משוגע
- קרם
- נוצר
- יְצִירָתִי
- יצירתיות
- אשראי
- כרטיס אשראי
- קריק
- בְּכִי
- סקרנות
- נוֹכְחִי
- מנהג
- מחזור
- מחזורי
- אַבָּא
- יומי
- חלבי
- סכנה
- כהה
- דוד
- יְוֹם
- ימים
- עסקה
- דילים
- להחליט
- החלטה
- החלטות
- עמוק
- עמוק יותר
- הגנתי
- אספקה
- מסירה
- דנבר
- לתאר
- שולחן כתיבה
- מפתח
- צעצועי התפתחות
- DID
- למות
- אחר
- קשה
- לחפור
- עפר
- אי התאמה
- לְהַצִיג
- לחלק
- do
- עושה
- לא
- כֶּלֶב
- עושה
- דוֹלָר
- לתרום
- עשה
- לא
- דֶלֶת
- דלתות
- לְהַכפִּיל
- הוכפל
- ספק
- דאגלס
- מטה
- הורדות
- downside
- מרכז העיר
- חלום
- חלומות
- לִשְׁתוֹת
- משקאות
- מונע
- נהג
- ראוי
- דוּ קְרָב
- בְּמַהֲלָך
- כל אחד
- מוקדם
- קל יותר
- קל
- לאכול
- חינוך
- יעילות
- או
- אחר
- אמייל
- אימפריה
- מעודד
- סוף
- הסתיים
- להנות
- מספיק
- יזם
- יזמית
- יזמים
- אפיזודה
- הון עצמי
- תקופה
- לברוח
- למעשה
- אחוזה
- Ether (ETH)
- אֲפִילוּ
- אירוע
- בסופו של דבר
- אי פעם
- כל
- כל יום
- כולם
- כולם
- הכל
- בדיוק
- Excel
- נרגש
- מרגש
- אקזוטי
- הרחבת
- יקר
- ניסיון
- מנוסה
- להסביר
- חשוף
- נוסף
- עין
- פָּנִים
- פייסבוק
- עובדה
- הוגן
- מְזוּיָף
- מוניטין
- משפחה
- אוהד
- רחוק
- משק
- חקלאים
- חקלאות
- חוות
- גורל
- חביב
- פחד
- מומלצים
- FedEx
- להרגיש
- מעטים
- שדה
- תרשים
- חשבתי
- בסופו של דבר
- כספי
- חופש פיננסי
- כלכלית
- מציאת
- פירמה
- חברות
- ראשון
- מתאים
- חמש
- לסדר
- Flip
- פליפ
- מרוכז
- לעקוב
- הבא
- כדורגל
- בעד
- עבור משקיעים
- לנצח
- טופס
- מבצר
- פוֹרוּם
- פורומים
- מצא
- קרן
- ארבע
- חופשי
- חופש
- בתדירות גבוהה
- יום שישי
- חבר
- חברים
- החל מ-
- חזית
- מלא
- לגמרי
- כֵּיף
- קרן
- כספים
- נוסף
- עתיד
- מִשְׂחָק
- מוסך
- גז
- נתן
- דור
- ז'ָאנר
- ג'ורג '
- לקבל
- מקבל
- בנות
- לתת
- נתן
- נותן
- Go
- מטרה
- שערים
- אל
- Goes
- הולך
- נעלם
- טוב
- קבל
- ציון
- גדול
- להעניק
- גדול
- ירוק
- גדלתי
- קרקע
- קבוצה
- לגדול
- גדל
- מובטח
- אוֹרֵחַ
- בחור
- לפרוץ
- פרוצים
- פריצה
- פריצות
- היה
- יד
- ידיים
- לקרות
- קרה
- מתרחש
- שמח
- קשה
- עבודה קשה
- קשה
- לשנוא
- יש
- יש
- הוואי
- he
- ראש
- כותרת
- בְּרִיאוּת
- לִשְׁמוֹעַ
- נשמע
- שמיעה
- לֵב
- לעזור
- עזר
- עזרה
- לה
- כאן
- גיבור
- מוּסתָר
- גָבוֹהַ
- היי-אנד
- לו
- שֶׁלוֹ
- הסטורי
- מכה
- עמוד הבית
- בתי מגורים
- לקוות
- אני מקווה
- המארח
- חַם
- שעה
- בית
- בתים
- דיור
- איך
- איך
- HTTPS
- עצום
- חמישים ק"ג
- מאות
- מאות מיליונים
- ציד
- i
- חולה
- קרח
- גלידה
- איקונים
- רעיון
- זהה
- if
- באופן בלתי חוקי
- תמונה
- תמונה
- פְּגִיעָה
- מושפעים
- בר - השפעה
- חשיבות
- מרשים
- in
- כולל
- הַכנָסָה
- גדל
- תעשייה
- מידע
- הטמון
- בתוך
- תובנה
- אינסטגרם
- במקום
- הוראות
- אינטראקציה
- אינטרס
- שערי ריבית
- מעוניין
- מעניין
- אל תוך
- הציג
- להשקיע
- מוּשׁקָע
- השקעה
- השקעה
- משקיע
- משקיעים
- בעיות
- IT
- שֶׁלָה
- עצמו
- iTunes
- עבודה
- מקומות תעסוקה
- ג'ון
- הצטרף
- מסע
- jpg
- לקפוץ
- רק
- רק אחד
- קנזס
- קנזס סיטי
- שמור
- שמירה
- שמר
- לבעוט
- יֶלֶד
- הילדים
- סוג
- דופק
- לדעת
- יודע
- גברת
- למבורגיני
- מדינה
- נחיתה
- אדמות
- הגדול ביותר
- אחרון
- מאוחר יותר
- תביעות
- עורכי דין
- שכבות
- עוֹפֶרֶת
- מנהיגים
- מוביל
- לִלמוֹד
- למד
- למידה
- הכי פחות
- יציאה
- עזיבה
- באופן חוקי
- לימונדה
- פחות
- לקח
- שיעורים
- לתת
- רמה
- תנופה
- ממונפות
- לואיס
- LG
- רישיון
- מורשה
- החיים
- אורח חיים
- בקלילות
- כמו
- סְבִירוּת
- לינקדין
- לחסל
- רשימה
- האזנה
- קְצָת
- לחיות
- חי
- LLC
- להלוות
- מקומי
- ארוך
- עוד
- אריכות ימים
- נראה
- נראה כמו
- נראה
- הסתכלות
- להפסיד
- לאבד
- אבוד
- מגרש
- הרבה
- אהבה
- נמוך
- להוריד
- למזלנו
- ארוחת צהריים
- יוקרה
- מק
- עשוי
- בעיקר
- לעשות
- לעשות כסף
- עושה
- עשייה
- איש
- לנהל
- ניהול
- ניהול
- המנטרה
- רב
- הרבה אנשים
- שוק
- דבר
- מאי..
- אולי
- me
- אומר
- אומר
- התכוון
- בשר
- מדיה
- לִפְגוֹשׁ
- מפגש
- פגישות
- Meetup
- חבר
- להרשם/להתחבר
- מוּזְכָּר
- הודעה
- הודעות
- מדדים
- בינוני
- אמצע
- יכול
- חלב
- מִילִיוֹן
- מיליונים
- אופקים
- הלך רוח
- טעויות
- סלולרי
- מודל
- אמא
- רֶגַע
- יום שני
- כסף
- חוֹדֶשׁ
- אחת לחודש
- חודשים
- יותר
- משכנתה
- רוב
- אופנוע
- אופנועים
- הַר
- המהלך
- נִרגָשׁ
- תנועה
- מהלכים
- סרט
- סרטים
- נע
- הרבה
- מולטי מיליון
- מאריי
- צריך
- my
- עצמי
- שם
- טבע
- בהכרח
- צורך
- נחוץ
- צורך
- צרכי
- שלילי
- באופן שלילי
- נטו
- רשתות
- לעולם לא
- חדש
- הבא
- נחמד
- לילה
- לא
- ללא חתימה
- בדרך כלל
- עַכשָׁיו
- מספר
- מספרים
- OCC
- הזדמנות
- of
- כבוי
- Office
- לעתים קרובות
- שמן
- נפט וגז
- זקן
- מבוגר
- on
- פעם
- ONE
- יחידות
- רק
- לפתוח
- מבצע
- דעות
- הזדמנויות
- הזדמנות
- אפשרות
- or
- כָּתוֹם
- להזמין
- מְקוֹרִי
- מקורו
- אחר
- אחרים
- אַחֶרֶת
- שלנו
- הַחוּצָה
- בחוץ
- יותר
- מקיף
- שֶׁלוֹ
- בבעלות
- בעלים
- בעלי
- חבילות
- דפים
- נפרע
- כְּאֵב
- הורים
- פרקים
- חלק
- שותף
- שותף
- שותפות
- שותפים
- שותפויות
- חלקים
- תשוקה
- פסיבי
- הכנסה פסיבית
- עבר
- נתיב
- תשלום
- משלם
- תשלום
- אֲנָשִׁים
- אנשיו של
- עבור
- אָחוּז
- בצורה מושלמת
- תקופה
- אדם
- אישי
- פרספקטיבה
- חיית מחמד
- פילוסופיה
- צילום
- לבחור
- הרים
- לְחַבֵּר
- גובה הצליל
- מקום
- מקומות
- תכנית
- מטוס
- מטוסים
- מתוכנן
- צמח
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- לְשַׂחֵק
- שיחק
- שחקן
- משחק
- אנא
- משכון
- ועוד
- פודקאסט
- פודקאסטים
- נקודה
- POND
- עני
- פופולריות
- תיק עבודות
- חיובי
- חִיוּבִיוּת
- אפשרי
- הודעה
- פוטנציאל
- כּוֹחַ
- חזק
- פּרֶמיָה
- נוכחות
- יפה
- מחירים
- מִקצוֹעָן
- כנראה
- תהליך
- מעובד
- מעבד
- לייצר
- יַצרָן
- הפקת
- הפקה
- להרוויח
- פּרוֹיֶקט
- פרויקטים
- לקדם
- נכסים
- רכוש
- מוּגָן
- מושך
- נרכש
- גם
- שאלה
- מָהִיר
- מהירות
- RAIN
- להעלות
- מורם
- העלאה
- גיוס הון
- תעריפים
- במקום
- דירוג
- יחס
- לְהַגִיעַ
- ממשי
- מקרקעין
- עולם אמיתי
- להבין
- הבין
- בֶּאֱמֶת
- תחום
- טעם
- לאחרונה
- להחלים
- גיוס
- להתייחס
- קָשׁוּר
- מערכות יחסים
- קרוב משפחה
- יחסית
- לזכור
- הסרה
- לשכור
- השכרות
- לחזור על
- להחליף
- לייצג
- מגורים
- כבוד
- תגובה
- תגובות
- REST
- מסעדה
- מסעדות
- פרישה
- לַחֲזוֹר
- לגמול
- ריצ'רד
- תקין
- לעלות
- הסיכון
- לשדוד
- חדרים
- עגול
- הפעלה
- ריצה
- פועל
- s
- להקריב
- בטוח
- אמר
- SALE
- מכירות
- אותו
- שמור
- ראה
- לומר
- אמר
- להרחבה
- סולם
- דרוג
- פזור
- תרחיש
- סצנות
- בית ספר
- שְׁנִיָה
- שניות
- לִרְאוֹת
- ראות
- למכור
- מכירת
- חצי
- לשלוח
- שליחה
- תחושה
- נשלח
- סט
- שבע
- מְעוּצָב
- שיתוף
- שיתוף
- הכי חד
- היא
- גיליון
- הסטה
- משמרות
- חנות
- קצר
- טווח קצר
- צריך
- לְהַצִיג
- הצגה
- צד
- הצידה
- סִימָן
- משמעותי
- באופן משמעותי
- חתימה
- פָּשׁוּט
- בפשטות
- since
- יחיד
- מצב
- שישה
- שישה חודשים
- ספקנות
- מוטה
- לִישׁוֹן
- קטן
- חכם
- So
- עד כה
- חֶברָתִי
- מדיה חברתית
- נמכרים
- מוצק
- רק
- כמה
- איכשהו
- מישהו
- משהו
- בקרוב
- מקורות
- דרומי
- מֶרחָב
- לדבר
- נאום
- לְסוֹבֵב
- נותני חסות
- סגל
- סטארבקס
- התחלה
- החל
- החל
- התחלות
- הצהרה
- להשאר
- נשאר
- להישאר
- להטות
- מקל
- עוד
- עצור
- סיפורים
- סיפור
- מבחינה אסטרטגית
- אסטרטגיות
- אִסטרָטֶגִיָה
- חוזק
- לחץ
- מִבְנֶה
- מובנה
- סגנון
- הצלחה
- מוצלח
- כזה
- סכום
- סאנדנס
- סוּפֶּר
- תמיכה
- בטוח
- לשרוד
- מתוקה
- מתג
- סינדיקציה
- שולחן
- לקחת
- משימות
- לוקח
- נטילת
- לדבר
- מדבר
- שיחות
- טנקים
- קשה
- מס
- תֵה
- נבחרת
- טכניקות
- טכנולוגיה
- לספר
- אומר לי
- שׂוֹכֵר
- טֶנִיס
- עשרות
- נורא
- מבחן
- מֵאֲשֶׁר
- להודות
- תודה
- זֶה
- השמיים
- היסודות
- העתיד
- המערב
- העולם
- שֶׁלָהֶם
- אותם
- עצמם
- אז
- שם.
- אלה
- הֵם
- דבר
- דברים
- לחשוב
- חושב
- שְׁלִישִׁי
- דור שלישי
- זֶה
- השבוע
- אלה
- אם כי?
- מחשבה
- אלף
- אלפים
- שְׁלוֹשָׁה
- דרך
- בכל
- טיק טוק
- אל
- זמן
- פִּי
- תזמון
- טיפ
- כותרת
- ל
- היום
- של היום
- יַחַד
- אמר לי
- טון
- גַם
- לקח
- כלי
- חלק עליון
- קרוע
- לזרוק
- לְגַמרֵי
- קשה
- לקראת
- עיר
- הקרוואן
- מסלול
- תמליל
- שקיפות
- נסיעות
- לדרוך
- טיפול
- טיול
- משאית
- נָכוֹן
- סומך
- אמת
- לנסות
- מנסה
- פונה
- שתיים
- סוג
- סוגים
- בסופו של דבר
- תחת
- להבין
- חיתום
- ייחודי
- עד
- יו פי אס
- us
- להשתמש
- מְשׁוּמָשׁ
- באמצעות
- בְּדֶרֶך כְּלַל
- תועלת
- חופשה
- בעל ערך
- ערך
- ערך מוסף
- מוערך
- מיזמים
- נגד
- מאוד
- וִידֵאוֹ
- וידאו
- נופים
- קול
- להתנדב
- התנדבות
- פגיע
- ללכת
- הלך
- רוצה
- רציתי
- רוצה
- רוצה
- היה
- שעון
- צופה
- מים
- דֶרֶך..
- דרכים
- we
- עושר
- עשיר
- שבוע
- שבועות
- ברוך הבא
- טוֹב
- הלכתי
- היו
- מערב
- מערבי
- מה
- מה
- כלשהו
- מתי
- אם
- אשר
- בזמן
- לבן
- מי
- מִי
- כל
- למה
- רעיה
- יצטרך
- מוכן
- חלון
- זוכה
- זכייה
- חכם
- עם
- בתוך
- לְלֹא
- נִפלָא
- Word
- תיק עבודות
- להתאמן
- עבד
- עובד
- עובד
- עוֹלָם
- של העולם
- לדאוג
- לדאוג
- ראוי
- היה
- כתיבה
- כתוב
- טעות
- כתב
- שנה
- שנים
- כן
- עוד
- אתה
- צעיר
- עצמך
- YouTube
- זפירנט