A tárolt kriptotárcákról
A tárolt pénztárca, más néven letéti pénztárca, egy olyan kriptovaluta pénztárca, amelyben a pénztárca privát kulcsait egy külső szolgáltató kezeli, nem pedig közvetlenül a pénztárca tulajdonosa. Amikor a blokkláncon történő tranzakciók végrehajtásáról van szó, a tárolt pénztárca úgy működik, hogy lehetővé teszi a pénztárca tulajdonosa számára, hogy tranzakciót kezdeményezzen a pénztárca felületén keresztül.
A tranzakció elindítása után a pénztárca szolgáltató gondoskodik a folyamat további részeiről, beleértve a tranzakció hálózatra terjesztését, hitelességének ellenőrzését, valamint annak biztosítását, hogy a megfelelő mennyiségű kriptovaluta a pénztárca tulajdonosának címéről a címzett címére kerüljön. . Ez úgy történik, hogy a szolgáltató csomópontjait használja a blokklánc hálózaton a tranzakciófeldolgozás kezelésére.
A hosztolt pénztárcák általában felhasználóbarátak és könnyen használhatók, így népszerű választás a kezdők és az egyszerűbb felületet kedvelők számára. Fontos azonban megjegyezni, hogy mivel a magánkulcsokat a szolgáltató felügyeli, bizonyos fokú bizalomra van szükség a szolgáltató iránt, hogy biztosítsa a pénztárcában tárolt pénzeszközök biztonságát. Ezenkívül előfordulhat, hogy a felhasználók nem rendelkeznek teljes ellenőrzéssel pénzeszközeik felett, és a szolgáltatónak bizonyos korlátozások vagy díjak vonatkozhatnak a pénztárca-szolgáltatás használatára.
A nem hosztolt kriptotárcáról
A nem tárolt kriptotárca, más néven nem őrizetbe vehető pénztárca vagy önőrző pénztárca, egy olyan kriptovaluta pénztárca, amelyben a privát kulcsokat teljes mértékben a pénztárca tulajdonosa ellenőrzi, nem pedig egy harmadik fél szolgáltató kezeli. Más szóval, egy nem hosztolt pénztárca lehetővé teszi a felhasználó számára, hogy teljes ellenőrzést gyakoroljon kriptovaluta állománya felett, mivel csak ő fér hozzá privát kulcsaihoz. A nem hosztolt pénztárcák különböző formákban lehetnek, például szoftveres vagy hardveres pénztárcák. A szoftveres pénztárcák letölthetők és telepíthetők asztali számítógépre vagy mobileszközre, míg a hardveres tárcák olyan fizikai eszközök, amelyeket a privát kulcsok offline biztonságos tárolására terveztek.
Mivel a nem hosztolt pénztárcák nem támaszkodnak külső szolgáltatóra, általában biztonságosabbnak tartják őket, mint a hosztolt pénztárcákat. Használatuk azonban bonyolultabb lehet, és a felhasználóknak felelősséget kell vállalniuk privát kulcsaik biztonságáért, mivel a kulcsokhoz való hozzáférés elvesztése kriptovaluta-állományuk elvesztésével járhat.
A nem hosztolt pénztárcák egyre népszerűbbek a kriptovaluta-rajongók körében, akik a biztonságot és pénzeszközeik feletti ellenőrzést helyezik előtérbe. Előfordulhat azonban, hogy nem a legjobb megoldás kezdőknek vagy azoknak, akik nem érzik jól magukat a privát kulcsaik kezelésében.
VASP-k vagy CASP-k – szolgáltatók.
A FATF virtuális eszközszolgáltató vagy VASP kifejezéseket az Európai Unión (EU) kívül használják gyakrabban, míg az EU-régióban a kriptoeszköz-szolgáltató vagy CASP kifejezést fogadták el.
Pénzátutalási rendelet (TFR) és utazási szabály
Az Európai Bizottság jelentős lépést tett a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemben a 20. július 2021-án bemutatott ambiciózus jogalkotási javaslatcsomaggal. A csomag célja, hogy megerősítse az EU pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem (AML/CFT) szabályait.
A csomag különféle intézkedéseket tartalmaz az EU AML/CTF keretrendszerének javítására, ideértve a pénzátutalási rendelet felülvizsgálatát, amely lehetővé teszi a kriptoeszközök átadásainak nyomon követését azáltal, hogy utazási szabályokra vonatkozó követelményeket ír elő a CASP-kre.
A pénzátutalási rendelet felülvizsgálatát végül ma (20. április 2023-án) hagyta jóvá az Európai Parlament plenáris ülése.
Öt legfontosabb TFR kivonat:
#1. Az utazási szabály 2025 januárjában lép életbe az összes EU VASP-re
Mit kell tenniük a VASP-től, ha nem kötelezett entitásokkal (például nem hosztolt pénztárcákkal) bonyolítanak tranzakciókat?
Szerezze meg a kezdeményező és a kedvezményezett adatait a VASP ügyfelétől, amikor virtuális eszközátutalást küld vagy fogad egy nem hosztolt pénztárcára, mert nincs más VASP, amelytől az információkat megszerezheti. Mivel nincs más VASP, ahonnan megszerezhetnék az információkat, ha nem hosztolt pénztárcákkal bonyolítanak le tranzakciókat, a VASP-knek a tranzakció mindkét oldaláról kell gyűjteniük az információkat. Fontos megemlíteni, hogy ez az ajánlás csak az 1,000 USD/EUR feletti tranzakciókra vonatkozhat, de ez változhat attól függően, hogy a különböző joghatóságok hogyan hajtják végre.
Az előírásoknak való megfelelés érdekében a VASP-knek össze kell gyűjteniük az összes szükséges Utazási Szabálybeli információt (nevek, számlaszámok vagy pénztárca címek, címek vagy azonosítók, DOB-k, POB-ok stb.) a felhasználói élmény veszélyeztetése nélkül.
#2 Nulla kivétel:
Az Utazási Szabályzat kötelezettségei minden tranzakcióra vonatkoznak, összegtől és helytől függetlenül – az Unión belül vagy azon kívül.
Az EU CASP-knek minden tranzakció során meg kell felelniük az utazási szabályoknak, függetlenül annak összegétől.
A kezdeményező és a kedvezményezett ügyfél kötelező adatai az Európai Unióban.
#3 Az 1,000 euró feletti saját tárcákkal végzett belső tranzakciókhoz a pénztárca tulajdonjogának igazolása szükséges.
A FATF ajánlásaival összhangban a saját házigazdákkal folytatott tranzakciók a felülvizsgált pénzátutalási rendelet hatálya alá tartoznak.
A saját üzemeltetésű pénztárcákkal történő tranzakciók során az európai CASP-knek össze kell gyűjteniük a szükséges kezdeményezői és kedvezményezetti információkat, és be kell tartaniuk a következő további pénztárca-ellenőrzési kötelezettségeket az 1,000 eurót meghaladó tranzakciók esetén:
Ha 1,000 EUR-t meghaladó összeget küldenek saját tárcára, a kezdeményező VASP köteles ellenőrizni, hogy az adott pénztárca a kezdeményező ügyfél tulajdonában van-e vagy annak ellenőrzése alatt áll;
Az 1,000 eurót meghaladó összegű átutalás fogadásakor saját tárcáról a kedvezményezett VASP-nek meg kell győződnie arról, hogy a kedvezményezett ügyfél birtokolja vagy birtokolja az eredeti pénztárcát.
â € <â € <Ez azt jelenti, hogy a pénztárca tulajdonjogának ellenőrzésére vonatkozó követelmények vonatkoznak az 1,000 EUR-t meghaladó, saját tulajdonú pénztárcákba irányuló és onnan származó belső tranzakciókra.
#4 Az EU-n kívüli szervezetekre vonatkozó átvilágítási intézkedéseknek meg kell felelniük a levelező banki szabványoknak.
Saját Frissített útmutató a VA-khoz és VASP-ekhez (2021. október), a FATF egyértelművé teszi, hogy a partnerek átvilágítása az utazási szabályok folyamataiban különbözik a levelező banki kapcsolatok létrehozásához szükséges átvilágítástól:
A CASP-k kapcsolatai az utazási szabályokkal kapcsolatos információk tranzakcióira és megosztására vonatkozóan eltérnek a levelező banki kapcsolatoktól, és ezért indokolhatják a partnerek átvilágítási kötelezettségeinek eltérő – és korlátozottabb – alkalmazási körét.
A felülvizsgált pénzátutalási rendelet azonban más irányba mutat: a belföldi CASP-k és a külföldi VASP-k közötti kapcsolatok „folyamatos és ismétlődő” jellegére hivatkozva a TFR ezeket a kapcsolatokat a levelező kapcsolatok egy fajtájának tekinti, amelyre fokozott átvilágítás szükséges. intézkedéseket.
#5 A CASP-knek teljesíteniük kell az utazási szabályokkal kapcsolatos kötelezettségeiket a tranzakció előtt
Az utazási szabályokat be kell tartani tranzakció előtti. Ez különösen fontos a virtuális eszközökkel kapcsolatos tranzakciók sajátos jellemzői miatt: az elszámolás azonnali és visszafordíthatatlan; ezért csak a tranzakciót megelőző intézkedések csökkenthetik hatékonyan a kockázatot.
A felülvizsgált TFR szerint a kezdeményező CASP-knek információt kell továbbítaniuk a kedvezményezett CASP-nek, mielőtt elküldenék a megfelelő kripto-tranzakciót. A kedvezményezett CASP-knek viszont biztosítaniuk kell, hogy a szükséges információkat megkapták, mielőtt a pénzeszközöket a végfelhasználó rendelkezésére bocsátják.
Hogyan lehet a nem hosztolt pénztárcákat összhangba hozni a FATF utazási szabályával?
A Financial Action Task Force (FATF) utazási szabálya megköveteli a virtuális eszközszolgáltatóktól (VASP), hogy bizonyos információkat gyűjtsenek és továbbítsanak ügyfeleikről és az általuk feldolgozott tranzakciókról. Ez az információ tartalmazza a tranzakció feladójának és fogadójának nevét és címét, valamint a kezdeményező számlaszámát és a kedvezményezett számlaszámát. Ez a szabály minden VASP-re vonatkozik, beleértve azokat is, amelyek nem hosztolt pénztárcákat üzemeltetnek.
Annak érdekében, hogy a nem hosztolt pénztárcákat összhangba hozzák a FATF utazási szabályával, az egyik megközelítés a szabály betartására szakosodott harmadik fél szolgáltató használata. Ezek a szolgáltatók közvetítőként működhetnek a nem hosztolt pénztárca-felhasználók és a VASP-k között, összegyűjtve és továbbítva a szükséges információkat a pénztárca-felhasználók nevében. Ez lehetővé teszi a nem hosztolt pénztárca-felhasználók számára, hogy továbbra is használják pénztárcájukat, miközben betartják a szabályt.
Egy másik megközelítés az, hogy a nem hosztolt pénztárca felhasználói manuálisan gyűjtik és továbbítják a szükséges információkat. Ez magában foglalhatja az információ szabványos formátumának használatát, és annak biztosítását, hogy az információkat biztonságosan továbbítsák a tranzakcióban érintett VASP-hez. Ez a megközelítés bonyolultabb és időigényesebb lehet, de lehetővé teszi a nem hosztolt pénztárca-felhasználók számára, hogy teljes ellenőrzést tartsanak pénztárcájuk és tranzakcióik felett.
Érdemes megjegyezni, hogy a FATF utazási szabályának való megfelelés egy folyamatos folyamat, és a VASP-knek és a nem hosztolt pénztárca-felhasználóknak egyaránt ébernek kell lenniük, hogy megbizonyosodjanak arról, hogy a fejlődés során megfelelnek a szabály követelményeinek.
Hogyan hozza a TRIO a nem hosztolt pénztárcáját a megfelelővé.
A nem hosztolt pénztárca-felhasználók száma 2022-ben 84 millió volt. Nos, ha Ön egy nem hosztolt pénztárca büszke tulajdonosa, nagy problémája van! Ha továbbra is szeretné használni pénztárcáját a Crypto-Asset Service Providerrel, ki kell lépnie anonimitásából, és minden alkalommal meg kell adnia a CASP-k személyazonossági adatait, amikor kapcsolatba lép velük (kriptovaluta küldése vagy fogadása). A következő eljárás lehetővé teszi, hogy haszontalan névtelen fiókját hasznos nevű fiókká alakítsa.
- Exportálja privát kulcsát a meglévő (üres) pénztárca címét.
- Importálja ezt a privát kulcsot a TRIO nevű tárcába. Létrejön egy importált cím.
- A TRIO rendszer automatikusan párosítja az Ön személyazonosságát ezzel az importált címmel. Kijelentkezés a TRIO-ból
- Jelentkezzen be, és ellenőrizze, hogy az importált cím párosítva van-e. Most törölheti (itt nem fogja használni).
Visszatérhet a nem hosztolt pénztárcájához, és most az identitása párosítva van. Mostantól minden alkalommal, amikor CASP-je meg akarja tudni az Ön személyazonosságát – figyelmeztetni fogja Önt. Kövesse ezt az adatvédelmi eljárást, amely során beleegyezik személyazonosításra alkalmas adatainak megosztásába.
Továbbra is használhatja az összes megszokott opcióval! Például vásárolhat vagy eladhat ETH-t egy kriptográfiai tőzsdének a nem hosztolt pénztárcája használatával.
De mivel Ön is TRIO-felhasználó, át kell utalnia ETH-t a TRIO-számlájára vagy onnan, és élveznie kell a TRIO-val történő fizetés alternatív fizetéseinek minden előnyét.
- SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
- Platoblockchain. Web3 metaverzum intelligencia. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
- A jövő pénzverése – Adryenn Ashley. Hozzáférés itt.
- Forrás: https://www.finextra.com/blogposting/24106/if-you-are-a-casp-or-own-unhosted-crypto-wallet---you-should-read-this?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :is
- :nem
- :ahol
- 000
- 1
- 20
- 2021
- 2022
- 2023
- 84
- a
- Rólunk
- felett
- hozzáférés
- Fiók
- törvény
- Akció
- cselekvések
- További
- Ezen kívül
- cím
- címek
- tapad
- fogadott
- célok
- Minden termék
- Minden tranzakció
- lehetővé téve
- lehetővé teszi, hogy
- Is
- alternatív
- Alternatív fizetések
- becsvágyó
- között
- összeg
- an
- és a
- névtelenség
- Névtelenül
- pénzmosás elleni
- alkalmaz
- megközelítés
- megfelelő
- jóváhagyott
- április
- VANNAK
- AS
- vagyontárgy
- társult
- hitelesség
- automatikusan
- elérhető
- Banking
- BE
- mert
- válik
- óta
- előtt
- Kezdők
- hogy
- kedvezményezett
- Előnyök
- BEST
- között
- Nagy
- blockchain
- blockchain hálózat
- mindkét
- Mindkét oldal
- hoz
- Broadcasting
- hozott
- de
- megvesz
- by
- TUD
- ami
- bizonyos
- jellemzők
- ellenőrizze
- választás
- világos
- gyűjt
- Gyűjtő
- elleni küzdelem
- hogyan
- kényelmes
- jutalék
- általában
- bonyolult
- teljesítés
- engedékeny
- veszélyeztetése
- beleegyezés
- figyelembe vett
- folytatódik
- ellenőrzés
- vezérelt
- ellenőrzések
- megtérít
- levelező banki tevékenység
- Megfelelő
- tudott
- Partner
- készítette
- crypto
- rejtjelező eszköz
- titkos csere
- Kripto pénztárca
- kripto-eszközök
- cryptocurrency
- Kriptovaluta pénztárca
- szabadságvesztés
- vevő
- Ügyfelek
- Fok
- attól
- tervezett
- asztali
- eszköz
- Eszközök
- különböző
- különböző formák
- szorgalom
- irány
- közvetlenül
- különböző
- do
- Házi
- minden
- hatás
- hatékonyan
- vegyenek
- fokozott
- élvez
- biztosítására
- biztosítása
- rajongók
- Szervezetek
- létrehozni
- stb.
- ETH
- EU
- EUR
- európai
- Európai Bizottság
- Európai Parlament
- európai unió
- Európai Unió (EU)
- euró
- Minden
- fejlődik
- példa
- csere
- létező
- várható
- tapasztalat
- Esik
- FATF
- díjak
- Végül
- pénzügyi
- pénzügyi akciócsoport
- finanszírozás
- flow
- következik
- következő
- A
- Kényszer
- külföldi
- formátum
- formák
- Keretrendszer
- ból ből
- eleget tesz
- Tele
- teljesen
- alapok
- általában
- kap
- adott
- Goes
- útmutatást
- fogantyú
- hardver
- Hardveres pénztárcák
- Legyen
- he
- hős
- itt
- Holdings
- házigazdája
- Hogyan
- azonban
- HTML
- HTTPS
- Identitás
- azonnali
- végre
- fontos
- impozáns
- javul
- in
- magában foglalja a
- Beleértve
- egyre inkább
- info
- információ
- kezdeményez
- kölcsönhatásba
- Felület
- közvetítők
- bele
- vonja
- részt
- IT
- ITS
- január
- jpg
- július
- július 20
- joghatóságok
- Kulcs
- kulcsok
- Ismer
- ismert
- tisztára mosása
- törvényhozó
- Korlátozott
- vonal
- elhelyezkedés
- vesztes
- le
- készült
- fenntartása
- csinál
- KÉSZÍT
- Gyártás
- sikerült
- kezelése
- kézzel
- Lehet..
- eszközök
- intézkedések
- találkozó
- esetleg
- millió
- Enyhít
- Mobil
- mobil eszköz
- pénz
- Pénzmosás
- több
- mozog
- név
- Nevezett
- nevek
- Természet
- elengedhetetlen
- Szükség
- igények
- hálózat
- csomópontok
- nem járó
- Nem szabadságvesztési pénztárca
- Most
- szám
- számok
- kötvények
- szerez
- október
- of
- Nem elérhető
- on
- ONE
- folyamatban lévő
- csak
- működik
- opció
- Opciók
- or
- Más
- kívül
- felett
- saját
- tulajdonú
- tulajdonos
- tulajdon
- tulajdonosa
- csomag
- párosított
- parlament
- különösen
- Fizet
- kifizetések
- előadó
- fizikai
- PII
- Plató
- Platón adatintelligencia
- PlatoData
- Népszerű
- népszerű választás
- lehetséges
- jobban szeret
- bemutatott
- Fontossági sorrendet
- magán
- magánkulcs
- Saját kulcsok
- folyamat
- feldolgozás
- javaslatok
- büszke
- ad
- ellátó
- szolgáltatók
- Inkább
- Olvass
- kapott
- fogadó
- Ajánlást
- ajánlások
- Tekintet nélkül
- vidék
- Szabályozás
- kapcsolat
- Kapcsolatok
- marad
- ismétlő
- szükség
- kötelező
- követelmények
- megköveteli,
- felelősség
- REST
- korlátozások
- eredményez
- visszatérés
- Kockázat
- Szabály
- szabályok
- s
- hatálya
- biztonság
- biztosan
- biztosítása
- biztonság
- Öngondnokság
- öngondoskodó pénztárca
- elad
- feladó
- elküldés
- szolgáltatás
- Szolgáltató
- szolgáltatók
- település
- megosztás
- kellene
- Sides
- jelentős
- óta
- szoftver
- specializálódott
- különleges
- szabványok
- Még mindig
- tárolni
- Meg kell erősíteni
- tárgy
- ilyen
- rendszer
- Vesz
- Elvitelre
- tart
- Feladat
- munkacsoport
- Terrorizmus
- a terrorizmus finanszírozása
- mint
- hogy
- A
- az információ
- azok
- Őket
- maguk
- Ott.
- Ezek
- ők
- harmadik fél
- ezt
- azok
- Keresztül
- idő
- időigényes
- nak nek
- Ma
- nyom
- lebonyolít
- tranzakció
- tranzakció
- tranzakció feldolgozás
- Tranzakciók
- átruházás
- átment
- transzferek
- továbbít
- utazás
- Utazási szabály
- Bízzon
- FORDULAT
- Tárolás nélkül
- nem tárolt pénztárcák
- unió
- használ
- használt
- használó
- User Experience
- barátságos felhasználói
- Felhasználók
- segítségével
- különféle
- VASP
- vaspák
- Igazolás
- ellenőrzése
- ellenőrzése
- Tényleges
- virtuális eszköz
- virtuális eszköz szolgáltatók
- pénztárca
- Pénztárcák
- volt
- JÓL
- amikor
- ami
- míg
- WHO
- lesz
- val vel
- belül
- nélkül
- szavak
- művek
- érdemes
- te
- A te
- zephyrnet
- nulla