Ingatlanbefektetővé válás nem bonyolult. Keressen egy ingatlant, vegye meg az ingatlant, és adja bérbe. Bár ezt a képletet könnyű leírni, a gyakorlatba ültetése sokkal bonyolultabb. Ez az oka annak, hogy sok keresett befektető soha nem ugrik meg, hogy megvásárolja a sajátját első befektetési célú ingatlan. De megfelelő tanáccsal, mentorálással és gondolkodásmóddal bárki passzív jövedelmet termelő ingatlanbefektetővé válhat, amelynek útja van pénzügyi szabadság és korengedményes nyugdíj.
Ma Ashley és Tony egyesítik ingatlanismereteiket segítsen három befektetőnek megvenni első vagy következő bérleményét. Először is beszélünk Brandon, jövő házhacker aki tavaly nehezen vásárolt lakást, és most keresi első elsődleges lakhelyét, amely segíthet jelzáloghitelének támogatásában. Ezután beszélünk vele Lawrence, egy befektető, aki hat hónapon belül vásárolt két bérleményt, de kreatív finanszírozás segítségével szeretne gyorsabban terjeszkedni. Végül, Melanie csatlakozik hozzánk, hogy megbeszéljük a terveit a rövid távra bérelhető ingatlan, de még mindig nem tudja a legjobb vásárlási helyet.
Ha kemény diónak találja a 2023-as lakáspiacot, de tudja, hogy ezt akarja befektessen az ingatlanokba, ez az epizód neked szól. Jól kövessük három mentoráltunkkal a következő kilencven napban Ashley és Tony stratégiai tanácsokat adnak arról, hogy mit kell tenniük, hogy nyereséges bérleményhez jussanak. Kövess tehát, és te is megteheted kilencven napon belül kapja meg következő ingatlanát (vagy kevesebb!).
Ide kattintva meghallgathatja az Apple Podcastokat.
Hallgassa meg a podcastot itt
Olvassa el az átiratot itt
Ashley:
Ez az ingatlanújonc, 251. rész.
Tony:
Minden, a 60-as évekre visszanyúló recesszió, legtöbbjük átlagosan alig 12 hónapig tartott. Szóval meg tudod venni ezt az ingatlant? Még akkor is, ha az első 12 hónapban nem egy otthonról van szó, miközben ez a sok gazdasági bizonytalanság uralkodik, mi történik a második, az ötödik és a 10. évben, amikor Ön a rövid távú bérlet tulajdonosa? Ha bejelöli azokat a jelölőnégyzeteket, amelyekről beszéltünk, hogy hol találja meg a helyet, akkor eléri az értéket, eléri a kényelmi lehetőségeket, akkor valószínűbb, hogy a lista továbbra is jól fog menni. Valószínűleg rövid távon lesz némi bizonytalanság, de úgy gondolom, hogy ingatlanbefektetőként meg kell tennünk ezeket az ütéseket, és emlékeznünk kell arra, hogy valóban ezért a hosszú távú felértékelődésért és pénzáramlásért fektetünk be.
Ashley:
A nevem Ashley Kehr, és itt vagyok a műsorvezetőtársammal, Tony Robinsonnal.
Tony:
Üdvözöljük a Real Estate Rookie Podcastban, ahol minden héten, hetente kétszer elhozzuk neked az inspirációt, motivációt és történeteket, amelyeket meg kell hallanod, hogy elindíthasd a befektetési utat. A mai epizódot azzal szeretném kezdeni, hogy valakit Eshazamm felhasználónévvel kiabálok. Shazamm [hallhatatlan 00:01:05], hogy ötcsillagos értékelést mondjon az Apple Podcastról. Azt mondja: „Ezek a valós élettörténetek annyira inspirálóak. Szeretem tudni, hogy ezek az emberek anélkül ugrottak be, hogy szakértők lennének, tanulnak az út során, és azt példázzák, hogy sokféleképpen lehet megközelíteni az ingatlanbefektetést. A vendégek nem feltétlenül gyakorlott interjúalanyok. De Ashley és Tony elképesztő munkát végeztek, hogy a podcast folyamatos és érdekes legyen. És ti is imádnivaló személyiségek vagytok. Shazamm, ezt értékelem. Azt hiszem, ez az első alkalom, hogy felnőttként imádnivalónak neveznek, de azért vagyok itt. Én mindenről szólok.
Ashley:
Tony, valahányszor találkozom valakivel, általában ezt mondják rólad.
Tony:
– Ó, ő annyira imádnivaló.
Ashley:
„Mi a bőrápolási rutinja? Annyira imádnivaló.”
Tony:
Bőrápolót mindig kapok, de az imádnivaló újdonság, de ezzel rendben vagyok. Jól vagyok.
Ashley:
Igen, bármelyik nap elvállalom.
Tony:
Engem rosszabbnak neveztek.
Ashley:
Tony, nagyon izgatott vagyok, mert ma új sorozatot indítunk az ingatlanos újonc podcast-epizódokban. 90 napos mentorált csoportot végzünk. Három embert választottunk ki, akik mellett 90 napig kitartunk, és amiben csak tudjuk, segítjük őket ingatlanbefektetési céljaik elérésében.
Tony:
Nagyon izgalmas. Olyan elkötelezett és csodálatos újonc közönségünk van. Mi a produkciós csapattal együtt arra gondoltunk, hogyan tudnánk több értéket nyújtani a közönségünk tagjainak? Arra gondoltunk, ember, milyen menőbb mód, mint néhány újonc embert bevonni a podcastba, és követni őket 90 napig, Ash és én annyi értéket adunk nekik, amennyit csak tudunk. Aztán a többi újonc közönségünk is hallgat, és remélhetőleg felvesz néhány klassz dolgot az út során. Tehát három csodálatos emberrel fogtok találkozni a podcaston.
Először is találkozni fogsz Brandon DiOrióval. Minnesotából származik. Aztán elhozzuk Lawrence Briggst Texasból. A végét a coloradói Melanie Wilmesherrel fogjuk végezni. Mindegyikük kicsit más pozícióban van, kicsit más kiindulási pontok, kicsit más célok. Ash és én mindent megteszünk annak érdekében, hogy lebontsuk, amin dolgoznak, és néhány betekintést és tanácsot adjunk nekik, hogyan haladjanak tovább e célok felé.
Ashley:
Már tudom, hogy mi is rengeteget fogunk tanulni tőlük, amitől nagyon izgatott vagyok. Ez az egyik legjobb dolog a házigazdaként, hogy mindenki mástól is első kézből tanulhatunk. Ma csak a célok kitűzéséről fogunk beszélni. Kiosztunk néhány házi feladatot, és mindenkinek megadjuk a MINS-t, ami a legfontosabb következő lépés, és megtervezzük, mit fogunk csinálni velük a következő 90 napban. Tehát a mai nap csak a kiindulópont, majd további epizódokat fogunk készíteni, hogy megnézzük, milyen az utazás, és segítünk nekik megkötni ezeket az ajánlatokat.
Tony:
Valójában azt szeretnénk, ha hallgatnátok, hogy kihívjátok magatokat a követésre. Ha a céljai hasonlóak ahhoz, amiért Lawrence, Brandon és Melanie mindannyian dolgoznak, nézze meg, hogy kihívhatja-e magatokat ugyanazokra a dolgokra, amelyekről ezekben az epizódokban beszélünk. Aztán lehet, hogy 90 nap múlva eléri a saját célját, pusztán azzal, hogy meghallgatja, amit itt tartunk. Tehát ez a mi kihívásunk nektek, srácok, hogy kövessetek és tegyétek ezt otthon is.
Brandon, üdvözöljük az ingatlanújonc podcastban. Te vagy az első mentorált. Gyors bevezetőként az újonc közönségnek, szeretnék megosztani néhány dolgot rólad, hogy az emberek egy kicsit jobban megismerhessenek. Az első, hogy Ön HVAC-vállalkozó, és szeretné megtenni az első üzletet. Másodszor, az Ön családja kereskedelmi ingatlanokkal foglalkozik, de Ön valójában a lakóingatlanok iránt érdeklődik. Harmadszor, élvezed a paintballozást, ember. A három ponton kívül van még valami, amit meg szeretne osztani az újonc hallgatókkal?
Brandon:
Nem, ez nagyon jól összefoglal. Dolgozz sokat, amikor most olyan meleg és hideg van, mint amilyen. Valójában a teherautómban vagyok a hívások között. Az ebédemet 2:00-ra toltam
Tony:
Haver, ha ez nem egy újonc befektető jele, akkor nem tudom, mi az, ember. Ott dolgozol az ebédszüneteden, ugrálsz ezen a podcast-epizódon. Mielőtt elkezdtük a felvételt, elmondtad, milyen hideg van, ahol vagy. Érezze csak, milyen hideg van odakint. Azt mondtad, hogy egy számjegyű?
Brandon:
Igen, egy számjegy egyik napról a másikra. Most még elég erősen süt a nap. 22 fok van, így nem jár a teherautóm. Nem túl rossz. De az éjszakázás nagyon rossz, sétáltattam a kutyámat, aki tegnap éjjel háromkor felébresztett, hogy kimenjek.
Ashley:
Brandon, meg kell kérdeznem, mi a stratégiád, amikor azt a rossz hírt kell közölnöd valakivel, hogy be kell építeni az új HVAC rendszert?
Brandon:
Nem igazán van stratégiám. Mert a kemencék milyen drágává váltak, ez nehéz, hacsak nem valóban nem biztonságos. Ez az egyetlen alkalom, amikor igazán igyekszem hangsúlyozni, hogy újat vegyek. De eljutsz a 20 éves kemencékhez, amelyek 1,400 dollár, 1,500 dollár értékű munkát igényelnek, aztán megpróbálod megnevelni őket, hogy egyszerűen nem éri meg, mint egy régi autó rossz gumikkal, fékekkel és fura motorral.
Ashley:
Így nem lesz sok vásárló, aki úgy sírna, mint én, mert sok pénzt kell költenie, és vigasztalnia kell őket.
Brandon:
Általában soha nem olyan, mint a teljes mennyiség, de ez egy piros jelzés, amikor a kemencék éppen túl sok szén-monoxidot bocsátanak ki, és el kell zárni a gázt. Ez az, ami eljut az emberekhez.
Ashley:
Nagyon izgatottak vagyunk, hogy a következő 90 napban velünk lehet. Esetleg mindenkinek elmondaná egy kicsit arról, hogy mi folyik most az ingatlanbefektetések terén?
Brandon:
Tehát jelenleg semmi aktív. Megpróbálok felkutatni néhány üzletet. Csak ma lemaradt az egyikről, mert ez egy előzetes kizárás volt. Ez volt a felmondási időszak utolsó napja, azt hiszem, az volt. Egyszerűen nem tudtuk elég gyorsan előteremteni a pénzt. Körülbelül két hét telt el attól, hogy átsétáltunk rajta, és amikor felfutott. Csak próbálok beazonosítani egy házat, akár hosszú távra, akár egy háztörést magamnak.
Ashley:
Jelenleg melyik piacon keresel?
Brandon:
Körülbelül 40-50 percre nyugatra Minneapolistól, ahol jelenleg élek, szóval csak szeretnék egy kicsit a közelben maradni.
Ashley:
Mikor kezdett ajánlatokat keresni? Amikor úgy döntött, hogy „Cselekvésbe lépek, el akarok kezdeni ajánlatokat tenni, keresni akarok, ezt akarom csinálni”, mennyi ideje van ebben az időszakban?
Brandon:
Körülbelül egy éve két hónapot töltöttem azzal, hogy nagyon sokat próbáltam vásárolni valamit, de soha nem voltam közel a piachoz. Alapvetően esztelenül feladta a kínálást, a keresgélést és az ehhez hasonlókat, és inkább csak a könyvek olvasására és a tőlem telhető tanulásra koncentráltam. Most végre lelassult a dolog, és megpróbáljuk végre megvalósítani.
Ashley:
Most, hogy megváltozott a piac, mit gondol, mi a legnagyobb akadálya, a legnagyobb akadálya, amiben most segítségre van szüksége?
Brandon:
Azt hiszem, a legnagyobb dolog, amiben segítségre van szükségem, az az, hogy tudom, hogy jól nézem a számokat, csak a különböző programokat használom a bérleti díjak becslésére, a rehabilitációs költségek kezelésére és hasonlókra.
Tony:
Ha a céljaidra gondolunk, csak szeretném összefoglalni hallgatóinknak. Körülbelül egy éve gondolkodik azon, hogy megcsinálja, talán döcög egy kicsit. De a cél az Ön számára, Brandon, hogy a következő 90 nap során megszerezze az első szerződéses ingatlanát valahol abban a régióban és környékén, ahol Minnesotában tartózkodik.
Brandon:
Igen.
Tony:
Fantasztikus. Most egy gyors dolog, mivel ezt már említettem, amikor elkezdtük, azt mondta, hogy a családja kereskedelmi ingatlanokkal foglalkozik, de Ön a lakóingatlant választja. Adjon nekünk egy kis betekintést abba, hogy miért hajlik erre a reklámmal szemben.
Brandon:
Jelenleg leginkább a lakóépületekre hajlok, csak az indulási költségek miatt. Az előlegbe a reklámmal sokkal-sokkal több, kicsit nehezebb bekerülni. A családom, sokat fejlődtek, de most már inkább lakóházba költöztek, hogy beszéltem róla, és jött néhány lehetőség, amit meg tudtak oldani, amit én nem. Tehát most kettéosztottak néhány tulajdonsággal.
Tony:
Ha arra a célra gondolunk, hogy a következő 90 napban szerződést kell kötnie az első lakóingatlannal, milyen kihívásokra számíthat, esetleg a piacával vagy bármi mással, a bérleti díj szabályozásával? Tudom, hogy minden piac egy kicsit más. Milyen kihívásokkal nézhet szembe?
Brandon:
A mostani kihívások csak arra késztetik a számokat. Most magasabb kamatokkal, csak próbálok olyan ingatlant találni, amiben egy kicsit is folyik a pénz, csak hogy biztonságban lehessek, vagy csak olyat, amiből van értelme beköltözni és kiadni a szobákat.
Ashley:
Brendan, belemerülhetnénk egy kicsit a pénzügyeibe? Jelenleg mi a terve az ingatlanvásárlással? Előzetesen jóváhagyták a kölcsönt? Van megtakarított előleged? Van privát pénzkölcsönzője? Hogyan néz ki most az Ön vásárlóereje, hogy ötletet kapjunk?
Brandon:
Igazából most kaptam újbóli jóváhagyást, mert a másik ma volt egy éves. Van egy előlegem megtakarított, így 20%-ot le tudok tenni 440-től felfelé. Szerintem ott működik a matek. Szóval félretettem, és várom, hogy történjen valami. Ideális esetben két olcsóbb ingatlan lenne abból a pénzből, amit előlegre tettem félre.
Tony:
Úgy tűnik, nagyon jó helyen vagy, Brandon. Van egy kis tőkéje félretéve. Lehetősége van a hitel jóváhagyására. Amikor a kihívásokra gondol, azt mondta, hogy valójában csak a számok működnek. Csak egy kérdést szeretnék feltenni. Az elmúlt hónapban Ön szerint hány ügyletet elemzett?
Brandon:
A múlt hónapban, az elmúlt 30 napban [nem hallható 00:10:14], érted?
Tony:
Igen igen.
Brandon:
Azt mondanám, hogy valószínűleg csak körülbelül öten néztek alaposan a 20-hoz közelebbi, száz méteres kilátásba.
Ashley:
Brandon, van-e olyan vásárlási kritériuma, mint például egy vételi doboz, amikor az ingatlant nézi, ez olyan, hogy „Oké, ellenőrzőlista, ez egyezik ezzel, ezzel, ó, nem azzal. Oké, megyek a következőre”? Hogyan készíti el az ingatlanok áttekintését, és hogyan dönti el, hogy valójában melyiken végez mély elemzést?
Brandon:
Ez lehet az a fajta hely, ahol leakasztom magam, ha nincs 100%-os vásárlási dobozom, vagy bármi leszűkítve. A legnagyobb dolog, a szörfösház hack, ideális esetben valami fő hálószobával rendelkezőt szeretnék, ami azon az áron, amit keresek, nem volt túl sok, mert a régebbi házakban soha nem volt ilyen. A hosszabb távú cuccok esetében azt hiszem, a vásárlási dobozom az volt, ha durvának tűnik, ez felkeltette az érdeklődésemet. A képeket lapozgatva szeretek látni régebbi kemencéket, régebbi klímaberendezéseket, vízmelegítőket, olyan dolgokat, amiket nagyon könnyen elintézhetek, és tárgyalásra is használhatom, hogy elmondjam, hogy ezeket ki kell cserélni, és akkor mindkettőt meg tudom csinálni. nap. Ezt leszámítva nem igazán szűkítettem le túlságosan. Több ez a terület számomra jelenleg.
Ashley:
Azt akarod mondani, hogy amikor meglátsz egy ingatlant, az csak a fejedben van, miközben átnézel rajta?
Brandon:
Igen.
Ashley:
Ez megkönnyíti a dolgunkat. Ez az első házi feladatod. Azt szeretném, ha valóban szánna időt arra, hogy felírjon néhány dolgot, amit felsorolt nekem, majd adjon hozzá további dolgokat, például mennyi az Ön költségvetése egy ingatlanra, mindazok a különféle dolgok, amelyeket egy ingatlanban szeretnének, és kezdj el egy listát készíteni arról. Aztán ahogy végignézi ezeket az ingatlanokat, talán több olyan dolog jut eszébe, mint például: „Ó, tudod mit? Ennek az ingatlannak ez volt. Szerintem ez óriási hozzáadott érték lenne. Hozzá fogom adni a kritériumaimhoz, a vásárlási dobozomhoz.” Tehát minden alkalommal, amikor egy ingatlant néz meg, ugyanazon az ellenőrző listán mész keresztül. Ezzel megszabadul a szösztől, és nem vesztegeti az időt az olyan ügyletek elemzésével, amelyek egyébként sem felelnek meg annak, amit valójában szeretne. Így azonnal rá fog jönni, hogy megkeresi azokat a dolgokat, amelyek szerepelnek a listán, így nem tölt több időt rá. Akkor Tony, szerinted mi lenne ennek a második része, üzletelemzés?
Tony:
Igen. Azt hiszem, növelnünk kell az Ön által elemzett ügyletek mennyiségét. Azt mondta, körülbelül öt üzletet kötött az elmúlt hónapban. Azt akarom, hogy öt, hat X ez. Tehát ha el tudjuk juttatni egy ponthoz, Brandon, ahol naponta legalább egy ügyletet elemz, kiszáll a munkából, vacsorázik, bármi legyen is az, csak töltsön el 30-45 percet egy új üzlet.
Hogy mi fog történni, az két dolog. Először is, az a vásárlási doboz, amelyről Ashley beszélt, az a vételi doboz, amely egyértelműbbé válik az Ön számára. Mert ahogy több ügyletet elemez, elkezdi felismerni a trendeket bizonyos területeken, hálószoba méretekben vagy alapterületeken: „Rendben, ezek az ingatlanok általában jobban teljesítenek, mint ezek az ingatlanok, ezért leszűkítem a vételi keretet. most csak ezekre a dolgokra." Tehát ez az első dolog, hogy a vásárlási keret szűkebb lesz, ha több ügyletet elemez. Másodszor, jó esély van rá, hogy ha ebben a hónapban 30 ügyletet elemez a múlt hónaphoz képest öt helyett, akkor ezek közül a 30 közül valamelyikre érdemes lehet ajánlatot tenni. Azt hiszem, ez az első akadály, amely felé el kell juttatnunk Önt, az ajánlatok benyújtása. Mert ha egyszer ez megtörténik, most közelebb kerülünk Önhöz, hogy ténylegesen lezárjuk az első üzletet.
Ashley:
Brandon, ahogy te csinálod… Nagyon könnyű ezt kimondanunk, de időt kell szánnod az ügyletelemzésre és a vételi doboz létrehozására. Tehát amikor befejeztük ezt a hívást, vagy valamikor még ma este is időblokk van: „Rendben, ebben az időszakban, minden egyes nap ezt fogom csinálni.” Vagy tudod mit? Lehet, hogy csak kötegesen csinálja meg. Vasárnap esténként hét különböző ügyletelemzést fog végezni. Még ha nincs is hét olyan ajánlat, amely megfelelne a vételi doboznak, csak ragadjon meg bármit, hogy gyakorolja a számok futtatását is. Ne feledje azt is, hogy bár ez a kért ár, ez nem azt jelenti, hogy mennyit kell fizetnie egy ingatlanért, ezért csak csökkentse a kért árat, csökkentse az ajánlatot, hogy az üzlet működjön, és nézze meg, mennyi ez a szám. valójában jön.
Azt akarom, hogy csináld ezeket a dolgokat, és dolgozz rajta. Ha szüksége van erre az elszámoltathatóságra, nyugodtan tegye közzé Slack csatornánkon, hogy megvan az üzletelemzés. Tehát ha a BiggerPockets ügyletelemzését használja, tegye közzé ezeket a jelentéseket. Lehet, hogy hárfázok és nyaggatlak, ha nem látok ott semmilyen tevékenységet, csak hogy segítsek felelősségre vonni, és beküldjem őket. Akkor talán több értéket tudunk nyújtani az Ön számára, ha megvizsgálja ezt a dolgot, és talán változtathat ezen, és csak segít az ügyletelemzés finomhangolásában.
Tony:
Utolsó kérdés tőled, Brandon, csak hogy jobban megértsem a helyzetedet. Jelenleg ingatlanügynökkel dolgozik? Ön maga szerzi be ezeket az ajánlatokat? Hogyan néz ki az üzletmeneted?
Brandon:
Jelenleg apám az ingatlanos, akivel együtt dolgozom. A jogosítványom is megvan, de most lefagyott. Sok dologban felhasználtam a meglátásait, ami talán az is lelassíthatott, hogy aláírok egy-két plusz százalékot, aztán ő megnézi, és hozzáadja azt az egy-két százalékot, amim van. , így aztán a dolgok egyszerűen soha nem működtek. Tehát mindenképp szűkíteni kell ott.
Tony:
Úgy érzem, van egy megfelelő játéktervünk az Ön számára. Ashley említette az időkorlátozás ötletét. Nehéz rászánni az időt ezekre a dolgokra, ha teljes munkaidőben dolgozik, különösen olyan, amely idő és fizikai szempontból megerőltető. Szóval, amire igazán koncentrálj, Brandon, az az, hogy miért indulsz el ezen az úton. Tehát ha teheted, oszd meg velünk, miért olyan fontos számodra, hogy elérd ezt a célt, és hogyan néz ki az életed, ha nem tudod ezt megvalósítani a következő 90 napban?
Brandon:
Azt hiszem, a legnagyobb dolog az, hogy rendelkezem a rugalmassággal, ha ezt akarom, ahogy felnövök, családot alapítok. Nem akarok eljutni odáig, hogy családot szeretnék, és azt kívánom, bárcsak több időm lenne rá. Imádom, amit csinálok, de fizikailag nem akarok küzdeni, hogy 20 év múlva felkeljek az ágyból, mert elment a térdem, vagy valami hasonló. Azt akarom csinálni, amit csinálok, ameddig csak lehet, mert élvezem, de vágyom a szabadságra, amikor szükségem lehet rá, ha valami váratlan történik, vagy ha a családi dolgokra szeretnék koncentrálni.
Ashley:
Brandon, ez határozottan jó miért. Nagyon izgatottak vagyunk, és örömmel segítünk Önnek. Csak ügyeljen arra, hogy végigcsinálja a házi feladatot, amíg legközelebb meg nem érintjük a bázist. Ez olyan könnyű. Lehet, hogy egyesek azt gondolják: „Ó, ez annyira magától értetődő dolog”, de valójában hányan ülnek le és csinálják? Ez a legnehezebb az, hogy leülsz és tényleg megcsinálod. Annyira könnyű elmondani valakinek, vagy tudni, hogy valamit tenned kell, az az, hogy megteszed és ténylegesen meg is teszed. Brandon, ha esetleg van valaki, aki ugyanabban a helyzetben van, mint te, és esetleg fel akar venni veled a kapcsolatot, és elszámoltatható, hol lenne olyan hely, ahol megkereshetnéd, vagy további információkat tudna meg rólad?
Brandon:
Instagram lenne a legjobb. Brandon.diorio, tehát a teljes nevem, tehát BRANDON dot DIORIO.
Ashley:
Nos, Brandon, nagyon köszönöm, hogy időt szakított az ebédszünetre, és remélhetőleg lesz pár perce enni. Általában Tony meglöki az arcát minden felvétel előtt, úgyhogy legközelebb nyugodtan hozza az ebédjét [hallhatatlan 00:17:59].
Tony:
Ehetsz közben. Teljesen rendben van.
Ashley:
Rendben, Brandon, legközelebb találkozunk. Nagyon szépen köszönöm.
Brandon:
Köszi srácok.
Ashley:
Következő Lawrence Briggs Texasból. Úgy érzem magam, mint Tony és én már csak az Instagramról ismertük Lawrence-et. Mindenhol látjuk őt. Lawrence professzionális ingatlankezelési tapasztalattal rendelkezik, és egyedülálló családokba fektet be nagy katonai bázisok közelében. Lawrence jelenleg két hosszú távú bérbeadással rendelkezik, de szeretné vállalkozását magasabb szintre emelni és kreatív finanszírozást biztosítani. Lawrence, üdvözöljük, hogy mentoráltunk lehet ebben az első negyedévben.
Lawrence:
Köszönöm. Nagyon köszönöm mindenkinek, hogy velem lehetek. Ez olyan, mint egy epikus lehetőség.
Ashley:
Nos, nagyon izgatottak vagyunk, hogy megtudjuk, hol tudunk segíteni. Tehát miért nem kezd azzal, hogy meséljen nekünk egy kicsit a jelenlegi befektetéseiről.
Lawrence:
Természetesen. Két hosszú távú bérletem van. Valójában ebben az évben, 2022-ben vásároltam két bérleményt hat hónapon belül egymáshoz képest. Mindkét ingatlant a forgalomból kivontam, így sikerült megszereznem az ügyletet, össze tudtam kötni az ügyletet, most pedig bérbe adtam őket, és önállóan kezeltem őket. Jelenleg 2023-ig az első negyedéves célom bármelyik irányba haladhat. Nagyon közel állok ahhoz, hogy 1%-ban fogyasztói adósságmentes legyek. Ha azonban 100 első negyedévéig birtokba vehetek egy másik ingatlant, akkor inkább veszek egy másik ingatlant, és hagyom, hogy a pénzforgalom lefizesse azt a kis fogyasztói adósságomat.
Jelenleg a W2 alkalmazottja vagyok, mint a legtöbb ember, ezért rendkívül alacsony DTI-m van, de megvizsgáltam azokat a lehetséges ingatlanokat, amelyek egy kicsivel magasabbak, mint amennyire általában engedélyt kapnék, különösen, ha szeretnék kapni. esetleg duplexbe. Tehát az a célom, hogy megtanuljak stratégiát kialakítani és a kreatív finanszírozást előnyömre fordítani, mert nem félek kimenni, és üzletet találni és összerakni. Csak meg kell győződnem arról, hogy a megfelelő üzletet kötöm össze, amely előnyös lesz számomra és az eladó számára, tehát esetleg egy DSC-hitel típusú dolog, vagy egy eladó finanszírozása a következő ügylethez.
Tony:
Lawrence először is gratulálok, hogy kiütötte az első két üzletet, és ilyen rövid időn belül megkötötte. Úgy gondolom, hogy nagyon sok hallgatónk szeretne ugyanebben a helyzetben lenni, szóval már lefektette az alapot.
Lawrence:
Köszönöm.
Tony:
Ha a céljairól beszél, az valóban kiegészíti ezt a portfóliót, de valójában egyfajta DSCR-alapú kölcsönre, vagy esetleg valamilyen 2. tárgyú vagy eladói finanszírozási típusú ügyletre összpontosít. Milyen típusú ingatlant keres? Egyedülálló családi házat, nagy többcsaládost, kis többcsaládost keresel? Hogy néz ki ez az ingatlantípus?
Lawrence:
Természetesen. A végső vásárlási dobozom családi házak, csak azért, mert közel vagyok egy katonai bázishoz, ezért nagyon előnyös, ha ezen a területen családi házak állnak rendelkezésre. Akkor a másodlagos vételi dobozom vagy duplex, vagy négyes. Ez ismét attól függ, hogy sikerül-e létrehoznom egy nagyszerű, mindenki számára előnyös eladói finanszírozási ügyletet vagy egy DSCR-típusú üzletet.
Tony:
Lawrence, ha arra gondol, hogy milyen lépéseket kell megtennie ahhoz, hogy elérje jelenlegi helyzetét, hogy megkösse az első kreatív pénzügyi megállapodást, hogyan néz ki az Ön számára ez az ütemterv?
Lawrence:
Határozottan meg kell tanulnom, hogyan elemezhetem ezeket az ingatlanokat, hogy az eladók finanszírozására alkalmassá tegyem őket. Szóval ez a legnagyobb akadályom, ezért nagyon hálás lennék, ha mindannyian segítenének ezen a területen, hogy megnézhessem az ügyleteket, és azt mondhassam: „Rendben, ez működne a DSCR és/vagy az eladói finanszírozás esetében, vagy esetleg a 2. témában. ?” Tehát ez a végső célom, hogy megtanuljam ezeket a tulajdonságokat elemezni. Mivel mindannyian tudjuk, hogy 2022-tól 2023-ig tart, vannak akadályok, amikor a hagyományos finanszírozású kamatokról van szó.
Ashley:
Azt hiszem, az egyik módja annak, hogy segíthessünk önnek, Lawrence, ha több ajánlatot is benyújtunk. Tehát ha egy ügyletet nézünk, és azt mondjuk, milyen számon vagy áron működne ez az eladó finanszírozásával? Hogyan nézne ki ez egy banki hitel felvételével? Hogyan nézne ki ez, ha meg tudjuk csinálni a 2. témát? Lawrence, el akarod magyarázni mindenkinek, hogy mi az a 2. téma? Mert nem nagyon halljuk ezt, de nemrég készítettünk egy interjút Pace Morbyval újonc válaszként, szóval ha vissza akartok menni, és hallgassátok meg többet. Lawrence, szeretnéd gyorsan leírni, hogy mi az?
Lawrence:
Soha nem adtam 2-es tárgyú kölcsönt. A legtöbb ember azt fogja tenni, hogy nagyjából egy meglévő hitelt vesz át. Ez előnyös lehet ezen a területen, mert ez egy katonai város. Az történik, hogy katonatagjaink ingatlanokat vásárolnak VA-hitelből, és akkor bevethetik vagy elhagyhatják a területet. Így most leragadtak ezeknél az ingatlanoknál, és nincs ingatlanbefektetési múltjuk. Tehát nagyon előnyös lehet, ha be tudsz jönni egy lehetséges 2-es tárgyat, ahol nagyjából átvállalod azt a kölcsönt.
Ashley:
Ez az epizód is Pace Morbyval, aki többet szeretne megtudni a 2. témáról, az a 236. epizód.
Tony:
Lawrence, azt mondta, hogy az egyik kihívása az, hogy kreatív finanszírozás segítségével elemezze ezeket az ügyleteket, de elemezte az első két ügyletet, amelyeket egyedül vásárolt?
Lawrence:
Igen igen. Hatalmas bolond vagyok, ami az Excelt illeti, ezért megvan az Excel-táblám, és lefuttatom a számokat, hogy mit kérnék, mire kapnék jóváhagyást, majd körülbelül öt különböző forgatókönyvet futtatok különböző kamatlábakkal és előlegek. Ha ez megadja nekem azt az édes pontot, akkor megyek tovább, és megkötöm az üzletet.
Nem szeretek à la carte ajánlatokat kötni. Szeretek holisztikusan nézni egy üzletet. Vannak, akik azt mondják: „Ó, 15%-os készpénz-visszatérítést kell kapnom. Ha nem, akkor otthagyom.” Azt mondom: „Nem, nem fogok à la carte ingatlanügyletet kötni. Meg fogom nézni összességében.” Mert számomra egyedülálló vagyok, gyerek nélkül, így hosszú távon vagyok. Nemzedéki vagyonba fektetek be, hogy megváltoztassam a családom pályáját. Lehet, hogy elmaradok a készpénz-visszatérítéstől, de mit gondol? Lehet, hogy megkapom ezt az elismerést. Az elsődleges lakhelyem, amelyet négy éve vásároltam, nagyjából megduplázódott, amikor az emberek azt mondták, hogy 2018-ban ne vásároljak. Szóval nem szeretem azt mondani, hogy ennek az adott tételnek kell eltalálnia, különben kész vagyok vele.
Tony:
Szeretnék elmélyülni a generációs jólét megteremtésének gondolatában, amiről gyakran beszélünk, de úgy hangzik, hogy ez egy erős miért az Ön számára. Mielőtt azonban megtenném, csak szeretnék rámutatni valamire. Beszélt arról, hogyan elemezte az első évben megvásárolt ingatlanokat. Ön beszélt a különböző Excel modellekről, ezeket különböző kamatlábak és előlegek segítségével elemezve, ez a folyamat a kreatív finanszírozási útvonalon is alkalmazható.
Csak azért, mert az Ön által használt adósságtípus a bank helyett az eladó, ez nem jelenti azt, hogy az ügylet elemzése megváltozik. Mert még akkor is, ha eladói finanszírozásúvá válik, még mindig lesz néhány százaléka a pénznek, amit le kell tennie. Még mindig lesz kamat. Még mindig lesz egy amortizációs időszak. Ennek az adósságnak még lesz futamideje. Tehát bár ezek a számok az eladói finanszírozástól a banki kölcsönig változhatnak, az elemzés lépései továbbra is nagyjából ugyanazok. Az imént leírtak alapján úgy tűnik, hogy már elég jó az ügyletek elemzésében. Szóval nem tudom, hogy az elemző darab valóban akkora kihívás-e számodra, mint ahogy eredetileg gondoltad.
Lawrence:
Igen, határozottan… Ezért jó, ha vannak mentorok, mert ha csak magaddal beszélsz, nem veszed észre, hogy már csinálsz valamit. Csak meg akarok győződni arról, hogy ez mindenki számára előnyös. Valahányszor összeállítottam a korábbi ügyleteimet, az mind nekem, mind az eladó számára előnyös volt. De csak egyfajta tanulás, mintha ez hogyan működne, mert egyes ügyletek, esetleg buborékfizetést akarnak, vagy hogyan nézne ki, ha újra kell finanszíroznom, mivel képes vagyok rátenni ezt az extra réteget arra, ami már jó. at elemzésével.
Ashley:
Lawrence, az ügyletek, amiket kap, amelyeket elemz, hogyan szerzi be őket?
Lawrence:
Ó, hálózat. Hatalmas hálózatépítő vagyok. Hordok névjegykártyákat. Az emberek a csokornyakkendőmről ismernek fel a városban. Csak azt mondom az embereknek: „Hé, én ingatlanbefektető vagyok. Ingatlanokat keresek. Nyújtson kezet hozzám." Aktív vagyok a közösségi médiában, ahogy azt mindannyian tudjátok. Kétféleképpen találtam meg ezeket a tulajdonságokat, az egyik az ételszállítás volt. Megálltam, és azt hittem, hogy a vállalkozó a tulajdonos, és azt kérdeztem: „Hé, ez a te otthonod?” Azt mondja: "Nem, de megadom a tulajdonos elérhetőségét." Azt mondom: "Ó, nagyszerű." És megvettem azt az ingatlant. Aztán a második ingatlan egy Facebook-csoporton keresztül történt. Egy srác közzétett, és azt mondta: „Hé, megpróbálok eladni egy ingatlant.” Azt mondom: "Rendben, hadd fussam a számokat." Tehát határozottan úgy érzem, hogy az emberek szeretik azt mondani, hogy közhely, a hálózat a te hálózatod, de ez tényleg igaz. Nem az a lényeg, hogy mit tudsz, hanem az, hogy kit ismersz.
Ashley:
Nagyon gyorsan, milyen érzések vannak, ezen kívül… Szóval Facebook-csoportokat nézegetsz, helyeket állítasz meg. Milyen egyéb módokon szerezhet üzleteket, azon kívül, hogy elmondja mindenkinek, hogy mit csinál az ingatlanokkal? Csinálsz valamilyen levelező kampányt? Gondolom, ajtót kopogtatsz, leállítod a vállalkozókat.
Lawrence:
Csináltam egy levélkampányt, és magam csináltam. Átadtam az összes levelet. Azt hiszem, talán 50-et csináltam, mert azt mondtam: „Nagyon szeretném, ha kézzel írnák őket, meg ilyesmi.” Azt hiszem, valószínűleg a 10. levél után úgy voltam vele, hogy „túl vagyok rajta”. De kitűztem magamnak egy célt, és körülbelül 50 levelet küldtem ki. Nem kaptam üzletet, de végül kapcsolatba léptem egy ingatlanossal, aki azt mondta: „Hé, küldtél valaha levelet az egyik ügyfelemnek? Mert szerintem levelet kapott. Biztosan nem akarja eladni, de még soha nem kapott kézzel írott levelet.” Azt mondja: „Egyébként észben tartjuk, ha úgy dönt, hogy valaha is elad valamit a portfóliójából.”
Ashley:
Lawrence, mi az oka ennek az egésznek? Miért őrlődik és sürgölődik, hogy ingatlanbefektető lehessen? Mi a célja mögötte?
Lawrence:
A miértem az, hogy megtörjem a generációs szegénységet a családomban. New Orleans lakásprojektjeiben, a Calliope Projectsben születtem. Valószínűleg ez az egyik legrosszabb lakásprojekt Amerikában. Egyedülálló anya nevelt fel, aki nem volt lusta. Körülbelül három munkahelyen dolgozott, de alig végzett középiskolai végzettséggel, talán kilencedik osztályig. Kórházakban házmesternek kellett lennie. Egyedülálló anyaként próbált segíteni nekem és a nővéreimnek. Én vagyok a hét közül. Hat nővérem van. Nem rendelkezett pénzügyi ismeretekkel. A munkamorálom tőle származik, de nem tudta, hogy munkával nem lehet meggazdagodni.
Az az oka, hogy megtöröm ezt az átkot, mert én vagyok az egyetlen, aki főként a családomban érti a pénzügyi ismereteket és gyakorolja azt. Tehát egy teljes kör pillanata lenne, ha egy olyan örökséget hagyhatnék, ami túl van rajtam, így a leendő unokahúgaimnak és unokaöcséimnek, és a lehetséges gyermekeimnek nem kell szegénységbe születniük. Szóval ez az én okom.
Ashley:
Lawrence, nagyon büszke vagyok rád. Pusztán annak kimondásával, hogy ön kezdeményezte önmaga képzését, nagyon nehéz megváltoztatni azt, ahogyan egész életében mindent tudott, hogy megváltozik, és hogy valami mással akarjon cselekedni. Szerintem ez egy nagyszerű miért...
Lawrence:
Köszönöm.
Ashley:
…és úgy tűnik, ez határozottan elég motiváció ahhoz, hogy továbbmenjen, és valóban megteremtse ezt a generációs gazdagságot.
Tony:
Lawrence, szeretem hallani a történetet, és azt hiszem, ez a bizonyíték arra, hogy az, hogy honnan indulsz, nyilvánvalóan nagy hatással van arra, hogy mennyit tudsz elmenni, de ez egyáltalán nem korlátozza, hogy mire vagy képes. Azt hiszem, a következő kérdésem az, hogy szerinted mi váltotta ki Önben ezt az ötletet? Mert nagyon sok ember, aki bizonyos környezetben nőtt fel, ez minden, amit tud, ez minden, aminek ki vannak téve, nem is tudnak felfogni semmit azon kívül, amit maguk körül látnak. Tehát mi volt az a nevelésed, ami lehetővé tette, hogy ezen túl láss?
Lawrence:
Természetesen. Mint mondtam, anyám két-három munkahelyen dolgozott. Azt tette, hogy fel akarta fedni az elménket, ezért magániskolákba küldött. Tehát azon kevés gyerekek egyike voltam a projektekből, akik magániskolába jártak olyan gyerekekkel, akiknek a szülei orvosok, ügyvédek és hasonlók voltak. Amikor elhagynám ezt a szegény területet, ezekbe a negyedekbe vagy külvárosokba megyek. Elkezdtem beleszeretni ezekbe a családi házakba, és a kis agyam ezt egy jobb élettel társította. Tudjuk, hogy bárhol előfordul bûnözés és bûnügyi tevékenység. De úgy voltam vele, hogy oda kell vinnem a családomat, és soha nem akarom, hogy egyik családtagom ne éljen egy, idézet nélküli, biztonságos környezetben. Így, amikor magániskolába jártam, bemehettem ezekre a negyedekre, jobb életnek tekintettem ezeket a házakat, mert az a környezet teljesen más volt, mint a bűnözői lövések és tevékenységek, amelyeknek gyermekkoromban tanúja voltam.
Tony:
Nos, köszönet az anyukádnak, amiért ez a belátása segített kibővíteni azt, amit láttál, mert csak annyit kell tenned, hogy látod, és akkor azonnal elérhetővé válik. Szóval pár dolog. Először is, szeretem, hogy a kreatív pénzügyekre összpontosítasz. Ash és én, ez nem a mi különlegességünk. Azt hiszem, mindketten belekóstoltunk az eladói pénzügyi térbe. Van néhány epizód néhány másik BiggerPockets műsorban, amit szeretném, ha hallgass meg. Ez a házi feladat része lesz. A piacon a 29. epizód, Pace Morby ezen az epizódon, majd a BiggerPockets 527. epizódja.
Azok számára, akik BiggerPockets pro tagok, Lawrence, tudom, hogy az vagy, de ez inkább az újoncainkra vonatkozik, akik hallgatnak. Ha profi tagok vagytok, akkor az Invelo pro tagjaként ténylegesen hozzáférhet az Invelo szoftverhez, amely segít megtalálni a piacon kívüli ajánlatokat. Küldhet leveleket, tehet [hallhatatlan 00:33:13], mindenféle nagyszerű dolgot, hogy segítsen megtalálni a piacon kívüli ajánlatokat. Lawrence, te már hozzáfértél ehhez, de az újoncaink számára is jó lehet, ha megnézed.
Ashley:
Nos, Lawrence, nagyon köszönöm, hogy megosztottad velünk utazásod kezdetét. Tony egy kicsit átgondolta a házi feladatot, hogy meghallgassa azokat a Pace Morby-epizódokat. Akkor arra is felhívlak, hogy állíts össze egy mintaajánlatot. Még akkor is, ha csak egy ingatlanról van szó, amelyet az MLS-en lát, folytassa, és írja le, hogy mit kínálna az eladó finanszírozására. Mennyit adnál le az ingatlanra? Mennyi lenne a kamat, amit tenne? Hány év alatt amortizálnád? Lesz lufi fizetés? Hívható lenne? Tehát állíts össze egy mintaajánlatot. Akkor azt akarom, hogy hozd magaddal legközelebb, amikor telefonálunk, és átmegyünk rajta, és megnézzük. Megnézzük az ügyletben szereplő számokat, és megnézzük, hogyan állította be az eladói finanszírozást, és valójában melyik számon van értelme az ingatlant megvásárolni.
Lawrence:
Fantasztikus. Ez jól hangzik. Készen állok dolgozni.
Ashley:
Lawrence, mi az Instagramod, ha valaki kapcsolatba akar lépni veled?
Lawrence:
Az Instagramom Lawrence, általános helyesírás, LAWRENCE, aláhúzás Briggs, BRIGGS. Nem hiányozhatsz. Széles mosolyom van és csokornyakkendőm.
Ashley:
Lawrence, nagyon köszönjük, és alig várjuk, hogy Önnel tölthessük a következő 90 napot, és a lehető legtöbb értéket nyújthassuk, hogy segíthessünk Önnek folytatni befektetési útját.
Lawrence:
Nekem is. Hú!
Tony:
Melanie, üdvözöljük az ingatlanújonc podcastban. Te vagy a harmadik és egyben utolsó mentoráltunk ebben az epizódban. Nagyon izgatottak vagyunk, hogy megoszthatjuk történetét közönségünkkel, és betekintést nyerhetünk az elkövetkező 90 nap eseményeibe. Gyors háttér rólad, Melanie, már van két ingatlanod Coloradóban, ami elképesztő. Az elmúlt hónapot Floridában töltötte azzal, hogy néhány rövid távú bérleti lehetőséget keresett odakint, és nagyon izgatott volt, hogy belevágott ebbe. Már megvan az ingatlanjogosítványa, ami nagyszerű. A hosszú távú cél az, hogy lelépj a W2-ről, és az év egy részét olyan helyen töltsd, ahol valamivel melegebb van, mint Coloradóban. Nagyon örülök, hogy részt vehetsz a podcastban, Melanie. Üdvözöljük a mentorált csoportban.
Melanie:
Nagyon szépen köszönöm. Nagyon izgatott vagyok, hogy itt lehetek. Nem is tudtam volna jobban bemutatkozni, és nagyon-nagyon izgatott voltam, hogy tagja lehetek ennek a csoportnak. Lawrence és Brandon csodálatosak. Offline csevegtünk. Csak nagyon hálás a lehetőségért.
Tony:
Izgalmas. Tudom, hogy rövid távú bérlést keres. Milyen volt ez az utazás eddig? Mert már megvan a két hosszú távú Coloradóban, és ez lesz az első rövid távú távod?
Melanie:
Az egyik valójában egy középkorú, az elsődleges lakhelyünk része. Valahogy belebotlottunk. Hosszú távúnak szánták, de igen, ez a rövid távú vállalkozás.
Tony:
Melyek azok a kihívások, amelyekkel úgy érzi, szembe kell néznie, amikor belép a rövid távú bérlés világába?
Melanie:
Gondolom, hogy némi hátteret adjak, elmentem a BPCon-ra, részt vettem Amanda Han adózási stratégiákról szóló ülésén, és alapvetően a költség-szegregációs tanulmányokról tanultam, és konkrétan a W2-es alkalmazottként és az STR-vel járó előnyökről. Így hát otthagytam a BPCont, és csak annyit mondtam: „Rendben, vásárolnom kell egy STR-t, mielőtt lejár az év.” Coloradóban élek, de nem tudtam jobban gyűlölni, hogy fázom, mint ahogy azt lehetséges.” Szóval azt hittem, Florida a megfelelő hely. Ott van a családunk. Elkötelezett leszek e folyamat mellett.
Találtam egy ügynököt a BP fórumain, és fantasztikus volt. Sokat beszélgettünk arról, hogy mi érdekel, és a költségvetésemről. Elég gyorsan kiszálltam a helyzetből, és rájöttem, hogy egy kicsit a fejem fölött érzem magam. A W2-em a technológiai iparban dolgozik. Amikor elkezdtem a folyamatot, és gondolkodtam rajta, úgy éreztem, hogy általánosságban jobban van kockázattűrő képességem, és kezdem úgy érezni, hogy egy kicsit kevesebb. Így egy 400,000 500,000 dolláros, XNUMX XNUMX dolláros ingatlan megvásárlásán való gondolkodás, amely nagyon jól működne az Airbnb-n, egy kicsit idegesítőbb lett. Szóval ez volt a kezdete a dolognak.
Kicsit elmozdultunk. Kicsit változtattam az árkategóriámon. Elkezdtünk nézni néhány más ingatlant. De a mostani kihívásom az, hogy számosat megnéztem, néhányat személyesen is láttam, az átlagos napi árfolyam egyes elemzéseim szerint nem igazán mutat nyereséget, és sok esetben esetekben ez elég negatív. Úgy gondolom, hogy ez logikus az én áramhoz képest, és csak néhány ingatlant nézegetek kicsit távolabb a parttól.
A legnagyobb kihívásom az, hogy valóban át kell gondolnom ezt a lépést a jelenlegi időszakban? Az Airbnb-tulajdonok kihasználtságát nézem Florida-szerte, és sokkal alacsonyabb kihasználtságot látok, mint amire számítottam, és a csúcsszezonokról hallottam. Tehát az életképességre gondolva, figyelembe véve a gazdaság helyzetét, a gazdasági ellenszéleket és minden mást, csak okos akarok lenni ezzel a céllal, mert végső soron az az ötlet, hogy legyen egy pénzforgalmi ingatlan. Néhány évig még várhatok, hogy megmeneküljek a téltől, mielőtt beleugranok egy kényszerüzletbe.
Tony:
Nos, értékelem ezt a hátteret, Melanie. Néhány további kérdés itt. Mit mondanál, mi a fontosabb számodra? Floridában szerez ingatlant, vagy a megfelelő ingatlant kapja bárhol?
Melanie:
Remek kérdés. Pénzforgalmi ingatlant kap. A tágabb cél a pénzügyi függetlenség és a pénzforgalmú ingatlanok megtalálása. Így könnyen feláldoznám egy ingatlan keresését bármely adott területen, ha találnék egy olyant, amely kiegészíti a portfóliómat, a portfóliómat, és elkezdene valódi nyereséget termelni.
Tony:
Még egy kérdés: megnézett-e más piacokat Floridán kívül?
Melanie:
Igen, követem a The Short-Term Shop-ot. Nagyon szeretem Avery podcastját. Ismerek néhány olyan területet, ahol aktívak. Nem végeztem ott elemzést, de a Tampában tartózkodó környéken kívül megnéztem néhány floridai piacot is, ahol kerestek. Tudom, hogy a Blue Ridge-hegységben, Georgia egyes területein, Mississippiben is. Nyitott vagyok ezekre. Azt hiszem, egy dolog, amit mindannyian támogatni akartam, az egy befektetés. Biztos akarok lenni abban, hogy ne ijedjek meg túl korán, és ne adom fel túl korán. Természetesen a cél az, hogy a következő 90 napban ingatlant találjanak. De a rövid válasz az, hogy nyitott vagyok más piacok megfontolására, ha arra a pontra jut, hogy át kell gondolnom korábbi döntésemet.
Ashley:
Nyilvánvaló, hogy Tony sokkal jobban megérti a rövid távú bérleti ágazatot, mint én. Az egyik gyakori jelenség, amit mostanában tapasztaltunk vendégeinktől, hogy meg akarjuk nézni, hol vannak olyan nagy látnivalók, ahová mindig látogatni fognak. Az imént volt valaki, aki a nemzeti parkokról beszélt, hogy soha nem látják, hogy az emberek abbahagyják a nemzeti parkok látogatását. Tony, kíváncsi vagyok arra is, hogy mit gondolsz arról, hogy ragaszkodsz azokhoz a piacokhoz, ahol az a nagy vonzerő van, ahová az emberek folyamatosan látogatni fognak. Aztán, Melanie, ha utána tudnál nézni a floridai piacoknak, amiket éppen nézel, van valami nagy vonzerejük, ami talán több, mint a meleg időjárás és a tengerpart?
Tony:
Nyilvánvaló, hogy mindkét piac, ahol jelenleg rendkívül aktívak vagyunk, a nemzeti parkok köré összpontosul. Tennessee-ben vagyunk, a Smokey-hegység közelében. A Joshua Tree-ben vagyunk a Joshua Nemzeti Park közelében. Szóval nagyon szeretem a nemzeti park színterét is. Nos, itt van a tanácsom, Melanie, és megengedem, hogy Ashley kérdésére is válaszoljon.
Úgy gondolom, hogy a kiforrottabb nyaralóbérlési piacokon hatalmas áremelkedést tapasztaltunk az elmúlt két évben, de ezeken a piacokon az átlagos napi díjak nem tartottak lépést ezekkel az áremelkedésekkel. Tehát egy tennessee-i kabin 75%-kal többet érhet 2022-ben, mint 2019-ben, de az ADR-ek nem emelkedtek 75%-kal a különbség ellensúlyozására. Tehát azt látja, hogy egyes nagyobb, érettebb piacokon a nyereség egy kicsit megszorul, ezért tettem fel a kérdést a piacválasztással kapcsolatban. Azt hiszem, az újabb befektetők számára, akik bemennek ezekre a másodlagos és harmadlagos piacokra, ahol van kereslet, valami nemzeti park vagy másfajta hajtóerő, de ezek nem olyan népszerűek, mint a Smoky Mountains, ahol 10,000 XNUMX tőzsde van az általánosban. vidék. Hagyom, hogy válaszoljon Ashley kérdésére, hogy mi a többi húzás Floridába.
Melanie:
Hogy őszinte legyek hozzád, Ashley, mit tettem ahelyett… Nem, nem kerestem más hotspotokat. Tudom, hogy ez nagyon létfontosságú tanács, amit sok podcastban hallottam, és biztos vagyok benne, hogy kórházaknál vagy más turisztikai helyeken jársz. A legnagyobb szempontom először csak az óceán és a személyes preferencia volt. Szóval határozottan van hova mélyednem ebben. Valahogy az alapján válogattam ki a területeket, hogy… A második tényező, amikor egy lépést hátráltam, az volt, hogy megvizsgáljak néhány elemzési platformot. Szóval az STR Insights volt az, amit eléggé néztem. Alapvetően röviden, csak arra gondoltam, hogy az árak sokkal alacsonyabbak ezen a területen. Lehet, hogy itt nagyobb lesz az árrés, mert kevesebbet teszel le. De aztán kicsit többet ástam a BiggerPockets fórumon. Sok visszajelzést kaptam, hogy ez a terület nem vonz, és pusztán ezek az elemzések, alapvetően konkrét helyekről származó adatok megtekintése nem elegendő. Tehát ez egy olyan tényező, amelyet most nagyon figyelembe kell vennem, ha továbbra is rövid távú bérlést keresek.
Ashley:
A rövid távú bérleteim mind nagyon vidéki területeken vannak, ahol a vonzerő egy nagyon kicsi kórház, vagy az emberek csak jönnek és maradnak, mert csak egy szálloda van a városban, szóval nincs más. De emellett Airbnb arbitrázst is folytatok, ahol nagyon kicsi a kockázat. Nem dobok 400,000 50,000 dollárt egy ingatlanba. A tulajdonomban lévő ingatlanok 100,000 XNUMX-XNUMX XNUMX dollár értékűek, szóval ezek nem olyan hatalmas befektetések, amelyekre, ha valamilyen oknál fogva már nem jönnek oda az emberek, nem olyan nagy üzlet, hogy fedezzem a költségeket. egy ideig. De azt mondtad, hogy negatív cash flow-t kapsz az ügyletelemzés során. Hány ajánlatot adott be?
Melanie:
Nem adtam be ajánlatot.
Ashley:
A következőt szeretném megkérni a házi feladatodra, hogy tegyen fel néhány alacsony értékű ajánlatot. Tehát a vételár mellett negatív cash flow-t kap. Tehát mekkora legyen a vételár, és milyen feltételekkel kell felvenni a kölcsönt, hogy pénzforgalmat biztosítsanak? Akkor kezdj el egy ajánlatot kidobni. Még akkor is, ha csak egy ajánlatot tesz most és a beszélgetés időpontja között, csak kidobja azt az alacsony áron.
Egy másik dolog, amit megtehetsz, ha már meglévő rövid távú bérletről van szó, 2019-es adatokat kér. Elemezzük a kempingeket, én és a párom, és ez az egyik dolog, amit minden kempingüzemeltető, akivel beszéltünk, azt mondta, hogy ne csak 2020-ból és 2021-ből, illetve most 2022-ből származó adatokat használjon. Menjen vissza 2019-re, és onnan is gyűjtsön adatokat. , az utazás előtt felrobbant az a pár év, és nézd meg milyen volt akkor. Tehát nézze meg, hogy megszerezheti-e ezeket az adatokat. Aztán még visszatérve… Tonyhoz az AirDNA-n, vissza tudnál nézni a piacok adatait, hogy megtudd, mekkora volt a napi árfolyam 2019-ben? Nyilván nem lesz ugyanaz, de meg lehetne nézni, hogy mennyi a foglaltság.
Tony:
Általában az általam megnézett adatok csak 18 hónapra nyúlnak vissza, úgyhogy nem tudom, hogy ez a szoftver 2019-ig nyúlik-e vissza vagy sem.
Ashley:
Nos, Melanie, örülnénk, ha ajánlatot adna, akár egynél is jobbat, de csak tedd meg a megfelelő áron, és ne félj megsérteni valakit, vagy beadni ezt az alacsony ajánlatot. Ráadásul rendkívül izgalmas, és megéri, ha elfogadják. Vagy még ha ellentmondanak is neked, láthatod, hogy van más mód is ennek a működésére, és beszélhetünk erről, ha ez megtörténik. Azt hiszem, itt az ideje, hogy készen álljon arra, hogy ajánlatot tegyen bármilyen ésszerű áron.
Melanie:
Köszönöm Ashley. Imádom ezt az ajánlást.
Tony:
A második tanácsom, azt hiszem, itt az lenne a házi feladat, hogy legalább két másik piacot válassz. Florida egy nagyon nagy, népszerű piac, nagy a verseny. Függetlenül attól, hogy hol tartunk a ciklusban, az emberek mindig Floridába mennek, és egy nagyon népszerű úti cél. Szóval azt akarom, hogy próbáljon meg legalább két másik piacot találni, amelyek talán közepes méretűek, valahol, ahol 100-500 tőzsde van ezeken a piacokon, tehát még mindig tisztességes a sorsolás, de a verseny határozottan enyhébb. sokan adtak be ajánlatot, és valószínűleg az árpontok is kisebbek lesznek.
Ha megnézi ezeket a piacokat, valójában három dolgot szeretne keresni. Ez nem csak rád vonatkozik, Melanie, hanem minden hallgatónkra is. Először is érdemes megnézni az irányelveket. Meg akarja érteni, mik a rövid távú bérleti engedélyek arra a városra, a megyére. Általában a megyei honlapon vagy oda felhívva elég gyorsan megkaphatja ezeket az információkat. A második a népszerűség. Nem akarsz túl kicsi lenni. Ha van valami 100-nál kevesebb hirdetés, akkor valószínűleg nem nyúlnék ehhez a piachoz. Legalább néhány aktív rövid távú bérlést szeretnék látni, csak a koncepció bizonyítása érdekében. Nem tudom, hogy szeretnék-e a 10. lista lenni egy adott városban, mert ez azt jelentheti, hogy ki tudja, hogy az emberek megjelennek-e vagy sem. A harmadik dolog csak a jövedelmezőség. Győződjön meg arról, hogy miután bejelölte az első két jelölőnégyzetet, továbbra is találhat olyan ajánlatokat, amelyek megfelelnek a megtérülésének.
Ha valójában magukat az ingatlanokat nézi, akkor a helyszínt szeretné megnézni. Minden városnak van egy hotspotja, ahol a listák általában egy kicsit jobban teljesítenek, és az elemzések révén látni fogja, hol vannak ezek a jobban teljesítő ingatlanok. Meg akarod nézni a kényelmi lehetőségeket. Melyek a legjobb szolgáltatások ezen a piacon? Ez az ingatlan rendelkezik ezekkel a szolgáltatásokkal, vagy felvehetem ezeket a szolgáltatásokat? Aztán a harmadik az érték, ugyanaz, mint a jövedelmezőség. Meg fogja kapni a kívánt hozamot mindezek figyelembevétele után? Tudom, hogy ez egy falat. Menj vissza, hallgasd meg újra, amit most mondtam. De azt hiszem, ha megoldja ezt a néhány dolgot, sokkal jobb helyzetben lesz, amikor legközelebb beszélünk.
Melanie:
Köszönet érte. Lenne egy további kérdésem, ha ez rendben van.
Tony:
Igen.
Melanie:
Azon tűnődöm, hogy az előttünk álló évre gondolva, számításokban vagy csak úgy, ahogy tanácsolják az embereknek, fontolgatja-e az alacsonyabb kihasználtságot? Megpróbálja ezt figyelembe venni annak tudatában, hogy a dolgok általában megváltoznak?
Tony:
Határozottan úgy gondolom, hogy valószínűleg szeretne egy kis puffert hozzáadni minden végzett ADR- vagy kihasználtsági számításhoz. Hogy mennyit, azt nagyon nehéz megmondani, mert valójában senkinek sincs meg az a kristálygömb. De úgy gondolom, hogy ha szuperkonzervatív akarsz lenni, akkor reális, ha negatív 10%-ot adsz hozzá az ADR-hez, vagy 15%-ot. Csak tudja, hogy az ADR-ben minden dollárváltozás elég nagy hatással van az év végi bevételére. Tehát valahol a 10% körül elég jó lehet.
Csak tudd, minden recesszió a 60-as évekig nyúlik vissza, a legtöbbjük átlagosan alig 12 hónapig tartott. Szóval meg tudod venni ezt az ingatlant? Még akkor is, ha az első 12 hónapban nem egy otthonról van szó, miközben nagy a gazdasági bizonytalanság, mi történik a második, az ötödik és a 10. évben, amikor Ön birtokolja a rövid távú bérlést? Ha bejelöli azokat a jelölőnégyzeteket, amelyekről beszéltünk, hogy hol találja meg a helyet, akkor eléri az értéket, eléri a kényelmi lehetőségeket, akkor valószínűbb, hogy a lista továbbra is jól fog menni. Valószínűleg rövid távon lesz némi bizonytalanság, de úgy gondolom, hogy ingatlanbefektetőként meg kell tennünk ezeket az ütéseket, és emlékeznünk kell arra, hogy valóban ezért a hosszú távú felértékelődésért és pénzáramlásért fektetünk be.
Melanie:
Igen, abszolút. Ez egy nagyszerű emlékeztető.
Ashley:
Melanie, mielőtt befejeznénk a mai felhívást, mi az oka az ingatlanbefektetésnek?
Melanie:
Nagyon szeretem a W2-t. Szerencsés vagyok, hogy csodálatos csapatom van, és azt csinálhatom, amit csinálok. Ugyanakkor egyszerűen nem akarok egész életemben a számítógép mögött ülni. Nagyon szeretném beépíteni ezt a szabadságot az életembe, ezért az anyagi függetlenség a végső ok. Ez segít abban, hogy az ingatlanügy olyan szórakoztató és kihívásokkal teli, izgalmas és érdekes. Szóval nagyon motivált vagyok, hogy folytassam a tanulást és a fejlődést. Azért is törekedtem a jogosítvány megszerzésére, mert valóban értékelem vagy élvezem az ajánlatok értékelését. Szóval remélem, hogy ez továbbra is a karrierem része lesz, de az idő előrehaladtával egy kicsit rugalmasabb lesz.
Ashley:
Nos, Melanie, nagyon köszönöm, hogy csatlakoztál hozzánk a következő 90 napban. Nagyon izgatottak vagyunk. Hol fordulhat hozzád valaki, ha kapcsolatba szeretne lépni veled?
Melanie:
Utálom, hogy ilyen szárazon hangzik, de arra biztatlak, hogy látogass el a LinkedInre. Nem vagyok túl aktív az Instagramon. Úgy érzem, mindig a LinkedIn-en vagyok. Szóval csak az én nevem, Melanie Wilmesher, és nagyon érzékeny. Valószínűleg ez a legszomorúbb hely, ahol az emberek megkereshetik, amit valaha hallottál.
Ashley:
Az egyik legjobb barátnőm, Lika, a LinkedIn királynője. Állandóan nyaggat, mert nem vagyok a LinkedInnél. Annyi üzletet kötött onnan, magánpénzkölcsönzőket és befektetőket, akikkel együtt dolgozhat. Hatalmas sikert aratott vele.
Melanie:
Oké, elviszem.
Ashley:
Nagyon köszönjük, hogy csatlakozott hozzánk Melanie. Tony, most találkoztunk a három mentoráltunkkal, átgondoltuk céljaikat, és megadtuk nekik az első házi feladatot. mik a gondolataid?
Tony:
Azt hiszem, néhány dolog, amit mindhármukban látok, az az, hogy a kihívások, amelyeket kihívásnak gondoltak, nem voltak olyan nagyok, mint amilyenek valójában voltak. Ha szán egy kis időt ezek feltárására, megérti, hogy a megteendő lépések egy kicsit világosabbak, mint amire eredetileg számítottak. Őszintén szólva szerintem ez egy nagy dolog, amibe sok új befektető belefut. Van ez az érzelmi aspektus, ami egy kicsit ijesztőbbé teszi a dolgokat, mint amilyenek valójában, de ha számba veszed mindazt, amit már tudsz, és amit megértesz, egy kicsit könnyebb előrelépni, mint amiért elismerést adsz magadnak.
Ashley:
Azt hiszem, ez vonatkozhat rám és rád is, Tony, néha tudjuk, mit kell tennünk. Csak valaki más kell hozzá, hogy ezt tegyük.
Tony:
Ezért szeretem, ha van egy edző az edzőteremben, mert az olyan, mintha „Igen, tudom, hogy ezt kellene csinálnom”, de amikor azt mondják, „Csináld még egyszer”, akkor az motivál. Remélhetőleg itt is hasonló hatással leszünk mentoráltjainkra.
Ashley:
Az összes hazai újoncnak örülnénk, ha 90 napos célokat tűzne ki maga elé. Ha még nem tudod, mi a miérted, próbáld meg igazán meghatározni ezt, és adj valamit, ami motivációt ad, és minden nap valóban energiával tölt fel, hogy folyamatosan törekedj a cél elérése érdekében. Ashley @wealthfromrentals vagyok, ő pedig Tony @tonyjrobinson az Instagramon. Egy újabb epizóddal visszatérünk. Találkozunk legközelebb. (éneklés)
Nézd meg a podcastot itt
Ebben az epizódban foglalkozunk
- Magas kamatok és hogy a drágább jelzáloghitelek miatt sok befektető szünetet tartott
- A „vásárlódoboz” felépítése és hogyan találja ki a pontos bérelhető ingatlan kritériumai
- Kreatív finanszírozás és hogyan vásároljon nagyobb bérleményt még ha nincs is rá pénzed
- Generációs gazdagság és ingatlanbefektetéssel jobb helyzetbe hozza családját
- Rövid távú bérleti piacok és hogyan lehet messziről elemezni egy nyaralóbérletet
- Mi a teendő, ha a felfújt bérleményadatok nem felelnek meg a mai áraknak
- Pénzügyi szabadság megtalálása és a elhagyja a W2-t asztali munka mögött
- És So Sokkal több!
Linkek a műsorból
Lépjen kapcsolatba Brandonnal, Lawrence-szel és Melanie-val:
Szeretne többet megtudni a mai szponzorokról, vagy szeretne Ön is BiggerPockets partnerré válni? Nézze meg a mi szponzori oldal!
BiggerPockets megjegyzése: Ezek a szerző által írt vélemények, és nem feltétlenül képviselik a BiggerPockets véleményét.
- SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
- Platoblockchain. Web3 metaverzum intelligencia. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
- Forrás: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-251
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12 hónap
- 15%
- 20 év
- 2018
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- a
- képesség
- Képes
- Rólunk
- erről
- felett
- teljesen
- hozzáférés
- felelősségre vonhatóság
- elért
- át
- Akció
- aktív
- tevékenység
- tulajdonképpen
- További
- Hozzáteszi
- ADR-ek
- Felnőtt
- Előny
- tanács
- Után
- ellen
- Ügynök
- előre
- Airbnb
- Minden termék
- már
- mindig
- elképesztő
- Amerika
- összeg
- elemzés
- elemez
- elemzése
- és a
- Másik
- válasz
- várható
- felkészülés
- bárki
- bárhol
- Apple
- alkalmazott
- méltányol
- felértékelődés
- megközelítés
- jóváhagyott
- arbitrázs
- TERÜLET
- területek
- körül
- megjelenés
- társult
- elérhető
- közönség
- szerző
- elérhető
- átlagos
- vissza
- háttér
- Rossz
- Bank
- bázis
- alapján
- Alapvetően
- BAT
- strand
- mert
- válik
- válik
- egyre
- előtt
- mögött
- hogy
- Hisz
- előnyös
- Előnyök
- BEST
- Jobb
- között
- Túl
- Nagy
- nagyobb
- Legnagyobb
- Bit
- Blokk
- blokkoló
- Blocks
- Kék
- Könyvek
- határ
- született
- megvett
- Doboz
- dobozok
- BP
- Agy
- Brandon
- szünet
- hoz
- Bringing
- költségvetés
- ütköző
- épít
- Épület
- üzleti
- megvesz
- Vásárlás
- hívás
- hívott
- hívás
- kéri
- Kampány
- Kaphat
- nem tud
- sapka
- képes
- tőke
- autó
- szén
- Szén-monoxid
- Kártyák
- ami
- Karrier
- visz
- esetek
- Készpénz
- pénzforgalom
- okozott
- központú
- bizonyos
- kihívás
- kihívások
- kihívást
- esély
- változik
- Változások
- csatorna
- beszélgetni
- olcsóbb
- ellenőrizze
- gyermek
- Gyerekek
- A pop-art design, négy időzóna kijelzése egyszerre és méretének arányai azok az érvek, amelyek a NeXtime Time Zones-t kiváló választássá teszik. Válassza a
- választja
- választott
- Kör
- Város
- világos
- világosabb
- ügyfél részére
- közel
- közelebb
- záró
- Tengerpart
- kohort
- Colorado
- össze
- hogyan
- érkező
- kereskedelmi
- kereskedelmi ingatlan
- elkötelezett
- Közös
- képest
- verseny
- teljesen
- bonyolult
- bonyolult
- számítógép
- koncepció
- Csatlakozás
- Csatlakozó
- megfontolás
- figyelembe véve
- Konzol
- fogyasztó
- kapcsolat
- folytatódik
- tovább
- szerződés
- Vállalkozó
- vállalkozók
- ellenőrzés
- Hűvös
- Költség
- kiadások
- tudott
- Számláló
- megye
- Pár
- tanfolyam
- terjed
- repedés
- teremt
- létrehozása
- Kreatív
- Kreatívan
- hitel
- Bűncselekmény
- Bűnügyi
- kritériumok
- Kristály
- Jelenlegi
- Jelenleg
- Ügyfelek
- napi
- dátum
- nap
- Nap
- üzlet
- Ajánlatok
- Adósság
- határozott
- Döntés
- döntés
- csökkenés
- mély
- minden bizonnyal
- kézbesítés
- Kereslet
- igényes
- telepíteni
- leírni
- leírt
- rendeltetési hely
- Fejlesztés
- DID
- különbség
- különböző
- nehéz
- DIG
- számjegy
- Vacsora
- megvitatni
- kijelző
- Orvosok
- Nem
- Kutya
- Ennek
- Dollár
- ne
- Által
- DOT
- megduplázódott
- le-
- gépkocsivezető
- szárítsa
- DTI
- minden
- Korai
- könnyebb
- könnyen
- eszik
- Gazdasági
- gazdaság
- oktat
- Oktatás
- bármelyik
- hangsúlyt helyez
- munkavállaló
- ösztönzése
- elkötelezett
- Motor
- élvez
- elég
- Környezet
- környezetek
- EPIKUS
- Epizódok
- különösen
- birtok
- Eter (ETH)
- Etikai
- értékelni
- Még
- EVER
- mindenki
- minden
- Excel
- izgatott
- izgalmas
- létező
- Bontsa
- vár
- drága
- tapasztalat
- szakértők
- Magyarázza
- kitett
- külön-
- rendkívüli módon
- Arc
- néző
- Esik
- családok
- család
- családtagok
- GYORS
- Visszacsatolás
- kevés
- utolsó
- Végül
- finanszíroz
- Pénzügyek
- pénzügyi
- Pénzügyi függetlenség
- Pénzügyi műveltség
- pénzügyileg
- finanszírozás
- Találjon
- megtalálása
- végén
- vezetéknév
- első
- Rugalmasság
- rugalmas
- Florida
- áramlási
- Folyó
- flow
- Összpontosít
- összpontosított
- összpontosítás
- következik
- következő
- élelmiszer
- ételszállítás
- képlet
- szerencsés
- Fórum
- fórumok
- Előre
- talált
- Alapítvány
- Ingyenes
- szabadság
- barátok
- ból ből
- fagyasztva
- Tele
- móka
- további
- jövő
- játék
- GAS
- általános
- generál
- generáló
- generációs gazdagság
- Grúzia
- kap
- szerzés
- Ad
- adott
- ad
- Giving
- Go
- cél
- Célok
- Goes
- megy
- jó
- megragad
- fokozat
- hálás
- nagy
- őrlés
- Csoport
- Csoportok
- Nő
- Növekvő
- vendég
- Fickó
- tornaterem
- csapkod
- hacker
- Hang
- történik
- megtörténik
- boldog
- Kemény
- tekintettel
- fej
- fejek
- ellenszél
- hallott
- hallás
- súlyosan
- segít
- segít
- segít
- itt
- Rejtett
- Magas
- <p></p>
- Találat
- ütő
- tart
- Kezdőlap
- Homes
- házi feladat
- remény
- remélhetőleg
- Kórház
- kórházak
- vendéglátó
- FORRÓ
- szálloda
- Hotspot
- Ház
- házak
- ház
- lakáspiac
- Hogyan
- How To
- azonban
- HTTPS
- hatalmas
- nyüzsgő
- hvac
- HVAC rendszer
- BETEG
- ötlet
- azonosítani
- azonnal
- Hatás
- fontos
- in
- <p></p>
- Növeli
- függetlenség
- független
- ipar
- információ
- alapvetően
- Kezdeményezés
- Insight
- meglátások
- Ihlet
- inspiráló
- helyette
- Sértés
- Szándékos
- kamat
- KAMATLÁB
- Kamat-
- érdekelt
- érdekes
- Interjú
- befektetés
- beruházás
- Beruházások
- befektető
- Befektetők
- IT
- Munka
- Állások
- csatlakozott
- csatlakozik hozzánk
- utazás
- ugrás
- Tart
- tartás
- rúg
- gyerekek
- Kedves
- kopogás
- Ismer
- Ismerve
- tudás
- ismert
- DICSŐSÉG
- Telek
- nagy
- keresztnév
- Tavaly
- ügyvédek
- réteg
- vezető
- TANUL
- tanult
- tanulás
- Szabadság
- kilépő
- Örökség
- hitelezők
- hitelezők
- levél
- szint
- LG
- Engedély
- élet
- Valószínű
- Lista
- Listázott
- Kihallgatás
- felsorolás
- listák
- műveltség
- kis
- él
- élő
- hitel
- Hitelek
- elhelyezkedés
- helyszínek
- Hosszú
- hosszú lejáratú
- néz
- hasonló
- nézett
- keres
- MEGJELENÉS
- Sok
- szerelem
- Elő/Utó
- ebéd
- csinál
- KÉSZÍT
- Gyártás
- férfi
- vezetés
- kezelése
- sok
- sok ember
- Margó
- piacára
- piacok
- tömeges
- mester
- matematikai
- érett
- Média
- Találkozik
- tag
- Partnerek
- említett
- közepes méretű
- Félév
- esetleg
- Katonai
- bánja
- Gondolkodásmód
- Minnesota
- jegyzőkönyv
- Mississippi
- MLS
- modellek
- mom
- pillanat
- pénz
- Hónap
- hónap
- több
- Jelzálog
- Jelzálog
- a legtöbb
- anya
- motivált
- Motiváció
- mozog
- mozgó
- többcsaládos
- többszörös
- név
- nemzeti
- Nemzeti Park
- Nemzeti parkok
- bennszülött
- Közel
- szükségszerűen
- Szükség
- negatív
- hálózat
- Új
- New Orleans
- hír
- következő
- éjszaka
- rendszerint
- szám
- számok
- akadály
- Nyilvánvaló
- kihasználtság
- óceán
- ajánlat
- felajánlás
- Ajánlatok
- Nem elérhető
- eltolt
- Rendben
- Régi
- ONE
- nyitva
- operátor
- Vélemények
- Lehetőségek
- Alkalom
- eredetileg
- Más
- kívül
- átfogó
- éjszakai
- áttekintés
- saját
- tulajdonos
- tulajdonosa
- Béke
- szülők
- Park
- parkok
- rész
- különös
- partner
- ösvény
- Fizet
- fizetés
- kifizetések
- Csúcs
- Emberek (People)
- százalék
- előadó
- talán
- időszak
- person
- személyes
- Személyiségek
- perspektíva
- rendkívüli
- fizikailag
- vedd
- képek
- darab
- Hely
- Helyek
- terv
- tervek
- Platformok
- Plató
- Platón adatintelligencia
- PlatoData
- játékos
- plusz
- podcast
- Podcastek
- pont
- pont
- Politikák
- medence
- Népszerű
- népszerűség
- portfolió
- pozíció
- lehetséges
- állás
- kiküldött
- Szegénység
- hatalom
- gyakorlat
- szép
- előző
- ár
- Áraink
- elsődleges
- magán
- per
- valószínűleg
- folyamat
- Termelés
- szakmai
- Nyereség
- jövedelmezőség
- nyereséges
- nyereség
- Programok
- projektek
- bizonyíték
- bizonyíték a koncepcióra
- ingatlanait
- ingatlan
- büszke
- ad
- Vásárlás
- vásárolt
- beszerzési
- cél
- meglökött
- Toló
- tesz
- elhelyezés
- Q1
- Negyed
- kérdés
- Kérdések
- Quick
- gyorsabb
- gyorsan
- emelt
- Rámpa
- hatótávolság
- Arány
- Az árak
- el
- Olvasás
- kész
- igazi
- ingatlan
- való élet
- valószerű
- észre
- realizált
- ingatlanügynök
- ok
- újrafutóz
- kapott
- nemrég
- recesszió
- elismerik
- Ajánlást
- felül
- felvétel
- Piros
- Tekintet nélkül
- vidék
- rehabilitáció
- eszébe jut
- Bérlés
- kölcsönzés
- válasz
- Jelentések
- képvisel
- fogékony
- REST
- visszatérés
- jövedelem
- Kritika
- megszabadít
- Kockázat
- út
- ütemterv
- Tekercs
- Szoba
- Szobák
- körül
- Útvonal
- futás
- futás
- Vidéki
- Vidéki területek
- sacrificar
- biztonságos
- Mondott
- azonos
- forgatókönyvek
- színhely
- Iskola
- Iskolák
- görgetés
- évszakok
- Második
- másodlagos
- biztonság
- látás
- Úgy tűnik,
- kiválasztás
- elad
- értelemben
- Series of
- ülés
- készlet
- beállítás
- hét
- Megosztás
- megosztás
- VÁLTOZÁS
- Webshop
- rövid
- rövid időszak
- kellene
- előadás
- Műsorok
- <p></p>
- hasonló
- egyetlen
- Ülés
- helyzet
- SIX
- Hat hónap
- méretek
- bőrápolás
- laza
- kicsit más
- lassuló
- kicsi
- kisebb
- okos
- So
- eddig
- Közösség
- Közösségi média
- szoftver
- néhány
- Valaki
- valami
- némileg
- valahol
- hang
- forrás
- Sourcing
- Hely
- beszél
- Különlegesség
- különleges
- kifejezetten
- költ
- Költési
- költött
- osztott
- Szponzorok
- Spot
- négyzet
- kezdet
- kezdődött
- Kezdve
- kezdődik
- indítás
- Állami
- tartózkodás
- Csillag
- Lépés
- léptető
- Lépései
- bot
- ragasztás
- Még mindig
- készlet
- megáll
- megállt
- megállítás
- TÖRTÉNETEK
- Történet
- Stratégiai
- stratégiák
- Stratégia
- erős
- küzd
- tanulmányok
- tárgy
- beküldése
- benyújtott
- siker
- ilyen
- szuper
- édes
- rendszer
- TAG
- Vesz
- tart
- bevétel
- Beszél
- beszéd
- adó
- csapat
- tech
- tech ipar
- feltételek
- harmadlagos
- Texas
- A
- A terület
- A kezdeményezés
- A projektek
- Az állam
- azok
- maguk
- Ott.
- dolog
- dolgok
- Gondolkodás
- Harmadik
- idén
- gondoltam
- három
- Keresztül
- Dobás
- NYAKKENDŐ
- szorosabb
- idő
- gumiabroncsok
- nak nek
- Ma
- mai
- együtt
- tolerancia
- tonna
- Tony
- is
- felső
- Végösszeg
- TELJESEN
- érintse
- felé
- vágány
- hagyományos
- röppálya
- Másolat
- utazás
- Utazó
- Trends
- teherautó
- igaz
- jellemzően
- végső
- Végül
- Bizonytalanság
- alatt
- megért
- megértés
- megérti
- váratlan
- felfelé
- us
- használ
- rendszerint
- vakáció
- érték
- vállalkozás
- Ellen
- életképesség
- videó
- Megnézem
- fontos
- kötet
- várjon
- Várakozás
- gyalogos
- kívánatos
- hiányzó
- meleg
- Melegítő
- Víz
- módon
- Vagyon
- időjárás
- weboldal
- hét
- fogadtatás
- Nyugati
- Mit
- Mi
- ami
- míg
- WHO
- lesz
- Téli
- belül
- nélkül
- tanúi
- csodálatos
- csodálkozó
- Munka
- dolgozott
- dolgozó
- művek
- világ
- Legrosszabb
- érdemes
- lenne
- ír
- írott
- X
- év
- év
- A te
- magad
- youtube
- zephyrnet