Bagaimana jika satu paruh waktu keramaian samping bisa menggantikan seluruh penghasilan Anda? Lebih baik lagi, bagaimana jika Anda dapat mempertahankan pekerjaan penuh waktu dan menghabiskan beberapa jam seminggu menghasilkan ribuan tambahan sebulan, mendapatkan uang tunai, dan meraih kebebasan finansial lebih cepat? Jika Anda tamu hari ini, Ryan, maka inilah situasi yang Anda alami. Tidak tahu yang mana pekerjaan sampingan yang sangat menguntungkan yang sedang kita bicarakan? Bertahanlah karena Anda mungkin belum pernah memikirkannya sebelumnya.
Ryan bekerja penuh waktu sebagai perawat terdaftar di salah satu daerah termahal di negara ini, California Utara. Dia telah melakukan sejumlah pergerakan uang yang cerdik yang memungkinkannya melakukannya melipatgandakan pendapatannya hanya dalam empat tahun dan hidup hampir gratis setiap bulan di rumahnya sendiri. Tapi, dengan a sayang dalam perjalanan, Ryan menguntungkan peretasan rumah gaya hidupnya mungkin akan segera berakhir, dan dia memikirkan apa yang harus dilakukan selanjutnya. Haruskah dia melunasi pinjaman mahasiswa, membeli rumah lain untuk keluarga barunya, tinggal di propertinya saat ini, atau memperluas usaha sampingannya yang sukses?
Hal baiknya adalah bahwa salah satu langkah ini bisa membuat Ryan lebih kaya, tapi dia akan kekurangan waktu dengan a jadwal kerja enam puluh jam per minggu dan bayi baru lahir yang membutuhkan perhatian terus-menerus. Jadi, apa langkah uang terbaik yang bisa dilakukan untuk keluarga masa depannya? Dan haruskah dia melakukan segalanya dalam hal ini pekerjaan sampingan yang liar itu bisa membuatnya lebih dari pekerjaannya?
Klik di sini untuk mendengarkan Apple Podcast.
Dengarkan Podcast Disini
Baca Transkripnya Disini
pikiran:
Selamat datang di Podcast Uang BiggerPockets, pendengar yang budiman. Kami berada di Finance Friday hari ini di mana kami mewawancarai Ryan dan berbicara tentang industri keperawatan, memiliki bisnis mesin penjual otomatis. Dan kita akan membahas tempat tinggal, peretasan rumah versus tinggal sendirian. Halo. Halo halo. Nama saya Mindy Jensen dan seperti biasa bersama saya adalah co-host cookie pintar saya, Scott Trench.
Scott:
Senang bisa berada di sini bersama rekan pembawa acara pembuatan kue saya, Mindy Jensen.
pikiran:
Scott dan saya di sini untuk membuat kemandirian finansial tidak terlalu menakutkan, bukan hanya untuk orang lain, untuk memperkenalkan Anda pada setiap kisah uang karena kami benar-benar percaya bahwa kebebasan finansial dapat dicapai untuk semua orang, tidak peduli kapan atau di mana Anda memulai.
Scott:
Itu benar. Apakah Anda ingin pensiun dini dan berkeliling dunia, lakukan investasi besar-besaran pada aset seperti real estat atau mulai bisnis mesin penjual otomatis Anda sendiri. Kami akan membantu Anda mencapai tujuan keuangan Anda dan menghasilkan uang sehingga Anda dapat meluncurkan diri Anda menuju impian Anda.
pikiran:
Scott, saya sangat, sangat, sangat bersemangat dengan percakapan seputar bisnis mesin penjual otomatis. Ada banyak percakapan menarik lainnya hari ini, tapi mesin penjual otomatis itu benar-benar menarik minat saya.
Scott:
Ya, saya sangat menantikan untuk membahas situasi Ryan di sini. Saya pikir dia memiliki serangkaian opsi fantastis di hadapannya dalam situasi yang sangat rumit, yang selalu merupakan jenis masalah paling menyenangkan untuk kita bongkar di sini pada Finance Friday.
pikiran:
Sebelum kita melakukan Keuangan Jumat, saatnya untuk segmen momen uang, yang merupakan bagian dari acara kami di mana kami berbagi retasan, tip, atau trik uang untuk membantu Anda dalam perjalanan finansial Anda. Momen uang hari ini adalah apakah Anda mendapati diri Anda membeli terlalu banyak camilan sepanjang hari tanpa berpikir panjang? Anda pergi ke kedai kopi untuk minum kopi, tapi kemudian Anda juga membeli croissant, kue, dan ooh, roti pisang itu kelihatannya enak sekali. Tahukah Anda bahwa ada aplikasi seperti Too Good to Go, Food for All, Karma jika Anda berprofesi luas yang bermitra dengan perusahaan lokal dan menawarkan barang diskon menjelang akhir hari, Anda tidak hanya akan menghemat banyak uang, tetapi juga Anda juga akan membantu restoran dan kafe lokal, memerangi sampah makanan. Baiklah, jika Anda memiliki tip uang untuk kami, kirimkan email .
Ryan bekerja di industri kesehatan sebagai perawat terdaftar di California. Penghasilannya melonjak dari $50,000 pada tahun 2019 menjadi lebih dari $200,000 pada tahun 2022. Meskipun kini ia berada dalam posisi keuangan yang kuat, langkah Ryan selanjutnya adalah mencari tahu peluang mana yang layak untuk dikejar dalam upayanya untuk tidak hanya mengoptimalkan posisi keuangannya, namun juga untuk meningkatkan pendapatannya. waktu. Ryan, selamat datang di Podcast Uang BiggerPockets. Saya sangat bersemangat untuk berbicara dengan Anda hari ini.
Ryan:
Terima kasih. Terima kasih sudah menerima saya. Senang berada di sini dan berbicara dengan Anda berdua hari ini.
pikiran:
Baiklah, mari kita mulai acaranya dengan sedikit tentang Anda dan situasi keuangan Anda serta bagaimana Anda berhasil melonjak dari 50,000 menjadi $200,000 dalam tiga tahun karena sepertinya itu adalah cerita yang layak untuk dilanjutkan.
Ryan:
Ya tentu saja. Jadi ya, saya sudah berkecimpung di industri kesehatan selama hampir 10 tahun. Dimulai di dapur ketika saya sedang menjalani program sarjana dan kemudian menjadi CNA selama beberapa tahun dan mulai masuk sekolah perawat dan akhirnya menyelesaikan gelar saya pada tahun 2019. Jadi sebelumnya saya bekerja sebagai NA di Bay Area, hanya 36 jam, tapi saya bersekolah penuh waktu pada waktu yang sama. Dan sekolah tempat saya bersekolah, biayanya sedikit mahal, harus mengambil pinjaman pelajar sebesar $100,000 untuk anak nakal itu, tapi saya melihat biaya peluangnya dan program yang saya lakukan adalah, hei, Anda mulai dan Anda lakukan itu dalam setahun dan Anda akan keluar dalam setahun bekerja sebagai perawat. Jadi opsi yang dipercepat sepertinya merupakan jalan keluar untuk melakukan hal itu. Jadi ya, selesaikan itu pada tahun 2019. Pada tahun 2020, mendapat pekerjaan di bidang keperawatan tepat sebelum COVID dan ya, untungnya bisa masuk pada waktu itu dan telah bekerja sejak saat itu.
Scott:
Dan bisakah Anda memastikan situasi keuangan Anda saat ini untuk saya, saya rasa kami memberikan semua angkanya terlebih dahulu. Izinkan saya memeriksanya dan memastikan semuanya ada di sini.
Ryan:
Ya tentu saja.
Scott:
Luar biasa. Jadi kami memperoleh penghasilan sekitar $200,000 setahun dan itu berasal dari gaji sebesar 13,000, yang pada dasarnya adalah pendapatan dari pekerjaan sebagai perawat. Anda memiliki koleksi sewa dari peretasan rumah Anda sebesar $1,500 untuk asumsi dua kamar lain di peretasan rumah tiga kamar tidur Anda.
Ryan:
Benar.
Scott:
Apakah itu benar?
Ryan:
Ya.
Scott:
Anda memiliki pengoperasian mesin penjual otomatis senilai $2,000, yang ingin saya tanyakan dan bahas sedikit di sana. Dan total pengeluaran sebesar $8,500 per bulan, termasuk hipotek sebagai bagian besarnya, sangat masuk akal. Belanjaan dan makan di luar tagihan 870. Utilitas, telepon internet dan streaming. Saya melihat Anda memiliki tiket ke tim sepak bola NFC yang salah di sini, di 49ers.
Ryan:
Kami berdua berusia empat tahun dan oh, kami akan bertarung dengan baik tahun ini.
Scott:
Ya, ayo Elang. Pergilah Burung ke sana. Senang bahwa Anda berada dalam posisi yang bertanggung jawab untuk mampu membelinya dengan apa yang Anda miliki di sini, dan tentang sejumlah hal lain yang berjumlah sekitar 8,500. Anda dapat membereskan beberapa hal dengan menghapus pembayaran mobil misalnya, dan kita dapat membicarakannya, tetapi menurut saya ada masalah lain yang akan lebih masuk dalam kategori 80 20 yang mendorong situasi keuangan Anda maju dalam kehidupan. keputusan yang akan datang. Bagaimana kinerja saya dalam pengeluaran pendapatan? Apakah Anda setuju dengan semua itu?
Ryan:
Ya, ya, tentu saja. Dan sebagian besar dari hal-hal itu juga. Saya pasti membayar ekstra utang saya, dan itu adalah hal lain yang ingin saya bicarakan dengan kalian. Hipotek saya, yang saya keluarkan 2,000 sebulan, hipotek saya hanya 1620, jadi saya beri sedikit tambahan, tapi itu hipotek 3%. Hal yang sama dengan pinjaman pelajar swasta saya sebesar 3.5%. Pembayaran saya seperti 670, saya hanya menaikkannya menjadi 1,000 sebulan hanya untuk membayar sedikit tambahan untuk itu. Dan selalu muncul pertanyaan, haruskah saya menabungnya atau apakah cara terbaik untuk mengoptimalkannya adalah dengan menyerangnya dari kedua sisi sehingga saya menyisihkan uang, tetapi saya juga ingin melepaskan hutang itu juga.
Scott:
Luar biasa. Nah, pada tingkat tertinggi setelah apa yang Anda lakukan saat ini, Anda menghemat sekitar $5,000 per bulan, tidak termasuk bonus atau penghasilan luar biasa yang tidak biasa. Apakah itu benar?
Ryan:
Ya.
Scott:
Oke. Jadi, Anda mempunyai 5,000 atau $60,000 per tahun untuk dimainkan, sesuai dengan jumlah yang dapat kami alokasikan. Dan ya, di neraca Anda, Anda memiliki aset sekitar $390,000 di rekening pensiun, rencana 401K, 403 miliar, jumlah tabungan yang sehat, uang tunai dan tabungan untuk beberapa bulan, sekitar sembilan ribu dolar. Saya kira itu adalah pengeluaran satu bulan seperti yang Anda miliki saat ini di sini. Dan kemudian Anda memiliki beberapa saham dan pialang di rekening pensiun, kedengarannya bukan?
Ryan:
Ya, itu tentang totalnya.
Scott:
Dan berapa nilai peretasan rumah saat ini?
Ryan:
Sejauh mana hipotek rumah itu?
Scott:
Iya, berapa nilainya dan berapa cicilannya?
Ryan:
Jadi ada baiknya, saya melihat sedikit perkiraan Zillow. Saya selalu suka mengambil harga terendah dan harganya sekitar $400,000. Waktu saya beli, saya beli dengan harga 280 dan sekarang saya masih berhutang sekitar 265 karena saya melakukan refinancing, menarik sejumlah uang tunai.
Scott:
Dan untuk melengkapi posisi Anda, saya melihat sekitar $87,000 utang pinjaman mahasiswa, $28,000 pinjaman mobil, dan $3,000 utang kartu kredit.
Ryan:
Benar.
Scott:
Oke. Jadi itulah posisi keuangan Anda. Dan gambaran singkat tentang bagaimana kami sampai di sini. Sepertinya pertanyaan pertama yang Anda miliki adalah di mana Anda harus mengalokasikan uang tunai ke depannya atau adakah tujuan lebih besar yang mungkin bisa Anda sampaikan kepada kami mengenai hal-hal yang akan terjadi yang akan membantu kami mengontekstualisasikan hal ini dan membantu tahap berikutnya?
Ryan:
Jadi saya memikirkan fase selanjutnya yang saya jalani, karena saya menghasilkan banyak uang dengan melakukan apa yang saya lakukan, namun saya memiliki dua pekerjaan yang sedang saya kerjakan saat ini. Saya mempunyai pekerjaan paruh waktu, dan kemudian saya juga mendapat uang diem. Saya akhirnya bekerja sekitar 48 hingga 60 jam seminggu, dan saat ini saya menyukainya. Tapi ada hari-hari yang menegangkan, sama seperti pekerjaan apa pun. Kadang-kadang hal ini sangat bermanfaat, tetapi pada saat yang sama juga sangat melelahkan. Jadi ini adalah salah satu hal yang terjadi di masa depan, katakanlah tiga atau empat tahun, saya ingin menempatkan diri saya dalam situasi yang layak di mana saya tidak perlu bekerja berjam-jam di mana saya mungkin bisa bekerja paruh waktu saja. -waktu sebagai perawat saya, masih mendapat tunjangan, masih menyumbangkan 403B saya dan segalanya, tetapi memiliki penghasilan tambahan sebagai sampingan.
Tapi kemudian saya harus mengeluarkan biaya yang cukup besar. Maksud saya 8,500 sebulan, untuk satu orang, jumlah yang lumayan. Jadi, jika saya bisa menghilangkan sebagian utang, itulah yang saya pikirkan, atau sekadar menambah pendapatan dan melengkapinya melalui mesin penjual otomatis, perumahan, dan hal-hal seperti itu adalah tujuan untuk maju.
Scott:
Dan saya akan membingkainya di sini juga dan bereaksi dan berkata, lihat, $2,000 dari pengeluaran Anda adalah pembayaran hipotek Anda, 1,500 dari total bulanan Anda saat ini akan menjadi pembayaran pinjaman mahasiswa federal dan swasta. 700 lainnya akan menjadi pembayaran mobil Anda. Lalu Anda juga membayar berapa untuk kartu kredit di sini? 500 sebulan. Jadi kita punya apa itu? Itu berarti 2,700 biaya non-hipotek. Itu mengubah permainan. Jauh lebih mudah menghasilkan $6,000 sebulan dibandingkan $8,500 jika utangnya hilang. Dan kemudian kita juga memiliki hipotek 2000 lagi, yang mungkin berbunga sangat rendah dan tidak layak untuk dilunasi, tetapi hanya sebagai pertimbangan, sebagian besar pengeluaran Anda digunakan untuk pembayaran hutang.
pikiran:
Jadi Scott, kami tidak punya hipotek $2,000 sebulan. Kami memiliki hipotek $1,600 sebulan dan dia membayar ekstra $400 sebulan.
Scott:
Betul sekali. Ya.
pikiran:
Dengan hipotek 3%. Jika saya di posisi Ryan, saya tidak akan membayar ekstra apa pun. Jika Anda masih ingin membayar ekstra, masukkan ke dalam rekening tabungan agar selalu ada jika Anda membutuhkannya, tetapi Anda tidak melunasi tarif 3% yang mematikan ini lebih cepat dari yang seharusnya. Maksud saya, saya memiliki rekening tabungan dengan hasil tinggi yang membayar bunga 4.99% saat ini. Jadi Anda bisa menghasilkan uang jika Anda memasukkannya ke rekening bank sambil tetap memiliki akses sebagai dana darurat. Tapi kami agak mendahului diri kami sendiri. Mari kita lihat rumah ini dan Anda sedang meretas rumah. Seperti apa situasi peretasan rumah Anda? Apakah itu rumah keluarga tunggal atau rumah multikeluarga?
Ryan:
Ini adalah rumah keluarga tunggal. Ini adalah tiga kamar tidur, dua kamar mandi. Saya membelinya ketika saya memutuskan untuk pergi ke sekolah perawat di Sacramento. Saya dibesarkan di Bay Area. Pindah ke sini, saya melihat harga sewa dan berpikir, tahukah Anda? Saya lebih suka membeli rumah dan melihat apakah saya bisa mendapatkan teman sekamar untuk saat ini. Dan saya masih melakukan hal itu selama beberapa waktu dan orang-orang menertawakan saya di tempat kerja, mereka seperti, tunggu, Anda punya dua pekerjaan. Kamu bekerja sangat keras namun kamu masih memiliki teman sekamar. Apa yang sedang kamu lakukan? Tapi sejujurnya aku tidak mempermasalahkannya. Aku menyukainya. Mereka orang-orang keren. Kami semua rukun. Menonton sepak bola bersama, bermain video game, jadi lingkungannya bagus juga, semuanya. Tapi ya, ini rumah keluarga tunggal, hanya tiga kamar tidur, dua kamar mandi. Saya memiliki kamar utama dan kemudian mereka memiliki dua kamar tidur lainnya.
pikiran:
Oke. Dan Anda memiliki peristiwa yang mengubah hidup di masa depan?
Ryan:
Ya, sedikit saja, pastinya. Jadi masih dalam waktu dekat, tapi pacar saya mengetahui bahwa dia hamil dan ya, jadi mungkin May adalah saat yang tepat bagi mereka.
pikiran:
Mungkin.
Ryan:
Harapkan tanggal jatuh tempo. Jadi saya masih punya waktu sedikit, tapi yang pasti timeline-nya akan datang dengan cepat.
pikiran:
Ya, itu berjalan sangat, sangat cepat. Oke. Jadi berapa sewa pacarmu?
Ryan:
Kamu tahu apa? Dia tinggal di rumah bersama keluarganya. Dia pindah kembali ke sana sekitar setahun yang lalu untuk tinggal bersama keluarganya. Jadi saat ini miliknya adalah nol. Dan ya, pengeluarannya sebenarnya sangat rendah. Dia tidak punya banyak pembayaran untuk mobil, hal-hal seperti itu. Jadi dia beruntung dalam hal itu.
pikiran:
Bagus. Anda berdua beruntung karena Anda berdua sadar tentang uang, sepertinya.
Ryan:
Ya, tidak, ini bekerja dengan sangat baik.
pikiran:
Jadi, apakah dia berencana tinggal bersama Anda suatu saat nanti atau apakah dia berencana tinggal bersama keluarganya?
Ryan:
Rencananya kami pasti akan tinggal bersama suatu saat nanti. Saya pikir akan lebih mudah tentunya ketika membesarkan seorang anak, menempatkan kami berdua di bawah satu atap. Saya pikir itu adalah salah satu hal yang telah kita bicarakan dan katakan bahwa itu tidak harus selalu sesuai dengan garis waktu. Ini tidak seperti, oh, kita membutuhkannya. Tapi tentu saja akan lebih baik jika kita menyiapkan dan menyiapkan rumah sebelum bayinya lahir supaya kita bisa sedikit lebih nyaman karena saya tahu begitu bayi kita mengerjakan segala sesuatunya, itu akan sangat mengharukan. bagian dan kemudian saya akan membuatnya lebih sulit.
Scott:
Apakah rumah yang Anda tinggali saat ini cocok untuk itu jika Anda tidak memiliki dua teman sekamar?
Ryan:
Tentu saja.
Scott:
Jadi itu adalah pilihan yang ada.
Ryan:
Salah satu opsi yang saya pikirkan adalah, hei, jika saya menyelesaikannya, karena kami berkata, maksud saya hipotek yang mematikan, bukan? Sulit menemukan tempat lain yang bisa saya tinggali dengan harga semurah itu. Jadi salah satu pilihan yang saya pertimbangkan adalah tetap di sini, mengusir teman sekamar dan mengubah salah satu dari mereka menjadi kamar bayi, lalu dia pindah ke sini.
Scott:
Oke, luar biasa.
pikiran:
Apa pilihan lain yang Anda pertimbangkan untuk perumahan? Karena bagi saya sepertinya itulah cara yang harus dilakukan.
Ryan:
Ya. Dan saya condong ke arah itu. Menurut saya, harga rumah di sini tidak terlalu gila. Memang ada, tapi Anda masih bisa mendapatkan tempat dengan biaya empat hingga $500,000 di lingkungan yang cukup bagus. Dan saya telah berpikir untuk mendapatkan sebuah tempat di mana saya dapat melakukan sedikit pekerjaan dan merehabilitasinya serta memberikan nilai pada tempat itu dan tetap bisa masuk ke dalamnya. Tapi sekarang pertanyaannya adalah saya beralih dari hipotek 3%, $260,000 ke hipotek tujuh persen lebih, $400,000, yang pembayarannya akan seperti 3000 plus sebulan. Jadi itu akan sangat merugikan apa yang bisa saya investasikan per bulan. Namun di sisi lain, saya pikir saya juga bisa mendapatkan arus kas dari tempat ini sebesar 900 hingga $1,000 per bulan jika saya menyewakan tempat ini.
Scott:
Pandu saya bagaimana hal itu akan berhasil. Berapa harga sewanya saat Anda pindah?
Ryan:
Jadi sebenarnya saya telah berbicara dengan salah satu teman sekamar tentang hal ini dan berkata, hei, jika ada kesempatan saya pindah, mereka berdua ingin tinggal, jadi mereka harus mulai membayar biaya utilitas untuk porsi ini. Saya mengatakan kepada mereka bahwa itulah satu-satunya hal yang akan berubah bagi mereka. Lalu salah satu dari mereka ingin pindah ke kamar tidur utama. Jadi jika saya membuat kamar tidur utama seharga 1000 dan dua kamar lainnya seharga 800 per buah, saya akan mencari sekitar 2,600. Jadi saya punya uang tunai $1,000 yang mengalir dari properti ini.
Scott:
Oke. Jadi mereka membayar utilitas dan Anda mendapat sewa 2600 dan asuransi pajak bunga pokok hipotek Anda?
Ryan:
Apakah sekitar tahun 1620, 1630. Ya.
Scott:
Saya akan memberikannya tunjangan untuk kekosongan, untuk pemeliharaan, untuk semua hal lainnya yang mungkin berjumlah 500 dolar sebulan, sekitar total rata-rata itu. Dan kemudian Anda juga harus mempertimbangkan manajemen properti. Tapi ya, Anda memiliki properti arus kas dalam situasi itu. Bukan satu ton, tapi jumlah yang lumayan. Jadi ini kesepakatan yang bagus dengan hipotek itu berdasarkan matematika serbet saya.
pikiran:
Namun kemudian pengeluarannya meningkat secara signifikan.
Ryan:
Benar. Dan di situlah letaknya, cicilan rumah saya hampir dua kali lipat. Jadi itu adalah salah satu pilihan. Opsi lain yang saya pertimbangkan adalah opsi dupleks. Itu mungkin uang yang lebih banyak, tapi setidaknya saya bisa menarik setengah harga sewa dari satu sisi. Jadi itu akan menjadi semacam peretasan rumah dalam melakukan hal itu. Namun hal tersebut juga terjadi dengan harapan bahwa suku bunga akan turun dalam empat hingga lima tahun dari sekarang, yang kita tidak tahu. Kami tidak memiliki bola kristal untuk melihat ke mana arahnya.
Scott:
Secara umum, Anda memiliki pilihan untuk meninggalkan rumah dan menjadikannya aset arus kas. Secara teori, Anda benar-benar bisa pindah ke mana pun di dunia, dan itu akan menjadi properti sewaan yang menghasilkan uang jika Anda meninggalkannya. Jadi itu memberi kita banyak pilihan di sana. Tidak hanya terbatas pada rumah serupa dengan hipotek 400,000 atau dupleks, tapi itu pilihan yang bagus. Anda harus membeli di sini, properti yang bagus menurut saya di sini yang satu ini. Saya ingin kembali ke masa lalu, ke pengoperasian mesin penjual otomatis. Ini bukanlah bagian kecil dari situasi Anda. Dan bagaimana kami bisa memperoleh arus kas bersih sebesar $2,000 per bulan dari bisnis ini?
Ryan:
Tidak, itu menjijikkan. Itu menjijikkan. Jadi jumlahnya sekitar seribu dolar sebulan dan saya masih cukup baru dalam hal ini. Saat shift malam, kami punya waktu untuk membaca beberapa buku. Jadi saya membaca buku Rachel Richard, Penghasilan Pasif, Pensiun Agresif, dan beberapa pilihan berbeda yang bisa Anda miliki untuk mendapatkan penghasilan pasif. Dan saya pikir, oh, ide mesin penjual otomatis ini kedengarannya cukup bagus. Jadi saya menelepon, menghubungi seorang pria dan dia menjual sepasang sepatu yang saya pasang di gym dan saya sudah memilikinya selama kurang lebih satu tahun sekarang. Dan kemudian menjaga hubungan baik dengan mereka. Saya tahu saya juga pernah mendengar kalian menyebutkan hal ini, bahwa semakin banyak populasi orang dewasa lanjut usia yang mungkin tidak memiliki anak atau siapa pun yang dapat mewariskan bisnis mereka. Ya, dia akhirnya memberi tahu saya, “Hei, saya kenal wanita yang ingin menjual mesin penjual otomatisnya, apakah Anda tertarik untuk membeli beberapa mesin penjual otomatisnya?”
Jadi dia menghubungkan saya dengannya dan sepanjang tahun ini saya telah membeli dua di antaranya yang menghasilkan sekitar $1,000 per bulan, dua lokasi di antara keduanya. Mereka menghasilkan sekitar $1,000 sebulan. Saya baru saja membeli satu lagi darinya yang menghasilkan sekitar $700 per bulan. Dan kemudian kami mencari untuk membeli satu lagi bulan depan yang menghasilkan sekitar $800 per bulan. Jadi dari uang itu saya mengambil keuntungan dan mendaur ulangnya, mendukung bisnis saat ini.
Scott:
Untuk apa Anda membeli mesin penjual otomatis ini?
Ryan:
Jadi yang pertama, dia melakukannya untuk sekitar setengah dari pendapatan kotor tahun tersebut. Jadi jika mereka menghasilkan $12,000, dia menjualnya kepada saya seharga $6,000 untuk lokasi pertama itu. Yang berikutnya, hal yang sama. Jadi itu penjualan kotor enam bulan.
Scott:
Anda mendapat pengembalian satu tahun untuk barang-barang ini dan kemudian Anda memiliki mesin tersebut secara gratis dan jelas atau Anda mendukung uang tersebut, pada dasarnya Anda membelinya secara tunai, Anda tidak membiayainya dan mereka langsung mulai menjualnya pada dasarnya. arus kas tahunan 100% kembali ke saku Anda.
Ryan:
Benar. Jadi yang pertama saya beli tunai. Yang kedua dia berkata, hei, saya tidak keberatan. Karena dia mempunyai pembaca kartu di dalamnya, dia berkata, “Kami akan tetap menggunakan pembaca kartu ini atas nama saya dan kami akan menghapusnya sampai Anda membayar bunga 0%.” Jadi saya seperti, "Hei, kami akan melakukannya." Jadi pada dasarnya saya hanya menyimpan dan menjualnya, saya mendapat porsi tunai, dia mendapat porsi kartu kredit, dan kemudian di awal tahun, kita akan lihat berapa jumlahnya. Jadi itu cukup keren juga karena pada dasarnya saya menggandakan penghasilan saya karena pada dasarnya Anda memasukkan $200 ke dalam mesin, Anda mendapat 400 kick out. Jadi cukup keren untuk bisa melakukannya.
Scott:
Saya sangat menyukai ini. Jadi mari kita lanjutkan jalur ini.
pikiran:
Ya, aku punya banyak pertanyaan.
Scott:
Apa gunanya menyimpan mesin penjual otomatis? Berapa banyak waktu yang Anda habiskan untuk ketiga mesin ini saat ini?
Ryan:
Ya, jadi sebenarnya saat ini apa yang aku punya? Empat lokasi, tujuh mesin.
Scott:
Oh baiklah. Maaf, maafkan saya di sana.
Ryan:
Tidak, tidak, kamu baik-baik saja. Tapi ya, jadi dengan itu, saya punya satu di gym saya. Saya memeriksanya seminggu sekali, tapi bukan berarti saya harus menyervisnya setiap minggu. Setidaknya saya memperhatikan yang itu dan yang itu, maksud saya mungkin perlu waktu 30 menit untuk memuatnya ketika saya pergi dan memuatnya, mengingat tidak ada masalah yang muncul dan timbul dari itu. Saya punya satu di ujung jalan, itu yang paling sibuk, 10 menit dari rumah saya dan yang itu saya muat setiap minggu dan saya perlu waktu sekitar 20 hingga 30 menit lagi untuk memuat yang itu. Jadi, selain pergi ke toko dan sebagainya, menurut saya saya mungkin menghabiskan kurang dari 12 jam sebulan untuk itu saat ini.
Scott:
Oke. Saya sangat menyukai ini. Saya lebih menyukai ini daripada dupleks, sejujurnya, saat ini dalam situasi Anda.
pikiran:
Sama. Karena jika Anda pergi ke mesin penjual otomatis dan Anda seperti, oh, semuanya habis, terserahlah, Anda tinggal mencari mesin penjual otomatis yang lain. Jika Anda memiliki dupleks dan listrik padam atau tungku mati, Anda harus segera memperbaikinya. Jadi begitu Anda punya bayi, sebagai seseorang yang sudah punya bayi, mereka punya banyak pekerjaan.
Ryan:
Banyak waktu.
pikiran:
Itu banyak pekerjaan. Saya sangat suka mesin penjual otomatis. Anda menyebutkan bahwa dia memiliki lebih banyak untuk dijual. Apakah dia masih punya lebih banyak untuk dijual?
Ryan:
Oh ya. Jadi dengan santainya beberapa hari yang lalu saya bercerita kepadanya dan dia mengatakan di gudang ini bahwa dia memiliki semuanya, semua perbekalannya. Dan dia berkata, ya, keluarkan produk senilai $400,000 dari ini. Saya seperti, oh, itu bukan jumlah yang kecil karena dia masih ada di luar sana. Dan dia berusia 71, 72 tahun dan pernah mengatakan kepada saya bahwa dia sedang mencari satu orang untuk membeli sebagian besar akunnya. Dan dia menginginkan seseorang yang seperti itu, itu bayinya. Benar.
pikiran:
Anda membutuhkan.
Ryan:
Dan di sinilah saya mencoba memahami dan berpikir, hei, ini adalah bayi Anda. Apa yang bisa saya lakukan untuk merawat hal ini? Dan saya telah menunjukkan kepadanya bahwa saya tertarik dengan bisnis ini dan telah berusaha mencurahkan banyak waktu dan upaya dalam hubungan itu. Jadi dia memiliki satu lagi yang dia sebutkan di kasino dan menghasilkan penjualan kotor sekitar $3,500 per bulan. Jadi itu satu lagi yang mungkin akan muncul tahun ini. Jadi pada tahun depan, saya pikir saya bisa mendapatkan lebih dari $100,000 penjualan kotor dengan produk ini. Jadi itu akan menjadi 50,000.
Scott:
Jadi izinkan saya memperkecil kembali beberapa pengamatan tentang situasi holistik Anda sekarang setelah kita memasuki percakapan beberapa menit di sini. Sebenarnya, saya punya satu pertanyaan lagi di sini sebelum saya melakukannya. Ketika saya melihat pengeluaran Anda, apakah Anda membayar lebih dari yang seharusnya untuk hutang apa pun selain hipotek?
Ryan:
Ya, jadi hipoteknya, saya membayar tambahan 300. Pinjaman pelajar saya, untuk pinjaman pribadi saya, saya membayar tambahan 300, untuk pinjaman federal yang baru dimulai bulan ini, saya membayar dua tambahan dan sejumlah uang kembalian. Dan kemudian untuk pembayaran mobil saya, saya membayar ekstra untuk itu. Jadi semua hutang saya, pada dasarnya saya ambil sedikit dari masing-masing hutang tersebut. Jadi itulah yang saya katakan, setidaknya jika saya mengurangi pembayaran minimum untuk semua itu, jumlahnya akan menjadi sekitar 1000 lebih sedikit dari jumlah yang saya belanjakan per bulan.
Scott:
Sempurna. Oke. Jadi kami memiliki $5,000 sebulan, $60,000 setahun sebelum pembicaraan tentang arus kas ini. Namun jika Anda memilih jumlah minimum, yang masuk akal dalam situasi Anda, Anda dapat mengumpulkan uang tunai hingga $72,000 dalam 12 bulan ke depan. Lalu pertanyaannya adalah di mana cara terbaik kita menggunakan uang tunai itu? Nah, mesin penjual otomatis tidak perlu khawatir lagi di sini. Jika Anda dapat melakukan ini sekarang, pada akhirnya hal itu akan mulai bertentangan dengan pekerjaan Anda. Jadi, Anda harus memikirkan, oke, saya akan mendorong Anda untuk mencoba beberapa mesin penjual otomatis. Hei, bisakah saya meminta orang lain melakukan ini untuk saya dan menunggu selama enam bulan dan melihat bagaimana kelanjutannya? Ini akan menghabiskan uang Anda dalam waktu dekat, tapi itu akan membuktikan apakah Anda benar-benar dapat meningkatkan skala bisnis ini dan menjalankannya setelah pemiliknya mengizinkan Anda untuk sepenuhnya mengambil alih, mengadopsi bayinya di sini, dalam bisnis mesin penjual otomatis.
Jadi menurut saya ini adalah jenis tes yang sangat penting karena Anda tidak akan bisa menjalankan 50 mesin penjual otomatis sambil menghasilkan 200 K setahun dari pekerjaan harian Anda. Itu sama sekali tidak bisa dipertahankan. Jadi Anda harus mencari tahu masalahnya, tapi jika Anda bisa menyelesaikan masalah itu secara menguntungkan, ini adalah tambang emas, ini adalah peluang potensial yang besar. Dan pengamatan kedua adalah, oke, jadi kita punya $72,000 per tahun yang dihasilkan atau diterima setelah menghasilkan uang tunai setelah pajak, di mana kita menyebarkannya? Dan omong-omong, Anda juga berkontribusi pada 403B dan 401K, bukan? Berapa banyak kontribusi Anda setiap tahunnya untuk hal tersebut?
Ryan:
Jadi saya sudah memaksimalkan 403B saya untuk tahun ini. Saya hanya memuatnya di depan. Saya melakukan 20% dari kedua pekerjaan tersebut, jadi saya mendapat bayaran sekitar bulan Juni, waktu Juli.
Scott:
Dan berapa total kontribusinya?
Ryan:
Jadi saya membuat 22,500 atau 22,000.
Scott:
Oke, jadi kita punya yang lain, sebut saja $14,000 setelah pajak yang bisa kita gunakan jika kita ingin menghentikannya, dan saya tidak mengatakan Anda harus melakukannya, saya hanya menyusunnya saja. Kami memiliki likuiditas hampir $100,000 yang dapat Anda hasilkan dalam 12 bulan ke depan jika Anda melakukan pembayaran minimum dan tidak mendanai rencana tersebut. Dan kemudian Anda mempunyai pilihan tentang di mana akan menerapkannya di sini, Anda dapat melunasi utangnya, Anda dapat membeli lebih banyak mesin penjual otomatis atau Anda dapat berinvestasi dalam proyek real estat berikutnya, pada dasarnya adalah tiga opsi yang telah kita diskusikan di sini. Apakah ada pilihan lain yang harus kita pertimbangkan dengan uang tunai ini?
Ryan:
Tidak, menurutku kamu melakukan hal itu. Atau alih-alih melunasi utangnya, lebih fokus pada rekening perantara saya atau setelah pajak atau sekadar tabungan, kumpulkan dana darurat yang menurut saya akan menjadi tujuan yang baik untuk dimiliki.
Scott:
Saya akan membingkai bias yang saya miliki, dan Anda dapat memastikan apakah ini benar atau tidak, tetapi dalam bidang keperawatan, saya telah melihat gaji banyak orang meroket dalam beberapa tahun terakhir, seperti $200,000 tampaknya sangat tinggi dari sebuah pendapatan. perspektif bagi perawat, terutama dibandingkan dengan beberapa tahun yang lalu Anda melihatnya meningkat empat X. Apakah hal ini mungkin akan berlanjut dalam jangka panjang? Pertanyaan pertama dan kedua, apakah Anda ingin melakukan itu?
Ryan:
Anda tahu, saya sangat suka menyusui. Saya bekerja di pekerjaan utama saya, yaitu pediatri, saya bekerja dengan anak-anak sepanjang hari dan keluarga dan ini merupakan pengalaman yang luar biasa secara keseluruhan, sangat bermanfaat, sangat menyenangkan untuk dilakukan. Jadi itu adalah sesuatu yang saya ingin terus lakukan, dan saya menempatkan diri saya pada posisi di mana tahun lalu saya mengambil posisi paruh waktu di sana dan itu bagus karena sekarang seperti, oke, keren, kewajiban saya di sini, jika saya memutuskan untuk berhenti dari pekerjaan saya yang lain, saya harus bekerja 24 jam seminggu di sini. Namun selalu ada opsi ini untuk bekerja lebih banyak. Dua hari seminggu, itu tidak buruk. Tapi itu bisa menjadi pekerjaan yang sangat menegangkan. Sejauh pendapatan meningkat, menurut saya California, apa pun alasannya, sedikit berbeda dalam hal gaji perawat karena saya telah mendengar perbedaan besar. Saya ingat ketika saya pertama kali di sekolah perawat, saya ingin pindah ke Florida dan kemudian saya melihat, oh, perawat Florida hanya menghasilkan 60,000 setahun.
Saya seperti, saya seorang asisten perawat yang berpenghasilan 50. Saya tidak akan pindah ke sana. Jadi itu salah satu keuntungannya, dan menurut saya Sacramento adalah salah satu wilayah di mana, karena kami sangat dekat dengan Bay Area, gaji kami hampir sebanding dengan gaji perawat di Bay Area, namun upah kami sedikit lebih rendah. biaya hidup dibandingkan Bay Area, jadi itu tempat yang bagus, menurutku untuk perawat. Dan maksud saya, gaji pokok kami mungkin sekitar 130 hingga 150,000, dan hanya dengan pekerjaan tambahan saya yang bekerja ekstra, jumlahnya mencapai 200 lebih.
Scott:
Luar biasa. Oke. Jadi, Anda senang dengan situasinya. Anda pikir ini mungkin akan terus berlanjut. Sepertinya potongan-potongan ini muncul di benak saya, Anda ingin bekerja 24 jam seminggu. Hal apa yang memungkinkan Anda lakukan dalam 16 jam ke depan dalam seminggu? Adakah bisnis sampingan yang sangat menguntungkan yang dapat Anda tekuni dengan waktu yang sangat bersinergi dengan bagian lain hidup Anda? Dan sekali lagi, kita punya ini, sekali lagi, saya menyebutnya uang tunai $100,000 untuk dimainkan dalam keadaan all in. Anda mungkin tidak memilih untuk melakukan itu, namun menurut saya langkah potensial berikutnya yang akan saya jajaki adalah duduk bersama pemilik bisnis ini dan berkata, inilah situasi saya dan saya sangat gembira dengan peluang ini. Saya ingin terus melakukan ini, tapi saya bisa mencurahkan 15 jam seminggu mulai bulan depan untuk bisnis ini jika ada peluang yang tepat, apakah ada peluang untuk mendapatkan kompensasi tunai untuk itu atau pada dasarnya mendapatkan penghasilan dari mesin penjual otomatis baru dengan mengoperasikannya. untuk Anda dan akhirnya menempatkan diri saya pada posisi untuk mengambil alih bisnis ini secara serius?
Dalam situasi ini, jika Anda mengejar sudut pandang tersebut, situasi perumahan Anda akan cukup jelas. Teman sekamar, ini perjalanan yang menyenangkan, saya berharap dapat bertemu Anda di pertandingan 49ers berikutnya, tetapi kami akan pindah ke sini dan kami tidak akan melakukan peretasan rumah lagi dengan menanggung lebih banyak hutang dan itu akan memungkinkan saya untuk pergi. semuanya atau mengalokasikan setidaknya lebih banyak sumber daya saya untuk bisnis ini.
Ryan:
Tidak, saya pikir di situlah saya yakin dengan hal itu. Saya pikir saya adalah tipe orang yang selalu memegang kendali di semua pot atau pergi, pergi, pergi dengan segalanya. Namun saya juga menyadari dengan kedatangan seorang anak, saya harus berada di rumah lebih lama lagi dan saya tidak akan bisa melakukan 60 jam lebih dalam seminggu sepanjang waktu seperti ini ke depannya. . Jadi saya pikir itu akan memberi saya pilihan untuk memiliki lebih banyak fleksibilitas dalam hidup dengan itu dan mungkin tidak mengambil hipotek itu sekarang. Ya, karena menurutku itu adalah pilihan yang baik karena seperti yang kami katakan, situasi terbaik yang aku miliki saat ini adalah tetap di sini dan itu akan menjaga pengeluaranku tetap rendah karena jika aku pindah ke properti lain sekarang, aku akan menanggung pengeluaranku. Apa? Dari 7,000 hingga sekarang jumlahnya akan mencapai 10, 12,000 dengan semua yang disertakan, dan itu mungkin terlalu banyak.
pikiran:
Saya tidak menyukai opsi itu sebelum saya mendengar tentang mesin penjual otomatis. Sekarang saya tahu tentang mesin penjual otomatis, saya semakin tidak menyukai opsi itu karena Anda meningkatkan pengeluaran Anda, maksud saya sekarang biaya perumahan Anda akan menjadi $3,000, tetapi Anda akan menghasilkan $900 sebulan, Anda masih tetap membayar lebih. Saya suka tinggal dan Anda selalu bisa membeli rumah lain di masa mendatang. Mungkin tahun depan dia memutuskan untuk pensiun, memberi Anda seluruh bisnis mesin penjual otomatisnya dengan hipotek 0% dan Anda menghasilkan banyak uang sehingga Anda berhenti dari pekerjaan perawat dan Anda hanya mengerjakan mesin penjual otomatis penuh waktu, lalu Anda bisa membeli 100 rumah atau apa pun. Namun saat ini, saya tidak akan membayar tambahan apa pun atas hutang Anda ini karena tingkat bunganya sangat rendah. Dan sebaliknya saya akan menimbun uang tunai untuk peluang mesin penjual otomatis berikutnya.
Jika dia menawarkan bunga 0%, ambillah, itu luar biasa. Tapi juga menyediakan uang tunai dan membiarkan dia mengambil keputusan, oh, saya ingin menganggap ini sebagai pembayaran 0%, tapi saya juga punya uang tunai jika itu lebih baik untuk Anda. Jadi dia tahu bahwa Anda adalah taruhan yang bagus dan bukannya seseorang yang tidak mampu mendanai pembelian, mungkin dia membutuhkan $12,000 atau apa pun. Saya juga akan mulai berpikir untuk berhenti bekerja terlalu banyak pada pekerjaan harian karena Anda harus bekerja 11 hari dalam sebulan.
Scott:
Saya ingin tidak setuju dengan satu hal ini atas nama Mindy di sini. Saya pikir Anda bekerja sekuat tenaga sampai bayi lahir dan kemudian Anda mulai menariknya kembali karena ini adalah waktu untuk mengumpulkan banyak uang, yang hanya dapat memperkuat posisi Anda menjelang kelahiran bayi di sana.
pikiran:
Tadinya saya mau bilang, saat bayinya semakin dekat, tapi ya, maksud saya, Anda menghasilkan banyak uang saat ini dan mesin penjual otomatis tidak menghasilkan banyak uang saat ini. Jadi ya, tapi saat bayinya lahir, seperti yang saya katakan sebelumnya, spoiler alert, bayi itu akan membutuhkan banyak pekerjaan. Dan apakah pacar Anda saat ini bekerja dan apakah dia berencana untuk terus bekerja setelah bayinya lahir?
Ryan:
Jadi dia juga bekerja di rumah sakit. Jadi itulah bagian baiknya jika saya hanya bekerja paruh waktu dan dia berada di sana penuh waktu, dia melakukan tiga kali 12, saya melakukan dua kali 12, itu berarti lima hari dalam seminggu. Kami masih punya dua hari libur bersama dan kami bisa mewujudkannya. Tapi apa yang telah kami sebutkan dan bicarakan juga, yang menurut saya sangat kami sukai, dia adalah asisten perawat saat ini, dan hei, kami baru saja mengatakan hal yang sama, beberapa tahun bersekolah, beberapa tahun bersekolah, Anda benar-benar bisa melipatgandakan penghasilan Anda. Jadi saya pikir pilihan kita untuknya adalah tinggal di rumah bersama bayinya setidaknya selama enam bulan, melihat apakah dia bisa mendapatkan tunjangan harian pada pekerjaan yang kita jalani saat ini, dan dengan cara itu dia memiliki lebih banyak fleksibilitas. . Dan kemudian jika saya harus bekerja lebih banyak untuk membantu menutupi semuanya, lakukan itu maka mungkin kita perlu datang juga tapi-
Scott:
Bagaimana Anda akan menangani keuangan setelah Anda tinggal bersama? Apakah dia akan berkontribusi untuk sewa dan anggaran rumah tangga? Apakah hal ini akan mengurangi biaya yang kami lihat dalam anggaran Anda sampai tingkat tertentu?
Ryan:
Kami membicarakan hal itu dan saya pikir itu seperti yang selalu kami katakan, benar, dengan kesenjangan pendapatan antara kami dan segalanya, saya pikir itu mungkin hanya akan terjadi, hei, membayar sebagian utilitas. Kalau bisa internet dan listrik gas, sisanya saya ambil. Jika kita bisa menemukan cara untuk menyeimbangkannya dengan itu. Jadi akan ada, tapi aku tidak menyangka dia akan seperti, hei, membagi separuh segalanya denganku, hanya sedikit bantuan untuk itu. Tapi itu semua tergantung, kan? Saya sangat fleksibel untuk membayar semuanya sendiri jika, terutama dia fokus pada sekolah. Jadi ya, dalam hal biaya, menurut saya biaya saya hampir sama dalam hal biaya perumahan dan sebagainya.
Scott:
Oke, sekali lagi, dengan kembali ke sini untuk observasi tingkat tinggi, Anda memiliki potensi untuk membuka sekitar $100,000 likuiditas setelah pajak setiap tahunnya. Dana tersebut dapat digunakan untuk rekening tabungan Anda, dapat digunakan untuk mesin penjual otomatis, dapat digunakan untuk utang, dapat digunakan untuk investasi dalam keuntungan pajak, rekening pensiun, dan kemudian rekening pialang Anda, atau dapat digunakan untuk pembelian produk Anda berikutnya. properti, yang bisa menjadi pemecah masalah atau peretasan rumah sekunder. Dari ketiga hal tersebut, preferensi dan favorit saya berdasarkan diskusi ini adalah menyisihkan dana tersebut ke dalam tabungan, ke dalam uang tunai yang cair dan bahan bakar khususnya selama beberapa bulan ke depan, betapa seriusnya peluang yang ada untuk meningkatkan dan beralih ke hal ini. bisnis mesin penjual otomatis yang sudah sangat menjanjikan di bidang itu. Jika tidak berhasil, Anda selalu dapat menggunakan uang tunai itu, kemudian melunasi utang lebih awal, memasukkannya ke dalam rekening pensiun, atau Anda dapat mendanai terlebih dahulu rekening pensiun Anda seperti yang Anda lakukan tahun lalu.
Saya akan gagal selama 6, 7, 8 bulan ke depan sampai bayi lahir dan benar-benar berusaha mendapatkan waktu sebanyak mungkin karena inilah saatnya untuk membangun posisi tunai di sana dan Anda akan berterima kasih untuk itu, saya pikirkan begitu bayi lahir. Jika bisnis mesin penjual otomatis bukanlah pilihan yang layak, maka real estate juga tidak bisa dikesampingkan. Itu lebih sulit. Dan Anda perlu membeli properti yang benar-benar memiliki banyak potensi nilai tambah dan mengambil beberapa pelajaran dari Mindy dan Carl di sini untuk komponen live-in flip tersebut. Masih bisa menjadi pilihan yang layak. Anda tetap menginginkan uang tunai dalam skenario itu. Itu akan menjadi pilihan yang juga cukup saya minati.
Setelah itu, sekali lagi, jika karena alasan tertentu bisnis mesin penjual otomatis tidak berhasil dan sebenarnya tidak ada peluang yang menurut kami ada dan Anda berkata, tahukah Anda? Aku hanya tidak akan main-main dengan masalah perumahan. Saya tidak ingin mengambil hutang dan risiko sebesar itu, meskipun mungkin saya bisa melakukannya di sana, lalu saya akan berpikir, oke, saya tidak akan benar-benar mengerjakan soal matematika di sini. Bagaimana saya bisa menyederhanakan hidup saya? Dan saya akan bermain bola salju dengan Dave Ramsey dalam skenario itu dan melunasi hutang-hutang ini, mendapatkan semuanya kecuali cicilan rumah lunas dan itu akan menjadi hal yang melegakan. Ini akan memberi Anda lebih banyak pilihan satu atau dua tahun dari sekarang, dan Anda dapat menyelesaikannya dalam jangka waktu dua tahun. Ini akan menjadi sedikit tidak efisien. Perhitungannya tidak akan berfungsi dengan baik di spreadsheet Anda, tetapi Anda mungkin akan muncul dalam satu setengah tahun dengan banyak pilihan yang sangat bagus, yaitu selisih yang sangat tinggi antara pendapatan dan pengeluaran Anda dan biaya hidup yang sangat rendah dengan Anda. situasi perumahan.
Jadi itulah urutan operasi saya yang keluar dari diskusi ini berdasarkan hal itu. Dan sepertinya Anda sangat setuju, setidaknya menganggap item pertama sebagai item yang menyenangkan untuk dijelajahi.
Ryan:
Ya, tidak, menurutku kamu benar dalam hal itu, yaitu menjaga pengeluaranku serendah mungkin saat ini, membuatku menundukkan kepala dan bekerja keras selama beberapa bulan ke depan. Dan kemudian saya pikir itu akan menjadi tujuan besar saya, karena setiap kali saya melihat sesuatu, rekening giro saya, saya kebetulan, oh, izinkan saya memberikan lebih banyak ke pialang saya atau lebih ke hutang dan mungkin tidak apa-apa untuk memilikinya. itu hanya tersimpan di rekening tabungan.
pikiran:
Saya benar-benar ingin memulai bisnis mesin penjual otomatis saya sendiri sekarang, Scott. Saya ingin berhubungan dengan wanita ini, namun saya tidak ingin menjalankannya di California, jadi saya harus mencari seseorang di daerah Longmont. Jika Anda memiliki bisnis mesin penjual otomatis Longmont yang ingin Anda jual . Tidak, menurut saya Anda punya banyak pilihan yang sangat bagus. Maksud saya, Anda tidak bisa melakukan apa pun dan terus melakukan pekerjaan senilai $200,000 per tahun yang Anda sukai. Siapa yang mendapat pilihan itu? Maksudku, kita bahkan belum membahas opsi itu. Tetap berpegang pada apa yang Anda lakukan dan itu adalah pilihan yang baik. Anda menyukai pekerjaan Anda dan bayarannya bagus. Astaga, sungguh sulit.
Ryan:
Memang benar. Namun pada masa itu, maksud saya, ini adalah pekerjaan yang melelahkan. Jadi itulah alasan lain mengapa saya berpikir, oke, saya tidak keberatan bekerja keras sekarang, tapi saya pastinya tidak ingin terus melakukan hal ini 10 tahun dari sekarang. Jadi ya, seperti yang dikatakan.
pikiran:
Ada banyak pilihan bagus di luar sana dan saya menyukai opsi mesin penjual otomatis. Menurut saya percakapan dengan wanita ini perlu dilakukan agar dia tahu bahwa Anda serius. Dia tahu bahwa Anda menabung uang untuk itu. Dan saya juga akan menambahkan percakapan itu, menanyakan apa timeline-nya. Apakah dia sudah memikirkan timeline-nya. Dia ingin menjualnya tahun depan, lima tahun ke depan? Itu akan memberi Anda beberapa panduan juga. Apakah Anda perlu menabung $100,000 di tahun depan atau apakah Anda perlu mulai mencari pinjaman sebesar satu juta dolar karena dia memiliki 500,000 mesin penjual otomatis dan ingin Anda membelinya pada akhir tahun 2025.
Hanya merasakan perasaannya dan memberi tahu dia, mengulangi minat Anda dan apa pun yang dapat saya lakukan untuk membantu Anda, apakah Anda memiliki masalah yang dapat saya selesaikan? Dapat membawa Anda sangat, sangat jauh. Anda tidak hanya melakukannya demi uang. Maksudku memang begitu, tapi kamu juga membantunya. Jadi ya, saya senang tentang itu. Dan meskipun saya sangat menyukai real estat, saya tidak tertarik dengan gagasan Anda pindah.
Scott:
Bagus sekali. Apakah ini jawaban atas pertanyaanmu hari ini, Ryan?
Ryan:
Oh, itu sempurna. Itu sempurna. Saya lebih memikirkan pilihan perumahan, apa yang harus dilakukan dengan hal itu, tapi menurut saya hal itu berubah menjadi berbeda. Ini seperti, tidak, lupakan soal perumahan. Mari kita bicara tentang mesin penjual otomatis ini dan peluang bisnis di masa depan. Dan saya sangat menyukai hal ini dan memperkuat beberapa pemikiran yang sudah saya miliki.
Scott:
Ya, dan luar biasa. Dan Anda akan tahu dalam waktu enam bulan hingga satu tahun apakah peluang itu nyata atau tidak. Dan jika tidak, maka Anda hanya mempunyai setumpuk uang tunai yang kemudian dapat Anda gunakan kembali untuk rencana B, strategi yang Anda lakukan hari ini, dan bias-bias tersebut. Jadi tidak ada salahnya kecuali hilangnya biaya peluang selama beberapa bulan, tapi menurut saya itu sepadan dalam situasi ini. Saya senang. Baiklah, terima kasih banyak telah datang hari ini dan kami harap sisa minggu Anda menyenangkan dan saya bersemangat untuk Anda karena keluarga Anda akan mulai hadir pada tahun 2024.
Ryan:
Terima kasih banyak, dan terima kasih telah menerima saya di sini. Senang berbicara dengan Anda berdua dan terima kasih atas sarannya. Menghargai itu.
pikiran:
Baiklah, Scott, itu adalah Ryan dan itu adalah serangkaian masalah yang luar biasa. Saya sangat senang mendengar tentang situasinya. Saya pikir dia punya serangkaian hal bagus yang harus dia pilih. Saya suka ide mesin pemeriksaan itu.
Scott:
Ya, saya ingin menyebutnya beberapa hal di sini, bukan? Ya, Ryan memperoleh penghasilan $200,000, namun tiga tahun yang lalu ia memperoleh penghasilan $50,000 dan kembali serta mendapatkan gelar sarjana dua tahun untuk meningkatkan penghasilan tersebut dari 50 menjadi $200,000 setahun. Jadi ini bukan pekerjaan berteknologi tinggi atau apa pun. Ini adalah sesuatu yang menurut saya dapat diterima dan dicapai oleh orang lain yang ingin menempuh jalur dan karier seperti itu di sini. Sangat terkesan dengan pengambilan keputusannya dan bagaimana dia mencapai posisi ini, pilihan besar dan keputusan besar yang dia buat untuk dirinya sendiri dengan pilihan karir yang dia buat, dengan peretasan rumah yang dia lakukan di sini dengan tingkat bunga yang sangat rendah. tingkat hipotek dengan beberapa teman sekamar yang akan memberinya pilihan untuk mendapatkan arus kas setelah dia pindah atau mengucapkan selamat tinggal kepada teman sekamarnya yang luar biasa dan memiliki situasi biaya hidup yang sangat terjangkau ketika bayinya lahir. Jadi cintai semua itu. Belum lagi yang besar, bisnis mesin penjual otomatis.
pikiran:
Ya. Bisnis mesin penjual otomatis yang sedang berkembang, yang menurut saya adalah pemenang sesungguhnya di sini. Jadi saya sangat bersemangat untuk itu. Saya berharap dia tetap berhubungan dan tidak hanya mengirimi kami foto-foto bayi, tetapi juga berbagi dengan kami keberhasilan mesin penjual otomatisnya dan apa yang terjadi jika dia mengirim email atau tidak mengirim email ketika dia berbicara dengan wanita yang memiliki semua mesin penjual otomatis di area tersebut. Saya sangat bersemangat untuk percakapan itu untuknya.
Scott:
Ya, Mindy, saya pikir kita akan melihat lebih banyak cerita seperti Ryan tentang orang-orang yang menemukan peluang di bidang ini, peluang dalam kategori bisnis kecil, hal-hal yang telah kita bicarakan sebelumnya di sini, hal-hal yang menjadi ciri khas Codie Sanchez. pakar besar dalam diri Alex Hormozi dan beberapa pakar lainnya berbicara tentang, terdapat peluang nyata di sana dan tidak cukup banyak orang yang membeli di banyak usaha kecil yang sedang bangkrut ini. Dan jika Anda memiliki kemampuan untuk mengumpulkan cukup uang untuk uang muka properti sewaan, Anda mungkin juga memiliki cukup uang untuk mulai menjadi pesaing serius dalam beberapa pembelian peluang bisnis jenis ini. Dan saya mendorong Anda untuk mewaspadai keduanya.
pikiran:
Tentu saja, Scott. Baiklah, haruskah kita keluar dari sini?
Scott:
Ayo lakukan.
pikiran:
Pertama, ucapkan terima kasih kepada pendengar yang telah mendengarkan acara kami. Kami menghargai Anda dan silakan bergabung dengan kami di grup Facebook kami di facebook.com/group/bpmoney untuk melanjutkan percakapan seperti ini dan percakapan lainnya yang membahas tentang uang dan segala macam hal lainnya. Kami ingin Anda bergabung dengan kami. Baiklah, itulah penutup episode BiggerPockets Money Podcast kali ini. Dia adalah Scott Trench dan saya Mindy Jensen berkata, bersikaplah adil.
Scott:
Jika Anda menikmati episode hari ini, beri kami ulasan bintang lima di Spotify atau Apple. Dan jika Anda mencari lebih banyak konten uang, silakan kunjungi saluran YouTube kami di youtube.com/biggerpocketsmoney.
pikiran:
BiggerPockets Money dibuat oleh Mindy Jensen dan Scott Trench, diproduksi oleh Kailyn Bennett, diedit oleh Exodus Media, copywriting oleh Nate Weintraub. Terakhir, terima kasih banyak kepada tim BiggerPockets yang telah memungkinkan acara ini.
Tonton Podcastnya Disini
[Embedded content]
Bantu kami menjangkau pendengar baru di iTunes dengan memberi kami peringkat dan ulasan! Hanya membutuhkan waktu 30 detik. Terima kasih! Kami sangat menghargainya!
Di Episode Ini Kami Meliput
- Ryan pekerjaan sampingan yang sangat menguntungkan yang dapat dimulai oleh hampir semua orang SEKARANG
- Peretasan rumah 101 dan cara hidup bebas hipotek setiap bulan
- Ketika melunasi hutang TIDAK masuk akal (dan apa yang harus Anda lakukan dengan uang itu)
- Berinvestasi dalam real estat vs. pekerjaan sampingan Anda dan mengapa suku bunga hipotek telah mengubah keadaan
- Membeli bisnis dari pensiunan generasi baby boomer dan peluang BESAR di luar sana
- Bagaimana Ryan melipatgandakan gajinya hanya dalam empat tahun (tanpa kehabisan tenaga!)
- Dan So Lebih banyak!
Tautan dari Pertunjukan
Terhubung dengan Ryan
Tertarik untuk mempelajari lebih lanjut tentang sponsor hari ini atau menjadi mitra BiggerPockets sendiri? Beritahu kami!
Catatan Oleh BiggerPockets: Ini adalah opini yang ditulis oleh penulis dan tidak selalu mewakili opini BiggerPockets.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
- PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
- PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
- Sumber: https://www.biggerpockets.com/blog/money-458
- :memiliki
- :adalah
- :bukan
- :Di mana
- $3
- $NAIK
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 12
- 12 bulan lagi
- 13
- 15%
- 150
- 16
- 20
- 200
- 2000
- 2019
- 2020
- 2022
- 2024
- 2025
- 22
- 24
- 30
- 300
- 3000
- 36
- 400
- 401K
- 50
- 500
- 60
- 7
- 700
- 72
- 8
- 80
- a
- kemampuan
- Sanggup
- Tentang Kami
- dipercepat
- mengakses
- Akun
- Akun
- Mengumpulkan
- sebenarnya
- menambahkan
- mengambil
- dewasa
- memajukan
- Keuntungan
- nasihat
- terjangkau
- Setelah
- lagi
- agresif
- Penuaan
- silam
- setuju
- di depan
- Waspada
- alex
- Semua
- mengalokasikan
- mengizinkan
- diizinkan
- memungkinkan
- hampir
- sendirian
- sepanjang
- sudah
- juga
- sama sekali
- selalu
- am
- jumlah
- an
- dan
- disetahunkan
- Setiap tahun
- Lain
- menjawab
- Apa pun
- siapapun
- apa saja
- di manapun
- Apple
- menghargai
- sesuai
- aplikasi
- ADALAH
- DAERAH
- daerah
- timbul
- sekitar
- Tiba
- AS
- asam
- meminta
- aset
- Aktiva
- Asisten
- At
- menyerang
- Dicapai
- perhatian
- penulis
- tersedia
- jauh
- b
- Bayi
- kembali
- beking
- Buruk
- pembakaran
- Saldo
- Neraca keuangan
- bola
- pisang
- Bank
- akun bank
- mendasarkan
- berdasarkan
- Pada dasarnya
- dasar
- Teluk
- BE
- Beruang
- karena
- menjadi
- menjadi
- sebelum
- mulai
- Awal
- nama
- makhluk
- Percaya
- manfaat
- Manfaat
- selain
- TERBAIK
- Bertaruh
- Lebih baik
- antara
- prasangka
- bias
- Besar
- lebih besar
- tagihan
- burung
- kelahiran
- Bit
- bonus
- Book
- Buku-buku
- batas
- kedua
- membeli
- Roti
- membawa
- Membawa
- luas
- perdagangan perantara
- anggaran belanja
- membangun
- ikat
- pembakaran
- bisnis
- pemilik bisnis
- bisnis
- payudara
- tapi
- membeli
- Pembelian
- by
- kafe
- california
- panggilan
- bernama
- panggilan
- datang
- CAN
- Bisa Dapatkan
- mobil
- kartu
- Kartu-kartu
- yang
- Lowongan Kerja
- Carl
- kasus
- Uang tunai
- Pencairan
- Kasino
- Kategori
- kesempatan
- perubahan
- berubah
- Perubahan
- Saluran
- murah
- memeriksa
- memeriksa
- Rekening giro
- anak-anak
- pilihan
- Pilih
- usapan
- jelas
- Penyelesaian
- lebih dekat
- Tuan Rumah Bersama
- Tanaman
- kedai kopi
- koleksi
- memerangi
- bagaimana
- datang
- nyaman
- kedatangan
- sebanding
- Kompensasi
- sama sekali
- rumit
- komponen
- Memastikan
- Berbenturan
- Terhubung
- terhubung
- sadar
- pertimbangan
- mengingat
- konstan
- Konten
- mengontekstualisasikan
- terus
- terus-menerus
- menyumbang
- berkontribusi
- Percakapan
- percakapan
- kue
- dingin
- copywriting
- benar
- Biaya
- Biaya
- bisa
- negara
- sepasang
- Tentu saja
- menutupi
- Jelas
- gila
- dibuat
- kredit
- kartu kredit
- Kartu kredit
- Kristal
- terbaru
- Sekarang
- Tanggal
- Dave
- hari
- Hari
- transaksi
- berdebat
- Hutang
- layak
- memutuskan
- keputusan
- Pengambilan Keputusan
- keputusan
- pastinya
- Derajat
- tergantung
- menyebarkan
- MELAKUKAN
- Diem
- berbeda
- perbedaan
- membahas
- dibahas
- mendiskusikan
- diskusi
- do
- tidak
- Tidak
- melakukan
- dolar
- dilakukan
- Dont
- dua kali lipat
- turun
- mimpi
- Menjatuhkan
- dua
- setiap
- Terdahulu
- Awal
- mendapatkan
- Produktif
- mudah
- mengedit
- efek
- usaha
- antara
- listrik
- lain
- tertanam
- keadaan darurat
- mendorong
- akhir
- berakhir
- berakhir
- cukup
- Seluruh
- Lingkungan Hidup
- episode
- terutama
- dasarnya
- mapan
- perkebunan
- memperkirakan
- Bahkan
- Acara
- akhirnya
- Setiap
- semua orang
- segala sesuatu
- contoh
- Kecuali
- gembira
- Keluaran
- mengharapkan
- biaya
- mahal
- pengalaman
- ahli
- ahli
- menyelidiki
- tambahan
- luar biasa
- mata
- mata
- faktor
- adil
- hampir
- keluarga
- keluarga
- fantastis
- jauh
- lebih cepat
- Favorit
- Federal
- merasa
- beberapa
- pertarungan
- Angka
- Akhirnya
- keuangan
- uang
- keuangan
- kebebasan finansial
- tujuan keuangan
- Kemandirian finansial
- pembiayaan
- Menemukan
- temuan
- Pertama
- lima
- Memperbaiki
- keluwesan
- fleksibel
- Penerjunan
- florida
- Mengalir
- Fokus
- berfokus
- makanan
- sepak bola
- Untuk
- membentengi
- beruntung
- Depan
- empat
- FRAME
- Gratis
- Kebebasan
- Jumat
- dari
- depan
- Bahan bakar
- penuh
- kesenangan
- dana
- masa depan
- permainan
- Games
- GAS
- Umum
- menghasilkan
- generasi
- mendapatkan
- mendapatkan
- Memberikan
- diberikan
- memberikan
- Go
- tujuan
- Anda
- Pergi
- akan
- Gold
- mati
- baik
- barang
- mendapat
- agung
- berterimakasih
- besar
- tumbuh
- penggilingan
- toko bahan makanan
- bruto
- Kelompok
- Pertumbuhan
- Tamu
- bimbingan
- ruang olahraga
- terjangan
- peretasan
- memiliki
- Setengah
- tangan
- menangani
- tangan
- terjadi
- Terjadi
- senang
- Sulit
- sulit
- kesulitan
- membahayakan
- Memiliki
- memiliki
- he
- kepala
- kesehatan
- industri kesehatan
- sehat
- mendengar
- pendengaran
- berat
- membantu
- membantu
- dia
- di sini
- Tersembunyi
- High
- Yield tinggi
- paling tinggi
- sangat
- dia
- -nya
- holistik
- Beranda
- Secara jujur
- berharap
- berharap
- Rumah sakit
- JAM
- Rumah
- rumah tangga
- rumah
- perumahan
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- How To
- HTTPS
- besar
- Menyakiti
- i
- SAYA AKAN
- ide
- if
- segera
- penting
- terkesan
- in
- memasukkan
- termasuk
- Termasuk
- Pendapatan
- Meningkatkan
- meningkatkan
- kemerdekaan
- industri
- tidak efisien
- sebagai gantinya
- asuransi
- bunga
- SUKU BUNGA
- Suku Bunga
- tertarik
- menarik
- Internet
- Wawancara
- ke
- memperkenalkan
- Menginvestasikan
- Investasi
- masalah
- IT
- NYA
- Pekerjaan
- Jobs
- ikut
- Bergabung dengan kami
- perjalanan
- jpg
- Juli
- melompat
- Juni
- hanya
- Karma
- Menjaga
- pemeliharaan
- Anak
- anak
- Jenis
- Tahu
- tahu
- wanita
- sebagian besar
- Terakhir
- Tahun lalu
- akhirnya
- tertawa
- jalankan
- pengetahuan
- paling sedikit
- Meninggalkan
- meninggalkan
- meninggalkan
- kurang
- Pelajaran
- membiarkan
- membiarkan
- Tingkat
- Leverage
- LG
- Hidup
- gaya hidup
- 'like'
- Mungkin
- Terbatas
- Cair
- Likuiditas
- Listening
- sedikit
- hidup
- hidup
- hidup
- memuat
- pinjaman
- Pinjaman
- lokal
- tempat
- lokasi
- jangka panjang
- melihat
- terlihat seperti
- tampak
- mencari
- TERLIHAT
- kalah
- Lot
- banyak
- cinta
- Rendah
- menurunkan
- Untunglah
- menguntungkan
- mesin
- Mesin
- terbuat
- Utama
- pemeliharaan
- membuat
- Membuat
- berhasil
- pengelolaan
- banyak
- menguasai
- matematika
- hal
- Mungkin..
- mungkin
- me
- berarti
- Media
- menyebut
- tersebut
- mungkin
- juta
- juta dolar
- keberatan
- tambang
- minimum
- menit
- saat
- uang
- Bulan
- bulanan
- bulan
- lebih
- Hipotek
- paling
- pindah
- terharu
- bergerak
- bergerak
- banyak
- my
- diri
- nama
- Dekat
- perlu
- Perlu
- kebutuhan
- bersih
- tak pernah
- New
- berikutnya
- NFC
- bagus
- malam
- tidak
- None
- tidak ada
- sekarang
- jumlah
- nomor
- Perawatan
- kewajiban
- pengamatan
- pengamatan
- of
- lepas
- menawarkan
- menawarkan
- oh
- Oke
- on
- sekali
- ONE
- hanya
- Buka
- beroperasi
- operasi
- operasi
- Operasi
- Pendapat
- Pendapat
- Peluang
- Kesempatan
- Optimize
- pilihan
- Opsi
- or
- urutan
- Lainnya
- Lainnya
- kami
- diri
- di luar
- lebih
- secara keseluruhan
- ikhtisar
- sendiri
- pemilik
- memiliki
- dibayar
- bagian
- tertentu
- pasangan
- bermitra
- bagian
- lulus
- pasif
- pendapatan pasif
- lalu
- path
- Membayar
- PEMBAYARAN
- pembayaran
- pembayaran
- pembayaran
- negara
- pensiun
- Konsultan Ahli
- untuk
- persen
- sempurna
- periode
- orang
- pribadi
- perspektif
- tahap
- telepon
- Film
- bagian
- potongan-potongan
- Tempat
- rencana
- Plan B
- rencana
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- Bermain
- pemain
- silahkan
- kesenangan
- plus
- podcast
- Titik
- pop
- populasi
- posisi
- mungkin
- potensi
- berpotensi
- kekuasaan
- didukung
- cukup
- harga
- Utama
- Sebelumnya
- swasta
- mungkin
- Masalah
- masalah
- Diproduksi
- Produk
- menguntungkan
- keuntungan
- program
- proyek
- menjanjikan
- yg melemparkan
- milik
- terlindung
- Rasakan itu
- memberikan
- menarik
- membeli
- pembelian
- mengejar
- mengejar
- Dorong
- menempatkan
- Puting
- empat kali lipat
- pertanyaan
- Pertanyaan
- Cepat
- pemeliharaan
- Penilaian
- Tarif
- agak
- penilaian
- mencapai
- mencapai
- Bereaksi
- Baca
- Pembaca
- nyata
- real estate
- menyadari
- benar-benar
- alasan
- masuk akal
- daur ulang
- menurunkan
- terdaftar
- rehab
- mengulangi
- hubungan
- relatif
- ingat
- Menyewa
- menggantikan
- mewakili
- Sumber
- tanggung jawab
- ISTIRAHAT
- restoran
- pensiun
- akun pensiun
- ulasan
- bermanfaat
- Membersihkan
- Mengendarai
- benar
- Risiko
- jalan
- atap
- kamar
- bulat
- Diperintah
- Run
- berjalan
- Ryan
- Sacramento
- Tersebut
- gaji
- gaji
- penjualan
- sama
- Save
- penghematan
- Tabungan
- rekening tabungan
- melihat
- mengatakan
- mengatakan
- Skala
- skenario
- menjadwalkan
- Sekolah
- scott
- Kedua
- sekunder
- detik
- melihat
- tampak
- tampaknya
- terlihat
- ruas
- menjual
- mengirimkan
- serius
- serius
- layanan
- set
- tujuh
- beberapa
- Share
- saham
- dia
- lembar
- bergeser
- Belanja
- harus
- Menunjukkan
- menunjukkan
- sisi
- Side Hustle
- signifikan
- mirip
- menyederhanakan
- sejak
- tunggal
- duduk
- Duduk
- situasi
- ENAM
- Enam bulan
- meroket
- kecil
- bisnis kecil
- usaha kecil
- pintar
- So
- sejauh ini
- terjual
- padat
- MEMECAHKAN
- beberapa
- Seseorang
- sesuatu
- agak
- di suatu tempat
- Segera
- Suara
- Space
- berbicara
- menghabiskan
- membagi
- lisan
- Sponsor
- Spot
- Spotify
- penyebaran
- Spreadsheet
- Bintang
- awal
- mulai
- Mulai
- Negara
- tinggal
- tinggal
- Langkah
- Tongkat
- Masih
- saham
- Saham
- berhenti
- toko
- cerita
- Cerita
- Penyelarasan
- Streaming
- jalan
- kuat
- mahasiswa
- sukses
- sukses
- besar
- suplemen
- yakin
- Sekitarnya
- sinergis
- tabel
- Mengambil
- Dibutuhkan
- pengambilan
- Berbicara
- pembicaraan
- Pembicaraan
- pajak
- Pajak
- tim
- tech
- jitu
- istilah
- istilah
- uji
- dari
- terima kasih
- bahwa
- Grafik
- Daerah
- Masa depan
- Dunia
- mereka
- Mereka
- kemudian
- teori
- Sana.
- Ini
- mereka
- hal
- hal
- berpikir
- Pikir
- ini
- tahun ini
- itu
- meskipun?
- pikir
- ribu
- ribuan
- tiga
- Melalui
- di seluruh
- tiket
- waktu
- waktu
- kali
- ujung
- untuk
- hari ini
- hari ini
- bersama
- mengatakan
- ton
- terlalu
- mengambil
- Total
- SAMA SEKALI
- menyentuh
- terhadap
- jalur
- Salinan
- perjalanan
- memperlakukan
- percobaan
- Rangkap tiga
- benar-benar
- mencoba
- mencoba
- Berbalik
- Putar
- dua
- mengetik
- jenis
- bawah
- memahami
- membuka kunci
- sampai
- luar biasa
- us
- menggunakan
- keperluan
- nilai
- mesin penjual
- Lawan
- sangat
- giat
- Video
- Video game
- Mengunjungi
- upah
- menunggu
- ingin
- ingin
- ingin
- Gudang
- adalah
- Limbah
- Menonton
- Cara..
- we
- minggu
- mingguan
- selamat datang
- BAIK
- pergi
- adalah
- Apa
- Apa itu
- apa pun
- ketika
- apakah
- yang
- sementara
- SIAPA
- seluruh
- mengapa
- akan
- pemenang
- dengan
- dalam
- tanpa
- wanita
- hebat
- Kerja
- bekerja
- kerja
- bekerja
- dunia
- bernilai
- akan
- akan memberi
- menulis
- tertulis
- Salah
- X
- tahun
- tahun
- iya nih
- namun
- Menghasilkan
- kamu
- Anda
- diri
- Youtube
- zephyrnet.dll
- nol
- zoom