Akarom tudni hogyan lehet ingatlanba fektetni 10,000 XNUMX dollárral? A legtöbb ember számára 10,000 XNUMX dollár nem tűnik elégnek bérelhető ingatlan portfóliót indítani. De ma pontosan megtanulod, hogyan lehet ebből a könnyen megtakarítható pénzösszegből alapozni pénzügyi szabadság. Ha szeretné tudni a Kilenc módja annak, hogy 10,000 XNUMX dollárral kezdje meg a vagyonépítést ingatlanon keresztül vagy kevesebb, maradj ki!
David Greene, Henry Washingtonés Rob Abasolo mindannyian készpénz nélkül kezdték meg ingatlanbefektetési útjukat. Nekik kellett takarékoskodni, spórolni és sürögni hogy eljussanak első ingatlanjukhoz. Ám amint a pénzforgalmi kerék forogni kezdett, ezek a befektetők gyorsan megsokszorozták ingatlanállományukat, és egyenesen pénzügyi függetlenség. És most segíteni akarnak neked is ebben!
David, Henry és Rob mind megosztják fkedvenc módja az ingatlanbefektetésnek 10,000 XNUMX dollárral, a kockázatok és jutalmak mindegyik stratégiát, és állítsa szembe az egyes módszereket a többivel a stratégiai leszámolás a LEGJOBB módja annak, hogy kevés pénzzel ingatlanba fektessenek. Még meg is osztják a leggyorsabb módja 10,000 XNUMX dollár megtakarításának, így hamarabb elkezdheti a befektetést! Tehát ha azt szeretné, hogy 2023 az az év legyen, amikor elkezdi a befektetést, még ha nincs is sok megtakarítása, akkor is maradjon ki!
Kattintson ide hogy hallgathassa az Apple Podcastokon.
Hallgassa meg a podcastot itt
Olvassa el az átiratot itt
Dávid
Ez a BiggerPockets Podcast, a 730. műsor.
Rob:
Szerintem ez egy nagyon fontos téma, mert van az a tévhit, hogy sok pénzre van szükség ahhoz, hogy elkezdhessünk ingatlanpiacot, és ez nem igaz. Sokszor el lehet kezdeni az ingatlanpiacon alacsony pénzösszeggel vagy pénz nélkül, de szerintem 10,000 10,000 dollár a legtöbb ember számára nagyon jó eredmény, mert szerintem ez egy elérhető összeg, amit valaki idővel megspórolhat, ha belefektet egy kis munkát. , ha van néhány mellékes nyűgük, ha megspórolják a munkahelyükön megszerzett jövedelmüket, és ezzel a XNUMX XNUMX dollárral, akkor azt hiszem, sokféleképpen bevetheti ezt, és tulajdonképpen ingatlanon keresztül gazdagodhat.
Dávid
Mi történik mindenkivel? Ő David Greene, a BiggerPockets Real Estate Podcast műsorvezetője, akihez ma csatlakozott a főműsorban mindkét műsorvezetőtársam, Henry Washington és Rob Abasolo, és van egy csemege. A mai műsorban arról beszélünk, hogy mit tennénk, ha lenne 10,000 10,000 dollárunk, amit befektethetnénk, és mit tehetnénk. Számos stratégián megyünk keresztül, egy kis rövid áttekintést adunk arról, hogy mindegyik hogyan néz ki, majd mindegyik kiválaszt egy stratégiát, és egymás ellen veti azt egy Rock 'Em Sock 'Em stílusú vitában, arról, hogyan költsünk el 10,000 XNUMX dollárt. Mielőtt belevágnánk a műsorba, egy gyors tipp. Ha arról van szó, hogyan költsön el XNUMX XNUMX dollárt ingatlanbefektetésre, van mód arra, hogy ezt ingyen is megteheti, ez pedig azt jelenti, hogy értékelni kell az oktatást. A Biggerpockets.com rengeteg erőforrással rendelkezik, amelyek segítenek ebben, beleértve a bolygó legjobb ingatlanbefektetői fórumát. Itt is követheti nagyszerű barátaimat, Henry Washingtont és Rob Abasolot a közösségi médiában. Srácok, gyorsan dobjátok ki a fogantyúitokat.
Rob:
Robuit, ROBUILT. Megcsináltam.
Henry:
Henry Washington.
Dávid
És ingyenes tartalmat, ingyenes információkat biztosítanak, akárcsak a BiggerPockets. Srácok, szeretitek az oktatást. Ez az egyik legjobb módja annak, hogy saját magadba fektess be. Csináld azokkal az emberekkel, akik itt vannak. Arról is beszélünk, hogy mi magunk spóroltunk 10,000 10 dollárt, amellyel az emberek eljuthatnak az első 10,000 K-ig. Ha éppen nincs ott, kapcsolja be a biztonsági öveit, és készüljön fel egy nagyszerű show-ra. Csináljuk. Rendben, ma van egy különleges műsorunk. Kezdjük azzal, hogy felsoroljuk azokat a módszereket, amelyek segítségével mindössze 10,000 10,000 dollárral ingatlanpiacra juthatunk. Mindannyian kiválasztunk egyet ezek közül a stratégiák közül, majd mélyrehatóan belemerülünk abba a stratégiába, amelyet mindannyian választottunk, hogyan használnánk őket, mit kerülnénk el, és hogyan maximalizálnánk a XNUMX XNUMX dollár felhasználását. , keresve a buktatókat, és azt a fajta megtérülést és idővonalat, amelyet elvárnánk. Valójában festsen mindenki számára egy képet arról, hogyan fektetnénk be azt a XNUMX XNUMX dollárt.
Rob:
Igen, szerintem ez egy nagyon fontos téma, mert van az a tévhit, hogy sok pénzre van szükség ahhoz, hogy elkezdje az ingatlanpiacot, és ez nem igaz. Sokszor el lehet kezdeni az ingatlanpiacon alacsony pénzösszeggel vagy pénz nélkül, de szerintem 10,000 10,000 dollár a legtöbb ember számára nagyon jó eredmény, mert szerintem ez egy elérhető összeg, amit valaki idővel megspórolhat, ha belefektet egy kis munkát. , ha van egy-két mellékes nyüzsgésük, ha megspórolják a munkahelyükön megszerzett jövedelmüket. És ezzel a 7,000 XNUMX dollárral azt hiszem, sokféleképpen bevetheti ezt, és tulajdonképpen gazdagságot építhet ingatlanon keresztül. Úgy kezdtem, hogy azt hiszem… Nem, nem, XNUMX dollár. Szóval azt gondolom, hogy ez egy jó mérföldkő a legtöbb ember számára, hogy valóban elkezdhesse.
Henry:
Igen, egyetértek veled, és igazad van. Rengeteg mód van arra, hogy kevés pénzzel vagy pénz nélkül is elkezdje az ingatlanpiacot, de ez bizonyos szinten pénzbe kerül, különösen, ha vásárolni és tartsd, mert az is hasznos, ha van egy párna, egy biztonsági háló, amellyel fizethetsz a törött dolgokért. Tehát a 10,000 10 dolláros pont elérése egy mérföldkő, ezért nem akarom, hogy az emberek azt gondolják: „Rendben, nem kell pénzt spórolnom ehhez.” Érdemes, ez egy nagyszerű időszak a technológiával, hogy pénzt kereshess, majd gondold át, ha nem kevés vagy pénz nélkül is be tudsz jutni, az a XNUMX K sokat segíthet abban, hogy meglegyen ez a párna, és biztonsági háló, miközben folytatja a befektetést.
Dávid
Igen, abban a témában, hogy hogyan kapnátok 10,000 10-et, mit ajánlotok? Úgy gondolja, hogy van olyan oldalsó zúgás, amellyel további 10 K-t spórolhat? Más munkát keresne? Vannak dolgok azokon a munkákon belül, amelyeket az emberek dolgoznak? Ha valaki csak azt mondja: „Nos, még XNUMX K-m sincs, hogyan fogok eljutni oda?” Milyen tanácsod van? Rob, veled kezdem.
Rob:
Ó, sok minden van. Mármint nekem az oldalsó nyüzsgésem, amikor elkezdtem az ingatlanokkal foglalkozni, bútorokat építettem. Tehát akkor volt, amikor a pipabútorok nagyon népszerűek voltak, és emlékszem, hogy néztem az Etsyt és ezeket a pipás dohányzóasztalokat, az ipari jellegű rusztikus megjelenést. Megnéztem őket, és ezek az asztalok olyan 800 dollárosak voltak, és emlékszem, hogy azt mondtam: „Hú, ez őrület. 800 dollár ezért a kis dohányzóasztalért. Ezt egyedül is meg tudom csinálni." Így tettem, és nem tudom, száz dollárba került. Így hát azt kérdeztem: „Hú, mi lenne, ha megépíteném ezt száz dollárért, és eladnám az embereknek 800 vagy ezer dollárért?”
Tehát körülbelül két évig elindítottam egy kis bútorgyártó vállalkozást, és arra a két évre az alagsoromba ragasztottam. Éjjel 4:00-ig bent voltam, egyedi asztalokat és padokat építettem, és nem sok szakértelem kellett hozzá. Nagyon könnyű volt felvenni az üzletet. Természetesen egy kicsit ügyes vagyok, de meg tudtam tanulni. Úgy értem, megtanulhattam a famegmunkáló mesterséget, és minden hónapban több ezer dollárt kerestem. Most akkoriban úgy gondolom, hogy ez évi 8,000 dollár volt, amit az oldalamon kerestem, de számomra ez óriási volt a pénzügyi helyzetemhez képest, szóval azt hiszem, ha van olyan szakmája, amelyben jó vagy, akkor gondolja át. hogyan lehet pénzzé tenni azt a kereskedést.
Henry:
Valami nagyon hasonlót csináltam, Rob. Az én oldalsó nyüzsgésemre sajnos nem fektettem be a pénzt, hogy ingatlanra fordítsam, de mondanom sem kell, hogy volt egy oldalhajtásom, amivel körülbelül 10 ezret kerestem. Szóval olyan helyeket keresnék, ahol dolláros fillérekért vásárolhatnék Amazon, Walmart, online áruház visszatérítést. Tehát gyakran, amikor az emberek ezeket a tárgyakat visszaküldik az Amazonnak vagy a walmart.com-nak, végül szuperolcsón adják el ezeket az aukciós társaságoknak, és ezek az aukciós társaságok néha dollárpénzért aukcióra bocsátják őket. nagyközönség. Szóval szó szerint mindenféle cuccot vásárolnék.
És amit találtam… Megőriztem a táblázatot arról, hogy mit vettem, mit fizettem érte, és hogy mennyiért tudtam eladni. Megfordulnék és eladnám a cuccot a Craigslisten vagy a Facebook piacon. És ami a legtöbb bevételt a legkevesebb ráfordítással generálta számomra, az mindig a bútorok, különösen a konyhaasztalok voltak, mert csak négy lábat kellett becsavarni az összeállításukhoz. Szóval megvenném 10, 20, 30 dolcsi, asztaltól függően 100, 200, 300, 400 dollárért adjuk el. Szóval sok konyhaasztalt felfordítottam, de sok Amazon-bútort visszaküldtem, nem igazán elektronikai cikkeket, mert ez a fajta ütés vagy kihagyás a visszaküldésnél, de a bútorokat elég egyszerű volt elkészíteni. Szóval igen.
Rob:
Talán készítünk erről egy epizódot, ahol olyan embereket hozunk be, akik nagyon jók az oldalsó nyüzsgésekben, és 10,000 10,000 dollárt keresnek, hogy az emberek megtanulhassák, hogyan kell ezt csinálni, és ezzel a XNUMX XNUMX dollárral kezdhetik meg az ingatlanpiacot. Szerintem szórakoztató sorozat lehet. David, mi volt az oldala, amikor ingatlanügyekkel foglalkozott? Tudom, hogy nyilvánvalóan sokáig dolgozott rendőrként. De volt valami, ami plusz bevételhez vezetett?
Dávid
Nem masszív. Mindig maximalizáltam, amit csinálok, hogy minél több pénzt keressek. Így amikor éttermekben dolgoztam, ott maradtam, és az éjszaka végén felvettem az utolsó asztalokat. Általában 30, 40, néha 50%-kal növelheti bevételét, ha még egy-két órát dolgozna, mert általában asztalokkal kereskednek a szerverek között. Az éjszaka végén mindenkit le akarnak tenni a padlóról, hogy kitakaríthassanak, hazamenjenek, és ne fizessenek nekik. Tehát az összes asztalt egy személyre adják. Tehát ahelyett, hogy minden négy-öt asztalból kapnék egyet, minden egyes asztalt megkapok, amíg már nem bírom. Ezért gyakran megdupláztam azt az összeget, amennyit csak késéssel tudnék keresni.
Vagy felvennék egy műszakot, ha nem lenne semmi. Ha végeztem az órával, vagy megcsináltam a házi feladatomat, akkor ma este nem történik semmi. Az első gondolatom nem az volt, hogy hogyan legyek részeg? És olyan volt, hogy ki engedné, hogy dolgozzam a műszakban? Néha fizettem nekik 20 dollárt, hogy elmenjek dolgozni, és adtam neki 20 dollárt, és elmentem keresni 140-et. És még mindig megérte. Aztán amikor rendőr lettem, csak túlóra volt. Ki tudtam találni, hogyan lehet mindig túlórázni, és én lettem az a személy, akit az őrmesterek először hívnak, ha túlóra volt. Úgy gondolom, hogy ez fontos, mielőtt rátérnénk arra, hogyan fektessünk be 10,000 XNUMX dollárt, mert az ingatlanpiaci közösségben hosszú ideje azt mondtuk az embereknek, hogy ingatlanokkal lehet pénzt keresni. Nem kell, hogy munkád legyen. És látom, hogy mosolyogtok, hová megyek ezzel. És ez sokáig igaz is volt. Nem volt akkora verseny ezekért az eszközökért. Valójában megvalósítható dolog volt bekerülni.
És nem azt mondom, hogy nem teheted meg. Mindig van rá mód. Hihetetlenül nehezebb most megtenni, mint valaha. Még ha valaki ingyen adott is neked egy házat, és azt mondta: „Tessék, nem kell fizetned semmit”, akkor is szükséged van pénzre, mert azzal a házzal összeomlanak a dolgok, a bérlők elmennek, és az ingatlanhoz kapcsolódó kiadások pénzre van szüksége, és szerintem ez egy egészségesebb általános pénzügyi kép, különösen akkor, ha elkezd pénzt keresni ingatlannal és pénzt keresni a munkájával, és keresi a módját, hogy több pénzt keressen, esetleg vállalkozást indítson és csináljon valamit. dolgok onnan az ingatlanok világából.
Ahelyett, hogy azt mondanám: „Egy pillérre fogom építeni a pénzügyi birodalmamat, lesz egy asztalom, aminek csak egy lába van, és remélem, hogy soha nem kerül ki az egyensúlyból, és megyek. teljesen támaszkodni erre.” Tehát miközben ezeket a stratégiákat végigjárjuk, ne feledje, hogy ezek nem helyettesítik a kemény munkát, a pénzügyi fegyelmet, a jó munkát, az önfejlesztést. Ezek kiegészítései. Ti egyetértetek?
Rob:
Ó, igen, 100%. Ez olyan nehéz. Úgy értem, ez még mindig kemény munka. Ez nem csak az, hogy „Ó, igen, megcsináltam. Megvan az első ingatlanom, most megyek aludni.” Ez olyan, mint: "Eh, kevesebbet kell aludnod, mint amennyit korábban valaha is aludtál." És ez rendben van, ez is hozzátartozik az ingatlanpiachoz.
Dávid
Igen, olyan, mintha azt hallanám, hogy „házasodni fogok, hogy ne veszekedjünk a kapcsolatunkban”, és nem ismerek olyan házaspárokat, akik kevesebbet veszekednek a házasságkötés után. Nem fogod abbahagyni a konfliktusokat, ha kapcsolatba lépsz, csak egy jobb, mélyebb kapcsolatod lesz. Szóval ez kerül az első számú stratégiába, elkezdem. Az első dolog, amiről beszélni fogunk, az olcsó ingatlanpiacok. Manapság legtöbbször ezen járnak az emberek, amikor azt mondják: „Nincs sok pénzem, szóval hadd fektessek be egy olcsó piacra, ahol nincs szükségem annyi pénzre.” Ennek néhány előnye az, hogy általában nem lesz szüksége annyi pénzre.
Gyakran kisebb a verseny ingatlanonként. Szerintem ez egy kicsit megkönnyíti a bejutást. Nem mész oda 10 másik vásárlóval szemben olyan gyakran, mint ha a legjobb piacokon próbálsz vásárolni, amelyek talán drágábbak lesznek. A hitelfelvételi engedély megszerzése pedig egy kicsit egyszerűbb is lehet, mert ha a ház mindössze százezer dollár, akkor a bevétellel szembeni tartozásnak nem kell olyan magasnak lennie, hogy jóváhagyást kapjon, mintha a ház egymillió dollár lenne. Nos, sok hátránya van, és beszélhetünk ezekről is. Szerintem a legnagyobb ebben az, hogy ha az összképet nézzük, nem tudom, hogy bárki, akivel találkoztam, aki igazán jó pénzt keresett az ingatlanpiacon, az olcsó piacon csinálta. Gyakran ide jársz az edzőkerekeddel, így tanulsz meg befektetni, de még ha olcsó piacra fektetsz is be, és esetleg középnyugati befektetőt tartasz, akkor is a jobb környékekre költözöl. vagy a jobb eszközök Középnyugaton belül.
Az általam jól ismert emberek közül senki sem maradt alulról, és megpróbálta megvalósítani ezeket az igazán olcsó ügyleteket, mert a probléma az, hogy nem értékelik fel a cash flow-t, nem értékelik az ingatlan értékét, és minden. az a pénz, amiről úgy gondolja, hogy folyamatosan visszakerül a házba, amikor új tetőre van szüksége, ha új légkondicionálóra van szüksége, amikor az egyik bérlője elmegy, és az egyik ház újrafestésének és újraburkolatának költsége pontosan ugyanannyi, függetlenül attól, hogy egy ház egymillió dollárba vagy 50,000 50 dollárba kerül, de az Ön bevételének aránya sokkal magasabb az olcsó házaknál, mint a drága házaknál. És ez az, amit az emberek elfelejtenek, hogy ez sokkal nagyobb darabja lesz a keresett pénznek, amikor egy fordulatot kell végrehajtania, fel kell készítenie egy ingatlant a következő bérlő számára, és az csak XNUMX ezret ér. Más a véleményetek? Tudom, hogy ti nem kellene szakértőknek lenniük ebben, de csak arra vagyok kíváncsi, hogy van-e más nézőpontotok, vagy ez az, amit ti is láttatok.
Rob:
Nem, úgy értem, ez egy finom vonal. Az első házam, amit vásároltam, egy elsődleges lakóhely volt Kansas Cityben, és közvetlenül Kansas City felrobbanása előtt vettem. Azt hiszem, annak a háznak az ára körülbelül 159 K volt, és három évvel később már 215-öt ért. Szóval volt némi felértékelődés, de nyilvánvalóan számomra, amikor eladtuk, az életet megváltoztató pénz volt. Olyan 40 ezres volt, vagy valami hasonló, de ez azért van, mert Kansas City akkoriban felrobbant. Ha pár évvel azelőtt vettem volna meg azt a házat, nagyon csekély megbecsülés lett volna. Szóval határozottan megértem az olcsóbb piacok, olcsóbb házak mögött meghúzódó érzelmeket, mert a felértékelődés valószínűleg nem lesz annyira szaftos.
Henry:
Látok olyan embereket, akik nagyon sikeresek tudnak lenni és nagyon sikeresek az olcsó piacokon, de általában azt látom, hogy amikor ez megtörténik, az az, hogy elég szorgalmasan átcsoportosítják az ingatlanok felforgatásából vagy a pénzforgalomból származó nyereséget az ingatlanok kifizetésébe. le, mert olyan olcsók. És amikor az eszközöket teljesen kifizették, rendkívül jól működnek a pénzforgalom, és sokkal könnyebben elérheti ezt a kifizetési pontot. Nyilvánvalóan egy olcsóbb piacon igen, többet kell fizetni, de ha ezeket az ingatlanokat kifizetik, úgy gondolom, hogy óriási előnyökkel jár, ha ezt olcsón megteheti.
Dávid
Rendben, Henry, ha előre akar menni, és belevág a következő stratégiába.
Henry:
Teljesen. Egy másik stratégia, amelyre érdemes gondolni, a partnerség. Mindenki azt mondja: „Ha egyedül nem tudod megcsinálni, csak hívj egy társat. Ettől minden jobb lesz.” És tud, segíthet, ha behoz egy partnert. Azt gondolom, hogy sokszor nem beszélünk őszintén arról, hogy mikor vagy új, mit hozol le egy tapasztalt befektetőnek, aki partner akar lenni veled egy üzletben? Van néhány ritka alkalom, amikor valaki csak a szárnyai alá akar venni, és az egyik üzlete 50%-át át akarja adni Önnek, de ez nagyon kevés. Tehát a partnerkapcsolat segíthet az üzletek megkötésében, segíthet az üzlet elsajátításában, de a lényeg az, hogy képesnek kell lennie bizonyos szintű értéket nyújtani.
Tehát akár így jársz, és dollárért vezetsz, és ha minden nap kint jársz dolgozni, XNUMX-től ötig jársz, dollárért vezetsz, bajba jutott otthonokat jelölsz meg, akkor ez a lista, amit most megtehetsz. fordulj egy tapasztalt befektetőhöz, és mondd: „Hé, ha ezen a listán keresel, ha üzletet kapsz ezen a listán, akkor talán árnyékot vethetek rád, esetleg megtalálói díjat, esetleg partner lehetek veled az ügyletben ”, de legalább hoztál némi értéket. Úgy gondolom, hogy nyilvánvalóan kockázatos a partnerség, nem lehet csak úgy partner lenni bárkivel. Azt hiszem, az emberek néha nagy bajba keverik magukat, ha olyan emberekkel dolgoznak együtt, akiknek nem ugyanazok az alapvető értékrendje, mint ők. Olyan ez, mint egy házasság és egy párkapcsolat. Ha nem igazodik a nagy alapértékekhez, akkor azt láthatja, hogy bajba kerül.
És ha nincs meg az infrastruktúrája vagy a pénze, mint ezeknek a többi embernek, akkor egy olyan világban találhatja magát, ahol fájdalmat okoz, ha olyan emberekkel köt partnerkapcsolatot, akikkel nem vagy egy szinten. Szóval igen, óvatosnak kell lenned azzal, hogy kivel állsz együtt, és meg kell bizonyosodnod arról, hogy értéket adsz, és úgy gondolom, hogy a partnerségek előnyösek lehetnek, de ha nem tudsz értéket teremteni, akkor az nagyon nehéz út a tökéletes partner megtalálásához.
Rob:
Azt hiszem, egy dolog, amit a legtöbb embernek eszébe sem jut megtenni, mert még csak most kezdik, amikor gyakran társulnak, hogy a lehető leghamarabb vegyenek részt egy ügyvéden, és dolgozzák ki veled az LLC-t. tényleges üzemeltetési megállapodás, mert én és a partnereim mindent megbeszéltünk. Azt mondtuk: „Ó, ez fog történni. Ha elváltam, ez így működik. Ha meghalok…” Úgy értem, hogy ne legyek túl morbid, de ezeket a dolgokat le kell fedned. És azt hittük, mindent lefedtünk, de miután behoztuk az ügyvédünket, az ügyvédünk azt mondta: „Nos, mi van ezzel az 50 dologgal? Beszéltél már minderről?” Mi pedig azt mondjuk: "Ó, nem, nem tettük." Tehát egy ügyvéd valójában valaki volt, aki… És ez pénzünkbe került, körülbelül 500 dollárba került, de segítettek pontosan meghatározni, mi volt az elképzelés, és az összes lehetséges nukleáris forgatókönyvet, és nagyon sikeres partnerkapcsolataim voltak. eredmény.
Dávid
Rendben, Rob, mit gondolsz a következő stratégiáról?
Rob:
10,000 1,500 dollárért, úgy értem, manapság mindig azt mondom az embereknek, hogy fontolják meg, hogy belemenjek a bérleti arbitrázsba. Tehát egy nagyon gyors magyarázat arra, hogy miről van szó, lényegében egy bérbeadóhoz fordulsz, aki bérbe adja az egyik ingatlanát, mondjuk Zillow-ban, Redfinben, Truliában, és lényegében elmondod neki, hogy az Airbnb-n kívánod bérelni az ingatlant. és hogy a pénzszerzés módja az Ön által felszámított bérleti díj és az Airbnb-n felszámítható bérleti díj közötti különbség. Tegyük fel, hogy van egy gazdája, aki 1,500 dollárért bérel egy két hálószobás, két fürdőszobát. Ezután berendezni fogja, majd listázni fogja a rövid távú bérleti platformokon, mint például az Airbnb, a Vrbo, a booking.com, és az ötlet az, hogy havi 50 dollár körülbelül 50 dollár éjszakánként. Több mint XNUMX USD-t kell fizetnie éjszakánként, hogy profitot termeljen az ingatlanon.
Valójában ez a legelső dolog, amit tettem, amikor belevágtam a rövid távú kölcsönzésbe, és véletlenül történt, de tényleg… Nagyon hálás vagyok ezért a balesetért, mert baleset volt. ez 2,000-10,000 dollár nyereséget hozott minden egyes hónapban. Tehát itt érvek és hátrányok. Pro, ez nagyon magas cash flow. Lehetővé teszi, hogy bejusson egy olyan ingatlanba, amely nem az Ön tulajdonában van, nem kell törődnie a karbantartással, és készpénzzel is járhat. És bármikor, ha olyan gondok vannak az ingatlannal, mint amiről az olcsó piacokkal beszélt, erről a bérbeadónak vagy a bérháznak kell gondoskodnia. Alacsony készpénz a bejutáshoz. 3,000 10 USD, nagyon is lehetséges, hogy bérleti arbitrázs üzletet kössön ennyiért. Azt hiszem, az első bérleti arbitrázs ügyletem körülbelül XNUMX dollár volt, mert nagyon nyüzsögtem, és szabadon mentem a Craigslistbe, és elengedtem, és bútorokat kaptam XNUMX dollárért, és nem jött össze, és nem volt jó, de csak kaptam. elindult.
A bérleti arbitrázs hátrányai, azt mondanám, hogy a legnagyobb az, hogy nagyon nehéz rávenni a bérbeadót, hogy ebbe beleegyezzen, és sokan vannak, akik helytelenül hajtják végre ezt a stratégiát, ahol nem mondják el a tulajdonosnak, akkor a gazdi rájön és szerinted mi történik? A dolgok eltalálják a ventilátort, a tulajdonos ki akarja őket kilakoltatni. Ez nem jó dolog. Tehát mindenképpen szeretne megbizonyosodni arról, hogy nagyon őszinte a gazdájával, és minden igenre 100 nemet fog kapni. A bérleti arbitrázs másik nagy hátránya, hogy nincs tulajdonjog az adott ingatlanon, és mivel nincs tulajdonjog, nem kap saját tőkét, nem kap adókedvezményt, kivéve a tipikus levonásokat, amelyekből esetleg levonhat bútorokat és hasonlókat. .
És akkor más apró kockázatok is vannak, például egy bérbeadó el akarja adni az ingatlanát egy év után, és Ön befektette ezt az időt és pénzt, és kezdi eltalálni, és most alapvetően ki kell lépnie ebből. lakást vagy otthont, mert a bérbeadó úgy döntött, hogy eladja. És akkor az Airbnb-vel kapcsolatos szabályozás mindig az Ön vállalkozását is akadályozhatja. Tehát ezek az előnyök és a hátrányok.
Dávid
Igen, az egyik kedvenc stratégiám, a következő lépés a házfeltörés, ez tulajdonképpen egy ház vásárlása vagy az elsődleges lakáshitel, majd a ház egy részének vagy a ház nagy részének bérbeadása másoknak, hogy bevételt termeljenek. Ennek legjobb oka az, hogy kevesebb pénzre van szükség, és megkapja a tulajdonjog összes előnyét, és megtanulja, hogyan kell ingatlanbefektetéseket végrehajtani, de még mindig a megfelelő környékekre, a megfelelő területekre, a megfelelő eszközosztályba kerül. Nem vagy rákényszerítve azokra a kockázatokra, amelyeket nem szeretek. Így általában használhatsz FHA-hitelt, amihez 3.5%-os kedvezmény szükséges, vagy akár hagyományos hiteleket is 5%-kal, és végül nagyon kevés pénzből birtokolhatsz házat.
Egy másik egy REIT vagy egy ingatlanbefektetési tröszt. Tehát ez alapvetően, ha belegondolunk, nagyon hasonlít ahhoz, mintha csak ingatlanon alapuló részvényeket vásárolnánk. Tehát ha részvényt vásárol, részesedést kap egy cégben. REIT vásárlásakor részesedést kap egy ingatlanportfólióból, és nem kell munkát végeznie. Passzív, megveszed, a pénzáramlás és a tényleges portfólió felértékelődése visszakerül azoknak az embereknek, akik részvényeket vásároltak, és ez egy nagyon egyszerű módja lehet, ha ingatlanba szeretne befektetni, de nem szeretné, hogy átvegye az uralmat az életében.
Rob:
Fantasztikus. Igen. Egy másik stratégia itt: glamping, elbűvölő kempingezés. Gyakran beszéltem róla, és nagyon szeretem ezt azok számára, akik nem sok pénzzel jutnak be, mert nagyon sokféleképpen lehet viszonylag alacsony költséggel belevágni a glampingba. Tehát vásárolhat egy sátrat 3,000 dollárért, és felteheti a földjére, ha van földje, vagy bérelhet földet valakitől, és felteheti az ő földjére. Ismerek embereket, akik megvették az Airstreameket, és ők finanszírozták őket, és elmentek bérelni helyeket lakóautó parkokban. Ismerek egy srácot, akinek körülbelül 40 Airstreamje volt szerte az országban. Elment a tengerparti lakóautó-üdülőhelyekre, és azt mondta: „Hé, kibérelhetem az első helyet havi 500 dollárért, és elmegyek az Airbnb-re.” És azt mondják: "Igen, persze." Tehát mindig csak készpénzt nyomtatott így.
Ha már van egy otthona, ez egy nagyon kreatív módja annak, hogy belevágjon, ez olyan, mint egy házi kalap glamping dolog. Egyszer egy Airbnb-nél szálltam meg, ami ebben a Silver Bullet-ben volt, és valójában valakinek a háza mögött volt a környéken, így beugrottak ebben az Airstreamben a hátsó udvarban, és mi ott maradtunk száz dollárért éjszakánként, vagy valami hasonlóért. és azt mondták, hogy kifizette a jelzáloghitelüket. Tehát itt az előnyök, hogy kevesebb mint 10,000 XNUMX dollárért is bejuthatsz. Nem feltétlenül lesz könnyű. Nagyon szigorúnak kell lennie a költségvetéssel. És az előnyök az is, hogy az emberek sok pénzt fizetnek azért, hogy a glamping típusú berendezésekben maradjanak, mert nem akarnak táborozni. A kempingezésnél jellemzően megfagysz kint, és ezt nem feltétlenül akarod. Glamping, kicsit jobban szigetelt. Behelyezhet egy öntöttvas kályhát. Nagyon sok módja van ennek.
Hátránya, hogy sok ilyen glamping egységet nem feltétlenül az elemekhez építenek sokszor. Tehát szélsőséges időjárás esetén mindig lesznek nyafogó vendégek, vagy olyan vendégek, akik nem olvasták el a leírást. Valójában ez volt a legnagyobb hátrányom az, hogy valóban elmeséltem, milyen tapasztalatokat szereztek az emberek, és soha nem olvastak ezekből. Tehát megjelentek, és azt mondták: „Öt fok van kint”. Mi pedig azt mondjuk: „Igen, megmondtuk, hogy az volt. Tüzet rakni." Aztán azt mondják: „Nem tudjuk, hogyan rakjunk tüzet.” Tehát sok vendéget fog kapni, akik az aktuális éghajlattól függően nagyon temperamentumosak. Ez jó és rossz, de végső soron magas készpénzforgalom, potenciálisan alacsony költség a bejutáshoz, 10,000 XNUMX dollár alatt, ha jól csinálod.
Henry:
Azt hiszem, az egyik glamping helyén maradtam.
Rob:
Igen, igen, valószínűleg.
Henry:
Oh ember. Egy másik stratégia az ólomgenerálás, nagykereskedelem, madárkutya. Sok neve volt. De az ötlet az, hogy lehúzza a farkát, hogy minél több piaci érték alatti potenciális ügyletet találjon, amennyit csak tud, majd vagy pénzt kereshet azzal, hogy bevételre teheti ezeket a leadeket úgy, hogy szerződést köt, és a szerződést egy befektetőre ruházza, aki lezárja az ügyletet. vagy a vezetés átadása egy másik befektetőnek a megtalálói díj fejében. Ez egy jó stratégia arra, hogy pénzt keress, ha megfelelően és a törvényekkel összhangban, attól függően, hogy milyen állapotban van. De néhány… Szóval a profik az, hogy igen, nagyon jó pénzt lehet keresni. ezt csinálva. Bárhol kereshet néhány száz dollárt, és több ezer dollárt kereshet egyetlen üzletben. Ez csak attól a piactól függ, amelyen tartózkodik, és a talált ajánlatok minőségétől.
Ennek hátrányai a hangerő. Meglehetősen nagy mennyiségben kell megtalálnia a potenciális ügyfeleket. És az idő. Több száz ügyletet fog elemezni, és talán talál egyet-kettőt, amelyek életképesek lehetnek, különösen akkor, ha nagyon korlátozott költségvetéssel vagy egyáltalán nem teszi meg ezeket a leadeket. Tehát az a fegyelem, amelyre szükség lenne ahhoz, hogy eredményeket hozzon, nagyon magas. Tehát nem sok ember hajlandó ilyen típusú munkát befektetni vagy ilyen típusú pénzt költeni, ami azt eredményezi, hogy az emberek általában nem érnek el jó eredményeket az ilyen típusú stratégiákkal.
Rob:
És még egy dolog, amit ki akartam dobni, és nagyon jó hír ehhez, az az oktatás. És ami nekem tetszik ebben, hogy az oktatásnak nem kell 10,000 20-be kerülnie, bár lehet. Az oktatás szó szerint ingyenes lehet. Meghallgathatja a BiggerPockets Podcastot, és megtanulhatja, hogyan kezdjen bele az ingatlanok világába. Felkeresheted a BiggerPockets fórumait, vagy a YouTube Egyetemen. Nagyon sok ingyenes tartalom létezik. Könyvet is vásárolhat. Meg lehet vásárolni David Greene hamarosan megjelenő Scale című könyvét, ami nagy durranás lesz, és nem tudom, valószínűleg kevesebb mint XNUMX dollárért. És megtanulhatja, hogyan méretezheti és optimalizálhatja vállalkozását.
1,000 dollár alatt csatlakozhatsz egy kurzushoz. 10,000 10,000 dollár alatt csatlakozhatsz egy mastermindhez. Tehát ez valóban attól függ, hogy mit akarsz, mennyit akarsz befektetni, de úgy gondolom, hogy ha önmagadba fektetsz be, akkor végül olyan emberek hálózatába kerülsz, akik hasonló gondolkodásúak, akik szintén megtették ezt a befektetést, és pontosan azt akarják, amit szeretnél. . És szerintem lehet partnereket találni, szerintem gyorsított ütemben lehet tanulni. És ahogy mondtam, az ég a határ. Úgy értem, annyi ingyenes oktatás létezik, hogy XNUMX XNUMX dollárnál jóval kevesebbért kezdheted el.
Henry:
Igen, abszolút, ember. Ami az ötletgazdák témáját illeti, ez egy önmagán belüli stratégia, az ötletgazdába való befektetés. Szóval kicsit más, mint a tipikus oktatás. Az oktatás azt jelenti, hogy valamilyen speciális készség elsajátítása, amelyhez esetleg valaki létrehozott valamilyen kurzust, vagy van valamilyen tartalom az interneten. Az ötlet az, hogy bekerülsz egy csoportba olyan emberekből, akik vagy ugyanazon vagy magasabb szinten vannak, remélhetőleg többen magasabbak, mint amilyen szinten állsz, és te teszed össze az agyadat és az üzleti erőforrásaidat. Így láthatod, hogy más emberek magasabb szinten csinálják, amit te csinálsz, vagy talán jobbak az üzlet különböző részein, amelyekben te nem vagy jó, és mivel ezek az emberek vesznek körül, virtuálisan vagy személyesen, kihasználhatja a rendelkezésükre álló erőforrásokat, mert mindannyian fizettek azért, hogy ugyanannak az ötletgazdának a részesei lehessenek.
És ennek egy része az, hogy hozzáférhetünk mások készségeihez, erőforrásaihoz, csapataihoz és eszközeihez. Tehát sok mindennek meg kell történnie az ingatlanüzleten belül ahhoz, hogy elérje céljait, és ha egy ötletgazda része lesz, az segít lerövidíteni ezt az időkeretet, mert egyszerűen kihasználhatja valaki más erőforrásait vagy üzleti gyakorlatát, amely segítette őket létrehozni. ezeket az erőforrásokat, és nem kellett annyi időt vagy pénzt töltenie azzal, hogy kitalálja, mi működik és mi nem.
Dávid
Nagyon jó pont. Ezért indítottam el az ötletgazdámat. Sokan azt mondják: „Meg kell találnom egy mentort. Találnom kell egy embert, aki segíteni fog ebben.” És csak egy véletlenszerű idegent keresnek, akit nem ismernek, és akivel semmi közös nincs, és megpróbálnak rákényszeríteni egy kapcsolatot, szemben te csatlakozol egy ötletgazdához vagy egy embercsoporthoz, vagy barátokat szerzel egy találkozón vagy ilyesmi. , és most nem kell felkérned őket, hogy legyenek a mentorod. Létezik olyan kapcsolat, amely már megvan, ami miatt meg akarják osztani, amit csinálnak. Sokkal könnyebben kihasználhatja ennek a kapcsolatnak az előnyeit. Tehát foglaljuk össze, min mentünk keresztül. Vannak olcsó piacaink, partnerség valaki mással, az arbitrázs modell, a házhackelés, a REIT-ekbe való befektetés, a glamping, a lead gen, a nagykereskedelem, a madárkutyázás, alapvetően a könyökzsír módszerek, az oktatás és az ötletgazdák.
Most ezek mindegyikéhez tartozik egy kockázati profil, ezért legyen tudatában. Nincs tökéletes stratégia. Ez nem egy ilyen podcast hallgatása. Azt fogod mondani, hogy "Nos, tanultam, és úgy találtam, hogy a stratégia minden fejjel, és nincs hátránya." Nem olyan mint. Megtanulja mindegyik jó és árnyoldalát, hogy kitalálja, melyik működhet a legjobban abban a helyzetben, amelyben éppen van. Tehát beszéljünk nagyon gyorsan ezekről a stratégiákról, csak kockáztasson. Az olcsó piacokkal kezdem, és azt mondom, hogy az olcsó piacok valószínűleg nagyon kockázatosak. Nem sok olyan embert ismerek, aki ezt kibírja. Még Rob példáját sem tudom, hogy nevezném-e annak, olcsó piacnak. 150-ről 220-ra emelkedett. Ez olyan, mint egy 50, 60%-os növekedés ebben az időszakban. Úgy értem, az olcsóbb piac volt, mint a normál, de amikor azt mondom, olcsó piacok, akkor talán 80,000 XNUMX dollárról beszélek. Nagyon-nagyon kockázatos. A Rob's belépő szintű piac. Ez nem annyira kockázatos, mint amiről beszélünk. A következő lépés a partnerség. Mit gondolsz? Mennyire kockázatos ez, Henry?
Henry:
Ember, úgy gondolom, hogy a partnerkapcsolat meglehetősen nagy kockázatot jelent. Szerintem az emberek nem beszélnek eleget a partnerkapcsolatok magas kockázatáról.
Rob:
Érdekes.
Henry:
Igen, az életben mindennek vége szakad, srácok, és azt hiszem, amikor az emberek partnerkapcsolatokról beszélnek, akkor nem, még az olyan partnerségekről sem beszélnek, amelyekről nagy gondot fordítottak az első oldalon, és nem sokan beszélnek arról, hogy mi történik. úgy néz ki, amikor feloszlik, vagy amikor ez a partnerség véget ér. És sok partnerség rosszul, keserűen végződik, és az emberek megégnek. Tehát még a legjobb, jó szándékú partnerségek sem járnak jól, de ha erről a stratégiáról beszélünk, ahol valószínűleg valaki új partnert alkot valakivel, aki tapasztalt, az szerintem nagy kockázatot jelent.
Rob:
Tisztességes, korrekt. Oké, és akkor arbitrázst kaptunk. Ez egy kemény. Úgy gondolom, hogy ha helyesen dönt az arbitrázsról, és tárgyal a tulajdonosával, és ők is részt vesznek a dolgon, akkor ez alacsony kockázatnak tartom. Ha nem tárgyalsz a gazdáddal, és megpróbálod elrejteni őket, mint ahogy sokan kimennek odakint, sok guru odakint, azt mondják, hogy csinálj ilyesmit, az nagyon nagy kockázat. De valójában valószínűleg a spektrum alsó végére helyezném, mert ha egy bérbeadó van vele, és Ön tárgyalt, és minden benne van a bérleti szerződésében, és mindent megpaskolt, akkor szerintem nem látok óriási kockázatot.
Dávid
Rendben. Ami a házfeltörést illeti, azt hiszem, ez valójában alacsony kockázatú, és őszintén szólva ez az egyik oka annak, hogy nagyon szeretem. Valószínűleg ez az általam ismert legalacsonyabb kockázatú módja annak, hogy ingatlanokkal foglalkozzak, és ezért fogsz gyakran azt mondani, hogy BRRRR-t írtam, távolsági befektetést írtam, sok mindent csinálok. Még mindig mindenkinek mondom, hogy nem számít. Minden évben fel kell törnie egy házat, mindenkinek. És akkor a REIT is viszonylag alacsony kockázatú. Ez egy másik ok, amiért úgy gondolom, hogy tetszik, mert olyan szakemberek vannak, akik nagyon jól értenek az ingatlankezeléshez, akik ezt megélhetésükért teszik, döntéseket hoznak, és rengeteg tőkével rendelkeznek, amelyekbe be kell fektetni, hogy fedezzék a hátrányokat. Tehát úgy gondolom, hogy a kockázatok egy kicsit alacsonyabbak a jutalomskálán, de határozottan alacsonyabbak.
Rob:
És akkor kaptunk glamping, elbűvölő kempingezést. Valószínűleg közepes vagy magas kockázatnak tenném ezt, főleg azért, mert az olcsóbb sátrak, mint például a 3,000 dolláros sátrak vagy az Airstream, amelyet 10,000 XNUMX dollár alatt kell felújítani, általában sok munkát és karbantartást igényelnek, és eltörhetnek. nagyon gyorsan le rád. Vagy ha van egy sátra, mint régen, kint van a sivatagban, ahol esik a hó, az a hó valóban megdughatja a sátort, és ez nagyon kockázatos dolog. Tehát a karbantartási költségek és a karbantartási költségek miatt valószínűleg közepesen magasra fogok menni.
Henry:
Lead gen nagykereskedelmet alacsony kockázatúnak nevezném, esetleg közepesnek, attól függően, hogy melyik piacon van. De az igazi kockázat itt az az idő, amikor bele kell fektetni, és ha nem ragaszkodsz hozzá… Mert nézzük őszintén szólva, az ingatlanok már évtizedek és évtizedek óta léteznek. Az emberek piaci érték alatti ajánlatokat találtak és vásároltak, tehát működik. Csak arról van szó, hogy képes lesz-e elkölteni a pénzösszeget, vagy elegendő időt szán arra, hogy működjön? Tehát az igazi kockázat csak az, ha nem ragad ki.
Rob:
Akkor van oktatásunk. Nulla kockázatot vállalok. Nulla kockázata annak, ha okosabb leszel. Ennek csak jó oldala van. Harcolj velem.
Henry:
Mesterek. Őszintén szólva azt gondolom, hogy az ötletgazdák alacsony kockázatúak. Azt hiszem, hallani fogsz majd rémtörténeteket vagy embereket, akik azt mondják: „5,000 dollárt költöttem erre az ötletgazdára, és egyszerűen nem kaptam semmit.” Ennek nagy része az, hogy erőfeszítéseket kell tennie, és ki fog szabadulni az ötletgazdákból, hogy mit fektet beléjük. Azt hiszem, sokszor az emberek úgy érzik: "Költettem a pénzt, és minden cuccnak csak hozzám kellene jönnie, és rendelkeznem kell ezzel az értékkel, ami csak nekem jön, és akkor szuper sikeres leszek." Nem, még mindig alkalmaznia kell a tanultakat, és el kell végeznie a munkát. És ha ezt megteszed, akkor szerintem nagyon kicsi a kockázatod az ötletgazdákkal szemben.
Rob:
Igen, te vagy a legnagyobb kockázat egy ötletgazdában. Ha nem szánsz rá időt, ha nem használod át az összes erőforrást, ha nem lépsz kapcsolatba az emberekkel, ha nem használod a tanultakat a való világban, akkor nem sikerülhet. Valójában ki kell mennie, és alkalmaznia kell a cuccot, ahogy mondta. Szóval azt hiszem, az egyetlen kockázat az, hogy mennyire vagy hajlandó egy ötletgazdaként dolgozni?
Dávid
És mennyire várod, hogy ez csak veled történjen. Ember, ha valaki tud valamit kihozni ebből az epizódból, hallgassa meg. Nincs stratégia, nincs ötletgazda, nincs csoport, nincs könyv, nincs semmi, ami ingatlant hoz, és az asztalára teszi, és azt mondja: tessék, készpénzben ad el ingatlant az ARV 70%-áért. , mindezt neked, mert részt vettél egy tanfolyamon. Még mindig ki kell menned, és el kell vinned, amit akarsz. Ezek a kurzusok, ezek a stratégiák, amelyekről beszélünk, csak olyan módszerek, amelyekkel ezt megteheti, de mindegyikben mindig lesz közös.
Rendben, az összes elképzelhető stratégián keresztülmentünk. Beszéltünk mindegyik előnyeiről és hátrányairól. Most kiválasztjuk azt a stratégiát, amelyik a legjobban tetszik, és egy kis királyi dübörgésben összehasonlítjuk őket, hogy meglássuk, ki kerül a legjobbra. A stratégiám, mivel én vagyok a házigazda, és én választok először, valószínűleg én vagyok a legidősebb, a házfeltörés lesz. Ez a kedvenc stratégiám. Ez az, akit meg fogok védeni. Rob?
Rob:
Csak azért megyek az arbitrázshoz, mert így kezdtem, akkor miért ne?
Henry:
Szeretem a vezetőt, csak azért, mert David vállalta a hackelést.
Dávid
Ezért szeretek elsőnek menni. Sajnálom. Elnézést Henry, biztos vagyok benne, hogy nagyon jó munkát fog végezni a vezető vezérrel. Az a vicces, hogy amint ezekről beszélünk, valószínűleg össze tudnád kombinálni a hármat. Elvezetheti a generátort egy házfeltöréshez, majd rövid távú bérbeadásként arbitrálja azt. Azt hiszem, nem dönthetsz a saját tulajdonoddal, szóval talán Rob egy kis zűrzavaron ment keresztül, de ezek közül a stratégiák közül sok kombinálható, szóval ne feledd ezt is. Nem kell egyet kiválasztania a 10 közül. Megkeresheti a módját, hogyan dolgozzon ezek közül négyen a 10,000 XNUMX dollárral együtt.
Rendben, először a stratégiámmal fogok foglalkozni, a házfeltöréssel, ennek végrehajtásához viszonylag rövid az idővonal. Tehát alapvetően egy hitelügyintézőhöz fog menni, és előzetes jóváhagyást kap. Azt fogják mondani, hogy ennyit lehet vásárolni egyetlen családból. Ennyi drágán lehet kapni egy duplexet. És ennyi drágán lehet vásárolni egy triplexet vagy egy fourplexet. És most elmegy egy ingatlanügynökhöz, és azt mondja: „Látnom kell otthonokat, amelyek ebben az árkategóriában vannak, és ilyen méretű többcsaládosokat, amelyek ebben az árkategóriában vannak”, és elkezdi nézegetni a beérkező e-maileket. néhány portálra is bekerülhet, és elkezdheti keresni a Zillow-t vagy az realtor.com-ot, és megpróbálni megnézni, mi van ott? Ezután az ingatlanügynökei elkezdhetik mutatni a lakásokat. Látod, mit gondolsz. Megnézheti, hogy olyan helyen vannak-e, ahol Ön szeretne élni, és hogy az ingatlan alaprajza megfelelne-e annak, hogy többen lakjanak.
Manapság számos módja van a házfeltörésnek. Kiadhatja a hálószobákat, kiadhatja az ingatlan egy részét. A garázst házzá alakíthatja, ott lakhat és kiadhatja a házat. Hozzáadhat egy ADU-t a hátsó udvarban és az alagsorban a földszinten, majd kibérelheti a szobákat a főházban, és hat különböző bérlőt kaphat, ha akarja. Ez az egyik legmenőbb dolog, mert nagyon kreatív, és lehetővé teszi, hogy alacsony kockázat mellett tanulja meg az ingatlanügy alapjait. És akkor ajánlatokat írsz. Tehát a hitelügyintézővel való kapcsolatfelvételtől az ügylet megkötéséig akár 90 nap is eltelhet, ha nagyon gyorsan megtalálja az ügyletet, és továbblép. Vagy eltarthat addig, amíg jól érzi magát. De nincs nyomás. Nem arról van szó, hogy elköltötte ezt a sok pénzt, és vissza kell kapnia a tőkéjét. Igazából nem költ pénzt, amíg meg nem vásárolja a házat.
A házfeltöréssel úgy csökkentheti a kockázatot, ha megtalálja a módját, hogy minél több jó bérlőt szerezzen az ingatlanban. Tehát a jövedelmezőség és a kényelem között van egy spektrum a háztöréssel, és minél távolabb kerül a kényelemtől, annál magasabb jövedelmezőségre számíthat. Tehát hármunk közül bármelyikünk szeretne egy hat hálószobás házban lakni, ahol magunknak bérelünk egy szobát, és kiadunk egy másik öt bérlőnek? Valószínűleg nem. Ez nem túl kényelmes. Ennek nem fogunk örülni. Ez lenne azonban a legjövedelmezőbb módja a házfeltörésnek, és ez lenne a legalacsonyabb kockázatú módszer is. Most a másik út az lehet, hogy veszel egy nagy házat, kényelmesen érezheted magad és lakhatsz benne, csak bérelsz egy ADU-t a hátsó udvarban. Ez kényelmesebb lesz, de kevésbé jövedelmező. A klassz dolog az, hogy kiválaszthatod, hogy a spektrumban hol szeretnél lenni.
És úgy kapja vissza a pénzét, hogy miután elköltötte azt a 10,000 10 dollárt a házfeltörésre, és ott lakik egy-két vagy három évig, az ingatlan valószínűleg felértékelődik, nem tudja, mikor fog megtörténni, de tudja, hogy meg fog történni. Olyan, mint egy emelő a dobozban. Amikor éppen forgatod azt a kereket… Nem tudod, mikor fog kipattanni, akárcsak Will Ferrell az Elfben, de tudod, hogy valamikor fel fog pattanni. Tehát akár várnod kell egy évet, várnod kell öt évet, várnod kell 10,000 évet, egy ponton megbecsülést kapsz. Refinanszírozhatja azt a házat, eladhatja, kiköltözhet belőle és átmegy egy másik ingatlanba. A következő évben feltörhet egy másik ingatlant, ha csak XNUMX XNUMX dollárt takarít meg. Tehát alapvetően garantált, hogy valamikor visszakapja ezt a pénzt.
Rob:
Nos, oké, szóval pár dolgot mondtál itt. Úgy gondolom, hogy a ház feltörése meglehetősen nagy kockázattal jár, és többször is feltörtem. De te úgy beszélsz, oké, ha van egy hat hálószobás házad, és az egyik szobában laksz, akkor nagyon-nagyon-nagyon kicsi az esélye annak, hogy békésen élsz együtt öt másik emberrel. És úgy gondolom, hogy van némi kockázata a szociális közösségi menedzsmentnek abban, hogy olyan bérlőket menedzseljen, amelyek tetszenek vagy nem a háztartáson belül, és gondoskodjanak arról, hogy ők is kedveljék egymást. Tehát úgy gondolom, hogy a kockázatnak ezt a szempontját is figyelembe kell venni.
Henry:
Azt hiszem, a házfeltöréssel járó kockázatok egy része, amiről az emberek nem beszélnek, az, hogy az emberek gyakran csak bármilyen üzletet vásárolnak, és nem feltétlenül jó üzletet, és nem gondolnak arra, hogy nem fognak örökké ott élni. Ez különösen kockázatos, ha nagyon-nagyon drága piacokon hackelnek házakat. Tehát amikor még mindig nem fedezi a teljes jelzáloghitelét házfeltöréssel, akkor is kifizeti annak nagy részét, majd mindig azt feltételezi, hogy valaki fedezni fogja a jelzálog egy részét. Ez nem mindig történik meg, és elakadhat egy nagyon nagy kifizetésnél, amelyet talán nem engedhet meg magának, de sikerült jóváhagyást kapnia arra a kölcsönre, mivel az ingatlan bérbeadása során keletkezik. Úgyhogy azt gondolom, hogy az emberek néha a kellő gondossággal helyettesítik azt, amikor csak belevágnak a házhoz, és meg kell érteniük, hogy ez nem mindig lesz tökéletes. És el tudod vinni ezt a cetlit, ha muszáj?
Dávid
Ez egy nagyon jó pont. Ez tetszik. Tetszik az is, hogy rámutatott, hogy van kockázat. Nem azt mondom, hogy nincs kockázat. Nincs olyan ingatlanstratégia, amely ne jelentene kockázatot. Soha nem fogsz találni semmit, ami nem jelent kockázatot. Mi a kockázat, és alkalmas-e Ön személyként és pénzügyi helyzetben ennek a kockázatnak a csökkentésére? És akkor a felfelé mutató megéri a hátrányt? Úgy érzem, hogy a ház feltörése abszolút megéri a hátrányt, ezért vagyok ennek a híve. Tehát menjünk tovább. Rob, rajtad a sor. Dobd be a harcosodat a ringbe.
Rob:
Igen, szóval megint arbitrázs vagyok. Tehát ez az az ötlet, hogy újra béreljen valamit, amit egy bérbeadótól bérelt rövid távú kölcsönzési platformokon vagy bármilyen OTA-s, online utazási irodában, amit szeretne. Tehát ennél a stratégiánál a végrehajtás idővonala valóban függ a nyüzsgéstől és attól, hogy milyen gyorsan vagy hajlandó megtenni ezt a dolgot. Egy hétvége alatt létrehoztam az Airbnb-t, de ehhez a nap minden órájában dolgoznom kellett az ágyak összeszerelésén, a kanapék elhelyezésén, valamint a fényképek felakasztásán és a matracok leeresztésén, és istenem, annyi PTSD-t kaptam, ha csak erről beszélek. De tegyük fel, hogy azt mondtad: „Hé, el akarom kezdeni. Vezess végig a folyamaton.”
Nos, már mondtam neked, hogy tárgyalni fogsz a bérbeadókkal, és minden igenre száz nemet fogsz hallani. Szóval úgy gondolom, hogy az ügylet megtalálása valószínűleg az a szempont, amely a leghosszabb időt vesz igénybe, és van néhány módja ennek, de tegyük fel, hogy elment a Zillow-ra, és megtalálta a vásárlási dobozának megfelelő ingatlant. vagy a kritériumaidat, gondolom a bérládádat vagy a kritériumaidat. Újra és újra el kell kezdenie telefonálni a bérbeadókkal. "Szia, a nevem Rob. Íme, mit csinálok. Ezt a helyet szeretném bérelni rövid távú bérbeadásomhoz. Ez valami olyan dolog, ami érdekelne?” És tényleg sok ilyen röpke gazdát kell tanítania, akik azt hiszik, hogy alapvetően minden nap dühöngök a házukban, amikor ez nem így működik.
Tehát azt mondanám, hogy az üzlet megkötéséhez könnyen eltarthat legalább két és legfeljebb négy hétig. De amint megkötötte ezt az üzletet, amilyen gyorsan csak bútorokat szerezhet, indulhat. Így manapság arra tanítom az embereket, hogy két héten belül próbálják meg beállítani az Airbnb-t. Már nem feltétlenül mondom az embereknek, hogy a hétvégét csinálják, mert nagyon megviseli a lelket. Sok ősz hajszál volt a fejemen abból az időből. Tehát azt mondanám, hogy ha négy hétbe telik megtalálni az üzletet, akkor két hétbe fog telni, hogy megvegye az összes bútorát, felállítsa, összeszerelje, színpadra állítsa és lefényképezze, majd hat héten belül elindíthatja. megtalálni az első üzletet.
Személy szerint úgy gondolom, hogy megtehetné még egy hónapon belül, ha nagyon nyüzsög, de az emberek gyakran felhívják Zillow-t, és így találják meg a potenciális ügyfeleket. Tulajdonképpen sikereket értek el azzal, hogy különböző ingatlantalálkozókra jártam, beszélgettem más többcsaládos befektetőkkel, és elmondtam nekik, mit csináltam, és ők nem tudták, ki vagyok ebben az esetben. És azt mondták: "Ó, Airbnb, mesélj nekem erről." És sokkal könnyebb volt, mert már kialakult a kapcsolatunk, hogy felvegyem nekik azt az ötletet, hogy béreljék az egységeiket arbitrázson. Tehát a kockázat csökkentése nagy dolog. Hogyan érhet el mindent úgy, hogy az ne okozzon kárt a vállalkozásának?
És azt hiszem, legalábbis a kiegészítések jelentik ezt a legnagyobb módot. Tehát arról beszéltem, hogy az eladó eladja az ingatlanát, vagy a bérbeadó eladja az ingatlanát. Általában kétéves bérleti szerződésről tárgyalunk bérbeadóinkkal, majd ha a szabályozás sújtja, a bérleti szerződésen belül is megtárgyaljuk, hogy bármikor felbonthatjuk a bérleti szerződést. Ha a város szabályozza a rövid távú bérleti díjakat azon a piacon, akkor kiléphetünk a bérleti szerződésből. Alapvetően, ha megtárgyaljuk az eladóval, hogy adjunk nekik több bérleti díjat annak érdekében, hogy átadhassák nekünk az Airbnb-nek az ingatlanukat, akkor ezt a bérleti szerződésbe írjuk. Tehát a kockázat mérséklése valójában annyi, hogy mindent dokumentál, amiben a bérbeadóval írásban megállapodott, ahogy kell. Ezzel nagyon-nagyon kevés problémánk volt.
És akkor hogyan ismételjem meg: gyűjtsön készpénzt, és onnan hógolyózz. Úgy értem, amikor a bérleti arbitrázs ügyleteket nézem, legalább havi 2,000-1,500 dollár nyereséget szeretnék elérni. Tehát csak 18,000 dollárnak hívjuk. Ez évi 18,000 18,000 dollár, amit egyetlen ingatlanból meg lehet keresni. A legjobb módja a hógolyózásnak, ha nem költi el a pénzét, és ezt mondom azoknak, akik elkezdik az ingatlanpiacot, az első néhány év nagyon magányos a bankszámlán. Nem szabad hozzányúlni ehhez a pénzhez. Újra be kellene fektetni. Tehát elméletileg 18,000 XNUMX dollárral lehetséges, hogy ezzel a XNUMX XNUMX dollárral további két bérelt arbitrázs lakást indíthat. Tehát ha ezt a kettőt hozzáadja a háromhoz, akkor most XNUMX XNUMX dollárt keres minden ingatlanon, és ha megtakarítja, akkor újra és újra megteheti. Tehát valójában a hógolyózás módja a fegyelem és az élet úgy, hogy nem keresel pénzt az ingatlanokkal, majd az összes pénzt felhasználod, hogy bekerülj a következő arbitrázs egységbe. És jelenet.
Henry:
Nagyon szép. Nincs arbitrázs cáfolatom. Megkérdezték tőlem, mint tulajdonostól, hogy engedjek-e valakinek arbitrázst, és én csak azt mondtam, hogy nem, csak azért, hogy ne adjak neki agyerőt. Noha most sem volt túl jó pályájuk. Úgy gondolom, hogy a pályafutásod valószínűleg nagy dolog, amikor arbitrázst keresel.
Rob:
Ez. Ez. És ez az engedményekről is szól. Henry, ha azt mondod: „Nos, miért adnék bérbe neked, ha ugyanannyi pénzt kereshetek a hosszú távú bérlettel?” Azt mondom: „Rendben, ez tisztességes. 1,600 dollárt keresel. Mi lenne, ha havi 1,800 dollárt adnék? „Rendben, igen, miért tenném ezt, ha csak a helyemen lehet valaki, aki 12 hónapig stabil marad?” Az leszek: „Rendben. Mi lenne, ha 24 hónapos bérletet adnék neked?” – Igen, de mi a helyzet a karbantartással és a kopással? Aztán bejövök, és azt mondom: „Hé, mi van, ha havi 200 dollárig fedezem az összes karbantartást? Soha nem fogsz hallani felőlem, hacsak nem olyan, mint egy nagy rendszer meghibásodása.” Tehát az ötlet az, hogy nem létezem az életedben, én vagyok a legkönnyebb bérlő, aki valaha volt. Mert ha a hely nem szép és jól karbantartott, akkor nem keresek pénzt, így nem illik megbizonyosodnom arról, hogy szétesik. Szóval azt hiszem, nem tudom, hogy több partnerségről van szó, mint bizonyos értelemben üzleti kapcsolatról.
Henry:
Látod, ez egy jó pálya.
Rob:
Köszönöm, köszönöm. Hé, kibérelnéd nekem az egyik lakásodat?
Henry:
Egyáltalán nem. Rajtam a sor? Mehetek most?
Dávid
Te vagy az ember.
Henry:
Félelmetes, fantasztikus. Igen, szóval szeretem a lead gen, mint stratégia. A fő ok, amiért szeretem a lead gen-t mint stratégiát, az az, hogy ez egy olyan módszer, amely számos olyan készség megtanítására szolgál, amelyek általában véve létfontosságúak Önnek, mint ingatlanbefektetőnek. Ez arra is összpontosít, hogy jó ajánlatokat találjon, és a jó ajánlatok jelentik a közös nevezőt szinte minden ingatlanpiaci kilépési stratégiában. Ahhoz, hogy az ügylet pénzzé váljon, rendelkeznie kell bizonyos szintű tőkével. Tehát részben azért szeretem ezt, mert profitot termelhet azzal a 10 ezret anélkül, hogy sokat kellene költenie abból a 10 ezredest. Rengeteg mód van arra, hogy nyüzsögjön, és ingyenes leadeket generáljon a bajba jutott ingatlanokhoz. Beszéltünk már arról, hogy dollárért kell autózni, de ez inkább arról szól, hogy elegendő helyen vízbe tudja-e húzni a zsinórt, ahol az emberek ténylegesen kedvezményesen szeretnének eladni?
És ha elég sok helyen megtalálja a vonalát, és könyörtelenül következetesen keresi ezeket a potenciális ügyfeleket, és azt hiszem, ez az a pont, ahol az emberek kudarcot vallanak, amikor megpróbálják megtalálni az első üzletet úgy, hogy maguk generálnak potenciális ügyfeleket, akkor a könyörtelen következetesség nem ott. Egyféleképpen próbálkoznak, és elég hangerővel próbálkoznak, vagy nem vesznek igénybe elég más embereket, hogy segítsenek nekik ebben. Szóval, amit erről mondok, ha én lennék az, ha most én lennék a vezetőség, a nulláról indulva, minden nap ott lennék a Craigslist Marketplace-en és a Facebookon, és átkutatnám az ingatlanrészleget, mind az eladó, mind a négyet. szakaszokat béreljen, lépjen kapcsolatba a lehető legtöbb tulajdonossal, és kérdezze meg, készen állnak-e egy ajánlatra. Emellett niche listákat is generálnék, amelyeket aztán hideghívással fel tudok venni, vagy fel tudok venni valakit hideghívásra.
És jelenleg annyi külső fél szolgáltatása van, hogy fizethet valakinek, akinek már vannak olyan emberei, akiket már képzett az ingatlanbefektetésekről beszélni az eladóknak, hogy havonta akár ezer dollárt is fizethet, és felhívhatnak, szűrhetnek. a jó vezet. És te is sürgölődhetsz, és magad is intézhetsz néhány ilyen hívást. Nagyon olcsó módok vannak arra, hogy sok eladóval beszélgessünk. Azt hiszem, az emberek nem veszik észre, hogy annyi eladóval kell beszélnie ahhoz, hogy megtalálja az üzletet. Szóval az emberek nem csinálják. És ez az, ami előnyt jelent, ha hajlandó a vezető generátort a feladatává tenni. Elmész a kilenctől ötig, mert ezt kell tenned, hogy pénzt keress a jelzáloghitel kifizetéséhez, és úgy élj, hogy végezhesd a munkádat, ami arra készteti a nemzetet, hogy megtalálja azt az üzletet, ami ugródeszkával ugrik majd az igaziba. ingatlan befektetés.
Így ennek a pénznek a töredékét, a pénz egyharmadát könyörtelenül, következetesen különböző stratégiákra költheti, majd ezt az üzletet pénzzé alakíthatja. Vagy ténylegesen meg is vásárolhatja az ügyletet, mert vannak módok arra, hogy finanszírozzák az ügyleteket, ha valóban mélyen leértékelt üzletet vásárol. És higgyen nekem, amikor egy igazán mélyen leértékelt ügyletet kap a horgon, akkor nagyon motivált lesz, hogy kitalálja ennek a módját, és finanszírozza az ügyletet. A probléma az, hogy az emberek előre meg akarják találni a finanszírozást, ezért megijednek. Nem akarnak… És a hitelezők nem akarnak beszélni veled, ha nincs mit nézniük. Tehát a jó üzlet megszerzése és az ólom megtalálása elősegíti az ingatlanbefektetések ugródeszkáját, és pénzt is szerezhet belőle, mert hidd el, David, ha valaki fantasztikus üzletet hozna neked holnap egy olyan piacon, amely érdekelt, akkor valószínűleg megtennéd. valószínűleg megveszi. Tehát arról van szó, hogy képes-e könyörtelen következetes erőfeszítéseket tenni a leadek generálása érdekében.
Dávid
Mi az, hogy van-e erős munkamorálod? Tényleg ezt akarod? Ha nem tud beszállni az ingatlanpiacra, hogy megkerülje a munkamorált: „Nem szeretek keményen dolgozni, hadd szálljak inkább az ingatlanpiacra”, akkor itt csak nehéz dolgod lesz. Nehéz dolgod volt. A kemény munka határozottan jobban fizet, de még mindig keményen kell dolgoznia. Összefoglalva tehát, az én módszerem a házhackelés. Tetszik, mert alacsony a kockázata, és úgy érzem, hogy viszonylag magas a jutalom. Rob arbitrázs volt. Ez alacsonyabb kockázat, még mindig elég magas jutalommal. A Henry's pedig vezető nagykereskedelem volt, ami alacsony vagy közepes kockázatot jelent. Valójában azt gondolom, hogy valószínűleg az arbitrázs és a lead gen a legalacsonyabb kockázat az összes közül, mert lehet, hogy nem igényel pénzt. Megvan az esélye, hogy bekerüljön ezekbe, és mégis megtartsa 10,000 XNUMX dollárját valami másra.
De ahogy észreveszi, mindig van egy spektrum. Minél alacsonyabb a kockázat, vagy csökken a profit, vagy minél magasabb a munka, és minél kevesebb munkát akarunk belefektetni, annál alacsonyabb a megtérülés és annál nagyobb a kockázat. Mindig, mindig van kompromisszum. És ez az, amit megpróbálok elérni, mert sok guru fog neked bemutatni az ingatlanbefektetési stratégiát, és csak a csúcspontokat emeli ki, és nem beszél a mélypontokról, és akkor az emberek nem tesznek semmit, és ez nem működik. . Rendben, az utolsó kérdés, Henry és Rob, bármelyikőtök váltaná a választott módszert, miután meghallotta valaki más hangját?
Rob:
Nem igazán. Úgy értem, lehet, hogy a házfeltörés csak azért történt, mert én csináltam, és szeretem, és úgy gondolom, hogy minél gyorsabban tud kilábalni a jelzáloghitel fizetéséből, annál gyorsabban gazdagodhat. Van egy kis puha hely a szívemben a házfeltörésekhez. Én biztosan nem lennék soha… Őszintén szólva valószínűleg ezt ajánlanám először a legtöbb embernek, de először választanod kell, így más módszert kellett választanom.
Dávid
Olyan érzéseket kelt benned, Rob, mint amikor a bevezetőt csináljuk, és elmondom a műsor legjobb részét, és azt mondom: „Mi tetszett, Rob”, és nincs miből válogatni?
Rob:
És én azt mondom: "Öh, ingatlan?"
Dávid
Mi van veled, Henry?
Henry:
Hú, teljesen egyetértek. Feltörték a házam, és ez megváltoztatta az életemet, és amikor új befektetőkkel beszélgetek, gyakran azt mondom nekik: „Minden évben vegyen egy többcsaládot alacsony törlesztőrészletű hitelből örökkön-örökké, amíg a házastársa meg nem mondja, hogy soha nem fogok itt élni. ismét egy többcsaládos.” Csak ezt kell tenned.
Dávid
Szeretem ezt. Úgy értem, őszintén hintsd meg… Olyan, mint az a Honda Civic, amelyet 1989-ben vásároltál, és még mindig fut. Addig ringasd ezt a dolgot, ameddig csak tudod, ez a legjobb út. Szóval nagyon köszönöm srácok. Nagyra értékelem az itt nyújtott hozzájárulásokat. Hallgatóim pedig, ha tetszett ez, kérjük, írjon nekünk egy ötcsillagos értékelést, bárhol hallgatja podcastjait, Apple Podcastjait, Spotify-jét, Stitcherét, bármiről is legyen szó. Ezek sokat segítenek nekünk. Mielőtt kimegyünk innen, Henry, honnan tudhatnak meg többet rólad az emberek?
Henry:
Igen, az Instagramon találhat meg a legjobban. @TheHenryWashington vagyok az Instagramon.
Dávid
Rob?
Rob:
Megtalálsz a YouTube-on vagy az Instagramon a @Robuilt, ROBUILT oldalon. Mint Rob építette, de egy B.
Dávid
Robuilt, nem Robuilt. Ez nagyon kedvcsináló érzése. Amikor ezt meghallja, a quaff ferdén kezd menni. Úgy néz ki, mint egy dimetrodon, az egyik ilyen dinoszaurusz, és feldühödik. Ne alakítsd őt dimetrodonná. Megtalálsz engem @DavidGreene24 is a YouTube-on, az Instagramon és az összes többi közösségi médián, és nem mintha összezavarnád a nevemet. Nem csináltam olyan zavarba ejtőt, mint Rob, hogy mindenki azt mondja: „Nos, nem lenne két B, ha Rob lenne megépítve, akkor Robuilt kellene.”
Henry:
De az E betű van a végén, szóval
Dávid
Ez igaz. Ez egy nagyon jó pont. Valamilyen más imposztor az E nélkül valószínűleg most minden követemet szívja magába. Rendben, megengedem, srácok, hogy elmenjenek innen. Ez David Greene Henry „a madárkutyának” Washingtonnak és Rob „dimetrodon” Abasolonak, aki aláírja magát.
Nézze meg az epizódot itt
Segíts nekünk!
Segítsen nekünk új hallgatókat elérni az iTunes-on azzal, hogy értékelést és véleményt ír nekünk! Mindössze 30 másodpercet vesz igénybe, és az utasítások megtalálhatók itt. Kösz! Nagyon nagyra értékeljük!
Ebben az epizódban:
- Hogyan fektess be ingatlanba 10,000 XNUMX dollárral vagy kevesebbel
- A kilenc legjobb stratégia amit az újonc befektetők felhasználhatnak első ingatlanuk megszerzéséhez
- Hogyan takaríthat meg 10,000 XNUMX dollárt és melyik oldali nyüzsgésből lesz a LEGTÖBB készpénz
- Cash flow kontra felértékelődés és mely piacokon érdemes befektetni
- Azbérleti arbitrázs” stratégia, amely képes csinál te EZEREK havonta (ALACSONY befektetéssel)
- Az ingatlanba kerülés legkockázatosabb módjai és milyen stratégiákat érdemes KERÜLNI az újoncoknak
- A ingyenes módja annak, hogy biztosítsa sikerét befektetéskor ezt sokan figyelmen kívül hagyják
- És So Sokkal több!
Linkek a műsorból
A műsorban említett könyvek
Szeretne többet megtudni a mai szponzorokról, vagy szeretne Ön is BiggerPockets partnerré válni? Nézze meg a mi szponzori oldal!
BiggerPockets megjegyzése: Ezek a szerző által írt vélemények, és nem feltétlenül képviselik a BiggerPockets véleményét.
- SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
- Platoblockchain. Web3 metaverzum intelligencia. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
- Forrás: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-730
- $3
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12 hónap
- 2023
- a
- Képes
- Rólunk
- erről
- felett
- Abszolút
- teljesen
- felgyorsult
- hozzáférés
- baleset
- elérni
- Fiók
- teljesítmény
- Akció
- tulajdonképpen
- Előny
- tanács
- Után
- ellen
- ügynökség
- Ügynök
- Megállapodás
- előre
- AIR
- Airbnb
- igazított
- Minden termék
- lehetővé teszi, hogy
- már
- Bár
- mindig
- amazon
- között
- összeg
- elemez
- és a
- Másik
- bárki
- bárhol
- külön
- Apartman
- apartmanok
- Apple
- alkalmaz
- méltányol
- felértékelődés
- jóváhagyott
- arbitrázs
- területek
- körül
- megjelenés
- vagyontárgy
- Eszközök
- társult
- Árverés
- szerző
- vissza
- Rossz
- Egyenleg
- Bank
- bankszámla
- alapján
- Alapvetően
- strand
- mert
- válik
- egyre
- előtt
- mögött
- hogy
- lent
- előnyös
- Előnyök
- BEST
- Jobb
- között
- Nagy
- Nagy kép
- Legnagyobb
- madár
- Bit
- könyv
- Booking.com
- határ
- Alsó
- megvett
- Doboz
- Agy
- szünet
- hoz
- Bringing
- Bring
- hozott
- költségvetés
- épít
- Épület
- épült
- üzleti
- megvesz
- vásárlók
- Vásárlás
- hívás
- hívás
- kéri
- Tábor
- kemping
- Kaphat
- nem tud
- tőke
- ami
- óvatos
- visz
- Készpénz
- pénzforgalom
- Fogás
- Okoz
- esély
- esély
- változó
- díj
- töltés
- olcsó
- olcsóbb
- ellenőrizze
- A pop-art design, négy időzóna kijelzése egyszerre és méretének arányai azok az érvek, amelyek a NeXtime Time Zones-t kiváló választássá teszik. Válassza a
- Város
- Polgári
- osztály
- osztályok
- Klíma
- közel
- záró
- edző
- Kávé
- COM
- össze
- kombinált
- hogyan
- kényelem
- kényelmes
- Közös
- közösség
- Companies
- vállalat
- összehasonlítani
- verseny
- teljesen
- konfliktus
- zavaró
- Csatlakozás
- kapcsolat
- Hátrányok
- Fontolja
- figyelembe véve
- következetes
- tartalom
- folytatódik
- szerződés
- hozzájárulások
- hagyományos
- beszélgetések
- Hűvös
- Mag
- Költség
- kiadások
- tudott
- ország
- Pár
- tanfolyam
- tanfolyamok
- terjed
- fedett
- fedő
- kézműves
- készítette
- Kreatív
- kritériumok
- kíváncsi
- szokás
- David
- nap
- Nap
- üzlet
- Ajánlatok
- vita
- Adósság
- évtizedek
- határozott
- határozatok
- mély
- mély merülést
- mélyebb
- minden bizonnyal
- Delta
- attól
- függ
- telepíteni
- leírás
- SIVATAG
- DID
- különböző
- nehéz
- szorgalom
- Dinosaurs
- Kedvezmény
- kijelző
- távolság
- szomorú
- dokumentálása
- Nem
- Kutya
- Ennek
- Dollár
- dollár
- ne
- kétszeresére
- le-
- hátránya
- hátrányok
- vázlat
- hajtás
- vezetés
- minden
- könnyebb
- legegyszerűbb
- könnyen
- Oktatás
- erőfeszítés
- bármelyik
- Elektronika
- elemek
- Egyéb
- e-mailek
- Empire
- vége
- élvez
- elég
- biztosítására
- Egész
- belépés
- részvény
- különösen
- megalapozott
- birtok
- Eter (ETH)
- Etikai
- Még
- EVER
- Minden
- minden nap
- mindenki
- mindenki
- minden
- pontosan
- példa
- csere
- kivégez
- Kilépés
- Kilépési stratégia
- vár
- költségek
- drága
- tapasztalat
- tapasztalt
- szakértők
- magyarázat
- külön-
- szélső
- rendkívüli módon
- FAIL
- igazságos
- Eső
- család
- ventilátor
- GYORS
- gyorsabb
- leggyorsabb
- Kedvenc
- megvalósítható
- díj
- kevés
- harc
- harcoló
- Ábra
- szűrő
- pénzügyi
- pénzügyileg
- finanszírozás
- Találjon
- megtalálása
- leletek
- végén
- természet
- vezetéknév
- megfelelő
- Emelet
- áramlási
- flow
- összpontosított
- következik
- következik
- Kényszer
- örökké
- Fórum
- fórumok
- Előre
- talált
- Alapítvány
- töredék
- Ingyenes
- Fagyasztó
- gyakran
- barátok
- ból ből
- front
- móka
- alapjai
- alapok
- vicces
- további
- Nyereség
- játék
- garázs
- Gen
- általános
- nagyközönség
- generál
- generált
- generáló
- generáció
- kap
- szerzés
- Ad
- ad
- Giving
- Go
- Célok
- Goes
- megy
- jó
- jó munkát
- Jó pénz
- hálás
- szürke
- nagy
- Csoport
- Garantált
- Vendég
- vendég
- Fickó
- csapkod
- csapkodott
- hacker
- hack
- fogantyú
- Fogantyúk
- ügyes
- Hang
- történik
- történt
- Esemény
- megtörténik
- Kemény
- kemény munka
- kalap
- tekintettel
- fej
- egészségesebb
- hall
- hallás
- Szív
- segít
- segített
- hasznos
- segít
- Henrik
- itt
- Rejtett
- elrejt
- Magas
- <p></p>
- Kiemel
- akadályozzák
- bérel
- Találat
- tart
- Holdings
- Kezdőlap
- Homes
- házi feladat
- Őszintén
- remény
- remélhetőleg
- borzalom
- vendéglátó
- Ház
- háztartás
- házak
- Hogyan
- How To
- azonban
- HTTPS
- hatalmas
- Több száz
- Fáj
- nyüzsgő
- BETEG
- ötlet
- fontos
- in
- Beleértve
- Jövedelem
- tévesen
- Növelje
- hihetetlenül
- ipari
- olcsó
- információ
- Infrastruktúra
- példa
- helyette
- utasítás
- érdekelt
- Internet
- befektet
- befektetett
- befektetés
- beruházás
- befektető
- Befektetők
- részt
- kérdések
- IT
- tételek
- maga
- iTunes
- csatlakozó
- Munka
- Állások
- csatlakozik
- csatlakozott
- Journeys
- ugrás
- csak egy
- Kansas
- Kansas City
- Tart
- Kedves
- Ismer
- Telek
- fogadós
- nagy
- keresztnév
- Késő
- indít
- Törvény
- ügyvéd
- vezet
- vezetékek
- TANUL
- tanult
- tanulás
- Szabadság
- kilépő
- lábak
- hitelezők
- szint
- Tőkeáttétel
- LG
- élet
- mint gondolkodó
- Valószínű
- LIMIT
- Korlátozott
- vonal
- Lista
- Kihallgatás
- listák
- kis
- él
- élő
- LLC
- hitel
- Hitelek
- Hosszú
- hosszú idő
- néz
- hasonló
- keres
- MEGJELENÉS
- Sok
- szerelem
- Elő/Utó
- készült
- Fő
- karbantartás
- fontos
- csinál
- pénzt keres
- KÉSZÍT
- Gyártás
- férfi
- vezetés
- kezelése
- sok
- sok ember
- piacára
- piactér
- piacok
- tömeges
- Mérkőzés
- Anyag
- Maximize
- maximális
- eszközök
- Média
- közepes
- Meetup
- Meetups
- említett
- módszer
- mód
- esetleg
- mérföldkő
- millió
- millió dollár
- bánja
- minimum
- Enyhít
- enyhítő
- modell
- bevételt
- pénz
- Hónap
- hónap
- monumentális
- több
- Jelzálog
- a legtöbb
- motivált
- mozog
- többcsaládos
- szorozva
- név
- nevek
- szükségszerűen
- Szükség
- Szükségtelen
- igények
- háló
- hálózat
- Új
- hír
- következő
- éjszaka
- normális
- rendszerint
- nukleáris
- szám
- alkalommal
- ajánlat
- Ajánlatok
- Tiszt
- gyakorta
- Rendben
- legrégebbi
- ONE
- online
- online áruház
- üzemeltetési
- Vélemény
- Vélemények
- Optimalizálja
- érdekében
- Más
- Egyéb
- kívül
- átfogó
- áttekintés
- saját
- tulajdonosok
- tulajdon
- fizetett
- festék
- parkok
- rész
- különös
- partner
- partneri
- partnerek
- Létrehozása
- partnerségek
- alkatrészek
- párt
- Múló
- passzív
- ösvény
- Fizet
- fizet
- fizetés
- ország
- Emberek (People)
- emberek
- százalék
- tökéletes
- időszak
- person
- Személyesen
- rendkívüli
- telefon
- telefonhívások
- fényképezés
- vedd
- válogatott
- kép
- Pillér
- cső
- PIT
- Hangmagasság
- Hely
- Helyek
- terv
- bolygó
- Platformok
- Plató
- Platón adatintelligencia
- PlatoData
- játékos
- kérem
- bőséges
- podcast
- Podcastek
- pont
- Nézőpont
- pont
- Rendőrség
- pop
- Népszerű
- portfolió
- lehetséges
- potenciálisan
- hatalom
- gyakorlat
- előnyben részesített
- nyomás
- szép
- ár
- elsődleges
- per
- valószínűleg
- Probléma
- folyamat
- gyárt
- tehetséges alkalmazottal
- profil
- Nyereség
- jövedelmezőség
- nyereséges
- megfelelő
- megfelelően
- ingatlanait
- ingatlan
- indítványozó
- PROS
- ad
- PTSD
- nyilvános
- tesz
- elhelyezés
- világítás
- kérdés
- Quick
- gyorsan
- véletlen
- hatótávolság
- RITKA
- Arány
- értékelés
- el
- Olvass
- kész
- igazi
- ingatlan
- ingatlanpiacok
- való Világ
- észre
- ingatlanügynök
- ok
- miatt
- újrafutóz
- ajánl
- EHN
- Szabályozás
- kapcsolat
- viszonylag
- könyörtelen
- eszébe jut
- Bérlés
- kölcsönzés
- ismétlés
- képvisel
- szükség
- kötelező
- megköveteli,
- Resorts
- Tudástár
- Éttermek
- eredményez
- Eredmények
- visszatérés
- Visszatér
- jövedelem
- Kritika
- Jutalom
- Gyűrű
- Kockázat
- kockázatok
- Kockázatos
- Szikla
- tető
- Szoba
- Szobák
- körül
- királyi
- futás
- Biztonság
- Mondott
- eladás
- azonos
- Megtakarítás
- Megtakarítás
- azt mondja,
- Skála
- félek
- forgatókönyvek
- színhely
- másodperc
- szakaszok
- elad
- Sellers
- Eladási
- érzés
- Series of
- Szolgáltatások
- készlet
- számos
- árnyék
- Megosztás
- Megoszt
- váltás
- rövid
- rövid időszak
- kellene
- előadás
- Side Hustle
- aláírás
- Ezüst
- hasonló
- óta
- egyetlen
- Webhely (ek)
- helyzet
- SIX
- méretek
- jártasság
- készségek
- alvás
- kicsi
- intelligensebb
- hó
- So
- Közösség
- Közösségi média
- Puha
- eladott
- néhány
- Valaki
- valami
- Nemsokára
- lélek
- hang
- speciális
- kifejezetten
- Spektrum
- költ
- költött
- Szponzorok
- Spot
- Spotify
- táblázatkezelő
- Stabilitás
- Stacks
- Színpad
- csillag
- kezdet
- kezdődött
- Kezdve
- kezdődik
- Állami
- tartózkodás
- tartózkodott
- bot
- ragasztás
- Még mindig
- készlet
- készletek
- megáll
- tárolni
- TÖRTÉNETEK
- egyenes
- idegen
- stratégiák
- Stratégia
- erős
- stílus
- sikerül
- siker
- sikeres
- ilyen
- szuper
- kiegészítés
- feltételezett
- körülvett
- kapcsoló
- rendszer
- táblázat
- Vesz
- tart
- Beszél
- beszéd
- adó
- csapat
- Technológia
- megmondja
- bérlő
- A
- törvény
- Az állam
- a világ
- azok
- maguk
- Ott.
- dolog
- dolgok
- Harmadik
- gondoltam
- ezer
- három
- Keresztül
- Dobás
- idő
- időkeret
- időrendben
- alkalommal
- típus
- nak nek
- Ma
- mai
- együtt
- holnap
- Tónus
- is
- szerszámok
- felső
- téma
- dobás
- TELJESEN
- megható
- felé
- kereskedelem
- kiképzett
- Képzések
- Másolat
- utazás
- kezelésére
- baj
- igaz
- Bízzon
- FORDULAT
- Turning
- tipikus
- jellemzően
- Végül
- alatt
- megért
- egység
- egységek
- egyetemi
- közelgő
- fejjel
- us
- használ
- rendszerint
- érték
- Értékek
- megbecsüléséhez
- Ellen
- életképes
- videó
- Megnézem
- gyakorlatilag
- látomás
- fontos
- kötet
- várjon
- Walmart
- Walmart.com
- kívánatos
- washington
- Víz
- módon
- Vagyon
- időjárás
- hétvége
- Hetek
- Mit
- Mi
- Kerék
- vajon
- ami
- WHO
- nagybani
- lesz
- hajlandó
- Szárny
- belül
- nélkül
- Munka
- dolgozott
- dolgozó
- művek
- világ
- érdemes
- lenne
- ír
- írás
- írott
- év
- év
- A te
- magad
- youtube
- zephyrnet
- nulla
- Zillow